Дело № 1-358/2023 

54RS0001-01-2023-006507-45 

Поступило 31.07.2023 

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

16 августа 2023 года г. Новосибирск

Дзержинский районный суд г.Новосибирска в составе председательствующего судьи Аверченко Д.А., при секретаре Тихоновой А.Д.,

с участием государственного обвинителя Бажайкиной О.В., 

защитника - адвоката Копыловой Т.Н., 

подсудимого ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении:

ФИО2, 

<

данные изъяты>

обвиняемого в совершении 3 преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО2 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах. 

В соответствие с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В период времени до 11.06.2022 к ФИО2, находящемуся вблизи ..., обратилось неустановленное лицо и предложило за денежное вознаграждение открыть в банковских организациях банковские счета на имя ФИО2 с банковскими картами к ним с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковским счетам от имени ФИО2, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам ФИО2 за денежное вознаграждение.

После этого, в период времени до 11.06.2022, более точное время в ходе предварительного расследования не установлено, у ФИО2 из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, возник преступный умысел направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем ФИО2 дал свое согласие неустановленному лицу открыть за денежное вознаграждение в банковских организациях на свое имя банковские счета с банковскими картами к ним, с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковским счетам от имени ФИО2, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету от имени ФИО2

После этого, 11.06.2022, в дневное время ФИО2 из корыстных побуждений реализуя свой единый преступный корыстный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по банковским счетам ФИО2, не намереваясь в последующем пользоваться открытым банковским счетом, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени переводы денежных средств по счетам открытым на его имя, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, лично проследовал в отделение банка ПАО «ВТБ», расположенный по адресу: ... предоставил сотруднику банка документы необходимые для открытия банковских счетов на имя ФИО1, подключения услуг ДБО, где подписал необходимые документы для открытия банковского счета с подключением услуг ДБО, введя тем самым сотрудника ПАО «ВТБ» в заблуждение относительно фактического намерения ФИО2 в последующем пользоваться открытым банковским счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником банка ПАО «ВТБ», введенным ФИО2 в заблуждение, 11.06.2022 для ФИО2 был открыт банковский счет № 

<

***>, и подключена услуга системы ДБО, являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – персональными логином и паролем доступа, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО, а так же выдана к банковскому счету пластиковая банковская карта № 2200 2404 9902 0374, являющаяся электронным средством платежа.

После чего, 11.06.2022 в дневное время, ФИО2 продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в том же месте, получил от сотрудника ПАО «ВТБ», документы по открытию банковского счета на имя ФИО2, подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, логин и пароль для доступа и управления ДБО, пластиковую банковскую карту № 2200 2404 9902 0374, являющуюся электронным средством платежа, предназначенные для доступа к системе ДБО, которые, в этот же день, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт ПАО «ВТБ», правилами дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке ПАО «ВТБ», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь на участке местности вблизи ..., ДД.ММ.ГГГГ, передал неустановленному лицу банковскую карту ... выпущенную к расчетному счету ..., со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, тем самым ФИО1 сбыл банковскую карту ... выпущенную к расчетному счету ..., со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, являющейся средством доступа к системе ДБО, предназначенные для доступа к системе ДБО, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами. 

После чего, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, 11.06.2022, ФИО2, находясь вблизи ..., получил от неустановленного лица инструкции по открытию за денежное вознаграждение в банковской организации Акционерное Общество «Альфа-Банк» (далее по тексту – АО «Альфа-Банк»), банковский счет на имя ФИО2 с банковской картой к нему с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) и сбыту данному неустановленному лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющих неустановленным лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковским счетам от имени ФИО2, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам ФИО2 за денежное вознаграждение.

После этого, 17.06.2022, в дневное время, ФИО2 из корыстных побуждений реализуя свой единый преступный корыстный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по банковским счетам ФИО1, не намереваясь в последующем пользоваться открытым банковским счетом, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени переводы денежных средств по счетам открытым на его имя, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, лично проследовал в отделение банка АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: ... предоставил сотруднику банка документы необходимые для открытия банковских счетов на имя ФИО1, подключения услуг ДБО, где подписал необходимые документы для открытия банковского счета с подключением услуг ДБО, введя тем самым сотрудника АО «Альфа-Банк» в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем пользоваться открытым банковским счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником банка АО «Альфа-Банк», введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ для ФИО1 был открыт банковский счет ..., и подключена услуга системы ДБО, являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – персональными логином и паролем доступа, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО, а также выдана к банковскому счету пластиковая банковская карта ..., являющаяся электронным средством платежа.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО1 продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в том же месте получил от сотрудника АО «Альфа-Банк», документы по открытию банковского счета на имя ФИО1, подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, логин и пароль для доступа и управления ДБО, пластиковую банковскую карту ..., являющуюся электронным средством платежа, предназначенные для доступа к системе ДБО, которые, в этот же день, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт АО «Альфа-Банк», правилами дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке АО «Альфа-Банк», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь на участке местности вблизи ..., ДД.ММ.ГГГГ, передал неустановленному лицу банковскую карту ..., выпущенную к расчетному счету ..., со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, тем самым ФИО1 сбыл банковскую карту ... выпущенную к расчетному счету ..., со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, являющейся средством доступа к системе ДБО, предназначенные для доступа к системе ДБО, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами. 

Кроме того, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, находясь вблизи ..., получил от неустановленного лица инструкции по открытию за денежное вознаграждение в банковской организации Публичное Акционерное Общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (далее по тексту – ПАО Банк «ФК Открытие»), банковского счета на имя ФИО1 с банковской картой к нему с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) и сбыту данному неустановленному лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковским счетам от имени ФИО1, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам ФИО1 за денежное вознаграждение.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО1, из корыстных побуждений, реализуя свой преступный корыстный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по банковским счетам ФИО1, не намереваясь в последующем пользоваться открытым банковским счетом, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени переводы денежных средств по счетам открытым на его имя, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, лично проследовал в отделение банка ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: ... предоставил сотруднику банка документы необходимые для открытия банковских счетов ФИО1, подключения услуг ДБО, где подписал необходимые документы для открытия банковского счета с подключением услуг ДБО, введя тем самым сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие» в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем пользоваться открытым банковским счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником банка ПАО Банк «ФК Открытие», введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ для ФИО1 открыт банковский счет ..., и подключена услуга системы ДБО, являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – персональными логином и паролем доступа, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО, а так же выдана к банковскому счету пластиковая банковская карта ...** **** 5932, являющаяся электронным средством платежа.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО1 продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в том же месте получил от сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие», документы по открытию банковского счета на имя ФИО1, подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, логин и пароль для доступа и управления ДБО, пластиковую банковскую карту ...** **** 5932, являющуюся электронным средством платежа, предназначенные для доступа к системе ДБО, которые, в этот же день, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт ПАО Банк «ФК Открытие», правилами дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке ПАО Банк «ФК Открытие», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь на участке местности вблизи ..., ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, передал неустановленному лицу банковскую карту ...** **** 5932 выпущенную к расчетному счету ..., со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, тем самым ФИО1 сбыл банковскую карту ...** **** 5932 выпущенную к расчетному счету ..., со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, являющейся средством доступа к системе ДБО, предназначенные для доступа к системе ДБО, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами. 

В результате умышленных преступных действий ФИО1 неустановленными лицами, к которым ФИО1 отношения не имеет, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам на имя ФИО1

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании вину по предъявленному ему обвинению и по тем обстоятельствам, как они изложены в обвинении, признал в полном объеме, отказался от дачи показаний, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции Российской Федерации.

В соответствии с оглашенными в порядке ст. 276 УПК РФ показаниями подозреваемого ФИО2 от 04.07.2023, летом 2022 его малознакомый (имени не помнит) на территории его университета предложил ему помочь его знакомому, так как у него заблокированы банковские счета и он готов за это заплатить. Что это за знакомый он спрашивать не стал, а просто согласился помочь. Нужно было получить в банке банковские карты к расчётным счетам. Какую сумму тот ему заплатит, они не обговаривали. Далее малознакомый сказал, что завтра утром нужно будет встретиться с его знакомым, которому нужны счета и карты. Встреча должна была быть на пл. Калинина. На следующий день они встретились с этим человеком на пл. Калинина, его звали Влад, он так представился, иные его данные ему неизвестны. Влад ему пояснил, что необходимо выпустить банковскую карту банка «ВТБ», при этом он дал ему сим-карту оператора «МТС», на кого она оформлена и кому принадлежит ему неизвестно. Тот сказал, что данную сим-карту нужно вставить в свой телефон и использовать в банке при открытии счета и карты, указать ее номер в банке при оформлении счета и карты. Далее он пошел в ближайшее отделение банка «ВТБ», вблизи станции метро «Заельцовская», в банк он заходил один с Владом они договорились встретиться уже после получения им карты. Номерами телефонов они не обменивались. В банке он подошел к сотруднику банка, сообщил что желает выпустить карту и открыть счет, пояснил что она ему нужна для личного пользования. У него с собой был паспорт, а так же в его мобильном телефоне уже была вставлена сим-карта, которую ему дал Влад. Сотруднику банка он предоставил паспорт на свое имя, в банке они заполняли какие-то документы, но какие именно, он не помнит, кроме того, как контактный телефон он указал тот абонентский номер, который ему дал Влад. Кроме того, в процессе оформлении карты и счета на данный абонентский номер приходили смс-сообщения от банка, коды, которые необходимо было сообщить сотруднику при оформлении карты. Так же он скачивал приложение банка «ВТБ», оформлял и заходил в личный кабинет. Затем ему выдали банковскую карту, при этом Влад сам назвал ему комбинацию цифр, которая будет являться пин-кодом к данной карте и ее он указал в банке. Далее он вышел из банка и проехал на станцию метро «Березовая Роща», вблизи ресторана «Царский Двор», где его ждал Влад, он передал ему полученную в банке банковскую карту, сим-карту, номер которой привязан к карте, кроме того, он назвал Владу пароль от личного кабинета, таким образом передал ему полный доступ к счету карте. Помимо этого, у себя в телефоне он удалил приложение банка «ВТБ». За это Влад тут же дал ему 2 000 рублей наличными денежными средствами за открытие счета и карты «ВТБ». 

После того, как он отдал Владу карту, тот предложил ему открыть еще одну банковскую карту и счет, в банке «Альфа-Банк», а так же в банке «Открытие». Он согласился на это. И они договорились встретиться позднее на метро «Заельцовская». Через несколько дней, когда именно, он не помнит, они встретились с Владом по ранней договорённости, он дал ему снова ему две сим-карты оператора «МТС», на кого они оформлены и кому принадлежат ему неизвестно. Он сказал, что данные сим-карты нужно вставить в свой телефон и использовать в банке при открытии счета и карты, указать ее номер в банке при оформлении счета и карты. Он направился в ближайшее отделение банка «Альфа-Банк» вблизи станции метро «Заельцовская», в банк он заходил один, с Владом они договорились встретиться уже после получения им карты. Номерами телефонов они не обменивались. В банке он подошел к сотруднику банка, сообщил, что желает выпустить карту и открыть счет, пояснил что она ему нужна для личного пользования. У него с собой был паспорт, а так же в его мобильном телефоне уже была вставлена сим-карта, которую ему дал Влад. Сотруднику банка он предоставил паспорт на свое имя, в банке они заполняли какие-то документы, но какие именно, он не помнит, кроме того, как контактный телефон он указал тот абонентский номер, который ему дал Влад. Кроме того, в процессе оформлении карты и счета на данный абонентский номер приходили смс-сообщения от банка, коды, которые необходимо было сообщить сотруднику при оформлении карты. Также он скачивал приложение банка «Альфа-Банк», оформлял и заходил в личный кабинет. Затем ему выдали банковскую карту, при этом Влад сам назвал ему комбинацию цифр, которая будет являться пин-кодом к данной карте и ее он указал в банке. 

Далее он направился в ближайшее отделение банка «Открытие», вблизи станции метро «Заельцовская», в банк он заходил один, с Владом они договорились встретиться уже после получения мной карты. Номерами телефонов они не обменивались. В банке он подошел к сотруднику банка, сообщил, что желает выпустить карту и открыть счет, пояснил, что она ему нужна для личного пользования. У него с собой был паспорт, а так же в его мобильном телефоне уже была вставлена сим-карта, которую ему дал Влад. Сотруднику банка он предоставил паспорт на свое имя, в банке они заполняли какие-то документы, но какие именно, он не помнит, кроме того, как контактный телефон он указал тот абонентский номер, который ему дал Влад. Кроме того, в процессе оформлении карты и счета на данный абонентский номер приходили сообщения от банка, коды, которые необходимо было сообщить сотруднику при оформлении карты. Так же он скачивал приложение банка, оформлял и заходил в личный кабинет. Затем ему выдали банковскую карту, при этом Влад сам назвал ему комбинацию цифр, которая будет являться пин-кодом к данной карте и ее он указал в банке. 

Далее он вышел из банка и проехал на станцию метро «Березовая Роща», вблизи ресторана «Царский Двор», где его ждал Влад, он передал ему полученные в банке две банковские карты, две сим-карты, номера которых привязаны к карте, кроме того, он назвал Владу пароли от личного кабинета обеих карт, таким образом передал ему полный доступ к счетам карт. Помимо этого, у себя в телефоне он удалил приложение банка «Альфа-Банк», «Открытие». За это Влад тут же дал ему 2 000 рублей наличными денежными средствами, по 1 000 за открытие счета и карты «Альфа-Банк», «Открытие». 

Более они с Владом не встречались, с тем парнем, который изначально предложил ему сделать вышеуказанные действия, он тоже более не виделся. В мае 2023 года он решил что данные счета более не нужны и не хотел чтобы на его имя были счета банках, после чего закрыл счета в банке «Альфа-Банк» и «Открытие». Когда в июне 2023 года он обратился в банк «ВТБ», также с целю закрытия счета, то в банк были вызваны сотрудники полиции и его доставили в отдел полиции № 5 «Дзержинский» УМВД России по г. Новосибирску, в связи с тем, что по его карте, которую он передал Владу были совершены мошеннические действия. 

Денежные средства, которые поступили на счёт его карты, которую он сбыл Владу, ему не принадлежат, их происхождении ему неизвестно. Картами, которые он сбыл Владу он никогда сам не пользовался, доступа к ним не имел. Он понимает что платёжная банковская карта это электронное средство платежа. Вину в совершении данного преступления он признает полностью, в содеянном раскаивается (т. 1, л.д. 29-35). 

Согласно оглашенным в порядке ст. 276 УПК РФ показаниями обвиняемого ФИО2 от 20.07.2023, сущность предъявленного ему обвинения разъяснена и понятна. Он понимает, обвинение в совершение каких преступлений ему предъявлено. Он понимает, что такое электронное средство платежа и что за их передачу третьим лицам он должен нести уголовную ответственность. Виновным себя признает полностью, показания, данные им ранее в качестве подозреваемого, подтверждает и на них настаивает. Банковской картой банка «ВТБ», «Альфа-Банк», «Открытие» и счетами не пользовался, он данные карты передал за денежное вознаграждение (т. 1, л.д. 199-200)

Суд, выслушав подсудимого ФИО2, огласив в порядке ст. 276 УПК РФ его показания, данные на стадии предварительного следствия, огласив в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показания не явившихся по вызову суда свидетелей ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, исследовав письменные материалы дела, находит вину ФИО2 в совершении указанного преступления при установленных судом обстоятельствах подтверждённой совокупностью следующих доказательств, исследованных в судебном заседании.

В соответствии с оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаниями не явившегося по вызову суда свидетеля ФИО3 от 03.07.2023, которая показала, что она проходит службу в органах внутренних дел в должности оперуполномоченного отделения №5 ОЭБ и ПК УМВД России по г. Новосибирску. 19.06.2023 в отдел полиции № 5 «Дзержинский» поступило заявление представителя банка ПАО «ВТБ» ФИО4 по факту того что ФИО2 в Банке ВТБ (ПАО) приобрел Банковский продукт в виде банковской карты с возможностью дистанционного банковского обслуживания (ДБО), являющегося электронным средством платежа. Указанные продукты он сбыл неустановленным лицам, передав средства доступа к ним и к ДБО, а так же саму банковскую карту и ПИН-код к ней. В результате этого с использованием указанных продуктов Банка ВТБ (ПАО) 13.06.2022 неустановленные лица путем обмана похитили у Мастерских И.Г. денежные средства в сумме 340 000 рублей. 19.06.2023 ФИО2 пытался осуществить действия по счету в офисе Банка ВТБ (ПАО) по адресу: 

<

...> со своего счета 48 482 рублей. Она прибыла в банк, предложила ФИО2 проследовать в отдел полиции № 5 «Дзержинский» для дальнейшего разбирательства, который был ею опрошен (т. 1 л.д.21-23)

В соответствии с оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаниями не явившегося по вызову суда свидетеля Свидетель №2 от ДД.ММ.ГГГГ, который показал, что, он трудоустроен в ПАО «ВТБ» в должности специалиста отдела региональной безопасности в .... Рабочее место находится по адресу: .... В его должностные обязанности входит: выявление противоправных действий со стороны клиентов банков как в отношении банка, так и в отношении физических лиц, взаимодействие с органами внутренних дел. В связи с участившимися случаями мошенничества банковская программа их банка настроена так, что при наличии по счету клиента подозрительных операций, счет блокируется. Для получения денежных средств в таком случае необходимо обратиться в отделение банка. Когда указанное лицо обращается в банк, менеджер видит в программе отметку о данном клиенте, как о подозрительном и сообщает службе безопасности банка. Служба безопасности обращается по данному поводу в органы внутренних дел. ДД.ММ.ГГГГ в отделение банка ВТБ по адресу: ... обратился ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Он обратился с целью снятия со своего счета денежных средств в сумме 340 000 рублей. Счет его карты был заблокирован в виду совершения подозрительных операций. Так, ДД.ММ.ГГГГ у клиента их Банка были похищены денежные средства, с использованием счета ФИО1 Кроме того, происхождение и принадлежность ФИО1 указанных денежных средств сам ФИО1 объяснить не мог. Менеджер передал информацию о данном клиенте в службу безопасности, далее о данном факте было сообщено в полицию. Банковской карты, привязанной к вышеуказанному счету у ФИО1 при себе не было (т. 1 л.д. 49-50). 

В соответствии с оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаниями не явившегося по вызову суда свидетеля Свидетель №3 от ДД.ММ.ГГГГ, она работает в ПАО «ВТБ» по адресу: ... должности клиентского менеджера розничного бизнеса с октября 2020 года. В её должностные обязанности входит: обслуживание клиентов, выдача дебетовых карт, консультация клиентов и так далее. Процедура открытия расчетного счета и выдачи дебетовой карты в ПАО «ВТБ» происходит следующим образом: клиент обращается в банк, где берет талончик и посредством электронной очереди направляется к свободному менеджеру. Менеджер получает от клиента паспорт, который проверяет под ультрафиолетом на оригинальность, так же заполняются анкетные данные клиента, так же указывается номер телефона клиента, который подтверждается кодом, направленным в СМС-сообщении. Далее заполняются иные необходимые документы для открытия расчетного счета, которые подгружаются в программу банка и открывается расчетный счет клиента. После чего к расчетному счету привязывается дебетовая карта. Карта выдается клиенту и сам клиент устанавливает ПИН-код на данную карту в приложении банка, либо путем звонка на горячую линию банка. После чего карта активна и клиент может ей пользоваться. В случае с ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ гожа рождения, вся процедура открытия расчётного счета и выдачи дебетовой карты банка соблюдена. Карту выдавала лично она (т. 1, л.д. 95-98).

Как следует из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний не явившегося по вызову суда свидетеля Свидетель №4 от ДД.ММ.ГГГГ, она работает в АО «Альфа-Банк» по адресу: ... с ДД.ММ.ГГГГ. В настоящее время состоит в должности главного менеджера. В ее должностные обязанности входит: идентификация клиентов, консультирование клиентов и продажа продуктов банка. Процедура открытия расчётного чета и выдачи дебетовой карты в АО «Альфа-Банк» происходит следующим образом: клиент обращается в офис банка, направляется к свободному менеджеру. Менеджер проверяет паспорт клиента пол ультрафиолетом на оригинальность, сверяет фото в паспорте с внешностью клиента. У клиента уточняется назначение дебетовой карты, далее начинается процесс заполнения документов. Заполняется анкета клиента, вносятся все данные клиента, в том числе номер телефона, который подтверждается путем отправки СМС-сообщения с кодом, который необходимо назвать менеджеру. В случае, если клиент приходит в сопровождении третьих лиц, то уточняется кем ему приходятся эти лица, общение осуществляется только с клиентом. Далее после заполнения всех документов, клиент ставит подпись собственноручно. Данные документы направляются в архив банка. После подписания всех документов на клиента открывается расчетный счет и выдается дебетовая карта. Далее клиенту необходимо установить на нее ПИН-код. Он устанавливается в приложении банка, либо путем звонка на горячую линию, самостоятельно клиентом. Далее, для проверки дебетовой карты на работоспособность клиенту рекомендуется провести какую-либо операцию с картой. Как правило, это внесение наличных и перечисление их на счет номера телефона. После этого клиент может пользоваться картой. ДД.ММ.ГГГГ она лично открыла расчётный счет и выдала дебетовую карту клиенту ФИО1. Подробности открытия счета не помнит, в связи с истечением времени (т. 1, л.д. 100-103). 

Согласно оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №5 от ДД.ММ.ГГГГ, она работает в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: .... В настоящее время состоит в должности ведущего менеджера. В ее должностные обязанности входит: обслуживание физических лиц по банковским вопросам. Процедура открытия расчётного счета в ПАО Банк «ФК Открытие» происходит следующим образом: клиент обращается в отделение банка. Где берет талончик электронной очереди и направляется к свободному менеджеру путем компьютерной программы. Далее клиент предоставляет менеджеру паспорт, которые проверяется на оригинальность под ультрафиолетом, сверяется фото в паспорте с внешностью клиента. После чего у клиента уточняется назначение дебетовой карты, в случае ясного изложения назначения карты, с клиентом начинается заполнение документов в том числе указывается номер телефона клиента, который подтверждается СМС-сообщение в котором указывается код подтверждения. После чего заполняются иные необходимые документы на открытие карточного счета. После их подписи клиентом, документы подгружаются в программу банка и открывается карточный счет. После чего клиенту ведётся дебетовая карта. Далее клиент самостоятельно устанавливает ПИН-код путем звонка на горячую линию банка, либо в приложении банка. Активация карты – установка ПИН-кода происходит после подписания всех документов. После этого клиенту рекомендуется провести операцию по карте на сумму 100 рублей для проверки самой карты на работоспособность. Клиент ФИО1 обращался в офис банка по адресу: ..., ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12 часов 44 минуты. Карточный счет и выдачу дебетовой карты осуществляла лично она, вся процедура данных операций была соблюдена. ФИО1, видела только при обращении его в офис банка (т. 1, л.д. 105-108). 

Также вина ФИО2 в совершении преступления подтверждается письменными материалами уголовного дела, исследованными в ходе судебного следствия:

- заявлением ФИО4 от 19.06.2023 о совершении преступления, содержание которого соответствует его показаниям, данным в ходе допроса (т. 1, л.д. 4);

- протоколом осмотра места происшествия от 04.07.2023 с участием ФИО2, осмотрен участок местности у ..., участвующий ФИО2 пояснил, что на данном участке он передал банковскую карту (т. 1, л.д. 37-41);

- протоколом выемки от 13.07.2023, согласно которого в банке ПАО «ВТБ» изъяты документы по счету № 

<

***> на имя ФИО2 (т. 1, л.д. 54-57);

- протоколом осмотра документов от 15.07.2023, в ходе которого осмотрены документы по счету № 

<

***> на имя ФИО2, изъятые 13.07.2023 в ПАО «ВТБ». Помимо прочего, в ходе осмотра установлено, что ФИО2 ознакомлен и согласен с условиями использования банковского продукта (т. 1, л.д 58-61);

- вещественными доказательствами, признанными таковыми на основании постановления от 15.07.2023: документы по счету № 

<

***> открытого в ПАО «ВТБ» на имя ФИО2, изъятые в ПАО «ВТБ» 13.07.2023 (т. 1, л.д 69);

- протоколом осмотра документов от 17.07.2023, согласно которого осмотрены направленные ПАО Банк «ФК Открытие» документы по открытию банковского счета ФИО2 № 40817810078006288763 в ДО «На Красном проспекте». Помимо прочего, в ходе осмотра установлено, что ФИО2 ознакомлен и согласен с условиями использования банковского продукта (т. 1, л.д. 72-73);

- вещественными доказательствами, признанными таковыми на основании постановления от 17.07.2023: Документы по счету № 40817810078006288763, открытого в ПАО Банк «ФК Открытие» на имя ФИО2 (т. 1, л.д 79);

- протоколом осмотра документов от 18.07.2023, согласно которого, произведен осмотр представленных по запросу следователя АО «Альфа-Банк» документов об открытии ФИО2 банковского счета № 

<

***> в ДО «Новосибирск-площадь Калинина». Помимо прочего, в ходе осмотра установлено, что ФИО2 ознакомлен и согласен с условиями использования банковского продукта (т. 1, л.д. 82-84);

- вещественными доказательствами, признанными таковыми на основании постановления от 18.07.2023: Документы по счету № 

<

***>, открытому в АО «Альфа-Банк» на имя ФИО2 (т. 1, л.д 90);

- протоколом явки с повинной ФИО2 от 19.06.2023, содержание которой в целом соответствует его показаниям, данных в ходе допросов. Явку с повинной подсудимый подтвердил в судебном заседании (т. 1, л.д. 9-12). 

Оценив представленные доказательства, суд признает их достоверными, допустимыми, относимыми и достаточными для разрешения настоящего дела по существу, поскольку получены они в соответствии с требованиями закона, согласуются между собой и объективно отражают фактические обстоятельства дела.

Приходя к выводу о виновности ФИО2 в совершении указанного преступления, суд исходит как из показаний приведенных выше свидетелей, являющихся последовательными, непротиворечивыми и согласующимися между собой и иными исследованными доказательствами, так и признательных показаний самого подсудимого о том, что он оформил банковские счета на своё имя, которыми не собирался пользоваться, после чего, будучи ознакомленным с правилами пользования карты, в том числе с тем, что карта находится в его пользовании и её нельзя передавать третьим лицам, передал карты, пароли доступа к ним незнакомому ему лицу в целях получения денежного вознаграждения. 

При этом вышеприведенные показания суд находит последовательными, взаимодополняющими друг друга и согласующимися с письменными доказательствами, в том числе заявлением о преступлении; протоколом явки с повинной ФИО1, в которой последний добровольно изложил обстоятельства сбыта электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств; протоколом выемки, согласно которому свидетелем выданы копии банковских документов по счету, открытому на имя ФИО1, протоколами осмотра документов, из которых следует, что последний был ознакомлен с правилами банковского обслуживания физических лиц в банковских учреждениях, в том числе о недопустимости передачи персональных данных, электронных средств платежа третьим лицам, выписки по счету, признанных вещественными доказательствами. 

Каких-либо существенных противоречий по юридически значимым обстоятельствам дела, способных повлиять на выводы суда о виновности подсудимого в содеянном, а также на квалификацию его действий, положенные в основу приговора показания самого подсудимого, свидетелей по делу, а также письменные доказательства, не содержат.

Исследованные в судебном заседании вышеперечисленные доказательства, подтверждающие вину подсудимого, суд считает добытыми в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, достоверными, относимыми, допустимыми и достаточными для разрешения настоящего уголовного дела по существу, поскольку они убедительны и полностью соотносятся между собой, и приходит к выводу о виновности подсудимого в совершении вышеуказанного преступления при установленных судом доказательствах.

Действия ФИО1 органом предварительного следствия были квалифицированы по трем преступлениям, предусмотренным ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Государственный обвинитель в судебном заседании в соответствии со ст. 246 УПК РФ, исходя из совокупности исследованных доказательств, свидетельствующих о том по инкриминируемым подсудимому трем преступлениям действия ФИО1 охватывались единым умыслом на открытие счетов и дальнейшую передачу неустановленному лицу электронных средств доступа к данным счетам в рамках единой договоренности и в один промежуток времени, а именно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, полагала необходимым квалифицировать все преступные действия подсудимого по инкриминируемым ему органом предварительного расследования преступлениям по указанным эпизодам как единое продолжаемое преступление по ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Изменение обвинения государственным обвинителем мотивировано, выводы государственного обвинителя, изложенные на стадии судебных прений, основаны на результатах исследования доказательств по уголовному делу, и, руководствуясь ч. 8 ст. 246, ч. 2 ст. 252 УПК РФ, суд соглашается с позицией государственного обвинителя. При этом суд учитывает, что таковым с учетом положений ст. 252 УПК РФ не ухудшается положение подсудимого и не нарушается его право на защиту.

Таким образом, оценив собранные доказательства в совокупности, суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Переходя к вопросу о назначении наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершённого преступления, которое относится к категории тяжких, личность подсудимого, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

Суд учитывает данные о личности ФИО1, который ранее не судим, на диспансерном наблюдении врача-психиатра и нарколога не состоит, по месту жительства характеризуется удовлетворительно.

Как обстоятельства, смягчающие наказание ФИО1, суд в силу п. «и» ч. 1 ст. 61, ч. 1 ст. 62 УК РФ учитывает его явку с повинной (л.д. 19), в которой он добровольно и последовательно сообщил об обстоятельствах совершения преступления, соответствующие обстоятельствам, установленным на стадии судебного следствия и содержание которой подтвердил в суде. 

В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ признаёт в качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, полное признание им вины, раскаяние в совершенном преступлении, молодой возраст подсудимого, участие отца подсудимого ФИО8 в специальной военной операции в настоящее время (поступил на военную службу по контракту ДД.ММ.ГГГГ) и наличие у него наград, наличие у подсудимого удовлетворительных характеристик, устойчивых социальных связей, социально приемлемых планов на будущее, возмещение по результатам рассмотрения гражданского дела по исковому заявлению ФИО9 подсудимым ущерба, причиненного ФИО9 в результате мошеннических действий неустановленных лиц с использованием открытого ФИО1 банковского счета. 

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, судом не установлено.

Руководствуясь принципами достижения целей справедливого наказания, учитывая тяжесть совершенного ФИО1 преступления, отнесенного к категории тяжких, личность подсудимого, совокупность установленных судом обстоятельств, в том числе смягчающих, конкретные обстоятельства дела, суд полагает справедливым и соразмерным содеянному назначить ему наказание в виде лишения свободы, что, по мнению суда, позволит восстановить социальную справедливость и приведет к исправлению осужденного и предупреждению совершения им новых преступлений. 

Оснований для назначения подсудимому более мягкого вида наказания суд не усматривает. 

Вместе с тем, учитывая конкретные обстоятельства совершения преступления, учитывая наличие приведенных выше смягчающих наказание обстоятельств, в том числе связанных с последовательной позицией подсудимого, давшего явку с повинной, признавшего себя виновным как на стадии предварительного следствия, так и в суде, его искреннее раскаяние, суд считает возможным назначить подсудимому наказание, применив требования ст. 73 УК РФ, то есть условно, с возложением обязанностей, которые, по мнению суда, будут способствовать его исправлению.

Кроме того, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, а также сведения о личности и материальном положении ФИО1, являющегося студентом высшего учебного заведения и находящегося на иждивении родителей, целях и мотивах совершения данного преступления, поведении подсудимого во время и после совершения преступления и его отношении к содеянному, позволяют суду признать их исключительными обстоятельствами и применить положения ст. 64 УК РФ к дополнительному наказанию в виде штрафа, который предусмотрен санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного, и не назначать ФИО1 данный вид дополнительного наказания. 

Учитывая способ совершения ФИО1 данного преступления, степень реализации преступных намерений, наличие прямого умысла на его совершение, суд приходит к выводу, что не имеется оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, как о том просили участники уголовного судопроизводства со стороны защиты. 

Оснований для признания деяния малозначительным и освобождения ФИО1 от наказания за совершенное преступление, а также для предоставления ему отсрочки отбывания наказания судом не установлено. 

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в порядке ст. 81 УПК РФ. С учетом совокупности данных о материальном положении ФИО1, являющегося студентом и находящегося на иждивении родителей, суд находит возможным освободить его от возмещения процессуальных издержек. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и на основании санкции данной статьи назначить ему наказание в виде 1 (одного) года лишения свободы с применением ст. 64 УК РФ без назначения дополнительного наказания в виде штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год. 

Возложить на осужденного ФИО1 обязанности: 

- после вступления приговора в законную силу незамедлительно встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного по месту жительства;

- не менять постоянное место жительства без уведомления данного органа; 

- периодически, не реже одного раза в месяц, являться на регистрацию в указанный орган в сроки, установленные данным органом.

Испытательный срок ФИО1 исчислять с момента вступления приговора в законную силу. Засчитать в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Меру пресечения в отношении ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлению приговора в законную силу.

Вещественные доказательства: копии банковских документов по счетам, хранящиеся в материалах уголовного дела - оставить хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в Новосибирский областной суд в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осуждённый вправе ходатайствовать о своём участии при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в течение 15 суток с момента провозглашения приговора, а также со дня вручения копий апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы.

Председательствующий (подпись) Д.А. Аверченко

Подлинник документа находится в уголовном деле ... Дзержинского районного суда ....