РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

28 июля 2017 года 

<

адрес>

Заводской районный суд 

<

адрес> Республики в составе:

председательствующего судьи Дауркина И.В.,

при секретаре ФИО4,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело № по иску Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по 

<

адрес> Южного главного управления ЦБ РФ к Кредитному потребительскому кооперативу «КАПИТАЛ 95», ЭдиловойЖарадат ФИО1, заинтересованному лицу - Межрайонная ИФНС № по ЧР о ликвидации кредитного потребительского кооператива «КАПИТАЛ 95»,

установил:

Центральный банк РФ в лице Отделения по 

<

адрес> Южного Главного управления Банка России (далее Отделение ЮГУ ЦБ РФ) обратился в суд с указанным административном исковым заявлением и просит:

-принять решение о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «КАПИТАЛ 95».

- возложить на учредителя ФИО2 (

<

адрес>, Чеченская Республика, 366019) обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации КПК «КАПИТАЛ 95» произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией кредитного потребительского кооператива, предусмотренные законом и предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности КПК «КАПИТАЛ 95».

В обоснование заявленных требований административный истец указывает, что в соответствии с ч. 2 ст. 76.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации», Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.Некредитными финансовыми организациями признаются лица, осуществляющие виды деятельности, обозначенные в ч. 1 ст. 76.1 Федерального закона № 86-ФЗ. К данным видам деятельности, в том числе, относится и деятельность кредитных потребительских кооперативов.

Кредитный потребительский кооператив «КАПИТАЛ 95» (КПК «КАПИТАЛ 95») (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>; адрес (место нахождения): 364024, Чеченская Республика, 

<

адрес>, ул. ФИО5, 

<

адрес> зарегистрирован МИФНС № по Чеченской Республике ДД.ММ.ГГГГ. Основным видом деятельности КПК «КАПИТАЛ 95» является предоставление займов и прочих видов кредита.

Согласно части 1 статьи 8 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №- ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (далее - Федеральный закон №223-ФЗ) членство финансовой организации в саморегулируемой организации является обязательным.

В соответствии с частью 1 статьи 35 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Федеральный закон № 190-ФЗ), кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом № 223-ФЗ и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих заднем наступления одного из следующих событий: получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

Актом визуального осмотра интернет-сайта Центрального банка Российской Федерации (страница «Саморегулируемые организации» http://www.cbr.ru/finmarkets/?PrId=supervision_sro) установлено отсутствие вступления КПК «КАПИТАЛ 95» в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка с момента его создания (Акт визуального осмотра интернет-сайтов, содержащих информацию о вступлении в СРО КПК «КАПИТАЛ 95» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ).

КПК «КАПИТАЛ 95» обязанность по вступлению в одну из действующих саморегулируемых организаций не исполнена в течение длительного периода времени, что является грубым нарушением требования части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ и основанием для его ликвидации, что в соответствии с ч. I ст. 5, п. 8 ч. 2 ст. 5 Федерального закона № 190-ФЗ дает Банку России право обращаться в суд с требованием о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных Федеральным законом № 190-ФЗ.

В силу п. 5 ст. 61 части первой ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Согласно Выписке из ЕГРЮЛ) от ДД.ММ.ГГГГ №В-7/2017, сформированной МИФНС № по Чеченской Республике, единственным учредителем КПК «КАПИТАЛ 95» является ФИО2, в том числе и директор кооператива (лицо, имеющее право без доверенности действовать от имени юридического лица).

В настоящее время КПК «КАПИТАЛ 95» является действующим юридическим лицом, что подтверждается выпиской из ЕГРЮЛ.

В соответствии с п.9 ст. 63 ГК РФ ликвидация юридического лица считается завершенной, а юридическое лицо - прекратившим существование после внесения об этом записи в ЕГРЮЛ.

На дату подачи заявления в суд КПК «КАПИТАЛ 95» не вступил в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, чем продолжает нарушать требования ч. 1 ст. 35 Федерального закона № 190-ФЗ об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка.

Кроме того, в силу ч. 2 ст. 7 Федерального закона № 190-ФЗ кредитный кооператив может быть создан не менее чем 15 физическими лицами или 5 юридическими лицами. Кредитный кооператив, членами которого являются физические и юридические лица, может быть создан не менее чем 7 указанными лицами.

Частью 3 ст. 10 Федерального закона № 190-ФЗ установлено, что в случае, если в течение шести месяцев количество членов кредитного кооператива (пайщиков) меньше минимального количества, установленного ч. 2 ст. 7 Федерального закона № 190-ФЗ, кредитный кооператив должен принять решение о ликвидации и ликвидироваться в предусмотренном Законом о кредитной кооперации порядке. В случае невыполнения данного требования кредитным кооперативом его ликвидация осуществляется по решению суда.

Неисполнение КПК «КАПИТАЛ 95» обязанности по наличию в своем составе минимального количества членов (пайщиков) установленного Федеральным законом № 190-ФЗ также служит основанием для ликвидации некоммерческой организации.

Кроме того, Банком России выявлен факт представление КПК «КАПИТАЛ 95» отчета о деятельности за 9 месяцев 2016 года с нарушением срока представления документов, что свидетельствует о нарушении требований ч. 3 ст. 28 Федерального закона №190-ФЗ.

Представитель истца в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом. Заместитель управляющего отделением ЮГУ ЦБ РФ ФИО6 предъявил ходатайство о рассмотрении и разрешении дела в отсутствие представителя административного истца на основании представленных доказательства, обосновывающих заявленные требования. Дополнительно представил сведения о том, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ КПК «КАПИТАЛ 95» продолжает нарушать требования ч. 2 ст. 7, ч. 1 ст. 35 ч. 1 ст. 35 Федерального закона № 190-ФЗ. 

Представитель заинтересованного лица МИФНС РФ № по Чеченской Республике, надлежаще извещенный о времени и месте, в судебное заседание не явился без уважительных причин.

Представитель КПК «КАПИТАЛ 95» и ФИО2, надлежаще извещенные о времени и месте, в судебное заседание не явились. Извещения о времени и месте рассмотрения дела направлены административным ответчикам по указанным истцом адресу места жительства физического лица и месту нахождения юридических лиц по правилам, установленным КАС РФ, в связи с чем следует признать ответчиков извещенными о времени и месте судебного процесса. С ходатайствами об отложении дела ответчики не обращались, об уважительности причин неявки суду не сообщили, о рассмотрении дела без их участия не просили, возражений на иск или доказательств в опровержение заявленных истцом требований не представили, их присутствие в судебном заседании в силу закона или по признанию суда не является обязательным, в связи с чем процессуальные права административных ответчиков не нарушаются. В связи с чем, имеются основания для рассмотрения и разрешения дела по существу без участия административных ответчиков. 

Огласив исковое заявление и исследовав материалы дела, суд находит административное исковое заявление Отделения ЮГУ ЦБ РФ ЦБ РФ обоснованным и подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с ч. 3 ст. 35 Федерального закона "О кредитной кооперации" кредитный кооператив, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязан вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня его создания. Кредитный кооператив, обязанный быть членом саморегулируемой организации в соответствии с настоящим Федеральным законом, прекративший членство в саморегулируемой организации, обязан в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию. До вступления в саморегулируемую организацию кредитный кооператив не имеет права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

Согласно п. 12 ст. 76.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации" лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями.

В соответствии с п. 9.1 ст. 4, ст. 76.5 указанного Федерального закона Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно ч. 4 ст. 35 Федерального закона "О кредитной кооперации", в случае нарушения ч. 3 настоящей статьи кредитный кооператив, обязанный быть членом саморегулируемой организации в соответствии с настоящим Федеральным законом, подлежит ликвидации в судебном порядке по требованию Банка России.

В силу пп 2 п 3 ст. 61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

В силу пп 8 ч. 2 ст. 5 Федерального закона "О кредитной кооперации" обращение в судебные органы с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, является функцией Банка России.

Решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица. Неисполнение решения суда является основанием для осуществления ликвидации юридического лица арбитражным управляющим (п. 5 ст. 62) за счет имущества юридического лица. При недостаточности у юридического лица средств на расходы, необходимые для его ликвидации, эти расходы возлагаются на учредителей (участников) юридического лица солидарно (п. 2 ст. 62) (п. 5).

В силу ст. 1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" государственная регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей - акты уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляемые посредством внесения в государственные реестры сведений о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иных сведений о юридических лицах и об индивидуальных предпринимателях в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Согласно ст. 4 названного Закона, в РФ ведутся государственные реестры, содержащие соответственно сведения о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иные сведения о юридических лицах, об индивидуальных предпринимателях и соответствующие документы.

Согласно данным ЕГРЮЛ МИФНС № по Чеченской Республике ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирован Кредитный потребительский кооператив «КАПИТАЛ 95», местонахождение: 364024, Чеченская Республика, 

<

адрес>, ул. ФИО5, 

<

адрес>, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***> который не относится к кредитным кооперативам второго уровня в соответствии с критериями, определенными п. 4 ч. 3 ст. 1 Закона о кредитной кооперации.

По результатам проверки информации о включении сведений в отношении КПК «КАПИТАЛ 95» в реестры членов СРО кредитных потребительских кооперативов, отделом контроля и надзора за деятельностью микрофинансовых организаций, потребительских кооперативов и ломбардов Отделения Ставрополь установлено, что с момента своего создания и по настоящее время КПК не вступил ни в одну из саморегулируемых организаций, включенных в государственный реестр СРО кредитных потребительских кооперативов.

Таким образом, в течение семи месяцев со дня своего создания, КПК «КАПИТАЛ 95» не вступил ни в одну из СРО и в настоящее время не является членом ни одной из СРО кредитных кооперативов, чем нарушает требования ч. 3 ст. 35 Закона о кредитной кооперации.

Указанные обстоятельства подтверждаются выписками из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно официальным даннымКПК «КАПИТАЛ 95» является действующим юридическим лицом, осуществляющим уставную деятельность. Сведения о ликвидации либо исключении Кооператива из ЕГРЮЛ отсутствуют.

В соответствии с ч. 2 ст. 7 Закона о кредитной кооперации кредитный кооператив может быть создан не менее чем 15 физическими лицами или 5 юридическими лицами. Кредитный кооператив, членами которого являются физические и юридические лица, может быть создан не менее чем 7 указанными лицами.

Частью 3 ст. 10 Закона о кредитной кооперации установлено, что в случае, если в течение шести месяцев количество членов кредитного кооператива (пайщиков) меньше минимального количества, установленного ч.2 ст. 7 указанного Закона, кредитный кооператив должен принять решение о ликвидации и ликвидироваться в предусмотренном Законом о кредитной кооперации порядке. В случае невыполнения данного требования кредитным кооперативом его ликвидация осуществляется по решению суда.

В нарушение указанной нормы закона, согласно выписке из ЕГРЮЛ, сформированной Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ учредителем КПК «КАПИТАЛ 95» являются физическое лицо – ФИО2, она же директор указанного КПК.

Таким образом, неисполнение КПК «КАПИТАЛ 95» обязанности по вступлению в саморегулируемую организацию, а также неисполнение обязанности по наличию в своем составе минимального количества членов (пайщиков), установленного Законом о кредитной кооперации, является грубым нарушением требований закона, а именно: положений ч.3 ст. 35, ч. 2 ст. 7, ч. 3 ст. 10 Закона о кредитной кооперации и служит основанием для ликвидации указанного кооператива.

Для государственной регистрации ликвидации юридического лица необходимо прохождение процедуры его ликвидации в соответствии с требованиями статей 62-64 ГК РФ. В соответствии ч. 5 ст. 61 ГК РФ, решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

В соответствии с п. 2 ст. 62 ГК РФ учредители (участники) юридического лица независимо от оснований, по которым принято решение о его ликвидации, обязаны совершить за счет имущества юридического лица действия по его ликвидации. При недостаточности имущества юридического лица учредители (участники) юридического лица обязаны совершить указанные действия солидарно за свой счет.

Решение суда о ликвидации кооператива фактически заменяет собой только первоначальное решение учредителей о ликвидации юридического лица (при добровольной ликвидации), при этом без возложения судом на кого-либо из указанных в законе лиц обязанностей по ликвидации юридического лица, такое решение будет являться неисполнимым.

Согласно п. 7 информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О некоторых вопросах применения ст. 61 ГК РФ в случае возложения обязанности по ликвидации юридического лица на участников (учредителей) юридического лица либо на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, в решении суда о ликвидации юридического лица указываются, в частности сроки завершения ликвидационной процедуры.

Поскольку КПК "КАПИТАЛ 95" не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, зарегистрированных на территории РФ, суд считает, что исковые требования подлежат удовлетворению в полном объеме, а в связи с отсутствием сведений об организации учредителями КПК специального органа, уполномоченного на его ликвидацию, данную обязанность следует возложить на учредителя КПК «КАПИТАЛ 95». 

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 175-177, 264 КАС РФ, суд 

решил:

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «КАПИТАЛ 95», местонахождение: 364024, Чеченская Республика, 

<

адрес>, ул. ФИО5, 

<

адрес>, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ.

Возложить на учредителя Кредитного потребительского кооператива «КАПИТАЛ 95» - ФИО9 ФИО1 обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «КАПИТАЛ 95» произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией кредитного потребительского кооператива, предусмотренные законом.

Предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности Кредитного потребительского кооператива «КАПИТАЛ 95».

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд Чеченской Республики в течение одного месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме через Заводской районный суд 

<

адрес>.

Решение в окончательной форме изготовлено ДД.ММ.ГГГГ.

Председательствующий И.В. Дауркин