Уголовное дело №(1-878/2024)

УИД 75RS0001-01-2024-004988-19

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Чита 27 февраля 2025 года

Центральный районный суд г. Читы в составе:

председательствующего судьи Родионовой Н.С.

при секретаре Турченко В.В.

с участием государственных обвинителей Хлорович А.С., Инкиной М.А., Терновой В.Н.

подсудимой ФИО1

защитников – адвокатов Коренева К.К., Игрунина К.А.,

представителей потерпевшего ФИО33, ФИО10

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении 

ФИО1, 

<

данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере при следующих обстоятельствах.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, находящейся на территории 

<

адрес>, имеющей финансовые обязательства срочного характера, испытывающей материальные трудности, возник корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты> (далее – 

<

данные изъяты>), в особо крупном размере, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, то есть путем злоупотребления доверием банка.

С целью реализации своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты> в особо крупном размере, ФИО1 разработала план совершения преступления. В соответствии с разработанным планом ФИО1 должна будет подать заявку на получение целевого кредита для приобретения земельного участка и строительства на нем жилого дома в приложении «

<

данные изъяты>» от имени ее супруга ФИО11, не осведомленного о ее преступных намерениях, предоставив при этом сотрудникам 

<

данные изъяты> заведомо ложные сведения о месте работы ФИО11, его среднемесячном доходе, а также о целях получения кредитных денежных средств. Кроме этого, с целью обеспечения участия поручителя, ФИО1 должна приискать лицо, которое будет выступать в роли поручителя, а также приискать и приобрести земельный участок для строительства жилого дома, для дальнейшего предоставления в банк договора купли-продажи земельного участка.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты> в особо крупном размере, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, находясь на территории 

<

адрес>, предложила ранее знакомой ФИО2 №1 выступить в роли поручителя при заключении кредитного договора между 

<

данные изъяты> и ФИО11 ФИО2 №1, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ФИО1 о дальнейшем исполнении ею кредитных обязательств, не осведомленная о преступных намерениях ФИО1, согласилась на предложение последней.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты> в особо крупном размере, в дневное время, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, находясь по месту своего жительства по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, являясь индивидуальным предпринимателем и работодателем ФИО11, а также имея доступ к персональным данным ФИО2 №1, которая ранее была трудоустроена у ИП ФИО1, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде нарушения установленного порядка документального удостоверения фактов, которые имеют юридическое значение, и желая их наступления, из мотивов получения целевого кредита, с целью облегчения совершения преступления и облегчения получения целевого кредита, используя свой персональный компьютер и принтер с опцией цветной струйной печати, изготовила скан-копии трудовой книжки ФИО11, внеся в нее заведомо ложные сведения о переводе последнего с должности водителя у ИП ФИО1 на должность директора, 

<

данные изъяты> подтверждающей доход, необходимый для оформления кредита, предусмотренного Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», образец которой нашла в сети Интернет, где указала заведомо ложные сведения, что ФИО2 №2 трудоустроен у ИП ФИО1 на должности директора со среднемесячным доходом за последние 12 месяцев в размере 1 335 061 рубль, подписав лично справку 

<

данные изъяты> на имя ФИО11 от имени бухгалтера ИП ФИО1 –ФИО2 №1, тем самым незаконно приобрела поддельные справку 

<

данные изъяты> и трудовую книжку на имя ФИО11, с целью использования вышеуказанных документов для получения целевого кредита. Далее, ФИО1, используя свой персональный компьютер и принтер с опцией цветной струйной печати изготовила скан-копии справки-поручительства, образец которой нашла в сети Интернет, внеся в нее заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 №1 занимает должность главного бухгалтера у ИП ФИО1 со среднемесячным доходом за последние 12 месяцев в размере 1 201 736 рублей, трудовой книжки ФИО2 №1, внеся в нее заведомо ложные сведения о том, что последняя занимает должность главного бухгалтера у ИП ФИО1, тем самым незаконно приобрела поддельные справку-поручительство и трудовую книжку на имя ФИО2 №1, с целью использования вышеуказанных документов для получения целевого кредита. Вышеуказанные документы ФИО1 умышленно незаконно хранила при себе в 

<

адрес> до ДД.ММ.ГГГГ, с целью использования при оформлении целевого кредита в 

<

данные изъяты>.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, находясь по месту своего жительства по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, с целью получения целевого кредита на сумму 26 000 000 рублей, действуя умышленно, прикрепила в приложении «

<

данные изъяты>» к заявлению в 

<

данные изъяты> на получение целевого кредита на сумму 26 000 рублей поддельные 

<

данные изъяты> ФИО11, ФИО2 №1, а также о завышенном размере их среднемесячного дохода, тем самым незаконно использовала вышеуказанные поддельные документы.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты> в особо крупном размере, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, находясь на территории 

<

адрес>, приискала земельный участок по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, собственником которого являлся индивидуальный предприниматель ФИО2 №7

Продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты> в особо крупном размере, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, находясь на территории 

<

адрес>, злоупотребляя доверием ФИО11, используя сложившиеся между ней и ФИО11 (являющимся супругом ФИО1) доверительные, семейные отношения, дала указания не осведомленному о ее преступных намерениях ФИО2 №2 подписать заранее подготовленный ФИО1 договор купли-продажи земельного участка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, с ИП ФИО2 №7, с целью последующего предоставления указанного договора купли-продажи земельного участка в 

<

данные изъяты> для получения кредитных денежных средств. ДД.ММ.ГГГГ ФИО11, не осведомленный о преступных действиях ФИО1, действуя по ее указанию, подписал договор купли-продажи земельного участка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес> (кадастровый №) с ИП ФИО2 №7

Продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты> в особо крупном размере, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, находясь на территории 

<

адрес>, осознавая противоправность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба 

<

данные изъяты>, не намереваясь исполнять обязательства по выплате денежных средств по кредитному договору на имя ФИО11, и не имея финансовой возможности на исполнение указанных обязательств, прикрепила скан-копию заключенного договора купли-продажи земельного участка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, заключенного между ФИО11 и ИП ФИО2 №7, к ранее оформленной заявке на получение кредита в приложении «

<

данные изъяты>».

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники 

<

данные изъяты>, введенные в заблуждение ФИО1, будучи уверенными в достоверности представленных сведений о месте работы ФИО11, ФИО2 №1, о размерах их среднемесячного дохода, а также о желании распорядиться целевыми кредитными денежными средствами на приобретение земельного участка и строительства на нем жилого дома, не зная истинных намерений ФИО1, которая не намеревалась распоряжаться целевыми кредитными денежными средствами на строительство жилого дома на земельном участке по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, а намеревалась похитить указанные денежные средства, рассмотрев предоставленные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения, приняли решение об удовлетворении заявки на получение кредита.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09.00 часов до 18.00 часов в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, между 

<

данные изъяты> и ФИО11, введенным в заблуждение относительно истинных намерений ФИО1 и дальнейшем исполнении ею кредитных обязательств, не осведомленным о преступных намерениях ФИО1, заключен кредитный договор №-№ от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым 

<

данные изъяты> обязуется предоставить путем открытия не возобновляемой кредитной линии кредит на строительство жилого дома в размере 26 000 000 рублей, а ФИО2 №2, обязуется возвратить кредит на определенных договором условиях, и использовать его на указанные в п.12 договора цели, а именно на индивидуальное строительство объекта недвижимости: жилого дома с одновременной покупкой земельного участка, находящегося по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09.00 часов до 18.00 часов в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, между 

<

данные изъяты> и ФИО2 №1, введенной в заблуждение относительно истинных намерений ФИО1 о дальнейшем исполнении ею кредитных обязательств, не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, заключен договор поручительства, в соответствии с которым ФИО2 №1 обязуется перед кредитором отвечать за исполнение ФИО11 всех его обязательств по договору об открытии не возобновляемой кредитной линии №-№ от ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с условиями кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ 

<

данные изъяты> произвел выдачу кредитных денежных средств, путем зачисления на банковский счет ФИО11, №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 13 000 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 13 000 000 рублей.

ФИО1, имеющая доступ к банковским счетам, открытым на имя ФИО11, осознавая противоправность своих действий, действуя умышленно, не намереваясь возвращать денежные средства банку, полученными денежными средствами в сумме 26 000 000 рублей распорядилась по своему усмотрению, тем самым похитив их, при этом обязательства перед 

<

данные изъяты> в соответствии с кредитным договором №-№ от ДД.ММ.ГГГГ не исполнены.

В результате преступных действий ФИО1 

<

данные изъяты> был причинен ущерб в особо крупном размере на сумму 26 000 000 рублей.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 вину по предъявленному обвинению признала в полном объеме, показав о том, что в ДД.ММ.ГГГГ была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя. В указанный период времени имела финансовые трудности и долговые обязательства в сумме 500000 рублей ежемесячно. В связи с чем решила оформить целевой кредит для приобретения земельного участка и строительства на нем жилого дома в приложении «

<

данные изъяты>» от имени ее супруга ФИО35. Поручителем по кредиту попросила выступить свою сестру ФИО2 №1, сообщив о том, что, кредит нужен для строительства дома, и что в кратчайшие сроки она его погасит. ФИО2 №1 на предложение ФИО1 согласилась. При помощи телефона ФИО35 через приложение «

<

данные изъяты>» подала заявку на получение кредита. Поскольку обязательным условием получения кредита было приобретение земельного участка, она на имя супруга приобрела земельный участок по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> 

<

адрес>, оплатив за земельный участок 655000 рублей наличными, оставшаяся сумма должна была поступить продавцу ФИО2 №7 с кредитных денежных средств. Находясь на своем рабочем месте при помощи своего компьютера и принтера изготовила скан-копии трудовой книжки ФИО35, трудоустроенного у нее в качестве водителя, и внесла в трудовую книжку сведения о переводе ФИО35 с должности водителя на должность директора, затем внесла в трудовую книжку ФИО2 №1, не работающей у нее в 2021 году, сведения о том, что она продолжает работать у ИП ФИО1 в должности главного бухгалтера. После чего заполнила справку 2-НДФЛ на имя ФИО35 от имени бухгалтера ИП ФИО1 – ФИО2 №1, внеся сведения о занимаемой ФИО35 должности директора со среднемесячным доходом за последние 12 месяцев в сумме 1 335 061 рубль, и справку 2-НДФЛ на имя ФИО2 №1, внеся сведения о занимаемой ФИО2 №1 должности главного бухгалтера у ИП ФИО1 со среднемесячным доходом за последние 12 месяцев в размере 1 201 736 рублей. Договор купли-продажи земельного участка 

<

адрес>, 

<

адрес>, а также справки 2-НДФЛ и копии трудовых книжек в отношении ФИО35, ФИО2 №1 подкрепила к заявке на получение кредита. После одобрения заявки по кредиту совместно с ФИО35 и ФИО2 №1 приехала в отделение банка, где ФИО35 и ФИО2 №1 были подписаны необходимые документы. После поступления денежных средств на счет супруга ФИО35 в сумме 26000000 рублей, супруг по ее просьбе снял денежные средства в отделении банка и передал ей. Часть денежных средств ушли на оплату земельного участка 

<

адрес>, 

<

адрес>, частично с указанных денежных средств погасила долговые обязательства, 590000 рублей перевела ФИО2 №1 для оплаты последней ее (ФИО1) кредитных обязательств. При подписании кредитного договора ФИО35, последний не знал о сумме кредита и о том, для чего ей (ФИО1) необходимы денежные средства. При подаче заявке для оформления кредитного договора осознавала, что в силу своего материального положения не сможет производить оплату кредита. Строительные материалы для строительства жилого дома на земельном участке 

<

адрес>, 

<

адрес> не приобретала, строительство дома не планировала, в связи с отсутствием у нее денежных средств.

Вина подсудимой по предъявленному обвинению помимо ее признательных показаний подтверждается доказательствами, представленными сторонами и исследованными в судебном заседании.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО19, данными им на предварительном следствии о том, что ДД.ММ.ГГГГ между 

<

данные изъяты> и ФИО11 заключен кредитный договор №-№ согласно которому заемщик ФИО34 обязуется возвратить 

<

данные изъяты> денежные средства в размере 26 000 000 рублей, выданные на индивидуальное строительство объекта недвижимости: жилого дома с одновременной покупкой земельного участка, находящегося по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> В соответствии с условиями договора Банком была произведена выплата денежных средств в сумме 26 000 000 рублей на счет, принадлежащий ФИО34. С ДД.ММ.ГГГГ ФИО34 прекратил осуществлять обязательства по выплате кредита. В результате работы с проблемной задолженностью сотрудниками Банка было установлено, что для получения кредита ФИО35 и его поручителем ФИО2 №1 были представлены ложные сведения о сумме получаемого дохода и занимаемой должности. Согласно указанным документам ФИО34 занимает должность директора у ИП ФИО1 со среднемесячным доходом за последние 12 месяцев в размере 1 335 061 рубль. Согласно справки для оформления кредита или поручительства поручитель ФИО2 №1 занимает должность главного бухгалтера у ФИО1 со среднемесячным доходом за последние 12 месяцев в размере 1 201 736 рублей. В ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 был предоставлен оригинал трудовой книжки на его имя, в которой отсутствовала запись от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на должность директора ИП ФИО1. В ходе проверки целевого использования кредитных средств, при осмотре земельного участка, предназначенного для строительства жилого дома по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> 

<

адрес> признаков строительства не обнаружено. В результате анализа совершенных в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ операций по счетам ФИО35 установлено, что кредитные денежные средства в нарушение условий кредитования были переведены на счета физических лиц, в том числе для оплаты покупок свыше 225000 рублей. С ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 и ФИО1 производилась оплата по кредитному договору с нарушением графика. В ДД.ММ.ГГГГ платежи по кредитному договору прекратились. У ФИО35 имеется задолженность перед банком в сумме 27 291 122,04 рублей, с учетом невыплаченных процентов по кредитному договору (т.2 л.д. 94-97, т.6 л.д. 8-10, т.7 л.д. 18-20).

Показаниями представителя потерпевшего ФИО33, данными ей в судебном заседании о том, что ДД.ММ.ГГГГ между 

<

данные изъяты> и ФИО35 был заключен кредитный договор, путем подачи заявки в приложении «

<

данные изъяты>». После одобрения кредитного договора, заемщиком ФИО35 и поручителем ФИО2 №1 был подписан договор, после чего денежные средства в сумме 26000000 рублей поступили на счет ФИО35 двумя траншами. После того как образовалась задолженность по кредитному договору, заключенному с ФИО35 сотрудниками экономической безопасности банка было установлено о предоставлении недостоверных сведений ФИО35 и ФИО2 №1 о их среднемесячном заработке, и занимаемых должностях. При беседе с ФИО35 стало известно, что всеми финансовыми вопросами занимается его супруга ФИО1. В результате преступных действий 

<

данные изъяты> был причинен ущерб на сумму 26000000 рублей. Частично задолженность по кредитному договору ФИО1 была погашена, в связи с чем сумма долга составляет 25 063 191 рубль.

Показаниями свидетеля ФИО2 №3, данными им в судебном заседании о том, что трудоустроен в должности начальника отдела досудебного взыскания задолженности 

<

данные изъяты>, в должностные обязанности которого входит в том числе организация с проблемной задолженностью физических и юридических лиц. ДД.ММ.ГГГГ между 

<

данные изъяты> и ФИО11 заключен кредитный договор №-№ согласно которому заемщик ФИО34 обязуется возвратить 

<

данные изъяты> денежные средства в размере 26 000 000 рублей, выданные на индивидуальное строительство объекта недвижимости: жилого дома с одновременной покупкой земельного участка, находящегося по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> С ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 обязательства по выплате кредита не исполнялись. С ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 и ФИО35 с нарушением графика производились только обязательные платежи. В связи с проведением им (ФИО2 №3) работы на досудебном разбирательстве по клиенту ФИО34 оплата по кредитному договору была произведена. Однако с ДД.ММ.ГГГГ клиентом погашение задолженности не производилось. В ходе разговора с ФИО35 было установлено, что всеми финансовыми вопросами занимается его супруга ФИО1, в связи с чем в последующем вопросы о погашении задолженности решались с последней. В ходе проверки сотрудниками банка вопросов, связанных с целевым использованием денежных средств было установлено, что на земельном участке по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> строительство не начато. Так как оплата по кредитному договору клиентом, так и не производилась, в ДД.ММ.ГГГГ Банком была инициирована процедура банкротства в отношении ФИО35, у которого в настоящее время имеется задолженность в сумме 26 155 000 рублей с учетом невыплаченных процентов по кредитному договору.

Показаниями свидетеля ФИО2 №10, данными ей на предварительном следствии о том, что она работала в 

<

данные изъяты> в должности менеджера по ипотечному кредитованию в период с ДД.ММ.ГГГГ. В ее должностные обязанности входило подписание кредитной документации и выдача кредита. Заявки на ипотечное кредитование подавались в том числе через приложение «

<

данные изъяты>», куда клиентом прикреплялись все необходимые для кредита документы. При оформлении ипотечного кредита в ее обязанности не входило проверять документацию, документы поступали ей уже в готовом виде в формате «пдф». ДД.ММ.ГГГГ между 

<

данные изъяты> и ФИО11 заключен кредитный договор №-№, согласно которому заемщик ФИО34 обязуется возвратить 

<

данные изъяты> денежные средства в размере 26 000 000 рублей, выданные на индивидуальное строительство объекта недвижимости: жилого дома с одновременной покупкой земельного участка, находящегося по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> После подписания кредитного договора ФИО34 был направлен в Росреестр для заключения договора купли-продажи недвижимого имущества. И после регистрации права собственности на приобретенный земельный участок ФИО34 вновь обратился в центр ипотечного кредитования для получения документов на земельный участок и денежных средств в размере 13 000 000 рублей. Денежные средства были направлены на специальный банковский счет, предоставленный физическому лицу. Оставшиеся денежные средства в сумме 13 000 000 рублей ФИО34 выдавал другой сотрудник (т.2 л.д. 221-223, т.6 л.д.11-13).

Показаниями свидетеля ФИО11, данными им в судебном заседании о том, что с ФИО1 находится в браке с ДД.ММ.ГГГГ. Его супруга зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя, занимается торговлей мебелью, а он (ФИО2 №2) был трудоустроен у ИП ФИО1 в качестве водителя. Всеми финансовыми вопросами занималась также ФИО1. В ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 сообщила ему о том, что ему (ФИО2 №2) необходимо в отделении 

<

данные изъяты> подписать документы, какие именно не поясняла. В связи с тем, что он (ФИО2 №2) доверял своей супруге, то на ее предложение согласился, подписав в 

<

данные изъяты> все предоставленные ему документы. О том, что он подписывает кредитный договор на сумму 26 000 000 рублей не осознавал. Через некоторое время ФИО1 сообщила ему, что оформила на него кредит и ему (ФИО2 №2) необходимо в банке получить денежные средства. Придя с ФИО1 в отделение банка «

<

данные изъяты>» ему по паспорту выдали денежные средства наличными, которые он передал ФИО1. Через некоторое время он с Попелицкой также пришел в банк, где им выдали вторую часть денежных средств, которые также передал ФИО1. Полученными денежными средствами распоряжалась ФИО1, которая имела доступ к его телефону и приложению «

<

данные изъяты>». О том, каким образом ФИО1 были потрачены денежные средства в сумме 26 000 000 рублей ему неизвестно, предполагает, что они были потрачены на погашение у его супруги имеющихся долговых обязательств. На приобретенном ФИО1 земельном участке по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> он не был, строительство жилого дома на данном земельном участке не осуществлялось. Считает, что ФИО1 ввела его в заблуждение, оформив на него кредит и распорядившись данными денежными средствами по своему усмотрению (т.2 л.д. 215-219, т.5 л.д. 48-51, т.6 л.д. 37-39).

Показаниями свидетеля ФИО2 №4 данными им в судебном заседании о том, что с ДД.ММ.ГГГГ работал руководителем 

<

данные изъяты> по ипотечному кредитованию. Заявка на ипотечное кредитование подается через приложение «

<

данные изъяты>». Заемщик указывает свои личные данные: ФИО, адрес регистрации, дату рождения, данные о доходе, подтвердив доход справкой 2-НДФЛ, копией трудовой книжки, трудовым договором, кадровой справкой, либо справкой по форме банка, заполненной работодателем. После оформления первоначальной заявки она обрабатывается и принимается решение о возможности оформления указанного кредита. В случае принятия положительного решения заемщику поступает уведомление в приложении «

<

данные изъяты>» о решении банка, после чего клиент загружает перечень документов об объекте недвижимости (земельном участке, жилом доме). После того как документы будут проверены юристами, принимается решение о заключении договора ипотечного кредитования. Если заемщик планирует получить кредитные денежные средства для строительства жилья, в целях обеспечения кредита на момент строительства необходимо участие поручителя, анкетные данные, информация о трудоустройстве и доходе которого вносятся в заявку. После того как договор ипотечного кредитования сформирован, с заемщиком и поручителем согласовывается дата и время подписания договора. В назначенную дату все необходимые документы в отделении банка подписываются заемщиком и поручителем. 

Показаниями свидетеля ФИО2 №5, данными им в судебном заседании о том, что он зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. У него в собственности имеется помещение 

<

данные изъяты>» по 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ между ним и ФИО1 был заключен договор аренды помещений 

<

данные изъяты>». Предметом договора являлись нежилые помещения. Стоимость аренды составляла 1 267 000 рублей. После заключения договора аренды ФИО1 в счет арендных платежей предоставила для нужд гостиницы мебель в сумме 1 500 000-2 000 000 рублей. На протяжении периода времени до ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 задерживала выплату арендных платежей, а затем совсем перестала вносить их. Задержки по оплате объясняла финансовыми трудностями. Поясняла, что ее знакомая собирается оформить крупный кредит для нужд ИП ФИО1, после чего она (ФИО1) с ним рассчитается, однако этого не произошло, в связи с чем ДД.ММ.ГГГГ договор аренды с ФИО1 был расторгнут. У ИП ФИО1 имеется перед ним задолженность около 6 000 000 рублей. Денежные средства с банковского счета, открытого на имя ФИО35 в сумме 700000 рублей поступили ему от ФИО1 в счет погашения задолженности по договору аренды (т.2 л.д. 168-170).

Показаниями свидетеля ФИО2 №6, данными ей в судебном заседании о том, что зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя. С ФИО1 она знакома длительное время в связи с тем, что занимались продажей мебели. Ей известно, что ФИО34 приходится супругом ФИО1, и работал у последней в должности водителя. На протяжении длительного времени ФИО1 приобретала у нее (ФИО2 №6) мебель в долг. С ДД.ММ.ГГГГ стала брать у нее денежные средства в качестве займа для ремонта 

<

данные изъяты> Взятые займы возвращала своевременно, однако с ДД.ММ.ГГГГ у нее начались проблемы по возврату займов. Полученные ей (ФИО2 №6) в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от ФИО35 денежные средства в размере 3 290 555 рублей – это возврат займа, ранее взятого у нее ФИО1. Ранее ей уже поступали денежные средства со счета ФИО35.

Показаниями свидетеля ФИО2 №7, данными им на предварительном следствии о том, что зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. ДД.ММ.ГГГГ им был приобретен земельный участок по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>. На момент приобретения им земельного участка какие-либо постройки на нем отсутствовали. ДД.ММ.ГГГГ между ним и ФИО35 был заключен договор купли-продажи земельного участка по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>, общей площадью 832 квадратных метра, стоимостью 2 620 000 рублей, из которых 655 000 рублей передавались за счет средств покупателя, а 1 965 000 рублей оплачивались за счет целевых кредитных денежных средств 

<

данные изъяты> согласно кредитного договора №-№ от ДД.ММ.ГГГГ. При подписании договора купли-продажи с ФИО35 присутствовала его супруга ФИО1, которая перед его подписанием осмотрела договор. В связи со сложившейся ситуацией он понял, что решением организационных вопросов занимается ФИО1. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 ему (ФИО2 №7) были переданы денежные средства в сумме 655 000 рублей, а ДД.ММ.ГГГГ на его банковский счет со счета ФИО35 поступили оставшиеся денежные средства в сумме 1 965 000 рублей. На момент продажи земельного участка границы участка были огорожены фундаментом для забора, какие-либо постройки на земельном участке отсутствовали, коммуникации были подведены (т.2 л.д. 191-193).

Показаниями свидетеля ФИО2 №1, данными ей в судебном заседании о том, что с ДД.ММ.ГГГГ работала у ИП ФИО1 в должности бухгалтера. ФИО34 работал у ФИО1 в должности водителя. У нее (ФИО2 №1) заработная плата составляла около 17000 – 18000 рублей, у ФИО35 около 18000 – 19000 рублей. ФИО1 иногда обращалась к ней (ФИО2 №1) с просьбой об оформлении кредитов от ее (ФИО2 №1) имени на нужды ее (ФИО1) фирмы, на что она (ФИО2 №1) соглашалась. ФИО1 всегда своевременно погашала кредиты. При увольнении в ДД.ММ.ГГГГ она (ФИО2 №1) трудовую книжку забрала с собой. В ДД.ММ.ГГГГ к ней обратилась ФИО1 и попросила выступить поручителем в оформлении ипотечного кредита на ее (ФИО1) супруга ФИО35, пояснив, что собирается приобрести земельный участок и построить на нем дом, а затем его продать, и погасить кредит в кратчайшие сроки. На предложение ФИО1 она (ФИО2 №1) согласилась. ДД.ММ.ГГГГ она с ФИО1 и ФИО35 приехала в отделение 

<

данные изъяты>, где ФИО35 был подписан ипотечный кредит, а ею (ФИО2 №1) был подписан договор поручительства. Она (ФИО2 №1) никакие документы, справки о доходах, трудовую книжку сама банку не предоставляла. В ДД.ММ.ГГГГ через приложение «

<

данные изъяты>» она увидела о просрочках платежа по ипотечному кредиту на сумму 26 000 000 рублей. ФИО1 поясняла ей (ФИО2 №1), что погасит долг перед банком, однако долговые обязательства так и не закрыла. В связи с чем она полагает, что ФИО1 подставила ее и злоупотребила доверием, потратив денежные средства на погашение долгов перед иными кредиторами. После оформления ипотечного кредита на ее (ФИО2 №1) счет поступали денежные средства со счета ФИО35 в сумме 590000 рублей, которые она по просьбе ФИО1 переводила иным лицам для погашения долгов последней. Подпись, выполненная в справке о доходах для оформления кредита или поручительства принадлежит не ей, кроме того запись в трудовой книжке от ДД.ММ.ГГГГ согласно которой она работает у ИП ФИО1 не соответствует действительности, так как она была уволена в ДД.ММ.ГГГГ. Копии ее (ФИО2 №1) трудовых книжек в электронном виде имелись на рабочем компьютере ФИО1, которая имела к ним доступ (т.2 л.д. 194-197, т.4 л.д. 88-92).

Показаниями свидетеля ФИО2 №8, данными им на предварительном следствии о том, что трудоустроен в должности бригадира у ИП ФИО12, который занимается производством и продажей мягкой мебели. С ФИО1 он знаком, в связи с тем, что она также занималась продажей мебели, и приобретала у 

<

данные изъяты> матрасы для продажи в своих магазинах. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 со счета ФИО35 были переведены ему денежные средства в сумме 133 000 рублей в качестве возврата долга за приобретенные у 

<

данные изъяты> матрасы. Иногда ФИО1 приобретала товар в долг, а затем возвращала денежные средства в том числе на его (ФИО2 №8) банковский счет, так как он является заместителем ФИО3. ФИО1 осуществляла переводы и с чужих банковских карт, однако всегда предупреждала об этом (т.2 л.д. 203-205).

Показаниями свидетеля ФИО2 №9, данными им на предварительном следствии о том, что в ДД.ММ.ГГГГ он оформлял заем личных денежных средств ФИО1 под залог автомобиля. Денежный заем был погашен ФИО1 в предусмотренные сроки. В последующем он несколько раз давал ФИО1 небольшие суммы, которые она также возвращала вовремя. ДД.ММ.ГГГГ между ним и ФИО1 был заключен договор займа на сумму 2 625 000 рублей. В оговоренные сроки возврата займа денежных средств ФИО1 долг не вернула, в связи с чем им было подано исковое заявление на ИП ФИО1. ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета ФИО35 на его счет был осуществлен перевод денежных средств в сумме 100000 рублей в счет погашения ранее взятого у него займа (т.2 л.д. 207-209).

Показаниями свидетеля ФИО13, данными ей на предварительном следствии о том, что работает в должности старшего специалиста 

<

данные изъяты>. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ банковского счета ФИО35 с последними цифрами № открытому в 

<

данные изъяты> были сняты наличные денежные средства в сумме 9 460 000 рублей (т.3 л.д. 26-29).

Показаниями свидетеля ФИО2 №11, данными ей в судебном заседании о том, что зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя. С ФИО1 знакома длительное время, они являются земляками. Также ей известно, что ФИО1 является индивидуальным предпринимателем, занималась торговлей мебелью, супруг последней ФИО34 работает у ФИО1 в должности водителя. На протяжении длительного времени ФИО1 обращалась к ней (ФИО2 №11) за выдачей займов, которые всегда возвращала своевременно. ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета ФИО35 на принадлежащий ей банковский счет поступили денежные средства в сумме 1 635 800 рублей в счет погашения ранее взятого у нее ФИО1 займа. После перечисления указанных денежных средств ФИО1 вновь попросила у нее (ФИО2 №11) займ в сумме 1000000 рублей, однако до настоящего времени долговые обязательства не погасила (т.2 л.д. 237-239).

Показаниями свидетеля ФИО2 №13, данными им в судебном заседании о том, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ занимал должность менеджера по сделкам с недвижимостью 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ ему поступили документы клиента ФИО35 о том, что клиент нашел земельный участок для строительства жилого дома. Им было озвучено клиенту о том, что необходимо предоставить разрешение на строительство жилого дома от электросетей, после чего клиент вышел из данной сделки. Через несколько дней ему вновь поступили документы от ФИО35, клиентом был выбран другой объект недвижимости, он (ФИО2 №13) принял документы и положил электронные образы документов в систему. После этого вышел из сделки. ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ ему вновь поступила сделка от ФИО35, проверив полноту предоставленных документов направил пакет на рассмотрение юристам и «андерайтерам». После этого с указанной сделкой он больше не работал. Из предоставленной ему информации начальником ФИО6 ему известно, что по данной сделке пришел отказ от «андерайтера», в связи с чем заявка перешла на персонального менеджера (т.3 л.д. 177-180).

Показаниями свидетеля ФИО2 №14, данными им на предварительном следствии о том, что трудоустроен в должности оперуполномоченного по особо важным делам УЭБ И ПК КУМВД России по 

<

адрес>. Им проводилась процессуальная проверка по заявлению начальника отдела экономической безопасности УБ Байкальского банка 

<

данные изъяты> по факту совершения ФИО1 и ФИО35 мошеннических действий при получении кредита. В ходе проведения проверки им была опрошена ФИО2 №1, которой были переданы ему две трудовые книжки на имя последней (т.4 л.д. 62-64).

Кроме того, вина подсудимой ФИО1 подтверждается следующими письменными доказательствами:

- заявлением представителя потерпевшего 

<

данные изъяты> ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого он просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые совершили хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, совершенное в особо крупном размере (т.1 л.д. 6-8);

- кредитным договором №-№ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому 

<

данные изъяты> (Кредитор) и ФИО2 №2 (Заемщик) заключили договор согласно которого, кредитор обязуется предоставить путем открытия невозобновляемой кредитной линии, а Заемщик обязуется возвратить кредит «Строительство жилого дома» в сумме 26000 000 рублей (т.1 л.д. 12-15);

- договором поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого 

<

данные изъяты> (Кредитор) и ФИО2 №1 (Поручитель) заключили договор согласно которого поручитель обязуется перед кредитором отвечать за исполнение ФИО11 (Заемщик) всех его обязательств по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между Заемщиком и Кредитором (т.1 л.д. 16-17);

- трудовой книжкой ФИО2 №1, в соответствии с которой ФИО2 №1 ДД.ММ.ГГГГ принята на должность главного бухгалтера к ИП ФИО1 и продолжает там работать в том числе ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д. 26-30);

- трудовой книжкой ФИО11, в соответствии с которой ДД.ММ.ГГГГ принят на должность водителя ИП ФИО1. ДД.ММ.ГГГГ переведён на должность директора ИП ФИО1 и продолжает работать там в том числе ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д. 38-42);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены копия кредитного договора №-№ от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, копия заявления –анкеты на получение жилищного кредита, согласно которого сумма запрашиваемого кредита составляет 26000000 рублей сроком на 152 месяца, стоимость приобретения основного объекта недвижимости в размере 35000000 рублей, предполагаемый размер собственных средств, направляемых в счет оплаты приобретаемого объекта недвижимости в размере 900000 рублей; копия справки для оформления кредита или поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, в которой содержится информация о месте трудоустройства ФИО2 №1, которая работает у ИП ФИО1 в должности главного бухгалтера, размер ее среднемесячного дохода в сумме 1 201 736 рублей. Также имеется подпись, выполненная ФИО1, подтверждающей достоверность сведений в справке; копия трудовой книжки ФИО2 №1, копия заявления заемщика на зачисление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО34 просит зачислить часть кредита в размере 13000000 на счет №; копия справки для оформления кредита или поручительства ФИО35, согласно которой имеется информация о трудоустройстве ФИО35 в должности директора у ИП ФИО1 со среднемесячным доходом за последние 12 месяцев в размере 1 335 061 рублей, а также имеется подпись ФИО2 №1, подтверждающей достоверность сведений; копия трудовой книжки ФИО11 (т.1 л.д. 43-47);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены договор купли-продажи земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии в которым ИП ФИО2 №7 (Продавец) продал, а ФИО2 №2 (Покупатель) купил в собственность земельный участок по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>,ДД.ММ.ГГГГ000 рублей. Из которых 655000 рублей передаются продавцу за счет собственных денежных средств Покупателя в срок до ДД.ММ.ГГГГ, оставшаяся сумма в размере 1965000 рублей будет оплачена Продавцу за счет целевых кредитных денежных средств 

<

данные изъяты>, согласно кредитного договора №-№ от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО35 осуществлен перевод на банковский счет ИП ФИО2 №7 в размере 1965000 рублей; копия чека-приходника от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 655000 рублей, поступившему от ФИО35 по договору купли-продажи земельного участка по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> (т.1 л.д. 78-81);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, 

<

данные изъяты>

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, 

<

данные изъяты>

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен СД –диск, предоставленный 

<

данные изъяты> с информацией о движении денежных средств ИП ФИО1 (т.1 л.д. 223-226);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен СД –диск, предоставленный 

<

данные изъяты> с информацией о движении денежных средств ФИО11 за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д. 229-231);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, со сведениями об осмотре договора аренды нежилых помещений от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО2 №5 передает ИП ФИО1 нежилые помещения площадью 2534 кв.м. в долгосрочную аренду по адресу: 

<

адрес>, а ФИО1 принимает указанное помещение за плату в использование для целей проживания или поселения жильцов. Договор заключен на 11 месяцев с автоматической пролонгацией, стоимость аренды составляет 1267000 рублей ежемесячно (т.1 л.д. 1-3);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, со сведениями об осмотре земельного участка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>. В ходе осмотра установлено, что никаких строительных объектов на земельном участке не имеется (т.1 л.д. 8-13);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, со сведениями об осмотре жилого помещения по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес> (т.2 л.д. 107-110);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, со сведениями об осмотре здания с кадастровым номером №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>

<

адрес>, 

<

адрес> (т.2 л.д. 119-122);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, со сведениями об осмотре здания с кадастровым номером №, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>.

<

адрес> 

<

адрес> (т.2 л.д. 132-134;

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у ФИО1 изъяты объяснение от ДД.ММ.ГГГГ, заявление от ДД.ММ.ГГГГ, тетрадь с рабочими записями, записная книжка в твердом переплете (т.2 л.д. 183-185);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у ФИО1 получены образцы подписи и почерка (т.2 л.д. 188-190);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, со сведениями об осмотре выписки по счету №, открытому в 

<

данные изъяты> на имя ФИО11 (т.2 л.д. 232-234);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, со сведениями об осмотре отчета по счету кредитной карты №, открытому в 

<

данные изъяты> на имя ФИО11 (т.3 л.д. 20-22);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой в период времени, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет №, открытый в 

<

данные изъяты> на имя ФИО35 поступили денежные средства в сумме 26400000 рублей, в том числе от 

<

данные изъяты> по основанию выдачи кредита по кредитному договору №-№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 26000000 рублей. Указанные денежные средства израсходованы на различные цели, в том числе сняты в виде наличных в банкоматах и отделениях 

<

данные изъяты> на территории 

<

адрес>, а также переведены на счета ФИО2 №6, ФИО2 №11, ФИО2 №8, ФИО2 №9, ФИО2 №5 (т.3 л.д. 31-149);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в жилом доме с земельным участком по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> 

<

адрес> 

<

адрес> изъяты договор займа от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 550000 рублей; договор займа от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000000 рублей; график платежей от ДД.ММ.ГГГГ 

<

данные изъяты> на сумму 26000000 рублей, заемщик – ФИО34 (т.3 л.д.188-197);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, со сведениями об осмотре договор займа от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 550000 рублей, в соответствии с которым ФИО1 получило от ФИО40 денежные средства в сумме 550000 рублей и обязуется вернуть до ДД.ММ.ГГГГ; договор займа от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000000 рублей, в соответствии с которым ФИО1 получила от ФИО41 денежные средства в сумме 1000000 рублей и обязуется вернуть до ДД.ММ.ГГГГ; график платежей от ДД.ММ.ГГГГ 

<

данные изъяты> на сумму 26000000 рублей, заемщик – ФИО34, изъятых в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д. 198-200);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно у ФИО2 №1 изъяты блокнот в твердом переплете, отрывной часть бланков – уведомлений, уведомлений о заключении трудовых договоров (т.3 л.д. 216-218);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у ФИО2 №1 получены образцы подписи и почерка (т.3 л.д. 221-223);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у ФИО2 №1 получены дополнительные образцы подписи и почерка (т.3 л.д. 227-229);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у ФИО1 получены дополнительные образцы подписи и почерка (т.3 л.д. 232-234);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, с выводами о том, что рукописная запись № от 15.10.2021г «Работает по настоящее время ИП ФИО1», изображение которой расположено в трудовой книжке ФИО2 №1, представленной на экспертизу, выполнена не ФИО1, при условии, что оригинал исследуемой рукописной записи выполнен без применения технических приемов и средств (т.3 л.д. 241-245);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, с выводами о том, что рукописная запись № от ДД.ММ.ГГГГ «Переведен на должность директора», изображение которой расположено в трудовой книжке ФИО11, представленной на экспертизу, выполнена не ФИО2 №1, при условии, что оригинал исследуемой рукописной записи выполнен без применения технических приемов и средств. Рукописная запись № от № «Работает по настоящее время ФИО2 №1», изображение которой расположено в трудовой книжке ФИО11, представленной на экспертизу, выполнена не ФИО2 №1, при условии, что оригинал исследуемой рукописной записи выполнен без применения технических приемов и средств (т.4 л.д. 7-14);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, с выводами о том, что рукописная запись «ФИО2 №1», изображение которой расположено в окне «Ф.ФИО16» на третьем листе копии заявления-анкеты получение жилищного кредита, представленной на экспертизу, выполнена не ФИО2 №1, при условии, что оригинал исследуемой рукописной записи выполнен без применения технических приемов и средств. Подпись от имени ФИО2 №1 изображение которой расположено в окне «Подпись клиента» на третьем листе копии заявления-анкеты получение жилищного кредита, представленной на экспертизу, выполнена не ФИО2 №1, при условии, что оригинал исследуемой рукописной записи выполнен без применения технических приемов и средств (т.4 л.д. 47-53);

- протоколом очной ставки, проведенной между ФИО1 и ФИО35 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО1 пояснила о том, что она подавала заявку на оформление кредита на ФИО35 в приложении «

<

данные изъяты>» с телефона ФИО35, который об этом не знал. С кредитным договором в отделении 

<

данные изъяты> она ознакомилась сама, ФИО34 сказала поставить только свои подписи в документах. Договор купли-продажи земельного участка по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес> ФИО34 также не читал. О том, что поручителем по кредитному договору выступает ФИО2 №1 она ФИО34 не сообщала, он узнал об этом в ходе подписания документов в 

<

данные изъяты>. ФИО34 подтвердил показания ФИО1, пояснив, что о сумме кредита в размере 26000000 рублей и иных условиях кредитования узнал в ходе процессуальной проверки, проведенной 

<

данные изъяты>. Распоряжением денежными средствами в сумме 26000000 рублей занималась ФИО1, на какие цели были потрачены денежные средства ему неизвестно. Полагает, что ФИО1 ввела его в заблуждение оформив на него кредит. ФИО1 подтвердила показания ФИО35, указав, что распоряжением денежных средст занималась она (т.4 л.д.57-61);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у ФИО2 №14 изъята трудовая книжка ФИО2 №1 (т.4 л.д. 66-68);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, со сведениями об осмотре трудовой книжки на имя ФИО2 №1, изъятой в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ. Согласно осмотру установлено, что в соответствии с рукописной записью № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 №1 принята на должность главного бухгалтера к ИП ФИО1. На страницах 18 и 19 имеется рукописная запись № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которой ФИО2 №1 уволена с должности главного бухгалтера ИП ФИО1 по собственному желанию. На страницах 20 и 21 рукописные записи отсутствуют (т.4 л.д. 69-79);

- протоколом очной ставки, проведенной между ФИО1 и ФИО2 №1 ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО2 №1 пояснила, что была трудоустроена у ИП ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ по начало ДД.ММ.ГГГГ в должности бухгалтера с заработной платой около 20000 рублей в месяц. ФИО34 работал в должности водителя с заработной платой 20000 рублей. По просьбе ФИО1 она оформляла на себя кредиты, при этом ФИО1 всегда вовремя осуществляла платежи. По просьбе ФИО1 она выступила поручителем по кредитному договору, заключенному между 

<

данные изъяты> и ФИО35 ДД.ММ.ГГГГ, договор поручительства подписывала в присутствии ФИО1 и ФИО35. Денежные средства в сумме 590000 рублей были переведены на ее счет со счета ФИО35 для погашения долгов ФИО1 перед другими кредиторами. Оформлением документов, справок для получения кредита она не занималась. В том числе не вносила запись в трудовую книжку № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которой была трудоустроена у ФИО1. ФИО1 подтвердила показания ФИО2 №1, пояснив, что составлением всех документов для оформления кредита занималась только она (ФИО1), в том числе и составлением справки от имени ФИО2 №1. (т.4 л.д.88-92);

Вышеперечисленные доказательства суд находит относимыми, допустимыми и достоверными, а в своей совокупности достаточными для разрешения уголовного дела, в связи с чем, приходит к выводу о том, что вина подсудимой ФИО1 при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора, нашла свое подтверждение в ходе судебного разбирательства. 

Нарушений уголовно – процессуального закона органом следствия при получении доказательств не допущено, оснований для признания какого – либо из них недопустимым не имеется. 

Оценивая показания представителей потерпевшего ФИО19, ФИО33, свидетелей ФИО2 №3, ФИО2 №4, ФИО2 №5, ФИО2 №6, ФИО2 №7, ФИО2 №1, ФИО2 №8, ФИО2 №9, ФИО2 №10, ФИО2 №11, ФИО13, ФИО2 №13, ФИО2 №14 суд признает их правдивыми и достоверными. У суда не имеется оснований не доверять показаниям потерпевших, свидетелей обвинения, поскольку они непротиворечивы, находятся в логической связи и согласуются в деталях с совокупностью других исследованных доказательств, которые взаимодополняют друг друга. 

Также суд учитывает, что в ходе судебного следствия не установлено каких - либо объективных данных, свидетельствующих о том, что, названные лица дали ложные показания и оговорили подсудимую. 

Не установлено данных о том, что они заинтересованы в исходе настоящего дела, каждый из них дал достаточно последовательные и детальные показания об известных им обстоятельствах, имеющих значение для разрешения данного уголовного дела, которые согласуются с другими доказательствами и нашли своё подтверждение в судебном заседании.

Положенные в основу приговора показания представителей потерпевшего ФИО19, ФИО33, свидетелей ФИО2 №3, ФИО2 №4, ФИО2 №5, ФИО2 №6, ФИО2 №7, ФИО2 №1, ФИО2 №8, ФИО2 №9, ФИО2 №10, ФИО2 №11, ФИО13, ФИО2 №13, ФИО2 №14 согласуются между собой, подтверждаются перечисленными письменными доказательствами.

Кроме того, потерпевшие и свидетели обвинения допрошены в соответствии с требованиями уголовно – процессуального закона, предупреждались об уголовной ответственности за отказ от дачи показаний и за дачу заведомо ложных показаний, неприязни к подсудимой не имеют, как не имеют оснований для оговора последней. 

По делу достоверно установлено, что, в частности, ФИО1 путем обмана обратила деньги, принадлежащие 

<

данные изъяты> в свою пользу, распорядилась ими в корыстных целях по своему усмотрению, в результате чего потерпевшему был причинен материальный ущерб. 

Размер выплаченных по кредитам денежных средств по сравнению с суммой выданного кредита носит несущественный характер, суд связывает данные действия ФИО1 не с выполнением своих гражданско-правовых обязательств, а с желанием создать видимость исполнения обязательств и отсрочить обращение заинтересованных лиц в суд и правоохранительные органы.

Последующие действия ФИО1, что не отрицала в судебном заседании сама подсудимая, свидетельствуют о ее нежелании исполнять свои обязательства, так как после получения кредита в течении длительного времени, обязательства Попелицкой так и не выполнены. 

Анализируя исследованные в судебном заседании доказательства, оценив их в совокупности, суд приходит к мнению о том, что вина подсудимой ФИО1 при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора, нашла свое подтверждение в ходе судебного разбирательства. 

В связи с изложенным, суд квалифицирует действия подсудимой ФИО1:

- по ч.4 ст.159 УК РФ - как мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере;

В полном объеме нашли своё подтверждение квалифицирующие признаки «путем обмана», «злоупотребления доверием». Об обманном характере действий подсудимой свидетельствуют обстоятельства совершения преступления, а именно в том что в сознательном представлении ею заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, в умолчании об истинных фактах, и в умышленных действиях (внесение заведомо ложных сведений в копию трудовой книжки ФИО35 и ФИО2 №1 о месте работы, а также составлении справок 2-НДФЛ в отношении ФИО35 и ФИО2 №1 не соответствующих действительности), направленных на введение банка в заблуждение. Кроме того, обман заключается в представлении банку заведомо ложных или недостоверных сведений об обстоятельствах, наличие которых предусмотрено кредитором в качестве условия для предоставления кредита (сведения о месте работы ФИО35 и ФИО2 №1, доходах и финансовом состоянии последних). Злоупотребление доверием со стороны ФИО1 выразилось в том, что она для совершения преступления использовала с корыстной целью доверительные отношения с ФИО35 и ФИО2 №1, не осведомленных о преступных намерениях ФИО1, что было обусловлено ее предложением ФИО34 выступить в качестве заемщика денежных средств по ипотечному кредиту, а ФИО2 №1 в качестве поручителя по кредитному договору. 

О наличии умысла подсудимой свидетельствует, в частности, использование при заключении договора кредитования поддельных документов, в том числе трудовых книжек ФИО35 и ФИО2 №1, справок, а также распоряжение полученным имуществом в личных целях вопреки условиям договора. 

Квалифицирующий признак «в особо крупном размере» также нашел свое подтверждение в судебном заседании. Согласно материалам дела, 

<

данные изъяты> был причинен ущерб в размере 26000000 рублей, что согласно примечанию к ст. 158 УК РФ является особо крупным размером.

Психическое состояние подсудимой ФИО1 у суда сомнений не вызывает, о чем свидетельствует осознанное, адекватное, логичное поведение подсудимой в суде. Подсудимая согласно имеющимся в деле справкам на учете у врача-психиатра не состоят. 

При избрании вида и размера наказания суд учитывает конкретные обстоятельства совершенного преступления, характер и степень общественной опасности преступления, данные, характеризующие личность подсудимой, в том числе обстоятельства, смягчающие наказания, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни семьи, а также требования ст.60 УК РФ.

При изучении личности подсудимой ФИО1 судом установлено, что ФИО1 ранее не судима, на учетах в психоневрологическом и в наркологическом диспансерах не состоит, не замужем, имеет на иждивении одного малолетнего ребенка, имеет постоянное место жительства, трудоустроена, по месту жительства участковым уполномоченным характеризуется посредственно, со стороны знакомых характеризуется с положительной стороны.

В соответствии с п.29 постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № "О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания" под явкой с повинной следует понимать добровольное сообщение лица о совершенном им или с его участием преступлении, сделанное в письменном или устном виде.

В связи с изложенным, суд принимает и расценивает объяснение ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.207-209), где ею приведены обстоятельства хищения денежных средств, принадлежащих 

<

данные изъяты>, как явку с повинной, поскольку ФИО1 добровольно сообщил об обстоятельствах ранее неизвестных правоохранительным органам в частности факт оформления и направления в 

<

данные изъяты> подложных документов, и предоставленная им информация имела особое значение для расследования дела.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1 суд, в соответствии п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ признает явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку в материалах уголовного дела имеются данные, свидетельствующие о совершении подсудимой по делу активных действий по оказанию содействия в раскрытии и расследовании преступления, сообщении ею сведений, имеющих значение для их расследования; в соответствии с п.«г» ч.1 ст.61 УК РФ – наличие малолетнего ребенка.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1 в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ суд, признает признание вины, раскаяние в содеянном, наличие имеющихся у нее и у ее дочери заболеваний, оказание помощи престарелой матери, положительные характеристики по месту жительства, частичное возмещение ущерба потерпевшему, мнение представителя потерпевшего не настаивавшем на строгом наказании.

Оснований для признания в качестве смягчающих наказание обстоятельств подсудимой - совершение преступления в силу тяжелых жизненных обстоятельств и тяжелых финансовых трудностей, суд не усматривает. 

Отягчающих по делу обстоятельств не установлено.

В связи с отсутствием отягчающих по делу обстоятельств судом применяются положения ч.1 ст.62 УК РФ.

Решая вопрос о назначении наказания, суд принимает во внимание конкретные обстоятельства совершенного ФИО1 преступления, приходит к выводу, что для исправления ФИО1 и предупреждения совершения ею новых преступлений, наказание должно быть назначено только в условиях изоляции от общества и находит необходимым назначить подсудимой наказание в виде лишения свободы на определенный срок, при этом, учитывая личность подсудимой, в частности ее семейное и материальное положение, находя возможным не назначать ей дополнительные виды наказаний, предусмотренные санкцией ч. 4 ст. 159 УК РФ.

При установленных по делу обстоятельствах суд не находит оснований для назначения подсудимой наказания с применением положений, предусмотренных ст.ст. 64 и 73 УК РФ, не усматривая исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновной, ее поведением во время и после совершения преступления, а также с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, не находит оснований для применения положений ч.6 ст.15 УК РФ относительно изменения категории преступления на менее тяжкую.

Применяя правило, предусмотренное п.«б» ч.1 ст.58 УК РФ, учитывая, обстоятельства совершенного преступления и сведений о личности подсудимой, судом для отбывания назначенного наказания в виде лишения свободы назначается исправительная колония общего режима.

Обсуждая вопрос об отбывания наказания ФИО1, суд принимает во внимание, что подсудимая имеет дочь – ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., которую воспитывает и материально содержит, и полагает возможным в соответствии с положениями ст.82 УК РФ отсрочить подсудимой реальное отбывание наказания в исправительной колонии до достижения ее дочери ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, четырнадцатилетнего возраста.

Разрешая гражданский иск потерпевшего, суд считает необходимым его удовлетворить на основании ст.1064 ГК РФ, согласно которым причиненный вред должен быть возмещен лицом, его причинившим, и взыскать с подсудимой в пользу 

<

данные изъяты> 25 063 191,00 рублей.

Мера пресечения в отношении ФИО1 не избиралась.

Решая вопрос о судьбе вещественных доказательств – копия кредитного договора №-№ от ДД.ММ.ГГГГ, копия заявления анкеты поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, копия заявления –анкеты на получение жилищного кредита ФИО2 №1, копия справки для оформления кредита или поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, копия трудовой книжки ФИО2 №1, копия заявления заемщика на зачисление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, копия справки для оформления кредита или поручительства ФИО11, копия трудовой книжки ФИО11, копия договора купли-продажи земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, налоговая декларация по налогу на доходы физических ли Попелицкой Т.СДД.ММ.ГГГГ, налоговая декларация по налогу на доходы физических ли ФИО2 №1 ДД.ММ.ГГГГ налоговая декларация по налогу на доходы физических ли ФИО2 №1 ДД.ММ.ГГГГ, налоговая декларация по налогу на доходы физических ли ФИО2 №1, ДД.ММ.ГГГГ Т.С., справки о доходах и суммах налога физического лица ФИО2 №1, СД-диск, предоставленный 

<

данные изъяты> с информацией о движении денежных средств по счетам ФИО35 за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, копия договора аренды нежилых помещений от ДД.ММ.ГГГГ, выписка по банковскому счету №, открытому в 

<

данные изъяты> на имя ФИО11, отчет по счету кредитной карты №, открытой в 

<

данные изъяты> на имя ФИО11, график платежей от ДД.ММ.ГГГГ по договору №-№ от ДД.ММ.ГГГГ, договор займа №

<

адрес>1 от ДД.ММ.ГГГГ, договор займа №

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, суд, в соответствии с требованиями ст.81 УПК РФ, считает необходимым хранить их при уголовном деле; оригинал трудовой книжки № № на имя ФИО2 №1, оригинал трудовой книжки № № на имя ФИО2 №1 – возвратить законному владельцу ФИО2 №1 и разрешить к использованию.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307-309 УПК РФ, 

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

На основании ч.1 ст.82 УК РФ отсрочить ФИО1 реальное отбывание наказания до достижения её ребенком ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, четырнадцатилетнего возраста. 

Гражданский иск потерпевшего Публичного акционерного общества «

<

данные изъяты>», удовлетворить. 

Взыскать с ФИО1 в возмещение ущерба, причиненного преступлением, в пользу 

<

данные изъяты> 25 063 191,00 (двадцать пять миллионов шестьдесят три тысячи сто девяносто один) рубль 00 копеек.

Арест, наложенный на жилое помещение с кадастровым номером №, расположенное по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес>; жилое здание с кадастровым номером №, расположенное по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>; на жилое здание с кадастровым номером №, расположенное по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> сохранить до исполнения приговора в части гражданского иска.

Вещественные доказательства: копию кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копию заявления анкеты поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, копию заявления –анкеты на получение жилищного кредита ФИО2 №1, копию справки для оформления кредита или поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, копию трудовой книжки ФИО2 №1, копию заявления заемщика на зачисление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, копию справки для оформления кредита или поручительства ФИО11, копию трудовой книжки ФИО11, копию договора купли-продажи земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, копию платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, налоговую декларацию по налогу на доходы физических ли ФИО1 №, налоговую декларацию по налогу на доходы физических ли ФИО2 №1 ДД.ММ.ГГГГ декларацию по налогу на доходы физических ли ФИО2 №1 ДД.ММ.ГГГГ, налоговую декларацию по налогу на доходы физических ли ФИО2 №1, ДД.ММ.ГГГГ, справки о доходах и суммах налога физического лица ФИО11, справки о доходах и суммах налога физического лица ФИО1, справки о доходах и суммах налога физического лица ФИО2 №1, СД-диск, предоставленный 

<

данные изъяты> с информацией о движении денежных средств по счетам ФИО35 за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, копию договора аренды нежилых помещений от ДД.ММ.ГГГГ, выписку по банковскому счету №, открытому в 

<

данные изъяты> на имя ФИО11, отчет по счету кредитной карты №, открытой в 

<

данные изъяты> на имя ФИО11, график платежей от ДД.ММ.ГГГГ по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, договор займа №

<

адрес>1 от ДД.ММ.ГГГГ, договор займа №

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, - хранить их при уголовном деле; оригинал трудовой книжки № № на имя ФИО2 №1, оригинал трудовой книжки № № на имя ФИО2 №1 – возвратить законному владельцу ФИО2 №1 и разрешить к использованию.

Приговор может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам 

<

адрес>вого суда в течение 15 суток со дня провозглашения. 

В случае подачи на приговор суда апелляционной жалобы, осужденный вправе участвовать в суде апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты в апелляционной инстанции избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, а также отказаться от защитника. Осужденный вправе ознакомиться с материалами уголовного дела, а также в течение трех суток со дня провозглашения приговора вправе обратиться с заявлением об ознакомлении с протоколом судебного заседания и аудиозаписью протокола судебного заседания.

Председательствующий судья Н.С. Родионова