УИД №

Дело №

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

08 июля 2019 года г. Каменск-Шахтинский Ростовской области

Каменский районный суд Ростовской области в составе председательствующего судьи Прилепской Е.С., 

при секретаре Зимовщиковой А.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в здании Каменского районного суда Ростовской области гражданское дело по иску Акционерного общества «ДВИЦ Ипотечный центр» к ФИО1 ФИО2 о взыскании задолженности по договору займа, обращении взыскания на заложенное имущество,

У С Т А Н О В И Л:

Акционерное общество «ДВИЦ Ипотечный центр» обратилось в суд с иском к ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа, обращении взыскания на заложенное имущество, ссылаясь на то, что в соответствии с условиями Договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ заемщику-залогодателю ФИО1 ФИО6 Акционерное общество «ДВИЦ Ипотечный центр» предоставило целевой ипотечный жилищный заем с целью приобретения в собственность Ответчика жилого помещения, общей площадью № кв. м, кадастровый №, находящегося по адресу: 

<

адрес> земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для ведения личного подсобного хозяйства, общей площадью: № кв. м, кадастровый №, находящегося по адресу: местоположение установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: 

<

адрес> (далее - Имущество, Предмет ипотеки, Заложенное имущество, Дом с земельным участком).

В соответствии с п. 1.1. Договора займа, Займодавец передает в собственность Заемщику деньги, в сумме и порядке, предусмотренных Договором, а Заемщик обязуется возвратить Займодавцу сумму займа нa условиях Договора займа, в т.ч.: сумма займа № рубля № копейки; срок займа № календарных дней, со дня предоставления займа; процентная ставка на сумму займа 6% от суммы займа; размер РПП на дату подписания настоящего Договора № рублей 00 копеек.

Согласно п.п. 3.2.7.1. Договора займа, в случае возникновения Просроченного платежа ЗАЙМОДАВЕЦ начисляет проценты по ставке 24% годовых на сумму займа на начало соответствующего Процентного периода, за период, равный количеству дней в соответствующем Процентном периоде и на Просроченный платеж в счет возврата суммы займа за каждый календарный день просрочки по дату фактического погашения Просроченного платежа (включительно). Датой фактического погашения Просроченного платежа на счет ЗАЙМОДАВЦА/уполномоченного ЗАЙМОДАВЦЕМ лица в сумме, достаточной для полного погашения Просроченного платежа.

Согласно п. 2.1. Договора займа, Заем был выдан Заемщику в безналичной форме путем перечисления всей суммы займа на банковский счет № в Отделение № ПАО 

<

данные изъяты>, открытый на имя ФИО1 ФИО7, что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с п. 1.4. Договора Займа, обеспечением исполнения обязательств Ответчика по Договору Займа является ипотека Имущества в силу закона, в соответствии со ст. 77 Федерального закона от 16 июля 1998 года № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)». Денежная оценка Имущества как предмета ипотеки составляет стоимостью 460000 рублей 00 копеек.

Срок займа в соответствии с Договором займа истек, и денежные средства в счет погашения суммы долга по Договору займа и уплаты процентов за пользованием в течение срока займа не поступили.

На основании изложенного, истец просит суд:

- взыскать в его пользу с ответчика сумму долга по Договору займа, которая по состоянию ДД.ММ.ГГГГ года составляет 500016 рублей 31 копейку, в том числе: остаток неисполненных обязательств по Договору займа (основному долгу) - № рубля № копейки, сумма начисленных, но неуплаченных процентов за пользование займом - № рублей № копейку, а также начисленные пени в размере № рубля № копеек, расходы по уплате государственной пошлины в мере 14200 рублей 16 копеек; 

-начиная с ДД.ММ.ГГГГ и до момента полного исполнения решения суда определить подлежащими к выплате с ответчика в пользу Истца процентов за пользование займом в размере 24% годовых, начисляемых на сумму остатка основного долга по Договору займа в размере № рубля № копейки, а также неустойку в виде пени в размере 0,1% от суммы просроченного платежа по исполнению обязательств по возврату суммы займа и уплаты процентов за пользование им, за каждый календарный день просрочки платежа;

- обратить взыскание на имущество, принадлежащее ответчику на праве собственности, жилого помещения, общей площадью № кв. м, кадастровый №, находящегося по адресу: 

<

адрес> земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для ведения личного подсобного хозяйства, общей площадью: № кв.м, кадастровый №, находящийся по адресу: местоположение установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: 

<

адрес>;

- определить способ реализации имущества в виде ее продажи с публичных торгов, определив при этом его первоначальную продажную стоимость в размере 368000 рублей 00 копеек, т.е. равном 80% от рыночной стоимости 460000 рублей 00 копеек, определенной в Информационном письме об оценке ООО «

<

данные изъяты> 

<

адрес>, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, согласно Информационному письму от ДД.ММ.ГГГГ, а именно: 460000 руб. х 80% = 368000 рублей 00 копеек.

Представитель истца Акционерного общества «ДВИЦ Ипотечный центр», извещенный надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явился, представил в суд ходатайство, в котором просил рассмотреть дело без его участия, указав, что заявленные исковые требования поддерживает и просит удовлетворить в полном объеме.

Ответчик ФИО1 извещалась о времени и месте рассмотрения дела судом по адресу регистрации, адресу направления почтовой корреспонденции и адресу нахождения предмета ипотеки. Судебное извещение из адреса места регистрации ответчика возвращено в связи с истечением срока хранения на почтовом отделении.

Согласно ст. 165.1 ГК РФ, заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю.

Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

Как разъяснено в п. 67 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 г. № 25 «О применении судами некоторых положений раздела 1 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», бремя доказывания факта направления (осуществления) сообщения и его доставки адресату лежит на лице, направившем сообщение.

Юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, разъяснено в указанном Постановлении, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ).

Риск неполучения поступившей корреспонденции несет адресат.

Статья 165.1 ГК РФ, как разъяснено в п. 68 указанного Постановления, подлежит применению также к судебным извещениям и вызовам, если гражданским процессуальным или арбитражным процессуальным законодательством не предусмотрено иное.

Судом заблаговременно производилось направление извещения о дате судебного заседания, судебное извещение возвращено в связи с отсутствием адресата по указанному адресу.

Согласно ч. 1 ст. 167 ГПК РФ, лица, участвующие в деле, обязаны известить суд о причинах неявки и представить доказательства уважительности этих причин.

Суд вправе рассмотреть дело в отсутствие ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, если он не сообщил суду об уважительных причинах неявки и не просил рассмотреть дело в его отсутствие (ч. 4 ст. 167 ГПК РФ).

В связи с изложенным, суд считает ответчика ФИО1 извещенной о времени и месте судебного заседания и считает возможным рассмотреть дело в ее отсутствие.

Изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

В судебном заседании установлено и подтверждается материалами дела, что в соответствии с условиями Договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ заемщику-залогодателю ФИО1 ФИО8 Акционерное общество «ДВИЦ Ипотечный центр» предоставило целевой ипотечный жилищный заем с целью приобретения в собственность Ответчика жилого помещения, общей площадью 55,8 кв. м, кадастровый №, находящегося по адресу: 

<

адрес>, р-н Торжокский, с/п Ладьинское, д. Логуново, 

<

адрес> земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для ведения личного подсобного хозяйства, общей площадью: № кв. м, кадастровый №, находящегося по адресу: местоположение установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: 

<

адрес> (л.д. №).

В соответствии с п. 1.1. Договора займа, Займодавец передает в собственность Заемщику деньги, в сумме и порядке, предусмотренных Договором, а Заемщик обязуется возвратить Займодавцу сумму займа нa условиях Договора займа, в т.ч.: сумма займа 427383 рубля 02 копейки; срок займа 120 календарных дней, со дня предоставления займа; процентная ставка на сумму займа 6% от суммы займа; размер РПП на дату подписания настоящего Договора 453026 рублей 00 копеек.

В соответствии с п. 1.2. Заемщик обязуется вернуть сумму займа и уплатить проценты на сумму займа в порядке и сроки, установленные Договором займа, за счет собственных средств или за счет средств МСК, предоставляемых на основании Федерального закона от 29.12.2006 г. № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей».

Согласно п.п. 3.2.7.1. Договора займа, в случае возникновения Просроченного платежа ЗАЙМОДАВЕЦ начисляет проценты по ставке 24% годовых на сумму займа на начало соответствующего Процентного периода, за период, равный количеству дней в соответствующем Процентном периоде и на Просроченный платеж в счет возврата суммы займа за каждый календарный день просрочки по дату фактического погашения Просроченного платежа (включительно). Датой фактического погашения Просроченного платежа на счет ЗАЙМОДАВЦА/уполномоченного ЗАЙМОДАВЦЕМ лица в сумме, достаточной для полного погашения Просроченного платежа.

Согласно п. 2.1. Договора займа, Заем был выдан Заемщику в безналичной форме путем перечисления всей суммы займа на банковский счет № в Отделение № ПАО 

<

данные изъяты>, открытый на имя ФИО1 ФИО9, что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. №).

В силу п. 3.2.1. Договора займа, в целях погашения за счет средств МСК займа и начисленных процентов за пользование займом, Ответчик - распорядитель МСК не позднее истечения 5-ти (Пяти) рабочих дней с даты регистрации права собственности на Имущество, направляет заявление о распоряжении средствами МСК на улучшение жилищных условий в территориальный орган Пенсионного фонда РФ. Заявление направляется с предъявлением документов, указанных в «Правилах подачи заявления о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала», утвержденных Приказом от 25.12.2008г. № 779н и Постановлением Правительства РФ от 12.12.2007г. № 862 «О правилах направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий».

При этом, в силу п. 3.2.2. Договора займа Ответчик должен погашать заем и уплачивать проценты, зачисленные за пользование займом путем осуществления разового планового платежа (далее - РПП) за счет перечисления средств МСК и/или за счет собственных средств. В соответствии с п.1.1.5. Договора займа размер РПП на дату подписания Договора займа составлял 453026 рублей 00 копейки.

Срок займа в соответствии с Договором займа истек, и денежные средства в счет погашения суммы долга по Договору займа и уплаты процентов за пользованием в течение срока займа не поступили.

Согласно п. 3.2.5. Договора Займа, в случае не поступления или поступления средств МСК, направленных территориальным органом Пенсионного фонда РФ, в меньшем размере, установленном для планового РПП, Ответчик обязался уплатить недостающую сумму за счет собственных средств в течение срока, займа, однако до настоящего времени этого не сделал.

В связи с тем, что в течение срока займа сумма долга по Договору займа не погашена и указанная задолженность перешла в разряд просроченной, и на нее, в соответствии с п. 3.1.7.1. Договора Займа, начисляются проценты - по ставке 24% годовых на сумму займа.

Размер суммы долга, подлежащей уплате Ответчиком Истцу по Договору займа, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, составляет: 500016 рублей 31 копейку, в том числе: остаток неисполненных обязательств по Договору займа (основному долгу) - № рубля № копейки, сумма начисленных, но неуплаченных процентов за пользование займом - № рублей № копейка, а также начисленные пени в размере № рубля № копеек.

Кроме того, в соответствии с условиями Закладной, и Договора займа на остаток суммы по основному долгу подлежат начислению проценты в размере 24 % годовых до момента полного исполнения решения суда.

Согласно п. 3 ст. 810 ГК РФ сумма долга считается возвращенной в момент передачи ее Заимодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет. Согласно ст. 395 ГК РФ, проценты за пользование чужими денежными средствами взимаются по день окончательного возврата кредита, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

В соответствии с п.п. 48 и 65 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 №7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» истец вправе требовать присуждения процентов за пользование заемными средствами, а также неустойки по день фактического исполнения обязательств. 

Суд проверил представленный истцом расчёт исковых требований, считает его законным и обоснованным. Каких-либо возражений по данному расчету задолженности ответчиком суду не представлено. 

Таким образом, до момента окончательного возврата займа, в соответствии с условиями Договора займа на остаток задолженности подлежат уплате проценты, начисляемые на основной долг, в размере 24% годовых. Кроме того, до момента полного погашения задолженности по Договору займа подлежит уплате неустойка в размере 0,1 % от суммы неуплаченных в срок платежей по возврату займа и процентов за пользование займом за каждый календарный день просрочки. 

В соответствии с п. 1.4. Договора Займа, обеспечением исполнения обязательств Ответчика по Договору Займа является ипотека Имущества в силу закона, в соответствии со ст. 77 Федерального закона от 16 июля 1998 года № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)». Денежная оценка Имущества как предмета ипотеки составляет стоимостью 460000 рублей 00 копеек.

Государственная регистрация права собственности Ответчика на приобретаемое по договору купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ Имущество, была произведена Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес>, о чем ДД.ММ.ГГГГ в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним сделана запись регистрации № и №.

Права залогодержателя по Договору займа, обеспеченному ипотекой Имущества, были удостоверены Закладной, составленной ДД.ММ.ГГГГ Ответчиком как Заемщиком и Залогодателем и выданной ДД.ММ.ГГГГ Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по 

<

адрес> первоначальному залогодержателю - АО «ДВИЦ» (л.д. №).

Запись об ипотеке в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним произведена ДД.ММ.ГГГГ за№ и №.

В настоящее время, законным владельцем прав по составленной Ответчиком Закладной и соответственно, кредитором и залогодержателем, является Акционерное общество «ДВИЦ Ипотечный центр».

Пункт 1 статьи 2 Федерального закона от 16 июля 1998 г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» предусматривает, что ипотека может быть установлена в обеспечение обязательства по кредитному договору, по договору займа или иного обязательства, в том числе обязательства, основанного на купле-продаже, аренде, подряде, другом договоре, причинении вреда, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В соответствии с п. 1 ст. 50 Закона об ипотеке залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 Закона об ипотеке требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

В соответствии со ст. 51 Закона об ипотеке взыскание по требованиям залогодержателя обращается на имущество, заложенное по договору об ипотеке, по решению суда, за исключением случаев, когда в соответствии со статьей 55 указанного Федерального закона допускается удовлетворение таких требований без обращения в суд.

На основании п. 1 ст. 54.1 Закона об ипотеке обращение взыскания на заложенное имущество в судебном порядке не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что на момент принятия судом решения об обращении взыскания одновременно соблюдены следующие условия: сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от стоимости предмета ипотеки; период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее трех месяцев.

В силу п. 5 указанной статьи, если договором об ипотеке не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение 12 месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

Ответчику было направлено требование о полном досрочном исполнении обеспеченных ипотекой денежных обязательств - Исх. № от ДД.ММ.ГГГГ Однако, требование истца со стороны ответчика не исполнено, задолженность по договору займа в добровольном порядке в установленный срок не погашена до настоящего времени.

Учитывая, что истец обратился в суд 27.05.2019г., к этому моменту просрочка по периодическим платежам имела место более трех раз в течение последних двенадцати месяцев, в связи с чем требование истца об обращении взыскания на заложенное имущество правомерно.

Оснований для отказа в удовлетворении требований истца об обращении взыскания на жилое помещение не имеется, так как сумма неисполненного обязательства ФИО1 по состоянию с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ – 500016 рублей 31 копейка, что составляет более чем пять процентов от стоимости предмета ипотеки, указанного в Закладной.

В соответствии с ч. 1 ст. 56 Закона об ипотеке имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание в соответствии с данным Федеральным законом, реализуется путем продажи с публичных торгов, за исключением случаев, предусмотренных этим Федеральным законом.

Подпунктом 4 пункта 2 статьи 54 Закона об ипотеке предусмотрено, что, принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем, в том числе начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной 80% рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Согласно Информационному письму ООО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. №), рыночная стоимость жилого дома площадью № кв.м., расположенного на земельном участке № кв.м., по адресу: 

<

адрес>, составляет 460000 рублей. Соответственно, 80% от рыночной стоимости 460000 рублей 00 копеек, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, составляет: 460000 руб. х 80% = 368000 рублей 00 копеек.

Доказательств иной стоимости заложенного имущества, ответчиком не представлено.

Согласно ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Согласно ст. 337 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

В соответствии со ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Таким образом, поскольку установлено неисполнение обязательства, обеспеченного кредитным договором, то задолженность подлежит взысканию, а взыскание обращается на предмет договора.

Оснований, исключающих возможность обращения взыскания на предмет залога, предусмотренных положениями ст. 348 ГК РФ, судом не установлено.

При подаче искового заявления в суд истец оплатил государственную пошлину в размере 14200 рублей 00 копеек, что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. №

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 ГПК.

Таким образом, суд считает, что с ответчика ФИО1 в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины в размере 14200 рублей 00 копеек.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Исковые требования Акционерного общества «ДВИЦ Ипотечный центр» к ФИО1 ФИО10 о взыскании задолженности по договору займа, обращении взыскания на заложенное имущество, - удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 ФИО11 в пользу Акционерного общества «ДВИЦ Ипотечный центр» сумму долга по Договору займа по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 500016 рублей 31 копейки, в счет возмещения расходов по оплате государственной пошлины – 14200 рублей, а всего взыскать 514216 (пятьсот четырнадцать тысяч двести шестнадцать) рублей 31 копейку.

Взыскание произвести, в том числе, путем обращения взыскания на заложенное имущество: жилое помещение, общей площадью № кв. м, кадастровый №, находящееся по адресу: 

<

адрес> земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для ведения личного подсобного хозяйства, общей площадью: № кв.м, кадастровый №, находящийся по адресу: местоположение установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: 

<

адрес>

Установить начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации в размере 368000 (трехсот шестидесяти восьми тысяч) рублей 00 копеек, а также способ реализации заложенного имущества - продажа с публичных торгов.

Начиная с ДД.ММ.ГГГГ и до момента полного исполнения решения суда определить подлежащими к взысканию с ответчика в пользу истца процентов за пользование займом в размере 24% годовых, начисляемых на сумму остатка основного долга по Договору займа в размере 427383 рубля 02 копейки, а также неустойку в виде пени в размере 0,1% от суммы просроченного платежа по исполнению обязательств по возврату суммы займа и уплаты процентов за пользование им, за каждый календарный день.

Расчет сумм процентов и пени, начисляемых после вынесения решения, осуществлять в процессе исполнения судебного акта судебным приставом-исполнителем, а в случаях, установленных законом, - иными органами, организациями, в том числе банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами (часть 1 статьи 7, статья 8, пункт 16 части 1 статьи 64 и часть 2 статьи 70 Закона об исполнительном производстве).

Решение может быть обжаловано в апелляционную инстанцию Ростовского областного суда через Каменский районный суд Ростовской области в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Решение в окончательной форме принято 12.07.2019 года. 

Судья: