Дело № 1-10/2025

ПРИГОВОР

 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Ижевск 10 февраля 2025 года

Первомайский районный суд г.Ижевска в составе:

председательствующего судьи Назаровой О.М.,

при секретарях: Леоновой Л.Т., Гороховой Д.С., Игнатьевой А.А.,

с участием:

государственных обвинителей - помощников прокурора Первомайского района г.Ижевска Спиридоновой А.А., ФИО1, старшего помощника прокурора Первомайского района г.Ижевска Ибрагимовой Л.Ш.,

представителей потерпевших: ФИО2, ФИО5,

подсудимых: ФИО8, Угрюмкиной С.И., ФИО10, ФИО11, ФИО14, ФИО15, ФИО24,

защитников:

- адвоката Зазулинской Т.И., представившей удостоверение №160 и ордер № 1546 от 15.08.2023 года,

- адвоката Мусаева Т.Р., представившего удостоверение № 749 и ордер № 009860 от 15.08.2023 года, 

- адвоката Баранова А.С., представившего удостоверение № 1393 и ордер № 009477/340472 от 15.08.2023 года, 

- адвоката Морозова Д.А., представившего удостоверение № 1545 и ордер № 5678/00410094 от 15.08.2023 года, 

- адвоката Кадровой И.А., представившей удостоверение № 187 и ордер № 077683 от 15.08.2023 года,

- адвоката Чибышева И.В., представившего удостоверение № 744 и ордер № 007300 от 15.08.2023 года,

- адвоката Николаевой С.А., представившей удостоверение № 1123, ордер № 39 от 14.08.2023 года, 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении: 

ФИО8, 

<

дата> года рождения, уроженки г.Ижевска, гражданки РФ, имеющей высшее образование, разведённой, имеющей на иждивении двоих малолетних детей, работающей юристом ООО «Арнек», зарегистрированной по адресу: УР, 

<

адрес>, проживающей по адресу: 

<

адрес>128, не судимой, 

с мерой пресечения по настоящему уголовному делу в виде запрета определенных действий (под стражей содержалась с 03.05.2023 года по 04.05.2023 года), 

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ (3 эпизода), ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ (2 эпизода), ч. 2 ст. 159 УК РФ,

Угрюмкиной Светланы Ивановны, 

<

дата> года рождения, уроженки г.Ижевска, гражданки РФ, имеющей среднее специальное образование, замужней, имеющей на иждивении одного малолетнего ребенка, являющейся самозанятой, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, проживающей по адресу: УР, 

<

адрес>, не судимой, 

с мерой пресечения по настоящему уголовному делу в виде запрета определенных действий (под стражей содержалась с 13.03.2023 года по 14.03.2023 года), 

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ (3 эпизода), ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ (2 эпизода), ч. 2 ст. 159 УК РФ,

ФИО10, 

<

дата> года рождения, уроженца г.Ижевска, гражданина РФ, имеющего высшее образование, разведенного, имеющего на иждивении одного несовершеннолетнего ребенка и одного малолетнего ребенка, официального места работы не имеющего, военнообязанного, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, проживающего по адресу: 

<

адрес> не судимого, 

с мерой пресечения по настоящему уголовному делу в виде подписки о невыезде (под стражей не содержался),

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ (2 эпизода), ч. 2 ст. 159 УК РФ,

ФИО11, 

<

дата> года рождения, уроженца 

<

адрес>, гражданина РФ, имеющего среднее специальное образование, разведенного, имеющего на иждивении одного малолетнего и одного несовершеннолетнего ребенка, официального места работы не имеющего, военнообязанного, зарегистрированного и проживающего по адресу: 

<

адрес>4, не судимого, 

с мерой пресечения по настоящему уголовному делу в виде подписки о невыезде (под стражей не содержался),

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.30, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

ФИО14, 

<

дата> года рождения, уроженца 

<

адрес> УАССР, гражданина РФ, имеющего среднее образование, разведенного, имеющего на иждивении двоих малолетних детей, официального места работы не имеющего, невоеннообязанного, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>62, проживающего по адресу: 

<

адрес>7, не судимого,

с мерой пресечения по настоящему уголовному делу в виде подписки о невыезде (под стражей не содержался),

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

ФИО15, 

<

дата> года рождения, уроженца г.Ижевска, гражданина РФ, имеющего среднее специальное образование, разведенного, имеющего на иждивении несовершеннолетнего ребенка, работающего вахтером ООО «Завод Редуктор», не в/о, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>5, проживающего по адресу: 

<

адрес>, не судимого, 

с мерой пресечения по настоящему уголовному делу в виде подписки о невыезде (под стражей не содержался),

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.30, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

ФИО24, 

<

дата> года рождения, уроженца г.Ижевска, гражданина РФ, имеющего среднее специальное образование, разведенного, имеющего на иждивении одного несовершеннолетнего ребенка и двоих малолетних детей, работающего водителем ООО «Мэлвим», военнообязанного, зарегистрированного и проживающего по адресу: 

<

адрес>, не судимого, 

с мерой пресечения по настоящему уголовному делу в виде подписки о невыезде (под стражей не содержался),

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО8, Угрюмкина С.И., ФИО10. ФИО11, ФИО14, ФИО15, ФИО24, совершили ряд умышленных преступлений корыстной направленности, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах. 

Так, в неустановленный следствием период времени 2022 года, но не позднее 

<

дата>, у ФИО8, находящейся в неустановленном в ходе следствии месте на территории Удмуртской Республики, заведомо знающей, что для получения кредитных денежных средств в финансово-кредитных организациях, производящих различные виды операций с денежными средствами и ценными бумагами и оказывающих услуги физическим лицам, а также осознавая, что получение денежных средств в кредит возможно только при личном присутствии лица в указанных финансово-кредитных организациях, при предъявлении документа, удостоверяющего личность - паспорта гражданина Российской Федерации, из корыстных побуждений, с целью незаконного преступного обогащения и получения источника дохода за счет средств, добытых преступным путем, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих финансово–кредитным организациям, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, используя, для оформления и получения кредитных денежных средств, иных лиц, которые будут выдавать себя за других лиц, по поддельным документам. 

Осознавая, что для осуществления своих преступных намерений, для эффективной деятельности группы и получения большего преступного дохода, необходимы лица, которым бы она всецело доверяла, не имеющих систематического заработка, допускающих для себя возможность обогащения незаконным преступным путем, в указанное время, находясь в неустановленном в ходе следствия месте, ФИО8, имея способность к убеждению людей, стала подыскивать участников преступной группы из лиц ранее ей знакомых. 

С указанной целью, ФИО8, в один из дней 2022 года, но не позднее 

<

дата>, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республике, решила привлечь к участию в совершении преступлений ранее ей знакомую Угрюмкину С.И., обладающую специальными познаниями в сфере кредитования, знающую порядок государственной регистрации права на недвижимое имущество, а также имеющую необходимый опыт в проведении и юридическом сопровождении сделок с объектами движимого и недвижимого имущества, имеющую знакомства среди лиц, занимающихся куплей-продажей различных объектов имущества. ФИО8 была знакома с Угрюмкиной С.И. длительный период времени, состояла с ней в дружеских отношениях, полностью доверяла ей и осознавала, что с Угрюмкиной С.И. у нее будет больше возможности незаконно обогатиться преступным путем. В связи с чем, в вышеуказанное время, в вышеуказанном месте, ФИО8 обратилась к Угрюмкиной С.И. и предложила последней вступить с ней в преступный сговор, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих финансово–кредитным организациям, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном и особо крупном размерах, а именно путем использования для оформления и получения кредитных денежных средств иных лиц, выдававших себя за других, по поддельным документам.

В то же время, Угрюмкина С.И., находясь под влиянием ФИО8, поддерживая на протяжении длительного времени с ней дружеские и доверительные отношения, нуждающаяся в денежных средствах, допускающая для себя возможность обогащения незаконным преступным путем, доверяя ФИО8, действуя умышлено, руководствуясь корыстными побуждениями, добровольно согласилась на ее предложение. 

При этом, ФИО8, используя личное влияние, основанное на ее доминирующем положении относительно других членов преступной группы, отвела себе преступную роль, согласно которой в ее обязанности входило следующее:

- общее руководство группой, распределение ролей между участниками группы, создание связей между всеми участниками группы; 

- дача указаний участникам преступной группы по наиболее удобным и безопасным формам и методам преступной деятельности; 

- приобретение необходимых поддельных документов (паспорт гражданина РФ, водительское удостоверение, страховой номер индивидуального лицевого счета, справка о доходах и др.) для оформления кредитного договора с целью последующего хищения денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием; 

- предоставление денежных средств, необходимых для совершения преступления (для оплаты страховых взносов, государственной пошлины при регистрации перехода права на одного из участников преступной группы, оформления доверенностей на право предоставления интересов в государственных органах и др.);

- привлечение к совершению преступлений лиц, не осведомленных об ее преступной деятельности; 

- приискание соучастников преступлений и дача им указаний по выполнению конкретных действий; 

- обеспечение сокрытие преступной деятельности под видом оказания правомерных услуг в сфере риэлторских и иных услуг;

- распределение денежных средств, полученных от совершения преступлений, между членами преступной группы в зависимости от выполняемых теми функций.

Для совершения преступлений группой лиц по предварительному сговору, ФИО8, желая оставаться в тени совершаемого преступления, определила Угрюмкиной С.И. роль активного исполнителя, которая заключалась в следующем:

- непрекословно выполнять все указания ФИО8; 

- привлекать к совершению преступления новых членов группы и предлагать им за денежное вознаграждение поучаствовать в оформлении кредитных договоров по поддельным документам, выдавая себя за иных лиц;

- принимать личное участие в совершении преступлений по указанию ФИО8 с другими участниками преступной группы (сопровождение в автосалоны, финансово – кредитные организации, страховые компании, нотариальные конторы, отделения «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг в Удмуртской Республики» и иные государственные органы для получения и оформления необходимых документов); 

- отчитываться перед ФИО8 о совершённых по ее указанию преступлениях, о ходе их совершения и о результатах, о денежных средствах, полученных при заключении кредитных договоров;

- получать от вовлеченных участников группы похищенные денежные средства и приобретенное на них имущество, после чего, передавать их ФИО8 для распределения дохода между участниками группы.

Таким образом, в один из дней 2022 года, но не позднее 

<

дата>, ФИО8, используя свой жизненный опыт, вступила в предварительный преступный сговор с Угрюмкиной С.И., которая, зная преступные намерения ФИО8, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, достоверно зная, что данный вид преступной деятельности позволит извлечь высокую денежную прибыль, желая улучшить свое финансовое благосостояние и действуя из корыстных побуждений, осознанно согласилась на предложение ФИО8 и действовала, согласно отведенной ей преступной роли. В то же время, ФИО8 и Угрюмкина С.И., осознавая общественную опасность планируемых преступлений и что указанные преступления против собственности приносят стабильный и значительный доход, преследуя корыстную цель систематического извлечения финансовой выгоды от незаконных сделок в сфере приобретения имущества в кредит по поддельным документам, в один из дней 2022 года, но не позднее 

<

дата>, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республике, вступили между собой в предварительный преступный сговор, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих финансово-кредитным организациям, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, используя для оформления и получения кредитных денежных средств в данных организациях иных лиц, выдававших себя за других, по поддельным документам. 

Так, в один из дней 2022 года, но не позднее 

<

дата>, у ФИО8, находящейся в неустановленном в ходе следствии месте на территории Удмуртской Республики, из корыстных побуждений, с целью незаконного преступного обогащения и получения источника дохода за счет средств, добытых преступным путем, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Банк ЗЕНИТ», путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, а именно путем привлечения для оформления и получения кредитных денежных средств на приобретение автомобиля марки «Skoda Octavia», 2021 года выпуска, иного лица, выдавшего себя за другого, по поддельным документам.

При этом, в неустановленный следствием период времени 2022 года, но не позднее 

<

дата>, ФИО8 решила привлечь к совершению вышеуказанного преступления – Угрюмкину С.И., которой сообщила о своем преступном плане. В то же время, ФИО8 довела до Угрюмкиной С.И., преступный план и распределила преступные роли, согласно которым:

- ФИО8, являясь руководителем преступной группы, должна приобрести необходимые поддельные документы для оформления кредитного договора; контролировать совершение сделки при заключении кредитного договора; реализовать приобретённый на похищенные денежные средства автомобиль марки «Skoda Octavia», 2021 года выпуска; после чего часть полученных денежных средств от реализации автомобиля оставить себе, а часть денежных средств распределить между членами группы;

- Угрюмкина С.И. должна выбрать автосалон, в котором в кредит будет приобретён автомобиль марки «Skoda Octavia», 2021 года выпуска; привлечь к совершению преступления нового члена группы и предложить ему за денежное вознаграждение при совершении мошенничества поучаствовать в качестве покупателя по поддельным документам при заключении кредитного договора; организовать заключение кредитного договора для получения денежных средств на приобретение марки «Skoda Octavia», 2021 года выпуска; после чего, приобретённый в кредит указанный автомобиль передать ФИО8 для его реализации и распределения дохода между участниками группы.

После чего, Угрюмкина С.И., в один из дней 2022 года, но не позднее 

<

дата>, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республике, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей преступной роли и по указанию ФИО8, из корыстных побуждений, с целью привлечения к совершению преступления нового члена преступной группы и увеличения дохода от совершаемого преступления, обратилась к ФИО10 и предложила ему за денежное вознаграждение выступить в роли покупателя автомобиля марки «Skoda Octavia», 2021 года выпуска, при этом выдавая себя за другое лицо, используя заведомо поддельные документы, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Банк ЗЕНИТ», путем обмана сотрудников автосалона и банка.

В это же время, у ФИО10, после вышеуказанного предложения, возник и сформировался корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Банк ЗЕНИТ», путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, то есть путем умышленного использования поддельных документов при оформлении и заключении кредитного договора на получение денежных средств для приобретения автомобиля марки «Skoda Octavia», 2021 года выпуска, при этом выдавая себя за другое лицо, с целью получения материальной выгоды. 

После чего, Угрюмкина С.И., действуя группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей преступной роли и по указанию ФИО8, довела до ФИО10, преступный план, определив ему преступную роль, согласно которой:

- ФИО10 должен обратиться в автосалон «Автоцентр Дионис», расположенный по адресу: УР, 

<

адрес>, и, выдавая себя за другое лицо, с использованием поддельных документов, выступить в роли покупателя, желающего на кредитные денежные средства приобрести автомобиль марки «Skoda Octavia», 2021 года выпуска; после чего, по указанию Угрюмкиной С.И. приобретенный на похищенные денежные средства автомобиль перегнать в обозначенное ей место.

Таким образом, в один из дней 2022 года, но не позднее 

<

дата>, ФИО10, действуя умышленно, руководствуясь корыстными побуждениями, на предложение Угрюмкиной С.И., действующей совместно и по указанию ФИО8, согласился, вступив с ними в предварительный преступный сговор, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Банк ЗЕНИТ» путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере. 

Действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на получение незаконной прибыли от хищения чужого имущества, ФИО8, в один из дней июня 2022 года, но не позднее 

<

дата>, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республике, действуя умышленно, осознавая противоправность своих действий, при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах, приобрела поддельные документы, а именно паспорт гражданина РФ на имя ФИО6 (далее по тексту - ФИО9 И.В.), водительское удостоверение на имя ФИО9 И.В. и страховой номер индивидуального лицевого счета на имя ФИО9 И.В.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, в один из дней июня 2022 года, но не позднее 

<

дата>, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республике, ФИО8, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, исполняя отведенную ей преступную роль, согласно ранее достигнутой договоренности, передала Угрюмкиной С.И. приобретенные при неустановленных обстоятельствах поддельные документы на имя ФИО9 И.В.

Реализуя совместный преступный умысел, 

<

дата>, в дневное время, Угрюмкина С.И. и ФИО10, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенным им преступным ролям, руководствуясь корыстными побуждениями прибыли к автосалону «Автоцентр Дионис», расположенному по адресу: УР, 

<

адрес> «а», корпус 6, заранее выбранного Угрюмкиной С.И. по указанию ФИО8 В то же время, Угрюмкина С.И., находясь в неустановленном следствием месте на территории Удмуртской Республики, действуя умышленно, совместно и согласовано с ФИО8 и ФИО10, осознавая общественную опасность совместных преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствия в виде причинения материального ущерба собственнику, в особо крупном размере, и желая наступления таковых, из корыстных побуждений, передала в распоряжение ФИО10 поддельные документы на имя ФИО9 И.В. для предъявления их при заключении кредитного договора, а также указала какие необходимо сообщить в банке ложные и недостоверные сведения о себе. 

Далее, ФИО10, продолжая реализовывать единый преступный умысел, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, осознавая противоправный характер и наказуемость своих преступных действий, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию Угрюмкиной С.И., 

<

дата> в дневное время, руководствуясь корыстными побуждениями, прибыл в автосалон «Автоцентр Дионис», расположенный по адресу: УР, 

<

адрес> «а», корпус 6, где представился менеджеру автосалона, не осведомленному о его преступных намерениях, ФИО9 И.В. и сообщил о том, что желает приобрести в кредит автомобиль марки «Skoda Octavia», 2021 года выпуска. При этом, ФИО10 знал и осознавал, что он ФИО9 И.В. не является и оплачивать денежные средства по договору не собирается, тем самым обманывая менеджера автосалона. Менеджер автосалона, будучи обманутым ФИО10, доверяя ему и предполагая, что перед ним находится ФИО9 И.В. провел его в кредитный отдел автосалона для подачи заявки на получение денежных средств для приобретения указанного автомобиля в кредит. 

Продолжая свои преступные действия, ФИО10, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, по указанию Угрюмкиной С.И. и ФИО8, согласно отведенной ему преступной роли, осознавая противоправный характер и наказуемость совместных преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ПАО «Банк ЗЕНИТ», в особо крупном размере, и желая наступления таковых, достоверно зная, что он не является ФИО9 И.В. и документы на имя ФИО9 И.В. являются поддельными, руководствуясь корыстными побуждениями, с целью хищения чужого имущества, 

<

дата>, в дневное время, находясь по адресу: УР, 

<

адрес> «а», корпус 6, предъявил сотруднику кредитного отдела имеющиеся у него в распоряжении поддельные документы на имя ФИО9 И.В., сознательно умолчав о том, что он не является ФИО9 И.В., тем самым обманывая сотрудников банка, подал заявку на получение кредитных денежных средств в сумме 2 585 840 рублей для приобретения автомобиля марки «Skoda Octavia», 2021 года выпуска. При этом ФИО10, Угрюмкина С.И., ФИО8, имея умысел на хищение денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ПАО «Банк ЗЕНИТ», путем обмана, исполнять взятые на себя обязательства не собирались. В это же время, находясь в этом же месте, ФИО10, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, руководствуясь корыстными побуждениями, преследуя цель получения денежных средств для приобретения автомобиля в кредит, обманывая сотрудника кредитного отдела, поддерживая заранее подготовленную Угрюмкиной С.И. легенду о биографии ФИО9 И.В., сообщил заведомо ложные сведения о месте его жительства, семейном положении, месте работы и доходе. После чего, сотрудник кредитного отдела, будучи обманутым ФИО10, действующим совместно и согласованно в группе лиц по предварительному сговору с Угрюмкиной С.И. и ФИО8, ложно полагая, что общается с ФИО9 И.В., направил в ПАО «Банк ЗЕНИТ» заявку на предоставление ФИО10, выдавшегося себя за ФИО9 И.В., кредитных денежных средств в сумме 2 585 840 рублей. 

На основании предоставленных при вышеуказанных обстоятельствах поддельных документов, содержащих заведомо ложные сведения относительно личности ФИО10, выдавшегося себя за ФИО9 И.В., сотрудники ПАО «Банк ЗЕНИТ», будучи обманутыми и не догадываясь о преступных намерениях вышеуказанных лиц, одобрили заявку на выдачу кредитных денежных средств в сумме 2 585 840 рублей на приобретения автомобиля марки «Skoda Octavia», 2021 года выпуска, в связи с чем:

- 

<

дата>, в дневное время, на основании заключенного кредитного договора № AVT-DZ-0040-2917195 от 

<

дата>, сотрудники ПАО «Банк ЗЕНИТ» произвели выплату денежных средств в размере 2 585 840 рублей, перечислив денежные средства с банковского счета ПАО «Банк ЗЕНИТ» №, открытого в ПАО «Банк ЗЕНИТ» по адресу: 

<

адрес>, на банковский счет №, открытый на имя ФИО9 И.В. в ПАО «Банк ЗЕНИТ» по адресу: 

<

адрес>. Данные денежные средства, на указанный счет ФИО9 И.В. поступили 

<

дата>, в результате чего, в этот же день, у ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО10 появилась реальная возможность пользоваться и распоряжаться указанными денежными средствами. В это же время, указанные денежные средства были перечислены в счет оплаты за автомобиль марки «Skoda Octavia», 2021 года выпуска.

В свою очередь ФИО10, действуя согласно ранее достигнутой договоренности, по указанию Угрюмкиной С.И., перегнал приобретенный в кредит автомобиль марки «Skoda Octavia», 2021 года выпуска, в обозначенное Угрюмкиной С.И. место, а именно на проезжую часть, расположенную по 

<

адрес> г. Ижевска. После чего Угрюмкина С.И., находясь по адресу: УР, 

<

адрес>, передала ФИО8 полученные от ФИО10 ключи и документы от указанного автомобиля. Далее, ФИО8, в один из дней лета 2022 г., исполняя отведенную ей преступную роль, согласно ранее достигнутой договоренности, автомобиль марки «Skoda Octavia», 2021 года выпуска, приобретенный на похищенные у ПАО «Банк ЗЕНИТ» денежные средства, осознавая, что данный автомобиль находится в залоге у банка до полного погашения кредита, действуя умышленно, при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах, реализовала неустановленному лицу, а вырученные от реализации данного автомобиля денежные средства лично распределила между её участниками, при этом большую часть денежных средств присвоила себе.

При этом, с целью исключения обращения ПАО «Банк ЗЕНИТ» в правоохранительные органы, не желая быть привлеченными к уголовной ответственности, 

<

дата> ФИО10, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, по указанию ФИО8 и Угрюмкиной С.И., осуществил единственный платеж по кредитному договору № AVT-DZ-0040-2917195 от 

<

дата> в размере 58 202 рублей 71 копейка, которые ему были переданы Угрюмкиной С.И. 

Таким образом, ФИО8, Угрюмкина С.И. и ФИО10, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, путем обмана, а именно используя поддельные документы на имя ФИО9 И.В. и предоставляя заведомо ложные и недостоверные сведения в ПАО «Банк ЗЕНИТ», сознательно умолчав о том, ФИО10 не является ФИО9 И.В., похитили денежные средства, принадлежащие ПАО «Банк ЗЕНИТ» в общей сумме 2 527 637 рублей 29 копеек, которыми распорядились по своему усмотрению, причинив совместными умышленными преступными действиями ПАО «Банк ЗЕНИТ», материальный ущерб на указанную сумму, в особо крупном размере. 

Кроме того, не позднее 

<

дата>, у ФИО8, находящейся в неустановленном в ходе следствии месте на территории Удмуртской Республики, из корыстных побуждений, с целью незаконного преступного обогащения и получения источника дохода за счет средств, добытых преступным путем, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО КБ «РУСНАРБАНК», путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, путем привлечения для оформления и получения кредитных денежных средств на приобретение автомобиля марки «Renault Arkana», 2022 года выпуска, иного лица, выдавшего себя за другого, по поддельным документам.

При этом, не позднее 

<

дата>, ФИО8 решила привлечь к совершению вышеуказанного преступления – Угрюмкину С.И. и ФИО10 В то же время, ФИО8 довела до Угрюмкиной С.И., преступный план и распределила преступные роли, согласно которым:

- ФИО8, являясь руководителем преступной группы, должна контролировать совершение сделки при заключении кредитного договора; реализовать приобретённый на похищенные денежные средства автомобиль марки «Renault Arkana», 2022 года выпуска; после чего, часть полученных денежных средств от реализации автомобиля оставить себе, а часть денежных средств распределить между членами группы;

- Угрюмкина С.И. должна в автосалоне «Автоцентр Дионис» по адресу: УР, 

<

адрес> «а», корпус 6, при помощи ФИО10, который будет действовать в качестве покупателя, по поддельным документам при заключении кредитного договора, приобрести автомобиль марки «Renault Arkana», 2022 года выпуска; организовать заключение кредитного договора для получения денежных средств на приобретение автомобиля марки «Renault Arkana», 2022 года выпуска; после чего, приобретённый в кредит указанный автомобиль передать ФИО8 для его реализации и распределения дохода между участниками группы.

После чего, Угрюмкина С.И., 

<

дата>, находясь возле автосалона «Автоцентр Дионис», расположенного по адресу: УР, 

<

адрес> «а», корпус 6, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей преступной роли и по указанию ФИО8, обратилась к ФИО10 и предложила ему за денежное вознаграждение выступить в роли покупателя автомобиля марки «Renault Arkana», 2022 года выпуска, при этом выдавая себя за другое лицо - ФИО9 И.В., используя заведомо поддельные документы, переданные им ФИО8, полученные последней при неустановленных следствием обстоятельствах, с целью хищения денежных средств, принадлежащих АО КБ «РУСНАРБАНК», путем обмана.

В это же время, у ФИО10, после вышеуказанного предложения, возник и сформировался корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО КБ «РУСНАРБАНК», путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, то есть путем умышленного использования поддельных документов при оформлении и заключении кредитного договора для получения денежных средств на приобретение автомобиля марки «Renault Arkana», 2022 года выпуска, при этом выдавая себя за другое лицо - ФИО9 И.В., с целью получения материальной выгоды. 

После чего, Угрюмкина С.И., действуя группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей преступной роли и по указанию ФИО8, довела до ФИО10, преступный план, распределив его преступную роль, согласно которой:

- ФИО10 должен обратиться в автосалон «Автоцентр Дионис», расположенный по адресу: УР, 

<

адрес> «а», корпус 6, и, выдавая себя за другое лицо - ФИО9 И.В., с использованием поддельных документов, выступить в роли покупателя, желающего на кредитные денежные средства приобрести автомобиль марки «Renault Arkana», 2022 года выпуска; после чего, по указанию Угрюмкиной С.И. перегнать данный автомобиль в обозначенное ей место.

Таким образом, 

<

дата>, ФИО10, действуя умышленно, руководствуясь корыстными побуждениями, на предложение Угрюмкиной С.И., действующей совместно и по указанию ФИО8, согласился, вступив с ними в предварительный преступный сговор, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО КБ «РУСНАРБАНК», путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере. 

Действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на получение незаконной прибыли от хищения чужого имущества, ФИО8, в один из дней июня 2022 года, но не позднее 

<

дата>, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республике, действуя умышленно, осознавая противоправность своих действий, при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах, приобрела поддельные документы, а именно паспорт гражданина РФ на имя ФИО9 И.В., водительское удостоверение на имя ФИО9 И.В. и страховой номер индивидуального лицевого счета на имя ФИО9 И.В.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, в один из дней июня 2022 года, но не позднее 

<

дата>, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республике, ФИО8, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, исполняя отведенную ей преступную роль, согласно ранее достигнутой договоренности, передала Угрюмкиной С.И. изготовленные при неустановленных обстоятельствах поддельные документы на имя ФИО9 И.В.

Реализуя совместный преступный умысел, 

<

дата> Угрюмкина С.И., находясь в неустановленном следствием месте на территории Удмуртской Республики, осознавая противоправный характер и наказуемость совместных преступных действий, действуя умышленно, совместно и согласовано с ФИО8 и ФИО10, из корыстных побуждений, передала в распоряжение последнего поддельные документы на имя ФИО9 И.В. для предъявления их при заключении кредитного договора, а также указала какие необходимо сообщить в банке ложные и недостоверные сведения о себе. 

Далее, 

<

дата>, в дневное время, ФИО10, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ему преступной роли, руководствуясь корыстными побуждениями, прибыл к автосалону «Автоцентр Дионис», расположенному по адресу: УР, 

<

адрес> «а», корпус 6, заранее выбранного Угрюмкиной С.И. по указанию ФИО8 

Продолжая реализовывать единый преступный умысел, ФИО10, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию Угрюмкиной С.И., 

<

дата> в дневное время, прошел в автосалон «Автоцентр Дионис», расположенный по адресу: УР, 

<

адрес> «а», корпус 6, где осознавая общественную опасность совместных преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствия в виде причинения материального ущерба АО КБ «РУСНАРБАНК», в особо крупном размере, и желая наступления таковых, руководствуясь корыстными побуждениями, представился менеджеру автосалона, не осведомленному о его преступных намерениях, ФИО9 И.В. и сообщил о том, что желает приобрести в кредит автомобиль марки «Renault Arkana», 2022 года выпуска. При этом, ФИО10 знал и осознавал, что он ФИО9 И.В. не является и выплачивать кредитные обязательства не собирается, тем самым обманывая менеджера автосалона. Менеджер автосалона, будучи обманутым ФИО10, доверяя ему и предполагая, что перед ним находится ФИО9 И.В. провел его в кредитный отдел автосалона для подачи заявки на приобретения указанного автомобиля в кредит. 

Продолжая свои преступные действия, ФИО10, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору и по указанию Угрюмкиной С.И. и ФИО8, согласно отведенной ему преступной роли, осознавая противоправный характер и наказуемость совместных преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО КБ «РУСНАРБАНК» в особо крупном размере, достоверно зная, что он не является ФИО9 И.В. и документы на имя ФИО9 И.В. являются поддельными, руководствуясь корыстными побуждениями, с целью хищения чужого имущества, 

<

дата>, находясь по адресу: УР, 

<

адрес> «а», корпус 6, предъявил сотруднику кредитного отдела имеющие у него в распоряжении поддельные документы на имя ФИО9 И.В., сознательно умолчав о том, что он не является ФИО9 И.В., и, обманывая сотрудника банка, подал заявку на получение кредитных денежных средств в сумме 2 326 947 рублей 37 копеек для приобретения автомобиля марки «Renault Arkana», 2022 года выпуска. При этом ФИО10, Угрюмкина С.И. и ФИО8, имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих АО КБ «РУСНАРБАНК», путем обмана, исполнять взятые на себя обязательства не собирались, тем самым обманывая сотрудников автосалона и банка. Кроме того, ФИО10, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, руководствуясь корыстными побуждениями, преследуя цель получения денежных средств на приобретение автомобиля в кредит, обманывая сотрудника кредитного отдела, поддерживая заранее подготовленную Угрюмкиной С.И. легенду о биографии ФИО9 И.В., сообщил заведомо ложные сведения о месте его жительства, семейном положении, месте работы и доходе. После чего, сотрудник кредитного отдела, будучи обманутым ФИО10, действующим совместно и согласованно группой лиц по предварительному сговору с Угрюмкиной С.И. и ФИО8, ложно полагая, что общается с ФИО9 И.В., доверяя ему, направил в АО КБ «РУСНАРБАНК» заявку на предоставление ФИО10, выдавшегося себя за ФИО9 И.В., кредитных денежных средств в сумме 2 326 947 рублей 37 копеек. 

На основании предоставленных при вышеуказанных обстоятельствах поддельных документов, содержащих заведомо ложные сведения относительно личности ФИО10, выдавшегося себя за ФИО9 И.В., сотрудники АО КБ «РУСНАРБАНК», будучи обманутыми и не догадываясь о преступных намерениях вышеуказанных лиц, одобрили заявку на выдачу кредитных денежных средств в сумме 2 326 947 рублей 37 копеек на приобретения автомобиля марки «Renault Arkana», 2022 года выпуска, в связи с чем:

- 

<

дата> в дневное время на основании заключенного кредитного договора 

<

***> – А- 417714-22 от 

<

дата>, сотрудники АО КБ «РУСНАРБАНК» произвели выплату денежных средств в размере 2 326 947 рублей 37 копеек рублей, перечислив денежные средства с банковского счета АО КБ «РУСНАРБАНК» №, открытого в АО КБ «РУСНАРБАНК» по адресу: 

<

...>, на банковский счет №, открытый на имя ФИО9 И.В. в АО КБ «РУСНАРБАНК» по адресу: 

<

...>, в результате чего, в этот же день, у ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО10 появилась реальная возможность пользоваться и распоряжаться указанными денежными средствами. В это же время, указанные денежные средства были перечислены в счет оплаты за автомобиль марки «Renault Arkana», 2022 года выпуска.

В свою очередь ФИО10, действуя согласно ранее достигнутой договоренности, по указанию Угрюмкиной С.И., перегнал приобретенный на похищенные денежные средства автомобиль марки «Renault Arkana», 2022 года выпуска, в обозначенное Угрюмкиной С.И. место, а именно на проезжую часть, расположенную по ул. Тракторная г. Ижевска. После чего Угрюмкина С.И., находясь по адресу: УР, 

<

адрес>, передала ФИО8 полученные от ФИО10 ключи и документы от указанного автомобиля. Далее, ФИО8, летом 2022 года, в один из дней, исполняя отведенную ей преступную роль, согласно ранее достигнутой договоренности, автомобиль марки Renault Arkana», 2022 года выпуска, приобретенный на похищенные у АО КБ «РУСНАРБАНК» денежные средства, осознавая, что данный автомобиль находится в залоге у банка до полного погашения кредита, действуя умышленно, при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах, реализовала неустановленному лицу, а вырученные от реализации данного автомобиля денежные средства лично распределила между её участниками, при этом большую часть денежных средств присвоила себе.

При этом, с целью исключения обращения АО КБ «РУСНАРБАНК» в правоохранительные органы, не желая быть привлеченными к уголовной ответственности, 

<

дата> ФИО10, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, по указанию ФИО8 и Угрюмкиной С.И., осуществил платеж по кредитному договору 

<

***>–А-417714-22 от 

<

дата> в размере 51 203 рубля 00 копеек, которые ранее ему были переданы Угрюмкиной С.И.

Таким образом, ФИО8, Угрюмкина С.И. и ФИО10, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, путем обмана, а именно используя поддельные документы на имя ФИО9 И.В. и предоставляя заведомо ложные и недостоверные сведения в АО КБ «РУСНАРБАНК», сознательно умолчав о том, ФИО10 не является ФИО9 И.В., похитили денежные средства, принадлежащие АО КБ «РУСНАРБАНК» в общей сумме 2 275 744 рубля 37 копеек, которыми распорядились по своему усмотрению, причинив совместными умышленными преступными действиями АО КБ «РУСНАРБАНК», материальный ущерб на указанную сумму, в особо крупном размере. 

Кроме того, в один из дней 2022 года, но не позднее 

<

дата>, у ФИО8, находящейся в неустановленном в ходе следствии месте на территории Удмуртской Республики, из корыстных побуждений, с целью незаконного преступного обогащения и получения источника дохода за счет средств, добытых преступным путем, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «АТБ», путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, а именно путем привлечения для оформления и получения кредитных денежных средств на приобретение автомобиля марки «Renault Arkana», 2022 года выпуска, иного лица, выдавшего себя за другого, по поддельным документам.

При этом в один из дней июля 2022 года, но не позднее 

<

дата>, ФИО8 решила привлечь к совершению вышеуказанного преступления – Угрюмкину С.И., которой сообщила о своем преступном плане. В то же время, ФИО8 довела до Угрюмкиной С.И., преступный план и распределила преступные роли, согласно которым:

- ФИО8, являясь руководителем преступной группы, должна приобрести необходимые поддельные документы для оформления кредитного договора; привлечь к совершению преступления нового члена группы и предложить ему за денежное вознаграждение при совершении мошенничества поучаствовать в качестве покупателя по поддельным документам при заключении кредитного договора; контролировать совершение сделки при заключении кредитного договора; реализовать приобретённый на похищенные денежные средства автомобиль марки «Renault Arkana», 2022 года выпуска; после чего, часть полученных денежных средств от реализации автомобиля оставить себе, а часть денежных средств распределить между членами группы;

- Угрюмкина С.И. должна выбрать автосалон, в котором в кредит будет приобретён автомобиль марки «Renault Arkana», 2022 года выпуска; организовать заключение кредитного договора для получения денежных средств на приобретение автомобиля марки «Renault Arkana», 2022 года выпуска; после чего, приобретённый в кредит указанный автомобиль передать ФИО8 для его реализации и распределения дохода между участниками группы.

После чего, ФИО8, в один из дней июля 2022 года, но не позднее 

<

дата>, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республике, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей преступной роли, из корыстных побуждений, с целью привлечения к совершению преступления нового члена преступной группы и увеличения дохода от совершаемого преступления, обратилась к неустановленному лицу, и не посвящая последнего в свой преступный умысел, под предлогом оказания помощи в приобретение автомобиля в кредит, попросила подыскать лицо, которое за денежное вознаграждение для нее сможет в кредит приобрести автомобиль марки «Renault Arkana», 2022 года выпуска, на что неустановленное лицо, не подозревая о преступных намерениях ФИО8, дало свое согласие. 

Далее, неустановленное лицо, не осведомленное о преступных намерениях ФИО8, по ее просьбе, не догадываясь, о том, что привлеченное им лицо будет приобретать автомобиль в кредит, выдавая себя за другое лицо, по поддельным документам, в один из дней июля 2022 года, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республики, предложило ФИО11 за денежное вознаграждение приобрести в кредит автомобиль марки «Renault Arkana», 2022 года выпуска, тем самым, ложно полагая, что помогает ФИО8 ФИО11 согласился на предложение неустановленного лица, о чем последнее сообщило ФИО8 и организовало им встречу. 

После чего, ФИО8, в один из дней июля 2022 года, но не позднее 

<

дата>, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республике, действуя умышленно совместно и согласовано с Угрюмкиной С.И., группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей преступной роли, из корыстных побуждений, обратилась к ФИО11 и предложила ему за денежное вознаграждение выступить в роли покупателя автомобиля марки «Renault Arkana», 2022 года выпуска, при этом выдавая себя за другое лицо, используя заведомо поддельные документы, с целью хищения денежных средств, принадлежащих АО «АТБ», путем обмана сотрудников автосалона и банка.

В это же время, у ФИО11, после вышеуказанного предложения, возник и сформировался корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «АТБ», путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, то есть путем умышленного использования поддельных документов при оформлении и заключении кредитного договора на приобретение автомобиля марки «Renault Arkana», 2022 года выпуска, при этом выдавая себя за другое лицо, с целью получения материальной выгоды. 

После чего, ФИО8, действуя группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей преступной роли довела до ФИО11, преступный план, распределив его преступную роль, согласно которой:

- ФИО11 должен обратиться в автосалон «Автоцентр Дионис», расположенный по адресу: УР, 

<

адрес> «а», корпус 6, и, выдавая себя за другое лицо, с использованием поддельных документов, выступить в роли покупателя, желающего на кредитные денежные средства приобрести автомобиль марки «Renault Arkana», 2022 года выпуска; после чего, по указанию ФИО8 перегнать данный автомобиль в обозначенное ей место.

Таким образом, в один из дней июля 2022 года, но не позднее 

<

дата>, ФИО11, действуя умышленно, руководствуясь корыстными побуждениями, согласился на предложение ФИО8, действующей совместно с Угрюмкиной С.И., вступив с ними в предварительный преступный сговор, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «АТБ» путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере. 

Действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на получение незаконной прибыли от хищения чужого имущества, ФИО8, в один из дней июля 2022 года, но не позднее 

<

дата>, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республике, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику в особо крупном размере и желая наступления таковых, с целью незаконного финансового обогащения, при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах, приобрела поддельные документы, а именно паспорт гражданина РФ на имя ФИО16 (далее по тексту - ФИО16), водительское удостоверение на имя ФИО16 и страховой номер индивидуального лицевого счета на имя ФИО16

Продолжая реализацию единого преступного умысла, в один из дней июля 2022 года, но не позднее 

<

дата>, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республике, ФИО8, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, исполняя отведенную ей преступную роль, согласно ранее достигнутой договоренности, действуя умышленно, руководствуясь корыстными побуждениями, передала Угрюмкиной С.И. полученные при неустановленных обстоятельствах поддельные документы на имя ФИО16

Реализуя совместный преступный умысел, 

<

дата>, в дневное время, Угрюмкина С.И. и ФИО11, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенным им преступным ролям, руководствуясь корыстными побуждениями, прибыли к автосалону «Автоцентр Дионис», расположенному по адресу: УР, 

<

адрес> «а», корпус 6, заранее выбранного Угрюмкиной С.И. по указанию ФИО8 В то же время, Угрюмкина С.И., находясь в неустановленном следствием месте на территории Удмуртской Республики, осознавая противоправный характер и наказуемость совместных преступных действий, действуя умышленно, совместно и согласовано с ФИО8, из корыстных побуждений, передала в распоряжение ФИО11 поддельные документы на имя ФИО16 для предъявления их при заключении кредитного договора, а также указала какие необходимо сообщить в банке ложные и недостоверные сведения о себе. 

Далее, ФИО11, продолжая реализовывать единый преступный умысел, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию Угрюмкиной С.И., 

<

дата> в дневное время, прибыл в автосалон «Автоцентр Дионис», расположенный по адресу: УР, 

<

адрес> «а», корпус 6, где осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику в особо крупном размере и желая наступления таковых, с целью незаконного финансового обогащения, представился менеджеру автосалона, не осведомленному о его преступных намерениях, ФИО16 и сообщил о том, что желает приобрести в кредит автомобиль марки «Renault Arkana», 2022 года выпуска. При этом, ФИО11 знал и осознавал, что он ФИО16 не является, исполнять кредитные обязательства не собирается, тем самым обманывая менеджера автосалона. Менеджер автосалона, будучи обманутым ФИО11, доверяя ему и предполагая, что перед ним находится ФИО16 провел его в кредитный отдел автосалона для подачи заявки на приобретения указанного автомобиля в кредит. 

Продолжая свои преступные действия, ФИО11, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору и по указанию Угрюмкиной С.И. и ФИО8, согласно отведенной ему преступной роли, осознавая противоправный характер и наказуемость совместных преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда АО «АТБ», в особо крупном размере и желая наступления таковых, достоверно зная, что он не является ФИО16 и документы на имя ФИО16 являются поддельными, руководствуясь корыстными побуждениями, с целью хищения чужого имущества, 

<

дата>, в дневное время, находясь по адресу: УР, 

<

адрес> «а», корпус 6, предъявил сотруднику кредитного отдела имеющие у него в распоряжении поддельные документы на имя ФИО16, сознательно умолчав о том, что он не является ФИО16, тем самым обманывая сотрудников банка, подал заявку на получение кредитных денежных средств в сумме 2 990 000 рублей для приобретения автомобиля марки «Renault Arkana», 2022 года выпуска. При этом ФИО11, Угрюмкина С.И. и ФИО8, имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих АО «АТБ», путем обмана, исполнять взятые на себя обязательства не собирались, тем самым обманывая потерпевшего. Кроме того, ФИО11, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, руководствуясь корыстными побуждениями, преследуя цель получения денежных средств для приобретения автомобиля в кредит, обманывая сотрудника кредитного отдела, поддерживая заранее подготовленную ФИО8 легенду о биографии ФИО16, сообщил заведомо ложные сведения о месте его жительства, семейном положении, месте работы и доходе. После чего, сотрудник кредитного отдела, будучи обманут ФИО11, действующим совместно и согласованно группой лиц по предварительному сговору с Угрюмкиной С.И. и ФИО8, ложно полагая, что общается с ФИО16 и доверяя ему, направил в АО «АТБ» заявку на предоставление ФИО11, выдавшегося себя за ФИО16, кредитных денежных средств в сумме 2 990 000 рублей. 

В ходе рассмотрения заявки ФИО11 о выдаче кредитных денежных средств на имя ФИО16, содержащей заведомо ложные сведения относительно личности ФИО11, сотрудники АО «АТБ», заподозрив преступные намерения вышеуказанных лиц, отказали произвести выдачу кредитных денежных средств в сумме 2 990 000 рублей, принадлежащих АО «АТБ», в связи с чем, ФИО8, Угрюмкина С.И. и ФИО11 свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «АТБ», путем обмана, а именно с использованием поддельных документов, довести до конца не смогли, по независящим от них обстоятельствам.

Таким образом, ФИО8, Угрюмкина С.И. и ФИО11, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, путем обмана, а именно используя для оформления и получения кредитных денежных средств на приобретение автомобиля марки «Renault Arkana», 2022 года выпуска, поддельные документы, пытались похитить денежные средства в общей сумме 2 990 000 рублей, принадлежащие АО «АТБ» и причинить тем самым АО «АТБ» имущественный вред на указанную сумму, в особо крупном размере.

Кроме того, в один из дней 2022 года, но не позднее 

<

дата>, у ФИО8, находящейся в неустановленном в ходе следствии месте на территории Удмуртской Республики, из корыстных побуждений, с целью незаконного преступного обогащения и получения источника дохода за счет средств, добытых преступным путем, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, а именно путем привлечения для оформления и получения кредитных денежных средств на приобретение ювелирных изделий, иного лица, выдавшего себя за другого, по поддельным документам.

При этом, в один из дней августа 2022 года, но не позднее 

<

дата>, ФИО8 решила привлечь к совершению вышеуказанного преступления – Угрюмкину С.И., которой сообщила о своем преступном плане. В то же время, ФИО8 довела до Угрюмкиной С.И., преступный план и распределила преступные роли, согласно которым:

- ФИО8, являясь руководителем преступной группы, должна предоставить в распоряжение Угрюмкиной С.И. приобретенные при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах поддельные документы, необходимые для оформления кредитного договора; выбрать ювелирный салон, в котором в кредит будут приобретаться ювелирные изделия; контролировать совершение сделки при заключении кредитного договора; после чего часть приобретённых на похищенные денежные средства ювелирных изделий оставить себе, а часть распределить между членами группы;

- Угрюмкина С.И. должна привлечь к совершению преступления ФИО10 и предложить ему за денежное вознаграждение поучаствовать по поддельным документам при заключении кредитного договора; организовать заключение кредитного договора для получения денежных средств на приобретение ювелирных изделий; после чего, часть приобретённых на похищенные денежные средства ювелирных изделий передать ФИО8, а часть по согласованию с последней оставить себе. 

После чего, Угрюмкина С.И., в один из дней августа 2022 года, но не позднее 

<

дата>, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республике, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей преступной роли и по указанию ФИО8, из корыстных побуждений, обратилась к ФИО10 и предложила ему за денежное вознаграждение выступить в роли покупателя ювелирных изделий, при этом выдавая себя за другое лицо, используя заведомо поддельные документы, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», путем обмана.

В это же время, у ФИО10, после вышеуказанного предложения, возник и сформировался корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, то есть путем умышленного использования поддельных документов при оформлении и заключении кредитного договора на приобретение ювелирных изделий, при этом выдавая себя за другое лицо, с целью получения материальной выгоды. 

После чего, Угрюмкина С.И., действуя группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей преступной роли и по указанию ФИО8, довела до ФИО10, преступный план, распределив его преступную роль, согласно которой:

- ФИО10 за денежное вознаграждение должен обратиться в ювелирный салон «ЯХОНТ», расположенный в ТК «Матрица» по адресу: УР, 

<

адрес> и, выдавая себя за другое лицо, с использованием поддельных документов, выступить в роли покупателя, желающего приобрести на кредитные денежные средства ювелирные изделия; после чего, по указанию Угрюмкиной С.И. приобретённые ювелирные изделия передать ей.

Таким образом, в один из дней августа 2022 года, но не позднее 

<

дата>, ФИО10, действуя умышленно, руководствуясь корыстными побуждениями, на предложение Угрюмкиной С.И., действующей совместно и по указанию ФИО8, согласился, вступив с ними в предварительный преступный сговор, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», путем обмана, группой лиц по предварительному сговору. 

Действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на получение незаконной прибыли от хищения чужого имущества, ФИО8, в один из дней августа 2022 года, но не позднее 

<

дата>, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республике, исполняя отведенную ей преступную роль, согласно ранее достигнутой договоренности, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий и желая их наступления, с целью незаконного финансового обогащения, полученные при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах поддельные документы, а именно паспорт гражданина РФ на имя ФИО6 (далее по тексту - ФИО9 И.В.), водительское удостоверение на имя ФИО9 И.В. и страховой номер индивидуального лицевого счета на имя ФИО9 И.В. передала Угрюмкиной С.И.

Реализуя совместный преступный умысел, 

<

дата>, в дневное время, Угрюмкина С.И. и ФИО10, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенным им преступным ролям, руководствуясь корыстными побуждениями, прибыли к ТК «Матрица», расположенному по адресу: УР, 

<

адрес>, заранее выбранного ФИО8 В то же время, Угрюмкина С.И., находясь на парковке возле ТК «Матрица» по адресу: Удмуртская Республика, 

<

адрес>, осознавая противоправный характер и наказуемость совместных преступных действий, действуя умышленно, совместно и согласовано с ФИО8, из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности, передала в распоряжение ФИО10 поддельные документы на имя ФИО9 И.В. для предъявления их при заключении кредитного договора, а также указала какие необходимо сообщить в банке ложные и недостоверные сведения о себе.

Далее, ФИО10, продолжая реализовывать единый преступный умысел, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию Угрюмкиной С.И., 

<

дата>, в дневное время, прошел в ювелирный салон «ЯХОНТ» расположенный в ТК «Матрица» по адресу: УР, 

<

адрес> где осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику и желая их наступления, с целью незаконного финансового обогащения, представился сотруднику салона, не осведомленному о его преступных намерениях, ФИО9 И.В. и сообщил о том, что желает на кредитные денежные средства приобрести ювелирные изделия. При этом, ФИО10 знал и осознавал, что он ФИО9 И.В. не является, исполнять кредитные обязательства не собирается, тем самым обманывая сотрудника автосалона. 

Продолжая свои преступные действия, ФИО10, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору и по указанию Угрюмкиной С.И. и ФИО8, согласно отведенной ему преступной роли, осознавая противоправный характер и наказуемость совместных преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО МФК «ОТП Финанс» и желая наступления таковых, достоверно зная, что он не является ФИО9 И.В. и документы на имя ФИО9 И.В. являются поддельными, руководствуясь корыстными побуждениями, с целью хищения чужого имущества, 

<

дата>, в дневное время, находясь ювелирном салоне «ЯХОНТ», расположенном в ТК «Матрица» по адресу: УР, 

<

адрес> предъявил сотруднику ювелирного салона имеющие у него в распоряжении поддельные документы на имя ФИО9 И.В., сознательно умолчав о том, что он не является ФИО9 И.В., и, обманывая тем самым сотрудников салона и банка, подал заявку на получение кредитных денежных средств в сумме 176 252 рубля для приобретения ювелирных изделий. При этом ФИО10, Угрюмкина С.И. и ФИО8, имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», путем обмана, исполнять взятые на себя обязательства не собирались, тем самым обманывая сотрудников банка. Кроме того, ФИО10, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, руководствуясь корыстными побуждениями, преследуя цель получения кредитных денежных средств для приобретения ювелирных изделий, обманывая сотрудника ювелирного салона, поддерживая заранее подготовленную Угрюмкиной С.И. легенду о биографии ФИО9 И.В., сообщил заведомо ложные сведения о месте его жительства, семейном положении, месте работы и доходе. После чего, сотрудник ювелирного салона, будучи обманут ФИО10, действующим совместно и согласованно группой лиц по предварительному сговору с Угрюмкиной С.И. и ФИО8, ложно полагая, что общается с ФИО9 И.В., доверяя ему, направил в ООО МФК «ОТП Финанс» заявку на предоставление ФИО10, выдавшегося себя за ФИО9 И.В., кредитных денежных средств в сумме 176 252 рубля.

На основании предоставленных при вышеуказанных обстоятельствах поддельных документов, содержащих заведомо ложные сведения относительно личности ФИО10, выдавшегося себя за ФИО9 И.В., сотрудники ООО МФК «ОТП Финанс», будучи обмануты и не догадываясь о преступных намерениях вышеуказанных лиц, одобрили заявку на выдачу кредитных денежных средств в сумме 176 252 рубля на приобретения ювелирных изделий, в связи с чем:

- 

<

дата>, в дневное время, на основании заключенного кредитного договора № от 

<

дата>, сотрудники ООО МФК «ОТП Финанс» произвели выплату денежных средств в размере 176 252 рубля, перечислив денежные средства с банковского счета ООО МФК «ОТП Финанс» №, открытого в ООО МФК «ОТП Финанс» по адресу: 

<

адрес> «а», на банковский счет №, открытый на имя ФИО9 И.В. в ООО МФК «ОТП Финанс» по адресу: 

<

адрес> «а». В результате чего, в этот же день, у ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО10 появилась реальная возможность пользоваться и распоряжаться указанными денежными средствами. В это же время, указанные денежные средства были перечислены в счет оплаты за ювелирные украшения. 

В свою очередь ФИО10, в этот же день, действуя согласно ранее достигнутой договоренности, получив реальную возможность распоряжаться ювелирными изделиями, приобретённым на похищенные денежные средства, по указанию Угрюмкиной С.И., находясь на парковке возле ТК «Матрица» по адресу: УР, 

<

адрес>, передал их Угрюмкиной С.И. После чего, Угрюмкина С.И., в этот же день, находясь по адресу: УР, 

<

адрес>, по согласованию с ФИО8 часть ювелирных изделий передала последней, часть оставила при себе.

Таким образом, ФИО8, Угрюмкина С.И. и ФИО10, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, путем обмана, а именно используя поддельные документы на имя ФИО9 И.В. и предоставляя заведомо ложные и недостоверные сведения в ООО МФК «ОТП Финанс», сознательно умолчав о том, ФИО10 не является ФИО9 И.В., похитили денежные средства, принадлежащие ООО МФК «ОТП Финанс» в общей сумме 176 252 рубля, которыми распорядились по своему усмотрению, причинив совместными умышленными преступными действиями ООО МФК «ОТП Финанс», материальный ущерб на указанную сумму. 

Кроме того, в один из дней 2022 года, но не позднее 

<

дата>, у ФИО8, находящейся в неустановленном в ходе следствии месте на территории Удмуртской Республики, из корыстных побуждений, с целью незаконного преступного обогащения и получения источника дохода за счет средств, добытых преступным путем, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «БАНК УРАЛСИБ», путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, а именно путем привлечения для оформления и получения кредитных денежных средств якобы на приобретение квартиры, иных лиц, выдавших себя за других, по поддельным документам.

При этом, в один из дней 2022 года, но не позднее 

<

дата>, ФИО8 решила привлечь к совершению вышеуказанного преступления – Угрюмкину С.И., которой сообщила о своем преступном плане. В то же время, ФИО8 довела до Угрюмкиной С.И., преступный план и распределила преступные роли, согласно которым:

- ФИО8, являясь руководителем преступной группы, должна приобрести необходимые поддельные документы для оформления кредитного договора; привлечь к совершению преступления новых членов группы и предложить им за денежное вознаграждение поучаствовать по поддельным документам при заключении кредитного договора; подыскать на территории г. Ижевска квартиру, которая якобы будет приобретаться в кредит по договору ипотечного кредитования; получить в свое распоряжение правоустанавливающие документы на данную квартиру; контролировать совершение сделки при заключении кредитного договора; координировать деятельность участников группы; предоставить денежные средства, необходимых для совершения преступления (для оплаты страховых взносов, государственной пошлины при регистрации перехода права на одного из участников преступной группы, оформления доверенностей на право предоставления интересов в государственных органах); после чего, похищенные денежные средства распределить между членами группы, при этом большую часть оставить себе;

- Угрюмкина С.И. должна выбрать финансово-кредитную организацию, в которой будет заключен договор ипотечного кредитования якобы на приобретения квартиры; организовать заключение данного договора; сопроводить новых участников преступной группы в различные финансовые и государственные учреждения для получения и оформления необходимых документов и открытия счета, на который будут перечислены похищенные денежные средства; после чего, получить от вовлеченных ФИО8 лиц похищенные денежные средства, которые в последующем передать ФИО8 для распределения дохода между участниками группы.

Реализуя совместный преступный умысел, в один из дней лета 2022 года, но не позднее 

<

дата>, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республике, ФИО8, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, исполняя отведенную ей преступную роль, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет подыскала находящуюся в продаже квартиру, расположенную по адресу: УР, 

<

адрес> «а» - 21. После чего, ФИО8, в указанное выше время, по указанному выше адресу, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба потерпевшему, в особо крупном размере, и желая этого, обратилась к риелтору ФИО62, действующей в интересах собственника квартиры – ФИО18, и обманывая ФИО62, сообщила последней заведомо ложную информацию о том, что якобы желает приобрести по договору ипотечного кредитования квартиру, расположенную по адресу: УР, 

<

адрес>. ФИО62, будучи обманута ФИО8, в то же время, находясь в неустановленном следствием месте, по просьбе последней, предполагая, что общается с реальным покупателем, предоставила последней копии правоустанавливающих документов на указанную квартиру, которые ФИО8 передала Угрюмкиной С.И. для подачи заявки в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» на получения кредитных денежных средств. 

После чего, продолжая реализацию единого преступного умысла, ФИО8 в один из дней августа 2022 года, но не позднее 

<

дата>, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республике, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору с Угрюмкиной С.И., согласно отведенной ей преступной роли, из корыстных побуждений, с целью привлечения к совершению преступления новых членов преступной группы и увеличения дохода от совершаемого преступления, при неустановленных обстоятельствах, обратилась к ФИО11 и предложила ему за денежное вознаграждение выступить в роли покупателя квартиры, при этом выдавая себя за ФИО16 (далее по тексту - ФИО16), на основании заведомо для него поддельных документов, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «БАНК УРАЛСИБ», путем обмана, в особо крупном размере.

В это же время, у ФИО11, после вышеуказанного предложения, возник и сформировался корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «БАНК УРАЛСИБ», путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, а именно путем использования поддельных документов при оформлении и заключении кредитного договора якобы на приобретение квартиры, при этом выдавая себя за другое лицо, с целью получения материальной выгоды. 

Продолжая реализацию задуманного, ФИО8, исполняя отведенную ей преступную роль, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору с Угрюмкиной С.И., в один из дней августа 2022 года, но не позднее 

<

дата>, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республике, осознавая противоправный характер и наказуемость совместных действий, из корыстных побуждений, обратилась к ранее знакомому ФИО63, и не посвящая его в свой преступный умысел, под предлогом оказания помощи в приобретения квартиры в кредит, попросила подыскать лицо, которое за денежное вознаграждение при оформлении сделки по приобретению квартиры будет представлять интересы собственника – ФИО18, на что ФИО63, не подозревая о преступных намерениях ФИО8, дал свое согласие. 

Далее, ФИО63, не осведомленный о преступных намерениях ФИО8, по ее просьбе, не догадываясь о её преступных намерениях, в один из дней лета 2022 года, но не позднее 

<

дата>, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республики, предложил ФИО14 за денежное вознаграждение представлять интересы собственника квартиры - ФИО18, при оформлении сделки по купле-продаже квартиры. 

В то же время ФИО14 согласился на предложение ФИО63, о чем последний сообщил ФИО8 В свою очередь ФИО8, в указанное время, находясь в неустановленном месте, указала ФИО63 организовать встречу ФИО14 и Угрюмкиной С.И.

После чего, Угрюмкина С.И., в один из дней лета 2022 года, но не позднее 

<

дата>, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республике, действуя умышленно совместно и согласовано с ФИО8, группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей преступной роли, из корыстных побуждений, предложила ФИО14 за денежное вознаграждение выступить в роли продавца квартиры, действующего якобы в интересах собственника квартиры – ФИО18, выдавая при этом себя за ФИО17 (далее по тексту - ФИО17), на основании заведомо для него поддельных документов, с целью получения кредитных денежных, принадлежащих ПАО «БАНК УРАЛСИБ», путем обмана сотрудников банка, в особо крупном размере.

В то же время, у ФИО14 после вышеуказанного предложения, возник и сформировался корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в особо крупном размере, путем использования поддельных документов при оформлении и заключении кредитного договора якобы на приобретение квартиры, при этом выдавая себя за другое лицо, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, с целью получения материальной выгоды.

После чего, в один из дней лета 2022 года, но не позднее 

<

дата>, Угрюмкина С.И., действуя группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей преступной роли, по указанию ФИО8, довела до ФИО11 и ФИО14, преступный план, распределив их преступные роли, согласно которых:

- ФИО11 должен обратиться в отделение ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенное по адресу: УР, 

<

адрес>, и, выдавая себя за ФИО16, с использованием поддельных документов, выступить в роли покупателя, желающего приобрести на кредитные денежные средства квартиру, расположенную по адресу: УР, 

<

адрес> «а»-21; далее, заключить и подписать с ПАО «БАНК УРАЛСИБ» кредитный договор от имени ФИО16 на получение денежных средств якобы необходимых для приобретения указанной квартиры; далее в помещение Автономного учреждения «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Удмуртской Республики» по адресу: УР, 

<

адрес> «а», где подписать договор купли-продажи указанной квартиры и передать документы для регистрации сделки купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: УР, 

<

адрес> «а»-21;

- ФИО14 должен выступить в роли представителя продавца указанной квартиры, действующего в интересах якобы собственника квартиры – ФИО18, по поддельным документам и нотариальной доверенности; далее, выдавая себя за ФИО17, с использованием поддельных документов и нотариальной доверенности, открыть расчётный счет на имя ФИО18 в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» с целью получения денежных средств за якобы продаваемую квартиру; проследовать в помещение Автономного учреждения «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Удмуртской Республики» по адресу: УР, 

<

адрес> «а», где подписать договор купли-продажи указанной квартиры и передать документы для регистрации сделки купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: УР, 

<

адрес> «а»-21; после чего, получить в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: УР, 

<

адрес>, наличные денежные средства, полученные в качестве оплаты за квартиру по кредитному договору, и передать их Угрюмкиной С.И.

Таким образом, в один из дней лета 2022 года, но не позднее 

<

дата> ФИО11 и ФИО14, действуя умышленно, руководствуясь корыстными побуждениями, на предложение ФИО8 и Угрюмкиной С.И. согласились, вступив с ними в предварительный преступный сговор, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «БАНК УРАЛСИБ» путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере. 

Далее, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на получение незаконной прибыли от хищения чужого имущества, ФИО8, в один из дней лета 2022 года, но не позднее 

<

дата>, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республике, действуя умышленно, осознавая противоправность своих действий, при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах, приобрела поддельные документы, а именно: паспорт гражданина РФ на имя ФИО16, паспорт гражданина РФ на имя ФИО17, нотариальную доверенность от 

<

дата>, зарегистрированную в реестре № 

<

адрес>2 от имени ФИО18, согласно которой якобы последняя уполномочила ФИО17 продать за цену и на всех условиях по своему усмотрению, принадлежащую ей на праве собственности квартиру, расположенную по адресу: УР, 

<

адрес> «А» - 21.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, в один из дней августа 2022 года, но не позднее 

<

дата>, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республике, ФИО8, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, исполняя отведенную ей преступную роль, согласно ранее достигнутой договоренности, передала Угрюмкиной С.И. полученные при неустановленных обстоятельствах поддельные документы на имя ФИО16 и ФИО17

Действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на получение незаконной прибыли от хищения чужого имущества, 

<

дата> Угрюмкина С.И., находясь в неустановленном следствием месте на территории Удмуртской Республики, осознавая противоправный характер и наказуемость совместных преступных действий, действуя умышленно, совместно и согласовано с ФИО8, из корыстных побуждений, передала в распоряжение ФИО14 поддельные документы на имя ФИО17 и нотариальную доверенность № № от 

<

дата> необходимые для предъявления их при открытии расчетного счета на имя ФИО18 и получения денежных средств с него, а также указала какие необходимо сообщить в банке ложные и недостоверные сведения о себе.

После чего, реализуя совместный преступный умысел, ФИО14, совместно с Угрюмкиной С.И., согласно ранее достигнутой договоренности, исполняя отведенные им преступные роли, с целью получения кредитных денежных средств, которые будут выданы по поддельным документам в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» якобы на приобретение квартиры, расположенной по адресу: УР, 

<

адрес> «А» - 21, в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» необходимо предоставить расчетный счет, открытый на имя ФИО18, на который будут перечислены денежные средства, 

<

дата> в дневное время, прибыли в дополнительный офис «Сарапульский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенный по адресу: УР, 

<

адрес>, где ФИО14, исполняя отведенную ему преступную роль, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, осознавая противоправный характер и наказуемость совместных преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба потерпевшему, в особо крупном размере, и желая их наступления, обманывая сотрудника дополнительного офиса «Сарапульский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ», действуя по поддельным документам от имени ФИО17, на основании нотариальной доверенности № № от 

<

дата>, осознавая, что он ФИО17 не является и указанная доверенность является поддельной, достоверно зная, что никто его не уполномочивал открывать на имя ФИО18 банковский счет и заключать соответствующий договор, владеть, пользоваться и распоряжаться указанным счетом (денежными средствами на нем), использовать этот счет в соответствии с заключённым договором, вносить и снимать денежные средства, делать перечисления безналичным расчётом, получать информацию по движению счета, осуществлять иные банковские операции, получать денежные средства со счета наличными, не имея на то разрешения и согласия ФИО18, руководствуясь корыстными побуждениями, заключил и подписал с сотрудником дополнительного офиса «Сарапульский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ», не подозревающим о его преступных намерениях, договор об открытии счета на имя ФИО18 в ПАО «БАНК УРАЛСИБ». После чего, сотрудник дополнительного офиса «Сарапульский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ», добровольно заблуждаясь относительно истинных намерений ФИО14, действующего совместно и согласованно группой лиц по предварительному сговору с ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО11, ложно полагая, что ФИО14 является ФИО17 и действует на основании нотариальной доверенности в интересах ФИО18, открыл расчетный счет № на имя ФИО18 в дополнительном офисе «Сарапульский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: УР, 

<

адрес>.

Продолжая реализацию задуманного, 

<

дата>, в дневное время, Угрюмкина С.И. и ФИО11, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенным им преступным ролям, совместно и согласовано с ФИО8 и ФИО14, руководствуясь корыстными побуждениями, прибыли в отделении ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенное по адресу: УР, 

<

адрес>, заранее выбранного Угрюмкиной С.И. по указанию ФИО8 В то же время, Угрюмкина С.И., находясь в неустановленном следствием месте на территории Удмуртской Республики, осознавая противоправный характер и наказуемость совместных преступных действий, действуя умышленно, совместно и согласовано с ФИО8, из корыстных побуждений, передала в распоряжение ФИО11 поддельные документы на имя ФИО16 для предъявления их при заключении договора ипотечного кредитования, а также указала какие необходимо сообщить в банке ложные и недостоверные сведения о себе. 

Далее, ФИО11, продолжая реализовывать единый преступный умысел, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию ФИО8 и Угрюмкиной С.И., 

<

дата> в дневное время, совместно с Угрюмкиной С.И. зашел в отделение ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенное по адресу: УР, 

<

адрес>, где осознавая общественную опасность совместных преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику, в особо крупном размере, и желая их наступления, представился сотруднику ПАО «БАНК УРАЛСИБ», не осведомленному о его преступных намерениях, ФИО16 и сообщил о том, что желает приобрести в ипотечный кредит квартиру, расположенную по адресу: УР, 

<

адрес> «А» - 21. При этом, ФИО11 знал и осознавал, что он ФИО16 не является, и исполнять взятые на себя кредитные обязательства не собирается, тем самым обманывая сотрудника ПАО «БАНК УРАЛСИБ. 

Продолжая совместные преступные действия, ФИО11, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору и по указанию ФИО8 и Угрюмкиной С.И., согласно отведенной ему преступной роли, осознавая противоправный характер и наказуемость совместных преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в особо крупном размере и желая наступления таковых, достоверно зная, что он не является ФИО16 и документы на имя ФИО16 являются поддельными, руководствуясь корыстными побуждениями, с целью хищения чужого имущества, 

<

дата>, находясь по адресу: УР, 

<

адрес>, предъявил сотруднику ПАО «БАНК УРАЛСИБ» имеющие у него в распоряжении ранее поддельные документы на имя ФИО16, сознательно умолчав о том, что он не является ФИО16, и, обманывая сотрудника банка, заключил кредитный договор №-R03/01087 от 

<

дата> на получение кредитных денежных средств в сумме 5 000 000 рублей, якобы необходимых для приобретения квартиры, расположенной по адресу: УР, 

<

адрес> «А» - 21. После чего, сотрудник ПАО «БАНК УРАЛСИБ», будучи обманут ФИО11, действующим совместно и согласованно, группой лиц по предварительному сговору с ФИО8 и Угрюмкиной С.И., ложно полагая, что общается с ФИО16, доверяя ему, также подписала от имени ПАО «БАНК УРАЛСИБ» указанный кредитный договор на сумму 5 000 000 рублей. При этом ФИО8, ФИО11, Угрюмкина С.И. и ФИО14 имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «БАНК УРАЛСИБ», путем обмана, исполнять взятые на себя обязательства не собирались, тем самым обманывая сотрудников банка. Кроме того, ФИО11, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, руководствуясь корыстными побуждениями, преследуя цель получения денежных средств в кредит, обманывая сотрудника ПАО «БАНК УРАЛСИБ», сообщил заведомо ложные сведения о месте его жительства, семейном положении, месте работы и доходе. 

На основании предоставленных при вышеуказанных обстоятельствах поддельных документов, содержащих заведомо ложные сведения относительно личности ФИО11, выдавшегося себя за ФИО16, ПАО «БАНК УРАЛСИБ», будучи обманутыми и не догадываясь о преступных намерениях вышеуказанных лиц:

- 

<

дата> на основании заключенного кредитного договора №-R03/01087 от 

<

дата>, сотрудники ПАО «БАНК УРАЛСИБ» произвели выплату денежных средств в размере 5 000 000 рублей, перечислив денежные средства со счета ПАО «БАНК УРАЛСИБ» №, открытого в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: 

<

адрес>, на банковский счет №, открытый на имя ФИО18 в дополнительном офисе «Сарапульский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: УР, 

<

адрес>, подконтрольный вышеуказанным лицам. В результате чего, в этот же день, у ФИО8, Угрюмкиной С.И., ФИО11 и ФИО14 появилась реальная возможность пользоваться и распоряжаться указанными денежными средствами. Данные денежные средства, на указанный счет ФИО18 поступили 

<

дата>

Действуя во исполнении единого преступного умысла, согласно ранее достигнутой договоренности, 

<

дата> в дневное время, Угрюмкина С.И., ФИО11, ФИО14, действуя умышленно, совместно и согласовано между собой, группой лиц по предварительному сговору, осознавая общественную опасность совместных преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда потерпевшему, в особо крупном размере, и желая их наступления, из корыстных побуждений, прибыли в Автономное учреждение «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Удмуртской Республики», расположенный по адресу: УР, 

<

адрес> «а», где, ФИО11 и ФИО14, согласно отведённым им преступным ролям, достоверно зная о том, что квартира по адресу: УР, 

<

адрес> «А» - 21, ФИО14 на праве собственности не принадлежит, собственник квартиры - ФИО18 распоряжаться указанной квартирой она его не уполномочивала, заведомо используя поддельные документы на имя ФИО16 и ФИО17, предоставленные ФИО8, заключили договор купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: УР, 

<

адрес> «А» - 21, и обратились с указанным договором купли-продажи и другими правоустанавливающими документами к сотруднику указанного центра с целью регистрации права собственности на указанную квартиру. 

В результате преступных действий ФИО8, Угрюмкиной С.И., ФИО11 и ФИО14, действующих группой лиц по предварительному сговору, на основании вышеуказанных поддельных документов, 

<

дата> в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Удмуртской Республике по адресу: УР, 

<

адрес>, произведена государственная регистрация права собственности в отношении объекта недвижимости, расположенного по адресу: Удмуртская Республика, 

<

адрес> «А» - 21, на основании которой вышеуказанное имущество перешло в собственность ФИО16

Проявляя упорство в достижении единой преступной цели, направленной на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в особо крупном размере, 

<

дата> в дневное время, Угрюмкина С.И. и ФИО14, действуя умышленно, совместно и согласовано с ФИО8 и ФИО11, группой лиц по предварительному сговору, осознавая общественную опасность совместных преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику в особо крупном размере, и желая их наступления, прибыли в отделение ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенное по адресу: УР, 

<

адрес>, где ФИО14, действуя умышленно, осознавая противоправность и наказуемость своих преступных действий, обманывая сотрудников ПАО «БАНК УРАЛСИБ», выдавая себя за ФИО17 по поддельным документам и поддельной нотариальной доверенности № 

<

адрес>2 от 

<

дата>, согласно которой якобы ФИО18 уполномочила ФИО17 получать денежные средства со счета наличными, руководствуясь корыстными побуждениями, обратился к сотруднику ПАО «БАНК УРАЛСИБ», предъявил имеющуюся у него в распоряжении поддельные документы: паспорт и доверенность на имя ФИО17, и обманывая сотрудника банка, оставил заявку на снятие денежных средств в сумме 5 000 000 рублей с расчетного счета №, открытого на имя ФИО18

Далее, сотрудник ПАО «БАНК УРАЛСИБ», будучи обманут ФИО14, действующим группой лиц по предварительному сговору с ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО11, 

<

дата>, в дневное время, находясь по адресу: УР, 

<

адрес>, сообщил ему, что на расчетном счету №, открытом на имя ФИО18, имеются денежные средства, сформировал расходный кассовый ордер на сумму 5 000 000 рублей, необходимый для выдачи указанных денежных средств и передал его ФИО14, при этом пояснив, что он должен пройти с ним в кассовую кабину ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по указанному адресу, для получения денежных средств. В это же время, ФИО14 и Угрюмкина С.И., действуя согласно ранее достигнутой договоренности, умышленно, совместно и согласованно между собой, группой лиц по предварительному сговору с ФИО8 и ФИО11, осознавая общественную опасность совместных преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, в особо крупном размере, и желая их наступления, руководствуясь корыстными побуждениями, прошли в кассовую кабину ПАО «БАНК УРАЛСИБ», по адресу: УР, 

<

адрес>, где ФИО14, обратился к сотруднику банка и обманывая его, предоставил ему заведомо поддельные документы и доверенность на имя ФИО17, а также расходный кассовый ордер на сумму 5 000 000 рублей для получения денежных средств с расчетного счета №, открытого на имя ФИО18 Далее, 

<

дата> в дневное время, находясь в указанном месте, сотрудник ПАО «БАНК УРАЛСИБ», будучи обманут ФИО14, действующим группой лиц по предварительному сговору, ложная полагая, что перед ним находится ФИО17, действующий якобы в интересах ФИО18, выдал ФИО14 из кассы с указанного расчетного счета денежные средства в сумме 5 000 000 рублей, принадлежащие ПАО «БАНК УРАЛСИБ». В то же, ФИО14, согласно отведенной ему преступной роли, согласно ранее достигнутой договоренности, находясь по адресу: УР, 

<

адрес>, передал похищенные денежные средства в сумме 5 000 000 рублей Угрюмкиной С.И. В этот момент у ФИО8, Угрюмкиной С.И., ФИО11, ФИО14 появилась реальная возможность пользоваться и распоряжаться указанными похищенными денежными средствами, принадлежавшими ПАО «БАНК УРАЛСИБ».

После чего, Угрюмкина С.И., полученные от ФИО14 денежные средства в сумме 5 000 000 рублей, согласно ранее достигнутой договоренности, часть денежных средств оставила себе, а часть в неустановленное время 2022 года, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республике, передала ФИО8, которая лично распределила их между её участниками, при этом большую часть денежных средств присвоила себе. 

Таким образом, ФИО8, Угрюмкина С.И., ФИО11 и ФИО14, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, путем обмана, а именно используя поддельные документы на имя ФИО16 и ФИО17, предоставляя заведомо ложные и недостоверные сведения в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», сознательно умолчав о том, ФИО11 не является ФИО16, а ФИО14 не является ФИО17, похитили денежные средства, принадлежащие ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в общей сумме 5 000 000 рублей, которыми распорядились по своему усмотрению, причинив совместными умышленными преступными действиями ПАО «БАНК УРАЛСИБ», материальный ущерб на указанную сумму, в особо крупном размере. 

Кроме того, в один из дней 2022 года, но не позднее 

<

дата>, у ФИО8, находящейся в неустановленном в ходе следствии месте на территории Удмуртской Республики, из корыстных побуждений, с целью незаконного преступного обогащения и получения источника дохода за счет средств, добытых преступным путем, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, а именно путем привлечения для оформления и получения кредитных денежных средств якобы на приобретение квартиры, иных лиц, выдавших себя за других, по поддельным документам.

При этом, в один из дней 2022 года, но не позднее 

<

дата>, ФИО8 решила привлечь к совершению вышеуказанного преступления – Угрюмкину С.И., которой сообщила о своем преступном плане. В то же время, ФИО8 довела до Угрюмкиной С.И., преступный план и распределила преступные роли, согласно которым:

- ФИО8, являясь руководителем преступной группы, должна организовать изготовление необходимых поддельных документов для оформления кредитного договора; привлечь к совершению преступления нового члена группы и предложить ему за денежное вознаграждение поучаствовать по поддельным документам при заключении кредитного договора; подыскать квартиру, которая будет якобы приобретаться в кредит по договору ипотечного кредитования; получить в свое распоряжение правоустанавливающие документы на данную квартиру; контролировать совершение сделки при заключении кредитного договора; координировать деятельность участников группы; предоставить денежные средства, необходимые для совершения преступления (для оплаты страховых взносов, государственной пошлины при регистрации перехода права на одного из участников преступной группы, оформления доверенностей на право предоставления интересов в государственных органах); после чего, часть похищенных денежных средств, оставить себе, а часть денежных средств распределить между членами группы;

- Угрюмкина С.И. должна выбрать финансово–кредитную организацию, в которой будет заключен договор ипотечного кредитования якобы на приобретения квартиры; привлечь к совершению преступления нового члена группы и предложить ему за денежное вознаграждение поучаствовать по поддельным документам при заключении кредитного договора; организовать заключение данного договора; сопроводить новых участников преступной группы в различные финансовые и государственные учреждения для получения и оформления необходимых документов; после чего, получить от вовлеченных лиц похищенные денежные средства, которые в последующем передать ФИО8 для распределения дохода между участниками группы.

С целью реализации единого преступного умысла, Угрюмкина С.И., в один из дней августа 2022 года, но не позднее 

<

дата>, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республике, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей преступной роли и по указанию ФИО8, из корыстных побуждений, с целью привлечения к совершению преступления нового члена преступной группы и увеличения дохода от совершаемого преступления, обратилась к ФИО24 и предложила ему за денежное вознаграждение выступить в роли покупателя квартиры, при этом выдавая себя за ФИО4, на основании заведомо для него поддельных документов, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», путем обмана.

В это же время, у ФИО24, после вышеуказанного предложения, возник и сформировался корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, то есть путем умышленного использования поддельных документов при оформлении и заключении кредитного договора якобы на приобретение квартиры, при этом выдавая себя за другое лицо, с целью получения материальной выгоды. 

Действуя во исполнение единого преступного умысла, ФИО8, исполняя отведенную ей преступную роль, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору с Угрюмкиной С.И., в один из дней осени 2022 года, но не позднее 

<

дата>, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республике, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей преступной роли, из корыстных побуждений, с целью привлечения к совершению преступления нового члена преступной группы и увеличения дохода от совершаемого преступления, обратилась к неустановленному лицу, и не посвящая последнего в свой преступный умысел, под предлогом оказания помощи в приобретения квартиры в кредит, попросила подыскать лицо, которое за денежное вознаграждение при оформлении сделки по приобретению квартиры будет представлять интересы собственника – ФИО3 (далее по тексту - ФИО3), на что неустановленное лицо, не подозревая о преступных намерениях ФИО8, дало свое согласие. 

Далее, неустановленное лицо, не осведомленное о преступных намерениях ФИО8, по ее просьбе, не догадываясь о её преступных намерениях, в один из дней осени 2022 года, но не позднее 

<

дата>, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республики, предложило ФИО15 за денежное вознаграждение представлять интересы собственника квартиры – ФИО3, при оформлении сделки по купле-продаже квартиры. 

В то же время ФИО15 согласился на предложение неустановленного лица, о чем последнее сообщило ФИО8 В свою очередь ФИО8, в указанное время, находясь в неустановленном месте, указала неустановленному лицу организовать встречу ФИО15 и Угрюмкиной С.И.

После чего, Угрюмкина С.И., в один из дней осени 2022 года, но не позднее 

<

дата>, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республике, действуя умышленно совместно и согласовано с ФИО8, группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей преступной роли, из корыстных побуждений, обратилась к ФИО15 и предложила ему за денежное вознаграждение выступить в роли продавца квартиры, выдавая при этом себя за ФИО3, на основании заведомо для него поддельных документов, с целью хищения денежных, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», путем обмана сотрудников банка, в особо крупном размере.

После чего, Угрюмкина С.И., действуя группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей преступной роли, по указанию ФИО8 довела до ФИО24 и ФИО15, преступный план, распределив их преступные роли, согласно которым:

- ФИО24 должен обратиться в отделение ПАО «Совкомбанк», расположенное по адресу: УР, 

<

адрес>, и, выдавая себя за ФИО4, с использованием поддельных документов, выступить в роли покупателя, желающего приобрести в кредит квартиру; заключить и подписать с ПАО «Совкомбанк» кредитный договор от имени ФИО4 на приобретение указанной квартиры; после чего, проследовать в помещение Автономного учреждения «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Удмуртской Республики», где подписать договор купли-продажи указанной квартиры и передать документы для регистрации сделки купли-продажи квартиры;

- ФИО15 должен выступить в роли собственника указанной квартиры, выдавая себя за ФИО3; далее, проследовать в помещение Автономного учреждения «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг Удмуртской Республики», где подписать договор купли-продажи указанной квартиры и передать документы для регистрации сделки купли-продажи квартиры; после чего, получить в кассе ПАО «Совкомбанк» по адресу: УР, 

<

адрес>, наличные денежные средства по кредитному договору, полученные якобы в качестве оплаты за вышеуказанную квартиру, и передать их Угрюмкиной С.И.

Таким образом, в период с лета 2022 года по 

<

дата> ФИО24 и ФИО15, действуя умышленно, руководствуясь корыстными побуждениями, на предложение ФИО8 и Угрюмкиной С.И., согласились, вступив с ними в предварительный преступный сговор, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк» путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере. 

Реализуя совместный преступный умысел, в один из дней 2022 года, но не позднее 

<

дата>, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республике, ФИО8, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, исполняя отведенную ей преступную роль, посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет подыскала находящуюся в продаже квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>. После чего, ФИО8, в указанное выше время, по указанному выше адресу, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба потерпевшему, в особо крупном размере, и желая этого, обратилась к риелтору ФИО64, действующей в интересах собственника квартиры – ФИО3, и обманывая ФИО64, сообщила последней заведомо ложную информацию о том, что якобы желает приобрести по договору ипотечного кредитования квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>. В то же время, ФИО64, будучи обманута ФИО8, находясь в неустановленном следствием месте, по просьбе последней, предполагая, что общается с реальным покупателем, предоставила последней копии правоустанавливающих документов на указанную квартиру, которые ФИО8 передала Угрюмкиной С.И. для подачи заявки в ПАО «Совкомбанк» на получения кредитных денежных средств. 

Далее, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на получение незаконной прибыли от хищения чужого имущества, ФИО8, в период времени с августа 2022 года по 

<

дата>, в один из дней, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республике, действуя умышленно, осознавая противоправность и наказуемость своих действий, при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах, приобрела поддельные документы на имя ФИО4 и ФИО3, а именно: паспорт гражданина РФ на имя ФИО4, паспорт гражданина РФ на имя ФИО3

Продолжая реализацию единого преступного умысла, в период времени с августа 2022 года по 

<

дата>, в один из дней, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории Удмуртской Республике, ФИО8, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, исполняя отведенную ей преступную роль, согласно ранее достигнутой договоренности, передала Угрюмкиной С.И. приобретенные при неустановленных обстоятельствах поддельные документы на имя ФИО4 и ФИО3 необходимые для совершения мошеннических действий в отношении ПАО «Совкомбанк».

После чего, продолжая реализацию задуманного, 

<

дата>, в дневное время, Угрюмкина С.И., ФИО24 и ФИО15, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, согласно ранее достигнутой договоренности, согласно отведенным им преступным ролям, совместно и согласовано с ФИО8, руководствуясь корыстными побуждениями прибыли в отделении ПАО «Совкомбанк» по адресу: УР, 

<

адрес>, заранее выбранного Угрюмкиной С.И. по указанию ФИО8 В то же время, Угрюмкина С.И., находясь в неустановленном следствием месте на территории Удмуртской Республики, осознавая противоправный характер и наказуемость совместных преступных действий, действуя умышленно, совместно и согласовано с ФИО8, из корыстных побуждений, передала в распоряжение ФИО24 поддельные документы на имя ФИО4, а ФИО15 поддельные документы на имя ФИО3, необходимые для совершения мошеннических действий в отношении ПАО «Совкомбанк», для предъявления их при заключении договора ипотечного кредитования, а также указала какие необходимо сообщить в банке ложные и недостоверные сведения о себе. 

Далее, ФИО24 и ФИО15, продолжая реализовывать единый преступный умысел, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, осознавая противоправный характер и наказуемость своих преступных действий, согласно отведенным им преступным ролям, по указанию ФИО8 и Угрюмкиной С.И., 

<

дата> в дневное время, совместно с Угрюмкиной С.И. прошли в отделение ПАО «Совкомбанк» по адресу: Удмуртская Республика, 

<

адрес>, где осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ПАО «Совкомбанк», в особо крупном размере и желая наступления таковых, руководствуясь корыстными побуждениями, обманывая сотрудника ПАО «Совкомбанк», не осведомленного об их преступных намерениях, представились ему ФИО4 и ФИО3 соответственно, и сообщили о том, что якобы ФИО4 (по поддельным документам которого выступал ФИО24) желает приобрести в ипотечный кредит квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, а ФИО3 (по поддельным документам которого выступал ФИО15) соответственно желает продать указанную квартиру. При этом, ФИО24 и ФИО15 знали и осознавали, что ФИО4 и ФИО3 они не являются, тем самым обманывая сотрудника ПАО «Совкомбанк». 

Продолжая совместные преступные действия, ФИО24, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ему преступной роли, осознавая противоправный характер и наказуемость совместных преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ПАО «Совкомбанк», в особо крупном размере и желая наступления таковых, достоверно зная, что он не является ФИО4 и документы на имя ФИО4 являются поддельными, руководствуясь корыстными побуждениями, с целью хищения чужого имущества, 

<

дата>, находясь в отделение ПАО «Совкомбанк» по адресу: УР, 

<

адрес>, предъявил сотруднику ПАО «Совкомбанк» имеющиеся у него в распоряжении поддельные документы на имя ФИО4, сознательно умолчав о том, что он не является ФИО4, и, обманывая сотрудника банка, заключил кредитный договор № № от 

<

дата> на получение кредитных денежных средств в сумме 19 500 000 рублей, принадлежащих ПАО «Совкомбанк» якобы для приобретения квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>. При этом ФИО8, Угрюмкина С.И., ФИО24 и ФИО15, имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», путем обмана, исполнять взятые на себя обязательства не собирались, тем самым обманывая сотрудников банка. В это же время, находясь в этом же месте, ФИО24, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, руководствуясь корыстными побуждениями, преследуя цель хищения денежных средств принадлежащих ПАО «Совкомбанк», путем получения их в кредит, обманывая сотрудника ПАО «Совкомбанк», поддерживая заранее подготовленную Угрюмкиной С.И. легенду о биографии ФИО4, сообщил заведомо ложные сведения о месте его жительства, семейном положении, месте работы и доходе. 

В ходе рассмотрения заявки ФИО24 о выдаче кредитных денежных средств по поддельным документам на имя ФИО4, содержащей заведомо ложные сведения относительно личности ФИО24, сотрудники ПАО «Совкомбанк», заподозрив преступные намерения вышеуказанных лиц, отказали произвести выплату кредитных денежных средств в сумме 19 500 000 рублей со счета ПАО «Совкомбанк» №, открытого в отделение по 

<

адрес> ГУ ЦБ РФ по 

<

адрес> (отделение Кострома), расположенного по адресу: 

<

адрес>, на банковский счет №, открытый на имя ФИО4 в ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: УР, 

<

адрес>, в связи с чем, ФИО8, Угрюмкина С.И., ФИО24 и ФИО15 свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», путем обмана, в особо крупном размере, используя поддельные документы, довести до конца не смогли, по независящим от них обстоятельствам.

Таким образом, ФИО8, Угрюмкина С.И., ФИО24 иФИО15, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, путем обмана, а именно путем использования для оформления и получения денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», поддельных документов, пытались похитить денежные средства в общей сумме 19 500 000 рублей и причинить тем самым ПАО «Совкомбанк» имущественный вред на указанную сумму, в особо крупном размере.

В судебном заседании подсудимая ФИО8 виновной себя в предъявленном обвинении не признала, суду показала, что из подсудимых знакома только с Угрюмкиной с 2020 года, которая обращалась к ней за помощью в получении кредита в банке под залог квартиры. В 2021 году обращалась к Угрюмкиной с просьбой в продаже дома. Угрюмкина нашла покупателей на дом, в качестве вознаграждения заплатили ей 150 тысяч рублей. В преступный сговор с Угрюмкиной и другими подсудимыми на совершение предъявленных обвинений не вступала. Никакие поддельные документы она не приобретала и не передавала Угрюмкиной. 

В судебном заседании подсудимая Угрюмкина С.И. виновной себя в предъявленном обвинении признала полностью и в содеянном раскаялась, давать показания по существу предъявленного обвинения отказалась на основании ст.51 Конституции РФ.

Судом, на основании ст.276 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, в связи с отказом подсудимого дать показания в судебном заседании, оглашены и исследованы показания Угрюмкиной С.И., данные ею на предварительном следствии. 

Так, будучи допрошенной в качестве подозреваемой и обвиняемой в присутствии своего защитника Угрюмкина С.И. показала, что ею по указанию ФИО8 совместно с ФИО10 было совершено мошенничество в отношении финансово – кредитной организации по поддельным документам. По их с ФИО8 указаниям ФИО10, выдавая себя за другого лица, по поддельным документам, обратился в кредитную организацию и заключил кредитный договор на приобретение автомобиля, при этом исполнять взятые на себя обязательства по погашению кредитов никто из них не собирался. По указанию Насоновой совместно ФИО11 была попытка совершения мошенничества в отношении финансово – кредитной организации по поддельным документам. По их с ФИО8 указаниям ФИО11, выдавая себя за другого лица, по поддельным документам, обратился в кредитную организацию и попытался заключить кредитный договор на приобретение автомобиля, при этом исполнять взятые на себя обязательства по погашению кредитов никто из них не собирался. Однако, в выдаче кредита ФИО11 на имя ФИО16 было отказано. По указанию ФИО8 совместно с ФИО10 было совершено мошенничество в отношении финансово – кредитной организации по поддельным документам. По их с ФИО8 указаниям ФИО10, выдавая себя за другого лица, по поддельным документам, обращался в кредитную организацию и заключал кредитный договор на приобретение ювелирных изделий, при этом исполнять взятые на себя обязательства по погашению кредитов никто из них не собирался. По указанию ФИО8 совместно с ФИО11 и ФИО14 было совершено мошенничество в отношении финансово – кредитной организации по поддельным документам. По их с ФИО8 указаниям ФИО11 и ФИО14, выдавая себя за других лиц, по поддельным документам, обратились в кредитную организацию и заключили кредитный договор на приобретение якобы квартиры, при этом исполнять взятые на себя обязательства по погашению кредитов никто из них не собирался. По указанию ФИО8 совместно с ФИО15 и ФИО24 была совершена попытка мошенничества в отношении финансово – кредитной организации по поддельным документам. По их с ФИО8 указаниям ФИО15 и ФИО24, выдавая себя за других лиц, по поддельным документам, обратились в кредитную организацию и попытались заключить кредитный договор на приобретение квартиры, однако сделка не состоялась, так как сотрудниками Банка был обнаружен поддельный паспорт на имя ФИО4 Вся данная схема преступной деятельности была придумана ФИО8, она же и предоставляла поддельные документы для подачи их в указанную организацию. Автомобили, полученные по кредиту, реализовывала ФИО8, большую часть оставляя себе и распределяя доход между ними. Денежные средства, полученные в результате преступлений, она тратила на свои личные нужды, в том числе на покупку одежды, продукты питания, оплачивала обучение детей, содержала семью. ФИО8 не хотела, чтобы где – то в сделках фигурировала она либо ее анкетные данные, поэтому связь с привлеченными лицами и все сделки сопровождала только она, при этом ФИО8 всегда находилась с ней на связи, контролировала все происходящее по телефону, она ей обо всем докладывала (том 8 л.д.64-70, 103-110, 111-119, 138-140, 141-144, 161-163, 182-184).

В судебном заседании подсудимый ФИО10 виновным себя в предъявленном обвинении признал полностью и в содеянном раскаялся, давать показания по существу предъявленного обвинения отказался на основании ст.51 Конституции РФ.

Судом, на основании ст.276 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, в связи с отказом подсудимого дать показания в судебном заседании, оглашены и исследованы показания ФИО10, данные им на предварительном следствии. 

Так, будучи допрошенным в качестве подозреваемого и обвиняемого в присутствии своего защитника ФИО10 показал, что в середине июня 2022 года по указанию Угрюмкиной в автосалоне «Автоцентр Дионис» по адресу: 

<

адрес> «а», были оформлены автокредиты на автомобили марки «Шкода Октавиа» и «Рено Аркана» по поддельному паспорту на имя ФИО6, 

<

дата> года рождения. В августе 2022 года Угрюмкина С.И. привлекла его для совершения мошенничеств в отношении кредитной организации, обещала за его участие денежное вознаграждение. По указанию Угрюмкиной он обращался в ювелирный салон «Яхонт», расположенный в ТЦ «Матрица», где по поддельному паспорту на имя ФИО9 И.В. и выдавая себя за него, приобрел для Угрюмкиной и ее знакомой ФИО8 ювелирные изделия. При этом оплачивать взятые на себя обязательства по оформленным на имя ФИО9 кредитам, он платить не собирался, также как и Угрюмкина и ФИО8 (том 3 л.д.82-89, 93-101, 111-113, том 4 л.д.113-117, 127-128).

В судебном заседании подсудимый ФИО11 виновным себя в предъявленном обвинении признал полностью и в содеянном раскаялся, давать показания по существу предъявленного обвинения отказался на основании ст.51 Конституции РФ.

Судом, на основании ст.276 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, в связи с отказом подсудимого дать показания в судебном заседании, оглашены и исследованы показания ФИО11, данные им на предварительном следствии. 

Так, будучи допрошенным в качестве подозреваемого и обвиняемого в присутствии своего защитника ФИО11 показал, что в июле 2022 года он по указанию Угрюмкиной С.И. по поддельному паспорту на имя ФИО16 и, выдавая себя за него, пытался оформить в ПАО «АТБ» кредит на приобретение автомобиля, но ему было отказано в его выдаче. Также Угрюмкина С.И. сообщала, что нужно делать, куда подъехать и какие необходимо выполнить действия, чтобы получить кредитные денежные средства по поддельному паспорту на имя ФИО16 По поддельному паспорту на имя ФИО16 и, выдавая себя за него, оформил в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ипотечный кредит в размере 5 000 000 рублей (том 4 л.д.6-11, том 6 л.д.198-204, 211-213, 230-231).

В судебном заседании подсудимый ФИО14 виновным себя в предъявленном обвинении признал полностью и в содеянном раскаялся, давать показания по существу предъявленного обвинения отказался на основании ст.51 Конституции РФ.

Судом, на основании ст.276 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, в связи с отказом подсудимого дать показания в судебном заседании, оглашены и исследованы показания ФИО14, данные им на предварительном следствии. 

Так, будучи допрошенным в качестве подозреваемого и обвиняемого в присутствии своего защитника ФИО14 показал, что совместно с ФИО8, Угрюмкиной С.И., ФИО11 совершил мошенничество в отношении ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по поддельным документам, где выдавал себя за ФИО17 на основании поддельных документов на его имя и нотариальной доверенности, выданной якобы от имени ФИО18 Банком на основании предоставленных документов были выданы денежные средства в сумме 5 000 000 рублей, которые забрала Угрюмкина С.И. (том 6 л.д.105-111, 113-116, 137-139, 151-152).

В судебном заседании подсудимый ФИО15 виновным себя в предъявленном обвинении признал полностью и в содеянном раскаялся, давать показания по существу предъявленного обвинения отказался на основании ст.51 Конституции РФ.

Судом, на основании ст.276 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, в связи с отказом подсудимого дать показания в судебном заседании, оглашены и исследованы показания ФИО15, данные им на предварительном следствии. 

Так, будучи допрошенным в качестве подозреваемого и обвиняемого в присутствии своего защитника ФИО15 показал, что от 

<

дата> заполнил и подписал договор купли продажи недвижимого имущества от имени ФИО3, находясь в помещении Банка ПАО «Совкомбанк», где он сотруднице Банка предоставил для его заполнения поддельный паспорт на имя ФИО3, ранее переданный ему Угрюмкиной. Подпись от имени ФИО3 он придумал сам. При подписании и документов он понимал, что не является ФИО3 и что тем самым обманывает сотрудников Банка, представишься ФИО3 и предъявив поддельный паспорт на его имя (том 7 л.д.153-156, 162-166, 176-178, 190-191).

В судебном заседании подсудимый ФИО24 виновным себя в предъявленном обвинении признал полностью и в содеянном раскаялся, давать показания по существу предъявленного обвинения отказался на основании ст.51 Конституции РФ.

Судом, на основании ст.276 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, в связи с отказом подсудимого дать показания в судебном заседании, оглашены и исследованы показания ФИО24, данные им на предварительном следствии. 

Так, будучи допрошенным в качестве подозреваемого и обвиняемого в присутствии своего защитника ФИО24 показал, что документы, оформленные при купле - продажи квартиры по адресу: 

<

адрес> офисе Банка ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, заполнены и подписаны им от имени ФИО4. Находясь в офисе Банка ПАО «Совкомбанк» он предоставил сотрудницам Банка для удостоверения личности и заполнения документов поддельный паспорт на имя ФИО4, ранее переданный ему Угрюмкиной. Подпись от имени ФИО4 он придумал сам. В действительности он не собирался приобретать квартиру в г. Перми, таких намерений у него не было. Также он не собирался проживать и заезжать в якобы приобретаемому от имени ФИО4 квартиру, также он не намеревался погашать ипотечный кредит, в случае если бы он был одобрен (том 7 л.д.236-239, 246-248, том 8 л.д.13-15, 19-21, 29-30).

Несмотря на непризнание подсудимой ФИО8 вины в совершении преступлений, и, помимо признания вины подсудимыми Угрюмкиной С.И., ФИО10, ФИО11, ФИО14, ФИО15, ФИО24 их виновность в совершении вышеуказанных преступлений подтверждается совокупностью исследованных судом следующих доказательств.

Виновность подсудимых ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО10 по факту хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Банк ЗЕНИТ», кроме признательных показаний Угрюмкиной С.И. и ФИО10 также подтверждается следующими доказательствами. 

В судебном заседании представитель ПАО «Банк ЗЕНИТ» ФИО65 показал, что является руководителем службы управления банка «Зенит» с июня 2012 года. В его должностные обязанности входит обеспечение безопасности банка при выдаче кредитов, проверка юридических и физических лиц. Юридический адрес банка 

<

адрес>, в Ижевске дополнительный офис находится на 

<

адрес>. По заключению договора между банком Зенит и автосалоном «Дионис» занимался специалист банка по автокредитованию. После предоставления всех документов на автокредит, кредитный специалист направляет документы в 

<

адрес> на проверку. В июне 2022 года был заключен кредитный договор с ФИО9 И.В., на основании которого ФИО9 И.В. предоставлен кредит в размере 2 585 840 рублей на приобретение автомобиля «Skoda Octavia», 2021 года выпуска, сроком на 84 месяца, с уплатой процентов за пользование денежными средствами в размере 20,5% годовых. Кредит предоставлен путем зачисления денежных средств на банковский счет №, открытый на имя ФИО9 И.В. в этот же день в ПАО Банк «Зенит». В дальнейшем, согласно условиям Банка, по распоряжению ФИО9 И.В. денежные средства в размере 2 585 840 рублей 00 копеек перечислены продавцу ООО «ОСКАР» за приобретаемой им автомобиль. Заключение сделки и подписание всех кредитных документов происходила с участием ФИО9 И.В. и кредитного менеджера ФИО69 в офисе по адресу: УР, 

<

адрес> «А», корпус 6. После подписания документов вышеуказанный автомобиль поступил в пользование и распоряжение ФИО9 И.В., при этом до полного погашения кредитных обязательств по выданному кредиту, автомобиль находится в залоге у Банка для обеспечения исполнения ФИО9 И.В. взятых на себя обязательств. Однако, до настоящего времени ФИО9 И.В. обязательства по погашению кредитной заложенности не исполнены, ежемесячные платежи не вносились, за исключением одного раза, автомобиль на учет в ГИБДД не поставлен, в Банк в качестве залога не предоставлен. После чего ФИО9 И.В. сам обратился на «горячую линию» банка о незаконных списаниях. В связи с нарушенными ФИО9 И.В. обязательств, Банком проводилась дополнительная проверка, в ходе которой было установлено, что автокредит был одобрен и выдан на приобретение автомобиля мужчине, представившему поддельные документы на имя ФИО9 И.В. По данному факту им было подано заявление в полицию. В последующем, от сотрудников полиции стало известно, что данным мужчина является ФИО10, который используя поддельные документы на имя ФИО9 И.В., получил от Банка кредит на приобретение автомобиля, при этом заранее не намеревался исполнять взятые на себя кредитные обязательства, тем самым лишив Банк возможности обеспечения исполнения кредитного договора и нанеся Банку ущерб в особо крупном размере на общую сумму 2 527 637 рублей 29 копеек.

В судебном заседании свидетель ФИО66 показал, что с апреля 2021 года работал в должности менеджера по продажам в ООО «Норманн». Офис ООО «НОРМАНН» расположен в автосалоне «Автоцентр Дионис» по адресу: 

<

адрес> «а», корпус 6. Помимо него, менеджерами в салоне работали ФИО151, ФИО152, ФИО153 и ФИО155. С Угрюмкиной Светланой познакомились еще в автосалоне «Лого моторс», он ранее там работал. В июне 2022 года к нему обратилась Угрюмкина Светлана, интересовалась какие есть в наличии хорошие автомобили последнего года выпуска от 2 500 000 рублей и выше, на что он сказал, что в салоне имеется автомобиль марки «Шкода Октавиа» в хорошей комплектации. Светлана попросила его помочь в оформлении документов ФИО9 И.В., он согласился. В июне 2022 года в салон пришел ранее незнакомый ему молодой человек. В настоящее время от сотрудников полиции ему известно, что его настоящие анкетные данные – ФИО10. он попросил его предоставить для заполнения документы, удостоверяющие личность. ФИО26 предоставил ему паспорт гражданина РФ на имя ФИО6. При просмотре паспорта он ничего подозрительного не заметил, паспорт был как обычный паспорт, фотография в паспорте в принципе соответствовала внешности лицу, его предъявившему, то есть ФИО26. После того, как им была заполнена карточка клиента, он проводил ФИО26 на второй этаж в кредитный отдел, где с ним продолжили работу кредитные менеджеры по подаче заявки на автокредитования. «Банк Зенит» одобрил кредит, все необходимые документы заполняла и подписывала ФИО26 пояснил, что желает приобрести автомобиль в размере около 2 500 000 рублей. ФИО26 он предложил несколько вариантов, он остановил свой выбор на автомобиле «Skoda Octavia», 2021 года выпуска, в кузове белого цвета, в средней комплектации, стоимостью 2 370 000 рублей. После того, как ФИО26 выбрал автомобиль, то ФИО7. Все документы по покупке автомобиля были выданы ФИО26 также на имя ФИО9 И.В. После того, как ФИО26 осмотрел еще раз автомобиль марки «Skoda Octavia», то сообщил, что его все устраивает и он доволен покупкой. 

В судебном заседании свидетель ФИО7 показала, что с 2019 по 2023 год работала в должности кредитного специалиста в ООО «Оскар». Рабочее место располагалось по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>, в автосалоне «Дионис». 

<

дата> после получения одобрения с Банка «Зенит», заявку на получения кредита на имя ФИО6 передали ей, для составления кредитного договора и договора купли – продажи. ФИО9 И.В. выбрал два автомобиля в кредит «Шкода Октавия» и «Рено Аркана», на суммы более 2000000 рублей. Заявка была представлена на автомобиль «Шкода Октавия», была запрошена сумма более 2500000 рублей. При общении мужчина, был всегда в кепке и очень волновался, заметно было по его мимике. Схожесть его фотографии в паспорте с ним у нее не вызвало сомнений, паспорт был без повреждений, в хорошем состоянии. После ознакомления со всеми условиями он подписал договор купли – продажи, в котором ею были сверены подписи на соответствии подписи в паспорте. Подпись была идентичная и сомнений у нее не вызвала. После этого ею договор купли – продажи был отсканирован и отправлен в Банк «Зенит». Банком был одобрено приобретение автомобиля, после чего были подписаны кредитный договор и акт приема – передачи автомобиля. Далее, мужчина, представившейся ФИО9, спустился с менеджером и забрал автомобиль. О том, что по поддельным документам от имени ФИО9 был приобретен автомобиль «Шкода Октавиа» она узнала от ФИО27, так как ей позвонили со службы безопасности «Банка Зенит». Спустя два месяца от руководителя пришла информация, что машины не были поставлены на учет, был произведен один платеж по кредиту.

В судебном заседании свидетель ФИО67 показал, что в должности руководителя отдела продаж ООО «Оскар» работал с мая 2022 года до марта 2023 года, до этого работал в автосалоне «Лого Моторс». Рабочее место располагалось по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>, в автосалоне «Дионис». 

<

дата> к менеджеру ФИО28 обратился мужчина, как ему стало позднее известно, с анкетными данными ФИО6. Этот мужчина приобрел у них автомобиль марки «Шкода Октавиа», автомобиль новый, без пробега. После выбора автомобиля ФИО28 отвел мужчину в кредитный отдел к начальнику ФИО69 для оформления кредита. Автомобиль мужчине выдавал ФИО28. После приобретения автомобиля данный мужчина в салоне более не появлялся.

В судебном заседании свидетель ФИО68 показал, что ФИО8 и Угрюмкина знакомы давно. Ранее в его собственности находился автосервис «Avto top», расположенный по адресу: 

<

адрес>, в котором производился ремонт ходовой части, развал и схождение автомобиля. ФИО8 приезжала к нему в автосервис для ремонта автомобиля ее сестры. Не смотрел на кого был оформлен ПТС. Угрюмкина Светлана показывала ФИО156 автомобиль.

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия стороны защиты, судом были оглашены показания свидетеля ФИО68, данные им в ходе предварительного расследования, в связи с имеющимися противоречиями. 

Будучи допрошенным в ходе предварительного расследования свидетель ФИО68 показывал, что у него есть двоюродный брат ФИО157, который проживает в настоящее время в г. Москве. С 2013 года по 2018 года его брат состоял в официальном браке с ФИО8, в настоящее время они вместе не проживают и общения не поддерживают. С Софьей он познакомился примерно в 2013 году. Софья ранее работала юристом вместе с ФИО158, юридически она образована. Он знает, что ранее Софья привлекалась к уголовной ответственности, находилось в следственном изоляторе, но за что он не знает. Насколько ему известно у Софьи трое несовершеннолетних детей – ФИО159, ФИО160 и ФИО46, ФИО161 и ФИО46 являются детьми его брата ФИО162. Последний раз Софью он видел, когда она приезжала к нему в автосервис для ремонта автомобиля ее сестры. Ранее в его собственности находился автосервис «Avto top», расположенный по адресу: 

<

адрес>. Данный автосервис он продал около 1 месяц назад. Насколько ему известно, в собственности Софьи никакого транспортного средства нет, если она и ездит, то либо на такси, либо на различных автомобилях, которые берет в аренду. Так, примерно летом 2022 года, он приехал на работу в свой автосервис «Avto top», расположенный по адресу: 

<

адрес>. На стоянке, расположенной возле автосервиса, он увидел автомобиль марки «Шкода» в кузове белого цвета, без государственных регистрационных знаков, недавнего года выпуска. Было видно, что автомобиль был новый, из автосалона. У своих работников он поинтересовался, кто оставил данный автомобиль и кому он принадлежит, на что работник автосервиса ФИО164 пояснил, что данный автомобиль накануне пригнала ранее ему малознакомая женщина, которая представилась его родственницей и которая ранее приезжала к ним в автосервис со своей сестрой. Со слов ФИО163 данная женщина сказала, что автомобиль останется на стоянке несколько дней, после чего она его заберет. Он сразу понял, что речь шла о ФИО8, так как из его родственников только она приезжала в автосервис с сестрой для ремонтных работ по автомобилю. Он сразу же позвонил Софье, возможно Софья сама ему позвонила, точно не помнит. В ходе телефонного разговора он спросил у Софьи, что за автомобиль марки «Шкода» хранится возле его автосервиса, на что она сказала, что автомобиль она купила, при этом когда, у кого и для кого она не сказала, то есть подробности приобретения данного автомобиля ему не известны. Софья попросила его разрешить ей оставить на стоянке автомобиль примерно дней на 7-10, после чего она заберет. Он не стал возражать и согласился на просьбу Софьи. Пока автомобиль находился возле автосервиса, то им никто не интересовался, его не искал. Через несколько дней он позвонил Софье и попросил забрать автомобиль либо перегнать его на другое место, так как он мешался другим автомобилям, которые приезжали к ним в автосервис. Софья пояснила, что забрать сама автомобиль не может и попросила его это сделать. Он согласился. Софья попросила его забрать ключи от автомобиля марки «Шкода» и документы на него у своей знакомой по имени Светланы. Светлану он ранее видел, так как она оказывала риэлтерские услуги покупателю, который приобретал у него дом. Софья попросила его съездить до Светланы и забрать у нее ключи с документами, чтобы он мог перегнать автомобиль в другое место. Софья попросила его съездить домой к Светлане по адресу: УР, 

<

адрес>, точный адрес не знает. Далее, он в этот же день приехал по указанному адресу, где при встрече Светлана передала ему комплект ключей от автомобиля марки «Шкода», а также в файле электронный ПТС на автомобиль. Со Светланой они ни о чем не разговаривали, он лишь забрал у нее ключи и документ. После этого он поехал к автосервису, где перегнал автомобиль марки «Шкода» на более удобное место, расположенное на стоянке автосервиса, так, чтобы он не мешался другим автомобилям. Ключи и документы он оставил в кабинете своего сервиса. На протяжении всего этого времени Софья в автосервис не приезжала, автомобиль марки «Шкода» не забирала, не осматривала, на нем не ездила. В последующем Софья попросила его найти покупателей на автомобиль марки «Шкода», так как он работает в автосервисе и у него имеется много знакомых, которые бы возможно согласились его приобрести. Он поспрашивал у некоторых знакомых, но все отказывались в виду того, что автомобиль на учет в ГИББД не был поставлен, о чем он сообщил Софье. У Софьи он поинтересовался, почему Светлана не ставит автомобиль на учет, на что она сказала, что Светлана не хочет, причину она не пояснила. Через несколько дней ему позвонила Софья и попросила пригнать автомобиль марки «Шкода» к магазину «Дом быта», расположенный по 

<

адрес> г. Ижевска и оставить его там, при этом Софья попросила оставить внутри салона автомобиля ключи от него и документы, не закрывая салон на ключ. Как пояснила Софья, автомобиль марки «Шкода» в скором времени приедут и заберут ее знакомые, но кто именно она не говорила, он также не спрашивал. По указанию Софьи он пригнал автомобиль марки «Шкода» по вышеуказанному адресу и оставил его там вместе с ключом и документами. После этого он уехал, автомобиль был не заперт. Кто в последующем забрал данный автомобиль он не знает. В последующем, в одну из встреч летом 2022 года с Софьей, он поинтересовался у нее, что с автомобилем марки «Шкода», на что она сообщила, что автомобиль продан в Республику Казахстан, при этом подробности продажи автомобиля Софья ему пояснять не стала, он тоже ее об этом не спрашивал. Ему неизвестно, за сколько и кому данный автомобиль был продан. О том, что автомобиль марки «Шкода» был приобретен в автокредит в автосалоне «Автоцентр Дионис» по поддельному паспорту на имя ФИО9 И.В. ему ничего не известно, узнал об этом от сотрудников полиции. Лица с анкетными данными ФИО9 И.В. и ФИО10 ему не знакомы (том 2 л.д.142-145).

В судебном заседании свидетель ФИО68 оглашенные показания подтвердил в полном объеме, некоторые неточности объяснил тем, что прошло много времени. 

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия стороны защиты, на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, судом были оглашены показания, неявившегося свидетелей обвинения, данные ими в ходе предварительного расследования. 

Будучи допрошенным на предварительном следствии свидетель ФИО9 И.В. показал, что с 2022 года он является самозанятым, оформлен через приложение «Мой налог». С 2022 года он работает в такси «Яндекс» водителем. 

<

дата> он работал в г. Череповце в такси, осуществлял пассажирские перевозки. В этот день он работал с 12 часов 40 минут до 17 часов 00 минут. В этот день у него было 13 заказов. Он никогда не был в г. Ижевске, родственники и знакомые у него там не проживают, видел данный город только на карте. О том, что на его имя взят кредит в ПАО «Банк Зенит» в автосалоне «Дионис» (ООО «Оскар») он узнал от сотрудников полиции, позвонивших ему из г. Ижевска 

<

дата>, но он им сначала не поверил. Позднее, в конце сентября или начале октября 2022 года ему домой по почте пришли письма с просьбой погасить задолженность перед ПАО «Банк Зенит», сумма кредита составляла около 2 500 000 рублей. После этого он посмотрел на официальном сайте «Национальное бюро кредитных историй» свои кредитные истории и увидел, что на его имя оформлен кредит в Банке «Зенит». Данный кредит он не оформлял, кто это мог сделать, он не знает. Банка «Зенит» в г. Череповце нет. Свой паспорт и водительское удостоверение он никому не передавал и не терял. Он не знает откуда у человека, получившего кредит по его анкетными данным, были его данные документов. Предполагает, что возможно документов с его анкетными данными были получены незаконным путем в одном из ФИО33, в которых он ранее оформлял банковские карты на свое имя. Об автосалоне «Дионис» он никогда не слышал, кредит на автомобиль не оформлял (том 2 л.д.169-171).

Будучи допрошенной на предварительном следствии свидетель ФИО69 показала, что с 2020 года она трудоустроена на должности старшего кредитного специалиста ООО «НОРМАНН», которое специализируется на продажи транспортных средств как отечественного производства, так и иностранного клиентам, имеющих намерение приобрести транспортное средство в кредит. Офис продаж ООО «НОРМАНН» расположен в автосалоне «Автоцентр Дионис» по адресу: УР, 

<

адрес> «а», корпус 6. Так, 

<

дата> примерно после обеда в автосалон пришел мужчина, в настоящее время ей известно, что его зовут ФИО10, который представился сотрудникам автосалона анкетными данными как ФИО6, а также предъявил документы на имя ФИО9 ФИО29 встретил менеджера по продажам ФИО167, который ему презентовал на выбор имеющиеся в салоне автомобили. ФИО26 остановил свой выбор на приобретении в автокредит автомобиля марки «Skoda Octavia», 2021 года выпуска. После этого, ФИО166 проводил ФИО26 на второй этаж автосалона, где располагается кредитный отдел. В тот день в кредитном отделе работали все кредитные менеджеры (специалисты), в том числе и она. Анкету клиента с Закировым для подачи заявки на кредит заполняла ФИО7 либо ФИО165, точно сказать не может, на помнит. Анкета заполнялась со слов ФИО26 в электронном варианте на рабочем столе кредитного менеджера (специалиста), доступ к которому имеются все сотрудники кредитного отдела. Заполненную анкету каждый из кредитных менеджеров ввел в программу ФИО33, в том числе она ввела анкету ФИО26 на имя ФИО9 И.В. в программы ФИО33, к которым имела доступ. На тот момент она не знала и не догадывалась о том, что предоставленные Закировым документы являются поддельными и недействительными, и что он не является ФИО9 И.В., документы на имя которого он предоставил для подачи заявки на получение кредита. Кроме того, она не сличала фотографию в документах и мужчину, предъявившего документы на имя ФИО9 И.В., то есть ФИО26, так как она работала уже с отсканированными документами. Возможно, фотографию в паспорте с ФИО26 сличал кто – то из менеджеров, кто первоначально заполнял с ним анкету, но точно сказать не может. ФИО26 он видела лишь издалека, когда он сидел в зале ожидания по решению Банка. Помнит, что он был в кепке, клетчатой рубашке, джинсах. На вид ему около 40-45 лет, рост около 175-180 см, плотного телосложения, описать более подробно он его не может, так как видела его непродолжительное время и отличительных черт его он не запомнила, опознать на вряд ли сможет. После того, как им была подана удаленная заявка на автокредитование в несколько ФИО33, то ФИО26 был одобрен кредит на приобретение им автомобиля в Банке ПАО «Банк Зенит». О данном решение она сообщила ФИО168 и ФИО7, которая в последующем непосредственно с ФИО26 занималась оформление и составлением документов. ФИО7 ФИО26 были разъяснены кредитные условия Банка, ФИО26 согласился на условия ПАО «Банк Зенит». После чего, ФИО7 стала составлять кредитный договор и договор купли – продажи на автомобиль марки «Skoda Octavia», 2021 года выпуска, на общую сумму 2 585 840 рублей. После составления данных документов и ознакомления ФИО26 с ними, ФИО7 приносила ей их на подпись, так как право подписи имела только она. После подписания данные документы по кредитованию и приобретению автомобиля ФИО7 сканировались и погружались в программу Банка. На основании этих документов Банком были перечислены денежные средства в ООО «НОРМАНН» за приобретённый ФИО26 автомобиль марки «Skoda Octavia». После того, ФИО26 был ФИО28 был выдан указанный автомобиль вместе с комплектом ключей. О том, что документы поддельные и ФИО26 использовал анкетные данные ФИО9 И.В. для получения автокредита, они узнали уже после, от сотрудников полицию (том 2 л.д.124-128).

Указанные показания представителя потерпевшего и свидетелей обвинения признаны судом в качестве допустимых доказательств по уголовному делу, поскольку получены с соблюдением требований УПК РФ.

Судом также исследованы письменные доказательства стороны обвинения по указанному эпизоду, а именно:

- протокол ОМП от 

<

дата>, в ходе которого осмотрено помещение автосалона «Автоцентр ДИОНИС», расположенное по адресу: 

<

адрес> «а», корпус 6, и зафиксирована общая обстановка совершения преступления (том 1 л.д.153-157);

- документы, подтверждающие сотрудничество ПАО Банк «Зенит» с автосалоном «Автоцентр ДИОНИС», расположенном по адресу: 

<

адрес> «а», корпус 6, согласно которому специалисты кредитного отдела автосалона информирует клиентов, имеющих намерение приобрести транспортное средство в кредит, об условиях продуктов по автокредитованию ПАО «Банк ЗЕНИТ» (том 1 л.д.180-191);

- информация, предоставленная ПАО «Банк ЗЕНИТ» – выписка по счету, согласно которой 

<

дата> с расчётного счета № ПАО «Банк ЗЕНИТ» перечислены денежные средства в сумме 2 585 840 рублей на расчетный счет №, открытый на имя ФИО9 И.В., после чего указанные денежные средства были перечислены в счет оплаты за автомобиль марки «Skoda Octavia», 2021 года выпуска (том 1 л.д.173-176);

- информация, предоставленная ПАО «Банк ЗЕНИТ», согласно которой расчетный счет ПАО «Банк ЗЕНИТ» № открыт в ПАО «Банк ЗЕНИТ» по адресу: 

<

адрес> (том 1 л.д.173, 199);

- информация, предоставленная ПАО «Банк ЗЕНИТ», согласно которой расчетный счет ФИО9 И.В. № открыт в ПАО «Банк ЗЕНИТ» по адресу: 

<

адрес> (том 1 л.д.199);

- копия паспорта на имя ФИО9 И.В., 

<

дата> г.р. (том 2 л.д.172-175); 

- копия водительского удостоверения на имя ФИО9 И.В., 

<

дата> г.р. (том 2 л.д.176); 

- копия справки о состоянии дохода ФИО9 И.В. за 2022 год (том 2 л.д. 177);

- копии чеков перевозки пассажиров от 18.06.2022г. (том 2 л.д.178-181);

- проткол обыска от 

<

дата>, в ходе которого в автосалоне «Автоцентр ДИОНИС», расположенном по адресу: 

<

адрес> «а», корпус 6, изъяты документы и флеш-накопитель с видеозаписью подписания кредитных документов от 

<

дата> (том 2 л.д 114-123);

- протокол осмотра предметов от 

<

дата>, в ходе которого осмотрен флеш-накопитель с видеозаписями с камер видеонаблюдения, установленных в помещении кредитного отдела автосалона «Автоцентр Дионис» по адресу: УР, 

<

адрес> «а», корпус 6, за 

<

дата>, где зафиксировано, что ФИО10 одетый в бейсболку белого цвета, кроссовки темно - синего цвета, рубашку в клетку, брюки (джоггеры) светло – коричневого цвета, находясь в указанном автосалоне по поддельным документам на имя ФИО9 И.В. приобрел в кредит в ПАО «Банк ЗЕНИТ» автомобиль марки «SKODA OCTAVIA», идентификационный номер (VIN) – № (том 2 л.д.131-138, 139);

- протокол выемки от 

<

дата>, в ходе которого в автосалоне «Автоцентр ДИОНИС», расположенном по адресу: 

<

адрес> «а», корпус 6, были изъяты документы, оформленные от имени ФИО9 И.В. при купле – продажи автомобиля марки «SKODA OCTAVIA», идентификационный номер (VIN) – № (том 2 л.д.114-123);

- протокол осмотра документов от 

<

дата>, в ходе которого осмотрены и признаны в качестве вещественных доказательств следующие документы: 

копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО6, 

<

дата> года рождения, уроженца 

<

адрес>. Паспорт серии 1909 № выдан 

<

дата> отделением УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>. Регистрация по адресу: 

<

адрес> – 12;

согласие на обработку, хранение персональных данных, получение смс – сообщений от 

<

дата>, согласно которому ФИО6, зарегистрированный по адресу: 

<

адрес>, паспорт 1909 № выдан Отделением УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>, 

<

дата>, телефон №, дает согласие ООО «Оскар» на обработку его персональных данных;

договор купли – продажи транспортного средства № – 889471- КР от 

<

дата>, согласно которому ООО «Оскар» в лице кредитного специалиста ФИО7, и ФИО6, заключили договор купли – продажи. Предметом договора является автомобиль марки «SKODA OCTAVIA», идентификационный номер (VIN) – №, 2021 года выпуска, в кузове белого цвета. Стоимость автомобиля составляет 2 300 000 рублей;

акт осмотра транспортного средства от 

<

дата>, согласно которому предметом осмотра является автомобиль марки «SKODA OCTAVIA», идентификационный номер (VIN) – №, 2021 года выпуска, в кузове белого цвета. В ходе осмотра дефектов салона и кузова не обнаружено. Документ подписан ООО «Оскар» в лице кредитного специалиста ФИО7, и ФИО9 И.В.;

акт приема - передачи транспортного средства от 

<

дата>, согласно которому ФИО9 И.В. во исполнение договора купли – продажи транспортного средства №-КР от 

<

дата> передано автомобиль марки «SKODA OCTAVIA», идентификационный номер (VIN) – №, 2021 года выпуска, в кузове белого цвета, с комплектом ключей в количеству 2 штук, запасным колесом в количестве 1 штуки, домкратом;

спецификация от 

<

дата>, согласно которой между ООО «Оскар» в лице кредитного специалиста ФИО7 и ФИО9 И.В. заключено дополнительное соглашение к договору купли – продажи транспортного средства №-КР от 

<

дата>;

выписка из электронного паспорта транспортного средства №, в которой указаны технические характеристика автомобиля марки «SKODA OCTAVIA», идентификационный номер (VIN) – №, 2021 года выпуска, в кузове белого цвета;

заявление о предоставление финансовой защиты № от 

<

дата>, согласно которому ФИО9 И.В. направляет в адрес ООО «Д.С. Дистрибьютор» заявление на заключение Договора о предоставлении независимой гарантии по договору № VT-KD-0040-2927195 от 

<

дата>;

сертификат № от 

<

дата> безотзывной финансовой защиты «Программа 4.1.», согласно которому ООО «Д.С. Дистрибьютор» обеспечивает независимую гарантию обязательств по кредитному договору № AVT-KD-0040-2927195 от 

<

дата> Бенефициара ПАО «Банк Зенит». Стоимость программы составляла 198 000 рублей, срок действия независимой гарантии – 84; 

счет № СО27-889471-КР от 

<

дата>, согласно которому ФИО9 И.В. перечислил на расчетный счет № ООО «Оскар» за автомобиль марки «SKODA OCTAVIA», идентификационный номер (VIN) – №, 2021 года выпуска, денежные средства в сумме 2 300 000 рублей;

копия счета на оплату № от 

<

дата>, согласно которой ФИО9 И.В. перечислил в счет оплаты услуг по договору о предоставлении независимой гарантии в адрес ООО «ФИО70» денежные средства в размере 198 000 рублей (том 9 л.д. 69-250, том 10 л.д.1-25, 26-27);

- заключение эксперта № от 

<

дата>, согласно выводам которого «…1. Подпись от имени ФИО9 И.В. изображение которой имеется в копии паспорта гражданина РФ на имя ФИО9 И.В. в строке «Личная подпись» вероятно выполнена не ФИО6, а другим лицом. – Подписи от имени ФИО9 И.В. имеющиеся в согласие на обработку, хранение персональных данных, получение смс –сообщений от 

<

дата> в строке «(подпись) (ФИО)»; в договоре купли-продажи транспортного средства №-КР от 

<

дата> в строках «Покупатель» и в строке «(подпись) на последнем листе договора; в акте осмотра транспортного средства от 

<

дата> в строке «(ФИО, подпись)»; в акте приема-передачи транспортного средства от 

<

дата> в строке «(Ф.И.О) (подпись)»; в спецификации от 

<

дата> в строке «(Ф.И.О) (подпись)»; в заявление о предоставлении финансовой защиты № от 

<

дата> в строках «ФИО9 И.В. (подпись/ФИО75)» вероятно выполнены не ФИО6, а другим лицом. 2. Рукописные записи имеющиеся: в согласие на обработку, хранение персональных данных, получение смс - сообщений от 

<

дата> в строке «(подпись) (ФИО)»; в договоре купли-продажи транспортного средства №-КР от 

<

дата> в разделе покупатель, в строке «(Ф.И.О) (подпись)» на последнем листе договора; в акте осмотра транспортного средства от 

<

дата>г. в графах таблицы «Дефекты салона», «Дефекты кузова» и в строке «ФИО, подпись»; в акте приема-передачи транспортного средства от 

<

дата> в строках пунктов № и № указанного акта, а также в строке «(Ф.И.О.) (подпись)»; в спецификации от 

<

дата> в строке «(Ф.И.О) (подпись)» вероятно выполнены не ФИО6, а другим лицом...» (том 2 л.д.197-206);

- заключение эксперта № от 

<

дата>, согласно выводам которого «…2. Краткие записи «ФИО9 И.В», расположенные в бланках: договор купли-продажи транспортного средства №-КР от 

<

дата>; акт осмотра транспортного средства от 

<

дата> приложение № к Договору купли-продажи транспортного средства №-КР от 

<

дата>; спецификация от 

<

дата> Приложение № выполнены ФИО10, условно – свободные и экспериментальные образцы почерка которого представлены на экспертизу (том 3 л.д.29-51);

- информация, предоставленная ПАО «Мобильные ТелеСистемы», согласно которой абонентский № зарегистрирован на ФИО8, 

<

дата> года рождения; абонентский № зарегистрирован на ФИО71 (том 10 л.д.46-47);

- информация, предоставленная ООО «Т2 Мобайл», согласно которой 

<

дата> абонентский № зарегистрирован на ФИО9 И.В. 

<

дата> года рождения (данный абонентский номер был указан в анкете – заявления № на автокредит от 

<

дата> на имя ФИО9 И.В.); абонентский № зарегистрирован на Угрюмкину С.И. (том 10 л.д.57);

- протокол ОМП от 

<

дата>, в ходе которого у ФИО10 изъят мобильный телефон марки «Honor» (том 3 л.д.61-66);

- протокол осмотра предметов и документов от 

<

дата>, в ходе которого осмотрен мобильный телефон марки «HONOR», изъятый у ФИО10 При просмотре папки «Галерея» имеются многочисленные фотографии с различными изображениями. При просмотре фотографий обнаружено фото от 

<

дата>, указано время 15:18. На фото имеется изображение руки в которой находится мобильный телефон включенном состоянии. На дисплее изображена ссылка «ps://passport.yandex.ru», под ссылкой имеется следующий текс: «ФИО36 ФИО9 cvet1984rg придумайте пароль Zxc321asD номер мобильного телефона зарегистрироваться, с отметкой я принимаю условия пользовательского соглашения». Визуально видно, что осматриваемое фотоизображение сделано в салоне автомобиля (том 3 л.д.67-70, 71);

- протокол обыска от 

<

дата>, проведенного по месту жительства ФИО10 адресу: УР, 

<

адрес>, пер. Азина, 6, в ходе которого обнаружены и изъяты бейсболка белого цвета, кроссовки темно - синего цвета, мужская рубашка в клетку, - брюки (джоггеры) светло – коричневого цвета, в которых ФИО10 находился в момент совершения преступления (том 10 л.д.133-134);

- протокол выемки от 

<

дата>, в ходе которой у подозреваемой Угрюмкиной С.И. изъят мобильный телефон марки «Samsung SM-A325F/DS» (том 8 л.д.84-86);

- протокол обыска от 

<

дата>, проведенного по месту жительства Угрюмкиной С.И. адресу: УР, 

<

адрес>, в ходе которого обнаружен и изъят мобильный телефон марки «Samsung SM-J320F/DS» (том 10 л.д.110-114); 

- протокол осмотра предметов и документов от 

<

дата>г., в ходе которого осмотрены: 1) «…мобильный телефон марки «Samsung «SM-J320F/DS»», при просмотре содержимого в списке контактов установлено наличие абонентского номера +№, записанного как «ФИО170» и +№, записанного как «ФИО8» 2) «…мобильный телефон марки «Samsung SM-A325-F/DS», изъятый в ходе выемки у подозреваемой Угрюмкиной С.И.», при вводе комбинации «*201#» на экране телефона отобразилась информация об абонентском номере «+№». При просмотре содержимого установлено приложение - «Почта Mail.ru», в котором имеется зарегистрированный аккаунт «Правовой консалтинг» с адресом электронной почты «pk.udm@mail.ru». При просмотре списка контактов установлен контактный номер +№, записанный как «ФИО8», №, записанный как «Денис ФИО26», №, записанный как «ФИО169», +№, записанный как «Лена Совком», +№, записанный как «Роман Логомотрс». При просмотре содержимого в приложении «WhatsApp» установлено наличие переписки с контактным номером «ФИО8 +№». Также установлены неоднократные входящие и исходящие звонки с данным абонентским номером в приложении «WhatsApp». Помимо этого, в приложение «Телеграмм» установлена переписка также с контактным номером «ФИО8 +№». 3) бейсболка белого цвета с солнцезащитным козырьком темного синего цвета c надписью «RUSSIA HOCKEY» с регулируемой застежкой; кроссовки темно-синего цвета, 41 размера; мужская рубашка с длинным рукавом в клетку бело – синего цвета; - брюки (джоггеры) светло-коричневого цвета (том 9 л.д.69-20,том 10 л.д.1-25, 26-27).

Указанные письменные доказательства, представленные стороной обвинения, признаны судом в качестве допустимых, не противоречащих требованиям УПК РФ.

Исследовав вышеприведенные доказательства, суд приходит к выводу о виновности ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО10 в совершении вышеуказанного преступления, так как их вина нашла свое подтверждение, как в показаниях самих подсудимых, данных ими в судебном заседании, так и в показаниях представителя потерпевшего, свидетелей обвинения, протоколах следственных действий, а также других материалах уголовного дела и не вызывает сомнений.

Оценивая показания представителя потерпевшего и свидетелей обвинения, суд не находит оснований не доверять им. Показания представителя потерпевшего и свидетелей не противоречат друг другу, последовательны, заинтересованности в их показаниях оговорить подсудимых суд не усматривает. 

В основу обвинительного приговора, суд кладет признательные показания Угрюмкиной С.И. и ФИО10 данные ими в ходе предварительного расследования и подтвержденные в судебном заседании. Признавая указанные показания подсудимых допустимыми доказательствами по делу, и оценивая их как достоверные, суд исходит из того, что они полностью согласуются с другими исследованными в судебном заседании доказательствами и не вызывают сомнений.

Указанные показания Угрюмкиной С.И. и ФИО10, объективно подтверждаются показаниями представителя потерпевшего ФИО65 и свидетелей ФИО9 И.В., ФИО66, ФИО7, ФИО67, ФИО69, ФИО68

Также вина ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО10 подтверждается и заключениями эксперта № от 

<

дата> № от 

<

дата>, согласно выводам которых подписи от имени ФИО9 И.В. расположенные в бланках: договор купли-продажи транспортного средства №-КР от 

<

дата>; акт осмотра транспортного средства от 

<

дата> приложение № к Договору купли-продажи транспортного средства №-КР от 

<

дата>; спецификация от 

<

дата> Приложение № выполнены не ФИО9 И.В., а ФИО10.

Так, как согласно положениям Постановления Пленума ВС РФ от 30.11.2017 № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» обман как способ приобретения права на чужое имущество, может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

Суд соглашается с квалификацией действий подсудимых ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО10 как: «совершенное группой лиц по предварительному сговору» так как в судебном заседании достоверно установлено, что между ними было четкое распределение преступных ролей, согласованность их действий, наличие между ними определенных договоренностей, о наличии в их действиях предварительного сговора свидетельствует не только согласованность их действий в дальнейшем, но и показания подсудимых Угрюмкиной С.И. и ФИО10 Оснований оговора судом не установлено, показания подсудимых полностью согласуются с показаниями представителя потерпевшего, свидетелей и материалам дела. 

Размер ущерба признается судом особо крупным, так как согласно примечанию к ст. 158 УК РФ особо крупным размером, признается стоимость имущества, превышающая один миллион рублей.

Суд считает необходимым исключить из объема предъявленного обвинения подсудимым ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО10 излишне вмененный альтернативный признак «злоупотребление доверием», как не нашедший своего подтверждения в судебном заседании. Исключение данного признака, по мнению суда, не ухудшает положения подсудимых и не нарушает их права на защиту.

Доводы подсудимой ФИО8 и ее защитника о непричастности ФИО8 к совершению указанного преступления полностью опровергаются исследованными в судебном заседании доказательствами. Согласно показаниям Угрюмкиной С.И. именно ФИО8 приобрела поддельные документы на имя ФИО9, которые были предъявлены ФИО10 в автосалоне «Дионис». Показания Угрюмкиной С.И. полностью согласуются с показаниями свидетеля ФИО68, прямо указавшего на ФИО8, как на лицо по чьей просьбе он занимался продажей автомобиля «Шкода Октавиа», приобретенного за счет денежных средств, похищенных у ПАО «Банка Зенит».

Доводы ФИО8 о том, что она находилась в Москве до 

<

дата> не имеют правового значения, поскольку все совершенные ею действия, установлены как «в один из дней июня 2022 года, не позднее 19.06.2022», что действительно возможно, так как ФИО8 исходя из представленных ею документов в 

<

адрес> вылетела 

<

дата>, а соответственно имела возможность в один из дней июня 2022 года приобрести поддельные документы на имя ФИО9, предать их Угрюмкиной, а в последующем распорядиться похищенным.

Позицию подсудимой ФИО8, которая не признает вину, суд объясняет избранным способом защиты от предъявленного обвинения. Совокупность доказательств по делу является достаточной для выводов о виновности подсудимой в совершении преступления. 

Учитывая вышеизложенное, суд считает, что вина подсудимых ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО10 в совершении преступления указанного в описательно - мотивировочной части приговора доказана в полном объеме. 

Действия ФИО8 по указанному эпизоду суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Действия Угрюмкиной Светланы Ивановны по указанному эпизоду суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, особо крупном размере.

Действия ФИО10 по указанному эпизоду суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Виновность подсудимых ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО10 по факту хищения денежных средств, принадлежащих АО КБ «РУСНАРБАНК», кроме признательных показаний Угрюмкиной С.И. и ФИО10 также подтверждается следующими доказательствами. 

Показаниями свидетелей обвинения: ФИО9 И.В., ФИО66, ФИО7, ФИО67, ФИО69, ФИО68, ФИО72, изложенными в приговоре при обосновании вывода о виновности ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО10 в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (эпизод в отношении ПАО «Банк Зенит»).

В судебном заседании свидетель ФИО73 показал, что обращался к Угрюмкиной Светлане по покупке автомобиля. Она предложила приобрести автомобиль «Рено Аркана», но по документам понял, что автомобиль приобретен в кредит, после чего уехал, приобретать автомобиль не стал.

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия стороны защиты, судом были оглашены показания свидетеля ФИО73, данные им в ходе предварительного расследования, в связи с имеющимися противоречиями. 

Будучи допрошенным в ходе предварительного расследования свидетель ФИО73 показывал, что летом 2022 года, точную дату не помнит, он узнал от знакомых, что в продаже имеется новый автомобиль марки «Рено Аркана», 2022 года выпуска, стоимость автомобиля не помнит. На тот момент времени он хотел приобрести себе новый автомобиль. Он узнал, что указанный автомобиль продает его знакомая Светлана, с которой познакомились более двух лет назад. Так вот, он позвонил Светлане и поинтересовался у нее, действительно ли она продаёт автомобиль марки «Рено Аркана», на что Светлана сказала, что автомобиль продается, но он не ее, она просто помогает собственнику автомобиля его продать. Кто являлся собственником автомобиля, Светлана не говорила. Со Светланой они договорились встретиться, чтобы он смог посмотреть автомобиль. Примерно через день или два, в конце июня 2022 года, они со Светланой встретились возле магазина «Пятерочки», распложенного по ул. Тракторная г. Ижевска, где был припаркован автомобиль марки «Рено Аркана». Когда он приехал по указанному адресу, то помимо Светланы, на встрече также был его знакомый Максим. Максим занимался ремонтом автомобилей в своем автосервисе. Автомобиль был новый, в хорошем состоянии. У Светланы и Максима он попросил предоставить ему ключи и документы на автомобиль, чтобы он мог посмотреть его изнутри. Тогда Максим ему пояснил, что автомобиль марки «Рено Аркана» находится в залоге у Банка, так как приобретен в кредит, на что он сказал, что его это не устраивает, поэтому автомобиль приобретать не будет. После этого он ушел, а Светлана и Максим оставались. Кому принадлежал автомобиль марки «Рено Аркана» и кто его приобрел в кредит ему не известно (том 3 л.д.74-76).

В судебном заседании свидетель ФИО73 оглашенные показания подтвердил в полном объеме, некоторые неточности объяснил тем, что прошло много времени. 

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия стороны защиты, на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, судом были оглашены показания, неявившегося свидетелей обвинения, данные ими в ходе предварительного расследования. 

Будучи допрошенным на предварительном следствии представитель АО КБ «РУСНАРБАНК» ФИО74 показал, что в должности ведущего специалиста службы безопасности Акционерного общества Коммерческий банк «Русский Народный Банк» - АО КБ «РУСНАРБАНК», (далее по тексту – Банк) состоит с 

<

дата> Юридический и фактический адрес головного офиса: 115184, 

<

адрес>. Между АО КБ «РУСНАРБАНК» и ООО «ОСКАР» заключен Договор о сотрудничестве № ГС-0821-226 от 

<

дата>, согласно которому ООО «ОСКАР» информирует клиентов, имеющих намерение приобрести транспортное средство в кредит, об условиях продуктов по автокредитованию Банка АО КБ «РУСНАРБАНК». Один из офисов продаж ООО «ОСКАР» расположен по адресу: УР, 

<

адрес> «А», корпус 6. В офисе продаж ООО «ОСКАР», расположенном в автосалоне - ГК «АТЦ» («Дионис») по адресу: УР, 

<

адрес> «А», корпус 6, в качестве кредитного эксперта (менеджера) определена ФИО69 Таким образом, от имени Банка работала (оформляла документы) ФИО69 Так, 

<

дата> от ФИО69 в программу Банка поступила заявка на получение автокредита на имя ФИО6, 

<

дата> года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>12, проживающего по адресу: УР, 

<

адрес> «А», на общую сумму 2 326 947 рублей 37 копеек. В эту сумму входила: стоимость приобретаемого автомобиля - 2 289 000 рублей, а также: услуга «Мультипродукт» на сумму- 116 347 рублей 37 копеек; услуга «Независимая гарантия» на сумму - 150 000 рублей. Стоимость обеих услуг включена в сумму кредита. Данная информация отражена в заявке о предоставлении кредита от 

<

дата> Также в указанную сумму кредита была включена сумма в размере 600 рублей - нотариальный тариф за регистрацию уведомления о залоге автомобиля. К заявке были приложены сканированные копии документов на имя ФИО9 И.В., а именно: паспорт гражданина РФ серии 1909 №, выданный 

<

дата> отделением УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>, водительское удостоверение 3520 236075, а также фотография клиента с автосалона. В ходе проверки документов Банком ФИО30 был одобрен кредит, в связи с чем 

<

дата> между АО КБ «РУСНАРБАНК» и ФИО6, был заключен кредитный договор 

<

***>, на основании которого ФИО9 И.В. предоставлен кредит в размере 2 326 947 (два миллиона триста двадцать шесть тысяч девятьсот сорок семь) рублей 37 копеек на приобретение автомобиля марки «RENAULT ARKANA», 2022 года выпуска, сроком на 42 месяца, с уплатой процентов за пользование денежными средствами в размере 19,9% годовых. Кредит предоставлен путем зачисления денежных средств на банковский счет №, открытый на имя ФИО9 И.В. в этот же день в АО КБ «РУСНАРБАНК». В дальнейшем по распоряжению ФИО9 И.В. денежные средства в размере 2 326 947 рублей 37 копеек перечислены продавцу ООО «ОСКАР» за автомобиль марки «RENAULT ARKANA», 2022 года выпуска, в кузове серого цвета, идентификационный номер (VIN) – №. Заключение сделки, подписание кредитных документов, договора купли-продажи транспортного средства и передача автомобиля происходила в офисе по адресу: УР, 

<

адрес> «А», корпус 6. После подписания документов вышеуказанный автомобиль поступил в пользование и распоряжение ФИО9 И.В., при этом, с момента перехода права собственности на автомобиль ФИО9 И.В., он признавался находившимся в залоге у Банка для обеспечения исполнения ФИО9 И.В. взятых на себя обязательств. Получив кредит и автомобиль в распоряжение, ФИО9 И.В., взятые на себя по кредитному договору обязательства, не исполнял, а именно: ФИО9 И.В. не вносились ежемесячные платежи, проценты по кредиту не погашались, сам автомобиль на учет в ГИБДД не поставлен и не предоставлен в Банк в качестве залога, его местонахождение до настоящего времени не известно. В связи с нарушенными ФИО9 И.В. обязательств, Банком проводилась проверка, в ходе которой до клиента (ФИО9 И.В.) и его окружения дозвониться не удалось. Далее, 

<

дата>, специалистом Банка осуществлен телефонный звонок по абонентскому номеру №, указанному в анкете по заявке на кредитный договор от имени ФИО9 И.В. На телефонный звонок ответил мужчина, который представился ФИО6. В ходе разговора мужчина сообщил, что произвел платеж по кредитному договору в установленный срок - 

<

дата>, что денежные средства в скором времени поступят на счет Банка. Специалистом Банка была произведена повторная проверка, в ходе которой было установлено, что действительно на счет Банка поступили денежные средства от имени ФИО9 И.В. в размере 13 143 рубля 07 копеек и 38 059 рублей 93 копейки на погашение платежа. Однако, для полного аннуитета (платежа) указанной суммы не хватило, задолженность составляла 330 рублей 18 копеек. Специалист Банка пояснила ФИО9 И.В., что необходимо доплатить остаток задолженности. После этого клиент (ФИО9 И.В.) на связь более не выходил, третьи лица, указанные в его анкете, также на телефонные звонки не отвечали. 

<

дата> специалист Банка вновь смог дозвониться по абонентскому номеру № ФИО9 И.В. В ходе разговора ФИО9 И.В. пояснил, что забыл произвести оплату и погасить задолженность. Специалистом Банка ФИО9 И.В. было озвучено требование оплаты остатка долга в кратчайшие сроки, на что ФИО9 И.В. пояснил, что все оплатит. Более ФИО9 И.В. на связь не выходил, на телефонные звонки не отвечал. Сотрудниками службы безопасности была проведана дополнительная проверка, в ходе которой был установлен контактный номер брата клиента – №, который в ходе телефонного звонка представился ФИО12. ФИО9 Д.В. сообщил, что его брат ФИО9 И.В. находится за границей, информацию по задолженности ему передаст. В дальнейшем был повторно осуществлен телефонный звонок ФИО9 Д.В., который сообщил, что его брат ФИО9 И.В. в браке не состоит и никогда не состоял. Так же ФИО9 Д.В. сообщил о том, что ему неизвестно, чтобы его брат ФИО9 И.В. намеревался приобрести автомобиль в автокредит и пообещал, что в ближайшее время свяжется с братом для разрешения данной ситуации. Однако, по настоящее время ФИО9 Д.В. больше на связь не выходил. В дальнейшем по имеющейся информации было установлено, что на имя ФИО9 И.В. аналогичным образом 

<

дата> заключен кредитный договор с ПАО Банк «Зенит» на сумму более 2 000 000 рублей на автомобиль марки «SKODA OCTAVIA», 2021 года выпуска, в автосалоне ГК «АТЦ» «Дионис» по адресу: УР, 

<

адрес> «А», корпус 6. Кроме этого, 

<

дата> на электронную почту Банка поступило заявление (жалоба) от имени ФИО9 И.В., который в своем сообщение указал, что никакого кредита 

<

дата> на автомобиль в автосалоне г. Ижевска в их Банке он не оформлял. В момент заключения данного договора от его имени, он находился в 

<

адрес>, оригинал его паспорта находился у него. Кто совершил мошеннические действия ему не известно. По данному факту им было подано заявление в отдел полиции № УМВД России по 

<

адрес>. В ходе расследования уголовного дела, ему стало известно, что по подозрению в совершении указанного преступления был задержан ФИО10. Таким образом, считает, что мужчина, предоставивший документы на имя ФИО9 И.В., действуя умышленно, получил от Банка кредит на приобретение автомобиля, при этом заранее умышленно не намереваясь исполнять взятые на себя кредитные обязательства и нанес Банку ущерб в особо крупном размере на общую сумму 2 326 947 рублей 37 копеек. На 

<

дата> ущерб составляет 2 650 697, 79 рублей (том 2 л.д.56-62).

Указанные показания представителя потерпевшего и свидетелей обвинения признаны судом в качестве допустимых доказательств по уголовному делу, поскольку получены с соблюдением требований УПК РФ.

Судом также исследованы письменные доказательства стороны обвинения по указанному эпизоду, а именно:

- протокол ОМП от 

<

дата> в ходе которого осмотрено помещение автосалона «Автоцентр ДИОНИС», расположенное по адресу: УР, 

<

адрес> «а», корпус 6, и зафиксирована общая обстановка совершения преступления (том 1 л.д.153-157);

- справка за 

<

дата> по договору кредита 

<

***> от 

<

дата>, согласно которой у ФИО9 И.В. имеется просроченная задолженность по погашению кредитных обязательств (том 2 л.д.64); 

- информация, предоставленная АО КБ «РУСНАРБАНК» – справка, согласно которой 

<

дата> с расчётного счета АО КБ «РУСНАРБАНК» №, открытого в АО КБ «РУСНАРБАНК» по адресу: 

<

адрес>, 3, перечислены денежные средства в сумме 2 326 947 рублей 37 копеек рублей на расчетный счет №, открытый на имя ФИО9 И.В. в АО КБ «РУСНАРБАНК» по адресу: 

<

адрес>, 3, после чего указанные денежные средства были перечислены в счет оплаты за автомобиль марки «Renault Arkana», 2022 года выпуска (том 2 л.д.72);

- протокол обыска от 

<

дата>, в ходе которого в автосалоне «Автоцентр ДИОНИС», расположенном по адресу: 

<

адрес> «а», корпус 6, изъяты документы и флеш-накопитель с видеозаписью подписания кредитных документов от 

<

дата> (том 2 л.д 114-123);

- протокол осмотра предметов от 

<

дата>, в ходе которого осмотрен флеш–накопитель с видеозаписями с камер видеонаблюдения, установленных в помещении кредитного отдела автосалона «Автоцентр Дионис» по адресу: УР, 

<

адрес> «а», корпус 6, за 

<

дата>, где зафиксировано, что ФИО10 одетый в бейсболку белого цвета, кроссовки темно - синего цвета, рубашку в клетку, брюки (джоггеры) светло – коричневого цвета, находясь в указанном автосалоне по поддельным документам на имя ФИО9 И.В. приобрел в кредит в ПАО «Банк ЗЕНИТ» автомобиль марки «SKODA OCTAVIA», идентификационный номер (VIN) – № (том 2 л.д.131-138, 139);

- протокол выемки от 

<

дата>, в ходе которого в «Автоцентр ДИОНИС», расположенном по адресу: УР, 

<

адрес> «а», корпус 6, были изъяты документы, оформленные от имени ФИО9 И.В. при купле – продажи автомобиля марки «RENAULT ARKANA», идентификационный номер (VIN) – №, изъятые в ходе обыска в автосалоне «Автоцентр Дионис» (том 2 л.д.114-123);

- протокол осмотра документов от 

<

дата>, в ходе которого осмотрены: 

копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО6, 

<

дата> года рождения, уроженца 

<

адрес>. Паспорт серии 1909 № выдан 

<

дата> отделением УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>. Регистрация по адресу: 

<

адрес> – 12;

согласие на обработку, хранение персональных данных, получение смс – сообщений от 

<

дата>, согласно которому ФИО6, зарегистрированный по адресу: 

<

адрес>, паспорт 1909 № выдан Отделением УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>, 

<

дата>, телефон №, дает согласие ООО «Оскар» на обработку его персональных данных;

договор купли – продажи транспортного средства № – 889546- КР от 

<

дата>, согласно которому ООО «Оскар» в лице кредитного специалиста ФИО7 и ФИО9 И.В., заключили договор купли – продажи. Предметом договора является автомобиль марки «RENAULT ARKANA», идентификационный номер (VIN) – №, 2022 года выпуска, в кузове серого цвета. Стоимость автомобиля составляет 2 289 000 рублей;

акт осмотра транспортного средства от 

<

дата>, согласно которому предметом осмотра является автомобиль марки «RENAULT ARKANA», идентификационный номер (VIN) – №, 2022 года выпуска, в кузове серого цвета. В ходе осмотра дефектов салона и кузова не обнаружено;

акт приема - передачи транспортного средства от 

<

дата>, согласно которому ФИО9 И.В. во исполнение договора купли – продажи транспортного средства №-КР от 

<

дата> передано автомобиль марки «RENAULT ARKANA», идентификационный номер (VIN) – №, 2022 года выпуска, в кузове белого цвета, с комплектом ключей в количеству 2 штук, запасным колесом в количестве 1 штуки, домкратом;

спецификация от 

<

дата>, согласно которой между ООО «Оскар» в лице кредитного специалиста ФИО7и ФИО9 И.В. заключено дополнительное соглашение к договору купли – продажи транспортного средства №-КР от 

<

дата>;

дополнительное соглашение к договору купли – продажи №-КР от 

<

дата>, согласно которому пункт 3.1.1. договора изложен в следующей редакции «Цена Товара составляет 2 060 000 рублей», в том числе НДС. Покупатель поручает, а Продавец обязуется возвратить разницу в стоимости Товара 229 000 рублей Покупателю в 3-дневный срок с момента заключения настоящего Дополнительного соглашения путем передачи денежных средств ФИО13 – оглы;

договор займа №-ЗМ от 

<

дата>, согласно которому ФИО13о. передал ФИО9 И.В. денежные средства в сумме 229 000 рублей для внесения суммы займа в кассу ООО «Оскар» во исполнение обязательств, возложенных на Заемщика договором купли – продажи транспортного средства №-КР от 

<

дата>; 

заявление директору ООО «Автогарант» от ФИО9 И.В. на оказание услуг, входящих в состав комплексной услуги «Автозащита». Комплексная услуга «Автозащита» составляет 150 000 рублей;

согласие ФИО9 И.В. от 

<

дата> на обработку его персональных данных;

акт об оказания услуг от 

<

дата>, согласно которому ФИО9 И.В. получил от ООО «Автогарант» независимую гарантию №/АГ/1-2022 от 19.06.2022г.; 

копия сертификата, согласно которому ООО «Автогарант» подтверждает, что от ФИО9 И.В. получено заявление об оказании услуги «Автозащита». На основании указанного заявления между ФИО9 И.В. и ООО «Автогарант» заключен договор оказания комплексной услуги «Автозащита» №/АГ/1-2022 от 

<

дата>;

счет № СО27-889546-КР от 

<

дата>, согласно которому ФИО9 И.В. перечислил на расчетный счет № ООО «Оскар» за автомобиль марки «RENAULT ARKANA», идентификационный номер (VIN) – №, 2022 года выпуска, денежные средства в сумме 2 060 000 рублей; копия счета на оплату № от 

<

дата>, согласно которой ФИО9 И.В. перечислил в адрес ООО «Автогарант» за комплексную услугу «Автозащита» денежные средства в размере 150 000 рублей (том 9 л.д.69-250, том 10 л.д.1-25, 26-27);

- заключение эксперта № от 

<

дата>, согласно выводам которого «…3. Подпись от имени ФИО9 И.В. изображение которой имеется в копии паспорта гражданина РФ на имя ФИО9 И.В. в строке «Личная подпись» вероятно выполнена не ФИО6, а другим лицом. - Подписи от имени ФИО9 И.В. имеющиеся: в согласие на обработку, хранение персональных данных, получение смс - сообщений от 

<

дата> в строке «(подпись) (ФИО)»; в договоре купли-продажи транспортного средства №-КР от 

<

дата>г. в строках «Покупатель» и в разделе «Покупатель» на последнем листе договора; в акте осмотра транспортного средства от 

<

дата> в строке «(ФИО, подпись)»; в акте приема-передачи транспортного средства от 

<

дата> в строке «(ФИО) (подпись); в спецификации от 

<

дата> в строке «(ФИО) (подпись)»; в дополнительном соглашение к договору купли-продажи №-КР от 

<

дата> в строке «Подпись» и в разделе «Покупатель»; в договоре займа №-ЗМ от 

<

дата> в «ФИО заемщика полностью подпись»; в заявление от 

<

дата> в строке «Подпись Клиента»; в согласие от 

<

дата> в строке «Подпись Клиента»; в акте об оказании услуг от 

<

дата> в строках «(подпись) (Фамилия И.О.)» вероятно выполнены не ФИО6, а другим лицом. 4. Рукописные записи имеющиеся: в согласие на обработку, хранение персональных данных, получение смс - сообщений от 

<

дата> в строке «(подпись) (ФИО)»; договоре купли-продажи транспортного средства №-КР от 

<

дата> в разделе «Покупатель» на последнем листе договора; в акте осмотра транспортного средства от 

<

дата> в графах таблицы «Дефекты салона», «Дефекты кузова» и строке «ФИО, подпись»; в акте приема-передачи транспортного средства от 

<

дата> в строках пунктов № и № указанного акта и в строке «(Ф.И.О.) (подпись); в спецификации от 

<

дата> в строке «(Ф.И.О) (подпись)»; в дополнительном соглашение к договору купли-продажи №-КР от 

<

дата> в разделе «Покупатель» и в строке «ФИО заемщика полностью подпись»; в договоре займа №-ЗМ от 

<

дата> в строке «ФИО заёмщика полностью»; в акте об оказании услуг от 

<

дата> в строках «Фамилия И.О.» вероятно выполнены не ФИО6, а другим лицом» (том 2 л.д.197-206);

- заключение эксперта № от 

<

дата>, согласно выводам которого «…2. Краткие записи «ФИО9 И.В», расположенные в бланках: согласие на обработку, хранение персональных данных, получение транспортного средства №-КР от 

<

дата>; акт осмотра транспортного средства от 

<

дата> приложение № к Договору купли-продажи транспортного средства №-КР от 

<

дата>; акт приема-передачи транспортного средства от 

<

дата> приложение № к Договору купли-продажи транспортного средства №-КР от 

<

дата>; спецификация от 

<

дата> Приложение №; согласие на обработку, хранение персональных данных, получение смс-сообщений на ФИО9 от 

<

дата>; дополнительное соглашение к Договору купли-продажи №-КР от 

<

дата>; договор займа №-ЗМ от 

<

дата>; акт об оказании услуг от 

<

дата> выполнены ФИО10, условно – свободные и экспериментальные образцы почерка которого представлены на экспертизу (том 3 л.д.29-51);

- информация, предоставленная ПАО «Мобильные ТелеСистемы», согласно которой абонентский № зарегистрирован на ФИО8; абонентский № зарегистрирован на ФИО71 (том 10 л.д.46-47);

- информация, предоставленная ООО «Т2 Мобайл», согласно которой 

<

дата> абонентский № был зарегистрирован на ФИО6, 

<

дата> года рождения (данный абонентский номер был указан в анкете – заявления № на автокредит от 

<

дата> на имя ФИО9 И.В.); абонентский № зарегистрирован на Угрюмкину С.И. (том 10 л.д.57);

- протокол ОМП от 

<

дата>, в ходе которого осмотрен у ФИО10 изъят мобильный телефон марки «Honor» (том 3 л.д.61-66);

- протокол осмотра предметов и документов от 

<

дата>, в ходе которого осмотрен мобильный телефон марки «HONOR», изъятый у ФИО10 При просмотре папки «Галерея» имеются многочисленные фотографии с различными изображениями. При просмотре фотографий обнаружено фото от 

<

дата>, указано время 15:18. На фото имеется изображение руки в которой находится мобильный телефон включенном состоянии. На дисплее изображена ссылка «ps://passport.yandex.ru», под ссылкой имеется следующий текс: «ФИО36 ФИО9 cvet1984rg придумайте пароль Zxc321asD номер мобильного телефона зарегистрироваться, с отметкой я принимаю условия пользовательского соглашения». Визуально видно, что осматриваемое фотоизображение сделано в салоне автомобиля (том 3 л.д.67-70, 71);

- протокол обыска от 

<

дата>, проведенного по месту жительства ФИО10 адресу: УР, 

<

адрес>, пер. Азина, 6, в ходе которого обнаружены и изъяты бейсболка белого цвета, кроссовки темно - синего цвета, мужская рубашка в клетку, - брюки (джоггеры) светло – коричневого цвета, в которых ФИО10 находился в момент совершения преступления (том 10 л.д.133-134);

- протокол выемки от 

<

дата>, в ходе которой у подозреваемой Угрюмкиной С.И. изъят мобильный телефон марки «Samsung SM-A325F/DS» (том 8 л.д.84-86);

- протокол обыска от 

<

дата>, проведенного по месту жительства Угрюмкиной С.И. адресу: УР, 

<

адрес>, в ходе которого обнаружен и изъят мобильный телефон марки «Samsung SM-J320F/DS» (том 10 л.д.110-114);

- протокол осмотра предметов и документов от 

<

дата>, в ходе которого осмотрены и признаны в качестве вещественных доказательств предметы и документы, а именно: 1) «…мобильный телефон марки «Samsung SM-J320F/DS»». При воде команды *110*10# указано, что телефон в сети не зарегистрирован. При просмотре содержимого в списке контактов установлено наличие абонентского номера +№, записанного как «Денис ФИО26» и +№, записанного как «ФИО8», +№, записанный как «Лена Совком», +№, записанный как «Роман Логомотрс». 2) «…мобильный телефон марки «Samsung SM-A325-F/DS», изъятый в ходе выемки у подозреваемой Угрюмкиной С.И.». При вводе комбинации «*201#» на экране телефона отобразилась информация об абонентском номере «+№». При просмотре содержимого установлено приложение – «Почта Mail.ru», в котором имеется зарегистрированный аккаунт «Правовой консалтинг» с адресом электронной почты «pk.udm@mail.ru». При просмотре списка контактов установлен контактный номер +№, записанный как «ФИО8», +№, записанный как «Денис ФИО26», №, записанный как «ФИО35 Игоревичь». При просмотре содержимого в приложении «WhatsApp» установлено наличие переписки с контактным номером «ФИО8 +№». Также установлены неоднократные входящие и исходящие звонки с данным абонентским номером в приложении «WhatsApp». Помимо этого, в приложение «Телеграмм» установлена переписка также с контактным номером «ФИО8 +№». 3) «…- бейсболка белого цвета с солнцезащитным козырьком темного синего цвета c надписью «RUSSIA HOCKEY» с регулируемой застежкой; - кроссовки темно - синего цвета, выполненные из материала текстиль по типу джинс, на резиновой подошве со шнуровкой белого цвета, 41 размера; - мужская рубашка с длинным рукавом в клетку бело – синего цвета; - брюки (джоггеры) светло – коричневого цвета, верх которого выполнен из пояса на резинке со шнурком – регулятором. Брюки прямого края, внизу зауженные с плотными манжетами – резинками…» (том 9 л.д.69-20, т.10 л.д.1-25, 26-27).

Указанные письменные доказательства, представленные стороной обвинения, признаны судом в качестве допустимых, не противоречащих требованиям УПК РФ.

Исследовав вышеприведенные доказательства, суд приходит к выводу о виновности ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО10 в совершении вышеуказанного преступления, так как их вина нашла свое подтверждение, как в показаниях самих подсудимых, данных ими в судебном заседании, так и в показаниях представителя потерпевшего, свидетелей обвинения, протоколах следственных действий, а также других материалах уголовного дела и не вызывает сомнений.

Оценивая показания представителя потерпевшего и свидетелей обвинения, суд не находит оснований не доверять им. Показания представителя потерпевшего и свидетелей не противоречат друг другу, последовательны, заинтересованности в их показаниях оговорить подсудимых суд не усматривает. 

В основу обвинительного приговора, суд кладет признательные показания Угрюмкиной С.И. и ФИО10 данные ими в судебном заседании. Признавая указанные показания подсудимых допустимыми доказательствами по делу, и оценивая их как достоверные, суд исходит из того, что они полностью согласуются с другими исследованными в судебном заседании доказательствами и не вызывают сомнений.

Указанные показания Угрюмкиной С.И. и ФИО10, объективно подтверждаются показаниями представителя потерпевшего ФИО74 и свидетелей ФИО9 И.В., ФИО66, ФИО7, ФИО67, ФИО69, ФИО68, ФИО73о.

Также вина ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО10 подтверждается и заключениями эксперта № от 

<

дата> № от 

<

дата>, согласно выводам которых подписи от имени ФИО9 И.В. расположенные в бланках: согласие на обработку, хранение персональных данных, получение транспортного средства №-КР от 

<

дата>; акт осмотра транспортного средства от 

<

дата> приложение № к Договору купли-продажи транспортного средства №-КР от 

<

дата>; акт приема-передачи транспортного средства от 

<

дата> приложение № к Договору купли-продажи транспортного средства №-КР от 

<

дата>; спецификация от 

<

дата> Приложение №; согласие на обработку, хранение персональных данных, получение смс-сообщений на ФИО9 от 

<

дата>; дополнительное соглашение к Договору купли-продажи №-КР от 

<

дата>; договор займа №-ЗМ от 

<

дата>; акт об оказании услуг от 

<

дата> выполнены ФИО10.

Так, как согласно положениям Постановления Пленума ВС РФ от 

<

дата> № «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» обман как способ приобретения права на чужое имущество, может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

Суд соглашается с квалификацией действий подсудимых ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО10 как: «совершенное группой лиц по предварительному сговору» так как в судебном заседании достоверно установлено, что между ними было четкое распределение преступных ролей, согласованность их действий, наличие между ними определенных договоренностей, о наличии в их действиях предварительного сговора свидетельствует не только согласованность их действий в дальнейшем, но и показания подсудимых Угрюмкиной С.И. и ФИО10 Оснований оговора судом не установлено, показания подсудимых полностью согласуются с показаниями представителя потерпевшего, свидетелей и материалам дела. 

Размер ущерба признается судом особо крупным, так как согласно примечанию к ст. 158 УК РФ особо крупным размером, признается стоимость имущества, превышающая один миллион рублей.

Суд считает необходимым исключить из объема предъявленного обвинения подсудимым ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО10 излишне вмененный альтернативный признак «злоупотребление доверием», как не нашедший своего подтверждения в судебном заседании. Исключение данного признака, по мнению суда, не ухудшает положения подсудимых и не нарушает их права на защиту.

Доводы подсудимой ФИО8 и ее защитника о непричастности ФИО8 к совершению указанного преступления полностью опровергаются исследованными в судебном заседании доказательствами. Согласно показаниям Угрюмкиной С.И. именно ФИО8 приобрела поддельные документы на имя ФИО9, которые были предъявлены ФИО10 в автосалоне «Дионис». 

Доводы ФИО8 о том, что она находилась в Москве до 

<

дата> не имеют правового значения, поскольку все совершенные ею действия, установлены как «в один из дней июня 2022 года, не позднее 

<

дата>», что действительно возможно, так как ФИО8 исходя из представленных ею документов в 

<

адрес> вылетела 

<

дата>, а соответственно имела возможность в один из дней июня 2022 года приобрести поддельные документы на имя ФИО9, предать их Угрюмкиной, а в последующем распорядиться похищенным.

Позицию подсудимой ФИО8, которая не признает вину, суд объясняет избранным способом защиты от предъявленного обвинения. Совокупность доказательств по делу является достаточной для выводов о виновности подсудимой в совершении преступления. 

Учитывая вышеизложенное, суд считает, что вина подсудимых ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО10 в совершении преступления указанного в описательно - мотивировочной части приговора доказана в полном объеме. 

Действия ФИО8 по указанному эпизоду суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Действия Угрюмкиной Светланы Ивановны по указанному эпизоду суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Действия ФИО10 по указанному эпизоду суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Виновность подсудимых ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО11 по факту покушения на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», кроме признательных показаний Угрюмкиной С.И. и ФИО11 также подтверждается следующими доказательствами. 

Показаниями свидетелей обвинения: ФИО66, ФИО69, ФИО68, изложенными в приговоре при обосновании вывода о виновности ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО10 в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (эпизод в отношении ПАО «Банк Зенит»).

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия стороны защиты, на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, судом были оглашены показания, неявившегося свидетелей обвинения, данные ими в ходе предварительного расследования. 

Будучи допрошенным на предварительном следствии представитель АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ФИО76 показал, что в должности начальника Центрального регионального отдела экономической безопасности в АО «Азиатско – Тихоокеанский Банк» состоит с 

<

дата> Юридический и фактический адрес головного офиса АО «Азиатско – Тихоокеанский Банк»: 675004, 

<

адрес>. Хочет пояснить, что 

<

дата> между АО «Азиатско – Тихоокеанский Банк» и ООО «НОРМАНН» был заключен Договор о сотрудничестве №-ДС-008, согласно которому ООО «НОРМАНН» информировал клиентов, которые имели намерение приобрести транспортное средство в кредит, об условиях продуктов по автокредитованию Банка АО «Азиатско – Тихоокеанский Банк. Один из офисов продаж ООО «НОРМАНН» располагается в автосалоне «Дионис» по адресу: УР, 

<

адрес> «а», корпус 6. В офисе продаж ООО «НОРМАНН» в качестве кредитного менеджера Банка была определена ФИО77 Так, 

<

дата> от ФИО77 в программу Банка поступила заявка № на получение автокредита имя ФИО16, 

<

дата> года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: ФИО53 

<

адрес>12, фактически проживающего по адресу: УР, 

<

адрес>, контактный номер телефона +№ Сумма запрашиваемого кредита составляла 2 990 000 рублей для приобретения автомобиля марки «RENAULT Arkana», 2022 года выпуска, стоимостью 4 272 000 рублей. К заявке были приложены следующие сканированные документы, выданные на имя ФИО16: копия паспорта гражданина РФ серии 3309 №, выданный 

<

дата> отделением УФМС России по Кировской области в Даровском районе, водительского удостоверения №, а также фотография клиента с автосалона. В ходе проверки сведений, указанных в заявке, специализированном отделом Банка (управление верификации кредитных заявок) было установлено, что документы не соответствуют действительности и имеют признаки подделки, а именно: при идентификации и установление личности клиента ФИО16 при просмотре в социальной сети «В контакте» была обнаружена страница (аккаунт), принадлежащая ФИО16 Фотографии на странице ФИО16 в социальной сети «В контакте» и фотографии в сканированных документах, а также изображение клиента, поступившие из автосалона, отличались. После чего в ходе проведения дополнительной проверки сотрудниками Банка был установлен контактный номер телефона +№ ФИО16, который в ходе телефонного разговора сообщил специалисту Банка, что заявку на получение кредита в автосалоне не подавал, намерений приобрести автомобиль не имел, документы на свое имя не терял и никому в пользование и распоряжение не передавал. Таким образом, было установлено, что документы, представленные менеджеру ФИО77, для подачи заявки от лица, представившимся ФИО16, являются поддельными, в связи с чем в выдаче кредита было отказано. В ходе дальнейшей проверки, сотрудниками Банка, при мониторинге социальных сетей посредством сети Интернет, был идентифицирован гражданин, обратившийся в автосалон для получения кредита и предъявивший поддельные документы на имя ФИО78 Им оказался ФИО11, 

<

дата> года рождения, житель г. Ижевска УР. Изображение на его фотографиях в социальных сетях «В Контакте» и «Одноклассники» совпадало с изображением на фотографии, поступившей из автосалона, а также на сканированных документах, представленных ФИО77 в программу Банка при подаче заявке на автокредитование (том 3 л.д.164-168).

Будучи допрошенным на предварительном следствии свидетель ФИО79 показал, что зарегистрирован и проживает по адресу: ФИО53 

<

адрес>, Кирово – 

<

адрес> – 1. До 

<

дата> он был зарегистрирован по адресу: ФИО53 

<

адрес>2, там же проживал, после чего женился и переехал в 

<

адрес> ФИО53 

<

адрес>. Его паспорт гражданина РФ серия 3309 № выдан 

<

дата> ТП УФМС России по ФИО53 

<

адрес> в 

<

адрес> и его СНИЛС № всегда находятся при нем. На территории Удмуртской Республике, в том числе в 

<

адрес>, он никогда ранее не был, приехал сюда только сегодня, впервые. Каких-либо знакомых и родственников в 

<

адрес> у него не имеется. Свой паспорт гражданина РФ и СНИЛС он никогда не терял, в пользовании третьим лицам не передавал. Также ему звонили сотрудники с Банка АО «АТБ», которые интересовались у него не пытался ли он приобрести кредит в их Банке на покупку автомобиля в автосалоне, расположенном в 

<

адрес>, на что он также ответил отрицательно, пояснив, что никакой автомобиль он приобретать не собирался, в 

<

адрес> никогда не был. Сотрудники АО «АТБ» в ходе телефонного разговора сообщили ему, что кто – то от его имени и по поддельному паспорту на его имя пытался оформить кредит, но в выдаче кредита было отказано, так как сотрудниками службы безопасности Банка было установлено, что некое лицо, выдало себя за него, по поддельному паспорту. Никакие заявки на получение кредитных денежных средств в АО «АТБ» он никогда не подавал и не подписывал, намерений получить кредитные денежные средства на покупку автомобиля у него не было (том 3 л.д.215-217).

Будучи допрошенной на предварительном следствии свидетель ФИО77 показала, что трудоустроена на должности кредитного специалиста в ООО «Ижавто – трейд». Одним из партнеров ООО «НОРМАНН» является АО «Азиатско – тихоокеанский банк». Офис продаж ООО «НОРМАНН» расположен в автосалоне «Дионис» по адресу: УР, 

<

адрес> «а», корпус 6. Для реализации автокредитования в офисе продаж (в данном случае в ООО «НОРМАНН») она была определена как кредитный специалист, которому Банк предоставил доступ к программному обеспечению для удаленной подачи клиентом заявки на автокредитование. Так, 

<

дата> в автосалон «Дионис», расположенный по адресу: УР, 

<

адрес> «а», корпус 6, пришел ранее незнакомый ей мужчина, который хотел приобрести в кредит автомобиль марки «Renault Arkana», 2022 года выпуска, стоимостью 2 990 000 рублей. По покупке данного автомобиля мужчина обратился к одному из менеджеров автосалона, который пригласил мужчину для подачи заявки на автокредит в кредитный отдел. Мужчина подошел для подачи заявки к кредитному специалисту ФИО80, которая была на тот момент свободна. Кристина заполнила с данным мужчиной полную анкету с его персональными данными, подписала согласие на обработку персональных данных, отсканировала предоставленные им документы (паспорт, СНИЛС, водительское удостоверение), а также сфотографировала клиента на веб – камеру. После этого Кристина сказала ожидать мужчине решение заявки, а все документы на его имя передала ей для подачи заявки на получения кредита в Банк. Далее, она отсканированные документы на имя клиента ввела в программу Банка АО «Азиатско – тихоокеанский банк». Однако, при подаче заявке цена автомобиля была специально завышена для одобрения кредита и составляла 4 272 000 рублей, так как программа заведения заявки в Банке не давала заполнить заявку без первоначального взноса, в связи с чем в заявке ей был указан якобы размер первоначального взноса, внесенный клиентом, в сумме 1 282 000 рублей, хотя фактическая стоимость автомобиля составляла 2 990 000 рублей. При этом клиент не собирался вносить первоначальный взнос, это было сделано для того, чтобы Банк смог рассмотреть заявку. В случае одобрения Банком кредита, то клиенту был бы выдан кредит на сумму 2 990 000 рублей. При погрузки документов на заявку, ей стало известно, что анкета и отсканированные документы были на имя ФИО16, 

<

дата> года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: ФИО53 

<

адрес>2, фактически проживающего по адресу: УР, 

<

адрес>. Также она обратила внимание, что в паспорте имелась отметка о том, что 

<

дата> у ФИО16 заключен брак с ФИО81 Данные паспорта на имя ФИО16 серия 3309 № выдан 

<

дата> ТП УФМС России по ФИО53 

<

адрес> в 

<

адрес>, водительское удостоверение серии 9930 № выдан 

<

дата>, СНИЛС №. В анкете, заполненной Кристиной со слов ФИО16, были отражены сведения о его месте работы, а именно он указал, что работает в ООО «НОРДЕК», в должности начальника логистики, руководителем предприятия которого является ФИО82 Со слов ФИО16 его среднемесячный доход составляет 205 900 рублей, также в анкете были указаны сведения о его коллеге ФИО171 ФИО51, +№, ее мобильный телефон №, адрес организации: 

<

адрес>, бульвар Энтузиастов, 2-77. Помимо этого при заполнении заявки по анкете, ФИО16 указал контактных лиц, которые смогут подтвердить его анкетные и контактные данные. Кроме того, фотография в паспорте была идентична фотографии клиента, сделанной Кристиной в день обращения и подачи заявки, то есть не было никаких сомнений, что человек в паспорте и клиент одно и то же лицо. После того, как ей по заявке были погружены все документы и данные лица, предоставившего документы на имя ФИО16, ему пришел отказ с Банка, при этом причина отказа была не указана. О том, что Банком пришел отказ ей было сообщено менеджеру, который привел данного мужчину на оформления автокредита. О том, что данный мужчина предоставил поддельные документы и не является ФИО16 ей стало известно только от сотрудников полиции, так как ничего подозрительного при заполнения заявки в его документах она не видела (том 3 л.д.199-202).

Будучи допрошенной на предварительном следствии свидетель ФИО83 показала, что с февраля 2022 года она работает кредитным специалистом в ООО «Иж-Авто трейд». От ее коллег и от сотрудников полиции ей стало известно, что летом 2022 года в их автосалон обращался неизвестный ей мужчина с целью приобретения автомобиля в автокредит. Данная ситуация происходила 

<

дата>, в связи с этим она открыла подданную из автосалона заявку в Банк «Азиатско – Тихоокеанский Банк». На платформе данного Банка она увидела, что заявка была отправлена по получение автокредита от имени ФИО16, 

<

дата> года рождения. Заявку на получение кредита была оформлена специалистом кредитного отдела ФИО172. Гражданин ФИО16 предоставил всю необходимую информацию, а также документы: паспорт серии 3309 № выдан ТП УФМС России по ФИО53 

<

адрес> в 

<

адрес>, СНИЛС №, водительское удостоверение 9930 № выдано 

<

дата> Согласно анкете, ФИО16 указал место работы ООО «Нордек» в должности начальника логистики. Все предоставленные документы она отсканировала, приложила сканы документов в платформу Банка и отправила заявку на рассмотрение в Банк. При этом она лично проверяла паспорт, фотография в паспорте и в водительском удостоверении была идентична с лицом мужчины, который обратился к ним для подачи заявки на получение автокредита. Никаких сомнений у нее не возникал, то что паспорт и водительское удостоверение могу быть поддельными она не подозревала. Каких-либо особенностей в паспорте и водительском удостоверении, предоставленными ФИО16, указывающих на подделку данных документов, она не выявила. С данным гражданином она общалась лично, он сидел напротив нее в кабинете кредитного отдела. Процедура подачи заявки на получение автокредита занимает в среднем 25 минут, после чего примерно 10-15 минут занимает на получение ответа из Банка. Насколько она помнит, гражданина, предоставивший паспорт на имя ФИО16, вел себя спокойно, адекватно, каких – либо подозрений не вызывал. Через некоторое время из Банка поступил отказ в одобрении и выдаче кредита, после чего мужчина покинул автосалон (том 3 л.д.207-209). 

Будучи допрошенной на предварительном следствии свидетель ФИО84 показала, что по адресу: УР, 

<

адрес>2, она проживает 32 года. Дом, в котором она проживает, является двухквартирным. Более 15 лет назад жильцы из 1 квартиры дома 3 переехали в другой дом. Около 10 лет назад она с семьей выкупила половину дома. Какие – либо лица восточной национальности в их доме никогда не проживали и не были зарегистрированы. ФИО85 ей не знаком (том 10 л.д.74-76).

Указанные показания представителя потерпевшего и свидетелей обвинения признаны судом в качестве допустимых доказательств по уголовному делу, поскольку получены с соблюдением требований УПК РФ.

Судом также исследованы письменные доказательства стороны обвинения по указанному эпизоду, а именно:

- рапорт об обнаружении признаков преступления зарегистрированный в КУСП МВД России по УР за № от 

<

дата>, согласно которому 

<

дата> неустановленное лицо, находясь в офисе продаж ООО «Мир Машин» по адресу: УР, 

<

адрес> «а», путем обмана, под предлогом приобретения транспортного средства в кредит в АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк», предоставив поддельный паспорт, пыталось похитить денежные средства АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» на сумму 2 990 000 рублей, что является особо крупным размером, однако не смогло довести свой преступный умысел до конца по независящим от него обстоятельствам (том 3 л.д.141);

- протокол ОМП от 

<

дата>, в ходе которого осмотрено помещение автосалона «Автоцентр ДИОНИС», расположенное по адресу: 

<

адрес> «а», корпус 6, и зафиксирована общая обстановка совершения преступления (том 1 л.д.153-157);

- документы, подтверждающие сотрудничество АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» с автосалоном «Автоцентр ДИОНИС», расположенном по адресу: УР, 

<

адрес> «а», корпус 6, согласно которому специалисты кредитного отдела автосалона информирует клиентов, имеющих намерение приобрести транспортное средство в кредит, об условиях продуктов по автокредитованию АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (том 3 л.д.170-178);

- приложение к заявлению представителя АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк»»: скриншоты детали заявки № на автокредит от 

<

дата> на имя ФИО16 из программы АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк»; копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО16; копия водительского удостоверения на имя ФИО16; фотография лица, предъявившего документы на имя ФИО16; скриншоты мониторинга из социальных сетей по установлению личности ФИО16 (том 3 л.д.179-194);

- протокол обыска от 

<

дата>, проведенного по месту жительства ФИО63 адресу: УР, 

<

адрес> - 107, в ходе которого обнаружен и изъят мобильный телефон марки «iPhone 12» (том 6 л.д.51-55);

- протокол осмотра предметов и документов от 

<

дата>, в ходе которого осмотрены и признаны в качестве вещественных доказательств предметы и документы, а именно: «…мобильный телефон марки «iPhone 12». В слоте телефона установлена сим-карта оператора сотовой связи «Тинькофф» с номером «№». При просмотре содержимого альбомов в приложении «Галерея» установлено наличие общих совместных фотографий свидетеля по уголовному делу № ФИО63 с другими участниками уголовного дела - свидетелем ФИО68 и обвиняемым ФИО11, что подтверждает факт их знакомства и поддержания общения. При просмотре содержимого в списке контактов установлено наличие абонентского номера «+№», записанного как «Роб» (указанный абонентский номер зарегистрирован и находится в пользовании ФИО11), абонентского номера «+№», записанного как «София Стройка Тихие Зори», абонентского номера «№», записанного как «София Стройка» (указанные абонентские номера зарегистрированы и находятся в пользовании ФИО8), абонентского номера «№», записанного как «Виталик София» (находится в пользовании ФИО72), абонентского номера «+№», записанного как «Макс» (находится в пользовании ФИО68). Указанное свидетельствует о том, что ФИО63 также лично знаком с обвиняемой по уголовному делу ФИО8, подозреваемым ФИО11 свидетелями ФИО72 и ФИО68 (том 6 л.д.56-78, 79);

- информация, предоставленная ПАО «Мобильные ТелеСистемы», согласно которой абонентский №, зарегистрирован на ФИО8; абонентский № зарегистрирован на ФИО11 (том 10 л.д.46-47);

- информация, предоставленная ООО «Т2 Мобайл», согласно которой абонентский № зарегистрирован на Угрюмкину С.И. (том 10 л.д.57);

- информация, предоставленная ПАО «Вымпел - Коммуникации», согласно которой абонентский № зарегистрирован на ФИО20, зарегистрированного по адресу: УР, 

<

адрес>, д. Калашур, 

<

адрес> – 1 (данный абонентский номер был указан в заявки № на автокредит от 

<

дата> на имя ФИО16 из программы АО «Азиатско – Тихоокеанский Банк») (том 10 л.д.49-55);

- протокол выемки от 

<

дата>, в ходе которой у подозреваемой Угрюмкиной С.И. изъят мобильный телефон марки «Samsung SM-A325F/DS» (том 8 л.д.84-86);

- протокол обыска от 

<

дата>, проведенного по месту жительства Угрюмкиной С.И. адресу: УР, 

<

адрес>, в ходе которого обнаружен и изъят мобильный телефон марки «Samsung SM-J320F/DS» (том 10 л.д.110-114);

- протокол осмотра предметов и документов от 

<

дата>, в ходе которого осмотрены и признаны в качестве вещественных доказательств предметы и документы, а именно: 1) «…мобильный телефон марки «Samsung SM-J320F/DS»», При просмотре содержимого в списке контактов установлено наличие абонентского номера +№, записанного как «ФИО8». 2) «…мобильный телефон марки «Samsung SM-A325-F/DS», изъятый в ходе выемки у подозреваемой Угрюмкиной С.И.». При вводе комбинации «*201#» на экране телефона отобразилась информация об абонентском номере «+№». При просмотре содержимого установлено приложение – «Почта Mail.ru», в котором имеется зарегистрированный аккаунт «Правовой консалтинг» с адресом электронной почты «pk.udm@mail.ru». При просмотре содержимого установлено приложение – «Почта Mail.ru», в котором имеется зарегистрированный аккаунт «Правовой консалтинг» с адресом электронной почты «pk.udm@mail.ru». При просмотре списка контактов установлен контактный номер +№, записанный как «ФИО8», +№, записанный как «Софья», +№, записанный как «Лена Совком», +№, записанный как «Роман Логомотрс», +№, записанный как «ФИО148 ФИО173». При просмотре содержимого в приложении «WhatsApp» установлено наличие переписки с контактным номером «ФИО8 +7 №20». Также установлены неоднократные входящие и исходящие звонки с данным абонентским номером в приложении «WhatsApp». Помимо этого, в приложение «Телеграмм» установлена переписка также с контактным номером «ФИО8 +№» (том 9 л.д.69-20, том 10 л.д.1-25, 26-27);

- протокол предъявления лица для опознания от 

<

дата>, в ходе которого свидетель ФИО83 уверенно опознала ФИО11, который в июле 2022 года приходил в автосалон «Дионис» с целью приобретения автомобиля в кредит. ФИО11 представился ФИО16 и предъявил документы на его имя (том 3 л.д.237-240);

- протокол предъявления лица для опознания от 

<

дата>, в ходе которого свидетель ФИО77 уверенно опознала ФИО11, который в июле 2022 года приходил в автосалон «Дионис» с целью приобретения автомобиля в кредит. ФИО11 представился ФИО16 и предъявил документы на его имя, в выдаче кредита Банком было отказано (том 3 л.д.241-244).

Указанные письменные доказательства, представленные стороной обвинения, признаны судом в качестве допустимых, не противоречащих требованиям УПК РФ.

Исследовав вышеприведенные доказательства, суд приходит к выводу о виновности ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО11 в совершении вышеуказанного преступления, так как их вина нашла свое подтверждение, как в показаниях самих подсудимых, данных ими в судебном заседании, так и в показаниях представителя потерпевшего, свидетелей обвинения, протоколах следственных действий, а также других материалах уголовного дела и не вызывает сомнений.

Оценивая показания представителя потерпевшего и свидетелей обвинения, суд не находит оснований не доверять им. Показания представителя потерпевшего и свидетелей не противоречат друг другу, последовательны, заинтересованности в их показаниях оговорить подсудимых суд не усматривает. 

В основу обвинительного приговора, суд кладет признательные показания Угрюмкиной С.И. и ФИО11 данные ими в судебном заседании. Признавая указанные показания подсудимых допустимыми доказательствами по делу, и оценивая их как достоверные, суд исходит из того, что они полностью согласуются с другими исследованными в судебном заседании доказательствами и не вызывают сомнений.

Указанные показания Угрюмкиной С.И. и ФИО11, объективно подтверждаются показаниями представителя потерпевшего ФИО76 и свидетелей ФИО16, ФИО66, ФИО69, ФИО77, ФИО83, ФИО68, ФИО84

Так, как согласно положениям Постановления Пленума ВС РФ от 

<

дата> № «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» обман как способ приобретения права на чужое имущество, может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

Суд соглашается с квалификацией действий подсудимых ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО10 как: «совершенное группой лиц по предварительному сговору» так как в судебном заседании достоверно установлено, что между ними было четкое распределение преступных ролей, согласованность их действий, наличие между ними определенных договоренностей, о наличии в их действиях предварительного сговора свидетельствует не только согласованность их действий в дальнейшем, но и показания подсудимых Угрюмкиной С.И. и ФИО11 Оснований оговора судом не установлено, показания подсудимых полностью согласуются с показаниями представителя потерпевшего, свидетелей и материалам дела. 

Размер ущерба признается судом особо крупным, так как согласно примечанию к ст. 158 УК РФ особо крупным размером, признается стоимость имущества, превышающая один миллион рублей.

Кроме того, согласно Постановлению Пленума ВС РФ от 

<

дата> N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате мошенничество признается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного и оно получило реальную возможность пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению. Учитывая, что действия ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО11 не были доведены до конца по не зависящим от них обстоятельствам, их действия правильно квалифицированы как покушение.

Суд считает необходимым исключить из объема предъявленного обвинения подсудимым ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО11 излишне вмененный альтернативный признак «злоупотребление доверием», как не нашедший своего подтверждения в судебном заседании. Исключение данного признака, по мнению суда, не ухудшает положения подсудимых и не нарушает их права на защиту.

Доводы подсудимой ФИО8 и ее защитника о непричастности ФИО8 к совершению указанного преступления полностью опровергаются исследованными в судебном заседании доказательствами. Согласно показаниям Угрюмкиной С.И. именно ФИО8 приобрела поддельные документы на имя ФИО16, которые были предъявлены ФИО11 в автосалоне «Дионис». 

Позицию подсудимой ФИО8, которая не признает вину, суд объясняет избранным способом защиты от предъявленного обвинения. Совокупность доказательств по делу является достаточной для выводов о виновности подсудимой в совершении преступления. 

Учитывая вышеизложенное, суд считает, что вина подсудимых ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО11 в совершении преступления указанного в описательно - мотивировочной части приговора доказана в полном объеме. 

Действия ФИО8 по указанному эпизоду суд квалифицирует по ч.3 ст.30, ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, если при этом преступление не было доведено до конца, по независящим от этого лица обстоятельствам.

Действия Угрюмкиной Светланы Ивановны по указанному эпизоду суд квалифицирует по ч.3 ст.30, ч. 4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, если при этом преступление не было доведено до конца, по независящим от этого лица обстоятельствам.

ФИО32 Рамильевича по указанному эпизоду суд квалифицирует по ч.3 ст.30, ч. 4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, если при этом преступление не было доведено до конца, по независящим от этого лица обстоятельствам.

Виновность подсудимых ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО10 по факту хищения денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», кроме признательных показаний Угрюмкиной С.И. и ФИО10 также подтверждается следующими доказательствами. 

Показаниями свидетеля обвинения ФИО68, изложенными в приговоре при обосновании вывода о виновности ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО10 в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (эпизод в отношении ПАО «Банк Зенит»).

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия стороны защиты, на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, судом были оглашены показания, неявившегося свидетелей обвинения, данные ими в ходе предварительного расследования. 

Будучи допрошенным на предварительном следствии представитель ООО МФК «ОТП Финанс» ФИО86 показал, что в должности советника 1-й категории сектора безопасности по Приволжскому региону Дирекции контроля и безопасности АО "ОТП Банк" состоит с 

<

дата> Так, ранее на основании доверенности № от 

<

дата> представление интересов ООО МФК «ОТП Финанс» в правоохранительных органах и суда осуществлял ФИО87 С 

<

дата> ФИО88 уволен в связи с чем в настоящее время и последующем на основании доверенности № от 

<

дата> он будет представлять интересы ООО МФК «ОТП Финанс». Ранее данные в ходе следствия ФИО87 показания ему известны, он их подтверждает, на них настаивает, также настаивает на исковых требованиях, так как меры по возмещению причинённого ущерба ООО МФК «ОТП Финанс» в размере 176 252 рубля виновными лицами не предприняты (том 4 л.д.84-86).

Будучи допрошенным на предварительном следствии свидетель ФИО9 И.В. показал, что с 2022 года он является самозанятым, оформлен через приложение «Мой налог». С 2022 года он работает в такси «Яндекс» водителем, его доходя составляет в месяц около 35 000 рублей. Он никогда не был в 

<

адрес> Республике, родственники и знакомые у него там не проживают, видел данный город только на карте. В конце сентября или начале октября 2022 года он посмотрел на официальном сайте «Национальное бюро кредитных историй» свои кредитные истории и увидел, что на его имя оформлен кредит в Банке «ОТП Финанс». Данный кредит он не оформлял, кто это мог сделать, он не знает. Свой паспорт и водительское удостоверение он никому не передавал и не терял. Он не знает, откуда у человека, получившего кредит по его анкетными данным, были его данные документов. Предполагает, что возможно документов с его анкетными данными были получены незаконным путем в одном из ФИО33, в которых он ранее оформлял банковские карты на свое имя (том 2 л.д.169-171).

Будучи допрошенной на предварительном следствии свидетель ФИО89 показала, что с 2020 года она работает в ювелирном салоне «Яхонт», который находится в «ТЦ МОЛЛ МАТРИЦА», в должности старшего продавец-консультанта. В их отделе продают ювелирные изделия в кредит с участием различных банков («ОТП Банк», «Почта Банк»). Чтобы приобрести товар в кредит необходимо предоставить паспорт и фото покупателя, который любой продавец их магазина мог сфотографировать и отправить представителям ФИО33. В августе 2022 года, точную дату она не помнит, в салон пришли две женщины. Женщины выбирали для себя золотые украшения, примеряли цепочки, браслеты, серьги и подвески. Вели себя абсолютно обычно, ничего подозрительного они не вызывали. Они выбрали 2 золотых браслета, 2 цепочки, удлиненные серьги и подвеску, всего на общую сумму до 200 000 рублей. Одна из женщин, которая именно не помнит, попросила украшения отложить, пояснив, что на следующий день придет либо муж, либо отец, конкретно уже не помнит, и выкупит данные выбранные им украшения. Она отложила украшения и женщины ушли. На следующий день в салон пришел мужчина, который пояснил, что он пришел выкупить золото, которые выбрали накануне вышеуказанные женщины. Он пояснил, что хочет украшения приобрести в кредит. Мужчина предоставил паспорт, на сколько она помнит на имя ФИО9, жителя г. Череповец. Паспорт был как новый, специализированных устройств для проверки паспортов в салоне нет, но по внешнему виду паспорт был как обычный паспорт гражданина РФ. Она завела заявку на кредит через мессенджер «Viber» представителю Банка ООО МФК «ОТП Финанс». Через некоторое время из Банка пришло одобрение по заявке. Мужчина подписал все необходимые документы по кредиту, после чего она выдала ему золотые украшения, которые были отложены по просьбе женщин. После чего мужчина ушел, более данного мужчину и женщин она не встречала (том 4 л.д.103-105).

Указанные показания представителя потерпевшего и свидетелей обвинения признаны судом в качестве допустимых доказательств по уголовному делу, поскольку получены с соблюдением требований УПК РФ.

Судом также исследованы письменные доказательства стороны обвинения по указанному эпизоду, а именно:

- приложение к заявлению представителя ООО МФК «ОТП Финанс»: копия договора целевого займа ООО МФК «ОТП Финанс» № от 

<

дата>; копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО9 И.В.; фотография лица, предъявившего документы на имя ФИО9 И.В.; претензия ФИО9 И.В. в адрес ООО МФК «ОТП Финанс»; копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО9 И.В.; копия доверенности представителя ООО МФК «ОТП Финанс» № от 

<

дата> (том 4 л.д.30-47);

- информация, предоставленная ООО МФК «ОТП Финанс» – выписка по счету, согласно которой 

<

дата> с расчетного счета ООО МФК «ОТП Финанс» №, открытого в ООО МФК «ОТП Финанс» по адресу: 

<

адрес> «а», на банковский счет №, открытый на имя ФИО9 И.В. в ООО МФК «ОТП Финанс» по адресу: 

<

адрес> «а» (том 4 л.д.72-73);

- копия документов на имя ФИО9 И.В., предоставленные свидетелем ФИО9 И.В. (том 2 л.д.172-181);

- информация, предоставленная ПАО «Мобильные ТелеСистемы», согласно которой абонентский № зарегистрирован на ФИО8; абонентский № зарегистрирован на ФИО71 (том 10 л.д.46-47);

- информация, предоставленная ООО «Т2 Мобайл», согласно которой 

<

дата> абонентский № был зарегистрирован на ФИО6, 

<

дата> года рождения (данный абонентский номер был указан в анкете – заявления № на автокредит от 

<

дата> на имя ФИО9 И.В.); абонентский № зарегистрирован на Угрюмкину С.И. (том 10 л.д.57);

- протокол осмотра места происшествия от 

<

дата>, в ходе которого у ФИО10 изъят мобильный телефон марки «Honor» (том 3 л.д.61-66);

- протокол осмотра предметов и документов от 

<

дата>, в ходе которого осмотрен и признан в качестве вещественного доказательства мобильный телефон марки «HONOR». При просмотре папки «Галерея» имеются многочисленные фотографии с различными изображениями. При просмотре фотографий обнаружено фото от 

<

дата>, указано время 15:18. На фото имеется изображение руки в которой находится мобильный телефон включенном состоянии. На дисплее изображена ссылка «ps://passport.yandex.ru», под ссылкой имеется следующий текс: «ФИО36 ФИО9 cvet1984rg придумайте пароль Zxc321asD номер мобильного телефона зарегистрироваться, с отметкой я принимаю условия пользовательского соглашения» (том 3 л.д.67-70, 71);

- протокол обыска от 

<

дата>, проведенного по месту жительства ФИО10 адресу: УР, 

<

адрес>, пер. Азина, 6, в ходе которого обнаружены и изъяты бейсболка белого цвета, кроссовки темно - синего цвета, мужская рубашка в клетку, - брюки (джоггеры) светло – коричневого цвета, в которых ФИО10 находился в момент совершения преступления (том 10 л.д.133-134);

- протокол выемки от 

<

дата>, в ходе которой у подозреваемой Угрюмкиной С.И. изъят мобильный телефон марки «Samsung SM-A325F/DS» (том 8 л.д.84-86);

- протокол обыска от 

<

дата>, проведенного по месту жительства Угрюмкиной С.И. адресу: УР, 

<

адрес>, в ходе которого обнаружен и изъят мобильный телефон марки «Samsung SM-J320F/DS» (том 10 л.д.110-114);

- протокол осмотра предметов и документов от 

<

дата>, в ходе которого осмотрены и признаны в качестве вещественных доказательств предметы и документы, а именно: 1) «…мобильный телефон марки «Samsung SM-J320F/DS»». При воде команды *110*10# указано, что телефон в сети не зарегистрирован. При просмотре содержимого в списке контактов установлено наличие абонентского номера +№, записанного как «Денис ФИО26» и +№, записанного как «ФИО8». Иной информации, имеющей значение для расследования уголовного дела, не обнаружено». 2) «…мобильный телефон марки «Samsung SM-A325-F/DS», изъятый в ходе выемки у подозреваемой Угрюмкиной С.И.». При вводе комбинации «*201#» на экране телефона отобразилась информация об абонентском номере «+№». При просмотре содержимого установлено приложение – «Почта Mail.ru», в котором имеется зарегистрированный аккаунт «Правовой консалтинг» с адресом электронной почты «pk.udm@mail.ru». При просмотре списка контактов установлен контактный номер +№, записанный как «ФИО8», +№, записанный как «Денис ФИО26», №, записанный как «ФИО35 Игоревичь». При просмотре содержимого в приложении «WhatsApp» установлено наличие переписки с контактным номером «ФИО8 №». Также установлены неоднократные входящие и исходящие звонки с данным абонентским номером в приложении «WhatsApp». Помимо этого, в приложение «Телеграмм» установлена переписка также с контактным номером «ФИО8 №». Иной информации, имеющей значение для расследования уголовного дела, не обнаружено…». 3) - бейсболка белого цвета с солнцезащитным козырьком темного синего цвета c надписью «RUSSIA HOCKEY» с регулируемой застежкой; - кроссовки темно - синего цвета, выполненные из материала текстиль по типу джинс, на резиновой подошве со шнуровкой белого цвета, 41 размера; - мужская рубашка с длинным рукавом в клетку бело – синего цвета; - брюки (джоггеры) светло – коричневого цвета, верх которого выполнен из пояса на резинке со шнурком – регулятором. Брюки прямого края, внизу зауженные с плотными манжетами – резинками» (том 9 л.д.69-20, том 10 л.д.1-25, 26-27);

- копии залоговых билетов, согласно которых в период с 

<

дата> по 

<

дата> Угрюмкиной С.И. в ООО «Первый Ломбард» сдано золотое кольцо, 585 пробы, весом 2,64 гр., размером 18,5 (согласно залогового билета №), и золотой браслет, 585 пробы, весом 9,78 гр. (согласно залогового билета №) (том 8 л.д.146-147);

- протокол выемки от 

<

дата>, в ходе которого в ломбарде ООО «Первый Ломбард» по адресу: УР, 

<

адрес>, 48, изъяты ювелирные изделия, сданные Угрюмкиной С.И., а именно: золотое кольцо, 585 пробы, весом 2,64 гр., размером 18,5, и золотой браслет, 585 пробы, весом 9,78 гр., приобретённые Угрюмкиной С.И. совместно с ФИО8 и ФИО10 на похищенные денежные средства у ООО ОФМК «ОТП Финанс» (том 8 л.д.153-157, том 12 л.д.1).

Указанные письменные доказательства, представленные стороной обвинения, признаны судом в качестве допустимых, не противоречащих требованиям УПК РФ.

Исследовав вышеприведенные доказательства, суд приходит к выводу о виновности ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО10 в совершении вышеуказанного преступления, так как их вина нашла свое подтверждение, как в показаниях самих подсудимых, данных ими в ходе предварительного расследования и подтвержденных в судебном заседании, так и в показаниях представителя потерпевшего, свидетелей обвинения, протоколах следственных действий, а также других материалах уголовного дела и не вызывает сомнений. 

Оценивая показания представителя потерпевшего и свидетелей обвинения, суд не находит оснований не доверять им. Показания представителя потерпевшего и свидетелей не противоречат друг другу, последовательны, заинтересованности в их показаниях оговорить подсудимых суд не усматривает. 

В основу обвинительного приговора, суд кладет признательные показания Угрюмкиной С.И. и ФИО10 данные ими в ходе предварительного расследования и подтвержденные в судебном заседании. Признавая указанные показания подсудимых допустимыми доказательствами по делу, и оценивая их как достоверные, суд исходит из того, что они полностью согласуются с другими исследованными в судебном заседании доказательствами и не вызывают сомнений.

Указанные показания Угрюмкиной С.И. и ФИО10, объективно подтверждаются показаниями представителя потерпевшего ФИО86 и свидетелей ФИО9 И.В., ФИО89, ФИО68

Так, как согласно положениям Постановления Пленума ВС РФ от 

<

дата> № «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» обман как способ приобретения права на чужое имущество, может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

Суд соглашается с квалификацией действий подсудимых ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО10 как: «совершенное группой лиц по предварительному сговору» так как в судебном заседании достоверно установлено, что между ними было четкое распределение преступных ролей, согласованность их действий, наличие между ними определенных договоренностей, о наличии в их действиях предварительного сговора свидетельствует не только согласованность их действий в дальнейшем, но и показания подсудимых Угрюмкиной С.И. и ФИО10 Оснований оговора судом не установлено, показания подсудимых полностью согласуются с показаниями представителя потерпевшего, свидетелей и материалам дела. 

Суд считает необходимым исключить из объема предъявленного обвинения подсудимым ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО10 излишне вмененный альтернативный признак «злоупотребление доверием», как не нашедший своего подтверждения в судебном заседании. Исключение данного признака, по мнению суда, не ухудшает положения подсудимых и не нарушает их права на защиту.

Доводы подсудимой ФИО8 и ее защитника о непричастности ФИО8 к совершению указанного преступления полностью опровергаются исследованными в судебном заседании доказательствами. Согласно показаниям Угрюмкиной С.И. именно ФИО8 приобрела поддельные документы, на имя ФИО9 И.В.; которые были предъявлены ФИО10 в ООО МФК «ОТП Финанс».

Позицию подсудимой ФИО8, которая не признает вину, суд объясняет избранным способом защиты от предъявленного обвинения. Совокупность доказательств по делу является достаточной для выводов о виновности подсудимой в совершении преступления. 

Учитывая вышеизложенное, суд считает, что вина подсудимых ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО10 в совершении преступления указанного в описательно - мотивировочной части приговора доказана в полном объеме. 

Действия ФИО8 по указанному эпизоду суд квалифицирует по ч.2 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Действия Угрюмкиной Светланы Ивановны по указанному эпизоду суд квалифицирует по ч.2 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Действия ФИО10 по указанному эпизоду суд квалифицирует по ч.2 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Виновность подсудимых ФИО8, Угрюмкиной С.И., ФИО11 и ФИО14 по факту хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «БАНК УРАЛСИБ», кроме признательных показаний Угрюмкиной С.И., ФИО11 и ФИО14 также подтверждается следующими доказательствами. 

В судебном заседании представитель ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ФИО90 показал, что в должности руководителя группы безопасности по Удмуртской территориальной дирекции ПАО «БАНК УРАЛСИБ» состоит с 2008 года. Головной офис располагается по адресу: 

<

адрес>. В Ижевске имеются дополнительные офисы на 

<

адрес> а. После сообщения руководством банка о том, что паспорт Угрюмкиной С.И. недействителен, началась проверка данных автоматической программой. Были просмотрены видеозаписи, сличали Угрюмкину с паспортом, который был ею предоставлен. В ходе служебной проверки по факту совершения мошенничества в отношении ПАО «БАНК УРАЛСИБ» установлено: 

<

дата> на электронную почту главный менеджер группы ипотечного кредитования ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ФИО92 поступила заявка на оформление ипотечного кредита от партнера Банка - риэлтора Угрюмкиной С.И., на клиента ФИО16 ФИО92 производилась их проверка на соответствие комплектности всех документов для решения вопроса о кредитовании клиента. Убедившись, что пакет документов был предоставлен в полном объеме, ФИО37 данные документы были направлены в электронном варианте сотруднику одерайдеру Банка. По заявки Угрюмкиной С.И. на имя ФИО16, одерайдером Банка был получен предварительный положительный ответ на выдачу кредита ФИО78 Угрюмкиной С.И. и клиентом ФИО16 были предоставлены документы приобретаемого объекта. Приобретаемая якобы ФИО16 квартира расположена по адресу: УР, 

<

адрес> «а» - 21, стоимостью 8 800 000 рублей. Продавцом данной квартиры по доверенности выступал ФИО17, собственником квартиры является ФИО18, вышеуказанными лицами был предоставлен платежный документ ПАО «ВТБ» о том, что в пользу ФИО18 была осуществлена предоплата за приобретаемую квартиру в размере 3 800 000 рублей. От Банка поступил ответ с одобрением ФИО16 залога на сумму 5 000 000 рублей, сроком на 20 лет, с годовой процентной ставкой 11,5, с ежемесячным платежом 50 681 рублей. Полная стоимость кредита с учетом процентов составляла 7 689 686 рублей 17 копеек. В этом случае денежные средства поступили на счет лица, чьи интересы представляла Угрюмкина. 

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия стороны защиты, судом были оглашены показания представителя потерпевшего ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ФИО90, данные им в ходе предварительного расследования, в связи с имеющимися противоречиями. 

Будучи допрошенным в ходе предварительного расследования представителя потерпевшего ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ФИО90 показывал, что в должности руководителя группы безопасности по Удмуртской территориальной дирекции ПАО «БАНК УРАЛСИБ» состоит с 2008 года. Юридический и фактический адрес головного офиса распложен по адресу: 119048, 

<

адрес>. Филиалы ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в 

<

адрес> расположены по адресу: 

<

адрес>, и 

<

адрес> «а». В ходе служебной проверки по факту совершения мошенничества в отношении ПАО «БАНК УРАЛСИБ» установлено: 

<

дата> на электронную почту главный менеджер группы ипотечного кредитования ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ФИО92 поступила заявка на оформление ипотечного кредита от партнера Банка - риэлтора Угрюмкиной С.И., на клиента ФИО16 К заявке прилагалась отсканированная копия паспорта на его имя (серия 3309 № выдан 

<

дата> отделом ТП УФМС России по ФИО53 области в Даровском районе), СНИЛС и контактный номер телефона. После поступления данных документов на рассмотрение, ФИО92 производилась их проверка на соответствие комплектности всех документов для решения вопроса о кредитовании клиента. Убедившись, что пакет документов был предоставлен в полном объеме, ФИО37 данные документы были направлены в электронном варианте сотруднику одерайдеру Банка. По заявке Угрюмкиной С.И. на имя ФИО16, одерайдером Банка был получен предварительный положительный ответ на выдачу кредита ФИО78 Далее, ФИО37 сообщила Угрюмкиной С.И. и клиенту, предъявившему документы на имя ФИО16 о том, что Банком был предварительно одобрен ипотечный кредит, в связи с чем Угрюмкиной С.И. вновь на электронный адрес сотрудника Банка были направлены документы по трудоустройству ФИО16 и справка о доходах. Полученные документы ФИО37 были заведены в программу Банка для рассмотрения заявки. В ходе проведения проверки, Банком клиент - заемщик (ФИО16) был одобрен, в связи с чем клиенту было сообщено о том, что необходимо предоставить документы по объекту недвижимости, который намеревался приобрести ФИО16 по ипотечному кредитованию. После чего, Угрюмкиной С.И. и клиентом ФИО16 были предоставлены документы приобретаемого объекта (залога), в частности: выписка из ЕГРН, договор купли-продажи недвижимого имущества, отчет об оценки объекта (квартиры). Приобретаемая якобы ФИО16 квартира расположена по адресу: УР, 

<

адрес> «а» - 21, стоимостью 8 800 000 рублей. Согласно предоставленным документам продавцом данной квартиры по доверенности выступал ФИО17, собственником квартиры является ФИО18 Доверенность выдана 

<

дата> врио нотариуса Чайковского нотариального округа 

<

адрес> ФИО106, зарегистрирована в реестре №-н/59-2022-2-463. Помимо этого, вышеуказанными лицами был предоставлен платежный документ ПАО «ВТБ» о том, что в пользу ФИО18 была осуществлена предоплата (первичный взнос) за приобретаемую квартиру в размере 3 800 000 рублей. Кроме того, в указанный период клиентом (ФИО16) было осуществлено страхование объекта (квартиры), насколько помнит, в страховой компании «УРАЛСИБ». После того, как ФИО37 в программу Банка были погружены документы на квартиру и договор страхования в отсканированном виде, от Банка поступил ответ с одобрением ФИО16 залога на сумму 5 000 000 рублей, сроком на 20 лет, с годовой процентной ставкой 11,5, с ежемесячным платежом 50 681 рублей. Полная стоимость кредита с учетом процентов составляла 7 689 686 рублей 17 копеек. Подписание договора по ипотечному кредитованию было назначено на 

<

дата> в офисе Банка по адресу: УР, 

<

адрес>. В назначенное время по указанному адресу прибыли Угрюмкина С.И. и клиент (заемщик) – ФИО16 Далее, ФИО37 с указанными лицами происходило составление и подписание необходимых документов по ипотечному кредитованию. После того, как все документы ФИО37 были оформлены, а клиентом, предоставившим документы на имя ФИО16, им подписаны, денежные средства от Банка поступили на аккредитивный счет, открытый ранее продавцом по доверенности ФИО17 в офиса ПАО «БАНК УРАЛСИБ» 

<

адрес>. Хочет уточнить, что реквизиты аккредитивного счета ФИО17 были предоставлены Угрюмкиной С.И. в день подписания договора ипотечного кредитования. После этого Угрюмкина С.И. и клиент, предоставивший документы на имя ФИО16, ушли. 

<

дата> в офис Банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: УР, 

<

адрес>, пришли Угрюмкина С.И. и продавец квартиры ФИО17, который предоставил ФИО37 документы из регистрационный палаты Удмуртской республики о том, что продаваемая имя квартира от собственника ФИО91 по адресу: УР, 

<

адрес> «а» - 21, перешла в собственность ФИО16 и находится под залогом, согласно договору, у ПАО «БАНК УРАЛСИБ». После чего, в кассе Банка ФИО17 были выданы наличными денежные средства в сумме 5 000 000 рублей, согласно договору ипотечного кредитования от 

<

дата>, заключенного между Банком и ФИО16 Далее, в ходе служебной проверки, им была просмотрена видеозапись с камер видеонаблюдения, установленных в офисе Банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: УР, 

<

адрес>, им было установлено, что в предкассовую кабинку для клиентов Банка зашли ФИО17 вместе с Угрюмкиной С.И., которая полученные наличные денежные средства в сумме 5 000 000 рублей убрала к себе в женскую сумку, которая находилась при ней. При этом ФИО17 лишь предоставил сотруднику кассы свой паспорт гражданина РФ и платежное поручение о снятие денежных средств, денежные средства он не забирал, к ним не прикасался. Забрав денежные средства, Угрюмкина С.И. и ФИО17 покинули офис Банка. В последующем, примерно спустя месяц, в сентябре 2022 года, от имени ФИО16 был осуществлён единственный платеж по ипотечному кредитованию в сумме 71 182 рублей 37 копеек. Хочет добавить, что указанные денежные средства поступили от неустановленного лица в счет погашения кредитной задолженности по ипотечного кредитованию, оформленного на имя ФИО16 через банкомат Банка «УРАЛСИБ», установленного по адресу: Удмуртская Республика, 

<

адрес>. Более оплата не производилась. До настоящего времени ФИО78 обязательства по погашению кредитной заложенности не исполнены, ежемесячные платежи не вносились. Таким образом, считает, что вышеуказанными лицами в отношении ПАО «БАНК УРАЛСИБ» совершено мошенничество с использованием поддельных документов и предоставлением недостоверных сведений для оформления ипотечного кредита, в результате которого Банку причине материальный ущерб на сумму 5 000 000 рублей (том 4 л.д.210-215).

В судебном заседании представитель потерпевшего ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ФИО90 оглашенные показания подтвердил в полном объеме, некоторые неточности объяснил тем, что прошло много времени. 

В судебном заседании свидетель ФИО92 показала, что в должности главного менеджера группы ипотечного кредитования банка ПАО «Банк Уралсиб» работает с апреля 2018 года. Рабочее место находится по адресу: 

<

адрес>. От Угрюмкиной С.И. в интересах её клиентов поступали заявки на оформление документов по ипотечному кредитованию, в том числе в интересах ФИО38 летом 2022 года. По данной заявке было принято положительное решение, одобрен кредит на сумму 5000000 рублей на приобретение недвижимого имущества – квартиры по адресу: 

<

адрес>. Были предоставлены паспорт собственника квартиры, паспорт лица, действующего от ее имени, нотариальная доверенность, правоустанавливающие документы на квартиру, поквартирная карточка. При подписании договора клиент приходит в банк, ему открывается дебетовая карта, привязанная к кредитному счету. Она выдается для удобства погашения кредитной задолженности. После получения клиентом данной карты, он предоставляет для проверки его данных с кредитной документации оригиналы документов: паспорт, СНИЛС, документы о доходе. После того, как клиент подписал документы, то направился в кассу банка для оплаты страхования в рамках ипотечной сделки. После оплаты он с Угрюмкиной отправился в регистрационную палату для оформления сделки по купле-продажи квартиры. Через некоторое время в офис банка была предоставлен выписка из ЕГРН о том, что собственником квартиры уже является ФИО16, а объект недвижимости находится в залоге у банка. Договор купли-продажи, подписанный обеими сторонами был отсканирован, загружен в программу банка. Далее на основании этих документов банк зачислил денежные средства на счет продавца, открытый на его имя в банке. 

В судебном заседании свидетель ФИО62 показала, что является риелтором с 2018 года. ФИО149 и Лезебник являются её клиентами. В 2021 году к ней обратился ФИО19 по продаже квартиры по адресу 

<

адрес>. Собственником данной квартиры была ФИО149, которая находилась заграницей. К ней обратилась Угрюмкина по покупке данной квартиры, хотела её себе приобрести, но потом сообщила, что купит зять. Она направила им на телефон Угрюмкиной по «Вотсапу» документы на квартиру, свидетельство ЕГРН, кадастровый паспорт, договор купли-продажи. Переход права собственности был зарегистрирован в апреле 2022 года. После чего обратились в полицию.

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия стороны защиты, судом были оглашены показания свидетеля ФИО62, данные ею в ходе предварительного расследования, в связи с имеющимися противоречиями. 

Будучи допрошенной в ходе предварительного расследования свидетель ФИО62 показывала, что в агентстве недвижимости «Империя» она работает с 2018 года на должности риелтора. Примерно в 2019 году к ней обратился ФИО19, с просьбой оказать помощь в продаже квартиры его дочери ФИО18 по адресу: 

<

адрес> «а» - 21, так как она проживает в Великобритании и в 

<

адрес> приезжает очень редко. Кроме того, она связалась с самой ФИО149, которая подтвердила, что желает продать имеющуюся в ее собственности квартиру по указанному адресу и доверяет осуществлять по нотариальной доверенности все сделки по купле – продаже своим близким ФИО98 и ФИО101, которые проживают в 

<

адрес> и являются друзьями ее семьи. Поясняет, что отец ФИО149 – ФИО19 проживает в 

<

адрес>, в 

<

адрес>. Для осуществления риэлтерских услуг ФИО19 предоставил ей копии следующих документов на квартиру: свидетельство о собственности недвижимого имущества, кадастровый паспорт и договор дарения, на основании которого квартира перешла в собственность ФИО149. Также с ФИО19 они согласовали стоимость квартиры в размере 8 800 000 рублей. После чего, ей было выставлено объявление о продаже квартиры по адресу: 

<

адрес> «а» - 21, на сайте «Авито» и «Дом клик». В течение с 2019 года по 2022 года квартира неоднократно осматривалась желающими ее купить, но не более 5-6 раз. Примерно весной 2022 года, в апреле или мае 2022 года, ей поступил звонок с абонентского номера №, которая представилась Светланой, риелтором с агентства «Полезные люди». В ходе телефонного разговора Светлана пояснила, что желает приобрести данную квартиру для своей дочери. Примерно через 2 дня ей снова позвонила Светлана и сказала, что на смотр квартиры придёт супруг ее дочери, так как он будет приобретать квартиру. Также Светлана сообщила, что на смотр квартиры она прийти сама не сможет. На следующий день, примерно в мае 2022 года, около 16.00 часов она пришла к дому № «а» по 

<

адрес>, спустя некоторое время подошел ранее незнакомый ей мужчина, который представился Юрием. Также на встречу пришла ФИО41, сотрудница по бизнесу у ФИО19, так как только у нее имелись ключи от квартиры. Осмотрев квартиру, мужчина сказал, что ему все понравилось, говорил, что она ему подходит. Примерно через 2 недели, после того, как мужчина осмотрел квартиры, ей позвонила Светлана и сообщила, что квартира ее зятю понравилась, что квартиру они приобретут, но сначала необходимо решить вопросы по квартире, которая у них имелась в собственности по 

<

адрес> г. Ижевска. Светлана сказала, что как только они решат вопрос по данной квартире, то они с ней свяжутся. Также Светлана сообщила, что квартиру они планируют приобрести за наличный расчет. После этого, Светлана долгое время на связь с ней не выходила. 

<

дата> ей снова позвонила Светлана и поинтересовалась, не продали ли ещё квартиру. Светлана попросила предоставить ей документы на квартиру для подачи заявки в Банк на одобрения ипотеки. Светлана попросила скинуть фотографии документов ей мессенджеру «Ватсапп». Далее, она Светлане через мессенджер «Ватсапп» отправила фотографии кадастрового паспорта и свидетельство о собственности. После этого со Светлана с ней больше на связь не выходила. Далее, 

<

дата> ей снова позвонила Светлана и попросила отправить ей повторно в мессенджере «Ватсаап» паспорта гражданина РФ на имя ФИО149, нотариальную доверенность на представление ее интересов, а также весь пакет документов на квартиру в отсканированном виде, так как ей необходимы было предоставить эти все документы на одобрение объекта недвижимости (залога) в Банке для заключения договора ипотечного кредитования. Она позвонила ФИО39 и попросила ее отсканировать все вышеуказанные документы и отправить их ей для того, чтобы она переправила их Светлане. Все оригиналы документов находились у ФИО39, у нее были лишь копии документов. По ее просьбе ФИО39 отсканировала документы и отправила их ей. В этот же день, 

<

дата> она отправила в приложение мессенджер отсканированные документы Светлане. После этого Светлана с ней на связь не выходила. Далее, 

<

дата> Светлана ей написала, какая будет окончательная стоимость квартиры, на что она ответила, что 8 800 000 рублей. 

<

дата> ей с мобильного телефона Светланы позвонила ее дочь, представилась Наталья и сообщила, что мама пока болеет, но они будут оформляться по сделке по купле-продаже квартиры, которую осматривал ее супруг. Наталья попросила скинуть на номер ее мамы фотографии квартиры для проведении оценочного отчета для Банка. Она согласилась и сказала, что фотографии отправит. После этого, она в мессенджере «Вотсаап» отправила на номер Светланы фотографии квартиры по адресу: 

<

адрес> «а» - 21. 

<

дата> она снова написала Светлане, выходят ли они на сделку, так как они хотели оформлять ипотеку, на что она попросила подождать еще неделю. В один из дней ей позвонила опять дочь Светланы – Наталья и сказала, что мама в больнице, поэтому сделка по продаже их квартиры тянется, процедура затягивается, Наталья попросила оставить за ними квартиру. Также Наталья сказала, что телефон мамы находится у нее и поэтому с ней связаться будет она через ее телефон. 

<

дата> с номера Светланы ей написала Наталья о том, что их сделка по квартире срывается, возможно будут искать других покупателей и если что с продажей их квартиры обратиться к ней. 

<

дата> вновь с номера Светланы, как она предполагает ее дочь Наталья, ей написала в мессенджере «Вотсап» сообщение о том, что они готовы внести аванс за квартиру и оформиться в течении 2 недель по сделке купле –продажи. Она спросила, в каком размере аванс и когда будут оформлять документы по сделке, на что ей ответила Наталья, что аванс будет внесён в размере 100 000 рублей и документы начнет оформляться уже на следующей неделе. 

<

дата> Наталья ей позвонила и сообщила, что денежные средства в качестве аванса они привезти не могут, так как их вся семья заболела коронавирусом. 

<

дата> она снова написала на контактный номер Светланы и спросила, что с авансом, на что ей в сообщениях ответили, что сегодня приезжает сын Натальи и он завтра к ней приедет с авансом. Далее, до 

<

дата> с ней опять на связь никто не выходил, на ее сообщения и звонки не отвечал, аванс не внес. 

<

дата> ей написала Наталья с номера Светланы в мессенджере «Вотсап» о том, что маму снова положили в больницу и они готовы внести авансом, попросила скинуть номер карты, куда необходимо перевести денежные средства. Она написала, чтобы денежные средства перевели на ее банковскую карту ПАО «Сбербанк», которая привязана к контактному номеру телефона 89128528886.Также Наталья выслала ей в отсканированном виде свой паспорт гражданина РФ для того, чтобы она составляла договор купли – продажи объекта недвижимости, то есть квартиры адресу: 

<

адрес> «а» - 21. Аванс так ей и не был внесен, денежные средств на ее счет не поступали. 

<

дата> ей снова с номера Светланы написала Наталья сообщение о том, что у них с договором, на что она ответила, что договор заполняет. Наталье она сообщила, что аванс ей не поступил, на что та попросила сначала отправить ей расписку о том, что ей аванс якобы получен и после этого она его переведет. Далее, она написала на номер Светланы о том, что расписку написала, но отправит ее ей как поступят деньги, на что ей ответили, что деньги вот – вот отправят. 

<

дата> она написала Наталье на номер Светланы о том, будет ли они точно приобретать квартиру, на что Наталья ей ответила, что они все заняты семейными делами, квартиру они приобретут. 

<

дата> она снова написала Наталье, что с сделкой, на что она ответила, что они все на больничном. Далее она снова неоднократно списывалась с Натальей по номеру Светланы, где интересовалась информацией по сделке и внесению аванса, на что она ей всегда говорила какие-то придуманные отговорки. Все это продолжалось до 

<

дата> После этого с ней ни Наталья, ни Светлана на связь не выходили, на ее звонки она не отвечали, поэтому больше не пыталась с ними связаться. В декабре 2022 года на квартиру по адресу: 

<

адрес> «а» - 21, нашел покупатель, который намеревался ее приобрести по ипотечному кредитованию ПАО «Сбербанк». Она занялась данной сделкой, в связи с чем ей были погружены для одобрения объекта в ПАО «Сбербанка» по заявке клиента полный пакет документов по приобретаемой квартире. При проверки Банком объекта недвижимости (квартиры) было установлено, что квартира по адресу: 

<

адрес> «а» - 21, 

<

дата> продана другим лицам. Она была в очень удивлена, так как квартиру никто не приобретал и заявки на ее приобретении не подвал. Об этом она сообщила ФИО39, которая истребовала выписку из регистрационной платы, согласно которой квартира принадлежит Е.А., и находится в залоге у Банка «УРАЛСИБ БАНК». Она поняла, что квартиру обманным путем приобрели мошенники в виде ФИО148, Светланы и ее дочери Натальи, так как кроме них она никому копии документов на квартиру, копию паспорта на имя ФИО149, и доверенности не давала. Это были единственные покупатели, которые намеревались приобрести в квартиру и вели с ней такие долгие переговоры. Кроме того, ФИО149 в 2022 году по настоящее время на территории РФ не приезжала, оформить и подписать какие-либо документы она не могла. ФИО16 ей знаком, документы на его имя для заключения сделки по купле-продаже квартиры ей никто и никогда не отправлял. Светлану и Наталью она никогда не видела, общалась с ними только по телефону (том 5 л.д.53-58).

В судебном заседании свидетель ФИО62 оглашенные показания подтвердила в полном объеме, некоторые неточности объяснила тем, что прошло много времени. 

В судебном заседании свидетель ФИО93 показала, что у ИП ФИО40 работала с апреля 2019 года, основным видом деятельности которого является деятельность по оценки стоимости объекта недвижимого имущества. В её обязанности входит прием заявок, консультация клиентов, выдача готовых оценок по оценки недвижимости, а также выполнение административно – хозяйственных функций. Также она сама может проводить оценку имущества, так как является дипломированным специалистом в данной сфере услуг. Ее рабочее место расположено в ТЦ «Орион» по адресу: 

<

адрес> «е», на третьем этаже. В августе 2022 года поступила заявка от Угрюмкиной на оценку квартиры по адресу 

<

адрес>21, при этом были приложены документы на квартиру, фото квартиры, документы собственника. Рассмотрением заявки занималась ФИО42. При работе с этой заявкой собственника не видела, обычно работали с риелтором. Квартиру оценили в 8800000 рублей. Отчет был подготовлен в августе 2022 года для банка «Совкомбанк», но потом Угрюмкина поменяла банк на «Банк Уралсиб». 

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия стороны защиты, судом были оглашены показания свидетеля ФИО93, данные ею в ходе предварительного расследования, в связи с имеющимися противоречиями. 

Будучи допрошенной в ходе предварительного расследования свидетель ФИО93 показывала, что в должности администратора у ИП ФИО94, основным видом деятельности которого является деятельность по оценки стоимости объекта недвижимого имущества (квартира, дом, участок местности), состоит с 2019 года по настоящее время. В ее обязанности входит прием заявок, консультация клиентов, выдача готовых оценок по оценки недвижимости, а также выполнение административно – хозяйственных функций. Также она сама может проводить оценку имущества, так как является дипломированным специалистом в данной сфере услуг. Ее рабочее место расположено в ТЦ «Орион» по адресу: 

<

адрес> «е», на третьем этаже. В данном офисе сидит она одна, остальные сотрудники работают удаленно. Рабочее место ФИО94 расположено по адресу: УР, 

<

адрес>, офис 8. Оценочные отчеты она подписывает электронной подписью от имени ФИО94, так как у нее имеется доступ к его электронной подписи. ФИО94 отчет не проверяется, но в случае необходимости может его удаленно посмотреть. 

<

дата> на электронную почту ей пришла заявка от Угрюмкиной Светланы с электронной почты «правовой консалтинг» - pk.udm@mail.ru. В заявке был запрос на оценку квартиры по адресу: УР, 

<

адрес> «а» - 21. Заявку она направила на рассмотрение ФИО42 Валерии, сама она оценку по данному объекту не проводила. От Валерии ей известно, что Угрюмкиной были отправлены не все фотографии по квартире. К заявке Угрюмкиной помимо фотографий квартиры, также были предоставлены следующие отсканированные документы: свидетельство регистрации права собственности, технические документы, договор дарения и паспорт на имя ФИО17 Угрюмкина С.И. ей знакома, знает, что она риэлтор и ипотечный брокер. На адрес квартиры для фотографирования Валерия не выезжала, так как Угрюмкина прислала все необходимые фотографии на нашу электронную почту. ФИО42 сделала всю работу удаленно, сохранила в системе, затем она подписала электронной подписью ФИО94 и отправила отчет об оценке в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», на электронную почту Банка. О том, что отчет по оценке Угрюмкина сообщила, что необходимо отправить в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», при этом ранее, при заявке она написала, что оценка необходимо для банка «Совкомбанк». Валерией квартира была оценена в размере около 8 800 000 рублей. Позже Угрюмкина писала, что перепутала Банки и отчет надо предоставить в ПАО «БАНК УРАЛСИБ». Лично Угрюмкина по данной заявке к ней в офис не приходила, общение с ней происходила только по переписке через электронную почту, то есть удаленно (том 5 л.д.202-204).

В судебном заседании свидетель ФИО93 оглашенные показания подтвердила в полном объеме, некоторые неточности объяснила тем, что прошло много времени. 

Показаниями свидетеля обвинения: ФИО68, изложенными в приговоре при обосновании вывода о виновности ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО10 в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (эпизод в отношении ПАО «Банк Зенит»).

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия стороны защиты, на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, судом были оглашены показания, неявившегося свидетелей обвинения, данные ими в ходе предварительного расследования. 

Будучи допрошенной на предварительном следствии свидетель ФИО95 показала, что с мая 2021 года она трудоустроена в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» на должности клиентского менеджера розничного бизнеса, филиал которого расположен по адресу: УР, 

<

адрес>. В ее обязанности входит консультация клиентов, открытие дебетовых и кредитных карт, открытие вкладов и счетов физических лиц. Угрюмкина Светлана Ивановна, ФИО16, ФИО17, ФИО18 ей не знакомы (том 4 л.д.236-239).

Будучи допрошенной на предварительном следствии свидетель ФИО96 показала, что с 1994 года она трудоустроена в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» на должности старшего кассира, офиса филиала которого расположен по адресу: УР, 

<

адрес>. От сотрудников службы безопасности Банка ей известно, что неустановленное лицо, используя и предъявив поддельный паспорт на имя ФИО16 оформило в их Банке ипотечный кредит на сумму 5 000 000 рублей на приобретение квартиры в 

<

адрес>. Также от сотрудников службы безопасности Банка ей известно, что еще одно неустановленное лицо, выступая якобы продавцом приобретаемой ФИО16 квартиры, предъявило поддельные документы на имя ФИО17 и получило от нее в кассе Банка наличные денежные средства в сумме 5 000 000 рублей. Данные обстоятельства ей известны вкратце, без подробностей. После того, как сотрудниками безопасности был выявлен факт совершения мошенничества в отношении их филиала Банка «УРАЛСИБ БАНК» на сумму 5 000 000 рублей при оформлении ипотечного кредита от 

<

дата>, ей были изучены документы, составленные и подписанные ей в тот день в кассе Банка. В ходе изучения документов было установлено, что помимо данного клиента, предъявившего паспорт на имя ФИО16, оплата страховых полюсов в тот день более никем не производилась. Изучив все документы, связанные с оформлением ипотечного кредита от 

<

дата> на имя ФИО16, было установлено, что денежные средства в сумме 5 000 000 рублей ей были выданы 

<

дата> лишь клиенту ФИО17, никому из клиентов более в тот день данная сумма не выдавалась. Фотографии в паспорте на имя ФИО17 и ФИО148 соответствовали лицам, их предъявившим. Угрюмкина С.И., ФИО18 ей не знакомы (т.4 л.д.242-246).

Будучи допрошенной на предварительном следствии свидетель ФИО97 показала, что в должности офис – менеджера в ООО «Бизнес Юрист» трудоустроена с 

<

дата>. В ее должностные обязанности входит банкротство физических лиц. Ранее, в период времени с июня 2021 года по август 2022 года, она была трудоустроена в ПАО «Банк Уралсиб» на должности клиентский менеджер. В ее должностные обязанности входило оформление кредитов, открытие счетов. Ее рабочее место располагалось по адресу: 

<

адрес>. Так, может показать, что 

<

дата>, в их операционный офис Банка ПАО «Банк Уралсиб», по вышеуказанному адресу, пришел мужчина, на вид около 35 лет, плотного телосложения, лицо круглое, на голове была синяя кепка с белой надписью «Puma», из-под кепки виднелись короткие светлые волосы, одет в футболку темного цвета с белыми надписями. Какие именно у него были штаны и обувь она точно не помнит, так как она сидела за своим рабочим местом, которое не давала возможности видеть клиентов в полный рост. Данный мужчина пришел в отделение банка один, кого-либо с ним не было. Далее, он предоставил паспорт на имя ФИО17, 

<

дата> года рождения, а также доверенность от имени ФИО18. Доверенность давала ему полномочия совершать действия по распоряжению квартиры, принадлежащей ФИО18, а также, при необходимости, открыть счет в любом банковском учреждении на её имя. Собственно, данный мужчина обратился за последним, пояснил, что ему необходимо открыть расчетный счет на имя ФИО18, для чего именно она сейчас уже также не помнит. При разговоре с ней он вел себя спокойно, каких-либо подозрений не вызывал. Она начала просматривать предоставленные данным мужчиной документы, паспорт проверила на устройстве для определения фальшивых паспортов, далее прочитала доверенность, отсканировала эти документы, и отправила сообщение в программе для создания заявок юристу банка. В виду того, что юристы отвечают не сразу, она сообщила данному мужчине, что документы проверятся не сразу, а счет будут открывать после подтверждения юриста. По окончанию необходимых действий для открытия счета, данный мужчина спокойно вышел из помещения банка. Расчетный счет она открыла только на следующий день, по той причине, что юрист подтвердил, что паспорт и доверенность являются подлинными, доверенность зарегистрирована в реестре. Так, 

<

дата> она открыла счет на вышеуказанную гражданку (том 5 л.д.3-6).

Будучи допрошенной на предварительном следствии свидетель ФИО98 показала, что с 2001 года она познакомилась с ФИО19, который на тот момент являлся руководителем компании ЗАО «Ресурс – инвест». В данной компании она начинала работать на должности секретаря, после чего была переведена на должность юриста юридического отдела компании. За период работы между ней и семье ФИО150 сложились хорошие, теплые отношения. ФИО150 женат на ФИО99, от брака у них две дочери – ФИО18 и ФИО100 Ранее в собственности ФИО99 находилась квартира по адресу: 

<

адрес> «а» - 21, которую она в последующем подарила своей дочери ФИО149, о чем был составлен договор дарения, подписанный ей от имени ФИО149 по доверенности Ранее ФИО149 предоставила ей на основании нотариальной доверенности права заключения договоров дарения с правом подписи, регистрации права собственности в ее интересах. С ФИО149 у них хорошие, дружеские отношения. В настоящее время на основании доверенности №Д-1252 от 

<

дата>, удостоверенной посольством России в Великобритании (Лондон) ФИО149 предоставила ей и ФИО101 в ее интересах право подписи в документах и совершение сделок по купле-продажи принадлежащего ей объекта недвижимости – квартиры по адресу: 

<

адрес> «а» - 21. На территории РФ ФИО149 постоянно не проживает, сейчас она живет в Великобритании, имеет двоеное гражданство. В РФ ФИО149 приезжает редко. Последний раз ФИО149 прилетала в РФ примерно в середине декабря 2021 года, 

<

дата> она улетела обратно в Лондон. С ФИО149 они поддерживают связь. В связи с тем, что родители ФИО149 переехали в 

<

адрес>, она решила продать данную квартиру. ФИО149 попросила ФИО19 найти риелтора, который будет заниматься куплей- продажей квартиры. ФИО19 заключил договор с риелтором ФИО62, которой он предоставил для последующего оформления сделки - копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО149, свидетельство о регистрации права собственности на квартиру, кадастровый паспорт и договор дарения. Квартира была выстелена на продажу за 8 800 000 рублей, данную цену установил ФИО19 по согласованию с ФИО149. Оригиналы данных документов и ключи от квартиры находятся у ФИО174. ФИО175 является близкой помощней ФИО19, которая работает в его компании с давних времен. В настоящее время с ФИО185 они работают вместе, она работает на должности инспектора по кадрам в ООО «ИФК Ресурс – инвест». В период с 2020 года по 2022 года продаваемая квартира по адресу: 

<

адрес> «а» - 21, неоднократно осматривалась желающими ее приобрести, однако до совершения сделки не доходило, желающие отказывались приобретать квартиру. Примерно летом 2022 гола, от риелтора ФИО177 ей и ФИО176 стало известно, что на квартиру появились потенциальные покупатели, которых заинтересовала квартира и они желают ее приобрести. На осмотр квартиры с покупателями ездила ФИО186 вместе с ФИО187, она не ездила. От ФИО178 ей стало известно, что квартиру приезжал смотреть мужчина. В последующем, от ФИО183 и ФИО184 ей стало известно, что данный покупатель намерен приобрести квартиру через своего риелтора. Все вопросы по сделке обсуждала с мужчиной и его риелтором Ибрагимова, она участие в совершении сделки не принимала. От ФИО181 ей известно, что она отправила Ибрагимовой в отсканированном виде правоустанавливающие и документы на квартиру, а также паспорт на имя ФИО149, так как это просили покупатели квартиры для ипотечного кредитования. В последующем, от ФИО179 и ФИО180 она узнала, что потенциальные покупатели на квартиру пропали, на звонки и сообщения перестали выходить. Примерно в декабре 2022 года квартиру по адресу: 

<

адрес> решил приобрести потенциальный покупатель по имени ФИО34, в связи с чем риелтором ему также были отправлены документы по квартире для подачи им заявки на одобрение ипотечного кредитования в ПАО «Сбербанк». При проверке Банком документов на квартиру было установлено, что указанная квартира ранее продана и находится в залоге у Банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ», то ест квартира обременена на основании кредитного договора №-R/03/01087 от 

<

дата> в пользу ПАО «БАНК УРАЛСИБ». Собственником квартиры выступал ФИО16, 

<

дата> года рождения, основанием для государственной регистрации перехода права собственности явился договор купли-продажи от 

<

дата> Узнав об этом, она была шокирована и очень удивлена. О случившемся она сообщила ФИО149, которая истребовала по запросу в электронном варианте в регистрационной плате УР документы по переходу права собственности на принадлежащую ей квартиру от 

<

дата> Указанные документы поступили ФИО149 в отсканированном виде из регистрационной палаты на ее электронную почту, среди которых был договор купли – продажи от 

<

дата> и доверенность от 

<

дата> Согласно данной доверенности якобы ФИО149 поручила ФИО17 осуществлять сделки по ее квартире по адресу: 

<

адрес> «а» - 21, а также иные права и обязанности в ее интересах, в том числе открывать на ее имя расчетные счета. Доверенность была удостоверена ФИО106, временно исполняющей обязанности нотариуса Чайковского нотариального округа 

<

адрес> ФИО105 Договор купли – продажи был заключён с одной стороны от имени ФИО17, действующего якобы от имени ФИО149 по доверенности (продавца), с другой стороны от имени ФИО148 (покупателя). При визуальном изучении копии данных документов, ФИО149 было обнаружено, что подпись, выполненная от ее имени в доверенности, поддельная. Кроме того, подпись в паспорте гражданина РФ на имя ФИО149, и подпись в доверенности не идентичны, полностью отличаются друг от друга. Данные документы ФИО149 отправила ей на изучение на электронную почту. Кроме того, в этот период времени ФИО149 на территории РФ не находилась, ни с кем никакие документы не подписывала, к нотариусу в 

<

адрес> никогда не обращалась. В связи с этим, ей в интересах ФИО149 было подано заявление отдел полиции №, также она обратилась в Октябрьский районный суд г. Ижевска о признании сделки недействительной. Собственник квартиры ФИО16 в период с августа 2022 г. по настоящее время никаких попыток для вселения в квартиру не предпринимал, бремя содержания квартиру – оплату коммунальных платежей и прочее не осуществлял, в настоящее время все эти расходы оплачиваются родителями ФИО149. Никому кроме покупателей, которые якобы желали в действительности приобрести квартиру в июне 2022 года через риелтора, ни она, ни ФИО182 документы по квартире не отправляли. Другие желающие просто лишь осматривали квартиру, без требования предоставить копий документов (том 5 л.д.114-117).

Будучи допрошенной на предварительном следствии свидетель ФИО101 показала, что в ООО «ИФК Ресурс-инвест» на должности помощника руководителя состоит примерно с 2011 года. С ФИО150 они знакомы более 20 лет. ФИО150 женат на ФИО188, от брака у них две дочери ФИО18 и ФИО100 По договору дарения от ФИО99 в собственность ФИО91 перешла квартира, расположенная по адресу: 

<

адрес> «а» - 21. Договор дарения был составлен, оформлен и подписан от имени ФИО91 по доверенности ФИО98, которая является близкой знакомой семьи ФИО150, с которыми она знакома и дружит тоже длительное время. За время их длительного общения, между ней, ФИО149 и ФИО189 сложились доверительные отношения, в связи с чем ФИО149 предоставила ей и ФИО190 на основании доверенности №Д-1252 от 

<

дата>, удостоверенной посольством России в Великобритании (Лондон) представлять ее законные интересы в государственных учреждениях и правоохранительных органах, открывать расчётные счета в банках и кредитных организациях от ее имени, а также право подписи в документах и совершение сделок по купле-продаже принадлежащей ей квартиры по адресу: 

<

адрес> «а» - 21. Данная доверенность была выдана им, так как на территории РФ ФИО149 постоянно не проживает, в настоящее время она проживает в Великобритании, имеет двоеное гражданство. На территорию РФ ФИО149 приезжает редко, примерно один – два раза в год. Последний раз ФИО149 прилетала в РФ примерно в середине декабря 2021 года, в начале января 2022 года она улетела обратно в Лондон. Примерно осенью 2020 года ФИО149 решила продать квартиру по адресу: 

<

адрес> «а» - 21, в связи с чем ФИО149 попросила отца найти риелтора, который будет заниматься сделкой по купле продаже квартиры. ФИО19 заключил договор по оказанию риэлтерских услуг с риелтором ФИО62 Насколько ей известно, ФИО19 передал Ибрагимовой копии следующих документов: копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО18, копию свидетельства о регистрации права собственности на квартиру, копию кадастрового паспорта и копию договора дарения. Оригиналы данных документов ФИО19 передал ей на хранения, то есть они находятся у нее в офисе. Квартира была выставлена на продажу на сайте «Авито» за 8 800 000 рублей, данную цену установил ФИО19 по согласованию с ФИО18 В период с 2020 года по 2022 года продаваемая ФИО149 квартира по адресу: 

<

адрес> «а» - 21, неоднократно осматривалась желающими ее приобрести, однако до совершения сделки не доходило, желающие отказывались ее приобретать. На осмотр квартиры вместе с ФИО192 ездили либо она, либо ФИО102, которая также является хорошей знакомой ФИО19 и близким другом их семьи. Примерно в середине июня 2022 года, ей позвонила риелтора ФИО191 и сообщила, что есть желающие посмотреть квартиры и в последующем ее приобрести. В последующем ей от ФИО43 стало известно, что на осмотр квартиры приезжал взрослый мужчина, который собирался приобрести квартиру для себя и своей супруги, ничего подозрительного в его поведении ФИО193 не заметила. Все разговоры по продаже квартиры с потенциальными покупателями вела ФИО194. В последующем, от ФИО195 ей стало известно, что данный покупатель мужчина намеревался приобрести квартиру через своего риелтора, при этом как зовут риелтора она не знает. Далее, 

<

дата> ей позвонила Ибрагимова и сообщила, что мужчина, который ранее осматривал квартиру, решил ее действительно приобрести, поэтому для оформления сделки ей необходимо отправить фотографии в хорошем качестве оригиналов правоустанавливающих документов на квартиру, а также паспорт на имя ФИО91, так как об этом ее попросили покупатели квартиры для оформления ими договора ипотечного кредитования. После того, как она по просьбе Ибрагимовой, отправила ей фотографии вышеуказанных документов, то они стали ожидать дальнейших действий со стороны покупателей. Спустя некоторое время, ответа так и не поступало. Она неоднократно созванивалась с ФИО196 и интересовалась, что со сделкой, на что она говорила, что возникали какие- то проблемы. В последующем, примерно в октябре 2022 года от ФИО197 она узнала, что данные потенциальные покупатели на связь с ней переходить перестали, на ее звонки и сообщения не отвечали, поэтому сделка не состоится. Далее, примерно в конце ноября 2022 года – начале декабре 2022 года на квартиру по адресу: 

<

адрес> «а» - 21, появился еще один потенциальный покупатель по имени ФИО34, который намеревался приобрести квартиры. ФИО34 связался с ФИО198, с которой они начали оформлять все необходимые документы по сделке купли-продажи данной квартиры. Насколько ей известно, что ФИО34 намеревался приобрести квартиру через получения ипотечного кредита в ПАО «Сбербанк». При подачи им документов в Банк на квартиру и их проверки, Банком было установлено и обнаружено, что квартира по адресу: 

<

адрес> «а» - 21, находится в обременении у Банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и принадлежит на праве собственности ФИО16, согласно договору купли-продажи от 

<

дата> Узнав об этом, ФИО199 сразу же сообщила ей и ФИО200, она же в свою очередь сообщила о произошедшем ФИО19 и ФИО91 ФИО149 через онлайн портал государственный услуг истребовала по запросу в электронном варианте из регистрационной палаты УР выписку из ЕГРН и документы по переходу права собственности на принадлежащую ей квартиру от 

<

дата> Указанные документы поступили ФИО149 в ее личный кабинет на портале государственных услуг. В ответе был приложен договор купли-продажи от 

<

дата> и доверенность от 

<

дата>, согласно которой якобы ФИО149 поручила ФИО17 осуществлять сделки от ее имени по квартире по адресу: 

<

адрес> «а» - 21, а также якобы она доверила осуществлять ФИО17 от своего имени иные права и обязанности в ее интересах. Данная доверенность была удостоверена ФИО106, временно исполняющей обязанности нотариуса Чайковского нотариального округа 

<

адрес> ФИО105 При этом содержание данной доверенности практически было аналогичным той доверенности, которая выдана на ее имя и на имя ФИО201, отличалось также тем, что по их доверенности, они имела право снять с регистрационного учета детей ФИО149, в поддельной доверенности данный пункт отсутствовал. Составленный и подписанный ФИО17 якобы от имени ФИО149 договор купли-продажи был заключён с ФИО16 В действительности данные документы ФИО149 не подписывала, никакую доверенность на имя ФИО17 она не выдавала и не подписывала, действовать от ее имени, кроме ее и ФИО202, она никому не разрешала. Со слов ФИО149 ей известно, что ФИО17 и ФИО148 ей не знакомы. Ей также не знакомы ФИО16, ФИО17, Угрюмкина Светлана. Кроме того, при изучении ей данных копий документов было обнаружено, что подпись, выполненная от ее имени в доверенности, даже визуально отличается от ее настоящей подписи. Кроме того, в указанный период времени ФИО149 на территории РФ не находилась, после 

<

дата> и по сегодняшний день в Россию она не приезжала, к нотариусу в 

<

адрес> не обращалась. В связи с этим, ФИО203 от имени ФИО149 было подано заявление отдел полиции № г. Ижевска, также она обратилась в Октябрьский районный суд г. Ижевска о признании данной сделки от 

<

дата> по купле-продажи квартиры недействительной и фиктивной. Также ФИО149 предоставила образцы ее подписи и почерка, которые она отправила по почте, в настоящее время они находятся у нее. Кроме того, в период с 

<

дата> по настоящее время новый собственник ФИО16 меры для вселения в якобы приобретённую им квартиру по адресу: 

<

адрес> «а» - 21, не предпринимал, с ней либо с ФИО19 на связь не выходил. Также хочет добавить, что в связи с тем, что желающих приобрести квартиру было немного, то может с уверенностью сказать, что документы по квартире и паспорт на имя ФИО149 ни она, ни ФИО204 никому из желающих не скидывали, кроме того покупателя мужчины, который приходил на осмотр квартиры и через риелтора якобы хотел ее приобрести, но в последующем пропал (том 5 л.д.158-162).

Будучи допрошенной на предварительном следствии свидетель ФИО103 показала, что с осени 2021 года она является директором ООО «ИФК Ресурс-инвест», деятельность которой заключается в сдаче в аренду недвижимых объектов. Ранее руководителем ООО «ИФК Ресурс-инвест» был ФИО19 У ФИО150 две дочери, ФИО18 и ФИО100 По договору дарения от ФИО99 в собственность их дочери ФИО91 перешла квартира, расположенная по адресу: 

<

адрес> «а» - 21. Примерно на протяжении 15 лет ФИО149 проживает за границей, в Великобритании, на территории РФ она постоянного места жительства не имеет. Иногда, 1 или 2 раза в год, ФИО149 приезжает в Россию навестить родителей, последний раз ФИО149 приезжала в декабре 2021 года, спустя пару дней она уехала обратно в Лондон. В связи с тем, что родители ФИО149 уехали из г. Ижевска, то ФИО149 решила продать имеющуюся в ее собственности квартиру по адресу: 

<

адрес> «а» - 21. Для этой цели ФИО149 попросила отца нанять риелтора. ФИО19 заключил договор об оказание риэлтерских услуг с риелтором ФИО62 Насколько ей известно, ФИО150 передал ФИО205 копии документов на квартиру, оригиналы документов и ключи от квартиры находились и находятся у ФИО101, которая является близкой семьи ФИО150 и с которой он также знаком на протяжении длительного времени. Стоимость квартиры составляла 8 800 000 рублей. На протяжении с 2020 года по 2022 года вышеуказанная квартира неоднократно осматривалась желающими ее приобрести, но покупателей было немного. На осмотр квартиры вместе с ФИО206 и покупателями, по согласованию с ФИО19, ходила либо она, либо ФИО207, в зависимости от их занятости. Помнит, что примерно в конце мая 2022 года либо начале июня 2022 года, ФИО208 позвонила ФИО209 и сообщила о том, что квартиру желают осмотреть покупатели. Так как в тот день ФИО210 была занята, то на осмотр квартиры с ФИО211 поехала она. Ключи от квартиры ей передала ФИО212. Было это в один из дней мая или июня 2022 года. Так, в назначенное время, после обеда, она приехала в квартиру по адресу: 

<

адрес> «а» - 21. Через некоторое время в квартиру постучалась ФИО213, вместе с ней был мужчина. ФИО214 и мужчина прошли в квартиру, при этом мужчина лишь поздоровался с ней, свое имя ей он не называл. Мужчина стал осматривать квартиру, а также попросил разрешения сделать фотографии квартиры, пояснив, что хочет показать квартиру своей супруге. После того, как мужчина осмотрел всю квартиру, то сказал, что квартира ему понравилась, и он намерен ее приобрести. В последующем, от ФИО215 ей стало известно, что с ней связался риелтор данного мужчины и они готовы приобрести квартиру. Со слов ФИО216, она отправила данной женщине копии документов по квартире для оформления сделки по купле-продаже данной квартиры, однако заключение договора купли-продажи все время откладывалось по каким-то различным причинам. От Ибрагимовой ей известно, что данные покупатели оттягивали сделку. Также ей стало известно, что данный покупатель в последующем вообще перестал выходить на связь с ФИО217. Примерно в начале декабря 2022 года квартиру по адресу: 

<

адрес> «а» - 21, решил приобрести потенциальной покупатель по имени ФИО34. ФИО34 был решителен и намеревался приобрести квартиру через ипотечное кредитование. Насколько ей известно, ФИО218 предоставила в Банк, где ФИО34 оформлял ипотеку, документы по квартире. При проверки Банком квартиры было выявлено, что квартира по адресу: 

<

адрес> «а» - 21, продана другому лицу, который в настоящее время является ее собственником - ФИО16 От данного решения все они были в шоке, так как никто из потенциальных покупателей, в том числе и ФИО148, ни с ФИО62, ни с ФИО19, ни с ФИО18, ни с ней, ни с ФИО101 на связь не выходили, какие-либо документы по сделке купли-продажи не оформляли, не совершали и не подписывали. Кто это мог сделать, она не знает. Кроме того, также им стало известно, что данная квартира находится в залоге у Банка «УРАЛСИБ БАНК». Она предполагает, что данные мошеннические действия по сделки купле – продажи квартиры по адресу: 

<

адрес> «а» - 21, совершил именно тот мужчина, о котором она ранее рассказала, который приходил на осмотр квартиры в мае - июне 2022 года. ФИО149 в период с января 2022 года по настоящее время на территорию РФ не прилетала, оформить какие- либо документы она не могла. Также добавит, что другие желающие приобрести квартиру, только осматривали ее, никаких документов для оформления сделки у ФИО219 либо ФИО220 они не просили. Также ей известно, что квартира была продана 

<

дата>, однако с 

<

дата> по настоящее время якобы новый собственник ФИО148 попытки для заселения в квартиру не предпринял, замок и ключи на входных дверях не менял (том 5 л.д.166-169).

Будучи допрошенной на предварительном следствии свидетель ФИО104 показала, что с апреля 2021 года она трудоустроена у ИП ФИО94 на должности помощника оценщика. Основным видом деятельности ИП является деятельность по оценки стоимости объекта недвижимого имущества. Офис расположен по адресу: 

<

адрес> «е». Их руководителем является ФИО94, который также работает дистанционно. 

<

дата> на электронную почту поступила заявка от Угрюмкиной Светланы через электронную почту – «Правовой консалтинг». Насколько ей известно, Угрюмкина вроде бы риелтор, лично с Угрюмкиной она не знакома, никогда ее не видела. Данную заявку ей передала для работы ФИО93 К заявке были приложены документы собственника квартиры, заемщика и документы по объекту оценки. Согласно заявке, необходимо было произвести стоимость квартиры по адресу: 

<

адрес> «а» - 21. К заявке Угрюмкиной были приложены отсканированные документы, но на кого именно, она точно сейчас сказать не может. Когда она начала рассматривать заявку и вводить ее в систему «Банк Оценщик», то обнаружила, что фотографии квартиры недостаточно для проведения оценки, в связи с чем она через рабочий мессенджер «Вайбер», написала в личные сообщения Угрюмкиной о том, что необходимо предоставить дополнительные фотографии квартиры, на что та сказала, что в скором времени предоставит недостающие фотографии. Примерно через 3-4 дня, Угрюмкина отправила на электронную почту ФИО93 недостающие фотографии для оценки. После этого ФИО93 переправила фотографии ей, и она провела оценку объекта. При вводе в систему «Банк Ооценщик» паспортных данных собственника квартиры и заёмщика, она ничего подозрительного в их отсканированных документах не заметила, каких-либо сомнений у нее в достоверности сведений данных документов не было. Оценка стоимости квартиры составляла 8 800 000 рублей. После того, как она произвела оценку, сохранив отчет об оценки в системе, то она об этом сообщила ФИО93, чтобы она его посмотрела, подписала электронной подписью и отправила в последующем в Банк. Насколько она знает, ФИО93 отчет подписала и отправила его в Банк, указанный Угрюмкиной. Более она к данному отчету не возвращалась и изменения в него не вносила. О том, что предоставленные по заявке Угрюмкиной документы были поддельные она не знала, узнала об этом от сотрудников полиции (том 5 л.д.221-224).

Будучи допрошенной на предварительном следствии свидетель ФИО105 показала, что с 1996 года она является нотариусом в 

<

адрес> края. На протяжении 1 года нотариальная контора, в которой она является нотариусом, расположена по адресу: 

<

адрес> -177. Ранее она осуществляла свою нотариальную деятельность по адресу: 

<

адрес>. В ходе осуществления у нее есть помощник ФИО106, которая в ее отсутствие исполняет обязанности нотариуса. Так, согласно оформленной доверенности № 

<

адрес>8 от 

<

дата> пояснила, что данная доверенность оформлена ей лично. В нотариальную контору обратилась женщина, которая представилась ФИО18 и сообщила, что ей необходимо оформить доверенность по продаже квартиры, которая ей принадлежит на ФИО16 Она ей пояснила, что необходимо предоставить документы – паспорт гражданина РФ на имя ФИО18, более никакие документы не требовались. ФИО18 предоставила ей паспорт гражданина РФ, который был без обложки и имел потертости. Паспорт подозрений у нее не вызвал. Заполнив документы, а именно оформив нотариальную доверенность на продажу квартиры от имени ФИО149, она вернула ей ее паспорт и передала доверенность. После этого, ФИО149 оплатила услуги наличными денежными средствами, забрала доверенность и ушла. В дальнейшем ей стало известно, что в период ее отпуска, 

<

дата>, когда обязанности нотариуса исполняла ее помощница ФИО106, к ним в контору вновь обратилась ФИО18 с просьбой также оформить доверенность на продажу квартиры от ее имени на ФИО17, поскольку ФИО16 сломал ногу и участвовать в действиях по продаже квартиры не сможет (том 5 л.д.230-232).

Будучи допрошенной на предварительном следствии свидетель ФИО106 показала, что в должности помощника нотариуса ФИО105 состоит с июня 2021 года. В августе 2022 года она исполняла обязанности нотариуса ФИО105 В их нотариальную контору по адресу: 

<

адрес>, обратилась женщина, представившая паспорт гражданина РФ на имя ФИО18, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Женщина обратилась с вопросом оформления доверенности на продажу принадлежащей ей квартиры по адресу: 

<

адрес> «а» - 21, на ФИО17 При оформлении документов она сверила фото в паспорте с внешностью женщины, визуально они совпадали. Паспорт был старый, имелись на нем характерные потертости, которые возникают при использовании. В течение 10 минут ей была изготовлена доверенность. Оплату женщина произвела наличными. Эта женщина обратилась к ним во второй раз. В первый раз она обращалась 

<

дата> с таким же вопросом, оформляла доверенность на продажу своей квартиры, но на имя ФИО16 Когда женщина обратилась во второй раз, то пояснила, что ФИО148 сломал ногу и находится в больнице, поэтому участвовать в сделке не сможет, в связи с чем она и оформляет доверенность на ФИО17 (том 5 л.д.233-235).

Будучи допрошенным на предварительном следствии свидетель ФИО17 показал, что проживает по адресу: 

<

адрес> – 1. 

<

дата> ему позвонили сотрудники полиции из г. Ижевска и сообщили, что летом 2022 года в 

<

адрес> произошло мошенничество по приобретению недвижимости с использованием его паспорта. По данному факту поясняет, что его паспорт гражданина РФ серии 5712 № выдан 

<

дата> Отделением УФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес> и СНИЛС № всегда находятся при нем. Свой паспорт и СНИЛС он никогда не терял, третьим лицам в пользование не передавал. В последний раз он был в 

<

адрес> в 2011 году, в 

<

адрес> он никогда не был. Знакомых в 

<

адрес> и 

<

адрес> у него нет. Никакие доверенности он у нотариуса в 

<

адрес> не оформлял, какие-либо кредитные документы в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» он не подавал и не подписывал. В период с 

<

дата> по настоящее время он никакие заявки на получение кредитов в банки и иные финансовые организации не подавал. Угрюмкина С.И., ФИО11, ФИО14, ФИО18, ФИО16 ему не знакомы (том 5 л.д.236-238).

Будучи допрошенной на предварительном следствии свидетель ФИО84 показала, что по адресу: УР, 

<

адрес> – 2, она проживает 32 года. Дом, в котором она проживает, является двухквартирным. Более 15 лет назад жильцы из 1 квартиры 

<

адрес> переехали в другой дом. Около 10 лет назад она с семьей выкупила половину дома. Какие – либо лица восточной национальности в их доме никогда не проживали и не были зарегистрированы. ФИО85 ей не знаком (том 10 л.д.74-76).

Указанные показания представителя потерпевшего и свидетелей обвинения признаны судом в качестве допустимых доказательств по уголовному делу, поскольку получены с соблюдением требований УПК РФ.

Судом также исследованы письменные доказательства стороны обвинения по указанному эпизоду, а именно:

- приложение к заявлению представителя ПАО «БАНК УРАЛСИБ»: копия заявления - анкеты о предоставлении ипотечного кредита 

<

дата> на имя ФИО16; копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО16; копия страхового свидетельства обязательного свидетельства на имя ФИО16; копия трудового договора № Иж 143/20 от 

<

дата>; копия справка о доходах для получения кредита на имя ФИО16; копия кредитного договора №-R03/01087 от 

<

дата> на сумму 5 000 000 рублей; копия заявление анкеты №-П/023825 ФИО16 об открытии картсчета и о выпуске карты; копия заявление ФИО16 на открытие аккредитива (том 4 л.д. 154-175);

- приложение к заявлению ФИО98 (представителя ФИО18): копия доверенности от 

<

дата> на представление интересов ФИО18, выданная на имя ФИО98 и ФИО107; копия выписки из ЕГРН об объекте недвижимости, расположенного по адресу: Удмуртская Республика, 

<

адрес> «а» - 21; копия свидетельство о государственной регистрации права от 

<

дата> (том 4 л.д. 183-187);

- протокол ОМП от 

<

дата>, в ходе которого осмотрена квартира, расположенная по адресу: УР, 

<

адрес> «а» - 21, и зафиксирована общая обстановка совершения преступления (том 4 л.д.202);

- информация, предоставленная ПАО «БАНК УРАЛСИБ» – справка, согласно которой 

<

дата> со счета ПАО «БАНК УРАЛСИБ» №, открытого в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: РБ, 

<

адрес>, перечислены денежные средства в сумме 5 000 000 рублей 00 копеек рублей на расчетный счет №, открытый на имя ФИО18 в дополнительном офисе «Сарапульский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: УР, 

<

адрес>, после чего 

<

дата> указанные денежные средства в сумме 5 000 000 рублей 00 копеек выданы наличными ФИО14 в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», по адресу: 

<

адрес> (том 4 л.д.221-223);

- протокол выемки от 

<

дата>, в ходе которой в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: 

<

адрес>, изъяты оригиналы документов, оформленных при купле - продажи квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес> «а» - 21 (том 5 л.д.17-25);

- протокол осмотра предметов и документов от 

<

дата>, в ходе которого осмотрены и признаны в качестве вещественных доказательств предметы и документы, а именно:

копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг - Государственная регистрация прав без одновременного государственного кадастрового учета помещения, расположенного по адресу: Удмуртская Республика, 

<

адрес>, заявитель – ФИО16, согласно описи предоставлены следующие документы: заявления о государственном кадастровым учете и (или) государственной регистрации прав, ограничений прав, обременений объектов недвижимости, сделок с прилагаемыми документами; договор купли-продажи от 

<

дата> № б/н; кредитный договор от 

<

дата>.№-R03/01087; закладная от 

<

дата>; подтверждение электронного платежа от 

<

дата> №. Главный документовед – ФИО108, 

<

дата> 18 ч. 43 мин.»; 

копия описи документов, принятых для оказания государственных услуг - Государственная регистрация прав без одновременного государственного кадастрового учета помещения, расположенного по адресу: УР, 

<

адрес>, заявитель – ФИО16, согласно описи предоставлены следующие документы: заявления о государственном кадастровым учете и (или) государственной регистрации прав, ограничений прав, обременений объектов недвижимости, сделок с прилагаемыми документами. Главный документовед – ФИО108, 

<

дата> 18 ч. 43 мин.»; 

заявление – анкета о предоставлении ипотечного кредита, в которой содержатся следующие сведения: сумма кредита – 5 000 000 рублей, срок кредита – 240 месяцев, первоначальный взнос – 3 800 000 рублей, объект недвижимости – квартира, стоимостью 8 800 000 рублей, заемщик – ФИО16, дата рождения – 

<

дата>, СНИЛС – 

<

***>, паспорт – 3309 №, дата выдачи – 

<

дата>, код подразделения – 430 – 008, кем выдан – ТП УФМС России по Кировской области в Даровском районе, адрес регистрации – 612140, 

<

адрес>, образование – среднее специальное, семейное положение – в разводе, количество несовершеннолетних детей – 3, место работы – ООО «НОРДЕК», адрес организации – 426011, РФ, УР, 

<

адрес>, должность – менеджер по логистике, длительность работы на текущем месте – 1 год 10 месяцев, доход за вычетом налогов – 106360, контактный мобильный телефон - +№;

согласие и заверения клиента на обработку персональных данных. Документ содержит информацию об условиях обработки данных клиента – заемщика;

заверенная копия трудового договора № Иж 143/20 от 

<

дата>, согласно которой ООО «Нордек», в лице генерального директора ФИО82 принимает на работу ФИО16, на должность менеджера логистике. В договоре прописаны срок его действия; условия оплаты труда работника; режим рабочего времени и времени отдыха; права и обязанности работника; права и обязанности работодателя; социальное страхование работника; гарантии и компенсации; ответственность сторон; прекращение договора; заключительные положения; реквизиты сторон;

справка о доходах для получения кредита (предоставления поручительства) от 

<

дата>, выданная ФИО16, согласно которой среднемесячный заработок за последние шесть месяцев составил: январь – 87 870 рублей, февраль – 105 700 рублей, март – 115 670 рублей, апрель – 102 340 рублей, май – 105 300 рублей, июнь – 112 100 рублей;

лицевой счет ФИО16 за 

<

дата>, согласно которому на расчетный счет №, открытый на имя ФИО16 в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», поступили денежные средства в сумме 990 рублей;

копия заявления – анкеты № об открытии текущего банковского счета, согласно которой 

<

дата> клиентский менеджер ФИО97 открыла в дополнительном офисе «Сарапульский» филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в 

<

адрес> текущий банковский счет № на имя ФИО18, 

<

дата> года рождения, паспорт гражданина РФ 9404 №, выдан 

<

дата> ОВД 

<

адрес> г. Ижевска, зарегистрированной по адресу: 426000, РФ, УР, 

<

адрес> «а», 

<

адрес>;

копия заявления – анкеты №-П/023825 физического лица об открытии картсчета и о выпуске карты/карт к текущему счету/карт в рамках пакета услуг, согласно которой 

<

дата> клиентский менеджер ФИО95 открыла в филиале ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в 

<

адрес> картсчет и карту на имя ФИО16, 

<

дата> года рождения, паспорт гражданина РФ 3309 №, выдан 

<

дата> ТП УФМС России по Кировской области в Даровском районе, зарегистрированного по адресу: 612140, 

<

адрес>

кредитный договор №-R03/01087 (Ипотечное кредитование физических лиц) от 

<

дата>, согласно которому между ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в лице ведущего менеджера ФИО92(«Кредитор»), и ФИО16, заключен кредитный договор на сумму 5 000 000 рублей, сроком на 20 лет, с ежемесячным платежом в размере 50 681 рубль. Цель использования заемщиком кредита – приобретение квартиры, находящейся по адресу: УР, 

<

адрес> по договору купли-продажи от 

<

дата> Реквизиты для перечисления денежных средств по целевому назначению, на основании заявления заемщика – ФИО18, № счета 40№ в филиал ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в 

<

адрес>;

график платежей по Кредитному договору от 

<

дата> №-R03/01087, в виде таблицы с указанием срока платежа, не позднее указанной даты; платежи в погашение основного долга; платежи в погашение процентов; итого к уплате; остаток задолженности по кредиту;

договор страхования №/Z5201622 от 

<

дата>, согласно которому между АО «Альфастрахование» и ФИО16 заключен договор страхования в соответствии с «Правилами комплексного ипотечного страхования». Объектом страхования является квартира, расположенная по адресу: УР, 

<

адрес>, срок действия договора с 

<

дата> по 

<

дата> Страховая премия (взнос) ща первый период страхования составляет 17 050 рублей;

полис ипотечного страхования № от 

<

дата>, согласно которому страховщиком ООО СК «УРАЛСИБ СТРАХОВАНИЕ» страхователь ФИО16 застраховал кредитный договор, заключенный в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» №-R03/01087 от 

<

дата> На оборотной стороне имеется памятка страхователя к полису ипотечного страхования № от 

<

дата>,

акт приема-передачи Кредитного досье/документов по Кредитному договору/Предложению 0108-R03/01087 от 

<

дата> ФИО16, согласно которому 

<

дата> ведущий менеджер ГИК ФИО92, а 

<

дата> ФИО109 приняла оригиналы кредитного досье ФИО16;

заявление на открытие аккредитива, согласно которому с расчетного счета № ФИО16 сумма аккредитива в размере 5 000 000 рублей перечислена на расчетный счет № ФИО18;

копия справки АО «АльфаСтрахование» от 

<

дата>, согласно которой АО «АльфаСтрахование» подтверждает, что договор комплексного ипотечного страхования №/Z5201622 от 

<

дата>, заключенный в обеспечение кредитного договора №-R03/01087 от 

<

дата>, за указанный период страхования оплачен в полном объеме в размере 17 050 рублей;

заверенная квитанция № от 

<

дата>, согласно которой ФИО16оплатил страховой взнос в размере 16 410 рублей в ООО СК «УРАЛСИБ СТРАХОВАНИЕ» (том 9 л.д.69-250, том 10 л.д.1-25, 26-27);

- информация предоставленная ПАО «БАНК УРАЛСИБ» - оптический диск с видеозаписями с камер видеонаблюдения, установленных в офисе ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: УР, 

<

адрес>, в период с 

<

дата> по 

<

дата> (том 5 л.д.26);

- протокол осмотра предметов и документов от 

<

дата>, в ходе которого осмотрен оптический диск с видеозаписями с камер видеонаблюдения, установленных в офисе ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: УР, 

<

адрес>, в период с 

<

дата> по 

<

дата>, на котором зафиксировано совершение мошеннических действий Угрюмкиной С.И., ФИО11 и ФИО14 в отношении ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (том 5 л.д.27-49, 50);

- копии документов на имя ФИО16, предоставленных свидетелем ФИО16 (том 3 л.д.218-221);

- скриншоты переписки ФИО62 с лицами, якобы желающими приобрести квартиру, принадлежащую ФИО18 по адресу: УР, 

<

адрес> «а» - 21 (том 5 л.д.60-84);

- копия паспорта на имя ФИО18, предоставленная свидетелем ФИО62 (том 5 л.д.96-97);

- копия договора купли-продажи от 

<

дата>, согласно которому ФИО16 приобрел у ФИО17, действующего на основании нотариальной доверенности от имени ФИО18, квартиру, расположенную по адресу: УР, 

<

адрес> «а» - 21, за 8 800 000 рублей, из которых 3 800 000 рублей составляет первоначальный взнос, а 5 000 000 рублей выплачивается за счет кредитных денежных средств (том 5 л.д.119-121);

- информация, предоставленная свидетелем ФИО98 (представителя ФИО18 – собственника квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес> «а» - 21), согласно которой в Октябрьском районном суде г. Ижевска УР рассматривается гражданское дело № по иску ФИО18 о признании договора купли-продажи принадлежащей ей на праве собственности квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес> «а» - 21, недействительной и применения последствий недействительности сделки (том 5 л.д.181);

- скриншоты переписки ФИО110 с Угрюмкиной С.И. по факту проведения оценочной экспертизы квартиры, расположенной по адресу: УР, 

<

адрес> «а» - 21 (том 5 л.д.192-201);

- копии документов, предоставленных ФИО110 Угрюмкиной С.И. для проведения оценочной экспертизы квартиры, расположенной по адресу: УР, 

<

адрес> «а» - 21 (том 5 л.д.206-219);

- предоставленные нотариусом ФИО105 скан – образы доверенностей № 

<

адрес>8 от 

<

дата> и № 

<

адрес>2 от 

<

дата>, оформленных якобы от имени ФИО18 на представление ее интересов, которые ФИО8, Угрюмкиной С.И., ФИО11 и ФИО14 были использованы и предоставлены в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» для получения кредитных денежных средств в сумме 5 000 000 рублей по поддельным документам (том 5 л.д. 227);

- копии документов на имя ФИО17, предоставленные свидетелем ФИО17 (том 5 л.д.239-240);

- протокол предъявления лица для опознания от 

<

дата>, в ходе которого подозреваемый ФИО14 уверенно опознал ФИО63, который попросил его по поддельному паспорту на имя ФИО17 получить деньги в Банке для его знакомой Софьи. Ранее Рамиля он знал, как Руслана (том 6 л.д.39-42);

- протокол обыска от 

<

дата>, проведенного по месту жительства ФИО63 адресу: УР, 

<

адрес> - 107, в ходе которого обнаружен и изъят мобильный телефон марки «iPhone 12» (т.6 л.д.51-55);

- протокол осмотра предметов и документов от 

<

дата>, в ходе которого осмотрены и признаны в качестве вещественных доказательств предметы и документы, а именно: «…мобильный телефон марки «iPhone 12». При просмотре содержимого альбомов в приложении «Галерея» установлено наличие общих совместных фотографий свидетеля по уголовному делу № ФИО63 с другими участниками уголовного дела - свидетелем ФИО68 и обвиняемым ФИО11, что подтверждает факт их знакомства и поддержания общения. При просмотре содержимого в списке контактов установлено наличие абонентского номера «+№», записанного как «Роб» (указанный абонентский номер зарегистрирован и находится в пользовании ФИО11), абонентского номера «+№», записанного как «София Стройка Тихие Зори», абонентского номера «№», записанного как «София Стройка» (указанные абонентские номера зарегистрированы и находятся в пользовании ФИО8), абонентского номера «№», записанного как «Виталик София» (находится в пользовании ФИО72), абонентского номера «+№», записанного как «Макс» (находится в пользовании ФИО68). Указанное свидетельствует о том, что ФИО63 также лично знаком с обвиняемой по уголовному делу ФИО8, подозреваемым ФИО11, свидетелями ФИО72 и ФИО68 (том 6 л.д.56-78, 79);

- информация, предоставленная ПАО «Мобильные ТелеСистемы», согласно которой абонентский №, зарегистрирован на ФИО8; абонентские номера № зарегистрированы на ФИО11 (том 10 л.д.46-47);

- информация, предоставленная ООО «Т2 Мобайл», согласно которой абонентский № зарегистрирован на Угрюмкину С.И., абонентский № зарегистрирован на ФИО111 (данный абонентский номер записан в мобильном телефоне у Угрюмкиной С.И. как «Настя Ипотека») (том 10 л.д.57);

- информация, предоставленная ПАО «Вымпел - Коммуникации», согласно которой абонентский № зарегистрирован на ФИО20, 

<

дата> года рождения, зарегистрированного по адресу: УР, 

<

адрес>, д. Калашур, 

<

адрес> – 1 (данный абонентский номер был указан в анкете о предоставлении ипотечного кредита 

<

дата> на имя ФИО16) (том 10 л.д.49-55);

- протокол выемки от 

<

дата>, в ходе которой у подозреваемой Угрюмкиной С.И. изъят мобильный телефон марки «Samsung SM-A325F/DS (том 8 л.д.84-86);

- протокол обыска от 

<

дата>, проведенного по месту жительства Угрюмкиной С.И. адресу: УР, 

<

адрес>, в ходе которого обнаружен и изъят мобильный телефон марки «Samsung SM-J320F/DS» (том 10 л.д.110-114);

- протокол осмотра предметов и документов от 

<

дата>, в ходе которого осмотрены и признаны в качестве вещественных доказательств предметы и документы, а именно: 1) «…мобильный телефон марки «Samsung SM-J320F/DS». При воде команды *110*10# указано, что телефон в сети не зарегистрирован. При просмотре содержимого в списке контактов установлено наличие абонентского номера +№, записанного как «ФИО8». 2) «…мобильный телефон марки «Samsung SM-A325-F/DS», изъятый в ходе выемки у подозреваемой Угрюмкиной С.И.», При вводе комбинации «*201#» на экране телефона отобразилась информация об абонентском номере «+№». При просмотре содержимого установлено приложение – «Почта Mail.ru», в котором имеется зарегистрированный аккаунт «Правовой консалтинг» с адресом электронной почты «pk.udm@mail.ru». При просмотре содержимого установлено приложение – «Почта Mail.ru», в котором имеется зарегистрированный аккаунт «Правовой консалтинг» с адресом электронной почты «pk.udm@mail.ru». При просмотре списка контактов установлен контактный номер +№, записанный как «ФИО8», +№, записанный как «Софья», +№, записанный как «ФИО148 Агдрей», +№, записанный как «Настя Ипотека», +№, записанный как «ФИО21». При просмотре содержимого в приложении «WhatsApp» установлено наличие переписки с контактным номером «ФИО8 +7 №». Также установлены неоднократные входящие и исходящие звонки с данным абонентским номером в приложении «WhatsApp». Помимо этого, в приложение «Телеграмм» установлена переписка также с контактным номером «ФИО8 +№. Кроме того, в приложение «Viber» установлена переписка с контактным номером «ФИО21 +№»» (том 9 л.д.69-20, том 10 л.д.1-25, 26-27);

- протокол предъявления лица для опознания от 

<

дата>, в ходе которого свидетель ФИО96 уверенно опознала ФИО14, 

<

дата> года рождения, который в августе 2022 года получил в Банке «БАНК УРАЛСИБ» денежные средства в сумме 5 000 000 рублей (том 6 л.д.94-97);

- протокол предъявления лица для опознания от 

<

дата>, в ходе которого свидетель ФИО97 уверенно опознала ФИО14, 

<

дата> года рождения, которого она обслуживала в Банке «БАНК УРАЛСИБ» в 

<

адрес>, он открыл в их Банке расчетный счет по доверенности (том 6 л.д.98-101);

- протокол предъявления лица для опознания от 

<

дата>, в ходе которого подозреваемый ФИО14 уверенно опознал Угрюмкину С.И., которая в августе 2022 года у входа в Банк «БАНК УРАЛСИБ» по 

<

адрес> г. Ижевска передала ему паспорт на имя ФИО17 и доверенность. После чего они вместе с Угрюмкиной С.И. зашли в Банке, где он по данным документам на ФИО17 получил в кассе Банка 5 000 000 рублей, которые положил в сумку Угрюмкиной С.И. (том 8 л.д.48-51).

Указанные письменные доказательства, представленные стороной обвинения, признаны судом в качестве допустимых, не противоречащих требованиям УПК РФ.

Исследовав вышеприведенные доказательства, суд приходит к выводу о виновности ФИО8, Угрюмкиной С.И., ФИО11 и ФИО14 в совершении вышеуказанного преступления, так как их вина нашла свое подтверждение, как в показаниях самих подсудимых, данных ими в ходе предварительного расследования и подтвержденных в судебном заседании, так и в показаниях представителя потерпевшего, свидетелей обвинения, протоколах следственных действий, а также других материалах уголовного дела и не вызывает сомнений.

Оценивая показания представителя потерпевшего и свидетелей обвинения, суд не находит оснований не доверять им. Показания представителя потерпевшего и свидетелей не противоречат друг другу, последовательны, заинтересованности в их показаниях оговорить подсудимых суд не усматривает. 

В основу обвинительного приговора, суд кладет признательные показания Угрюмкиной С.И., ФИО11 и ФИО14 данные ими в ходе предварительного расследования и подтвержденные в судебном заседании. Признавая указанные показания подсудимых допустимыми доказательствами по делу, и оценивая их как достоверные, суд исходит из того, что они полностью согласуются с другими исследованными в судебном заседании доказательствами и не вызывают сомнений.

Указанные показания Угрюмкиной С.И., ФИО11 и ФИО14, объективно подтверждаются показаниями представителя потерпевшего ФИО90, свидетелей ФИО79, ФИО92, ФИО95, ФИО96, ФИО97, ФИО62, ФИО98, ФИО101, ФИО103, ФИО93, ФИО104, ФИО105, ФИО106, ФИО17, ФИО68, ФИО84

Также вина ФИО8, Угрюмкиной С.И., ФИО11 и ФИО14 подтверждается и протоколами предъявления лица для опознания: от 

<

дата>, в ходе которого свидетель ФИО96 опознала ФИО14, который в августе 2022 года получил в Банке «БАНК УРАЛСИБ» денежные средства в сумме 5 000 000 рублей; от 

<

дата>, в ходе которого свидетель ФИО97 опознала ФИО14, которого она обслуживала в Банке «БАНК УРАЛСИБ» в 

<

адрес>, он открыл в их Банке расчетный счет по доверенности; от 

<

дата>, в ходе которого подозреваемый ФИО14 опознал Угрюмкину С.И., которая в августе 2022 года у входа в Банк «БАНК УРАЛСИБ» по 

<

адрес> г. Ижевска передала ему паспорт на имя ФИО17 и доверенность. После чего они вместе с Угрюмкиной С.И. зашли в Банке, где он по данным документам на ФИО17 получил в кассе Банка 5 000 000 рублей, которые положил в сумку Угрюмкиной С.И., а также протоколом осмотра оптического диска с видеозаписями с камер видеонаблюдения, установленных в офисе ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: УР, 

<

адрес>, в период с 

<

дата> по 

<

дата>, на котором зафиксировано совершение мошеннических действий Угрюмкиной С.И., ФИО11 и ФИО14 в отношении ПАО «БАНК УРАЛСИБ».

Так, как согласно положениям Постановления Пленума ВС РФ от 

<

дата> № «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» обман как способ приобретения права на чужое имущество, может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

Суд соглашается с квалификацией действий подсудимых ФИО8, Угрюмкиной С.И., ФИО11 и ФИО14 как: «совершенное группой лиц по предварительному сговору» так как в судебном заседании достоверно установлено, что между ними было четкое распределение преступных ролей, согласованность их действий, наличие между ними определенных договоренностей, о наличии в их действиях предварительного сговора свидетельствует не только согласованность их действий в дальнейшем, но и показания подсудимых Угрюмкиной С.И. ФИО11 и ФИО14 Оснований оговора судом не установлено, показания подсудимых полностью согласуются с показаниями представителя потерпевшего, свидетелей и материалам дела. 

Размер ущерба признается судом особо крупным, так как согласно примечанию к ст. 158 УК РФ особо крупным размером, признается стоимость имущества, превышающая один миллион рублей.

Суд считает необходимым исключить из объема предъявленного обвинения подсудимым ФИО8, Угрюмкиной С.И. ФИО11 и ФИО14 излишне вмененный альтернативный признак «злоупотребление доверием», как не нашедший своего подтверждения в судебном заседании. Исключение данного признака, по мнению суда, не ухудшает положения подсудимых и не нарушает их права на защиту.

Доводы подсудимой ФИО8 и ее защитника о непричастности ФИО8 к совершению указанного преступления полностью опровергаются исследованными в судебном заседании доказательствами. Согласно показаниям Угрюмкиной С.И. именно ФИО8 приобрела поддельные документы на имя ФИО16 и ФИО17, которые были предъявлены ФИО11 и ФИО14 при оформлении договора купли-продажи от 

<

дата>, квартиры, расположенной по адресу: УР, 

<

адрес> «а» - 21 и получении денежных средств в Банке «БАНК УРАЛСИБ».

Позицию подсудимой ФИО8, которая не признает вину, суд объясняет избранным способом защиты от предъявленного обвинения. Совокупность доказательств по делу является достаточной для выводов о виновности подсудимой в совершении преступления. 

Учитывая вышеизложенное, суд считает, что вина подсудимых ФИО8, Угрюмкиной С.И., ФИО11 и ФИО14 в совершении преступления указанного в описательно - мотивировочной части приговора доказана в полном объеме. 

Действия ФИО8 по указанному эпизоду суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Действия Угрюмкиной Светланы Ивановны по указанному эпизоду суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

ФИО32 Рамильевича по указанному эпизоду суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Действия ФИО14 по указанному эпизоду суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, совершенное в особо крупном размере.

Виновность подсудимых ФИО8, Угрюмкиной С.И., ФИО15 и ФИО24 по факту покушения на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», кроме признательных показаний Угрюмкиной С.И., ФИО15 и ФИО24 также подтверждается следующими доказательствами. 

В судебном заседании свидетель ФИО112 показала, что с марта 2018 года работала в Совкомбанке в должности управляющего по ипотечному кредитованию. В обязанности входило управление отделом по ипотечному кредитованию - общее руководство, контроль выполнения поставленных задач, коммуникация с партнёрами, поиск партнеров о привлечении заявок на ипотечное кредитование. Совместно с ней в отделе работали ФИО113 и ФИО114 Рабочее место располагалось по адресу 

<

адрес> г.Ижевска. В августе 2022 года по электронной почте поступила заявка от Угрюмкиной Светланы, которая представлялась от агентства «Полезные люди». Заявка была отправлена с ее электронной почты. На первом этапе был предоставлен только паспорт, номер телефона клиента. Позже были запрошены документы о доходе. Заявка была подана на имя ФИО4. Заявку проверял главный специалист по ипотечному кредитованию – ФИО114, далее проверяла заявку ФИО221., и она дорабатывала ее и отправляла на рассмотрение. Заявку клиента одобрили на сумму кредита около 20 000 000 рублей. Срок одобрения заявки 3 месяца. За это время клиент должен подобрать объект, банк должен его посмотреть и одобрить, и вывести клиента на сделку. Если в течение трех месяцев это не происходит, то решение аннулируется. Технически заявку можно продлить, предоставив новые справки о доходе. Был выбран объект- квартира в 

<

адрес>. Это была квартира в многоэтажном доме, на последнем этаже, двухуровневая, с террасой. Банк скорректировал сумму кредита до 19,5 млн. рублей. Требовался первоначальный взнос 20 % от заявленной стоимости квартиры. Подписание договора было назначено на 

<

дата>. Клиенты приехали к приглашенному времени, сначала зашла Угрюмкина в кабинет, потом зашел К-ных – ФИО4, и зашел продавец-мужчина. ФИО44 подписывала сделку. Она должна была отсканировать паспорта, тут же распечатывать документы - кредитный договор, договор купли-продажи, всё было в нескольких экземплярах. ФИО45 ФИО222 попросила отсканировать паспорта клиентов, все 9 разворотов. В процессе сканирования паспорта заёмщика она обнаружила тактильное несоответствие паспорта, на руках оставался налёт, похожий на тальк. Она начала разглядывать паспорт, заметила, что нет подписи заемщика на первой лицевой странице паспорта. Она сверила паспорт с копией паспорта, который высылала Угрюмкина на рассмотрение заявки, и увидела несоответствие. На скане паспорта подпись клиента была, а в паспорте подписи не было, фотографии соответствовали. Стало понятно, что паспорт недействителен. Второй паспорт был примерно такой же по наличию налёта. Она написала ФИО223, чтобы она не подавала виду, а далее подписывала документы, но не выдавала кредит. Она сообщила руководителю о факте мошенничества, нажала тревожную кнопку и вызвала группу быстрого реагирования. ГБР приехали на адрес быстро, потом приехали сотрудники полиции и задержали заемщика и продавца. 

Показаниями свидетеля обвинения: ФИО68, изложенными в приговоре при обосновании вывода о виновности ФИО8, Угрюмкиной С.И. и ФИО10 в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (эпизод в отношении ПАО «Банк Зенит»).

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия стороны защиты, на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, судом были оглашены показания неявившихся представителя потерпевшего и свидетелей обвинения, данные ими в ходе предварительного расследования. 

Будучи допрошенным на предварительном следствии представитель ПАО «Совкомбанк» ФИО115 показал, что в должности главного специалиста Управления собственной безопасности департамента безопасности ПАО «Совкомбанк» состоит с 

<

дата>, юридический и фактический адрес головного офиса распложен по адресу: 156000, 

<

адрес>. Филиал ПАО «Совкомбанк» в Удмуртской Республике расположен по адресу: 426008, УР, 

<

адрес>. Так, со слов сотрудников Банка, а также в ходе осуществления проверки по факту совершения мошенничества в отношении ПАО «Совкомбанк» установлено: 

<

дата> на электронную почту управляющей по ипотечному кредитованию Банка ПАО «Совкомбанк» ФИО112 поступила заявка на оформление ипотечного кредита с электронного адреса pk.udm@mail.ru от брокера Угрюмкиной С.И., которая является партнером Банка. Заявка поступила на клиента ФИО4 К заявке прилагалась отсканированная копия паспорта на его имя (серия 3309 № выдан 

<

дата> отделом УФМС России по Кировской области в Ленинском р-не г. Кирова), СНИЛС и контактный номер телефона. По данной заявке Угрюмкина С.И. выступала в роли брокера от агентства недвижимости ООО «Полезные люди», с которым ПАО «Совкомбанк» работает в рамках договорных отношениях, связанных с привлечением клиентов на кредитование. В результате рассмотрения заведенной заявки на кредит в программе Банка на первоначальном этапе, со стороны Банка был получен предварительный положительный ответ на выдачу кредита ФИО4 После получения предварительного одобрения, Угрюмкиной С.И. было сообщено о том, что для следующего этапа кредитования необходимо предоставить дополнительный пакет документов на имя ФИО4 Далее, 

<

дата> Угрюмкина С.И. вновь на электронный адрес сотрудника Банка направила отсканированные дополнительные документы на согласование второго этапа - одобрение заемщика, с учетом его кредитной истории. На этом этапе были предоставлены следующие документы: документ трудоустройства ФИО4, справка о доходах, его анкета, выписка по карте «Сбербанк», «Газпромбанк» и др. Полученные документы были заведены сотрудником в программу Банка для рассмотрения заявки. В ходе проведения проверки, Банком заемщик (ФИО4) был одобрен, в связи с чем для следующего согласования Банком заявки на кредит необходимо было предоставить документы по объекту недвижимости, который намеревался приобрести ФИО4 Как он и говорил выше, на третьем этапе осуществляется одобрение залога. С этой целью Угрюмкиной С.И. было сообщено о том, что клиенту необходимо подобрать подходящий для кредитования объект недвижимости и предоставить документы по нему. Для этого в период с 

<

дата> по 

<

дата> по электронной почте Угрюмкиной С.И. были предоставлены отсканированные документы приобретаемого объекта (залога), в частности: выписка из ЕГРН, акта приема-передачи объекта, договора купли-продажи недвижимого имущества, отчет об оценки объекта (квартиры). Приобретаемая якобы ФИО4 квартира расположена по адресу: 

<

адрес>. Стоимость квартиры составляла 25 000 000 рублей. Кроме того, в указанный период Угрюмкиной С.И. было осуществлено страхование объекта в страховой компании «Альфастрахование», так как страховой компанией «Совкомбанк страхование» клиенту (ФИО4) было отказано. После решения вопроса страхования данные документы были подгружены специалистом в программу Банка. Спустя некоторое время, после рассмотрения заявки на всех этапах, от Банка пришел ответ с одобрением залога на сумму 19 500 000 рублей. После осуществления страхования документы были готовы для подписания договора ипотечного кредитования. О том, что документы подготовлены и ФИО4 одобрен ипотечный кредит, специалистом Банка было сообщено Угрюмкиной С.И. Подписание договора по ипотечному кредитованию было назначено на 17 часов 00 минут 

<

дата> в офисе по адресу: УР, 

<

адрес>. В назначенное время по указанному адресу прибыли Угрюмкина С.И., клиент (заемщик) - ФИО4 и продавец залога (квартиры) – ФИО3 Перед заключением сделки и подписанием документов продавцов квартиры ФИО3 были заполнены и предоставлены следующие документы: анкета на имя ФИО3, его согласие на обработку персональных данных и заявление, заверенное нотариусом. Далее, специалистами Банка ФИО112 и ФИО113 осуществлялась проверка документов участников сделки и их идентификация. При проведении проверки паспорта на имя ФИО4 руководитель ипотечного кредитования ФИО112 заметила признаки его подделки, которые заключались в том, что в строке подпись лица, выдававшего паспорт от имени официального государственного органа, отсутствует, при этом при направлении первичных документов в отсканированном виде по электронной почте, в паспорте данная подпись имелась. Также ФИО112 было замечено, что паспорта на имя ФИО4 и ФИО3 имели более мягкий материал обложки паспорта и блеклое свечение нити и микроволосков, которые внешне отличаются от обычных паспортов, также данные паспорта не отдавали характерными светло-зеленым и желтым свечением, при подсветке страницы паспортов ультрафиолетовыми лучами не переливались. Заметив признаки подделки, 

<

дата> около 17 часов 30 минут ФИО112 осуществила ему телефонный звонок и сообщила о вышеуказанных обстоятельствах. В ходе телефонного разговора он сказал ФИО112 действовать согласно инструкции Банка, а также до приезда сотрудников полиции создавать видимости оформления ипотечного кредита участников сделки, но без выдачи его в действительности. В этих целях в соответствии с инструкцией руководитель ипотечного кредитования ФИО112 была проинструктирована о необходимых действиях, связанных с вызовом группы быстрого реагирования охранной структуры, обслуживающей отделение ПАО «Совкомбанк» в 

<

адрес> и сотрудников полиции УМВД России по 

<

адрес>. Далее, около 18 часов 00 минут 

<

дата> в помещение офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: УР, 

<

адрес>, прибыли сотрудники полиции и ГБР, которыми были задержаны двое граждан, представивших поддельные паспорта на имя ФИО4 и ФИО3 при попытке заключения договора ипотечного кредита на сумму 19 500 000 рублей. Указанные граждане были доставлены в отдел полиции для дачи объяснений. В ходе проведения проверки, а также в целях установления всех обстоятельств произошедшего по факту попытки оформления ипотечного кредита от имени ФИО4 в Банк была приглашена брокер Угрюмкина С.И., которая в ходе общения сообщила, что для подготовки сделки по ипотечному кредитованию ФИО4 направлял ей на электронную почту требуемые документы со своей электронной почты: bratukhin78@internet.ru. Контакт с ФИО4 она осуществляла по абонентскому №, с ФИО3 по абонентскому номеру №. Таким образом, считает, что вышеуказанными лицами в отношении ПАО «Совкомбанк» была предпринята попытка совершить мошенничество с использованием поддельных документов и предоставлением недостоверных сведений для оформления ипотечного кредита на сумму 19 500 000 рублей. В настоящее время от сотрудников полиции ему известно, что подозреваемыми по уголовному делу являются ФИО15 (предоставил документы на имя ФИО3) и ФИО24 (предоставил документы на имя ФИО4) (том 7 л.д.35-37, 40-45).

Будучи допрошенной на предварительном следствии свидетель ФИО113 показала, что с мая 2020 года она трудоустроена на должности главного эксперта по ипотечному кредитованию в ПАО «Совкомбанк», офис которого расположен по адресу: УР, 

<

адрес>. В ее обязанности входит заведение заявок, одобрение клиентов и проведение сделок по выдаче ипотечного кредита. Одним из партнеров их Банка ПАО «Совкомбанк» является Угрюмкина С.И., с которой она познакомилась примерно в 2018 году. Со Светланой они близко не общались, общались только по рабочим вопросам. Так, 

<

дата> на электронную почту ФИО226 поступила заявка от Угрюмкиной Светланы на начальный этап проведения скоринга. Скоринг - это введение в программу Банка паспортных данных клиента и его контактного номера телефона. На данном этапе Банком проверяется кредитная история клиента, в случае положительного решения клиенту либо партнеру сообщается решение и запрашивается полный пакет документов для рассмотрения заявки. В заявке были документы на имя ФИО4 Скоринг на ФИО4 прошел успешно, Банк заявку одобрил, в связи с чем ФИО227 передала на дальнейшее рассмотрение данной заявки. Она сообщила Светлане о том, что необходимо предоставить для дальнейшего этапа уже полный пакет документов: справку о доходах, трудовой договор, выписки по банковским счетам, открытым на имя ФИО4 Далее, в начале сентября она находилась в очередном ежегодном отпуске, поэтому дальнейшее рассмотрение заявке передали Вовк. В последующем, после того, как Светланой был предоставлен полный пакет документов на имя ФИО4, то ФИО229 завела в программу Банка данные отсканированные документы, полученные электронным путем. Банком клиент был одобрен. Дальнейший этап – поиск клиентом либо риелтором объекта недвижимости, подходящий по предварительно одобренному ипотечному кредиту. О данном решении ФИО228 должна была сообщить клиенту, то есть ФИО4, в связи с чем она неоднократно пыталась связаться с ФИО4 по контактному номеру телефона, указанному в его анкете, но телефон был выключен и не доступен, поэтому ФИО230 созванивалась и вела все переговоры по данной заявке со Светланой, раз она представляла интересы клиента. Примерно в конце ноября 2022 года, Светлана сообщила о том, что ФИО4 подобрал квартиру, расположенную в г. Перми, стоимостью 25 000 000 рублей. Однако, на тот момент Вовк находилась на больничном, поэтому данную заявку вновь передала на рассмотрение ей. Светлана на ее электронную почтет отправила отсканированные документы на квартиру, которые она ввела в программу Банка для рассмотрения. Светлана также сообщила, что ее клиент ФИО4 готов внести свои собственные денежные средства продавцу за первоначальный взнос в размере 20% от стоимости квартиры, то есть 5 500 000 рублей. После ввода всех документов в программу Банка, на указанных условиях, ПАО «Совкомбанк» был одобрен ФИО4 ипотечный кредит на сумму 19 500 000 рублей, сроком на 20 лет под 11, 49% годовых. О данном решении Банка она сообщила Светлане, на что та сказала, что клиента все устраивает и они готовы подойти в офис для подписания документов. Однако, при оформление ипотечного кредита в их Банке необходимо оформить страховку в «Совкомбанк страхование», но по данному объекту «Совкомбанк страхование» было отказано в страхование титула (риск утраты права собственности). Отказано было в связи с тем, что предыдущий продавец приобретаемой квартиры (не ФИО3) был признан банкротом. О том, что «Совкомбанк страхование» было отказано в страхование объекта недвижимости, ей было сообщено Светлане. Она предложила ей оформить страхование титула в иной страховой компании, Светлана не возражала и согласилась. В последующем Светлана предоставила проект договора страхования «Альфа страхования» для согласования со стороны Банка для возможности подписания кредитного договора. Ей в программу был введен данный проект страхования, который Банком был согласован и одобрен, в связи с чем она сообщила Светлане, что необходимо подойти ей, клиенту и продавцу квартиры на сделку в их офис по адресу: УР, 

<

адрес>, 

<

дата> к 17.00 часам, вместе уже с оформленным договором страхования и полисом страхования «Альфа страхования». При этом хочет уточнить, что на протяжении рассмотрения объекта недвижимости Банком, Светлана неоднократно звонила ей и уточняла по дате сделки, ускоряла процесс ее заключения. Светлане она сообщила, что о дате сделке сообщит заранее, чтобы продавец успел приехать с г. Перми, на что она сказала, что продавец уже приехал в г. Ижевске и ожидает встречи для заключения сделки, якобы он на непродолжительное время остановился у своих друзей. Последнюю неделю перед датой оформления, Светлана несколько раз на дню названивала ей и торопила со сделкой, постоянно уточняла дату сделки под предлогом, что продавцу надо ехать обратно в г. Пермь. Ей это показалось странным, но она тогда она не особо придала этому значению. Далее, 

<

дата> примерно в 17 часов 30 часов в их офис приехала Светлана, которая прошла к ней в кабинет. В кабинете вместе с ней также находилась ФИО224, ФИО225 была на тот момент на больничном. Светлана передала ей договор и полис страхования. У Светланы она спросила, где ее клиент и продавец, на что она ответила, что они ожидают снаружи, в общем зале. Она попросила Светлану их пригласить. Складывалось ощущение, что она пытается затянуть процесс сделки и отвлечь ее от заполнения документов. Далее, в кабинет зашли двое ранее незнакомых ей мужчин. Мужчина № передал ей документы на имя ФИО4. Мужчине № предоставил документы на имя ФИО3 Так как она на тот момент занималась составление документов по сделке, то попросила ФИО47 отсканировать их паспорта и СНИЛС. ФИО231 согласилась, после чего взяла у мужчин их паспорта, без обложки. После того, как ФИО47 их отсканировала, то принесла их ей и сказала их, чтобы они не услышали, чтобы она обратила на паспорта внимание. Она открыла паспорт на имя ФИО4 и обратила внимание, что отсутствует подпись лица, выдавшего паспорт. Тогда она открыла их на рабочем столе в компьютере ранее отправленные ей Светланой документы на имя ФИО4, где увидела, что в отсканированном паспорте имелась подпись лица, выдавшего паспорт. Серия и номер паспорта, а также фотография в паспорте были идентичны паспорту, который был предоставлен ФИО4 на сделку. Кроме того, фотография лица в паспорте соответствовала сидевшему перед ней человеку (ФИО4), но намного моложе. В этот момент она поняла, что паспорт на имя ФИО4 поддельный. Кроме того, она обратила внимание, что паспорта на имя ФИО4 и ФИО3 были как будто новые, обложки на них не соответствовали, то есть они были мягче, чем на обычных паспортах. Также она обратила внимание, что строчные дырки (перфорация) серии и номера на паспортах ФИО4 и ФИО3 были крупнее и отчетливее, чем на обычных паспортах, также фольгированная строчка была ярко малинового цвета, но не переливалась, как бывает в других паспортах. Ее это все шокировала, она поняла, что сделка совершается фиктивной, с недействительными, поддельными паспортами. ФИО232 она также отправила на электронную почту пакет документов, который ранее ей был отправлен Светланой на имя ФИО4. Далее, ФИО233 вышла из кабинета, при этом она сообщила ей, что пойдет сообщит о случившемся в службу безопасности, а она чтобы продолжала делать вид, что оформляет ипотечный кредит, но без его реальной выдачи. Через пару минут ФИО234 вернулась и сообщила ей, что вызвала сотрудников ГБР и полицию, при этом она сказала ей, чтобы она делала вид, что также продолжает оформлять документы и не отдавала им паспорта. Примерено через 7-10 минут приехали сотрудники ГБР, которые прошли к ним в кабинет, которым она сообщила, что при заключении сделки мужчинами были предоставлены возможно поддельные паспорта. Сотрудники ГБР сообщили, что они паспорта не проверяют, но дождутся сотрудников полиции, чтобы никто из находящихся в кабинет е лиц не покинул помещение. Светлана начала в этот момент нервничать и переживать. Через пару минут, приехали сотрудники полиции, которым она передала паспорта на имя ФИО4 и ФИО3. Также сотрудники полиции забрали с собой мужчин. После случившегося Светлана ушла, при этом они ее попросили сообщить, если она что-то узнает. В последующем, ей стало известно, что начальником службы безопасности их банка ПАО «Совкомбанк» ФИО115 было подано заявление в полицию по факту совершения мошеннических действий со стороны вышеуказанных лиц, которые пытались оформить ипотечный кредит в их банке на сумму 19 500 000 рублей, мужчины привлечены к уголовной ответственности (том 7 л.д.73-78).

Будучи допрошенной на предварительном следствии свидетель ФИО64 показала, что в конце августа, начале сентября 2021 года, к ней обратился ФИО3 с вопросом продажи его квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>. ФИО34 предоставил ей все необходимые документы и информацию о квартире. Она разместила объявление о продаже вышеуказанной квартиры на различных сайтах по продаже недвижимости. На сайтах она выложила фотографии квартиры и указала цену 27 500 000 рублей. Примерно в ноябре 2022 года ей на телефон позвонила девушка с номера №, которая сообщила, что ее родственники из 

<

адрес> заинтересованы в покупке квартиры ФИО3, так же сообщила, что родственники приедут на несколько дней и хотят посмотреть квартиру. В ходе разговоров она представилась ФИО235. 

<

дата> ей в мессенджере «WhatsUp», с номера № написала ФИО236, хотя в контактной информации были видны данные «ФИО237 ФИО31». Далее они вели переписку в мессенджере «WhatsUp», а звонки осуществляли по первому номеру. Осмотр квартиры произошел 

<

дата> около 14-15 часов. Она приехала на осмотр, ФИО3 с супругой были в квартире. Сама ФИО238 не присутствовала, на осмотр пришел один мужчина. Далее они прошли в квартиру, мужчина все осмотрел. После осмотра она проводила мужчину до дверей квартиры и он ушел, сама она осталась с продавцами. Более этого мужчину она не видела. 

<

дата> ей написала ФИО239 и сказала, что ее родственники решили приобрести квартиру ФИО3 за сумму 25 000 000 рублей. После этого она попросила предоставить ей все документы по квартире. Она выслала 

<

дата> в мессенджере «WhatsUp», паспорт ФИО3, выписку из ЕГРН, договор купли продажи на квартиру между ФИО3 и ООО «Магнит - Инвест». 

<

дата> она выслала справку о количестве прописанных лиц и об отсутствии задолженности перед управляющей компанией. Так же хочет уточнить, что все эти документы ей предоставлял ФИО3. Справки он собирал сам. Так же она сама отправила фотографии квартиры, свидетельство о браке, и планировку из выписки. 

<

дата> Анастасия ей отправила фотографии паспорта на имя ФИО116, пояснила, что квартиру будут оформлять на эту женщину и ее сына. Так же в переписке ФИО240 оправляла, свидетельство о рождении на ребенка ФИО117 Хочет дополнить, 

<

дата> Анастасия, сообщила, что в органах опеки потребовали дополнительное соглашение к договору купли-продажи квартиры между ФИО3 и «Магнит - Инвест». На следующий день ФИО241 попросила постараться раньше выслать соглашение. Она пояснила, что ФИО3 запросил документы в МФЦ и сразу же их предоставит. Она просила ФИО242 выслать ей скан договора купли - продажи ее клиентов, по продаже их квартиры с выделенными долями. Она договор не оправила. Далее они вели переписки по сделке. Поседений разговор с ФИО243 был 

<

дата>, после этого она перестала выходить на связь, в мессенджере «WhatsUp» не отвечала, на телефонные звонки тоже не отвечала (том 7 л.д.99-101).

Будучи допрошенным на предварительном следствии свидетель ФИО3 показал, что является собственником квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>. Данную квартиру он приобретал по договору купли продажи в 2020 году, на торгах. Он является единственным собственником данной квартиры. В 2021 году он решил продать квартиру. Для продажи квартиры он обратился в агентство недвижимости, где его вопросом начала заниматься риелтор ФИО45. Он передал все необходимые сканы документов необходимых для продажи квартиры. Сотрудники агентства сделали фотографии квартиры и ФИО45 разметила на сайтах по продаже недвижимости объявление о продаже его квартиры. Сумму в объявлении указали 27 500 000 рублей. Примерно в ноябре, точную дату он не помнит, ему позвонила ФИО45 и сказала, что нашелся покупатель на ее квартиру. В один из дней ноября они договорились об осмотре квартиры. Они с супругой находились дома, так же приехала ФИО45, а позже пришел мужчина покупатель. Славянской внешности, на вид около 40 лет, худощавого телосложения. Мужчина осмотрел квартиру и ушел. Позже от ФИО45 ему стало известно, что мужчина готов купить квартиру, также ФИО45 сообщила, что для оформления сделки не хватает, документов для подачи в органы опеки. Он запросил в МФЦ дополнительное соглашение к договору купли продажи, по которому он приобретал квартиру. Так же запросили нотариально заверенное согласие от его супруги на продажу квартиры. Все документы он подготовил и отправил сканы ФИО45. Так же он в управляющей компании запросил справку о лицах, зарегистрированных в квартире, ее он так же сфотографировал и отправил ФИО45. В последующем ему позвонила ФИО45 и сказала, что покупатели перестали выходить на связь. Через некоторое время ему позвонили сотрудники службы безопасности «Совкомбанка», и сообщили, что его квартиру пытались купить по поддельным документам в 

<

адрес>. В последующем, ему позвонили сотрудники полиции из г. Ижевска и сообщили, что в отделении банка «Совкомбанк», задержали людей, которые пытались купить ее квартиру по поддельным документам. Так же ему предъявлена фотография паспорта на его имя, в котором совпадают все данные, но фото не его. Мужчину на фотографии он не узнает, видел его впервые. Когда был в последний раз в 

<

адрес>, он не помнит. Угрюмкина С.И., ФИО24, ФИО15 ему не знакомы (том 7 л.д.102-104).

Будучи допрошенным на предварительном следствии свидетель ФИО4 показал, что у него имеется паспорт №

<

дата>36 выданный 

<

дата> отделом УФМС России по Кировской области в Ленинском районе г. Кирова. Он свой паспорт никогда не терял, паспорт находится всегда при нем. 

<

дата> он оформлял кредит в сумме 300 000 рублей в «Альфабанке» через приложение в персональном компьютере, находясь в г. ФИО27. В последующем он приходил в офис по адресу: 

<

адрес>, где в офисе Банка подписывал необходимые документы для оформления кредита. В последующем на его банковский счет поступили денежные средства. Более он никаких кредитов по настоящее время не оформлял. В период с 

<

дата> по настоящее время он не посещал Удмуртскую Республику и Пермский край. В августе или сентябре 2022 года он менял оператора сотовой связи, в связи с чем предоставлял свой паспорт сотруднику сотовой связи по адресу: 

<

адрес>, более никому паспорт не передавал. 

<

дата> в дневное время ему позвонили сотрудники полиции из г. Ижевска и сообщили, что был подделан паспорт на его имя. Сотрудниками полиции ему предоставлено фото неизвестного мужчины, который изображен в поддельном паспорте. Указанного мужчину он никогда не видел и он ему не известен. Мужчины с данными ФИО24 и ФИО3 ему не известны. Никакие кредиты он не оформлял и никого не просил об этом, ни в каких сделках по приобретению или продаже какого – либо имущества он не участвовал (том 7 л.д.109-110).

Будучи допрошенным на предварительном следствии свидетель ФИО118 показал, что в должности старшего оперуполномоченного ОУР ОП № УМВД России по 

<

адрес> состоит с 

<

дата> Так, им осуществлялись оперативно-розыскные мероприятия по материалу проверки, зарегистрированному в КУСП ОП № УМВД России по 

<

адрес> за № от 

<

дата> по факту совершения мошенничества в отношении ПАО «Совкомбанк» при заключении договора ипотечного кредитования от 

<

дата> В ходе рассмотрения данного материала проверки проводились оперативно-розыскные мероприятия, направленные на раскрытие совершенного преступления, с целью установления свидетелей и очевидцев преступления, а также виновных лиц, в том числе осуществлялся выезд на место совершения преступления, а именно в отделение ПАО «Совкомбанк» по адресу: 

<

адрес>. По приезду в указанный Банк было установлено, что при заключении кредитного договора на сумму 19 500 000 рублей были предоставлены поддельные паспорта и недостоверные сведения лицами, представившимися ФИО3 и ФИО4, в связи с чем указанные лица были доставлены в отдел полиции для дачи объяснений и установления их подлинных анкетных данных. В ходе личного досмотра указанных лиц у ФИО15 изъят паспорт с признаками подделки на имя ФИО3, а у ФИО24 изъят паспорт с признаками подделки на имя ФИО4 Каждый паспорт упакован в отдельный бумажный конверт, снабженный пояснительным текстом, подписями участвующих лиц, для последующего их приобщения к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства. В настоящее время указанные паспорта находятся у него, готов выдать их следователю добровольно (том 7 л.д.122-123).

Будучи допрошенным на предварительном следствии свидетель ФИО119 показал, что проживает по адресу: УР, 

<

адрес> Ранее он проживал в соседнем 

<

адрес>, сейчас использует его как хранилище для овощей. Дом на одного хозяина, без указания квартиры. Какие – либо лица восточной национальности в доме никогда не проживали и не были зарегистрированы. ФИО22 ему не знаком (том 10 л.д.77-79).

Будучи допрошенным на предварительном следствии свидетель ФИО120 показал, что проживает по адресу: УР, 

<

адрес>, он проживает с 1996 года. Его дом ранее являлся двухкомнатным. В 2001 году от колхоза решением правления ему передали второю половину дома. Примерно в этом же году дому был присвоен адрес: УР, 

<

адрес>, без указания квартиры. Кроме него, в доме никто не зарегистрирован. Лица восточной национальности в доме никогда не проживали и не были зарегистрированы. ФИО23 ему не знаком (том 10 л.д.71-73).

Указанные показания представителя потерпевшего и свидетелей обвинения признаны судом в качестве допустимых доказательств по уголовному делу, поскольку получены с соблюдением требований УПК РФ.

Судом также исследованы письменные доказательства стороны обвинения по указанному эпизоду, а именно:

- рапорт в порядке ст. 143 УПК РФ, зарегистрированный в КУСП УМВД России по 

<

адрес> за № от 

<

дата>, в котором сообщается, что в 18 часов 41 минуту 

<

дата> поступило сообщение из ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, о том, что неизвестные лица пытаются оформить кредит на большую сумму по поддельным паспортам (том 7 л.д.30);

- информация, предоставленная ПАО «Совкомбанк» – справка, согласно которой счет ПАО «Совкомбанк» № открыт в отделение по 

<

адрес> ГУ ЦБ РФ по 

<

адрес> (отделение Кострома) по адресу: 

<

адрес>; банковский счет № открыт на имя ФИО4 в ПАО «Совкомбанк» по адресу: 

<

адрес> (том 7 л.д.63);

- информация, предоставленная ПАО «Совкомбанк» - оптический диск с видеозаписями из камер видеонаблюдения, установленных в помещении филиала ПАО «Совкомбанк» по адресу: УР, 

<

адрес>, за 

<

дата>, а также документы, оформленные при купле - продажи квартиры по адресу: 

<

адрес> (том 7 л.д.81);

- протокол осмотра предметов и документов от 

<

дата>, в ходе которого осмотрен оптический диск с видеозаписями из камер видеонаблюдения, установленных в помещении филиала ПАО «Совкомбанк» по адресу: УР, 

<

адрес>, за 

<

дата>, на котором зафиксировано совершение мошеннических действий Угрюмкиной С.И., ФИО15 и ФИО24 в отношении ПАО «Совкомбанк» (том 7 л.д.82-91, 92);

- протокол осмотра предметов и документов от 

<

дата>, в ходе которого осмотрены: 

договор купли-продажи недвижимого имущества с использованием кредитных средств ПАО «Совкомбанк» от 

<

дата>, согласно данному договору ФИО3 продал ФИО4 квартиру, общей площадью 210,8 кв.м. по адресу: 

<

адрес> кадастровый №. Стоимость квартиры составляет 25 000 000 рублей;

заявление о предоставление ипотечного кредита от 

<

дата>, согласно данному заявлению, ФИО4 просит ПАО «Совкомбанк» предоставить целевой кредит на приобретение недвижимого имущества. Данные о кредите – сумму кредита 19 500 000 рублей, срок кредита – 240 месяцев с правом досрочного возврат, процентная ставка по кредиту на дату заключения кредитного договора – 11, 49% годовых, размер ежемесячного платежа по кредиту на дату заключения по кредиту на дату заключения кредитивного договора – 207 811 рублей 40 копеек;

кредитный договор № от 

<

дата>. Договор заключен между ПАО «Совкомбанк» и ФИО4, сумма кредита 19 500 000 рублей, срок кредита – 240 месяцев с даты фактического предоставления кредита, срок возврата кредита–

<

дата>, валюта, в которой предоставляется кредит – рубли РФ, процентная ставка – 11, 49 % годовых, Объектом недвижимого имущества является квартира, которая находится по адресу: 614087, 

<

адрес>, общей площадью 210, 8 кв.м, кадастровый №. Продавцом выступает ФИО3, 

<

дата> года рождения, паспорт №. Размер первоначального взноса 5 000 000 рублей;

информационный график платежей, согласно графику погашение задолженности по кредитному договору № от 

<

дата> осуществляется ежемесячно 9 числа каждого числа в размере 207 811 рублей 40 копеек. Дата платежа с 

<

дата> по 

<

дата> Заемщик выступает ФИО4 (том 9 л.д.69-20, том 10 л.д.1-25, 26-27);

- информация, предоставленная нотариусом ФИО121, согласно которой 

<

дата> по реестру №-н/18-2022-7—850 была засвидетельствована подлинность подписи ФИО3 на заявлении в компетентные органы (том 7 л.д.94-96);

- копия паспорта на имя ФИО3, предоставленная свидетелем ФИО3 (том 7 л.д.105-106);

- копия паспорта на имя ФИО4, предоставленная свидетелем ФИО4 (том 7 л.д.111-116);

- протокол личного досмотра ФИО15 от 

<

дата>, в ходе которого у последнего изъят паспорт на имя ФИО3 (том 7 л.д.119-120);

- протокол личного досмотра ФИО24 от 

<

дата>, в ходе которого у последнего изъят паспорт на имя ФИО4 (том 7 л.д.206-207);

- протокол выемки от 

<

дата>, в ходе которой у свидетеля ФИО118 изъят паспорт с признаками подделки на имя ФИО3 и паспорт с признаками подделки на имя ФИО4 (том 7 л.д.125-127);

- заключение эксперта № от 

<

дата>, согласно выводам которого «1. Паспорт гражданина РФ серия 5704 № на имя ФИО3, 

<

дата> года рождения, представленный на исследование изготовлен не по технологии производства предприятия АО «Гознак». 2. Серия и номер паспорта на страницах 2,3,5,7,10,11,14,16,18,19 выполнены способом цветной электрофотографической печати. 3. Иные изменения первоначального содержания в представленном документе отсутствуют» (том 7 л.д.136-140);

- заключение эксперта № от 

<

дата>, согласно выводам которого «1. Бланк паспорта гражданина РФ на имя ФИО4, 

<

дата> года рождения, серия 3309 №, предоставленного на экспертизу по уголовному делу № от 

<

дата>, изготовлен не на производстве АО «Гознак». 2. Защитные сетки линии строк и графления, а также бланковые тексты и типографический данные выполнены способом плоской печати. Серия и номер бланка паспорта гражданина РФ на имя ФИО4, 

<

дата> года рождения, серия 3309 №, выполнены способом цветной электрофотографии. 3. Признаков изменения первоначального содержания в бланке паспорта гражданина РФ на имя ФИО4, 

<

дата> года рождения, серия 3309 № – не обнаружено» (том 7 л.д.217-223);

- протокол обыска от 

<

дата>, проведенного по месту жительства ФИО63 адресу: 

<

адрес> - 107, в ходе которого обнаружен и изъят мобильный телефон марки «iPhone 12» (том 6 л.д.51-55);

- протокол осмотра предметов и документов от 

<

дата>, в ходе которого осмотрены и признаны в качестве вещественных доказательств предметы и документы, а именно: «…мобильный телефон марки «iPhone 12». При просмотре содержимого в списке контактов установлено наличие абонентского номера «+№», записанного как «Роб» (указанный абонентский номер зарегистрирован и находится в пользовании ФИО11), абонентского номера «+№», записанного как «София Стройка Тихие Зори», абонентского номера «№», записанного как «София Стройка» (указанные абонентские номера зарегистрированы и находятся в пользовании ФИО8), абонентского номера «№», записанного как «Виталик София» (находится в пользовании ФИО72), абонентского номера «+№», записанного как «Макс» (находится в пользовании ФИО68), абонентского номера «№», записанного как «Михалычъ» (находится в пользовании ФИО15). Указанное свидетельствует о том, что ФИО63 также лично знаком с обвиняемой по уголовному делу ФИО8, обвиняемым ФИО15, свидетелями ФИО72 и ФИО68 (том 6 л.д.56-78, 79);

- информация, предоставленная ПАО «Мобильные ТелеСистемы», согласно которой абонентский № зарегистрирован на ФИО8; абонентский № зарегистрирован на ФИО24 (том 10 л.д.46-47);

- информация, предоставленная ООО «Т2 Мобайл», согласно которой абонентский № зарегистрирован на Угрюмкину С.И.(том10 л.д.57);

- информация, предоставленная ПАО «Вымпел - Коммуникации», согласно которой 

<

дата> абонентский № был зарегистрирован на ФИО22, 

<

дата> года рождения, зарегистрированного по адресу: УР, 

<

адрес> (данный абонентский номер был указан в заявке на оформление ипотечного кредита на имя ФИО4); 

<

дата> абонентский № был зарегистрирован на ФИО23, 

<

дата> года рождения, зарегистрированного по адресу: УР, 

<

адрес> - 1 (данный абонентский номер был указан в заявке на оформление ипотечного кредита на имя ФИО3) (том 10 л.д.49-55);

- протокол обыска от 

<

дата>, проведенного по месту жительства ФИО24 по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого обнаружен и изъят мобильный телефон марки «VERTEX», а также заламинированное страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования № на имя ФИО4 (том 10 л.д.170-171);

- протокол выемки от 

<

дата>, в ходе которой у подозреваемой Угрюмкиной С.И. изъят мобильный телефон марки «Samsung SM-A325F/DS» (том 8 л.д.84-86);

- протокол обыска от 

<

дата>, проведенного по месту жительства Угрюмкиной С.И. адресу: УР, 

<

адрес>, в ходе которого обнаружены и изъяты: мобильный телефон марки «Samsung SM-J320F/DS», а также документы, связанные с заключением договора ипотечного кредитования на имя ФИО4 в ПАО «Совкомбанк» (том 10 л.д.110-114);

- протокол осмотра предметов и документов от 

<

дата>, в ходе которого осмотрены: 1) «…справка ПАО «СОВКОМБАНК» от 

<

дата>, выданная ФИО4 о том, что кредитный договор № от 

<

дата> г. не был заключен, задолженность отсутствует. Уведомление из ОАО «АльфаСтрахование» в 

<

адрес> ФИО244, согласно которому сообщается на его обращение о возврате ошибочно уплаченной страховой премии в размере 55 575 рублей по договору страхования №/Z5373122 от 

<

дата> о том, что страховая премия в размере 55 575 рублей может быть возвращена на основании письменного заявления ФИО4 по указанным им реквизитам либо лицо, действующее в интересах ФИО4 может действовать на основании доверенности, оформленной в соответствии со ст. 185.1 ГК РФ - протокол № о результатах проведения открытых торгов по лоту № (аукцион №) от 

<

дата>, согласно которому аукционом является торги по реализации имущества ООО «Магнит – Инвест», лот № – 

<

адрес>, назначение – жилое, общей площадью 210, 8 кв.м., кадастровый номер №, по адресу: 

<

адрес>. Организатором торгов является ФИО25, арбитражная управляющая, должником выступает ООО «Магнит – Инвест». Победителем аукциона является ФИО3, ИНН – №, зарегистрированный по адресу: 

<

адрес> – 246. Цена предложенная ФИО3 за лот аукциона – квартиру по адресу: 

<

адрес>, составляет 8 575 875 рублей…»; 2) «…мобильный телефон марки «Samsung SM-J320F/DS». При воде команды *110*10# указано, что телефон в сети не зарегистрирован. При просмотре содержимого в списке контактов установлено наличие абонентского номера +№, записанного как «ФИО8». 2) «…мобильный телефон марки «Samsung SM-A325-F/DS», изъятый в ходе выемки у подозреваемой Угрюмкиной С.И.», При вводе комбинации «*201#» на экране телефона отобразилась информация об абонентском номере №». При просмотре содержимого установлено приложение – «Почта Mail.ru», в котором имеется зарегистрированный аккаунт «Правовой консалтинг» с адресом электронной почты «pk.udm@mail.ru». При просмотре содержимого установлено приложение – «Почта Mail.ru», в котором имеется зарегистрированный аккаунт «Правовой консалтинг» с адресом электронной почты «pk.udm@mail.ru». При просмотре списка контактов установлен контактный номер +№, записанный как «ФИО8», +№ записанный как «Софья», +№, записанный как «Лена Совком», +№, записанный как «ФИО31 ФИО4», +№, записанный как «С», №, записанный как «ФИО4», +№, записанный как «ФИО245». При просмотре содержимого в приложении «WhatsApp» установлено наличие переписки с контактным номером «ФИО8 +7 №-20». Также установлены неоднократные входящие и исходящие звонки с данным абонентским номером в приложении «WhatsApp». Помимо этого, в приложение «Телеграмм» установлена переписка также с контактным номером «ФИО8 +№». 3) «… мобильный телефон марки «VERTEX». При воде команды *110*10# отобразился телефонный номер сим-карты +№. В результате проведенного осмотра журнала входящих-исходящих звонков обнаружена информация о входящих и исходящих вызовах за 

<

дата> с абонентскими номерами +№, +№, +№, 8(№. Также имеется переписка в личных сообщениях с абонентским номером №, получено сообщение от «Sovcombank». Также установлен аккаунт электронной почты с адресом «18bratukhim78@gmail.com». 4) «…заламинированное страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования № светло – зеленого цвета, размерами 8х11 см, выданное 

<

дата> на имя ФИО4, 

<

дата> года рождения, уроженца 

<

адрес>. На оборотной стороне свидетельства указаны условия его использования…» (том 9 л.д.69-20, том 10 л.д.1-25, 26-27, том 12 л.д.1);

- протокол предъявления лица для опознания от 

<

дата>, в ходе которого подозреваемый ФИО15 уверенно опознал Угрюмкину С.И., которая вместе с ним и другим молодым человеком приехала в ПАО «Совкомбанк» для оформления документов по сделке купли – продажи квартиры. Угрюмкина С.И. представилась риелтором (том 8 л.д.52-55).

Указанные письменные доказательства, представленные стороной обвинения, признаны судом в качестве допустимых, не противоречащих требованиям УПК РФ.

Исследовав вышеприведенные доказательства, суд приходит к выводу о виновности ФИО8, Угрюмкиной С.И., ФИО15 и ФИО24 в совершении вышеуказанного преступления, так как их вина нашла свое подтверждение, как в показаниях самих подсудимых, данных ими в ходе предварительного расследования и подтвержденных в судебном заседании, так и в показаниях представителя потерпевшего, свидетелей обвинения, протоколах следственных действий, а также других материалах уголовного дела и не вызывает сомнений.

Оценивая показания представителя потерпевшего и свидетелей обвинения, суд не находит оснований не доверять им. Показания представителя потерпевшего и свидетелей не противоречат друг другу, последовательны, заинтересованности в их показаниях оговорить подсудимых суд не усматривает. 

В основу обвинительного приговора, суд кладет признательные показания Угрюмкиной С.И., ФИО15 и ФИО24 данные ими в ходе предварительного расследования и подтвержденные в судебном заседании. Признавая указанные показания подсудимых допустимыми доказательствами по делу, и оценивая их как достоверные, суд исходит из того, что они полностью согласуются с другими исследованными в судебном заседании доказательствами и не вызывают сомнений.

Указанные показания Угрюмкиной С.И., ФИО15 и ФИО24, объективно подтверждаются показаниями представителя потерпевшего ФИО115 и свидетелей ФИО112, ФИО113, ФИО64, ФИО3, ФИО4, ФИО118, ФИО68, ФИО119, ФИО120

Также вина ФИО8, Угрюмкиной С.И.,ФИО15 и ФИО24 подтверждается заключениями эксперта № и 993 от 

<

дата>, согласно выводам которых «1. Паспорт гражданина РФ серия 5704 № на имя ФИО3, 

<

дата> года рождения, изготовлен не по технологии производства предприятия АО «Гознак». 2. Серия и номер паспорта на страницах 2,3,5,7,10,11,14,16,18,19 выполнены способом цветной электрофотографической печати. 3. «1. Бланк паспорта гражданина РФ на имя ФИО4, серия 3309 № изготовлен не на производстве АО «Гознак». 2. Защитные сетки линии строк и графления, а также бланковые тексты и типографический данные выполнены способом плоской печати. Серия и номер бланка паспорта гражданина РФ на имя ФИО4, 

<

дата> года рождения, серия 3309 №, выполнены способом цветной электрофотографии. А также протоколом осмотра оптического диска с видеозаписями из камер видеонаблюдения, установленных в помещении филиала ПАО «Совкомбанк» по адресу: УР, 

<

адрес>, за 

<

дата>, на котором зафиксировано совершение мошеннических действий Угрюмкиной С.И., ФИО15 и ФИО24 в отношении ПАО «Совкомбанк».

Так, как согласно положениям Постановления Пленума ВС РФ от 

<

дата> № «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» обман как способ приобретения права на чужое имущество, может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

Суд соглашается с квалификацией действий подсудимых ФИО8, Угрюмкиной С.И., ФИО15 и ФИО24, как: «совершенное группой лиц по предварительному сговору» так как в судебном заседании достоверно установлено, что между ними было четкое распределение преступных ролей, согласованность их действий, наличие между ними определенных договоренностей, о наличии в их действиях предварительного сговора свидетельствует не только согласованность их действий в дальнейшем, но и показания подсудимых Угрюмкиной С.И. ФИО11 и ФИО14 Оснований оговора судом не установлено, показания подсудимых полностью согласуются с показаниями представителя потерпевшего, свидетелей и материалам дела. 

Кроме того, согласно Постановлению Пленума ВС РФ от 

<

дата> N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате мошенничество признается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного и оно получило реальную возможность пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению. Учитывая, что действия ФИО8, Угрюмкиной С.И., ФИО24 и ФИО15 не были доведены до конца по не зависящим от них обстоятельствам, их действия правильно квалифицированы как покушение.

Размер ущерба признается судом особо крупным, так как согласно примечанию к ст. 158 УК РФ особо крупным размером, признается стоимость имущества, превышающая один миллион рублей.

Суд считает необходимым исключить из объема предъявленного обвинения подсудимым ФИО8, Угрюмкиной С.И., ФИО15 и ФИО24 излишне вмененный альтернативный признак «злоупотребление доверием», как не нашедший своего подтверждения в судебном заседании. Исключение данного признака, по мнению суда, не ухудшает положения подсудимых и не нарушает их права на защиту.

Доводы подсудимой ФИО8 и ее защитника о непричастности ФИО8 к совершению указанного преступления полностью опровергаются исследованными в судебном заседании доказательствами. Согласно показаниям Угрюмкиной С.И. именно ФИО8 приобрела поддельные документы на имя ФИО4 и ФИО3, которые были предъявлены ФИО15 и ФИО24 при оформлении договора купли-продажи недвижимого имущества с использованием кредитных средств ПАО «Совкомбанк» от 

<

дата>, согласно которому ФИО3 продал ФИО4 квартиру, общей площадью 210,8 кв.м. по адресу: 

<

адрес>, кадастровый №. Стоимость квартиры составляет 25 000 000 рублей и покушении на получение денежных средств в ПАО «Совкомбанк». 

Позицию подсудимой ФИО8, которая не признает вину, суд объясняет избранным способом защиты от предъявленного обвинения. Совокупность доказательств по делу является достаточной для выводов о виновности подсудимой в совершении преступления. 

Учитывая вышеизложенное, суд считает, что вина подсудимых ФИО8, Угрюмкиной С.И., ФИО24 и ФИО15 в совершении преступления указанного в описательно - мотивировочной части приговора доказана в полном объеме. 

Действия ФИО8 по указанному эпизоду суд квалифицирует по ч.3 ст.30, ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, если при этом преступление не было доведено до конца, по независящим от этого лица обстоятельствам.

Действия Угрюмкиной Светланы Ивановны по указанному эпизоду суд квалифицирует по ч.3 ст.30, ч. 4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, если при этом преступление не было доведено до конца, по независящим от этого лица обстоятельствам.

Действия ФИО24 по указанному эпизоду суд квалифицирует по ч.3 ст.30, ч. 4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, если при этом преступление не было доведено до конца, по независящим от этого лица обстоятельствам.

Действия ФИО15 по указанному эпизоду суд квалифицирует по ч.3 ст.30, ч. 4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, если при этом преступление не было доведено до конца, по независящим от этого лица обстоятельствам.

Судом, так же, исследованы материалы уголовного дела, относящиеся к личности подсудимых и влияющие на назначение им наказания, а именно:

- копия паспорта на имя ФИО8, 

<

дата> года рождения (том 8 л.д.219-222);

- справка о результатах проверки в ОСК, согласно которой ФИО8 ранее не судима (том 9 л.д.33);

- справка БУЗ УР «РНД МЗ УР», согласно которой ФИО8 на учете не состоит (том 9 л.д.65);

- справка БУЗ УР «РКЦПЗ МЗ УР», согласно которой ФИО8 на учете у врача-психиатра не состоит (том 9 л.д.66);

- справка БУЗ УР «УРЦ СПИД», согласно которой ФИО8 на диспансерном учете не состоит (том 9 л.д.68);

- копии свидетельств о рождении ФИО246., 

<

дата> г.р., ФИО247 

<

дата> г.р., (приобщенная в ходе с/з);

- копия справки ФКУ «ГБ МСЭ по УР» на имя ФИО123, в отношении которой установлена вторая группа инвалидности (приобщенная в ходе с/з);

- акт о временном назначении опекуна, согласно которому ФИО8 назначена опекуном недееспособного ФИО124 (приобщенная в ходе с/з);

- характеристика D.O.O. «ARNEG», согласно которой ФИО8 по месту работы характеризуется положительно (приобщенная в ходе с/з);

- копия паспорта на имя Угрюмкиной С.И., 

<

дата> года рождения (том 8 л.д.71-74);

- копия свидетельства о рождении ФИО248 

<

дата> г.р. (том 8 л.д.145); 

- справка о результатах проверки в ОСК, согласно которой Угрюмкина С.И. к уголовной ответственности не привлекалась (том 8 л.д.197, 198);

- справка БУЗ УР «РНД МЗ УР», согласно которой Угрюмкина С.И. на учете не состоит (том 8 л.д.199);

- справка БУЗ УР «РКЦПЗ МЗ УР», согласно которой Угрюмкина С.И. на учете у врача-психиатра не состоит (том 8 л.д.200);

- справка БУЗ УР «РКОД им.С.Г.Примушко МЗ УР», согласно которой Угрюмкина С.И. на учете не состоит (том 8 л.д.203);

- справка БУЗ УР «РКТБ МЗ УР», согласно которой Угрюмкина С.И. на учете не состоит (том 8 л.д.204);

- справка БУЗ УР «УРЦ СПИД», согласно которой Угрюмкина С.И. на диспансерном учете не состоит (том 8 л.д.205).

- копия паспорта на имя ФИО10, 

<

дата> года рождения (том 3 л.д.102-103);

- копия свидетельства о рождении ФИО249., 

<

дата> г.р. (том 3 л.д.129);

- копия свидетельства о рождении ФИО250., 

<

дата> г.р. (том 3 л.д.130);

- справка о результатах проверки в ОСК, согласно которой ФИО10 к уголовной ответственности не привлекался (том 4 л.д.143);

- справка БУЗ УР «РНД МЗ УР», согласно которой ФИО10 на учете не состоит (том 4 л.д.144);

- справка БУЗ УР «РКЦПЗ МЗ УР», согласно которой ФИО10 на учете у врача-психиатра не состоит (том 4 л.д.145);

- справка БУЗ УР «РКОД им.С.Г.Примушко МЗ УР», согласно которой ФИО10 на учете не состоит (том 4 л.д.147);

- справка БУЗ УР «РКТБ МЗ УР», согласно которой ФИО10 на учете не состоит (том 4 л.д.148);

- справка БУЗ УР «УРЦ СПИД», согласно которой ФИО10 на диспансерном учете не состоит (том 4 л.д.149);

- характеристика УУП ОП №1 УМВД России по г.Ижевску, согласно которой ФИО10 по месту жительства характеризуется посредственно (том 4 л.д.151);

- копия соглашения об уплате алиментов на содержание родителя, согласно которому ФИО10 обязуется уплачивать алименты на содержание ФИО48 (приобщенная в ходе с/з);

- копия паспорта на имя ФИО11, 

<

дата> года рождения (том 4 л.д.12-13);

- копия свидетельства о рождении ФИО129, 

<

дата> г.р. (том 6 л.д.232);

- копия свидетельства о рождении ФИО251 

<

дата> г.р. (том 6 л.д.233);

- справка о результатах проверки в ОСК, согласно которой ФИО11 к уголовной ответственности не привлекался (том 7 л.д.4);

- справка БУЗ УР «РНД МЗ УР», согласно которой ФИО11 на учете не состоит (том 7 л.д.6);

- справка БУЗ УР «РКЦПЗ МЗ УР», согласно которой ФИО11 на учете у врача-психиатра не состоит (том 7 л.д.7);

- справка БУЗ УР «РКОД им.С.Г.Примушко МЗ УР», согласно которой ФИО11 на учете не состоит (том 7 л.д.9);

- справка БУЗ УР «РКТБ МЗ УР», согласно которой ФИО11 на учете не состоит (том 7 л.д.10);

- справка БУЗ УР «УРЦ СПИД», согласно которой ФИО11 на диспансерном учете не состоит (том 7 л.д.11);

<

данные скрыты>

- характеристика ООО «Фабрика», согласно которой ФИО11 по месту работы характеризуется положительно (приобщенная в ходе с/з);

- копия паспорта на имя ФИО14, 

<

дата> года рождения (том 6 л.д.117-118);

- копия свидетельства о рождении ФИО131, 

<

дата> г.р. (том 6 л.д.119);

- справка о результатах проверки в ОСК, согласно которой ФИО14 ранее не судим (том 6 л.д.164-165);

- справка БУЗ УР «РНД МЗ УР», согласно которой ФИО14 на учете не состоит (том 6 л.д.187);

- справка БУЗ УР «РКЦПЗ МЗ УР», согласно которой ФИО14 на учете у врача-психиатра не состоит (том 6 л.д.188);

- справка БУЗ УР «РКОД им.С.Г.Примушко МЗ УР», согласно которой ФИО14 на учете не состоит (том 6 л.д.190);

- справка БУЗ УР «РКТБ МЗ УР», согласно которой ФИО14 на учете не состоит (том 6 л.д.191);

- справка БУЗ УР «УРЦ СПИД», согласно которой ФИО14 на диспансерном учете не состоит (том 6 л.д.192).

- копия паспорта на имя ФИО15, 

<

дата> года рождения (том 7 л.д.179-182);

- копия пенсионного удостоверения на имя ФИО15 (том 7 л.д.170);

- характеристика с места работы ООО «Завод-Редуктор», согласно которой ФИО49 характеризуется положительно (том 7 л.д.171);

- справка о результатах проверки в ОСК, согласно которой ФИО15 к уголовной ответственности не привлекался (том 7 л.д.198);

- справка БУЗ УР «РНД МЗ УР», согласно которой ФИО15 на учете не состоит (том 7 л.д.199);

- справка БУЗ УР «РКЦПЗ МЗ УР», согласно которой ФИО15 на учете у врача-психиатра не состоит (том 7 л.д.200);

- справка БУЗ УР «РКОД им.С.Г.Примушко МЗ УР», согласно которой ФИО15 на учете не состоит (том 7 л.д.202);

- справка БУЗ УР «РКТБ МЗ УР», согласно которой ФИО15 на учете не состоит (том 7 л.д.203);

<

данные скрыты>

- копия паспорта и копия пенсионного удостоверения на имя ФИО252, 

<

дата> г.р. (приобщенные в ходе с/з);

- копия паспорта на имя ФИО24, 

<

дата> года рождения (том 7 л.д.249-250);

- характеристика с места работы ООО «Мэлвим», согласно которой ФИО24 характеризуется положительно (том 8 л.д.5);

- копия свидетельства о рождении ФИО253, 

<

дата> г.р. (том 8 л.д.6);

- копия свидетельства о рождении ФИО254, 

<

дата> г.р. (том 8 л.д.7);

- копия свидетельства о рождении ФИО255, 

<

дата> г.р. (том 8 л.д.9);

- справка о результатах проверки в ОСК, согласно которой ФИО24 к уголовной ответственности не привлекался (том 8 л.д.35);

- справка БУЗ УР «РНД МЗ УР», согласно которой ФИО24 на учете не состоит (том 8 л.д.39);

- справка БУЗ УР «РКЦПЗ МЗ УР», согласно которой ФИО24 на учете у врача-психиатра не состоит (том 8 л.д.40);

- справка БУЗ УР «РКОД им.С.Г.Примушко МЗ УР», согласно которой ФИО24 на учете не состоит (том 8 л.д.42);

- справка БУЗ УР «РКТБ МЗ УР», согласно которой ФИО24 на учете не состоит (том 8 л.д.43);

- справка БУЗ УР «УРЦ СПИД», согласно которой ФИО24 на диспансерном учете не состоит (том 8 л.д.44).

Учитывая, что согласно сведениям БУЗ УР «РКЦПЗ МЗ УР» ФИО8, Угрюмкина С.И., ФИО10, ФИО11, ФИО14, ФИО15, ФИО24 на учете у психиатра не состоят, а так же других сведений о личности подсудимых, свидетельствующих о мотивированном, осмысленном поведении при совершении преступления, суд признает подсудимых ФИО8, Угрюмкину С.И., ФИО10, ФИО11, ФИО14, ФИО15, ФИО24 вменяемыми.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО8 согласно ст.61 УК РФ, судом признается: наличие на иждивении двоих малолетних детей, состояние здоровья ФИО8, в том числе наличие хронических заболеваний, требующих лечения, назначенной опекуном недееспособного гражданина, наличие матери, имеющей инвалидность, хронические заболевания и нуждающейся в уходе,. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание Угрюмкиной С.И. согласно ст.61 УК РФ, судом признается: признание вины и раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступлений, выразившееся в даче признательных показаний, добровольное частичное возмещение ущерба, причиненного в результате преступлений (по эпизодам ПАО «Банк Зенит», АО КБ «Руснарбанк» ПАО «Банк Уралсиб»), наличие на иждивении малолетнего ребенка, а также совершеннолетнего ребенка, обучающегося на очной форме обучения, состояние здоровья Угрюмкиной С.И. в том числе наличие хронических заболеваний, требующих лечения.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО10 согласно ст.61 УК РФ, судом признается: признание вины и раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступлений, выразившееся в даче признательных показаний, наличие на иждивении несовершеннолетнего и малолетнего ребенка, состояние здоровья ФИО10, в том числе наличие хронических заболеваний, требующих лечения, оказание помощи родственникам.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО11 согласно ст.61 УК РФ, судом признается: признание вины и раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступлений, выразившееся в даче признательных показаний, наличие на иждивении одного малолетнего и одного несовершеннолетнего ребенка, состояние здоровья ФИО11, в том числе наличие хронических заболеваний, требующих лечения, состояние здоровья матери и оказание ей помощи. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО14 согласно ст.61 УК РФ, судом признается: признание вины и раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступлений, выразившееся в даче признательных показаний, добровольное частичное возмещение ущерба, причиненного в результате преступления, наличие на иждивении двоих малолетних детей, состояние здоровья ФИО14, в том числе наличие хронических заболеваний, требующих лечения, состояние здоровья близких родственников, положительные характеристики.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО15 согласно ст.61 УК РФ, судом признается: признание вины и раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступлений, выразившееся в даче признательных показаний, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, состояние здоровья ФИО15, в том числе наличие хронических заболеваний, требующих лечения, состояние здоровья матери и оказание ей помощи, положительные характеристики.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО24 согласно ст.61 УК РФ, судом признается: признание вины и раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступлений, выразившееся в даче признательных показаний, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка и двоих малолетних детей, а также совершеннолетнего ребенка, состояние здоровья ФИО24, в том числе наличие хронических заболеваний, требующих лечения, положительные характеристики.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимых ФИО8, Угрюмкиной С.И., ФИО10, ФИО11, ФИО15, ФИО24, ФИО14 согласно ст.63 УК РФ судом не установлено. 

По делу заявлен гражданский иск представителем ПАО «Банк ЗЕНИТ» на сумму 2527637,29 рублей к подсудимым ФИО8, Угрюмкиной С.И., ФИО10 о взыскании в их пользу указанной суммы в счет возмещения имущественного вреда, причиненного преступлением. 

По делу заявлен гражданский иск представителем АО КБ «Руснарбанк» на сумму 2275744,37 рублей к подсудимым ФИО8, Угрюмкиной С.И., ФИО10 о взыскании в их пользу указанной суммы в счет возмещения имущественного вреда, причиненного преступлением. 

По делу заявлен гражданский иск представителем ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 176252,00 рублей к подсудимым ФИО8, Угрюмкиной С.И., ФИО10 о взыскании в их пользу указанной суммы в счет возмещения имущественного вреда, причиненного преступлением. 

По делу заявлен гражданский иск представителем ПАО «Банк Уралсиб» на сумму 5000000,00 рублей к подсудимым ФИО8, Угрюмкиной С.И., ФИО14, ФИО11 о взыскании в их пользу указанной суммы в счет возмещения имущественного вреда, причиненного преступлением. 

Гражданские иски поддерживает прокурор. 

Подсудимая ФИО8 исковые требования не признала.

Подсудимые Угрюмкина С.И., ФИО10 ФИО11, ФИО14 исковые требования признали:

- по иску, заявленному представителем ПАО «Банк ЗЕНИТ» в размере 2 522 637 рублей 29 копеек, с учетом возмещенного материального ущерба, на сумму 5000 рублей 00 копеек;

- по иску, заявленному представителем АО КБ «РУСНАРБАНК» в размере 2 272 244 рублей 37 копеек, с учетом возмещенного материального ущерба, на сумму 3500 рублей 00 копеек;

- по иску, заявленному представителем ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в размере 4 989 200 рублей 00 копеек, с учетом одного платежа на сумму 71 182,37 рублей, возмещенного материального ущерба, на сумму 10800 рублей 00 копеек;

- по иску, заявленному представителем ООО МФК «ОТП Финанс» в размере 176 252 рубля 00 копеек.

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а так же вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Разрешая вопрос о виде и размере наказания Угрюмкиной С.И., ФИО10, ФИО11, ФИО14, ФИО15, ФИО24, суд принимает во внимание степень тяжести и характер общественной опасности совершенных последними преступлений, роль каждого из них в совершении преступлений, личность подсудимых, которые ранее не судимы, имеют постоянное место жительства, где характеризуется исключительно положительно, наличие обстоятельств смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также полное признание подсудимыми Угрюмкиной С.И., ФИО10, ФИО11, ФИО14, ФИО15, ФИО24 своей вины и раскаяние в содеянном, влияние назначаемого наказания на исправление осужденных, в связи с чем считает, что исправление Угрюмкиной С.И., ФИО10, ФИО11, ФИО14, ФИО15 и ФИО24 предупреждение совершения ими новых преступлений, а равно восстановление социальной справедливости, могут быть достигнуты, только в случае назначения им наказания, в виде лишения свободы, При этом, назначая наказание Угрюмкиной С.И., ФИО10, ФИО11, ФИО14, ФИО15 и ФИО24, суд руководствуется правилами ч.1 ст.62 УК РФ, Угрюмкиной С.И., ФИО11, ФИО15, ФИО24 (по эпизодам АО «АТБ», ПАО «Совкомбанк») суд руководствуется правилами ч.3 ст.66 УК РФ, но без реальной изоляции от общества, т.е. с применением к ним положений ст.73 УК РФ, с возложением обязанностей способствующих их исправлению и перевоспитанию. 

Оснований для применения к Угрюмкиной С.И., ФИО10, ФИО11, ФИО14, ФИО15 и ФИО24 при назначении наказания ч.6 ст.15, ст.64 УК РФ, суд не усматривает, ввиду отсутствия исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, а также иных обстоятельства, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного.

Разрешая вопрос о виде и размере наказания ФИО8, суд принимает во внимание степень тяжести и характер общественной опасности совершенных последней преступлений, ее роль в совершении преступлений, личность подсудимой, которая ранее не судима, имеет постоянное место жительства и место работы, где характеризуется исключительно положительно, наличие обстоятельств смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначаемого наказания на исправление осужденной, в связи с чем считает, что исправление ФИО8 предупреждение совершения ей новых преступлений, а равно восстановление социальной справедливости, могут быть достигнуты, только в случае назначения ей наказания, связанного с реальной изоляцией от общества в виде лишения свободы, При этом, назначая наказание ФИО8 (по эпизодам АО «АТБ», ПАО «Совкомбанк») суд руководствуется правилами ч.3 ст.66 УК РФ. 

Оснований для применения к ФИО8 при назначении наказания ч.6 ст.15, ст.64, ст.73 УК РФ, суд не усматривает, ввиду отсутствия исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, а также иных обстоятельства, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного.

Так же суд учитывает, что на иждивении ФИО8 находится малолетняя дочь - ФИО256, 

<

дата> года рождения, проживающая совместно с подсудимой, и считает возможным применить к ФИО8 правила ст.82 УК РФ, отсрочив реальное отбывание наказания в виде лишения свободы до достижения её дочерью – ФИО257, 

<

дата> года рождения, четырнадцатилетнего возраста, поскольку сведений о том, что подсудимая уклоняется от воспитания дочери, суду не представлено.

Дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы, суд подсудимым не назначает, так как находит это излишним. 

Судьба вещественных доказательств решается судом на основании ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО8 виновной в совершении преступлений предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ, ч.2 ст.159 УК РФ, ч.4 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ и назначить ей наказание:

- по ч.4 ст.159 УК РФ (эпизод в отношении ПАО «Банк Зенит») в виде лишения свободы на срок 5 (пять) лет;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (эпизод в отношении АО КБ «Руснарбанк») в виде лишения свободы на срок 5 (пять) лет;

- по ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ (эпизод в отношении АО «АТБ») в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года;

- по ч.2 ст.159 УК РФ (эпизод в отношении ООО МФК «ОТП Финанс» в виде лишения свободы на срок 2 (два) года;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (эпизод в отношении ПАО «Банк УРАЛСИБ») в виде лишения свободы на срок 5 (пять) лет;

- по ч.3 ст.30 ч.4 ст.159 УК РФ (эпизод в отношении ПАО «Совкомбанк») в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно ФИО8 назначить наказание в виде лишения свободы на срок 6 (шесть) лет, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Применить к ФИО8 правила ст. 82 УК РФ и отсрочить реальное отбывание назначенного наказания в виде лишения свободы до достижения ее ребенком ФИО258, 

<

дата> года рождения – четырнадцатилетнего возраста

Контроль, за поведением ФИО8 и воспитанием ею детей в период предоставленной осужденной отсрочки отбывания наказания, возложить на специализированный государственный орган, ведающий исполнением приговора.

Меру пресечения ФИО8 в виде запрета определенных действий изменить на подписку о невыезде и надлежащем поведении, до вступления приговора в законную силу. 

В случае отмены отсрочки отбывания наказания, зачесть в срок отбытия наказания период содержания ФИО8 под стражей с 

<

дата> по 

<

дата> из расчета один день содержания под стражей за полтора дня лишения свободы. 

Признать Угрюмкину Светлану Ивановну виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ, ч.2 ст.159 УК РФ, ч.4 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ и назначить ей наказание:

- по ч.4 ст.159 УК РФ (эпизод в отношении ПАО «Банк Зенит») в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (эпизод в отношении АО КБ «Руснарбанк») в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года;

- по ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ (эпизод в отношении АО «АТБ») в виде лишения свободы на срок 3 (три) года;

- по ч.2 ст.159 УК РФ (эпизод в отношении ООО МФК «ОТП Финанс» в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (эпизод в отношении ПАО «Банк УРАЛСИБ») в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года;

- по ч.3 ст.30 ч.4 ст.159 УК РФ (эпизод в отношении ПАО «Совкомбанк») в виде лишения свободы на срок 3 (три) года.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно Угрюмкиной Светлане Ивановне назначить наказание в виде лишения свободы на срок 5 (пять) лет.

Применить к Угрюмкиной С.И.. правила ст.73 УК РФ и назначенное ей наказание считать условным с испытательным сроком на 4 (четыре) года.

Меру пресечения Угрюмкиной С.И. в виде запрета определенных действий изменить на подписку о невыезде и надлежащем поведении, до вступления приговора в законную силу. 

В случае отмены условного осуждения, зачесть в срок отбытия наказания период содержания Угрюмкиной С.И. под стражей с 

<

дата> по 

<

дата>.

Признать ФИО10 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ, ч.4 ст.159 УК РФ, ч.2 ст.159 УК РФ и назначить ему наказание:

- по ч.4 ст.159 УК РФ (эпизод в отношении ПАО «Банк Зенит») в виде лишения свободы на срок 3 (три) года;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (эпизод в отношении АО КБ «Руснарбанк») в виде лишения свободы на срок 3 (три) года;

- по ч.2 ст.159 УК РФ (эпизод в отношении ООО МФК «ОТП Финанс» в виде лишения свободы на срок 1 (один) год.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно ФИО10 назначить наказание в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года.

Применить к ФИО10. правила ст.73 УК РФ и назначенное ему наказание считать условным с испытательным сроком на 3 (три) года.

Признать ФИО11 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст.159 УК РФ и назначить ему наказание:

- по ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ (эпизод в отношении АО «АТБ») в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев;

- по ч.4 ст.159 УК РФ (эпизод в отношении ПАО «Банк УРАЛСИБ) в виде лишения свободы на срок 3 (три) года.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно ФИО11 назначить наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 6 (шесть) месяцев

Применить к ФИО11 правила ст.73 УК РФ и назначенное ему наказание считать условным с испытательным сроком на 3 (три) года.

Признать ФИО14 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (в отношении ПАО «Банк «УРАЛСИБ») и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года.

Применить к ФИО14 правила ст.73 УК РФ и назначенное ему наказание считать условным с испытательным сроком на 2 (два) года.

Признать ФИО15 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.30, ч. 4 ст. 159 УК РФ (в отношении ПАО «Совкомбанк») и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

Применить к ФИО15 правила ст.73 УК РФ и назначенное ему наказание считать условным с испытательным сроком на 2 (два) года.

Признать ФИО24 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.30, ч. 4 ст. 159 УК РФ (в отношении ПАО «Совкомбанк») и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

Применить к ФИО24 правила ст.73 УК РФ и назначенное ему наказание считать условным с испытательным сроком на 2 (два) года.

Обязать Угрюмкину С.И., ФИО10, ФИО11, ФИО14, ФИО15, ФИО24 встать на учет по месту жительства в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, один раз в месяц являться на регистрацию в этот орган, в период испытательного срока не менять место жительство без уведомления данного органа.

Меру пресечения в отношении ФИО10, ФИО11, ФИО14, ФИО15, ФИО24 до вступления приговора в законную силу, оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Исковые требования ПАО «Банк ЗЕНИТ» удовлетворить частично. Взыскать солидарно с ФИО8, Угрюмкиной Светланы Ивановны, ФИО10 в пользу ПАО «Банк ЗЕНИТ» 2522637,29 рублей, в счет возмещения имущественного вреда. 

Исковые требования АО КБ «Руснарбанк» удовлетворить частично. Взыскать солидарно с ФИО8, Угрюмкиной Светланы Ивановны, ФИО10 в пользу АО КБ «Руснарбанк» 2272244,37 рублей, в счет возмещения имущественного вреда.

Исковые требования ООО МФК «ОТП Финанс» удовлетворить в полном объеме. Взыскать солидарно с ФИО8, Угрюмкиной Светланы Ивановны, ФИО10 в пользу ООО МФК «ОТП Финанс» 176252,00 рублей, в счет возмещения имущественного вреда. 

Исковые требования ПАО «Банк Уралсиб» удовлетворить частично объеме. Взыскать солидарно с ФИО8, Угрюмкиной Светланы Ивановны, ФИО14, ФИО11 в пользу ПАО «Банк Уралсиб» 4 918 017,63 рублей, в счет возмещения имущественного вреда. 

Арест, наложенный постановлением Первомайского районного суда г. Ижевска от 

<

дата> на имущество принадлежащее Угрюмкиной С.И.: мобильный телефон марки «Samsung», модели «SM-A325F/DS», IMEI: №; мобильный телефон марки «Lenovo», модели «А1000» IMEI №, №; мобильный телефон марки «Texet», модели «TM-318», IMEI №, №; мобильный телефон марки «Samsung», модели «SM-J320F/DS», IMEI №, 356209/09/245325/4; мобильный телефон марки «Honor 7A», модели «DUA-L22», IMEI №, №; ноутбук марки «Acer», модели «MS2205», серийный номер № LXE87№; жилое помещение с кадастровым номером 18:26:040487:1077, расположенное по адресу: Удмуртская Республика, 

<

адрес>, 78 «б»-156; золотое кольцо, 585 пробы, весом 2,64 гр., золотой браслет, 585 пробы, весом 9,78 гр., денежные средства в сумме 55 рублей 12 копеек, хранящиеся на расчётном счете №, открытом в ПАО «БыстроБанк»; а также на денежные средства в общей сумме 10 354 587 рублей 08 копеек, поступающие и находящиеся на счетах и вкладах, открытых на имя Угрюмкиной С.И. в ПАО «БыстроБанк» №; в ПАО «Сбербанк» №, №; №, №, №; в АО «Почта Банк» №, сохранить до возмещения материального ущерба в соответствии с гражданскими исками.

Арест, наложенный постановлением Первомайского районного суда г. Ижевска от 

<

дата> на имущество принадлежащее Угрюмкиной С.И.: земельный участок с кадастровым номером 18:26:040564:13, расположенное по адресу: Удмуртская Республика, 

<

адрес>; здание с кадастровым номером 18:26:040407:186, расположенное на участке № 

<

адрес> снять.

Арест, наложенный постановлением Первомайского районного суда г. Ижевска от 

<

дата> на денежные средства в сумме 75 рублей 32 копейки, хранящиеся на расчётном счете №, открытом в ПАО «Промсвязьбанк»; на денежные средства в сумме 8 327 рублей 00 копеек, хранящиеся на расчётном счете №, открытом в ПАО «Промсвязьбанк»; на денежные средства в сумме 8 327 рублей 00 копеек, хранящиеся на расчётном счете №, открытом в ПАО «Промсвязьбанк», а также на денежные средства в общей сумме 10 354 587 рублей 08 копеек, поступающие и находящиеся на счетах и вкладах, открытых на имя ФИО8 в ПАО «Промсвязьбанк» №, №, №; в ПАО «Сбербанк России» №, №, №, №, №; в ПАО Банк «ЗЕНИТ» №, №; в АО «ТИНЬКОФФ БАНК» №; в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» №; в ПАО «Татфондбанк» №, №; в ПАО «АК БАРС» БАНК №, сохранить до возмещения материального ущерба в соответствии с гражданскими исками.

Арест, наложенный постановлением Первомайского районного суда г. Ижевска от 

<

дата> на денежные средства в общей сумме 5 354 587 рублей 08 копеек, поступающие и находящиеся на счетах и вкладах, открытых на имя ФИО10 в ПАО «Банк ВТБ» №, №, №, №, сохранить до возмещения материального ущерба в соответствии с гражданскими исками.

Арест, наложенный постановлением Первомайского районного суда г. Ижевска от 

<

дата> на денежные средства в общей сумме 5 000 000 рублей, поступающие и находящиеся на счетах и вкладах, открытых на имя ФИО14, 

<

дата> года рождения, в ПАО «Сбербанк» №, №, №, №; в ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития» №; в ПАО «Банк ВТБ» №; в ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ» №, №, №, сохранить до возмещения материального ущерба в соответствии с гражданскими исками.

Арест, наложенный постановлением Первомайского районного суда г. Ижевска от 

<

дата> на денежные средства в общей сумме 5 000 000 рублей, поступающие и находящиеся на счетах и вкладах, открытых на имя ФИО11, 

<

дата> года рождения в АО «Альфа - Банк» №; в АО «Тинькофф Банк» №, №; в АО «Почта Банк» №, сохранить до возмещения материального ущерба в соответствии с гражданскими исками.

Вещественные доказательства:

- флеш – накопитель с видеозаписями из камер видеонаблюдения, установленных в помещении кредитного отдела автосалона «Автоцентр Дионис» по адресу: 

<

адрес> «а», корпус 6, за 

<

дата>; оптический диск с видеозаписями из камер видеонаблюдения, установленных в помещении филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенном по адресу: 

<

адрес>, за период с 

<

дата> по 

<

дата>; копию доверенности № 

<

адрес>8 от 

<

дата> и копию доверенности № 

<

адрес>2 от 

<

дата>, предоставленные нотариусом ФИО105 исх. 6/1-2909 от 

<

дата>; оптический диск с видеозаписями из камер видеонаблюдения, установленных в помещении филиала ПАО «СОВКОМБАНК» по адресу: 

<

адрес>, за 

<

дата>; документы, оформленные при купле – продажи автомобиля марки «SKODA OCTAVIA», идентификационный номер (VIN) №, документы, оформленные при купле – продажи автомобиля марки «RENAULT ARKANA», идентификационный номер (VIN) – №, изъятые в ходе обыска в автосалоне «Автоцентр Дионис»; документы, оформленные при купле - продажи квартиры по адресу: 

<

адрес> (Светлый), 

<

адрес> – 319, предоставленные ПАО «Совкомбанк»; заламинированное страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования 086-8947-836 49; паспорт с признаками подделки на имя ФИО3; паспорт с признаками подделки на имя ФИО4 – хранить при уголовном деле;

- мобильный телефон марки «HONOR», IMEI №, № – считать возвращенным ФИО10;

- мобильный телефон марки «iPhone 12» в корпусе белого цвета, imei1: №, imei2: № – считать возвращенным ФИО63;

- документы, оформленные при купле - продажи квартиры по адресу: 

<

адрес> «а» - 21 – считать возвращенными законному представителю потерпевшего ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ФИО90;

- ноутбук марки «Acer», серийный номер № LXE87№; мобильный телефон марки «Texet», IMEI №; мобильный телефон марки «Samsung», IMEI №, № мобильный телефон марки «Lenovo», IMEI №, №; мобильный телефон марки «Honor», IMEI №, №, мобильный телефон марки «Samsung», IMEI № – считать возвращенными Угрюмкиной С.И.;

- бейсболку с надписью «RUSSIA HOCKEY», кроссовки темно – синего цвета, мужскую рубашку в клетку бело – синего цвета, брюки (джоггеры) светло – коричневого цвета – считать возвращенными ФИО10;

- мобильный телефон марки «VERTEX», IMEI1: №, IMEI2: № – считать возвращенным ФИО24;

- золотое кольцо, 585 пробы, весом 2,64 гр., размером 18,5, и золотой браслет, 585 пробы, весом 9,78 гр. – считать возвращенным Угрюмкиной С.И.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный суд Удмуртской Республики в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденными находящимися под стражей – в тот же срок, со дня вручения им копий приговора. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденные, содержащиеся под стражей, вправе в течение 15 суток со дня получения копии приговора, а равно с момента получения копий апелляционного представления прокурора, либо апелляционных жалоб других участников процесса, ходатайствовать о своем участии при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранным им защитникам либо ходатайствовать перед судом о назначении защитников. 

Председательствующий О.М.Назарова