КОПИЯ 1-44/2019

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.ФИО9, Московской области. 17 июня 2019г.

Реутовский городской суд Московской области в составе председательствующего федерального судьи Сидоренко О.Г., с участием государственных обвинителей прокурора г.ФИО9 Московской области Журкова А.В., помощников прокурора г.ФИО9 Московской области Задорожной О.П., ФИО1, подсудимого ФИО2 и его защитника по соглашению- адвоката Воронежской областной коллегии адвокатов ФИО4, представившего удостоверение № 1389, ордер № 39220 от 07.03.2019, представителя потерпевшего ФИО5, при секретаре Шаховой А.Д., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО2, 

<

данные изъяты> 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО2 совершил мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

В июле 2014 года, более точные дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, он (ФИО2), имея умысел на хищение путем обмана группой лиц по предварительному сговору чужого имущества в крупном размере, а именно денежных средств, принадлежащих Банку Меткомбанк (ОАО) (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) осуществлявшему свою деятельность в сфере кредитования в соответствии с Положением и генеральной лицензией Банка России на осуществление банковских операций №, преследуя цель быстрого и незаконного обогащения, из корыстных побуждений вступил с неустановленными следствием лицами, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, в предварительный преступный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка путем предоставления Банку заведомо ложных и недостоверных сведений и получения заемных кредитных средств без намерения реального добросовестного исполнения кредитного договора в связи с отсутствием достаточного дохода, позволяющего получить возможность заключения с кредитными организациями кредитных соглашений, и не имея финансовой возможности по погашению задолженностей по займу, при этом распределили между собой преступные роли, в соответствии с которыми он (ФИО2) с целью введения сотрудников Банка Меткомбанк (ОАО) в заблуждение относительно своих преступных намерений должен был под предлогом оформления в банке кредита на приобретение автотранспортного средства сообщить о себе заведомо ложные сведения о месте своей работы, о фактическом месте жительства, и внести аванс денежных средств, предоставленных ему, согласно отведенным им ролям, неустановленными следствием лицами, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, после чего получить в автосалоне приобретенный в кредит автомобиль, передав его неустановленным следствием лицам, которые в соответствии с отведенной им ролью преступного поведения должны были реализовать его. Вырученные денежные средства планировали поделить между собой. 

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, он (ФИО2) в соответствии с отведенной ему ролью прибыл в 

<

адрес>, где, реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана группой лиц по предварительному сговору чужого имущества в крупном размере, пришел в помещение автосалона ООО «Дженсер сервис С6», расположенного по адресу: 

<

адрес>, 3 км МКАД, 

<

адрес>, где, действуя умышленно с единым с неустановленными следствием лицами, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, умыслом, согласно ранее распределенным ролям, из корыстных побуждений, осознавая общественно-опасный характер своих действий и желая их наступления, с целью хищения денежных средств Меткомбанк (ОАО) выбрал в качестве приобретаемого на кредитные денежные средства Банка товар ООО «Дженсер сервис С6» - автомобиль «Фольксваген Тигуан» стоимостью 820 000 рублей, после чего он (ФИО2) с неустановленными представителями автосалона ООО «Дженсер сервис С6» подписал Договор №.№ от ДД.ММ.ГГГГ купли-продажи автомобиля «Фольксваген Тигуан» стоимостью 820 000 рублей, после чего в соответствии с п.3.2. указанного Договора внес в кассу автосалона в качестве аванса за приобретаемый автомобиль денежные средства в сумме 328 000 рублей, которые в соответствии с ранее распределенными ролями ему предоставили неустановленные следствием лица, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство. При этом заявил о желании заключить договор о предоставлении кредита на приобретение автотранспортного средства, изначально не имея намерений выполнять кредитные обязательства и не имея реальной возможности производить выплаты по подписанному с Банком договору кредитования. 

ДД.ММ.ГГГГ, продолжая реализацию единого преступного умысла, он (ФИО2), действуя умышленно с единым с неустановленными следствием лицами, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, умыслом, согласно ранее распределенным ролям, из корыстных побуждений, осознавая общественно-опасный характер своих действий и желая их наступления, с целью введения в заблуждение относительно своих преступных намерений сотрудника Банка Меткомбанк (ОАО) Свидетель №1, прибывшего для оформления договора кредитования в помещение автосалона ООО «Дженсер сервис С6», расположенного по адресу: 

<

адрес>, 3 км МКАД, 

<

адрес>, обратился к Свидетель №1 и сообщил ему заведомо ложные и недостоверные сведения о фактическом месте жительства, а также сведения о месте своей работы в должности менеджера по логистике в ООО «ТРАНСГРУПП», расположенном по адресу: 

<

адрес>11, а также о размерах своего ежемесячного дохода по основному месту работы 82 000 рублей, при этом никогда в указанной организации не работал, заявленный ежемесячный доход не имел, тем самым обманул Свидетель №1 Не будучи осведомленным о его (ФИО2) и его соучастников истинных преступных намерениях, действуя в соответствии со своими должностными обязанностями в интересах Банка, Свидетель №1 принял от него (ФИО2) как от потенциального заемщика предоставленные им ложные сведения, и, будучи введенным им (ФИО2) в заблуждение относительно его преступных намерений, заполнил заявление-анкету о предоставлении кредита на приобретение автотранспортного средства, после чего он (ФИО2) также оформил полис КАСКО, полис страхования стоимости транспортного средства и счет № на оплату остатка от полной стоимости автомобиля для оформления в банке кредита на приобретение автотранспортного средства.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, он (ФИО2) предоставил вышеуказанные документы представителю Банка Свидетель №1, который изготовил кредитный договор на приобретение автотранспортного средства (автомобиля «Фольксваген Тигуан») №-С1-М№ на сумму 583 922 рубля, график платежей, которые он (ФИО2) подписал, при этом не имея намерений выполнять кредитные обязательства и не имея реальной возможности производить выплаты по подписанному с Банком договору кредитования. Желая довести до конца единый преступный умысел, он (ФИО2) представил в автосалон ООО «Дженсер сервис С6» полученное им (ФИО2) от Свидетель №1 заявление о перечислении денежных средств со счета для оплаты по счету № от ДД.ММ.ГГГГ за а/м марки «Фольксваген Тигуан» кузов № VIN № двигатель №, в соответствии с которым Банк Меткомбанк (ОАО) перечислил в ООО «Дженсер сервис С6» денежные средства в сумме 492 000 рублей, заявление о перечислении денежных средств со счета для оплаты страховой премии по договору 4000№ от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым Банк Меткомбанк (ОАО) перечислил в ООО «Дженсер центр 3» денежные средства в сумме 62 402 рублей, заявление о перечислении денежных средств со счета для оплаты страховой премии по договору №-№, в соответствии с которым Банк Меткомбанк (ОАО) перечислил в Филиал «Тольяттинский» ООО «СГ «Компаньон» денежные средства в сумме 29 520 рублей, а всего в общей сумме 583 922 рубля, принадлежащие Банку «Меткомбанк» (ОАО), после чего он (ФИО2) от неустановленных представителей автосалона ООО «Дженсер сервис С6» получил по акту приема-передачи вышеуказанный автомобиль с ключами и документами на него, покинул на нем территорию автосалона и в нарушение условий договора кредитования не отчуждать залоговый автомобиль без письменного уведомления и согласия Банка автомобиль в ГИБДД на свое имя не оформил, оригинал ПТС в Банк не представил, а в соответствии с ранее распределенными ролями в неустановленном следствием месте передал находящийся в залоге у Банка вышеуказанный автомобиль неустановленным следствием лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, которые распорядились указанным автомобилем по своему усмотрению, после чего он (ФИО2) условия кредитного договора и обязательства по выплате полученного кредита не выполнил, полученные в Банке Меткомбанк (ОАО) кредитные денежные средства не вернул, от кредитных обязательств уклонялся вплоть до момента его уголовного преследования. 

Решением Единственного акционера от ДД.ММ.ГГГГ (Решение №) Акционерное общество «Металлургический коммерческий банк» АО «Меткомбанк» реорганизован в форме присоединения его к «Совкомбанк» (ПАО) (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), который является правопреемником Акционерного общества «Металлургический коммерческий банк» АО «Меткомбанк» по всем его обязательствам в отношении всех его кредиторов и должников, включая и обязательства, оспариваемые сторонами.

В результате совместных умышленных преступных действий ФИО2 и неустановленные следствием лица, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, причинили Банку Совкомбанк (ПАО) материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 583 922 рубля.

Подсудимый ФИО2 свою вину по существу предъявленного обвинения в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ, не признал и показал, что в начале июля 2014г. от ФИО6 узнал, что у его брата есть знакомые в 

<

адрес>, которые зарабатывают тем, что покупают в 

<

адрес> автомобили, затем их продают, для этого им для покупки и продажи автомобилей были нужны люди с чистой кредитной историей, без судимостей, без зарегистрированных на них транспортных средств. За более подробной информацией они на следующий день поехали в 

<

адрес> к Евгению, который рассказал, что они покупают в 

<

адрес> машину, оформляют её на него (ФИО7), потом продают её, за это ФИО7 получит 15-20 тысяч рублей. О кредите речь не шла. ФИО7 согласился на поездку в Москву и куплю-продажу автомобиля, оставил свой паспорт для оформления каких-то бумаг. Через 2-3- недели встретился с Максимом на железнодорожном вокзале 

<

адрес>, тот передал ему билет на автобус до Москвы, сказал, что там его встретят, что его паспорт уже в Москве. ДД.ММ.ГГГГ на вокзале в 

<

адрес> его встретил незнакомый парень, назвался ФИО8, отвез его в гостиницу, где ранее незнакомая ему Наталия Ивановна пояснила, что на следующий день поедут покупать машину, требуется его (ФИО7) присутствие. Утром ДД.ММ.ГГГГ вместе с Юрием и Наталией Ивановной они приехали в автосалон на МКАДе. Она (Н.И.) разъяснила ему, что на него (ФИО7) надо оформить кредит, что платить его не надо будет, все покроет страховка. ФИО7 отказывался, говорил, что так не договаривался, но она настаивала, говорила, что ему ничего не будет, а вот если он откажется, то их главный расправится с ним, что они уже внесли залог. Она убедила его все подписать, что все покроет страховка. Сапрыкин ранее кредитов не брал и не понимал, что не платить деньги по кредиту-это преступление. Потом ждали менеджера из Банка, приехал Свидетель №1, поднялся наверх. ФИО7 позвали примерно через час, Наталия Ивановна села рядом с ним, представилась его мамой. Получив от неё свой паспорт и поддельное водительское удостоверение, ФИО7 передал их и свой военный билет Свидетель №1, который стал задавать вопросы, на них отвечала Наталия Ивановна, она же показала Свидетель №1 свидетельство о собственности на дом в 

<

адрес>, который якобы есть у ФИО7, она же продиктовала место его работы, номер телефона, размер зарплаты и должность. ФИО7 сфотографировали, потом ждали одобрения Банка, Сапрыкин расписался во всех документах, в т.ч. и в кредитном договоре, не читая. Потом ждали, пока деньги поступят в салон, Свидетель №1 уже уехал. ФИО7 понял, что совершается преступление, но не прекратил все это, т.к. опасался расправы. Менеджер автосалона разъяснил ему, что машина в залоге банка, что он должен привезти ПТС в банк, выдавший кредит. Затем ФИО7 в салоне дали ключи от автомобиля, он отдал их Юре, который сел за руль машины, выгнал ее из автосалона метров на 50, остановился, к нему подъехал другой автомобиль, из которого вышел человек и сел за руль, обе машины уехали. На обратном пути ему предложили взять еще несколько машин, сказали, что он еще больше денег заработает, но ФИО7 отказался, сказав, что ему надо домой. Узнав, что его отец сейчас в Москве, сообщил ему адрес и через 30-40 минут отец его забрал. Денег ждать не стал, т.к. понял, что он «попал», взяв кредит. В полицию не обращался, т.к. боялся расправы. В банк с заявлением об обмане не обращался. На домашний адрес приходили какие-то извещения, но он их не получал. Хотел просто заработать денег, не думал, что так получится.

Несмотря на непризнание подсудимым своей вины, его вина в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ, полностью подтверждается собранными по делу доказательствами. 

Представитель потерпевшего ФИО18 показал, что работает руководителем направления по борьбе с мошенничеством УСБ ПАО «Совкомбанк» с ДД.ММ.ГГГГ. Решением Единственного акционера от ДД.ММ.ГГГГ (Решение №) Акционерное общество «Металлургический коммерческий банк» АО «Меткомбанк» реорганизован в форме присоединения его к «Совкомбанк» (ПАО) (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), который является правопреемником Акционерного общества «Металлургический коммерческий банк» АО «Меткомбанк» по всем его обязательствам в отношении всех его кредиторов и должников, включая и обязательства, оспариваемые сторонами.

Осенью 2017г. в материалах от АО «Меткомбанк» были обнаружены несколько десятков заявлений в полицию. Сотрудниками СБ АО «Меткомбанк» было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ при получении кредита ФИО7 указал ложные сведения о месте работы и размере зарплаты, путем обмана получил согласие банка, в нарушение договора автомобиль на учет не поставил, ПТС в банк не сдал, ни 1 платежа не произвел. Кредит оформлял кредитный инспектор АО «Меткомбанк» Свидетель №1, автомобиль «Фолскваген –Тигуан» 2007г. выпуска был выдан в тот же день. На бывшие в пользовании машины всегда требуется первоначальный взнос. АО «Меткомбанк» был причинен материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 583 922 рубля. ДД.ММ.ГГГГ вступило в законную силу решение Коптевского районного суда 

<

адрес> по взысканию с ФИО2 суммы по договору займа, ДД.ММ.ГГГГ было возбуждено исполнительное производство, ДД.ММ.ГГГГ исполнительный лист был возвращен взыскателю в связи с отсутствием у должника имущества. ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 обратился в арбитражный суд. ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Совкомбанк» обратился в арбитражный суд об установлении требований кредитора к заемщику, ДД.ММ.ГГГГ суд включил требования ПАО «Совкомбанк» с ФИО2 в перечень должников и поставил в 3-ю очередь.

Свидетель Свидетель №1 показал, что в июле 2014 работал кредитным инспектором АО «Меткомбанк», до этого 5 лет работал менеджером в автосалоне. Выезд в салон производился по предварительной заявке от менеджера автосалона и одобрения клиентом условий банка. Получив от своего руководителя информацию о кредитовании автомобиля «Фольксваген» б/у и указание, он к 13 часам выехал в автосалон «Фольксваген» в 

<

адрес>. В салоне разместился за столиком на 2 этаже, вся аппаратура была с собой, получил информацию от менеджера автосалона об окончательной стоимости машины и первоначальном взносе. Затем к нему подошел клиент- ФИО2, он получил лично от него документы- паспорт, военный билет, водительское удостоверение, уточнил по сумме фактической оплаты, затем стал проверять заявление-анкету, уточнил у ФИО7 адрес регистрации и фактического проживания, место работы и размер зарплаты. На все вопросы подсудимый отвечал сам. Свидетель №1 сделал его фото, прикрепил его в программу, отсканировал ПТС, прикрепил старый договор купли-продажи между предыдущим собственником и автосалоном и новый договор между автосалоном и ФИО7, в котором были прописаны все условия. ФИО7 согласился на предложенный ему дополнительный страховой продукт. Ему были разъяснены условия кредитного договора на 3 и 5 лет, процентная ставка, размер ежемесячного платежа, затем все документы были направлены Свидетель №1 в Банк на согласование по каналам связи. В данном случае кредит был одобрен, он получил заявку с номером кредитного договора, платежку на автосалон, счет на оплату полиса. Свидетель №1 распечатал документы на компьютере кредитного менеджера автосалона: кредитный договор, график платежей, платежки в автосалон, платежки на ОСАГО и страхованию жизни, памятку заемщика, заявление-анкету с фотографией клиента. ФИО7 в первую очередь был вручен график платежей, объявлен платеж и процентная ставка, разъяснено, что в течение 10 дней надо ПТС сдать в банк до погашения кредита, что машина будет находиться в залоге у банка. ФИО7 собственноручно подставил свои подписи и даты, указал о своем согласии в графике платежей, платежках за полис и доп.продукт в автосалон, своё заявление-анкету. ФИО7 собственноручно написал, что все сведения являются достоверными и точными, с условиями кредита ознакомлен и согласен. ФИО7 понимал, что речь идет о кредите, согласился с размером и графиком платежей, был готов оплачивать кредит. При оформлении Свидетель №1 произвел оценку внешнего вида и состояния клиента: ФИО7 выглядел нормально, каких-либо признаков давления на него со стороны не было, поэтому сомнений у него при оформлении кредита не возникло. Посторонние люди вокруг были, он на них внимания не обращал, общался только непосредственно с ФИО7. После подписания всех документов Свидетель №1 отсканировал их и направил для завершения сделки в банк. ФИО7 было объявлено, что автосалон может получить деньги в течение 3-х дней, что до их получения машину ему никто не отдаст. ФИО7 никак не среагировал. Он дал ему на руки список адресов, где можно производить оплату по кредиту, сам кредитный договор, график платежей, памятку. Менеджера салона попросил прислать на электронную почту акт приема передачи машины от салона к ФИО7.

Допрошенный по ходатайству защиты в качестве дополнительного свидетеля ФИО12 показал, что знает ФИО2 5 лет, состоит с ним в дружеских отношениях. От своего знакомого по имени Максим из 

<

адрес> примерно 5 лет назад он получил предложение заработать путем оформления автокредита. Не спрашивая подробностей, он отказался. О предложении он вроде бы рассказывал ФИО7. От ФИО7 знает, что его обманули в 

<

адрес>, денег он не заработал, что Максим тоже с ним разговаривал.

В судебном заседании были оглашены и исследованы материалы настоящего уголовного дела:

Заявление ФИО13 от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированное в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому просит привлечь к уголовной ответственности ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, имеющего паспорт серии 20 12 № выданный Отделом УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, - который в личных корыстных интересах или интересах других лиц незаконно, обманным путем, предоставив ложные и недостоверные сведения, похитил имущество в виде денежных средств, принадлежащих ОАО «Меткомбанк», причинив тем самым имущественный ущерб Банку в размере 583 922 рубля 00 копеек. ДД.ММ.ГГГГ гражданин ФИО2, находясь в автосалоне ООО «Дженсер сервис С6», расположенном по адресу: 

<

адрес>, 3-й км МКАД, 

<

адрес> – предоставил кредитному эксперту Банка заведомо ложные и недостоверные сведения о своем месте работы, размере заработной платы и обманным путем получил согласие Банка на оформление автокредита. Таким образом, ФИО2 ввел Банк в заблуждение относительно своего истинного хозяйственного и финансового положения, а также действительной цели получения кредита. ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Меткомбанк» и ФИО2 заключен кредитный договор №-С1-М№, в соответствии с которым заемщику предоставлен кредит в размере 583 922 рубля 00 копеек на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 18,25 % годовых на приобретение транспортного средства были предоставлены ФИО2 путем безналичного перечисления на его расчетный счет, открытый в Банке. На основании заявления ФИО2 основная сумма денежных средств была перечислена с его счета на расчетный счет ООО «Дженсер Сервис С6» за приобретение автомобиля марки «Фольксваген» модели «Тигуан» идентификационный номер VIN: №. В этот же день между ФИО2 и ООО «Дженсер сервис С 6» пр адресу: 

<

адрес>, 3-й км МКАД, 

<

адрес> – был заключен договор купли-продажи и подписан акт приема-передачи автомобиля марки «Фольксваген» модели «Тигуан» идентификационный номер VIN: №. Сотрудники ООО «Дженсер сервис С6», неосведомленные о его (ФИО2) истинных намерениях и незаконности получения им денежных средств, принадлежащих Банку, передали ему (ФИО2) транспортное средство. В нарушение условий заключенного кредитного договора гражданин ФИО2 не поставил указанное выше транспортное средство на регистрационный учет в органы ГИБДД, не сдал на хранение в Банк оригинал ПТС и реализовал автомобиль, являющийся предметом залога, третьим лицам. В настоящее время местонахождение автомобиля марки «Фольксваген» модели «Тигуан» идентификационный номер VIN: №, являющегося предметом залога по кредитному договору между ОАО «Меткомбанк» и ФИО2, неизвестно, при этом Банк не был проинформирован о реализации заложенного имущества. Сложившаяся ситуация позволяет сделать вывод о том, что ФИО2 получил в ОАО «Меткомбанк» денежные средства с изначальным умыслом на уклонение от исполнения своих обязательств. (т.1 л.д. 5)

Копии уставных документов Банка Меткомбанк (ОАО), Банка Совкомбанк (ПАО) и документов по договору о предоставлении кредита ФИО2 (Т 1 л.д. 8-64), (Т 1 л.д. 233);

Лист записи единого государственного реестра юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Единый государственный реестр юридических лиц в отношении юридического лица Акционерное Общество «Металлургический Коммерческий Банк» основной государственный регистрационный номер (ОГРН) 

<

***> согласно заявлению от ДД.ММ.ГГГГ внесена запись о прекращении деятельности юридического лица путем реорганизации в форме присоединения к Публичному Акционерному Обществу «Совкомбанк». (т. 1 л.д. 234-235); 

Лист записи единого государственного реестра юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Единый государственный реестр юридических лиц в отношении юридического лица Публичное Акционерное Общество «Совкомбанк» основной государственный регистрационный номер (ОГРН) 

<

***> внесена запись о реорганизации юридического лица в форме присоединения к нему другого юридического лица Акционерного Общества «Металлургический Коммерческий Банк». (т. 1 л.д. 236-237);

Изменения №, вносимые в Устав Публичного акционерного общества «Совкомбанк» ПАО «Совкомбанк», согласно которому Решением Единственного акционера от ДД.ММ.ГГГГ (Решение №) Банк реорганизован в фрме присоединения к нему Акционерного обществ «Металлургический коммреческий банк» АО «Меткомбанк». Банк является правоприемником Акционерного общества «Металлургический коммерческий банк» АО «Меткомбанк» по всем его обязательствам в отношении всех его кредиторов и должников, включая и обязательства, оспариваемы е сторонами. (т. 1 л.д. 238-239);

Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ФИО18 – представителя ПАО «Совкомбанк» были изъяты: полное кредитное досье на имя ФИО2 по договору №-С1-М№ от ДД.ММ.ГГГГ, всего 18 документов на 44-х листах (т. 2 л.д. 64-68);

Протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены образцы почерка ФИО2, Индивидуальные условия на получение кредита в ОАО «МЕТКОМБАНК» на приобретение транспортного средства на 8 листах, график платежей по кредитному договору №-С1-М№ от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, заявление-анкета на получение кредита на 5 листах, приложение № Уведомление о номере счета от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах, копия акта приема-передачи автомобиля на 1 листе, с одной стороны. Печатный текст выполнен красящим веществом черного цвета. В нижней части листа имеются две подписи от имени ФИО2 и ФИО14, выполненные красящим веществом черного цвета. В левой части листа имеется оттиск штампа синего цвета Копия верна кредитный эксперт Свидетель №1 дата далее красителем синего цвета вручную выполнено 31 07 2014 и подпись. Осмотрено заявление о перечислении денежных средств со счета на 1 листе, копия полиса добровольного страхования транспортного средства на 1 листе, лист формата А4 с черно-белой фотографией с изображением ФИО2, под фотографией выполнен текст красителем синего цвета вручную: «Своё фото удостоверяю ФИО2. ДД.ММ.ГГГГ подпись». Объектом осмотра является лист формата А4 с печатным текстом, выполненным красителем черного цвета, «Вниманию Заемщика ОАО «Меткомбанк». Внизу листа имеется подпись, выполненная от имени ФИО2 красителем синего цвета. Объектом осмотра является лист формата А4, с печатным текстом, выполненным красителем черного цвета – «Полис страхования стоимости транспортного средства АВТО-КОМПАНЬОН». В нижней части лица имеются подписи, выполненные от имени ФИО15 и ФИО2 красителем черного и синего цвета соответственно. В левой части лица имеется оттиск круглой печати «Компаньон страховая группа», выполненный красителем черного цвета. Объектом осмотра является опись кредитного досье по Кредитному договору №-С1-М№ от ДД.ММ.ГГГГ Данный документ выполнен на 2-х листах формата А4, на листах имеется печатный текст, выполненный красителем черного цвета. На 1-м листе имеется текст: Заемщик ФИО2 Сумма 583922 Программа кредитования АвтоСтиль-Особый Клиентский № Валюта Рубли РФ», далее выполнена таблица с названием «Документы, принятые от кредитного эксперта/сотрудника ОРФЛ на момент выдачи кредита». Таблица состоит из 5 столбцов и 39 строк. Наименование столбцов слева направо: «№п/п Наименование документа Кол-во экз. Номера листов в кредитном досье Примечание». Далее в таблице указан перечень документов: Индивидуальные условия (подписанные клиентом, подлинник) 1 1-10; Заявление-анкета (подписанная клиентом, подлинник) 1 11-16; паспорт клиента (копия) 1 17-25; водительское удостоверение Заемщика (копия) 1 26-27; военный билет (копия) 1 28; справка 2-НДФЛ (подлинник); справка по форме банка (подлинник); трудовая книжка (копия); справка с места работы, подтверждающая факт трудоустройства (подлинник); налоговая декларация для ИП (подлинник); свидетельство о регистрации ИП (Копия); паспорт поручителя (копия); заявление-анкета поручителя (подписанная клиентом, подлинник); трудовая книжка поручителя (копия); справка 2-НДФЛ поручителя (подлинник); распоряжение на оформление операции по вводу АБС кредитной сделки и отражение обеспечения 1 29; договор купли-продажи ТС (копия) 1 30-31; акт приема-передачи ТС (копия) 1 32; кассовый приходный ордер (чек) (Копия) 1 33-35; акт приема-передачи ТС (Копия) (трейд-ин); счет на оплату стоимости ТС (подлинник) 1 36; государственная таможенная декларация (копия) (для ТС иностранного производства); Таможенный приходный ордер (копия) (для ТС иностранного производства, в случае наличия); заявления о перечислении денежных средств с БСС Заемщика в Адрес Предприятия и Страховых компаний и поставщиков дополнительных услуг 3 37-39; документы, подтверждающие установку противоугонных средств на ТС (Гарантийный талон/Заказ-наряд/Расходная накладная/Смотровой талон/Квитанция об оплате) (копии); паспорт транспортного средства (ПТС) (копия) (до постановки ТС на учет) 1 40; акт приема-передачи ПТС; страховые документы (копии) 1 41; свидетельство о регистрации транспортного средства (копия); Талон о прохождении ТС технического осмотра (ТО) (копия, в случае наличия); другие документы, предоставленные Заемщиком и Поручителем, если применимо (копии); фото 1 42; Памятка 1 43; ГАП 1 44. Далее строки не заполнены. В графе всего выполнена надпись красителем серого цвета вручную «18 Восемнадцать», в графе документов на листах «44». Далее подпись, выполненная красителем синего цвета от имени Свидетель №1, а также дата ДД.ММ.ГГГГ, ниже подпись, выполненная красителем синего цвета от имени вед. Специалиста ФИО16 и дата ДД.ММ.ГГГГ. в левой части оттиск штампа: «вед. Специалист ФИО16», второй лист аналогичный первому с печатным текстом, выполненным красителем черного цвета – не заполнен. Объектом осмотра является копия паспорта гражданина РФ серии № № 

<

данные изъяты> 

<

адрес> в 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес> на 9 листах формата А4, в нижней части каждого листа оттиск штампа копия верна кредитный эксперт Свидетель №1 дата далее красителем синего цвета вручную выполнено 31 07 2014 и подпись. Объектом осмотра является копия водительского удостоверения серии 

<

адрес> категории В на имя ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ, выдано ДД.ММ.ГГГГ, на 2-х листах формата А4, в нижней части каждого листа оттиск штампа копия верна кредитный эксперт Свидетель №1 дата далее красителем синего цвета вручную выполнено 31 07 2014 и подпись. Объектом осмотра является копия военного билета серии АМ № на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, выданного военным комиссариатом 

<

адрес> – отделом по 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе формата А4, в нижней части листа оттиск штампа копия верна кредитный эксперт Свидетель №1 дата далее красителем синего цвета вручную выполнено 31 07 2014 и подпись. Объектом осмотра является распоряжение на предоставление кредита и отражение обеспечения от ДД.ММ.ГГГГ, выполненного на 1-м листе формата А4 с печатным текстом, выполненным красителем черного цвета: «На основании договора №-С1-М№ от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО «Меткомбанк» и заемщиком ФИО2, предоставить кредит путем зачисления средств на счет заемщика № и отразить обеспечение на внебалансовых счетах на следующих условиях» далее Таблица, заполненная печатным текстом, в нижней части документа подпись от имени Свидетель №1. Объектом осмотра является лист формата А4 с печатным текстом, выполненным красителем черного цвета: ФИО20 ОГРАНИЧЕННОЕ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «Дженсер сервис С6 119361, 

<

адрес> ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>/КПП 772901001 Настоящим ООО «Дженсер Сервис С6» уведомляет Вас, что ФИО2 внес(ла) предоплату за автомобиль Volkswagen Tiguan № в размере 328000.00 (триста двадцать восемь тысяч рублей 00 копеек). Ген. Директор ФИО17» далее подпись и оттиск круглой печати ООО «Дженсер Сервис С6», выполненные красителем синего цвета. Объектом осмотра является копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5000-00 от ФИО2, назначение платежа: ПБОС от ФИО2 оплата по Счет № от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе формата А4 с печатным текстом, выполненным красителем черного цвета, в нижней части листа оттиск штампа копия верна кредитный эксперт Свидетель №1 дата далее красителем синего цвета вручную выполнено 31 07 2014 и подпись. Объектом осмотра является копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 323000-00 от ФИО2, назначение платежа: ПБОС от ФИО2 оплата по Счет № от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе формата А4 с печатным текстом, выполненным красителем черного цвета, в нижней части листа оттиск штампа копия верна кредитный эксперт Свидетель №1 дата далее красителем синего цвета вручную выполнено 31 07 2014 и подпись. Объектом осмотра является счет № от ДД.ММ.ГГГГ, на 1-м листе формата А4, предмет счета оплата за а/м VOLKSWAGEN Tiguan, мод. UC00011224, цвет – UC005ДД.ММ.ГГГГ00, грузополучатель и плательщик: ФИО2 паспорт 

<

данные изъяты> 

<

адрес> в 

<

адрес>е 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ 

<

адрес>. В нижней части подписи от имени ФИО17 и оттиск круглой печати ООО «Дженсер сервис С6», выполненный красителем синего цвета. Объектом осмотра является копия ПТС серии 

<

адрес> на а/м Volkswagen Tiguan VIN № 2011 года выпуска, модель № двигателя CAW №, кузов № № черного цвета. Собственник ФИО3 

<

адрес>, на 1-м листе с двух сторон, копия заверена оттиском штампа «Копия верна», оттиском круглой печати ООО «Дженсер сервис С6», оттиском штампа копия верна кредитный эксперт Свидетель №1 дата далее красителем синего цвета вручную выполнено 31 07 2014 и подпись. После осмотра листы формата А.4 (документы) в количестве 60 листов не упаковывались. (Т 2 л.д. 83-88);

Вещественные доказательства: экспериментальные образцы почерка и подписей ФИО2, а именно: 6 листов формата А.4 с подписями, 2 листа формата А.4 с цифрами, 6 листов формата А4 с текстом, изъятые в ходе получения образцов у ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ, также индивидуальные условия на получение кредита в ОАО «Меткомбанк» на приобретение транспортного средства на 8 листах, График платежей по кредитному договору №-С1-М№ от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, ЗАЯВЛЕНИЕ-АНКЕТА на 6 листах, Договор №.№ купли продажи автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, акт приема-передачи автотранспортного средства к Договору купли продажи №.26.391307 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, ФИО21 ПЕРЕЧИСЛЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ СО СЧЕТА от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах, Полис добровольного страхования транспортных средств РОСГОССТРАХ АВТО «ЗАЩИТА» № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, оригинал фото ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, Вниманию Заемщика ОАО «Меткомбанк» на 1 листе, ПОЛИС СТРАХОВАНИЯ СТОИМОСТИ ТРАНСПОРТНОГО СРЕДСТВА АВТО-КОМПАНЬОН GAP № МетКБ 101-МЕТ-№ от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, опись кредитного досье по Кредитному договору №-С1-М№ от ДД.ММ.ГГГГ на двух листах, копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО2 на 9 листах, копия водительского удостоверения на имя ФИО2 на 2 листах, копия военного билета на имя ФИО2 на 1 листе, распоряжение на предоставление кредита и отражение обеспечения на 1 листе, справка ООО «Дженсер сервис С6» на 1 листе, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, счет № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, копия ПТС на а/м Volkswagen Tiguan VIN № на 1 листе - хранятся в материалах уголовного дела. (т. 2 л.д. 92-151);

Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи, выполненные от имени ФИО2, расположенные в представленных на экспертизу документах: Индивидуальные условия на получение кредита в ОАО «Меткомбанк» на приобретение транспортного средства на 8 листах; График платежей по кредитному договору №-С1-М№ от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; заявление-анкета на 6 листах; Договор №.№ купли-продажи автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Акт приема-передачи автотранспортного средства к Договору купли-продажи №.№ от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; заявление о перечислении денежных средств со счета от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; Полис добровольного страхования транспортных средств РОСГОССТРАХ АВТО «ЗАЩИТА» № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Оригинал фото ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; Вниманию Заемщика ОАО «Меткомбанк» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; полис страхования автотранспортного средства АВТОКОМПАНЬОН GAP № МетКБ 101-МЕТ-№ от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, вероятно, выполнены ФИО2 Выявленные различающиеся признаки объясняются вариационностью почерка исполнителя, являются несущественными и на вывод эксперта не влияют. Ответить на вопрос в категорической форме не представилось возможным в связи с большой вариационностью подписи исполнителя, а также из-за не предоставления на экспертизу свободных и условно-свободных образцов подписей. Рукописный текст и краткие записи, расположенные в указанных выше документах, выполнены ФИО2 (т. 2 л.д. 73-80)

Протокол очной ставки между свидетелем Свидетель №1 и подозреваемым 

ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому свидетель Свидетель №1 подтвердил свои показания, данные им в ходе допроса в качестве свидетеля ДД.ММ.ГГГГ о том, что Примерно ДД.ММ.ГГГГ, в главном офис ОАО «Меткомбанк» по адресу: 

<

адрес> от руководителя ему поступило распоряжение о том, что ДД.ММ.ГГГГ ему необходимо приехать в автосалон ООО «Дженсер сервис С6», расположенный по адресу: Московская г,ФИО9, 3 км МКАД, 

<

адрес>, для оформления кредита. ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12 часов дня приехал в данный автосалон, клиента не было на месте, он подошел к кредитному менеджеру, попросил его сообщить, когда придет клиент, для того чтобы провести предварительную беседу, проверить документы, сфотографировать его и узнать недостающее по анкете. От кредитного менеджера автосалона о потребовал ПТС автомобиля «Фольксваген» для проверки, договор купли-продажи, квитанции о внесении предварительного взноса за автомобиль, так же попросил, что, когда придет клиент, определиться с полисом «КАСКО» и узнать точную стоимость кредита. Через час клиент приехал, сотрудник автосалона привел его. Это был ФИО2. Свидетель №1 также передали договор купли продажи, ПТС на автомобиль, квитанции о первоначальном взносе, полисы «КАСКО» и «ОСАГО». Далее он попросил паспорт у клиента для проверки его на подлинность, чтобы удостовериться в том, что перед ним находится именно тот человек. Так же затребовал водительское удостоверение и военный билет, сделал фото клиента через камеру, паспорта клиента, всех страниц, проверил на подлинность на сайте ФМС, что паспорт действительный, просветил на ДОС на наличие водяных знаков, для установления оригинала паспорта, таким же способом проверил водительское удостоверение. После чего стал задавать вопросы, касаемые заявления - анкеты Банка, сверять первоначальные данные, которые предоставил клиент автосалону, проверил ФИО, серию и номер паспорта, внесенные серию и номер водительского удостоверения, мобильный телефон, адрес регистрации, фактического места жительства, сведения о занятости клиента, где он работает, стаж, название организации, адрес организации, уровень заработной платы, также задал отдельные вопросы относительно дополнительного контактного лица, в случае если клиент недоступен, чтобы контактному лицу об этом сообщилось, на что ФИО2 предоставил свою мать ФИО10. После чего я еще раз пообщались о стоимости автомобиля, узнал об окончательной сумме, сколько стоит автомобиль, сверил с платежками о первоначальном взносе, вбил стоимость полиса «КАСКО», «ОСАГО», предложил ФИО2 дополнительный продукт ГАП страхование, на что клиент согласился. Далее ФИО7 объяснил ежемесячный платеж, объяснил срок, на который предоставляется кредит Клиента, его все устроило. Далее сказал, что сведения, содержащиеся в анкете и данные, предоставленные автосалоном, будут переданы в Банк для окончательного принятия решения, необходимо ждать минут 30, пока одобрят, и отправил в Банк. После истечения определенного времени он позвонил клиенту на номер, сказал, что Банк выбрал окончательное решение о выдаче кредита, снова поинтересовался, устраивают ли условия и оформляемся или нет, на что клиент дал согласие. Свидетель №1 ответил, что будет распечатывать документы, направился готовить с иным менеджером документы для подписания. Принес документы, клиенты еще раз разъяснил условия банка, ежемесячный платеж, процентную ставку, отделения, где находится Банк, способы оплаты платежа. Далее с клиентом были подписаны документы, в первую очередь кредитный договор, графики платежей (клиент в бланке пишет, что с графиком платежей ознакомлен, ФИО, число и подпись), также подписана Заявление-анкета, где указаны сведения, которые предоставил клиент, в конце анкеты он подписал данное заявление. Далее Свидетель №1 подписал заявление о перечислении денежных средств за автомобиль, за полис «КАСКО», за ГАП страхование, также распечатал фото (клиент написал свое фото удостоверяю, ФИО, число подпись). Свидетель №1 отдал ФИО7 один экземпляр кредитного договора, графика платежей, квитанции об оплате, адреса отделений Банка, объяснил клиенту, что деньги в автосалон поступят в течении 2-3 дней, менеджер свяжется, как увидит деньги на счете. Так же уведомил ФИО7 о том, что он обязан в течении 10 дней поставить автомобиль на учет, и предоставить оригинал ПТС в Банк, оригинал ПТС должен находится в Банке. Клиент сообщил, что предоставит его, так же Свидетель №1 попросил менеджера прислать акт приема передачи автомобиля. Далее пошел к кредитному менеджеру автосалона, отсканировал документы для пересылки в Банк, дальнейшего финансирования сделки, заявление о перечислении денежных средств за автомобиль, за страховки, квитанции о первоначальном взносе, ПТС, график платежей, кредитный договор. Все файлы прикрепил в программе ОАО «Меткомбанк» и отправил на финансирование. После чего попрошался с клиентом и поехал в отделение Банка. Сделка была завершена. Не помнит, присутствовал ли кто на сделке рядом с ФИО7. Информацию и документы получал только от него. Если бы на ФИО7 оказывалось какое-то давление, то Свидетель №1 отказал бы в удовлетворении сделки; подозреваемый ФИО2 настаивал на своих показаниях, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ он согласился на подписание документов на кредит, т.к. был запуган Наталией Ивановной и Юрием, они поднялись на 2 этаж, где сидел кредитный агент, с ним разговаривала Наталия Ивановна, она же передавала ему документы, ФИО7 подписывал какие-то документы, его сфотографировали. Потом ждали одобрения кредита, получив его, спустились вниз. Сотрудник автосалона подошел к Юрию и передал ему ключи от машины, он сел за руль, ФИО7 сел рядом, они выехали из автосалона, ФИО7 вышел из машины. Подъехала другая машина, из нее вышел человек и сел за руль кредитной машины, после чего обе машины уехали. ФИО7 дали 2000руб. и предупредили, чтобы он не обращался в полицию. (т. 2 л.д. 187-194); 

Постановление о выделении в отдельное производство от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому из уголовного дела выделены материалы в отношении неустановленных лиц, по предварительному сговору с которыми ФИО7 было совершено преступление, предусмотренное ч.3 ст.159 УК РФ (т.2, л.д.208-211

Исследовав собранные по делу доказательства, суд находит полностью установленной вину подсудимого в инкриминируемом ему деянии.

Подсудимый ФИО2 свою вину в предъявленном ему обвинении в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ, не признал, пояснил, что он не мошенник, никого не обманывал, хотел заработать, но денег не получил. От знакомых узнал, что можно заработать, предоставляя свои документы для покупки и продажи машин других лицам. Передал свой паспорт незнакомым людям, затем сам поехал в Москву для оформления покупки машины. Все документы за него предоставила ранее ему незнакомая Наталия Ивановна, под ее воздействием согласился на оформление кредита и подписал все бумаги. Понял, что совершается преступление. Был предупрежден менеджером автосалона, что машина в залоге банка, что ФИО7 должен сдать ПТС в банк. Выданные ему ключи передал Юрию, на кредитной машине уехал неизвестный ему мужчина. Получив предложение оформить еще несколько машин, ФИО7 отказался и уехал домой.

Показания подсудимого в судебном заседании о его непричастности к хищению денежных средств полностью опровергаются совокупностью собранных по делу и указанных выше доказательств, в связи с чем суд оценивает их как недостоверные, данные с целью уйти от ответственности за содеянное в полном объеме.

Доводы о том, что указанные действия по завладению автомобилем ФИО7 совершены под принуждением, опровергаются показаниями свидетеля Свидетель №1, который в ходе судебного следствия пояснил, что в соответствии с его должностными обязанностями он должен оценивать обстоятельства оформления кредита и, если заподозрит, что на заявителя оказывается давление, он должен прекратить оформление документов. Кроме того, ФИО7 пояснил, что после случившегося ни в Банк, ни в полицию не обращался, предпочел умолчать о случившемся, извещения, приходившие на его домашний адрес, не получал.

Свидетель защиты ФИО12 ситуацию не прояснил, а только подтвердил факт предложений со стороны некоего Максима о подработке.

С учетом установленных обстоятельств и исследованных материалов уголовного дела суд приходит к выводу, что позиция защиты и обвиняемого надумана и не нашла своего объективного подтверждения.

Оснований сомневаться в показаниях свидетеля Свидетель №1 не имеется, поскольку он является лицом не заинтересованным, ранее с подсудимым знаком не был, оснований оговаривать ФИО7 в ходе судебного следствия не представлено.

У суда нет никаких оснований не доверять показаниям свидетеля Свидетель №1, который как в ходе предварительного, так и судебного следствия давал подробные и последовательные показания по обстоятельствам совершения преступления, а именно: 

ДД.ММ.ГГГГ при оформлении кредитного договора в автосалоне он лично беседовал с ФИО2, именно от него получил необходимые документы-паспорт, военный билет, водительское удостоверение. ФИО7 подтвердил правильность данных во все составленных документах устно и письменно, поставил свои подписи и даты. ФИО7 были разъяснены условия кредита, размер ежемесячного платежа, процентная ставка, он был предупрежден о том, что машина будет находиться в залоге банка, он согласился с графиком платежей. Никаких сомнений в состоянии ФИО7 и его намерении у Свидетель №1 не возникло, каких-либо признаков давления на него со стороны не было. Данные показания свидетель подтвердил на очной ставке с подсудимым.

С учётом всех вышеприведённых доказательств в их совокупности суд находит доказательственное значение показаний свидетеля Свидетель №1 и считает возможным положить их в основу приговора. 

Показания свидетеля Свидетель №1 последовательны, логичны, согласуются с иными исследованными по делу доказательствами:

- заявлением ФИО13 от ДД.ММ.ГГГГ, о привлечении к уголовной ответственности ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, который обманным путем, предоставив ложные и недостоверные сведения, похитил имущество в виде денежных средств, принадлежащих ОАО «Меткомбанк», причинив тем самым имущественный ущерб Банку в размере 583 922 рубля 00 копеек;

- копиями уставных документов Банка Меткомбанк (ОАО), Банка Совкомбанк (ПАО) и документов по договору о предоставлении кредита ФИО2,

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ об изъятии у ФИО18 – представителя ПАО «Совкомбанк» полного кредитного досье на имя ФИО2,

- показаниями представителя потерпевшего ФИО18, о предоставлении ФИО2 в автосалоне ООО «Дженсер сервис С6», расположенном по адресу: 

<

адрес>, 3-й км. МКАД, 

<

адрес>, кредитному эксперту Банка заведомо ложных и недостоверных сведений о своем месте работы, размере заработной платы и получении обманным путем согласия Банка на оформление автокредита в размере 583 922 рублей 00 копеек на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 18,25 % годовых на приобретение транспортного средства, заключении между ФИО2 и ООО «Дженсер сервис С 6» договора купли-продажи и подписания акт приема-передачи автомобиля марки «Фольксваген» модели «Тигуан». В нарушение условий заключенного кредитного договора гражданин ФИО2 не поставил указанное выше транспортное средство на регистрационный учет в органы ГИБДД, не сдал на хранение в Банк оригинал ПТС, и передал автомобиль, являющийся предметом залога, третьим лицам. 

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи, выполненные от имени ФИО2, расположенные в представленных на экспертизу документах выполнены вероятно ФИО2 Рукописный текст и краткие записи, расположенные в указанных выше документах, выполнены ФИО2.

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ,

- вещественными доказательствами по делу.

Данные доказательства суд находит объективными и достоверными, поскольку они убедительны, последовательны, детальны, согласуются друг с другом и другими материалами дела.

Все следственные действия проведены в соответствии с требованиями УПК РФ.

Органами предварительного расследования действия ФИО7 квалифицированы как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

В соответствии с уголовным законом крупным размером в статьях главы «Преступления против собственности», признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей.

В ходе судебного следствия установлено, что Банк Меткомбанк (ОАО) перечислил в ООО «Дженсер сервис С6» денежные средства в сумме 492 000 рублей, в ООО «Дженсер центр 3» денежные средства в сумме 62 402 рублей, в Филиал «Тольяттинский» ООО «СГ «Компаньон» денежные средства в сумме 29 520 рублей, а всего в общей сумме 583 922 рубля, следовательно, квалифицирующий признак «в крупном размере» нашел свое подтверждение. 

Также судом установлено, что приобретенное ФИО7 имущество – автомобиль «Фольксваген Тигуан», находящееся в залоге у Банка, ФИО7 на свое имя не зарегистрировал в установленном законом порядке, а передал неустановленным лицам.

Аванс в размере 328 000 рублей наличными за ФИО7 предоставили неустановленные лица, в связи с чем квалифицирующий признак «совершенное группой лиц по предварительному сговору» также нашел свое подтверждение.

Доводы защиты о том, что действия ФИО7 должны квалифицироваться в соответствии со ст. 159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, не основаны на нормах действующего законодательства, т.к. мотивом для совершения указанного преступления являлось желание из корыстных побуждений завладеть денежными средствами банка для приобретения автомобиля, не имея намерений выплачивать кредит, а указанные действия по оформлению кредита путем предоставления недостоверных сведений являлись лишь способом завладения автомобилем, который ФИО7, зная, что он находится в залоге у Банка, передал третьим лицам.

Судом установлено, что с этой целью ФИО7 путем обмана совершил хищение денежных средств Банк Меткомбанк (ОАО), приобрел в кредит автомобиль и передал его третьим лицам, причинив Банку Меткомбанк (ОАО) крупный ущерб в размере 583 922 руб. 

Тот факт, что в момент совершения преступления ФИО7 были предоставлены все необходимые документы и получено одобрения кредита Банком, свидетельствует о предварительной подготовке к совершению хищения денежных средств.

Обман как способ совершения хищения ФИО7 состоит в умолчании об истинных фактах и намерениях, сознательном сообщении им кредитному инспектору Свидетель №1 заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений о якобы наличии у него высокооплачиваемой работы, а также в умышленных действиях ФИО7, выразившихся в демонстрации Свидетель №1 наличия возможности и желания гасить кредит, направленных на введение Свидетель №1 в заблуждение.

В ходе судебного разбирательства установлено, что ФИО7, приехав в ООО «Дженсер сервис С6», предоставил сотруднику банка Свидетель №1 недостоверные сведения о месте своей работы, ежемесячном доходе и фактическом месте жительства, т.е. обманул его, вследствие чего ФИО7 банком были предоставлены денежные средства на приобретение автомобиля «Фольксваген Тигуан». При этом ФИО7 ознакомился с условиями предоставления кредита, однако взятые на себя обязательства выполнять не стал, находящийся в залоге Банка автомобиль передал третьим лицам. Мотивом для поездки в Москву была возможность подзаработать на свадьбу тысяч 15-20 рублей, при этом ФИО7 указал, что его доход на тот момент составлял 90-100 тысяч рублей.

При таких обстоятельствах суд квалифицирует действия ФИО2 по факту хищения денежных средств Акционерного общества «Металлургический коммерческий банк» АО «Меткомбанк» в лице его правопреемника «Совкомбанк», по ч.3 ст.159 УК РФ, т.к. он совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Довод защиты о том, что потерпевшим по делу должен являться не Совкомбанк, а АО «Меткомбанк», не основан на действующем законодательстве и материалах дела, в связи с чем отклоняется судом, как несостоятельный.

Утверждение защиты о том, что ФИО2 является потерпевшим, противоречит материалам дела, т.к. его целью было «подзаработать» и получить деньги за предоставление своих документов в банк и оформления кредита, который он не намеревался выплачивать, и передачу автомобиля иным лицам, с которыми он действовал совместно по предварительному сговору. Из обещанных ему 15-20 тысяч рублей со слов ФИО7 он получил 2000 руб.

Ссылка адвоката ФИО19 на решение Коптевского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ как на подтверждение законности действий ФИО2 при получении кредита несостоятельна, т.к. предметом рассмотрения по делу явилось установление фактов заключения кредитного договора в сумме 583922 руб. и неисполнения ФИО7 условий договора, в результате чего было постановлено исковые требования о взыскании задолженности удовлетворить.

Утверждения защиты об умышленном уклонении Банка от обращения взыскания на автомобиль «с целью создания видимости хищения путем обмана» носят характер предположений и не имеют правового значения по делу.

При назначении наказания подсудимому суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность виновного, смягчающие наказание обстоятельства, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Деяние, предусмотренное ч.3 ст.159 УК РФ относится к категории тяжких преступлений, наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

При назначении наказания ФИО7 необходимо учесть, что совершенное преступление относится к категории тяжких, обвиняемый ранее не судим, на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит, по месту регистрации характеризуется положительно.

В качестве иных обстоятельств, смягчающих наказание, на основании ч.2 ст.61 УК РФ суд признает положительную характеристику с места жительства, совершение преступления впервые.

Отягчающие наказания обстоятельства отсутствуют.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного ФИО7 деяния, а именно то, что он совершил тяжкое преступление против собственности, его отношение к содеянному, суд считает необходимым назначить подсудимому ФИО2 наказание в виде лишения свободы, полагая при этом его исправление и предупреждение совершения новых преступлений возможным без изоляции от общества, с применением ст.73 УК РФ.

Учитывая смягчающие наказание обстоятельства, суд считает возможным не назначать ему дополнительные виды наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

При определении размера наказания суд учитывает положения ст.ст.60, ч.2 ст.61 УК РФ. 

Исключительных обстоятельств, связанных с целью и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время и после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, предусмотренных ст.64 УК РФ, по делу не имеется.

Учитывая общественную опасность содеянного, обстоятельства совершения преступления, на основании п.6.1 ст.299 УПК РФ суд не находит оснований для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняется подсудимый, на менее тяжкую в соответствии с частью шестой статьи 15 Уголовного кодекса Российской Федерации.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307, 308 и 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО2 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года, без штрафа, без ограничения свободы. 

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным, установив ФИО2 испытательный срок в 3 года.

Обязать ФИО2 не совершать административных правонарушений, периодически–раз в месяц- являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, трудоустроиться.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, после чего отменить.

Гражданский иск не заявлен.

Вещественные доказательства:

<

данные изъяты>

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский областной суд в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора, с соблюдением требований ст.317 УПК РФ.

В апелляционной жалобе, поданной в указанной срок, осужденные в соответствии с ч.3 ст.389.6 УПК РФ вправе заявить ходатайство о своём участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции. 

В кассационном порядке приговор может быть обжалован непосредственно в Московский областной суд в порядке, предусмотренном главой 47.1 УПК РФ.

Председательствующий: подпись Сидоренко О.Г.

Копия верна.

Судья:

Секретарь: