Дело №

(у мирового судьи 5-558/2020-161) Мировой судья ФИО6

Р Е Ш Е Н И Е

.

Судья Приморского районного суда ФИО14 ФИО7, рассмотрев 03 марта 2021 года с участием

старшего помощника прокурора 

<

адрес> ФИО1 Анатольевны,

старшего помощника прокурора 

<

адрес> ФИО2 Геннадьевны

материалы дела об административном правонарушении по жалобе на постановление мирового судьи судебного участка № ФИО14 орт ДД.ММ.ГГГГ по ст.14.56 КоАП РФ в отношении юридического лица 

ФИО3 с ограниченной ответственностью «Индекс-Б», ИНН 

<

***>, дата гос. регистрации ДД.ММ.ГГГГ, юридический адрес: ФИО14, 

<

адрес>, корпус 3, литер А, помещение 9-Н, офис 9, ранее

УСТАНОВИЛ:

Постановлением мирового судьи судебного участка № ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ (резолютивная часть постановления объявлена ДД.ММ.ГГГГ) ФИО3 с ограниченной ответственностью «Индекс-Б» (далее – ФИО3) признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст.14.56 КоАП РФ, назначено наказание в виде административного штрафа в размере 200000 рублей.

Вина ФИО3 установлена в осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами, не имеющими права на ее осуществление.

В жалобе ФИО3 А.Л. и генеральный директор ФИО8 просят отменить постановление мирового судьи, производство по делу прекратить, ссылаясь на отсутствие состава административного правонарушения по основаниям, изложенным в жалобе.

ФИО3 А.Л., действующий на основании доверенности, в суд не прибыл, представил ходатайство об отложении судебного заседания в связи с его занятостью в ином судебном процессе.

Рассмотрев ходатайство об отложении судебного заседания в связи с занятостью ФИО3, суд не находит оснований для его удовлетворения и отложения рассмотрения жалобы в связи со следующим.

Производство по делу об административном правонарушении осуществляется в отношении юридического лица, которое может представлять свои интересы в суде как через генерального директора, так и через ФИО3, действующего на основании доверенности, или адвоката. 

Неявка ФИО3, действующего на основании доверенности, не свидетельствует о невозможности явки в судебное заседание генерального директора для изложения позиции по доводам, указанным в жалобе на постановление мирового судьи.

В связи с чем оснований для отложения судебного заседания суд не усматривает, полагает возможным рассмотреть жалобу по имеющимся материалам.

Старший помощник прокурора 

<

адрес> ФИО1 Т.А., старший помощник прокурора 

<

адрес> ФИО2 А.Г. полагали постановление мирового судьи законным и обоснованным, просили в удовлетворении поданной жалобы отказать.

Изучив материалы дела об административном правонарушении, проверив доводы жалобы, оснований для отмены постановления мирового судьи не нахожу.

Статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Как следует из материалов дела, прокуратурой 

<

адрес> ФИО14 во исполнение поручения прокуратуры ФИО14 проведена проверка ООО «Индекс-Б» на предмет соблюдения действующего законодательства о потребительском кредите (займе), законодательства о финансовой аренде (лизинге), а также законодательства о ломбардах.

Согласно представленной в прокуратуру города информации из Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации №Т2-54-14/15515 от ДД.ММ.ГГГГ (далее – письмо ЦБ РФ) в деятельности ООО «Индекс-Б» выявлены признаки незаконного осуществления ООО «Индекс-Б» профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

В прокуратуру района представителем ФИО3 предоставлены документы, в ходе изучения которых установлено, что ООО «Индекс-Б» не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации (не состоит в государственных реестрах Банка России) и не относится к субъектам, которым в соответствии со ст. 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее – ФЗ №353-ФЗ) предоставлено право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

Согласно ст. 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» (далее-ФЗ №164-ФЗ) лизинговой деятельностью является вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг.

В соответствии со ст. 4 ФЗ №164-ФЗ установлены основные субъекты лизинговых правоотношений, которыми являются:

-лизингодатель - физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных и (или) собственных средств приобретает в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга;

-лизингополучатель - физическое или юридическое лицо, которое в соответствии с договором лизинга обязано принять предмет лизинга за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование в соответствии с договором лизинга;

-продавец - физическое или юридическое лицо, которое в соответствии с договором купли-продажи с лизингодателем продает лизингодателю в обусловленный срок имущество, являющееся предметом лизинга. Продавец обязан передать предмет лизинга лизингодателю или лизингополучателю в соответствии с условиями договора купли-продажи. Продавец может одновременно выступать в качестве лизингополучателя в пределах одного лизингового правоотношения.

Права и обязанности сторон договора лизинга регулируются гражданским законодательством Российской Федерации, ФЗ №164-ФЗ и договором лизинга.

Согласно ст. 665 ГК РФ, по договору финансовой аренды (договору лизинга) арендодатель обязуется приобрести в собственность указанное арендатором имущество у определенного им продавца и предоставить арендатору это имущество за плату во временное владение и пользование.

В соответствии со ст. 3 ФЗ №164-ФЗ предметом лизинга могут быть транспортные средства и другое движимое имущество.

Согласно ст. 8.1 ГК РФ в случаях, предусмотренных ФЗ №164-ФЗ, права, закрепляющие принадлежность объекта гражданских прав определенному лицу, ограничение таких прав и обременения имущества (права на имущество) подлежат государственной регистрации.

В силу ст. 20 ФЗ №164-ФЗ права на имущество, которое передается в лизинг, и (или) договор лизинга, предметом которого является данное имущество, подлежат государственной регистрации.

В силу ч. 3 ст. 10 ФЗ №164-ФЗ сведения о заключении договора финансовой аренды (лизинга) подлежат внесению лизингодателем в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц с указанием номера и даты договора, даты начала и даты окончания финансовой аренды (лизинга) в соответствии с договором, наименования лизингодателя и наименования лизингополучателя с указанием идентификаторов (ИНН, ОГРН при их наличии), имущества, являющегося предметом финансовой аренды (лизинга), в том числе цифрового, буквенного обозначений имущества или объекта прав либо комбинации таких обозначений.

Сведения о том, что договоры лизинга внесены в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц, в прокуратуру района ФИО3 не представлены.

Кроме того, в письме ЦБ РФ также указано, что в нарушении ст. 10 ФЗ №164-ФЗ заключенные ООО «Индекс-Б» договоры лизинга не внесены в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц.

Основным видом деятельности ФИО3, согласно ЕГРЮЛ, является деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу) (ОКВЭД 64.91).

Дополнительным видом деятельности ФИО3 также является ОКВЭД 64.92 «Предоставление займов и прочих видов кредита». 

Указанная организация зарегистрирована по адресу: 

<

адрес>, лит. А, оф. 306, БЦ «Лахта-2».

Сайтами ФИО3 являются: «index-b.ru» и «ib-car.ru».

Согласно представленной информации в письме ЦБ РФ на сайте «ib-car.ru» размещена информация об ООО «Индекс-Б», как о лизинговой компании, которая предлагает физическим лицам - гражданам СНГ и Российской Федерации возможность приобретения «товаров народного потребления стоимостью от 10 тыс. руб. до 1 млн. руб» на условиях финансовой аренды сроком от 3 до 36 месяцев по программам «Авто в лизинг» и «Smart rich».

ФИО3 предлагает лизинговые программы с суммами финансирования от 10000 до 50000 рублей (оффлайн до 60 000 руб).

Также, на главной странице сайта представлены преимущества компании ООО «Индекс-Б»: без первоначального взноса, минимум документов и быстрое рассмотрение заявки, еженедельные платежи, оплата без посещения офиса и банков, выкуп до 36 месяцев, с любой кредитной историей и т.д.

При изучении представленного договора лизинга № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО «Индекс-Б» (Лизингодатель) и ФИО4 (Лизингополучатель), установлено, что предметом лизинга по данному договору является смартфон Хiaomi Redmi Note 8 Pro 6/64GB Mineral Grey (серийный №).

Согласно п. 6.2 данного договора, местом передачи предмета лизинга от лизингодателя лизингополучателю является: 

<

адрес>, лит. А, оф. 306, ФИО14, 197374.

Сумма сделки по договору составляет 23117, 60 руб.

Лизинговый платеж, согласно графику лизинговых платежей, оплачивается лизингополучателем еженедельно в размере 1778, 22 руб.

Предмет лизинга передается лизингополучателю в лизинг на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в данном договоре указано, что после уплаты Лизингополучателем всей суммы, предмет лизинга переходит в собственность Лизингополучателя с момента погашения последнего Лизингового платежа.

Аналогичные условия предусмотрены во всех, представленных в прокуратуру района договорах лизинга, заключенных ООО «Индекс-Б» с гражданами СНГ и Российской Федерации.

Конституционный Суд Российской Федерации в Определении Конституционного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 222-О характеризует лизинговую деятельность как один из видов инвестиционной деятельности: лизингодатель, приобретая имущество в свою собственность при помощи финансовых средств (в том числе бюджетных) и передавая его во владение и пользование лизингополучателю consultantplus://offline/ref=E04E48FB3E891340C8FF0651922FEBCA8E307C33D66BBB480D520D709C70E37F253ED50323A36DE497B7E90DE178DFCC85AC565C458F6FD17FwDJ, оказывает лизингополучателю своего рода финансовую услугу, при этом он возмещает стоимость данного имущества за счет поступающих от лизингополучателя периодических лизинговых платежей, образующих его доход от такой инвестиционной деятельности; за лизингодателем также признается право на бесспорное взыскание просроченных лизинговых платежейconsultantplus://offline/ref=E04E48FB3E891340C8FF0651922FEBCA8E307C33D66BBB480D520D709C70E37F253ED50323A36DE790B7E90DE178DFCC85AC565C458F6FD17FwDJ; по окончании срока действия договора предусмотрен возврат предмета лизинга (если иное не предусмотрено договором) или его приобретение лизингополучателем в собственность на основании договора купли-продажи.

Исходя из положений Верховного суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ №-ЭС16-3765, продажа имущества с последующим одновременным принятием его в пользование по договору лизинга и необходимостью уплаты в течение определенного периода лизинговых платежей в целях обратного выкупа с экономической точки зрения является кредитованием покупателя продавцом с временным предоставлением последнему титула собственника в качестве гарантии возврата финансирования и платы за него в виде процентов.

Как следует из п. 1 ст. 358 ГК РФ, принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов должно осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями (ломбардами).

Согласно ч. 1 ст. 2 Федерального закона №196-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О ломбардах», ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей. Следовательно, индивидуальный предприниматель не вправе заниматься деятельностью ломбарда. Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном ФЗ №353-ФЗ.

В силу ч. 1.1 ст. 2 указанного Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 196-ФЗ, ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».

В соответствии со ст. 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3 «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Согласно п. 1 ст. 3 ФЗ №353-ФЗ, потребительский кредит (заем) – денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в т.ч. с использованием электронных средств платежа в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования.

С учетом изложенного заем под залог движимого имущества физическим лицам является потребительским.

Юридическое лицо, не обладающее статусом кредитной или некредитной финансовой организации, не вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Исходя из п. 2 ст. 170 ГК РФ, сделки, которые совершаются с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, носят характер притворных сделок.

Кроме того, к содержанию договора лизинга, согласно ст. 15 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)», в том числе относятся следующие условия:

-1- Договор лизинга независимо от срока заключается в письменной форме.

-2- Для выполнения своих обязательств по договору лизинга субъекты лизинга заключают обязательные и сопутствующие договоры.

К обязательным договорам относится договор купли-продажи.

-3- По договору лизинга лизингополучатель обязуется:

- принять предмет лизинга в порядке, предусмотренном указанным договором лизинга;

- выплатить лизингодателю лизинговые платежи в порядке и в сроки, которые предусмотрены договором лизинга;

- по окончании срока действия договора лизинга возвратить предмет лизинга, если иное не предусмотрено указанным договором лизинга, или приобрести предмет лизинга в собственность на основании договора купли-продажи;

- выполнить другие обязательства, вытекающие из содержания договора лизинга.

Ст. 20 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» говорит о порядке регистрации имущества (предмета договора лизинга) и прав на него, а именно: права на имущество, которое передается в лизинг, и (или) договор лизинга, предметом которого является данное имущество, подлежат государственной регистрации.

ФИО3 договоры купли-продажи товаров, переданных по договорам лизинга, не заключались, товары передавались по акту-приемки передачи, договоры не зарегистрированы в едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц.

Кроме того, на сайте «ib-car.ru» размещена информация об ООО «Индекс-Б» как о лизинговой компании, которая предлагает физическим лицам – гражданам СНГ и РФ возможность приобретения «товаров народного потребления и на определенных условиях финансовой аренды». Кроме того, на главной странице сайта представлены преимущества компании, а именно: без первоначального взноса, минимум документов и быстрое рассмотрение заявки, еженедельные платежи, оплата без посещения офиса и банков, с любой кредитной историей и прочее.

Для обычных потребителей (граждане СНГ и РФ) сведения, которые размещены на сайте воспринимаются как обычный потребительский займ.

С учетом указанных обстоятельств, ООО «Индекс-Б» в нарушение ст. 4 ФЗ №353-ФЗ под видом лизинговой организации, расположенной по адресу: г.ФИО14, 

<

адрес>, лит. А, офис 306, осуществляет деятельность с признаками профессиональной деятельности по выдаче займов, не имея статус некредитной финансовой организации.

Таким образом, в действиях юридического лица ООО «Индекс-Б», имеется состав административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ, а именно: осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Факт совершения ФИО3 административного правонарушения и его виновность подтверждены совокупностью доказательств, в том числе постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ; договорами, заключенными с физическими лицами: ДД.ММ.ГГГГ № с ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ № с ФИО9у., ДД.ММ.ГГГГ № с ФИО10у., ДД.ММ.ГГГГ № с ФИО11у., ДД.ММ.ГГГГ № с ФИО12, показаниями свидетеля ФИО13, иными материалами дела.

Указанным договорам и иным собранным по делу доказательствам мировым судьей дана надлежащая правовая оценка на предмет допустимости, достоверности, достаточности в соответствии с требованиями ст. 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Таким образом, всесторонне и полно исследовав доказательства, оценив их в совокупности, мировой судья обоснованно пришел к выводу о виновности ФИО3 в совершении правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Нарушений процессуальных требований КоАП РФ в ходе производства по настоящему делу не усматриваю.

Доводы жалобы на постановление мирового судьи по существу повторяют позицию защиты при рассмотрении дела об административном правонарушении в суде первой инстанции, выражают несогласие с оценкой обстоятельств дела, которые были предметом исследования и оценки суда, и не могут быть приняты во внимание как основания к отмене постановленного по делу решения. 

Наказание назначено в соответствии с требованиями ст. ст. 3.1, 4.1 КоАП РФ, с учетом всех обстоятельств дела, данных о ФИО3, характера совершенного им правонарушения, объектом которого является безопасность дорожного движения. Наказание является справедливым.

Оснований для отмены или изменения постановления мирового судьи с учетом доводов защиты не имеется. 

Порядок и срок давности привлечения ФИО3 к административной ответственности, а также принцип презумпции невиновности не нарушены.

Руководствуясь ст.30.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

РЕШИЛ:

Постановление мирового судьи судебного участка № ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО3 с ограниченной ответственностью «Индекс-Б» по ст.14.56 КоАП РФ - оставить без изменения, жалобу ООО «Индекс-Б» – без удовлетворения.

Судья ФИО7