дело № 1-143/18

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.Можга Удмуртской Республики «24» мая 2018 года

Можгинский районный суд Удмуртской Республики в составе:

председательствующего - судьи Зиновьева А.Ю.,

с участием государственного обвинителя - Можгинского межрайонного прокурора Удмуртской Республики Попова Д.А., 

подсудимой ФИО1, 

защитника - адвоката Макаровой О.Н., представившей соответствующие удостоверение и ордер,

при секретаре Черновой М.В., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1, 

<

***>, не судимой, 

в отношении которой по настоящему уголовному делу избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, 

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159.1 УК РФ, ч.2 ст.159.1 УК РФ и ч.2 ст.159.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила умышленные преступления против собственности при следующих обстоятельствах. 

1. Так, в неустановленный период в мае 2015 года, но не позднее 14 мая 2015 года, иное лицо, в отношении которого расследуется уголовное дело в отдельном производстве, согласованно с иными участниками преступной группы, выполняя отведенную ему преступную роль в преступной группе, с целью привлечения к совершению преступления новых участников преступной группы «низшего звена» и увеличения собственного дохода от совершаемого преступления, предложило ФИО1 вступить с ним в преступный сговор на совершение хищения денежных средств при получении потребительского кредита на приобретение товара путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений в составе группы лиц по предварительному сговору, выступив при этом в роли заемщика - получателя потребительского кредита на приобретение товара - участника «низшего звена».

У ФИО1 после предложения иного лица, в отношении которого расследуется уголовное дело в отдельном производстве, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств при получении потребительского кредита на приобретение товара путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений в составе группы лиц по предварительному сговору, а именно на хищение денежных средств, принадлежащих АО «ОТП Банк» путем предоставления сотрудникам АО «ОТП Банк» заведомо ложных и недостоверных сведений в составе группы лиц по предварительному сговору с иными лицами, в отношении которых расследуется уголовное дело в отдельном производстве.

Иное лицо, в отношении которого расследуется уголовное дело в отдельном производстве, в целях конспирации, не посвящая ФИО1 в существующую структуру преступной группы, довело последней существующий преступный план и распределило преступные роли, при которых иное лицо посредством сети Интернет направит в АО «ОТП Банк» кредитную заявку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о якобы приобретаемом ФИО1 товаре, о сумме дохода последней, о внесении первоначального взноса за якобы приобретаемый товар, с целью одобрения сотрудниками АО «ОТП Банк» кредитной заявки и предоставлении ФИО1 кредита.

ФИО1, нуждающаяся в денежных средствах, на предложение иного лица, в отношении которого расследуется уголовное дело в отдельном производстве, согласилась, таким образом, вступив с ним в предварительный преступный сговор на хищение денежных средств, принадлежащих АО «ОТП Банк».

В целях реализации своего преступного умысла, действуя согласно доведенного до нее иным лицом, в отношении которого расследуется уголовное дело в отдельном производстве, преступного плана, ФИО1 предоставила иному лицу, в отношении которого расследуется уголовное дело в отдельном производстве, свои установочные данные и паспорт гражданина РФ с целью незаконного получения потребительского кредита.

После чего иное лицо, в отношении которого расследуется уголовное дело в отдельном производстве, действуя согласованно, совместно с иными участниками преступной группы, согласно отведенной ему преступной роли, в дневное время 14 мая 2015 года, находясь по адресу: 

<

***>, составило в АО «ОТП Банк» кредитную заявку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения, а именно сведения о доходе ФИО1 в размере 42000 рублей, приобретении ею товара - пеноблока в торговой точке индивидуального предпринимателя П.Т.В. на сумму 314430 рублей, внесении ею первоначального взноса в размере 24000 рублей за якобы приобретаемый товар.

Затем иное лицо, в отношении которого расследуется уголовное дело в отдельном производстве, в дневное время 14 мая 2015 года, находясь по адресу: 

<

***>, посредством сети Интернет направило вышеуказанную кредитную заявку в АО «ОТП Банк», не сообщая ФИО1 о преступной роли других лиц в совершаемом преступлении.

После одобрения кредитной заявки иное лицо, в отношении которого расследуется уголовное дело в отдельном производстве, в дневное время 14 мая 2015 года, находясь по адресу: 

<

***>, с целью хищения денежных средств АО «ОТП Банк» заключило от имени АО «ОТП Банк» со ФИО2 кредитный договор №*** от дд.мм.гггг для приобретения пеноблока на общую сумму 290430 рублей.

После чего АО «ОТП Банк» 14 мая 2015 года со счета №***, открытого в АО «ОТП Банк» по адресу: 

<

***> перечислило денежные средства в сумме 290430 рублей на счет №***, открытый на имя ФИО1 в АО «ОТП Банк» по адресу: 

<

***>, 14 мая 2015 года АО «ОТП Банк» перечислил денежные средства в сумме 290430 рублей со счета №***, открытого на имя ФИО1, на расчетный счет индивидуального предпринимателя П.Т.В. №***, открытый в ДО «Можгинский» Ижевского филиала «АК БАРС» БАНК по адресу: 

<

***>.

В последующем ФИО1 с целью придания видимости выполнения ею взятых на себя обязательств по договору, заключенному с АО «ОТП Банк», и законного характера своим противоправным действиям в период с 25 июня 2015 года по 13 ноября 2015 года произвела 8 платежей в счет погашения кредитного обязательства на общую сумму 77871 рублей 19 копеек, тем самым совместно с иными лицами, в отношении которых расследуется уголовное дело в отдельном производстве, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в АО «ОТП Банк», обманув сотрудников АО «ОТП Банк», похитила денежные средства, принадлежащие АО «ОТП Банк», причинив своими действиями АО «ОТП Банк» имущественный ущерб на сумму 212 558 рублей 81 копеек. 

2. Кроме того, в неустановленный следствием период в июле 2015 года, но не позднее 15 июля 2015 года, иное лицо, в отношении которого расследуется уголовное дело в отдельном производстве, согласованно с иными участниками преступной группы, выполняя отведенную ему преступную роль в преступной группе, с целью привлечения к совершению преступления новых участников преступной группы «низшего звена» и увеличения собственного дохода от совершаемого преступления, предложило ФИО1 вступить с ним в преступный сговор на совершение хищения денежных средств при получении потребительского кредита на приобретение товара путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений в составе группы лиц по предварительному сговору выступив в роли заемщика - получателя потребительского кредита на приобретение товара - участника «низшего звена». 

У ФИО1 после предложения иного лица, в отношении которого расследуется уголовное дело в отдельном производстве, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств при получении потребительского кредита на приобретение товара путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений в составе группы лиц по предварительному сговору, а именно на хищение денежных средств, принадлежащих АО «ОТП Банк», путем предоставления сотрудникам АО «ОТП Банк» заведомо ложных и недостоверных сведений в составе группы лиц по предварительному сговору с иными лицами, в отношении которых расследуется уголовное дело в отдельном производстве.

Иное лицо, в отношении которого расследуется уголовное дело в отдельном производстве, в целях конспирации, не посвящая ФИО1 в существующую структуру преступной группы, довело последней существующий преступный план и распределило преступные роли, при которых иное лицо посредством сети Интернет направит в АО «ОТП Банк» кредитную заявку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о якобы приобретаемом ФИО1 товаре, о сумме дохода последней, о внесении первоначального взноса за якобы приобретаемый товар с целью одобрения сотрудниками АО «ОТП Банк» кредитной заявки и предоставлении ФИО1 кредита.

ФИО1, нуждающаяся в денежных средствах, на предложение иного лица, в отношении которого расследуется уголовное дело в отдельном производстве, согласилась, таким образом, вступив с ним в предварительный преступный сговор на хищение денежных средств, принадлежащих АО «ОТП Банк».

В целях реализации своего преступного умысла, 15 июля 2015 года в дневное время ФИО1 по договоренности с лицом, в отношении которого расследуется уголовное дело в отдельном производстве, прибыла по адресу: Удмуртская Республика, 

<

***>, где иное лицо, в отношении которого расследуется уголовное дело в отдельном производстве, оформившее кредит ФИО1 14 мая 2015 года, действуя согласованно, совместно с иными участниками преступной группы, согласно отведенной ему преступной роли, составило в АО «ОТП Банк» кредитную заявку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения, а именно сведения о доходе ФИО1 в размере 42000 рублей, приобретении ею товара - окон в торговой точке индивидуального предпринимателя С.С.М. на сумму 252950 рублей, внесении первоначального взноса в размере 52950 рублей за якобы приобретаемый товар.

Затем иное лицо, в отношении которого расследуется уголовное дело в отдельном производстве, в дневное время 15 июля 2015 года, находясь по адресу: Удмуртская Республика, 

<

***>, посредством сети Интернет направило вышеуказанную кредитную заявку в АО «ОТП Банк», не сообщая ФИО1 о преступной роли других лиц в совершаемом преступлении.

После одобрения кредитной заявки иное лицо, в отношении которого расследуется уголовное дело в отдельном производстве, в дневное время 15 июля 2015 года, находясь в офисе по адресу: Удмуртская Республика, 

<

***>, с целью хищения денежных средств АО «ОТП Банк» заключило от имени АО «ОТП Банк» со ФИО1 кредитный договор №*** от дд.мм.гггг для приобретения окон на общую сумму 200000 рублей 00 копеек.

После чего АО «ОТП Банк» 15 июля 2015 года со счета №***, открытого в АО «ОТП Банк» по адресу: 

<

***> перечислил денежные средства в сумме 200000 рублей на счет №***, открытый на имя ФИО1 в АО «ОТП Банк» по адресу: 

<

***> 15 июля 2015 года АО «ОТП Банк» перечислил денежные средства в сумме 200000 рублей со счета №***, открытого на имя ФИО1, на расчетный счет индивидуального предпринимателя С.С.М. №***, открытый в Операционном офисе «Можгинский №1» АКБ «АК БАРС» (ПАО) по адресу: 

<

***>

В последующем ФИО1 с целью придания видимости выполнения ею взятых на себя обязательств по договору, заключенному с АО «ОТП Банк», и законного характера своим противоправным действиям в период с 23 июля 2015 года по 13 ноября 2015 года произвела 4 платежа в счет погашения кредитного обязательства на общую сумму 28600 рублей 00 копеек, тем самым совместно с иными лицами, в отношении которых расследуется уголовное дело в отдельном производстве, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в АО «ОТП Банк», обманув сотрудников АО «ОТП Банк», похитила денежные средства, принадлежащие АО «ОТП Банк», причинив своими действиями АО «ОТП Банк» имущественный ущерб на сумму 171 400 рублей.

3. Наряду с указанным, в неустановленный следствием период времени в сентябре 2015 года, но не позднее 07 сентября 2015 года, иное лицо, в отношении которого расследуется уголовное дело в отдельном производстве, согласованно с иными участниками преступной группы, выполняя отведенную ему преступную роль в преступной группе, с целью привлечения к совершению преступления новых участников преступной группы «низшего звена» и увеличения собственного дохода от совершаемого преступления, предложило ФИО1 вступить с ним в преступный сговор на совершение хищения денежных средств при получении потребительского кредита на приобретение товара путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений в составе группы лиц по предварительному сговору выступив в роли заемщика - получателя потребительского кредита на приобретение товара - участника «низшего звена».

У ФИО1 после предложения иного лица, в отношении которого расследуется уголовное дело в отдельном производстве, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств при получении потребительского кредита на приобретение товара, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений в составе группы лиц по предварительному сговору, а именно на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк», путем предоставления сотрудникам АО «Альфа-Банк» заведомо ложных и недостоверных сведений в составе группы лиц по предварительному сговору с иными лицами, в отношении которых расследуется уголовное дело в отдельном производстве.

Иное лицо, в отношении которого расследуется уголовное дело в отдельном производстве, в целях конспирации, не посвящая ФИО1 в существующую структуру преступной группы, довело последней существующий преступный план и распределило преступные роли, при которых иное лицо посредством сети Интернет направит в АО «Альфа-Банк» кредитную заявку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о якобы приобретаемом ФИО1 товаре, о сумме дохода последней, о внесении первоначального взноса за якобы приобретаемый товар с целью одобрения сотрудниками АО «Альфа-Банк» кредитной заявки и предоставлении ФИО1 кредита.

ФИО1, нуждающаяся в денежных средствах, на предложение иного лица, в отношении которого расследуется уголовное дело в отдельном производстве, согласилась, таким образом, вступив с ним в предварительный преступный сговор на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк».

Для реализации задуманного, ФИО1 07 сентября 2015 года в дневное время прибыла в офис «Небесные окна», расположенный по адресу: 

<

***>, где иное лицо, в отношении которого расследуется уголовное дело в отдельном производстве, действуя согласованно, совместно с иными участниками преступной группы, согласно отведенной ему преступной роли, составило в АО «Альфа-Банк» кредитную заявку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения, а именно сведения о доходе ФИО1 в размере 37000 рублей, приобретении ею товара - оконных конструкций в торговой точке индивидуального предпринимателя К.Н.В. на сумму 135900 рублей, внесении первоначального взноса в размере 14000 рублей за якобы приобретаемый товар.

Затем иное лицо, в отношении которого расследуется уголовное дело в отдельном производстве, в дневное время 07 сентября 2015 года, находясь в офисе «Небесные окна» по адресу: 

<

***>, посредством сети Интернет направило вышеуказанную кредитную заявку в АО «Альфа-Банк», не сообщая ФИО1 о преступной роли других лиц в совершаемом преступлении.

После одобрения кредитной заявки иное лицо, в отношении которого расследуется уголовное дело в отдельном производстве, в дневное время 07 сентября 2015 года, находясь в офисе «Небесные окна» по адресу: 

<

***>, с целью хищения денежных средств АО «Альфа-Банк» заключило от имени АО «Альфа-Банк» с ФИО1 кредитный договор №*** от дд.мм.гггг для приобретения оконных конструкций на общую сумму 121900 рублей 00 копеек.

После чего АО «Альфа-Банк» 08 сентября 2015 года со счета АО «Альфа-Банк», открытого по адресу: 

<

***>, перечислил на счет №***, открытый в АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

***>, на имя ФИО1 денежные средства в сумме 121900 рублей, 08 сентября 2015 года АО «Альфа-Банк» перечислил на расчетный счет индивидуального предпринимателя К.Н.В. №***, открытый в структурном подразделении ООО «Сарапульский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: Удмуртская Республика, 

<

***>, денежные средства в сумме 121900 рублей 00 копеек.

В последующем, ФИО1, с целью придания видимости выполнения ею взятых на себя обязательств по договору, заключенному с АО «Альфа-Банк», и законного характера своим противоправным действиям в период с 16 сентября 2015 года по 12 ноября 2015 года произвела 3 платежа в счет погашения кредитного обязательства на общую сумму 8100 рублей 00 копеек, тем самым совместно с иными лицами, в отношении которых расследуется уголовное дело в отдельном производстве, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в АО «Альфа-Банк», обманув сотрудников АО «Альфа-Банк» похитила денежные средства, принадлежащие АО «Альфа-Банк», причинив своими действиями АО «Альфа-Банк» имущественный ущерб на сумму 113800 рублей.

При ознакомлении с материалами уголовного дела подсудимая в связи с полным согласием с предъявленным обвинением заявила ходатайство о применении особого порядка судебного разбирательства, предусмотренного главой 40 УПК РФ. 

В подготовительной части судебного заседания подсудимая данное ходатайство поддержала и пояснила, что обвинение ей понятно, она с ним полностью согласна, ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства заявлено добровольно, после консультаций с защитником, подсудимая осознает порядок и последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства. 

От участников судебного заседания возражений против рассмотрения уголовного дела в особом порядке принятия судебного решения не поступило. 

Таким образом, суд приходит к выводу о соблюдении условий постановления приговора без проведения судебного разбирательства, а также к выводу о том, что обвинение, с которым согласилась подсудимая, обоснованно и подтверждается доказательствами, собранными по делу. 

Суд квалифицирует действия ФИО1:

- по первому эпизоду по ч.2 ст.159.1 УК РФ - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

- по второму эпизоду по ч.2 ст.159.1 УК РФ - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

- по третьему эпизоду по ч.2 ст.159.1 УК РФ - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Исследованные судом письменные доказательства по уголовному делу, поведение подсудимой в период предварительного и судебного следствия не дают оснований сомневаться в ее психической полноценности, поэтому она должна нести уголовную ответственность за содеянное. 

При определении вида и размера наказания за содеянное суд учитывает обстоятельства совершенных преступлений, характер и степень их общественной опасности, личность подсудимой, в том числе состояние ее здоровья и имущественное положение, влияние назначенного наказания на ее исправление и на условия ее жизни и жизни ее семьи.

ФИО1 имеет постоянное место жительства и работы, характеризуется как по месту жительства, так и по месту работы с положительной стороны, совершила преступления впервые, фактов привлечения ее к административной ответственности не установлено, на учетах у нарколога и психиатра не состоит, в браке не состоит, на иждивении несовершеннолетних детей не имеет, имея при этом фактически на иждивении пожилую мать, нуждающуюся в постоянном уходе и наблюдении. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1 за совершение каждого из указанных преступлений в соответствии со ст.61 УК РФ, являются полное признание вины и раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, наличие на иждивении пожилой матери. 

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, по каждому из совершенных преступлений, не имеется. 

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, ролью виновной, ее поведением во время и после их совершения, а равно других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений и дающих основания для применения в отношении нее положений ст.64 УК РФ, суд не усматривает, как не усматривает оснований для применения положений ч.6 ст.15 УК РФ и изменению категории совершенных преступлений на менее тяжкую. 

На основании изложенного, учитывая влияние назначенного наказания на исправление подсудимой, с учетом смягчающих наказание обстоятельств и отсутствия отягчающих, имущественного и семейного ее положения, а также в целях восстановления социальной справедливости и предупреждения совершения новых преступлений, суд приходит к выводу о назначении ФИО1 по каждому из совершенных преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159.1 УК РФ, наказаний в виде исправительных работ.

Окончательное наказание подлежит назначению по правилам, установленным ч.2 ст.69 УК РФ, поскольку совершенные ФИО1 преступления согласно ст.15 УК РФ относятся к преступлениям средней тяжести. 

При этом суд с учетом фактических обстоятельств содеянного, личности подсудимой приходит к выводу о возможности ее исправления без реального отбывания наказания и о применении в отношении нее положений ст.73 УК РФ об условном осуждении с возложением с учетом ее возраста, состояния здоровья и трудоспособности на период испытательного срока исполнение соответствующих обязанностей. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.316 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159.1 УК РФ, ч.2 ст.159.1 УК РФ и ч.2 ст.159.1 УК РФ, и по каждому из указанных преступлений назначить наказания по 8 (восемь) месяцев исправительных работ с удержанием в доход государства 10% от заработной платы. 

В соответствии с ч.2 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно ФИО1 определить наказание в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев исправительных работ с удержанием в доход государства 10% от заработной платы. 

На основании ст.73 УК РФ наказание, назначенное ФИО1, считать условным, определив испытательный срок в 1 (один) год 6 (шесть) месяцев. 

На период испытательного срока возложить на осужденную ФИО1 исполнение следующих обязанностей:

- в течение десяти суток после вступления настоящего приговора в законную силу для постановки на учет явиться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных (уголовно-исполнительная инспекция по месту жительства); 

- один раз в месяц являться в указанный орган на регистрацию; 

- не совершать административных правонарушений;

- не менять места жительства и места официального трудоустройства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных (уголовно-исполнительная инспекция по месту жительства). 

Меру пресечения в отношении ФИО1 до вступления настоящего приговора в законную силу оставить без изменения - подписку о невыезде и надлежащем поведении. 

Гражданский иск по уголовному делу не заявлен, вещественные доказательства, а именно кредитные договора от дд.мм.гггг, дд.мм.гггг и от дд.мм.гггг, в соответствии с п.5 ч.3 ст.81 УПК РФ оставить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Удмуртской Республики через Можгинский районный суд в течение 10 суток со дня провозглашения с соблюдением требований ст.317 УПК РФ.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в течение 10 суток с момента получения копии приговора.

Председательствующий судья А.Ю. Зиновьев