Дело № 2-161/2018 г. 

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Решение в окончательной форме принято 20 июля 2018 года

р.п. Вача 18 июля 2018 года

Вачский районный суд Нижегородской области в составе:

судьи Бариновой Н.С., 

при секретаре Т., 

с участием ответчика ФИО1, 

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ПАО С. России к ФИО2, ФИО1 о расторжении кредитного договора, взыскании с наследников, принявших наследство, солидарно задолженности по кредитному договору в пределах стоимости перешедшего наследственного имущества, расходов по оплате госпошлины, 

УСТАНОВИЛ:

ПАО С. России обратилось в суд с иском к М., ФИО2 о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по нему как с потенциального наследника в пределах стоимости перешедшего наследственного имущества, расходов по оплате госпошлины. 

В обоснование иска указано следующее: ПАО С. России и М. \ заключили кредитный договор \, по которому Б. обязался предоставить заемщику кредит, в сумме 200 000 рублей, под 20,50 % годовых, на срок по \, с даты его фактического предоставления. В соответствии с п. 4.1-4.2.2. кредитного договора \ от \ заемщик принял на себя обязательство ежемесячно погашать кредит и уплачивать проценты за пользование кредитом аннуитетными платежами по графику платежей. В обеспечение своевременного и полного исполнения обязательства по кредитному договору был заключен договор поручительства \ от \ с ФИО2 Заемщик М. умерла \. В связи с нарушением обязательств по кредитному договору \ от \ задолженность перед Б. по состоянию на \ составляет 99 651,73 рубль, из которых 90 431,89 рубль- просроченный основной долг, 9 219,84 рублей- просроченные проценты. 

Определением судьи от \ в принятии искового заявления ПАО С. России к М., ФИО2 о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по нему как с потенциального наследника в пределах стоимости перешедшего наследственного имущества, расходов по оплате госпошлины, в части требований, предъявленных к ответчику М. было отказано, ввиду смерти последней. 

Определением судьи от \ исковые требования ПАО С. России к ФИО2 о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по нему как с потенциального наследника в пределах стоимости перешедшего наследственного имущества, расходов по оплате госпошлины, были приняты к производству. 

В ходе рассмотрения дела определением суда к участию в деле в качестве ответчика была привлечена ФИО1, поскольку было установлено, что она является наследником первой очереди, принявшим наследство после смерти М., умершей \. 

В судебное заседание представитель истца не явился, ходатайствуют о рассмотрении дела в их отсутствии, в связи с чем, суд находит возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившегося представителя истца. 

Ответчик ФИО2 о дне, времени и месте рассмотрения дела извещался по адресу регистрации, однако почтовая корреспонденция вернулась обратно без вручения их адресату с отметкой «истек срок хранения». 

Суд считает, что возвращение в суд не полученного адресатом заказного письма не противоречит действующему порядку вручения заказных писем и может быть оценено в качестве надлежащей информации органа связи о неявке адресата за получением отправлений. В таких ситуациях предполагается добросовестность органа почтовой связи по принятию всех неоднократных мер, необходимых для вручения, пока заинтересованным адресатом не доказано иное.

Таким образом, исходя из имеющихся доказательств того, что ответчик ФИО2 в течение срока хранения заказной корреспонденции, не явился за получением судебных отправлений, по приглашению органа почтовой связи, суд находит ответчика извещенным надлежащим образом о месте и времени судебного заседания на основании ст.167 ГПК РФ и считает возможным рассмотреть дело в его отсутствие.

Ответчик ФИО1 в судебном заседании против исковых требований не возражала, подтвердила, что приняла наследство после смерти матери в виде квартиры и недополученной пенсии. Брат ФИО2 в права наследства не вступал, однако является поручителем по данному кредитному договору, и считает, что тоже несет ответственность перед банком. 

Суд, выслушав пояснения ответчика ФИО1, изучив материалы дела, установив юридически значимые для разрешения спора обстоятельства, исследовав и оценив в совокупности доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся по делу доказательств в соответствии со ст. ст. 67,71 ГПК РФ, считает, что исковые требования подлежат удовлетворению, исходя из следующего.

В соответствии с ч.ч. 1, 2 ст.434 ГК РФ, договор может быть заключен в любой форме, предусмотренной для совершения сделок, если законом для договоров данного вида не установлена определенная форма. Если стороны договорились заключить договор в определенной форме, он считается заключенным после придания ему условленной формы, хотя бы законом для договоров данного вида такая форма не требовалась. Договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена письмами, телеграммами, телексами, телефаксами и иными документами, в том числе электронными документами, передаваемыми по каналам связи, позволяющими достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору. 

Согласно ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии с ч. 1 ст. 310 ГК РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

В соответствии с ч. 1 ст. 819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно ст. 810 ч. 1 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу ст. 809 ч. 1 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии с ч.1 ст. 329 ГК РФ, исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно ч.ч. 1, 2 ст. 330 ГК РФ, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков. Кредитор не вправе требовать уплаты неустойки, если должник не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства. 

Согласно ч. 1 ст. 56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Судом установлено и подтверждается материалами дела, \ между ОАО С. России и М. был заключен Кредитный договор \. 

Согласно условиям кредитного договора сумма кредита составила 200 000 рублей, срок возврата кредита - 60 месяцев с даты его фактического предоставления, процентная ставка - 20.5 % годовых. Датой фактического предоставления кредита является дата зачисления сумму кредита на счет по вкладу. Заемщик обязался вернуть кредит и уплатить проценты по нему в сроки и на условиях договора. Погашение кредита осуществляется заемщиком ежемесячными аннуитетными платежами в соответствии с графиком платежей. Уплата процентов за пользование кредитом производится заемщиком ежемесячно одновременно с погашением кредита в сроки определенные графиком платежей. Проценты за пользование кредитом начисляются на сумму остатка задолженности по кредиту со следующего дня после даты зачисления суммы кредита на счет по дату окончательного погашения задолженности по кредиту включительно. 

Кредитный договор \ от \ подписан заемщиком и представителем Банка.

\ М. также была ознакомлена под роспись с графиком платежей. 

Как следует из заявления на зачисление кредита от \, М. просит зачислить на её счет по вкладу в Дополнительном офисе \ в р.\Б, в счет предоставления кредита по кредитному договору \ от \ кредит в сумме 200 000 рублей. 

Распорядительной надписью ФИО3 СберБ. России подтверждено зачисление М. кредита в сумме 200 000 рублей 

Судом установлено что Б. исполнил свои обязательства по Кредитному договору в полном объеме, перечислив сумму кредита на счет заемщика. 

Однако М. не надлежащим образом выполняла свои обязательства по кредитному договору \ от \, нарушая установленный порядок гашения кредита, в связи с чем, за ней образовалась задолженность. 

Заемщик М. умерла \, что подтверждается копией свидетельства о смерти.

По состоянию на \ за М. имеется задолженность по полученному кредиту \ в сумме 99 651,73 рубль, из которых 90 431,89 рубль - просроченный основной долг, 9 219,84 рублей - просроченные проценты. 

Ответчик ФИО1 является дочерью умершей М. и соответственно наследником первой очереди по закону.

Согласно ст. 1111 ГК РФ, наследование осуществляется по завещанию и по закону.

В соответствии со ст. 1113 ГК РФ, наследство открывается со смертью гражданина. 

Согласно ч. 1 ст. 1114 ГК РФ, днем открытия наследства является день смерти гражданина.

Согласно ст. 1115 ГК РФ, местом открытия наследства является последнее место жительства наследодателя (статья 20)

В соответствии с ч. 1 ст. 1152 ГК РФ, для приобретения наследства наследник должен его принять.

В соответствии со ст. 1153 ГК РФ, принятие наследства осуществляется подачей по месту открытия наследства нотариусу или уполномоченному в соответствии с законом выдавать свидетельства о праве на наследство должностному лицу заявления наследника о принятии наследства либо заявления наследника о выдаче свидетельства о праве на наследство.

Признается, пока не доказано иное, что наследник принял наследство, если он совершил действия, свидетельствующие о фактическом принятии наследства, в частности если наследник:вступил во владение или в управление наследственным имуществом;принял меры по сохранению наследственного имущества, защите его от посягательств или притязаний третьих лиц;произвел за свой счет расходы на содержание наследственного имущества;оплатил за свой счет долги наследодателя или получил от третьих лиц причитавшиеся наследодателю денежные средства.

Ответственность по долгам наследодателя несут все принявшие наследство наследники независимо от основания наследования и способа принятия наследства, а также Российская Федерация, города федерального значения Москва и Санкт-Петербург или муниципальные образования, в собственность которых переходит выморочное имущество в порядке наследования по закону. 

Принявшие наследство наследники должника становятся солидарными должниками (статья 323 ГК РФ) в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества. 

Наследники, совершившие действия, свидетельствующие о фактическом принятии наследства, отвечают по долгам наследодателя в пределах стоимости всего причитающегося им наследственного имущества. При отсутствии или недостаточности наследственного имущества требования кредиторов по обязательствам наследодателя не подлежат удовлетворению за счет имущества наследников и обязательства по долгам наследодателя прекращаются невозможностью исполнения полностью или в недостающей части наследственного имущества (пункт 1 статьи 416 ГК РФ).

Согласно п. 61 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 N 9 "О судебной практике по делам о наследовании" }, стоимость перешедшего к наследникам имущества, пределами которой ограничена их ответственность по долгам наследодателя, определяется его рыночной стоимостью на время открытия наследства вне зависимости от ее последующего изменения ко времени рассмотрения дела судом. Поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства (например, в случае, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов на нее). Проценты, подлежащие уплате в соответствии со статьей 395 ГК РФ, взимаются за неисполнение денежного обязательства наследодателем по день открытия наследства, а после открытия наследства за неисполнение денежного обязательства наследником, по смыслу пункта 1 статьи 401 ГК РФ, - по истечении времени, необходимого для принятия наследства (приобретения выморочного имущества). Размер задолженности, подлежащей взысканию с наследника, определяется на время вынесения решения суда.

Согласно ч. 1, 3 ст. 1175 ГК РФ, наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно (статья 323). Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

Кредиторы наследодателя вправе предъявить свои требования к принявшим наследство наследникам в пределах сроков исковой давности, установленных для соответствующих требований. До принятия наследства требования кредиторов могут быть предъявлены к исполнителю завещания или к наследственному имуществу. В последнем случае суд приостанавливает рассмотрение дела до принятия наследства наследниками или перехода выморочного имущества в соответствии со статьей 1151 настоящего Кодекса к Российской Федерации, субъекту Российской Федерации или муниципальному образованию. При предъявлении требований кредиторами наследодателя срок исковой давности, установленный для соответствующих требований, не подлежит перерыву, приостановлению и восстановлению.

Согласно ст. 1112 ГК РФ не входят в состав наследства права и обязанности, неразрывно связанные с личностью наследодателя, в частности право на алименты, право на возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью гражданина, а также права и обязанности, переход которых в порядке наследования не допускается настоящим Кодексом или другими законами. В состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности.

Как разъяснено в п. 14. Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 N 9 "О судебной практике по делам о наследовании" } В состав наследства входит принадлежавшее наследодателю на день открытия наследства имущество, в частности: вещи, включая деньги и ценные бумаги (статья 128 ГК РФ);имущественные права (в том числе права, вытекающие из договоров, заключенных наследодателем, если иное не предусмотрено законом или договором; исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности или на средства индивидуализации; права на получение присужденных наследодателю, но не полученных им денежных сумм);имущественные обязанности, в том числе долги в пределах стоимости перешедшего к наследникам наследственного имущества (пункт 1 статьи 1175 ГК РФ).

Согласно п. 60 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 N 9 "О судебной практике по делам о наследовании" }При отсутствии или недостаточности наследственного имущества требования кредиторов по обязательствам наследодателя не подлежат удовлетворению за счет имущества наследников и обязательства по долгам наследодателя прекращаются невозможностью исполнения полностью или в недостающей части наследственного имущества (пункт 1 статьи 416 ГК РФ).

Как следует из ответа нотариуса \ Т. от \ \ в ее производстве находится наследственное дело \, открытое к имуществу М., \ года рождения, проживавшей по адресу: \, умершей \. Наследником, принявшим наследство является ФИО1(дочь). Наследственное имущество состоит из квартиры по адресу: \, пенсии. В заявлении о принятии наследства указан также еще один наследник ФИО2( сын). Но заявления о принятии наследства от него не поступало. 

Из материалов наследственного дела \ к имуществу М., следует, что ФИО1 \ выдано свидетельство о праве на наследство по закону на квартиру, расположенную по адресу: \; \ выдано свидетельство о праве на наследство по закону на недополученную пенсию в сумме 14 048 рублей. 

В соответствии с выпиской из ЕГРН от \ кадастровая стоимость указанной квартиры составляет 711 540,32 рублей. 

Таким образом, судом достоверно установлено, что наследником М. - заемщика по кредитному договору \ от \, является ее дочь ФИО1 

В этой связи, исходя из приведенных норм прав, суд приходит к выводу о том, что наследник М.- ФИО1 должна отвечать по долгам наследодателя М. в пределах стоимости перешедшего ей наследственного имущества.

Как указано стоимость перешедшего ФИО1 наследственного имущества составляет 14 048 рублей - недополученная пенсия и 711 540,32 рублей- стоимость квартиры. 

Таким образом, судом установлено, что стоимость наследственного имущества перешедшего от наследодателя М. к наследнику ФИО1 превышает сумму заявленных исковых требований. 

Как указано выше, задолженность по полученному М. кредиту составляет 99 651,73 рубль. 

Образовавшаяся задолженность до настоящего времени не погашена.

Кредитная задолженность перед Банком - истцом, объективно подтверждается кредитным договором, заявлением на зачисление кредита, распорядительной надписью банка, графиком платежей, расчетом задолженности, движением основного долга и срочных процентов, договором поручительства, 

Как было установлено в судебном заседании, образовавшаяся задолженность до настоящего времени ни заемщиком, ни наследником заемщика не погашена.

Суд находит представленный истцом расчет суммы долга произведен в соответствии с требованиями договора.

У суда нет оснований, не доверять финансовым документам, представленным истцом в качестве доказательства своих доводов. Со стороны ответчика суду не было представлено каких-либо возражений относительно расчета суммы задолженности перед Банком. Поэтому суд исходит из представленного истцом расчета.

Таким образом, представленными в материалы дела документами подтверждено наличие у наследодателя М. задолженности по кредитному договору \ от \, заключенному с ПАО Сбербанк, учитывая, что ответчик ФИО1 приняла наследство после М. в размере 725 588,32 рублей, в связи с чем, ответчик ФИО1 в силу приведенных норм права и исходя из установленных по делу обстоятельств, должна нести ответственность перед истцом в пределах стоимости перешедшего ей наследственного имущества. 

Как следует из материалов дела, в обеспечение исполнения обязательства по кредитному договору \ от \, с ответчиком ФИО2 был заключен договор поручительства \ от \. 

Согласно ст. 361 ГК РФ, по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Согласно ст. 363 ГК РФ 1. При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

2. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

3. Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Согласно ст. 322 ГК РФ 1. Солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства.

В соответствии со ст. 323 ГК РФ 1. При солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

2. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников.

Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

Согласно п. 1.1, 1.2 Договора поручительства ФИО2 обязуется отвечать перед Кредитором за исполнение М. всех ее обязательств перед Кредитором по Кредитному договору \ от \, заключенному между заемщиком и Кредитором. Поручитель ФИО2 ознакомлен со всеми условиями Кредитного договора и согласен отвечать за неисполнение Заемщиком его обязательств полностью.

В соответствии с п. 2.1 Договора поручительства, Поручитель ФИО2 обязался отвечать перед Кредитором за выполнение Заемщиком условий Кредитного договора в том же объеме, как и Заемщик, включая погашение кредита, уплату процентов за пользование кредитом и неустойки, возмещение судебных издержек по принудительному взысканию задолженности по кредитному договору и других расходов Кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств по кредитному договору Заемщиком. 

Согласно п. 2.2 Договора Поручительства, при неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком обязательств по кредитному договору Поручитель и Заемщик отвечают перед кредитором солидарно. 

Согласно п. 2.3 Договора поручительства, Поручитель ФИО2 согласен на право кредитора потребовать как от заемщика, так и от поручителя досрочного возврата всей суммы кредита, процентов за пользование кредитом, неустоек, других платежей по кредитному договору в случаях предусмотренных кредитным договором. 

В силу п. 2.8 Договора поручительства, Поручитель принимает на себя обязательство отвечать за исполнение обязательств, предусмотренных кредитным договором за Заемщика, а также за любого иного должника в случае перевода долга на другое лицо, а также в случае смерти Заемщика. 

С условиями договора поручительства ФИО2 был ознакомлен под роспись. 

Таким образом, принимая во внимание вышеизложенные обстоятельства, суд приходит к выводу, что у ответчика ФИО2 возникли обязательства по возврату кредита, в связи с тем, что заемщиком М. указанные обязательства надлежащим образом не исполнялись, в настоящее время она значится умершей, а в соответствии с договором поручительства \ от \ ФИО2 принял на себя обязательство отвечать за исполнение обязательств, предусмотренных кредитным договором за Заемщика М. в случае смерти последней, в связи с чем он несёт ответственность за исполнение всех обязательств заемщика М. по кредитному договору \ от \. 

При таких обстоятельствах, суд находит исковые требования, предъявленные истцом к ответчику ФИО2 законными и обоснованными. 

Согласно ст. 450 ГК РФ, изменение и расторжение договора возможны по соглашению сторон, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, другими законами или договором. По требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только:1) при существенном нарушении договора другой стороной;2) в иных случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или договором. Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

Согласно ч. 2 ст. 452 ГК РФ, требование об изменении или о расторжении договора может быть заявлено стороной в суд только после получения отказа другой стороны на предложение изменить или расторгнуть договор либо неполучения ответа в срок, указанный в предложении или установленный законом либо договором, а при его отсутствии - в тридцатидневный срок

Исходя из того, что неисполнение обязательств по кредитному договору в части возврата суммы долга и уплаты процентов за пользование кредитом является существенным нарушением условий договора, суд, руководствуясь положениями п. 2 ст. 450 ГК РФ, находит исковые требования о расторжении кредитного договора также подлежащими удовлетворению.

Рассматривая требования истца о взыскании расходов по оплате государственной пошлины, суд приходит к следующему:

В силу ч. 1 ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Частью 1 статьи 88 Гражданского процессуального кодекса РФ установлено, что судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела. 

Согласно платежному поручению \ от \ истцом оплачена государственная пошлина при подаче данного искового заявления в размере 9 189,55 рублей. 

Суд находит, что указанные расходы истца по делу в силу ст. 98 ГПК РФ подлежат взысканию с ответчиков в полном объеме в равных долях, то есть по 4 594,77 копеек.

На основании изложенного, и руководствуясь ст. 194-198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

Исковые требования ПАО Сбербанк России удовлетворить.

Расторгнуть кредитный договор \ от \, заключенный между ОАО «С. России» и М.. 

Взыскать солидарно с ФИО1 ( в пределах в пределах стоимости перешедшего к ней наследственного имущества) и ФИО2, в пользу ПАО С. задолженность по кредитному договору \ от \, в сумме 99 651,73 рубль. 

Взыскать с ФИО2, ФИО1 в пользу ПАО Сбербанк расходы по оплате государственной пошлины в сумме9 189,55 рублей, в равных долях, то есть по 4 594,77 руб. с каждого. 

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Нижегородский областной суд через Вачский районный суд в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья - подпись

Копия верна: судья Баринова Н.С.