№ 5-3/2024 (5-1091/2023)

УИД 68MS0042-01-2023-005404-32

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

11 января 2024 года город Тамбов 

Судья Октябрьского районного суда г. Тамбова Тютюкина С.В., 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ в отношении индивидуального предпринимателя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, гражданина РФ, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, (ИНН 

<

***>, ОГРНИП 

<

***>, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ), 

УСТАНОВИЛ:

Согласно постановлению о возбуждении дела об административном правонарушении заместителя прокурора Октябрьского района г.Тамбова Филатова Н.В. от 29.11.2023 года, ИП ФИО3 совершил осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, не имеющим права на ее осуществление, т.е. совершил правонарушение, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, при следующих обстоятельствах. ДД.ММ.ГГГГ приблизительно в 15 часов 58 минут в коммерческой точке «Скупка» ФИО3 ИНН 

<

***>, ОГРНИП 

<

***>, расположенной по адресу: 

<

...>, гражданкой ФИО1 передано в залог оператору товароведу ФИО2 золотое кольцо 585 пробы весом 0,73г за денежные средства в размере 2000 рублей, которые она получила на руки. Данный факт подтверждается письменными объяснениями ФИО2, ФИО1, договором хранения ЗЗГ-4831. Согласно договору хранения ФИО1 передала ИП ФИО3 22.11.2023 года на хранение золотое кольцо 585 пробы весом 0,73г на период времени до 21.12.2023 года и получила взамен сумму обеспечительного платежа в размере 2000 рублей. В течение 10 дней стоимость хранения будет составлять 100 рублей, 30 дней - 300 рублей, 60 дней - 600 рублей. При этом совокупность условий указанного договора хранения позволяет сделать вывод, что между ИП ФИО3 и ФИО1 возникли правоотношения по выдаче денежного займа (краткосрочного потребительского кредита) под залог имущества, поскольку содержит в себе существенные условия. ИП ФИО3 не относится к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, при этом фактически организовал ведение деятельности по предоставлению потребительских займов физическим лицам. По состоянию на 27.11.2023 года сведения в Государственном реестре ломбардов об осуществлении хозяйственной деятельности ИП ФИО3. по предоставлению краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей, не содержатся.

В судебном заседании ИП ФИО3 в вину в правонарушении не признал, указав, что не предоставлял залог, так как нет залоговых билетов. Он осуществляет хранение вещей, о чем составляется договор хранения.

В судебное заседание заместитель прокурора Октябрьского района Филатов Н.В. надлежащим образом извещенный о дате и месте рассмотрения дела не прибыл.

Выслушав ФИО3, исследовав материалы дела, прихожу к следующим выводам.

Частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Статьей 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Такая деятельность регламентируется Федеральным законом от 08 декабря 1995 года N193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации", Федеральным законом от 02 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", Федеральным законом от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", Федеральным законом от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ "О ломбардах".

Согласно п.1 ст.358 ГК РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Из статьи 2 Федерального закона N 196-ФЗ следует, что ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

Как усматривается из материалов дела, прокуратурой Октябрьского района г.Тамбова проведена проверка деятельности ИП ФИО3 по предоставлению потребительских займов и оказанию ломбардных услуг, по адресу: 

<

...>, в ходе которой был установлен факт осуществления ИП ФИО3 деятельности по предоставлению краткосрочных займов физическим лицам под залог движимого имущества, при отсутствии прав на осуществление данной деятельности.

Факт совершения административного правонарушения ИП ФИО3 при изложенных выше обстоятельствах подтверждается:

- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 29.11.2023 года;

- решением о проведении проверки №52 от 21.11.2023 года; 

- актом проверки от 22.11.2023 года, согласно которому, в ходе проведения проверки установлена коммерческая точка «Скупка», расположенная по адресу: 

<

...>. С наружной стороны помещения на фасаде здания размещена вывеска «Скупка ломбард», а также информационный баннер с тексом «ремонт техники», золото 585 3000 р/г ставка %. Согласно информационному стенду при входе в торговый зал «Скупка» принадлежит индивидуальному предпринимателю ФИО3 ИНН 

<

***>, ОГРНИП 

<

***>. Внутри помещения находятся торговые прилавки с техникой (ноутбуки, планшеты, смартфоны, мобильные телефоны, утюги, фены, магнитолы, инструмент для ремонтных и строительных работ и др.), велосипеды. В торговом помещении имеется касса в отдельной комнате, доступ обеспечен через прозрачный стеклопакет. В ходе проведенных мероприятий также установлено, что гражданкой ФИО1 передано оператору ФИО6 золотое кольцо 585 пробы весом 0,73 г, которое он получил на руки. По данному факту взяты письменные объяснения с ФИО1, ФИО2, а также передан договор хранения ЗЗГ-4831 от 22.11.2023 года. В комнате оператора имеется стол с персональным компьютером. На столе имеются электронные весы, персональный компьютер, а также тетрадь. В тетради имеются письменные записи. На каждой странице тетради указаны даты и имеются рукописные записи. На последней странице с рукописными записями указана дата 22.11.2023, а также запись Крас. В правом столбце таблицы снизу на последней строке записано «2000 з-4831». Персональный компьютер находится во включенном состоянии. В операционной системе открыта специальная программа для учета сданных предметов и вещей. Интерфейс программы выполнен в формате таблицы. Под номером 10593 имеется запись «№ Билета ЗЗГ-4831», «Дата залога 22.11.2023 15:58:15», «Дата пред. выпуска 21.12.2023», в графе «Дата выкупа» пусто, «Операция залог», «Статус Новый», «Цена 2000», «Цена рсчет. 2300», «Чистый вес 0,73», «Клиент ФИО1», «Точка продаж Магистральная 19А», «Сотрудник ФИО2», «залоговый % 15,000%».

- объяснениями ФИО2 от 22.11.2023 года; 

- показаниями свидетеля ФИО1 от 22.11.2023 года; 

- договором хранения ЗЗГ-4831 от 22.11.2023 года;

- сохранной распиской № 33Г-4831 от 22.11.2023 года;

- выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, согласно которой последний осуществляет деятельность по розничной торговле телекоммуникационным оборудованием, включая розничную торговлю мобильными телефонами, в специализированных магазинах; хранению и складированию прочих грузов;

- скриншотами таблицы;

- визитной карточкой.

Нарушений при составлении процессуальных документов, которые повлекли бы признание их недопустимыми доказательствами, в ходе рассмотрения дела не выявлено.

Совокупность исследованных доказательств позволяет сделать вывод, что между ИП ФИО3 и ФИО1 возникли правоотношения по выдаче денежного займа (краткосрочного потребительского кредита) под залог имущества, поскольку содержит в себе существенные условия.

ИП ФИО3 к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, кредитной организацией либо некредитной финансовой организацией, либо ломбардом не является, оформленное надлежащим образом разрешение на осуществление указанного вида деятельности не имеет.

Приведенные выше доказательства в их совокупности позволяют сделать вывод о том, что ИП ФИО3 совершил осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, не имеющим права на ее осуществление, т.е. совершил правонарушение.

При таких обстоятельствах действия ИП ФИО3 образуют состав административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ.

Решая вопрос о виде и размере наказания учитываю характер совершенного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства, смягчающие и отягчающие административную ответственность.

Обстоятельствами, смягчающим административную ответственность являются совершение административного правонарушения впервые.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность, по делу не установлено.

С учетом установленных по делу обстоятельств, прихожу к выводу о необходимости назначения ФИО3 административного наказания в виде административного штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией статьи.

Характер совершенного правонарушения по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, объектом посягательства которого являются защищаемые государством экономические интересы граждан, общества, государства, затрагивает права потребителей в области потребительского кредитования (займа), в данном случае правонарушение не может быть признано малозначительным, как и не имеется исключительных обстоятельств, позволяющих назначить наказание в виде административного штрафа в размере менее минимального размера, предусмотренного статьей.

На основании изложенного, и руководствуясь ст. ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ,

ПОСТАНОВИЛ:

Индивидуального предпринимателя ФИО3 признать виновным в совершении административного правонарушения предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 30000 рублей.

Оплату штрафа производить по следующим реквизитам: наименование получателя УФК по Тамбовской области (УФССП России по Тамбовской области л/с 

<

***>), ИНН 

<

***>, КПП 682901001, ОКТМО 68000000, счет получателя 03100643000000016400, корреспондентский счет банка получателя 40102810645370000057, КБК 32211601141019002140, наименование банка получателя Отделение Тамбов Банка России // УФК по Тамбовской области г. Тамбов, БИК 016850200, УИН 32268000240000335110.

Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки.

Постановление может быть обжаловано в судебную коллегию по административным делам Тамбовского областного суда в течение десяти дней со дня получения через Октябрьский районный суд г. Тамбова. 

Судья С.В. Тютюкина