Дело № 1-260/2023

64RS0048-01-2023-002255-69

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

14 декабря 2023 года г. Саратов

Фрунзенский районный суд г. Саратова в составе:

председательствующего судьи Анненковой Т.С.,

при секретаре судебного заседания Грузиновой А.Д.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Фрунзенского района г. Саратова Яшина М.В.,

подсудимой ФИО1 и ее защитника-адвоката Левина Д.А., представившего удостоверение № 1577 и ордер № 271/2023 от 14.12.2023 года,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении ФИО1, 

<

данные изъяты>, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

ФИО1 совершила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

26.05.2020 года в Едином государственном реестре юридических лиц (далее по тексту - ЕГРИП) зарегистрированы сведения об индивидуальном предпринимателе ФИО1 (ИНН 

<

***>).

Не позднее 01.06.2020 года иное лицо, по просьбе которого ранее ФИО1 зарегистрировала себя в качестве индивидуального предпринимателя, обратилось к ФИО1 и предложило за денежное вознаграждение открыть банковский счет в ПАО «Банк Уралсиб» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) на свое имя, после чего сбыть этому иному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету от имени ФИО1

Получив указанное предложение иного лица и, согласившись с ним, не позднее 01.06.2020 года, у находившейся на территории Саратовской области ФИО1, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, предварительно получив от вышеуказанного иного лица в ходе встречи на территории г. Саратова документы о регистрации ИП «ФИО1», мобильный телефон с абонентским номером «8-901-807-65-18», ФИО1, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и картам, 01.06.2020 года в период времени с 07 часов 00 минут до 22 часов 00 минут обратилась в операционный офис ПАО «Банк Уралсиб», расположенный по адресу: 

<

...>, с целью открытия расчетного счета.

01.06.2020 года в период времени с 07 часов 00 минут до 22 часов 00 минут в помещении офиса ПАО «Банк Уралсиб», расположенного по адресу: 

<

...>, ФИО1 подписала заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания на предоставление услуг и осуществление иных действий в рамках договора о комплексном банковском обслуживании от 01.06.2020 года, в котором указала абонентский номер телефона «8-901-807-65-18», для получения индивидуального пароля и логина и одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, предназначенных для ДБО, и, присоединившись к действующей редакции заявления о присоединении и подключении услуг в ПАО «Банк Уралсиб», открыла расчетный счет № 

<

***>, с подключением услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Клиент-Банк», активировав её, используя имевшийся при ней мобильный телефон с абонентским номером «8-901-807-65-18» и поступивший на него индивидуальными паролем и логином, используемыми для дальнейшего входа в систему «Клиент-банк», тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО, получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющихся электронными средствами платежа.

После этого ФИО1 в указанные время и месте от сотрудника ПАО «Банк Уралсиб» получен второй экземпляр заявления о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания на предоставление услуг и осуществление иных действий в рамках договора о комплексном банковском обслуживании от 01.06.2020 года, в котором указан абонентский номер телефона «8-901-807-65-18» для получения одноразовых SMS – паролей, предназначенный для ДБО, являющихся электронными средствами платежа.

При этом, при заключении в ПАО «Банк Уралсиб» договора банковского обслуживания и открытия банковского счета, ФИО1 была информирована о том, что в соответствии с положениями Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», она обязана соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля и ключа электронной подписи, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания и незамедлительно информировать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Таким образом, ФИО1 01.06.2020 года получила доступ в систему дистанционного банковского обслуживания, подтверждению одноразовыми паролями и направлению в банк электронных документов, в целях распоряжения денежными средствами на расчетном счете ИП «ФИО1» посредством системы дистанционного банковского обслуживания по открытому счету № 

<

***>, который ФИО1 намеревалась передать в пользование иному лицу.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, ФИО1, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность от своего имени, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по вышеуказанному банковскому счету ИП «ФИО1», осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по вышеуказанному банковскому счету в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, создавая видимость ведения реальной предпринимательской деятельности ИП «ФИО1», по ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным иным лицом, в период времени с 07 часов 00 минут до 22 часов 00 минут 01.06.2020 года, находясь на участке местности, в непосредственной близости от дома № 61 по улице Чапаева г. Саратова, передала иному лицу сотовый телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером «8-901-807-65-18», используемый для получения одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, предназначенные для ДБО, на который также направлены индивидуальный пароль и логин, а также сбыла иному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета ИП «ФИО1» № 

<

***>, а именно передав ему: второй экземпляр заявления о присоединении и подключении услуги «Клиент-банк» в ПАО «Банк Уралсиб» от 01.06.2020, содержащие сведения об абонентском номере телефона «8-901-807-65-18», для получения одноразовых SMS – паролей, на который направлен индивидуальный логин, используемый для дальнейшего входа в банковскую систему «Клиент-банк», который в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» является электронным средством платежа, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

В результате названных действий ФИО1, совершенных при вышеуказанных обстоятельствах в период времени с 01.06.2020 года по 28.03.2022 года с банковского счета ИП «ФИО1» - № 

<

***>, открытого в банке ПАО «Банк Уралсиб», совершен неправомерный оборот денежных средств в сумме 7 013 907 рублей 39 копеек в неконтролируемый оборот.

Своими действиями ФИО1 совершила преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Подсудимая ФИО1 в судебном заседании вину в совершении инкриминируемого преступления признала полностью, в содеянном раскаялась и дала показания, из общего содержания которых следует, что в середине мая 2020 года, в г. Энгельсе, она познакомилась с мужчиной, который предложил ей подзаработать, а именно за 10 000 рублей она должна была открыть на свое имя ИП, при этом принимать участие и проводить финансово-хозяйственные операции ей не придется, на что она согласилась. 20 мая 2020 года она позвонила данному гражданину и продиктовала свои анкетные данные, чтобы он мог оформить документы от ее имени. Она понимала, что будет открывать на свое имя ИП номинально, без выполнения каких-либо управленческих, административно-хозяйственных функций, при этом вести финансово-хозяйственную деятельность она не будет. 20 мая 2020 года она встретилась с мужчиной около кинотеатра «Победа», расположенного в г. Саратове, села к нему в машину, где подписала какие-то документы. По указанию данного гражданина она отправила в налоговую инспекцию в электронном виде пакет документов для регистрации ИП. Через несколько дней ей на электронную почту из налоговой инспекции пришло письмо-уведомление о том, что поданные ею документы проверены и произошла государственная регистрация ее в качестве индивидуального предпринимателя. Она встретилась с мужчиной в Саратове, где передала документы, которые получила в налоговой инспекции. После этого тот гражданин сказал, что ей необходимо будет открыть расчетный счет в банке Уралсиб и передал ей листочек, на котором был написан номер телефона, который ей необходимо будет указать в заявлении, чтобы потом он мог без ее участия осуществлять операции с данным счетом. В тот же день она открыла расчетный счет в банке Уралсиб, где она получила от специалиста один экземпляр подписанных ею документов, к расчетному счету была подключена услуга для осуществления операций с расчетным счетом через сеть интернет. В банке ей выдали документы об открытии счета, пин-конверт с логином и временным паролем для дистанционного банковского обслуживания и предупредили, что нельзя передавать сведения о расчетном счете третьим лицам. После открытия расчетного счета она встретилась с мужчиной и отдала ему все документы, которые ей выдали в банке. После этого с ней перестали выходить на связь и обещанные за открытие счета деньги не заплатили. Ей неизвестно, кто пользовался расчетным счетом ее ИП, открытым ею в банке Уралсиб, как осуществлялись выходы в онлайн-банк или личный кабинет, и с каких устройств. Она сама не выводила денежные средства с данного расчетного счета. Просила учесть, что согласилась на совершение преступления только из-за состояния здоровья, в частности наличия заболевания, требующего дорогостоящего лечения.

Данные показания были подтверждены ФИО1 в ходе проведенной с ее участием проверки показания на месте, в ходе которой последняя воспроизвела на месте обстоятельства произошедших с ней событий, показала место расположения банка, где ею открывался расчетный счет, показала место, где она передавала электронные средства платежа (т. 1 л.д. 107-114).

Кроме этого, виновность подсудимой ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, подтверждается следующей совокупностью исследованных доказательств, не вызывающих сомнений у суда.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ в связи с неявкой и с согласия сторон показаний следующих свидетелей установлено:

показаний свидетеля ФИО2, согласно которым она работает в МИФНС России №22 по Саратовской области в должности заместителя начальника отдела правового обеспечения государственной регистрации № 1. 21 мая 2020 года в регистрирующий орган в форме электронных документов, подписанных электронной подписью ФИО1 с использованием информационно-телекоммуникационных сетей общего пользования были представлены документы на регистрацию ФИО1 в качестве ИП. 26 мая 2020 года ИП «ФИО1» было зарегистрировано Межрайонной ИФНС России № 22 по Саратовской области (т. 1 л.д. 78-87);показаний свидетеля ФИО3 – управляющей ПАО «Банк УРАЛСИБ», расположенного по адресу: 

<

...>, из которых следует, когда и при каких обстоятельствах в указанном отделении банка ФИО1 подавалась заявка и открывался счет для ИП «ФИО1» с возможностью дистанционно производить расчеты и обслуживать указанный счет (т. 1 л.д. 68-74).

Приведенные показания согласуются как между собой, так и с другими доказательствами по делу, поэтому кладутся судом в основу приговора. 

Виновность ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, также подтверждается исследованными письменными материалами дела:

рапортом об обнаружении признаков преступления от 16.10.2023 года, согласно которому в действиях ФИО1 усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (т. 1 л.д. 5);

регистрационным делом, согласно которому ФИО1 была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя (т. 1 л.д. 13-26);

банковским делом, согласно которому ИП «ФИО1» был открыт расчетный счет в ПАО «Банк Уралсиб» (т. 1 л.д. 55-65);

протоколом осмотра предметов от 02.11.2023 года, согласно которому произведен осмотр подшивки документов, содержащей копию банковского дела ИП «ФИО1» из ПАО «Банк Уралсиб»; копию регистрационного дела ИП «ФИО1 (т. 1 л.д. 50-52); 

Осмотренные документы приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 1 л.д. 66-67).

В соответствии с ч. 1 ст. 88 УПК РФ суд оценил каждое доказательство с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а все собранные доказательства по делу в их совокупности достаточными для признания ФИО1 виновным в совершении инкриминируемого ему преступления. 

Все вышеуказанные доказательства получены с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства, согласуются между собой и с другими доказательствами по фактическим обстоятельствам, времени и дополняют друг друга, не содержат существенных противоречий, в связи, с чем суд признает их достаточными для вывода о совершении ФИО1 инкриминируемого преступления, а также допустимыми и достоверными, и берет их за основу при вынесении приговора.

Суд учитывает, что признательные показания подсудимой ФИО1 полностью согласуются с показаниями свидетелей ФИО3 и ФИО2, которые суд признает достоверными и допустимыми, поскольку они последовательны, подробны и непротиворечивы, даны ими добровольно, после разъяснения процессуальных прав и в соответствии с нормами уголовно-процессуального закона, согласуются между собой, а также с письменными доказательствами по делу. Оснований для оговора указанными лицами подсудимой ФИО1 судом не установлено.

Предметом преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, инкриминируемого ФИО1, являются электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

По смыслу закона электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Логины и пароли для доступа к системе платежей физического или юридического лица, а равно СМС-пароли, ключи электронной подписи и ключи проверки электронной подписи, устройства визуализации, иные средства аутентификации также относятся к электронным средствам.

По смыслу ч. 1 ст. 187 УК РФ неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту. То есть электронные средства должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» последний устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе. 

Нарушение установленного Федеральным законом от 27.06.2011 года № 161 - ФЗ «О национальной платежной системе» порядка национальной платежной системы Российской Федерации влечет подрыв ее правовых и организационных основ. 

По смыслу закона уголовно наказуемым является сбыт не любых электронных средств и электронных носителей информации, а только тех электронных средств и электронных носителей информации, которые по своим свойствам (функционалу) позволяют неправомерно, то есть без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств.

Неправомерность осуществления переводов денежных средств заключалась в том, что их изначально должна была осуществлять не сама ФИО1, а иное лицо, о котором ФИО1 в банк сообщать не собиралась и не сообщала. ФИО1 сбыла электронные средства, поскольку передала их иному лицу. 

При этом правомерность получения электронных средств в организациях, осуществляющих банковскую деятельность, на наличие в действиях ФИО1 состава преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, не влияет. 

Судом установлено, что ФИО1 действуя с корыстной целью, являясь индивидуальным предпринимателем, открыла в ПАО «Банк Уралсиб» банковский счет, получила при этом электронные средства платежа, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, которые сбыла иному лицу. При этом ФИО1 реальную финансово – экономическую деятельность как индивидуальный предприниматель не осуществляла, достоверно знала, что правовых оснований, предусмотренных законом для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием открытого ею счета не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться иным лицом. 

Таким образом, преступные действия ФИО1 суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ – как сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Поскольку состав преступления, предусмотренный ч. 1 ст. 187 УК РФ, является формальным, то данное преступление в деяниях ФИО1 стало оконченным с момента совершения ею инкриминируемых действий.

Психическое состояние здоровья ФИО1 с учетом данных о ее личности, отсутствия сведений о состоянии на учете у врачей психиатра и нарколога, ее поведения в момент совершения преступления и во время судебного разбирательства сомнений у суда не вызывает. Поэтому суд признает подсудимую ФИО1 вменяемой, подлежащей уголовной ответственности и наказанию.

Назначая ФИО1 наказание, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимой, обстоятельства, предусмотренные ст. 60 УК РФ, влияние наказания на исправление виновной и на достижение иных целей, таких как восстановление социальной справедливости и предупреждение новых преступлений.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1 судом не установлено.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1 суд признает и учитывает при назначении наказания: наличие малолетних детей у виновной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, полное признание вины и раскаяние в содеянном, совершение иных действий, направленных на заглаживание вреда, причиненного преступлением, а именно внесение добровольной благотворительной помощи в в благотворительные фонды.

Поскольку у ФИО1 установлено наличие смягчающих обстоятельств, предусмотренных пунктом «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ и отсутствие отягчающих обстоятельств, суд при назначении ему наказания применяет положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

При назначении наказания ФИО1 суд также учитывает условия жизни и состав ее семьи, состояние здоровья как подсудимой, имеющей тяжелое хроническое заболевание, так и ее близких родственников.

По месту жительства и месту работы ФИО1 характеризуется исключительно положительно, занимается социально-полезной деятельностью, имеет многочисленные грамоты и благодарности, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, имеет на иждивении малолетнего ребенка-дочь, по отношению к которой является одинокой матерью, проживает с бабушкой, имеющей ряд хронических заболеваний, которая в силу пожилого возраста также находится на иждивении подсудимой. 

К уголовной ответственности ФИО1 привлекается впервые, ранее ни в чем предосудительном замечена не была

Принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенного преступления, а также данные о личности подсудимой ФИО1, суд приходит к выводу, что достижение целей наказания может быть обеспечено с назначением виновной наказания в виде лишения свободы, но с применением положений ст. 73 УК РФ об условном осуждении.

Совокупность установленных по делу смягчающих обстоятельств, в том числе признание вины и раскаяние в содеянном, поведение ФИО1 после совершения преступления, выразившееся в активном содействии подсудимой раскрытию и расследованию преступления, в даче признательных показаний, способствовавших установлению всех обстоятельств дела, существенно уменьшают степень общественной опасности преступления, признаются судом исключительными обстоятельствами, в связи, с чем на основании ст. 64 УК РФ суд не применяет к виновной дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Учитывая обстоятельства дела и степень общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, данные ее личности, суд не усматривает оснований для изменения категории совершенного ею преступления на менее тяжкую, а также для назначения ей наказания с применением положений ст. 53.1 УК РФ.

Процессуальных издержек по делу не имеется.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 304, 307, 308, 309 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 год.

В соответствии со ст. 73 УК РФ считать назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы условным и установить ей испытательный срок 1 год, в течение которого осужденная должна своим поведением доказать свое исправление.

Возложить на ФИО1 обязанность не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденной, а также периодически являться в указанный орган для регистрации по графику, установленному указанным органом.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу:

копию банковского дела ИП «ФИО1» из ПАО «Банк Уралсиб», копию регистрационного дела ИП «ФИО1» - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Саратовского областного суда в течение 15-ти суток со дня его провозглашения с принесением жалобы или представления через Фрунзенский районный суд г. Саратова.

В случае подачи апелляционной жалобы осуждённая вправе участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, при этом осужденная вправе поручать осуществление своей защиты избранному ей защитнику, либо ходатайствовать о назначении ей защитника.

Председательствующий (подпись) Т.С. Анненкова