Административное дело № 2а-206/2021

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

28 июля 2021 года аул Хабез 

Хабезский районный суд Карачаево-Черкесской Республики в составе: председательствующего судьи Нагаева А.М., 

при секретаре судебного заседания Хапсироковой Л.А.,

с участием представителя административного истца Центрального Банка Российской Федерации в лице Отделения по Волгоградской области южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации (отделение Волгоград) – главного юрисконсульта юридического отдела Отделения-Национального банка по Карачаево-Черкесской Республике Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО1, 

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале Хабезского районного суда Карачаево-Черкесской Республики административное дело по административному исковому заявлению Центрального Банка Российской Федерации в лице Отделения по Волгоградской области южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации (отделение Волгоград) к Сельскохозяйственному кредитному потребительскому кооперативу «КАРАТ» и ФИО2 о ликвидации СКПК «КАРАТ». 

установил:

Центральный Банк Российской Федерации в лице Отделения по Волгоградской области южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации (отделение Волгоград) обратился в суд с административным иском к Сельскохозяйственному кредитному потребительскому кооперативу «КАРАТ» и ФИО2, в котором просит: ликвидировать СКПК «КАРАТ», возложить на ФИО2 обязанности по ликвидации кооператива; установить ФИО2 срок для осуществления связанных с ликвидацией действий – 6 месяцев. 

В обоснование иска указав, что за нарушение Сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом «КАРАТ» (далее - СКПК «КАРАТ», Кооператив) части 3 статьи 40.2 Федерального закона № 193-ФЭ, Указания Банка России № 5215- У4 руководствуясь статьями 76.1 и 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ, пунктами 3 и 10 части 1 статьи 40.2 Федерального закона № 193-Ф3, Банк России 01.12.2020 в 17:30 (МСК) посредством личного кабинета участника информационного обмена направил Кооперативу предписание об ограничении осуществления привлечения денежных средств, приема новых членов, выдачи займов от 01.12.2020 № ТЗ-2-11/30059 (далее - Предписание). 

Согласно уведомлению от 29.12.2020 № ТЗ-2-11/33110 Южного ГУ Банка, Предписание исполнено Кооперативом и снято с контроля 29.12.2020.

В период действия Предписания, Южным ГУ Банка России в целях контроля соблюдения СКПК «КАРАТ» ограничения на осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов, выдачи займов направлен запрос Кооперативу о предоставлении документов и информации от 16.12.2020 № ТЗ-2-11/31508 (далее - Запрос).

Кооператив во исполнение Запроса при письме от 23.12.2020 № 23/12/1 предоставил Южному ГУ Банка России документы (реестр договоров выданных займов (кредитов) за период с 01.12.2020 по 23.12.2020 и оборотно-салъдовая ведомость по счету бухгалтерского учета финансовых вложений (счет 58) (далее - документы).

Согласно данным реестра договоров выданных займов за период с 01.12.2020 по 24.12.2020, оборотно-сальдовых ведомостей по счетам бухгалтерского учета денежных средств, финансовых вложений за период с П.12.2020 по 24.12.2020 (счета №№ 50, 51, 58), выписке операций по лицевому счета на 1 1.12.2020, в период действия ограничения (с 02.12.2020 по 29.12.2020) СКПК «КАРАТ» по договорам потребительского займа были выданы займы 25 пайщикам на общую сумму 11710527, 82 руб.

15 июня 2021 года по ходатайству представителей истца ФИО3 и ФИО1 в качестве заинтересованных лиц, на стороне административного истца привлечены - Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 3 по Карачаево-Черкесской Республике и Межрайонная инспекцию Федеральной налоговой службы № 2 по Карачаево-Черкесской Республике, так как согласно сведениям из ЕГРЮЛ, размещенного на официальном сайте Федеральной налоговой службы, подлежащий ликвидации СКПК «КАРАТ» 25.02.2021 сменил свое место нахождение на а. Хабез, Хабезского района Карачаево-Черкесской Республики. В связи с тем, что по новому месту нахождения СКПК «КАРАТ» поставлен на налоговый учет в МИ ФНС № 2 по КЧР, регистрирующим органом является МИ ФНС № 3 по КЧР.

В судебном заседании представитель административного истца ФИО1 поддержала административный иск Центрального Банка Российской Федерации в лице Отделения по Волгоградской области южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации (отделение Волгоград) по изложенным в нем основаниям в полном объеме и просила его удовлетворить. 

Представитель административного ответчика СКПК «КАРАТ», административный ответчик ФИО2, представители заинтересованных лиц, на стороне административного истца: Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 3 по Карачаево-Черкесской Республике и Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 2 по Карачаево-Черкесской Республике, Управления Федеральной налоговой службы по Волгоградской области в судебное заседание не явились, хотя о времени, дате и месте рассмотрения данного административного иска были извещены надлежащим образом. 

В соответствии со ст. 150, 263 КАС РФ суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие лиц, участвующих в деле.

Выслушав представителя административного истца ФИО1, исследовав материалы дела, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности, суд приходит к выводу, что административный иск подлежит удовлетворению ввиду следующего.

В соответствии с п. 1 ч. 3 ст. 1 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации (далее КАС РФ) суды в порядке, предусмотренном настоящим Кодексом, рассматривают и разрешают подведомственные им административные дела, связанные с осуществлением обязательного судебного контроля за соблюдением прав и свобод человека и гражданина, прав организаций при реализации отдельных административных властных требований к физическим лицам и организациям, в том числе административные дела о ликвидации некоммерческой организации об исключении сведений о некоммерческой организации из государственного реестра.

Согласно ч. 1 ст. 262 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации административное исковое заявление о приостановлении деятельности или ликвидации политической партии, ее регионального отделения или иного структурного подразделения, другого общественного объединения, религиозной и иной некоммерческой организации, либо о запрете деятельности общественного объединения или религиозной организации, не являющихся юридическими лицами, либо о прекращении деятельности средств массовой информации, либо об ограничении доступа к аудиовизуальному сервису может быть подано органами и должностными лицами, уполномоченными федеральным законом на осуществление контроля за деятельностью указанных организации, объединения, средства массовой информации или аудиовизуального сервиса, а также иными лицами, наделенными федеральным законом правом на обращение в суд с таким заявлением.

В силу п. 9.1 ст. 4, ст. 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

В соответствии с ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России.

Согласно подп. 1 п. 3 ст. 50 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее ГК РФ) юридические лица, являющиеся некоммерческими организациями, могут создаваться, в организационно-правовой форме потребительского кооператива, к которым относятся в том числе кредитные кооперативы.Согласно п. 1 ст. 123.3 ГК РФ потребительским кооперативом признается основанное на членстве добровольное объединение граждан или граждан и юридических лиц в целях удовлетворения их материальных и иных потребностей, осуществляемое путем объединения его членами имущественных паевых взносов.

В соответствии с п. п. 2, 3 ч. 3 ст. 1 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» кредитный потребительский кооператив граждан - добровольное объединение физических лиц на основе членства и по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков).Пунктом 2 ч. 1 ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» предусмотрено, что кредитные кооперативы вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Согласно ч. 3 ст. 28 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» кредитные кооперативы, не вступившие в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, представляют в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе органов кредитного кооператива. Формы и сроки представления указанных документов устанавливаются Банком России.

Формы, сроки и порядок составления и представления кредитным кооперативом отчетности установлены Указанием Банка России от 25.07.2016 № 4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива».

В соответствии с п. 2 Указания Банка России от 25.07.2016 № 4083-У отчет о деятельности представляется в Банк России кредитными потребительскими кооперативами, не вступившими в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные потребительские кооперативы (далее при совместном упоминании - КПК), в отношении своих членов за календарный год дважды - не позднее 30 календарных дней после окончания календарного года и не позднее 90 календарных дней после окончания календарного года.

Пунктом 3 Указания Банка России от 25.07.2016 № 4083-У предусмотрено, что отчет о персональном составе представляется в Банк России КПК в отношении своих членов после окончания календарного года, не позднее 30 календарных дней после окончания календарного года.

В соответствии с п. 8.2 ч. 2 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Банк России дает кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, в порядке, установленном Банком России.

Согласно ст. 6 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России вправе обращаться с исками в суды в порядке, определенном законодательством Российской Федерации.

Банк России на основании пункта 7 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ при выявлении нарушений требований Закона о кредитной кооперации, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, а также в случае воспрепятствования проведению проверки деятельности кооперативом вправе своим предписанием запретить кооперативу осуществлять привлечение денежных средств, прием новых членов и выдачу займов до устранения нарушений или до прекращения обстоятельств, послуживших основанием для направления предписания о соответствующем запрете.

В соответствии с подп. «а», «г» п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях: неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок; нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Также, согласно пункту 10 части 1 статьи 40.2 Федерального закона № 193-Ф3 от 08.12.1995г., Банк России вправе предписанием ввести ограничения деятельности кредитного кооператива, в т.ч. ограничить кредитному кооперативу полностью или частично осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов и ассоциированных членов, выдачу займов и проведение иных операций, а также требовать замены лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа.

В силу пункта 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ предписания, выданные Банком России кооперативу, являются обязательными для исполнения.

Статьей 76.9 Федерального закона № 86-ФЗ от 10.07.2002г. установлено, что Банк России взаимодействует с некредитными финансовыми организациями посредством информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе путем предоставления таким организациям доступа к личному кабинету, ведение которого осуществляется Банком России в установленном им порядке, а также с использованием электронных документов. Личный кабинет используется некредитными финансовыми организациями в целях получения от Банка России документов, в том числе запросов, требований (предписаний) Банка России, и передачи в Банк России отчетности, документов (информации), сведений, а также осуществления некредитными финансовыми организациями иных прав и обязанностей, установленных федеральными законами, нормативными актами Банка России.

Порядок взаимодействия Банка России с лицами, указанными в статье 76.9 Федерального закона № 86-ФЗ, при использовании ими информационных ресурсов Банка России и личного кабинета, установлен нормативным актом Банка России - Указание Банка России от 19.12.2019 № 5361-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» (далее - Указание Банка России № 5361-У).

В судебном заседании установлено, что за нарушение Сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом «КАРАТ» части 3 статьи 40.2 Федерального закона № 193-ФЭ, Указания Банка России № 5215- У4 руководствуясь статьями 76.1 и 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ, пунктами 3 и 10 части 1 статьи 40.2 Федерального закона № 193-Ф3, Банк России 01.12.2020 в 17:30 (МСК) посредством личного кабинета участника информационного обмена направил Кооперативу предписание об ограничении осуществления привлечения денежных средств, приема новых членов, выдачи займов от 01.12.2020 № ТЗ-2-11/30059 (далее - Предписание) (т.1 л.д. 340). 

В соответствии с частью 4.2 главы 4 Указания Банка России № 5361-У электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента его размещения в личном кабинете. В случае если момент размещения электронного документа и личном кабинете приходится на нерабочее время участника информационного обмена, то электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена в 18 часов 00 минут (по московскому времени) ближайшего следующего рабочего дня.

Таким образом, Предписание считается полученным СКПК «КАРАТ» 02.12.2020

Согласно уведомлению от 29.12.2020 № ТЗ-2-11/33110 Южного ГУ Банка, Предписание исполнено Кооперативом и снято с контроля 29.12.2020 (т.1 л.д. 315). 

В период действия Предписания, Южным ГУ Банка России в целях контроля соблюдения СКПК «КАРАТ» ограничения на осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов, выдачи займов направлен запрос Кооперативу о предоставлении документов и информации от 16.12.2020 № ТЗ-2-11/31508 (далее - Запрос).

Кооператив во исполнение Запроса при письме от 23.12.2020 № 23/12/1 предоставил Южному ГУ Банка России документы (реестр договоров выданных займов (кредитов) за период с 01.12.2020 по 23.12.2020 и оборотно-сальдовая ведомость по счету бухгалтерского учета финансовых вложений (счет 58) (далее - документы).

Согласно данным реестра договоров выданных займов за период с 01.12.2020 по 24.12.2020, оборотно-сальдовых ведомостей по счетам бухгалтерского учета денежных средств, финансовых вложений за период с П.12.2020 по 24.12.2020 (счета №№ 50, 51, 58), выписке операций по лицевому счета на 1 1.12.2020, в период действия ограничения (с 02.12.2020 по 29.12.2020) СКПК «КАРАТ» по договорам потребительского займа были выданы займы 25 пайщикам на общую сумму 11710527 (одиннадцать миллионов семьсот десять тысяч пятьсот двадцать семь) рублей 82 копейки (л.д. 317-338).

№№

Заемщик

Дата договора 

Номер договора

Суммы выданных денежных средств по договору (руб.)

Дата выдачи денежных средств

1

ФИО6

01.12.2020

№

466617,00

17.12.2020

2

ФИО7

01.12.2020

№

466617,00

18.12.2020

3

ФИО8

01.12.2020

№

466617,00

14.12.2020

4

ФИО9

01.12.2020

№

466617,00

14.12.2020

5

ФИО10

01.12.2020

№

616617,00

11.12.2020

6

ФИО11

01.12.2020

№И

450000,00

03.12.2020

7

ФИО12

01.12.2020

№

446016,78

11.12.2020

8

ФИО13

01.12.2020

№

466617,00

09122020

9

ФИО14

01.12.2020

№

450000,00

18.12.2020

10

ФИО15

01.12.2020

№

450000,00

23.12.2020

11

ФИО16

01.12.2020

№

с/п

420266,78

14.12.2020

12

ФИО17

01.12.2020

№

466617,00

17.12.2020

13

ФИО18

01.12.2020

№

404955,27

14.12.2020

14

ФИО19

01.12.2020

№

450000,00

15.12.2020

15

ФИО20

01.12.2020

№

450000,00

24.12.2020

16

ФИО21

01.12.2020

№

/М/С/П

290650,99

09.12.2020

17

ФИО22

01.12.2020

№

616000,00

24.12.2020

18

ФИО23

01.12.2020

№

466617,00

14.12.2020

19

ФИО24

01.12.2020

№

466617,00

23.12,2020

20

ФИО25

01.12.2020

№

/М/С/П

466617,00

08.12.2020

21

ФИО26

01.12.2020

№

616617,00

23.12.2020

22

ФИО27

01.12.2020

№

466617,00

08.12.2020

23

ФИО28

01.12.2020

№

466617,00

08.12.2020

24

ФИО29

01.12.2020

№

450000,00

22.12.2020

25

ФИО30

01.12.2020

№

466617

11.12.2020

Согласно положениям статьи 2 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЭ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Федеральный закон № 353-ФЗ) законодательство Российской Федерации о потребительском кредите (займе) основывается на положениях Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) и состоит из настоящего Федерального закона, Федерального закона «О банках и банковской деятельности», Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федерального закона от 8 декабря 1995 года № 193-Ф3 «О сельскохозяйственной кооперации», Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах» и других федеральных законов, регулирующих отношения, указанные в части 1 статьи 1 настоящего Федерального закона.

Пунктами 1 и 7 статьи 807 ГК РФ установлено, что по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг. Особенности предоставления займа под проценты заемщику-гражданину в целях, не связанных с предпринимательской деятельностью, устанавливаются законами.

Согласно части 6 статьи 7 Федерального закона № 353-ФЗ, договор потребительского займа считается заключенным с момента передачи заемщику денежных средств.

Таким образом, с учетом изложенного, датой заключения всех перечисленных выше договоров потребительского займа от 01.12.2020 является дата передачи (перечисления) денежных средств СКПК «КАРАТ» пайщикам.

В частности, СКПК «КАРАТ» 11.12.2020 пайщику ФИО30 были перечислены денежные средства в размере 466617 (четыреста шестьдесят шесть тысяч шестьсот семнадцать) рублей по договору целевого займа от 01.12.2020 №Н/М/С/П.

По факту выдачи СКПК «КАРАТ» займа (перечисления денежных средств) ФИО30 в период действия ограничения, установленного Предписанием, Отделением Волгоград Южного ГУ Банка России в отношении СКПК «Карат» было возбуждено дело об административном правонарушении № №1 по части 4 статьи 15.38 КоАП РФ, по результатам рассмотрения которого 25.02.2021 Кооператив привлечен к административной ответственности и ему назначено административное наказание в виде предупреждения (по факту выдачи целевого займа от 01.12.2020г. №Н/С/П между СКПК «Карат» и ФИО31) (т.1 л.д. 18-27).

Постановлением заместителя управляющего Отделением по Волгоградской области южного главного управления Центрального банка РФ (отделение Волгоград) ФИО4 № ТУ-18-ЮЛ-19-7210/3140-1 от ДД.ММ.ГГГГ производство в отношении СКПК «КАРАТ» (№) по ч. 9. ст. 19.5 КоАП РФ прекращено в связи с малозначительностью допущенного административного правонарушения (т.2, л.д. 142-145). 

Постановлением заместителя управляющего Отделением по Волгоградской области южного главного управления Центрального банка РФ (отделение Волгоград) ФИО5 № ТУ-18-ЮЛ-20-8925/3120-1 от ДД.ММ.ГГГГ, СКПК «КАРАТ» (№) признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ, и назначено наказание в виде предупреждения (т.2, л.д. 146-151). 

Решением Арбитражного суда Волгоградской области № А12-5805/2021 от 29.04.2021 г. отказано в удовлетворении заявления СКПК «Карат» об отмене постановления № ТУ-18-ЮЛ-21/212/3120-1 от 25.05.2021г. по части 4 статьи 15.38 КоАП РФ о назначении предупреждения по делу об административном правонарушении. 

Более того, СКПК «КАРАТ» неоднократно в период с 02 по 29 декабря 2020 года нарушил требования законодательства Российской Федерации о сельскохозяйственной кооперации, выразившееся в выдаче займов в период действия ограничений, установленных предписанием Банка России об ограничении осуществления привлечения денежных средств, приема новых членов, выдачи займов от 01.12.2020 № ТЗ-2-11/30059. 

Так Постановлениями заместителя управляющего Отделением по Волгоградской области южного главного управления Центрального банка РФ (отделение Волгоград) ФИО4 №№: ТУ-18-ЮЛ-21-629/2120-1 (в отношении ФИО19); ТУ-18-ЮЛ-21-628/2120-1 (в отношении ФИО14, ФИО7); ТУ-18-ЮЛ-21-619/3120-1 (в отношении ФИО11); ТУ-18-ЮЛ-21-620/2120-1 (в отношении ФИО13 и ФИО21); ТУ-18-ЮЛ-21-621/2120-1 (в отношении ФИО20 и ФИО22); ТУ-18-ЮЛ-21-622/2120-1 (в отношении ФИО15, ФИО26 и ФИО24); ТУ-18-ЮЛ-21-623/2120-1 (в отношении ФИО29); ТУ-18-ЮЛ-21-624/2120-1 (в отношении ФИО25, ФИО27, ФИО28); ТУ-18-ЮЛ-21-625/2120-1 (в отношении ФИО6, ФИО17); ТУ-18-ЮЛ-21-626/2120-1 (в отношении ФИО16, ФИО8, ФИО9, ФИО18, ФИО23); ТУ-18-ЮЛ-21-627/2120-1 (в отношении ФИО10, ФИО12) от ДД.ММ.ГГГГ, СКПК «КАРАТ» (ИНН 

<

***>) признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 4 ст. 15.38 КоАП РФ, и назначено наказание в виде предупреждения. 

Таким образом, договор целевого займа от 01.12.2020г. между СКПК «Карат» и в частности ФИО31 считается заключенным в момент передачи денежных средств заемщику, то есть 11.12.2020г.

Следовательно, кооператив предоставив 11.12.202г. заем членам СКПК «Карат», нарушил запрет, установленный Предписанием об ограничении. 

В рассматриваемом случае договор целевого займа от 01.12.2020г. №/М/С/П является реальным (т.е. заключенным в момент выдачи займов), что прямо предусмотрено приведенными нормами ГК РФ и Федеральным Законом № 353-ФЗ. 

Банк России, в соответствии с пунктом 11 части 1 статьи 40.2 Федерального закона № 193-ФЗ, в случае однократного неисполнения кредитным кооперативом в течение одного года предписания об ограничении деятельности кредитного кооператива, а также неоднократного в течение одного года нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации юридического лица.

Поскольку установленное Банком России СКПК «КАРАТ» ограничения на осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов, выдачи займов в период действия Предписания не оказало предупредительного эффекта и пресекательного воздействия на противоправную деятельность СКПК «КАРАТ», то обращение Банка России в суд с заявлением о ликвидации Кооператива является правомерным и обоснованным.

В соответствии с частью 5 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица. При недостаточности у юридического лица средств на расходы, необходимые для его ликвидации, в соответствии с частью 2 статьи 62 ГК РФ эти расходы возлагаются солидарно на учредителей (участников) юридического лица.

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 37 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2016 № 64 «О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении судами дел, связанных с приостановлением деятельности или ликвидацией некоммерческих организаций, а также запретом деятельности общественных или религиозных объединений, не являющихся юридическими лицами» в целях обеспечения исполнения решения о ликвидации в резолютивной части решения суд может возложить обязанность по осуществлению ликвидации объединения граждан на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию учредительным документом, установив срок проведения и завершения процедуры ликвидации (пункт 5 статьи 61, пункт 2 статьи 62 ГК РФ, пункт 2 части 6 статьи 180 КАС РФ).

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» государственная регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей - акты уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляемые посредством внесения в государственные реестры сведений о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иных сведений о юридических лицах и об индивидуальных предпринимателях в соответствии с названным Федеральным законом.

Согласно ст. 4 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» в Российской Федерации ведутся государственные реестры, содержащие соответственно сведения о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иные сведения о юридических лицах, об индивидуальных предпринимателях и соответствующие документы.

Ликвидация кооператива осуществляется по правилам, установленным ГК РФ, регламентирующим ликвидацию юридического лица.

Согласно выписке ЕГРЮЛ председателем правления СКПК «КАРАТ» является ФИО2, на которого должна быть возложена обязанность по ликвидации юридического лица.

При таких обстоятельствах суд полагает, что обязанность по осуществлению ликвидации СКПК «КАРАТ» в шестимесячный срок со дня вступления решения суда в законную силу должна быть возложена на ответчика ФИО2, являющегося учредителем юридического лица.

Суд находит срок для ликвидации СКПК "Карат" - 6 месяцев со дня вступления решения суда в законную силу - разумным и достаточным для исполнения возложенной обязанности.

Частью 1 статьи 114 КАС РФ предусмотрено, что судебные расходы, понесенные судом в связи с рассмотрением административного дела, и государственная пошлина, от уплаты которых административный истец был освобожден, в случае удовлетворения административного искового заявления взыскиваются с административного ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов.

Из подпункта 3 части 1 статьи 333.19 Налогового кодекса Российской Федерации (далее НК РФ) следует, что при подаче искового заявления имущественного характера, не подлежащего оценке, а также искового заявления неимущественного характера для организаций госпошлина оплачивается в размере 6 000 рублей.

Учитывая, что в силу подп. 19 п. 1 ст. 333.36 НК РФ от уплаты государственной пошлины по делам, рассматриваемым в судах общей юрисдикции, освобождаются государственные органы, выступающие по делам, рассматриваемым судами общей юрисдикции, в качестве истцов (административных истцов) или ответчиков (административных ответчиков), с административных ответчика СКПК «КАРАТ» в бюджет Хабезского муниципального района Карачаево-Черкесской Республики подлежит взысканию государственная пошлина в размере 6 000 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 175-180, 264 КАС РФ, суд,

решил:

Административные исковые требования Центрального Банка Российской Федерации в лице Отделения по Волгоградской области южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации (отделение Волгоград) к Сельскохозяйственному кредитному потребительскому кооперативу «КАРАТ» и ФИО2 о ликвидации СКПК «КАРАТ» - удовлетворить.

Ликвидировать Сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив «КАРАТ» ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, адрес (место нахождения) юридического лица: 369400, Карачаево-Черкесская Республика, Хабезский муниципальный район, аул Хабез, 

<

адрес>, здание, 

<

адрес> помещение 

<

адрес>. 

Возложить на председателя правления СКПК «КАРАТ» ФИО2 обязанности по осуществлению ликвидации Сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «КАРАТ» в шестимесячный срок со дня вступления решения суда в законную силу.

Взыскать с Сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «КАРАТ» в бюджет Хабезского муниципального района Карачаево-Черкесской Республики государственную пошлину в размере 6 000 (шесть тысяч) рублей.

Решение может быть обжаловано в Верховный суд Карачаево-Черкесской Республики с подачей апелляционной жалобы через Хабезский районный суд в течение месяца со дня его вынесения в окончательной форме, т.е. с 05.08.2021г.

Судья А.М. Нагаев