Дело № 12-644/2019

Р Е Ш Е Н И Е

г. Нижнекамск, РТ 25 ноября 2019 года

Судья Нижнекамского городского суда Республики Татарстан И.Х. Булатов, при секретаре Д.А. Галяутдиновой, рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу защитника Барыкина Антона Валерьевича, действующего в интересах индивидуального предпринимателя ФИО1 на постановление по делу об административном правонарушении, вынесенное ... мировым судьей судебного участка ... по Нижнекамскому судебному району Республики Татарстан, 

У С Т А Н О В И Л:

Постановлением по делу об административном правонарушении от ... индивидуальный предприниматель (далее- ИП) ФИО1 признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административным правонарушениях (далее – КоАП РФ) и подвергнут административному наказанию в виде штрафа в размере 20 000 рублей.

Представитель Барыкин А.В., действующий в интересах ИП ФИО1, не согласившись с указанным постановлением, обратился в суд с жалобой, в которой просит постановление отменить, производство по делу прекратить в связи с отсутствием состава административного правонарушения, поскольку полного, всестороннего и объективного рассмотрения дела не было, приведенные доказательства не могут быть признаны относимыми и достаточными для доказывания вины ФИО1 в совершении указанного правонарушения.

ФИО1 и его защитник Барыкин А.В. в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом, отложить разбирательство не просили.

Старший помощник Нижнекамского городского прокурора Карабашев М.Г. в судебном заседании просил отказать в удовлетворении жалобы, постановление оставить без изменения.

Выслушав доводы старшего помощника Нижнекамского городского прокурора, и исследовав материалы дела, считаю, что жалоба удовлетворению не подлежит по следующим основаниям. 

В соответствии со статьей 14.56 КоАП РФ административным правонарушением признается Осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21.12.2013 N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее- Закон).

На основании статьи 4 Закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Согласно статьи 3 Закона денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования.

Согласно части 1 статьи 2 Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах", ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

В соответствии с частью 1 статьи 7 Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах", по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

В соответствии с частями 1, 2 статьи 9 Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах" данного закона по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 настоящего Федерального закона, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты.

Из постановления мирового судьи следует, что проведенной ... проверкой Нижнекамской городской прокуратуры установлено, что ИП ФИО2 по адресам: ...А, ...А, ..., под видом комиссионной торговли без законных на то оснований осуществляет ломбардную деятельность, то есть занимается выдачей займов под залог имущества.

В рамках проведенной проверки с выездом ... по указанным адресам установлено, что помещения, в котором осуществляет свою деятельность ИП ФИО1, имеет отдельный вход, над которым размещена вывеска со словами «Победа» «Комиссионный магазин» 24 часа. Справа от входа имеется вертикальная вывеска, где мелким шрифтом написаны слова «Мы лучше чем», крупными буквами написано слово «ЛОМБАРД». Таким образом, для неограниченного круга лиц указанный магазин позиционируется как ломбард.

Внутри помещений имеются рабочие места сотрудников магазина, отгороженные окнами из бронированного стекла с лотками для получения изделий из драгоценных металлов и иных вещей. Справа от приемных окон для получения сдаваемых в залог вещей имеются информационные таблички: о ценах на комиссию и скупку золота, серебра, копия свидетельства ИНН ФИО1, выписка из ЕГРЮЛ, книга отзывов и предложений. На витрине имеются визитки и рекламные буклеты магазина «Победа», на которых кроме прочего указывается возможность получения денег по % под залог автомашины, ПТС, драгоценных металлов. На визитке указаны адреса расположения магазинов «Победа» в городе Нижнекамск, а также адрес страницы в социальной сети «УК» - pobedanizhnekamsk», а также указан сайт «Победа-63.рф» в сети «Интернет».

В осуществляемой через комиссионный магазин «Победа» ИП ФИО1 деятельности усматривается наличие признаковдеятельности ломбарда (предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей), прикрытое оформлением договоров комиссии. Осуществление выдачи займов под залог имущества усматривается и из информации, размещенной в сети «Интернет».

На странице «Победа-63.рф» указано, что «Победа» предоставляет своим клиентам срочные займы в любое время, указывается, что клиент может получить деньги под минимальные процентные ставки в случае принятия колец, цепочек, часов и лома.

На странице в социальной сети «УК» - «pobedanizhnekamsk» в сети «Интернет» указывается, что комиссионный магазин «Победа» осуществляет скупку, залог техники и золота.

В ходе изучения договора комиссии, заключенного ИП ФИО2 с клиентами: ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО21, ФИО22, ФИО23 ...). В ходе проверки установлено, что данные договора в отношении товаров имеют признаки договора займа под залог имущества.

Также согласно договору 00-0X36-0013056 пункт 2.2 в случае досрочного расторжения договора по инициативе комитента он обязан вернуть сумму денежных средств, всего в размере 2575 руб. (2500 руб. сумма оцененного товара и 75 руб. в виде процентов. Фактически предусмотренная договором возможность расторгнуть договор подразумевает возврат полученного займа в размере 2500 руб., и т.н. возмещение расходов на исполнение поручения (в виде уплаты 75 руб. - начисленные проценты за пользование клиентом займа).

Пунктом 2.3. предусмотрено, что если в установленный в п. 2.1 договора срок, товар переданный Комитентом Комиссионеру не реализован, Комитентом не были приняты меры по пролонгации договора то Комитент обязан забрать товар, в случае, если Товар продолжает находиться у Комиссионера, он переходит на возмездное хранение Комиссионеру на срок 10 календарных дней, до ... с выплатой Комитентом Комиссионеру, вознаграждения в размере 75 руб. в первый день хранения, а в последующем 3% от цены товара, суммы комиссионного вознаграждения и вознаграждения за хранение товара за каждый день, до истечения срока хранения.

Факт совершения ФИО1 указанного административного правонарушения подтверждается постановлением Нижнекамского городского прокурора от ..., в котором изложены обстоятельства совершения ИП ФИО1 административного правонарушения, копиям договоров комиссии, заключенных ИП ФИО1 с гражданами; согласно условий указанных договоров оплата товара осуществляется в момент совершения сделки; в случае если в срок, установленный договором, товар переданный комитентом не реализован, он переходит на возмездное хранение комиссионеру на срок 10 календарных дней, с выплатой комитентом комиссионеру вознаграждения.

Указанные доказательства получили оценку в совокупности с другими материалами дела об административном правонарушении согласно требованиям статьи 26.11 КоАП РФ. 

Таким образом, из фактически выполняемых действий ИП ФИО1 по передаче им денежных средств гражданам и реализации имущества следует, что им осуществляется завуалированная деятельность ломбарда, поскольку данные обстоятельства характерны для договоров займа, а не договоров комиссии. Поскольку профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц, к которым ИП ФИО1 не относится, его действия правильно квалифицированы по статье 14.56 КоАП РФ, как осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление.

При рассмотрении настоящего дела мировым судьей установлены все фактические и юридически значимые обстоятельства, подлежащие доказыванию, имеющие значение для правильного рассмотрения дела об административном правонарушении, и на основании полного, объективного и всестороннего исследования представленных доказательств сделан обоснованный вывод о наличии в действиях ИП ФИО1 состава административного правонарушения предусмотренного статьей 14.56 КоАП РФ.

Постановление о привлечении ФИО1 к административной ответственности вынесено с соблюдением срока давности привлечения к административной ответственности, установленного частью 1 статьи 4.5 КоАП РФ для данной категории дел.

Доводы жалобы, ФИО1 и его защитника не опровергают установленные по делу фактические обстоятельства и не ставят под сомнение наличие в действиях ФИО1 объективной стороны состава административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 КоАП РФ.

При таких обстоятельствах, оснований для отмены или изменения постановления не усматривается.

Обстоятельств, предусмотренных статьей 24.5 КоАП РФ, а также существенных нарушений процессуальных требований, предусмотренных КоАП РФ, при рассмотрении жалобы не установлено. 

На основании изложенного, руководствуясь статьей 30.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

РЕШИЛ:

Постановление по делу об административном правонарушении, вынесенное ... мировым судьей судебного участка ... по Нижнекамскому судебному району Республики Татарстан в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 по статье 14.56 КоАП РФ - оставить без изменения, жалобу защитника Барыкина Антона Валерьевича, действующего в интересах индивидуального предпринимателя ФИО1 - без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в кассационном порядке в Шестой кассационный суд общей юрисдикции (...). 

Судья И.Х. Булатов