Дело № 1-185/2024

УИД 22RS0065-01-2024-000223-25

П Р И Г О В О Р

именем Российской Федерации

г. Барнаул 16 апреля 2024 г. 

Индустриальный районный суд г. Барнаула Алтайского края в составе

председательствующего Бобровой О.А., 

при секретаре Корендясовой Е.А., 

с участием государственного обвинителя Ястребиловой О.В., 

подсудимого ФИО1, 

защитника Ботенок Н.А., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению 

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, гражданина Российской Федерации, имеющего не полное среднее образование, военнообязанного, женатого, имеющего на иждивении малолетнего ребенка ДД.ММ.ГГГГ г.р., работающего специалистом по оконным конструкциям у ИП «ФИО 2», зарегистрированного и проживающего по адресу: 

<

адрес>, несудимого, 

в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 совершил неправомерный оборот средств платежей при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа- это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

В соответствии с п. 12 ст. 3 Закона № 161-ФЗ перевод денежных средств- действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика. 

В соответствии со ст. 5 вышеуказанного Закона, которой регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов.

В соответствии с письмом Центрального Банка России от 26 октября 2010 г. № 141-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО)- это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

В соответствие с п. 5 ст. 2 Федерального закона от 6 апреля 2011 г. № 63-ФЗ «Об электронной подписи» ключ электронной подписи- это уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи.

В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 63-ФЗ информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством Российской Федерации, кроме случая, если федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе.

В 2016 году, но не позднее 16 ноября 2016 г., находясь на территории г. Барнаула Алтайского края, при неустановленных обстоятельствах, неустановленное лицо предложило ФИО1 за денежное вознаграждение в размере 3 000 рублей осуществить государственную регистрацию юридического лица в налоговом органе- Общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>». ФИО1, преследуя цель незаконного обогащения, не имея намерений в дальнейшем осуществлять деятельность от имени ООО «

<

данные изъяты>» и быть его руководителем в связи с отсутствием цели управления данным юридическим лицом, дал свое добровольное согласие.

Далее, сотрудники Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы России № 15 по Алтайскому краю, находясь по адресу: 

<

...>, на основании представленных ФИО1 документов, 16 ноября 2016 г. внесли запись в Единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации юридического лица- ООО «

<

данные изъяты>» ОГРН ***, а также сведения об учредителе и руководителе вышеуказанного юридического лица- подставном лице ФИО1

После чего, в период с 5 декабря 2016 г. по 4 июля 2017 г., находясь на территории г. Барнаула, к ФИО1, как к директору ООО «

<

данные изъяты>», обратилось неустановленное лицо и предложило открыть в кредитных организациях, а именно в Публичном акционерном обществе «

<

данные изъяты>», Публичном акционерном обществе «

<

данные изъяты>», Акционерном обществе Коммерческом Банке «

<

данные изъяты>», Акционерном Коммерческом банке «

<

данные изъяты>» расчетные счета для ООО «

<

данные изъяты>» с системой ДБО с доступом к дистанционному обслуживанию расчетных счетов посредством абонентских номеров ***, электронной почты 

<

данные изъяты> и сбыть неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, через которые осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам созданного, за денежное вознаграждение, ФИО1 юридического лица- ООО «

<

данные изъяты>». 

После этого, в период с 5 декабря 2016 г. по 4 июля 2017 г., находясь на территории г. Барнаула, у ФИО1, не имеющего намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «

<

данные изъяты>», из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем, последний, будучи подставным директором и участником ООО «

<

данные изъяты>», дал свое добровольное согласие открыть от своего имени в вышеуказанных кредитных организациях расчетные счета ООО «

<

данные изъяты>» с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем неустановленному лицу осуществлять переводы денежных средств по расчетным счетам от имени Общества.

ФИО1, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «

<

данные изъяты>», в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно- опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, руководствуясь корыстной целью, в период с 5 декабря 2016 г. по 4 июля 2017 г., совершил неправомерный оборот средств платежей, при следующих обстоятельствах. 

1. Так, в период с 5 декабря 2016 г. по 9 декабря 2016 г., ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в офисе ПАО 

<

данные изъяты> и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств- персонального логина и пароля, и электронных носителей информации- банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета и выпуска банковской карты ООО «

<

данные изъяты>» с подключением системы ДБО в Алтайское отделение № *** ПАО 

<

данные изъяты>, расположенное по адресу: 

<

адрес> После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписал документы по открытию расчетного счета на ООО «

<

данные изъяты>» с подключением системы ДБО «

<

данные изъяты>», где указал, предоставленный неустановленным лицом, абонентский номер телефона *** и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «

<

данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО «

<

данные изъяты>». Сотрудником Алтайского отделения № *** ПАО 

<

данные изъяты>, введенным ФИО1 в заблуждение, 5 декабря 2016 г. на имя юридического лица - ООО «

<

данные изъяты>» открыт расчетный счет № *** и подключена услуга системы ДБО «

<

данные изъяты>» с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона и адресу электронной почты, а также выпущена банковская карта на имя ФИО1, как директора ООО «

<

данные изъяты>».

После чего, в период с 5 декабря 2016 г. по 7 декабря 2016 г., ФИО1, продолжая реализацию своего преступленного умысла, находясь по вышеуказанному адресу, получил от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» и по подключению системы ДБО «

<

данные изъяты>», в том числе электронное средство– персональные логини пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, и электронный носитель информации– банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>». 

Затем, ФИО1 надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО «

<

данные изъяты>» ПАО 

<

данные изъяты>, с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период с 5 декабря 2016 г. по 7 декабря 2016 г., находясь на участке местности возле ПАО 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

адрес> передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства- средства доступа и управления в системе ДБО- персональные логин и пароль, электронный носитель информации– банковскую карту, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами. 

2. Кроме того, 6 декабря 2016 г., в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1, продолжая реализацию своего преступленного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в операционном офисе «

<

данные изъяты>» ПАО «

<

данные изъяты>» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств- персонального логина и пароля, и электронных носителей информации- банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета и выпуску банковской карты ООО «

<

данные изъяты>» с подключением системы ДБО в ПАО «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>. После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписал документы по открытию расчетного счета на ООО «

<

данные изъяты>» с подключением системы ДБО «

<

данные изъяты>», где указал, используемые неустановленным лицом, абонентский номер телефона ***, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «

<

данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником ПАО «

<

данные изъяты>», введенным ФИО1 в заблуждение, 6 декабря 2016 г. на имя юридического лица- ООО «

<

данные изъяты>» открыт расчетный счет № *** и подключена услуга системы ДБО «

<

данные изъяты>» с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона.

После чего, 6 декабря 2016 г. в вышеуказанный период времени, ФИО1, продолжая реализацию своего преступленного умысла, в вышеуказанном отделении банка, получил от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» и по подключению системы ДБО «

<

данные изъяты>», в том числе электронное средство– функциональный ключевой носитель (USB-токен), посредством которого осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>». 

Затем, ФИО1 надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО «

<

данные изъяты>», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, 6 декабря 2016 г., находясь на участке местности возле ПАО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства- средства доступа и управления в системе ДБО– функциональный ключевой носитель (USB-токен), с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами. 

3. Кроме того, 4 июля 2017 г., в период времени с 09 часов 30 минут до 19 часов 00 минут, ФИО1, продолжая реализацию своего преступленного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в ПАО АКБ «

<

данные изъяты>» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств- персонального логина и пароля, и электронных носителей информации- банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета и выпуску банковской карты ООО «

<

данные изъяты>» с подключением системы ДБО в ПАО АКБ «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>. После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписал документы по открытию расчетного счета на ООО «

<

данные изъяты>» с подключением системы ДБО корпоративной информационной системы «

<

данные изъяты>», где указал представленные неустановленным лицом, абонентский номер телефона ***, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «

<

данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником ПАО АКБ «

<

данные изъяты>», введенным ФИО1 в заблуждение, 4 июля 2017 г. на имя юридического лица ООО «

<

данные изъяты>» открыт расчетный счет № *** и подключена услуга системы ДБО корпоративной информационной системы «

<

данные изъяты>» с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона, к которому выпущена Кэш-карта № *** на имя ФИО1, как директораООО «

<

данные изъяты>». 

После чего, 4 июля 2017 г. в вышеуказанный период времени, ФИО1, продолжая реализацию своего преступленного умысла, в вышеуказанном отделении банка, получил от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» и по подключению системы ДБО корпоративной информационной системы «

<

данные изъяты>», в том числе электронное средство- персональный логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, а также электронный носитель информации- Кэш-карту предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>». 

Затем, ФИО1, надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО АКБ «

<

данные изъяты>», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, 4 июля 2017 г., находясь на участке местности возле АКБ «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства- средства доступа и управления в системе ДБО- персональные логин и пароль, и электронный носитель информации- Кэш-карту, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами. 

4. Так, 4 июля 2017 г., в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1, продолжая реализацию своего преступленного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в АО КБ «

<

данные изъяты>» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств- персонального логина и пароля, и электронных носителей информации- банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета и выпуску банковской карты ООО «

<

данные изъяты>» с подключением системы ДБО ведущему специалисту АО КБ «

<

данные изъяты>», находясь на 2 этаже в ТРЦ «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>. После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписал документы по открытию расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» с подключением системы ДБО «

<

данные изъяты>», где указал, используемые неустановленным лицом, абонентский номер телефона ***, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «

<

данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником АО КБ «

<

данные изъяты>», введенным ФИО1 в заблуждение, 4 июля 2017 г. на имя юридического лица ООО «

<

данные изъяты>» открыт расчетный счет № *** и подключена услуга системы ДБО «

<

данные изъяты>» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, а также открыт расчетный счет № ***, к которому выпущена корпоративная банковская карта на имя ФИО1

После чего, 4 июля 2017 г., ФИО1, продолжая реализацию своего преступленного умысла, находясь по вышеуказанному адресу, получил от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» и по подключению услуги системы ДБО «

<

данные изъяты>», в том числе электронное средство– персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ в систему ДБО, и электронный носитель информации- банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>». 

Затем, ФИО1 надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в АО КБ «

<

данные изъяты>», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период 4 июля 2017 г., находясь на 2 этаже ТРЦ «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства- средства доступа и управления в системе ДБО– персональные логин и пароль, и электронный носитель информации– банковскую карту, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами. 

Таким образом, в период времени с 5 декабря 2016 г. по 4 июля 2017 г., ФИО1 осуществил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, полученных им в кредитных организациях– ПАО 

<

данные изъяты>, ПАО «

<

данные изъяты> АО КБ «

<

данные изъяты>», АКБ «

<

данные изъяты>», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1, неустановленными лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>». 

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в совершении преступления признал, от дачи показаний отказался на основании ст. 51 Конституции РФ, подтвердив свои показания, данные им в ходе предварительного следствия (т. 1 л.д. 179-185, 200-201, 204-206, 221-222), согласно которым примерно в ноябре 2016 года, при каких именно обстоятельствах он уже не помнит, он познакомился с парнем по имени Дмитрий. Дмитрий ему предложил немного заработать и открыть на его имя организацию, где он будет является единственным учредителем, по факту, не имея к этому обществу никакого отношения. Он согласился, так как на тот момент очень нуждался в деньгах, супруга находилась в декретном отпуске с сыном. За регистрацию Дмитрий предложил ему 3 000 рублей, и он согласился. В тот же день, сразу после его согласия, находясь где-то в центре города, Дмитрий попросил передать ему паспорт, чтобы он смог подготовить все необходимые документы для регистрации общества. К нотариусу он сам или в сопровождении кого-либо для регистрации общества не ходил. Ранее у него имелся паспорт серии *** выданный ДД.ММ.ГГГГ г. 

<

данные изъяты>, которым пользуется по настоящее время. Свой паспорт он не терял, кроме как Дмитрию, никому его не передавал. Примерно через пару дней с ним связался вышеуказанный Дмитрий и сообщил, что им необходимо встретиться, чтобы он подписал некоторые документы по открытию Общества. В ноябре 2016 года, точную дату он уже не помнит, он встретился с Дмитрием у налоговой по адресу: 

<

...>, он подписал несколько различных документов, относящихся к ООО «

<

данные изъяты>», как пояснил Дмитрий эти документы были необходимы для регистрации Общества. В связи с тем, что он понимал, что выступает в качестве подставного лица при регистрации данного общества и получит за это денежное вознаграждение, в котором нуждался на тот момент, он даже не читал, какие именно документы подписывал, просто поставил свои подписи в документах, где показал Дмитрий. После подписания всех документов, Дмитрий ему сразу сказал проследовать в налоговую, возле которой они находились, обратиться к специалистам по талону, который взять через терминал, и отдать вышеуказанные документы на регистрацию Общества. Он сделал все, как ему указал Дмитрий и, сдав документы в налоговую на регистрацию, вышел из здания, отдал расписку о получении у него документов Дмитрию, а тот в свою очередь отдал ему за его действия 3000 рублей. 

Так, в начале декабря 2016 года, Дмитрий позвонил ему, и сообщил, что для зарегистрированного на его имя ООО «

<

данные изъяты>» необходимо открыть расчетные счета в банковских учреждениях, находящихся на территории г. Барнаула, а также в других Банках дистанционно, то есть, не приезжая в Банк, а просто встречаясь со специалистом Банка, на что он дал ему свое согласие. 

Первым был ПАО «

<

данные изъяты>», который располагался на 

<

адрес>. Прибыв в вышеуказанный офис Банка, Дмитрий ему пояснил еще раз, что ему необходимо открыть расчетный в Банке для ООО «

<

данные изъяты>», которое зарегистрировано на его имя, и директором которого он являлся по документам. Так, Дмитрий перед зданием самого банка передал ему необходимые документы для открытия расчетного счета, среди которых были учредительные документы и печать организации, которые тот ему выдавал только при входе в Банк, после чего сразу забирал себе, а также у него при себе находился паспорт на его имя. 

Дмитрий ему пояснил, что для открытия расчетного счета ему понадобятся паспорт, документы для открытия расчетного счета, среди которых были учредительные документы - Устав, решение учредителя о назначении на должность директора, а также печать организации, которые он ему передал перед входом в Банк. Кроме того, тот ему передал сотовый телефон, номер которого он должен был указывать при открытии расчетного счета, куда приходили логины, пароли и смс-коды из Банка, а также адрес электронной почты, куда также должны были приходить пароли от расчетного счета, при этом, какой именно номер телефона был, и где был записан адрес эл. почты он уже не помнит, их не запоминал. Все указанные документы, телефон и печать Дмитрий ему передавал только при необходимости, то есть перед входом в банк, после чего сразу забирал их себе.

Он прошел в офис Банка, при этом. Дмитрий остался ожидать его возле Банка, он подошел к специалисту Банка и пояснил, что является директором и учредителем ООО «

<

данные изъяты>» и ему необходимо открыть расчетный счет в данном Банке. В ходе общения со специалистом Банка он передал ему документы, в том числе паспорт для снятия копии, на основании которых та составила документы по открытию расчетного счета. Кроме этого, у него при себе был лист бумаги, где был написан адрес электронной почты, который ему передал Дмитрий. Какие именно в банке были документы, он точно не помнит, так не понимает в их назначении, но специалист Банка в ходе подписания и заполнения им документов поясняла, что это за документы. Он сотруднику банка вопросов не задавал, так как понимал, что все документы и предметы, полученные от сотрудника Банка передаст Дмитрию, они ему самому были не нужны, так как к указанному обществу не имел никакого отношения. Также сотрудник Банка снял копию с документов, которые он предоставил. На некоторых документах, подготовленных сотрудником Банка, он по указанию сотрудника банка проставлял оттиск печати ООО «

<

данные изъяты>». При оформлении документов на открытие расчетного счета специалист банка задавала вопросы и объясняла ему порядок пользования электронными средствами платежей. Перед подписанием пакета документов ему разъяснили порядок пользования электронными средствами платежей, при этом разъяснили, что тот номер телефона, который указан в заявлении, на данный номер телефона приходит смс-сообщения с паролем, что является подтверждением операции по расчетному счету организации. После открытия расчетного счета были выданы логин и пароль для входа в систему Банка, необходимые для совершения операций по счету организации, посредством направления их на электронную почту ООО «

<

данные изъяты>», либо на номер телефона, указанный в заявлении при открытии расчетного счета, сейчас точно уже не помнит. Он забрал из Банка вторые экземпляры документов на открытие расчетного счета, логин и пароль, и вышел из банка и направился к Дмитрию, который ожидал его на парковке возле Банка. Все документы, полученные в Банке, а также телефон и печать он тут же передал Дмитрию около офиса ПАО «

<

данные изъяты>», расположенном по вышеуказанному адресу. Документами, в том числе логином и паролем, полученными в Банке он никогда не пользовался. Дмитрий ему оплатил за открытие счета для ООО «

<

данные изъяты>» также 3000 рублей наличными.

На следующий день, так же в начале декабря 2016 года, Дмитрий позвонил ему и сказал, что необходимо открыть еще счет в другом банке для Общества. Он ему сказал приехать на пересечение пр-т Комсомольский и ул. Профинтерна в г. Барнауле, в офис ПАО Банк «

<

данные изъяты>», где также перед входом в банк Дмитрий выдал ему пакет документов, печать, сотовый телефон и записку с указанием электронного адреса и пояснил, что ему нужно также как и вчера открыть еще один расчетный счет в данном банке для ООО «

<

данные изъяты>». В данном Банке расчетный счет открывался точно также, как и в ПАО «

<

данные изъяты>», вся процедура открытия расчетных счетов была идентична друг другу. Он зашел в офис банка, обратился к специалисту по открытию расчетных счетов для организаций, специалист копировал документы, которые находились при нем, а также его паспорт, он заполнил необходимые документы и поставил свои подписи и печать ООО «

<

данные изъяты>». Вся процедура занимала примерно 20 минут, документы заполнялись аналогичные, но, какие именно, он не интересовался, так как не разбирается в них, и пользоваться счетами он не собирался. После получения в Банке документов по открытию расчетного счета, в том числе логинов и паролей и электронно-цифровой подписи, он отдал все это Дмитрию, а сам никогда не пользовался ими, как и было оговорено с Дмитрием ранее. При этом его паспорт всегда оставался при нем, более его Дмитрию он не отдавал. За открытие еще одного расчетного счета Дмитрий ему также оплатил 3 000 рублей наличными при передаче документов о счете.

Что происходило дальше с открытыми им счетами для ООО «

<

данные изъяты>» он не интересовался, так как свое вознаграждение за совершенные действия по регистрации общества и открытию счетов он получил от Дмитрия.

Примерно в начале июля 2017 года, точную дату указать не может, с ним связался Дмитрий, который пояснил, что для ООО «

<

данные изъяты>» требуется открыть еще несколько расчетных счетов. С этой целью он встретился с Дмитрием по его указанию на ул. 

<

данные изъяты> на пересечении с пр. 

<

данные изъяты>, возле офиса АКБ «

<

данные изъяты>», где Дмитрий, как и ранее передал ему все необходимые для открытия расчетного счета организации документы, печать, сотовый телефон и адрес электронной почты, который ему нужно было сообщить сотруднику банка. Процедура открытия счета в банке была аналогична процедурам по открытию в других банках. За открытие счета Дмитрий ему заплатил также 3000 рублей.

В этот же день Дмитрий сказал, что к нему в удобное для него место и время подъедет сотрудник еще какого-то одного банка и они оформят с ним еще несколько счетов. Через какое-то время ему или Дмитрию, точно не помнит, позвонил сотрудник АОКБ «

<

данные изъяты>», и они договорились с ним встретиться в ТРЦ «

<

данные изъяты>» на 

<

адрес>, во сколько точно он уже не сможет пояснить. Дмитрий вместе с ним проследовал в ТРЦ «

<

данные изъяты>», где передал ему как в прошлые разы документы Общества, печать, сотовый телефон и адрес электронной почты для сообщения этих сведений сотруднику банка, который приедет для открытия расчетных счетов, а сам остался ждать меня в автомобиле на парковке около ТРЦ. 

Он встретился с сотрудником АОКБ «

<

данные изъяты> на фуд-корте в ТРЦ «

<

данные изъяты>», где она с помощью имеющегося у нее планшета на основании переданных ей документов осуществила открытие двух расчетных счетов для ООО «

<

данные изъяты>», передала ему какие-то пароли и иные сведения, которые он не запоминал, а выйдя из ТРЦ, сразу же отдал все Дмитрию, ожидавшему его. За это ему Дмитрий заплатил также 3000 рублей.

Все ЭЦП и какие-либо логины и пароли со всеми документами по открытию расчетных счетов он отдавал сразу же Дмитрию у входа в Банк, где открывался расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>». Если же расчетный счет открывался не в офисе Банка, то он ему также сразу передавал все документы, находясь рядом с местом подписания документов на открытие расчетных счетов. То есть у себя он ничего не оставлял, ни документы, ни печать, ни телефон - все передавал Дмитрию. 

После открытия последнего расчетного счета в банке, он длительное время с Дмитрием не виделся, несколько раз он ему потом звонил, и они ездили с ним закрывать какие-то ранее открытые им для ООО «

<

данные изъяты>» расчетные счета, за данные действия Дмитрий ему уже ничего не платил. Более он с Дмитрием не созванивался, не общался, он с ним на связь не выходил, как закрывались остальные расчетные счета он пояснить не может. Кто, куда и каким образом производил зачисление и перечисление за движением денежных средств по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>», ему не известно. Существовала ли данная организация фактически, чем она занималась, он не знает.

Свою вину в неправомерном обороте средств платежей, полученных им в вышеуказанных Банках и переданных Дмитрию, признает. В содеянном раскаивается. 

В ходе проверки показаний на месте подозреваемый ФИО1 в присутствии защитника указал на вход в офис ПАО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, пояснив, что именно в указанном офисе в начале декабря 2016 года он передал специалисту банка документы для открытия расчетного счета для ООО «

<

данные изъяты>», после подписания специалист банка передала ему пакет документов, в том числе, сведения ДБО, после чего, он, выйдя из офиса Банка, передал Дмитрию, находящемуся около входа в банк, документы, полученные им в Банке, а также телефон и печать, Дмитрий же за открытие расчетного счета оплатил ему 3000 рублей наличными. Кроме того, подозреваемый ФИО1 указал на вход в офис ПАО Банк «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, пояснив, что именно в указанном офисе, в начале декабря 2016 г., на следующий день после посещения офиса ПАО «

<

данные изъяты>», он передал специалисту банка документы для открытия расчетного счета, при этом, после подписания документов специалист банка передала ему пакет документов, и он, выйдя из офиса банка, передал Дмитрию, находящемуся у входа в указанный банк, полученные документы, телефон и печать, за что Дмитрий заплатил ему 3000 рублей. Кроме того, подозреваемый ФИО1 указал на офис АКБ «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, где подозреваемый при аналогичных обстоятельствах получил документы на открытие расчетного счета, которые передал Дмитрию за денежное вознаграждение в размере 3000 рублей. Кроме того, подозреваемый ФИО1 указал на вход в ТЦ «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, пояснив, что на фуд-корте указанного ТЦ он передал специалисту Банка документы для открытия расчетных счетов, а после подписания специалист Банка передал ему пакет документов, которые подозреваемый передал вместе с телефоном и печатью, находящемуся неподалеку, Дмитрию, за что получил денежное вознаграждения в размере 3000 рублей. Также в ходе проверки показаний на месте подозреваемый пояснил, что документы и предметы, полученные им от сотрудников Банков, он передавал Дмитрию, они ему самому не были нужны, т.к. к ООО «

<

данные изъяты>» он не имел никакого отношения (т. 1 л.д. 225-234).

Кроме признательных показаний подсудимого, его вина в совершении преступления подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами: 

Показаниями свидетеля Свидетель № 1, оглашенными в соответствии со ст. 281 УПК РФ (т. 1 л.д. 142-144), согласно которым он трудоустроен в должности заведующего сектором платежных систем и расчетов Отделения по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального Банка Российской Федерации. В его должностные обязанности входит: обеспечение развития национальной платежной системы и доступности финансовых услуг в сельской местности и на отдаленных, малонаселенных и труднодоступных территориях Алтайского края; организация и обеспечение во взаимодействии со структурными подразделениями Отделения по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации функционирования платёжной системы Банка России и системы передачи финансовых сообщений на территории региона в соответствии с требованиями нормативных и иных актов Банка России.

Перечень банковских операций, осуществление которых правомерно только при наличии соответствующей лицензии Банка России, установлен статьей 5 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности», в число которых в том числе входят: открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии со статьей 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Проведение банковской операции «Осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам» предполагает, что перевод денежных средств осуществляется за счет денежных средств плательщика, находящихся на его банковском счете или предоставленных им без открытия банковского счета.

В соответствии со статьей 3 Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ (ред. от 14 июля 2022 г.) «О национальной платежной системе» понятие «Перевод денежных средств» означает «действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика». Статьей 5 Федерального закона № 161-ФЗ регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств: 1. Оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов. 2. Перевод денежных средств осуществляется за счет денежных средств плательщика, находящихся на его банковском счете или предоставленных им без открытия банковского счета. 3. Перевод денежных средств осуществляется в рамках применяемых форм безналичных расчетов посредством зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, выдачи получателю средств наличных денежных средств либо учета денежных средств в пользу получателя средств без открытия банковского счета при переводе электронных денежных средств. 

В соответствии с пунктом 19 статьи 3 Федерального закона № 161-ФЗ электронным средством платежа считается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с письмом Банка России от 26 октября 2010 г. № 141-Т «О Рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

Показаниями свидетеля Свидетель № 2, оглашенными в соответствии со ст. 281 УПК РФ (т. 1 л.д. 148-149, 150-152), согласно которым она трудоустроена в ПАО АКБ «

<

данные изъяты>» в должности главного специалиста. Ее рабочее место расположено по адресу: 

<

адрес>. В ее должностные обязанности входит открытие, закрытие расчетных счетов, а также иное предусмотренное должностной инструкцией.

При открытии расчетного счета в Банк обращается лично руководитель организации, который обязан при себе иметь паспорт, учредительные документы, печать организации. Также при открытии расчетного счета на юридическое лицо, могут присутствовать третьи лица, такие как бухгалтер организации либо заместитель руководителя, с целью осуществления более качественного выявления потребностей организации. Перед подписанием пакета документов, необходимого для открытия расчетного счета, разъясняются порядок пользования электронными средствами платежей.

Кроме того, клиенту задаются стандартные вопросы, направленные на уточнение информации об организации, с целью выявления лжепредпринимателей, такие как полное название организации, система налогообложения, юридический и фактический адреса, помещение по месту нахождения организации находится в собственности или в аренде, штат сотрудников в организации и другие аналогичные вопросы. Также уточняется, какие операции, и на какую максимальную сумму клиент планирует проводить по счету, с целью подбора удобного пакета услуг, так как каждый пакет услуг имеет свою определенную ежемесячную плату по обслуживанию счета.

Перед консультацией клиента по открытию расчетного счета производится ознакомление клиента с выдержками Федерального закона №115-ФЗ: в соответствии с действующим законодательством единоличный исполнительный орган (директор, генеральный директор и т.п.), индивидуальный предприниматель является должностным лицом, которое несет ответственность перед законом за управления компанией, в том числе за совершенные финансовые операции и их последствия; в соответствии со ст. 174 и 174.1 УК РФ установлена уголовная ответственность за легализацию (отмыванию) денежных средств или иного имущества, заведомо приобретённых другими лицами преступным путем, за легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретённых в результате совершения преступления или сбыт имущества, заведомо добытого преступны путем, в плоть до лишения занимать определенные должности или определенной деятельностью или ограничения свободы до 5 лет.

После открытия расчетного счета по заявлению клиента (уполномоченному лицу организации), выдается электронно- цифровая подпись в виде флэш-накопителя. Электронно-цифровая подпись может быть выдан руководителю организации, либо лицу, указанному в карточке с образцами подписи и оттиска печати, обладающим правом подписи.

Так, 4 июля 2017 г. в офис ПАО АКБ «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, лично обратился директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 с целью открытия расчетных счетов Общества. ФИО1 предоставил установленный пакет документов, а именно: уставные документы, документы, подтверждающие должностное положение, документы, составлено и подписано заявление об открытии расчетных счетов Общества. Затем был открыт расчетный счет №*** на имя юридического лица ООО «

<

данные изъяты>». В заявлении были указаны анкетные и паспортные данные ФИО1, а также номер телефона ***, на который поступают смс-сообщения пакета «

<

данные изъяты>» согласно тарифам банка. ФИО1 был предупрежден, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы «

<

данные изъяты>».

С целью обеспечения информационной безопасности, клиенту сообщается о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами (в том числе с ведома владельца), ответственность за последствия использования ЭЦП, возлагается на владельца ЭЦП.

Кроме ФИО1, согласно договору обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. После формирования ЭЦП доступ к системе «

<

данные изъяты>» осуществляется только с помощью указанной подписи.

ФИО1, согласно акту приема-передачи Кэш-карты от 4 июля 2017 г., выдана Кэш-карта № ***. Кроме того, ФИО1 были переданы логин и пароль для входа в корпоративную информационную систему «

<

данные изъяты>» на бумажном носителе по акту об использовании логина, а пароль направляется смс-сообщением при каждом входе в систему на номер, указанный в вышеуказанном акте в виде токена, на котором имеется электронная подпись клиента, с помощью данного токена осуществляется онлайн вход в корпоративную информационную систему «

<

данные изъяты>». Данный токен был передан актом приема-передачи программных средств 4 июля 2017 г., где была поставлена подпись ФИО1 

Показаниями свидетеля Свидетель № 3, оглашенными в соответствии со ст. 281 УПК РФ (т. 1 л.д. 155-157, 158-160), согласно которым она на протяжении 14 лет работает в должности главного территориального менеджера в филиале ПАО Банк «

<

данные изъяты>», территориально филиал расположен по адресу: 

<

адрес>. В ее должностные обязанности входит: открытие, закрытие расчетных счетов, а также иные обязанности, предусмотренные должностной инструкцией. 

Согласно пакету банковских документов ПАО Банк «

<

данные изъяты>», в офис филиала банка, расположенный по адресу: 

<

адрес>, 6 декабря 2016 г. обратился ФИО1 с целью открытия расчетных счетов Общества. ФИО1 предоставил установленный пакет документов, а именно уставные документы, подтверждающие должностное положение, было также составлено и подписано заявление об открытии расчетных счетов Общества. Затем 6 декабря 2016 г. был открыт расчетный счет №*** на имя юридического лица ООО «

<

данные изъяты>». Сотрудник, который формировал пакет документов и занимался ФИО 1, которая в настоящее время не работает в указанном банке. В заявлении были указаны анкетные и паспортные данные ФИО1, а также номер телефона ***, на который поступали смс-сообщения в соответствии с услугой банка для ведения бизнеса дистанционно «

<

данные изъяты>» ФИО1 был предупрежден, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы в интернет-банке. С целью обеспечения информационной безопасности, клиенту сообщается о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами, в том числе, с разрешения владельца ЭЦП, ответственность за последствия использования ЭЦП возлагается на владельца ЭЦП. Кроме ФИО1 согласно договору обслуживания, более никто не имел доступ к системе интернет-банка осуществляется только с помощью указанной подписи.

Также логин и пароль для входа в личный кабинет банка предоставлялись в виде токена, на котором имеется электронная подпись клиента, с помощью данного токена осуществляется онлайн вход на «Бизнес-портал» банка. Данный токен был передан актом приема-передачи программных средств 16 декабря 2016 г., где была поставлена подпись ФИО1 Банковская карта ПАО Банк «

<

данные изъяты>» вышеуказанному лицу не выдавалась.

Показаниями свидетеля Свидетель № 4, оглашенными в соответствии со ст. 281 УПК РФ (т. 1 л.д. 164-167), согласно которым он трудоустроен в должности главного инженера сектора защиты информации отдела безопасности Отделения по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального Банка Российской Федерации. В его должностные обязанности входит обеспечение информационной безопасности в Отделении Барнаул, с целью непрерывности бизнес-процессов структурных подразделений Отделения; обеспечение внутреннего контроля и управления рисками в Отделении Барнаул, в целях снижения рисков информационной безопасности в рамках существующих технологических процессов; обеспечение методической и практической помощи работникам Отделения Барнаул с целью повышения уровня осознания требований информационной безопасности.

В соответствии с п. 3.1.9 «ГОСТ 2.051-2013. Межгосударственный стандарт. Единая система конструкторской документации. Электронные документы. Общие положения», термин «электронный носитель» определяется как материальный носитель, используемый для записи, хранения и воспроизведения информации, обрабатываемой с помощью средств вычислительной техники. На основании чего, к электронным носителям информации могут быть отнесены дискеты, жесткие диски, оптические диски (CD, DVD, Blu-ray), флеш-память, SSD-диски, магнитные ленты и тому подобные. 

В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 6 апреля 2011 г. № 63-ФЗ «Об электронной подписи» ключ электронной подписи - это уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи. 

В соответствии со ст. 2 Федерального закона № 63-ФЗ определены следующие виды ключей: ключ электронной подписи - это уникальная последовательность символов, которая применяется для создания электронной подписи; ключ проверки электронной подписи- это уникальная последовательность символов, однозначно связанная с ключом электронной подписи и предназначенная для проверки подлинности электронной подписи. В соответствии со ст. 2 Федерального закона № 63-ФЗ электронная подпись- это информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию. 

Условия признания электронных документов, подписанных электронной подписью, равнозначными документам на бумажном носителе, подписанным собственноручной подписью определены в ст. 6 Федерального закона № 63-ФЗ, в том числе в соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 63-ФЗ информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством РФ, кроме случая, если федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе. В соответствии с ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 63-ФЗ информация в электронной форме, подписанная простой электронной подписью или неквалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, в случаях, установленных федеральными законами, принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами, нормативными актами Центрального банка Российской Федерации или соглашением между участниками электронного взаимодействия, в том числе правилами платежных систем Нормативные правовые акты и соглашения между участниками электронного взаимодействия, устанавливающие случаи признания электронных документов, подписанных неквалифицированной электронной подписью, равнозначными документам на бумажных носителях, подписанным собственноручной подписью, должны предусматривать порядок проверки электронной подписи. Нормативные правовые акты и соглашения между участниками электронного взаимодействия, устанавливающие случаи признания электронных документов, подписанных простой электронной подписью, равнозначными документам на бумажных носителях, подписанным собственноручной подписью, должны соответствовать требованиям ст. 9 Федерального закона № 63-ФЗ. Вместе с тем, просит обратить внимание, что федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере использования электронной подписи, является Министерство цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации (Постановление Правительства Российской федерации от 28 ноября 2011 г. № 976, ст. 8 Федерального закона № 63-ФЗ). В соответствии с абзацем 3 пункта 1 и пунктом 6.6 положения о Министерстве цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 2 июня 2008 г. № 418, Минцифры России предоставляет разъяснения по вопросам, отнесенным к его компетенции.

В связи с этим просит учесть, что работники отдела безопасности Отделения Барнаул не наделены полномочиями по разъяснению порядка применения норм законодательства Российской Федерации в сфере использования электронной подписи, в т.ч. положений Федерального закона № 63-ФЗ «Об электронной подписи».

Показаниями свидетеля Свидетель № 5 , оглашенными в соответствии со ст. 281 УПК РФ (т. 1 л.д. 170-172), согласно которым он трудоустроен в АО КБ «

<

данные изъяты>», расположенным по адресу: 

<

адрес>, в должности специалиста службы комплексной безопасности. В его должностные обязанности входит ряд обязательств в том числе взаимодействие с правоохранительными органами. В АО КБ «

<

данные изъяты>» основные направления деятельности- предоставлении услуг для малого и среднего предпринимательства и для корпоративных клиентов, проведение операций с финансовыми инструментами, операции на межбанковском рынке. Электронно-цифровая подпись (ЭЦП) в АО КБ «

<

данные изъяты>» - это электронное средство- средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. К электронным средствам можно отнести – идентификаторы, программно-технические комплексы, ЭЦП. К электронным носителям информации можно отнести- USB- ключ, CD- диск, DVD-диск, дискету, карты памяти, банковские карты (в данном случае корпоративная карта), электронные ключи и другие устройства, которые содержат в себе информацию в электронном виде для проверки и индентификации лица, которое будет пользоваться услугами банка, физическое присоединение которых позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка. Пароль – это секретный набор символов, который защищает учетную запись. Логин – это слово (уникальный набор и/или цифр, который необходим для доступа к сервису), которое будет использоваться для входа на сайт или сервис. Пара логин/пароль, вводимая в поля внешнего интерфейса программы открывает доступ пользователю к совершению распоряжений по обслуживаемому счету. Для клиента выпускается простая ЭЦП, которая формируется автоматически. Выдача (оформление) квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи физическому лицу происходит следующим образом: заполнив все необходимые документы, клиент получает пару логин- пароль которые использует при входе в личный кабинет, все платежные поручения подписываются простой ЭЦП, которая формируется автоматически при подписании платежных поручений. Встреча ФИО1 проходила в 

<

адрес> (ТЦ «

<

данные изъяты>»). ФИО1 были предоставлены: заявление о присоединении к ДКО, Решение/протокол о создании, согласие на обработку ИД, паспорт, анкета-опросник. ФИО1 получил на руки заявление о присоединении к условиям ДКО ЮЛ и ИП и простую ЭП, предоставив свой номер мобильного телефона в качестве средства для входа в систему АО КБ «

<

данные изъяты>» и подписания платежных поручений, электронных средств платежей. Согласно положениям ДКО, ФИО1 был уведомлен о том, что никто кроме клиента не может управлять расчетным счетом и подписывать документы от его имени, а также что передача третьим лицам электронных средств запрещена. Для ФИО1 выпущена простая ЭЦП. После того как менеджер Банка проводит идентификацию клиента по паспорту, все документы для открытия расчетного счета передаются дальше в специальное подразделение Банка, обычно вся процедура занимает около 30 минут.

Протокол выемки, согласно которому у старшего специалиста управления безопасности ПАО «

<

данные изъяты>» ФИО 3 в кабинете № *** по адресу: 

<

...>, изъято юридическое дело ООО «***», выписка по операциям на счете, сведения об IP-адресах (т. 1 л.д. 239-243).

Протоколом осмотра предметов (документов), согласно которому осмотрено: юридическое дело банка ПАО «

<

данные изъяты>» на ООО «

<

данные изъяты>», со сведениями об открытых расчетных счетах, датах их открытия, выписками по операциям на счете. После осмотра указанные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 1 л.д. 244-250, т. 2 л.д. 1). 

Протокол осмотра предметов (документов), согласно которому осмотрены: ответ на запрос МИФНС России № 16 по Алтайскому краю, из содержания которого следует, что ООО «

<

данные изъяты>» открыты счета в АКБ «

<

данные изъяты>», номер счета № ***, дата открытия счета/дата предоставления права– 4 июля 2017 г., закрытие/дата прекращения права– 26 сентября 2019 г.; в ПАО Банк «

<

данные изъяты>», номер счета № ***, дата открытия счета/дата предоставления права– 6 декабря 2016 г., закрытие/дата прекращения права– 23 октября 2020 г.; в ПАО «

<

данные изъяты>», номер счета № ***, дата открытия счета/дата предоставления права– 5 декабря 2016 г., закрытие/дата прекращения права– 4 августа 2017 г.; в АО Коммерческий Банк «

<

данные изъяты>», номер счета № ***, дата открытия счета/дата предоставления права– 4 июля 2017 г., закрытие/дата прекращения права– 2 августа 2020 г.; в ПАО Коммерческий Банк «

<

данные изъяты>», номер счета № ***, дата открытия счета/дата предоставления права– 14 марта 2022 г.; копия регистрационного дела ООО «

<

данные изъяты> зарегистрированное в МИФНС № 15 по Алтайскому краю, из содержания документов которого следует, что директором и учредителем данного Общества является ФИО1 После осмотра копия регистрационного дела ООО «

<

данные изъяты>» признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (т. 2 л.д. 180-183, 184). 

Протоколом осмотра предметов (документов), согласно которому: ответ с банка ПАО «

<

данные изъяты>» с информацией о счете юридического лица ООО «

<

данные изъяты>», номер счета: ***, дата открытия счета 4 июля 2017 г., дата открытия счета 29 сентября 2019 г., услуга sms-информирования подключена на телефонный номер: ***; CD-R-диск, с информацией, помимо прочего, о выписке по операциям на счете № *** за период с 4 июля 2017 г. по 26 сентября 2019 г. После осмотра юридическое дело банка ПАО АКБ «

<

данные изъяты>» и CD-диск признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 2 л.д. 48-52, 53). 

Протоколом осмотра предметов (документов), согласно которому осмотрен: ответ АО КБ «

<

данные изъяты>» с информацией о счетах ООО «

<

данные изъяты>» № ***, № ***, об операциях на счетах, с копией банковского досье. После осмотра указанные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 3 л.д. 3-5, 6). 

Протоколом осмотра предметов (документов), согласно которому осмотрен ответ на запрос ПАО Банк «

<

данные изъяты>» с информацией на CD-R диске об IP-адресах, выпиской по счету, копиями документов из юридического дела. После осмотра предметы и документы признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (т. 3 л.д. 44-48, 49). 

Оценивая представленные стороной обвинения доказательства с точки зрения их относимости, допустимости и достоверности, а в совокупности- достаточности для разрешения дела, суд приходит к выводу, что вина ФИО1 в совершении преступления при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора, полностью доказана.

Признательные показания ФИО1 об обстоятельствах совершения им неправомерного оборота средств платежей в полном объеме согласуются с исследованными в судебном заседании доказательствами, в том числе, с показаниями свидетелей Свидетель № 1, Свидетель № 2, Свидетель № 3, Свидетель № 4, Свидетель № 5 Какой-либо личной заинтересованности, а также поводов для их оговора подсудимого в судебном заседании не установлено, все предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний. При этом показания указанных лиц объективно подтверждаются исследованными в судебном заседании иными письменными доказательствами по делу, а именно: протоколами осмотра предметов, а также иными материалами дела, поэтому указанные доказательства в их совокупности суд принимает в основу настоящего обвинительного приговора.

Обсуждая вопрос юридической квалификации действий подсудимого, суд приходит к выводу, что в судебном заседании на основании совокупности представленных доказательств с достоверностью установлено, что в момент рассматриваемых событий умысел подсудимого был направлен на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение в целях сбыта и на сбыт электронных средств платежа и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Из показаний подсудимого, свидетелей следует, что ФИО1 осуществил неправомерный оборот средств платежей, получив с целью сбыта и передав неустановленному лицу электронные средства- средства доступа и управления в системе ДБО- персональные логин и пароль, полученные им в кредитных организациях- ПАО «

<

данные изъяты>», ПАО «

<

данные изъяты>», АО КБ «

<

данные изъяты>» и АКБ «

<

данные изъяты>» с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами, что повлекло неправомерное осуществление переводов денежных средств по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>» неустановленными лицами. 

Преступление является оконченным, поскольку подсудимый приобрел с целью сбыта и передал во владение неустановленным лицам электронные средства платежа и электронные носители информации к расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>». 

Корыстный мотив преступления подтверждается совершением приобретения с целью сбыта и сбыта электронных средств и электронных носителей информации за денежное вознаграждение.

Таким образом, оценив доказательства, исследованные в судебном заседании, в их совокупности, суд считает вину подсудимого ФИО1 установленной и доказанной полностью, и квалифицирует его умышленные противоправные действия по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, т.е приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Согласно заключению амбулаторной судебно-психиатрической экспертизы № *** от 25 августа 2023 г. ФИО1 каким-либо хроническим психическим расстройством, слабоумием, иным болезненным состоянием психики не страдал и не страдает. Выявлены 

<

данные изъяты>. Испытуемый способен дифференцировать поведение и защищать собственные интересы, сохранять достаточный уровень интеллекта, критики, прогнозирования. На исследуемый криминальный период у ФИО1 не было и какого-либо временного психического расстройства, поэтому он мог в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В применении мер принудительного медицинского характера ФИО1 не нуждается (т. 3 л.д. 201-202). 

В судебном заседании поведение подсудимого не вызывает сомнений, оно адекватно судебно-следственной ситуации, носит целенаправленный и последовательный характер, подсудимый понимает характер предъявленного ему обвинения, логично отвечает на поставленные вопросы, активно защищает свои интересы, а потому суд признает подсудимого вменяемым и способным нести уголовную ответственность.

При назначении вида и размера наказания подсудимому, суд в соответствии с требованиями ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, смягчающие наказание обстоятельства и отсутствие отягчающих обстоятельств, а также влияние назначаемого наказания на исправление виновного и на условия жизни его семьи.

Оценивая характер и степень общественной опасности совершенного преступления, суд исходит из конкретных обстоятельств содеянного, характера и размера наступивших последствий, способа совершения преступления.

ФИО1 совершил тяжкое преступление в сфере экономической деятельности. Как личность участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно, по месту жительства характеризуется положительно, на учете у психиатра и нарколога не состоит, привлекался к административной ответственности за правонарушение, посягающее на здоровье, санитарно-эпидемиологическое благополучие населения и общественную нравственность, за правонарушения против общественного порядка и общественной безопасности к административной ответственности не привлекался. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание, суд признает и учитывает полное признание подсудимым своей вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче последовательных признательных объяснений и признательных показаний по факту совершенного преступления, в участии в проверке показаний на месте, занятие трудовой деятельностью, наличие на иждивении малолетнего ребенка и несовершеннолетнего ребенка супруги, состояние здоровья подсудимого и его близких родственников, положительную характеристику от соседей.

Отягчающих наказание обстоятельств не установлено. 

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенного преступления, фактические обстоятельства преступления, а также принимая во внимание данные о личности виновного, его материальном положении, состояние здоровья подсудимого и его близких родственников, наличие совокупности смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о необходимости назначения ФИО1 наказания в виде лишения свободы на определенный срок с дополнительным наказанием в виде штрафа с предоставлением рассрочки в его выплате. 

При этом, суд полагает, что достижение целей наказания в отношении подсудимого возможно без реального отбывания основного наказания, но в условиях осуществления контроля со стороны органов, осуществляющих контроль за поведением условно осужденного и назначает ему основное наказание с применением ст. 73 УК РФ условно, с возложением на него определенных обязанностей.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления, а также личности подсудимого, оснований для назначения более мягкого наказания, в том числе в виде принудительных работ, предусмотренных ст. 53.1 УК РФ, суд не находит. 

Суд считает, что именно такое наказание, назначенное ФИО1, будет соответствовать целям наказания, положительно скажется на исправлении виновного и условиях жизни его семьи. 

При наличии в действиях ФИО1 смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, в виде активного способствования раскрытию и расследованию преступления, при отсутствии отягчающих обстоятельств, по делу подлежат применению положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного преступления либо исключительных обстоятельств, суд не находит, поэтому при назначении наказания положения ст. 64 УК РФ применению не подлежат. 

С учетом обстоятельств совершенного преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ и изменения категории преступления на менее тяжкую. 

До постановления приговора подсудимый не задерживался, меры пресечения в виде заключения под стражу, домашнего ареста, либо запрета определенных действий к нему не применялись, в медицинский либо психиатрический стационар он не помещался, о чем свидетельствуют материалы дела.

Вещественные доказательства по делу в соответствии со ст. 81 УПК РФ, а именно копию юридического дела банка ПАО «

<

данные изъяты>» на ООО «

<

данные изъяты>», копию юридического дело банка ПАО АКБ «

<

данные изъяты>», CD-диск, копию регистрационного дела ООО «

<

данные изъяты>», ответ с АО КБ «

<

данные изъяты>, копию юридического дела банка ПАО Банка «

<

данные изъяты>» на ООО «

<

данные изъяты>», выписку по операциям на CD-диске, хранящиеся в материалах дела, следует хранить в деле. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком 1 год со штрафом в размере 100 000 рублей.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 года, обязав его один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, в дни, установленные данным органом, не менять без уведомления указанного органа постоянного места жительства. 

В соответствии с ч. 2 ст. 71 УК РФ дополнительное наказание в виде штрафа ФИО1 исполнять самостоятельно. Предоставить ФИО1 рассрочку уплаты дополнительного наказания в виде штрафа на 2 года, с уплатой в следующем порядке: в период с 1 мая 2024 г. до 31 марта 2026 г. ежемесячно (23 месяца) по 4300 рублей, последний платеж в срок до 1 мая 2026 г. в сумме 1100 рублей. 

Реквизиты для уплаты штрафа: УФК по Алтайскому краю (УМВД России по г. Барнаулу), БИК: ***, ИНН ***, КПП ***, ОКТМО ***, счет ***, счет банка ***, КБК ***, УИН: ***. 

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении ФИО1 по вступлению приговора в законную силу отменить. 

Вещественные доказательства по делу: копии юридического дела банка ПАО «

<

данные изъяты>» на ООО «

<

данные изъяты>», копию юридического дела банка ПАО АКБ «

<

данные изъяты>», CD-диск, копию регистрационного дела ООО «

<

данные изъяты>», ответ с АО КБ «

<

данные изъяты>», копию юридического дела банка ПАО Банка «

<

данные изъяты>» на ООО «

<

данные изъяты>», выписку по операциям на CD-диске, которые хранятся в материалах уголовного дела, хранить в материалах дела. 

Приговор может быть обжалован в Алтайский краевой суд через Индустриальный районный суд г. Барнаула в течение 15 суток со дня провозглашения.

Разъяснить осужденному право в течение указанного срока ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, а также право на обеспечение помощью адвоката в суде апелляционной инстанции, которое может быть реализовано путем заключения соглашения с адвокатом либо путем обращения с соответствующим ходатайством о назначении защитника, изложенным в апелляционной жалобе либо в форме самостоятельного заявления, поданных заблаговременно в суд первой или апелляционной инстанции.

Председательствующий О.А. Боброва