Судья Майорова Н.В. № 12-216/2025

РЕШЕНИЕ

г.Самара 25 сентября 2025 года

Судья Самарского областного суда Нехаев К.А., рассмотрев в судебном заседании защитника ООО «Лизинг Гарант Займа» Назиповой А.С. на постановление Октябрьского районного суда г.Самара от 08.08.2025 по делу об административном правонарушении, 

УСТАНОВИЛ:

Постановлением заместителя прокурора Октябрьского района г.Самара от 21.02.2025 в отношении юридического лица ООО «Лизинг Гарант Займа» ИНН №, возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Постановление и материалы дела направлены в Октябрьский районный суд г.Самара.

Постановлением Октябрьского районного суда г.Самара от 08.08.2025 ООО «Лизинг Гарант Займа» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, ему назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 150.000 рублей.

В жалобе, поступившей в Самарский областной суд, защитник ООО «Лизинг Гарант Займа» Назипова А.С. просит постановление суда отменить, производство по делу об административном правонарушении прекратить. Утверждает об отсутствии в действиях юридического лица состава административного правонарушения.

В судебное заседание Самарского областного суда законный представитель ООО «Лизинг Гарант Займа», защитник Назипова А.С., представитель прокуратуры Октябрьского района г.Самара и свидетель ФИО4 не явились, о наличии уважительных причин неявки не сообщили, об отложении рассмотрения жалобы не ходатайствовали. Извещены заблаговременно, надлежащим образом. Препятствий к рассмотрению жалобы в отсутствие указанных лиц, не выявлено.

Проверив представленные материалы дела, выслушав пояснения защитника ООО «Лизинг Гарант Займа» ФИО5, поддержавшего доводы жалобы, прихожу к следующим выводам.

В соответствии с частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 30.000 до 50.000 рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица - от 30.000 до 50.000 рублей или административное приостановление деятельности на срок до 15 суток; на юридических лиц - от 300.000 до 500.000 рублей или административное приостановление деятельности на срок до 15 суток.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)» № 353-ФЗ от 21.12.2013. 

Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 названного Федерального закона потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных Федеральным законом).

В силу статьи 4 названного Федерального закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. 

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» № 151-ФЗ от 02.07.2010), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона «О кредитной кооперации» № 190-ФЗ от 18.07.2009), ломбарды (статья 2 Федерального закона «О ломбардах» № 196-ФЗ от 19.07.2007) и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона «О сельскохозяйственной кооперации» № 193-Фз от 08.12.1995). 

В силу пункта 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Согласно части 1 статьи 1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» № 395-1 от 02.12.1990 кредитная организация – это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Банка России имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные законом.

Таким образом, законодательством определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

Из материалов дела следует, что основанием для возбуждения дела об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении ООО «Лизинг Гарант Займа» послужили обстоятельства, изложенные в постановлении заместителя прокурора Октябрьского района г.Самара от 21.02.2025, выражающиеся в следующем.

Прокуратурой Октябрьского района г.Самара по поручению прокуратуры Самарской области № проведена проверка информации Волго-Вятского ГУ Банка России № о несоблюдении требований федерального законодательства ООО «Лизинг Гарант Займа» при осуществлении деятельности.

Согласно сведениям МИФНС России № по 

<

адрес> ООО «Лизинг Гарант Займа» состоит на налоговом учете с ДД.ММ.ГГГГ. Организация осуществляет деятельность по адресу: 

<

адрес>

В ЕГРЮЛ имеются сведения об основном виде деятельности ООО «Лизинг Гарант Займа»: деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу). Статусом банка или некредитной финансовой организации ООО «Лизинг Гарант Займа» не обладает, и как следствие, не вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

В ходе проверки установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Лизинг Гарант Займа» и ФИО4 заключен договор возвратного ФИО1 транспортного средства № согласно которому лизингодатель – ООО «ФИО1» обязуется приобрести в собственность предмет ФИО1 – транспортное средство «Suzuki SX4 HATCHBACK» 2011 года выпуска, государственный регистрационный знак № у продавца ФИО4, одновременно являющейся лизингополучателем по договору купли-продажи, который является неотъемлемым приложением к договору лизинга. 

Согласно условиям договора возвратного лизинга транспортного средства, оценочная стоимость предмета лизинга составляет 250.000 рублей.

Приложениями к названному договору возвратного лизинга транспортного средства являются: акт приема-передачи предмета лизинга, график лизинговых платежей, договор купли-продажи транспортного средства № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Лизинг Гарант Займа» (лизингодатель) приобретает у ФИО4 (лизингополучателя) транспортное средство «Suzuki SX4 HATCHBACK» 2011 года выпуска, государственный регистрационный знак № (предмет лизинга) за 250.000 рублей. 

Договор лизинга заключен на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с ежемесячной выплатой лизинговых платежей в сумме 14.750 рублей, платежей в счет оплаты выкупной цены транспортного средства в сумме 6.944 рубля, общим размером лизинговых платежей 531.000 рублей, общим размером платежей в счет оплаты выкупной цены транспортного средства 250.000 рублей, общей суммой к оплате лизингополучателем 781.000 рублей.

Согласно пункту 4.3 договора лизингополучатель ФИО4 обязуется своими силами и за свой счет зарегистрировать транспортное средство в ГИБДД в течение 10 дней с момента подписания Договора. Плательщиком транспортного налога является лизингополучатель (то есть ФИО4).

Помимо вышеуказанного договора ООО «Лизинг Гарант Займа» с физическими лицами заключено не менее 110 договоров возвратного лизинга транспортных средств с одновременным заключением договоров купли-продажи с теми же лицами, которые являются лизингополучателями, в связи с чем, прокурор полагает, что указанное юридическое лицо фактически осуществляет завуалированную деятельность по выдаче займов гражданам под залог имущества, что выражается в следующих признаках: фактически денежные средства гражданам передаются непосредственно при заключении договора, который содержит условия, являющиеся существенными условиями договора займа: сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. 

Указанные признаки вытекают из содержащихся в договорах возвратного лизинга транспортного средства условий о праве выкупа имущества в течение определенного срока с взиманием вознаграждения, определённого действующей системой тарифов, что характерно для договоров займа.

Согласно информации, представленной Межрегиональным управлением по 

<

адрес> Федеральной службы по финансовому мониторингу № от ДД.ММ.ГГГГ заключенные договоры фактически представляют собой договоры потребительского займа, обеспеченные залогом транспортного средства, что свидетельствует об осуществлении ООО «Лизинг Гарант Займа» незаконной деятельности по выдаче потребительских займов под залог движимого имущества. (т.1 л.д.233-239). 

Осуществление деятельности по предоставлению денежных средств под залог движимого имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли лицом, не имеющим права заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов, является нарушением требований Федерального закона «О финансовой аренде (лизинге) № 164-ФЗ от 29.10.1998 и Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» № 353-ФЗ от 21.12.2013 и влечет административную ответственность, предусмотренную частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Приведенные обстоятельства подтверждены собранными по делу доказательствами: постановлением заместителя прокурора о возбуждении дела об административном правонарушения, обращением Волго-Вятского главного управления Центрального Банка России с приложенными материалами и фототаблицей; решением о проведении проверки от 21.02.2025; копией договора финансовой аренды (лизинга) № от ДД.ММ.ГГГГ; актом приема-передачи транспортного средства в лизинг и иными материалами дела, получившими оценку с точки зрения их относимости, допустимости, достоверности и достаточности по правилам статьи 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Проанализировав представленные доказательства, суд пришел к выводу, что целью обращения гражданина к юридическому лицу являлось получение денежных средств в форме займа для личных нужд. Цели продать транспортное средство для лизинга не преследовалось, поскольку договор купли-продажи транспортного средства и договор финансовой аренды (лизинга) с вышеуказанным физическим лицом является типовым, заключались в один день, при этом с регистрационного учета транспортное средство не снималось. Сведений о регистрации транспортных средств по заключенным договорам купли-продажи за ООО «Лизинг Гарант Займа» как собственником, суду не представлено.

Таким образом, вывод суда о наличии в действиях ООО «Лизинг Гарант Займа» состава административного правонарушения, предусмотренного вышеуказанной нормой, соответствует фактическим обстоятельствам дела и имеющимся доказательствам. Действия ООО «Лизинг Гарант Займа» квалифицированы верно. 

Доводы жалобы о необоснованности привлечения юридического лица к административной ответственности и отсутствии в его действиях состава вмененного административного правонарушения опровергаются представленными в дело доказательствами.

Согласно сведениям Единого государственного реестра юридических лиц основным видом деятельности ООО «Лизинг Гарант Займа» является осуществление деятельности по финансовой аренде (лизингу/сублизингу).

Проанализировав договор финансовой аренды, заключённый между ООО «Лизинг Гарант Займа» и ФИО2, суд первой инстанции обоснованно исходил, что фактически в названном договоре содержатся условия, предусмотренные частью 9 статьи 5 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» № 353-ФЗ от 21.12.2013, что свидетельствует об осуществлении юридическим лицом профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, обеспеченных указанным выше движимым имуществом. При этом, достоверно установлено, что ООО «Лизинг Гарант Займа» в государственный реестр микрофинансовых организаций не включено.

Таким образом, ООО «Лизинг Гарант Займа», не являясь организацией, указанной в статье 4 названного Федерального закона, не являясь юридическим лицом, имеющим в своем наименовании слова «ломбард», а также соответствующих кодов ОКВЭД, то есть в нарушение установленных законом требований, фактически осуществляло деятельность по предоставлению физическим лицам потребительских кредитов (займов).

Оснований для иной оценки представленные в материалы дела доказательства, не предполагают. Несогласие с правовой оценкой обстоятельств и собранными по делу доказательствами не является основанием к отмене принятого по делу решения.

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, предусмотренных статьёй 24.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, не установлено.

Нарушений норм процессуального закона, влекущих отмену вынесенного судом постановления не допущено, нормы материального права применены правильно. Порядок и срок давности привлечения к административной ответственности соблюдены.

Принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенного административного правонарушения, обстоятельства его совершения, совокупные данные об имущественном и финансовом положении юридического лица, привлекаемого к административной ответственности, а также учитывая, что ООО «Лизинг Гарант Займа» относится к субъектам малого и среднего предпринимательства и включен в соответствующий реестр, суд первой инстанции при назначении административного наказания применил положения статьи 4.1.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначил обществу административное наказание в виде административного штрафа в размере 150.000 рублей. Оснований не согласиться с избранным судом видом административного наказания не имеется. 

Вместе с тем, постановление суда подлежит изменению по следующим основаниям.

Согласно части 1 статьи 4.1.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при назначении административного наказания в виде административного штрафа социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, административный штраф назначается в размере, предусмотренном санкцией соответствующей статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

В случае, если санкцией статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях не предусмотрено назначение административного наказания в виде административного штрафа лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, административный штраф социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, назначается в размере от половины минимального размера (минимальной величины) до половины максимального размера (максимальной величины) административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи (части статьи) для юридического лица, либо в размере половины размера административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи (части статьи) для юридического лица, если такая санкция предусматривает назначение административного штрафа в фиксированном размере (часть 2 статьи 4.1.2 Кодекса).

Как отмечено выше, ООО «Лизинг Гарант Займа» относится к субъектам малого и среднего предпринимательства, и на момент совершения административного правонарушения включено в соответствующий реестр.

Санкция части 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусматривает возможность назначения административного наказания для лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, в виде административного штрафа в размере от 30.000 до 50.000 рублей либо административное приостановление деятельности на срок до 15 суток.

С учетом изложенного, принимая во внимание положения части 1 статьи 4.1.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, постановление Октябрьского районного суда г.Самара от 08.08.2025 по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении ООО «Лизинг Гарант Займа» подлежит изменению, а назначенное обществу административное наказание – снижению.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 30.6 - 30.8 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

РЕШИЛ:

Постановление Октябрьского районного суда г.Самара от 08.08.2025 по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении ООО «Лизинг Гарант Займа» изменить. 

Применить при назначении наказания положения части 1 статьи 4.1.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и снизить назначенное ООО «Лизинг Гарант Займа» административное наказание до 40.000 рублей.

В остальной части постановление суда оставить без изменения. Жалобу защитника ООО «Лизинг Гарант» Назиповой А.С. оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Шестой кассационный суд общей юрисдикции в соответствии со статьями 30.12-30.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. 

Судья К.А.Нехаев