КОПИЯ

Мотивированное 

решение

 изготовлено 06 июня 2018 года. 

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

05 июня 2018 года город Первоуральск Свердловской области

Первоуральский городской суд 

в составе председательствующего судьи Опалевой Т.А.,

при секретаре судебного заседания Кучиной С.Н.., 

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-1550 по иску Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» к ФИО7, ФИО8 о возмещении имущественного вреда, причиненного преступлением,

У С Т А Н О В И Л:

Общество с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее - ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», Банк) обратилось в суд с иском к ФИО7, ФИО8 о возмещении имущественного вреда, причиненного преступлением, в размере 278 809 руб. 

В обоснование требований в исковом заявлении указано, что в период времени с 04.08.2014 по 11.09.2014 ФИО7 совместно с ФИО8 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, в крупном размере, принадлежащих ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», а именно предоставляя оформленные в соответствии с требованиями Банка пакеты документов, по потребительскому кредитованию на приобретение мебели, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике, оформленные на подставных лиц, оформили четыре кредитных договора, причинив своими действиями Банку материальный ущерб на сумму 278 809 руб.

ФИО7 совместно с ФИО8 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, 08.08.2014 в неустановленное время, находясь в нежилом помещении № по адресу: 

<

адрес>, используя имеющиеся в распоряжении ФИО7 копии документов: паспорт ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес> при помощи персонального «логина» и «пароля» ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ года рождения произвели вход в программное обеспечение «Web-client» и тайно от ФИО13 произвели оформление потребительского кредита № 2204444695 в размере 99 960 руб. под предлогом приобретения в кредит ФИО2 гостиной мебели «Глория 22» (из которых 90 000 руб. - сумма товара, 3 960 руб. - добровольное страхование жизни, 6 000 руб. - добровольное страхование товара).

13.08.2014 с расчетного счета Банка были перечислены денежные средства в сумме 90 000 руб. в качестве оплаты за товар, приобретенный в кредит заемщиком ФИО14 Помимо этого, 13.08.2014 с расчетного счета Банка на расчетные счета, принадлежащие ООО «Ренесанс-Страхование» и ООО «Региональная страховая компания», были перечислены денежные средства на общую сумму 9 960 руб. в качестве добровольного страхования жизни заемщика и товара потребительского кредита.

В целях конспирации преступной деятельности участниками преступления, в счет погашения потребительского кредита № 2204444695 от 08.08.2014 были произведены три платежа на общую сумму 30 000 руб. Остальной суммой денежных средств участники преступления распорядились по своему усмотрению, истратив их на личные нужды, причинив материальный ущерб Банку на сумму 69 960 руб. 

ФИО7 совместно с ФИО8, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, 22.08.2014 в неустановленное время, находясь в нежилом помещении № по адресу: 

<

адрес>, используя имеющиеся в распоряжении ФИО7 копии документов: паспорт ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, при помощи персонального «логина» и «пароля» ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ года рождения произвели вход в программное обеспечение «Web-client» и тайно от ФИО4 произвели оформление потребительского кредита № 2205253677 в размере 52 925 руб. под предлогом приобретения в кредит ФИО4 мягкой мебели «Соретто» (из которых: 37 800 руб. - сумма товара, 11 975 руб. - добровольное страхование жизни, 3 150 руб. - добровольное страхование товара).

22.08.2014 с расчетного счета Банка были перечислены денежные средства в сумме 37 800 руб. в качестве оплаты за товар, приобретенный в кредит заемщиком ФИО4 Помимо этого, 22.08.2014 с расчетного счета Банка на расчетные счета, принадлежащие ООО «Ренесанс-Страхование» и ООО «Региональная страховая компания», были перечислены денежные средства на общую сумму 15 125 руб. в качестве добровольного страхования жизни заемщика и товара потребительского кредита.

В целях конспирации преступной деятельности участниками преступления в счет погашения потребительского кредита № 2205253677 от 22.08.2014 были произведены три платежа на общую сумму 5 500 руб. Остальной суммой денежных средств участники преступления распорядились по своему усмотрению, истратив их на личные нужды, причинив материальный ущерб Банку на сумму 47 425 руб. 

ФИО7 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, 28.08.2014 в неустановленное время, находясь в нежилом помещении № по адресу: 

<

адрес>, используя имеющееся в распоряжении ФИО7 копии документов: паспорт ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес> при помощи персонального «логина» и «пароля» ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ года рождения произвели вход в программное обеспечение «Web-client» и тайно от ФИО5 произвели оформление потребительского кредита № 2205586639 в размере 98 424 руб. 10 коп. под предлогом приобретения в кредит ФИО5 кухонного гарнитура «Стандарт 2400» (из которых: 82 000 руб. - сумма товара, 10 824 руб. - добровольное страхование жизни, 5 600 руб.- добровольное страхование товара).

28.08.2014 с расчетного счета Банка были перечислены денежные средства в сумме 82 000 руб. в качестве оплаты за товар, приобретенный в кредит заемщиком ФИО15 Помимо этого, 28.08.2014 с расчетного счета Банка на расчетные счета, принадлежащие ООО «Ренесанс-Страхование» и ООО «Региональная страховая компания», были перечислены денежные средства на общую сумму 16 424 руб. в качестве добровольного страхования жизни заемщика и товара потребительского кредита.

В целях конспирации преступной деятельности участниками преступления в счет погашения потребительского кредита № 2205586639 от 28.08.2014 был произведен один платеж на сумму 5 600 руб. Остальной суммой денежных средств участники преступления распорядились по своему усмотрению, истратив их на личные нужды, причинив материальный ущерб Банку на сумму 92 824 руб. 

ФИО7 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, 11.09.2014 в неустановленное время, находясь в нежилом помещении № по адресу: 

<

адрес>, используя имеющееся в распоряжении ФИО1 копии документов: паспорт ФИО6 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>88, при помощи персонального «логина» и «пароля» ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ года рождения произвели вход в программное обеспечение «Web-client» и тайно от ФИО6 произвели оформление потребительского кредита № в размере 75 400 руб. под предлогом приобретения в кредит ФИО6 детской мебели «Аленка» (из которых: 70 000 руб. - сумма товара, 5 400 руб. - добровольное страхование товара).

11.09.2014 с расчетного счета Банка были перечислены денежные средства в сумме 70 000 руб. в качестве оплаты за товар, приобретенный в кредит заемщиком ФИО6 Помимо этого, 11.09.2014 с расчетного счета Банка на расчетный счет, принадлежащий ООО «Региональная страховая компания», были перечислены денежные средства на сумму 5 400 руб, в качестве добровольного страхования товара потребительского кредита. 

В целях конспирации преступной деятельности участниками преступления в счет погашения потребительского кредита № 2206480319 от 11.09.2014 были произведены два платежа на сумму 6 800 руб. Остальной суммой денежных средств участники преступления распорядились по своему усмотрению, истратив их на личные нужды, причинив материальный ущерб Банку на сумму 68 600 руб. 

По факту мошеннических действий в адрес начальника Отдела МВД РФ по городу Первоуральску направлены заявления о возбуждении уголовного дела, заявления зарегистрированы в КУСП:

ФИО2- КУСП № от 11.03.2015

ФИО4 - КУСП № от 19.02.2017 

ФИО5 - КУСП № от 14.01.2015 

ФИО6 - КУСП № от 30.10.2016 

01.03.2017 старшим следователем СО ОМВД России по городу Первоуральску капитаном юстиции ФИО10 вышеперечисленные КУСПы объединены в один материал, и вынесено постановление о возбуждении уголовного дела № по признакам состава преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ. 01.03.2017 вынесено постановление о признании Банка потерпевшим. В рамках уголовного дела Банком был заявлен иск на сумму 278 809 руб. 

В сентябре 2017 материалы уголовного дела переданы в Первоуральский городской суд Свердловской области. 19.10.2017 вынесен приговор, который вступил в законную силу 30.01.2018.

Приговором ФИО7 признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, п. «а» ч. 3 ст. 174.1 Уголовного кодекса РФ, ей назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 7 лет, с отбыванием наказания в исправительной колонии ОБЩЕГО режима.

Приговором ФИО8 признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, п. «а» ч. 3 ст. 174.1 Уголовного кодекса РФ, ему назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 6 лет 6 месяцев, с отбыванием наказания в исправительной колонии ОБЩЕГО режима.

Гражданский иск о возмещении ущерба, заявленный Банком в размере 278 809 руб., оставлен без удовлетворения. Суд признал за гражданским истцом право на удовлетворение гражданского иска о взыскании причиненного ущерба в порядке гражданского судопроизводства.

На 08.05.2018 сумма задолженности по договорам составляет 278 809 руб. Сумма иска составляет 278 809 руб.: это «тело» кредита (326 709 руб.) за минусом денежных средств, внесенных в счет погашения кредитных договоров (47 900 руб.). В иск не заявлены: убытки Банка, штрафы, проценты, пени. Суммы, указанные в иске, подтверждаются выписками по счетам и расширенной справкой от 22.06.2017 о суммах кредитов, платежах исполненных обязательств со стороны заемщиков и ущербе.

Представитель истца в суд не явился, представил ходатайство о рассмотрении дела в его отсутствие, исковые требования поддержал в полном объеме (л.д. 81).

Ответчики ФИО7, ФИО8 в суд не явились, отбывают наказание в местах лишения свободы, о дате и времени судебного заседания извещены, их участие в судебном заседании обеспечено посредством видеоконференцсвязи. 

Ответчики в судебном заседании иск не признали.

Суд, выслушав стороны, исследовав материалы дела, считает иск подлежащим удовлетворению по следующим основаниям. 

В соответствии со ст. 52 Конституции РФ права потерпевших от преступлений и злоупотреблений властью охраняются законом. Государство обеспечивает потерпевшим доступ к правосудию и компенсацию причиненного ущерба.

Нарушение имущественных и личных неимущественных прав преступлением подлежит восстановлению на основании ст. 1 Гражданского кодекса РФ.

В соответствии со ст. 15 Гражданского кодекса РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

В соответствии со ст. 1064 Гражданского кодекса РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Истец просит взыскать с ответчиков материальный ущерб, причиненный преступлением, совершенным ответчиками. Факт причинения такого ущерба и вина ответчиков в причинении ущерба подтверждены вышеуказанным приговором Первоуральского городского суда Свердловской области. 

Апелляционным определением Свердловского областного суда от 30.01.2018 приговор Первоуральского городского суда Свердловской области от 19.10.2017 оставлен без изменения, а жалобы - без удовлетворения. Приговор вступил в законную силу 30.01.2018.

Как установлено в судебном заседании, вступившим в законную силу 30.01.2018 приговором Первоуральского городского суда Свердловской области от 19.10.2017 по делу № 1-364/2017 ответчики ФИО7 и ФИО8 признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, п. «а» ч. 3 ст. 174.1 Уголовного кодекса РФ, им назначено наказание в виде лишения свободы (л.д. 10-15).

Этим приговором установлены обстоятельства противоправных действий ответчиков по нескольким эпизодам. 

Требования являются обоснованными и подлежащими удовлетворению в заявленной сумме 278 809 руб.

Однако по эпизодам от 28.08.2014 и 11.09.2014 ФИО7 действия ФИО8 не установлены, указано о реализации преступного умысла только ФИО7 Поэтому на нее должна быть возложена ответственность по возмещению причиненного ее действиями материального ущерба в сумме 161 424 руб. 

По эпизодам от 04.08.2014 и 22.08.2014 ФИО7 и ФИО8 совместно реализовывали свой преступный умысел, следовательно, должны нести солидарную ответственность по возмещению причиненного материального ущерба в сумме 117 385 руб.

В соответствии со ст. 103 Гражданского процессуального кодекса РФ с ответчика подлежит взысканию государственная пошлина в размере 4 428 руб. 48 коп., от уплаты которой истец был освобожден в силу п.п. 3, 10 ч. 1 ст. 333.36 Налогового кодекса РФ. 

С ФИО7 подлежит взысканию государственная пошлина, определенная исходя из суммы, подлежащей взысканию с данного ответчика, то есть суммы 161 424 руб. Размер государственной пошлины составит 4 428 руб. 48 коп.

Согласно разъяснениям в п.5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ № 1 от 21.01.2016 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела», если лица, не в пользу которых принят судебный акт, являются солидарными должниками или кредиторами, судебные издержки возмещаются указанными лицами в солидарном порядке.

Сумма ущерба 117 385 руб. подлежит солидарному взысканию с ФИО7 и ФИО8, поэтому государственная пошлина в размере 3 547 руб. 70 коп. должна быть взыскана с ответчиков также солидарно.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-199 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд 

Р Е Ш И Л:

иск Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» к ФИО7, ФИО8 о возмещении имущественного вреда, причиненного преступлением удовлетворить. 

Взыскать с ФИО7 в пользу Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в счет возмещение материального ущерба причиненного преступлением, 161 424 руб. 

Взыскать с ФИО7, ФИО8 солидарно в пользу Общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в счет возмещение материального ущерба причиненного преступлением, 117 385 руб.

Взыскать с ФИО7 в доход местного бюджета государственную пошлину 4 428 руб. 48 коп.

Взыскать с ФИО7 и ФИО8 солидарно в доход местного бюджета государственную пошлину 3 547 руб. 70 коп.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Свердловском областном суде путем подачи жалобы через Первоуральский городской суд Свердловской области в течение месяца со дня изготовления мотивированного решения. 

Судья: подпись Т.А. Опалева

Копия верна. Судья Т.А. Опалева

Секретарь Е.В. Исупова

На 06.06.2018 решение не вступило в законную силу. Подлинник решения находится в материалах гражданского дела № 2-1550 за 2018 год и хранится в Первоуральском городском суде Свердловской области.

Судья Т.А. Опалева

Секретарь Е.В. Исупова