УИД: 52RS0005-01-2023-006274-97 Дело № 1-347/2023

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Н.Новгород 20 октября 2023 года

Нижегородский районный суд г.Нижнего Новгорода в составе председательствующего судьи Урлиной Н.Е.,

с участием государственных обвинителей помощников прокурора Нижегородского района г.Нижнего Новгорода ФИО1, ФИО2,

подсудимой ФИО3,

ее защитника – адвоката Цветковой Н.В. (по назначению),

при секретаре судебного заседания Инжа Т.С., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении 

ФИО3 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

установил:

ФИО3, совершила умышленное корыстное преступление, а именно мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, при следующих обстоятельствах: 

ДД.ММ.ГГГГ, в связи с рождением второго ребенка, ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ г.р.), ФИО3 обратилась в Государственное учреждение – Управление Пенсионного фонда Российской Федерации в 

<

адрес> города Нижнего Новгорода (по адресу: г. Н. Новгород, 

<

адрес> «Б», с заявлением о выдаче ей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал. В последующем данное заявление удовлетворено ДД.ММ.ГГГГ, и в УПФР в 

<

адрес> г. Н. Новгорода ФИО3 выдан государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии МК-10 НОМЕР в размере 453 026 руб. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумма причитающегося ФИО3 материнского капитала осталась неизменной и составила 453 026 руб. Таким образом, объем средств материнского (семейного) капитала ФИО3 на ДД.ММ.ГГГГ был равен 453 026 руб.

В точно неустановленный период времени в 2019 году, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, находясь на территории 

<

адрес>, от неустановленных лиц, фактически выполняющих функции риелторов, узнала, что что ранее не известные ей лица, из числа руководства и сотрудников КПК «Семейная копилка» и лиц в отношении которых были возбуждены уголовные дела, оказывают незаконные услуги, направленные на получение наличных денежных средств материнского (семейного) капитала путем приискания объектов недвижимости, необходимых для хищения средств материнского (семейного) капитала, и совершают ряд фиктивных, то есть мнимых сделок для придания своим преступным действиям законного вида, направленных на достижение указанных выше целей, без намерений создать соответствующие правовые последствия, связанные с приобретением недвижимости. При этом неустановленное следствием лицо, фактически выполняющее функции риелтора, пояснило ФИО3, что получение наличными денежными средствами материнского (семейного) капитала возможно в случае заключения лицом, имеющим право на дополнительные меры государственной поддержки обладателем сертификата на материнский (семейный) капитал (далее – обладателем материнского (семейного) капитала), договора займа, целевое назначение которого – покупка объекта недвижимости с внесением суммы не менее размера средств, находящихся в распоряжении обладателя материнского (семейного) капитала, с КПК «Семейная Копилка», являющейся некоммерческой финансовой организацией, специализирующейся на финансовой взаимопомощи путём предоставления ссудо-сберегательных услуг своим пайщикам. Далее с обладателем материнского (семейного) капитала производится заключение договора купли-продажи объекта недвижимости, заранее приисканного неустановленным следствием лицом или ФИО6 для указанных выше целей и необходимого для придания видимости законности сделки по исполнению вышеуказанного договора займа, после чего данный объект недвижимости оформляется в собственность обладателя материнского (семейного) капитала, при этом реальная стоимость приобретенного имущества составляет сумму, значительно ниже той, что указывается в договоре купли-продажи. После перечисления обладателю материнского (семейного) капитала денежных средств в качестве полученного целевого займа от КПК «Семейная Копилка» на приобретение жилья, производится их фактическое «обналичивание», а именно из указанных денежных средств производится расчет с продавцом объекта недвижимости в сумме реальной стоимости жилья, выплачивается комиссия неустановленному следствием лицу, фактически выполняющему функции риелтора, и КПК «Семейная Копилка», размер которой зависит от характеристик приобретаемого недвижимого имущества и его стоимости, оставшаяся часть заёмных средств может быть использована обладателем материнского (семейного) капитала по своему усмотрению. Копии договоров и документов, содержащих недостоверные сведения о стоимости приобретаемого имущества и подтверждающих регистрацию права собственности, а также получения займа вместе с заявлением о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала предоставляются обладателем материнского (семейного) капитала в территориальные органы Государственного учреждения – Отделения Пенсионного Фонда Российской Федерации (далее по тексту ГУ – ОПФР по 

<

адрес>), которые после их рассмотрения и вынесения решения об удовлетворении вышеуказанного заявления обладателя материнского (семейного) капитала осуществляют погашение основного долга и уплату процентов по договору займа, заключенного с КПК «Семейная Копилка», частью средств материнского (семейного) капитала, причитающегося обладателю материнского (семейного) капитала, на расчетный счет кооператива. В результате обмана сотрудников территориальных органов ГУ – ОПФР по 

<

адрес> совершается хищение денежных средств бюджета Российской Федерации при выплате средств материнского (семейного) капитала.

Далее, в вышеуказанный период времени, в 2019 году, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3 находясь на территории 

<

адрес>, согласившись на поступившее ей от вышеуказанных неустановленных лиц, фактически осуществляющих функции риелторов в том числе в отношении которых возбуждены уголовные дела, предложение о хищении средств материнского (семейного капитала), вступила в предварительный сговор, с вышеуказанными неустановленными лицами, из числа руководства и сотрудников КПК «Семейная копилка», риелторов, направленный на хищение денежных средств при получении социальных выплат в виде материнского (семейного) капитала из бюджета Российской Федерации, переданных в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации, распорядителем которых являлось Государственное учреждение – Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по 

<

адрес> (далее по тексту – материнский (семейный) капитал) указанным выше способом, путем обмана сотрудников УПФР в 

<

адрес> г. Н. Новгорода в размере 453 026 руб., причитающихся ФИО3 по указанному выше сертификату, то есть в крупном размере.

Согласно своей преступной роли, неустановленное лицо в отношении которого возбуждено уголовное дело – директор КПК «Семейная Копилка», являясь единоличным исполнительным органом, выполняющим организационно-распорядительные, административно-хозяйственные и распределительные функции в указанном кредитно-потребительском кооперативе, должна была организовать изготовление подчиненным ей сотрудником кооператива нескольких пакетов документов, а именно договора займа, обеспеченного ипотекой, назначение которого – покупка объекта недвижимости с внесением суммы не менее размера средств, находящихся в распоряжении обладателя материнского (семейного) капитала, а также договора купли-продажи объекта недвижимости с содержащимися в нем недостоверными сведениями о стоимости приобретаемого имущества, а именно содержащего завышенную стоимость объекта недвижимости, равняющуюся сумме материнского капитала, причитающегося ФИО3, необходимого для придания преступным действиям видимости законности по исполнению указанного договора займа и создания долговых обязательств, направленных на улучшение жилищных условий обладателем материнского (семейного) капитала по заключенному договору, организовать перечисление денежных средств в размере суммы остатка средств материнского (семейного) капитала на лицевой счет обладателя материнского (семейного) капитала, при необходимости – обеспечить регистрацию права собственности обладателя материнского (семейного) капитала на приобретенный им объект недвижимости путем подачи документов в регистрирующие органы по доверенности от обладателя материнского (семейного) капитала.

При этом ФИО3 достоверно знала, что владелец государственного сертификата на материнский (семейный) капитал должен добросовестно предпринять меры, обеспечивающие действительную возможность улучшения жилищных условий для семьи, и что нецелевое расходование денежных средств в соответствии с действующим законодательством не допускается и является противозаконным.

По указанию неустановленного лица в отношении которого возбуждено уголовное дело директор КПК «Семейная Копилка», другое неустановленное лицо из числа сотрудников указанного КПК, должно было изготовить договор займа, обеспеченного ипотекой, назначение которого – покупка объекта недвижимости с внесением суммы не менее размера средств, находящихся в распоряжении обладателя материнского (семейного) капитала, с прилагаемыми к нему документами, а также составить договор купли-продажи объекта недвижимости с содержащимися в нем недостоверными сведениями о стоимости приобретаемого имущества, а именно содержащего завышенную стоимость объекта недвижимости, равняющуюся сумме материнского капитала, причитающегося ФИО3, необходимого для придания преступным действиям видимости законности по исполнению указанного договора займа и создания долговых обязательств, направленных на улучшение жилищных условий ФИО3, обеспечило подписание указанных документов в КПК «Семейная Копилка» ФИО3, как обладателем материнского (семейного) капитала и привлеченным поручителем, подготовило пакет указанных документов для регистрации права собственности обладателя материнского (семейного) капитала на приобретенный им объект недвижимости в регистрирующих органах, а также для подачи в УПФР в 

<

адрес> г.Н.Новгорода.

Вышеуказанные неустановленные лица, в том числе в отношении которых возбуждены уголовные дела, действуя совместно и согласованно, в период времени в течении 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории 

<

адрес>, реализуя свой совместный преступный умысел, действуя умышленно, совместно и согласованно со ФИО3, сотрудниками и руководством КПК «Семейная копилка», то есть группой лиц по предварительному сговору, с целью последующего заключения договора займа, со ФИО3 приискали жилое помещение по адресу: 

<

адрес>, о чем сообщили ФИО3

В последующем ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, неустановленное лицо из числа сотрудников КПК «Семейная копилка» по указанию неустановленного лица - директора данного КПК, в отношении которых возбуждены уголовные дела, действуя в реализации поставленной цели - совместного преступного умысла, находясь в офисе КПК «Семейная Копилка» по адресу: 

<

адрес>, б-р Правды, 

<

адрес>, изготовила ряд фиктивных документов, а именно: договоры, содержащие недостоверные сведения о стоимости приобретаемого имущества, а именно содержащих завышенную стоимость объекта недвижимости находящегося по адресу: 

<

адрес>, равняющуюся сумме материнского капитала, причитающегося ФИО3, необходимые для совершения сделок, направленных на хищение средств материнского (семейного) капитала, т.е. используемые в последующем для оформления фиктивного целевого договора займа и оформления фиктивного договора купли-продажи объекта недвижимости необходимого для придания своим преступным действиям видимости законности по исполнению указанного договора займа, без намерений создать соответствующие правовые последствия, и созданием долговых обязательств ФИО3 перед КПК «Семейная копилка», и проведения мнимой сделки с использованием фиктивного договора целевого займа на покупку квартиры по вышеуказанному адресу, указав общую стоимость объекта недвижимости в размере 460 000 руб., из которых все 453 026 руб. – заемные денежные средства, соответствующие сумме средств по сертификату материнского (семейного) капитала, имеющегося в распоряжении ФИО3

Затем в это же время и в этом же месте договор займа и договор купли продажи были предоставлены для подписания ФИО3, которая действуя умышленно, из корыстных побуждений, совместно и согласованно с вышеуказанными неустановленными лицами из числа руководства и сотрудников КПК «Семейная копилка», в том числе в отношении которых возбуждены уголовные дела, неустановленного лица, фактически осуществляющего функции риелтора, то есть группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, не имея намерения улучшить жилищные условия и проживать в жилом помещении по адресу 

<

адрес>, р.

<

адрес>, подписала договор займа (целевой, на приобретение жилья) НОМЕР на сумму 428 026 руб., целевое назначение заемных денежных средств – приобретение жилого помещения по адресу: 

<

адрес>, подписала с КПК «Семейная Копилка» договор займа (целевой, на приобретение жилья) НОМЕР на сумму 453 026 руб., целевое назначение заемных денежных средств – приобретение жилого помещения по адресу: 

<

адрес>, а также подписала договор купли продажи вышеуказанного объекта недвижимости.

При этом вопреки условиям договора-купли продажи фактическое распоряжение объектом недвижимости осуществлялось неустановленным лицом неосведомленном о преступном умысле группы лиц по предварительному сговору в составе ФИО3 и вышеуказанных неустановленных лиц. Неустановленным лицом, фактически выполняющим функции риелтора, были переданы продавцу дома ФИО5 денежные средства в сумме 180 000 руб., что составляет меньшую сумму, чем указанная в договоре купли-продажи, и является меньшей, чем сумма займа.

Кроме того, находясь на территории 

<

адрес>, неустановленное лицо – директор КПК «Семейная копилка», дала указание бухгалтеру КПК «Семейная Копилка», неосведомленной о преступном умысле группы лиц по предварительному сговору, изготовить платежное поручение НОМЕР от ДД.ММ.ГГГГ, в результате которого с расчетного счета КПК «Семейная Копилка» НОМЕР, открытого в Приволжском филиале ПАО «Промсвязьбанк» г. Н. Новгород (БИК 042202803), расположенном по адресу: г. Н. Новгород, 

<

адрес>, на лицевой счет НОМЕР ФИО3, открытый в Нижегородском региональном филиале АО «Россельхозбанк» г. Н. Новгород (БИК 042202846), расположенном по адресу: г. Н. Новгород, 

<

адрес>, было перечислено 453 026 руб. по договору займа (целевого, на приобретение жилья) НОМЕР от ДД.ММ.ГГГГ. Поступившие ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 на лицевой счет денежные средства предоставленного займа на приобретение жилого помещения по адресу: 

<

адрес>, были ею сняты со счета и в последующем распределены между ФИО6, ФИО14, неустановленным следствием лицом, фактически выполняющим функции риелтора, и самой ФИО3 Таким образом указанные денежные средства обращены ФИО3, ФИО6, ФИО14 и неустановленным следствием лицом, фактически выполняющим функции риелтора, в свою пользу.

Далее, в неустановленный период времени в 2019 году, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, предоставила договор купли-продажи жилого помещения по адресу: 

<

адрес>, содержащий недостоверные сведения о стоимости приобретаемого имущества, а именно содержащий завышенную стоимость объекта недвижимости, равняющуюся сумме материнского капитала, причитающегося ФИО3, необходимый для придания своим преступным действиям видимости законности по исполнению указанного выше договора займа, в уполномоченный орган для государственной регистрации прав на вышеуказанное недвижимое имущество и сделок с ним в ФГБУ «Федеральная кадастровая палата Росреестра» по 

<

адрес> расположенный по адресу: г. Н. Новгород, 

<

адрес>.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ, продолжая реализовывать совместный преступный умысел ФИО3, обратились обратилась в отделение в отделение МКУ «МФЦ» в 

<

адрес> по адресу: 

<

...> 

<

адрес>, с заявлением о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала, приложив к заявлению документы, подтверждающие регистрацию права собственности и получение займа, содержащие недостоверные сведения о стоимости приобретаемого имущества а именно содержащие завышенную стоимость объекта недвижимости, равняющуюся сумме материнского капитала, причитающегося ФИО15 

Указанное заявление вместе с прилагаемыми документами было перенаправлено в уполномоченный орган – УПФР в 

<

адрес> г. Н. Новгорода по адресу: г. Н. Новгород, 

<

адрес> «Б». Тем самым ФИО15, действуя совместно и согласованно с вышеуказанными неустановленными лицами, предоставила в государственное учреждение, уполномоченное принимать решения о получении социальных выплат, заведомо ложные и недостоверные сведения о наличии обстоятельств, наступление которых согласно Федеральному закону является условием для получения средств материнского (семейного) капитала.

На основании указанного выше заявления и представленных документов, сотрудники УПФР в 

<

адрес> г. Н. Новгорода, неосведомленные о преступных намерениях указанных лиц, в том числе ФИО15, не смогли выявить недостоверные сведения, являющиеся предметом совершенных сделок, поскольку все условия для удовлетворения заявление были соблюдены, тем самым сотрудники УПФР в 

<

адрес> г. Н. Новгорода, введенные в заблуждение, в последующем ДД.ММ.ГГГГ, удовлетворили заявление о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, по поручению УПФР в 

<

адрес> г. Н. Новгорода, Государственное учреждение – Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по 

<

адрес> перечислило со счета НОМЕР, открытого в Волго-Вятском ГУ Банка России (БИК 042202001) по адресу: г. Н. Новгород, 

<

адрес>, средства материнского (семейного) капитала, причитающиеся по сертификату ФИО3 в размере 453 026 руб. 00 коп. на счет НОМЕР КПК «Семейная Копилка», открытый в Приволжском филиале ПАО «Промсвязьбанк» г. Н.Новгород (БИК 042202803), расположенном по адресу: г. Н. Новгород, 

<

адрес>, тем самым ФИО3, действуя совместно и согласованно с неустановленными лицами из числа руководства и сотрудников КПК «Семейная копилка», лиц, фактически осуществляющих функции риелтора, совершили хищение денежных средств при получении социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, в виде материнского (семейного) капитала из бюджета Российской Федерации, переданных в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации, распорядителем которых являлось Государственное учреждение – Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по 

<

адрес>, в сумме 453 026 руб., то есть в крупном размере, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, распорядившись ими по своему усмотрению.

Подсудимая ФИО3, в судебном заседании свою вину в совершении инкриминируемого ей преступления признала в полном объеме, в содеянном раскаялась, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись своим правом, предусмотренным ст.51 Конституции РФ, в связи с чем и на основании ч.1 ст.276 УПК РФ, были оглашены ее показания, данные ей в ходе предварительного следствия и подтвержденные ей в полном объеме (т.3 л.д. 75-80, 99-101) согласно которым вину в совершении инкриминируемого ей деяния она признает в полном объеме, так как действительно получила причитающийся ей материнский капитал наличными при содействии сотрудников КПК «Семейная Копилка». Проживает с двумя несовершеннолетними детьми 2005г.р. и ДД.ММ.ГГГГ г.р., дети находятся на ее иждивении, постоянной работы не имеет, получает пособия на детей, алименты не получает, финансово ее семье никто не помогает.

В связи с рождением второго ребенка ФИО4ДД.ММ.ГГГГ, у нее появилось право получить сертификат на материнский (семейный) капитал, и в апреле 2018 по ее заявлению, ей был выдан государственный сертификат на материнский (семейный) капитал в подразделении ПФ РФ в 

<

адрес> на сумму 453 026 копеек. Единовременных выплат из средств материнского капитала она не получала, и Использовать материнский капитал сразу после его получения права на него ФИО3 не планировала. Ей было известно, что материнский (семейный) капитал можно потратить на улучшение жилищных условий, приобретение жилья, оплату обучения или лечения детей, на выплату пенсии матери, и что просто так его обналичить нельзя. Примерно в декабре 2019 от своей знакомой Александры, она узнала, что имеется возможность обналичить средства материнского капитала и получить часть денежных средств из них на руки для собственного пользования и есть знакомая Александры – Светлана, готовая помочь при обналичивании средств материнского капитала, что ее заинтересовало, так как ей нужны были денежные средства для приобретения предметов для дома. Встретившись со Светланой, она ей сразу сообщила, что что хочет получить средства материнского капитала на руки, на что та пояснила, что для этого нужно будет приобрести недорогое жилье (чтобы соблюсти цель использования материнского капитала), а остатки денежных средств от приобретения жилья (около 150 000 руб.) ФИО3 сможет получить на руки, при этом оформление всех документов происходит в КПК «Семейная копилка» в 

<

адрес>, и на данные условия она согласилась. В этот же день, она и Светлана проследовали в отделение «Россельхозбанк» около Средного рынка, где она открыла на своё имя лицевой счет, но зачем он был нужен - не помнит. После открытия лицевого счета все документы по его открытию, включая реквизиты и пароли, она отдала Светлане, с которой они договорились о том, что на следующий день они встретятся в 

<

адрес> в офисе КПК «Семейная Копилка» для оформления всех документов. Приехав в указанный офис сотрудницы КПК «Семейная Копилка», представили ей для согласования договор займа с КПК «Семейная Копилка» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 453 026 руб. и прилагающиеся к нему документы, которые без прочтения она подписала, не вникая в их суть. Кто подписал указанный договор со стороны КПК «Семейная Копилка» - она не знает, поскольку это происходило не при ней. Ее знакомая Александра, которая в тот момент также находилась в офисе указанного КПК, выступила в качестве ее поручителя, о чем они с ней договорились заранее, так как Светлана перед ее поездкой в офис КПК «Семейная Копилка» предупредила ее, что для подписания всех документов и заключения необходимых договоров потребуется присутствие кого-то из знакомых в качестве поручителя.

После подписания договора займа с КПК «Семейная Копилка» ей на согласование сразу же был представлен договор купли-продажи недвижимого имущества, а именно дома по адресу: 

<

адрес>, тогда кто-то из присутствующих при заключении сделки сотрудников КПК «Семеная Копилка» показали ей фотографии дома, который она якобы приобретала. Какие удобства имелись в доме, он не знает и она не спрашивала об этом, т.к. ей это было неинтересно, поскольку там проживать она не планировала. Светлана попросила ее выучить адрес указанного дома, а затем на камеру компьютера, расположенного в офисе КПК «Семейная Копилка» она проговорила, что добровольно приобретает дом по указанному адресу, не помнит, проговаривала ли она, за какую сумму. После этого она также, не читая и не вникая в предоставленные ей на подпись документы, подписала договор купли-продажи недвижимого имущества, а именно дома расположенного по вышеуказанному адресу и все прилагаемые к нему документы, не вдаваясь в суть их содержания. На стоимость дома, указанную в договоре, она не обратила внимания. После подписания всех документов совместно со Светланой, они направились в отделение банка «Россельхозбанк» в 

<

адрес>, где под руководством Светланы она подписала пакет каких-то документов, каких именно, не знает. Потом Светлана какое-то время провела одна в данном банке, при этом у той имелся полный доступ к ее лицевому счету. Потом они вместе поехали обратно в Нижний Новгород, и на обратном пути Светлана передала ей наличными около 150 000 руб., согласно их договоренности. Прибыв в 

<

адрес> Новгород, они со Светланой вместе пошли в МФЦ, находящийся в ТЦ «Рио» на 

<

адрес>, где их ждала незнакомая ей девушка, которая содействовала Светлане. Там же они встретились с мужчиной, который, как она поняла, являлся представителем собственника приобретаемого ей жилья, и он также расписался в договоре купли-продажи, который был подписан ей ранее в офисе КПК «Семейная Копилка», данному мужчине Светлана тогда передала денежные средства в качестве оплаты за приобретенный ей дом, однако в какой сумме, не знает, т.к. не спрашивала. Какие-либо вопросы по поводу приобретенного ей дома она ему не задавала, поскольку ей это было неинтересно. Там же, в МФЦ под руководством Светланы, она из своих личных денежных средств оплатила какие-то квитанции в размере 300 руб. и около 2 000 руб. и передала около 30 000 руб. незнакомой девушке, которая содействовала Светлане, за что именно были переданные денежные средства, уже не помнит, не исключает, что это было качестве вознаграждения Светлане за содействие в обналичивании денежных средств из материнского капитала. Выйдя из МФЦ, Светлана передала ей какой-то пакет документов, который, как сказала Светлана, ей было надо на следующий день в МФЦ в своём районе сдать на регистрацию, что она и сделала. После подачи документов в МФЦ ей выдали опись принятых документов. Больше она со Светланой не виделась, и она не уточняла у Светланы, имеется ли у нее какая-либо задолженность перед КПК «Семейная Копилка», т.к. это было ей не интересно. В период с 2019 года по настоящее время своим детям доли собственности в приобретенном доме, она не выделила, указанный дом она ни одного раза не посещала, и ни она сама, ни ее дети проживание в указанном доме не планируют, счета на оплату данного дома ей не приходят, ключей от приобретенного ей дома она до настоящего времени не имеет.

Денежные средства в сумме 120 000 руб., которые были ей получены от Светланы после использования средств материнского капитала, она потратила на личные нужды. В настоящее время она понимает, что незаконно обналичила средства материнского капитала, в содеянном раскаивается, свою вину в указанных действиях признает. После завершения сделки по купле-продаже, а также получения денежных средств от Светланы, с сотрудниками КПК «Семейная копилка» более никогда не виделась. Пояснила, что обязуется предпринять все меры к возмещению имущественного вреда в размере 453 026 руб. 00 коп., который ею причинен в результате хищения средств материнского капитала выделенных из бюджета Российской Федерации и переданных в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации. Пояснила, что настаивает на том, что именно Светлана разъяснила ей порядок хищения средств материнского капитала.

Согласно оглашенного протокола явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.182), ФИО3 в указанную дату добровольно сообщила в отдел полиции НОМЕР УМВД России по г. Н. Новгороду, что в августе 2017 она получила государственный сертификат на материнский (семейный) капитал в размере около 456 000 рублей в Управлении Пенсионного Фонда РФ в 

<

адрес> г. Н. Новгорода, после чего вступив в сговор с сотрудниками КПК «Семейная копилка», заключила с данной организацией договор займа, в рамках которого ей был выдан целевой займ в размере 453 026 руб. на приобретение дома по адресу: 

<

адрес>. Денежные средства поступили на её счет в банке, которые получили сотрудники КПК «Семейная копилка», из них на руки ей было получено 160 000 рублей, из которых 30 000 рублей она передала посреднику по сделке -Светлане, после чего она в МФЦ 

<

адрес> оформила право собственности на земельный участок, распоряжаться которым не могла, фактически хотела «обналичить» материнский капитал и воспользоваться денежными средствами. Денежные средства, полученные в результате совершения фиктивной сделки в результате «обналичивания» материнского капитала, были потрачены на ей собственные нужды. 

Оглашенные показания, данные на предварительном следствии, явку с повинной, ФИО3 подтвердила в полном объеме, пояснив, что явку с повинной написала добровольно, по собственной инициативе, давления на нее никто не оказывал, а на совершение преступления ее сподвигло тяжелое материальное положение, нехватка наличных денежных средств, в которых она нуждалась, поскольку сама она постоянного легального источника дохода не имела, имела доход складывающийся из пособия на ребенка в размере 13 000 рублей, ее периодических подработок за которые она получала денежные средства в размере около 15 000 рублей ежемесячно, кроме того в летний период подрабатывал ее старший сын (2005г.р.), часть заработка которого также пополняла доход семьи, иных доходов и сбережений, финансовой помощи, она и ее семья не имеют, кроме того несла расходы по оплате коммунальных платежей, платы садика одного из детей, покупки продуктов питания и необходимой одежды для себя и своих детей.

Пояснила, что достоверно знала, на какие нужды и каким образом можно потратить средства материнского капитала, знала, что обязана была распорядиться им добропорядочно, но не сделала этого, осознавала, что нецелевое расходование средств материнского капитала противозаконно, но с помощью сотрудников КПК «Семейная копилка», обналичила средства материнского капитала, поскольку нуждалась в наличных деньгах, которые потратила на личные нужды, в частности на покупку необходимых вещей своим детям, покупку продуктов питания, предметов мебели и быта. 

Фиктивно приобрела вышеуказанную квартиру, в действительности не собираясь улучшать жилищные условия, и не собираясь реально жить в приобретаемой квартире, поэтому не смотрела приобретаемое жилье ни до покупки, ни после нее, доли в приобретенном формально жилье, она детям не выделяла. Заявленный гражданский иск признает в части полученных ей денежных средств в сумме 120 000 рублей, ущерб не возмещала.

Виновность ФИО3 в совершении вышеуказанного преступления, подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями представителя потерпевшего Потерпевший №1, оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ (т.1 л.д.225-231, 235-243), согласно которым она является сотрудником ПФР по 

<

адрес>. 

согласно которым она является сотрудником ПФР по 

<

адрес> и уполномочена представлять интересы отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по 

<

адрес> в судебных и государственных органах. В целях оптимизации структуры Пенсионного фонда России и Фонда социального страхования, централизации установления социальных выплат, а также сокращения существующих издержек на базе указанных фондов с ДД.ММ.ГГГГ был создан Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации (сокращенное название – Социальный фонд России, СФР). С момента создания фонда он в полном объеме осуществляет функции и полномочия, возложенные на Пенсионный фонд и Фонд социального страхования.

С ДД.ММ.ГГГГ в законодательство Российской Федерации было введено такое понятие как материнский (семейный) капитал – это форма государственной поддержки российских семей, воспитывающих детей. Эта поддержка оказывается с ДД.ММ.ГГГГ при рождении или усыновлении второго, третьего или последующего ребенка, имеющего российское гражданство, при условии, что родители не воспользовались правом на дополнительные меры государственной поддержки. Стоимость сертификата ежегодно индексируется. Информация об этом регулярно публикуется в средствах массовой информации. В подтверждении права на получение средств материнского капитала выдается сертификат. Законодательством Российской Федерации предусмотрено исключительно целевое назначение материнского капитала. Нецелевое расходование денежных средств материнского капитала предусматривает уголовную ответственность. Обналичивание государственных сертификатов запрещено законом. Средства материнского капитала могут быть потрачены не в полном объеме, а частично. При этом размер материнского (семейного) капитала уменьшается на сумму средств, использованных в результате распоряжения этим капиталом. В таком случае, то есть при направлении части средств материнского капитала на реализацию вышеуказанных целей, оставшиеся средства материнского капитала останутся на государственном сертификате, и ни при каких обстоятельствах не подлежат выплате либо перечислению иным способом владельцу сертификата или иным лицам. Соответственно, оставшиеся в таком случае на сертификате средства материнского капитала могут быть направлены на реализацию вышеуказанных целей. Размер материнского (семейного) капитала ежегодно пересматривается с учетом темпов роста инфляции и устанавливается Федеральным закономо федеральном бюджете на соответствующий финансовый год и на плановый период. В таком же порядке осуществляется пересмотр размера оставшейся части суммы средств материнского (семейного) капитала. Для оформления права на распоряжение средствами материнского семейного капитала на погашение основного долга и уплаты процентов по кредиту (займа), владелец сертификата должен предоставить в территориальный орган Пенсионного фонда РФ следующие документы: заявление, которое должно быть составлено владельцем именного материнского капитала; копии паспортов родителей; обязательство в котором отражается, что в купленном объекте недвижимости будет выделена доля на каждого члена семьи; копию договора займа; справку займодавца о размере остатка основного долга. Решение об удовлетворении или отказе в удовлетворении заявления выносится территориальным органом в месячный срок с даты приема заявления. В случае удовлетворения заявления перечисления средств или части средств материнского капитала осуществляется не позднее, чем через 2 месяца с даты принятия заявления. По решению территориального УПФР на основании заявки в отделение ПФР по 

<

адрес> из Федерального бюджета Российской Федерации происходит перечисление денежных средств материнского капитала на расчётный счет получателя. ДД.ММ.ГГГГ УПФР в 

<

адрес> было принято решение о выдаче ФИО8 государственного сертификата на материнский (семейный) капитал в связи с рождением первого ребенка. ФИО8 был выдан сертификат МК-Э-062-2020 НОМЕР. На момент выдачи сертификата сумма материнского капитала была равна 466 617рублей 00 копеек.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 обратилась в УПФР в 

<

адрес> с заявлением о распоряжении средствами материнского капитала на погашение основного долга по уплате процентов по займу, заключенному с КПК «Семейная Копилка» на сумму 466 617 рублей 00 копеек. В обоснование своего заявления ФИО8 предоставила в УПФР договор займа, обеспеченного ипотекой, НОМЕР от ДД.ММ.ГГГГ (целевой, на приобретение жилья) на сумму 466 617рублей 00 копеек, заключенный с КПК «Семейная Копилка». Кроме того, ФИО8 предоставила полный комплект документов, необходимый для реализации средств материнского капитала. После проведения проверочных мероприятий и на основании представленных ФИО8 документов, ДД.ММ.ГГГГ было принято решение НОМЕР об удовлетворении заявления ФИО8 и направлении средств материнского капитала на погашение основного долга и уплаты процентов по займу. Вскоре ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет КПК «Семейная Копилка» отделением ПФР по 

<

адрес> перечислены денежные средства в счет погашения договора займа в сумме 466 617рублей 00 копеек.

В настоящее время право ФИО8 на дополнительные меры государственной поддержки прекращено в связи с распоряжением в полном объеме средствами материнского (семейного) капитала.

Таким образом, ФИО8 при реализации её права на использование средств материнского капитала, бесспорно, нарушены требования закона. В результате противоправных действий последней бюджету Российской Федерации причинен ущерб в размере 466 617 рублей 00 копеек.

-показаниями свидетеля ФИО7, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя, с учетом мнения сторон, на основании ч.1 ст.281 УПК РФ (т.2 л.д.50-52), согласно которым ранее у неё в собственности имелся дом по адресу: 

<

адрес>, продажей данного дома фактически занимался по доверенности ее сын ФИО5, на которого ей была оформлена доверенность на совершение сделок с недвижимостью и на получение денежных средств от продажи дома. Объявление о продаже вышеуказанного дома ей было выложено на сайте «Авито», спустя некоторое время после подачи объявления, с ней связалась девушка, назвалась «Ольгой» представилась представителем или агентом КПК «Семейная копилка», и она «связала» данную девушку со своим сыном, после чего он занимался продажей данного дома по доверенности. Денежные средства за продажу дома в сумме примерно 160 000 – 180 000 рублей, её сын получал на руки от агента КПК «Семейная копилка». Какая сумма была фактически указана в договоре, она не знает, т.к. оформлением сделки не занималась. Оформлялась ли доверенность на продажу дома на кого-то из риелторов, не осведомлена, сама она на сделке по продаже дома не присутствовала. 

-показаниями свидетеля ФИО5, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя, с учетом мнения сторон, на основании ч.1 ст.281 УПК РФ (т.2 л.д.53-55, 58-61), согласно которым что собственником частного дома по адресу: 

<

адрес> являлась его мать ФИО7, однако продажей данного дома фактически занимался он (по доверенности от матери как собственника, от ДД.ММ.ГГГГ, удостоверенной ФИО17, нотариусом 

<

адрес>). Объявление о продаже вышеуказанного дома его мать выставила на на сайте «Авито», на объявление откликнулась девушка, кторая представилась представителем какого-то риелторского агентства, возможно КПК «Семейная копилка», точно не помнит. Она присутствовала при заключении сделки, выступала как агент, помогала с оформлением документов со стороны покупателя. Дом был продан покупателю ФИО3, денежные средства за продажу дома в сумме около 180 000 рублей, он получил лично на руки от того же агента КПК «Семейная копилка», которая занималась сопровождением сделки по продаже дома, передача денежных средств состоялась около ТЦ «РИО» в Нижнем Новгроде. Оформлялась ли доверенность на продажу дома на кого-то из риелторов, не помнит. Однако помнит, что договор купли-продажи подписывался риелтором КПК «Семейная копилка» со стороны покупателя ФИО3 и им со стороны продавца (по доверенности). При сделке участвовали: он сам, риелтор Ольга и покупатель – женщина, с которой он общался лично, рассказывал ей о местонахождении дома и обсуждал некоторые организационные вопросы. Перед проведением сделки его мать сказала ему стоимость дома, на которую они договорились с покупателями - 180 тысяч рублей. Какая сумма была фактически указана в договоре, он не помнит, но скорее всего та же самая, но точно не помнит, поскольку не вчитывался в него, а просто подписывал документы на основании доверенности. Его маме также неизвестно о том, что в договоре купли - продажи была указана стоимость 

<

адрес> 000 рублей, а фактически было передано за продажу 

<

адрес> 000 рублей, все полученные деньги за дом, он передал своей маме. Все документы, в том числе договор купли - продажи, акт приема - передачи земельного участка с домом подготавливала риелтор по имени Ольга.

-показаниями свидетеля ФИО14, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя, с учетом мнения сторон, на основании ч.1 ст.281 УПК РФ (т.2 л.д.65-68, 69-70, 79-82), согласно которым согласно которым приблизительно с 2016 года она работает в должности заведующей подразделением КПК «Семейная Копилка», которое находится в 

<

адрес>, руководителем данной кредитной организации является ФИО6. Лично она не имела каких-либо денег с каждой сделки или займа, т.к. работала за оклад. КПК «Семейная копилка» предоставляет целевые займы (только на покупку жилья), как правило, под материнский капитал. Изначально все сделки, проводимые организацией были «чистыми», то есть заемщики обращались, к примеру, когда покупали квартиру за наличные денежные средства, а денег не хватало, и они доплачивали материнским капиталом через КПК «Семейная копилка», затем, с какого года сказать затрудняется, КПК «Семейная копилка» стал осуществлять иные сделки, которые, как она сейчас понимает, не были законными. КПК «Семейная копилка» является кредитной организацией, которая работает по обналичиванию материнского капитала совместно с риэлторами. Обналичивание состоит в следующем: клиент занимает у КПК «Семейная копилка» сумму, равную материнскому капиталу на который клиент имеет сертификат путем оформления договора займа (при этом в договоре обязательно указывается поручитель). Суть обналичивания материнского капитала состоит в том, что приобретаемая заемщиком недвижимость стоит, как правило, в районе 150 000 рублей – 200 000 рублей, а в договоре купли-продажи данного объекта недвижимости указывается сумма материнского капитала – 453 000 рублей, то есть стоимость жилья значительно завышается и, соответственно, в договоре займа также указывается стоимость как в договоре купли-продажи, то есть завышенная. Далее после расчета клиента с риэлтором и КПК «Семейная Копилка» кооперативом готовились документы в Пенсионный фонд для получения средств материнского капитала для погашения задолженности по покупке жилья клиента. Указанный пакет документов «мамочка» подавала в ПФ РФ, после чего спустя некоторое время ПФ перечислял денежные средства материнского капитала на счет КПК «Семейная копилка». 

Сам объект недвижимости в подавляющем большинстве случаев не газифицирован, не имеет центрального отопления, водоснабжения и водоотведения, а имеет печное отопление и подведен к электричеству. Кто-то из заемщиков использует данный дом как дачу, кто-то впоследствии продает и выручает еще часть денег. За счет того, что объект приобретаемой недвижимости стоит около 150 000 – 200 000 рублей, а комиссия КПК «Семейная копилка» составляет около 60 000 рублей, оставшиеся денежные средства остаются в свободном доступе заемщиков, а Пенсионный фонд гасит всю задолженность, поскольку туда предоставляются документы о том, что недвижимость якобы приобретена за всю сумму материнского капитала. Заемщики, как правило, в подавляющем большинстве случаев обращаются в КПК «Семейная копилка» именно с целью обналичить материнский капитал, а не приобрести недвижимость. Об этой схеме ей стало известно изначально от ФИО6, та об этом знает и не препятствует совершению таких сделок. Каждый заём согласовывается с ФИО6, только ФИО6 принимает решение по тому, будет ли выдан заём клиенту. Ей самой истинная стоимость приобретаемого объекта недвижимости, на который выдается заём, неизвестна, она завышена в договоре займа и в договоре купли-продажи, стоимость, указанная в документах, не соответствует действительности. КПК «Семейная копилка» является кредитной организацией, которая работает по обналичиванию материнского капитала совместно с риэлторами. На покупку весьма плохого объекта недвижимости клиент тратит менее половины займа, выплачивает комиссию КПК «Семейная копилка», а остальное оставляет себе, после чего договор займа предоставляет в Пенсионный фонд, который гасит заём средствами материнского капитала, причитающимися заемщику по праву. После подачи документов «мамочкой» в Пенсионный Фонд РФ и получения от нее соответствующей расписки она или кто-то другой отдавали «мамочке» лично в руки «удержанные» денежные средства в размере 20-30 000 руб. Она понимает, что указанный порядок распределения денежных средств является незаконным, поскольку указанные денежные средства фактически являются средствами материнского капитала и предназначены для улучшения жилищных условий семьи без возможности «обналичивания».

На момент подписания документов «мамочки» были уже осведомлены о порядке распределения денежных средств материнского капитала, поэтому дополнительно им об этом в офисе не пояснялось. Она не допускала фактов разъяснения «мамочке» завышенной стоимости объекта недвижимости по договору по сравнению с реальной сотрудниками КПК «Семейная Копилка», по крайней мере, она этого не помнит, сама она указанную «схему» «мамочке» не разъясняла, так как в офисе КПК «Семейная Копилка» везде были камеры, и она не хотела неблагоприятных последствий для себя или её коллег. Уверена, что об «обналичивании» денежных средств материнского капитала «мамочкам» заранее рассказывали риелторы, которые с ними участвовали в сделке.

Относительно обстоятельств заключения (подписания) договора займа и договора купли-продажи объекта недвижимости со ФИО3 в декабре 2019 года, ничего пояснить не может, т.к. она ФИО3 не помнит и каких-то особенных обстоятельств данной сделки она не припоминает. Если в договоре займа со ФИО3 имеется ее подпись, то она однозначно договор с ней подписывала, при этом подписание документов осуществлялось одновременно с клиентом. Не помнит, чтобы она сама или ФИО6 общалась с данной женщиной, так как прошло много времени. Поручителя ФИО3 не знает. Какие-либо вопросы, касающиеся «схемы обналичивания» средств материнского капитала, она с той с ней не проговаривала. Объект недвижимости по адресу: 

<

адрес>, ей не знаком, какую-либо информацию о его состоянии в настоящее время не помнит. Кто именно из риелторов привел ФИО3 в КПК «Семейная Копилка, не припоминает, но настаивает на том, что как правило, риелтор приводил в КПК «Семейная Копилка» либо клиента, либо предлагал объект недвижимости, а ФИО6 решала, как состоится сделка, с каким клиентом и по какому объекту недвижимости. При заключении договора купли-продажи, и риелтору, и ФИО6 уже заранее было известно, сколько денежных средств получит собственник жилья, риелтор, клиент и КПК «Семейная Копилка», но как распределялись денежные средства между указанными лицами, ФИО6 (ФИО6) не сообщала, ей было известно только, какую комиссию получит КПК «Семейная Копилка» с указанной сделки (от 40 до 70 000 руб.), а также сумму «удержания» - залог денежных средств, который возвращался «мамочке» после подачи документов в Пенсионный Фонд (около 20 до 30 000 руб.). 

-показаниями свидетеля ФИО19, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя, с учетом мнения сторон, на основании ч.1 ст.281 УПК РФ (т.2 л.д.87-90, 91-93, 95-100, 101-105), согласно которым в 2013, она трудоустроилась в КПКГ «АгроКредит», затем произошла реорганизация и её перевели работать в КПК «Семейная копилка». Список агентов, с которыми работает КПК «Семейная копилка» обширен. После того, как клиент выбрал объект недвижимости, а документы заемщика проверены (заемщик должен предоставить: копии паспортов на самого заемщика и на поручителя, копии СНИЛСов, копии ИНН, сертификат на материнский капитал, справку об остатке материнского капитала, свидетельства о рождении детей, свидетельство о браке, счет, на который переводить денежные средства), к ним в офис приходит агент, который является представителем продавца объекта недвижимости, либо сам продавец, покупатель – её заемщик, она составляет договор купли-продажи объекта недвижимости, договор займа на стоимость объекта недвижимости (забегая вперед, стоимость объектов недвижимости в договорах всегда завышена), после чего, договор купли-продажи доставляется в МФЦ на регистрацию, там в свою очередь выдается расписка о получении документов для регистрации сделки купли-продажи, после чего данную расписку присылают ей, затем она сообщает бухгалтеру, который перечисляет денежные средства на счет заемщика. Следует отметить, что все займы согласовывает только ФИО6 и никто более. После перечисления денежных средств заемщику, ФИО6 называет сумму комиссии КПК «Семейная копилка», сумму удержания, которая потом будет возвращена заемщику (после погашения займа), реальную стоимость объекта недвижимости. В этот же день, после перечисления денежных средств на счет заемщика к ним в офис приходит агент с заемщиком, либо один агент, либо один заемщик и приносит комиссию КПК «Семейная копилка» – около 60 000 рублей, удержание – около 20 000 рублей, а также, в случае, если объект недвижимости подбирала сама ФИО6 сумму за приобретенный объект недвижимости. Далее она готовит документы для Пенсионного фонда, который в свою очередь после одобрения возможности распорядиться материнским капиталом гасит заём. Всегда в документах для Пенсионного фонда он указывает одно и тоже основание – улучшение жилищных условий, а именно погашение займа на жилую недвижимость. Затем с объекта недвижимости снимается обременение. Она сама с каждой сделки какого-либо процента не имеет, поскольку работает за оклад. КПК «Семейная копилка» занимается обналичиванием материнского капитала по следующей схеме: заемщику подбирается объект недвижимости, как правило, стоимость которого не превышает 200 000 рублей, после чего оформляется договор купли-продажи данного объекта недвижимости, а затем и договор займа у КПК «Семейная копилка» (договора купли-продажи и займа подписываются в один день), при этом в договоре займа и в договоре купли-продажи указывается завышенная стоимость объекта недвижимости – сумма равная остатку по материнскому капиталу заемщика. Далее договор купли-продажи сдается на регистрацию, после чего заемщику перечисляются денежные средства в размере займа, после чего часть денежных средств уходит на комиссию КПК «Семейная копилка», часть денежных средств за объект недвижимости, а часть остается у заемщика на руках для личного распоряжения им денежными средствами. Затем договор займа, стоимость недвижимости в котором завышена, предоставляется в Пенсионный фонд, который средствами материнского капитала гасит заём в полном объеме. Так что все с этого имеют доход – и заемщик, у которого осталась часть денег наличными, и КПК «Семейная копилка» – комиссию. То есть реализация этой схемы состоит в том, чтобы указать стоимость объекта недвижимости в договоре купли-продажи объекта недвижимости и в договоре займа не соответствующую действительности и равную сумме материнского капитала, что позволяет обналичить около 200 000 рублей. ФИО6 является организатором схемы по обналичиванию средств материнского капитала и в её роль входит одобрение займа, иногда поиск объектов недвижимости, далее агенты, которых также можно назвать организаторами, они занимаются поиском заемщиков, поиском объектов недвижимости, поиском продавцов объектов недвижимости, которые согласятся поставить в договоре стоимость объекта выше его действительной, а она и ФИО14 лишь составляют документы – договора займов и купли-продажи. Также пояснила, что в ходе работы в КПК «Семейная Копилка» ей стало известно, что иногда можно завысить цену продаваемого объекта, таким образом, помочь заемщику обналичивать денежные средства, получив разницу в цене между реальной ценой и суммой в договоре. За пользование займом КПК «Семейная Копилка» берёт процент в целом около 60 000 рублей. Денежные средства за пользование займом поступают в кассу кооператива. Наличие поручителя являлось обязательным условием при заключении договоров, и обычно им был кто-то из родственников заемщика, но в случае, если клиент не мог самостоятельно найти поручителя, риэлтор сам привлекал кого-то из своих знакомых за денежное вознаграждение. Так, неоднократно в договорах займа фигурировали такие поручители как ФИО9 и ФИО10. Сразу же с клиентом подписывался договор купли-продажи на объект недвижимости, в котором указывалась полная сумма материнского капитала, причитающегося «мамочке». На самом деле указанная недвижимость стоила значительно ниже, примерно до 300 000 руб., тогда как материнский капитал составлял от 450 до 660 000 руб. Объект недвижимости, который приобретался клиентом, сообщался ей заранее ФИО6 или риелтором, которым был приискан этот объект недвижимости. При заключении договора купли-продажи, и риелтору, и ФИО6 уже заранее было известно, сколько денежных средств получит собственник жилья, риелтор, клиент и КПК «Семейная Копилка». Ей и ее коллеге ФИО18 о том, как распределялись денежные средства между указанными лицами, ФИО6 не сообщала, ей было известно только, какую комиссию получит КПК «Семейная Копилка» с указанной сделки (от 40 до 70 000 руб.), а также сумму «удержания» - залог денежных средств, который возвращался «мамочке» после подачи документов в Пенсионный Фонд (около 20 до 30 000 руб.). На момент подписания документов «мамочки» были уже осведомлены о порядке распределения денежных средств материнского капитала, поэтому дополнительно им об этом в офисе не пояснялось. Суть применяемой КПК «Семейная Копилка» схемы «обналичивания» материнского капитала состояла в том, что приобретаемая заемщиком недвижимость стоила значительно ниже той стоимости, что указывалась в договоре купли-продажи, соответственно, в договоре займа также указывалась стоимость как в договоре купли-продажи, то есть завышенная, при этом сам объект недвижимости находился хотя формально и в жилом, но не в самом лучшем состоянии. Многие объекты недвижимости находились в отдалении от районных центров, но иногда встречались и хорошие дома и квартиры. Кто-то из заемщиков высказывал намерение использовать данный дом как дачу, кто-то впоследствии продавал данные объекты недвижимости, однако указанные объекты недвижимости в основном приобретались изначально для «обналичивания» денежных средств.

-показаниями свидетеля ФИО6, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя, с учетом мнения сторон, на основании ч.1 ст.281 УПК РФ (т.2 л.д.107-114, 115-119), согласно которым она является директором КПК «Семейная копилка». КПК «Семейная копилка» занимается выдачей займов населению, а также приему сбережений, является финансовой организацией. Ранее офисы КПК «Семейная копилка» были расположены в разных городах 

<

адрес>, головной офис находился по адресу: 

<

адрес>, б-р Правды, 

<

адрес>, также офисы кооператива находились в 

<

адрес> и в 

<

адрес>ёнов 

<

адрес>, был офис в 

<

адрес> Республики Чувашия. В ее подчинении были сотрудник филиалов КПК, со всеми сотрудниками кооператива у нее были хорошие отношения, а со ФИО14 и ФИО19 отношения имели дружеский характер. КПК «Семейная Копилка» в период с 2015 по 2021 гг. в числе прочих сделок осуществлялась выдача займов лицам, имеющим сертификат на материнский капитал, для покупки недвижимого имущества. При получении лицом, имеющему право на использование материнского капитала, займа для покупки недвижимого имущества, КПК «Семейная Копилка» получал от заёмщика полные сведения об остатках средств материнского капитала, сведения о приобретаемом имуществе (сведения об объекте из Росреестра, сведения о продавце, сведения о пригодности к проживанию), личные документы (сведения о детях, муже, паспорт, СНИЛС, иные). Также от заёмщика в обязательном порядке требовалось привлечение поручителя – трудоспособного лица, достигшего 23 лет, которое могло бы гарантировать возврат заёмных средств заёмщиком. Данные правила были предусмотрены внутренними документами КПК «Семейная Копилка» и Уставом КПК «Семейная Копилка». После проверки всех документов по объекту недвижимости осуществлялся осмотр объекта недвижимости, выбранный заемщиком. Как правило, она лично выезжала на место расположения объекта одна, либо с заемщиком, либо с агентом, либо с продавцом объекта. В ходе осмотра она производила фотографирование объекта жилой недвижимости. Иногда для осмотра недвижимости она привлекала ФИО19, которая осуществляла с ней выезды в отдаленные районы «за компанию». Она осмотрела все объекты недвижимости, которые приобретались клиентами КПК в собственность своими силами, за исключением редких случаев, когда она просила содействовать в осмотре таких объектов своего мужа, ФИО20, который выезжал на место расположения объекта недвижимости, осматривал его и фотографировал, по необходимости общался с его продавцом. Если заёмщик обращался в КПК через риэлтора, то она в обязательном порядке указывала на необходимость предварительного осмотра объекта недвижимости заемщиком, чтобы заёмщик был согласен на те условия проживания, которые имеются в приобретаемом им жилье. В офисе КПК везде велась видеофиксация, потому некоторые заёмщики, которые вызывали некоторые сомнения, проговаривали свои намерения о покупке недвижимости и дальнейшем исполнении условий договоров займа и купли-продажи, с ним получались собственноручные расписки о том, что они осматривали приобретаемый ими объект недвижимости, знают о необходимости оплаты коммунальных платежей и др. Также примерно в 2019 году она стала просить у заемщиков предоставить в КПК «Семейная Копилка» расписки от продавцов объектов недвижимости о получении ими денежных средств в качестве оплаты по договору купли-продажи, так как некоторые заёмщики вызывали у неё сомнения в их добропорядочности, и она хотела перестраховаться и отказывала в предоставлении своих услуг. О завышенной стоимости объектов недвижимости, фигурируемой в сделках, свидетельствовали различные факторы, например, расположение объекта недвижимости, имеющиеся в нем коммуникации и др. Она понимала, что некоторые риелторы завышают стоимость домов по договорам купли-продажи с целью получения собственной выгоды и выгоды их клиента. Вместе с тем, явных нарушений в документации по данным объектам недвижимости не выявлялось, Примерно в это же время она также при необходимости предлагать для реализации те объекты недвижимости, которые она привлекала от реальных продавцов недвижимости, так как они фактически уже были согласованы ею для проведения сделки с материнским капиталом. Так как разница в стоимости недвижимости и выдаваемыми заёмными средствами гарантировала оплату комиссии КПК «Семейная Копилка» и оплату труда риелторов, со временем она стала пропускать такие сделки. Ни с одним из риэлторов напрямую незаконность указанных сделок она не обсуждала, всё происходило по умолчанию, так как и риелторы, и она прекрасно понимали характер таких сделок. При этом она пыталась контролировать при заключении таких сделок ранее указанные ей условия. она была осведомлена о завышении суммы сделки в договоре купли-продажи и понимала, что фактически риэлтором и заёмщиком при содействии КПК «Семейная Копилка» совершается хищение бюджетных средств. Сотрудники КПК «Семейная Копилка», а именно ФИО14, ФИО19 и ФИО21 были осведомлены о части таких сделок, знали их существо (завышенная стоимость объекта недвижимости) и порядок дальнейшего распределения заёмных денежных средств, в их задачи входило составление документов по таким сделкам, оприходование комиссии КПК в кассу кооператива. Вместе с тем, она запрещала сотрудникам КПК «Семейная Копилка» обсуждать с заёмщиками обналичивание материнского капитала, разъяснять им порядок оприходования заёмных денежных средств или иные вопросы. Данные функции должен был выполнить риелтор, который привел клиента. В офисе КПК «Семейная Копилка» так называемая «схема» обналичивания денежных средств не обсуждалась. Далее подписанный пакет документов направлялся в МФЦ на регистрацию в регистрирующем органе, и после предъявления заёмщиком расписки о принятии документов по сделке на регистрацию, КПК «Семейная копилка» производилось зачисление денежных средств на счет заемщика, согласно законодательству. После этого заёмщик осуществлял распоряжение указанными средствами: часть денежных средств он передавал продавцу денежных средств, рассчитывался с риелтором, выплачивал комиссию КПК «Семейная Копилка». Комиссия КПК была фиксированной. После того, как заемщик становился собственником жилья, сотрудниками КПК «Семейная копилка» формировался комплект документов для направления в Пенсионный фонд России для последующего погашения займа перед КПК «Семейная Копилка» денежными средствами материнского капитала. При необходимости сопровождение клиента в государственные органы, к нотариусу осуществляли риелторы, участвующие в сделке, они же, как правило, осуществляли передачу в КПК «Семейная Копилка» комиссии за услуги КПК от клиента, либо это делал сам заёмщик. После погашения Пенсионным Фондом займа перед КПК «Семейная копилка» за заёмщика, сотрудники КПК «Семейная Копилка» предпринимали все действия для снятия обременений с объекта недвижимости. После этого, как правило, общение с заёмщиком заканчивалось. Все риэлторы, в том числе: ФИО29, ФИО30, ФИО31, ФИО32, ФИО33, ФИО22, ФИО34, ФИО35, ФИО36 и другие, принимали участие в заключении сделок с материнским капиталом с завышенной стоимостью объекта недвижимости, были осведомлены об их сути и привлекали заёмщиков именно для цели частичного обналичивания средств материнского капитала за счет заёмных средств. Обстоятельства заключения договорных отношений со ФИО3, ей неизвестны, скорее всего она сама участия в них не принимала, но не исключает, что могла общаться с данной девушкой в офисе КПК «Семейная Копилка». Так как объект недвижимости находится в 

<

адрес>, скорее всего, риелтором в указанной сделке являлась ФИО22 и указанная сделка могла быть заключена без ее (т.е. ФИО6) личного участия. Объект недвижимости, который был приобретен ФИО3, ей не знаком, на осмотр указанного дома она не выезжала. ФИО22 всегда самостоятельно общалась со своими клиентами, заранее разъясняя им о стоимости имущества, своей комиссии и комиссии КПК, поэтому ни она сама, ни ее сотрудники дополнительно клиентам ничего не разъясняли.

Кроме показаний перечисленных лиц, виновность подсудимой ФИО3 в совершении вышеуказанного преступления подтверждается исследованными в судебном заседании письменными доказательствами и иными документами: 

-рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в действиях ФИО3 и иных неустановленных лиц имеются признаки состава преступления предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ (т. 1 л.д. 180);

-протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с приложением в виде фототаблицы, согласно которого осмотрен одноэтажный деревянный расположенный по адресу: 

<

адрес> (т. 2, л.д. 40-49);

-заключением эксперта от ДД.ММ.ГГГГ НОМЕР, согласно которого по представленным материалам, рыночная стоимость жилого дома, расположенного по адресу: 

<

адрес>, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, составляет 195 590,00 руб. (Сто девяносто пять тысяч пятьсот девяносто рублей 00 копеек) (т. 2, л.д. 124-131);

-протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в отделении Пенсионного фонда Российской Федерации по 

<

адрес> по адресу: 

<

...> 

<

адрес>, изъяты дела лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки, в числе которых дело с правоустанавливающими документами на получение сертификата на материнский (семейный) капитал ФИО3 Изъятые предметы и документы осмотрены протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ и постановлением следователя признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела (т. 2, л.д. 146-150, 151-234, 235-240);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен электронный носитель – CD-R диск, полученный в ходе направления запроса в ПФ ПАО «Промсвязьбанк», с выписками движения по расчетному счету КПК «Семейная Копилка»,где отражены операции по перечислению займа на лицевой счет ФИО3 в сумме 453026 руб. 00 коп., а также по погашению УФК по 

<

адрес> (ОПФР по 

<

адрес>) займа, выданного КПК «Семейная Копилка» ФИО3 Постановлением следователя указанный диск и выписки признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 2, л.д. 243-250, т. 3, л.д. 1-6);

-государственным сертификатом на материнский (семейный) капитал от ДД.ММ.ГГГГ серия МК-10 НОМЕР, удостоверяющим право ФИО3 на получение материнского (семейного) в размере 453026 рублей (т. 1 л.д. 187);

-заявлением ФИО3 на разовое перечисление денежных средств в сумме 2500 рублей и платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ и банковским ордером от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении ФИО3 денежных средств в сумме 4460,66 рублей и расходным кассовым ордером НОМЕР к нему, уведомлением об открытии банковского счета в АО «Россельхозбанк» (т. 1 л.д. 188, 189,190,191, 208);

-нотариальным обязательством от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между ФИО3 и КПК «Семейная копилка» согласно которого ФИО3 обязуется, в том числе, оформить приобретенный дом в собственность свою, супруга, детей (т. 1 л.д. 216).

-договором займа НОМЕР (целевой, на приобретение жилья) от ДД.ММ.ГГГГ заключенный между КПК «Семейная Копилка» и ФИО3 на сумму 453 026 рублей 00 копеек, с приложением графика погашения займа (т. 1, л.д. 206, 207)

-договором купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому ФИО5, который действует от имени ФИО7, продал ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ г.р., земельный участок общей площадью 4500 кв.м., с кадастровым номером: 52:49:0100008:36 за 6 974 рубля 00 копеек и жилой дом общей площадью 36 кв.м., с кадастровым номером: 52:49:0100008:293 за 453 026 рублей 00 копеек, которые расположены по адресу: 

<

адрес>. Общая стоимость согласно договору купли-продажи составляет 460 000 рублей 00 копеек (т. 1, л.д. 210, т. 3 л.д. 40-41);

- актом приема передачи от ДД.ММ.ГГГГ к договору купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ г.р., который действует от имени ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ г.р., передал ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ г.р., земельный участок общей площадью 4500 кв.м., с кадастровым номером: 52:49:0100008:36 и жилой дом общей площадью 36 кв.м., с кадастровым номером: 52:49:0100008:293, которые расположены по адресу: 

<

адрес>. Общая стоимость согласно договору купли-продажи составляет 460 000 рублей 00 копеек (т. 1, л.д. 211, т. 3 л.д. 42);

-выписками из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ из которых следует, что земельный участок и жилой дом расположенные по адресу: 

<

адрес> принадлежат ФИО3 (т. 1, л.д. 212-213, 214-215);

-платежным поручением НОМЕР от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому ДД.ММ.ГГГГ УФК по 

<

адрес> (ОПФР по 

<

адрес>) в КПК «Семейная Копилка» перечислены 453 026 рублей 00 копеек, на погашение основного долга и процентов по займу ФИО3 в соответствии с договором займа НОМЕР от ДД.ММ.ГГГГ (т. 3, л.д. 16);

-расширенной выпиской по счету НОМЕР из АО «Россельхозбанк» согласно которой на расчетный счет ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в размере 453 065 рублей 00 копеек от КПК «Семейная Копилка» по договору займа НОМЕР от ДД.ММ.ГГГГ (т. 3, л.д. 9);

-техническим паспортом на жилой дом расположенный по адресу: 

<

адрес>, в котором указанные его технические характеристики (т. 3, л.д. 25, 26-36);

- актом обследования помещения от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует, что согласно заключению межведомственной комиссии, жилой дом расположенный по адресу: 

<

адрес> пригодно для проживания (т. 3, л.д. 38-39);

- свидетельством о праве на наследство по закону от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО7 является наследником умершего в 2017 году ФИО23 и приобретает право на наследование земельного участка расположенного по адресу: 

<

адрес> (т. 3 л.д. 43);

- выпиской из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ из которых следует, что земельный участок и жилой дом расположенные по адресу: 

<

адрес> принадлежат ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ г.р. (т.3 л.д. 45-49).

- выпиской из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ о зарегистрированных объектах недвижимого имущества на ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ г.р. (т. 3 л.д. 58-62).

- сведениями из администрации 

<

адрес> г. Н.Новгорода, согласно которым сведений о лишении ФИО3 родительских прав или ограничении в них, не имеется (т. 3 л.д. 18);

- свидетельством о рождении серии III-ТН НОМЕР ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., согласно которому установлено, что матерью указанного ребенка является ФИО3 (т. 3, л.д. 107);

- свидетельством о рождении серии I-ТН НОМЕР ФИО24, ДД.ММ.ГГГГ г.р., согласно которому установлено, что матерью указанного ребенка является ФИО3 (т. 3, л.д. 108, т. 1 л.д. 186).

Суд, оценив в соответствии со ст.ст. 17, 87, 88 УПК РФ собранные по делу доказательства, находит их относимыми, допустимыми, достоверными, а в своей совокупности – достаточными для вынесения приговора, указывают на совершение вышеуказанного преступления именно ФИО3

Оснований для оговора подсудимой со стороны допрошенных лиц, как и самооговора, не установлено. 

При вынесении приговора, суд берет за основу показания подсудимой ФИО3, которая вину в совершении преступления признала в полном объеме, в содеянном раскаялась, пояснив, что поскольку находилась в трудном материальном положении и нуждалась в деньгах, у ее была необходимость в получении именно наличных денежных средств, в связи с чем она и приняла решение обналичить средства материнского капитала, о чем и договорилась с неустановленными лицами из числа сотрудников КПК «Семейная копилка», хотя была достоверно осведомлена, что нецелевое расходование средств материнского капитала, не допускается и так делать нельзя, ее обязанность была распорядиться средствами материнского капитала добропорядочно, чего она не сделала. Приобретая жилье через КПК «Семейная копилка», она четко понимала, что заключаемая ей сделка по покупке квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, формальна и проводится с целью – обналичивания средств материнского капитала, поэтому она не смотрела приобретаемую ей квартиру ни до совершения сделки, ни после нее, видела только по фотографии приобретаемую ей недвижимость, т.к. жить в ней фактически не планировала, доли в праве собственности детям не выделила, при этом сумма вышеуказанного объекта недвижимости была заведомо меньшей, чем сумма средств материнского капитала, и она планировала провести фиктивную оплату по договору посредством материнского капитала, что и сделала, потратив полученные ей денежные средства на личные нужды, поскольку в связи с получением ей около 120 000 рублей наличными из суммы обналиченных средств материнского капитала, ее материальное положение н некоторое время улучшилось и она потратила указанные денежные средства по собственному усмотрению, а именно: на покупку необходимых вещей для своих детей, продуктов питания, предметов мебели и быта для своей семьи, а также давала деньги в долг своим знакомым.

Показания ФИО3 последовательно отображают возникший у неё умысел на обналичивание части средств материнского капитала и обстоятельства их хищения при содействии неустановленных сотрудников КПК «Семейная Копилка» и неустановленных лиц, выполняющих функции риелторов, в том числе в отношении которых возбуждены уголовные дела. 

Оценивая показания представителя потерпевшего Потерпевший №1, в совокупности с другими исследованными доказательствами, суд находит их достоверными, последовательными, взаимодополняющими друг друга, согласующимися с материалами уголовного дела, которые подтверждаются объективными доказательствами, поэтому у суда нет никаких оснований не доверять данным показаниям. Сумма, причиненного ГУ ОПФР по 

<

адрес> ущерба, составляет 453 026 рублей 00 копеек, что подтверждается как показаниями представителя потерпевшего, так и другими материалами уголовного дела, также факт получения указанных денежных средств был подтвержден собственными показаниями подсудимой.

Из показаний свидетелей по делу следует, что указанным кооперативом велась деятельность по содействию лицам, обладающим правом на материнский (семейный) капитал, на обналичивание средств материнского (семейного) капитала путем завышения стоимости реализуемой подконтрольной недвижимости в договоре купли-продажи и распределении между участвующимив обналичивании материнского капитала лицами денежных средств из общей суммы заемных средств, выданных для покупки недвижимости КПК «Семейная Копилка» за счет образования разницы между реальной стоимостью жилья и его стоимостью по указанным договорам. Об указанной деятельности было достоверно известно лицам, пользующимся услугами КПК «Семейная Копилка», в частности, ФИО3

Результатом обмана является заблуждение лица относительно фактов, имеющих значение при принятии им решения о передаче имущества. Результатом этого заблуждения является действие, направленное на передачу имущества, в том числе денежных средств. 

По смыслу закона, неправомерное завладение денежными средствами, иным чужим имуществом или приобретение права на него путем предъявления (представления) чужих личных или иных официальных документов (например, паспорта, пенсионного удостоверения, свидетельства о рождении ребенка) в зависимости от непосредственного объекта посягательства и иных обстоятельств дела квалифицируется как мошенничество соответственно, в том числе по статье 159.2 УК РФ.

Мотивом для совершения преступлений послужили корыстные побуждения ФИО3, то есть стремление извлечь выгоду имущественного характера. Так корыстный умысел подсудимой, подтвержден ее собственными показаниями и состоит в том, что на момент совершения вышеуказанного преступления, она собственного постоянного легального источника дохода не имела, ежемесячный доход ее семьи состоял из получаемого пособия на ребенка в размере 13 000 рублей, ее периодической подработки, за которую она получала денежные средства в сумме примерно 15 000 рублей ежемесячно, в летний период подрабатывал старший сын (2005г.р.) и часть его заработка входа в общий доход семьи, т.е. нуждаясь в денежных средствах, в том числе желая их потратить на нужды своей семьи, в том числе на покупку необходимых вещей для своих детей, на покупку предметов мебели и быта, желая завладеть денежными средствами материнского капитала, полагающимися ей по закону после рождения второго ребенка, осуществила противоправную деятельность, обналичив их и приобретя жилье формально, потратив полученные ей денежные средства на личные нужды, распорядившись ими по собственному усмотрению, т.е. фактически улучшила свое материальное положение.

Указанное свидетельствует о том, что ФИО3., инкриминируемое ей деяние совершила с умышленной формой вины.

Фактически проведенная сделка являлась мнимой, то есть сделкой, совершенной лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия, в следствии чего такая сделка ничтожна.

Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ №256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» устанавливает дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий, обеспечивающих этим семьям достойную жизнь, устанавливая правила и порядок получения материнского (семейного) капитала, который относится именно к социальным выплатам.

Квалифицирующий признак, «группой лиц по предварительному сговору», нашел свое подтверждение в ходе рассмотрения уголовного дела, подтверждается всеми собранными по делу доказательствами, в том числе показаниями самой подсудимой, которая пояснила, что имела договоренность с неустановленными лицами из числа сотрудников КПК «Семейная копилка», в том числе лиц, в отношении которых возбуждены уголовные дела, на незаконное получение денежных средств при получении социальных выплат. Хищение денежных средств стало возможно только в результате совместных и согласованных действий подсудимой ФИО3 с другими лицами, каждый из которых действовал, согласно заранее распределенных ролей.

Квалифицирующий признак «в крупном размере», также нашел свое подтверждение, на него указывает сумма причиненного ущерба – 453 026 рублей 00 копеек, которая превышает 250 000 рублей, что согласно примечанию к ст. 158 УК РФ, является крупным размером. 

Таким образом, находя вину подсудимой ФИО3 полностью доказанной, суд квалифицирует ее действия по ч.3 ст.159.2 УК РФ – как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Учитывая поведение подсудимой в судебных заседаниях, которая адекватно реагировала на происходящее, отвечая на вопросы, высказывая свое мнение, в том числе по ходатайствам, суд признает ФИО3, вменяемой и подлежащей уголовной ответственности, в соответствии со ст. 19 УК РФ.

При назначении наказания подсудимой суд учитывает требования ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимой, в том числе обстоятельства смягчающие и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи. 

В качестве обстоятельств смягчающих наказание ФИО3, суд признает:

-в соответствии с п.«г» ч.1 ст.61 УК РФ – наличие малолетних детей у виновного;

-в соответствии с п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ - явку с повинной, активное способствование расследованию преступления, которое выразилось в даче подробных и последовательных показаний на предварительном следствии по фактическим обстоятельствам совершенного ей преступления, изобличению других соучастников преступления, что подтверждается материалами уголовного дела.

-в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ - привлечение к уголовной ответственности впервые, полное признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимой, имеющиеся у нее заболевания, в том числе хронические, а также состояние здоровья и имеющиеся заболевания ее близких родственников, ненахождение на учетах у врачей нарколога и психиатра, наличие удовлетворительной характеристики по месту ее жительства. 

Обстоятельств отягчающих наказание, предусмотренных ст.63 УК РФ, судом не установлено.

При назначении наказания, суд применяет положения ч.1 ст. 62 УК РФ.

Также суд при назначении наказания учитывает все данные о личности подсудимой.

Учитывая тяжесть и степень общественной опасности совершенного преступления, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, данные о личности подсудимой, суд приходит к выводу о необходимости назначения наказания ФИО3 в виде лишения свободы, применив в отношении нее положения ст.73 УК РФ, предусматривающую условное осуждение, приходя в выводу о возможности ее исправления без реального отбывания наказания, при этом не усматривая оснований для применения положений ст. 64 УК РФ.

Не оставляя без внимания материальное положение ФИО3, суд приходит к выводу, что иной, более мягкий, вид наказания, будет несоразмерен содеянному, не будет служить целям наказания по исправлению подсудимой и предупреждению совершения ей новых преступлений.

Суд считает возможным, не назначать дополнительное наказание, предусмотренное санкцией указанной статьи УК РФ, с учетом данных о личности подсудимой, совершения ей преступления впервые, отношения к содеянному, а также с учетом ее материального положения, не находя для этого достаточно весомых оснований.

Учитывая фактические обстоятельства преступления и степень его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступлений, на основании ч.6 ст.15 УК РФ.

Гражданский иск на предварительном следствии был заявлен представителем потерпевшего на сумму 453 026 рублей 00 копеек, который подсудимая ФИО3 признала частично, в сумме 120 000 рублей. Так, выслушав позицию сторон, с учетом установленной судом причинно-следственной связи между умышленными действиями подсудимой и причинением ущерба, суд считает, что они основаны на законе. 

По смыслу закона, при определении в приговоре порядка взыскания сумм, судам следует иметь ввиду, что имущественный пред, причиненный совместными действиями нескольких подсудимых, взыскивается с них солидарно. Если имущественный вред причинен подсудимым совместно с другим лицом, в отношении которого дело было выделено в отдельное производство, то суд возлагает обязанность по его возмещению в полном объеме на подсудимого. Кроме того, суд учитывает и то, что в дальнейшем, при вынесении приговора в отношении лица, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, суд вправе возложить на него обязанность возместить вред солидарно с ранее осужденным лицом, в отношении которого уже был удовлетворен гражданский иск.

Арест, наложенный постановлением Московского районного суда г.Н.Новгород от ДД.ММ.ГГГГ, на имущество принадлежащее ФИО3, а именно:

- земельный участок с кадастровым номером 52:49:0100008:36 площадью 4500 кв.м., расположенный по адресу: 

<

адрес>, з/у 59;

-здание (жилое) с кадастровым номером 52:49:0100008:293 площадью 36 кв.м., расположенный по адресу: 

<

адрес>;

с ограничением в виде запрета собственнику ФИО3 распоряжаться указанным имуществом путем, в т.ч. отчуждать его. (т. 3, л.д. 67), - суд считает необходимым сохранить до оплаты гражданского иска.

При разрешении вопроса о распределении процессуальных издержек суд приходит к следующим выводам:

на основании ст.ст.50,51 УПК РФ в ходе предварительного следствия защиту интересов ФИО3 осуществлял адвокат ФИО28 по назначению, в суде защиту интересов ФИО3 осуществлял адвокат ФИО25 по назначению.

В соответствии с п.5 ч.2 ст.131 УПК РФ сумма, выплаченная адвокату, относится к процессуальным издержкам. В соответствии с ч.1 ст.132 УПК РФ процессуальные издержки взыскиваются с осужденных, а также с лиц, уголовное дело или уголовное преследование в отношении которых прекращено по основаниям, не дающим права на реабилитацию, или возмещаются за счет средств федерального бюджета.

Подсудимая ФИО3 не оспорила время, затраченное указанными адвокатами по назначению на осуществление ее защиты и в досудебном производстве, и в суде, но возражала о взыскании с нее процессуальных издержек, по оплате труда адвокатов в виду трудного материального положения.

В порядке ст.ст.91,92 УПК РФ ФИО3 не задерживалась.

Решая вопрос по мере пресечения подсудимой, суд считает необходимым до вступления приговора в законную силу меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, избранную ранее ФИО3, оставить без изменения.

Судьба вещественных доказательств разрешается судом в соответствии с требованиями ч.3 ст.81 УПК РФ

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 304-310 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО3 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.2 УК РФ и назначить ей наказание в виде одного года лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы, считать условным, с испытательным сроком один год, в течении которого условно осужденная ФИО3, должна своим поведением доказать свое исправление.

На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на ФИО3 в период испытательного срока исполнение следующих обязанностей: встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, являться в этот орган на регистрацию 1 раз в месяц в установленные этим органом дни и время, не менять постоянного места жительства, не менять места работы без уведомления указанного органа.

Меру пресечения избранную ранее ФИО3, в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить прежней до вступления приговора в законную силу, после вступления приговора в законную силу, отменить. 

Гражданский иск представителя потерпевшего Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по 

<

адрес>, на сумму 453 026 рублей, удовлетворить. Взыскать с осужденной ФИО3 пользу Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по 

<

адрес> денежные средства в указанной сумме -453 026 рублей,.

Арест, наложенный постановлением Московского районного суда г.Н.Новгород от ДД.ММ.ГГГГ, на имущество принадлежащее ФИО3, а именно:

- земельный участок с кадастровым номером 52:49:0100008:36 площадью 4500 кв.м., расположенный по адресу: 

<

адрес>, з/у 59;

-здание (жилое) с кадастровым номером 52:49:0100008:293 площадью 36 кв.м., расположенный по адресу: 

<

адрес>;

с ограничением в виде запрета собственнику ФИО3 распоряжаться указанным имуществом путем, в т.ч. отчуждать его. (т. 3, л.д. 67), - сохранить до оплаты гражданского иска.

Процессуальные издержки по оплате услуг адвоката ФИО28, в сумме 8 032 рублей за осуществление защиты подсудимой на стадии предварительного следствия, и по оплате услуг адвоката ФИО25 в сумме 16 394 рубля за осуществление защиты подсудимой в суде, взыскать с осужденной ФИО3 в доход федерального бюджета.

Вещественные доказательства: 

-указанные в т.3 л.д.1-3, 136-141, 142-147, 188-193, а именно: документы финансово-хозяйственной деятельности КПК «Семейная копилка», договоры займов и купли-продажи с клиентами кооператива, иные документы и предметы находящиеся в 11 бумажных коробках, изъятые в ходе обыска в офисе КПК «Семейная Копилка» по адресу: 

<

адрес>, б-р Правды, 

<

адрес>; 42 дела лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки, изъятые в ходе выемки в отделении Пенсионного фонда Российской Федерации по 

<

адрес>, расположенному по адресу: 

<

адрес>, г. Н. Новгород, 

<

адрес>; а также 26 регистрационных дел с имеющимися в них правоустанавливающими документами по объектам недвижимости, изъятые в ходе выемки в Управлении Росреестра по 

<

адрес> (Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии), расположенному по адресу: 

<

адрес>, г. Н. Новгород, 

<

адрес>, - хранить в камере хранения вещественных доказательств следственного управления, до принятия итогового решения суда по выделенному уголовному делу; 

-CD-R диск с выписками движения по расчетному счету КПК «Семейная Копилка», полученный в ходе направления запроса в ПФ ПАО «Промсвязьбанк», – хранить при материалах уголовного дела НОМЕР возбужденного в отношении ФИО14, до рассмотрения по существу данного уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в Нижегородский областной суд через Нижегородский районный суд г.Н.Новгорода в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, представления, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. 

Судья: Н.Е. Урлина