Дело №2-5217/2023

УИД № 03RS0005-01-2023-006095-16

Р Е Ш Е Н И Е

 заочное

Именем Российской Федерации

05 сентября 2023 года г. Уфа

Октябрьский районный суд г. Уфы Республики Башкортостан в составе председательствующего судьи Баженовой Е.Г., 

при секретаре Унанян А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Банк ВТБ (публичное акционерное общество) к ФИО1 о взыскании задолженности за произведенные брокерские услуги,

У С Т А Н О В И Л:

Банк ВТБ (ПАО) обратился в суд с иском к ФИО1 о взыскании задолженности за произведенные брокерские услуги, мотивируя тем, что ДД.ММ.ГГГГ между Банком ВТБ (ПАО) и ФИО1 заключено соглашение о предоставлении услуг на финансовых рынках №100VSR путем присоединения к условиям «Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка».

Для заключения Соглашения Ответчиком было предоставлено Банку заявление на обслуживание на финансовых рынках, составленное по форме Приложения № 1б к Регламенту, в котором он подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме и до подписания Заявления Клиент был информирован обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте, включая тарифы на оплату услуг Банка, предоставляемых на финансовых рынках, а также ознакомлен с Декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках (Приложение № 14 к Регламенту, далее - Декларация о рисках) и осознаёт риски, вытекающие из операций на финансовых рынках.

Текст Регламента размещен в открытом доступе на сайте Банка по адресу: https://www.vtb.ru/personal/investicii/documents/reqlament/.

В рамках заключенного Соглашения, Клиенту, согласно пункту 5.2 Регламента, для проведения операций был открыт Лицевой счет № по которому впоследствии образовалась взыскиваемая с Ответчика задолженность перед Банком.

В соответствии с пунктом 5.13 Регламента доходы по ценным бумагам зачисляются на банковский счет или Лицевой счет, указанный Клиентом в Сведениях о банковских реквизитах. В случае, если Клиент в Сведениях о банковских реквизитах не указал счета в валюте выплаты дохода, на которые необходимо зачислять доходы по ценным бумагам, то полученные доходы по ценным бумагам будут зачисляться на Лицевые счета Клиента.

В соответствии с пунктом 4.11.1 Условий Депозитарий получает Выплаты по ценным бумагам от эмитента, платежного агента, держателя реестра, Центрального депозитария, другого депозитария или Иностранного депозитария на счет Банка (далее - Счет Банка) и проверяет соответствие расчетных данных Депозитария с фактически зачисленной на Счет Банка суммой денежных средств. 

В случае отсутствия расхождений расчетных данных Депозитария с фактически зачисленной на Счет Банка суммой Выплат по ценным бумагам Депозитарий осуществляет перечисление денежных средств Депоненту по ценным бумагам российских эмитентов в сроки, определенные законодательством Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 21.2 Регламента особенности процедур, выполняемых Банком при совершении сделок на различных Площадках, определяются Правилами торгов и обычаями делового оборота, существующими на указанных рынках.

В соответствии с пунктом 24.4 Регламента для урегулирования сделок Банк реализует все права и исполняет все обязательства, возникшие перед Площадкой или третьими лицами в связи с заключением сделки. В частности, Банк производит:

списание/зачисление ценных бумаг;

перечисление/прием денежных средств в оплату ценных бумаг и иных обязательств, в том числе вытекающих из заключенных сделок со срочными инструментами и иностранной валютой;

оплату расходов согласно тарифам Площадки или третьих лиц, участие которых необходимо для урегулирования сделки (за исключением расходов, возмещение которых Регламентом не предусмотрено (включенных в вознаграждение Банка));

иные необходимые действия в соответствии с Правилами соответствующих Площадок, обычаями делового оборота или условиями договора, заключенного с третьими лицами в связи или в целях исполнения Регламента.

В соответствии с Правилами торгов ПАО Московская Биржа (далее - Правила торгов) Решением Биржи может быть определен список облигаций по определенным Биржей видам сделок, с которыми в случае, если по ним уплачивается НКД, а также фактическая дата исполнения сделки приходится на период с даты составления (фиксации) списка владельцев облигаций для выплаты купонного дохода за соответствующий купонный период, не включая эту дату (если такой список составляется (фиксируется) на конец операционного дня), либо включительно (если такой список составляется (фиксируется) на начало операционного дня), до даты выплаты такого купонного дохода, не включая эту дату (если дата выплаты купонного дохода совпадает с датой начала следующего купонного периода) либо включительно (в случае, если дата выплаты купонного дохода не совпадает с датой начала нового купонного периода), продавец в течение 30 (тридцати) дней с даты выплаты эмитентом купонного дохода и/или амортизации, либо в иной установленный сторонами срок, обязан передать покупателю сумму денежных средств в виде выплаченного купонного дохода и/или выплаченной части номинальной стоимости, в случае погашения части номинальной стоимости, по облигациям. В случае возникновения у продавца обязанности по передаче покупателю суммы денежных средств в виде выплаченного купонного дохода и/или выплаченной части номинальной стоимости по сделке купли-продажи, заключенной с кодом расчетов Yn, такая передача осуществляется в порядке и сроки, определенные Правилами клиринга клиринговой организации, осуществляющей клиринг по такой сделке.

Перераспределение доходов осуществлено НКО НКЦ (АО) в соответствии с частью II «Правила клиринга на фондовом рынке, рынке депозитов и рынке кредитов» раздела 45 Правил клиринга.

С Правилами торгов и Правилами клиринга, в соответствии с которыми Биржа/ клиринговая организация осуществляет перераспределение доходов, можно ознакомиться на официальном сайте:https://www.nationalclearinqcentre.ru/cataloq/020415 и https://fs.moex.сom/files/17018. 

ДД.ММ.ГГГГ между датой составления (фиксации) списка владельцев Облигаций 

<

данные изъяты>, № для выплаты купонного дохода за соответствующий купонный период включительно (ДД.ММ.ГГГГ) и датой выплаты такого купонного дохода включительно ДД.ММ.ГГГГ)) Клиентом были поданы заявки и Банком заключены сделки на продажу Облигаций в общем количестве 142 шт., в торговом режиме Т+2 с расчетами по сделкам ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Банком проведены расчеты по сделкам от ДД.ММ.ГГГГ по Облигациям со счета депо, открытого в рамках Депозитарного договора, были списаны Облигации в количестве 142 шт., на Лицевой счет в рамках Соглашения зачислены денежные средства в размере суммы сделок, в том числе суммы причитающего накопленного купонного дохода по Облигациям в размере 8 348,42 Долларов США.

ДД.ММ.ГГГГ Клиент выводит с брокерского счёта денежные средства в размере 237 006,42 USD, включая начисленный купонный доход.

ДД.ММ.ГГГГ на основании поступившего отчета от вышестоящего депозитария НКО АО НРД Депозитарием Банка, в соответствии с предоставленными в Банк реквизитами банковского счёта №, была перечислена сумма причитающегося купонного дохода по Облигациям в количестве 142 шт., находящимся на счете депо № по состоянию на дату составления (фиксации) списка владельцев Облигаций для выплаты купонного дохода за соответствующий купонный период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (ДД.ММ.ГГГГ - дата фиксации) в размере 9052,5 долларов.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с Правилами торгов и Правилами клиринга с Лицевого счета в рамках Соглашения Банком были списаны денежные средства в суммах купонных доходов, причитающихся покупателям Облигаций по сделкам на продажу Облигаций от ДД.ММ.ГГГГ, на общую сумму 9 052,5 (девять тысяч пятьдесят два и пять) доллара США.

Также ДД.ММ.ГГГГ была начислена к оплате комиссия банка за внебиржевые сделки с ценными бумагами в размере 341,93 USD.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ общая сумма задолженности на Лицевом счете составляет - 9 394,43 USD.

Регламент, действовавший на дату возникновения задолженности, размещен на сайте Банка по адресу: https://www.vtb.ru/ir/disclosure/regulatory/.

Таким образом, Банк при заключении Соглашения и в процессе его исполнения действовал на основании поручений Ответчика и в соответствии с Регламентом.

С целью досудебного урегулирования задолженности ДД.ММ.ГГГГ Банком в адрес Ответчика были направлены требования о погашении задолженности.

До сегодняшнего момента Ответчик не предпринял никаких действий по погашению образовавшейся перед Банком задолженности.

В соответствии с п. 24.20 Регламента, Клиент обязан не допускать возникновения в результате проведения урегулирования по совершенным сделкам отрицательного остатка (дебиторской задолженности) по любому лицевому счету, субсчету или Площадке.

На основании вышеизложенного просит взыскать с ФИО1 в пользу Банка ВТБ (ПАО) задолженность в сумме 9394,43 USD (эквивалентной в рублях по курсу Центрального банка Российской Федерации на дату вынесения решения), а также сумму расходов на уплату государственной пошлины в размере 10 801 рублей.

Представитель истца Банк ВТБ (ПАО) и ответчик ФИО1 в судебное заседание не явились, будучи извещенными судом о дате и времени рассмотрения дела надлежащим образом.

В силу ч.1 ст.165.1 ГК РФ и ст. 233 ГПК РФ суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие лиц, участвующих в деле, в заочном порядке.

Исследовав материалы дела, суд находит исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно п. 1 ст. 307 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

В силу ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Из материалов дела следует, что ДД.ММ.ГГГГ Банк ВТБ (ПАО) и ФИО1 заключили соглашение о предоставлении услуг на финансовых рынках № путем присоединения к условиям «Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка».

Для заключения Соглашения Ответчиком было предоставлено Банку заявление на обслуживание на финансовых рынках, составленное по форме Приложения № 1б к Регламенту, в котором он подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме и до подписания Заявления Клиент был информирован обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте, включая тарифы на оплату услуг Банка, предоставляемых на финансовых рынках, а также ознакомлен с Декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках (Приложение № 14 к Регламенту) и осознаёт риски, вытекающие из операций на финансовых рынках.

Текст Регламента размещен в открытом доступе на сайте Банка по адресу: https://www.vtb.ru/personal/investicii/documents/reqlament/.

В рамках заключенного Соглашения, Клиенту, согласно пункту 5.2 Регламента, для проведения операций был открыт Лицевой счет №), по которому впоследствии образовалась взыскиваемая с Ответчика задолженность перед Банком.

В соответствии с пунктом 5.13 Регламента доходы по ценным бумагам зачисляются на банковский счет или Лицевой счет, указанный Клиентом в Сведениях о банковских реквизитах. В случае, если Клиент в Сведениях о банковских реквизитах не указал счета в валюте выплаты дохода, на которые необходимо зачислять доходы по ценным бумагам, то полученные доходы по ценным бумагам будут зачисляться на Лицевые счета Клиента.

В соответствии с пунктом 4.11.1 Условий Депозитарий получает Выплаты по ценным бумагам от эмитента, платежного агента, держателя реестра, Центрального депозитария, другого депозитария или Иностранного депозитария на счет Банка и проверяет соответствие расчетных данных Депозитария с фактически зачисленной на Счет Банка суммой денежных средств. 

В случае отсутствия расхождений расчетных данных Депозитария с фактически зачисленной на Счет Банка суммой Выплат по ценным бумагам Депозитарий осуществляет перечисление денежных средств Депоненту по ценным бумагам российских эмитентов в сроки, определенные законодательством Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 21.2 Регламента особенности процедур, выполняемых Банком при совершении сделок на различных Площадках, определяются Правилами торгов и обычаями делового оборота, существующими на указанных рынках.

В соответствии с пунктом 24.4 Регламента для урегулирования сделок Банк реализует все права и исполняет все обязательства, возникшие перед Площадкой или третьими лицами в связи с заключением сделки. В частности, Банк производит:

- списание/зачисление ценных бумаг;

- перечисление/прием денежных средств в оплату ценных бумаг и иных обязательств, в том числе вытекающих из заключенных сделок со срочными инструментами и иностранной валютой;

- оплату расходов согласно тарифам Площадки или третьих лиц, участие которых необходимо для урегулирования сделки (за исключением расходов, возмещение которых Регламентом не предусмотрено (включенных в вознаграждение Банка));

- иные необходимые действия в соответствии с Правилами соответствующих Площадок, обычаями делового оборота или условиями договора, заключенного с третьими лицами в связи или в целях исполнения Регламента.

В соответствии с Правилами торгов ПАО Московская Биржа решением Биржи может быть определен список облигаций по определенным Биржей видам сделок, с которыми в случае, если по ним уплачивается НКД, а также фактическая дата исполнения сделки приходится на период с даты составления (фиксации) списка владельцев облигаций для выплаты купонного дохода за соответствующий купонный период, не включая эту дату (если такой список составляется (фиксируется) на конец операционного дня), либо включительно (если такой список составляется (фиксируется) на начало операционного дня), до даты выплаты такого купонного дохода, не включая эту дату (если дата выплаты купонного дохода совпадает с датой начала следующего купонного периода) либо включительно (в случае, если дата выплаты купонного дохода не совпадает с датой начала нового купонного периода), продавец в течение 30 (тридцати) дней с даты выплаты эмитентом купонного дохода и/или амортизации, либо в иной установленный сторонами срок, обязан передать покупателю сумму денежных средств в виде выплаченного купонного дохода и/или выплаченной части номинальной стоимости, в случае погашения части номинальной стоимости, по облигациям. В случае возникновения у продавца обязанности по передаче покупателю суммы денежных средств в виде выплаченного купонного дохода и/или выплаченной части номинальной стоимости по сделке купли-продажи, заключенной с кодом расчетов Yn, такая передача осуществляется в порядке и сроки, определенные Правилами клиринга клиринговой организации, осуществляющей клиринг по такой сделке.

Перераспределение доходов осуществлено НКО НКЦ (АО) в соответствии с частью II «Правила клиринга на фондовом рынке, рынке депозитов и рынке кредитов» раздела 45 Правил клиринга.

С Правилами торгов и Правилами клиринга, в соответствии с которыми Биржа/клиринговая организация осуществляет перераспределение доходов, можно ознакомиться на официальном сайте: https://www.nationalclearinqcentre.ru/cataloq/020415 и https://fs.moex.сom/files/17018. 

ДД.ММ.ГГГГ между датой составления (фиксации) списка владельцев Облигаций 

<

данные изъяты>, № для выплаты купонного дохода за соответствующий купонный период включительно (ДД.ММ.ГГГГ) и датой выплаты такого купонного дохода включительно ДД.ММ.ГГГГ)) Клиентом были поданы заявки и Банком заключены сделки на продажу Облигаций в общем количестве 142 шт., в торговом режиме Т+2 с расчетами по сделкам ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Банком проведены расчеты по сделкам от ДД.ММ.ГГГГ по Облигациям со счета депо, открытого в рамках Депозитарного договора, были списаны Облигации в количестве 142 шт., на Лицевой счет в рамках Соглашения зачислены денежные средства в размере суммы сделок, в том числе суммы причитающего накопленного купонного дохода по Облигациям в размере 8 348,42 Долларов США.

ДД.ММ.ГГГГ Клиент вывел с брокерского счёта денежные средства в размере 237 006,42 USD, включая начисленный купонный доход.

ДД.ММ.ГГГГ на основании поступившего отчета от вышестоящего депозитария НКО АО НРД Депозитарием Банка, в соответствии с предоставленными в Банк реквизитами банковского счёта №, была перечислена сумма причитающегося купонного дохода по Облигациям в количестве 142 шт., находящимся на счете депо № К594419 по состоянию на дату составления (фиксации) списка владельцев Облигаций для выплаты купонного дохода за соответствующий купонный период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (ДД.ММ.ГГГГ - дата фиксации) в размере 9052,5 долларов.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с Правилами торгов и Правилами клиринга с Лицевого счета в рамках Соглашения Банком были списаны денежные средства в суммах купонных доходов, причитающихся покупателям Облигаций по сделкам на продажу Облигаций от ДД.ММ.ГГГГ, на общую сумму 9 052,5 (девять тысяч пятьдесят два и пять) доллара США.

Также ДД.ММ.ГГГГ была начислена к оплате комиссия банка за внебиржевые сделки с ценными бумагами в размере 341,93 USD.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ общая сумма задолженности на Лицевом счете составляет - 9 394,43 USD.

С целью досудебного урегулирования задолженности ДД.ММ.ГГГГ Банком в адрес Ответчика были направлены требования о погашении задолженности.

До сегодняшнего момента Ответчик не предпринял никаких действий по погашению образовавшейся перед Банком задолженности.

В соответствии с п. 24.20 Регламента, Клиент обязан не допускать возникновения в результате проведения урегулирования по совершенным сделкам отрицательного остатка (дебиторской задолженности) по любому лицевому счету, субсчету или Площадке.

Указанный истцом расчет задолженности ответчиком не оспорен.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Ответчиком доказательств погашения суммы задолженности по соглашению суду не представлено, следовательно, указанная сумма подлежит взысканию с ответчика в пользу истца. 

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, т.о. расходы по уплате государственной пошлины в размере 10 801 рублей, о возмещении которых заявляет истец, подлежат взысканию с ответчика в пользу истца. 

Руководствуясь статьями 56, 194 – 199, 233 – 244 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Банк ВТБ (публичное акционерное общество) к ФИО1 о взыскании задолженности за произведенные брокерские услуги– удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 паспорт № в пользу Банк ВТБ (публичное акционерное общество) ИНН 

<

***> задолженность в сумме 9394,43 USD (эквивалентной в рублях по курсу Центрального банка Российской Федерации на дату вынесения решения), а также сумму расходов на уплату государственной пошлины в размере 10 801 рублей.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения. 

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Резолютивная часть решения объявлена 05 сентября 2023 года.

Решение в окончательной форме изготовлено 12 сентября 2023 года.

Судья : Е.Г. Баженова