2а-11788\2018

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

22 октября 2018 г. г.Краснодар

Судья Ленинского районного суда г.Краснодара Устинов О.О., при секретаре Свиридовой Д.А., рассмотрев в судебном заседании административное исковое заявление Центрального Банка Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации к КПК «Доверие», ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14 о ликвидации кредитного потребительского кооператива,

УСТАНОВИЛ:

Центральный Банк Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации обратился в суд с административным иском к КПК «Доверие», ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8}" ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14 о ликвидации кредитного потребительского кооператива.

В обоснование предъявленных требований указано, что КПК «Доверие» зарегистрирован в качестве юридического лица и является действующим юридическим лицом. Сведения о добровольной ликвидации либо исключении Кооператива из ЕГРЮЛ отсутствуют. В ходе осуществления контрольно-надзорных функций по результатам рассмотрения акта проверки КПК «Доверие» от ДД.ММ.ГГГГ о деятельности КПК «Доверие» за 9 месяцев 2017 года Отделением по 

<

адрес> Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации вынесено предписание от ДД.ММ.ГГГГ «О запрете на осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов и выдачу займов». Согласно Предписанию от ДД.ММ.ГГГГ КПК «Доверие» обязан провести мероприятия по устранению нарушений законодательства в сфере противодействия реализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма, Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и пункта 1.14 Указания Банка России №-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов».

По результатам рассмотрения документов, полученных Банком России от КПК «Доверие» установлено, что для соблюдения пункта 1.14 Указания №-У решением Правления Кооператива часть привлеченных денежных средств по договорам передачи личных сбережений членов КПК «Доверие» перераспределена в паевой фонд, что противоречит пункту 15 части 3 статьи 1 и части 1 статьи 3 Федерального закона № 190-ФЗ. Установленная предписанием от ДД.ММ.ГГГГ обязанность по обеспечению соблюдения требований пункта 7 части 4 статьи 6 Федерального закона № 190-ФЗ и пункта 1.14 Указания №-У КПК «Доверие» не исполнена. По факту вновь выявленного нарушения пункта 15 части 3 статьи 1 и части 1 статьи 3 Федерального закона № 190-ФЗ Южным главным управлением ЦБ РФ вынесено предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-1-9/22336, в соответствии с которым КПК «Доверие» обязано в установленный срок (не позднее 10 дней с даты получения) устранить указанное нарушение норм Федерального закона № 190-ФЗ и предоставить отчет об исполнении Предписания от ДД.ММ.ГГГГ и информацию о принятых мерах, направленных на недопущение в дальнейшей деятельности кооператива указанного нарушения.

Кроме того, Банком России установлен факт нарушения требований пункта 10 предписания от ДД.ММ.ГГГГ, а именно КПК «Доверие» не представляет информацию о соблюдении запрета на осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов и выдачу займов с ДД.ММ.ГГГГ.

Административный истец полагает, что нарушение кооперативом требований Федерального закона № 190-ФЗ и нормативных актов Банка России, неисполнение требований пункта 10 Предписания от ДД.ММ.ГГГГ и предписания от ДД.ММ.ГГГГ об устранении нарушений законодательства РФ в установленный Банком России срок являются достаточными основаниями для ликвидации КПК «Доверие» в принудительном порядке, в связи с чем, предъявлен настоящий иск.

В судебное заседание представитель административного истца не явился, извещен надлежащим образом в соответствии со ст.96-99 КАС РФ.

Представитель административного ответчика КПК «Довение», административные ответчики ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14 в судебное заседание не явились, о дне и времени слушания дела извещены надлежащим образом судебными повестками, о причинах неявки не сообщили.

В соответствии с пунктом 6 статьи 226 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации неявка в судебное заседание лиц, участвующих в деле, их представителей, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного заседания, не является препятствием к рассмотрению и разрешению административного дела, если суд не признал их явку обязательной.

Суд, руководствуясь указанными положениями ст. 226 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, считает возможным проведение судебного разбирательства в отсутствие неявившихся сторон по имеющимся в материалах дела письменным доказательствам.

Исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства, суд приходит к следующему.

Согласно части 1 статьи 262 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации право органов и должностных лиц на подачу административного искового заявления о приостановлении деятельности, ликвидации или запрете деятельности должно быть предусмотрено федеральным законом.

В силу пункта 9.1 статьи 4, статьи 76.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации" Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

На основании пункта 12 статьи 76.1 Федерального закона № 86-ФЗ лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями, в связи с чем, Кредитный потребительский кооператив «Доверие» (далее - КПК «Доверие», Кооператив) является организацией, поднадзорной Банку России.

В соответствии с информацией, содержащейся в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ), размещённой на официальном сайте Федеральной налоговой службы (www.nalog.ru). КПК «Доверие» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) является действующим юридическим лицом. Сведения о добровольной ликвидации либо исключении Кооператива из ЕГРЮЛ отсутствуют. 

Учредителями КПК «Доверие» являются: ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14.

В ходе осуществления контрольно-надзорных функций по результатам рассмотрения акта проверки КПК «Доверие» от ДД.ММ.ГГГГ № А1НИ25-13/97ДСП и отчета о деятельности КПК «Доверие» за 9 месяцев 2017 года Отделением по 

<

адрес> Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации вынесено предписание от ДД.ММ.ГГГГ № Т307-27047/467ДСП «О запрете на осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов и выдачу займов» (далее - Предписание от ДД.ММ.ГГГГ).

Согласно Предписанию от ДД.ММ.ГГГГ КПК «Доверие» обязан провести мероприятия по устранению нарушений законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма, Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и пункта 1.14 Указания Банка России №-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов».

По результатам рассмотрения информации, представленной Кооперативом, в целях осуществления контроля за исполнением требований Предписания от ДД.ММ.ГГГГ, фактов приема новых членов, привлечения денежных средств и выдачи займов Отделением Ставрополь не установлено. Кроме того, согласно докладной записке отдела финансового мониторинга и валютного контроля Отделения Ставрополь от ДД.ММ.ГГГГ № ВН-307-27-47\ 2918ДСП «О результатах рассмотрения документов, представленных КПК «Доверие» в рамках исполнения Предписания» нарушения требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Кооперативом устранены.

Вместе с тем, по вопросу устранения нарушения требований пункта 7 части 4 статъи 6 Федерального закона № 190-ФЗ и пункта 1.14 Указания №-У КПК «Доверие» ДД.ММ.ГГГГ направил в Банк России письмо от ДД.ММ.ГГГГ №.

По результатам рассмотрения данного письма вместе с информацией,

представленной КПК «Доверие» от ДД.ММ.ГГГГ № в дополнение, Банком России было установлено, что расчетное значение финансового норматива ФН7 формально соответствует требованиям, определенным в пункте 1.14 Указания №-У, и указанным в письме КПК «Доверие» от ДД.ММ.ГГГГ №. При этом было обращено внимание на значительное увеличение размера паевого фонда и снижение объема привлеченных средств личных сбережений. В связи с данным фактом в адрес КПК «Доверие» был направлен соответствующий запрос о предоставлении документов и информации от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ07-15-17/2633.

По результатам рассмотрения документов, полученных Банком России от КПК «Доверие» с сопроводительным письмом от ДД.ММ.ГГГГ №, установлено, что для соблюдения пункта 1.14 Указания №-У решением Правления Кооператива (Протокол от ДД.ММ.ГГГГ №) часть привлеченных денежных средств по договорам передачи личных сбережений членов КПК «Доверие» перераспределена в паевой фонд, что противоречит пункту 15 части 3 статьи 1 и части 1 статьи 3 Федерального закона № 190-ФЗ.

Таким образом, установленная Предписанием от ДД.ММ.ГГГГ обязанность по обеспечению соблюдение требований пункта 7 части 4 статьи 6 Федерального закона № 190-ФЗ и пункта 1.14 Указания №-У КПК «Доверие» не исполнена.

Более того, по факту вновь выявленного нарушения пункта 15 части 3 статьи 1 и части 1 статьи 3 Федерального закона № 190-ФЗ Южным главным управлением Центрального банка Российской Федерации (далее - Южное ГУ Банка России) вынесено предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-1-9/22336 (далее - Предписание от ДД.ММ.ГГГГ), в соответствии с которым КПК «Доверие» обязано в установленный срок (не позднее 10 дней с даты получения) устранить указанное нарушение норм Федерального закона № 190-ФЗ и предоставить отчет об исполнении Предписания от ДД.ММ.ГГГГ и информацию о принятых мерах, направленных на недопущение в дальнейшей деятельности кооператива данного нарушения.

Кроме того, Банком России установлен факт нарушения требований пункта 10 предписания от ДД.ММ.ГГГГ, а именно КПК «Доверие» не представляет информацию о соблюдении запрета на осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов и выдачу займов с ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с пунктом 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях:

а) неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных пений в установленный Банком России срок;

б) осуществления кредитным кооперативом деятельности, запрещенной Федеральным законом № 190-ФЗ;

в) неоднократного нарушения кредитным кооперативом Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России;

г) нарушения установленного Федеральным законом № 223-ФЗ требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Нарушение Кооперативом требований Федерального закона № 190-ФЗ и нормативных актов Банка России, неисполнение требований пункта 10 Предписания от ДД.ММ.ГГГГ и Предписания от ДД.ММ.ГГГГ об устранении нарушений законодательства Российской Федерации в установленный Банком России срок являются достаточными основаниями для ликвидации КПК «Доверие» в принудительном порядке.

Ликвидация кредитного кооператива осуществляется по правилам, установленным статьей10 Федерального закона № 190-ФЗ, а также в соответствии с положениями части первой Гражданского кодекса Российской Федерации, регламентирующими ликвидацию юридического лица.

Оценив представленные доказательства в соответствии с требованиями ст.84 КАС РФ, суд считает необходимым удовлетворить административное исковое заявление, ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Доверие», возложить на учредителей (участников) кредитного потребительского кооператива обязанность по осуществлению его ликвидации.

Согласно ч. 5 ст. 61 Гражданского кодекса Российской Федерации решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.177-180 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

Административное исковое заявление Центрального Банка Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации к КПК «Доверие», ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14 о ликвидации кредитного потребительского кооператива - удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Доверие», ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>.

Обязать учредителей (участников) кредитного потребительского кооператива «Доверие» - ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14 - осуществить действия по его ликвидации.

Установить срок для осуществления связанных с ликвидацией действий- 6 месяцев с даты вступления в законную силу решения суда.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Краснодарский краевой суд через Ленинский районный суд г. Краснодара в течение месяца.

Судья: