ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Курган 3 мая 2023 г.

Курганский городской суд Курганской области в составе председательствующего судьи Лыткина С.П.,

с участием: государственного обвинителя Горбушина Е.С., 

подсудимой ФИО6,

ее защитника – адвоката Кузенковой Е.В.,

при секретаре Анисимовой О.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО6, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес>, гражданина Российской Федерации, в браке не состоящей, имеющей малолетнего ребенка ДД.ММ.ГГГГ г.р., с основным общим образованием, трудоустроенной в ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированной и проживающей по адресу: 

<

адрес>, несудимой, 

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных п. «а» ч. 4 ст. 158, пп. «а», «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ, двух преступлений, предусмотренных пп. «а», «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО6 совершила преступления при следующих обстоятельствах: 

Банки и иные кредитные, расчетные организации в повседневной коммерческой деятельности используют современные технологии электронного взаимодействия и обмена информацией для упорядочения взаимных финансовых обязательств.

Единая система определений и понятий, используемых в банковской сфере позволяет унифицировать способы и средства, применяемые для межбанковского взаимодействия, взаимодействия клиента и банка.

При проведении безналичных финансовых операций банки используют следующие понятия:

Платежная система - совокупность организаций, взаимодействующих по правилам в целях осуществления перевода денежных средств, включающая оператора платежной системы, операторов услуг платежной инфраструктуры и участников платежной системы.

Участники платежной системы – операторы по переводу денежных средств, открывшие корреспондентские счета у оператора платежной системы, и присоединившиеся к правилам в целях оказания услуг по переводу денежных средств.

Банковская карта – выпущенное банком-эмитентом электронное средство платежа с логотипом платежной системы, с помощью которого покупатель совершает оплату товаров/услуг в пользу предприятия. Для совершения операций карта может быть представлена на физическом носителе, путем указания ее реквизитов, а также через мобильное устройство, которое позволяет покупателю совершать операции по технологии беспроводной высокочастотной связи малого радиуса действия (NFC). 

Банк-эквайрер – кредитная организация, являющаяся участником платежной системы, организующая точки приема оплаты товаров, услуг и осуществляющая весь комплекс финансовых операций, связанных с выполнением расчетов по операциям, совершенным в этих точках. 

Банк-эмитент – кредитная организация, являющаяся участником платежной системы и осуществляющая эмиссию карт.

Держатель карты – покупатель – физическое лицо, на имя которого карта выпущена банком.

Предприятие – торгово-сервисное предприятие: юридическое лицо/индивидуальный предприниматель, адвокаты, нотариусы и иные лица, занимающиеся частной практикой, имеющие платежный счет в качестве средства оплаты товаров, услуг.

Предавторизация – операция по резервированию денежных средств на карте для последующей оплаты, требующая подтверждения со стороны предприятия, ТСТ с указанием суммы списания.

Смарт-терминал – аппаратно-программный комплекс, POS терминал, позволяющий осуществлять проведение операций в торгово-сервисной точке.

Электронный терминал – электронное программно-техническое устройство банка, позволяющее осуществлять операции с использованием карты, NFC в ТСТ. Электронный терминал включает в себя в том числе мобильный терминал (mPOS).

Электронный платежный терминал – объединяет функции устройств и программного обеспечения, смарт-терминал, электронный терминал, для совершения опалы в предприятии на ТСТ. 

Торгово-сервисная точка (ТСТ) – место реализации товаров, услуг, принадлежащее предприятию и зарегистрированное банком на основании информации о ТСТ, а также электронный платежный терминал.

Торговый эквайринг – предоставление услуг эквайринга банком предприятию, осуществляющему прием оплаты товаров/услуг в ТСТ. Оплата товаров, услуг в торговом эквайринге осуществляется с использованием карты, ее реквизитов, без предъявления карты, NFC (технология беспроводной передачи данных), платежного счета.

Электронный платежный терминал предназначен и может использоваться только в целях исполнения договора эквайринга для оплаты услуг и товаров потребителем для юридического лица или индивидуального предпринимателя.

В период с января 2020 г., но не позднее 1 ноября 2020 г., точное время не установлено, «Ви», руководствуясь корыстными мотивами, с целью незаконного материального обогащения, заведомо зная об особенностях выполнения банковских операций, решил создать организованную группу для совершения тайного хищения денежных средств с банковских счетов в крупном и особо крупном размере.

«Ви» осознавая, что по договору эквайринга предприятие организует прием оплаты за реализуемые товары, услуги у потребителей с использованием банковских карт, по операциям эквайринга банк обрабатывает информацию, поступившую с электронных платежных терминалов по правилам установленным платежными системами, хищение совершенное с использованием технологии эквайринга не будет своевременно пресечено банковским учреждением ввиду предполагаемой добросовестности участников эквайринга по реализации товаров и услуг, похищенные денежные средства будут иметь вид законно полученных средств в результате гражданского оборота, что позволит в дальнейшем ими свободно распоряжается. Технически законная процедура списания средств с использованием услуги предавторизация выглядит следующим образом: 

1.Продавец формирует счет на оплату с суммой списания;

2. Клиент предъявляет банковскую карту; 

3. Электронный платежный терминал отправляет запрос в банк-эквайер; 

4. Банк-эквайер отправляет запрос в банк-эмитент на подтверждение остатка средств в счет будущего списания, его блокирования (холдирования) до окончания покупки; 

5. Банк-эмитент блокирует (холдирует) от расходных операций запрошенную сумму на счете клиента и отправляет ответ о возможности списания средств. В этот период денежные средства на счете карты держателя недоступны для распоряжения в сумме предполагаемого списания в счет банка-эквайера в период, установленный банком-эмитентом от 1 до 30 дней; 

6. Банк-эквайер получив от банка-эмитента информацию о блокировании (холдировании) средств в счет возможных списаний, сохраняет информацию об ожидании платежной операции в сумме предполагаемого списания в период, установленный банком-эквайером от 1 до 30 дней. 

В этот период банки находятся в течение срока ими установленного, в ожидании подтверждения операции, отмены операции. При отмене операции банк-эквайер направляет информацию в банк-эмитент о возможности распоряжения денежными средствами держателем банковской карты, банк-эмитент перестает удерживать средства и восстанавливает их на счете карты держателя. При подтверждении операции банк-эквайер направляет информацию в банк-эмитент о распоряжении денежными средствами держателем банковской карты, банк-эмитент окончательно списывает средства со счета держателя карты и направляет в банк-эмитент, таким образом завершает расчет.

«Ви», зная об уязвимости платежных систем в периодах услуги предавторизация и блокирования (холдирования) средств на счетах банковских карт, установленных банками-эмитентами и банками-эквайер, а именно в ПАО «Сбербанк» срок услуги предавторизация составляет 20 дней, в ПАО «Банк ВТБ», ПАО«Московский кредитный банк», ПАО «Росбанк», АО «Райффайзен Банк» срок блокирования (холдирования) для исполнения совершенной предавторизации составляет 10 дней, решил с целью совершения хищения денежных средств со счетов банков создать организованную группу, определить обязанности участникам группы. Подыскать лиц неосведомленных в преступной деятельности, которые за денежное вознаграждение должны были открыть банковские счета в банках-эмитентах и получить банковские карты, зарегистрироваться в качестве индивидуальных предпринимателей, открыть банковские счета в банках-эквайерах, заключить договор эквайринга, получить электронные платежные терминалы, за тем банковские карты и электронные платежные терминалы передать участникам преступной группы. После чего необходимо было пополнять счет карт банка-эмитента на сумму, предполагаемую к хищению, для совершения мнимых операций, создания видимости будущей покупки или оплаты услуг, используя банковскую карту и электронный платежный терминал оплаты, провести предавторизацию для временного блокирования (холдирования) денежных средств на счете банковской карты. В этот период банки находятся в течение срока ими установленного, в ожидании подтверждения операции, отмены операции или истечения срока предавторизации (банк-эквайер) и блокирования (банк-эмитент), последующей автоматической отмены операции и восстановление возможности использования денежных средств на банковской карте держателя. Не получив какой-либо ответ, банк-эквайер продолжает ожидать процедуру оплаты в течение 20 дней после проведения предавторизации. Банк-эмитент в установленный период 10 дней, ожидает от банка-эквайера клиринговые файлы (информация о любых банковских операциях, процедура взаимозачета по сделкам между сторонами) подтверждающие успешную покупку (оплату) и необходимость исполнения отложенного платежа. Не получив в период ожидания клиринговые файлы, банк-эмитент по истечение 10 дней, в одностороннем порядке, освобождает от возможных обязательств заблокированную (холдированную) сумму, возвращая возможность ее использования по счету банковской карты. После чего с целью последующего хищения, для невозвратности денежных средств, участниками организованной группы со счета банковской карты банка-эмитента снимаются все средства, либо совершается покупка на сумму остатка средств. Продолжая преступный умысел участники организованной группы с целью хищения денежных средств используя электронный платежный терминал банка-эквайера и банковскую карту банка-эмитента подтверждают исполнение операции предавторизация, фактически средства на банковском счете банковской карты банка-эмитента на момент подтверждения операции отсутствуют. В автоматическом режиме в банках происходит распределение остатков по счетам, выполнение обязательств банком-эквайером по исполнению перевода с корреспондентского счета на внутрибанковский расчетный счет, исполнение обязательств банком-эмитентом перед банком-эквайером путем зачисления средств на корреспондентский счет банка-эквайера. Банк-эмитент, исполняя операцию, зачисляет денежные средства через корреспондентский счет банка-эквайера на банковский счет электронного платежного терминала. После чего для невозвратности денежных средств, окончательности банковской операции, из корыстных побуждений, с целью хищения, участники организованной группы с банковского счета электронного платежного терминала банка-эквайера снимают все средства, таким образом совершают хищение денежных средств.

В автоматическом режиме банк-эмитент, после исполнения предавторизации, проводя внутреннюю проверку обнаруживает на счете банковской карты, несанкционированный овердрафт (превышение суммы расходной операции, совершенной по карте, над суммой остатка по карте). Банк-эмитент отправляет клиринговые файлы по исполненной предавторизации для взаимозачета в банк-эквайер. Банк-эквайер на основании клиринговых файлов в без акцептном порядке с корреспондентского счета перечисляет банку-эмитенту денежные средства. В зависимости от внутренних процедур банка по проверке возникновения несанкционированного овердрафта до наступления окончательности, безотзывности банковской операции банк-эмитент оспаривает сверхлимитное необоснованное списание денежных средств (чарджбэк) с участием платежной системы на возврат платежа. В случае подтверждения необоснованной операции банк-эквайер возвращает банку-эмитенту денежные средства, поступившие по исполненной операции завершения предавторизации, технический овердрафт образуется на банковском счете банка-эквайера предоставившего электронный платежный терминал. В случае отсутствия подтверждения необоснованной операции или истечения сроков чарджбека, денежные средства банком-эквайером не возвращаются, на счете банковской карты банка-эмитента остается технический овердрафт. Таким образом, в зависимости от исполненных процедур при посредничестве платежных систем банков, происходящих в автоматическом режиме собственником похищенных средств, становится тот банк кому окончательно причинен материальный ущерб от хищения.

«Ви», реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств в особо крупном размере с банковских счетов, принадлежащих банкам, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 1 ноября 2020 г., находясь в г. Москве, для извлечения неправомерной прибыли из незаконной деятельности, желая обеспечить постоянное поступление денежных средств, осознавая, что хищение денежных средств с банковского счета связано с риском разоблачения сотрудниками безопасности в банках и правоохранительными органами, разработал детальный план совершения тяжких преступлений, решил создать организованную группу, в которую вовлечь не менее двух соучастников, возложить на себя обязанности организатора и руководителя преступной группы, разработать план и способ совершения преступлений, подыскать участников преступной группы, определить им обязанности (роли) при совершении преступлений, распределять преступный доход, организовать безопасность и конспирацию преступной деятельности, проведение участников преступной группы в случае обнаружения преступления правоохранительными органами или службой безопасности банковского учреждения. 

Для реализации своего преступного умысла, «Ви» находясь в неустановленном месте в г. Москве, дистанционно, посредством телефонной связи и переписки в не персонифицированной программе обмена сообщениями «Телеграмм», в период с 1 ноября 2020 г. по 26 ноября 2020 г. привлек к совершению преступлений ФИО6 находящуюся в г. Кургане, на которую возложил роль «помощника руководителя», определив ей обязанности подыскивать лиц, не осведомляя их о преступных намерениях, за денежное вознаграждение предлагать оформить в установленном законом порядке статус индивидуального предпринимателя, после чего обращаться в ПАО «Сбербанк» для открытия банковского счета, банковской карты и заключения договора эквайринга на выдачу и использование электронного платежного терминала, предназначенного для оплаты услуг (товаров) с функцией (услугой) предавторизации, открывать банковские счета и получать банковские карты в ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк ВТБ», ПАО«Московский кредитный банк», ПАО «Росбанк», АО «Райффайзен Банк», оказывать им содействие в этом. Получать от вышеуказанных лиц, полную информацию о персональных данных держателей банковских карт, идентификационных номерах (пин-код), кодовых словах, необходимых для дистанционной идентификации клиента, получения доступа к конфиденциальной информации по банковской карте с целью проведения банковских операций без привлечения открывших банковские счета. Получить согласие вышеуказанных лиц, при необходимости лично снимать денежные средства со счетов в банковском учреждении, обеспечить их сопровождение и получение денежных средств. Отчитываться перед «Ви» о проделанной работе, получать и исполнять указания, организовывать преступную деятельность на территории Курганской области, приобретать платежные терминалы, банковские карты, снимать с банковских счетов похищенные денежные средства, по указанию распределять денежные средства, добытые преступным путем, открыть банковский счет и получить банковскую карту, которую передать «Ви» для безналичной передачи похищенных денежных средств. Подыскать среди своих знакомых, которые за денежное вознаграждение вступят в организованную группу для облегчения совершения преступлений, определить обязанности лицам, вступившим в преступную группу на территории Курганской области, контролировать их исполнение. На предложение «Ви», из корыстных побуждений, ФИО6 согласилась, вошла в состав организованной группы и приступила к исполнению возложенных обязанностей. 

ФИО6, в период с 1 декабря 2020 г. по 31 декабря 2020 г., находясь на территории г. Кургана, выполняя свою роль в организованной группе, по указанию «Ви», путем обещания денежного вознаграждения от хищения денежных средств, предложила ранее знакомому «Во» участвовать в совершение хищения денежных средств в особо крупном размере с банковских счетов, в роли «курьера», на предложение ФИО6 «Во» из корыстных побуждений согласился и с согласия организатора, «Ви», «Во» вошел в состав организованной группы, приступил к исполнению возложенных обязанностей. ФИО6 с согласия «Ви» на «Во» возложила обязанности осуществлять доставку из г.Кургана в г. Москву платежные терминалы, банковские карты, похищенные денежные средства и передавать «Ви» Открыть банковский счет и получить банковскую карту для использования в совершении преступления, подыскивать лиц, которые за денежное вознаграждение будут открывать банковские счета и получать банковские карты, передавать их участникам преступной группы, сопровождать лиц, согласившихся открыть банковские счета в банковские учреждения, получать банковские карты от последних и передавать ФИО6 или «Ви», по поручению последних снимать денежные средства со счетов банков.

Таким образом, созданная «Ви» организованная группа с ФИО6 и «Во», характеризовалась следующими признаками:

- устойчивостью, которая проявлялась в длительном периоде осуществления организованной преступной деятельности. Все это время руководителем, обеспечивающим сплоченность его участников, являлся «Ви» Преступная группа отличалась стабильностью состава группы, обеспечивающего функционирование преступной группы. Длительностью существования (продолжительность преступной деятельности) с ноября 2020 г. по октябрь 2021 г., пока не была пресечена сотрудниками полиции. Постоянством организационных форм и методов совершения преступлений, тщательным планированием и подготовкой к хищению денежных средств с банковских счетов;

- организованностью, характеризующейся четким распределением функций между участниками, каждый член организованной группы действовал согласно своей роли в группе, действия каждого члена организованной группы направлены на достижение единой преступной цели, достичь которую возможно только при условии выполнения каждым ее членом слаженных действий, согласно разработанному плану и распределенным ролям; 

- сплоченностью группы, которая заключалась в единстве умысла, направленном на хищение денежных средств с банковских счетов банковских учреждений, осознании всеми участниками общей корыстной цели функционирования преступной группы - обогащение путем извлечения постоянных доходов от преступной деятельности. Все время существования преступной группы руководителем, обеспечивающим сплоченность ее участников, являлся «Ви», который принимал все ключевые решения. Участники преступной группы вовлекались в преступную деятельность с одобрения руководителя группы;

- участники преступной группы были объединены общей целью совершения преступлений для получения финансовой и иной материальной выгоды, личного противоправного обогащения от систематической преступной деятельности;

- жесткой внутренней дисциплиной в преступной группе, заключавшейся в подчинении его участников организатору «Ви» Все участники организованной группы неукоснительно следовали плану преступной деятельности и указаниям руководителя при совершении преступлений;

- конспирацией и сокрытием преступлений участниками организованной группы, путем предоставления заведомо ложной информации о законности деятельности в банковские учреждения, неосведомленным лицам в преступной деятельности от которых получались банковские карты, платежные терминалы;

- детальным планированием и отлаженностью механизма совместной преступной деятельности, обеспечивавшим согласованность действий участников преступной группы в достижении результата преступной деятельности – извлечения максимальной прибыли от хищения денежных средств;

- общей финансовой базой, образованной за счет денежных средств, вырученных от хищений;

- высокой материально-технической оснащенностью и техническим уровнем преступной деятельности, заключавшейся в использовании при подготовке к совершению преступлений средств мобильной связи, компьютерной и оргтехники, транспорта при совершении преступлений, использование современных технологий и средств в сфере банковского обслуживания для совершения хищений;

- функциональное распределение ролей между участниками группы, состоящее в том, что в соответствии с разработанным «Ви» планом, каждому члену организованной группы отводились определенные роли при подготовке к совершению преступлений и в ходе их совершения, в связи с чем, группа действовала слаженно и организованно.

В период с ноября 2020 г. по октябрь 2021 г. «Ви», ФИО6 и «Во», действуя организованной группой, согласно разработанного плана по распределенным ролям, из корыстных побуждений, совершали хищения денежных средств с банковских счетов в крупном и особо крупном размере.

ФИО6, не осведомляя о преступных намерениях, подыскала за денежное вознаграждение ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, которые при помощи ФИО6 зарегистрировались в установленном законом порядке в качестве индивидуальных предпринимателей, открыли в ПАО «Сбербанк» банковский счет для осуществления предпринимательской деятельности, получили банковскую карту, заключили договор эквайринга на использование электронного платежного терминала, с возможностью использования услуги предавторизация. Не осведомляя о преступных намерениях, подыскала за денежное вознаграждение ФИО5, ФИО4, ФИО312, ФИО7, ФИО8, ФИО3, ФИО2, ФИО9., ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО20, которые открыли банковские счета и приобрели банковские карты. Получила от вышеуказанных лиц, платежные терминалы, банковские карты, персональные данные, идентификационные номера (пин-код), кодовые слова. 

«Во», выполняя возложенные на него функции, открыл банковский счет и получил банковскую карту для использования в совершении преступления, а также получал от ФИО6 в г. Кургане платежные терминалы, банковские карты, денежные средства, полученные преступным путем и посредствам авиатранспорта, перевозил в г.Москву, где передавал «Ви» Участвуя в совершении преступлений выполнял поручения ФИО6 и «Ви», контролировал действия и сопровождал неосведомленных лиц, в преступной деятельности в банковские учреждения, для получения банковских карт, снятия похищенных денежных средств с банковских счетов, самостоятельно снимал денежные средства, после чего денежные средства, банковские карты передавал ФИО6 или «Ви», отчитывался о выполненных поручениях перед ФИО6 и получал денежное вознаграждение.

«Ви», находясь на территории г. Москвы и Московской области, пополнял банковские счета полученных банковских карт банка-эмитента на суммы от 800 рублей до 1050000 рублей, после чего с использованием платежного терминала ПАО «Сбербанк» (банк-эквайер) с подключенной услугой предавторизация, проводил фиктивные операции предавторизации по банковским картам банка-эмитента в пределах пополненных сумм денежных средств, в результате которых денежные средства блокировались (холдировались) на срок предусмотренный в банковском учреждении. По истечению срока блокирования (холдирования) в банке-эмитенте, «Ви», находясь на территории г.Москвы и Московской области, выводил денежные средства со счета, обналичивал денежные средства со счета банковской карты банка-эмитента, осуществлял покупки, либо совершал иные расходные операции. После чего, используя платежный терминал ПАО «Сбербанк» (банк-эквайер на момент проведения операции считал услугу предавторизации действующей) и карту банка-эмитента подтверждал завершение расчетов, выполнение финансовой операции на сумму предавторизации, в результате на банковский счет индивидуального предпринимателя, находившегося под контролем организованной группы, открытого в ПАО «Сбербанк», зачислялись денежные средства.

ФИО6, выполняя свою роль в организованной группе, по указанию «Ви», находясь в г. Кургане, с целью совершения хищения, во исполнение общего преступного умысла, с использованием банкоматов, либо привлекая лиц, которые оформлялись индивидуальными предпринимателями, снимала денежные средства с банковских счетов электронных платежных терминалов. Часть денежных средств за участие в совершении преступления оставляла себе, выплачивала вознаграждение «Во», использовала для приобретения платежных терминалов, банковских карт. Оставшиеся денежные средства по указанию «Ви» передавала «Во», который на авиатранспорте перевозил их в г. Москву и передавал «Ви».

Таким образом, организатор и руководитель преступной группы «Ви», а также участники ФИО6 и «Во», были осведомлены и объединены единым умыслом, направленным на хищение денежных средств с банковских счетов в ПАО «Сбербанк», ПАО«Московский кредитный банк», ПАО «Росбанк», все участники следовали общей корыстной цели функционирования преступной группы - обогащение путем извлечения постоянных доходов от преступной деятельности. Деятельность организованной группы была четко организована – ее лидер «Ви» осуществлял общее руководство преступной группой, инструктировал всех членов группы о порядке их действий, осуществлял координацию действий и непосредственный контроль за деятельностью участников организованной группы, направлял и распределял похищенные денежные средства, согласно четко продуманному и отработанному механизму совершения преступлений.

Результатом преступных действий «Ви» стало создание организованной группы в составе ФИО6 и «Во», заранее объединившихся для совершения тяжких преступлений, с последующем хищением денежных средств в крупном и особо крупном размере, организованная группа использовала одни и те же приемы и способы совершения преступлений, а также одну схему преступления.

Реализуя совместный преступный умысел на систематическое совершение хищений денежных средств с банковских счетов, участники созданной и руководимой «Ви» организованной группы, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в период с ноября 2020 г. по октябрь 2021 г., совершили хищения денежных средств в крупном размере ПАО «Росбанк» на сумму 364 900 рублей, в особо крупном размере ПАО«Московский кредитный банк» на сумму 1 498 000 рублей, в особо крупном размере ПАО «Сбербанк» на сумму 13820060 рублей.

«Ви», ФИО6 и «Во» совершены преступления при следующих обстоятельствах: 

В период с 1 ноября 2020 г. не позднее 27 ноября 2020 г., ФИО6 действуя организованной группой с «Ви», с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для реализации совместного преступного умысла, ФИО6 подыскала ФИО2, неосведомленную о преступной деятельности, которой предложила за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя без намерения фактически осуществлять предпринимательскую деятельность, а также открыть в ПАО «Сбербанк» расчетный счет, получить банковскую карту, заключить с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга, получить электронный платежный терминал с услугой предавторизация, в последующем все полученные документы, банковские карты, электронный платежный терминал передать ФИО6. ФИО2, не подозревая о преступных намерениях, согласилась с предложением ФИО6.

В период с 1 ноября 2020 г. не позднее 27 ноября 2020 г. ФИО2 при помощи ФИО6 обратилась в Инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Кургану, расположенную по адресу: 

<

...>, где зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя ФИО2, при этом фактически не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность. 

30 ноября 2020 г. ФИО2, в Курганском отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, открыла расчетный счет ХХХ2322 на индивидуального предпринимателя ФИО2, обслуживание которого производилось с помощью банковских карт № ХХХ5906, № ХХХ9194, 02.12.2020 г. заключила с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга №16 8599/4667, 4 декабря 2020 г. получила электронный платежный терминал. 

После чего, в период с 4 декабря 2020 г. по 30 декабря 2021 г. ФИО2, не подозревая о преступных намерениях ФИО6, передала последней электронный платежный терминал, а также банковские карты № ХХХ5906, №ХХХ9194, пакет документов, оформленных при регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и в ПАО «Сбербанк». 

С целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Росбанк» с банковского счета в крупном размере, «Ви», поручил ФИО6 подыскать неосведомленное лицо, которое должно открыть банковский счет и получить банковскую карту. В период с 1 ноября 2020 г. по 15 декабря 2020 г., ФИО6, находясь на территории г. Кургана, выполняя свою роль в организованной группе, в целях реализации совместного с «Ви» преступного умысла, подыскала ФИО4 неосведомленную о преступной деятельности, которой предложила за денежное вознаграждение оформить на свое имя банковскую карту, последняя на предложение ФИО6 согласилась. 

После чего, 15 декабря 2020 г. ФИО4, в офисе ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

...>, оформила на свое имя банковскую карту № 4ХХХ2351, выданную для обслуживания счета №ХХХ6005, которую передала ФИО6.

В период с 4 декабря 2020 г. по 30 декабря 2021 г., ФИО6, выполняя свою роль, действуя организованной группой с «Ви», во исполнение общего преступного умысла, неустановленным способом, организовала транспортировку вышеуказанного электронного платежного терминала и банковских карт из г. Кургана в г.Москву, где их получил «Ви».

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, с ФИО6, «Во», 30 декабря 2020 г. до 20 часов 37 минут (время московское) с использованием банковской карты № 4ХХХ2351, выданной на имя ФИО4, находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Росбанк», осуществил операций по зачислению денежных средств, на счет №ХХХ6005 банковской карты № 4ХХХ2351 суммами 5000 рублей, 159900 рублей, 200000 рублей. 

После чего, «Ви», реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета, с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Росбанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № 4ХХХ2351, на имя ФИО4 и электронный платежный терминал, 30 декабря 2020 г. около 20 часов 38 минут, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, произвел фиктивную операцию предавторизация на сумму 364 900 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО4, в результате данной операции денежные средства в сумме 364900 рублей были заблокированы (холдированы) на счете №ХХХ6005, обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты № 4ХХХ2351.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация ПАО «Росбанк» снята блокировка денежных средств по счету банковской карты, денежные средства стали доступными для распоряжения.

«Ви» во исполнение общего преступного умысла с ФИО6, «Во», 8 января 2021 г. до 18 часов 39 минут, находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Росбанк», осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты на имя ФИО4 операциями на сумму 800 рублей, 20 000 рублей, через банкомат ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, произвел снятие денежных средств операциями на сумму 164000 рублей и 180000 рублей, также совершены иные расходные операции на сумму не менее 100 рублей.

Около 18 часов 40 минуты 8 января 2021 г. «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту № 4ХХХ2351, на имя ФИО4 и электронный платежный терминал, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 364 900 рублей, после которой денежные средства без подтверждения, в автоматическом режиме с вышеуказанного счета ПАО «Росбанк», принадлежащие ПАО «Росбанк», зачислены на корреспондентский счет ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, после чего зачислены на расчетный счет №ХХХ4202 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6. 

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств ПАО «Росбанк» с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, совместно и согласованно, действуя организованной группой с «Ви», «Во», находясь на территории г. Кургана, в период с 11 января 2021 г. по 29 марта 2021 г. осуществила вывод денежных средств с банковского счета, обналичивание денежных средств со счета ХХХ2322, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО2, с помощью банковских карт № ХХХ5906, №ХХХ9194, путем совершения расходных операций, снятия через банкоматы, покупок в магазинах и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 364900 рублей.

В период с 11 января 2021 г. по 29 марта 2021 г., «Во», выполняя свою роль в организованной группе, во исполнении общего преступного умысла с «Ви» и ФИО6, денежные средства, добытые преступным путем, из г. Кургана перевез в г. Москву и передал «Ви»

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Росбанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 364900 рублей, похищенные денежные средства участники разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

Таким образом, «Ви», ФИО6, «Во» из корыстных побуждений, в период с 1 ноября 2020 г. по 29 марта 2021 г., действуя организованной группой, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, умышленно, тайно похитили денежные средства с банковского счета принадлежащие ПАО «Росбанк», причинив материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 364900 рублей и распорядились похищенными денежными средствами в своих корыстных целях по своему усмотрению.

В период с 1 ноября 2020 г. не позднее 27 ноября 2020 г., ФИО6, действуя организованной группой с «Ви», подыскала ФИО2, неосведомленную о преступной деятельности, которой предложила за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя без намерения фактически осуществлять предпринимательскую деятельность, а также открыть в ПАО «Сбербанк» расчетный счет, получить банковскую карту, заключить с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга, получить электронный платежный терминал с услугой предавторизация, в последующем все полученные документы, банковские карты, электронный платежный терминал передать ФИО6. ФИО2, не подозревая о преступных намерениях, согласилась с предложением ФИО6.

В период с 1 ноября 2020 г. не позднее 27 ноября 2020 г. ФИО2 обратилась в Инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Кургану, расположенную по адресу: 

<

...>, где зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя ФИО2, при этом фактически не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность.

30 ноября 2020 г. ФИО2, в Курганском отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, открыла расчетный счет ХХХ2322 на индивидуального предпринимателя ФИО2, обслуживание которого производилось с помощью банковских карт № ХХХ5906, № ХХХ9194, 2 декабря 2020 г. заключила с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга №16 8599/4667, 4 декабря 2020 г. получила электронный платежный терминал. 

После чего, в период с 4 декабря 2020 г. по 30 декабря 2021 г. ФИО2, не подозревая о преступных намерениях ФИО6, передала последней электронный платежный терминал, а также банковские карты № ХХХ5906, №ХХХ9194, пакет документов, оформленных при регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и в ПАО «Сбербанк». 

В период с 4 декабря 2020 г. по 30 декабря 2021 г., ФИО6, выполняя свою роль в организованной группе, во исполнение общего преступного умысла, не установленным способом организовала транспортировку вышеуказанного электронного платежного терминала и банковских карт из г.Кургана в г. Москву, где их получил «Ви».

С целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Московский кредитный банк» с банковского счета в особо крупном размере, «Ви» поручил ФИО6 подыскать неосведомленное лицо, которое должно открыть банковский счет и получить банковскую карту на территории г. Москвы.

В период с 1 февраля 2021 г. по 16 февраля 2021 г. ФИО6, находясь на территории г. Кургана, выполняя свою роль в организованно группе, в целях реализации совместного с «Ви» и «Во», преступного умысла, подыскала ФИО10, неосведомленную о преступной деятельности, которой предложила за денежное вознаграждение оформить на свое имя дебетовую карту в г. Москва, последняя на предложение ФИО6 согласилась. Действуя в составе организованной группы, в соответствии с ранее разработанным планом и распределенным ролям, ФИО6 поручила «Во» сопроводить ФИО10 в г. Москву, где проконтролировать открытие банковского счета, получение банковской карты в ПАО «Московский кредитный банк», получить от ФИО10 банковскую карту, документы, оформленные при регистрации в ПАО «Московский кредитный банк» и передать их «Ви»

16 февраля 2021 г. «Во», выполняя свою роль в организованной группе, прибыл совместно с ФИО10 в г. Москву, где «Во» и ФИО10 проследовали в офис ПАО «Московский кредитный банк», расположенный по адресу: 

<

...>, где 16 февраля 2021 г. ФИО10 открыла банковский счет № ХХХ0825, оформила нам свое имя банковскую карту № ХХХ3851, полученные документы и банковскую карту передала «Во», который выполняя свою роль в организованной группе, банковскую карту № ХХХ3851, выданную для обслуживания банковского счета № ХХХ0825, и полученные документы передал «Ви»

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, до 15 часов 19 минут 16 февраля 2021 г. (время московское) с использованием банковской карты № ХХХ3851 выданной для обслуживания счета №ХХХ0825, находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат № 1059 ПАО «Московский кредитный банк», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет №ХХХ0825 банковской карты № ХХХ3851 суммами 400000 рублей, 400000 рублей, 386000 рублей, 312000 рублей. 

После чего, «Ви», реализуя совместный преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Московский кредитный банк» денежных средств, с причинением ущерба в особо крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в особо крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ3851, на имя ФИО10 и электронный платежный терминал, 16 февраля 2021 г. около 15 часов 20 минут, находясь в неустановленном месте на территории г. Москвы, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 1498 000 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО2, в результате данной операции денежные средства в сумме 1498000 рублей заблокированы (холдированы) на счете №ХХХ0825, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ3851.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация ПАО «Московский кредитный банк» снята блокировка (холдирование) на денежные средства по счету вышеуказанной банковской карты, денежные средства стали доступными для распоряжения.

«Ви» во исполнение общего преступного умысла организованной группы 26 февраля 2021 г. около 16 часов 24 минут, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, с использованием банковской карты № ХХХ3851 и электронного платежного терминала, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, осуществил операцию «покупка» на сумму 1497900 рублей, в результате которой денежные средства без подтверждения, в автоматическом режиме в сумме 1 497 900 рублей были списаны со счета №ХХХ0825 банковской карты № ХХХ3851 и зачислены на корреспондентский счет ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, после чего зачислены на расчетный счет ХХХ2322 электронного платежного терминала, также совершены иные расходные операции на сумму не менее 100 рублей.

Около 16 часов 26 минут 26 февраля 2021 г. «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту №ХХХ3851, на имя ФИО10 и электронный платежный терминал оплаты, с целью хищения денежных средств ПАО «Московский кредитный банк» произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 1 498000 рублей, после которой с банковского счета № ХХХ0825, банковской карты № ХХХ3851 денежные средства без подтверждения, в автоматическом режиме, принадлежащие ПАО «Московский кредитный банк» в сумме 1 498000 рублей зачислены на корреспондентский счет ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, после чего зачислены на расчетный счет ХХХ2322 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга покупка и предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета ПАО «Московский кредитный банк», для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, действуя в составе организованной группы, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, совместно и согласованно, в период с 26 февраля 2021 г. по 3 марта 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила вывод денежных средств, обналичивание денежных средств со счета ХХХ2322, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО2, с помощью банковских карт № ХХХ5906, №ХХХ9194, путем совершения расходных операций, покупок в магазинах, снятия через банкоматы и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в общей сумме не менее 2995900 рублей (1497900 рублей денежные средства в счет фиктивной «покупки», 1498000 рублей денежные средства в счет завершения предавторизации).

В период с 26 февраля 2021 г. по 3 марта 2021 г., «Во», выполняя свою роль в организованной группе, во исполнении общего преступного умысла с «Ви» и ФИО6, денежные средства, добытые преступным путем, из г. Кургана перевез в г. Москву и передал «Ви».

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Московский кредитный банк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере 1498000 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений.

Таким образом, «Ви», ФИО6 и «Во» из корыстных побуждений, в период с 1 ноября 2020 г. по 3 марта 2021 г., действуя организованной группой, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, умышленно, тайно похитили денежные средства с банковского счета принадлежащие ПАО «Московский кредитный банк», причинив материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 1498000 рублей и распорядившись похищенными денежными средствами в своих корыстных целях по своему усмотрению.

В период с 1 ноября 2020 г. не позднее 27 ноября 2020 г. ФИО6, в целях реализации совместного с «Ви» преступного умысла, подыскала ФИО2, неосведомленную о преступной деятельности, которой предложила за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя без намерения фактически осуществлять предпринимательскую деятельность, а также открыть в ПАО «Сбербанк» расчетный счет, получить банковскую карту, заключить с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга, получить электронный платежный терминал с услугой предавторизация, в последующем все полученные документы, банковские карты, электронный платежный терминал передать ФИО6. ФИО2, не подозревая о преступных намерениях, согласилась с предложением ФИО6.

В период с 1 ноября 2020 г. не позднее 27 ноября 2020 г. ФИО2 обратилась в Инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Кургану, расположенную по адресу: 

<

...>, где зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя ФИО2, при этом фактически не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность. 

30 ноября 2020 г. ФИО2, в Курганском отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, открыла расчетный счет ХХХ2322 на индивидуального предпринимателя ФИО2, обслуживание которого производилось с помощью банковских карт № ХХХ5906, № ХХХ9194, 02.12.2020 г. заключила с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга №16 8599/4667, 4 декабря 2020 г. получила электронный платежный терминал. 

После чего, в период с 4 декабря 2020 г. по 30 декабря 2021 г. ФИО2, не подозревая о преступных намерениях ФИО6, передала последней электронный платежный терминал, а также банковские карты № ХХХ5906, №ХХХ9194, пакет документов, оформленных при регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и в ПАО «Сбербанк». 

В период с 1 ноября 2020 г. по позднее 26 января 2021 г., «Ви», ФИО6, «Во» в целях реализации разработанного плана, действуя согласно распределенных ролей, приобрели не менее 4-х банковских карт, оформленных на посторонних лиц, не осведомленных о преступных намерениях участников организованной группы, с полной информацией о персональных данных держателей банковских карт, а именно: 

- банковскую карту № ХХХ96035 на имя ФИО11, для обслуживания счета, открытого 21.05.2020 г. в отделении банка № 6602 ПАО «Банк ВТБ» по адресу: 

<

...>; 

- банковскую карту № ХХХ на имя ФИО20, для обслуживания счета №ХХХ4708, открытого 2 февраля 2021 г. в филиале «Уральский» АО «Райффайзен Банк» в г. Екатеринбурге; 

- банковскую карту № ХХХ0239 на имя ФИО19, для обслуживания счета №ХХХ4515, открытого 2 февраля 2021 г. в филиале «Уральский» АО «Райффайзен Банк» в г. Екатеринбурге; 

«Во», выполняя свою роль в организованной группе, предоставил принадлежащую ему банковскую карту №ХХХ764, выданную для обслуживания счета №ХХХ8573, в отделении банка АО «Райффайзен Банк» по адресу: 

<

...>.

В период с 4 декабря 2020 г. по 30 декабря 2021 г., ФИО6, выполняя свою роль в организованной группе, во исполнение общего преступного умысла организовала транспортировку вышеуказанного электронного платежного терминала из г. Кургана в г. Москву, где их получил «Ви».

В период с 25 января 2021 г. по 9 февраля 2021 г., «Во», выполняя свою роль в организованной группе, во исполнение общего преступного умысла с «Ви» и ФИО6, вышеуказанные банковские карты из г. Кургана перевез в г. Москву и передал «Ви». 

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, 26 января 2021 г. до 18 часов 38 минут (время московское), находясь по адресу: 

<

...> кор. 3, д. 2, через банкомат № 50031 банка АО «Райффайзен Банк», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет №ХХХ8573 банковской карты № ХХХ764 суммами 150000 рублей, 150000 рублей, 100000 рублей. 

После чего, «Ви» реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ764, на имя «Во» и электронный терминал оплаты, 26 января 2021 г. около 18 часов 39 минут, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, произвел фиктивную операцию предавторизация на сумму 400 000 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО2, в результате данной операции денежные средства в сумме 400000 рублей были заблокированы (холдированы) на счете №ХХХ8573, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты №ХХХ764.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация АО «Райффайзен Банк» снята блокировка (холдирование) на денежные средства по счету вышеуказанной банковской карты, денежные средства стали доступными для распоряжения.

«Ви» во исполнение общего преступного умысла организованной группы, в период с 5 февраля 2021 г. до 1 часа 5 минут 7 февраля 2021 г., находясь в неустановленном следствии месте на территории Московской области через банкомат банка АО «Райффайзен Банк», осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете банковской карты № ХХХ764 на имя «Во», операциями на сумму 60000 рублей, 60000 рублей, 60000 рублей, 20000 рублей, через банкомат № 58621 «Райффайзен Банк», расположенный в неустановленном месте, на территории Московской области, осуществил снятие денежных средств в сумме 196300 рублей, а также в неустановленном месте совершил расходную операции на сумму 3622 рубля в счет оплаты покупки.

Около 1 час 6 минут 7 февраля 2021 г. «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту №ХХХ764, на имя «Во» и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 400 000 рублей, после которой денежные средства без подтверждения, в автоматическом режиме ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк», зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет ХХХ2322 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6. 

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно с участниками, в период с 7 февраля 2021 г. по 29 марта 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила вывод денежных средств со счета, путем совершения расходных операций, обналичивания денежных средств со счета №ХХХ2322, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО2, с помощью банковских карт № ХХХ5906, №ХХХ9194, путем совершения расходных операций, покупок в магазинах, снятия через банкоматы на территории г. Кургана и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, всего в сумме не менее 400000 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 400000 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, в период с 2 февраля 2021 г. до 22 часов 56 минут 4 февраля 2021 г., с использованием банковской карты № ХХХ96035 выданной для обслуживания счета, открытого 21.05.2020 г. в ПАО «Банк ВТБ» по адресу: 

<

...>, на имя ФИО11, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет банковской карты № ХХХ96035 суммами 103500 рублей, 61000 рублей, 5000 рублей, 50000 рублей, 62000 рублей, 4901 рублей, 59400 рублей, 901 рубль, 901 рубль. 

После чего, «Ви», реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ96035, на имя ФИО11 и электронный платежный терминал, 4 февраля 2021 г. около 22 часов 57 минут, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 347 200 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО2, в результате данной операции денежные средства в сумме 347 200 рублей заблокированы (холдированы) на счете, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ96035.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация ПАО «Банк ВТБ» снята блокировка (холдирование) на денежные средства по счету вышеуказанной банковской карты, денежные средства стали доступными для распоряжения.

«Ви» во исполнение общего преступного умысла организованной группы 14 февраля 2021 г. г. до 16 часов 3 минут, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете банковской карты на имя ФИО11, операциями на сумму 200000 рублей, 27 200 рублей, 100000 рублей, 20000 рублей, также иные расходные операции в сумме не менее 403 рублей. 

После чего, продолжая преступные действия 14 февраля 2021 г. г. около 16 часов 04 минут, используя электронное средство платежа - банковскую карту №ХХХ96035, на имя ФИО11 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 347 200 рублей, после которой денежные средства без подтверждения, в автоматическом режиме ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк», зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет ХХХ2322 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, действуя в составе организованной преступной группы, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, совместно и согласованно, в период с 14 февраля 2021 г. г. по 29 марта 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила вывод денежных средств со счета, путем совершения расходных операций, обналичивание денежных средств со счета ХХХ2322, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО2, с помощью банковских карт № ХХХ5906, №ХХХ9194, путем покупок в магазинах, иных расходных операций, снятия через банкоматы на территории г. Кургана и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, всего в сумме не менее 347200 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 347 200 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений.

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, 9 февраля 2021 г. до 09 часов 06 минут, с использованием банковской карты № ХХХ0239 выданной на имя ФИО19 для обслуживания счета № ХХХ4515 АО «Райффайзен Банк», находясь в неустановленном месте на территории города Москвы, через банкомат осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет банковской карты № ХХХ0239 суммами 150000 рублей, 150000 рублей, 150000 рублей, 125000 рублей. 

После чего, «Ви», реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия чужого имущества, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ0239, на имя ФИО19 и электронный платежный терминал, 9 февраля 2021 г. около 09 час 07 минут, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 575000 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО2, в результате данной операции денежные средства в сумме 575 000 рублей были заблокированы (холдированы) на счете банковской карты №ХХХ0239.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация АО «Райффайзен Банк» снята блокировка (холдирование) на денежные средства по счету вышеуказанной банковской карты, денежные средства стали доступными для распоряжения.

«Ви» во исполнение общего преступного умысла организованной группы в период с 19 февраля 2021 г. по 23 февраля 2021 г., находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, через банкоматы осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты суммами 200000 рублей, 200000 рублей, 175000 рублей, неустановленным способом, на сумму не менее 575000 рублей.

Около 11 часов 29 минут 23 февраля 2021 г. «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту №ХХХ0239, на имя ФИО19 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 575000 рублей, после которой денежные средства без подтверждения, в автоматическом режиме ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет ХХХ2322 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6. 

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, действуя в составе организованной группы, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, совместно и согласованно, в период с 23 февраля 2021 г. по 29 марта 2021 г.а, находясь на территории г. Кургана, осуществила вывод денежных средств со счета, путем совершения расходных операций, обналичивание денежных средств со счета ХХХ2322, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО2, с помощью банковских карт № ХХХ5906, №ХХХ9194, путем снятия через банкоматы в г. Кургане, совершения покупок и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 575000 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 575000 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе с 26 января 2020 г. до 9 февраля 2021 г., с использованием банковской карты № ХХХ8565 выданной на имя ФИО20, для обслуживания счета № ХХХ4708 в АО «Райффайзен Банк», находясь в неустановленном месте на территории города Москвы, через банкомат осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет банковской карты №ХХХ8565 суммами 150000 рублей, 150000 рублей, 150000 рублей, 145000 рублей. 

После чего, «Ви», реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества, осознавая общественную опасность действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ8565, на имя ФИО20 и электронный платежный терминал, 9 февраля 2021 г. около 8 час 59 минут, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 595 000 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО2, в результате данной операции денежные средства в сумме 595 000 рублей были заблокированы (холдированы) на счете банковской карты № ХХХ8565.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация АО «Райффайзен Банк» снята блокировка (холдирование) на денежные средства по счету вышеуказанной банковской карты, денежные средства стали доступными для распоряжения.

«Ви» во исполнение общего преступного умысла организованной группы в период с 19 февраля 2021 г. до 11 часов 31 минуты 23 февраля 2021 г., находясь в неустановленном месте на территории города Мытищи Московской области, через банкоматы, осуществил снятие денежных средств суммами 200 000 рублей, 200000 рублей, 195 рублей, находящихся на счете данной банковской карты АО «Райффайзен Банк», оформленной на имя ФИО20

Около 11 часов 32 минут 23 февраля 2021 г. «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту №ХХХ8565, на имя ФИО20 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 595000 рублей, после которой денежные средства без подтверждения, в автоматическом режиме ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет ХХХ2322 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, действуя в составе организованной группы, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, совместно и согласованно, в период с 23 февраля 2021 г. по 29 марта 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила вывод денежных средств со счета, путем совершения расходных операций, покупок в магазинах, обналичивание денежных средств со счета ХХХ2322, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО2, с помощью банковских карт №ХХХ5906, №ХХХ9194, путем снятия через банкоматы и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, всего в сумме не менее 595000 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 595000 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

В период с 1 ноября 2020 г., но не позднее 14 декабря 2020 г., ФИО6, в целях реализации совместного с «Ви» преступного умысла, подыскала ФИО1, неосведомленного о преступной деятельности, которому предложила за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя без намерения фактически осуществлять предпринимательскую деятельность, а также открыть в ПАО «Сбербанк» расчетный счет, получить банковскую карту, заключить с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга, получить электронный платежный терминал с услугой предавторизация, в последующем все полученные документы, банковские карты, электронный платежный терминал передать ФИО6. ФИО1 не подозревая о преступных намерениях, согласился с предложением ФИО6.

В период с 1 декабря 2020 г., но не позднее 14 декабря 2020 г. ФИО1, при помощи ФИО6 обратился в Инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Кургану, расположенную по адресу: 

<

...>, где зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1, при этом фактически не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность.

16.12.2020 г. ФИО1, обратился в Курганское отделение ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, где открыл расчетный счет №ХХХ2486 на имя индивидуального предпринимателя ФИО1, обслуживание которого производилось с помощью банковских карт № ХХХ6651, ХХХ8899, 16.12.2020 г. заключил с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга №16-8599-КБ-101178, 18.12.2021 г., получил электронный платежный терминал. После чего, в период с 18 декабря 2020 г. до 2 марта 2021 г. ФИО1, не подозревая о преступных намерениях ФИО6, передал последней электронный платежный терминал, а также банковские карты № ХХХ6651, № ХХХ8899, пакет документов, оформленных при регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и в ПАО «Сбербанк».

В период с 1 декабря 2020 г. по 1 апреля 2021, «Ви», ФИО6 и «Во» в целях реализации разработанного плана, действуя согласно распределенных ролей, приобрели не менее 9-ти банковских карт, оформленных на посторонних лиц, не осведомленных о преступных намерениях участников организованной группы, с полной информацией о персональных данных эмитентов, пин-кодами, кодовыми словами, а именно: 

- банковскую карту № ХХХ2309, выданную для обслуживания счета №ХХХ0037, открытого в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО5 в офисе по адресу: 

<

адрес>;

- банковскую карту № ХХХ4993 выданную для обслуживания счета №ХХХ1680, открытого в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО4 в офисе по адресу: 

<

адрес>;

- банковскую карту №ХХХ6272 выданную для обслуживания счета №ХХХ1026, открытого в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО16, в офисе по адресу: 

<

адрес>;

- банковскую карту №ХХХ2754 выданную для обслуживания счета №ХХХ1737, открытого в ПАО «Банк ВТБ» 09.03.2021 г. на имя ФИО8 в офисе по адресу: 

<

адрес>; 

- банковскую карту №ХХХ3036 выданную для обслуживания счета №ХХХ4175, открытого в ПАО «Банке ВТБ» на имя ФИО2 в офисе по адресу: 

<

адрес>;

- банковскую карту № ХХХ7142 выданную для обслуживания счета №ХХХ0780, открытого в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО7 в офисе по адресу: 

<

адрес>;

- банковскую карту № ХХХ7619 выданную для обслуживания счета №ХХХ4630, открытого в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО10 в офисе по адресу: 

<

адрес>;

- банковскую карту № ХХХ8015 выданную для обслуживания счета №ХХХ4158, открытого в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО13 в офисе по адресу: 

<

адрес>;

- банковскую карту № ХХХ6022 выданную для обслуживания счета №ХХХ5375, открытого в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО15 в офисе по адресу: 

<

адрес>.

В период с 25 января 2021 г. по 29 марта 2021 г., «Во», выполняя свою роль в организованной группе, во исполнении общего преступного умысла с «Ви» и ФИО6, вышеуказанный электронный платежный терминал, банковские карты, денежные средства, добытые преступным путем, из г. Кургана перевез в г. Москву и передал «Ви»

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, 2 марта 2021 г. до 13 часов 29 минут, находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет №ХХХ0037 банковской карты № ХХХ2309 суммами 260000 рублей, 225000 рублей, 215000 рублей. 

После чего, «Ви» реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета, а именно – хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ2309, на имя ФИО5 и электронный платежный терминал, 2 марта 2021 г. около 13 часов 30 минут, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, произвел фиктивную операцию предавторизация на сумму 699750 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО1, в результате данной операции денежные средства в сумме 699 750 рублей были заблокированы (холдированы) на счете №ХХХ0037, обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты № ХХХ2309.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация ПАО «Банк ВТБ» снята блокировка (холдирование) на денежные средства по счету вышеуказанной банковской карты, денежные средства стали доступными для распоряжения.

«Ви» во исполнение общего преступного умысла организованной группы, в период с 12 марта 2021 г. до 0 часов 9 минут 13 марта 2021 г., находясь по адресу: 

<

...> корп. 2, д. 58, через банкомат, осуществил расходные операции, снятие денежных средств, находящихся на счете банковской карты №ХХХ2309 на имя ФИО5 операциями на сумму 200000 рублей и 150000 рублей, через банкомат, расположенный по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты № ХХХ2309 в сумме 349700 рублей, также иные расходные операции в сумме не менее 300 рублей.

Около 00 часов 10 минут 13 марта 2021 г. «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ2309, на имя ФИО5 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 699750 рублей, после которой денежные средства без подтверждения, в автоматическом режиме ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650 Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ2486 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, действуя в составе организованной группы, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, совместно и согласованно, в период с 13 марта 2021 г. по 17 мая 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила обналичивание денежных средств со счета №ХХХ2486, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО1, с помощью банковской карты №ХХХ6651, путем совершения расходных операций, покупок в магазинах, снятия через банкомат в г. Кургане и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 699750 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 699750 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, 2 марта 2021 г. до 13 часов 31 минуты, находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», осуществил операций по зачислению денежных средств, на счет №ХХХ1026 банковской карты № ХХХ6272, имитированной на имя ФИО16, на сумму 195000 рублей, 185000 рублей, 120000 рублей, 180000 рублей, 15000 рублей.

После чего, «Ви» реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение с принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества, осознавая общественную опасность совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно- опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ6272, на имя ФИО16 и электронный платежный терминал, 2 марта 2021 г. около 13 часов 32 минут, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 694 800 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО1, в результате данной операции денежные средства в сумме 694800 рублей были заблокированы (холдированы) на счете №ХХХ1026, обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты № ХХХ6272.

По истечению 10-ти дневного срока со дня блокирования (холдирования) денежных средств на счете банковской карты ПАО «Банк ВТБ» денежные средства стали доступными для распоряжения.

В период с 12 марта 2021 г. до 0 часов 07 минут 13 марта 2021 г. «Ви» через банкомат, находясь по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете вышеуказанной банковской карты на имя ФИО16 операциями на сумму 200000 рублей и 150000 рублей, через банкомат, расположенный по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО16 операциями в сумме 200000 рублей и 145000 рублей.

После этого, около 0 часов 08 минут 13 марта 2021 г. «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ6272, на имя ФИО16 и электронный платежный терминал находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 694800рублей, после которой денежные средства без подтверждения, в автоматическом режиме ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ2486 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, в период с 13 марта 2021 г. по 17 мая 2021 г. находясь на территории г. Кургана, осуществила обналичивание денежных средств со счета №ХХХ2486, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО1, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты №ХХХ6651, путем вывода денежных средств, снятия через банкомат, покупки в магазинах и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 694800 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 694800 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

2 марта 2021 г. до 13 часов 28 минут, «Ви», выполняя свою роль в организованной группе, находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет №ХХХ1680 банковской карты № ХХХ4993 суммами 465000 рублей, 220000 рублей, 15000 рублей. 

После чего, «Ви» реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение с принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ4993, на имя ФИО4 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, 2 марта 2021 г. около 13 часов 29 минут произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 699700 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО1, в результате операции денежные средства в сумме 699700 рублей были блокированы (холдированы) на счете №ХХХ1680, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ4993.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация денежных средств по счету вышеуказанной банковской карты ПАО «Банк ВТБ», денежные средства стали доступными для распоряжения.

12 марта 2021 г. «Ви», находясь по адресу: 

<

...> корп. 2, д. 58, осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете банковской карты на имя ФИО4 операциями на сумму 200000 рублей и 150000 рублей, 13 марта 2021 г. до 0 часов 10 минут, осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО4 операцией в сумме 350 000 рублей, через банкомат, расположенный по адресу: 

<

...>.

13 марта 2021 г. около 0 часов 11 минут, «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ4993, на имя ФИО4 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 699700 рублей, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, после которой денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк», без подтверждения, в автоматическом режиме зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ2486 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, находясь на территории г. Кургана, в период с 13 марта 2021 г. по 17 мая 2021 г. осуществила вывод денежных средств, обналичивание денежных средств со счета №ХХХ2486, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО1, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ6651, путем совершения покупок, совершения иных расходных операций, снятия через банкоматы на территории г.Кургана и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 699 700 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 699700 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

16 марта 2021 г. до 21 часа 33 минут, «Ви», выполняя свою роль в организованной группе, находясь по адресу: 

<

...> корп. 1, д. 5, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет №ХХХ1737 банковской карты № ХХХ2754 суммами 170000 рублей, 125000 рублей, 115000 рублей, 130000 рублей, 155000 рублей, 130 000рублей, 175 000рублей, 20 000рублей, 30000 рублей. 

После чего, «Ви», реализуя совместный преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение с принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в особо крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в особо крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ2754, на ФИО8 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, 16 марта 2021 г. около 21 часа 34 минут произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 1050000 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО1, в результате данной операции денежные средства в сумме 1050000 рублей заблокированы (холдированы) на счете №ХХХ1737, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ2754.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация денежные средства по счету вышеуказанной банковской карты ПАО «Банк ВТБ» стали доступными для распоряжения.

26 марта 2021 г., «Ви», находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ» осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты на имя ФИО8 операциями на сумму 200000 рублей и 150000 рублей. 27 марта 2021 г. через банкомат ПАО «Банк ВТБ», расположенный по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО8 операциями в сумме 200000 рублей, 150000 рублей, 28 марта 2021 г. до 16 часов 29 минут через банкомат ПАО «Банк ВТБ» расположенный по адресу: Московская область, г. Долгопрудный, уд. Московская, корп. 2, д. 58, осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО8 на сумму 200 000 рублей и 150 000 рублей.

После этого, около 16 часов 29 минут 28 марта 2021 г., «Ви» продолжая свои преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ2754, на имя ФИО8 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 1050000 рублей, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, после которой денежные средства ПАО «Сбербанк», зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ2486 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, находясь на территории г. Кургана, в период с 28 марта 2021 г. по 17 мая 2021 г. осуществила вывод денежных средств, обналичивание денежных средств со счета №ХХХ2486, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО1, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ6651, путем совершения расходных операций, покупок в магазинах, снятия через банкомат и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 1050000 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере 1050000 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, 16 марта 2021 г. до 22 часов 14 минут, находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет № ХХХ4175 банковской карты №ХХХ3036 на сумму 145000 рублей, 135000 рублей, 125000 рублей, 215000 рублей, 225000 рублей, 195 000рублей, 5 000рублей. 

После чего, «Ви» 16 марта 2021 г., около 22 часов 14 минут, реализуя совместный преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в особо крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в особо крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ3036, на имя ФИО2 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 1045 000 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО1, в результате данной операции денежные средства в сумме 1045 000 рублей были холдированы на счете № ХХХ4175, обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты № ХХХ3036.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация денежных средств по счету банковской карты ПАО «Банк ВТБ», денежные средства на указанном счете стали доступными для распоряжения.

26 марта 2021 г. «Ви», находясь по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты на имя ФИО2 операциями на сумму 200000 рублей и 150000 рублей, 27 марта 2021 г. «Ви» через банкомат, расположенный по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО2 операциями в сумме 200000 рублей, 150000 рублей. 28 марта 2021 г. до 16 часов 27 минут, «Ви» осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО2 через банкомат расположенный по адресу: 

<

...>, произвел снятие денежных средств на сумму 200 000 рублей и 145 000 рублей.

После этого, около 16 часов 28 минут 28 марта 2021 г., «Ви» продолжая свои преступные действия используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ3036, на имя ФИО2 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 1045000 рублей, после которой денежные средства ПАО «Сбербанк» без подтверждения, в автоматическом режиме, принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ2486 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, действуя в составе организованной преступной группы, совместно и согласованно, ФИО6, находясь на территории г. Кургана, в период с 28 марта 2021 г. по 17 мая 2021 г. осуществила вывод денежных средств, обналичивание денежных средств со счета №ХХХ2486, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО1, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ6651, путем снятия через банкомат, совершения расходных операций, покупок в магазинах и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 1045000 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере 1045000 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, 16 марта 2021 г. до 22 часов 12 минут, находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет № ХХХ0780 банковской карты № ХХХ7142 на сумму 240000 рублей, 220000 рублей, 230000 рублей, 190000 рублей, 115000 рублей, 40 000рублей, 5 000 рублей, 10 000 рублей.

После чего, «Ви» 16 марта 2021 г. около 22 часа 13 минут, реализуя совместный преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в особо крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в особо крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ7142, на имя ФИО7, и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 1049500 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО1, в результате данной операции денежные средства в сумме 1049500 рублей были холдированы на счете № ХХХ0780, обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты №ХХХ7142.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация, денежные средства по счету банковской карты ПАО «Банк ВТБ стали доступными для распоряжения.

26 марта 2021 г. «Ви», находясь по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты на имя ФИО7 операциями на сумму 200000 рублей и 150000 рублей. 27 марта 2021 г. «Ви» осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО7 через банкомат, расположенный по адресу: 

<

...> 

<

адрес>, операциями в сумме 200000 рублей, 150000 рублей. 28 марта 2021 г. до 16 часов 31 минуты, «Ви» осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО7 через банкомат расположенный по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств на сумму 200 000 рублей и 149 500 рублей.

После этого, около 16 часов 32 минут 28 марта 2021 г. «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту №ХХХ7142, на имя ФИО7 электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 1049500 рублей, после которой без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ2486 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, находясь на территории г. Кургана, в период с 28 марта 2021 г. по 17 мая 2021 г., осуществила вывод денежных средств со счета в г. Кургане, путем совершения расходных операций, осуществила обналичивание денежных средств со счета №ХХХ2486, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО1, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ6651, путем снятия через банкомат, совершения расходных операций, покупок в магазинах и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 1049 500 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере 1049500 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, 16 марта 2021 г. до 21 часа 32 минут, находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет № ХХХ4630 банковской карты № ХХХ7619 на сумму 90000 рублей, 150000 рублей, 230000 рублей, 225000 рублей, 180000 рублей, 155 000рублей, 20 000рублей. Также иные расходные операции в сумме не менее 500 рублей.

После чего, 16 марта 2021 г. около 21 часа 33 минут, «Ви», реализуя совместный преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в особо крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в особо крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ7619, на имя ФИО10 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 1049 800 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО1, в результате данной операции денежные средства в сумме 1049800 рублей были блокированы (холдированы) на счете № ХХХ4630, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ7619.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация денежные средства на счете банковской карты ПАО «Банк ВТБ» стали доступными для распоряжения.

26 марта 2021 г. «Ви», находясь по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты на имя ФИО10 операциями на сумму 200000 рублей и 150000 рублей. 27 марта 2021 г. «Ви» осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО10 через банкомат, расположенный по адресу: 

<

...>, в сумме 150000 рублей и 200000 рублей. 28 марта 2021 г. до 16 часов 33 минут «Ви» осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО10 через банкомат расположенный по адресу: Московская область, г. Долгопрудный, уд. Московская, д. 58, корпус 2, на сумму 149 800 рублей и 200 000 рублей. Также иные расходные операции в сумме не менее 200 рублей.

После этого, 28 марта 2021 г. часов около 16 часов 34 минут «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ7619, на имя ФИО10 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 1049 800 рублей, после которой без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ2486 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, находясь на территории г. Кургана, в период с 28 марта 2021 г. по 17 мая 2021 г. осуществила вывод денежных средств со счета, путем совершения расходных операций, обналичивание денежных средств со счета №ХХХ2486, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО1, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ6651, путем снятия через банкомат, покупок в магазинах и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 1049 800 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере 1049800 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, 17 марта 2021 г. до 18 часов 14 минут находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ» осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет № ХХХ4158 банковской карты № ХХХ8015 на сумму 145000 рублей, 180000 рублей, 150000 рублей, 125000 рублей, 220000 рублей.

После чего, 17 марта 2021 г. около 18 часов 15 минут, «Ви», реализуя совместный преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа – банковскую карту на имя ФИО13 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 699900 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО1, в результате данной операции денежные средства в сумме 699900 рублей были блокированы (холдированы) на счете № ХХХ4158, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ8015.

По истечению 10-ти дневного срока со дня холдирования денежных средств на счете банковской карты ПАО «Банк ВТБ», денежные средства стали доступными для распоряжения.

17 марта 2021 г. «Ви» находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ» осуществил операции по снятию денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты на имя ФИО24 операцией на сумму 120000 рублей. 27 марта 2021 г. «Ви», находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты на имя ФИО13 операциями на сумму 150000 рублей и 200000 рублей. 28 марта 2021 г. до 16 часов 30 минут, «Ви» осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО13 через банкомат, расположенный по адресу: 

<

...>, операциями в сумме 200000 рублей и 149500 рублей. Также иные расходные операции в сумме не менее 500 рублей.

После этого, в около 16 часов 31 минуты 28 марта 2021 г. «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ8015, на имя ФИО13 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 699 900 рублей, после которой без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ2486 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6. 

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, находясь на территории г. Кургана, в период с 28 марта 2021 г. по 17 мая 2021 г., осуществила вывод денежных средств со счета, путем совершения расходных операций, осуществила обналичивание денежных средств со счета №ХХХ2486, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО1, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ6651, путем снятия через банкомат, совершения расходных операций, покупок в магазинах и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 699900 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 699900 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, 1 апреля 2021 до 22 часов 11 минут, находясь по адресу: 

<

...>, осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет № ХХХ5375 банковской карты № ХХХ6022 на сумму 310000 рублей, 330000 рублей, 395000 рублей, 10000 рублей, 5000 рублей.

После чего, 1 апреля 2021 г., около 22 часов 12 минут, «Ви» с использованием электронных средств платежа, с целью хищения принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в особо крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в особо крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту, имитированную на имя ФИО15 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 1049980 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО1, в результате данной операции денежные средства в сумме 1049980 рублей были блокированы (холдированы) на счете № ХХХ5375, обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты № ХХХ6022.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация денежные средства по счету банковской карты ПАО «Банк ВТБ» стали доступными для распоряжения.

12 апреля 2021 г. «Ви» во исполнение общего преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств с банковского счета, не смог самостоятельно осуществить снятие денежных средств со счета банковской карты, оформленной на имя ФИО15 по техническим причинам. После чего поручил ФИО6 привлечь ФИО15 для снятия денежных средств с банковской карты. ФИО6 действуя во исполнении общего преступного умысла, обратилась к неосведомленному о преступной деятельности ФИО23, последний привлек, для снятия денежных средств, неосведомленного о преступной деятельности ФИО15, который 12 апреля 2021 г. через банкомат ПАО «Банк ВТБ», расположенный по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств операциями в сумме 2000 рублей, 300000 рублей и 40000 рублей, 12 апреля 2021 г. до 18 часов 57 минут, в операционном офисе ПАО «Банк ВТБ» по адресу: 

<

...>, с банковского счета №ХХХ5375 банковской карты № ХХХ6022, осуществил снятие денежных средств в сумме 350000 рублей, все снятые денежные средства последний передал «Во», «Во» исполняя свою роль в организованной группе, передал денежные средства ФИО6. 

В период до 18 часов 58 минут 12 апреля 2021 г. «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ6022, на имя ФИО15 электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 1049980 рублей, после которой без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ2486 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, находясь на территории г. Кургана, в период с 12 апреля 2021 г. по 17 мая 2021 г. осуществила вывод денежных средств со счета, путем совершения расходных операций, обналичивание денежных средств со счета №ХХХ2486, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО1, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ6651, путем снятия через банкомат, совершения иных расходных операций, покупки в магазинах и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 1049980 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере 1049980 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

В период с 1 ноября 2020 г. по 21 мая 2021 г., ФИО6, в целях реализации совместного преступного умысла, подыскала ФИО3, которой предложила за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя без намерения фактически осуществлять предпринимательскую деятельность, а также открыть в ПАО «Сбербанк» расчетный счет, получить банковскую карту, заключить с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга и оформить документы на выдачу электронного платежного терминала с функцией «предавторизация», в последующем все оформленные документы передать ФИО6. ФИО3, согласилась с предложением ФИО6, не подозревая о преступных намерениях.

21 мая 2022 г. ФИО3 при помощи ФИО6 обратилась в Инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Кургану, расположенную по адресу: 

<

...>, предоставила необходимый пакет документов и зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя ФИО3, при этом фактически не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность. 

24 мая 2021 г. ФИО3 обратилась в Курганское отделение ПАО «Сбербанк», по адресу: 

<

...>, где открыла расчетный счет №ХХХ4202 на индивидуального предпринимателя ФИО3, обслуживание которого производилось с помощью банковской карты № ХХХ5493, 25 мая2021 г. заключила с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга №16-8599-КБ-5040830, 27 мая2021 г. ФИО3 получила электронный платежный терминал. После чего, в период с 21.05.2020 г. по 28 мая 2021 г. ФИО3, не подозревая о преступных намерениях ФИО6, передала последней терминал оплаты, банковскую карту № ХХХ5493, пакет документов, оформленных при регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и в ПАО «Сбербанк». 

В период с 1 декабря 2020 г. по 28 мая 2021 г., «Ви», ФИО6 и «Во», в целях реализации разработанного плана, приобрели не менее 3-х банковских карт, оформленных на посторонних лиц, не осведомленных о преступных намерениях участников организованной группы, с полной информацией о персональных данных эмитентов, пин-кодами, кодовыми словами, а именно: 

- банковскую карту № ХХХ9492, выданную для обслуживания счета №ХХХ3069, открытого 28 мая 2021 г. в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО12 в офисе по адресу: г. Москва, ул. Пришвина, дом №23;

- банковскую карту № ХХХ4177 выданную для обслуживания счета №ХХХ3342, открытого в АО «Райффайзен Банке» 05.04.2021 г. на имя ФИО3 в филиале «Сибирский» по адресу: 

<

...>;

- банковскую карту № ХХХ2594 выданную для обслуживания счета № ХХХ4733, открытого 28 мая 2021 г. в ПАО «Московский кредитный банк» на имя ФИО12 в офисе по адресу: 

<

...>;

В период с 25 января 2021 г. по 16 апреля 2021 г., «Во», выполняя свою роль в организованной группе, во исполнение общего преступного умысла с «Ви» и ФИО6, банковскую карту № ХХХ4177 на имя ФИО3, денежные средства, добытые преступным путем, из г. Кургана перевез в г. Москву и передал «Ви». 

В период с 21 мая 2020 г. по 28 мая 2021 г., ФИО6, выполняя свою роль, во исполнение общего преступного умысла организовала доставление платежного терминала, банковских карт из г. Кургана в г. Москву, где их получил «Ви». 

ФИО6, выполняя свою роль в организованной группе организовала прибытие ФИО12 в г. Москву, для обращения в банковские учреждения, открытия банковских счетов и получения банковских карт. ФИО12, не подозревая о преступной деятельности, выполняя просьбу ФИО6, 28 мая 2021 г. находясь в г.Москве обратилась в ПАО «Банк ВТБ», где получила банковскую карту № ХХХ9492, выданную для обслуживания счета №ХХХ3069, открытого 28 мая 2021 г. в офисе по адресу: г. Москва, ул. Пришвина, дом №23, 28 мая 2021 г. находясь в г.Москве обратилась в ПАО «Московский кредитный банк», где получила банковскую карту № ХХХ2594 выданную для обслуживания счета № ХХХ4733, открытого 28 мая 2021 г. в офисе по адресу: 

<

...>, после чего выполняя указания ФИО6, передала банковские карты «Ви».

«Ви» выполняя свою роль в организованно группе, 28 мая 2021 г. в период до 18 часов 30 минут находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет №ХХХ3069 банковской карты № ХХХ9492 суммами 170000 рублей, 240000 рублей, 180000 рублей, 105000 рублей, 5 000 рублей. После чего, «Ви» реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение с принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ9492, на имя ФИО12 и электронный платежный терминал, 28 мая 2021 г. около 18 часов 31 минуты, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 699 980 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО3, в результате данной операции денежные средства в сумме 699980 рублей были блокированы (холдированы) на счете №ХХХ3069, обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты № ХХХ9492.

По истечению 10-ти дневного срока со дня холдирования денежных средств на счете банковской карты ПАО «Банк ВТБ», денежные средства стали доступными для распоряжения.

В период с 8 июня 2021 г. до 17 часов 21 минуты «Ви», находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете банковской карты на имя ФИО12 операциями на сумму 200000 рублей и 150 000 рублей, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», расположенный по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств операциями на сумму 150000 рублей и 200000 рублей.

После этого, около 17 часов 22 минут 8 июня 2021 г. «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ9492, на имя ФИО12 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на, территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 699 980 рублей, после которой без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ4202 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно, в период с 8 июня 2021 г. по 16 июня 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила вывод денежных средств, обналичивание денежных средств со счета №ХХХ4202, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО3, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ5493, путем снятия через банкоматы, совершение расходных операций, покупок в магазинах г. Кургана и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 699980 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 699 980 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, до 17 часов 59 минут 28 мая 2021 г. находясь в неустановленном месте на территории Московской области, через банкомат АО «Райффайзен Банк», осуществил операцию по зачислению денежных средств, на счет №ХХХ3342 банковской карты № ХХХ4177 в сумме 400000 рублей. 

После чего, «Ви» реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ4177, на имя ФИО3 и терминал оплаты, 28 мая 2021 г. около 18 часов 00 минут, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 399 500 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО3, в результате данной операции денежные средства в сумме 399 500 рублей были блокированы (холдированы) на счете №ХХХ3342, обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты № ХХХ4177.

По истечению 10-ти дневного срока со дня блокирования (холдирования) денежных средств на счете банковской карты АО «Райффайзен Банк», денежные средства стали доступными для распоряжения.

В период до 19 часов 28 минут 8 июня 2021 г. «Ви», находясь в неустановленном месте на территории Московской области через банкомат № 39431 АО «Райффайзен Банк», осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете банковской карты № ХХХ4177 на имя ФИО3 операциями на сумму 100000 рублей, 100 000 рублей, а также в указанный период времени осуществил операции используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ4177, на имя ФИО3 и электронный платежный терминал, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО3 суммами 99500 рублей, 50000 рублей, 50000 рублей, 350 рублей, после которых без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ4202 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк». Также иные расходные операции в сумме не менее 150 рублей.

Около 19 часов 29 минут 8 июня 2021 г. «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ4177 на имя ФИО3 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 399500 рублей, после которой без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ4202 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6. 

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно, в период с 8 июня 2021 г. по 16 июня 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила вывод денежных средств, обналичивание денежных средств со счета №ХХХ4202, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО3, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ5493, путем снятия через банкоматы, совершение расходных операций, покупок в магазинах г. Кургана, перевода на подконтрольные банковские счета и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 599350 рублей (199850 рублей денежные средства в счет фиктивной «покупки», 399 500 рублей денежные средства в счет завершения предавторизации).

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 399500 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

В период с 21 января 2021 г. до 18 часов 28 мая 2021 г. «Ви», находясь по адресу: 

<

...> через банкомат № 1074 ПАО «Московский кредитный банк», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет №ХХХ4733 банковской карты № ХХХ2594 эмитированной на имя ФИО12, открытой в ПАО «Московский кредитный банк» суммами 490000 рублей, 510 000 рублей, 555000 рублей. 

После чего, «Ви» реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в особо крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в особо крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ2594, на имя ФИО12 и электронный платежный терминал, 28 мая 2021 г. около 18 часов 01 минуты, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 1555000 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО3, в результате данной операции денежные средства в сумме 1555000 рублей были блокирован (холдированы) на неустановленном банковском счете ПАО «Московский кредитный банк», обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты №ХХХ2594.

По истечению 10-ти дневного срока со дня холдирования денежных средств на счете банковской карты ПАО «Московский кредитный банк», денежные средства стали доступными для распоряжения.

В период до 19 часов 28 минут 8 июня 2021 г. «Ви», находясь в по адресу: 

<

...>, через банкомат осуществил операции по снятию денежных средств суммами 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 55000 рублей, с банковского счета №ХХХ4733, банковской карты № ХХХ2594 ПАО «Московский кредитный банк».

После этого, около 19 часов 29 минут 8 июня 2021 г. «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ2594, на имя ФИО12 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 1 555 000 рублей, после которой без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ4202 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно, в период с 8 июня 2021 г. по 16 июня 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила вывод денежных средств, обналичивание денежных средств со счета №ХХХ4202, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО3, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ5493, путем снятия через банкоматы, совершение расходных операций, покупок в магазинах г. Кургана и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 1555000 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере 1555000 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

В период с 1 марта 2021 г. оп 23 марта 2021 г., ФИО6, в целях реализации совместного преступного умысла, подыскала ФИО4, которой предложила за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя без намерения фактически осуществлять предпринимательскую деятельность, а также открыть в ПАО «Сбербанк» расчетный счет, получить банковскую карту, заключить с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга и оформить документы на выдачу электронного платежного терминала с услугой «предавторизация», в последующем все оформленные документы передать ФИО6. ФИО4 не подозревая о преступных намерениях, согласилась с предложением ФИО6.

23 марта 2021 г. ФИО4 при помощи ФИО6 обратилась в Инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Кургану, расположенную по адресу: 

<

...>, предоставила необходимый пакет документов и зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя ФИО4, при этом фактически не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность. 

25 марта 2021 г. ФИО4, продолжая выполнять просьбу ФИО6, в Курганском отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, открыла расчетный счет №ХХХ3468 на имя индивидуального предпринимателя ФИО4, обслуживание которого производилось с помощью банковской карты № ХХХ7360, 25 марта 2021 г. заключила с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга №16-8599-КБ-4584168, 26 марта 2021 г. ФИО4 получила электронный платежный терминал. В период с 25 марта 2021 г. по 16 апреля 2021 г. ФИО4, не подозревая о преступных намерениях ФИО6, передала последней электронный платежный терминал, банковскую карту № ХХХ7360, пакет документов, оформленных при регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и в ПАО «Сбербанк». 

В период с 1 декабря 2020 г. по 12 июня 2021 г., точное время не установлено, «Ви», ФИО6, «Во» в целях реализации разработанного плана, приобрели банковские карты, оформленные на посторонних лиц, не осведомленных о преступных намерениях участников преступной группы, с полной информацией о персональных данных эмитентов, пин-кодами, кодовыми словами, а именно: 

- банковскую карту № ХХХ0835, выданную для обслуживания счета №ХХХ6719, открытого 28 мая 2021 г. в АО «РайффайзенБанк» на имя ФИО12 в офисе по адресу: г. Москва, ул. Троицкая, д. №17, строение 1;

- банковскую карту № ХХХ1702, выданную для обслуживания счета № ХХХ2188, открытого 17.09.2015 г. в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО18 в офисе по адресу: 

<

...>.

В период с 25 января 2021 г. по 9 мая 2021 г., «Во», выполняя свою роль в организованной группе, во исполнение общего преступного умысла с «Ви» и ФИО6, вышеуказанный электронный платежный терминал, банковскую карту № ХХХ4177 на имя ФИО3, денежные средства, добытые преступным путем, из г. Кургана перевез в г. Москву и передал «Ви» 

В период с 1 декабря 2020 г. по 12 июня 2021 г., ФИО6 выполняя свою роль, во исполнение общего преступного умысла организовала доставление банковских карт из г. Кургана в г. Москву, где их получил «Ви», а также передаче банковской карты на имя ФИО12 в г. Москве «Ви» 

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, 12 июня 2021 г. до 11 часов 4 минут, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с использованием банковской карты № ХХХ0835, выданной на имя ФИО12, через банкомат № 58621 АО «Райффайзен Банк», осуществил операцию по зачислению денежных средств, на счет №ХХХ6719 банковской карты № ХХХ0835 в сумме 605000 рублей. 

После чего, «Ви» реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ0835, на имя ФИО12 и электронный платежный терминал, 12 июня 2021 г. около 11 часов 05 минут, находясь на территории г. Москвы, произвел фиктивную операцию предавторизация на сумму 604 980 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО4, в результате данной операции денежные средства в сумме 604980 рублей были заблокированы (холдированы) на счете №ХХХ6719, обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты № ХХХ0835.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация АО «Райффайзен Банк» снята блокировка (холдирование) на денежные средства по счету вышеуказанной банковской карты, денежные средства на указанном счете стали доступными для распоряжения.

«Ви» во исполнение общего преступного умысла организованной группы, в период до 16 часов 13 минут 24 июня 2021 г., находясь на неустановленном месте на территории Московской области, через банкомат, осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты на имя ФИО12 операциями на сумму 200000 рублей, 200 000 рублей, в неустановленном месте, совершил расходную операцию на сумму 205000 рублей в счет оплаты покупки.

Около 16 часов 14 минут 24 июня 2021 г. «Ви» продолжая преступные действия используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ9492, на имя ФИО12 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 604 980 рублей, после которой без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650 Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ3468 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно, в период с 24 июня 2021 г. по 30 июня 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила обналичивание денежных средств со счета №ХХХ3468, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО4, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ7360, путем снятия через банкоматы, покупки в магазине, иных расходных операций и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 604980 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 604980 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, в период до 17 часов 57 минут 12 июня 2021 г. с использованием банковской карты № ХХХ1702, выданной на имя ФИО18, для обслуживания банковского счета №ХХХ2188, находясь по адресу: 

<

...>, осуществил операции по зачислению денежных средств, на вышеуказанный счет банковской карты № ХХХ1702 в сумме 290000 рублей, 405000 рублей. 

После чего, «Ви» реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение с принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ1702, на имя ФИО18 и электронный платежный терминал, 12 июня 2021 г. около 17 часов 58 минут, находясь в неустановленном месте, произвел фиктивную операцию предавторизация на сумму 604 970 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО4, в результате данной операции денежные средства в сумме 604970 рублей были заблокированы (холдированы) на банковском счете банковской карты № ХХХ1702.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операция предавторизация ПАО «Банк ВТБ» снята блокировка (холдирование) на денежные средства по счету вышеуказанной банковской карты, денежные средства стали доступными для распоряжения.

«Ви» во исполнение общего преступного умысла организованной группы, в период с 22.06.2021 г. до 16 часов 14 минут 24 июня 2021 г., находясь по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств через банкомат ПАО «Банк ВТБ» операциями в суммах 40000 рублей, 40000 рублей, 40000 рублей, 40000 рублей, 40000 рублей, 40000 рублей, 40000 рублей, 30000 рублей, 40000 рублей, находящихся на счете банковской карты № ХХХ1702, «Ви», находясь по адресу: 

<

...> через банкомат ПАО «Банк ВТБ» осуществил операции по снятию денежных средств в суммах 30000 рублей, 20000 рублей, 20000 рублей, 20000 рублей, 15000 рублей, 30000 рублей, 15000 рублей. Также иные расходные операции в сумме не менее 235000рублей.

Около 16 часов 15 минут 24 июня 2021 г. «Ви» продолжая свои преступные действия используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ1702, на имя ФИО18 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 604 970 рублей, после которой без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк», зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650 Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ3468 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, действуя в составе организованной преступной группы, совместно и согласованно, в период с 24 июня 2021 г. по 30 июня 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила обналичивание денежных средств со счета №ХХХ3468, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО4, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ7360, путем совершения расходных операций, покупок в магазинах, снятия через банкоматы и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 604 970 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 604 970 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений.

Таким образом, «Ви», ФИО6 и «Во» из корыстных побуждений, в период с 1 ноября 2020 г. по 30 июня 2021 г., действуя организованной группой, осознавая общественную опасность своих действий, умышленно, тайно похищали денежные средства с банковских счетов принадлежащие ПАО «Сбербанк», причинив ПАО «Сбербанк» материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 13820060 рублей, похищенными денежными средствами распорядились в корыстных целях по своему усмотрению.

В период с ноября 2020 г. по октябрь 2021 г. организованная группа под руководством «Ви», в состав которой вошли ФИО6 и «Во», совершили хищения денежных средств с банковских счетов в особо крупном размере ПАО «Росбанк» на сумму 364 900 рублей, в особо крупном размере ПАО«Московский кредитный банк» на сумму 1 498 000 рублей, в особо крупном размере ПАО «Сбербанк» на сумму 13820060 рублей, а также их легализацию организованной группой в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

«Ви», реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств в особо крупном размере с банковских счетов, принадлежащих банкам, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 1 ноября 2020 г., точные дата и время не установлены, находясь в г. Москве, для извлечения неправомерной прибыли из незаконной деятельности, желая обеспечить постоянное поступление денежных средств, осознавая, что хищение денежных средств с банковского счета связано с риском разоблачения сотрудниками безопасности в банках и правоохранительными органами, разработал детальный план совершения тяжких преступлений, решил создать организованную группу, в которую вовлечь не менее двух соучастников, возложить на себя обязанности организатора и руководителя преступной группы, разработать план и способ совершения преступлений, подыскать участников преступной группы, определить им обязанности (роли) при совершении преступлений, распределять преступный доход, организовать безопасность и конспирацию преступной деятельности, проведение участников преступной группы в случае обнаружения преступления правоохранительными органами или службой безопасности банковского учреждения. 

Для реализации своего преступного умысла, «Ви» находясь в неустановленном месте в г. Москве, дистанционно, посредством телефонной связи и переписки в не персонифицированной программе обмена сообщениями «Телеграмм», в период с 1 ноября 2020 г. по 26 ноября 2020 г. привлек к совершению преступлений ФИО6, находящуюся в г. Кургане, на которую возложил роль «помощника руководителя», определив ей обязанности подыскивать лиц, не осведомляя их о преступных намерениях, за денежное вознаграждение предлагать оформить в установленном законом порядке статус индивидуального предпринимателя, после чего обращаться в ПАО «Сбербанк» для открытия банковского счета, банковской карты и заключения договора эквайринга на выдачу и использование электронного платежного терминала, предназначенного для оплаты услуг (товаров) с функцией (услугой) предавторизации, открывать банковские счета и получать банковские карты в ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк ВТБ», ПАО«Московский кредитный банк», ПАО «Росбанк», АО «Райффайзен Банк», оказывать им содействие в этом. Получать от вышеуказанных лиц, полную информацию о персональных данных держателей банковских карт, идентификационных номерах (пин-код), кодовых словах, необходимых для дистанционной идентификации клиента, получения доступа к конфиденциальной информации по банковской карте с целью проведения банковских операций без привлечения открывших банковские счета. Получить согласие вышеуказанных лиц, при необходимости лично снимать денежные средства со счетов в банковском учреждении, обеспечить их сопровождение и получение денежных средств. Отчитываться перед «Ви» о проделанной работе, получать и исполнять указания, организовывать преступную деятельность на территории Курганской области, приобретать платежные терминалы, банковские карты, снимать с банковских счетов похищенные денежные средства, по указанию распределять денежные средства, добытые преступным путем, открыть банковский счет и получить банковскую карту, которую передать «Ви» для безналичной передачи похищенных денежных средств. Подыскать среди своих знакомых, которые за денежное вознаграждение вступят в организованную группу для облегчения совершения преступлений, определить обязанности лицам, вступившим в преступную группу на территории Курганской области, контролировать их исполнение. На предложение «Ви», из корыстных побуждений, ФИО6 согласилась, вошла в состав организованной группы и приступила к исполнению возложенных обязанностей. 

ФИО6, в период с 1 декабря 2020 г. по 31 декабря 2020 г., находясь на территории г. Кургана, выполняя свою роль в организованной группе, по указанию «Ви», путем обещания денежного вознаграждения от хищения денежных средств, предложила ранее знакомому «Во» участвовать в совершение хищения денежных средств в особо крупном размере с банковских счетов, в роли «курьера». На предложение ФИО6 «Во», из корыстных побуждений согласился и с согласия организатора, «Ви», «Во» вошел в состав организованной группы, приступил к исполнению возложенных обязанностей. ФИО6 с согласия «Ви» на «Во» возложила обязанности осуществлять доставку из г.Кургана в г. Москву платежные терминалы, банковские карты, похищенные денежные средства и передавать «Ви» Открыть банковский счет и получить банковскую карту для использования в совершении преступления, подыскивать лиц, которые за денежное вознаграждение будут открывать банковские счета и получать банковские карты, передавать их участникам преступной группы, сопровождать лиц, согласившихся открыть банковские счета в банковские учреждения, получать банковские карты от последних и передавать ФИО6 или «Ви», по поручению последних снимать денежные средства со счетов банков.

Таким образом, созданная «Ви» организованная группа с ФИО6 и «Во», характеризовалась следующими признаками:

- устойчивостью, которая проявлялась в длительном периоде осуществления организованной преступной деятельности. Все это время руководителем, обеспечивающим сплоченность его участников, являлся «Ви» Преступная группа отличалась стабильностью состава группы, обеспечивающего функционирование преступной группы. Длительностью существования (продолжительность преступной деятельности) с ноября 2020 г. по октябрь 2021 г., пока не была пресечена сотрудниками полиции. Постоянством организационных форм и методов совершения преступлений, тщательным планированием и подготовкой к хищению денежных средств с банковских счетов;

- организованностью, характеризующейся четким распределением функций между участниками, каждый член организованной группы действовал согласно своей роли в группе, действия каждого члена организованной группы направлены на достижение единой преступной цели, достичь которую возможно только при условии выполнения каждым ее членом слаженных действий, согласно разработанному плану и распределенным ролям; 

- сплоченностью группы, которая заключалась в единстве умысла, направленном на хищение денежных средств с банковских счетов банковских учреждений, осознании всеми участниками общей корыстной цели функционирования преступной группы - обогащение путем извлечения постоянных доходов от преступной деятельности. Все время существования преступной группы руководителем, обеспечивающим сплоченность ее участников, являлся «Ви», который принимал все ключевые решения. Участники преступной группы вовлекались в преступную деятельность с одобрения руководителя группы;

- участники преступной группы были объединены общей целью совершения преступлений для получения финансовой и иной материальной выгоды, личного противоправного обогащения от систематической преступной деятельности;

- жесткой внутренней дисциплиной в преступной группе, заключавшейся в подчинении его участников организатору «Ви» Все участники организованной группы неукоснительно следовали плану преступной деятельности и указаниям руководителя при совершении преступлений;

- конспирацией и сокрытием преступлений участниками организованной группы, путем предоставления заведомо ложной информации о законности деятельности в банковские учреждения, неосведомленным лицам в преступной деятельности от которых получались банковские карты, платежные терминалы;

- детальным планированием и отлаженностью механизма совместной преступной деятельности, обеспечивавшим согласованность действий участников преступной группы в достижении результата преступной деятельности – извлечения максимальной прибыли от хищения денежных средств;

- общей финансовой базой, образованной за счет денежных средств, вырученных от хищений;

- высокой материально-технической оснащенностью и техническим уровнем преступной деятельности, заключавшейся в использовании при подготовке к совершению преступлений средств мобильной связи, компьютерной и оргтехники, транспорта при совершении преступлений, использование современных технологий и средств в сфере банковского обслуживания для совершения хищений;

- функциональное распределение ролей между участниками группы, состоящее в том, что в соответствии с разработанным «Ви» планом, каждому члену организованной группы отводились определенные роли при подготовке к совершению преступлений и в ходе их совершения, в связи с чем, группа действовала слаженно и организованно.

В период с ноября 2020 г. по октябрь 2021 г. «Ви», ФИО6 и «Во», действуя организованной группой, согласно разработанного плана по распределенным ролям, из корыстных побуждений, совершали хищения денежных средств с банковских счетов в крупном и особо крупном размере, при совершении своей преступной деятельности при хищении денежных средств, участники преступно группы совершали финансовые операции и другие сделки с целью хищения денежных средств, а также с похищенными денежными средствами под видом законных гражданско-правовых сделок по реализации товаров и услуг от имени индивидуальных предпринимателей, с целью придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению похищенными денежными средствами.

ФИО6, не осведомляя о преступных намерениях, подыскала за денежное вознаграждение ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, которые при помощи ФИО6 зарегистрировались в установленном законом порядке в качестве индивидуальных предпринимателей, открыли в ПАО «Сбербанк» банковский счет для осуществления предпринимательской деятельности, получили банковскую карту, заключили договор эквайринга на использование электронного платежного терминала, с возможностью использования услуги предавторизация. Не осведомляя о преступных намерениях, подыскала за денежное вознаграждение ФИО5, ФИО4, ФИО312, ФИО7, ФИО8, ФИО3, ФИО2, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО20 которые открыли банковские счета и приобрели банковские карты. Получила от вышеуказанных лиц, платежные терминалы, банковские карты, персональные данные, идентификационные номера (пин-код), кодовые слова. 

«Во», выполняя возложенные на него функции, открыл банковский счет и получил банковскую карту для использования в совершении преступления, а также получал от ФИО6 в г. Кургане платежные терминалы, банковские карты, денежные средства, полученные преступным путем и посредствам авиатранспорта, перевозил в г.Москву, где передавал «Ви» Участвуя в совершении преступлений выполнял поручения ФИО6 и «Ви», контролировал действия и сопровождал неосведомленных лиц, в преступной деятельности в банковские учреждения, для получения банковских карт, снятия похищенных денежных средств с банковских счетов, самостоятельно снимал денежные средства, после чего денежные средства, банковские карты передавал ФИО6 или «Ви», отчитывался о выполненных поручениях перед ФИО6 и получал денежное вознаграждение.

«Ви», находясь на территории г. Москвы и Московской области, пополнял банковские счета полученных банковских карт банка-эмитента на суммы от 800 рублей до 1050000 рублей, после чего с использованием платежного терминала ПАО «Сбербанк» (банк-эквайер) с подключенной услугой предавторизация, проводил фиктивные операции предавторизации по банковским картам банка-эмитента в пределах пополненных сумм денежных средств, в результате которых денежные средства блокировались (холдировались) на срок предусмотренный в банковском учреждении. По истечению срока блокирования (холдирования) в банке-эмитенте, «Ви», находясь на территории г.Москвы и Московской области, выводил денежные средства со счета, обналичивал денежные средства со счета банковской карты банка-эмитента, осуществлял покупки, либо совершал иные расходные операции. После чего, используя платежный терминал ПАО «Сбербанк» (банк-эквайер на момент проведения операции считал услугу предавторизации действующей) и карту банка-эмитента подтверждал завершение расчетов, выполнение финансовой операции на сумму предавторизации, в результате на банковский счет индивидуального предпринимателя, находившегося под контролем организованной группы, открытого в ПАО «Сбербанк», зачислялись денежные средства.

ФИО6, выполняя свою роль в организованной группе, по указанию «Ви», находясь в г. Кургане, с целью совершения хищения, во исполнение общего преступного умысла, с использованием банкоматов, либо привлекая лиц, которые оформлялись индивидуальными предпринимателями, снимала денежные средства с банковских счетов электронных платежных терминалов. Часть денежных средств за участие в совершении преступления оставляла себе, выплачивала вознаграждение «Во», использовала для приобретения платежных терминалов, банковских карт. Оставшиеся денежные средства по указанию «Ви» передавала «Во», который на авиатранспорте перевозил их в г. Москву и передавал «Ви» 

Таким образом, организатор и руководитель преступной группы «Ви», а также участники ФИО6 и «Во», были осведомлены и объединены единым умыслом, направленным на хищение денежных средств с банковских счетов в ПАО «Сбербанк», ПАО«Московский кредитный банк», ПАО «Росбанк», и последующей легализации денежных средств полученных преступным путем, все участники следовали общей корыстной цели функционирования преступной группы - обогащение путем извлечения постоянных доходов от преступной деятельности, последующее введение в гражданский оборот похищенных денежных средств под видом законно полученных денежных средств от коммерческой деятельности. Деятельность организованной группы была четко организована – ее лидер «Ви» осуществлял общее руководство преступной группой, инструктировал всех членов группы о порядке их действий, осуществлял координацию действий и непосредственный контроль за деятельностью участников организованной группы, направлял и распределял похищенные денежные средства, согласно четко продуманному и отработанному механизму совершения преступлений.

Результатом преступных действий «Ви» стало создание организованной группы в составе ФИО6 и «Во», заранее объединившихся для совершения тяжких преступлений, с последующем хищением денежных средств в крупном и особо крупном размере, и последующую легализацию похищенных денежных средств, организованная группа использовала одни и те же приемы и способы совершения преступлений, а также одну схему преступления.

Реализуя совместный преступный умысел на систематическое совершение хищений денежных средств с банковских счетов, участники созданной и руководимой «Ви» организованной группы, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в период с ноября 2020 г. по октябрь 2021 г., совершили хищения денежных средств в крупном размере ПАО «Росбанк» на сумму 364 900 рублей, в особо крупном размере ПАО«Московский кредитный банк» на сумму 1 498 000 рублей, в особо крупном размере ПАО «Сбербанк» на сумму 13820060 рублей, а также их легализацию организованной группой в особо крупном размере.

В период с 1 ноября 2020 г. не позднее 27 ноября 2020 г., ФИО6, действуя организованной группой с «Ви», с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для реализации совместного преступного умысла, ФИО6 подыскала ФИО2, неосведомленную о преступной деятельности, которой предложила за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя без намерения фактически осуществлять предпринимательскую деятельность, а также открыть в ПАО «Сбербанк» расчетный счет, получить банковскую карту, заключить с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга, получить электронный платежный терминал с услугой предавторизация, в последующем все полученные документы, банковские карты, электронный платежный терминал передать ФИО6. ФИО2, не подозревая о преступных намерениях, согласилась с предложением ФИО6

В период с 1 ноября 2020 г. не позднее 27 ноября 2020 г. ФИО2 при помощи ФИО6 обратилась в Инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Кургану, расположенную по адресу: 

<

...>, где зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя ФИО2, при этом фактически не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность. 

30 ноября 2020 г. ФИО2, в Курганском отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, открыла расчетный счет ХХХ2322 на индивидуального предпринимателя ФИО2, обслуживание которого производилось с помощью банковских карт № ХХХ5906, № ХХХ9194, 02.12.2020 г. заключила с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга №16 8599/4667, 4 декабря 2020 г. получила электронный платежный терминал. 

После чего, в период с 4 декабря 2020 г. по 30 декабря 2021 г. ФИО2, не подозревая о преступных намерениях ФИО6, передала последней электронный платежный терминал, а также банковские карты № ХХХ5906, №ХХХ9194, пакет документов, оформленных при регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и в ПАО «Сбербанк». 

С целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Росбанк» с банковского счета в крупном размере, «Ви», поручил ФИО6 подыскать неосведомленное лицо, которое должно открыть банковский счет и получить банковскую карту. В период с 1 ноября 2020 г. по 15 декабря 2020 г., ФИО6, находясь на территории г. Кургана, выполняя свою роль в организованной группе, в целях реализации совместного с «Ви» преступного умысла, подыскала ФИО4 неосведомленную о преступной деятельности, которой предложила за денежное вознаграждение оформить на свое имя банковскую карту, последняя на предложение ФИО6 согласилась. 

После чего, 15 декабря 2020 г. ФИО4, в офисе ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

...>, оформила на свое имя банковскую карту № 4ХХХ2351, выданную для обслуживания счета №ХХХ6005, которую передала ФИО6

В период с 4 декабря 2020 г. по 30 декабря 2021 г., ФИО6 выполняя свою роль, действуя организованной группой с «Ви», во исполнение общего преступного умысла, неустановленным следствие способом, организовала транспортировку вышеуказанного электронного платежного терминала и банковских карт из г. Кургана в г.Москву, где их получил «Ви».

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, с ФИО6, «Во», 30 декабря 2020 г. до 20 часов 37 минут (время московское) с использованием банковской карты № 4ХХХ2351, выданной на имя ФИО4, находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Росбанк», осуществил операций по зачислению денежных средств, на счет №ХХХ6005 банковской карты № 4ХХХ2351 суммами 5000 рублей, 159900 рублей, 200000 рублей. 

После чего, «Ви» реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета, с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Росбанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № 4ХХХ2351, на имя ФИО4 и электронный платежный терминал, 30 декабря 2020 г. около 20 часов 38 минут, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, произвел фиктивную операцию предавторизация на сумму 364 900 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО4, в результате данной операции денежные средства в сумме 364900 рублей были заблокированы (холдированы) на счете №ХХХ6005, обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты № 4ХХХ2351.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация ПАО «Росбанк» снята блокировка денежных средств по счету банковской карты стали доступными для распоряжения.

«Ви» во исполнение общего преступного умысла с ФИО6, «Во», 8 января 2021 г. до 18 часов 39 минут, находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Росбанк», осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты на имя ФИО4 операциями на сумму 800 рублей, 20 000 рублей, через банкомат ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, произвел снятие денежных средств операциями на сумму 164000 рублей и 180000 рублей, также совершены иные расходные операции на сумму не менее 100 рублей.

Около 18 часов 40 минуты 8 января 2021 г. «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту № 4ХХХ2351, на имя ФИО4 и электронный платежный терминал, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 364 900 рублей, после которой денежные средства без подтверждения, в автоматическом режиме с вышеуказанного счета ПАО «Росбанк», принадлежащие ПАО «Росбанк», зачислены на корреспондентский счет ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, после чего зачислены на расчетный счет №ХХХ4202 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6. 

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств ПАО «Росбанк» с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, совместно и согласованно, действуя организованной группой с «Ви», «Во», находясь на территории г. Кургана в период с 11 января 2021 г. по 29 марта 2021 г. осуществила вывод денежных средств с банковского счета, обналичивание денежных средств со счета ХХХ2322, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО2, с помощью банковских карт № ХХХ5906, №ХХХ9194, путем совершения расходных операций, снятия через банкоматы, покупок в магазинах и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 364900 рублей.

В период с 11 января 2021 г. по 29 марта 2021 г., «Во», выполняя свою роль в организованной группе, во исполнении общего преступного умысла с «Ви» и ФИО6, денежные средства, добытые преступным путем, из г. Кургана перевез в г. Москву и передал «Ви»

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Росбанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 364900 рублей, похищенные денежные средства участники разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

Таким образом, «Ви», ФИО6, «Во» из корыстных побуждений, в период с 1 ноября 2020 г. по 29 марта 2021 г., действуя организованной группой, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, умышленно, тайно похитили денежные средства с банковского счета принадлежащие ПАО «Росбанк», причинив материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 364900 рублей и распорядились похищенными денежными средствами в своих корыстных целях по своему усмотрению.

В период с 1 ноября 2020 г. не позднее 27 ноября 2020 г., ФИО6, действуя организованной группой с «Ви», подыскала ФИО2, неосведомленную о преступной деятельности, которой предложила за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя без намерения фактически осуществлять предпринимательскую деятельность, а также открыть в ПАО «Сбербанк» расчетный счет, получить банковскую карту, заключить с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга, получить электронный платежный терминал с услугой предавторизация, в последующем все полученные документы, банковские карты, электронный платежный терминал передать ФИО6. ФИО2, не подозревая о преступных намерениях, согласилась с предложением ФИО6

В период с 1 ноября 2020 г. не позднее 27 ноября 2020 г. ФИО2 обратилась в Инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Кургану, расположенную по адресу: 

<

...>, где зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя ФИО2, при этом фактически не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность.

30 ноября 2020 г. ФИО2, в Курганском отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, открыла расчетный счет ХХХ2322 на индивидуального предпринимателя ФИО2, обслуживание которого производилось с помощью банковских карт № ХХХ5906, № ХХХ9194, 02.12.2020 г. заключила с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга №16 8599/4667, 4 декабря 2020 г. получила электронный платежный терминал. 

После чего, в период с 4 декабря 2020 г. по 30 декабря 2021 г. ФИО2, не подозревая о преступных намерениях ФИО6, передала последней электронный платежный терминал, а также банковские карты № ХХХ5906, №ХХХ9194, пакет документов, оформленных при регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и в ПАО «Сбербанк». 

В период с 4 декабря 2020 г. по 30 декабря 2021 г., ФИО6, выполняя свою роль в организованной группе, во исполнение общего преступного умысла, не установленным способом организовала транспортировку вышеуказанного электронного платежного терминала и банковских карт из г.Кургана в г. Москву, где их получил «Ви»

С целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Московский кредитный банк» с банковского счета в особо крупном размере, «Ви» поручил ФИО6 подыскать неосведомленное лицо, которое должно открыть банковский счет и получить банковскую карту на территории г. Москвы.

В период с 1 февраля 2021 г. по 16 февраля 2021 г. ФИО6, находясь на территории г. Кургана, выполняя свою роль в организованно группе, в целях реализации совместного с «Ви» и «Во», преступного умысла, подыскала ФИО10, неосведомленную о преступной деятельности, которой предложила за денежное вознаграждение оформить на свое имя дебетовую карту в г. Москва, последняя на предложение ФИО6 согласилась. Действуя в составе организованной группы, в соответствии с ранее разработанным планом и распределенным ролям, ФИО6 поручила «Во» сопроводить ФИО10 в г. Москву, где проконтролировать открытие банковского счета, получение банковской карты в ПАО «Московский кредитный банк», получить от ФИО10 банковскую карту, документы, оформленные при регистрации в ПАО «Московский кредитный банк» и передать их «Ви».

16 февраля 2021 г. «Во», выполняя свою роль в организованной группе, прибыл совместно с ФИО10 в г. Москву, где «Во» и ФИО10 проследовали в офис ПАО «Московский кредитный банк», расположенный по адресу: 

<

...>, где 16 февраля 2021 г. ФИО10 открыла банковский счет № ХХХ0825, оформила нам свое имя банковскую карту № ХХХ3851, полученные документы и банковскую карту передала «Во», который выполняя свою роль в организованной группе, банковскую карту № ХХХ3851, выданную для обслуживания банковского счета № ХХХ0825, и полученные документы передал «Ви».

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, до 15 часов 19 минут 16 февраля 2021 г. (время московское) с использованием банковской карты № ХХХ3851 выданной для обслуживания счета №ХХХ0825, находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат № 1059 ПАО «Московский кредитный банк», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет №ХХХ0825 банковской карты № ХХХ3851 суммами 400000 рублей, 400000 рублей, 386000 рублей, 312000 рублей. 

После чего, «Ви», реализуя совместный преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Московский кредитный банк» денежных средств, с причинением ущерба в особо крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в особо крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ3851, на имя ФИО10 и электронный платежный терминал, 16 февраля 2021 г. около 15 часов 20 минут, находясь в неустановленном месте на территории г. Москвы, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 1498 000 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО2, в результате данной операции денежные средства в сумме 1498000 рублей заблокированы (холдированы) на счете №ХХХ0825, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ3851.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация ПАО «Московский кредитный банк» снята блокировка (холдирование) на денежные средства по счету вышеуказанной банковской карты, денежные средства стали доступными для распоряжения.

«Ви» во исполнение общего преступного умысла организованной группы 26 февраля 2021 г. около 16 часов 24 минут, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, с использованием банковской карты № ХХХ3851 и электронного платежного терминала, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, осуществил операцию «покупка» на сумму 1497900 рублей, в результате которой денежные средства без подтверждения, в автоматическом режиме в сумме 1 497 900 рублей были списаны со счета №ХХХ0825 банковской карты № ХХХ3851 и зачислены на корреспондентский счет ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, после чего зачислены на расчетный счет ХХХ2322 электронного платежного терминала, также совершены иные расходные операции на сумму не менее 100 рублей.

Около 16 часов 26 минут 26 февраля 2021 г. «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту №ХХХ3851, на имя ФИО10 и электронный платежный терминал оплаты, с целью хищения денежных средств ПАО «Московский кредитный банк» произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 1 498000 рублей, после которой с банковского счета № ХХХ0825, банковской карты № ХХХ3851 денежные средства без подтверждения, в автоматическом режиме, принадлежащие ПАО «Московский кредитный банк» в сумме 1 498000 рублей зачислены на корреспондентский счет ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, после чего зачислены на расчетный счет ХХХ2322 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга покупка и предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета ПАО «Московский кредитный банк», для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, действуя в составе организованной группы, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, совместно и согласованно, в период с 26 февраля 2021 г. по 3 марта 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила вывод денежных средств, обналичивание денежных средств со счета ХХХ2322, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО2, с помощью банковских карт № ХХХ5906, №ХХХ9194, путем совершения расходных операций, покупок в магазинах, снятия через банкоматы и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в общей сумме не менее 2995900 рублей (1497900 рублей денежные средства в счет фиктивной «покупки», 1498000 рублей денежные средства в счет завершения предавторизации).

В период с 26 февраля 2021 г. по 3 марта 2021 г., «Во», выполняя свою роль в организованной группе, во исполнении общего преступного умысла с «Ви» и ФИО6, денежные средства, добытые преступным путем, из г. Кургана перевез в г. Москву и передал «Ви»

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Московский кредитный банк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере 1498000 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений.

Таким образом, «Ви», ФИО6 и «Во» из корыстных побуждений, в период с 1 ноября 2020 г. по 3 марта 2021 г., действуя организованной группой, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, умышленно, тайно похитили денежные средства с банковского счета принадлежащие ПАО «Московский кредитный банк», причинив материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 1498000 рублей и распорядившись похищенными денежными средствами в своих корыстных целях по своему усмотрению.

В период с 1 ноября 2020 г. не позднее 27 ноября 2020 г., ФИО6, в целях реализации совместного с «Ви» преступного умысла, подыскала ФИО2, неосведомленную о преступной деятельности, которой предложила за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя без намерения фактически осуществлять предпринимательскую деятельность, а также открыть в ПАО «Сбербанк» расчетный счет, получить банковскую карту, заключить с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга, получить электронный платежный терминал с услугой предавторизация, в последующем все полученные документы, банковские карты, электронный платежный терминал передать ФИО6. ФИО2, не подозревая о преступных намерениях согласившись с предложением ФИО6

В период с 1 ноября 2020 г. не позднее 27 ноября 2020 г. ФИО2 обратилась в Инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Кургану, расположенную по адресу: 

<

...>, где зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя ФИО2, при этом фактически не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность. 

30 ноября 2020 г. ФИО2, в Курганском отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, открыла расчетный счет ХХХ2322 на индивидуального предпринимателя ФИО2, обслуживание которого производилось с помощью банковских карт № ХХХ5906, № ХХХ9194, 02.12.2020 г. заключила с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга №16 8599/4667, 4 декабря 2020 г. получила электронный платежный терминал. 

После чего, в период с 4 декабря 2020 г. по 30 декабря 2021 г. ФИО2, не подозревая о преступных намерениях ФИО6, передала последней электронный платежный терминал, а также банковские карты № ХХХ5906, №ХХХ9194, пакет документов, оформленных при регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и в ПАО «Сбербанк». 

В период с 1 ноября 2020 г. по позднее 26 января 2021 г., «Ви», ФИО6, «Во» в целях реализации разработанного плана, действуя согласно распределенных ролей, приобрели не менее 4-х банковских карт, оформленных на посторонних лиц, не осведомленных о преступных намерениях участников организованной группы, с полной информацией о персональных данных держателей банковских карт, а именно: 

- банковскую карту № ХХХ96035 на имя ФИО11, для обслуживания счета, открытого 21.05.2020 г. в отделении банка № 6602 ПАО «Банк ВТБ» по адресу: 

<

...>; 

- банковскую карту № ХХХ на имя ФИО20, для обслуживания счета №ХХХ4708, открытого 2 февраля 2021 г. в филиале «Уральский» АО «Райффайзен Банк» в г. Екатеринбурге; 

- банковскую карту № ХХХ0239 на имя ФИО19, для обслуживания счета №ХХХ4515, открытого 2 февраля 2021 г. в филиале «Уральский» АО «Райффайзен Банк» в г. Екатеринбурге; 

«Во», выполняя свою роль в организованной группе, предоставил принадлежащую ему банковскую карту №ХХХ764, выданную для обслуживания счета №ХХХ8573, в отделении банка АО «Райффайзен Банк» по адресу: 

<

...>.

В период с 4 декабря 2020 г. по 30 декабря 2021 г., ФИО6, выполняя свою роль в организованной группе, во исполнение общего преступного умысла организовала транспортировку вышеуказанного электронного платежного терминала из г. Кургана в г. Москву, где их получил «Ви»

В период с 25 января 2021 г. по 9 февраля 2021 г., «Во», выполняя свою роль в организованной группе, во исполнение общего преступного умысла с «Ви» и ФИО6, вышеуказанные банковские карты из г. Кургана перевез в г. Москву и передал «Ви» 

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, 26 января 2021 г. до 18 часов 38 минут (время московское), находясь по адресу: 

<

...> кор. 3, д. 2, через банкомат № 50031 банка АО «Райффайзен Банк», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет №ХХХ8573 банковской карты № ХХХ764 суммами 150000 рублей, 150000 рублей, 100000 рублей. 

После чего, «Ви» реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ764, на имя «Во» и электронный терминал оплаты, 26 января 2021 г. около 18 часов 39 минут, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, произвел фиктивную операцию предавторизация на сумму 400 000 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО2, в результате данной операции денежные средства в сумме 400000 рублей были заблокированы (холдированы) на счете №ХХХ8573, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты №ХХХ764.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация АО «Райффайзен Банк» снята блокировка (холдирование) на денежные средства по счету вышеуказанной банковской карты, денежные средства стали доступными для распоряжения.

«Ви» во исполнение общего преступного умысла организованной группы, в период с 5 февраля 2021 г. до 1 часа 5 минут 7 февраля 2021 г., находясь в неустановленном следствии месте на территории Московской области через банкомат банка АО «Райффайзен Банк», осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете банковской карты № ХХХ764 на имя «Во», операциями на сумму 60000 рублей, 60000 рублей, 60000 рублей, 20000 рублей, через банкомат № 58621 «Райффайзен Банк», расположенный в неустановленном месте, на территории Московской области, осуществил снятие денежных средств в сумме 196300 рублей, а также в неустановленном месте совершил расходную операции на сумму 3622 рубля в счет оплаты покупки.

Около 1 час 6 минут 7 февраля 2021 г. «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту №ХХХ764, на имя «Во» и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 400 000 рублей, после которой денежные средства без подтверждения, в автоматическом режиме ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк», зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет ХХХ2322 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно с участниками, в период с 7 февраля 2021 г. по 29 марта 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила вывод денежных средств со счета, путем совершения расходных операций, обналичивания денежных средств со счета №ХХХ2322, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО2, с помощью банковских карт № ХХХ5906, №ХХХ9194, путем совершения расходных операций, покупок в магазинах, снятия через банкоматы на территории г. Кургана и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, всего в сумме не менее 400000 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 400000 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, в период с 2 февраля 2021 г. до 22 часов 56 минут 4 февраля 2021 г., с использованием банковской карты № ХХХ96035 выданной для обслуживания счета, открытого 21.05.2020 г. в ПАО «Банк ВТБ» по адресу: 

<

...>, на имя ФИО11, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет банковской карты № ХХХ96035 суммами 103500 рублей, 61000 рублей, 5000 рублей, 50000 рублей, 62000 рублей, 4901 рублей, 59400 рублей, 901 рубль, 901 рубль. 

После чего, «Ви» реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ96035, на имя ФИО11 и электронный платежный терминал, 4 февраля 2021 г. около 22 часов 57 минут, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 347 200 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО2, в результате данной операции денежные средства в сумме 347 200 рублей заблокированы (холдированы) на счете, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ96035.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация ПАО «Банк ВТБ» снята блокировка (холдирование) на денежные средства по счету вышеуказанной банковской карты, денежные средства стали доступными для распоряжения.

«Ви» во исполнение общего преступного умысла организованной группы 14 февраля 2021 г. г. до 16 часов 03 минут, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете банковской карты на имя ФИО11, операциями на сумму 200000 рублей, 27 200 рублей, 100000 рублей, 20000 рублей, также иные расходные операции в сумме не менее 403 рублей. 

После чего, продолжая преступные действия 14 февраля 2021 г. г. около 16 часов 04 минут, используя электронное средство платежа - банковскую карту №ХХХ96035, на имя ФИО11 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 347 200 рублей, после которой денежные средства без подтверждения, в автоматическом режиме ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк», зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет ХХХ2322 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6. 

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, действуя в составе организованной преступной группы, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, совместно и согласованно, в период с 14 февраля 2021 г. г. по 29 марта 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила вывод денежных средств со счета, путем совершения расходных операций, обналичивание денежных средств со счета ХХХ2322, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО2, с помощью банковских карт № ХХХ5906, №ХХХ9194, путем покупок в магазинах, иных расходных операций, снятия через банкоматы на территории 

<

адрес> и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, всего в сумме не менее 347200 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 347 200 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений.

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, 9 февраля 2021 г. до 09 часов 06 минут, с использованием банковской карты № ХХХ0239 выданной на имя ФИО19 для обслуживания счета № ХХХ4515 АО «Райффайзен Банк», находясь в неустановленном месте на территории города Москвы, через банкомат осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет банковской карты № ХХХ0239 суммами 150000 рублей, 150000 рублей, 150000 рублей, 125000 рублей. 

После чего, «Ви» реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия чужого имущества, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ0239, на имя ФИО19 и электронный платежный терминал, 9 февраля 2021 г. около 09 час 07 минут, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 575000 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО2, в результате данной операции денежные средства в сумме 575 000 рублей были заблокированы (холдированы) на счете банковской карты №ХХХ0239.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация АО «Райффайзен Банк» снята блокировка (холдирование) на денежные средства по счету вышеуказанной банковской карты, денежные средства стали доступными для распоряжения.

«Ви» во исполнение общего преступного умысла организованной группы в период с 19 февраля 2021 г. по 23 февраля 2021 г., находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, через банкоматы осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты суммами 200000 рублей, 200000 рублей, 175000 рублей, неустановленным способом, на сумму не менее 575000 рублей.

Около 11 часов 29 минут 23 февраля 2021 г. «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту №ХХХ0239, на имя ФИО19 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 575000 рублей, после которой денежные средства без подтверждения, в автоматическом режиме ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет ХХХ2322 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6. 

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, действуя в составе организованной группы, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, совместно и согласованно, в период с 23 февраля 2021 г. по 29 марта 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила вывод денежных средств со счета, путем совершения расходных операций, обналичивание денежных средств со счета ХХХ2322, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО2, с помощью банковских карт № ХХХ5906, №ХХХ9194, путем снятия через банкоматы в г. Кургане, совершения покупок и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 575000 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 575000 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе с 26 января 2020 г. до 9 февраля 2021 г., с использованием банковской карты № ХХХ8565 выданной на имя ФИО20, для обслуживания счета № ХХХ4708 в АО «Райффайзен Банк», находясь в неустановленном месте на территории города Москвы, через банкомат осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет банковской карты №ХХХ8565 суммами 150000 рублей, 150000 рублей, 150000 рублей, 145000 рублей. 

После чего, «Ви» реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества, осознавая общественную опасность действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ8565, на имя ФИО20 и электронный платежный терминал, 9 февраля 2021 г. около 08 час 59 минут, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 595 000 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО2, в результате данной операции денежные средства в сумме 595 000 рублей были заблокированы (холдированы) на счете банковской карты № ХХХ8565.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация АО «Райффайзен Банк» снята блокировка (холдирование) на денежные средства по счету вышеуказанной банковской карты, денежные средства стали доступными для распоряжения.

«Ви» во исполнение общего преступного умысла организованной группы в период с 19 февраля 2021 г. до 11 часов 31 минуты 23 февраля 2021 г., находясь в неустановленном месте на территории города Мытищи Московской области, через банкоматы, осуществил снятие денежных средств суммами 200 000 рублей, 200000 рублей, 195 рублей, находящихся на счете данной банковской карты АО «Райффайзен Банк», оформленной на имя ФИО20

Около 11 часов 32 минут 23 февраля 2021 г. «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту №ХХХ8565, на имя ФИО20 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 595000 рублей, после которой денежные средства без подтверждения, в автоматическом режиме ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет ХХХ2322 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, действуя в составе организованной группы, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, совместно и согласованно, в период с 23 февраля 2021 г. по 29 марта 2021 г.а, находясь на территории г. Кургана, осуществила вывод денежных средств со счета, путем совершения расходных операций, покупок в магазинах, обналичивание денежных средств со счета ХХХ2322, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО2, с помощью банковских карт №ХХХ5906, №ХХХ9194, путем снятия через банкоматы и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, всего в сумме не менее 595000 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 595000 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

В период с 1 ноября 2020 г., но не позднее 14 декабря 2020 г., ФИО6, в целях реализации совместного с «Ви» преступного умысла, подыскала ФИО1, неосведомленного о преступной деятельности, которому предложила за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя без намерения фактически осуществлять предпринимательскую деятельность, а также открыть в ПАО «Сбербанк» расчетный счет, получить банковскую карту, заключить с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга, получить электронный платежный терминал с услугой предавторизация, в последующем все полученные документы, банковские карты, электронный платежный терминал передать ФИО6. ФИО1 не подозревая о преступных намерениях, согласился с предложением ФИО6.

В период с 1 декабря 2020 г., но не позднее 14 декабря 2020 г. ФИО1, при помощи ФИО6 обратился в Инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Кургану, расположенную по адресу: 

<

...>, где зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1, при этом фактически не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность.

16 декабря 2020 г. ФИО1, обратился в Курганское отделение ПАО «Сбербанк», по адресу: 

<

...>, где открыл расчетный счет №ХХХ2486 на имя индивидуального предпринимателя ФИО1, обслуживание которого производилось с помощью банковских карт № ХХХ6651, ХХХ8899, 16.12.2020 г. заключил с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга №16-8599-КБ-101178, 18.12.2021 г., получил электронный платежный терминал. После чего, в период с 18 декабря 2020 г. г. до 2 марта 2021 г. ФИО1, не подозревая о преступных намерениях ФИО6, передал последней электронный платежный терминал, а также банковские карты № ХХХ6651, № ХХХ8899, пакет документов, оформленных при регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и в ПАО «Сбербанк».

В период с 1 декабря 2020 г. по 1 апреля 2021, «Ви», ФИО6 и «Во» в целях реализации разработанного плана, действуя согласно распределенных ролей, приобрели не менее 9-ти банковских карт, оформленных на посторонних лиц, не осведомленных о преступных намерениях участников организованной группы, с полной информацией о персональных данных эмитентов, пин-кодами, кодовыми словами, а именно: 

- банковскую карту № ХХХ2309, выданную для обслуживания счета №ХХХ0037, открытого в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО5 в офисе по адресу: 

<

...>;

- банковскую карту № ХХХ4993 выданную для обслуживания счета №ХХХ1680, открытого в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО4 в офисе по адресу: 

<

...>;

- банковскую карту № ХХХ6272 выданную для обслуживания счета №ХХХ1026, открытого в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО16, в офисе по адресу: 

<

...>;

- банковскую карту № ХХХ2754, выданную для обслуживания счета №ХХХ1737, открытого в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО8 в офисе по адресу: 

<

...>; 

- банковскую карту № ХХХ3036, выданную для обслуживания счета №ХХХ4175, открытого в ПАО «Банке ВТБ» на имя ФИО2 в офисе по адресу: 

<

...>;

- банковскую карту № ХХХ7142 выданную для обслуживания счета №ХХХ0780, открытого в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО7 в офисе по адресу: 

<

...>;

- банковскую карту № ХХХ7619 выданную для обслуживания счета №ХХХ4630, открытого в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО10 в офисе по адресу: 

<

...>;

- банковскую карту № ХХХ8015 выданную для обслуживания счета №ХХХ4158, открытого в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО13 в офисе по адресу: 

<

...>;

- банковскую карту № ХХХ6022 выданную для обслуживания счета №ХХХ5375, открытого в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО15 в офисе по адресу: 

<

...>.

В период с 25 января 2021 г. по 29 марта 2021 г., «Во», выполняя свою роль в организованной группе, во исполнении общего преступного умысла с «Ви» и ФИО6, вышеуказанный электронный платежный терминал, банковские карты, денежные средства, добытые преступным путем, из г. Кургана перевез в г. Москву и передал «Ви».

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, 2 марта 2021 г. до 13 часов 29 минут, находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет №ХХХ0037 банковской карты № ХХХ2309 суммами 260000 рублей, 225000 рублей, 215000 рублей. 

После чего, «Ви», реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета, а именно – хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ2309, на имя ФИО5 и электронный платежный терминал, 2 марта 2021 г. около 13 часов 30 минут, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, произвел фиктивную операцию предавторизация на сумму 699750 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО1, в результате данной операции денежные средства в сумме 699 750 рублей были заблокированы (холдированы) на счете №ХХХ0037, обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты № ХХХ2309.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация ПАО «Банк ВТБ» снята блокировка (холдирование) на денежные средства по счету вышеуказанной банковской карты, денежные средства стали доступными для распоряжения.

«Ви» во исполнение общего преступного умысла организованной группы, в период с 12 марта 2021 г. до 0 часов 9 минут 13 марта 2021 г., находясь по адресу: 

<

...> корп. 2, д. 58, через банкомат, осуществил расходные операции, снятие денежных средств, находящихся на счете банковской карты №ХХХ2309 на имя ФИО5 операциями на сумму 200000 рублей и 150000 рублей, через банкомат, расположенный по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты № ХХХ2309 в сумме 349700 рублей, также иные расходные операции в сумме не менее 300 рублей.

Около 0 часов 10 минут ДД.ММ.ГГГГ «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ2309, на имя ФИО5 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 699750 рублей, после которой денежные средства без подтверждения, в автоматическом режиме ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ2486 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, действуя в составе организованной группы, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, совместно и согласованно, в период с 13 марта 2021 г. по 17 мая 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила обналичивание денежных средств со счета №ХХХ2486, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО1, с помощью банковской карты №ХХХ6651, путем совершения расходных операций, покупок в магазинах, снятия через банкомат в г. Кургане и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк», по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 699750 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 699750 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, 2 марта 2021 г. до 13 часов 31 минуты, находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», осуществил операций по зачислению денежных средств, на счет №ХХХ1026 банковской карты № ХХХ6272, имитированной на имя ФИО16, на сумму 195000 рублей, 185000 рублей, 120000 рублей, 180000 рублей, 15000 рублей.

После чего, «Ви» реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение с принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества, осознавая общественную опасность совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно- опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ6272, на имя ФИО16 и электронный платежный терминал, 2 марта 2021 г. около 13 часов 32 минут, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 694 800 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО1, в результате данной операции денежные средства в сумме 694800 рублей были заблокированы (холдированы) на счете №ХХХ1026, обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты № ХХХ6272.

По истечению 10-ти дневного срока со дня блокирования (холдирования) денежных средств на счете банковской карты ПАО «Банк ВТБ», денежные средства стали доступными для распоряжения.

В период с 12 марта 2021 г. до 0 часов 7 минут 13 марта 2021 г. «Ви» через банкомат, находясь по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете вышеуказанной банковской карты на имя ФИО16 операциями на сумму 200000 рублей и 150000 рублей, через банкомат, расположенный по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО16 операциями в сумме 200000 рублей и 145000 рублей.

После этого, около 0 часов 8 минут 13 марта 2021 г. «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ6272, на имя ФИО16 и электронный платежный терминал находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 694800рублей, после которой денежные средства без подтверждения, в автоматическом режиме ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ2486 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, в период с 13 марта 2021 г. по 17 мая 2021 г. находясь на территории г. Кургана, осуществила обналичивание денежных средств со счета №ХХХ2486, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО1, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты №ХХХ6651, путем вывода денежных средств, снятия через банкомат, покупки в магазинах и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 694800 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 694800 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

2 марта 2021 г. до 13 часов 28 минут, «Ви», выполняя свою роль в организованной группе, находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет №ХХХ1680 банковской карты № ХХХ4993 суммами 465000 рублей, 220000 рублей, 15000 рублей. 

После чего, «Ви» реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение с принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ4993, на имя ФИО4 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, 2 марта 2021 г. около 13 часов 29 минут произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 699700 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО1, в результате операции денежные средства в сумме 699700 рублей были блокированы (холдированы) на счете №ХХХ1680, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ4993.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация денежных средств по счету вышеуказанной банковской карты ПАО «Банк ВТБ», денежные средства стали доступными для распоряжения.

12 марта 2021 г. «Ви», находясь по адресу: 

<

...> корп. 2, д. 58, осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете банковской карты на имя ФИО4 операциями на сумму 200000 рублей и 150000 рублей, 13 марта 2021 г. до 0 часов 10 минут, осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО4 операцией в сумме 350 000 рублей, через банкомат, расположенный по адресу: 

<

...>.

13 марта 2021 г. около 0 часов 11 минут, «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ4993, на имя ФИО4 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 699700 рублей, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, после которой денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк», без подтверждения, в автоматическом режиме зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ2486 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, находясь на территории г. Кургана, в период с 13 марта 2021 г. по 17 мая 2021 г. осуществила вывод денежных средств, обналичивание денежных средств со счета №ХХХ2486, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО1, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ6651, путем совершения покупок, совершения иных расходных операций, снятия через банкоматы на территории г.Кургана и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 699 700 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 699700 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

16 марта 2021 г. до 21 часа 33 минут, «Ви», выполняя свою роль в организованной группе, находясь по адресу: 

<

...> корп. 1, д. 5, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет №ХХХ1737 банковской карты № ХХХ2754 суммами 170000 рублей, 125000 рублей, 115000 рублей, 130000 рублей, 155000 рублей, 130 000рублей, 175 000рублей, 20 000рублей, 30000 рублей. 

После чего, «Ви», реализуя совместный преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение с принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в особо крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в особо крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ2754, на ФИО8 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, 16 марта 2021 г. около 21 часа 34 минут произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 1050000 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО1, в результате данной операции денежные средства в сумме 1050000 рублей заблокированы (холдированы) на счете №ХХХ1737, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ2754.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация, денежные средства по счету вышеуказанной банковской карты ПАО «Банк ВТБ» стали доступными для распоряжения.

26 марта 2021 г., «Ви», находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ» осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты на имя ФИО25 операциями на сумму 200000 рублей и 150000 рублей. 27 марта 2021 г. через банкомат ПАО «Банк ВТБ», расположенный по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО8 операциями в сумме 200000 рублей, 150000 рублей, 28 марта 2021 г. до 16 часов 29 минут через банкомат ПАО «Банк ВТБ» расположенный по адресу: Московская область, г. Долгопрудный, уд. Московская, корп. 2, д. 58, осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО8 на сумму 200 000 рублей и 150 000 рублей.

После этого, около 16 часов 29 минут 28 марта 2021 г., «Ви» продолжая свои преступные действия используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ2754, на имя ФИО8 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 1050000 рублей, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, после которой денежные средства ПАО «Сбербанк», зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ2486 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, находясь на территории г. Кургана, в период с 28 марта 2021 г. по 17 мая 2021 г. осуществила вывод денежных средств, обналичивание денежных средств со счета №ХХХ2486, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО1, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ6651, путем совершения расходных операций, покупок в магазинах, снятия через банкомат и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 1050000 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере 1050000 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, 16 марта 2021 г. до 22 часов 14 минут, находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет № ХХХ4175 банковской карты №ХХХ3036 на сумму 145000 рублей, 135000 рублей,125000 рублей, 215000 рублей, 225000 рублей, 195 000рублей, 5 000рублей. 

После чего, «Ви» 16 марта 2021 г. около 22 часов 14 минут, реализуя совместный преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в особо крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в особо крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ3036, на имя ФИО2 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 1045 000 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО1, в результате данной операции денежные средства в сумме 1045 000 рублей были холдированы на счете № ХХХ4175, обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты № ХХХ3036.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация денежных средств по счету банковской карты ПАО «Банк ВТБ», денежные средства на указанном счете стали доступными для распоряжения.

26 марта 2021 г. «Ви», находясь по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты на имя ФИО2 операциями на сумму 200000 рублей и 150000 рублей, 27 марта 2021 г. «Ви» через банкомат, расположенный по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО2 операциями в сумме 200000 рублей, 150000 рублей. 28 марта 2021 г. до 16 часов 27 минут, «Ви» осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО2 через банкомат расположенный по адресу: 

<

...>, произвел снятие денежных средств на сумму 200 000 рублей и 145 000 рублей.

После этого, около 16 часов 28 минут 28 марта 2021 г., «Ви» продолжая свои преступные действия используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ3036, на имя ФИО2 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 1045000 рублей, после которой денежные средства ПАО «Сбербанк» без подтверждения, в автоматическом режиме, принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ2486 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, действуя в составе организованной преступной группы, совместно и согласованно, ФИО6, находясь на территории г. Кургана, в период с 28 марта 2021 г. по ДД.ММ.ГГГГ осуществила вывод денежных средств, обналичивание денежных средств со счета №ХХХ2486, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО1, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ6651, путем снятия через банкомат, совершения расходных операций, покупок в магазинах и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 1045000 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере 1045000 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, 16 марта 2021 г. до 22 часов 12 минут, находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет № ХХХ0780 банковской карты № ХХХ7142 на сумму 240000 рублей, 220000 рублей, 230000 рублей, 190000 рублей, 115000 рублей, 40 000рублей, 5 000 рублей, 10 000 рублей.

После чего, «Ви» 16 марта 2021 г. около 22 часа 13 минут, реализуя совместный преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в особо крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в особо крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ7142, на имя ФИО7. и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 1049500 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО1, в результате данной операции денежные средства в сумме 1049500 рублей были холдированы на счете № ХХХ0780, обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты №ХХХ7142.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация денежных средств по счету банковской карты ПАО «Банк ВТБ», денежные средства на указанном счете стали доступными для распоряжения.

26 марта 2021 г. «Ви», находясь по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты на имя ФИО7, операциями на сумму 200000 рублей и 150000 рублей. 27 марта 2021 г. «Ви» осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО7 через банкомат, расположенный по адресу: 

<

...>, операциями в сумме 200000 рублей, 150000 рублей. 28 марта 2021 г. до 16 часов 31 минуты, «Ви» осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО7, через банкомат расположенный по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств на сумму 200 000 рублей и 149 500 рублей.

После этого, около 16 часов 32 минут 28 марта 2021 г. «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту №ХХХ7142, на имя ФИО7. электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 1049500 рублей, после которой без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ2486 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, находясь на территории г. Кургана, в период с 28 марта 2021 г. по 17 мая 2021 г., осуществила вывод денежных средств со счета в г. Кургане, путем совершения расходных операций, осуществила обналичивание денежных средств со счета №ХХХ2486, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО1, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ6651, путем снятия через банкомат, совершения расходных операций, покупок в магазинах и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 1049 500 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере 1049500 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, 16 марта 2021 г. до 21 часа 32 минут, находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет № ХХХ4630 банковской карты № ХХХ7619 на сумму 90000 рублей, 150000 рублей, 230000 рублей, 225000 рублей, 180000 рублей, 155 000рублей, 20 000рублей. Также иные расходные операции в сумме не менее 500 рублей.

После чего, 16 марта 2021 г. около 21 часа 33 минут, «Ви», реализуя совместный преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в особо крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в особо крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ7619, на имя ФИО10 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 1049 800 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО1, в результате данной операции денежные средства в сумме 1049800 рублей были блокированы (холдированы) на счете № ХХХ4630, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ7619.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация денежные средства на счете банковской карты ПАО «Банк ВТБ» стали доступными для распоряжения.

26 марта 2021 г. «Ви», находясь по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты на имя ФИО10 операциями на сумму 200000 рублей и 150000 рублей. 27 марта 2021 г. «Ви» осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО10 через банкомат, расположенный по адресу: 

<

...>, в сумме 150000 рублей и 200000 рублей. 28 марта 2021 г. до 16 часов 33 минут «Ви» осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО10 через банкомат расположенный по адресу: Московская область, г. Долгопрудный, уд. Московская, д. 58, корпус 2, на сумму 149 800 рублей и 200 000 рублей. Также иные расходные операции в сумме не менее 200 рублей.

После этого, 28 марта 2021 г. часов около 16 часов 34 минут «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ7619, на имя ФИО10 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 1049 800 рублей, после которой без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ2486 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, находясь на территории г. Кургана, в период с 28 марта 2021 г. по 17 мая 2021 г. осуществила вывод денежных средств со счета, путем совершения расходных операций, обналичивание денежных средств со счета №ХХХ2486, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО1, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ6651, путем снятия через банкомат, покупок в магазинах и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 1049 800 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере 1049800 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, 17 марта 2021 г. до 18 часов 14 минут находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ» осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет № ХХХ4158 банковской карты № ХХХ8015 на сумму 145000 рублей, 180000 рублей, 150000 рублей, 125000 рублей, 220000 рублей.

После чего, 17 марта 2021 г. около 18 часов 15 минут, «Ви», реализуя совместный преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа –банковскую карту на имя ФИО13 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 699900 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО1, в результате данной операции денежные средства в сумме 699900 рублей были блокированы (холдированы) на счете № ХХХ4158, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ8015.

По истечению 10-ти дневного срока со дня холдирования денежных средств на счете банковской карты ПАО «Банк ВТБ», денежные средства стали доступными для распоряжения.

17 марта 2021 г. «Ви» находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ» осуществил операции по снятию денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты на имя ФИО13 операцией на сумму 120000 рублей. 27 марта 2021 г. «Ви», находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты на имя ФИО13 операциями на сумму 150000 рублей и 200000 рублей. 28 марта 2021 г. до 16 часов 30 минут, «Ви» осуществил снятие денежных средств со счета банковской карты ФИО13 через банкомат, расположенный по адресу: 

<

...>, операциями в сумме 200000 рублей и 149500 рублей. Также иные расходные операции в сумме не менее 500 рублей.

После этого, в около 16 часов 31 минуты 28 марта 2021 г. «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ8015, на имя ФИО13 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 699900 рублей, после которой без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ2486 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6. 

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, находясь на территории г. Кургана, в период с 28 марта 2021 г. по 17 мая 2021 г., осуществила вывод денежных средств со счета, путем совершения расходных операций, осуществила обналичивание денежных средств со счета №ХХХ2486, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО1, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ6651, путем снятия через банкомат, совершения расходных операций, покупок в магазинах и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 699900 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 699900 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, 1 апреля 2021 до 22 часов 11 минут, находясь по адресу: 

<

...>, осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет № ХХХ5375 банковской карты № ХХХ6022 на сумму 310000 рублей, 330000 рублей, 395000 рублей, 10000 рублей, 5000 рублей.

После чего, 1 апреля 2021 около 22 часов 12 минут «Ви» с использованием электронных средств платежа, с целью хищения принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в особо крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в особо крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту, имитированную на имя ФИО15 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 1049980 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО1, в результате данной операции денежные средства в сумме 1049980 рублей были блокированы (холдированы) на счете № ХХХ5375, обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты № ХХХ6022.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация, денежные средства по счету банковской карты ПАО «Банк ВТБ» стали доступными для распоряжения.

12 апреля 2021 г. «Ви» во исполнение общего преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств с банковского счета, не смог самостоятельно осуществить снятие денежных средств со счета банковской карты, оформленной на имя ФИО15 по техническим причинам. После чего поручил ФИО6 привлечь ФИО15 для снятия денежных средств с банковской карты. ФИО6 действуя во исполнении общего преступного умысла, обратилась к неосведомленному о преступной деятельности ФИО23, последний привлек, для снятия денежных средств, неосведомленного о преступной деятельности ФИО15, который 12 апреля 2021 г. через банкомат ПАО «Банк ВТБ», расположенный по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств операциями в сумме 2000 рублей, 300000 рублей и 40000 рублей, 12 апреля 2021 г. до 18 часов 57 минут, в операционном офисе ПАО «Банк ВТБ» по адресу: 

<

...>, с банковского счета №ХХХ5375 банковской карты № ХХХ6022, осуществил снятие денежных средств в сумме 350000 рублей, все снятые денежные средства последний передал «Во», «Во» исполняя свою роль в организованной группе, передал денежные средства ФИО6. 

В период до 18 часов 58 минут 12 апреля 2021 г. «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ6022, на имя ФИО15 электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 1049980 рублей, после которой без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ2486 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, находясь на территории г. Кургана, в период с 12 апреля 2021 г. по 17 мая 2021 г. осуществила вывод денежных средств со счета, путем совершения расходных операций, обналичивание денежных средств со счета №ХХХ2486, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО1, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ6651, путем снятия через банкомат, совершения иных расходных операций, покупки в магазинах и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 1049980 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере 1049980 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

В период с 1 ноября 2020 г. по 21 мая 2021 г., ФИО6, в целях реализации совместного преступного умысла, подыскала ФИО3, которой предложила за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя без намерения фактически осуществлять предпринимательскую деятельность, а также открыть в ПАО «Сбербанк» расчетный счет, получить банковскую карту, заключить с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга и оформить документы на выдачу электронного платежного терминала с функцией «предавторизация», в последующем все оформленные документы передать ФИО6. ФИО3, согласилась с предложением ФИО6, не подозревая о преступных намерениях.

21 мая 2022 г. ФИО3 при помощи ФИО6 обратилась в Инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Кургану, расположенную по адресу: 

<

...>, предоставила необходимый пакет документов и зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя ФИО3, при этом фактически не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность. 

24 мая 2021 г. ФИО3 обратилась в Курганское отделение ПАО «Сбербанк», по адресу: 

<

...>, где открыла расчетный счет №ХХХ4202 на индивидуального предпринимателя ФИО3, обслуживание которого производилось с помощью банковской карты № ХХХ5493, 25 мая2021 г. заключила с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга №16-8599-КБ-5040830, 27 мая 2021 г. ФИО3 получила электронный платежный терминал. После чего, в период с 21.05.2020 г. по 28 мая 2021 г. ФИО3, не подозревая о преступных намерениях ФИО6, передала последней терминал оплаты, банковскую карту № ХХХ5493, пакет документов, оформленных при регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и в ПАО «Сбербанк». 

В период с 1 декабря 2020 г. по 28 мая 2021 г., «Ви», ФИО6 и «Во», в целях реализации разработанного плана, приобрели не менее 3-х банковских карт, оформленных на посторонних лиц, не осведомленных о преступных намерениях участников организованной группы, с полной информацией о персональных данных эмитентов, пин-кодами, кодовыми словами, а именно: 

- банковскую карту № ХХХ9492, выданную для обслуживания счета №ХХХ3069, открытого в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО12 в офисе по адресу: г. Москва, ул. Пришвина, дом №23;

- банковскую карту № ХХХ4177 выданную для обслуживания счета №ХХХ3342, открытого в АО «Райффайзен Банке» на имя ФИО3 в филиале «Сибирский», по адресу: 

<

...>;

- банковскую карту № ХХХ2594 выданную для обслуживания счета № ХХХ4733, открытого 28 мая 2021 г. в ПАО «Московский кредитный банк» на имя ФИО12 в офисе, по адресу: 

<

...>;

В период с 25 января 2021 г. по 16 апреля 2021 г., «Во», выполняя свою роль в организованной группе, во исполнение общего преступного умысла с «Ви» и ФИО6, банковскую карту № ХХХ4177 на имя ФИО3, денежные средства, добытые преступным путем, из г. Кургана перевез в г. Москву и передал «Ви» 

В период с 21 мая 2020 г. по 28 мая 2021 г., ФИО6 выполняя свою роль, во исполнение общего преступного умысла организовала доставление платежного терминала, банковских карт из 

<

адрес> в 

<

адрес>, где их получил «Ви» 

ФИО6, выполняя свою роль в организованной группе организовала прибытие ФИО12 в г. Москву, для обращения в банковские учреждения, открытия банковских счетов и получения банковских карт. ФИО12, не подозревая о преступной деятельности, выполняя просьбу ФИО6, 28 мая 2021 г. находясь в г.Москве обратилась в ПАО «Банк ВТБ», где получила банковскую карту № ХХХ9492, выданную для обслуживания счета №ХХХ3069, открытого 28 мая 2021 г. в офисе по адресу: г. Москва, ул. Пришвина, дом №23, 28 мая 2021 г. находясь в г.Москве обратилась в ПАО «Московский кредитный банк», где получила банковскую карту № ХХХ2594 выданную для обслуживания счета № ХХХ4733, открытого 28 мая 2021 г. в офисе по адресу: 

<

...>, после чего выполняя указания ФИО6, передала банковские карты «Ви».

«Ви» выполняя свою роль в организованно группе, 28 мая 2021 г. в период до 18 часов 30 минут находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», осуществил операций по зачислению денежных средств, на счет №ХХХ3069 банковской карты № ХХХ9492 суммами 170000 рублей, 240000 рублей, 180000 рублей, 105000 рублей, 5 000 рублей. После чего, «Ви» реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение с принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ9492, на имя ФИО12 и электронный платежный терминал, 28 мая 2021 г. около 18 часов 31 минуты, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 699 980 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО26, в результате данной операции денежные средства в сумме 699980 рублей были блокированы (холдированы) на счете №ХХХ3069, обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты № ХХХ9492.

По истечению 10-ти дневного срока со дня холдирования денежных средств на счете банковской карты ПАО «Банк ВТБ», денежные средства стали доступными для распоряжения.

В период с 8 июня 2021 г. до 17 часов 21 минуты «Ви», находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете банковской карты на имя ФИО12 операциями на сумму 200000 рублей и 150 000 рублей, через банкомат ПАО «Банк ВТБ», расположенный по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств операциями на сумму 150000 рублей и 200000 рублей.

После этого, около 17 часов 22 минут 8 июня 2021 г. «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ9492, на имя ФИО12 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте на, территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 699 980 рублей, после которой без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ4202 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно, в период с 8 июня 2021 г. по 16 июня 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила вывод денежных средств, обналичивание денежных средств со счета №ХХХ4202, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО3, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ5493, путем снятия через банкоматы, совершение расходных операций, покупок в магазинах г. Кургана и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк», по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 699 980 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 699 980 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, до 17 часов 59 минут 28 мая 2021 г. находясь в неустановленном месте на территории Московской области, через банкомат АО «Райффайзен Банк», осуществил операцию по зачислению денежных средств, на счет №ХХХ3342 банковской карты № ХХХ4177 в сумме 400000 рублей. 

После чего, «Ви» реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ4177, на имя ФИО3 и терминал оплаты, 28 мая 2021 г. около 18 часов, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 399 500 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО3, в результате данной операции денежные средства в сумме 399 500 рублей были блокированы (холдированы) на счете №ХХХ3342, обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты № ХХХ4177.

По истечению 10-ти дневного срока со дня блокирования (холдирования) денежных средств на счете банковской карты АО «Райффайзен Банк», денежные средства стали доступными для распоряжения.

В период до 19 часов 28 минут 8 июня 2021 г. «Ви», находясь в неустановленном месте на территории Московской области через банкомат № 39431 АО «Райффайзен Банк», осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете банковской карты № ХХХ4177 на имя ФИО3 операциями на сумму 100000 рублей, 100 000 рублей, а также в указанный период времени осуществил операции используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ4177, на имя ФИО3 и электронный платежный терминал, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО3 суммами 99500 рублей, 50000 рублей, 50000 рублей, 350 рублей, после которых без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ4202 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк». Также иные расходные операции в сумме не менее 150 рублей.

Около 19 часов 29 минут 8 июня 2021 г. «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ4177, на имя ФИО3 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 399500 рублей, после которой без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ4202 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6. 

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно, в период с 8 июня 2021 г. по 16 июня 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила вывод денежных средств, обналичивание денежных средств со счета №ХХХ4202, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО3, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ5493, путем снятия через банкоматы, совершение расходных операций, покупок в магазинах г. Кургана, перевода на подконтрольные банковские счета и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк», по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 599350 рублей (199850 рублей денежные средства в счет фиктивной «покупки», 399 500 рублей денежные средства в счет завершения предавторизации).

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 399500 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

В период с 21 января 2021 г. до 18 часов 00 минут 28 мая 2021 г. «Ви», находясь по адресу: 

<

...> через банкомат № 1074 ПАО «Московский кредитный банк», осуществил операции по зачислению денежных средств, на счет №ХХХ4733 банковской карты № ХХХ2594 эмитированной на имя ФИО12, открытой в ПАО «Московский кредитный банк» суммами 490000 рублей, 510 000 рублей, 555000 рублей. 

После чего, «Ви» реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в особо крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, совместно и согласованно организованной группой, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в особо крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ2594, на имя ФИО12 и электронный платежный терминал, 28 мая 2021 г. около 18 часов 01 минуты, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области произвел фиктивную операцию «предавторизация» на сумму 1555000 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО3, в результате данной операции денежные средства в сумме 1555000 рублей были блокирован (холдированы) на неустановленном банковском счете ПАО «Московский кредитный банк», обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты №ХХХ2594.

По истечению 10-ти дневного срока со дня холдирования денежных средств на счете банковской карты ПАО «Московский кредитный банк», денежные средства стали доступными для распоряжения.

В период до 19 часов 28 минут 8 июня 2021 г. «Ви», находясь по адресу: 

<

...>, через банкомат осуществил операции по снятию денежных средств суммами 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 100000 рублей, 55000 рублей, с банковского счета №ХХХ4733, банковской карты № ХХХ2594 ПАО «Московский кредитный банк».

После этого, около 19 часов 29 минут 8 июня 2021 г. «Ви», продолжая преступные действия, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ2594, на имя ФИО12 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 1555000 рублей, после которой без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ4202 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно, в период с 8 июня 2021 г. по 16 июня 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила вывод денежных средств, обналичивание денежных средств со счета №ХХХ4202, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО3, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ5493, путем снятия через банкоматы, совершение расходных операций, покупок в магазинах г. Кургана и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 1555000 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере 1555000 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

В период с 1 марта 2021 г. оп 23 марта 2021 г., ФИО6, в целях реализации совместного преступного умысла, подыскала ФИО4, которой предложила за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя без намерения фактически осуществлять предпринимательскую деятельность, а также открыть в ПАО «Сбербанк» расчетный счет, получить банковскую карту, заключить с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга и оформить документы на выдачу электронного платежного терминала с услугой «предавторизация», в последующем все оформленные документы передать ФИО6. ФИО4 не подозревая о преступных намерениях, согласилась с предложением ФИО6.

23 марта 2021 г. ФИО4 при помощи ФИО6 обратилась в Инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Кургану, расположенную по адресу: 

<

...>, предоставила необходимый пакет документов и зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя ФИО4, при этом фактически не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность. 

25 марта 2021 г. ФИО4, продолжая выполнять просьбу ФИО6, в Курганском отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, открыла расчетный счет №ХХХ3468 на имя индивидуального предпринимателя ФИО4, обслуживание которого производилось с помощью банковской карты № ХХХ7360, 25 марта 2021 г. заключила с ПАО «Сбербанк» договор эквайринга №16-8599-КБ-4584168, 26 марта 2021 г. ФИО4 получила электронный платежный терминал. В период с 25 марта 2021 г. по 16 апреля 2021 г. ФИО4, не подозревая о преступных намерениях ФИО6, передала последней электронный платежный терминал, банковскую карту № ХХХ7360, пакет документов, оформленных при регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и в ПАО «Сбербанк». 

В период с 1 декабря 2020 г. по 12 июня 2021 г., точное время не установлено, «Ви», ФИО6, «Во» в целях реализации разработанного плана, приобрели банковские карты, оформленные на посторонних лиц, не осведомленных о преступных намерениях участников преступной группы, с полной информацией о персональных данных эмитентов, пин-кодами, кодовыми словами, а именно: 

- банковскую карту № ХХХ0835, выданную для обслуживания счета №ХХХ6719, открытого 28 мая 2021 г. в АО «РайффайзенБанк» на имя ФИО12 в офисе по адресу: г. Москва, ул. Троицкая, д. №17, строение 1;

- банковскую карту № ХХХ1702, выданную для обслуживания счета № ХХХ2188, открытого 17.09.2015 г. в ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО18 в офисе по адресу: 

<

...>.

В период с 25 января 2021 г. по 9 мая 2021 г., «Во», выполняя свою роль в организованной группе, во исполнение общего преступного умысла с «Ви» и ФИО6, вышеуказанный электронный платежный терминал, банковскую карту № ХХХ4177 на имя ФИО3, денежные средства, добытые преступным путем, из г. Кургана перевез в г. Москву и передал «Ви» 

В период с 1 декабря 2020 г. по 12 июня 2021 г., ФИО6 выполняя свою роль, во исполнение общего преступного умысла организовала доставление банковских карт из г. Кургана в г. Москву, где их получил «Ви», а также передаче банковской карты на имя ФИО12 в г. Москве «Ви» 

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, 12 июня 2021 г. до 11 часов 04 минут, находясь в неустановленном месте на территории Московской области, с использованием банковской карты № ХХХ0835, выданной на имя ФИО12, через банкомат № 58621 АО «Райффайзен Банк», осуществил операцию по зачислению денежных средств, на счет №ХХХ6719 банковской карты № ХХХ0835 в сумме 605000 рублей. 

После чего, «Ви» реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ0835, на имя ФИО12 и электронный платежный терминал, 12 июня 2021 г. около 11 часов 05 минут, находясь на территории г. Москвы, произвел фиктивную операцию предавторизация на сумму 604 980 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО4, в результате данной операции денежные средства в сумме 604980 рублей были заблокированы (холдированы) на счете №ХХХ6719, обслуживание которого осуществлялось с помощью указанной банковской карты № ХХХ0835.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операции предавторизация АО «Райффайзен Банк» снята блокировка (холдирование) на денежные средства по счету вышеуказанной банковской карты, денежные средства на указанном счете стали доступными для распоряжения.

«Ви» во исполнение общего преступного умысла организованной группы, в период до 16 часов 13 минут 24 июня 2021 г., находясь на неустановленном месте на территории Московской области, через банкомат, осуществил снятие денежных средств, находящихся на счете данной банковской карты на имя ФИО12 операциями на сумму 200000 рублей, 200 000 рублей, в неустановленном месте, совершил расходную операцию на сумму 205000 рублей в счет оплаты покупки.

Около 16 часов 14 минут 24 июня 2021 г. «Ви» продолжая преступные действия используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ9492, на имя ФИО12 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 604 980 рублей, после которой без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ3468 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, действуя в составе организованной группы, совместно и согласованно, в период с 24 июня 2021 г. по 30 июня 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила обналичивание денежных средств со счета №ХХХ3468, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО4, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ7360, путем снятия через банкоматы, покупки в магазине, иных расходных операций и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 604980 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 604980 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений. 

«Ви», выполняя свою роль в организованной группе, в период до 17 часов 57 минут 12 июня 2021 г. с использованием банковской карты № ХХХ1702, выданной на имя ФИО18, для обслуживания банковского счета №ХХХ2188, находясь по адресу: 

<

...>, осуществил операции по зачислению денежных средств, на вышеуказанный счет банковской карты № ХХХ1702 в сумме 290000 рублей, 405000 рублей. 

После чего, «Ви» реализуя преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с банковского счета с использованием электронных средств платежа, а именно - хищение с принадлежащих ПАО «Сбербанк» денежных средств, с причинением ущерба в крупном размере, действуя умышленно и целенаправленно, во исполнение общего преступного умысла организованной группы, из корыстных побуждений, в целях противоправного, безвозмездного изъятия и обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность их совместных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику имущества, в крупном размере, и желая их наступления, используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ1702, на имя ФИО18 и электронный платежный терминал, 12 июня 2021 г. около 17 часов 58 минут, находясь в неустановленном месте, произвел фиктивную операцию предавторизация на сумму 604 970 рублей, якобы в качестве оплаты услуг индивидуального предпринимателя ФИО4, в результате данной операции денежные средства в сумме 604970 рублей были заблокированы (холдированы) на банковском счете банковской карты № ХХХ1702.

По истечению 10-ти дневного срока со дня операция предавторизация ПАО «Банк ВТБ» снята блокировка (холдирование) на денежные средства по счету вышеуказанной банковской карты, денежные средства стали доступными для распоряжения.

«Ви» во исполнение общего преступного умысла организованной группы, в период с 22.06.2021 г. до 16 часов 14 минут 24 июня 2021 г., находясь по адресу: 

<

...>, осуществил снятие денежных средств через банкомат ПАО «Банк ВТБ» операциями в суммах 40000 рублей, 40000 рублей, 40000 рублей, 40000 рублей, 40000 рублей, 40000 рублей, 40000 рублей, 30000 рублей, 40000 рублей, находящихся на счете банковской карты № ХХХ1702, «Ви», находясь по адресу: 

<

...> через банкомат ПАО «Банк ВТБ» осуществил операции по снятию денежных средств в суммах 30000 рублей, 20000 рублей, 20000 рублей, 20000 рублей, 15000 рублей, 30000 рублей, 15000 рублей. Также иные расходные операции в сумме не менее 235000рублей.

Около 16 часов 15 минут 24 июня 2021 г. «Ви» продолжая свои преступные действия используя электронное средство платежа - банковскую карту № ХХХ1702, на имя ФИО18 и электронный платежный терминал, находясь в неустановленном месте, на территории Московской области, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, произвел фиктивную операцию завершение предавторизации на сумму 604 970 рублей, после которой без подтверждения, в автоматическом режиме денежные средства ПАО «Сбербанк», принадлежащие ПАО «Сбербанк» зачислены с корреспондентского счета ХХХ0650, Курганского отделения ПАО «Сбербанк» в отделении по Курганской области Уральского Главного управления Центрального банка РФ в г. Кургане, на расчетный счет №ХХХ3468 электронного платежного терминала ПАО «Сбербанк», «Сбербанк», о чем сообщил ФИО6.

После зачисления денежных средств по операции эквайринга предавторизация, в продолжении преступных намерений, с целью совершения хищения денежных средств с банковского счета, для безвозвратности и безотзывности банковской операции, ФИО6, действуя в составе организованной преступной группы, совместно и согласованно, в период с 24 июня 2021 г. по 30 июня 2021 г., находясь на территории г. Кургана, осуществила обналичивание денежных средств со счета №ХХХ3468, открытого на индивидуального предпринимателя ФИО4, обслуживание которого осуществлялось с помощью банковской карты № ХХХ7360, путем совершения расходных операций, покупок в магазинах, снятия через банкоматы и выдаче денежных средств через кассу отделения ПАО «Сбербанк» ПАО «Сбербанк», по адресу: 

<

...>, в сумме не менее 604 970 рублей.

В результате преступных действий «Ви», ФИО6, «Во» ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб в крупном размере 604 970 рублей, похищенные денежные средства участники организованной группы разделили между собой, а также использовали для приискания средств совершения аналогичных преступлений.

Таким образом, «Ви», ФИО6 и «Во» из корыстных побуждений, в период с 1 ноября 2020 г. по 30 июня 2021 г., действуя организованной группой, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, умышленно, тайно похищали денежные средства с банковских счетов принадлежащие ПАО «Сбербанк», причинив ПАО «Сбербанк» материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 13820060 рублей, похищенными денежными средствами распорядились в своих корыстных целях по своему усмотрению.

Участники организованной группы под руководством «Ви» с ФИО6 и «Во», с целью сокрытия преступного источника происхождения денежных средств, с похищенными денежными средствами совершали неоднократные финансовые операции, по внесению денежных средств от имени неосведомленных о преступной деятельности держателей банковских карт, на банковские счета, используя электронные средства платежа совершали фиктивные гражданско-правовые сделки, под видом оплаты товаров и услуг с использованием эквайринговых операций по договору с банковскими учреждениями от имени индивидуальных предпринимателей и держателей банковских карт, последующий вывод денежных средств с банковских счетов индивидуальных предпринимателей под видом дохода от предпринимательской деятельности, используя денежные средства на приобретение товаров и услуг в точках продаж, перевод денежных средств на банковские счета по своему усмотрению, увеличивая преступный доход от оборотности легализованных денежных средств, а также выплачивая неосведомленным в преступной деятельности лицам, денежное вознаграждение за предоставление банковских карт и электронных средств платежа, предоставление средств и орудий преступления, оплачивая транспортные услуги, распределяя между собой денежные средства как материальное вознаграждение.

Таким образом, участники организованной группы фальсифицировали основания возникновения прав на денежные средства, приобретенные преступным путем, совершали финансовые операций и сделки по обналичиванию денежных средств, приобретенных преступным путем, в том числе с использованием счетов физических лиц, не осведомленных о преступном происхождении соответствующих денежных средств, совершали финансовые операций и сделки с участием подставных лиц, не осведомленных о том, что задействованы в соответствующих финансовых операциях и сделках денежные средства приобретены преступным путем, совершали финансовые операций и сделки с использованием электронных средств платежа, в том числе принадлежащих лицам, не осведомленным о преступном происхождении электронных денежных средств. Таким образом, участники организованной группы осуществили легализацию денежных средств путем совершения финансовых операций и других сделок с денежными средствами, похищенными ими в результате совершения преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами. 

В результате преступных действий «Ви» с ФИО6 и «Во» легализованы денежные средства в особо крупном размере в общей сумме 15682 960 рублей, денежным средствам придан правомерный вид владению, пользованию и распоряжению. Участники организованной группы денежными средами распорядились по своему усмотрению.

Подсудимая ФИО6 в судебном заседании согласилась с изложенным государственным обвинителем в судебном заседании обвинением, полностью признав себя виновной в совершении вышеуказанных преступлений, подтвердила факт заключения ею с прокурором добровольно и при участии своего защитника досудебного соглашения в ходе производства предварительного следствия по уголовному делу, а также оказание ею содействия в изобличении других соучастников преступлений, и заявила о согласии на проведение судебного разбирательства и постановление приговора по уголовному делу в отношении нее в особом порядке, указав, что она осознает характер и последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства.

Защитник поддержал мнение подсудимой, а также представление прокурора о проведении судебного заседания и постановлении приговора по уголовному делу в отношении подсудимой в соответствии со ст. 317.7 УПК РФ.

Исследовав материалы уголовного дела, заслушав мнения государственного обвинителя, подсудимой и ее защитника, учитывая требования ст.ст. 317.6 и 317.7 УПК РФ, суд пришел к выводу о постановлении приговора по уголовному делу в отношении ФИО6, с которой прокурором заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, в особом порядке судебного разбирательства.

Приходя к данному выводу, суд принимает во внимание, что обвинение, с которым согласилась подсудимая ФИО6, является обоснованным и подтверждается собранными по уголовному делу доказательствами.

В ходе предварительного следствия по данному уголовному делу 9 декабря 2022 г. между первым заместителем прокурора Курганской области и ФИО6 было заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, в соответствии с которым ФИО6 обязалась оказать содействие следствию в раскрытии и расследовании преступлений, изобличении и уголовном преследовании соучастников данных преступлений путем дачи признательных показаний при допросах, а также принятия участия в иных следственных действиях, направленных на получение доказательств преступной деятельности соучастников преступления.

Согласно условиям указанного соглашения сторона обвинения, при выполнении ФИО6 данных ею обязательств и соблюдении всех условий соглашения, обязалась подтвердить право подсудимой на применение особого порядка проведения судебного заседания и вынесения судебного решения по уголовному делу в соответствии с положениями главы 40.1 УПК РФ.

После окончания предварительного расследования по уголовному делу первым заместителем прокурора Курганской области в порядке ст. 317.5 УПК РФ было вынесено представление об особом порядке проведения судебного заседания и вынесения судебного решения по уголовному делу в отношении ФИО6, из которого следует, что в ходе предварительного следствия по делу ФИО6 выполнила условия заключенного ею досудебного соглашения о сотрудничестве, оказала содействие следствию в раскрытии и расследовании преступлений, а также изобличении и уголовном преследовании других соучастников.

Государственный обвинитель в судебном заседании подтвердил активное содействие подсудимой раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступлений в соответствии с заключенным досудебным соглашением о сотрудничестве.

Судом установлено, что досудебное соглашение о сотрудничестве подсудимой было заключено добровольно и при участии защитника.

В ходе предварительного следствия по уголовному делу подсудимая ФИО6, выполняя условия заключенного ею досудебного соглашения о сотрудничестве, оказала содействие следствию в расследовании преступлений, изобличении и уголовном преследовании других соучастников.

При таких обстоятельствах суд считает, что подсудимой ФИО6 были соблюдены все условия и выполнены все обязательства, предусмотренные заключенным с ней досудебным соглашением о сотрудничестве, и оказание ею содействия органу следствия имело и имеет важное значение для раскрытия и расследования преступлений, изобличения и уголовного преследования соучастников данных преступлений, то есть суд установил наличие всех предусмотренных законом условий для рассмотрения уголовного дела в особом порядке в соответствии с положениями ст.ст. 317.6 и 317.7 УПК РФ.

Действия ФИО6 суд квалифицирует:

-по п. «а» ч. 4 ст. 158 УК РФ – кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная с банковского счета, в крупном размере, организованной группой;

- по каждому из двух преступлений по п.п. «а», «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ – кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная с банковского счета, организованной группой, в особо крупном размере; 

- по п.п. «а», «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ – совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, совершенные организованной группой, в особо крупном размере.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о личности ФИО6, которая характеризуется положительно, влияние наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи. 

Смягчающими наказание ФИО6 обстоятельствами по каждому из совершенных преступлений суд признает активное способствование расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, наличие малолетнего ребенка.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, не усматривается.

При определении срока наказания в виде реального лишения свободы по каждому из преступлений суд руководствуется ограничительными положениями ч. 2 ст. 62 УК РФ. Оснований для применения ст. 73 УК РФ, с учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, суд не находит, также не имеется оснований для замены наказания по п.п. «а», «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ на принудительные работы, поскольку это не будет способствовать исправлению подсудимой. 

С учетом фактических обстоятельств совершения преступлений, их последствий и степени общественной опасности, суд не находит оснований для назначения наказаний подсудимой с применением ст. 64 УК РФ, поскольку по делу не установлено каких-либо исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных преступлений. Также не имеется оснований для изменения категории преступлений в порядке ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Для отбывания подсудимой наказания суд в соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ назначает исправительную колонию общего режима.

Согласно ч. 1 ст. 82 УК РФ, женщине, имеющей ребенка в возрасте до четырнадцати лет, суд может отсрочить отбывание лишения свободы, назначенное, в том числе, за преступления, предусмотренные п. «а» ч. 4 ст. 158, п.п. «а», «б» ч. 4 ст. 158, п.п. «а», «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ, до достижения ребенком четырнадцатилетнего возраста.

ФИО6 имеет на иждивении малолетнего сына ФИО23, ДД.ММ.ГГГГ г.р., в отношении которого она не лишена родительских прав, в данных правах не ограничена, воспитывает и содержит ребенка одна. Сведения о нареканиях по воспитанию ребенка со стороны социальных органов в материалах дела отсутствуют. Оснований полагать, что ФИО6 должным образом не способна и дальше исполнять свои родительские обязанности и обеспечить надлежащим образом потребности малолетнего ребенка, по делу не установлено.

При таких обстоятельствах суд считает, что отсрочка отбывания наказания будет отвечать интересам малолетнего ребенка, соответствовать общим принципам назначения наказания, данным о личности ФИО6, которая характеризуется положительно, трудоустроена.

До вступления приговора в законную силу, в целях обеспечения его исполнения, суд оставляет меру пресечения в отношении ФИО6 без изменения - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Учитывая то, что уголовное дело было рассмотрено судом в особом порядке, подсудимая в соответствии с ч. 10 ст. 316 УПК РФ освобождается от возмещения процессуальных издержек.

Суд не находит оснований для снятия ареста с денежных средств, принадлежащих ФИО6 – 98500 рублей, а также денежных средств других соучастников преступления, поскольку судьба указанного имущества подлежит разрешению в стадии исполнения приговора с возможным обращением на него взыскания службой судебных приставов.

Исковые требования потерпевших ПАО «Сбербанк», ПАО «Московский кредитный банк» о возмещении материального ущерба, причиненного преступлениями, подлежат удовлетворению на основании ст. 1064 ГК РФ. 

Так как вещественные доказательства по настоящему уголовному делу являются также вещественными доказательствами по уголовному делу, выделенному в отношении соучастников, судом не может быть решена их судьба в этой части до окончания судебного разбирательства по другому уголовному делу. 

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307-309, 316 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

признать ФИО6 виновной в совершении преступлений, предусмотренных п. «а» ч. 4 ст. 158, пп. «а», «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ, двух преступлений, предусмотренных пп. «а», «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ, и назначить ей наказание: 

по каждому из двух преступлений, предусмотренных п.п. «а», «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ, по 3 года лишения свободы;

по п. «а» ч. 4 ст. 158 УК РФ – 2 года 6 месяцев лишения свободы;

по п.п. «а», «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ – 2 года лишения свободы.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний назначить ФИО6 окончательное наказание в виде 4 лет лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

На основании ч. 1 ст. 82 УК РФ отсрочить ФИО6 реальное отбывание наказания в виде лишения свободы до достижения ее ребенком ФИО23, ДД.ММ.ГГГГ г.р., четырнадцатилетнего возраста.

Меру пресечения ФИО6 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, а после вступления - отменить.

Взыскать с ФИО6 в пользу ПАО «Сбербанк» 13820060 рублей в счет возмещения материального ущерба, причиненного преступлением.

Взыскать с ФИО6 в пользу ПАО «Московский кредитный банк» 1497 069 рублей 45 копеек в счет возмещения материального ущерба, причиненного преступлением.

Сохранить арест на денежные средства, принадлежащие ФИО21, в размере 7350 рублей, арест на денежные средства, принадлежащие ФИО6, в размере 98 500 рублей, арест на денежные средства в сумме 1048194 рубля, принадлежащие ФИО21, находящиеся на лицевом счете № в Банке «ВТБ» (ПАО), открытого на имя ФИО9., арест на денежные средства в сумме 342 654 рубля, принадлежащие ФИО21, находящиеся на лицевом счете № в Банке «ВТБ» (ПАО), открытого на имя ФИО15, арест на денежные средства в сумме 1565 957 рублей 66 копеек, принадлежащие ФИО21, находящиеся на лицевом счете № в ПАО «Московский кредитный банк», открытого на имя ФИО22, арест на денежные средства в сумме 785229 рублей 41 копейка, принадлежащие ФИО21, находящиеся на лицевом счете № в ПАО «Совкомбанк», открытого на имя ФИО18 А.Б. до исполнения приговора в части гражданских исков.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Курганский областной суд в течение 15 суток со дня его постановления путем принесения апелляционной жалобы или представления через Курганский городской суд. 

В случае апелляционного обжалования приговора осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем она вправе указать в апелляционной жалобе или в отдельном заявлении в течение 15 суток со дня постановления приговора. 

Председательствующий С.П. Лыткин