дело № 1-99/2023

07RS0001-01-2022-003 855-42 

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

26 июня 2025 г. г. Нальчик

Нальчикский городской суд Кабардино-Балкарской Республики 

в составе:

председательствующего - судьи Чинаевой Е.А.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО4,

с участием:

государственных обвинителей - ФИО5, ФИО6,

подсудимого ФИО2, 

его защитников - адвокатов Поправко, 

а также с участием потерпевшей 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО2, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес> КБАССР, гражданина РФ, с высшим образованием, разведенного, имеющего двоих малолетних детей, не работающего, военнообязанного, не судимого, зарегистрированного по адресу: КБР, 

<

адрес>, проживающего в КБР, 

<

адрес>, 

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных: ч. 3 ст. 159; ч. 2 ст. 159 УК РФ,

у с т а н о в и л:

ФИО2, совершил преступления против собственности, при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО7, ДД.ММ.ГГГГг., точное время не установлено, являясь индивидуальным предпринимателем, зарегистрированным 23.08.2017г. в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) за №, находясь в офисе, расположенном по адресу: КБР, 

<

адрес>, при обращении ФИО9 с вопросом о возможности оформления на ее имя потребительского кредита для приобретения строительных материалов, из корыстных побуждений, с целью хищения имущества последней путем обмана, через брокерскую онлайн-платформу общества с ограниченной ответственностью «Финсервис», с использованием программного обеспечения «Pоslogic» (Послоджик) в глобальной телекоммуникационной сети Интернет, используя логин и пароль открытого онлайн в данном программном обеспечении личного кабинета общества с ограниченной ответственностью «Строй-Сервис», генеральным директором которого является ФИО8, не осведомленный о преступных намерениях ФИО7, организовал оформление на имя ФИО9 потребительского кредита в публичном акционерном обществе «МТС-Банк» по кредитному договору № № от 09.03.2020г. на сумму 188.920 рублей.

Так, ДД.ММ.ГГГГг. на используемый ФИО7 расчетный счет общества с ограниченной ответственностью «Строй-Сервис» №, открытый в акционерном обществе «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, 1-й 

<

адрес>, стр. 1, поступили денежные средства по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 186 320 руб. (за вычетом стоимости дополнительных услуг по информированию о предстоящих платежах заемщика по договору потребительского кредита и услуг смс-банк-инфо) и, получив при указанных обстоятельствах реальную возможность распоряжения данными денежными средствами, введя ФИО9 в заблуждение, что в ближайшее время предоставит строительные материалы, для приобретения которых оформлены кредитные средства, ФИО7 похитил их путем обмана.

Таким образом, ФИО7, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, при вышеуказанных обстоятельствах, в 

<

адрес>, КБР, в период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг., путем обмана похитил принадлежащие ФИО9 кредитные денежные средства в сумме 186 320 руб., которыми распорядился по своему усмотрению, причинив последней значительный ущерб на указанную сумму.

Он же, ФИО7, ДД.ММ.ГГГГг. точное время не установлено, являясь индивидуальным предпринимателем, зарегистрированным ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРИП за №, находясь в офисе, расположенном по адресу: КБР, 

<

адрес>, при обращении своего знакомого ФИО11 с вопросом о возможности оформления на его имя денежного кредита в рассрочку, без процентов и переплат, из корыстных побуждений, с целью хищения имущества последнего путем обмана, через брокерские онлайн-платформы общества с ограниченной ответственностью «Кредитные Системы» и общества с ограниченной ответственностью «Финсервис», с использованием программного обеспечения «POSCREDIT» (Поскредит) в глобальной телекоммуникационной сети Интернет, используя логин и пароль открытого онлайн в данном программном обеспечении личного кабинета общества с ограниченной ответственностью «Строй-Сервис», генеральным директором которого является ФИО8, не осведомленный о преступных намерениях ФИО7, организовал оформление на имя ФИО11 двух договоров потребительского кредита, один из которых в акционерном обществе «Альфа - Банк» по кредитному договору № № от 06.04.2020г. на сумму 250 000 руб., а второй в акционерном обществе «Тинькофф Банк» по кредитному договору № от 06.04.2020г. на сумму 197 998 рублей.

Так, ДД.ММ.ГГГГг. на используемый ФИО7 расчетный счет общества с ограниченной ответственностью «Строй-Сервис» №, открытый в акционерном обществе «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, 1-й 

<

адрес>, стр. 1, поступили денежные средства по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 250 000 руб., а также ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на указанный расчетный счет поступили денежные средства в сумме 196 798 руб. (за вычетом стоимости подключенной услуги по информированию о приближении даты уплаты ежемесячного платежа), всего в общей сумме 446 798 руб., после чего, получив при указанных обстоятельствах реальную возможность распоряжения данными денежными средствами, введя ФИО11 в заблуждение, что в ближайшее время предоставит указанные кредитные денежные средства, ФИО7 похитил их путем обмана.

Таким образом, ФИО7, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, при вышеуказанных обстоятельствах, в 

<

адрес>, КБР, в период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг., путем обмана похитил принадлежащие ФИО11 денежные средства в крупном размере в общей сумме 446 798 руб., которыми распорядился по своему усмотрению, причинив последнему ущерб на указанную сумму.

Подсудимый ФИО7, в судебном заседании виновность в совершении инкриминируемых преступлений признал в полном объеме, в содеянном раскаялся, и, воспользовавшись правом, предусмотренным ст.51 Конституции РФ, от дачи показаний отказался. 

В связи с отказом подсудимого от дачи показаний, государственным обвинителем в судебном заседании в соответствии с п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ были оглашены его показания, данные им в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого, об обстоятельствах хищения путем обмана денежных средств в сумме 186 320 руб., принадлежащих ФИО9, согласно которым, с ДД.ММ.ГГГГ является индивидуальным предпринимателем. С декабря 2018 года по март 2020 года он арендовал офис, расположенный по адресу: КБР, 

<

адрес>, где осуществлял деятельность по предоставлению физическим лицам строительных материалов и мебели в рассрочку и кредит, является официальным партнером АО «Тинькофф Банк», что подтверждается сертификатом, выданным руководителем по развитию агентской сети ФИО10 В ноябре 2019 года он попросил своего родственника ФИО8, чтобы тот зарегистрировал в налоговом органе юридическое лицо, на что ФИО8 согласился и ДД.ММ.ГГГГ он вместе с ним поехали в ИФНС № по 

<

адрес> КБР, расположенный по адресу: КБР, 

<

адрес>, где подали необходимые документы он оплатил госпошлину и ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8 зарегистрировали ООО «Строй-Сервис» в ОГРН за №, ЕГРЮЛ за №, основным видом деятельности которой является торговая розничная строительными материалами, не включенными в другие группировки, в специализированных магазинах. ФИО8 также открыл расчетный счет № в АО «Тинькофф Банк». По сотрудничеству с банком по безналичному расчету, для осуществления деятельности по предоставлению потребительского кредитования физических лиц, банк предоставляет доступ в личный кабинет агента на сайте «Тинькофф кредит», программное обеспечение (далее ПО) «Поскредит». По обращению клиента он разъясняет предварительные условия, при согласии клиента вводит его паспортные данные в ПО на брокерскую платформу микрофинансовой компании «Т-Финанс», в которой находится база 6 банков, а именно: ПАО «МТС Банк», АО «Кредит Европа Банк», АО «Тинькофф Банк», ООО «Т-Финанс», МФК «ОТП Банк», АО «ОТП Банк», АО «Альфа-Банк», после одобрения несколькими банками он называет точные условия кредитного договора, наиболее выгодное предложение выбирает клиент и договор заключается между банком и клиентом. В кредитном договоре указывается расчетный счет ИП или юридического лица, от чьего имени заключается договор, на указанный счет банк в течение 2-3 рабочих дней начисляет кредитные денежные средства клиента, после чего он оплачивает за товар, в зависимости о предоставляемого товара от 10% до 20% суммы кредита он забирает как свой доход, затем, по готовности клиент забирает товар и сам выплачивает по кредитным договорам. ФИО8 никакие кредитные договора не подписывал, он ему не говорил о своей преступной деятельности, похищенные денежные средства он ему не давал, ФИО8 доверял ему и не вникал в его рабочие дела, он лишь пользовался его данными и расчетными счетами, для осуществления предпринимательской деятельности и совершения преступлений. В начале марта 2020 года, он находился в офисе, расположенном по адресу: КБР, 

<

адрес>, к нему обратилась ранее незнакомая ему женщина, данные которой ему позже стали известны как ФИО9, с вопросом о возможности оформления на ее имя потребительского кредита на сумму около 300 000 руб., в точности не помнит, для приобретения строительных материалов. Он попросил у нее паспорт и подал заявку в несколько банков через брокерскую онлайн-платформу ООО «Финсервис», с использованием программного обеспечения «Послоджик» в сети «Интернет», используя логин и пароль личного кабинета ООО «Строй-Сервис», генеральным директором которого является ФИО8 Через несколько минут от банков поступила информация об отказе в предоставлении кредитов. На следующий день к нему на работу по адресу: КБР, 

<

адрес> пришел ранее незнакомый ему мужчина, который представился ФИО13 – племянником вышеуказанной ФИО9 и пояснил, что он пришел по просьбе последней, повторно направить заявки в банки на получение кредитных средств. Он повторно направил заявки в различные банки. В этот же день АО «Тинькофф Банк» одобрил заявку на сумму 137 220 руб., после чего ФИО9 подписала кредитный договор и забрала свой экземпляр. Далее они в устной форме договорились, что спустя примерно неделю, он повторно направит еще заявки на получение недостающих ей кредитных денежных средств, и она получит заказанные ею строительные материалы в ближайшее время после перечисления денежных средств банком на расчетный счет ООО «Строй-Сервис». Так спустя примерно неделю, точную дату не помнит, ПАО «МТС-Банк» по заявке одобрил потребительский кредит на сумму 188 920 руб., и в это время у него возникла идея, обманным путем завладеть одобренными ПАО «МТС-Банк» кредитными денежными средствами. При этом он заверил ФИО9 в том, что она получит заказанные ею строительные материалы в ближайшее время. По кредитному договору, оформленному на имя ФИО9 в АО «Тинькофф Банк» он выполнил взятые на себя обязательства. По вышеуказанным кредитным договорам на расчетный счет ООО «Строй-Сервис» №, открытый в АО «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, стр. 1, поступили денежные средства в течение трех дней со дня направления заявки на получение кредитных средств, с учетом вычета стоимости услуги информирования банком о предстоящих платежах заемщика по договору потребительского кредита (займа). По поводу кредитного договора заключенного с ПАО «МТС-Банк», он каждый раз говорил ФИО9, что якобы возникли проблемы с перечислением денежных средств на расчетный счет, и что в ближайшее время решится этот вопрос, то есть он вынужден был вводить ее в заблуждение, чтобы она не обращалась с заявлением в полицию. Кредитными денежными средствами ФИО9, полученными от ПАО «МТС-Банк» он распорядился по своему усмотрению. Вину свою в инкриминируемом деянии признает полностью, в содеянном раскаивается. (т.1 л.д.208-213)

об обстоятельствах хищения путем обмана денежных средств в сумме 446 798 руб., принадлежащих ФИО11, согласно которым, с ДД.ММ.ГГГГ он является индивидуальным предпринимателем. С декабря 2018 года по март 2020 года он арендовал офис, расположенный по адресу: КБР, 

<

адрес>. В указанном офисе он осуществлял деятельность по предоставлению физическим лицам строительных материалов и мебели в рассрочку и кредит, сам является официальным партнером АО «Тинькофф Банк», что подтверждается сертификатом, выданным руководителем по развитию агентской сети ФИО10 В ноябре 2019 года он попросил своего родственника ФИО8, чтобы он зарегистрировал в налоговом органе юридическое лицо на свое имя, объяснив это тем, что он ранее привлекался к уголовной ответственности не может зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, а также быть учредителем какого-либо общества, на что он согласился и ДД.ММ.ГГГГ они вместе с ним поехали в ИФНС № по 

<

адрес> КБР, расположенный по адресу: КБР, 

<

адрес>, где подали необходимые документы, оплатил госпошлину и ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8 зарегистрировали ООО «Строй-Сервис» в ОГРН за №, ЕГРЮЛ за №, основным видом деятельности которого является, розничная торговля строительными материалами, не включенными в другие группировки, в специализированных магазинах. ФИО8 также открыл расчетный счет № в АО «Тинькофф Банк». По сотрудничеству с банком по безналичному расчету, для осуществления деятельности по предоставлению потребительского кредитования физических лиц, банк предоставляет доступ в личный кабинет агента на сайте «Тинькофф кредит», программные обеспечения (далее ПО) «Поскредит» и «Послоджик». Ранее, во время осуществления им трудовой деятельности по адресу: КБР, 

<

адрес>, то есть когда он занимался розничной торговлей строительными материалами, по обращению клиента он разъяснял предварительные условия, при согласии клиента вводил его паспортные данные в ПО на брокерскую платформу микрофинансовой компании «Т-Финанс», в которой находится база 6 банков, а именно: ПАО «МТС Банк», АО «Кредит Европа Банк», АО «Тинькофф Банк», ООО «Т-Финанс», МФК «ОТП Банк», АО «ОТП Банк», АО «Альфа-Банк», после одобрения несколькими банками он называл точные условия кредитного договора, наиболее выгодное предложение выбирал клиент и договор заключался между банком и клиентом. В кредитном договоре указывался расчетный счет ИП или юридического лица, от имени которого заключался договор, на указанный счет банк в течение 2-3 рабочих дней начислял кредитные денежные средства клиента, после чего он оплачивал за товар, в зависимости от предоставляемого товара от 10% до 20% суммы кредита он забирал как свой доход, затем, по готовности клиент забирал товар, и сам выплачивал по кредитным договорам. При этом, ФИО8 никакие кредитные договора не подписывал, он ему не говорил о своей преступной деятельности, похищенные денежные средства не давал, последний ему доверял и не вникал в его рабочие дела, он лишь пользовался его данными и расчетными счетами, для осуществления предпринимательской деятельности и совершения преступлений, в кредитных договорах он сам расписывался за ФИО8 В начале апреля 2020 года, точную дату не помнит, он находился в офисе, расположенном по адресу: КБР, 

<

адрес>, к нему обратился его знакомый ФИО11 с вопросом о возможности оформить на него денежный кредит на сумму 500 000 руб. в рассрочку, без процентов и переплат, на что он ему ответил, что это возможно и пообещал ему помочь. На самом деле он не занимался в тот период оформлением денежного кредита, а занимался оформлением товарных кредитов, и цель у него была обманным путем завладеть его кредитными денежными средствами. С ФИО11 он познакомился в 2019 году, в то время он сотрудничал с ним, заказывал кровлю, ФИО11 работал администратором ООО «Кровля - Сервис» по 

<

адрес> в 

<

адрес>, КБР. В этот же день он подал заявки через брокерские онлайн-платформы общества с ограниченной ответственностью «Кредитные Системы» и общества с ограниченной ответственностью «Финсервис», с использованием программного обеспечения «POSCREDIT» (Поскредит) в сети Интернет, используя логин и пароль личного кабинета общества ООО «Строй-Сервис», генеральным директором которого является ФИО8, на получение кредита в АО «Тинькофф Банк» на сумму 197 998 руб., и АО «Альфа-Банк» на сумму 250 000 руб., то есть он направил заявки на получение максимальной суммы кредитных средств. В АО «Тинькофф Банк» он подал заявку через брокерскую онлайн-платформу общества с ограниченной ответственностью «Финсервис» на приобретение спальной гарнитуры, а в АО «Альфа-Банк» он подал заявку через брокерскую онлайн-платформу общества с ограниченной ответственностью «Кредитные Системы», также на приобретение спальной гарнитуры. После получения положительных результатов от указанных банков, ФИО11 подписал кредитные договора: 

<

***> «Тинькофф Банк» и F0L

<

***> «Альфа-Банк» не вникая в их содержание, и он заверил его, что после того как на счет их фирмы в течение недели поступят кредитные денежные средства, он ему сообщит. После этого, в течение недели, точные даты не помнит, на расчетный счет ООО «Строй-Сервис» №, открытый в акционерном обществе «Тинькофф Банк» поступили денежные средства по вышеуказанным кредитным договорам на общую сумму 446 798 руб., из которых 196 798 руб., за вычетом стоимости услуги «СМС-информирование» - 1 200 руб. предоставлены АО «Тинькофф Банк», а 250 000 руб. предоставлены АО «Альфа-Банк», поступившими денежными средствами он распорядился по своему усмотрению. После этого ему неоднократно звонил ФИО11 по поводу кредитных денежных средств, которые ему были одобрены банками, на что он ему отвечал, что якобы имеются проблемы в банке с перечислением денежных средств на его расчетный счет, и что в ближайшее время решится этот вопрос. При каждом разговоре он вынужден был обманывать ФИО11, чтобы он не обращался с письменным заявлением в полицию. Вину свою в совершенном преступлении признает полностью, в содеянном раскаивается. (т.1 л.д.90-95).

После оглашения указанных показаний, подсудимый подтвердил их соответствие действительности, и показал, что признаёт в полном объеме, исковые требования, заявленные потерпевшей ФИО9 на сумму 105.000 рублей. По гражданскому иску, заявленному потерпевшим ФИО11 на сумму 701.924 рубля 40 копеек, признал общий долг в сумме 447.998 рублей, а также проценты по кредитам, выплаченными ФИО11 в сумме 78.002 рублей, в остальной части просил отказать.

Из протоколов допросов ФИО7, составленных на предварительном следствии усматривается, что его допросы проводились в полном соответствии с требованиями Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации. Подсудимый самостоятельно рассказывал об обстоятельствах содеянного, протоколы составлены в ходе производства следственных действий, замечаний при его подписании у него и его защитника не возникало. В связи, с чем показания ФИО7 данные им на предварительном следствии суд признаёт правдивыми, и кладет в основу приговора. 

Помимо признания подсудимым своей вины в инкриминируемом преступлении, его виновность при установленных обстоятельствах подтверждается также доказательствами, добытыми в ходе предварительного следствия, исследованными в судебном заседании. 

Из показаний свидетеля ФИО8, оглашенных в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ следует, что в 2013 году его сестра ФИО12 заключила брак с ФИО7, и они состоят в родственных связях. Примерно в ноябре 2019 года к нему обратился ФИО7 с просьбой зарегистрироваться в качестве юридического лица и передать ему учредительные документы, для того, чтобы заниматься реализацией строительных материалов, на что он согласился. По рекомендации ФИО7, он собрал необходимый пакет документов и вместе с ним проехал в ИФНС № по 

<

адрес>, КБР, расположенную по адресу: КБР, 

<

адрес>, где ДД.ММ.ГГГГ подал документы на регистрацию ООО «Строй-Сервис». ДД.ММ.ГГГГ внесли запись в ЕГРЮЛ №, также ДД.ММ.ГГГГ внесли сведения в ЕГРЮЛ № и поставили на учет в налоговом органе Межрайонная ИФНС № по КБР. Все учредительные документы он передал ФИО7 Спустя некоторое время, ФИО7 вновь обратился к нему с просьбой открыть расчетный счет в банке, на что он также согласился, при этом, сам лично никуда не ходил, со слов ФИО7 через мобильную сеть Интернет, от его имени в АО «Тинькофф Банк», последний открыл счет №, который привязан к банковской карте. Примерно в 19 числах декабря 2019 года к нему домой по месту жительства приехал курьер и доставил банковскую карту АО «Тинькофф Банк». В конверте он расписался за получение и, не вскрывая, передал его ФИО7 Сам он никогда не работал в офисах, расположенных на территории 

<

адрес>, КБР, где свою деятельность осуществлял ФИО7, генеральным директором ООО «Строй-Сервис» был формально, никакие документы, связанные с деятельностью организации никогда не подписывал. От самого ФИО7 денежные средства никогда не получал, у них была договоренность, что ФИО7 сам будет оплачивать налоговые сборы, какую-либо выгоду от работы организации не имел. Примерно в июле 2020 года от сотрудников полиции ему стало известно, что ФИО7 совершил хищение денежных средств, принадлежащих клиентам ООО «Строй-Сервис», с использованием документов, в которых указаны его данные. Сам не присутствовал ни при одном оформлении кредитных договоров ФИО7, доступа к банковскому счету АО «Тинькофф Банк» и личному кабинету, открытому на его имя, никогда не имел. О своих преступных намерениях при обращении с просьбой оказать помощь в организации предпринимательской деятельности, ФИО7 ему не сообщал и с ФИО9 не знаком. (т.2 л.д.1-3)

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГг., в ходе которого осмотрены: выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей в отношении ИП ФИО7; выписка из Единого государственного реестра юридических лиц в отношении ООО «Строй-Сервис». (т.1 л.д.243-247).

по преступлению в отношении ФИО9: 

Из показаний представителя потерпевшей – ФИО13, оглашенных в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ следует, что 02.03.2020г. его тетя ФИО9 обратилась в ООО «Строй-Сервис» по адресу: КБР, 

<

адрес>, а именно к ранее незнакомому ФИО7 с вопросом оформления на ее имя потребительского кредита на сумму около 300 000 руб., для приобретения строительных материалов под кредитные средства. Так, в этот же день по кредитным заявкам, направленным ФИО7, от банков поступила информация об отказе в предоставлении ей кредитов. На следующий день, то есть ДД.ММ.ГГГГ по просьбе ФИО9 он прибыл по вышеуказанному адресу к ФИО7 и, представившись ему племянником ФИО9 пояснил, что он пришел к нему по просьбе последней, чтобы он повторно направил заявки в банки на получение кредитных средств. ФИО7 повторно направил заявки в различные банки. В этот же день АО «Тинькофф Банк» одобрил заявку на сумму 137 220 руб., после чего ФИО9 подписала кредитный договор. Далее ФИО9 и ФИО7 в устной форме договорились, что спустя примерно неделю, последний повторно направит еще заявки в банки на получение недостающих ей кредитных денежных средств, и в случае оформления кредитного договора, она получит заказанные ею строительные материалы. Так, ДД.ММ.ГГГГ по заявке, направленной ФИО7 в ПАО «МТС-Банк», одобрен потребительский кредит на сумму 188 920 руб. и ФИО7 заверил ФИО9 в том, что она получит заказанные ею строительные материалы в ближайшее время, то есть после перечисления кредитных денежных средств банком на расчетный счет ООО «Строй-Сервис». По кредитному договору, оформленному в АО «Тинькофф Банк», ФИО7 в этот период полностью рассчитался с ФИО9, предоставив ей пиломатериалы, и погасив оставшуюся кредитную задолженность перед указанным банком, в связи с чем каких-либо претензий к ФИО7 по данному кредитному договору ФИО9 не имеет. По кредитному договору, оформленному в ПАО «МТС-Банк», ФИО7 взятые на себя обязательства по предоставлению ФИО9 строительных материалов не выполнил, ссылаясь на различные проблемы. Таким образом, мошенническими действиями ФИО7, его тете ФИО9 причинен значительный ущерб на сумму 186 320 руб. После оформления договора потребительского кредита в ПАО «МТС-Банк», на имя ФИО9, последняя неоднократно требовала от ФИО7, чтобы он предоставил строительные материалы, либо же погасить кредитную задолженность и ФИО7 частями погасил кредитную задолженность его тети ФИО9 перед ПАО «МТС-Банк», на сумму около 120 000 руб., точную сумму не помнит, а оставшуюся часть кредитной задолженности на сумму 105 000 руб., с учетом процентов за пользование кредитными денежными средствами, указанный банк взыскал с ФИО9( т.1 л.д.223-225).

письменными материалами уголовного дела:

протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГг., в ходе которого осмотрен офис, расположенный по адресу: КБР, Нальчик, 

<

адрес>. ( т.1 л.д.134-139);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГг. и фото-таблицей к нему, согласно которым у обвиняемого ФИО7 изъята копия платежного поручения № от 10.03.2020г. на сумму 186 320 рублей. (т.1 л.д.216-218), которая осмотрена (т.1 л.д.243-247);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГг. и фототаблицей к нему, согласно которым у обвиняемого ФИО7 изъята выписка по расчетному счету № ООО «Строй-Сервис», открытому в АО «Тинькофф Банк». (т.1 л.д.98-100), которая осмотрена (т.1 л.д.243-247);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГг. и фото-таблицей к нему, согласно которым у представителя потерпевшей - ФИО14 изъят договор потребительского кредита № № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленный на имя ФИО9 в публичном акционерном обществе «МТС-Банк» на сумму 188 920 руб.(т.1 л.д.233-235), которая осмотрена (т.1 л.д.243-247). 

по преступлению в отношении ФИО11:

Потерпевший ФИО11 суду показал, что с подсудимым ФИО7, как с сотрудником фирмы «Строй сервис» он знаком около трех лет, познакомился с ним магазине по 

<

адрес>, в период его работы там администратором, примерно около года ФИО7 работал с ними, заказывая материалы кровельные. Так, в конце марта 2020 г. в ходе разговора он сообщил ФИО7, что собирается купить автомобиль в кредит, и он предложил ему помочь в этом вопросе. ДД.ММ.ГГГГг. они поехали в офис по 

<

адрес> в 

<

адрес>, оформили договора, как потом оказалось потребительских кредитов, один из которых в АО «Тинькофф Банк», а второй в АО «Альфа-Банк» общая сумма кредита без процентов составила около 500.000 рублей, дальше ФИО7 объяснил, что через три дня деньги поступят на его счет и он ему оплатит, но три дня прошли, оплата не поступила. На его вопросы почему нет оплаты, ФИО7 говорил, что возникли проблемы с банком, что оплату задержали, потом ему стали приходить уведомления с банка об оплате потребительского кредита, и ему пришлось оплатить кредит, чтобы в дальнейшем не было проблем с просрочкой платежей. В результате действий ФИО7 ему был причинен материальный вред в сумме 446 798 руб. без учета страховки и процентных надбавок. Из этой суммы в прошлом году ФИО7 вернул ему переводом на карту 10.000 рублей. Заявленный им гражданский иск, в судебном заседании на общую сумму в размере 701.924 рубля 40 копеек, куда входят: основной долг по кредитным договорам в размере 447.998 рублей; проценты по кредитам в размере 78.002 рубля; общий процент инфляции в РФ за прошедшие 30 месяцев в размере 125.924, 40 рублей; моральный ущерб в размере 50.000 рублей - поддерживает в полном объеме, просит удовлетворить. 

письменными материалами уголовного дела:

протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГг. и фото-таблицей к нему, согласно которым осмотрен офис, расположенный по адресу: КБР, 

<

адрес>, в котором оформлялись договора потребительских кредитов от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11(т.1 л.д.134-139);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГг. и фото-таблицей к нему, согласно которым у потерпевшего ФИО11 изъяты: договор потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АО «Альфа-Банк» и ФИО11; договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АО «Тинькофф Банк» и ФИО11(т.1 л.д.66-68), которые осмотрены (т.1 л.д.243-247);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГг. и фототаблицей к нему, согласно которым у обвиняемого ФИО7 изъяты: выписка по расчетному счету ООО «Строй-Сервис», открытому в АО «Тинькофф Банк»; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от 14.04.2020г. (т.1 л.д.98-100), которые осмотрены (т.1 л.д.243-247);

протоколом осмотра документов от 19.05.2022г., в ходе которого осмотрены: выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей в отношении ИП ФИО7; выписка из Единого государственного реестра юридических лиц в отношении ООО «Строй-Сервис». (т.1 л.д.243-247).

Изложенные доказательства, по мнению суда, являются относимыми, допустимыми и достоверными, а в совокупности достаточными для установления обстоятельств, подлежащих доказыванию по уголовному делу. Суд доверяет изложенным доказательствам, поскольку они собраны с соблюдением требования уголовно-процессуального законодательства РФ.

Оценивая заключения экспертов, суд отмечает, что экспертизы проведены в соответствии с требованиями закона, заключения даны компетентными и квалифицированными экспертами, являются полными, выводы мотивированы и ясны, сомнений у суда не вызывают.

Причин, которые бы указывали на заинтересованность свидетелей и потерпевшей в оговоре подсудимого, наличие неприязни между ними, судом не установлено. 

Обстоятельств, которые могли бы свидетельствовать о недопустимости показаний свидетелей и потерпевшей в судебном заседании установлено не было, в связи, с чем суд признает их допустимыми, достоверными и достаточными, и, оценивая их в совокупности, приходит к выводу о доказанности вины подсудимого ФИО7 поскольку в судебном заседании достоверно установлено, что именно он совершил указанное умышленное преступление. 

Данных, свидетельствующих о невменяемости подсудимого ФИО7, или наличии у него психического расстройства, повлиявшего на его способность осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими, в судебном заседании не установлено. 

Субъективная сторона совершенных ФИО7 преступлений характеризуется умышленной формой вины, данные преступления совершены с прямым умыслом, то есть ФИО7 с целью извлечения материальной выгоды осознавал, что похищает чужие денежные средства путем мошенничества, а именно путем его формы обмана, похищал их, а также распорядился похищенными денежными средствами по своему усмотрению. Все преступления совершены ФИО7 с корыстной целью, которая заключается в увеличении имущественного состояния ФИО7 за счет чужой собственности.

Каких-либо нарушений, допущенных органом предварительного расследования, препятствующих постановлению приговора, суд первой инстанции не усматривает, и считает возможным рассмотрение дела по существу.

Сведений о фальсификации материалов уголовного дела следователем, судом не установлено.

На основании изложенного, судом с бесспорностью установлены фактические обстоятельства дела, а исследованная совокупность доказательств по нему позволяет сделать вывод о виновности подсудимого ФИО7 в инкриминируемом преступлении. 

Ущерб, причиненный потерпевшей ФИО9 является значительным, поскольку превышает 5.000 рублей, таковым для себя его считают и потерпевшие.

Ущерб, причиненный потерпевшему ФИО11 является крупным, поскольку превышает 250.000 рублей.

Таким образом, всесторонний анализ показаний подсудимого ФИО7 данных им на предварительном следствии, в совокупности с показаниями потерпевшей и свидетелей, а также другими доказательствами по делу, позволяют суду с бесспорностью установить действительную роль ФИО7 в совершении преступления.

При таких обстоятельствах, суд находит вину ФИО7 полностью доказанной и квалифицирует его действия 

по преступлению в отношении ФИО9 по ч. 2 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину. 

по преступлению в отношении ФИО11 по ч. 3 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере. 

Исходя из установленных обстоятельств дела, суд приходит к выводу об умышленном характере действий подсудимого.

В соответствии с ч. 3 ст. 60 УК РФ при назначении подсудимому наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных им преступлений, которые относятся к категории преступлений средней тяжести и тяжких преступлений, совершенных против собственности, а также данные о его личности в том числе и обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

ФИО2.- гражданин РФ, имеет постоянное место жительства на территории РФ, разведен, имеет двоих малолетних детей, по месту регистрации характеризуется посредственно, на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит, не судим, официально не трудоустроен, подрабатывает тренером в фитнес клубе. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО7, суд в соответствии со ст.61 УК РФ признаёт и учитывает наличие двоих малолетних детей, матери инвалида 2 группы; добровольное возмещение имущественного вреда потерпевшей ФИО9; добровольное частичное возмещение имущественного вреда потерпевшему ФИО11, признание вины, и раскаяние в содеянном, а также мнение потерпевших о смягчении наказания. 

Отягчающих наказание ФИО7, обстоятельств, предусмотренных ст.63 УК РФ, судом не установлено. 

Реализуя требования закона об индивидуальном подходе к назначению наказания, а также принципы справедливости и гуманизма, учитывая ряд смягчающих обстоятельств, наличие отягчающего обстоятельства, условий жизни семьи ФИО7, необходимость соответствия характера и степени общественной опасности преступлений, обстоятельствам их совершения и личности виновного, необходимость влияния назначаемого наказания на исправление подсудимого и достижение указанных в ч.2 ст.43 УК РФ целей наказания, суд считает возможным назначить ФИО7 наказание по каждому из эпизодов преступлений в виде лишения свободы, с назначением размера наказания по каждому из эпизодов преступления в пределах санкций ч.2 и ч. 3 ст.159 УК РФ, без применения дополнительных видов наказания, с применением положений ст.73 УК РФ условно, чтобы он своим поведением доказал своё исправление в период испытательного срока, без применения дополнительных видов наказания, с применением положений ч.1 ст.62 УК РФ.

Суд полагает, что такое наказание будет соразмерно обстоятельствам совершенных деяний и способствовать предупреждению преступлений со стороны подсудимого.

Оснований для постановления приговора без назначения наказания или освобождения от наказания по делу не имеется.

Обсуждая возможность применения к ФИО7 правил, предусмотренных ч.6 ст.15, ст.64 УК РФ, учитывая характер и степень общественной опасности преступлений, обстоятельствам их совершения, суд не находит таких оснований.

Кроме того, ФИО7 осужден ДД.ММ.ГГГГ

<

адрес> городским судом КБР по ч.2 ст. 159 УК РФ ( 3 эпизода), с применением правил ч.2 ст.69 УК РФ к наказанию в виде одного года четырех месяцев лишения свободы, с применением правил ст.73 УК РФ условно с испытательным сроком 2 года. 

Суд, с учетом того, что преступления в совершении которых осуждается ФИО7, совершено до вынесения в отношении него приговора Нальчикского городского суда от ДД.ММ.ГГГГг., полагает, что оснований, для применения правил ст.74 УК РФ не имеется. 

Производство по гражданскому иску, заявленному представителем потерпевшей ФИО9 – ФИО13 на сумму 105 000 рублей прекратить, в связи с полным возмещением имущественного вреда ФИО9.

Разрешая гражданский иск потерпевшего ФИО11 к подсудимому ФИО7 о взыскании с ФИО7 материального ущерб в размере 701924 рубля 50 копеек, куда входят основной долг по кредитным договорам в размере 446.798 рублей; проценты по кредитам в размере 78.002 рубля; общий процент инфляции РФ за прошедшие 30 месяцев в размере 125.924 рубля 40 копеек; моральный ущерб в размере 50.000 рублей. Суд приходит к следующему, в части взыскания с ФИО7 основного долга по кредитным договорам в размере 446.798 рублей, удовлетворить в частично, с учетом погашенной суммы ущерба ФИО11 в размере 402.000 рублей, поскольку данная сумма иска подтверждается материалами дела, а также признана подсудимым. Сумма в размере 44.798 рублей подлежит взысканию с ФИО7 в пользу потерпевшего ФИО11. 

В части возмещения морального вреда на сумму 50.000 рублей, суд приходит к следующему. В соответствии со ст.ст.151,1099 ГК РФ моральный вред возмещается при нарушении личных неимущественных прав граждан. Подсудимый ФИО7 совершил преступление против собственности, объектом преступлений является исключительно имущество потерпевшего, то есть его материальные блага, и на затрагивается такой объект преступного посягательства, как личность потерпевшего. В связи с чем на подсудимого ФИО7 не может быть возложена обязанность денежной компенсации морального вреда, и при таких обстоятельствах суд отказывает в удовлетворении заявленного иска. 

При этом по смыслу ч.1 ст. 44 УПК РФ требования имущественного характера, хотя и связанные с преступлением, но относящиеся, в частности к последующему восстановлению нарушенных прав потерпевшего ( например, о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами и др.), регрессные иски, в том числе о возмещении расходов страховым организациям, подлежат разрешению в порядке гражданского судопроизводства, в связи с чем суд, исковые требования ФИО11в части процентов по кредитам в размере 78.002 рубля; общего процента инфляции РФ за прошедшие 30 месяцев в размере 125.924 рубля 40 копеек -оставляет без рассмотрения.

В соответствии со ст.81 УПК РФ, суд разрешает судьбу вещественных доказательств. 

С учетом изложенного, руководствуясь ст.ст.307, 308, 309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л:

Признать ФИО2, виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 и ч.2 ст.159 УК РФ, и назначить ему наказание: 

по преступлению в отношении Потерпевший №1 по ч.3 ст.159 УК РФ один год четыре месяца лишения свободы. 

по преступлению в отношении Потерпевший №2 по ч.2 ст.159 УК РФ один год шесть месяцев лишения свободы. 

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ, по совокупности преступлений, путём частичного сложения назначенных наказаний, окончательно ФИО7 определить два года лишения свободы. 

С применением ст.73 УК РФ назначенное ФИО7 наказание считать условным, с испытательным сроком два года, обязав ФИО7 в течение испытательного срока встать на регистрационный учёт, ежемесячно являться на регистрацию и не менять без согласования с органом, ведающим исполнением наказания, место жительства.

Контроль за исполнением приговора возложить на ФКУ УИИ УФСИН РФ по КБР по месту жительства ФИО7

Меру пресечения в отношении ФИО7 - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – оставить без изменения, до вступления приговора в законную силу. 

По вступлению приговора в законную силу вещественные доказательства: банковские чеки; копии выписок по банковским счетам; справки о движении денежных средств по банковским счетам; копия переписки, хранящиеся в материалах уголовного дела, хранить при нем же.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Кабардино-Балкарской Республики в течение 15 суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осуждённый вправе заявить ходатайство о своём участии при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручать осуществление своей защиты избранным защитникам либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, указав об этом в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесённые другими участниками уголовного процесса. 

Председательствующий - подпись

Копия верна -

Судья - Е.А. Чинаева