Дело № 1-4/18

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

21 мая 2018 года р.п. Усть-Донецкий 

Судья Усть-Донецкого районного суда Ростовской области Никулев И.Г.

с участием государственных обвинителей – прокурора Усть-Донецкого района Ростовской области Болдырева В.Ю., помощника прокурора Усть-Донецкого района Ростовской области Бабенко О.Л.,

потерпевших: М., К., М., К., К., А., М. Г.А., К., Х., П., Ш., К,, Д., Б., И., Ш., Б., Р., 

представителей потерпевших: Л., Б., Р., Н., К., К., 

подсудимых: ФИО1, ФИО3 

защитников – адвокатов: Теплоухова И.В., предоставившего ордер от ДД.ММ.ГГГГ 

<

номер скрыт>, ФИО2, предоставившего ордер от ДД.ММ.ГГГГ 

<

номер скрыт>,

при секретарях: Макаровой Н.Л., Комаровой Н.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

ФИО1 , 

<

данные изъяты>, не военнообязанной, ранее не судимой,

ФИО3 , 

<

данные изъяты>, ранее не судимого,

в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, 

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 и ФИО3 , действуя группой лиц по предварительному сговору, совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах.

ФИО1 и ФИО3 являясь супругами, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имея единый преступный умысел и корыстные побуждения, направленные на хищение денежных средств путем мошенничества в особо крупном размере, в отношении непределенного круга лиц, а также банков, расположенных на территории 

<

адрес> путем злоупотребления доверием убеждали потерпевших предоставить им в заем денежные средства на разные цели (закупка овощей для дальнейшем их реализации, свадьбу сына, оплаты учебы сына и др.), либо оформить кредит на свое имя с последующей передачей им денежных средств, либо выступить поручителями по кредитному договору, при этом, искусственно, путем погашения мелких займов и процентов по ним, создавая репутацию добропорядочных людей, изначально не имели намерений и реальной возможности возвращать суммы займов, создали, таким образом, видимость своих намерений выполнить перед заемщиками долговые обязательства.

После получения, в каждом случае, от потерпевших денежных средств, ФИО1 и ФИО3 распоряжались ими по своему усмотрению, чем, причинили потерпевшим различный материальный ущерб.

Неоднократно получая кредиты в банках Ростовской области для личных целей, ФИО1 и ФИО3 достоверно знали порядок и процедуру получения кредитов физическими лицами на неотложные нужды в коммерческих банках, а также о правовых последствиях в случае возникновения задолженности по кредитным обязательствам. 

Так, ФИО1 и ФИО3 приступив к реализации совместного единого преступного умысла, на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений, в составе группы лиц по предварительному сговору, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, обратились к ранее им знакомой А. и, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления ее доверием, убедили А. предоставить им денежные средства в сумме 50 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили А., что вернут ей денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ точное время не установлено, А., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенной, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, находясь у себя дома, по адресу: 

<

адрес>, передала ФИО1 денежные средства в сумме 50 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшей в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив А. значительный материальный ущерб на сумму 50 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества, путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору в ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точная дата и время не установлены, обратились к ранее им знакомой Д. и, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления ее доверием, убедили Д. оформить на свое имя кредит в филиале 

<

адрес> Банка «ВТБ 24» (ЗАО), расположенном по адресу: 

<

адрес>, в сумме 153 000 рублей, а полученные денежные средства передать им, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили Д., что вернут ей денежные средства путем личного внесения денежных средств на кредитный счет до полного погашения кредита в банке. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, Д., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенной, что те действительно будут выплачивать полученный ею кредит, заключила с филиалом 

<

адрес> Банка «ВТБ 24» (ЗАО), расположенным по адресу: 

<

адрес>, кредитный договор 

<

номер скрыт> на сумму 153 000 рублей. В этот же день, в дневное время, в указанном отделении банка Д. были выданы денежные средства в сумме 153 000 рублей, из которых 3 000 рублей Д. внесла на погашение страховых взносов и процентов по кредиту. Оставшиеся денежные средства в сумме 150 000 рублей с документами на кредит Д. передала ФИО1 и ФИО3 

Придавая своим действиям законный вид, ФИО1 и ФИО3 создавая мнимую видимость платежеспособных заемщиков и намерения исполнять взятые на себя обязательства, оплатили часть полученного потерпевшей Д. кредита в сумме 58 289,80 рублей, получая тем самым беспрепятственную возможность продолжать свое преступление, направленное на незаконное завладение чужими денежными средствами. При этом, от погашения оставшейся неоплаченной суммы кредита в размере 91 710,20 рублей. (150 000 руб.-58 289,80=91 710,20 руб.), отказались.

ФИО1 и ФИО3 , обратили денежные средства потерпевшей в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив Д. значительный материальный ущерб на сумму 91 710,20 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества, путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору в период, предшествующий ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время не установлены, имея умысел на получение кредита в ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» и не намереваясь его оплачивать, заведомо зная о том, что при оформлении кредита необходимо обязательное участие поручителей, обратились к ранее знакомым им Б., Ч. и Б., не ставя их в известность о своих преступных намерениях, убедили Б., Ч. и Б. стать поручителями по кредитному договору ФИО1 и ФИО3 в ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» на сумму 300 000 руб. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя кредитные обязательства и, не намереваясь их исполнять, решили похитить денежные средства, принадлежащие ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк». 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, ФИО1 и ФИО3 действуя в составе группы лиц, используя для реализации своего единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк», Б., Ч. и Б., не подозревающих об их преступных намерениях, ввели в заблуждение работников кредитного отдела ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» о своей платежеспособности, заведомо осознавая отсутствие у них возможности своевременно и полностью возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им, заключили с ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» по адресу: 

<

адрес>, кредитный договор 

<

номер скрыт> на сумму 300 000 рублей. В этот же день, в дневное время, ФИО1 совместно с ФИО3 получили кредитные денежные средства в сумме 300 000 рублей по оформленному кредитному договору. 

Придавая своим действиям законный вид, ФИО1 и ФИО3 , создавая мнимую видимость платежеспособных заемщиков и намерения исполнять взятые на себя обязательства, оплатили часть полученного в ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» кредита в сумме 271 619,91 руб., получая тем самым беспрепятственную возможность продолжать свое преступление, направленное на незаконное завладение чужими денежными средствами. При этом, от погашения оставшейся неоплаченной суммы кредита в размере 28 380,09 руб. (300 000 руб.-271 619,91 руб.=28 380,09 руб.), отказались.

ФИО1 и ФИО3 , обратили денежные средства ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» материальный ущерб на сумму 28 380,09 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в конце ДД.ММ.ГГГГ г., в дневное время, более точная дата и время не установлены, обратились к ранее им знакомой М. Г.А. и, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления ее доверием, убедили М. Г.А. оформить на свое имя кредит в Усть-Донецком Дополнительном офисе ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в сумме 164 850 рублей, а полученные денежные средства передать им, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили М. Г.А., что вернут ей денежные средства путем личного внесения денежных средств на кредитный счет до полного погашения кредита в банке. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, М. Г.А., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенной, что те действительно будут выплачивать полученный ею кредит, заключила с 

<

адрес> Дополнительным офисом ПАО «Сбербанк», расположенным по адресу: 

<

адрес>, кредитный договор 

<

номер скрыт> на сумму 164 850 рублей. В этот же день, в дневное время, в указанном отделении банка М. Г.А. были выданы денежные средства в сумме 164 850 рублей, которые она с документами на кредит передала ФИО1 и ФИО3 

Придавая своим действиям законный вид, ФИО1 и ФИО3 создавая мнимую видимость платежеспособных заемщиков и намерения исполнять взятые на себя обязательства, оплатили часть полученного потерпевшей М. Г.А. кредита в сумме 85 201,09 рублей, получая тем самым беспрепятственную возможность продолжать свое преступление, направленное на незаконное завладение чужими денежными средствами. При этом, от погашения оставшейся неоплаченной суммы кредита в размере 79 648,91 руб. (164 850 руб.-85 201,09 руб.=79 648,91 руб.), отказались.

ФИО1 и ФИО3 , обратили денежные средства потерпевшей в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив М. Г.А. значительный материальный ущерб на сумму 79 648,91 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, обратились к ранее им знакомому Щ. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили Щ. предоставить им денежные средства в сумме 100 000 руб. в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили Щ., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, во второй половине дня, точное время не установлено, Щ., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, находясь у себя дома, по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 100 000 руб. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив Щ. значительный материальный ущерб на сумму 100 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в конце марта 2011 г., в дневное время, точная дата и время следствием не установлены, обратились к ранее им знакомому Щ. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили Щ. предоставить им денежные средства в сумме 100 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили Щ., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, во второй половине дня, точное время следствием не установлено, Щ., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, находясь у себя дома, по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 100 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив Щ. значительный материальный ущерб на сумму 100 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, обратились к ранее им знакомой Ш. и, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления ее доверием, убедили Ш. предоставить им денежные средства в сумме 30 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили Ш., что вернут ей денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, в первой половине дня, точное время не установлено, Ш., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенной, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, находясь у себя дома, по адресу: 

<

адрес>, передала ФИО1 денежные средства в сумме 30 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшей в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив Ш. значительный материальный ущерб на сумму 30 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точная дата и время не установлены, обратились к ранее им знакомому К, и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили К, оформить на свое имя кредит в отделении ОАО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в сумме 100 000 рублей, а полученные денежные средства передать им, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили К,, что вернут ему денежные средства путем личного внесения денежных средств на кредитный счет до полного погашения кредита в банке. 

ДД.ММ.ГГГГ, в первой половине дня, точное время не установлено, К,, не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут выплачивать полученный им кредит, заключил с ОАО «ОТП Банк», расположенным по адресу: 

<

адрес>, кредитный договор 

<

номер скрыт> на сумму 100 000 рублей. В этот же день, в дневное время, в указанном отделении банка К, были выданы денежные средства в сумме 100 000 рублей, которые он с документами на кредит передал ФИО1 и ФИО3 

Придавая своим действиям законный вид, ФИО1 и ФИО3 создавая мнимую видимость платежеспособных заемщиков и намерения исполнять взятые на себя обязательства, оплатили часть полученного потерпевшим К, кредита в сумме 34 962,99 рублей, получая тем самым беспрепятственную возможность продолжать свое преступление, направленное на незаконное завладение чужими денежными средствами. При этом, от погашения оставшейся неоплаченной суммы кредита в размере 65 037,01 рублей (100 000 руб.-34 962,99 руб.=65 037,01 руб.), отказались.

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив К, значительный материальный ущерб на сумму 65 037,01 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точная дата и время не установлены, повторно обратились к ранее им знакомой Д. и, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления ее доверием, убедили Д. оформить на свое имя кредит в отделении ОАО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в сумме 100 000 рублей, а полученные денежные средства передать им, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили Д., что вернут ей денежные средства путем личного внесения денежных средств на кредитный счет до полного погашения кредита в банке. 

ДД.ММ.ГГГГ, в первой половине дня, точное время следствием не установлено, Д., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенной, что те действительно будут выплачивать полученный ею кредит, заключила с ОАО «ОТП Банк», расположенным по адресу: 

<

адрес>, кредитный договор 

<

номер скрыт> на сумму 100 000 рублей. В этот же день, в дневное время, в указанном отделении банка Д. были выданы денежные средства в сумме 100 000 рублей, которые она с документами на кредит передала ФИО1 и ФИО3 

Придавая своим действиям законный вид, ФИО1 и ФИО3 создавая мнимую видимость платежеспособных заемщиков и намерения исполнять взятые на себя обязательства, оплатили часть полученного потерпевшей Д. кредита в сумме 27 823,31 рублей, получая тем самым беспрепятственную возможность продолжать свое преступление, направленное на незаконное завладение чужими денежными средствами. При этом, от погашения оставшейся неоплаченной суммы кредита в размере 72 176,69 рублей. (100 000 руб.-27 823,31 руб.=72 176,69 руб.), отказались.

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшей в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив Д. значительный материальный ущерб на сумму 72 176,69 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, обратились к ранее им знакомому Д. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили Д. предоставить им денежные средства в сумме 60 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили Д., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, Д., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, находясь у себя дома, по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 60 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив Д. значительный материальный ущерб на сумму 60 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точная дата и время следствием не установлены, вновь обратились к ранее им знакомой М. Г.А. и, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления ее доверием, убедили М. Г.А. оформить на свое имя кредит в отделении ОАО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в сумме 200 000 руб., а полученные денежные средства передать им, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили М. Г.А., что вернут ей денежные средства путем личного внесения денежных средств на кредитный счет до полного погашения кредита в банке. 

ДД.ММ.ГГГГ, в первой половине дня, точное время не установлено, М. Г.А., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенной, что те действительно будут выплачивать полученный ею кредит, заключила с ОАО «ОТП Банк», расположенным по адресу: 

<

адрес>, кредитный договор 

<

номер скрыт> на сумму 200 000 рублей. В этот же день, в дневное время, в указанном отделении банка М. Г.А. были выданы денежные средства в сумме 200000 рублей, из которых 8 036,87 рублей М. Г.А. внесла на погашение страховых взносов и процентов по кредиту, а 10 000 рублей забрала себе в качестве вознаграждения за оказанную услугу. Оставшиеся денежные средства в сумме 181 963,13 рублей с документами на кредит М. Г.А. передала ФИО1 и ФИО3 

Придавая своим действиям законный вид, ФИО1 и ФИО3 создавая мнимую видимость платежеспособных заемщиков и намерения исполнять взятые на себя обязательства, оплатили часть полученного потерпевшей М. Г.А. кредита в сумме 54 630,97 рублей, получая тем самым беспрепятственную возможность продолжать свое преступление, направленное на незаконное завладение чужими денежными средствами. При этом, от погашения оставшейся неоплаченной суммы кредита в размере 127 332,16 руб. (181 963,13 руб.-54 630,97 руб.=127 332,16 руб.), отказались. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшей в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив М. Г.А. значительный материальный ущерб на сумму 127 332,16 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точная дата и время не установлены, обратились к ранее им знакомой Б. и, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления ее доверием, убедили Б. оформить на свое имя кредит в отделении ОАО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в сумме 100 000 рублей, а полученные денежные средства передать им, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили Б., что вернут ей денежные средства путем личного внесения денежных средств на кредитный счет до полного погашения кредита в банке. 

ДД.ММ.ГГГГ, в первой половине дня, точное время следствием не установлено, Б., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенной, что те действительно будут выплачивать полученный ею кредит, заключила с ОАО «ОТП Банк», расположенным по адресу: 

<

адрес>, кредитный договор 

<

номер скрыт> на сумму 100 000 рублей. В этот же день, в дневное время, в указанном отделении банка Б. были выданы денежные средства в сумме 100 000 рублей, из которых 3 000 рублей она забрала себе в качестве вознаграждения за оказанную услугу. Оставшиеся денежные средства в сумме 97 000 рублей с документами на кредит Б. передала ФИО1 и ФИО3 

Придавая своим действиям законный вид, ФИО1 и ФИО3 создавая мнимую видимость платежеспособных заемщиков и намерения исполнять взятые на себя обязательства, оплатили часть полученного потерпевшей Б. кредита в сумме 2 032,48 руб., получая тем самым беспрепятственную возможность продолжать свое преступление, направленное на незаконное завладение чужими денежными средствами. При этом, от погашения оставшейся неоплаченной суммы кредита в размере 94 967,52 руб. (97 000 руб.-2 032,48 руб.=94 967,52 руб.), отказались.

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшей в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив Б. значительный материальный ущерб на сумму 94 967,52 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точная дата и время не установлены, обратились к ранее им знакомой Б. и, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления ее доверием, убедили Б. оформить на свое имя кредит в отделении ОАО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в сумме 150 000 рублей, а полученные денежные средства передать им, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили Б., что вернут ей денежные средства путем личного внесения денежных средств на кредитный счет до полного погашения кредита в банке. 

ДД.ММ.ГГГГ, в первой половине дня, точное время не установлено, Б., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенной, что те действительно будут выплачивать полученный ею кредит, заключила с ОАО «ОТП Банк», расположенным по адресу: 

<

адрес>, кредитный договор № 

<

номер скрыт> на сумму 150 000 рублей. В этот же день, в дневное время, в указанном отделении банка Б. были выданы денежные средства в сумме 150 000 рублей, из которых 15 000 рублей Б. внесла на погашение страховых взносов и процентов по кредиту, а 13 000 рублей забрала себе в качестве вознаграждения за оказанную услугу. Оставшиеся денежные средства в сумме 122 000 рублей с документами на кредит Б. передала ФИО1 и ФИО3 

Придавая своим действиям законный вид, ФИО1 и ФИО3 создавая мнимую видимость платежеспособных заемщиков и намерения исполнять взятые на себя обязательства, оплатили часть полученного потерпевшей Б. кредита в сумме 36 796,67 рублей, получая тем самым беспрепятственную возможность продолжать свое преступление, направленное на незаконное завладение чужими денежными средствами. При этом, от погашения оставшейся неоплаченной суммы кредита в размере 85 203,33 руб. (122 000 руб.-36 796,67 руб.=85 203,33 руб.), отказались.

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшей в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив Б. значительный материальный ущерб на сумму 85 203,33 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, обратились к ранее им знакомому Р. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили Р. предоставить им денежные средства в сумме 200 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили Р., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, во второй половине дня, точное время не установлено, Р., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, находясь у себя дома, по адресу: 

<

адрес> передал ФИО1 денежные средства в сумме 200 000 рублей.

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив Р. значительный материальный ущерб на сумму 200 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, обратились к ранее им знакомому Д. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили Д. предоставить им денежные средства в сумме 44 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили Д., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, Д., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, находясь у себя дома, по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 44 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив Д. значительный материальный ущерб на сумму 44 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точная дата и время не установлены, обратились к ранее им знакомой К. и, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления ее доверием, убедили К. оформить на свое имя кредит в Усть-Донецком Дополнительном офисе ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в сумме 200 000 рублей, а полученные денежные средства передать им, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили К., что вернут ей денежные средства путем личного внесения денежных средств на кредитный счет до полного погашения кредита в банке. 

ДД.ММ.ГГГГ, в первой половине дня, точное время не установлено, К., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенной, что те действительно будут выплачивать полученный ею кредит, заключила с ПАО «Сбербанк», расположенным по адресу: 

<

адрес>, кредитный договор 

<

номер скрыт> на сумму 200 000 рублей. В этот же день, в дневное время, в указанном отделении банк К. были выданы денежные средства в сумме 200 000 рублей, из которых 20 000 рублей она забрала себе в качестве вознаграждения за оказанную услугу. Оставшиеся денежные средства в сумме 180 000 руб. с документами на кредит К. передала ФИО1 и ФИО3 

Придавая своим действиям законный вид, ФИО1 и ФИО3 создавая мнимую видимость платежеспособных заемщиков и намерения исполнять взятые на себя обязательства, оплатили часть полученного потерпевшей К. кредита в сумме 41 118,64 руб., получая тем самым беспрепятственную возможность продолжать свое преступление, направленное на незаконное завладение чужими денежными средствами. При этом, от погашения оставшейся неоплаченной суммы кредита в размере 138 881,36 руб. (180 000 руб.-41 118,64 руб.=138 881,36 руб.), отказались. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшей в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив К. значительный материальный ущерб на сумму 138 881,36 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, повторно обратились к ранее им знакомой К. и, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления ее доверием, убедили К. предоставить им денежные средства в сумме 20 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили К., что вернут ей денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

В ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, К., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенной, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, находясь у себя дома, по адресу: 

<

адрес> передала ФИО1 денежные средства в сумме 20 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшей в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив К. значительный материальный ущерб на сумму 20 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в период, предшествующий ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время не установлены, договорились между собой, что оформят кредит в ЗАО «ФОРУС БАНК» на имя ФИО3 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавали, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя кредитные обязательства и, не намеревались их исполнять.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, ФИО1 и ФИО3 используя для реализации своего единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО «ФОРУС Банк», К., не подозревавшую об их преступных намерениях, ввели в заблуждение работников кредитного отдела ЗАО «ФОРУС Банк», о своей платежеспособности, заведомо осознавая отсутствие у них возможности своевременно и полностью возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им, заключили с ЗАО «ФОРУС банк» по адресу: 

<

адрес>, кредитный договор 

<

номер скрыт> на сумму 150 000 рублей, в котором в качестве заемщика указали ФИО3 В это же день, в дневное время, точное время не установлено, на текущий счет заемщика ФИО3 , открытый в Юго-Западном банке Сбербанка РФ, были зачислены кредитные денежные средства в сумме 150 000 руб., которые ФИО1 и ФИО3 обратили в свою пользу.

Придавая своим действиям законный вид, ФИО1 и ФИО3 создавая мнимую видимость платежеспособных заемщиков и намерения исполнять взятые на себя обязательства, оплатили часть полученного в ЗАО «ФОРУС Банк» кредита в сумме 107 171,50 рублей, получая тем самым беспрепятственную возможность продолжать свое преступление, направленное на незаконное завладение чужими денежными средствами. При этом, от погашения оставшейся неоплаченной суммы кредита в размере 42 828,50 руб. (150 000 руб.-107 171,50 руб.=42 828,50 руб.), отказались. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив ЗАО «ФОРУС Банк» материальный ущерб на сумму 42 828,50 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в конце ноября 2011 г., в дневное время, точная дата и время не установлены через К. обратились к М. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили М. предоставить им денежные средства в сумме 200 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили М., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, М., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, через свою знакомую К., находившуюся в районе Сельскохозяйственного рынка Апаринского РАЙПО, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 200 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив М. значительный материальный ущерб на сумму 200 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, повторно через К. обратились к М. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили М. предоставить им денежные средства в сумме 600 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили М., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, М., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, через свою знакомую К., находившуюся в районе Сельскохозяйственного рынка 

<

адрес> РАЙПО, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 600 000 рублей.

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив М. значительный материальный ущерб на сумму на сумму 600 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ., в дневное время, точная дата и время не установлены, обратились к ранее им знакомой Ш. и, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления ее доверием, убедили Ш. предоставить им денежные средства в сумме 20 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили Ш., что вернут ей денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, в первой половине дня, точное время не установлено, Ш., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенной, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, находясь у себя дома, по адресу: 

<

адрес> передала ФИО1 денежные средства в сумме 20 000 рублей.

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшей в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив Ш. значительный материальный ущерб на сумму 20 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в начале ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, повторно обратились к ранее им знакомой Ш. и, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления ее доверием, убедили Ш. предоставить им денежные средства в сумме 30 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили Ш., что вернут ей денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, в первой половине дня, точное время не установлено, Ш., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенной, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, находясь у себя дома, по адресу: 

<

адрес> передала ФИО1 денежные средства в сумме 30 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшей в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив Ш. значительный материальный ущерб на сумму 30 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, очередной раз через К. обратились к М. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили М. предоставить им денежные средства в сумме 200 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили М., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, М., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, через свою знакомую К., находившуюся в районе Сельскохозяйственного рынка 

<

адрес> РАЙПО, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 200 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив М. значительный материальный ущерб на сумму 200 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в дневное время, точная дата и время не установлены, очередной раз через К. обратились к М. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили М. предоставить им денежные средства в сумме 150 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили М., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, М., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, через свою знакомую К., находившуюся в районе Сельскохозяйственного рынка 

<

адрес> РАЙПО, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 150 000 руб. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив М. значительный материальный ущерб на сумму 150 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, очередной раз через К. обратились к М. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили М. предоставить им денежные средства в сумме 500 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили М., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, М., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, через свою знакомую К., находившуюся в районе Сельскохозяйственного рынка 

<

адрес> РАЙПО, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 500 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив М. значительный материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, очередной раз через К. обратились к М. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили М. предоставить им денежные средства в сумме 600 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили М., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, М., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, через свою знакомую К., находившуюся в районе Сельскохозяйственного рынка 

<

адрес> РАЙПО, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 600 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив М. значительный материальный ущерб на сумму 600 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ г., в дневное время, точная дата и время не установлены, очередной раз через К. обратились к М. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили М. предоставить им денежные средства в сумме 350 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили М., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, М., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, через свою знакомую К., находившуюся в районе Сельскохозяйственного рынка 

<

адрес> РАЙПО, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 350 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив М. значительный материальный ущерб на сумму 350 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, очередной раз через К. обратились к М. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили М. предоставить им денежные средства в сумме 350 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили М., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, М., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, через свою знакомую К., находившуюся в районе Сельскохозяйственного рынка 

<

адрес> РАЙПО, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 350 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив М. значительный материальный ущерб на сумму 350 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ г., в дневное время, точная дата и время не установлены, очередной раз через К. обратились к М. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили М. предоставить им денежные средства в сумме 400 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили М., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, М., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, через свою знакомую К., находившуюся в районе Сельскохозяйственного рынка 

<

адрес> РАЙПО, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 400 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив М. значительный материальный ущерб на сумму 400 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ., в дневное время, точная дата и время не установлены, очередной раз через К. обратились к М. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили М. предоставить им денежные средства в сумме 600 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили М., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, М., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, через свою знакомую К., находившуюся в районе Сельскохозяйственного рынка 

<

адрес> РАЙПО, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 600 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив М. значительный материальный ущерб на сумму 600 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в середине апреля 2012 г., в дневное время, точная дата и время не установлены, очередной раз через К. обратились к М. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили М. предоставить им денежные средства в сумме 500 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили М., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, М., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, через свою знакомую К., находившуюся в районе Сельскохозяйственного рынка 

<

адрес> РАЙПО, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 500 000 рублей.

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив М. значительный материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, очередной раз через К. обратились к М. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили М. предоставить им денежные средства в сумме 500 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили М., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, М., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, через свою знакомую К., находившуюся в районе Сельскохозяйственного рынка Апаринского РАЙПО, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 500 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив М. значительный материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, очередной раз через К. обратились к М. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили М. предоставить им денежные средства в сумме 500 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей.

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили М., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, М., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, через свою знакомую К., находившуюся в районе Сельскохозяйственного рынка 

<

адрес> РАЙПО, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 500 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив М. значительный материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в 

<

адрес> в дневное время, точная дата и время не установлены, очередной раз черезщ К. обратились к М. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили М. предоставить им денежные средства в сумме 500 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили М., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, М., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, через свою знакомую К., находившуюся в районе Сельскохозяйственного рынка 

<

адрес> РАЙПО, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 500 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив М. значительный материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, обратились к ранее им знакомой К. (представителем которой является Б.) и, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления ее доверием, убедили К. предоставить им денежные средства в сумме 43 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили К., что вернут ей денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

В ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, К., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенной, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, находясь у себя дома, по адресу: 

<

адрес>, передала ФИО1 денежные средства в сумме 43 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшей в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив К. значительный материальный ущерб на сумму 43 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, очередной раз через К. обратились к М. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили М. предоставить им денежные средства в сумме 500 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили М., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, М., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, через свою знакомую К., находившуюся в районе Сельскохозяйственного рынка 

<

адрес> РАЙПО, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 500 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив М. значительный материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ дневное время, точная дата и время не установлены, очередной раз через К. обратились к М. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили М. предоставить им денежные средства в сумме 400 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили М., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, М., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, через свою знакомую К., находившуюся в районе Сельскохозяйственного рынка 

<

адрес> РАЙПО, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 400 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив М. значительный материальный ущерб на сумму 400 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, обратились к ранее им знакомой П. и, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления ее доверием, убедили П. предоставить им денежные средства в сумме 100 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили П., что вернут ей денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

В ДД.ММ.ГГГГ дневное время, точная дата и время не установлены, П., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенной, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, находясь у себя дома, по адресу: 

<

адрес>, передала ФИО1 денежные средства в сумме 100 000 рублей. 

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1 и ФИО3 действуя группой лиц по предварительному сговору, пытаясь скрыть свои преступные намерения и придать им законный вид, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точная дата и время не установлены, вновь обратились к ранее им знакомой П. и, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления ее доверием, убедили П. оформить на свое имя кредит в отделении ОАО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в сумме 110 000 рублей, а полученные денежные средства забрать себе в счет возмещения затрат по предоставленному денежному займу. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили П., что вернут ей денежные средства путем личного внесения денежных средств на кредитный счет до полного погашения кредита в банке. 

ДД.ММ.ГГГГ, в первой половине дня, точное время не установлено, П., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенной, что те действительно будут выплачивать полученный ею кредит, заключила с ОАО «ОТП Банк», расположенным по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>, кредитный договор 

<

номер скрыт> на сумму 110 000 рублей. В этот же день, в дневное время, в указанном отделении банк П. были выданы денежные средства в сумме 96 700 рублей, из которых 13 300 рублей П. внесла на погашение страховых взносов и процентов по кредиту. Оставшиеся денежные средства в сумме 96 700 рублей П. забрала себе в счет возмещения затрат по предоставленному денежному займу, а документы на кредит передала ФИО1 и ФИО3 

Придавая своим действиям законный вид, ФИО1 и ФИО3 создавая мнимую видимость платежеспособных заемщиков и намерения исполнять взятые на себя обязательства, оплатили часть полученного потерпевшей П. кредита в сумме 1 303,31 рублей, получая тем самым беспрепятственную возможность продолжать свое преступление, направленное на незаконное завладение чужими денежными средствами. При этом, от погашения оставшейся неоплаченной суммы кредита в размере 108 696,69 рублей (110 000 руб.-1 303,31 руб.=108 696,69 руб.), отказались.

Кроме того, разница между суммой изначально предоставленной П. в долг и суммой, полученной ею в качестве компенсации затрат, составила 3 300 рублей (100 000 руб.-96 700 руб.=3 300 руб.), которые также были обращены ФИО1 и ФИО3 в свою пользу и похищены. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшей в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив П. значительный материальный ущерб на сумму 111 996,69 рублей. (108 696,69 руб.+3 300 руб.=111 996,69). 

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, очередной раз через К. обратились к М. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили М. предоставить им денежные средства в сумме 500 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили М., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, М., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, через свою знакомую К., находившуюся в районе Сельскохозяйственного рынка 

<

адрес> РАЙПО, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 500 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив М. значительный материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, очередной раз через К. обратились к М. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили М. предоставить им денежные средства в сумме 100 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили М., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, М., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, через свою знакомую К., находившуюся в районе Сельскохозяйственного рынка Апаринского РАЙПО, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 100 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив М. значительный материальный ущерб на сумму 100 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точная дата и время не установлены, обратились к ранее им знакомому К. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили К. оформить на свое имя кредит в отделении ОАО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в сумме 111 289 рублей, а полученные денежные средства передать им, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили К., что вернут ему денежные средства путем личного внесения денежных средств на кредитный счет до полного погашения кредита в банке. 

ДД.ММ.ГГГГ, в первой половине дня, точное время не установлено, К., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут выплачивать полученный им кредит, заключил с ОАО «ОТП Банк», расположенным по адресу: 

<

адрес>, кредитный договор 

<

номер скрыт> на сумму 111 289 рублей. В этот же день, в дневное время, в указанном отделении банка К. были выданы денежные средства в сумме 111 289 рублей, из которых 2 289 рублей К. внес на погашение страховых взносов и процентов по кредиту, а 10 000 рублей забрал себе в качестве вознаграждения за оказанную услугу. Оставшиеся денежные средства в сумме 99 000 рублей с документами на кредит К. передал ФИО1 и ФИО3 

Придавая своим действиям законный вид, ФИО1 и ФИО3 создавая мнимую видимость платежеспособных заемщиков и намерения исполнять взятые на себя обязательства, оплатили часть полученного потерпевшим К. кредита в сумме 5 363,54 рублей, получая тем самым беспрепятственную возможность продолжать свое преступление, направленное на незаконное завладение чужими денежными средствами. При этом, от погашения оставшейся неоплаченной суммы кредита в размере 93 636,46 руб. (99 000 руб.-5 363,54 руб.=93 636,46 руб.), отказались.

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив К. значительный материальный ущерб на сумму 93 636,46 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, очередной раз через К. обратились к М. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили М. предоставить им денежные средства в сумме 500 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили М., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, М., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, через свою знакомую К., находившуюся в районе Сельскохозяйственного рынка 

<

адрес> РАЙПО, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 500 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив М. значительный материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, очередной раз через К. обратились к М. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили М. предоставить им денежные средства в сумме 400 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили М., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, М., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, через свою знакомую К., находившуюся в районе Сельскохозяйственного рынка 

<

адрес> РАЙПО, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 400 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив М. значительный материальный ущерб на сумму 400 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, очередной раз через К. обратились к М. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили М. предоставить им денежные средства в сумме 400 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили М., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, М., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, через свою знакомую К., находившуюся в районе Сельскохозяйственного рынка 

<

адрес> РАЙПО, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 400 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив М. значительный материальный ущерб на сумму 400 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, очередной раз через К. обратились к М. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили М. предоставить им денежные средства в сумме 400 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили М., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, М., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, через свою знакомую К., находившуюся в районе Сельскохозяйственного рынка 

<

адрес> РАЙПО, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 400 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив М. значительный материальный ущерб на сумму 400 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, очередной раз через К. обратились к М. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили М. предоставить им денежные средства в сумме 500 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили М., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, М., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, через свою знакомую К., находившуюся в районе Сельскохозяйственного рынка 

<

адрес> РАЙПО, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 500 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив М. значительный материальный ущерб на сумму 500 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, обратились к ранее им знакомой К. и, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления ее доверием, убедили К. предоставить им денежные средства в сумме 20 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили К., что вернут ей денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения долга. 

В ДД.ММ.ГГГГ., в дневное время, точная дата и время не установлены, К., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенной, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, находясь у себя дома, по адресу: 

<

адрес>, передала ФИО1 денежные средства в сумме 20 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшей в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив К. значительный материальный ущерб на сумму 20 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в период, предшествующий ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время не установлены, договорились между собой, что оформят кредит в ОАО «Альфа-Банк» на имя ФИО3 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавали, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя кредитные обязательства и, не намеревались их исполнять.

Зная о том, что при оформлении кредита необходима контактная информация лица для срочной связи банка с клиентом, обратились к ранее знакомой им Д. и, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях, убедили Д. стать контактным лицом для срочной связи банка с клиентом по кредитному договору ФИО3 в ОАО «Альфа-Банк». 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, ФИО1 и ФИО3 , используя для реализации своего единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Альфа-Банк», Д., не подозревавшую об их преступных намерениях, ввели в заблуждение работников кредитного отдела ОАО «Альфа-Банк» о своей платежеспособности, заведомо осознавая отсутствие у них возможности своевременно и полностью возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им, заключили с ОАО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, кредитный договор № 

<

номер скрыт> на сумму 104 390 рублей, в котором в качестве заемщика указали ФИО3 В это же день, в дневное время, точное время не установлено, ФИО3 находясь в ОАО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, получил кредитные денежные средства в сумме 104 390 рублей, которые ФИО1 и ФИО3 обратили в свою пользу. 

Придавая своим действиям законный вид, ФИО1 и ФИО3, создавая мнимую видимость платежеспособных заемщиков и намерения исполнять взятые на себя обязательства, оплатили часть полученного в ОАО «Альфа-Банк» кредита в сумме 21 237,21 рублей, получая тем самым беспрепятственную возможность продолжать свое преступление, направленное на незаконное завладение чужими денежными средствами. При этом, от погашения оставшейся неоплаченной суммы кредита в размере 83 152,79 рублей. (104 390 руб.-21 237,21 руб.= 83 152,79 руб.), отказались. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив ОАО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 83 152,79 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точная дата и время не установлены, обратились к ранее им знакомой Х. и, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления ее доверием, убедили Х. оформить на свое имя кредит в Южном филиале ОАО «Восточный Экспресс Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в сумме 500 000 рублей, а полученные денежные средства передать им, якобы для решения финансовых трудностей.

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили Х., что вернут ей денежные средства путем личного внесения денежных средств на кредитный счет до полного погашения кредита в банке. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, Х., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенной, что те действительно будут выплачивать полученный ею кредит, заключила с ОАО «Восточный Экспресс Банк», расположенным по адресу: 

<

адрес>, кредитный договор 

<

номер скрыт> на сумму 500 000 рублей. В этот же день, в дневное время, в указанном отделении банка Х. были выданы денежные средства в сумме 500 000 рублей, которые она вместе с документами на кредит передала ФИО1 и ФИО3

Придавая своим действиям законный вид, ФИО1 и ФИО3 создавая мнимую видимость платежеспособных заемщиков и намерения исполнять взятые на себя обязательства, оплатили часть полученного потерпевшей Х. кредита в сумме 28 226,81 рублей, получая тем самым беспрепятственную возможность продолжать свое преступление, направленное на незаконное завладение чужими денежными средствами. При этом, от погашения оставшейся неоплаченной суммы кредита в размере 471 773,19 рублей. (500 000 руб.-28 226,81 руб.=471 773,19 руб.), отказались. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшей в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив Х. значительный материальный ущерб на сумму 471 773,19 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точная дата и время не установлены, обратились к ранее им знакомой А. и, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления ее доверием, убедили А. предоставить им денежные средства в сумме 260 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили А., что вернут ей денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения дола. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точная дата и время следствием не установлены, А., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенной, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, находясь у себя дома, по адресу: 

<

адрес>, передала ФИО1 денежные средства в сумме 260 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшей в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив А. значительный материальный ущерб на сумму 260 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, обратились к ранее им знакомому Ш. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили Ш. предоставить им денежные средства в сумме 100 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили Ш., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения дола. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точная дата и время следствием не установлены, Ш., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, находясь у себя дома, по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 100 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив Ш. значительный материальный ущерб на сумму 100 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, обратились к ранее им знакомому Р. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили Р. предоставить им денежные средства в сумме 300 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили Р., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения дола. 

ДД.ММ.ГГГГ, во второй половине дня, точное время не установлено, Р., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, находясь у себя дома, по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 300 000 рублей.

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив Р. значительный материальный ущерб на сумму 300 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, обратились к ранее им знакомому Б. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили Б. предоставить им денежные средства в сумме 110 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили Б., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения дола. 

ДД.ММ.ГГГГ, в первой половине дня, точное время не установлено, Б., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, находясь в районе Сельскохозяйственного рынка 

<

адрес> РАЙПО, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 110 000 рублей.

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив Б. значительный материальный ущерб на сумму 110 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точная дата и время не установлены, обратились к ранее им знакомой М. и, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления ее доверием, убедили М. оформить на свое имя кредит в отделении ОАО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в сумме 120 000 рублей, а полученные денежные средства передать им, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили М., что вернут ей денежные средства путем личного внесения денежных средств на кредитный счет до полного погашения кредита в банке. 

ДД.ММ.ГГГГ, в первой половине дня, точное время не установлено, М., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенной, что те действительно будут выплачивать полученный ею кредит, заключила с ОАО «ОТП банк», расположенным по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>, кредитный договор 

<

***>

<

номер скрыт> на сумму 120 000 рублей. В этот же день, в дневное время, в указанном отделении банк М. были выданы денежные средства в сумме 120 000 рублей, которые она вместе с документами на кредит передала ФИО1 и ФИО3 

Придавая своим действиям законный вид, ФИО1 и ФИО3 создавая мнимую видимость платежеспособных заемщиков и намерения исполнять взятые на себя обязательства, оплатили часть полученного потерпевшей М. кредита в сумме 4 880 рублей, которые были списаны банк на погашение процентов и штрафных санкций по кредиту, получая тем самым беспрепятственную возможность продолжать свое преступление, направленное на незаконное завладение чужими денежными средствами. При этом, от погашения основной неоплаченной суммы кредита в размере 120 000 рублей, отказались.

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшей в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив М. значительный материальный ущерб на сумму 120 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в дневное время, точная дата и время следствием не установлены, обратились к ранее им знакомой К. и, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления ее доверием, убедили К. предоставить им денежные средства в сумме 120 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили К., что вернут ей денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения дола. 

ДД.ММ.ГГГГ, примерно в 14 часов 30 минут, К., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенной, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, находясь на своем рабочем месте, по адресу: 

<

адрес>, передала ФИО1 денежные средства в сумме 120 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшей в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив К. значительный материальный ущерб на сумму 120 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точная дата и время не установлены, обратились к ранее им знакомой М. Г.А. и, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления ее доверием, попросили у нее денежные средства в долг, якобы для решения финансовых трудностей. На тот момент у М. Г.А. наличных денег не было, однако имелась кредитная карта, оформленная по кредитному договору 

<

номер скрыт> «Тинькофф кредитные системы» с находящимися на ней денежными средствами в сумме 74 000 рублей, о чем она сообщила ФИО1 и ФИО3 При этом, ФИО1 и ФИО3 , продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих М. Г.А., попросил её передать им указанную кредитную карту.

ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили М. Г.А., передать им указанную крендитную карту.

ДД.ММ.ГГГГ, в первой половине дня, точное время не установлено, М. Г.А., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенной, что те действительно будут выплачивать полученные с кредитной карты денежные средства, находясь у себя дома, по адресу: 

<

адрес>, желая помочь ФИО1 и ФИО3 в решении их финансовых проблем, не подозревая об их истинных преступных намерениям, передала им указанную кредитную карту, оформленную по кредитному договору 

<

номер скрыт> «Тинькофф кредитные системы», с находящимися на ней денежными средствами в сумме 74 000 рублей и сообщила ФИО1 и ФИО3 пин-код карты. 

ДД.ММ.ГГГГ, получив от М. Г.А. кредитную карту ФИО1 и ФИО3 , при помощи банкомата, произвели снятие денежных средств в сумме 74 000 рублей с указанной кредитной карты. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшей в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив М. Г.А. значительный материальный ущерб на сумму 74 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точная дата и время не установлены, обратились к ранее им знакомой К. (представителем которой является Б.) и, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления ее доверием, убедили К. оформить на свое имя кредит в 

<

адрес> Дополнительном офисе ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в сумме 100 000 рублей, а полученные денежные средства передать им, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили К., что вернут ей денежные средства путем личного внесения денежных средств на кредитный счет до полного погашения кредита в банк. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, К., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенной, что те действительно будут выплачивать полученный ею кредит, заключила с ПАО «Сбербанк», расположенным по адресу: 

<

адрес>, кредитный договор 

<

номер скрыт> на сумму 100 000 рублей. В этот же день, в дневное время, в указанном отделении банка К. были выданы денежные средства в сумме 100 000 рублей, которые она с документами на кредит передала ФИО1 и ФИО3 

Придавая своим действиям законный вид, ФИО1 и ФИО3 создавая мнимую видимость платежеспособных заемщиков и намерения исполнять взятые на себя обязательства, оплатили часть полученного потерпевшей К. кредита в сумме 55 882,72 рублей, получая тем самым беспрепятственную возможность продолжать свое преступление, направленное на незаконное завладение чужими денежными средствами. При этом, от погашения оставшейся неоплаченной суммы кредита в размере 44 117,28 рублей (100 000 руб.-55 882,72 руб.=44 117,28 руб.), отказались. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшей в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив К. значительный материальный ущерб на сумму 44 117,28 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ дневное время, точная дата и время следствием не установлены, обратились к ранее им знакомому И. и, не ставя его в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления его доверием, убедили И. предоставить им денежные средства в сумме 180 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили И., что вернут ему денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения дола. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точная дата и время не установлены, И. А.Г., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенным, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, находясь дома у ФИО1 , по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в сумме 180 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшего в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив И. значительный материальный ущерб на сумму 180 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точная дата и время не установлены, обратились к ранее им знакомой С. (представителем которой является Р.) и, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления ее доверием, убедили С. предоставить им денежные средства в сумме 50 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили С., что вернут ей денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения дола. 

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не установлено, С., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенной, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, находясь у себя дома, по адресу: 

<

адрес>, передала ФИО1 денежные средства в сумме 50 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшей в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив С. значительный материальный ущерб на сумму 50 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, в ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точная дата и время не установлены, обратились к ранее им знакомой К. (представителем которой является Б.) и, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления ее доверием, убедили К. оформить на свое имя кредит у представителя Национального банк «Траст» (ОАО), который располагался по адресу: 

<

адрес> «б», в сумме 59 500 рублей, а полученные денежные средства передать им, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили К., что вернут ей денежные средства путем личного внесения денежных средств на кредитный счет до полного погашения кредита в банк. 

ДД.ММ.ГГГГ, в первой половине дня, точное время не установлено, К., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенной, что те действительно будут выплачивать полученный ею кредит, заключила с Национальным банком «Траст» (ОАО), расположенным по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес> «б», кредитный договор 

<

номер скрыт> на сумму 59 500 рублей. В этот же день, в дневное время, в указанном отделении банк К. были выданы денежные средства в сумме 59 500 рублей, которые она вместе с документами на кредит передала ФИО1 и ФИО3 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшей в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив К. значительный материальный ущерб на сумму 59 500 рублей.

Продолжая свои преступные действия ФИО1 и ФИО3 имея единый преступный умысел на хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, действуя из корыстных побуждений в составе группы лиц по предварительному сговору, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точная дата и время не установлены, обратились к ранее им знакомой Т. (представителем которой является Н.) и, не ставя ее в известность о своих преступных намерениях, путем злоупотребления ее доверием, убедили Т. предоставить им денежные средства тремя займами по 50 000 рублей каждый в общей сумме 150 000 рублей в долг, якобы для решения финансовых трудностей. 

При этом, ФИО1 и ФИО3 осознавая, что они не имеют реальной финансовой возможности исполнять возложенные на себя долговые обязательства и, не намереваясь их исполнять, убедили Т., что вернут ей денежные средства путем личной передачи денежных средств в заранее обговоренный ими срок, то есть выполнят свои обязательства до полного погашения дола. 

В ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точная дата и время не установлены, Т., не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и ФИО3 , будучи уверенной, что те действительно будут исполнять возложенные на себя долговые обязательства, находясь у себя дома, по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>, трижды передала ФИО1 денежные средства по 50 000 рублей в общей сумме 150 000 рублей. 

ФИО1 и ФИО3 обратили денежные средства потерпевшей в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив Т. значительный материальный ущерб на сумму 150 000 рублей.

В завершении своего единого преступного умысла, ФИО1 по предварительного сговору с ФИО3 , не намереваясь возвращать потерпевшим полученные от них денежные средства, пытаясь придать своим незаконным действиям вид гражданско-правовых отношений, предоставила потерпевшим рукописные расписки (Т. от ДД.ММ.ГГГГ, а также от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ; Щ. от ДД.ММ.ГГГГ, а также от ДД.ММ.ГГГГ; М. от ДД.ММ.ГГГГ, а также от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ; К. от ДД.ММ.ГГГГ; Х. от ДД.ММ.ГГГГ; Ш. от ДД.ММ.ГГГГ; Р. от ДД.ММ.ГГГГ, а также от ДД.ММ.ГГГГ; Б. от ДД.ММ.ГГГГ; М. Г.А. от ДД.ММ.ГГГГ, а также от ДД.ММ.ГГГГ; И. от ДД.ММ.ГГГГ; А. от ДД.ММ.ГГГГ, а также от ДД.ММ.ГГГГ; С. от ДД.ММ.ГГГГ; К. от ДД.ММ.ГГГГ) с указанием сумм полученных в долг денежных средств, в которых указала, что обязуется вернуть их в полном объеме, при этом, принадлежащие потерпевшим денежные средства В. и ФИО3 обратили в свою пользу, тем самым похитили их и, распорядились похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

В результате преступных действий ФИО1 и ФИО3 потерпевшим причинен материальный ущерб: А. на общую сумму 310 000 рублей, значительный материальный ущерб потерпевшей Б. на общую сумму 94 967,52 рублей, значительный материальный ущерб потерпевшему Б. на общую сумму 110 000 рублей, значительный материальный ущерб потерпевшей Б. на общую сумму 85 203,33 рублей, значительный материальный ущерб потерпевшему Д. на общую сумму 104 000 рублей, значительный материальный ущерб потерпевшей Д. на общую сумму 163 886,89 рублей, значительный материальный ущерб потерпевшему И. на общую сумму 180 000 рублей, значительный материальный ущерб потерпевшей К. на общую сумму 120 000 рублей, значительный материальный ущерб потерпевшей К. (представителем которой является Б.) на общую сумму 146 617,28 рублей, значительный материальный ущерб потерпевшему К, на общую сумму 65 037,01 рублей, значительный материальный ущерб потерпевшему К. на общую сумму 93 636,46 рублей, значительный материальный ущерб потерпевшей К. на общую сумму 158 881,36 рублей, значительный материальный ущерб потерпевшей К. на общую сумму 20 000 рублей, значительный материальный ущерб потерпевшему М. на общую сумму 9 650 000 рублей, значительный материальный ущерб потерпевшей М. на общую сумму 120 000 рублей, значительный материальный ущерб потерпевшей М. Г.А. на общую сумму 280 981,07 рублей, значительный материальный ущерб потерпевшей П. на общую сумму 111 996,69 рублей, значительный материальный ущерб потерпевшему Р. на общую сумму 500 000 рублей, значительный материальный ущерб потерпевшей С. (представителем которой является Р.) на общую сумму 50 000 рублей, значительный материальный ущерб потерпевшей Т. (представителем которой является Н.) на общую сумму 150 000 рублей, значительный материальный ущерб потерпевшей Х. на общую сумму 471 773,19 рублей, значительный материальный ущерб потерпевшей Ш. на общую сумму 80 000 рублей, значительный материальный ущерб потерпевшему Ш. на общую сумму 100 000 рублей, значительный материальный ущерб потерпевшему Щ. на общую сумму 200 000 рублей, а также материальный ущерб ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» на сумму 28 380,09 рублей, ЗАО «ФОРУС Банк» на сумму 42 828,50 рублей, ОАО «Альфа-Банк» на сумму 83 152,79 рублей, а всего ФИО1 совместно с ФИО3 похитили денежные средства на общую 13 521 342,18 рублей, что (в соответствии с частью 4 примечания к ст. 158 УК РФ) является особо крупным размером. 

Таким образом, ФИО1 и ФИО3 группой лиц по предварительному сговору, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории 

<

адрес>, путем обмана и злоупотребления доверием, под видом получения возвратных денежных займов, а также кредитов в банк, похитили чужое имущество – денежные средства Д., М. Г.А., Щ., К,, Б., Б., К., К., М., К., К., А., Х., М., Ш., П., К. (представителем которой является Б.), И., Ш., С. (представителем которой является Р.), Д., Б., Т. (представителем которой является Н.), Р., ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк», ЗАО «ФОРУС Банк», ОАО «Альфа-Банк» в общей сумме 13 521 342,18 рублей, совершив хищение в особо крупном размере.

В судебном заседании подсудимый ФИО3 виновным себя по предъявленному обвинению не признал, от дачи показаний отказался, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

Подсудимая ФИО1 после разъяснения ей положений ст. 51 Конституции РФ, согласилась дать показания.

В судебном заседании ФИО1 вину в инкриминируемом ей преступлении не признала, отрицая умысел на мошенничество, указывая о невозможности исполнить гражданско-правовые обязательства в силу объективных причин, вследствии тяжелого материального положения.

Подтвердила фактические обстоятельства займов денежных средств в отношении всех потерпевших и в суммах указанных в обвинительном заключении, за исключением К., пояснив, что денежные средства в размере 120000 рублей у К. она не занимала. Также ФИО1 пояснила, что денежные средства она занимала под проценты и некоторым потерпевшим она выплатила процентов болше, чем сама сумма займа.

Оценив исследованные доказательства по делу, суд полагает, что вина подсудимых ФИО1 и ФИО3 в совершении инкриминируемого им преступления полностью подтверждается следующими доказательствами.

(Эпизод в отношении М.)

Показаниями потерпевшего М., данными в судебном заседании, и при производстве предварительного расследования, согласно которым, в ДД.ММ.ГГГГ к нему обратилась К., которая пояснила, что семья ФИО4 хочет занять деньги. К. сказала, что ФИО4 серьезные люди, они занимаются выращиванием картофеля в 

<

адрес>, тогда еще он ФИО4 не знал. Он согласился и занял ФИО4 через К. 600000 рублей. Была составлена расписка между ним и ФИО5 дальнейшем он еще несколько раз занимал ФИО4 денежные средства, также через К., также составлялись расписки. После того как ФИО4 денежные средства возвращали, он возвращал им расписки. 

Всего, в соответствии с рукописными расписками, ФИО1 заняла у него денежные средства на сумму 9 650 000 рублей, которые до настоящего времени не вернула. В некоторых расписках в счет компенсации были заложены проценты за пользование займами в количестве 10% от суммы займа. То есть заемщик ФИО1 обязалась оплачивать задолженность ежемесячно до полного погашения займа плюс 10 % от суммы займа. Всего ФИО1 получила от него следующие денежные займы: ДД.ММ.ГГГГ – 200 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 600 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 200 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 150 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 500 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 600 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 350 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 350 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 400 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 600 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 500 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 500 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 500 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 500 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 500 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 400 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 500 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 100 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 500 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 400 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 400 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 400 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 500 000 рублей. Данные деньги он передавал ФИО1 через К., которая приносила ему расписки от ФИО1 , после передаче ей денег. Так же К. приносила ему платежи от ФИО1 , когда та оплачивала их. Указанные займы ФИО1 брала на развитие своего бизнеса, закупку семян, покупку разного оборудования и техники. В ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 перестала вносить платежи по займам. Он стал беспокоиться и позвонил ФИО1 В ходе телефонного разговора ФИО1 заверила его, что все долги перед ним погасит позже, так как в настоящее время у неё еще не собран урожай и не реализован товар, поэтому денежных средств у нее нет. В ходе разговора В-вы рассказали, что они порядочные и честные люди у них хороший бизнес, у них сын работает 

<

данные изъяты> по 

<

адрес>, что у них и у их сына хорошая репутация, и в настоящее время они просто заняли свои деньги кому-то, но эти люди не отдают им деньги в срок из-за сложившихся трудностей, и в связи с этим они просрочили платеж и пока не могут внести платеж для возврата долга. В дальнейшем он несколько раз встречался с ФИО4 и они ему сообщили, что денег у них нет и отдавать они ему ничего не будут. Он обратился в суд в порядке гражданского судопроизводства и по решениям суда вместе с судебными расходами в его пользу с ФИО1 было взыскано 9942342 рубля. В ДД.ММ.ГГГГ он обратился в полицию с заявлением о совершении в отношении него ФИО4 мошеннических действий;

Показаниями потерпевшей К., данными в судебном заседании, согласно которым, ФИО4 неоднократно к ней обращались с просьбами занять деньги, по разным причинам, то на закупку овощей, то на свадьбу сына, то на поступление сына в институт еще по каким – то. Поскольку у неё денег не было, она деньги брала у М. и передавала их ФИО4 , о чем составлялись расписки между ФИО1 и М. 

М. она рассказала, что есть семья ФИО4 , которые ранее всегда отдавали заемные средства, рассказывала о их проблемах, на что они хотят занять деньги, она хотела помочь, думала, что ФИО4 порядочные люди, что они вернут заемные деньги; 

Показаниями свидетеля М., данными в судебном заседании и при производстве предварительного расследования, согласно которым, она имеет высшее юридическое образование. В ДД.ММ.ГГГГ за оказанием юридической помощи к ней обратилась ФИО1 , поскольку у неё были проблемы и вопросы по поводу выплаты кредитных средств, занятых в банке и у физических лиц. Она оказывала ей содействие на основании нотариально заверенной доверенности. Она писала возражения, ходатайства в суд, а также встречалась с М. по поводу его материальных претензий к ФИО1 М. ей пояснил, что ФИО1 должна ему крупную сумму денег и он никак не может её с неё получить. При её разговоре с М. присутствовала К. и ФИО3 Она предложила составить график погашения задолженности, назвала сумму приемлемую для ФИО1 но на этом все закончилось, так как предложенный вариант М. не устроил; 

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ, проведенной между потерпевшим М. и подозреваемой ФИО1 , согласно которому потерпевший М. подтвердил ранее данные им на предварительном следствии показания о совершении ФИО1 в отношении него мошеннический действий, подозреваемая ФИО1 показания потерпевшего М. подтвердила частично, факт мошенничества отрицала. (т. 5 л.д. 38-42); 

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым от М. принято устное заявление о мошеннических действиях, совершенных в отношении него ФИО1 , под видом денежного займа. (т. 1 л.д. 99);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены: гражданские дела 

<

номер скрыт> по искам М. к ФИО1 о взыскании суммы долга, процентов за пользование чужими денежными средствами (т. 10 л.д. 11-19);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены: гражданские дела 

<

номер скрыт> по исковым заявлениям М. к ФИО1 о взыскании суммы долга, которые содержат расписки ФИО1 о получении от потерпевшего М. денежных займов, а так же судебные решения о взыскании с ФИО1 в пользу потерпевшего М. задолженностей по денежным займам. (т. 11 л.д. 1-4);

(Эпизод в отношении Д.)

Показаниями потерпевшего Д., данными при производстве предварительного расследования, оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он вместе со своей семьей проживал в 

<

адрес>. 

С ФИО3 и ФИО1 он знаком примерно с ДД.ММ.ГГГГ года, поскольку те проживали по соседству. С данными людьми у него сложились дружеские, благоприятные отношения, поскольку на протяжении всего времени ФИО4 неоднократно обращались к нему за помощью, неоднократно занимали денежные средства, которые в оговоренные сроки отдавали. Кроме того, ему известно, что ФИО4 занимали денежные средства и у других жителей их хутора, которым также отдавали денежные средства в срок. Насколько он знает, ФИО4 возвращали денежные средства с процентами. Тем самым, на протяжении длительного времени ФИО3 и ФИО1 пользовались хорошей репутацией жителей их хутора. В ДД.ММ.ГГГГ он с женой получил кредит в «Россельхозбанке» в сумме 150 000 рублей. ФИО4 знали об этом. К нему обратилась ФИО1 с просьбой занять ей денежные средства, которые были им необходимы для закупки картофеля и овощей. С данной просьбой ФИО1 обратилась к нему дважды. Первый раз примерно в ДД.ММ.ГГГГ, второй раз примерно в ДД.ММ.ГГГГ. В ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 попросила его занять ей 60 000 рублей. В ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 попросила его занять ей 44 000 рублей. То есть всего ФИО1 получила от него 104 000 рублей. Денежные средства ФИО1 обязалась вернуть через 3 месяца. Все разговоры и займы происходили у него дома по адресу: 

<

адрес>. При этом в момент, когда ФИО1 обращалась к нему за займом денег, при разговоре присутствовала только его жена Д. При передаче денежных средств ФИО1 , он никаких письменных расписок с ФИО1 не брал, поскольку они были в хороших дружеских отношениях и он доверял ФИО1 Примерно до ДД.ММ.ГГГГ года ФИО1 погашала сумму процентов, которые начислялись на его кредитные карты в банках «ОТП-Банк» и «Тинькофф-банк». Данные проценты начислялись по кредитным картам примерно на сумму 5 000 рублей на две карты. Данную сумму ФИО1 погашала путем перечисления денежных средств на данные карты, оформленные на его имя. У них с ФИО1 была договоренность о том, что пока та пользуется его денежными средствами в размере 104 000 рублей, она ежемесячно погашает минимальный процент, начисляемый по его кредитным картам ежемесячно, до того момента, пока не отдаст всю сумму займа. На тот момент, когда он понял, что деньги ему возвращать не собираются, для того чтобы не портить кредитную историю в банке, он выплатил проценты по вышеуказанным картам самостоятельно. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ он попросил ФИО1 вернуть денежные средства, которые та занимала у него ранее в сумме 104 000 рублей. Разговор с ФИО1 происходил дома у ФИО4 в присутствии ее мужа ФИО3 В ходе данного разговора ФИО1 пояснила, что пока денежных средств у них нет, поскольку у них тяжелое материальное положение, но как только они заработают деньги, то сразу же отдадут ему долг. ФИО4 занимались фермерским хозяйством, выращивали сельскохозяйственную продукцию, которую затем реализовывали. На протяжении ДД.ММ.ГГГГ год он неоднократно обращался к ФИО4 с целью возврата своих денежных средств, на что ФИО4 также отвечали, что денег нет. Затем в ДД.ММ.ГГГГ он с семьей переехал на постоянное место жительства в 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ они с супругой поехали на 

<

адрес>, где продавали свой дом. Он также встречался с ФИО3 , разговаривал с ним на предмет возвращения долга. ФИО3 также пояснил, что денег у них нет. К тому времени он уже знал, что ФИО4 занимали денежные средства в больших количествах у других жителей их хутора, занимали очень крупные суммы, которые также не были ими возвращены. Примерно ДД.ММ.ГГГГ к нему обратилась ФИО1 с просьбой спрятать ценные вещи, имеющиеся у них в доме. Л. пояснила, что к ним домой должны прийти судебные приставы, чтобы арестовать имущество по долговым обязательствам перед гражданами. Поскольку у них были хорошие отношения, то он помог семье ФИО4 перенести к соседке поимени Е. две морозильные камеры. Также он забрал из дома ФИО4 и спрятал у себя дома газовую плиту, новую в упаковке, бухту с поливными шлангами и мотоблок. Данные вещи хранились у него примерно месяц или два, а газовая плита простояла у него примерно полгода. В последствии он все эти вещи вернул ФИО4 . После всего произошедшего он понял, что денежные средства ФИО4 ему возвращать не собираются. Он также знает, что ФИО4 занимали денежные средства у других жителей хутора, а именно у М. Г.А., К. (т. 6 л.д. 8-11);

Показаниями свидетеля Д., данными при производстве предварительного расследования, оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым потерпевший по делу Д. приходится ей супругом. По своему содержанию дала показания, которые аналогичны показаниям потерпевшего Д. (т. 6 л.д. 16-19); 

- заявлением Д. от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым Д. сообщил о мошеннических действиях, совершенных в отношении него ФИО1 , под видом денежного займа. (т. 4 л.д. 48);

(Эпизод в отношении К.)

Показаниями потерпевшей К., данными в судебном заседании, согласно которым семью ФИО4 она знает около 20 лет. 

ДД.ММ.ГГГГ к ней в помещение швейного цеха, который был расположен по адресу: 

<

адрес>, примерно в 14 часов 30 минут приехали ФИО4 , которые просили занять им денежные средства в размере 200000 рублей на закупку картофеля. Она им пояснила, что указанной суммы денег у нее нет, но у нее есть 120000 рублей, которые она приготовила для оплаты операции, на которую она должна была ехать на следующий день. ФИО1 стала ее упрашивать, чтобы она заняла им, эти деньги буквально на 2 часа. Поскольку ФИО1 её убедила, что через 2 часа вернет деньги, она заняла им 120000 рублей, расписку они составлять не стали. Деньги она передавала ФИО4 в присутствии К., также данные обстоятельства виделии иные лица работающеи у неё в швейном цеху. Через два часа никто деньги ей не вернул, на телефонные звонки ФИО4 не отвечали. Через две недели, после того как она вернулась из больницы, она пыталась встретиться с ФИО4 , но они на контакт не шли. В телефонном режиме ФИО4 ей сказал: «Денег никаких не будет, можешь не ждать». До настоящего времени денежные средства ей не возвращены, заявленные исковые требования она поддерживает в полном объеме;

Показаниями свидетеля Л., данными при производстве предварительного расследования, оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ она работала технологом на швейном производстве у К. по адресу: 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ, точного месяца и числа она не помнит, во второй половине дня она видела, как к ним на производство по вышеуказанному адресу приехала ранее знакомая ей ФИО1 с супругом ФИО3 , на автомобиле Газель белого цвета. ФИО1 о чем-то разговаривала с К. После чего К. через несколько минут передала ФИО1 денежные средства. Какими купюрами, и какая была сумма денег, она не видела. После чего ФИО4 уехали. На следующий день или через день, она точно не помнит, К. уехала на операцию в 

<

адрес>, а она исполняла обязанности К. на предприятии в течение 10 дней. Впоследствии от К. ей стало известно, что она заняла денежные средства ФИО1 в сумме 120 000 рублей, которые ФИО1 не вернула. Других обстоятельств данного факта ей не известно. (т. 4 л.д. 179-180); 

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ, проведенной между свидетелем К. и подозреваемой ФИО1 , согласно которому свидетель К. подтвердила ранее данные ей на предварительном следствии показания о совершении ФИО1 в отношении нее мошеннический действий, подозреваемая ФИО1 показания свидетеля К. не подтвердила. (т. 5 л.д. 43-46);

- заявлением К. от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым К. сообщила о мошеннических действиях, совершенных в отношении нее ФИО1 , под видом денежного займа. (т. 2 л.д. 1);

(Эпизод в отношении Щ.)

Показаниями потерпевшего Щ., данными при производстве предварительного расследования, оглашенными в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ к нему обратилась ФИО1 с просьбой занять деньги в сумме 100 000 рублей. Со слов ФИО1 ему стало известно, что деньги ей нужны на лечение. Поскольку ранее он занимал деньги ФИО1 и та, вернула их раньше срока и в полном объеме, а также, учитывая, что он хорошо знал ФИО4 как порядочных людей, он без раздумий согласился занять данные деньги. Кроме этого, ему было известно, что на тот момент у ФИО4 был налажен хороший бизнес, на рынке в 

<

адрес> было три ларька по реализации овощей, а также дома были теплицы, в которых они выращивали овощи. Он был уверен в платежеспособности ФИО4 и занял им данные деньги, передав их ФИО1 у себя дома. При передаче денег присутствовал Ю. - муж ФИО1 В этот же момент ФИО1 написала ему расписку о получении денег в долг в сумме 100 000 рублей, и том, что обязуется вернуть их в течении 6 месяцев. Деньги он передавал во второй половине дня, точного времени не помнит, примерно 14 – 15 часов. ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16-17 часов, к нему домой по вышеуказанному адресу, снова приехали ФИО4 , ФИО1 попросила еще 100 000 рублей в долг, пояснив, что тех денег, которые он занял в феврале, ей не хватило. Так же Л. заверила его, что вернет все деньги точно в срок и в полном объеме. Он согласился, так как думал, что человек попал в трудную жизненную ситуацию и действительно нуждается в деньгах. Он также решил помочь ФИО4 по тем же причинам. В тот же момент он также в присутствии Ю. передал ФИО1 еще 100 000 рублей, на что та предоставила заранее написанную расписку, в которой указала, что вернет деньги в течение 6 месяцев. Так же ФИО1 указала в этой расписке, что будет ежемесячно выплачивать ему 10% от суммы 100 000 рублей. Это ФИО1 сделала по своей собственной инициативе, он лично от ФИО1 никаких процентов не хотел и никогда не получал. По прошествии 6 месяцев, то есть срока, указанного в расписках, от ФИО1 никаких действий, направленных на возврат ему денег, не последовало. Затем он начал ходить на рынок к ФИО1 , требовать возврата денег. ФИО1 обещала вернуть ему деньги позже. Однако, проходило еще время и все оставалось на своих местах. ФИО1 , ему говорила, что у нее нет возможности отдать деньги, что ему необходимо немного подождать. Через некоторое время ФИО1 вообще перестала появляться на рынке, и он стал ездить к ним домой. Несколько раз ему удавалось застать ФИО4 дома. Но кроме обещаний от ФИО4 он ничего не слышал. После этого ФИО4 перестали брать телефон, а в последствии сменили номера телефонов и стали редко показываться дома. Как оказалось, он был такой не один, который занял ФИО4 деньги, которые те не вернули. Он видел, что дома у ФИО4 находилась мать Ю., но самого Ю. и Л. никогда не было. Он думает, что это делалось для того, чтобы избежать с ним встреч. В ДД.ММ.ГГГГ, когда он понял, что от ФИО1 ему уже добровольно ничего получить не получится, он обратился с иском в Усть-Донецкий районный суд. Его исковые требования к ФИО1 были удовлетворены судом в полном объеме. Оригиналы полученных от ФИО1 расписок им были предоставлены в суд и в настоящее время они приобщены к материалам гражданского дела. В соответствии с судебным решением службой судебных приставов было возбуждено исполнительное производство. Однако, ничего с ФИО1 взыскано не было. До настоящего времени причиненный ему материальный ущерб в размере 200 000 рублей не возмещен. Причиненный ему материальный ущерб для него является значительным, так как в настоящее время официального дохода не имеет. (т. 6. л.д. 63-66);

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ, проведенной между свидетелем Щ. и подозреваемой ФИО1 , согласно которому свидетель Щ. подтвердил ранее данные им на предварительном следствии показания о совершении ФИО1 в отношении него мошеннический действий, подозреваемая ФИО1 показания свидетеля Щ. подтвердила частично, факт мошенничества отрицала. (т. 5 л.д. 47-49);

- заявлением Щ. от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым Щ. сообщил о мошеннических действиях, совершенных в отношении него ФИО1 , под видом денежного займа. (т. 1 л.д. 7);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено гражданское дело 

<

номер скрыт> по исковому заявлению Щ. к ФИО1 о взыскании суммы займа, процентов за пользование чужими денежными средствами, которое содержит расписки ФИО1 о получении от потерпевшего Щ. денежных займов, а так же судебные решения о взыскании с ФИО1 в пользу потерпевшего Щ. задолженностей по денежным займам. (т. 10 л.д. 11-19);

(Эпизод в отношении М.)

Показаниями потерпевшей М., данными в судебном заседании, согласно которым, в ДД.ММ.ГГГГ точной даты она не помнит к ней домой приехали ФИО1 и ФИО3 ФИО1 попросила ее оформить на себя кредит в банке на сумму 120000 рублей, пояснив, что они сыграли сыну свадьбу и у них пошел разлад со сватами и те требуют от них деньги. ФИО4 очень просила ей помочь, обещала, что через полгода они выплатят всю сумму кредита. Поясняла, что у них имеется картошка в 

<

адрес>, которую они продадут и погасят кредит. Л. ей сказала, чтобы она до 16 часов пошла в банк и оформила кредит на 120000 рублей, за это они дадут ей вознаграждение 10000 рублей. Она пошла в банк и оформила на себя кредит на сумму 120000 рублей, выйдя из банка, она позвонила ФИО1 и сообщила, что деньги у нее на руках. Л. сказала ей, что они стоят недалеко от банка возле старой гостиницы, после чего она подошла к машине ФИО4 и передала Л. все деньги и кредитный договор, после чего последняя отсчитала 10000 рублей и передала ей в качестве вознаграждения. При этом всем присутствовал ФИО3 ФИО4 по кредиту произвели всего один платеж, после чего ей стали звонить из банка и говорить, что у неё неоплаченный кредит. В дальнейшем она неоднократно разговаривала с ФИО4 по поводу сложившейся ситуации они говорили, что денег у них нет, впоследствии они перестали отвечать на телефон. Она приходила на рынок, где ФИО4 торговали, спрашивала насчет погашения кредита, на что ФИО3 ей сказал: «Отстань у нас денег нет». Впоследствии она выплатила всю сумму кредита с процентами, что составило 170000 рублей. Свои исковые требования поддерживает в полном объеме;

- заявлением М. от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым М. сообщила о мошеннических действиях, совершенных в отношении нее ФИО1 , под видом денежного займа. (т. 1 л.д. 20);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении отделения ОАО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъято кредитное досье М. (т. 7 л.д. 125-126);

(Эпизод в отношении К.)

Показаниями потерпевшей К., данными в судебном заседании, согласно которым, её муж К. и ФИО3 вместе учились, и с семьёй ФИО4 она познакомилась через мужа. В ДД.ММ.ГГГГ почти месяц ФИО3 уговаривал ее оформить на себя кредит в сумме 200 000 рублей, из которых в качестве вознаграждения 20 000 рублей они отдадут ей. Она согласилась и в ДД.ММ.ГГГГ оформила на себя кредит в Сбербанке на сумму 200000 рублей на 5 лет. ФИО4 в качестве поручителя привели ФИО6, которая в настоящее время умерла. Она также брала для ФИО4 три кредита. ФИО4 вдвоём были вместе с ней в банке, после получения денег 180000 рублей она передала ФИО4 , а 20000 рублей оставила себе как они и договаривались. ФИО4 поясняли, что у них есть картошка в 

<

адрес>, которую они продадут и погасят кредит. ФИО4 платили кредит 1 год 8 месяцев, после чего перестали платить. ФИО4 приехали к ним домой, Л. плакала, и сказала, что они не могут платить кредит. В дальнейшем ФИО4 забрали у неё и 20000 рублей, которые давали в качестве вознаграждения. Потом она с мужем приехали домой к ФИО4 , они закрылись и их не пускали, на телефонные звонки не отвечали. Было такое, что они приехали к ФИО4 домой перелезли через забор, ФИО3 им заявил: «Это Ваш кредит, мы его не брали, платить не будем». Указанный кредит она платит до настоящего времени. Свои исковые требования она поддерживает в полном объеме.

Кроме того её муж К. по просьбе ФИО4 оформил на себя кредит на сумму 100 000 рублей, который последние также не стали оплачивать; 

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым от К. принято устное заявление о мошеннических действиях, совершенных в отношении нее ФИО1 , под видом денежного займа. (т. 1 л.д. 179);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении ОМВД России по 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, у К. изъяты: расписка ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении займа от К. на сумму 250 000 рублей, кредитный договор 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Сбербанк России», заключенный с К., договор поручительства 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Сбербанк России», заключенный с К., график платежей к кредитному договору 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Сбербанк России», заключенному с К., договор «О вкладе универсальный Сбербанк России» 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Сбербанк России», заключенный с К., дополнительное соглашение 

<

номер скрыт> к договору 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Сбербанк России», информация об условиях предоставления, использования и возврата кредита «ПНЛ-Потребительский кредит» ОАО «Сбербанк России». (т. 6 л.д. 25-27);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении 

<

адрес> отделения 

<

номер скрыт> ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъято кредитное досье К. (т. 7 л.д. 120-123);

- заключением эксперта 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым установлено, что рукописные записи, расположенные в расписке ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежного займа от К. на сумму 250 000 рублей – выполнены ФИО1 (т. 8 л.д. 230-234); 

(Эпизод в отношении К.)

Показаниями потерпевшего К. данными в судебном заседании, согласно которым, ФИО3 в ДД.ММ.ГГГГ просил его оформить на себя кредит на сумму 100000 рублей, он сначала не соглашался, но потом согласился. ДД.ММ.ГГГГ он с ФИО3 поехал в «ОТП банк» и оформил на себя кредит на сумму 111289 рублей. Из них 2289 рублей он внес на погашение страховых взносов, 10000 рублей забрал себе, а 99000 рублей отдал ФИО3 6 месяцев ФИО4 оплачивали кредит, потом перестали. ФИО4 поясняли, что у них нет денег платить кредит. Он забрал у ФИО4 документы по кредиту и стал сам платить кредит. Заявленные исковые требования поддерживает в полном объеме;

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым от К. принято устное заявление о мошеннических действиях, совершенных в отношении него ФИО1 , под видом денежного займа. (т. 1 л.д. 231);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении ОМВД России по 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, у К. изъяты: заявление-оферта 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «ОТП Банк», заключенное с К., график погашения по кредитному договору 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «ОТП Банк», заключенному с К., информация ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, связанных с несоблюдением условий кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ (т. 6 л.д. 113-117);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении отделения ОАО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъято кредитное досье К. (т. 7 л.д. 125-126); 

(Эпизод в отношении А.)

Показаниями потерпевшей А. данными в судебном заседании и при производстве предварительного расследования, согласно которым, семья ФИО4 проживает с ней по соседству. В ДД.ММ.ГГГГ, точной даты она не помнит, она заняла своей соседке С. деньги в сумме 50 000 рублей на лечение. Через несколько дней С. спросила у нее, не нужны ли ей сейчас данные деньги. Она сказала, что пока нет, что она может пользоваться ими. После этого С. сказала, что займет ее деньги временно ФИО1 , которая обратилась к ней с такой просьбой. Она не возражала против этого, так как была уверена, что ФИО1 вернет деньги вовремя и в полном объеме. Никаких сроков возврата денег они не обговаривали и она сильно на возврате денег не настаивала. Со слов С. ей стало известно, что ФИО1 занимала деньги для оплаты учебы своего сына Евгения. В ДД.ММ.ГГГГ С. умерла. До ДД.ММ.ГГГГ ей эти деньги были не нужны, она их не требовала от ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ ей понадобились деньги, и она пришла домой к ФИО1 , где попросила Л. вернуть ей ее деньги в сумме 50 000 рублей к ДД.ММ.ГГГГ. Л. написала ей собственноручно расписку на данную сумму, в которой указала, что обязуется вернуть ей эти деньги к ДД.ММ.ГГГГ. К указанному сроку и до настоящего времени Л. данные деньги ей не вернула, хотя она приходила к ФИО4 домой ДД.ММ.ГГГГ. Кроме того, ФИО3 сказал ей, что они выполнили свою миссию, и ему легче нанять адвоката, чем отдать эти деньги. Она поняла, что данных денег ей не вернуть. В ДД.ММ.ГГГГ она несколько раз занимала ФИО1 деньги. В каких месяцах и какими суммами, сейчас не помнит. Помнит, что к ДД.ММ.ГГГГ общая сумма долга ФИО1 составила 260 000 рублей. При передаче данных денег никаких документов не составлялось. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 написала ей собственноручно расписку о том, что должна ей 260 000 рублей, которые обязуется вернуть до ДД.ММ.ГГГГ. Никаких процентов от ФИО1 она не получала. Данный долг ФИО1 ей не вернула. Таким образом, ФИО1 заняла у нее деньги в общей сумме 310 000 рублей. Исковые требования поддерживает в полном объеме. (т. 6 л.д. 120-123);

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ, проведенной между свидетелем А. и подозреваемой ФИО1 , согласно которому свидетель А. подтвердила ранее данные ей на предварительном следствии показания о совершении ФИО1 в отношении нее мошеннический действий, подозреваемая ФИО1 показания свидетеля А. подтвердила частично, факт мошенничества отрицала. (т. 5 л.д. 81-83); 

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым от А. принято устное заявление о мошеннических действиях, совершенных в отношении нее ФИО1 , под видом денежного займа. (т. 2 л.д. 69); 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении ОМВД России по 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, у А. изъяты: расписка ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении займа от А. на сумму 260 000 рублей, расписка ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении займа от А. на сумму 50 000 рублей. (т. 6 л.д. 130-134);

- заключением эксперта 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым установлено, что рукописные записи, расположенные в расписке ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежного займа от А. на сумму 260 000 рублей, расписке ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежного займа от А. на сумму 50 000 рублей – выполнены ФИО1 (т. 8 л.д. 230-234); 

(Эпизод в отношении М. Г.А.)

Показаниями потерпевшей М. Г.А. данными в судебном заседании и при производстве предварительного расследования, согласно которым, в ДД.ММ.ГГГГ к ней обратились ФИО10 с просьбой оформить на себя кредит. ФИО1 сказала, что им нужны деньги, помоги пожалуйста, обратиться нам больше не к кому. Она согласилась и взяла кредит в «Сбербанке» в сумме 164000 рублей на срок 5 лет, поручителем у нее был Г., он являлся сотрудником полиции. В первый день в банк они поехали втроем, она и ФИО4 , она подала заявку на кредит. Потом когда нужно было получать кредит ее в банк возил ФИО3 также с ними был поручитель Г. Когда она получила деньги, то в машине она их передала ФИО3 , из которых он ей отдал 10000 рублей. До ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 выплачивали кредит, после чего платить перестали.

В ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 встретила ее на рынке и попросила ее снова взять на себя кредит. Она сначала не соглашалась, но поскольку ФИО4 на тот момент первый кредит оплачивали исправно, она согласилась. Кредит нужно было взять в «ОТП Банке». ФИО4 приехали к банку вдвоем, она пошла в банк оформлять кредит, а они остались ждать ее в машине. Сначала ей отказали в выдаче кредита, так как у нее маленькая зарплата. Тогда ФИО1 дала ей справку о том, что она якобы работает на рынке, после этого ей одобрили кредит, и она получила около 200000 рублей. В это время ФИО4 торговали на рынке, она пошла на рынок и отдала ФИО1 все деньги, последняя отсчитала 10000 рублей и вернула ей, ФИО3 в это время находился рядом. До ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 платили оба кредита. 

ДД.ММ.ГГГГ к ней домой приехал ФИО3 и попросил занять 20000 рублей, он сказал, что нужно срочно заплатить за учебу сына. У не в то время денег не было и она предложила ФИО3 взять её банковскую карточку «Тинькофф банк». Он позвонил Л., они переговорили после чего он взял ее карту, также она ему сообщила пин-код, так как с ним поехать она не могла. ДД.ММ.ГГГГ она созвонилась с ФИО1 и она ей сообщила, что они сняли с ее банковской карты чуть больше чем просили, но скоро они погасят этот долг, как выяснилось они сняли 80000 рублей. Указанные кредиты она оплачивала сама, а потом ФИО1 написала ей расписку на 330000 рублей эту сумму она сама выплатила в банки. Заявленные исковые требования она поддерживает в полном объеме;

Показаниями свидетеля Г., данными в судебном заседании, согласно которым, точной даты, когда имели место быть события он не помнит. К нему обратилась ФИО1 , сказала, что им срочно нужны деньги, на какие цели он уже не помнит и пояснила, что для них берет кредит в банке М. Г.А. и попросила его быть поручителем по кредиту, на что он согласился, вторым поручителем был ФИО3 М. Г.А. оформила на себя кредит на сумму 150000 рублей, по договоренности кредит должны были платить ФИО4 . Примерно через полгода к нему пришла М. и сказала, что ФИО4 кредит не платят, она сама оплачивает кредит и попросила его помочь ей. Но на тот момент у него денег не было в связи с чем он ей не помог. Указанный кредит насколько ему известно М. Г.А. выплатила сама; 

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ, проведенной между свидетелем М. Г.А. и подозреваемой ФИО1 , согласно которому свидетель М. Г.А. подтвердила ранее данные ей на предварительном следствии показания о совершении ФИО1 в отношении нее мошеннический действий, подозреваемая ФИО1 показания свидетеля М. Г.А. подтвердила частично, факт мошенничества отрицала. (т. 5 л.д. 71-74); 

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым от М. Г.А. принято устное заявление о мошеннических действиях, совершенных в отношении нее ФИО1 , под видом денежного займа. (т. 2 л.д. 87);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении ОМВД России по 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, у М. Г.А. изъяты: расписка ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении займа от М. Г.А. на сумму 164 850 рублей и 200 000 рублей, расписка ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении займа от М. Г.А. на сумму 80 000 рублей, рукописные записи, выполненные на отрезке белой бумаги синим красителем, график погашения по кредитному договору 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ М. Г.А., расходы по карте 

<

номер скрыт> М. Г.А. банка «Тинькофф», кредитный договор 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ Сбербанка России М. кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 500 рублей, счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф», кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 рублей, счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф», кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 970 рублей, счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф», кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 350 рублей, счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф», кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 130 рублей, счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф», кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 80 000 рублей, счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф», кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 рублей, счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф», кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 рублей, счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф», кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 рублей, счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф», кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 рублей, кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 рублей, счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф», кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 рублей, счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф», кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 рублей, счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф», кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 рублей, счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф», кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 рублей, счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф», счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф». (т. 6 л.д. 148-155);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении 

<

адрес> отделения 

<

номер скрыт> ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъято кредитное досье М. Г.А. (т. 7 л.д. 120-123);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении отделения ОАО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>, изъято кредитное досье М. Г.А. (т. 7 л.д. 125-126);

- заключением эксперта 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым установлено, что рукописные записи, расположенные в расписке ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежного займа от М. Г.А. на сумму 164 850 рублей и 200 000 рублей, расписке ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежного займа от М. Г.А. на сумму 80 000 рублей – выполнены ФИО1 (т. 8 л.д. 230-234); 

(Эпизод в отношении К.)

Показаниями потерпевшей К., данными при производстве предварительного расследования, оглашенными в судебном заседании в порядке п. 1 ч. 2 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, примерно в ДД.ММ.ГГГГ к ней домой приехали ФИО1 и Ю., на своем автомобиле Газель белого цвета. В ходе разговора, которые попросили ее выступить поручителем по кредиту в Россельхозбанке, который они планировали оформлять для приобретения полиэтиленовой пленки для своих теплиц, оплаты учебы сына, приобретения картофеля. Л. заверила ее, что кредит они будут платить самостоятельно и в срок, поэтому у нее никаких проблем не будет. Она согласилась, после чего так же в ДД.ММ.ГГГГ в Россельхозбанке, где присутствовала она, как поручитель, Д. – второй поручитель, ФИО1 и ФИО3 , был оформлен кредит на ФИО3 в размере 500 000 рублей. На какой срок выдавался данный кредит, ей не известно. Примерно ДД.ММ.ГГГГ к ней обратились судебные приставы, а также состоялся суд в Усть-Донецком суде, по поводу того, что ФИО4 перестали платить полученный ими кредит и суд вынес решение выплачивать данный кредит им – поручителям, то есть ей и Д.. На их пенсию был наложен арест и у них удерживали деньги по 4 000 рублей в месяц, пока кредит погашен не был. Она обращалась к ФИО3 и просила выплатить данный кредит. Однако Ю. сказал, что: «Я не плачу кредит и ты не плати». После этого ФИО4 вообще стали скрываться и где они находятся в настоящее время, ей не известно. Ей известно, что ФИО4 в настоящее время скрываются, так как они должны очень многим людям большие суммы денег. Какую общую сумму ей пришлось заплатить по кредиту ФИО4 , сказать не может, эти сведения есть в Пенсионном фонде, где у них удерживали пенсию. 

В период ДД.ММ.ГГГГ, точных дат она не помнит, в дневное время несколько раз ФИО3 и Л. приезжали к ней домой и просили занять им наличные деньги разными суммами, то на оплату квартиры сына Ш., то на его отправку на учебу, то еще под каким-либо предлогом. В указанный период времени она передала ФИО3 и Л. 43 000 рублей. При передаче денег никаких документов не оформляли. Она занимала деньги ФИО4 на доверии. Ю. и Л. говорили ей, что вернут данные деньги в ближайшее время. Она никаких сроков для возврата денег ФИО4 не ставила. После этого проходил большой срок времени, но ФИО4 деньги ей не возвращали. До настоящего времени данную сумму денег ФИО4 ей так и не вернули. По поводу не возврата денег ФИО4 говорили, что вернут ей деньги при первой возможности, но деньги так и не возвращали. 

В ДД.ММ.ГГГГ в дневное время к ней домой также приехали ФИО3 и Л.. В ходе разговора Л. сказала, что им необходимо доучить сына Ш., но не хватает денег на закупку овощей, поэтому попросили ее оформить на себя кредит в размере 100 000 рублей. Л. сказала, что данный кредит она будет платить сама и беспокоиться ей не о чем. Она согласилась, так как была уверена в порядочности данной семьи. Она согласилась, после чего также в декабре 2012 года, точной даты не помнит, ФИО4 привезли ее в Сбербанк, расположенный по 

<

адрес>, где она предоставила сотруднику банка заранее полученную справку о пенсии и паспорт. При оформлении кредита В-вы присутствовали вместе с нею. После оформления необходимых документов, представитель банка сообщил ей дату, когда она сможет получить деньги. В назначенную дату, так же в ДД.ММ.ГГГГ, в первой половине дня, точной даты и времени она не помнит, В-вы вдвоем на своем автомобиле Газель отвезли ее в Сбербанк, где она получила на руки сумму около ста тысяч рублей, за вычетом страховки. Точную сумму она назвать не может, так как не помнит. Деньги она отдала ФИО4 там же в помещении Сбербанка, после их получения. При передаче денег кроме ФИО1 и Ю. никто не присутствовал. На тот момент при передаче денег никаких документов не оформлялось. Документы на кредит она также передала Ю., так как они с Л. заверили ее, что кредит будут платить сами. Данный кредит ФИО4 платили до ДД.ММ.ГГГГ и нареканий не было. После этого Ю. попросил ее оплатить за данный кредит за один месяц, пояснив, что в настоящее время у них нет денег. Она заплатила за один месяц. После этого ФИО4 сказали ей, чтобы она заплатила еще за один месяц, а они ей потом возместят все деньги. Она заплатила за второй месяц. В последствии ФИО4 оплачивать данный кредит отказались, ссылаясь на то, что у них нет денег. Остаток кредита ей пришлось платить самостоятельно. Какую точно сумму ей пришлось платить самостоятельно, она сказать не может. Почему ФИО4 отказывались платить ее кредит, ей не известно, хотя на тот момент она знала и видела, что ФИО4 занимаются торговлей и у них постоянно шла реализация овощей и деньги были. 

В ДД.ММ.ГГГГ к ней домой приехал ФИО3 на своем автомобиле Газель, и сказал, что ему срочно необходимо накрыть теплицы, а денег у него нет. Ю. попросил ее оформить кредит на себя кредит на сумму, которую дадут. Ю. убедил ее в том, что данный кредит они с Л. также будут платить самостоятельно. Поскольку на тот момент ФИО4 еще платили ее предыдущий кредит и вопросов к этому не было, она согласилась помочь ФИО4 еще раз. После этого Ю. на своем автомобиле отвез ее в организацию, расположенную при выезде из р.

<

адрес>, где продают строительные материалы, где работники данной организации оформляли кредиты как на закупку материалов. Она подошла к бухгалтеру, незнакомой ей женщине, как ее зовут ей не известно, которой предоставила справку о пенсии и паспорт. Данная женщина произвела ей расчет, в соответствии с которым ей могли выплатить на руки сумму в размере 59 500 рублей. Данный расчет был произведен сроком на год. Через год ей необходимо было выплатить 70 000 рублей. Данная сумма для нее была слишком значительной, поэтому она вышла на улицу и сообщила Ю., что там слишком большие проценты. Ю. сказал, что у них нет выхода, им нужны деньги и сказал, чтобы она оформляла кредит, который они с Л. выплатят без проблем. После этого она вернулась к указанной женщине и получила деньги в сумме 59 500 рублей, которые передала Ю. в его машине там же у данной организации. Деньги она передавала в первой половине дня. Какой адрес был у данной организации и ее название, ей не известно. При передаче денег на тот момент ими также никаких документов не оформлялось. Ей выдали в данной организации график погашения и договор, которые она вместе с деньгами передала Ю.. Когда подошел срок платить данный кредит, Ю. обратился к ней и сказал, что они с Л. пока не могут платить данный кредит и попросил ее самой заплатить за кредит в первый месяц. Однако в последствии Ю. сказал, что у них нет возможности платить данный кредит и ей пришлось выплачивать его самостоятельно в полном объеме. ФИО3 и Л., при получении от нее займов, всегда говорили о том, чтобы она никому не говорила, что берет кредиты и занимает деньги для ФИО4 . В последствии она узнала, что ФИО4 заняли очень большое количество денег у большого количества людей. Как оказалось, на момент получения займов от нее, ФИО4 уже имели большие долги. Чем ФИО4 планировали рассчитаться с людьми, ей не известно. Скорее всего ФИО4 изначально не собирались возвращать долги, а ее и остальных людей вводили в заблуждение и обманывали. Суммы причиненного ей материального ущерба для нее являются значительными, так как она является пенсионеркой. ДД.ММ.ГГГГ она ходила домой к ФИО4 и стала требовать возврата своих денег. Л. сказала, что возможности отдать долг у нее нет, но она может написать расписку. После этого Л. написала ей расписку о том, что обязуется вернуть ей долг в размере 150 000 рублей, 72 000 рублей и 43 000 рублей до ДД.ММ.ГГГГ. Данные суммы были указаны с учетом издержек. (т. 6 л.д. 158-161); 

Показаниями представителя потерпевшей (К. – умерла) Б., данными в судебном заседании, согласно которым, потерпевшей К. она приходится дочерью, ее мать умерла ДД.ММ.ГГГГ, в связи с чем она является ее представителем. Ей известно, что ее мать брала кредиты для ФИО4 . Она была очень доверчивым человеком, поверила ФИО4 , они давили на жалость. После того как она узнала, что ФИО4 должны её матери деньги она неоднократно звонила ФИО4 , но они на телефонные звонки не отвечали. Сумма долга ФИО4 перед ее матерью составляет 265000 рублей, до настоящего времени денежные средства им не вернули. Заявленные исковые требования она поддерживает в полном объеме;

Показаниями свидетеля Л., данными при производстве предварительного расследования, оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время она работает в должности главного бухгалтера у ИП И. В ее обязанности входит ведение бухгалтерского учета и сдача отчетностей ИП И. Основным видом деятельности данного ИП является оптовая и розничная реализация строительных материалов. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у их предприятия в партнерах был ОАО Национальный банк «Траст», который предоставлял кредиты их клиентам. В случае необходимости их клиенты могли оформить в офисе их организации, расположенной по адресу: 

<

адрес> кредит на необходимую сумму для приобретения товара, получить товар, а деньги впоследствии банк перечислял на счет их организации, открытый в Сбербанке в 

<

адрес>. В документах бухгалтерского учета у нее имеется заявление на получение кредита К., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая судя по данному заявлению, оформляла у них кредит на сумму 59 500 рублей. На какие цели К. оформляла данный кредит, она сейчас точно не помнит. Были такие случаи, что клиенты просили дать им деньги, а товар не брали, деньги впоследствии банк перечислял на счет их организации. При этом клиент впоследствии погашал данный кредит банку, а они к этому кредиту и деньгам никакого отношения не имели. Была ли аналогичная ситуация с К., или нет, она точно не помнит, сказать не может. Какие были в дальнейшем взаимоотношения между К. и ОАО Национальный банк «Траст», ей не известно. К своему протоколу допроса она приобщает копию заявления на получение кредита К., ДД.ММ.ГГГГ года рождения в ОАО Национальный банк «Траст» в сумме 59 500 рублей. (т. 7 л.д. 69-71); 

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым от К. принято устное заявление о мошеннических действиях, совершенных в отношении нее ФИО1 , под видом денежного займа. (т. 1 л.д. 206); 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении ОМВД России по 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, у К. изъята расписка ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении займов от К. на сумму 150 000 рублей, 72 000 рублей и 43 000 рублей. (т. 6 л.д. 168-171);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении 

<

адрес> отделения 

<

номер скрыт> ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъято кредитное досье К. (т. 7 л.д. 120-123);

- заключением эксперта 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым установлено, что рукописные записи, расположенные в расписке ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежного займа от К. на сумму 150 000 рублей, 72 000 рублей и 43 000 рублей – выполнены ФИО1 (т. 8 л.д. 230-234); 

(Эпизод в отношении К.)

Показаниями потерпевшей К. данными в судебном заседании, согласно которым, в ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 попросила занять им 20000 рублей, так как она ранее им уже занимала деньги, и они их возвращали, она согласилась и заняла им указанную сумму денег, за деньгами приезжал ФИО3 Примерно через месяц она пошла к ФИО4 , чтобы узнать, когда они ей отдадут долг, к ней вышел ФИО3 и сообщил, что денег у них нет. Таким образом, до сегодняшнего дня деньги ей не вернули. Заявленные исковые требования поддерживает в полном объеме.

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ, проведенной между свидетелем К. и подозреваемой ФИО1 , согласно которому свидетель К. подтвердила ранее данные ей на предварительном следствии показания о совершении ФИО1 в отношении нее мошеннический действий, подозреваемая ФИО1 показания свидетеля К. подтвердила частично, факт мошенничества отрицала. (т. 5 л.д. 78-80);

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым от К. принято устное заявление о мошеннических действиях, совершенных в отношении нее ФИО1 , под видом денежного займа. (т. 2 л.д. 135); 

(Эпизод в отношении Х.)

Показаниями потерпевшей Х. данными в судебном заседании, согласно которым, в ДД.ММ.ГГГГ к ней подошли ФИО4 и сказали, что срочно нужны деньги на учебу сына. ФИО4 просили занять им 200 000- 250 000 рублей. На тот момент денег у нее не было, тогда ФИО4 попросили ее взять кредит на свое имя. ФИО4 она знала как добросовестных трудолюбивых людей, ничего плохого о них она не слышала. Поэтому она согласилась им помочь. Она вместе с ФИО3 поехала в 

<

адрес> в «Восточный экспресс – банк» где она должна была взять кредит. По дороге ФИО4 ей сказал, что нужно просить сумму кредита больше, поскольку все равно дадут меньше запрошенной суммы и сказал, чтобы она просила 500000 рублей. В банке ей выдали всю сумму, что она просила, то есть 500000 рублей, кредит был оформлен на 5 лет. После того как они вернулись домой она передала ФИО4 всю сумму – 500000 рублей и взяла с них расписку, что они обязуются погасить указанный кредит. ФИО4 платили всего несколько месяцев, после чего перестали платить кредит. В ходе разговоров с ФИО4 они обещали, что погасят ее кредит, но так и не погасили. В дальнейшем она узнала, что ФИО4 не только ей должны деньги. Заявленные исковые требования она поддерживает в полном объеме;

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым от Х. принято устное заявление о мошеннических действиях, совершенных в отношении нее незаконными действиями ФИО1 , под видом денежного займа. (т. 2 л.д. 8);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении ОМВД России по 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, у Х. изъяты: расписка ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежного займа от Х. на сумму 500 000 рублей, заявка на получение кредита 

<

номер скрыт> в ОАО «Восточный Экспресс Банк» от ДД.ММ.ГГГГ года, график погашения кредита Х. по кредитному договору 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «Восточный Экспресс Банк». (т. 6 л.д. 192-197);

- заключением эксперта 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым установлено, что рукописные записи, расположенные в расписке ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежного займа от Х. на сумму 500 000 рублей – выполнены ФИО1 (т. 8 л.д. 230-234);

(Эпизод в отношении П.)

Показаниями потерпевшей П. данными в судебном заседании, согласно которым, ДД.ММ.ГГГГ она заняла ФИО4 100000 рублей. С ФИО1 они сразу обговорили, что деньги они ей должны вернуть к осени. Когда осенью она сообщила ФИО4 , что ей нужны деньги, ФИО1 ей сообщила, что денег у них нет, чтобы она подождала. В дальнейшем она несколько раз звонила ФИО1 и просила вернуть долг, но все безрезультатно. Потом ФИО4 предложили ей взять кредит на указанную сумму и пообещали, что будут его платить сами, она сказала, что кредит ей не дадут, потому что она не работает. ФИО3 дал ей свои данные якобы она работает у него. Она пошла в «ОТП Банк» представила указанные документы и ей выдали кредит в сумме 96000 рублей. Документы на кредит она передала ФИО4 , так как они обещали его оплачивать. Кредит они платили 4 месяца, а потом ей стали звонить из банка и говорить, что у нее просрочка по кредиту. В дальнейшем кредит она платила сама до полного его погашения. Сумма причиненного ей ущерба составляет 140000 рублей, это вместе с процентами. Заявленные исковые требования поддерживает в полном объеме;

- заявлением П. от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым П. сообщила о мошеннических действиях, совершенных в отношении нее ФИО1 , под видом денежного займа. (т. 2 л.д. 30);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении отделения ОАО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъято кредитное досье П. (т. 7 л.д. 125- 126); 

(Эпизод в отношении Ш.)

Показаниями потерпевшей Ш. данными в судебном заседании и при производстве предварительного расследования, согласно которым, ДД.ММ.ГГГГ ей позвонила ФИО1 и попросила занять 30000 рублей. Она согласилась, за деньгами ФИО4 приехали вдвоем. Они сказали, что вернут деньги, когда соберут всю сумму, а пока они будут платить каждый месяц проценты 5% от суммы. Через некоторое время ФИО1 снова ей позвонила и попросила занять им 20000 рублей, она также заняла им указанную сумму денег. Через какое – то время они заняли у нее еще 30000 рублей. Они ей рассказывали, что у них картошка замерзла, целый КАМАЗ, Л. плакала, жаловалась. Всего она им заняла 80000 рублей. ФИО4 обещали вернуть ей все деньги через 3 дня. Но до настоящего времени ФИО4 ей денежные средства так и не вернули. Она неоднократно беседовала с ФИО3 и Л., они ей поясняли, что у них в настоящее время денег нет, но как только появятся они ей их обязательно вернут. Заявленные исковые требования поддерживает в полном объеме;

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ, проведенной между свидетелем Ш. и подозреваемой ФИО1 , согласно которому свидетель Ш. подтвердила ранее данные ей на предварительном следствии показания о совершении ФИО1 в отношении нее мошеннический действий, подозреваемая ФИО1 показания свидетеля Ш. подтвердила частично, факт мошенничества отрицала. (т. 5 л.д. 75-77); 

- заявление Ш. от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым Ш. сообщила о мошеннических действиях, совершенных в отношении нее ФИО1 , под видом денежного займа. (т. 1 л.д. 75); 

(Эпизод в отношении К,)

Показаниями потерпевшего К, данными в судебном заседании, согласно которым, в ДД.ММ.ГГГГ нему домой пришла ФИО1 и попросила взять для них кредит, так как им нужны били деньги на покупку картофеля. Он согласился и вместе с ФИО3 поехал в «ОТП Банк» где он оформил и поучил кредит в сумме 100000 рублей. Все деньги и документы по кредиту он сразу передал ФИО4 , так как они обещали, что до осени погасят кредит. Осенью ФИО4 перестали платить ежемесячные платежи по кредиту, на его вопросы они ответили, что денег у них нет. В дальнейшем кредит он оплачивал сам до полного его погашения. Он выплатил банку 39000 рублей. Заявленные исковые требования он поддерживает в полном объеме;

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым от К, принято устное заявление о мошеннических действиях, совершенных в отношении него ФИО1 , под видом денежного займа. (т. 2 л.д. 77); 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении ОМВД России по 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, у К, изъяты: чек Ростовского филиала ОАО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 700 рублей, чек 

<

адрес> филиала ОАО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей, чек 

<

адрес> филиала ОАО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 550 рублей, чек 

<

адрес> филиала ОАО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 700 рублей, приходный кассовый ордер 

<

адрес> филиала ОАО «ОТП Банк» 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 21 054 рубля. (т. 6 л.д. 232-236); 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении отделения ОАО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъято кредитное досье К, (т. 7 л.д. 125-126);

(Эпизод в отношении Д.)

Показаниями потерпевшей Д. данными в судебном заседании, согласно которым, в ДД.ММ.ГГГГ она и ФИО6 были поручителями у ФИО4 , когда они брали кредит в банке. Примерно за год до окончания выплаты по этому кредиту ФИО4 перестали его платить, и ей и ФИО6 как поручителям пришлось выплачивать остатки по указанному кредиту, они выплатили 40000 рублей. В ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 и Л. попросили их выручить, им нужны были деньги на закупку картофеля, так как у них картофель померз. Она оформила кредит в «ВТБ Банке» в 

<

адрес> на свое имя на сумму 150000 рублей и денежные средства передала им. В банк её возил ФИО3 Два года ФИО4 выплачивали кредит исправно, а потом перестали выплачивать, ей стали звонить из банка и днем и ночью. Она сказала ФИО4 чтобы они передали ей документы на кредит и она сама будет его выплачивать. Они передали ей документы и в дальнейшем она сама погашала кредит. Всего по указанному кредиту она выплатила 134800 рублей.

В ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 и Ю. вместе снова к ней обратились с просьбой оформить кредит на свое имя, пояснив, что проблемы с обучением сына и им нужны деньги. Поскольку на тот момент они исправно погашали предыдущий кредит, она оформила для них еще один кредит на сумму 100000 рублей в «ОТП Банке». ФИО4 по указанному кредиту также исправно платили 2 года, после чего платить перестали. Она забрала у ФИО4 документы на кредит и стала его платить сама. По указанному кредиту она выплатила 98150 рублей.

На момент когда она оформляла кредиты для ФИО4 на свое имя, она не знала, что у них имеются долговые обязательства перед другими людьми. Причиненный ущерб для нее является значительным;

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении ОМВД России по 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, у Д. изъяты: согласие на кредит в ЗАО «ВТБ 24» 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 153 000 рублей, заявление об открытии банковского счета физического лица 

<

номер скрыт> в ЗАО «ВТБ 24» от ДД.ММ.ГГГГ, памятка клиенту Д. ЗАО «ВТБ 24», уведомление о полной стоимости кредита Д. ЗАО «ВТБ 24», расходный кассовый ордер 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «ВТБ 24» на сумму 150 000 рубля, график погашения кредита и уплаты процентов к кредитному соглашению 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «ВТБ 24», заявление на включение в участники программы страхования от ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «ВТБ 24», заявление на перевод 

<

номер скрыт> ЗАО «ВТБ 24», заявление-оферта ОТП Банк от ДД.ММ.ГГГГ, условия договоров ОТП Банк от ДД.ММ.ГГГГ, график погашения по кредитному договору ОТП Банк № 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ, договор банковского счета физического лица Д. 

<

номер скрыт> ОТП Банк от ДД.ММ.ГГГГ (т. 7 л.д. 13-17);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении отделения ОАО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъято кредитное досье Д. (т. 7 л.д. 125-126);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении филиала «

<

адрес>» 

<

номер скрыт> ПАО «ВТБ24», расположенном по адресу: 

<

адрес> изъято кредитное досье Д. (т. 7 л.д. 128-132);

- заявлением Д. от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым Д. сообщила о мошеннических действиях, совершенных в отношении нее ФИО1 , под видом денежного займа. (т. 1 л.д. 47); 

(Эпизод в отношении Б.)

Показаниями потерпевшей Б. данными в судебном заседании, согласно которым, у нее есть кума Д., которая предложила ей взять кредит для ФИО4 , якобы для закупки овощей. Д. ей сказала, что они люди порядочные, она дважды брала для них кредит и их погасили. За данную услугу ФИО4 обещали вознаграждение в виде 10% от суммы кредита. Она согласилась, приехала в р.

<

адрес> её встретил на вокзале ФИО3 , хотя до этого она ФИО4 не знала. Она с ФИО4 поехала в «ОТП БАНК», где ДД.ММ.ГГГГ был оформлен кредитный договор на срок 5 лет. В банке её даже никто не спрашивал о заработной плате, там всем руководил ФИО3 Она получила кредит в сумме 150000 рублей, в машине указанную сумму денег она передала ФИО4 , в качестве вознаграждения ФИО4 передал ей 13000 рублей, после чего отвез её домой. 1 год 10 месяцев было все идеально, ФИО4 сами платили кредит, но потом ей стали звонить из банка и говорить, что по её кредиту никто не платит. После этого она в течение 3 лет 2 месяцев исправно платила кредит самостоятельно, до полного его погашения, всего по кредиту она выплатила 146395 рублей. В телефонном режиме ФИО3 ей пояснил, что у них нет денег платить кредит. До настоящего времени денежные средства ФИО4 ей не возмещены. Заявленные исковые требования она поддерживает в полном объеме;

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым от Б. принято устное заявление о мошеннических действиях, совершенных в отношении нее ФИО1 , под видом денежного займа. (т. 2 л.д. 214); 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении ОМВД России по 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>, у Б. изъяты: кредитный договор 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «ОТП Банк», оформленный на Б., график погашения по кредитному договору 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ Б. (т. 7 л.д. 30-34); 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении отделения ОАО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъято кредитное досье Б. (т. 7 л.д. 125-126);

(Эпизод в отношении Б.)

Показаниями потерпевшей Б. данными в судебном заседании, согласно которым, ФИО1 родная сестра её мужа, у них один отец. В ДД.ММ.ГГГГ года к ним домой приехали ФИО3 и Л.. Л. стала просить о помощи, сказала, что им нужно купить картошку для реализации и для этого им нужны деньги. Просила чтобы она оформила на себя кредит. Весь разговор проходил в присутствии её мужа. Она согласилась, после чего ФИО3 отвез её в «ОТП Банк», показал куда нужно подойди. Она подала заявку на кредит на 100000 рублей. На следующий день кредит был одобрен, ФИО3 снова отвез её в банк, она получила деньги и на такси поехала домой. После чего к ней домой приехали ФИО3 и Л., она передала им все деньги, Л. их пересчитала, также она передала им все документы на кредит, так как они сказали, что будут его платить сами, затем они уехали. ФИО4 платили кредит месяц или два, после чего перестали его платить. Она с мужем приезжали к ФИО4 чтобы поговорить, ФИО4 сказали, что у них денег нет, больше они кредит не платили. В дальнейшем ФИО4 вообще стали от них прятаться. В настоящее время сумма задолженности пред банком составляет примерно 300000 рублей. Когда она согласилась оформить на себя кредит, она не знала, что у ФИО4 уже имелись долги. Заявленные исковые требования поддерживает в полном объеме;

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении ОМВД России по 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, у Б. изъяты: заявление-оферта, кредитный договор 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «ОТП Банк», оформленный на Б., график погашения по кредитному договору 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ Б., информация ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита Б. на сумму 100 000 рублей. (т. 7 л.д. 47-51);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении отделения ОАО «ОТП Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъято кредитное досье Б. (т. 7 л.д. 125-126);

- заявлением Б. от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым Б. сообщила о мошеннических действиях, совершенных в отношении нее ФИО1 , под видом денежного займа. (т. 2 л.д. 50);

(Эпизод в отношении И.)

Показаниями потерпевшего И. данными в судебном заседании, согласно которым, к нему обратилась ФИО1 и попросила занять деньги в сумме 50000 рублей, пояснив, что им везут картошку из Воронежа, ее нужно оплатить, а денег нет. Он занял ФИО1 указанную сумму денег, никакую расписку они не составляли, срок возврата денег они не обговаривали. В дальнейшем он еще несколько раз занимал ФИО4 деньги, то на закупку картофеля, то на учебу сына, общая сумма долга составила 180000 рублей. Потом он услышал, что ФИО4 у людей много денег позанимали. Тогда он пошел к ФИО4 домой и попросил, чтобы они написали ему расписку на всю сумму займа, то есть 180000 рублей, это было в ДД.ММ.ГГГГ. ФИО4 пообещали отдать ему долг в июле месяце после того как вырастят и продадут помидоры. Он дождался августа месяца, но деньги ему так и не вернули. После чего об обратился в суд в порядке гражданского судопроизводства и с ФИО4 было взыскано в его пользу 180000 рублей. Через службу судебных приставов ему перечислили 200 рублей и все. До настоящего времени долг ему не возвращен;

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым от И. принято устное заявление о мошеннических действиях, совершенных в отношении него ФИО1 , под видом денежного займа. (т. 7 л.д. 234-235); 

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен гражданское дело 

<

номер скрыт> по иску И. к ФИО1 о взыскании долга по договору займа, которое содержит расписку ФИО1 о получении от потерпевшего И. денежных займов, а так же судебное решения о взыскании с ФИО1 в пользу потерпевшего И. задолженности по денежным займам. (т. 10 л.д. 11-19); 

(Эпизод в отношении Ш.)

Показаниями потерпевшего Ш. данными в судебном заседании, согласно которым, ДД.ММ.ГГГГ к нему обратилась ФИО1 с просьбой занять 100000 рублей для покупки картофеля. Так как он ранее занимал деньги ФИО4 и они ему все возвращали, он снова занял им 100000 рублей, срок возврата долга был определен ДД.ММ.ГГГГ. В указанный срок ФИО4 долг ему не вернули. В ходе бесед ФИО4 поясняли, что в настоящее время денег у них нет, но как только появятся они сразу же все отдадут. Он ждать не стал и обратился в суд в порядке гражданского судопроизводства, по решению суда с ФИО4 в его пользу было взыскано: сумма долга – 100000 рублей, проценты по договору займа – 35000 рублей, пеня в сумме 30000 рублей, судебные издержки в размере 4500 рублей. Денежные средства до настоящего времени ему не вернули; 

Показаниями свидетеля С., данными при производстве предварительного расследования, оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, ей хорошо знакома семья ФИО4 , которые проживают в 

<

адрес>, с которыми она знакома с ДД.ММ.ГГГГ. В настоящее время ей известно от жителей 

<

адрес>, что ФИО4 имеют большие долги, более 10 миллионов рублей, которые занимали у жителей 

<

адрес>, в связи с чем в настоящее время скрываются от людей и долги не возвращают. ДД.ММ.ГГГГ во второй половине дня она находилась в гостях у своих знакомых Ш. и А., проживавших на тот момент в 

<

адрес>. В это время домой к Ш. зашла ФИО1 , которая стала общаться с В. по поводу денежного займа в сумме 100 000 рублей, под небольшие проценты. Л. просила занять деньги на закупку картофеля, который с ее слов должны были привезти той же ночью. В. составил дома на компьютере договор займа, который они с Л. подписали в ее присутствии, после чего Л. написала собственноручно расписку, которую передала В., а В. в свою очередь передал Л. в ее присутствии деньги в сумме 100 000 рублей. Она видела, что у дома стояла машине ФИО4 Газель белого цвета, в котором за рулем сидел ее супруг Ю.. Забрав деньги, Л. с Ю. уехали. Ей также известно, что данный договор В. с Л. заключали сроком на 6 месяцев, то есть через 6 месяцев Л. должна была вернуть данные деньги и проценты. Поскольку она общается с семьей Ш. до настоящего времени, то ей известно, что ФИО4 занятые у Ш. деньги не вернули. Ш. обращался в суд, выиграл данный суд, но взыскать с ФИО4 ничего не получилось, так как выяснилось на сегодняшний день, ФИО4 должны большому количеству людей, большие суммы денег. (т. 7 л.д. 52-54); 

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым от Ш. принято устное заявление о мошеннических действиях, совершенных в отношении него ФИО1 , под видом денежного займа. (т. 7 л.д. 214-215); 

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено гражданское дело 

<

номер скрыт> по исковому заявлению Ш. к ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа которое содержит расписку ФИО1 о получении от потерпевшего Ш. денежного займа, а так же судебное решение о взыскании с ФИО1 в пользу потерпевшего Ш. задолженности по денежному займу. (т. 10 л.д. 11-19); 

(Эпизод в отношении Б.)

Показаниями потерпевшего Б. данными в судебном заседании и при производстве предварительного расследования, согласно которым, летом 2012 года его супруга Б. лежала в «Водниковской» больнице в р.

<

адрес>. Со слов супруги ему стало известно, что супруга познакомилась там с ФИО1 Супруга рассказывала, что в ходе общения в больничной палате ФИО1 рассказывала всем женщинам, находившимся в палате, что у неё имеется серьезный бизнес, для дальнейшего развития которого, ей нужны деньги. После этого, ДД.ММ.ГГГГ он занял ФИО1 110000 рублей, о чем они составили и подписали договор займа. Все это происходило в районе рынка р.

<

адрес>. В соответствии с заключенным договором займа срок возврата денежных средств был определен не позднее ДД.ММ.ГГГГ. По истечении указанного срока ФИО1 деньги ему не вернула. Он пытался связаться с ФИО1 по телефону, но та не брала трубку. От общения с ним ФИО1 уклонялась. По какой причине ФИО1 не вернула ему его деньги, он не знает. Он понял, что требовать от ФИО1 возврата своих денег бесполезно, поэтому обратился в Усть-Донецкий районный суд с исковыми требованиями о взыскании с ФИО1 долга в свою пользу. В соответствии с решением Усть-Донецкого районного суда от ДД.ММ.ГГГГ его исковые требования были удовлетворены частично. Суд вынес решение о взыскании с ФИО1 в его пользу основного долга в сумме 110 000 рублей, процентов в сумме 46 000 рублей, неустойки в сумме 14 000 рублей, государственной пошлины в сумме 4 600 рублей. Данные деньги ему до сегодняшнего дня не возмещены. В настоящее время ему стало известно от жителей р.

<

адрес>, что ФИО1 на момент получения от него денежного займа уже была должна большие суммы денег большому количеству людей. На момент предоставления ФИО1 денежного займа ему об этом ничего известно не было. Получается, что ФИО1 умолчала о данном факте, чтобы получить от него деньги. (т. 8 л.д. 29-32);

Показаниями свидетеля Б., данными в судебном заседании, согласно которым, она познакомилась с ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, они с ней лежали в больнице в одной палате. ФИО1 рассказывала, что занимала у людей крупные суммы денег, по 3 миллиона, а потом их возвращала. ФИО1 попросила её занять ей 110000 рублей на картошку. Так как она знала со слов ФИО1 , что она занимали крупные суммы денег и отдавала их, то она с мужем согласились занять ФИО4 указанную сумму денег, о чем была составлена расписка. ФИО1 обещала, что до весны они деньги вернут. В указанный срок ФИО4 деньги не вернули, они подходили к ФИО4 на рынке по поводу возврата займа, ФИО4 обещали, что скоро деньги вернут. А потом ФИО4 вообще перестали появляться на рынке, а домой к ним они не ездили. Как и остальные люди, у которых ФИО4 занимали деньги,они обратились в суд в порядке гражданского судопроизводства суд удовлетворил их требования. Сумму долга ФИО4 им не вернули, через ССП им была перечислена незначительная сумма, которую она в настоящее время назвать не может; 

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым от Б. принято устное заявление о мошеннических действиях, совершенных в отношении него ФИО1 , под видом денежного займа. (т. 7 л.д. 224-225); 

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено гражданское дело 

<

номер скрыт> по исковому заявлению Б. к ФИО1 о взыскании денежных средств, процентов за пользование чужими денежными средствами и процентов за неисполнение денежного обязательства, которое содержит расписку ФИО1 о получении от потерпевшего Б. денежного займа, а так же судебное решения о взыскании с ФИО1 в пользу потерпевшего Б. задолженности по денежному займу. (т. 10 л.д. 11-19); 

(Эпизод в отношении Р.)

Показаниями потерпевшего Р. данными в судебном заседании и при производстве предварительного расследования, согласно которым, в ДД.ММ.ГГГГ к нему приехали ФИО4 и попросили занять 200000 рублей, при этом они пояснили, что деньги им нужны для закупки картофеля. Указанную сумму денег он им занял. Согласно договоренности деньги они должны были вернуть через месяц, но если не получалось, то по взаимной договоренности они срок продлевали. В ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 снова к нему обратились с просьбой занять деньги, обещав их вернуть через неделю. Он поверил ФИО4 и занял им 300000 рублей. В конце ДД.ММ.ГГГГ он поехал к ФИО4 и попросил вернуть долг в сумме 300000 рублей. ФИО1 сказала ему, что сделает все, чтобы вернуть ему деньги, но деньги они так и не вернули. В 20104 году в порядке гражданского судопроизводства суд взыскал с ФИО4 в его пользу около 500000 рублей. Через службу судебных приставов ему перечислено около 2000 рублей, остальная сумма не возвращена по настоящее время. ДД.ММ.ГГГГ он узнал, что не он один потерпевший, что ФИО4 у многих людей брали деньги в займы и не отдавали; 

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым от Р. принято устное заявление о мошеннических действиях, совершенных в отношении него ФИО1 , под видом денежного займа. (т. 7 л.д. 229-230); 

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено гражданское дело 

<

номер скрыт> по исковому заявлению Р. к ФИО1 о взыскании денежных средств, процентов за пользование чужими денежными средствами и возмещении материального ущерба, которое содержит расписки ФИО1 о получении от потерпевшего Р. денежных займов, а так же судебное решение о взыскании с ФИО1 в пользу потерпевшего Р. задолженности по денежным займам. (т. 10 л.д. 11-19); 

(Эпизод в отношении С.)

Показаниями представителя потерпевшего (С. – умерла) Р., данными в судебном заседании, согласно которым, С. она приходится дочерью. Её мать ДД.ММ.ГГГГ умерла. Ей известно, что её мать ДД.ММ.ГГГГ заняла ФИО4 50000 рублей, о чем была составлена расписка. ФИО4 обещали платить 10% ежемесячно от указанной суммы, то есть 5000 рублей. Но ФИО4 ни долг ей не вернули, ни проценты не платили. Когда её мать была уже тяжело больной, то она оформила на нее нотариальную доверенность и сказала, чтобы она обратилась в полицию по поводу незаконных действий ФИО4 , что она и сделала. Когда её мать еще могла ходить она неоднократно ходила к ФИО4 и просила, чтобы они вернули ей дол, но они ей так ничего и не вернули;

Показаниями свидетеля С., данными в судебном заседании, согласно которым, потерпевшая С. приходится ей матерью, которая ДД.ММ.ГГГГ умерла, её интересы в уголовном деле представляет Р. Со слов своей матери ей стало известно, что ДД.ММ.ГГГГ она заняла ФИО4 50000 рублей, о чем они ей написали расписку. Согласно расписке они должны были выплачивать её матери проценты однако они этого не делали. Для её мамы это были очень большие деньги, так как у неё пенсия была 6000 рублей, а указанные деньги у неё были от продажи коровы. Когда её мать заболела онкологическим заболеванием и ей нужны были деньги на лечение, она ходила к ФИО4 и звонила им, просила вернуть ей её деньги. ФИО4 ей сказали: «Мы тебе на гроб деньги дадим». В очередной раз, когда её мать пошла к ФИО4 просить, чтобы они вернули ей её деньги, они ей ответили: «Бабка, будешь нас «доставать», вообще ничего не отдадим». Так ФИО4 долг её матери и не отдали; 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении ОМВД России по 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, у Р. изъята расписка ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежного займа от С. на сумму 50 000 рублей. (т. 7 л.д. 93-96); 

- заключением эксперта 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым установлено, что рукописные записи, расположенные в расписке ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежного займа от С. на сумму 50 000 рублей – выполнены ФИО1 (т. 8 л.д. 230-234);

- заявлением Р. от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым Р. сообщила о мошеннических действиях, совершенных в отношении ее матери С. - ФИО1 , под видом денежного займа. (т. 4 л.д. 34); 

(Эпизод в отношении Т.)

Показаниями представителя потерпевшего (Т. - умерла) Н., данными в судебном заседании и при производстве предварительного расследования, согласно которым, Т. она приходится дочерью. Её мать ДД.ММ.ГГГГ умерла, в связи с чем, она представляет ее интересы по указанному уголовному делу. 

В ДД.ММ.ГГГГ ее мама стала жаловаться ей, что в ДД.ММ.ГГГГ заняла ФИО1 деньги в общей сумме 150 000 рублей на закупку картофеля, но ФИО1 в оговоренный ими срок деньги не отдает. Мама говорила, что ФИО1 говорила, что ей необходимо учить сына, потом не хватает денег на закупку товара, то ссылаясь еще на какие-то проблемы, из-за которых якобы не могла вернуть деньги. Ей известно, что ФИО1 писала ее маме расписку, в соответствии с которой обещала вернуть деньги. Данная расписка ими была предоставлена в Усть-Донецкий районный суд, с иском в отношении ФИО1 Данные денежные средства ее мама передавала ФИО1 , находясь у себя дома. До настоящего времени ФИО1 деньги ее мамы не вернула. Они пытались неоднократно встретиться с ФИО1 , чтобы поговорить о возврате денег, но та избегала встреч и на телефонные звонки не отвечала. Ей удалось несколько раз встретиться с ФИО3 , который сказал им прямым текстом, что денег у них нет и отдавать им нечего. По поводу невозврата денег ее маме, они обращались к адвокату и тот подавал от имени ее мамы исковое заявление в суд с целью взыскания с ФИО1 денежных средств в пользу ее мамы в сумме 150 000 рублей. По данному поводу Усть-Донецкий районный суд вынес решение в пользу ее мамы и обязал ФИО1 выплатить маме сумму основного долга в размере 150 000 рублей и 10 000 рублей на издержки, связанные с рассмотрением дела. От жителей 

<

адрес> ей стало известно, что ФИО1 и ее супруг Ю. на момент получения денежного займа от ее мамы уже имели многомиллионные долги. Однако ФИО1 об этом на момент получения денег от мамы, ничего ей не сказала. Она думает, что ФИО1 это сделала умышленно, чтобы завладеть деньгами ее мамы. В связи с этим она считает, что в отношении ее мамы было совершено преступление. Причиненный их семье материальный ущерб в размере 150 000 рублей, является значительным. До настоящего времени данные деньги им не возвращены. (т. 8 л.д. 46-49);

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым от Н. принято устное заявление о мошеннических действиях, совершенных в отношении ее матери Т. - ФИО1 , под видом денежного займа. (т. 7 л.д. 219-220);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено гражданское дело 

<

номер скрыт> по исковому заявлению Т. к ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа, которое содержит расписку ФИО1 о получении от потерпевшей Т. денежных займов, а так же судебное решение о взыскании с ФИО1 в пользу потерпевшей Т. задолженности по денежному займу. (т. 10 л.д. 11-19); 

(Эпизод в отношении ОАО «Россельхозбанк»)

Показаниями представителя потерпевшего ОАО «Россельхозбанк» К., данными в судебном заседании и при производстве предварительного расследования, согласно которым, с ДД.ММ.ГГГГ он работает в должности ведущего специалиста службы безопасности ОАО «Россельхозбанк». На основании доверенности он представляет интересы ОАО «Россельхозбанк». 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 и ФИО3 был заключен с ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» кредитный договор 

<

номер скрыт>, в соответствии с которым ФИО1 и ФИО3 был предоставлен потребительский кредит на сумму 300 000 рублей. Поручителями по кредиту выступали физические лица: Б., Ч. и Б. По данному кредиту на ДД.ММ.ГГГГ у ФИО4 перед банк образовалась задолженность в сумме 57 343,59 руб., в связи с тем, что заемщики перестали вносить платежи по кредиту. По данному факту представители ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» обращались в Усть-Донецкий районный суд с исковым заявлением о взыскании с заемщиков и поручителей суммы задолженности, на основании судебного решения был вынесен исполнительный лист 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ по делу 

<

номер скрыт>. В соответствии указанным исковым заявлением суд вынес решение о взыскании в пользу ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» с заемщиков ФИО1 и ФИО3 , а также поручителей Б., Ч. и Б. суммы задолженности в размере 57 343,59 руб. В связи с чем, ФИО4 перестали платить по данному кредиту, ему не известно. В настоящее время банком взыскана за счет поручителей сумма задолженности в полном объеме, в связи с чем в настоящее время банк материальных претензий к ФИО4 не имеет. (т. 9 л.д. 212-214); 

Показаниями свидетеля Ч., данными в судебном заседании, согласно которым, ФИО1 её троюродная сестра. ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 и ФИО1 брали кредит в ОАО «Россельхозбанк» её они попросили быть поручителем, на что она согласилась. Кроме нее также поручителями были Б. и ФИО8. ФИО4 выдали кредит в сумме 300000 рублей. В ДД.ММ.ГГГГ ей первый раз пришло письмо из банка о том, что кредит не выплачивается, ей как поручителю предложили выплатить задолженность по кредиту. С этого времени она сама оплатила одну часть кредита, потом еще оплатила часть кредита. Потом Россельхозбанк подал заявление в суд о взыскании задолженности по кредиту, иск банка был удовлетворен. По исполнительному листу с неё взыскивали оставшуюся часть кредита. Всего она выплатила около 120000 рублей. После того как ФИО4 перестали платить кредит, она к ним обратилась по указанному поводу, они ей ответили: «Денег нет, платить нечем». Больше она до них дозвониться не смогла;

Показаниями свидетеля Б., данными в судебном заседании, согласно которым в ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 и ФИО1 брали кредит в ОАО «Россельхозбанк» и уговорили её быть у них поручителем. Кроме нее также поручителями были Ч. и ФИО8. ФИО4 выдали кредит в сумме 300000 рублей. Она думала, что ФИО4 быстро погасят этот кредит, потому что у них были овощи, они ими торговали в своем ларьке на рынке, в деньгах они не нуждались. Примерно через 2,5 или 3 года ей пришло письмо из банка, что она является должником. Она стала звонить ФИО4 , но они на её звонки не отвечали, ларек на рынке они продали, дома в 

<

адрес> они не появлялись. У нее из пенсии стали удерживать денежные средства на погашение кредита. Так она и Ч. указанный кредит и погасили, они вдвоем выплатили 220000 рублей. ФИО4 им ничего не возместили; 

Показаниями свидетеля В., данными в судебном заседании, согласно которым, в ДД.ММ.ГГГГ он работал старшим экономистом в «Россельхозбанке». В его обязанности входило: сбор документов для выдачи кредитов, общение с клиентами, анализ документов и выдача кредита. В ДД.ММ.ГГГГ он оформлял ФИО4 кредит на сумму 300000 рублей. Все было стандартно, льготные условия к ним не применялись. Когда он работал в Россельхозбанке ФИО4 кредит платили. О том, что ФИО4 отказались от выполнения обязательств по кредиту он узнал в ДД.ММ.ГГГГ от следователя; 

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым от К., представителя ОАО «Российский Сельскохозяйственный Банк», принято устное заявление о мошеннических действиях, совершенных в отношении банка ФИО1 и ФИО3, под видом получения кредита. (т. 9 л.д. 201-202);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в помещении дополнительного офиса 

<

номер скрыт> РРФ АО «Российский Сельскохозяйственный Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>, изъято кредитное досье ФИО1 (т. 7 л.д. 171-174);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено гражданское дело 

<

номер скрыт> по исковому заявлению ОАО «Российский Сельскохозяйственный Банк» к ФИО1, ФИО3, Б., Ч., Б. о взыскании задолженности и расторжении кредитного договора, которое содержит судебное решение о взыскании задолженности по кредитному договору. (т. 10 л.д. 11-19); 

(Эпизод в отношении АО «Альфа-Банк»)

Показаниями представителя потерпевшего АО «Альфа-Банк» К., данными в судебном заседании и при производстве предварительного расследования, согласно которым, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время он работает в должности главного кредитного специалиста службы безопасности филиала ФИО9 «Альфа-Банк». В соответствии с доверенностью 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ, выданной председателем правления АО «Альфа-Банк» С., он будет представлять интересы АО «Альфа-Банк» на представительном следствии и в суде по уголовному делу 

<

номер скрыт>. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 был заключен с АО (ранее ОАО) «Альфа-Банк» кредитный договор 

<

номер скрыт> на сумму 104 390 руб., в соответствии с которым ФИО3 был предоставлен потребительский кредит на сумму 104 390 рублей. Кредит предоставлялся без поручительства и без залога. По данному кредиту ФИО3 произвел несколько платежей, после чего, по непонятным причинам для банка, отказался от своих обязательств и не стал выплачивать сумму основного долга и проценты по кредиту. Так, на ДД.ММ.ГГГГ у ФИО3 перед банком образовалась задолженность в сумме 94 436,35 руб., из которой 83 152,79 руб. сумма основного долга. По данному факту представители АО «Альфа-Банк» обращались в Усть-Донецкий районный суд с исковым заявлением о взыскании с заемщика суммы задолженности. На основании судебного решения от ДД.ММ.ГГГГ, суд обязал ФИО3 выплачивать банку указанную сумму задолженности. Однако, до настоящего времени указанная сумма задолженности банку не возмещена. В связи с тем, что ФИО3 до настоящего времени сумму ущерба не возместил и отказывается от обязательных платежей, банк считает необходимым привлечь его к уголовной ответственности по факту хищения денежных средств на указанную сумму. (т. 9 л.д. 233-235);

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым от К., представителя АО «Альфа-Банк», принято устное заявление о мошеннических действиях, совершенных в отношении банка ФИО3, под видом получения кредита. (т. 9 л.д. 226-227);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в филиале «Ростовский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъято кредитное досье ФИО3 (т. 7 л.д. 164-166);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено гражданское дело 

<

номер скрыт> по исковому заявлению ОАО «Альфа-Банк» к ФИО3 о взыскании кредитной задолженности, которое содержит судебное решение о взыскании с В.Ю.ВБ. в пользу АО «Альфа-Банк» задолженности по кредитному договору. (т. 11 л.д. 1-4);

(Эпизод в отношении АО «Форус-Банк»)

Показаниями представителя потерпевшего АО «Форус-Банк» Ш., данными при производстве предварительного расследования, оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время он работает в должности помощника адвоката Московская областная коллегия адвокатов «Правовой Альянс». В настоящее время, в соответствии с выданной на его имя доверенностью 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ, выданной генеральным директором Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» И., он будет представлять интересы АО «ФОРУС Банк» на предвительном следствии и в суде по уголовному делу 

<

номер скрыт>. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 был заключен с ЗАО «ФОРУС Банк» кредитный договор 

<

номер скрыт> на сумму 150 000 руб., в соответствии с которым ФИО3 был предоставлен потребительский кредит на сумму 150 000 рублей. Кредит предоставлялся с поручительством. В качестве поручителя выступало физическое лицо К. Ему известно, что по данному кредиту ФИО3 произвел несколько платежей, после чего, по непонятным причинам для банка, отказался от своих обязательств и не стал выплачивать сумму основного долга и проценты по кредиту. Так, на ДД.ММ.ГГГГ банком была сформирована общая задолженность ФИО3 перед банком, которая составила 105 966,62 руб., из которых текущая задолженность по основному долгу - 42 828,50 руб., просроченная задолженность по основному долгу - 38 545,74 руб., задолженность по начисленным, но неуплаченным процентам – 24 592,38 руб. По данному факту представителями ЗАО «ФОРУС Банк» было подготовлено заявление о выдаче судебного приказа от ДД.ММ.ГГГГ, которое направлено Мировому судье судебного участка 

<

адрес>, которое было рассмотрено по существу. ДД.ММ.ГГГГ судом вынесен судебный приказ по делу 

<

номер скрыт>, в соответствии с которым суд постановил взыскать с ФИО3 и поручителя К. в пользу ЗАО «ФОРУС Банк» сумму задолженности в размере 105 966,62 руб. Однако, до настоящего времени указанная сумма задолженности ФИО3 и поручителем К. банку не возмещена, в связи с чем он, как представитель банка желает заявить по данному уголовному делу гражданский иск на сумму 105 966,62 руб. В связи с тем, что ФИО3 до настоящего времени сумму ущерба не возместил и отказывается от обязательных платежей, банк считает необходимым привлечь его к уголовной ответственности по факту хищения денежных средств на указанную сумму. (т. 11 л.д. 81-83);

Показаниями свидетеля К., данными в судебном заседании, согласно которым, ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 попросили её взять для них кредит, на что она согласилась и взяла кредит в «ОТП Банке» на сумму 100000 рублей. В начале все было нормально ФИО4 платили этот кредит. В ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 снова обрались к ней и попросили её быть у них поручителем, на что она согласилась. ФИО3 оформил в «Форус банке» кредит на свое имя в размере 100000 рублей, а она была у него поручителем. Тогда же она взяла в «Форус банке» кредит для себя в размере 100000 рублей, а В-вы были у неё поручителями, она брала кредит на развитие своего бизнеса. В-вы брали кредит на закупку овощей для реализации. ДД.ММ.ГГГГ на рынке был большой пожар и у неё все сгорело, тогда она обратилась к ФИО4 чтобы они помогли ей выплачивать кредит. ДД.ММ.ГГГГ после пожара ФИО4 приехали к ней и предложили поменяться кредитами, так как по их кредиту ежемесячный платеж был меньше. Они поменялись, и она оплачивала их кредит. В ДД.ММ.ГГГГ ей стали поступать звонки их «ОТП Банка» и из «Форус банка», оказалось, что В-вы не платят кредиты. Ей стали поступать угрозы из банков, после чего судебные приставы наложили арест на её зарплатную карточку, поэтому она постепенно выплачивала оба кредита. В ДД.ММ.ГГГГ она выплатила кредиты. В «Форус банк» она выплатила около 200000 рублей в «ОТП Банк» она выплатила чуть меньше. Она беседовала с В-выми по поводу того, что они не платили кредиты, но ничего вразумительного они ей не сказали; 

- протоколом принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым от Ш., представителя ЗАО «ФОРУС Банк», принято устное заявление о мошеннических действиях, совершенных в отношении банка ФИО3, под видом получения кредита. (т. 11 л.д. 80); 

- копией гражданского дела Мирового судьи судебного участка 

<

адрес> 

<

номер скрыт>, о выдаче судебного приказа о взыскании в пользу ЗАО «ФОРУС Банк» с ФИО3 и К. задолженности по кредитному договору в сумме 150000 рублей, предоставленной предоставленной в соответствии с запросом следователя 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ (т. 9 л.д. 165-192) 

Кроме того, вина ФИО1 и ФИО3 в инкриминируемом им преступлении подтверждается следующими доказательствами: 

Показаниями свидетеля П., данными в судебном заседании, согласно которым, она работает специалистом в Администрации 

<

адрес> сельского поселения. ФИО4 раньше занимались выращиванием помидоров и других овощей, в настоящее время они занимаются цветоводством. Каких-либо жалоб в Администрацию 

<

адрес> сельского поселения на ФИО4 не поступало. ФИО4 принимали участие в благоустройстве 

<

адрес> сельского поселения и за это они награждались благодарственным письмом; 

Показаниями свидетеля О., данными при производстве предварительного расследования, оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с ФИО10 он знаком, они являются его сватами. ФИО4 занимались выращиванием рассады и овощей на своем приусадебном участке, он помогал в этом ФИО4 . Деньги он ФИО4 никогда не занимал, помогал пленкой для балаганов, семенами. Затраченные им деньги ФИО4 обещали возместить, но не возместили в связи со сложившимся тяжелым материальным положением. Он от ФИО4 ничего не требует. От жителей их поселка ему известно, что ФИО4 занимали много денег у населения под проценты и в настоящее время имеют много долгов. В данный вопрос он не вникает и по этому поводу ничего пояснить не может. Его дочь Анжелика была замужем за сыном ФИО4 – Евгением. В настоящее время их дети совместно не проживают, в связи с чем он с ФИО4 в настоящее время никаких отношений не поддерживает. (т. 8 л.д. 242-244); 

Показаниями свидетеля Щ., данными в судебном заседании и при производстве предварительного расследования, согласно которым, она работает 

<

данные изъяты>. В отделе СПП в отношении ФИО1 имеется 11 исполнительных производств на сумму 11 528 349,53 рублей. Взыскателями по исполнительным производствам являются М., по четырем исполнительным производствам на сумму 9 942 642,40 рублей, в пользу которого взыскано 58 178,20 рублей; И., по одному исполнительному производству на сумму 186 800 рублей, в пользу которого взыскано 8 771,59 рублей; Щ., по одному исполнительному производству на сумму 238 345,08 рублей, в пользу которого взыскано 11 191,96 рублей; Т., по одному исполнительному производству на сумму 160 000 рублей, в пользу которой взыскано 7 513,12 рублей; Б., по одному исполнительному производству на сумму 174 600 рублей, в пользу которого взыскано 8 198,78 рублей; Ш., по одному исполнительному производству на сумму 169 500 рублей, в пользу которого взыскано 7 959,34 рублей; Р., по одному исполнительному производству на сумму 598 734,40 рублей, в пользу которого взыскано 417,60 рублей, «Россельхозбанк» по одному исполнительному производству на сумму 57 727,65 рублей, в пользу которого взыскано 11 213,33 рублей. На сегодняшний день ежемесячно от ФИО1 поступает по 3000 рублей на депозитный счет. Данные средства распределяются между взыскателями в соответствии с суммой задолженности. (т. 5 л.д. 21-22); 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в отделе службы судебных приставов 

<

адрес>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъяты: сводное исполнительное производство 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ, возбужденное в отношении ФИО3 , содержащееся в одном томе и сводное исполнительное производство 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ, возбужденное в отношении ФИО1 , содержащееся в одном томе. (т. 6 л.д. 25-27); 

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены: сводное исполнительное производство 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ, возбужденное в отношении ФИО3 и сводное исполнительное производство 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ, возбужденное в отношении ФИО1 , содержащие сведения о причинении имущественного ущерба К., Щ., И., М., Ш., Т., ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк», ОАО «Альфа-Банк», АО «ФОРУС Банк», Р., Б. (т. 8 л.д. 192-205); 

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, сводное исполнительное производство 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ, возбужденное в отношении ФИО3 и сводное исполнительное производство 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ, возбужденное в отношении ФИО1 признаны веществыенными доказательствами, и приобщены к уголовному делу. (т. 8 л.д. 206-223);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, изъятые у потерпевших К., К., А., М. Г.А., К., Х., К,, Д., Б., Б., Р., а именно: расписка ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении займа от К. на сумму 250 000 руб.; кредитный договор 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Сбербанк России», заключенный с К.; договор поручительства 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Сбербанк России», заключенный с К.; график платежей к кредитному договору 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Сбербанк России»; договор «О вкладе универсальный Сбербанк России» 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Сбербанк России», заключенный с К.; дополнительное соглашение 

<

номер скрыт> к договору 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Сбербанк России»; информация об условиях предоставления, использования и возврата кредита «ПНЛ-Потребительский кредит» ОАО «Сбербанк России»; заявление-оферта № 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, заключенное с К.; график погашения по кредитному договору 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с К.; информация ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита от ДД.ММ.ГГГГ; расписка ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении займа от А. на сумму 260 000 руб.; расписка ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении займа от А. на сумму 50 000 руб.; расписка ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении займа от М. Г.А. на сумму 164 850 руб. и 200 000 руб.; расписка ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении займа от М. Г.А. на сумму 80 000 руб.; рукописные записи, выполненные на отрезке белой бумаги синим красителем; график погашения по кредитному договору 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ М. Г.А.; расходы по карте 

<

номер скрыт> М. Г.А. банка «Тинькофф»; кредитный договор 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ Сбербанка России М. Г.А.; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 500 руб.; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф»; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 руб.; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 руб.; счет-выписка за период с 01.13.2014 по ДД.ММ.ГГГГ банк «Тинькофф»; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 970 руб.; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф»; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 350 руб.; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф»; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 130 руб.; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф»; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 80 000 руб.; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф»; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 руб.; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф»; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 руб.; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф»; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 руб.; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф»; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 руб.; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 руб.; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф»; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 руб.; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф»; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 руб.; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банк «Тинькофф»; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 руб.; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банк «Тинькофф»; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 руб.; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банк «Тинькофф»; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банк «Тинькофф»; расписка ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении займов от К. на сумму 150 000 руб., 72 000 руб. и 43 000 руб.; расписка ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежного займа от Х. на сумму 500 000 руб.; заявка на получение кредита 

<

номер скрыт> в ОАО «Восточный Экспресс Банк» от ДД.ММ.ГГГГ; график погашения кредита Х. по кредитному договору 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «Восточный Экспресс Банк»; чек Ростовского филиала ОАО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 700 руб.; чек 

<

адрес> филиала ОАО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 руб.; чек 

<

адрес> филиала ОАО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 550 руб.; чек 

<

адрес> филиала ОАО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 700 руб.; приходный кассовый ордер Ростовского филиала ОАО «ОТП Банк» 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 21 054 руб.; согласие на кредит в ЗАО «ВТБ 24» 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 153 000 руб.; заявление об открытии банковского счета физического лица 

<

номер скрыт> в ЗАО «ВТБ 24» от ДД.ММ.ГГГГ; памятка клиенту Д. ЗАО «ВТБ 24»; уведомление о полной стоимости кредита Д. ЗАО «ВТБ 24»; расходный кассовый ордер 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «ВТБ 24» на сумму 150 000 руб.; график погашения кредита и уплаты процентов к кредитному соглашению 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «ВТБ 24»; заявление на включение в участники программы страхования от ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «ВТБ 24»; заявление на перевод 

<

номер скрыт> ЗАО «ВТБ 24»; заявление-оферта ОТП Банк от ДД.ММ.ГГГГ; условия договоров ОТП Банк от ДД.ММ.ГГГГ; график погашения по кредитному договору ОТП Банк 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ; договор банковского счета физического лица Д. 

<

номер скрыт> ОТП Банк от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «ОТП Банк», оформленный на Б.; график погашения по кредитному договору 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ Б.; заявление-оферта, кредитный договор 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «ОТП Банк», оформленный на Б.; график погашения по кредитному договору 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ Б.; информация ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита Б. на сумму 100 000 руб.; расписка ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежного займа от С. на сумму 50 000 руб. (т. 9 л.д. 40-56); 

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, документы осмотренные ДД.ММ.ГГГГ (протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ) признаны вещесвенными доказательствами и приобщены к уголовному делу. (т. 9 л.д. 57-60);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены: кредитное досье М. Г.А., кредитное досье К., кредитное досье К., изъятые в ПАО «Сбербанк»; кредитное досье Д., изъятое в ЗАО «ВТБ-24»; кредитное досье К,, кредитное досье Д., кредитное досье М. Г.А., кредитное досье Б., кредитное досье Б., кредитное досье К., кредитное досье М., кредитное досье П., изъятые в ОАО «ОТП Банк»; кредитное досье ФИО3 , изъятое в ЗАО «Банк Русский Стандарт»; кредитное досье ФИО3 , изъятое в ОАО «Альфа-Банк»; кредитное досье ФИО1 , изъятое в ОАО «Российский Сельскохозяйственный Банк». (т. 9 л.д. 5-25);

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, документы осмотренные ДД.ММ.ГГГГ (протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ) признаны вещесвенными доказательствами и приобщены к уголовному делу. (т. 9 л.д. 26-39);

- копиями гражданских дел: 

<

номер скрыт> по иску М. к ФИО1 о взыскании суммы долга; гражданское дело 

<

номер скрыт> по иску И. к ФИО1 о взыскании долга по договору займа; гражданское дело 

<

номер скрыт> по исковому заявлению Щ. к ФИО1 о взыскании суммы займа, процентов за пользование чужими денежными средствами; гражданское дело 

<

номер скрыт> по исковому заявлению Т. к ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа; гражданское дело 

<

номер скрыт> по исковому заявлению Б. к ФИО1 о взыскании денежных средств, процентов за пользование чужими денежными средствами и процентов за неисполнение денежного обязательства; гражданское дело 

<

номер скрыт> по исковому заявлению М. к ФИО1 о возврате суммы займа, процентов за пользование чужими денежными средствами; гражданское дело 

<

номер скрыт> по исковому заявлению Ш. к ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа; гражданское дело 

<

номер скрыт> по исковому заявлению Р. к ФИО1 о взыскании денежных средств, процентов за пользование чужими денежными средствами и возмещении материального ущерба; гражданское дело 

<

номер скрыт> по исковому заявлению ООО «Городской центр правовой помощи «Кредо» к ФИО1 о задолженности по кредитному договору; гражданское дело 

<

номер скрыт> по исковому заявлению ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» к ФИО1 , ФИО3 , Б., Ч., Б. о взыскании задолженности и расторжении кредитного договора. (т. 10 л.д. 20-208);

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому копии гражданских дел: 

<

номер скрыт>, 

<

номер скрыт>, 

<

номер скрыт>, 

<

номер скрыт>, 

<

номер скрыт>, 

<

номер скрыт>, 

<

номер скрыт>, 

<

номер скрыт>, 

<

номер скрыт>, 

<

номер скрыт> признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу. (т. 10 л.д. 209-218); 

- копиями гражданских дел: 

<

номер скрыт> по исковому заявлению М. к ФИО1 о взыскании суммы долга; гражданское дело 

<

номер скрыт> по исковому заявлению М. к ФИО1 о взыскании суммы долга; гражданское дело 

<

номер скрыт> по исковому заявлению ОАО «Альфа-Банк» к ФИО3 о взыскании кредитной задолженности. (т. 11 л.д. 5-46);

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому копии гражданских дел: 

<

номер скрыт>, 

<

номер скрыт>, 

<

номер скрыт> признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу. (т. 11 л.д. 47 - 49);

- заключением эксперта от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым установлено, что потерпевшим Д., М. Г.А., Щ., К,, Б., Б., К., К., М., К., К., А., Х., М., Ш., П., К., И., Ш., С. (представитель Р.), Д., Б., Т. (представитель Н.), Р. был причинен ущерб в общей сумме 13 992 248,79 руб. Сумма данного ущерба возникла в связи получением ФИО1 денежных средств от вышеперечисленных физических лиц в качестве заемных или получением кредитов указанными физическими лицами в интересах ФИО1 и невозвратом ФИО1 полученных займов. Экспертизой установлено, что у ФИО1 по состоянию на момент получения каждого денежного займа имелась задолженность перед физическими лицами, которая образовалась в связи с получением денежных средств в качестве займов от физических лиц в предыдущие периоды. Учитывая сумму причиненного ущерба ФИО1 физическим лицам по полученным займам, установлено, что ФИО1 не имела возможности к погашению полученных от потерпевших денежных займов. Кроме того, установлено, что у ФИО1 в рассматриваемый период времени также имелась задолженность перед 

<

адрес> ОАО РФ ОАО «Российский сельскохозяйственный Банк» по кредитному договору 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в сумме 15 610,86 руб., по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в сумме 23 459,47 руб., по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в сумме 54 675,64 руб., по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в сумме 41 482,13 руб., по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в сумме 66 506,54 руб., по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в сумме 56 429,65 руб., по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в сумме 56 134,84 руб., что подтверждается представленными расчетами суммы задолженности ФИО1 Так, установлено, что сумма кредита по рассматриваемому договору составила в общем размере 300 000 руб. со сроком погашения до ДД.ММ.ГГГГ Также, установлено, что у ФИО3 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ имелась задолженность перед ОАО «Альфа-Банк» по кредитному договору 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 94 436,35 руб., по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ перед ООО «Городской центр правовой помощи «Кредо» в сумме 60 248,61 руб., по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ перед ЗАО «Банк Русский Стандарт» в сумме 70 448,05 руб., по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1 693 руб. перед МИФНС 

<

номер скрыт> по РО, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в сумме 20 126,96 руб. перед УПФР в 

<

адрес> РО, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в сумме 33 038,90 руб. перед УПФР в 

<

адрес> РО, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в сумме 57 727,65 руб. перед ОАО «Российский сельскохозяйственный Банк», по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ перед ЗАО «Форус Банк» в сумме 107 626,29 руб. (т. 8 л.д. 149-177);

- копией актовой записи о заключении брака 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которой установлено, что ФИО3 и К. в период с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время находятся в браке. (т. 8 л.д. 239);

- рапортом об обнаружении признаков преступления КУСП ДЧ ГУ МВД России по 

<

адрес> 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым старшим следователем по ОВД СЧ ГСУ ГУ МВД России по 

<

адрес> подполковником юстиции К. установлено, что ФИО1 в период, предшествующий ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время не установлены, имея преступный умысел на хищение денежных средств, принадлежащих гражданам 

<

адрес>, 

<

адрес> и 

<

адрес> районов 

<

адрес> (в общем количестве 24 человека), вступила в преступный сговор с ФИО3 , с которым, предварительно обговорив детали совершения преступления, действуя совместно группой лиц по предварительному сговору, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, злоупотребляя доверием потерпевших, стали склонять потерпевших к передаче им денежных средств под предлогом возвратных денежных займов. При этом, не имея финансовой возможности и намерения к возврату полученных денежных средств, вводили потерпевших в заблуждение, относительно своих истинных намерений по возврату заемных денежных средств, чем обманывали их. В результате указанных незаконных действий, ФИО1 и ФИО3 обратили в свою пользу полученные от граждан денежные средства в общей сумме более 13 000 000 руб., которые похитили, распорядившись похищенными денежными средствами по своему усмотрению. (т. 9 л.д. 139).

Суд не кладет в основу приговора показания свидетелей К., У., З., поскольку их показания не содержат доказательственной базы по рассматриваемому уголовному делу. 

Оценив собранные по делу доказательства, исследованные в ходе судебного следствия, как в их совокупности, так и каждое отдельно, суд приходит к выводу, что вина подсудимых ФИО1 и ФИО3 в инкриминируемом им деянии, полностью доказана, подтверждена достаточной совокупностью приведенных выше доказательств, положенных в основу настоящего приговора, которые суд находит относимыми, допустимыми и достоверными.

Не доверять показаниям потерпевших, представителей потерпевших и свидетелей обвинения изложенным в описательно – мотивировочной части настоящего приговора у суда оснований нет, поскольку они давали подробные, последовательные и непротиворечивые показания, которые согласуются между собой и подтверждаются материалами уголовного дела, исследованными судом.

Кроме того их показания в части фактических обстоятельств дела подтверждаются показаниями подсудимой ФИО1, данными в судебном заседании, за исключением эпизода мошенничества в отношении К.

Суд критически относится к показаниям подсудимой ФИО1 в части того, что она не занимала денежные средства у К. в размере 120000 рублей, расценивает их как способ защиты. Показания подсудимой в указанной части опровергаются показаниями потерпевшей К., свидетеля Л.

В материалах уголовного дела отсутствуют какие-либо данные, свидетельствующие о том, что потерпевшие, представители потерпевших, либо свидетели обвинения оговаривают подсудимых ФИО1 и ФИО3 , не представлены такие доказательства и стороной защиты.

Все доказательства, полученные по уголовному делу, анализировались судом и оснований для их признания недопустимыми не установлено, поскольку каких-либо данных о наличии существенных нарушений, дающих безусловные основания для признания их недопустимыми доказательствами, материалы дела не содержат.

Также суд отмечает, что материалы дела не содержат данных о нарушении в ходе предварительного расследования права ФИО1 и ФИО3 на защиту.

Суд отвергает позицию стороны защиты об отсутствии у ФИО1 и ФИО3 умысла на мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору. 

Из установленных судом обстоятельств следует, что умысел ФИО1 и ФИО3 был направлен на хищение денежных средств потерпевших в особо крупном размере путем злоупотребления доверием, поскольку они, не имея намерений выполнять взятые на себя обязательства, получив от потерпевших денежные средства, распорядились ими по своему усмотрению. 

Заключение с потерпевшими договоров займа (составление расписок) в подтверждение получения денежных средств, создавало лишь видимость гражданско-правовых отношений и не порождало каких-либо правовых последствий, поскольку ФИО1 и ФИО3 действий по исполнению данных договоров в полном объеме не предпринимали и не имели намерений предпринимать, данные действия являлись лишь способом хищения денежных средств.

Способом хищения в каждом случае, являлось злоупотребление доверием потерпевших о возможности возврата заемных денежных средств.

Действия подсудимых по каждому факту преступления носили умышленный характер, они осознавали невозможность исполнения взятых на себя обязательств и наступления общественно-опасных последствий, в виде причинения материального ущерба каждому из потерпевших.

Оценив согласованный и совместный характер действий ФИО1 и ФИО3, суд пришел к выводу о том, что они совершая преступление в отношении потерпевших, действовали по предварительному сговору группой лиц, их действия были заранее согласованы, объединены единым усмыслом, направленным на завладение денежными средствами потерпевших.

Суд считает несостоятельными доводы стороны защиты о том, что ФИО1 и ФИО3 не могли вводить в заблуждение потерпевшего М., поскольку они лично с ним не встречались, в судебном заседании достоверно установлено, что денежные средства М. занимал ФИО4 через посредника К., которая вела переговоры с ФИО4 и М. относительно условий займа, и ставила М. в известность относительно намерений ФИО4 .

Вопреки доводам стороны защиты оснований для возвращения уголовного дела прокурору в порядке ст. 237 УПК РФ судом не установлено.

Суд признает необоснованными доводы стороны защиты о том, что действия подсудимых должны квалифицироваться по каждому факту преступления отдельным эпизодом по соответствующей части ст. 159 УК РФ с разрешением вопроса о сроках данности привлечения к уголовной ответственности, и о примени амнистии, поскольку судом установлно, что действия ФИО1 и ФИО3 были тождественны, совершены одним способом, направлены на достижение единого результата – хищение денежных средств потерпевших, объеденены одним умыслом.

Суд считает, что не основаны на законе доводы защитника Теплоухова И.В. о том, что по эпизодам престплений, по которым потерпевшие скончались, их интересы не могут представлять представители.

При квалификации действий ФИО1 и ФИО3 органом предварительного следствия излишне вменен квалифицирующий признак «с причинением значительного ущерба гражданину», суд исключает из квалификации действий подсудимых указанный квалифицирующий признак. 

Также суд считает, что органом предварительного следствия при квалификации действий ФИО1 и ФИО3 ошибочно вменен квалифицирующий признак «путем обмана» поскольку в ходе судебного разбирательства с достоверностью установлено, что способом хищения в каждом случае, являлось злоупотребление доверием потерпевших, в связи с чем указанный квалифицирующий признак подлежит исключению из квалификации.

Суд квалифицирует действия подсудимых ФИО1 и ФИО3 по ч. 4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Определяя вид и размер наказания подсудимым ФИО1 и ФИО3 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ими преступления, а также данные о их личностях 

<

данные изъяты>.

В судебном заседании в последнем слове подсудимая ФИО1 принесла свои извинения потерпевшим по делу, что суд в соответствии с п. «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ учитывает смягчающим наказание обстоятельством – как иные действия, направленные на заглаживание вреда, причиненного потерпевшим.

Обстоятельств смягчающих наказание подсудимого ФИО3 в соответствии со ст. 61 УК РФ судом не установлено.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1 и ФИО3 в соответствии со ст. 63 УК РФ судом не установлено. 

Исходя из критериев назначения уголовного наказания, предусмотренных ст. 60 УК РФ, основываясь на принципах справедливости и соразмерности наказания, тяжести содеянного, принимая во внимание конкретные обстоятельства совершения подсудимыми преступления, суд полагает назначить ФИО1 и ФИО3 наказание в виде лишения свободы.

Учитывая все обстоятельства дела и данные о личности подсудимых, суд считает возможным не назначать им дополнительные виды наказаний в виде штрафа и ограничения свободы. 

Суд полагает, что исправление ФИО1 и ФИО3 возможно только в условиях изоляции от общества, в связи с чем оснований для применения ст. 73 УК РФ при назначении им наказания не находит.

С учетом фактических обстоятельств совершения ФИО1 и ФИО3 преступления, степени его общественной опасности, данных о их личностях, суд не находит оснований для применения ст. 64, и ч. 6 ст. 15 УК РФ при назначении им наказания.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ ФИО1 и ФИО3 надлежит отбывать наказание в исправительной колонии общего режима.

Рассматривая гражданские иски, заявленные потерпевшими: М., Д., К., Щ., М., К., К., А., М. Г.А., К., К., Х., П., Ш., К,, Д., Б., Б., С., И., Ш., Б., Т., Р., АО «Альфа-Банк», АО «ФОРУС Банк» о возмещении материального ущерба, причиненного в результате преступления, суд считает, что иски подлежат оставлению без рассмотрения, поскольку исковые требования требуют дополнительных расчетов и предоставления дополнительных доказательств, обосновывающих заявленные исковые требования, требующие отложения судебного разбирательства.

Суд признает за указанными потерпевшими право на удовлетворение гражданских исков в порядке гражданского судопроизводства. 

Вопрос о вещественных доказательствах подлежит разрешению в соответствии с требованиями ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296-299, 302-304, 307-309 УПК РФ, суд,

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 и ФИО3 признать виновными в совершении преступления предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить им наказание:

- ФИО1 в виде лишения свободы на срок 3 года 3 месяца, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима;

- ФИО3 в виде лишения свободы на срок 3 года 6 месяцев, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО1 и ФИО3 изменить на заключение под стражу, взяв их под стражу в зале суда немедленно.

Срок отбывания наказания ФИО1 и ФИО3 исчислять с ДД.ММ.ГГГГ. 

Признать за потерпевшими М., Д., К., Щ., М., К., К., А., М. Г.А., К., К., Х., П., Ш., К,, Д., Б., Б., С., И., Ш., Б., Т., Р., АО «Альфа-Банк», АО «ФОРУС Банк» право на удовлетворение гражданского иска в порядке гражданского судопроизводства.

После вступления приговора в законную силу, вещественные доказательства по делу:

- кредитные досье: М. Г.А., К., К. – вернуть в ПАО «Сбербанк»;

- кредитные досье: К,, Д., М. Г.А., Б., Б., К., М., П. – вернуть в ОАО «ОТП Банк»;

- кредитное досье Д. – вернуть в ЗАО «ВТБ-24»;

- кредитное досье ФИО3 – вернуть в ЗАО «Банк Русский Стандарт»;

- кредитное досье ФИО3 – вернуть в ОАО «Альфа-Банк»;

- кредитное досье ФИО1 – вернуть в ОАО «Российский Сельскохозяйственный Банк»;

- сводное исполнительное производство 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ, возбужденное в отношении ФИО3 и сводное исполнительное производство 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ, возбужденное в отношении ФИО1 – вернуть в ОСП по 

<

адрес> УФССП России по 

<

адрес>;

- копии гражданских дел: 

<

номер скрыт>, 

<

номер скрыт>, 

<

номер скрыт>, 

<

номер скрыт>, 

<

номер скрыт>, 

<

номер скрыт>, 

<

номер скрыт>, 

<

номер скрыт>, 

<

номер скрыт>, 

<

номер скрыт>, 

<

номер скрыт>, 

<

номер скрыт>, 

<

номер скрыт> – хранить в материалах дела;

- документы, изъятые у потерпевших К., К., А., М. Г.А., К., Х., К,, Д., Б., Б., Р., а именно: расписка ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении займа от К. на сумму 250 000 руб.; кредитный договор 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Сбербанк России», заключенный с К.; договор поручительства 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Сбербанк России», заключенный с К.; график платежей к кредитному договору 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Сбербанк России»; договор «О вкладе универсальный Сбербанк России» 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Сбербанк России», заключенный с К.; дополнительное соглашение 

<

номер скрыт> к договору 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Сбербанк России»; информация об условиях предоставления, использования и возврата кредита «ПНЛ-Потребительский кредит» ОАО «Сбербанк России»; заявление-оферта 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, заключенное с К.; график погашения по кредитному договору 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с К.; информация ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита от ДД.ММ.ГГГГ; расписка ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении займа от А. на сумму 260 000 руб.; расписка ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении займа от А. на сумму 50 000 руб.; расписка ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении займа от М. Г.А. на сумму 164 850 руб. и 200 000 руб.; расписка ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении займа от М. Г.А. на сумму 80 000 руб.; рукописные записи, выполненные на отрезке белой бумаги синим красителем; график погашения по кредитному договору 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ М. Г.А.; расходы по карте 

<

номер скрыт> М. Г.А. банка «Тинькофф»; кредитный договор 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ Сбербанка России М. Г.А.; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 500 руб.; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф»; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 руб.; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 руб.; счет-выписка за период с 01.13.2014 по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф»; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 970 руб.; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф»; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 350 руб.; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф»; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 130 руб.; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф»; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 80 000 руб.; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф»; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 руб.; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф»; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 руб.; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф»; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 руб.; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф»; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 руб.; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 руб.; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф»; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 руб.; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф»; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 руб.; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф»; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 руб.; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф»; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 руб.; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф»; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банка «Тинькофф»; расписка ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении займов от К. на сумму 150 000 руб., 72 000 руб. и 43 000 руб.; расписка ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежного займа от Х. на сумму 500 000 руб.; заявка на получение кредита 

<

номер скрыт> в ОАО «Восточный Экспресс Банк» от ДД.ММ.ГГГГ; график погашения кредита Х. по кредитному договору 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «Восточный Экспресс Банк»; чек Ростовского филиала ОАО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 700 руб.; чек 

<

адрес> филиала ОАО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 руб.; чек 

<

адрес> филиала ОАО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 550 руб.; чек 

<

адрес> филиала ОАО «ОТП Банк» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 700 руб.; приходный кассовый ордер 

<

адрес> филиала ОАО «ОТП Банк» 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 21 054 руб.; согласие на кредит в ЗАО «ВТБ 24» 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 153 000 руб.; заявление об открытии банковского счета физического лица 

<

номер скрыт> в ЗАО «ВТБ 24» от ДД.ММ.ГГГГ; памятка клиенту Д. ЗАО «ВТБ 24»; уведомление о полной стоимости кредита Д. ЗАО «ВТБ 24»; расходный кассовый ордер 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «ВТБ 24» на сумму 150 000 руб.; график погашения кредита и уплаты процентов к кредитному соглашению 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «ВТБ 24»; заявление на включение в участники программы страхования от ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «ВТБ 24»; заявление на перевод 

<

номер скрыт> ЗАО «ВТБ 24»; заявление-оферта ОТП Банк от ДД.ММ.ГГГГ; условия договоров ОТП Банк от ДД.ММ.ГГГГ; график погашения по кредитному договору ОТП Банк 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ; договор банковского счета физического лица Д. 

<

номер скрыт> ОТП Банк от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «ОТП Банк», оформленный на Б.; график погашения по кредитному договору 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ Б.; заявление-оферта, кредитный договор 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «ОТП Банк», оформленный на Б.; график погашения по кредитному договору 

<

номер скрыт> от ДД.ММ.ГГГГ Б.; информация ОАО «ОТП Банк» о полной стоимости кредита Б. на сумму 100 000 руб.; расписка ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежного займа от С. на сумму 50 000 руб. – хранить в материалах делах.

Жалобы и представление на приговор могут быть поданы сторонами в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Ростовского областного суда через Усть-Донецкий районный суд Ростовской области в течение десяти суток со дня постановления приговора, а осужденными в течение десяти суток со дня вручения копии приговора. 

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденные вправе ходатайствовать о своем участии, а также поручать осуществление своей защиты избранным ими защитникам, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, указав об этом, в течение десяти суток со дня вручения копии приговора, в апелляционной жалобе.

Судья И.Г. Никулев