Дело № 5-36/2025

УИД: 23RS0043-01-2025-000313-39

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

по делу об административном правонарушении

г. Приморско-Ахтарск 25 апреля 2025 года

Судья Приморско-Ахтарского районного суда Краснодарского края Кучукова Н.В.,

с участием:

помощника прокурора Приморско-Ахтарского района Костенко Н.А.,

представителя юридического лица - ООО «Алмаз-Л», в отношении которого ведется производство по административному делу, - ФИО1, действующей на основании доверенности,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении в отношении юридического лица - ООО «Алмаз-Л», ИНН №, ОГРН №, юридический адрес: 

<

адрес>, в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

В Приморско-Ахтарский районный суд Краснодарского края поступило дело об административном правонарушении в отношении юридического лица - ООО «Алмаз-Л», в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Из материалов дела следует, что при изучении материала КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ заместителем прокурора Приморско-Ахтарского района Ермолаевым В.А. выявлен факт неправомерной деятельности по предоставлению потребительских займов в комиссионном магазине ООО «Алмаз-Л» (ИНН №) по адресу: 

<

адрес>. 

Установлено, что ООО «Алмаз-Л» (далее – общество), заключая договоры комиссии, фактически их не исполняет, так как денежные средства за переданное гражданами имущество, передаются им в момент заключения договора, то есть до реализации имущества, тем самым осуществляет завуалированную деятельность ломбарда.

Так, между ООО «Алмаз-Л» заключены договоры комиссии со следующими лицами: ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р.: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р.: № от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р.: № от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно письменным объяснениям ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5 установлено, что в комиссионном магазине 

ООО «Алмаз-Л» заключены договоры комиссии, по условиям которых они передавали в магазин имущество под залог за денежные средства, после чего ежемесячно выплачивали магазину проценты, как по договору займа. 

Указанное подтверждено письменными объяснениями продавца – оценщика ООО «Алмаз-Л» - ФИО6, которая пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ года, ФИО7 сообщила, о том, что Общество больше не является ломбардом. Однако принцип работы Общества до настоящего времени не поменялся. Фактически, люди оставляют вещи под залог, только указанные действия оформляются договором комиссии. Так, в договоре «сумма к выплате комитенту» указывается сумма денежных средств, которые выдаются человеку под залог вещей, в графе «стоимость хранения товара составляет (руб./день)» указывается процент за пользование выданными денежными средствами под залог вещей. По истечению месячного срока договора люди не забирают вещи. Данные вещи не выставляются на продажу, так как люди оставили их в залог. Срок оплаты процентов за пользование выданными денежными средствами составляет 60 дней, а не 30 дней, как указано в договоре комиссии. Оплата процентов за пользование денежными средствами производилась наличными в магазине, либо переводом денежных средств на счет получателя ФИО7 по номеру телефона 

<

данные изъяты>.

Указанное подтверждается договорами комиссии, скрин копиями сообщений в мессенджере «Whats app», а также чеками по операциям перевода денежных средств (процентов) на счет получателя И.О.С.. (номер телефона 

<

данные изъяты>).

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ООО «Алмаз-Л» в помещение комиссионного магазина, расположенного по адресу: 

<

адрес>, осуществляло деятельность по предоставлению краткосрочных займов физическим лицам под залог принадлежащего им движимого имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов. 

Указанное подтверждается информацией Южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации об исключении сведений об ООО «Алмаз-Л» из государственного реестра ломбардов Банка России ДД.ММ.ГГГГ, справкой ЕГРЮЛ, письменным объяснением ФИО7, которая пояснила, что в связи с большой документальной нагрузкой, а также высокими требованиями Центрального Банка, самостоятельно исключилась из реестра ломбардов путем подачи соответствующего заявления в личном кабинете Центрального Банка весной ДД.ММ.ГГГГ. В дальнейшем она подала заявление в МИФНС №10 о переименовании Общества, о смене кодов ОКВД, о смене устава Общества. 

Исходя из требований действующего законодательства, продажа товара по договору комиссии, является целью и предметом сделки, заключенной между потребителем и комиссионным магазином. Договор займа, имеет целью выдачу краткосрочного кредита под залог имущества, которое можно выкупить в соответствии с условиями договора и положениями Федерального закона «О ломбардах».

Согласно выписке из ЕГРЮЛ ООО «Алмаз-Л» (ИНН № ОГРН №), адрес юридического лица: 

<

адрес>, является действующим юридическим лицом, основной вид деятельности: 47.79 Торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах. 

Действия ООО «Алмаз-Л» квалифицированы по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ – осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

В судебном заседании помощник прокурора Приморско-Ахтарского района Костенко Н.А. просила суд привлечь ООО «Алмаз-Л» к административной ответственности по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ и подвергнуть административному наказанию в виде административного штрафа

В судебном заседании представитель юридического лица, в отношении которого ведется производство по административному делу - ФИО1, действующая на основании доверенности, вину ООО «Алмаз-Л» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, признала и просила суд при назначении наказания применить положения ч. 1 ст. 4.1.2 КоАП РФ.

Выслушав прокурора, представителя юридического лица, в отношении которого ведется производство по административному делу, привлекаемого к административной ответственности, свидетеля ФИО6, исследовав материалы настоящего дела, суд считает, что действия ООО «Алмаз-Л» правильно квалифицированы по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, по признаку - осуществления предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, что подтверждается совокупностью доказательств.

Факт совершения юридическим лицом - ООО «Алмаз-Л»- административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, подтверждается показаниями свидетеля ФИО6, допрошенной в судебном заседании.

Так, свидетель ФИО6 в судебном заседании показала, что она работала продавцом в магазине ООО «Алмаз-Л», директором которого является ФИО7 с ДД.ММ.ГГГГ Когда она пришла на стажировку в магазин, был еще ломбард, когда ее официально трудоустроили, уже был комиссионный магазин, но при этом смысл работы не поменялся, магазин работал как ломбард. Ранее она работала в ломбарде, деятельность ломбарда знает. Когда граждане приходили в магазин сдать ювелирные изделия в залог, она оценивала стоимость изделия, и сразу же выдавала клиенту денежные средства. Изделия оставались у них на хранение на разные промежутки времени. Денежные средства она выдавала клиентам наличными без чека. При сдаче изделия, оформлялся договор комиссии, указывался вес изделия и сумма залога, выданного клиенту. Договор комиссии у них был один. Через 60 дней она оповещала клиентов, что им необходимо подойти в магазин и оплатить проценты за хранение. Она всю деятельность магазина записывала в тетрадь, номер договора, суммы. После каждой смены она отправляла фотоотчет работы директору ФИО7 на телефон. Всю работу контролировала ФИО7 Изделия, которые оставляли клиенты, она в магазине не продавала. Изделия, oт которых клиенты отказывались, или не приходили после того как прошло 60 дней, ФИО7 забирала. Клиенты оплачивали проценты наличными в магазине или переводили онлайн на карту ФИО7 по номеру телефону, после чего ФИО7 ей сообщала, что деньги поступили. При этом какой-либо документ клиенту не выдавался, каждый раз переоформлялся договор. Если клиент забирал изделие обратно, договор закрывался, клиент подписывал, что претензий не имеет. Замечаний по ее работе со стороны ФИО7 не было, к дисциплинарной ответственности директор ее не привлекала.

Так, в силу положений ст. 26.2 КоАП РФ показания свидетеля относятся к доказательствам по делу и подлежат оценке в совокупности с иными материалами дела по правилам ст. 26.11 КоАП РФ на предмет относимости, допустимости, достоверности и достаточности при разрешении дела по существу.

У суда нет оснований сомневаться в правдивости показаний свидетеля ФИО6, так как они являются последовательными, а также данные показания согласуются с доказательствами, исследованными в ходе рассмотрения дела. Перед дачей пояснений, свидетель, был предупрежден об административной ответственности по ст. 17.9 КоАП РФ.

Оценивая каждое доказательство, в соответствии со ст. 26.11 КоАП РФ, с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а все их в совокупности с точки зрения достаточности для разрешения дела, суд оснований не доверять им не находит.

Процессуальных нарушений при составлении письменных доказательств, которые послужили бы основанием к прекращению производства по делу не допущено. Письменные доказательства являются допустимыми и могут быть положены в основу вынесенного постановления.

Согласно п. 1 ст. 14.56 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика, по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с КоАП РФ (ч. 1 ст. 4.1 КоАП РФ).

Штраф относится к числу основных наказаний за правонарушения и является установленной государством мерой ответственности (ч. 1 ст. 3.1 КоАП РФ).

Соответственно, размеры штрафов должны соотноситься с характером и степенью опасности правонарушений и обладать разумным сдерживающим эффектом.

Конституционный Суд РФ в Постановлении от 25.02.2014 № 4-П указал, что административные штрафы, минимальный размер которых составляет сто тысяч рублей и более, могут быть уменьшены в судебном порядке, если наложение этих штрафов в установленном размере не отвечает целям административной ответственности и с очевидностью влечет избыточное ограничение прав юридического лица, для отдельных организаций может привести к самым серьезным последствиям, вплоть до вынужденной ликвидации.

Наказание в виде высокого штрафа ограничивает гарантированные Конституцией РФ право частной собственное и, право на свободное использование своих способностей и имущества для предпринимательской и иной экономической деятельности.

В соответствии с частью 1 статьи 4.1,2 КоАП РФ, введенной Федеральным законом от 26 марта 2022 года N 70-ФЗ, при назначении административного наказания в виде административного штрафа социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, административный штраф назначается в размере, предусмотренном санкцией соответствующей статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

Субъекты малого и среднего предпринимательства (МСП) - это средние, малые и микропредприятия.

ООО "Алмаз-Л" (ОГРН №) включено в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства с ДД.ММ.ГГГГ, как микропредприятие.

Поэтому при назначении наказания Обществу подлежит применению положения части I статьи 4.1.2 КоАП РФ, а размер административного штрафа устанавливается в пределах санкции, установленной для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Согласно ч. 1 ст. 2.10 КоАП РФ юридические лица подлежат административной ответственности за совершение административных правонарушений в случаях, предусмотренных статьями раздела II настоящего Кодекса или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях..

Частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Статьей 4 Федерального закона № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон № 353-ФЗ) установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также не кредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ «О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Таким образом, законодателем определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

В соответствии с ч. 1 ст. 2 Федерального закона № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Закон № 196-ФЗ) ломбардом является юридическое лицо специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

Согласно ч. 1 ст. 7 Закона № 196-ФЗ по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

Частью 3 статьи 7 Закона № i 96-ФЗ установлено, что существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки произведенной в соответствии со ст. 3 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Сумма предоставленного ломбардом займа не может превышать сумму оценки заложенной вещи.

В соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 3 Федерального закона № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 151-ФЗ» микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)»

Согласно п. 1 ч. 1 ст. 2 Закона № 151-ФЗ микрофинансовая организация

- это юридическое лицо, которое осуществляет микрофинансовую деятельность и сведения, о котором внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом. Микрофинансовые организации могут осуществлять свою деятельность в виде микрофинансовой компании или микрокредитной компании.

В соответствии со ст. 5 Закона № 151-ФЗ юридическое лицо, приобретает статус микрофинансовой организации со дня внесения сведений о нем в государственный реестр микрофинансовых организаций и утрачивает статус микрофинансовой организации со дня исключения указанных сведений из этого реестра. Юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом для микро-финансовых организаций, со дня приобретения им статуса микро-финансовой организации.

Исходя из требований действующего законодательства, продажа товара по договору комиссии, является целью и предметом сделки, заключенной между потребителем и комиссионным магазином. Договор займа, имеет целью выдачу краткосрочного кредита под залог имущества, которое можно выкупить в соответствии с условиями договора и положениями Федерального закона «О ломбардах».

К числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, ООО «Алмаз-Л» не относится.

Таким образом, совершенное ООО «Алмаз-Л» деяние образует состав административного правонарушения, предусмотренное ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Обстоятельств, исключающих производство по делу, в соответствии со ст. 24.5 КоАП РФ не установлено.

Срок давности привлечения к административной ответственности в соответствии со ст. 4.5 КоАП РФ не истек.

Оснований для применения положений ст. 4.1.1 КоАП РФ, ст. 2.9 КоАП РФ, суд не усматривает.

Назначая наказание, в соответствии со ст. 4.1 КоАП РФ, суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица. Обстоятельств, смягчающих административную ответственность в соответствии со ст. 4.2 КоАП РФ, а также обстоятельств, отягчающих административную ответственность в соответствии со ст. 4.3 КоАП РФ не установлено

При таких обстоятельствах, с учетом фактических обстоятельств совершенного административного правонарушения, суд приходит к выводу о назначении ООО «Алмаз-Л» административного наказания в виде административного штрафа с применением положений ч. 1 ст. 4.1.2 КоАП РФ.

Руководствуясь п.1 ч.1 ст.29.9, ст. 29.10 КоАП РФ,

П О С Т А Н О В И Л:

Признать юридическое лицо - ООО «Алмаз-Л» - виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 

<

данные изъяты> рублей.

Реквизиты для уплаты штрафа: 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

БИК банка получателя 

<

данные изъяты> соответствии с ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен в полком размере лицом, привлеченным к административной ответственности, те позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 1.3 - 1.3-3 и 1А настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

В случае неуплаты административного штрафа в срок, предусмотренный ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ, правонарушитель может быть привлечен к административной ответственности по ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ, санкция КОТОРОЙ влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Копию документа, свидетельствующего об уплате штрафа, необходимо представить в Приморско-Ахтарский районный суд Краснодарского края.

Копию постановления направить правонарушителю - для исполнения, прокурору Приморско-Ахтарского района - для сведения.

Постановление может быть обжаловано в судебную коллегию по административным делам Краснодарского краевого суда через Приморско-Ахтарский районный суд Краснодарского края в течение 10-ти суток со дня вручения или получения его копии. 

Судья

Приморско-Ахтарского

районного суда Н.В. Кучукова