ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

26 сентября 2024 года город Тула

Центральный районный суд г. Тулы в составе:

председательствующего Матвеевой О.А.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Меркуловой Е.В.,

с участием государственного обвинителя помощника прокурора Центрального района г. Тулы Ашихминой В.В.,

подсудимой ФИО1,

защитника адвоката Шабунина Д.П., представившего ордер № 003546 от ДД.ММ.ГГГГ и удостоверение №, выданное ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда в городе Туле в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, гражданки Российской Федерации, имеющей среднее специальное образование, невоеннообязанной, в браке не состоящей, имеющей на иждивении 5 малолетних детей, не работающей, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, д.Варваровка, 

<

адрес>, стр.1а, 

<

адрес>, проживающей по адресу: 

<

адрес>, комн.10, судимой ДД.ММ.ГГГГ по приговору Ленинского районного суда Тульской области по п. «з» ч.2 ст.111 УК РФ к лишению свободы на срок 2 года, на основании ст.73 УК РФ, условно с испытательным сроком на 3 года; 20.02.2023 по приговору мирового судьи судебного участка №61 Привокзального судебного района г.Тулы по ч.1 ст.173.2 УК РФ к штрафу в размере 100 000 рублей (штраф не оплачен);

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

установил:

ФИО1 сбыла электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

В соответствии со ст. 7 Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152-ФЗ операторы и иные лица, получившие доступ к персональным данным, обязаны не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом. 

В соответствии с Положением банка России «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация (Банк) обязана идентифицировать юридическое лицо, которому она оказывает услугу и принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок.

23.05.2022 Управлением Федеральной налоговой службы по Тульской области в Единый государственный реестр юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) внесены сведения об обществе с ограниченной ответственностью 

<

данные изъяты>») с адресом местонахождения: 

<

адрес> с присвоением №, учредителем и генеральным директором которого являлась ФИО1 При этом ФИО1 не намеревалась руководить 

<

данные изъяты>», осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, то есть являлась подставным учредителем и генеральным директором Общества.

После того, как в ЕГРЮЛ были внесены сведения об 

<

данные изъяты>», но не позднее 26.05.2022, более точные дата и время следствием не установлены, к ФИО1 обратилось неустановленное следствием лицо, которое, находясь в неустановленном следствием месте, за денежное вознаграждение предложило ей открыть расчетный счет в ПАО Банк «ФК Открытие» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) и сбыть данному лицу электронные средства (логины и пароли), посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и, как следствие, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам 

<

данные изъяты> После указанного предложения, у ФИО1, не имеющей намерения изначально при создании и регистрации управлять 

<

данные изъяты>», осознавая, что при этом она является подставным директором и учредителем данного общества, из корыстных побуждений, с целью получения обещанного материального вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предоставленных к открытым расчетным счетам, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, осознавая, что данные средства платежей предназначаются посторонним лицам для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО 

<

данные изъяты>». 

ФИО1, реализуя свой прямой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным учредителем и генеральным директором 

<

данные изъяты> действуя умышленно из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени вышеуказанного Общества, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от её имени прием, перевод и выдачу денежных средств по расчетным счетам 

<

данные изъяты>», 26.05.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1 прибыла в Тульский филиал ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, где, действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным следствием лицом преступных договоренностей о передаче ей денежного вознаграждения, обратилась к представителю ПАО Банк «ФК Открытие» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «Новатис», после чего собственноручно подписала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания.

Далее, 26.05.2022, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, находясь в Тульском филиале ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в ПАО Банк «ФК Открытие», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным следствием лицом преступных договоренностей о передаче ей денежного вознаграждения, подписала документы на открытие и обслуживание расчетного счета №, для осуществления финансово-хозяйственной деятельности 

<

данные изъяты>», указала в заявлении абонентский номер телефона №, адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», находящиеся в пользовании неустановленного следствием лица, подтвердив принадлежность ей вышеуказанных номера мобильного телефона и адреса электронной почты, для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив, тем самым, заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После подписания документов по открытию для осуществления финансово-хозяйственной деятельности 

<

данные изъяты>» расчетного счета №, работниками ПАО Банк «ФК Открытие», неосведомленными о преступных намерениях ФИО1, на указанные в заявлении и находящиеся в пользовании неустановленного в ходе следствия лица, абонентский номер телефона и адрес электронной почты были направлены логин и пароль, предназначенные для авторизации и дальнейшего управления системой ДБО ПАО Банк «ФК Открытие». При этом ФИО1 была уведомлена работником ПАО Банк «ФК Открытие» о том, что предоставленные ей логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам.

Затем, 26.05.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь в Тульском филиале ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, представитель ПАО Банк «ФК Открытие» передал ФИО1 пакет документов по расчётному счёту, содержащий, среди прочего платёжную карту, а также логин и пароль, предназначенные для доступа к системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие», которые также были направлены представителем ПАО Банк «ФК Открытие» на указанные ФИО1 адрес электронной почты и номер телефона. После чего, 26.05.2022 в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1, находясь около Тульского филиала ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, являясь подставным учредителем и генеральным директором 

<

данные изъяты>», не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности 

<

данные изъяты>» расчетному счету № в Тульском филиале ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, указав недостоверные сведения о себе, как учредителе и генеральном директоре 

<

данные изъяты>», об абонентском номере телефона, адресе электронной почты для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие», передала лично в руки пакет документов, содержащий платёжную карту, а также логин и пароль, необходимые для доступа к системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие», тем самым сбыла неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 26.05.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут неустановленному в ходе следствия лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности 

<

данные изъяты>» в Тульском филиале ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>. 

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, оформленных и выданных на имя последней и предназначенных для приема, выдачи, перевода денежных средств, осуществление которых должно производиться только лицом, на имя которого они выданы, в период времени с 26.05.2022 по 22.09.2022, неправомерно использовались неустановленным в ходе следствия лицом для осуществления платежных операций по расчетному счету №, открытому в Тульском филиале ПАО Банк «ФК Открытие», на общую сумму 8 529 794 рублей 83 копейки. Платежные операции по приему, выдачи и переводу денежных средств по вышеуказанным расчетным счетам проводились неустановленным в ходе следствия лицом, в распоряжении которого находились электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (логины и пароли для доступа к системам ДБО), оформленные и выданные на имя ФИО1, без возможности осуществления контроля совершенных платежных операций со стороны банковского учреждения и не в интересах 

<

данные изъяты>», что в совокупности повлекло противоправный вывод денежных средств с вышеуказанных расчетных счетов в неконтролируемый оборот, получение наличных денежных средств не отраженных в официальных бухгалтерских документах хозяйствующего субъекта и нарушение установленных правил защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, предусмотренных требованиями ст. 27 ФЗ «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 №161-ФЗ и правилами банковского обслуживания, действующими в вышеуказанных банковских организациях, с которыми ФИО1 была ознакомлена.

Подсудимая ФИО1 в судебном заседании виновной себя в совершении инкриминируемого преступления признала полностью, раскаялась в содеянном, отказалась от дачи показаний на основании ст. 51 Конституции Российской Федерации.

Из показаний ФИО1, данных ею на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании, следует, что вину в совершении инкриминируемого ей преступления, она признает в полном объёме. Весной 2022 г. у неё было трудное финансовое положение, она и её бывший муж не были трудоустроены, выплаты на детей она не получала, так как нужно было предоставить справку о доходах с места работы. О своём трудном финансовом положение она рассказала своей соседке ФИО4, которая предложила ей помощь. Она сказала, что нужно будет открыть на себя фирму, но никакой финансово-хозяйственной деятельности осуществлять будет не нужно. За открытие фирмы на её имя она обещала денежное вознаграждение в размере 50 000 рублей. На данное предложение она согласилась и передала ФИО9 копии своих документов: паспорт, СНИЛС, ИНН. После этого Анастасия передала её документы неизвестным мужчинам, которые позже с ней стали связываться. В указанный период неизвестные ей мужчины попросили её оформить цифровую подпись. Для этого они приехали в налоговую. Сотруднику налоговой она передала пакет документов, которые ей предоставили неизвестные мужчины и свой паспорт. После этого ей оформили электронно-цифровую подпись. На выходе из налоговой, весь пакет документов, полученный в налоговой и доступ к электронно-цифровой подписи она передала неизвестным ей мужчинам, ждавшим её около входа. Фактически никакую финансово-хозяйственную деятельность от имени 

<

данные изъяты>» она никогда не осуществляла, и не собиралась осуществлять, ей не известно, было ли у данной организации в собственности какое-либо имущество и штат сотрудников. Как она уже говорила, она зарегистрировала на своё имя указанную организацию по просьбе её знакомой при вышеуказанных обстоятельствах, и которая ей за указанное действие обещала денежное вознаграждение в размере 50 000 рублей. За фиктивную регистрацию на её имя указанной организации она была осуждена. В последующем, как она понимает, после того как она предоставила копии своих документов и доступ к электронной подписи неизвестным мужчинам, с использованием их, в налоговой дистанционно эти мужчины открыли 

<

данные изъяты>» на её имя. Лично она в налоговый орган не обращалась для открытия указанного общества. После чего в течение недели ей позвонил один из неизвестных мужчин и представился ФИО3, сказал, что необходимо открыть расчётный счёт в банке для осуществления финансово-хозяйственной деятельности 

<

данные изъяты>». Она согласилась, так как хотела получить обещанное денежное вознаграждение в размере 50 000 рублей, не занимаясь финансово-хозяйственной деятельностью 

<

данные изъяты>». После этого она открыла расчётный счёт 26.05.2022 в ПАО Банк «ФК Открытие» для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «

<

данные изъяты>» на своё имя. 26.05.2022 она приехала в ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: 

<

...>, где встретилась с неизвестными ей мужчинами. В ходе встречи последние передали ей листок бумаги с заранее записанным на нём номером телефона и адресом электронной почты, которые она должна была продиктовать сотруднику банка при оформлении документов. Далее ей выдали банковскую карту и пакет документов, в которые входили логины и пароли для доступа к системе электронного дистанционного обслуживания банковских организаций. После того, как она вышла из офиса ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: 

<

...>, непосредственно у входа в банк она передала весь пакет документов, содержащий учётные данные, в том числе логины и пароли для доступа к системе электронного дистанционного обслуживания банковских организаций, для осуществления финансово-хозяйственной деятельности 

<

данные изъяты>», и банковскую карту, неизвестным ей мужчинам, так как она этим заниматься не собиралась, она не намеревалась осуществлять приём, выдачу и перевод денежных средств по открытым на указанное общество банковским счетам, и специально передала весь пакет документов неизвестным мужчинам, чтобы этим занимались они самостоятельно. Возможность распоряжения (выполнения переводов, обналичивания) денежными средствами на счетах в вышеуказанной банковской организации, открытой для 

<

данные изъяты>», ей точно неизвестны, так как она все документы, в том числе логины и пароли, отдала неизвестным мужчинам. Как она понимает, возможность распоряжения (выполнения переводов, обналичивания) денежными средства на счёте в вышеуказанной банковской организации, открытых на 

<

данные изъяты>», указанные мужчины оформили на принадлежащий им абонентский номер телефона 

<

данные изъяты> и адрес электронной почты 

<

адрес> который она и указывала в банке и который ей диктовали мужчины. Все документы, банковские карты, которые выдавались ей представителем банка, указанные мужчины забирали себе, также в их распоряжении были логины и пароли необходимые для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания указанной банковской организации. Таким образом, 26.05.2022 ею был открыт расчётный счёт № в ПАО Банк «ФК Открытие» и в тот же день по выходу из ПАО Банк «ФК Открытие», непосредственно около входа в офис банка, расположенного по адресу 

<

...>, она передала доступ к ДБО неизвестным ей мужчинам, ждавшим её около входа в банк. Никакого денежного вознаграждения от данных мужчин за указанные действия она не получала. В содеянном раскаивается (Т. 1 л.д. 74-77, 90-94).

В судебном заседании подсудимая ФИО1 указала, что в полном объеме поддерживает показания, данные на предварительном следствии.

Помимо полного признания подсудимой своей вины, вина ФИО1 в совершении инкриминируемого преступления подтверждается исследованными в ходе судебного следствия доказательствами.

Из показаний свидетеля ФИО6, данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что на момент открытия расчётного счета 26.05.2022 г. клиенту 

<

данные изъяты>» она состояла в должности ведущего менеджера по обслуживанию юридических лиц ПАО Банк «ФК Открытие». В её должностные обязанности входило: обслуживание клиентов, открытие счетов, ведение счетов. На вопрос следователя о том, какова общая процедура открытия счёта в ПАО Банк «ФК Открытие», а также процедура подключения клиента к системе дистанционного банковского обслуживания. Какие условия обслуживания счета и порядка обращения с системами электронного дистанционного обслуживания были разъяснены ФИО1 при заключении договора открытия счета в ПАО Банк «ФК Открытие», свидетель пояснила, что общая процедура открытия счёта в ПАО Банк «ФК Открытие» выглядит следующим образом: клиент обращается в отделение Банка, и поясняет, что желает открыть счёт. В отделение клиент банка (индивидуальный предприниматель/руководитель организации) приходит с паспортом, по которому удостоверяется его личность, с клиентом Банка проводится беседа, на предмет общей схемы видения бизнеса с целью осуществления для него подбора тарифов Банка. Далее с Клиентом Банка подписывается заявление о присоединении к банковскому обслуживанию, в котором содержатся его анкетные данные, номер мобильного телефона, адрес электронной почты, тарифный план обслуживания, согласие или отказ о получении корпоративной карты, согласие на обработку персональных данных. Для клиента Банка, являющегося индивидуальным предпринимателем (руководителем организации), с сайта ФНС выгружается ЕГРЮЛ, подтверждающая факт его регистрации в качестве индивидуального предпринимателя (организации). Указанное заявление о присоединении к банковскому обслуживанию клиента Банка на открытие счёта либо удовлетворяется, либо клиент Банка получает отказ. В указанную программу также загружаются скан паспорта и фотография клиента. Дистанционное банковское обслуживание расчётными счетами (далее ДБО) клиента в ПАО «ФК Открытие» осуществляется посредством системы, доступной в сети Интернет или мобильного приложения на устройстве клиента. Регистрация доступа в личный кабинет клиента банка в системе ДБО производится следующим образом: клиент сначала получает СМС-сообщение с индивидуальным логином и паролем для входа на сайт банка, после чего Клиент заходит на сайт ПАО Банк «ФК Открытие» и проходит авторизацию. После чего в личном кабинете Клиент устанавливает самостоятельно пароль. В дальнейшем клиент, при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ПАО Банк «ФК Открытие» и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в ПАО Банк «ФК Открытие». Электронными средствами управления счетами Клиентов банка являются логин и пароль, используемые для получения доступа к мобильному приложению и веб-версии интернет-банка. Номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении, с поступающими на него одноразовыми кодами подтверждения переводов, предназначен для подтверждения совершения финансовой операции. В ПАО Банк «ФК Открытие» действуют правила банковского обслуживания, которые запрещают клиенту в ПАО Банк «ФК Открытие» передавать третьим лицам логин и пароль от личного кабинета, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридических лиц. С указанными правилами клиент банка знакомится перед открытием счетов в ПАО Банк «ФК Открытие» в заявлении о присоединении к банковскому обслуживанию. Подписав заявление о присоединении к банковскому обслуживанию и подключении расчётных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчётными счетами логин и пароль от личного кабинета, клиент Банка, не имеет права передавать третьим лицам логин и пароль от личного кабинета, а также полученную банковскую карту (при наличии). Согласно юридического дела ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО2 №, являясь директором № № 26.05.2022 открыла расчётные счета №, №, заявление на присоединение к банковскому обслуживанию было подано ФИО2 в отделение банка, расположенное по адресу: 

<

...>. Процедура открытия расчётных счетов ПАО Банк «ФК Открытие» одинакова во всех отделениях банка по всей территории РФ. На номер телефона, указанный ФИО2 № приходит смс сообщение с индивидуальным логином и паролем для входа на сайт Банка, после чего клиент проходит авторизацию и в личном уже кабинете устанавливает самостоятельно пароль. В дальнейшем ФИО2 при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ПАО Банк «ФК Открытие» и свободно дистанционно управляет открытыми на её имя счетами. К счёту для расчётов с банковскими картами № была выпущена банковская карта, которая была передана ФИО2, согласно заявлению о присоединении к Правилам банковского обслуживания, расписка в получении карты от 26.05.2022. По состоянию на 21.07.2024 расчётные счета №, № закрыты (Т. 1 л.д. 62-65).

Также вина подсудимой ФИО1 в совершении инкриминируемого преступления подтверждается протоколом следственного действия и иным документом:

Протоколом осмотра предметов от 25.07.2024 с приложением, согласно которому осмотрены: сопроводительное письмо из ПАО Банк «ФК Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ в отношении 

<

данные изъяты>» №. Приложением к осматриваемому сопроводительному письму является компакт-диск – CD-R диск с предоставленными из ПАО Банк «ФК Открытие» сведениями. Указанный CD-R диск имеет с двух сторон – серебристую поверхность, при открытии данного оптического диск в разделе «Проводник» персонального компьютера, обнаружено, что на указанном диске содержаться следующие файлы: файл с наименованием IP_ЮЛ_1_

<

***>_01.01.2021_ДД.ММ.ГГГГ, тип файла Microsoft Edge PDF Document (.pdf), в нем обнаружены сведения об авторизации клиента в системе бизнес портал, а также данные под которыми совершался вход в личный кабинет ПАО Банк «ФК Открытие»: ИНН, время и дата, IP-адрес, браузер, наименование организации 

<

данные изъяты>» и филиал банка в который совершался вход, в данном случае ПАО Банк «ФК Открытие»; файл с наименованием «выписки», тип файла лист Microsoft Excel, в котором содержится выписка по банковскому счету № на ООО «Новатис» № за период с 26.05.2022 по 11.10.2022 на общую сумму 8529794 рублей 83 копейки; файл с наименованием «зпбо печать», тип файла Microsoft Edge PDF Document (.pdf), в котором содержится заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания от ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ в лице директора ООО «Новатис» ИНН 

<

***>, с номером телефона - 

<

***>, адресом электронной почты – №ru, паспортными данными ДД.ММ.ГГГГ России по Тульской области в Привокзальном районе, а также с ее личной подписью и печатью 

<

данные изъяты> файл с наименованием «решение», тип файла Microsoft Edge PDF Document (.pdf), в котором содержится решение № единственного учредителя 

<

данные изъяты>» в городе Тула от ДД.ММ.ГГГГ, принятое учредителем ФИО2 с паспортными данными: 7017 746582, выданный отделением УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> 12.07.2017. Об определение места нахождения ООО 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, Красноармейский пр-кт, 

<

адрес>, офис 315, уставного капитала в размере 100 000 рублей, утверждение устава, а также о возложение обязанностей на ФИО2 (Т.1 л.д. 41-59).

Согласно сопроводительному письму из ПАО Банк «ФК Открытие» № 01.4-4/3512 от 19.01.2024, предоставлены сведения и документы в отношении 

<

данные изъяты>» ИНН 

<

***>. Приложением к указанному сопроводительному письму является CD-R диск с предоставленными из ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ» сведениями (Т.1 л.д. 19-26).

Суд признает относимыми, допустимыми и достоверными представленные стороной обвинения доказательства, поскольку они отвечают требованиям уголовно-процессуального законодательства, собраны без нарушения прав и законных интересов участников уголовного судопроизводства, показания свидетеля являются последовательными, не противоречивыми, полностью согласуются с письменными доказательствами. При этом, судом установлено, что свидетель ФИО6 не имеет никакой заинтересованности в исходе дела, а потому суд исключает наличие оговора подсудимой.

Каких-либо процессуальных нарушений при допросе свидетеля на предварительном следствии не допущено. Оснований для признания вышеизложенных доказательств недопустимыми и исключении их из числа доказательств, не имеется. 

Суд признает достоверными показания ФИО1, которые она давала в ходе предварительного расследования и которые были оглашены в судебном заседании. В ходе судебного следствия установлено, что протоколы допросов отвечают требованиям норм уголовно-процессуального законодательства, получены без существенных нарушений норм процессуального права и с соблюдением прав и законных интересов подсудимой, а потому являются допустимыми доказательствами по делу.

Приведенным письменным доказательствам суд доверяет, поскольку они последовательны, не имеют существенных противоречий, получены с соблюдением требований УПК РФ и содержат сведения об обстоятельствах, имеющих значение для дела в соответствии со ст. 73 УПК РФ. Суд признает их допустимыми, достоверными и относимыми доказательствами, каких-либо нарушений требований уголовно-процессуального законодательства при проведении следственных действий не установлено.

Существенных нарушений требований уголовно-процессуального закона, допущенных в ходе предварительного расследования и влекущих признание имеющихся в деле доказательств недопустимыми, судом не установлено. Также не установлено оснований для возвращения уголовного дела прокурору, поскольку обвинительное заключение соответствует требованиям ст. 220 УПК РФ, содержит все предусмотренные уголовно-процессуальным законом сведения, необходимые для постановления судом приговора. В обвинительном заключении подробно изложена объективная сторона инкриминируемого ФИО1 деяния, указано, какие действия совершила подсудимая. 

Нарушений уголовно-процессуального закона и нарушений прав подсудимой, влияющих на допустимость доказательств и препятствующих суду вынести решение по делу, органами следствия допущено не было.

Действия подсудимой ФИО1 носили умышленный характер, были обусловлены корыстными мотивами, что нашло свое подтверждение в результате исследования доказательств.

Подсудимая, безусловно, осознавала и понимала цель и общественно-опасный характер совершаемых действий. 

На основании исследованных доказательств, показаний свидетеля судом достоверно установлено время и обстоятельства совершенного подсудимой ФИО1 преступления, конкретные действия подсудимой в реализации преступного умысла. 

Полагать, что данное преступление совершил кто-либо иной, в другом месте, в иное время, при других обстоятельствах, либо отсутствовало событие преступления, либо в действиях подсудимой отсутствует состав преступления, у суда не имеется. Неустранимых сомнений в виновности подсудимой, которые могли бы толковаться в ее пользу, судом не установлено. Исследованных судом доказательств достаточно для постановки по делу обвинительного приговора.

Оснований для вынесения оправдательного приговора, прекращения уголовного дела, либо переквалификации действий ФИО1 на менее тяжкий состав преступления не имеется. 

При решении вопроса о том, является ли подсудимая ФИО1 вменяемой и подлежит ли она уголовной ответственности, суд учитывает заключение судебно-психиатрической комиссии экспертов от 06.08.2024 №1637 (л.д. 100-103), согласно которому имеет заболевание, указанное в данном заключении, однако в применении принудительных мер медицинского характера ФИО1 не нуждается. 

Суд также учитывает поведение подсудимой в судебном заседании, которое соответствует происходящей юридической ситуации, в связи с чем, приходит к выводу, что подсудимая ФИО1 является вменяемой и подлежит уголовной ответственности за совершенное преступление.

Оценивая по правилам ст.ст. 17, 88 УПК РФ относимость, допустимость, достоверность доказательств каждого в отдельности, а также все собранные доказательства в совокупности – достаточности для разрешения уголовного дела, суд приходит к выводу о том, что вина подсудимой ФИО1 полностью доказана совокупностью представленных стороной обвинения доказательств и квалифицирует ее действия по ч.1 ст. 187 УК РФ – как сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В ходе судебного следствия достоверно установлено, что умысел ФИО1 был направлен именно на совершение отчуждения – сбыт другому лицу электронных средств. При этом ФИО1 осознавала, что сбываемые ею электронные средства по банковским счетам предназначаются и могут быть использованы именно для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку, неустановленное лицо самостоятельно сможет осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ФИО1, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности.

Уголовно наказуемым является сбыт не любых электронных средств, электронных носителей информации, а только тех электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам (функционалу) позволяют неправомерно, то есть без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств.

Судом установлено, что ФИО1, действуя с корыстной целью, являясь подставным учредителем и генеральным директором 

<

данные изъяты>», действуя от имени Общества, открыла в ПАО Банк ФК «Открытие» счета, получила при этом электронные средства, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, которые сбыла иному лицу за денежное вознаграждение. При этом, ФИО1 реальную финансово-экономическую деятельность от имении 

<

данные изъяты> не осуществляла, достоверно знала, что правовых оснований, предусмотренных законом для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием открытого ею счета не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться иным лицом для неправомерного осуществления денежных переводов.

По смыслу ч.1 ст. 187 УК РФ неправомерным приемом, выдачей, переводом денежных средств являются такие их прием, выдача, перевод, которые противоречат закону или иному нормативному акту. То есть электронные средства должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Сама ФИО1 пользоваться электронными средствами не собиралась, сразу передала их неустановленному лицу, не уведомив об этом надлежащим образом ПАО Банк ФК «Открытие».

Из показаний подсудимой ФИО1, данных ею на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании, следует, что сотрудниками ПАО Банк ФК «Открытие» она была надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания и предупреждена о недопустимости отчуждения другому лицу электронных средств.

По смыслу п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Как следует из материалов уголовного дела функциональный ключевой носитель, логин и пароль, переданные ФИО1 неустановленному лицу, предназначались для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, из чего следует, что электронные средства обладали свойствами (функциями), позволяющими третьим лицам распоряжаться счетом клиента ПАО Банк ФК «Открытие» без ведома учредителя и генерального директора ФИО1 в обход используемых банком систем идентификации клиента.

Оформляя открытие расчетных счетов с системой дистанционного банковского обслуживания, ФИО1 изначально действовала с целью сбыта электронных средств, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в нарушение требований закона, то есть электронные средства изначально предназначались для их неправомерного использования.

Из показаний ФИО1 усматривается, что передавая электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, она - ФИО1 преследовала корыстные цели вознаграждения за данные действия.

Согласно предъявленному ФИО1 обвинению эти действия нашли в представленных стороной обвинения доказательствах полное отражение. Считать, что перечисленные действия не являются преступными, оснований не усматривается.

Как следует из диспозиции статьи, в ней установлены предметы преступления, в том числе такие как электронные средства, к признанию которых предметами данного преступления является не их поддельность, а их предназначение для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

О том, что ФИО1 заведомо знала о неправомерности передачи предметов, установленных по делу, другому лицу, подтверждено как показаниями подсудимой, так и совокупностью представленных доказательств. 

Поскольку состав преступления, предусмотренный ч.1 ст. 187 УК РФ является формальным, то данное преступление в деяниях ФИО1 стало оконченным с момента совершения ею инкриминируемых действий.

При назначении вида и размера наказания подсудимой суд в соответствии с ч.3 ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимой ФИО1, которая ранее судима (л.д. 133, 136. 138-139, 141-142), привлекалась к административной ответственности (л.д. 122-128, 133-135), сведения из ФКУ УИИ УФСИН России по Тульской области о том, что ФИО1 снята с учета филиала 18.01.2021 в связи с истечением испытательного срока, назначенного по приговору Ленинского районного суда Тульской области от 18.06.2018 (л.д. 144), сведения об остатке долга в размере 100 000 рублей по исполнительному производству (л.д.146), под диспансерном наблюдении у врача-психиатра не находится, проходила стационарное лечение с диагнозами, указанными в справке (л.д. 148), на диспансерном наблюдении в ГУЗ ТОНД №1 не состоит (л.д. 150), по месту жительства характеризуется удовлетворительно (л.д. 151), а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО1, суд признает в соответствии с п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ – активное способствование расследованию преступления, поскольку как усматривается из материалов уголовного дела действия ФИО1 в ходе предварительного расследования можно характеризовать как инициативные и направленные на сотрудничество с органами следствия в условиях, когда подсудимая предоставляет указанным органам значимую информацию, в том числе и ранее им не известную, дает правдивые и полные показания об обстоятельствах произошедшего, своей роли в содеянном, участвует в производстве следственных действий, направленных на закрепление и подтверждение ранее полученных сведений, в соответствии с п. «г» ч.1 ст. 61 УК РФ – наличие на иждивении пятерых малолетних детей (л.д. 114-118); в соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ - признание подсудимой своей вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимой. 

Обстоятельств, в соответствии со ст. 63 УК РФ, отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено.

Проанализировав конкретные обстоятельства дела в совокупности с данными о личности подсудимой ФИО1, суд считает невозможным ее исправление путем назначения наиболее мягкого наказания, предусмотренного санкцией ч.1 ст. 187 УК РФ – в виде принудительных работ.

Исходя из обстоятельств дела в совокупности с данными о личности подсудимой, принимая во внимание цели назначения наказания, направленные на исправление подсудимой и предупреждение совершения ею новых преступлений, суд считает целесообразным назначение ФИО1 более строгого наказания – в виде лишения свободы, что будет направлено на исправление подсудимой и восстановление справедливости.

При определении срока наказания суд учитывает наличие смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ, и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а потому наказание ФИО1 должно быть назначено по правилам ч.1 ст. 62 УК РФ – не более двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное ею преступление.

При этом суд не усматривает наличие исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, которые существенно уменьшают степень общественной опасности преступления, совершенного ФИО1, а потому считает, что не имеется оснований для применения при назначении основного наказания ст. 64 УК РФ.

Вместе с тем, учитывая все обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновной, в том числе смягчающие обстоятельства, суд приходит к мнению, что исправление подсудимой возможно без ее изоляции от общества, в связи с чем на основании ст. 73 УК РФ постановляет считать назначенное наказание условным, но с возложением дополнительных обязанностей, которые способствовали бы исправлению подсудимой и усилению воспитательного эффекта наказания.

Кроме того, суд полагает, что имеются основания для неприменения к подсудимой ФИО1 дополнительного наказания в виде штрафа на основании ч.1 ст. 64 УК РФ. К данному выводу суд приходит с учетом наличия ряда смягчающих обстоятельств и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств. Подсудимая ФИО1 признала вину, как в ходе предварительного расследования уголовного дела, так и в судебном заседании, раскаялась в содеянном, имеет место наличие активного способствования расследованию преступления. Данную совокупность обстоятельств суд признает исключительной. 

Несмотря на отсутствие отягчающих наказание обстоятельств и наличие смягчающих наказание обстоятельств, суд с учетом фактических обстоятельств преступления, степени его общественной опасности, не находит оснований для применения положений ч.6 ст. 15 УК РФ и изменения категории совершенного преступления на менее тяжкую.

Приговор мирового судьи судебного участка №61 Привокзального судебного района г.Тулы по ч.1 ст.173.2 УК РФ от 20.02.2023, по которому ФИО1 назначено наказание в виде штрафа в размере 100 000 рублей, необходимо исполнять самостоятельно, поскольку правила ч. 5 ст. 69 УК РФ, обязывающие суд при назначении окончательного наказания руководствоваться положениями ч. ч. 2, 3 и 4 ст. 69 УК РФ, в том числе и назначать окончательное наказание путем частичного или полного сложения наказаний, распространяются лишь на случаи назначения реального наказания по обоим приговорам. В других случаях приговоры исполняются самостоятельно.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии со ст.ст. 81, 82 УПК РФ. Вещественные доказательства в виде диска, находящегося в материалах уголовного дела, по вступлении приговора в законную силу, в соответствии с ч.3 ст. 81 УПК РФ, следует хранить в материалах уголовного дела в течение всего срока хранения последнего.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 303, 304, 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

признать ФИО2 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев и возложением на этот срок на условно осужденную обязанностей являться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, два раза в месяц для отчета о своем поведении, а также не менять постоянного места жительства без уведомления указанного специализированного государственного органа.

Приговор мирового судьи судебного участка №61 Привокзального судебного района г.Тулы от 20.02.2023 исполнять самостоятельно.

Меру пресечения ФИО2 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, после чего отменить.

Вещественные доказательства: оптический диск с предоставленными ПАО Банк ФК «Открытие» сведениями, хранить при материалах уголовного дела на протяжении всего срока его хранения.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Тульского областного суда путем подачи апелляционной жалобы или представления через Центральный районный суд г.Тулы в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения.

Председательствующий О.А. Матвеева