Дело № 2-1817/17

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

07 апреля 2017 года г. Краснодар 

Советский районный суд г. Краснодара в составе:

судьи: Овдиенко В.Е.,

при секретаре: Кабышевой Э.Ю.,

при участии

истца ФИО1,

представителя ответчика ФИО2,

действующий на основании доверенности от 24.03.2016 года № ГБ 2015/8619/120,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску ФИО1 к публичному акционерному обществу «Сбербанк России» в лице филиала №8619, об обязании провести внутреннее расследование по факту выдачи фальшивой купюры, компенсации морального вреда,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1обратился в суд с иском к ПАО «Сбербанк» в лице филиала №8619 об обязании провести внутреннее расследование по факту выдачи фальшивой купюры, компенсации морального вреда.

В обоснование своих требований истец указал, что 28.06.2015 года примерно в 09 часов 30 минут у супруги истца ФИО1 в магазине ЗАО «Тандер», расположенном по адресу: 

<

адрес>, при оплате продуктов обнаружена и изъята фальшивая купюра достоинством 5000 рублей. Указанная купюра получена истцом в ПАО «Сбербанк» в лице филиала №8619, по адресу: 

<

адрес>. Согласно отметке в сберегательной книжке и выданному отрывному талону с росписью кассира от 17.06.2015 года истцу выдана денежная сумма в размере 23 000 рублей - получаемые истцом за возмещение вреда здоровью и приобретение лекарственных средств. Получено четыре купюры достоинством 5000 рублей и три купюры достоинством 1000 рублей. Другие три купюры достоинством 5000 рублей приняты без замечаний. Неоднократные обращения к банку с требованием о проведении внутреннего расследования по факту выдачи фальшивой купюры достоинством 5000 рублей сер.ва № 2635691 ни к чему не привела. Просит обязать ПАО «Сбербанк России» провести внутреннее расследование по факту выдачи фальшивой купюры, взыскать компенсацию морального вреда.

В судебном заседании истец ФИО1 исковые требования поддержал. Пояснил, что у банка есть лицензия на проверки купюры, но она не была проверена. При изъятии купюры, от сотрудника полиции истец узнал о том, что изъятая купюра будет направлена в банк, для проведения проверки. Однако проверка не проведена.

Представитель ответчика по доверенности ФИО2 в судебном заседании возражал против удовлетворения исковых требований в полном объеме. Пояснил, что в соответствии с п. 5.1 технологической схемы ведения кассовых операций, кассиром не ведется нумерация купюр крупного достоинства.

Выслушав участников процесса, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В обосновании исковых требований истцом представлены светокопии сберегательной книжки, выданной на имя ФИО1, в которой содержатся сведения о выдаче 17.06.2015 года в размере 23 000 рублей, а также расходный кассовый ордер на указанную сумму.

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела и принятия его к производству от 27.07.2015 года следователя отдела по расследованию преступлений на обслуживающей территории отдела полиции (Карасунский округ) СУ УМВД Росси по г. Краснодару, лейтенанта юстиции ФИО5, в неустановленный следствием день, в неустановленное следствием время, неустановленное следствием лицо, изготовило в целях сбыта поддельный банковский билет Центрального банка Российской Федерации, достоинством 5000 рублей, с серийным номером ва № 265691, которым ФИО6 около 09 часов 30 минут, 28.06.2015 года, находясь в помещении ЗАО «Тандер» магазина «Магнит», расположенного по адресу: 

<

адрес>, пыталась реализовать товар.

Согласно заключению эксперта № 804-э денежный билет с серийным номером № 265691, выполнен не предприятием Гознака.

В обосновании доводов исковых требований истцом указано, что в нарушении "Положений о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации" (утв. Банком России 24.04.2008 N 318-П) при сложившихся обстоятельствах должен быть составлен акт об изъятии банкноты в двух экземплярах. Второй экземпляр которого, согласно "Положению о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации" (утв. Банком России 24.04.2008 N 318-П) (ред. от 16.02.2015) остается банка.

Однако, согласно ответу на обращение поступившее от руководителя приемной Президента РФ в Краснодарском крае, на действия сотрудников отдела полиции (КО) УМВД России по г. Краснодару по изъятию денежной банкноты достоинством 5 000 рублей, кассиром магазина ФИО3 какой-либо акт изъятия денежной купюры не оставлялся. Сотрудниками магазина осуществлен вызов сотрудников полиции. Изъятие денежной купюры осуществлено в рамках действующего уголовно-процессуального закона. Разъяснено право на обращение к следователю с ходатайством о предоставлении надлежаще заверенных копий протокола осмотра места происшествия, в соответствии с которым изъята поддельная денежная купюра и заключение эксперта, установившего поддельность купюры.

Разъяснено право обжалования решения, принятого по результатам рассмотрения обращения ФИО1 вышестоящему прокурору либо в Советский районный суд в порядке ст. 125 УПК РФ.

Истцом приведен довод об отказе банком внутреннего расследования по факту выданной фальшивой купюры при всех технических средств, видеонаблюдения, переписи серии и номеров крупных банкнот и хранению данных, фиксации номеров купюр.

Однако, приведенные доводы опровергнуты указанием Банка России от 11.03.2014 N 3210-У (ред. от 03.02.2015) "О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства" (Зарегистрировано в Минюсте России 23.05.2014 N 32404), согласно п. 5.1 которого, при получении приходного кассового ордера 0310001 кассир проверяет наличие подписи главного бухгалтера или бухгалтера (при их отсутствии - наличие подписи руководителя) и ее соответствие образцу, за исключением случая, предусмотренного в абзаце втором подпункта 4.4 пункта 4 настоящего Указания, проверяет соответствие суммы наличных денег, проставленной цифрами, сумме наличных денег, проставленной прописью, наличие подтверждающих документов, перечисленных в приходном кассовом ордере 0310001.

Таким образом, кассиром не ведется нумерация купюр крупного достоинства.

28.09.2015 года истец обратился к управляющему Краснодарским отделением № 8619 ОАО «Сбербанк России» с заявлением о производстве внутреннего расследования по факту выдачи фальшивой купюры.

Согласно ответу ведущего специалиста отдела обращений физических лиц ПАО Сбербанк ФИО4 перерасчет и проверка на подлинность и платежеспособность денежной наличности проводятся сотрудниками банка соответствии с правилами, установленными Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и индексации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» от 24.04.2008 года № 318-П.

Перерасчет и проверка денежной наличности производится кассовыми работниками на счетно-сортировочных машинах с функцией распознавания машиночитаемых защитных признаков контроля подлинности банкнот, прошедших тестирование в Банке России, что исключает вероятность неправильной индексации банкнот при явных признаках подделки.К операциям с денежной наличностью допущены работники, прошедшие обучение по проверке платежеспособности и подлинности банкнот и монет Банка России. Учитывая вышеизложенное, вероятность выдачи сотрудником банка денежных знаков, неявляющихся законными средствами платежа, исключена.

На повторные обращения от 22.10.2015 года, от 12.09.2016 года дан аналогичный ответ.

Представителем ответчика представлена технологическая схема совершения кассовых операций в ВСП филиалов ПАО «Сбербанк» в п. 10.2 которого, изложена детальное описание схемы 4.4 «Проверка подлинности и платежеспособности банкнот Банка России. Проверка подлинности банкнот иностранных государств»: 

1) Заполнение заявления, предъявление ДУЛ.

В заявлении клиент указывает: фамилию, имя, отчество, адрес, паспортные данные, а также наименование валюты, номинал и количество сдаваемых на проверку банкнот Банка России/иностранных государств (группы государств) по каждому наименованию валюты и номиналу. Передает заведующему кассой/кассовому работнику заявление ф.354 и ДУЛ.

2) Предупреждение клиента о своих действиях в случае обнаружения поддельных/неплатежеспособных банкнот. 

Информирование о сумме комиссии. До начала операции по проверке банкнот, приема от клиента банкнот и комиссионного вознаграждения за проведение операции предупреждает клиента, что банкноты, вызывающие сомнение в подлинности или имеющие признаки подделки, обратно не возвращаются. Неплатежеспособные банкноты Банка России будут возвращены со штампом «В обмене отказано». Рассчитывает и сообщает сумму комиссии за проведение операции.

3) Внесение сумму комиссии. 

В случае согласия с условиями Банка вносит сумму комиссионного вознаграждения за проверку платежеспособности/подлинности банкнот Банка России/подлинности банкнот иностранных государств (группы государств) в соответствии с тарифами Банка, установленных документами, /25/.

4) Оформление ПКО.

Оформляет приходный кассовый ордер 0402008 на сумму комиссионного вознаграждения в 2-х экземплярах на бумажном носителе. Автоматически в АС ВСП:

- формируется бухгалтерские проводки в соответствии с документом/13/.

- операция отражается в приходном кассовом журнале 0401704; 

Передает ордер на подпись клиенту.

5) Подписание ПКО, передача ДН. 

Подписывает приходный кассовый ордер, возвращает кассиру и передает банкноты для проверки их подлинности/ платежеспособности.

6) Проверка подлинности/ платежеспособности банкнот.

Банкноты Банка России/иностранных государств (группы государств), подлинность/платежеспособность которых будет проверяться, принимаются от клиента полистным пересчетом.

Проверка подлинности банкнот осуществляется под наблюдением клиента.

Проверка подлинности банкнот Банка России/иностранных государств (группы государств) должна проводиться с помощью технических средств контроля подлинности денежных знаков, указанных в документе /1/. Производить проверку подлинности банкнот только с использованием автоматических (полуавтоматических) устройств для проверки подлинности банкнот запрещается.

7) Возвращает ДН. Банкноты Банка России и иностранных государств, подлинность которых подтверждена, выдаются клиенту полистным пересчетом вместе с одним экземпляром приходного кассового ордера 0402008 с проставленным оттиском штампа кассы/печати ВСП.

На подлинных, но неплатежеспособных банкнотах Банка России предварительно проставляет оттиск штамма «В обмене отказано».

Сформированный на бумажном носителе и подлинный 1 экз. приходного кассового ордера 0402008 передается в сшив кассовых документов к соответствующей ленте подсчета в соответствии с документами/15/,/19/.

8) Получение ДН, ПКО 0402008, ДУЛ. Получает от заведующего кассой проверенные банкноты, в т.ч. (при наличии) подлинные, неплатежеспособные банкноты Банка России со штампом «В обмене отказано», один экземпляр ПКО, оформленный на сумму комиссии и ДУЛ

9) Изъятие обнаруженных при проверке сомнительных и/или имеющих признаки подделки банкнот. Банкноты, вызывающие сомнение в подлинности или имеющие признаки подделки, клиенту не возвращаются.

На сомнительные/поддельные банкноты оформляет справку 0402159 в 2-х экземплярах (один экземпляр выдается клиенту), и ордер по передаче ценностей 0402102 в 1-м экз., который вместе со вторым экземпляром справки 0402159 помещается в сшив ВСП.

Сомнительные денежные знаки направляются на экспертизу.

Денежные знаки, имеющие признаки подделки, передаются в территориальный орган внутренних дел.

10) Получение банкнот, справки 0402159, ПКО 0402008. Получает от заведующего кассой/кассового работника проверенные банкноты, один экземпляр ПКО с оттиском штампа кассы/печати ВСП, оформленный на сумму комиссии и ДУЛ.

Учитывая вышеизложенное, вероятность выдачи сотрудником банка денежных знаков, неявляющихся законными средствами платежа, исключена.

Вместе с тем, согласно п. 1 ст.7 Федеральный закон от 12.08.1995 N 144-ФЗ (ред. от 06.07.2016) "Об оперативно-розыскной деятельности" основанием для проведения оперативно-розыскных мероприятий являете, в том числе наличие возбужденного уголовного дела.

Постановлением следователя отдела по расследованию преступлений на обслуживающей территории отдела полиции (Карасунский округ) СУ УМВД Росси по г. Краснодару, лейтенанта юстиции ФИО5, от 27.07.2015 года, возбуждено и принято к производству уголовное дело в отношении неустановленного лица, по ч.1 ст. 186 УК РФ.

Согласно ст. 2. Федеральный закон от 12.08.1995 N 144-ФЗ (ред. от 06.07.2016) "Об оперативно-розыскной деятельности" Задачами оперативно-розыскной деятельности являются: выявление, предупреждение, пресечение и раскрытие преступлений, а также выявление и установление лиц, их подготавливающих, совершающих или совершивших;

Согласно п.2 ст. 21 УПК РФ, в каждом случае обнаружения признаков преступления прокурор, следователь, орган дознания и дознаватель принимают предусмотренные настоящим Кодексом меры по установлению события преступления, изобличению лица или лиц, виновных в совершении преступления.

Согласно пп.3 п. 2 ст. 38 УПК РФ самостоятельно направлять ход расследования, принимать решение о производстве следственных и иных процессуальных действий, за исключением случаев, когда в соответствии с настоящим Кодексом требуется получение судебного решения или согласия руководителя следственного органа.

Таким образом, раскрытие преступления, предусмотренного ч.1 ст. 186 УК РФ, по факту изготовления в целях сбыта поддельный банковский билет Центрального банка Российской Федерации, достоинством 5000 рублей, с серийным номером ва № 265691, а также выяснение всех обстоятельств совершенного, возложено на органы следствия.

Согласно ст. 16 Федеральный закон от 12.08.1995 N 144-ФЗ (ред. от 06.07.2016) "Об оперативно-розыскной деятельности" никто не вправе вмешиваться в законные действия должностных лиц и органов, осуществляющих оперативно-розыскную деятельность, за исключением лиц, прямо уполномоченных на то федеральным законом.

Отказывая в удовлетворении исковых требований у части компенсации морального вреда, суд исходит из того, что заявленное требование производно от требования об обязании провести внутреннее расследование по факту выдачи фальшивой купюры, поскольку душевные переживания испытаны истцом в результате отказа ответчика от проведения внутреннего расследования.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Исковых требований ФИО1 к публичному акционерному обществу «Сбербанк России» в лице филиала №8619, об обязании провести внутреннее расследование по факту выдачи фальшивой купюры, компенсации морального вреда-оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Краснодарский краевой суд через Советский районный суд г. Краснодара в течение месяца со дня его вынесения.

Судья Советского 

районного суда г. Краснодара Овдиенко В.Е.

Мотивированное решение

изготовлено 12.04.2017 г.

Судья Советского 

районного суда г. Краснодара Овдиенко В.Е.