Дело № 1-72/2024 (1-205/2023)

УИД: 42RS0024-01-2023-001393-15

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Прокопьевск 25 марта 2024 года

Прокопьевский районный суд Кемеровской области в составе председательствующего судьи Скринник Е.В., 

с участием государственного обвинителя – заместителя прокурора 

<

адрес> Соколова П.В., старшего помощника прокурора 

<

адрес> Карпова В.Н., помощника прокурора 

<

адрес> Христенко А.В.,

подсудимой ФИО1,

защитника – адвоката Потаниной И.В.,

при секретаре судебного заседания Будариной А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении 

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ рождения, уроженки 

<

адрес>, зарегистрированного и проживающего по адресу: 

<

адрес>, проживающей по адресу: 

<

адрес>, 

<

данные изъяты>, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Подсудимая ФИО1, совершила преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ – сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В неустановленный следствием период времени, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ рождения, находясь на участке местности, расположенном в 80 метрах от 

<

адрес>, получила от неустановленного следствием лица предложение за денежное вознаграждение зарегистрироваться в установленном законом порядке в качестве индивидуального предпринимателя – ИП «ФИО1» и осуществлять предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, внести в Единый государственный реестр юридических лиц сведения о себе, как об ИП «ФИО1», при отсутствии у нее цели осуществлять предпринимательскую деятельность, то есть внесения сведений о ней – ИП «ФИО1», как о подставном лице, после чего открыть расчетные и карточные счета на ИП «ФИО1», а также получить пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным и карточным счетам. 

ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение согласилась с поступившим от неустановленного следствием лица предложением зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя – ИП «ФИО1», открыть расчетные и карточные счета на ИП «ФИО1», а также получить пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным и карточным счетам, при этом не намеревалась осуществлять деятельность ИП «ФИО1» и совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью индивидуального предпринимателя, осознавая, что после открытия расчетных и карточных счетов ИП «ФИО1» с системой дистанционного банковского обслуживания, обслуживания, и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, данные электронные средства, электронные носители информации, технические устройства будут предназначены для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным и карточным счетам от имени ИП «ФИО1», поскольку третьи лица самостоятельно смогут осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП «ФИО1», создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности. 

После того, как неустановленное следствием лицо ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время от имени ИП «ФИО1» обратилось дистанционно посредством электронного документооборота в АО «

<

данные изъяты>» с договором на оказание услуг по регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя и о присоединении к условиям комплексного банковского обслуживания индивидуальных предпринимателей, указав №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, и после того, как ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ были внесены сведения об индивидуальном предпринимателе – ИП «ФИО1» с присвоением ему основного государственного регистрационного номера №, идентификационного номера налогоплательщика (ИНН) №, который являлся подставным лицом, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО1, находясь во дворе дома по адресу: 

<

адрес>, действуя из корыстных побуждений, в целях реализации своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от ИП «ФИО1», не намереваясь осуществлять деятельность от имени ИП «ФИО1» и осуществлять денежные переводы по расчетным счетам организации, с целью открытия расчетного счета № и получения электронной цифровой подписи ИП «ФИО1», предоставила представителю АО «

<

данные изъяты>» образцы своей подписи, документ, удостоверяющий личность, и документы, подтверждающие регистрацию ИП «ФИО1», подписала заявление на комплексное оказание банковских услуг в АО «

<

данные изъяты>» с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, согласно которой ИП «ФИО1», в лице ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ открыла в АО «

<

данные изъяты>» расчетный счет № в рублях Российской Федерации, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и использованием в качестве идентификатора логина и пароля, USB-токена с электронной цифровой подписью, для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, который являлся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволял идентифицировать клиента посредством сети «Интернет».

Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания АО «

<

данные изъяты>», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 №152-ФЗ «О персональных данных» (в редакции №331-ФЗ от 02.07.2021), Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции № 607-ФЗ ОТ 29.12.2022), реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, ФИО1 указала в заявлении на комплексное оказание банковских услуг в АО «

<

данные изъяты>», адрес своей электронной почты, а также номер мобильного телефона +№, которые находились в распоряжении у неустановленного следствием лица, с целью направления на них банком данных для доступа и авторизации, содержащих логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания «

<

данные изъяты>», по расчетному счету №, открытому для ИП «ФИО1» в АО «

<

данные изъяты>».

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, ФИО1, находясь по адресу: 

<

адрес>, действуя из корыстных побуждений, в целях реализации своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от ИП «ФИО1», не намереваясь осуществлять деятельность от имени ИП «ФИО1» и осуществлять денежные переводы по расчетным счетам организации, обратилась к представителю ПАО Банк «

<

данные изъяты>» с целью открытия расчетного счета №, карточного расчетного счета №, предоставив образцы своей подписи, документ, удостоверяющий личность, и документы, подтверждающие регистрацию ИП «ФИО1», где оформила заявление о присоединении к условиям открытия банковских счетов и рассчетно-кассового обслуживания клиента в ПАО Банк «

<

данные изъяты>».

Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания в ПАО Банк «

<

данные изъяты>», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 №152-ФЗ «О персональных данных» (в редакции №331-ФЗ ОТ 02.07.2021, Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции № 607-ФЗ ОТ 29.12.2022), реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, умышленно, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение ФИО1 указала в заявлении о присоединении к условиям открытия банковских счетов и рассчетно-кассового обслуживания клиента в ПАО Банк «

<

данные изъяты>», адрес своей электронной почты 

<

адрес>, а так же номер мобильного телефона +№, которые находились в распоряжении у неустановленного следствием лица, с целью направления на них банком данных для доступа и авторизации, содержащих логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания «

<

данные изъяты>» по расчетному счету №, карточному расчетному счету №, после чего прошла электронную регистрацию и подписала заявление, сформированное ДД.ММ.ГГГГ, тем самым открыла в ПАО Банк «

<

данные изъяты>» расчетный счет №, активировала банковскую карту «

<

данные изъяты>» с номером №, привязанную к карточному расчетному счету № для ИП «ФИО1», в лице ФИО1, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и использованием в качестве идентификатора для работы логина и пароля, для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал» ПАО Банк «

<

данные изъяты>», который являлся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволял идентифицировать клиента посредством сети «

<

данные изъяты>».

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, после того, как неустановленное следствием лицо в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ от имени ИП «ФИО1» обратилось дистанционно посредством электронного документооборота в АО «

<

данные изъяты>» с целью открытия расчетного счета № и присоединения к условиям комплексного банковского обслуживания индивидуальных предпринимателей, указав номер мобильного телефона +№, адрес электронной почты 

<

адрес>, ФИО1, находясь во дворе дома по адресу: 

<

адрес> действуя из корыстных побуждений, в продолжение своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от ИП «ФИО1», не намереваясь осуществлять деятельность от имени ИП «ФИО1» и осуществлять денежные переводы по расчетным счетам организации, с целью открытия расчетного счета №, предоставила представителю АО «

<

данные изъяты>» образцы своей подписи, документ, удостоверяющий личность, и документы, подтверждающие регистрацию ИП «ФИО1», подписала заявление на комплексное оказание банковских услуг в АО «Альфа-Банк» с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «

<

данные изъяты>», согласно которой ИП «ФИО1», в лице ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ открыла в АО «

<

данные изъяты>» расчетный счет № в рублях Российской Федерации, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и использованием в качестве идентификатора логина и пароля, для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, который являлся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволял идентифицировать клиента посредством сети «

<

данные изъяты>

Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания АО «

<

данные изъяты>», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 №152-ФЗ «О персональных данных» (в редакции № 331-ФЗ от 02.07.2021), Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции №607-ФЗ ОТ 29.12.2022), реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, ФИО1 указала в заявлении на комплексное оказание банковских услуг в АО «

<

данные изъяты>», адрес своей электронной почты, а также номер мобильного +№, которые находилась в распоряжении у неустановленного следствием лица, с целью направления на них банком данных для доступа и авторизации, содержащих логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания «

<

данные изъяты>», по расчетному счету №, открытому для ИП «ФИО1» в АО «

<

данные изъяты>».

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, после того, как неустановленное следствием лицо в неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ от имени ИП «ФИО1» обратилось дистанционно посредством электронного документооборота в АО «

<

данные изъяты>» с целью открытия расчетного счета № и присоединения к условиям комплексного банковского обслуживания индивидуальных предпринимателей, указав номер мобильного телефона +№, адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, ФИО1, находясь во дворе дома по адресу: 

<

адрес>, действуя из корыстных побуждений, в продолжение своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от ИП «ФИО1», не намереваясь осуществлять деятельность от имени ИП «ФИО1» и осуществлять денежные переводы по расчетным счетам организации, с целью открытия расчетного счета № предоставила представителю АО «

<

данные изъяты>» образцы своей подписи, документ, удостоверяющий личность, и документы, подтверждающие регистрацию ИП «ФИО1», подписала заявление на комплексное оказание банковских услуг в АО «

<

данные изъяты>» с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, согласно которой ИП «ФИО1», в лице ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ открыла в АО «

<

данные изъяты> расчетный счет № в рублях Российской Федерации, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и использованием в качестве идентификатора логина и пароля, для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, который являлся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволял идентифицировать клиента посредством сети «Интернет».

Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания АО «

<

данные изъяты>», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 №152-ФЗ «О персональных данных» (в редакиции №331-ФЗ от 02.07.2021), Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции № 607-ФЗ от 29.12.2022), реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, действуя умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, ФИО1 указала в заявлении на комплексное оказание банковских услуг в АО «

<

данные изъяты>», адрес своей электронной почты, а также номер мобильного +№, которые находилась в распоряжении у неустановленного следствием лица, с целью направления на них банком данных для доступа и авторизации, содержащих логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания АО «

<

данные изъяты>», по расчетному счету №, открытому для ИП «ФИО1», в АО «

<

данные изъяты>».

После чего, ДД.ММ.ГГГГ около 13 часов, ФИО1, находясь во дворе своего дома по адресу: 

<

адрес>, действуя из корыстных побуждений, в целях реализации своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от ИП «ФИО1», не намереваясь осуществлять деятельность от имени ИП «ФИО1» и осуществлять денежные переводы по расчетным счетам организации, лично передала неустановленному следствием лицу данные для доступа и авторизации, содержащие логины и пароли, USB-токен с электронной цифровой подписью, необходимые для доступа: в систему дистанционного банковского обслуживания «

<

данные изъяты>» по расчетному счету №, открытому на ИП «ФИО1» в АО «

<

данные изъяты>»; в систему дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал» по расчетному счету № и по карточному расчетному счету №, открытым в ПАО Банк «

<

данные изъяты>», банковскую карту «

<

данные изъяты>» с номером №****1527, привязанную к карточному расчетному счету № для ИП «ФИО1»; в систему дистанционного банковского обслуживания «

<

данные изъяты>» по расчетному счету №, открытому на ИП «ФИО1» в АО «

<

данные изъяты>», в систему дистанционного банковского обслуживания по расчетному счету №, открытому на ИП «ФИО1» в АО «

<

данные изъяты>», также документы на открытые банковские счета, тем самым, ФИО1 совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Вина подсудимой ФИО1 в сбыте электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, установлена показаниями подсудимой, оглашенными в судебном заседании, оглашенными показаниями свидетелей, письменными материалами дела, другими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 вину в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, признала, от дачи показаний в судебном заседании подсудимая отказалась, воспользовалась правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ, подтвердила показания, данные ею в ходе следствия, и оглашенные в судебном заседании в качестве подозреваемой и обвиняемой (л.д. 117-123, 145-147, 124-131 т. 1), из которых следует, что в феврале 2022 года неизвестная ей гражданка по имени «А» предложила ей зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и открыть на счета в банках за денежное вознаграждение в размере 15000 рублей. Она согласилась, так как у нее имелись финансовые проблемы. А подготовила необходимые для открытия ИП документы. ДД.ММ.ГГГГ около 08 часов 00 минут она передала А свои копию паспорта и СНИЛСа для подготовки документов для регистрации организации. В марте 2022 года по указанию А она прибыла в ФНС в 

<

адрес> для открытия ИП «ФИО1», где в присутствии А подписала какие-то документы, после чего ей отдали какой-то документ и флешку, которую она передала сразу А. ДД.ММ.ГГГГ у нее дома с участием курьера АО «

<

данные изъяты>» она оформила открытие счетов и средств платежа на ИП «ФИО1». ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время она вместе со А поехала в 

<

адрес> в банк «

<

данные изъяты>» для открытия счета для ИП «ФИО1». В банке она подписывала все необходимые документы для открытия счета на ИП «ФИО1». ДД.ММ.ГГГГ у нее дома к ней приехал сотрудник «

<

данные изъяты>» от которого она получила банковскую карту, банковские документы. ДД.ММ.ГГГГ к ней приехал сотрудник банка «

<

данные изъяты>», который отдала ей банковские документы. Во всех банках и в налоговой организации, данные для доступа к системе банковского обслуживания она указала, телефон который ей сообщила А № а также адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, номер телефона и адрес почты указала ей А и сказала называть его в банках. Фактически данный номер телефона и адрес электронной почты ей не принадлежали, ими никогда не пользовалась. ДД.ММ.ГГГГ около 13 часов к ней домой приехала А которой она передала полученные в банках документы и предметы при открытии расчётных счетов, а А передала ей денежные средства в сумме 15000 рублей за оказанные услуги в наличной форме, которые она потратила на собственные нужды. При открытии расчетных счетов в банках она не собиралась ими пользоваться, все необходимые документы и предметы для работы со счетами ИП «ФИО1», она передала А за вознаграждение, вести хозяйственную деятельность ИП она не собиралась. В июне 2023 года она сама закрыла ИП в МФЦ в 

<

адрес>, потому что налоги за ИП никто не оплачивал, у нее копился долг, который ей оплачивать нечем. В период существования ИП «ФИО1», она ни никакой предпринимательской деятельности не вела и не собиралась вести. По представленным ей следователем документам из банковских организаций АО «

<

данные изъяты>» поясняет, что подписи, выполнение в них принадлежат ей проставлены ею собственноручно. Имеющиеся в выписках по банковским счетам ИП «ФИО1» платежные операции, все операции по банковским счетам она лично не производила, кто осуществлял их ей не известно. Вину в инкриминируемом ей деянии признает полностью, в содеянном раскаивается.

Суд принимает показания ФИО1 в качестве доказательства ее вины, поскольку они получены с соблюдением требований УПК РФ и согласуются с другими доказательствами по делу, а также находят свое подтверждение в протоколе проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 124-131).

Вина подсудимой ФИО1 подтверждается также показаниями свидетелей, оглашенными в судебном заседании.

Так, из показаний свидетелей Б, оглашенных в судебном заседании (т. 1 л.д. 85-87) следует, что по адресу: 

<

адрес>, он проживает с 

<

данные изъяты> ФИО1 

<

данные изъяты>. В мае 2022 года ФИО1 рассказала ему, что ранее незнакомая ей женщина, которая представилось А, предложила ФИО1 подзаработать, а именно открыть ИП, а после чего в банковских организациях на имя ИП «Осадченко» открыть банковские счета, после чего документы на ИП и банковские документы передать А, за что это А передаст ФИО1 денежные средства в сумме 15000 рублей. Так как у них трудное финансовое положение, денег не хватает, на иждивении находятся 

<

данные изъяты>, ФИО1 приняла предложение подзаработать таким образом от ранее незнакомой ей женщины. Также ему известно, что ФИО1 отдала незнакомой женщине копию своего паспорта и еще какие-то документы. Также со слов ФИО1 ему известно, что ФИО1 совместно со А ездила в налоговые органы и банки: АО «

<

данные изъяты>» для открытия ИП и банковских счетов на ИП, которые она в дальнейшем передала А. За все эти действия А передала денежное вознаграждение ФИО1 в сумме 15000 рублей.

Из показаний свидетеля В, оглашенных в судебном заседании (т. 1 л.д. 93-97), следует, что состоит в должности представителя АО «

<

данные изъяты>», в должностные обязанности входит: выдача конечного продукта (в том числе дебетовых карт), консультирование по выдаваемому продукту. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 заключила с АО «

<

данные изъяты>» договор на оказание услуг по регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя и о присоединении к Условиям комплексного банковского обслуживания индивидуальных предпринимателей. В заявлении о предоставлении услуг Банка ФИО1 указала номер телефона +№, адрес электронной почты – 

<

данные изъяты>. Помимо регистрации в качестве ИП, в качестве услуг банка ФИО1 были выбраны открытие расчетного счета, подключение расчетного счета к системе дистанционного банковского обслуживания также пакет услуг (тариф). Личность клиента была идентифицирована местным представителем путём сопоставления внешнего вида клиента с фотографией в его паспорте. ФИО1 подписала данное заявление, которое включает в себя комплекс услуг Банка: на регистрацию в качестве ИП, открытие счета, подтверждение о присоединении к договору на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания. После подписания заявления документы были проверены Банком, ФИО1 была выдана банковская карта, пакет документов был отправлен представителем Банка в головной офис АО «

<

данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 была зарегистрирована в качестве ИП «Осадченко Екатерина Сергеевна», ей был присвоен основной государственный регистрационный номер (ОГРНИП) №, выдана созданная Банком на ИП усиленная квалифицированная электронная подпись, также ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчётный счёт №. Доступ к системе дистанционного банковского обслуживания осуществляется клиентом через указанный им в заявлении абонентский номер телефона №. ФИО1 была выдана флеш-карта (USB-токен) с электронной цифровой подписью, иных внешних носителей ФИО1 не выдавалось. Перед открытием расчетного счета ФИО1 сотрудником банка разъяснялось, что только она имеет право распоряжаться денежными средствами на расчетном счете ИП «ФИО1», а также работать в системе дистанционного банковского обслуживания, использовать смс-информирование. Какие-либо доверенности, выданные другим лицам, предоставляющие право распоряжаться денежными средствами на расчетном счете ИП «ФИО1», в банковском досье клиента отсутствуют.

Из показаний свидетеля Г, оглашенных в судебном заседании (т. 1 л.д. 98-102), следует, что она работает в ПАО Банк «

<

данные изъяты>» ДО « На 

<

адрес>, в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц с сентября 2022 года, занимается обслуживанием юридических лиц. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 подала пакет документов на открытие расчетного счета. Было произведено фотографирование клиента ФИО1 с развернутым паспортом в руке. После этого был открыт расчетный счёт №, а также открыт карточный расчетный счет №, выпущена бизнес - карта «

<

данные изъяты>» (карта «моментальной» выдачи) № с расходным лимитом 2000000 рублей в календарный месяц, которая была выдана под расписку ФИО1 Согласно выписке по операциям на счёте № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ общая сумма дебета составила 894 150,00 рублей, общая сумма кредита составила 894 150,00 рублей, с исходным остатком на счёте 0,00 рублей. Согласно выписке по операциям на счёте № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ общая сумма дебета (расходные операции по счету) составила № рублей, общая сумма кредита (поступления денежных средств на счет) составила 781 100,00 рублей с исходным остатком на счёте 1 348,47 рублей. ДД.ММ.ГГГГ расчётный счет № закрыт. Согласно данным Банка карточный счёт № не закрыт, действующий, на остатке находятся денежные средства в размере 1 348,47 руб. Перед открытием расчетного счета Клиентам разъясняется, что только он имеет право распоряжаться денежными средствами на расчетном счете, также работать в системе дистанционного банковского обслуживания, с системой смс-информирования. Для совершения указанных действий другими лицами необходимо в Банке оформить доверенность на проведение распоряжений по счету Клиента. Предполагает, что и клиенту ИП «ФИО1» специалистом банка данная информация разъяснялась. В данном случае, как она видит из юридического досье, все документы от ИП «ФИО1» (ИНН №) имени предоставлялись и подписывались самой ФИО1, какие-либо доверенности, выданные другим лицам, в досье отсутствуют.

Из показаний свидетеля Д, оглашенных в судебном заседании (т. 1 л.д. 107-110), следует, что работает в должности ведущего менеджера по развитию отношений с партнерами работает в отделении АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, ранее офис располагался по адресу: 

<

адрес>, исполняет обязанности по развитию отношений с действующими партнёрами, поиск и привлечение новых партнеров, а также открытие счетов по переданным заявкам от партнеров. ФИО1 обратилась в отделение АО «

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, личность ФИО1 была идентифицирована, путем сопоставления внешнего вида клиента с фотографией в ее паспорте. ФИО1 самостоятельно подписала подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «

<

данные изъяты>». Расчетный счет был открыт ДД.ММ.ГГГГ на балансе отделения ДО «

<

данные изъяты>» №. В настоящее время ИП ФИО1 ликвидировала ИП, расчетный счет в АО «

<

данные изъяты>» закрыт. ФИО1 разъяснялось об ответственности за передачу доступа к расчетным счетам, личному кабинету Интернет-банка, банковским картам третьих лиц.

Из показаний свидетеля Е, оглашенных в судебном заседании (т. 1 л.д. 111-114), следует, что в его обязанности входит проведение оперативно-розыскной деятельности, направленной, в том числе, на раскрытие преступлений в сфере экономической безопасности. В июле 2023 в УФСБ по 

<

адрес> поступила информация о том, что ФИО1 в 2022 году передала третьим лицам за денежное вознаграждение банковские карты кредитной организации, пин-коды, логины и пароли от личных кабинетов клиента, которые в дальнейшем были использованы для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. В ходе проведения оперативно-розыскного мероприятия (далее – ОРМ) «

<

данные изъяты>», путем направления запроса в МИ ФНС России № по 

<

адрес> с целью получения сведений об открытых (закрытых) счетах ИП «ФИО1», ИНН: №; ОРМ «

<

данные изъяты>» путем направления постановления о возбуждении перед судом ходатайства о разрешении проведения оперативно-розыскного мероприятия, с целью получения сведений по операциям на счетах, открытых в АО «

<

данные изъяты>», а так же копий документов банковского досье клиента ИП «ФИО1», ИНН: №; ОРМ «Наведение справок» путем направления запросов в кредитно-финансовое учреждение, для получения сведений о движениях денежных средств по расчётным счетам и получения копий банковского досье в отношении ФИО1; ОРМ «

<

данные изъяты>» ФИО1 из которого установлены обстоятельства. Собранный материал проверки был направлен в следственный отдел по 

<

адрес>, для принятия решения о возбуждении уголовного дела.

Вина подсудимой ФИО1 подтверждается также письменными материалами дела:

Постановлением о возбуждении уголовного дела и принятии его к производству от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления ч. 1 ст. 187 УК РФ,

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ придомовой территории 

<

адрес>, в ходе которого подозреваемая ФИО1 пояснила, что около ее дома по адресу: 

<

адрес> она ДД.ММ.ГГГГ передала ранее неизвестной ей женщине по имени А банковские документы, пароли, номера банковских счетов, которые оформила по просьбе А за денежное вознаграждение (т.1 л.д.75-80);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого совместно со ФИО1 осмотрен участок местности по адресу: 

<

адрес>, на котором расположено помещение межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес>, где ДД.ММ.ГГГГ после открытия ИП «ФИО1», ИНН №, ФИО1 передала ранее неизвестной ей женщине по имени А, все документы и печать, полученные ею в межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес> на ИП ФИО1 (т.1 л.д.81-84).

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены результаты оперативно–розыскной деятельности: сопроводительное письмо к материалам ОРД № от ДД.ММ.ГГГГ, постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ, результаты проведения в мае - июне 2023 года ОРМ «

<

данные изъяты>» в АО «

<

данные изъяты>», протокол опроса от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, копия запроса начальнику МИФНС России № по 

<

адрес> Е о предоставлении информации, оригинал ответа начальника МИФНС России № по 

<

адрес> Е, заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения (форма №.2-1), копия паспорт имя ФИО1 Сведения о банковских счетах индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН №, Копия постановления судьи Центрального районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, Запрос руководителю ПАО Банк «

<

данные изъяты>», Копия запроса руководителю АО «

<

данные изъяты>», Оригинал ответа Акционерного общества «Тинькофф Банк», Выписка по расчетному счету клиента ИП ФИО1 № ИНН № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Отчет по IP – адресам входы в личный кабинет, мобильное приложение ФИО2, Цветная копия заявления анкеты ФИО1, от ДД.ММ.ГГГГ. Тариф процентной ставки по расчетной карте АО «

<

данные изъяты>», Заявление на оказание услуг по регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя и о присоединении к условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, Анкета индивидуального предпринимателя АО «

<

данные изъяты>», Копия тарифного плана АО «

<

данные изъяты>», Копия паспорта ФИО1, Копия запроса Руководителю АО «

<

данные изъяты>», Сопроводительное письмо к материалам ОРД № от ДД.ММ.ГГГГ, Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокуратуру, Запрос руководителю ПАО Банк «

<

данные изъяты>», Выписка по операциям на счете (специальном банковском счете), (т. 1 л.д. 150-159).

Из представленных суду письменных доказательств, а также показаний ФИО1 на предварительном следствии установлено, что ФИО1 лично обращалась в вышеуказанные финансовые организации для открытия расчетных счетов, ее личность была удостоверена путем сопоставления внешнего вида с фотографией в ее паспорте. При открытии счетов ФИО1 сообщались сведения о предполагаемой финансово-хозяйственной деятельности индивидуального предпринимателя, были подписаны заявления о получении логина и пароля, дающие доступ онлайн к пользованию расчетным счетом, сертификаты ключа проверки электронной подписи, иные средства, которые позволяют клиенту банка осуществлять операции по переводу, списанию денежных средств с расчетного счета дистанционно. В досье клиента банковских организаций имеются сведения о передаче ФИО1 электронных средств платежа, электронных носителей информации, дающих право доступа к расчетному счету. При этом ФИО1 была предупреждена о недопустимости передачи третьим лицам полученной в банках информации, которая бы обеспечивала доступ к расчетным счетам иным, кроме него, лицам.

Учитывая установленное отсутствие действительной хозяйственной деятельности ИП ФИО1, а также показания подсудимой о том, что ФИО1 во время открытия расчетных счетов в кредитных учреждениях указала не принадлежащий ей адрес электронной почты, номер телефона иного лица, на который в соответствии с договором (правилами) банковского обслуживания предоставлялись ключи, логины и пароли, открывающие доступ к расчетным счетам, возможность работать с ними, также свидетельствуют о том, что ФИО1 уже во время подписания указанных документов не собиралась пользоваться открытыми ею счетами в банках, то есть она открыл указанные счета в интересах иного лица, передав (сбыв) ему электронные средства, электронные носители информации, предоставляющие возможность для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленными лицами, которые осуществлялись незаконно.

Оценивая протоколы следственных действий, суд считает, что они соответствуют требованиям, установленным УПК РФ, полностью согласуются с другими доказательствами по делу, сомнений у суда не вызывают.

Представленные доказательства являются относимыми, допустимыми, получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, сомнений не вызывают, в связи с чем суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами.

По смыслу закона, ответственность по ч.1 ст.187 УК РФ за сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств наступает при наличии у лица умысла на сбыт и осознания предназначения этих средств и носителей как платежных, а также возможности их использования именно в таком качестве.

В соответствии с п. 19 ст. 13 Федерального закона от 27.06.2011 г. N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в форме безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу указанной правовой нормы, под электронным носителем информации понимаются любые объекты материального мира, позволяющие записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и т.п. устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. Логины и пароли для доступа к системе платежей физического или юридического лица, а равно СМС-пароли, ключи электронной подписи и ключи проверки электронной подписи, устройства визуализации, иные средства аутентификации также относятся к электронным средствам.

Как следует из материалов уголовного дела средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - персональные логин и пароль, а также карты с пин-конвертами к ним для доступа к расчетным счетам, переданные ФИО1 третьему лицу, являются электронными средствами (носителем), на которых хранится информация о секретном ключе электронной подписи клиента банка с сертификатом проверки ключа электронной подписи, обеспечивающая доступ в систему дистанционного банковского обслуживания.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч.1 ст.187 УК РФ как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В судебном заседании установлено, что ФИО1, действуя из корыстной заинтересованности, являясь индивидуальным предпринимателем, открыла в банках АО «

<

данные изъяты>» расчетные счета. Получив от представителей указанных банков сведения для доступа к электронной банковской системе, то есть электронные средства, электронные носители информации, содержащие данные для доступа и авторизации в электронной системе банков, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1, будучи осведомленной об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП, надлежащим образом осведомленной о запрете передачи электронных средств и носителей информации иным лицам, указав себя единственным пользователем дистанционного банковского обслуживания, ФИО1 передала их третьему лицу.

Таким образом, в судебном заседании установлено, что ФИО1, действуя с прямым умыслом, осознавая незаконность своих действий, предвидя то, что финансовые операции по расчетным счетам будут осуществляться в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения своей выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью индивидуального предпринимательства, то есть неправомерно, и, желая наступления этих последствий, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации за денежное вознаграждение.

Поведение подсудимой ФИО1 не вызывало какого-либо сомнения у суда, поэтому она, как вменяемое лицо, должна нести уголовную ответственность и наказание за содеянное.

При назначении подсудимой наказания суд в соответствии с ч. 3 ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновной, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние наказания на исправление осужденную и условия жизни ее семьи. 

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, суд учитывает признание подсудимой вины в полном объеме, раскаяние, отсутствие судимости, активное способствование раскрытию и расследованию преступления (п «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ), наличие на иждивении пятерых малолетних детей (п «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ), 

<

данные изъяты>

Отягчающих обстоятельств судом не установлено.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую, в силу ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Учитывая указанные обстоятельства в совокупности, суд назначает подсудимой наказание, предусмотренное санкцией ч.1 ст.187 УК РФ, т.е. лишение свободы.

Учитывая, что по делу установлены смягчающие обстоятельства, предусмотренные п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ и отсутствуют обстоятельства, отягчающие, наказание подсудимой должно быть назначено с применением ч.1 ст.62 УК РФ.

С учетом характера и степени общественной опасности преступления, данных о личности виновной, указанных выше, совокупности смягчающих обстоятельств, отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд считает возможным назначить ФИО1 наказание с применением ст. 73 УК РФ, т.е. в виде условного осуждения. Суд полагает возможным исправление подсудимой без реального отбывания наказания. По мнению суда, данная мера наказания соответствует характеру и степени общественной опасности содеянного, личности подсудимой и отвечает целям восстановления социальной справедливости, исправлению подсудимой и предупреждению совершения ею новых преступлений.

Поскольку суд приходит к выводу о возможности исправления ФИО1 без реального отбывания наказания в местах лишения свободы, оснований для замены лишения свободы принудительными работами в силу ч. 2 ст.53.1 УПК РФ суд не усматривает.

Кроме того, учитывая влияние назначенного наказания на условия жизни подсудимой и ее семьи, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, такие как полное признание подсудимой вины в совершении инкриминированного ей преступления и раскаяние в содеянном, 

<

данные изъяты>, а также цели и мотивы совершения преступления, поведение подсудимой во время и после совершения преступления, суд расценивает совокупность установленных по делу смягчающих вину обстоятельств как исключительную, существенно уменьшающую степень общественной опасности совершенного преступления и личности виновного, в связи с чем, применяет положения ст.64 УК РФ при решении вопроса о назначении дополнительного вида наказания. 

Учитывая изложенное, суд применяет при назначении подсудимой наказания ст. 64 УК РФ и назначает дополнительный вид наказания в виде штрафа, который предусмотрен санкцией ч.1 ст.187 УК РФ в качестве обязательного в размере 5 000 рублей.

В целях исполнения приговора, до его вступления в законную силу, суд считает необходимым меру пресечения в отношении ФИО1 оставить без изменения - подписку о невыезде и надлежащем поведении. 

Вопрос о вещественных доказательствах разрешить в порядке ст. 81 УПК РФ.

Вопрос о процессуальных издержках разрешается отдельным постановлением. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ рождения виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить наказание в виде 2 (двух) лет лишения свободы со штрафом в размере 5 000 рублей.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком 2 (два) года.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО1 оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства: Сопроводительное письмо к материалам ОРД № от ДД.ММ.ГГГГ, постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокуратуру, в суд от ДД.ММ.ГГГГ; протокол опроса от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1; копию запроса начальнику МИФНС России № по 

<

адрес>-Кузбассу Е; оригинал ответа начальника МИФНС России № по 

<

адрес>-Кузбассу Е; расписку в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя; заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ИП ФИО1; уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения (форма №); копию паспорта на имя ФИО1; сведения о банковских счетах индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН №; копию постановления судьи 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; запрос руководителю ПАО Банк «

<

данные изъяты>»; оригинал ответа из ПАО Банк «

<

данные изъяты>», с приложением 1 CD-диска; копию запроса руководителю АО «

<

данные изъяты>»; оригинал ответа Акционерного общества «

<

данные изъяты>»; выписку по расчетному счету клинта ИП ФИО1 № ИНН №; движение денежных средств ФИО1 по договору № АО «

<

данные изъяты>»; отчет по IP – адресам входы в личный кабинет, мобильное приложение ФИО2; Цветная копия заявления анкеты ФИО1, от ДД.ММ.ГГГГ; тариф процентной ставки по расчетной карте АО «

<

данные изъяты>» согласно которому имеются условия банка АО «

<

данные изъяты> заявление на оказание услуг по регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя и о присоединении к условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой ИП ФИО1; анкету индивидуального предпринимателя АО «

<

данные изъяты> копию тарифного плана АО 

<

данные изъяты>»; копию запроса Руководителю АО «

<

данные изъяты>»; оригинал ответа Акционерного общества «

<

данные изъяты>», с приложением CD-R диска, на котором имеются сведения об операциях по расчетному счету; сопроводительное письмо к материалам ОРД № от ДД.ММ.ГГГГ; постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору; запрос руководителю ПАО Банк «

<

данные изъяты>» с банковской выписки по счету № клиента ИП ФИО1 (№); выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) АО «

<

данные изъяты>» в 

<

адрес> в отношении ИП ФИО1 ИНН № по счету №, которые хранятся в материалах настоящего уголовного дела – хранить в материалах уголовного дела. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд через Прокопьевский районный суд 

<

адрес> в течение 15 суток со дня постановления приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья /подпись/ Е.В. Скринник

Подлинник документа находится в Прокопьевском районном суде Кемеровской области в деле № 1-72/2024