Дело № 1-202/2023

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Рославль 09 октября 2023 года

Рославльский городской суд Смоленской области в составе председательствующего (судьи) Белохвостовой О.С.,

при секретарях Ивановой К.Ю., Прудниковой И.В., 

с участием государственных 

обвинителей Морозова С.В., Санникова А.Д., 

подсудимой ФИО4, 

защитника подсудимого адвоката Грицук С.Ю.,

представителей потерпевших ФИО42, ФИО3, 

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело по обвинению

ФИО4, 

<

данные изъяты> несудимой,

находящейся под подпиской о невыезде и надлежащем поведении, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО4 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере.

Преступление совершено ФИО4 при следующих обстоятельствах. 

ФИО4, будучи трудоустроенной в Смоленском региональном филиале АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>-А, располагая доступом к персональным данным и лицевым счетам клиентов АО «Россельхозбанк» и имея единый преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана в крупном размере, с использованием своего служебного положения, а именно на хищение денежных средств с банковских счетов клиентов Акционерного Общества «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее АО «Росссельхозбанк», Потерпевший №3, Потерпевший №5, ФИО2, Потерпевший №2, ФИО14, ФИО11, Потерпевший №6, Потерпевший №4, Потерпевший №1, действуя из корыстных побуждений, в период времени с 07.03.2022 года по 08.04.2022 года, имея доступ к персональным данным и лицевым счетам вышеуказанных клиентов Акционерного Общества «Российский Сельскохозяйственный банк» - лиц, разместивших денежные средства на счетах по вкладам (вкладчиков), путем обмана, заключающегося в совершении платежных операций, через автоматизированную систему дополнительного офиса № Смоленского регионального филиала Акционерного Общества «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее АС ЦФТ и АС ЕФР), без присутствия и согласия владельцев лицевых счетов, по средствам несанкционированного входа в лицевые счета, дальнейшего формирования платежных документов, заранее зная об обязанности Акционерного Общества «Российский Сельскохозяйственный банк» о возмещении его клиентам-вкладчикам ущерба в случае совершения хищения с их лицевых счетов и рассчитывая на это, совершила хищение денежных средств, находящихся в законном владении АО «Россельхозбанк», хранившихся на лицевых счетах, вышеуказанных клиентов при следующих обстоятельствах.

ФИО4, в соответствии с приказом по личному составу директора Смоленского регионального филиала АО «Россельхозбанк» №-к от 08 ноября 2021 года, заключенным с ней трудовым договором № от 08 ноября 2021 года, должностной инструкцией, утвержденной главным бухгалтером Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» ФИО12 от 30.08.2021 года и обязательством по исполнению обязанностей и соблюдению запретов, ограничений и требований, установленных в отношении работников АО «Россельхозбанк» в целях противодействия коррупции, работая с 08.11.2021 года по 05.05.2022 года в должности 

<

данные изъяты> Дополнительного офиса № 

<

адрес> регионального филиала АО «Россельхозбанк», будучи ответственной за сохранение конфиденциальных сведений, составляющих коммерческую тайну Банка или относящихся к сведениям конфиденциального характера не отнесенным к коммерческой тайне в Банке, в том числе и к персональным данным, а так же уполномоченной на проведение операций по открытию и ведению банковских счетов физических лиц, осуществлению переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам, осуществлению переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств, документального оформления операций по вкладам физических лиц, совершение операций по текущим счетам физических лиц, злоупотребляя своим служебным положением, в нарушении ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №115-ФЗ, а так же п.п. 5.2.31,п.п.5.13 п.5 Должностной инструкции 

<

данные изъяты>, и п.4.3 Порядка выпуска и обслуживания дебетовых платежных карт АО «Россельхозбанк» №241-П, а так же п.п. 13.7 Инструкции по соблюдению коммерческой тайны в АО «Россельхозбанк №12-И.

07.03.2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (точное время не установлено) ФИО4, находясь на рабочем месте в помещении Дополнительного офиса №3349/43/17 г. Рославль Смоленского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес> (далее по тексту «на своем рабочем месте»), реализуя единый преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, умышленно, осознавая преступный характер своих действий, имея доступ к персональным данным и лицевому счету клиента АО «Россельхозбанка» Потерпевший №1 путем обмана без присутствия и согласия указанного клиента банка, несанкционированно, через АС ЦФТ и АС ЕФР вошла в его лицевой счет № ххххххххххххххххх2982, с которого осуществила перевод денежных средств в размере 4400 рублей 00 копеек на лицевой счет № хххххххххххххххх6479, открытый на имя Потерпевший №4 в АО «Россельхозбанк», тем самым с банковских счетов Потерпевший №1 из корыстных побуждений, путем обмана похитила денежные средства в сумме 4400 рублей 00 копеек, которые обналичила 07.03.2022 в банкомате АО «Россельхозбанк» АТМ 11949, расположенном по адресу: 

<

адрес>, тем самым распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая свой единый преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана ФИО4 07.03.2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (точное время не установлено), находясь на своем рабочем месте, реализуя единый преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, умышленно, осознавая преступный характер своих действий, имея доступ к персональным данным и лицевому счету клиента АО «Россельхозбанк» Потерпевший №4, путем обмана без присутствия и согласия указанного клиента банка, несанкционированно, через АС ЦФТ и АС ЕФР вошла в его лицевой счет № хххххххххххххххх2245 и осуществила перевод денежных средств в размере 4498 рублей 95 копеек на лицевой счет № хххххххххххххххх6479 Потерпевший №4, после чего из корыстных побуждений с банковских счетов Потерпевший №4 похитила денежные средства в сумме 4500 рублей 00 копеек, которыми распорядилась по своему усмотрению путем обналичивая 07.03.2022 в банкомате АО «Россельхозбанк» АТМ 11949, расположенном по адресу: 

<

адрес>.

Продолжая свой единый преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана ФИО4 09.03.2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (точное время не установлено), находясь на своем рабочем месте, реализуя единый преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, осознавая преступный характер своих действий, имея доступ к персональным данным и лицевому счету клиента АО «Россельхозбанк» Потерпевший №3, путем обмана без присутствия и согласия указанного клиента банка, несанкционированно, через АС ЦФТ и АС ЕФР вошла в ее лицевой счет № хххххххххххххххх2192 и осуществила перевод денежных средств в сумме 18300 рублей 00 копеек на лицевой счет № хххххххххххххххх2984, принадлежащий Потерпевший №3, с которого 09.03.2022 года обналичила денежные средства, принадлежащие последней в размере 18300 рублей, в банкомате АО «Россельхозбанк» АТМ 11949, расположенном по адресу: 

<

адрес>-А, тем самым из корыстных побуждений умышленно, путем обмана похитила с указанного счета денежные средства в сумме 18300 рублей, принадлежащие Потерпевший №3, и распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая свой единый преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана ФИО4 15.03.2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (точное время не установлено), находясь на своем рабочем месте, реализуя единый преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, осознавая преступный характер своих действий, имея доступ к персональным данным и лицевым счетам клиентов АО «Россельхозбанк», путем обмана без присутствия и согласия клиента банка Потерпевший №5, несанкционированно, через АС ЦФТ и АС ЕФР вошла в его лицевой счет № хххххххххххххххх2106 и осуществила перевод денежных средств в размере 2295 рублей 00 копеек на лицевой счет № хххххххххххххххх2984, открытый на имя Потерпевший №3 в АО «Россельхозбанк», в это же время, действуя с единым умыслом, ФИО4 несанкционированно вошла в лицевой счет № хххххххххххххххх2904, принадлежащий Потерпевший №5 с которого осуществила перевод денежных средств в размере 2955 рублей 00 копеек на лицевой счет № хххххххххххххххх2984, открытый на имя Потерпевший №3 в АО «Россельхозбанк», тем самым с банковских счетов Потерпевший №5, умышленно из корыстных побуждений, путем обмана похитила денежные средства в сумме 5250 рублей 00 копеек, которые обналичила 15.03.2022 в банкомате АО «Россельхозбанк» АТМ 11949, расположенном по адресу: 

<

адрес> и распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая свой единый преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана ФИО4 16.03.2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (точное время не установлено), находясь на своем рабочем месте, реализуя единый преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, осознавая преступный характер своих действий, имея доступ к персональным данным и лицевому счету клиента АО «Россельхозбанк» Потерпевший №2, путем обмана без присутствия и согласия указанного клиента банка, несанкционированно, через АС ЦФТ и АС ЕФР вошла в его лицевой счет № хххххххххххххххх3568 и осуществила перевод денежных средств в размере 13095 рублей 74 копейки на лицевой счет № № хххххххххххххххх6156, Потерпевший №2, открытый в АО «Россельхозбанк», тем самым, умышленно из корыстных побуждений, путем обмана похитила денежные средства в сумме 13095 рублей 74 копейки, которые обналичила 16.03.2022 в банкомате АО «Россельхозбанк» АТМ 11949, расположенном по адресу: 

<

адрес> и распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая свой единый преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана ФИО4 17.03.2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (точное время не установлено), находясь на своем рабочем месте, реализуя единый преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, осознавая преступный характер своих действий, имея доступ к персональным данным и лицевому счету клиента АО «Россельхозбанк» ФИО14, путем обмана без присутствия и согласия указанного клиента банка, несанкционированно, через АС ЦФТ и АС ЕФР вошла в ее лицевой счет № хххххххххххххххх0907 и осуществила перевод денежных средств в размере 90322 рублей 16 копеек на лицевой счет № хххххххххххххххх06156, открытый клиента банка АО «Россельхозбанк» Потерпевший №2, тем самым из корыстных побуждений, путем обмана умышленно похитила денежные средства в сумме 90322 рубля 16 копеек, которые в последствии обналичила в банкомате АО «Россельхозбанк» АТМ 11949, расположенном по адресу: 

<

адрес>, и распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая свой единый преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана ФИО4 22.03.2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (точное время не установлено), находясь на своем рабочем месте, реализуя единый преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, осознавая преступный характер своих действий, имея доступ к персональным данным и лицевому счету клиента АО «Россельхозбанк» ФИО2, путем обмана без присутствия и согласия указанного клиента банка, несанкционированно, через АС ЦФТ и АС ЕФР вошла в лицевой счет № хххххххххххххххх0320 ФИО2 и осуществила перевод денежных средств в размере 38000 рублей 00 копеек на лицевой счет № хххххххххххххххх2984 Потерпевший №3, открытый в АО «Россельхозбанк», тем самым из корыстных побуждений, путем обмана умышленно похитила денежные средства в сумме 38000 рублей 00 копеек, которыми в последствии распорядилась по своему усмотрению путем обналичивая в банкомате АО «Россельхозбанк» АТМ 11949, расположенном по адресу: 

<

адрес>-А.

Продолжая свой единый преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана ФИО4 25.03.2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (точное время не установлено), находясь на своем рабочем месте, реализуя единый преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, осознавая преступный характер своих действий, имея доступ к персональным данным и лицевому счету клиента АО «Россельхозбанк» ФИО2, путем обмана без присутствия и согласия клиента банка, несанкционированно, через АС ЦФТ и АС ЕФР вошла в лицевой счет № хххххххххххххххх0320 ФИО2 и осуществила перевод денежных средств в размере 200000 рублей 00 копеек на лицевой счет № хххххххххххххххх2984 Потерпевший №3, открытый в АО «Россельхозбанк», тем самым из корыстных побуждений, путем обмана умышленно похитила денежные средства в сумме 200000 рублей 00 копеек, которыми в последствии распорядилась по своему усмотрению путем обналичивая в банкомате АО «Россельхозбанк» АТМ 11949, расположенном по адресу: 

<

адрес>-А.

Продолжая действовать с единым преступным умыслом, ФИО4 31.03.2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (точное время не установлено), находясь на своем рабочем месте, реализуя единый преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, осознавая преступный характер своих действий, имея доступ к персональным данным и лицевому счету клиента АО «Россельхозбанка», ФИО2, путем обмана без присутствия и согласия клиента банка, несанкционированно, через АС ЦФТ и АС ЕФР вошла в лицевой счет № ФИО2 и осуществила перевод денежных средств в размере 50307 рублей 50 копеек на лицевой счет № хххххххххххххххх2984 Потерпевший №3, открытый в АО «Россельхозбанк», тем самым из корыстных побуждений, путем обмана умышленно похитила денежные средства в сумме 50307 рублей 50 копеек, которыми в последствии распорядилась по своему усмотрению путем обналичивая в банкомате АО «Россельхозбанк» АТМ 11949, расположенном по адресу: 

<

адрес>-А.

Продолжая единый преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана ФИО4 07.04.2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (точное время не установлено), находясь на своем рабочем месте, реализуя единый преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, осознавая преступный характер своих действий, имея доступ к персональным данным и лицевому счету клиента АО «Россельхозбанк» ФИО11, путем обмана без присутствия и согласия клиента банка, несанкционированно, через АС ЦФТ и АС ЕФР вошла в лицевой счет № хххххххххххххххх1609 ФИО11 и осуществила перевод денежных средств в размере 29513 рублей 29 копеек на лицевой счет № хххххххххххххххх6156 Потерпевший №2, открытый в АО «Россельхозбанк», тем самым из корыстных побуждений, путем обмана похитила денежные средства в сумме 29513 рублей 29 копейки, которыми распорядилась по своему усмотрению путем обналичивания в банкомате АО «Россельхозбанк» АТМ 11949, расположенном по адресу: 

<

адрес>-А.

Продолжая единый преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана ФИО4 08.04.2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (точное время не установлено), находясь на своем рабочем месте, реализуя единый преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, осознавая преступный характер своих действий, имея доступ к персональным данным и лицевому счету клиента АО «Россельхозбанк» Потерпевший №6, путем обмана без присутствия и согласия клиента банка, несанкционированно, через АС ЦФТ и АС ЕФР вошла в лицевой счет № хххххххххххххххх2231 Потерпевший №6 и осуществила перевод денежных средств в размере 49368 рублей 81 копейка на лицевой счет № хххххххххххххххх6156, Потерпевший №2 открытый в АО «Россельхозбанк»., тем самым из корыстных побуждений, путем обмана похитила денежные средства в сумме 49368 рублей 81 копейка, которыми распорядилась по своему усмотрению путем обналичивания в банкомате АО «Россельхозбанк» АТМ 11949, расположенном по адресу: 

<

адрес>-А.

Всего ФИО4 за период времени с 07.03.2022 по 08.04.2022 похищены с лицевых счетов клиентов АО «Россельхозбанк»: ФИО16, Потерпевший №1, Потерпевший №3, Потерпевший №5, Потерпевший №2, ФИО14, ФИО2, ФИО11, Потерпевший №6 денежные средства на общую сумму 503057 рублей 50 копеек.

В судебном заседании подсудимая ФИО4 свою вину по предъявленному ей обвинению признала в полном объеме, в содеянном раскаялась, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции Российской Федерации. 

В связи с отказом от дачи показания оглашены показания ФИО4, данные ею в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой и обвиняемой, согласно которым в период с ноября 2021 года по май 2022 года она работала в Рославльском отделении № Смоленского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>-А, где занимала должность 

<

данные изъяты>. В ее должностные обязанности входило осуществление денежных переводов, оформление, перевыпуск и выдача банковских карт, продажа банковских продуктов физическим лицам. Работала она каждый день с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут. 7 марта 2022 года в дневное время, находясь на рабочем месте, она решила воспользоваться денежными средствами клиентов банка, по счетам которых долгое время не проводились операции и похитить их, так как на тот момент у нее были финансовые трудности у нее были долги, которые собрались у нее в то время когда она не работала и ей нужны были денежные средства в сумме 450 000 рублей, чтобы отдать долги лицам, у которых брала. Так как у нее согласно должностным обязанностям был доступ к базе данных (программа АС ЦФТ) в которой содержатся все сведения об остатках на счетах клиентов и дате последней операции по счету, а так же о дате открытия счета и другая информация о клиентах. В этот же день 07.03.2022 года в дневное время, она, находясь на своем рабочем месте, в рабочее время зашла в данную базу нашла 9 клиентов на счетах имелись денежные средства и не проводились операции по данным счетам долгое время, это были ФИО13, ФИО11, ФИО14, ФИО15, Потерпевший №1, Потерпевший №3, Потерпевший №5, Потерпевший №6 и Потерпевший №2 На данных лиц в базе данных так же имелись номера телефонов. Общая сумма на счетах указанных клиентов соответствовала ее долгу, и она решила похить денежные средства с их счетов. Похищать она решила в течение месяца, чтобы не вызвать на себя у сотрудников банка подозрение. После этого она пробовала созвониться по указанным номерам, точные номера не помнит, номера которые были указаны в базе, были не доступны, либо вообще отсутствовали в базе данных. Так же в системе ЕФР было видно подключено ли приложение «мобильный банк» к абонентскому номеру. Как правило все клиенты были не подключены к мобильному банку. Когда она обзванивала найденных ею клиентов в базе данных, по которым операции долгое время не проводились и в ходе личного общения с клиентами у нее появлялась информация о том, что клиенты не подозревают что у них есть открытые счета в банке и на счетах имеются денежные средства, это были ФИО16, ФИО17, Потерпевший №3, Потерпевший №5, Потерпевший №2 и Потерпевший №6 Для перевода денежных средств со счетов клиентов программой предусмотрено написание заявления клиентом, которое подписывается самим клиентом, после чего выпускалась моментальная карта для перевода денежных средств, которая подтверждалась другим операционистом. В дополнительном офисе АО Россельхозбанк работало три операциониста, которые друг другу подтверждали операции по счетам клиентов, но при этом не проверяя суть операции. Когда она решила совершить хищение денежных средств со счетов клиентов, то она об этом никому не сообщала и ни с кем об этом не договаривалась. Найдя клиентов, со счетов которых можно похитить денежные средства, она в базе проводила операции без написания заявлений клиентами, сама так же от их имени заявления не писала и подписи не подделывала. В отсутствии клиентов она открыла три банковские карты платежной системы «Мастер карт» (моментальная карта которая не именная) на Потерпевший №3, Потерпевший №2, и ФИО16 В качестве номера для аутентификации указывала свои старые номера телефонов, которые у нее не сохранились и их она не запомнила, на которые приходили СМС-сообщения от Россельхозбанка с кодом подтверждения, которые она вводила в программу «АС ЕФР» для подтверждения выдачи карт. Все моментальные карты находились в сейфе в общем доступе для сотрудников банка, к которым она так же имела доступ. Сообщения, приходившие на ее телефоны с подтверждением кодов она сразу же после ввода кода в программу удаляла со своего телефона, чтобы в последующем никто не заметил, так как она действовала одна и не хотела, чтобы кто-то дома, либо на работе стал подозревать ее в хищении денежных средств со счетов клиентов. Так, 07 марта 2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (точное время она не помню), находясь на своем рабочем месте в Рославльском отделении №4317 Смоленского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> А она совершила операцию по переводу денежных средств со счета ФИО16, она перевела на ранее выпущенную ей без ведома клиента (ФИО16) банковскую карту денежные средства в сумме 4500 рублей, данные денежные средства она лично сняла в банкомате «Россельхозбанк», расположенном в офисе по адресу: 

<

адрес>А в тот же день, так же время когда она снимала данные денежные средства она не запомнила. 07.03.2022 года она со счета ФИО17 перевела на ранее выпущенную ей без ведома клиента (ФИО16) банковскую карту денежные средства в сумме около 4400 рублей, точную сумму не помнит. Переведенные ей денежные средства она лично сняла в банкомате, расположенном в офисе АО «Росссельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>А. 09.03.2022 года находясь на своем рабочем месте она со счета Потерпевший №3 перевела на ранее выпущенную ей без ведома клиента (Потерпевший №3) банковскую карту денежные средства в сумме 18300 рублей, данные денежные средства лично сняла после окончания рабочего дня в банкомате, расположенном в офисе АО «Росссельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>А. 15.03.2022 она со счета Потерпевший №5 перевела на ранее выпущенную ей без ведома клиента (Потерпевший №3) банковскую карту денежные средства в сумме 5250 рублей, данную сумму она переводила двумя операциями по 2295 рублей и 2955 рублей. Все денежные средства лично сняла в банкомате, расположенном в офисе АО «Росссельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>А. 16.03.2022 она со счета Потерпевший №2 перевела на ранее выпущенную ей без ведома клиента (Потерпевший №2) банковскую карту денежные средства в сумме 13095 рублей, точную суму не помнит, денежные средства она переводила полностью, чтобы остаток на счету был нулевой, чтобы в последующем не возникло вопросов, что на счетах имеются остатки. Данные денежные средства она сама лично сняла в банкомате, расположенном в офисе АО «Росссельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>А. 17.03.2022 она со счета ФИО14 перевела на ранее выпущенную ей без ведома клиента (Потерпевший №2) банковскую карту денежные средства в сумме около 90000 рублей, точную суму не помнит. Когда она проводила операции по счету ФИО14 она в системе (ЦФТ) видела, что данный вкладчик является жителем другого района 

<

адрес>. Данные денежные средства лично сняла в банкомате, расположенном в офисе АО «Росссельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>А. 22.03.2022, 25.03.2022 и 31.05.2022 она со счета ФИО2 перевела на ранее выпущенную ей без ведома клиента (Потерпевший №3) банковскую карту денежные средства в суммах 38 000 рублей, 200 000 рублей и 20 0000 рублей. Данные денежные средства она так же обналичила в банкомате, расположенном в офисе АО «Росссельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>А. 07.04.2022 она со счета ФИО11 перевела на ранее выпущенную ей без ведома клиента (Потерпевший №2) банковскую карту денежные средства в сумме 30 000 рублей, данные денежные средства лично сняла в банкомате, расположенном в офисе АО «Росссельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>А. 08.04.2022 она со счета клиента Потерпевший №6 перевела на ранее выпущенную ей без ведома клиента (Потерпевший №2) банковскую карту денежные средства в сумме 50000 рублей, данные денежные средства лично сняла в банкомате, расположенном в офисе АО «Росссельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>А. Ей было выпущено без ведомо клиенты только три банковские карты ( моментальные) на которое она переводила без ведомо клиентов денежные средства, которые в последующем похитила и потратила на личные нужды, банковские карты на которые она переводила денежные средства и в последующем снимала с них деньги, она уничтожила в то время когда отдел безопасности банка стал проводить проверку. Похищенные денежные средства она не только снимала в банкомате наличными, но и рассчитывалась банковскими картами, которые она открыла без ведома клиентов и данные карты хранились у нее 25 000 рублей она перевела со своей банковской карты на счет Потерпевший №6 в счет погашения материального ущерба. Обязуется возместить причиненный ею материальный ущерб банку, так как ей известно, что банк возместил вкладчикам причиненный ею ущерб. В содеянном раскаивается, вину признает постностью и желает возместить причиненный ущерб (том 3 л.д.229-228).

Подсудимая ФИО4 оглашенные показания подтвердила, дополнительно показав, что ущерб банку ею полностью возмещен. 

Помимо признания вины ФИО4, виновность подсудимой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК РФ, подтверждается показаниями представителей потерпевших, оглашенными показаниями потерпевших и свидетелей, собранными по делу письменными доказательствами. 

Представитель потерпевшего АО «Россельхозбанк» ФИО42 в судебном заседании показал, что ФИО4 работает в подразделении Россельхозбанка в клиентском отделе в подразделении 

<

адрес> с 2022 года. ФИО4, как операционист, имела доступ к счетам физических лиц, лиц, которые являлись клиентами банка также к тем, кто заводил счета, становились клиентами банка. То есть, она имела доступ к персональным данным, которые уже были заведены в программу «Лица» и вновь прибывших клиентов. При совершении финансово – хозяйственных операций с денежными счетами клиентов, эти операции проводятся операционистом и контролирующий работник принимал участие. Например, если приходил клиент к ФИО4, она его принимала в зависимости от обстоятельств, либо это было пополнение счета, либо открытие счета, либо снятие денежные средств, клиент предоставляет персональные данные, пишет заявления о проведении какой – либо операции, после чего ФИО4 оформляет необходимые документы и контролирующий сотрудник, управляющая или кто – то другой уже контролировали, ставили дополнительную отместку, что сверено. Уже после этого проводилась операция. Для выставления этой отметки должны были быть сверены персональные данные, а также все данные, которые заполнены в программе, после этого ставился штамп контролирующего сотрудника, после этого проводились операции. Если управляющая находится на втором этаже дополнительного офиса, то обвиняемая находилась на первом этаже. Она должна была заполнить документы, затем подняться к управляющей с паспортом, либо управляющая спускалась вниз для проверки данных по паспорту. После этого проводилась операция. Другие операционисты, которые находились на первом этаже, в зависимости от обстоятельств могли завизировать названную финансово – хозяйственную операцию либо, если управляющего не было, либо мог старший операционист. В случае, если проверка и согласование данной операции проводилась таким же работником, который находился на первом этаже, он это осуществлял со своего компьютера, но, при наличии клиента и наличии персональных данных, то есть, при наличии паспорта или какого – то документа, его замещающего. Обратился клиент о снятии денежных средств, выяснилось, что суммы на счете нет. Он написал жалобу на портал, стали проверять, выяснилось, что сотрудник банка списал денежные средства с его счета. После этого началась проверка филиала и выяснилось, что в период времени с 07.03.2022 по 08.04.2022 ФИО4 созданы фиктивные дебетовые карты, на которые переводились денежные средства со счетов клиентов. Так, 7 марта ФИО4 совершила хищение денежных средств в сумме 4498 рублей 98 копеек со счета клиента Потерпевший №4 и Потерпевший №1 в сумме 4400 рублей, путем их перевода на расчетный счет, открытый ею на имя Потерпевший №4 То есть, самого клиента, как выяснилось по видеокамерам, в этот момент в банке не было, что подтверждено видеонаблюдением. Она выпустила дебетовую карту на него и после этого перевела со счета Потерпевший №1 денежные средства на данную карту. После этого, путем просмотра видеонаблюдения в банкомате выяснили, что с этой же дебетовой карты обвиняемая сняла денежные средства в банкомате, который расположен в этом же здании дополнительного офиса. В материалах дела имеется служебная проверка, в рамках которой расписано, как конкретно снимались денежные средства по видеонаблюдению из банкомата и по другим видеокамерам, которые там расположены. 9 марта этого же года со счета Потерпевший №3 были похищены денежные средства. Также была выпущена дебетовая карта на имя Потерпевший №3. Похищены принадлежащие ей денежные средства в сумме 18300 рублей. После этого обналичивание денежных средств в этом же самом банкомате произвела обвиняемая ФИО4. 15 марта ФИО4 совершила хищение денежных средств со счета клиента Потерпевший №5 в сумме 5250 рублей путем их перевода на расчетный счет дебетовой карты, открытой ею 9 марта на имя Потерпевший №3. До этого 9 марта была открыта карта на имя Потерпевший №3, и с ее счета списано 18300. 16 марта 2022 года ФИО4 открыта дебетовая карта на имя Потерпевший №2 и в этот же день с его счета переведены деньги на дебетовую карту в сумме 13095 рублей 74 копейки. По камерам видеонаблюдения установлено, что самого клиента в этот день в офисе не было. Деньги были также обналичены в банкомате по адресу 

<

адрес>, то есть, прямо в офисе. 17 марта со счета ФИО5 переведена сумма в размере 90 322 рубля 20 копеек на дебетовую карту, которая была открыта на имя Потерпевший №2. Деньги также снимались в этом же банкомате, что подтверждается камерами видеонаблюдения, которые установлены как на улице, так и в банкомате. 22 марта, 25 марта и 31 марта ФИО4 совершила хищение денежных средств со счета ФИО50 в первый день в сумме 38 000 рублей, потом 200 000 рублей и до 31 марта в сумме 20 207 рублей 50 копеек, которые были переведены на карту Потерпевший №3, ранее выпущенную и также обналичивались в этом же самом банкомате. 7.04.2022 обвиняемая совершила хищение денежных средств в сумме 29 513 рублей 29 копеек со счета ФИО18 и деньги переведены на карту Потерпевший №2. 8 апреля ФИО4 совершила хищение денежных средств со счета клиента Потерпевший №6 в сумме 49 358 рублей 81 копейка, которые также переведены на карту Потерпевший №2 и сняты в банкомате. По данному факту руководством АО «Россельхозбанка» проводилась служебная проверка, что было подтверждено документально через программы, где указано, какие проводились операции, кто был клиент и какие операции проводила ФИО4. Кроме того, в рамках подачи заявления в правоохранительные органы были приобщены должностные инструкции ФИО4, приказ о ее назначении, приказ о принятии на работу и увольнении, должностные инструкции и документы, подтверждающие то, что она ознакомлена с нормативными документам, в том числе, касающихся корпоративной этики и антикоррупционной политики банка. Банком выполнены свои обязательства в полном объеме перед клиентами. Клиентам были возмещены все денежные средства с процентами. Документы о выплате денежных средств с процентами предоставлены в рамках уголовного дела, в материалах дела имеются. В настоящий момент подсудимая возместила причиненный ущерб в полном объеме. С учетом процентов она погасила 507 471 рубль 67 копеек, банк претензий к ней не имеет. От иска отказывается в связи с его полным возмещением. ФИО6 банком возмещен ущерб в размере основного долга 288 307 рублей 50 копеек, а также возмещены проценты по вкладу в размере 3769 рублей. Всего возмещена сумма 292 076 рублей 56 копеек».

Представитель потерпевшего ФИО2 – ФИО3 в судебном заседании показала, что ФИО13 приходился ей мужем. В 2022 году её супруг в подразделение АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>А не приходил и никакие переводы на счета Потерпевший №3 не осуществлял. Ей известно, что у него был вклад в АО «Россельхозбанк» с 2014 года, более 200 000 рублей. Указанная сумма была похищена со счета, о чем им стало известно в апреле 2022 года. Руководством АО «Россельхозбанк» в июле 2022 года ему возвращена вышеуказанная сумма. 14 октября 2022 года ее супруг умер. Экспертиза о причинах смерти не проводилась. Со слов врача ее муж перенес сильный эмоциональный стресс, на фоне которого развилась тяжелое заболевание. Полагает, что перенесенный ее мужем стресс возник на фоне ситуации, связанной с хищения денежных средств с его лицевого счета. Просит взыскать с подсудимой 1 000 000 рублей, из которых: в счет возмещения материального ущерба просит взыскать 700 000 рублей, складывающийся из затрат на проезд в больницу 

<

адрес>, продукты питания, лекарственные средства, средства личной гигиены, а также с затратами на погребение ее супруга и морального ущерба - в сумме 300 000 рублей, связанного с душевными страданиями в связи со смертью мужа. 

Из оглашенных с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО2 в связи с его смертью следует, что в 2014 году он открыл счет на свое имя в банке АО «Россельхозбанк», на который внес денежные средства в сумме 100 000 рублей. После этого он счет не пополнял и баланс счета не проверял. В 2017 году он данный счет пополнил и внес еще 100 000 рублей. С учетом всех начисленных процентов и тех денежных средств, которые он вносил на счет, на его счете находилось более 200 000 рублей, но точную сумму он не знал. 08.04.2022 года он пришел в отделение банка АО «Россельхозбанк», расположенное по адресу: 

<

адрес>, чтобы снять с принадлежащего ему счета денежные средства. В банке оператор пояснила, что на принадлежащем ему счете нет денежных средств, пояснив при этом, что банк разберется в данной ситуации куда пропали принадлежащие ему денежные средства. 28.04.2022 года ему сотрудники банка так и не пояснили, как и куда пропали принадлежащие ему денежные средства. Из представленной банком выписки следует, что с принадлежащего ему счета списаны денежные средства три раза: 22.03.2022 года в сумме 38 000 рублей, 25.03.2022 года в сумме 200 0000 рублей, 31.03.2022 года в сумме 50 307 рублей 50 копеек. Так как он данные операции не проводил, доверенность на получение денежных средств никому не выдавал, он обратился с заявлением в полицию. Общая сумма причиненного ему ущерба составила 288 307 рублей 50 копеек, что для него является значительной, так как его ежемесячная пенсия составляет 21000 рублей, из которых часть денег уходит на лечение, так как он 

<

данные изъяты> и состоит на учете у врача невропатолога (том 1 л.д.167-168).

Из оглашенных с согласия сторон показаний потерпевшего Потерпевший №1 следует, что он является клиентом банка АО «Россельхозбанк», в котором у него имеется несколько счетов. 05.03.2022 года он обратился в отделение АО «Россельхозбанк», расположенное в 

<

адрес>А, чтобы переложить свои денежные средства под новый процент. 07.03.2022 года его в отделении АО «Россельхозбанка» не было и денежные средства в сумме 4400 рублей он не переводил на счет Потерпевший №4 Поручение банку о переводе денежных средств данному гражданину он не давал, а так же никого об этом не просил. 25 мая 2022 года он был вызван в отделение полиции для дачи объяснения и от сотрудников полиции в этот день он узнал, что с его счета были похищены денежные средства в сумме 4400 рублей, который не является значительным. Причиненный ему ущерб возмещен в полном объеме. Претензий ни к кому не имеет (том. 1 л.д. 192-194).

Из оглашенных с согласия сторон показаний потерпевшего Потерпевший №2 следует, что примерно в 2015 году он открыл банковский счет в отделении АО «Россельхозбанка», расположенном по адресу: 

<

адрес>А. Примерно с 2016 или 2017 года он своим банковским счетом не пользовался, отделение банка не посещал. На его счете оставались денежные средства в размере около 13000 рублей. 31 мая 2022 года ему позвонил сотрудник полиции и сообщил, что с его расчетного счета в АО «Россельхозбанке» похищены денежные средства в размере 13000 рублей, которые были обналичены через банкомат при помощи открытой на его имя банковской карты АО «Россельхозбанка». В этот же день он написал в полицию заявление. Согласно банковской выписки 16 марта 2022 года с его банковского счета переведена денежная сумма в размере 13095 рублей 74 копейки по заявлению от 16 марта 2022 года на счет банковской карты, хотя в этот день он отделение банка не посещал, никаких банковских операций не проводил, и с заявлением о выдаче ему банковской карты не обращался. После чего 16 марта 2022 года через банкомат было снято 12000 рублей и 17.03.2022 года также через банкомат была снята 1000 рублей. Также в данной выписке были сведения о зачислении в марте 2022 года на расчетный счет карты денежной суммы в размере 90322 рубля 16 копеек, и затем их снятия через банкомат АО «Россельхозбанка», а также сведения о зачислении в апреле 2022 года на расчетный счет карты денежных сумм в размере 29513 рублей 29 копеек и 49368 рублей 81 копейка, и также их последующего обналичивания. Ни одной из данных операций он не проводил. Ущерб в размере 13095 рублей 74 копейки для него значительный, так как размер его пенсии составляет 14000 рублей, иного дохода он не имеет. Банком полностью возмещен ему причиненный ущерб (том 1 л.д.200-201).

Из оглашенных с согласия сторон показаний потерпевшей Потерпевший №3 следует, что примерно в 2012 году она открыла банковский пенсионный счет в отделении АО «Россельхозбанка», расположенном по адресу: 

<

адрес>А. В 2022 году примерно в конце февраля или начале марта она посещала данное отделение АО «Россельхозбанка» для переоформления счета. В конце мая 2022 года ей позвонил сотрудник полиции и сообщил, что с ее расчетного счета похищены денежные средства в размере 18300 рублей. После этого она написала в полицию заявление. Из полученной выписки по операциям ее банковского счета видно, что 09 марта 2022 года с ее банковского счета переведена денежная сумма в размере 18300 рублей на счет банковской карты, хотя в этот день она отделение банка не посещала, никаких банковских операций не проводила, и с заявлением о выдаче ей банковской карты не обращалась. Ущерб в размере 18300 рублей для нее значительный, так как размер ее пенсии составляет 18000 рублей, иного дохода она не имеет. Ущерб ей возмещен полностью (том 1 л.д.209-210).

Из оглашенных с согласия сторон показаний представителя потерпевшего ФИО11 - ФИО18 следует, что 16 сентября 2014 году ее муж ФИО11 открыл текущий счет в отделении АО «Россельхозбанка», расположенном по адресу: 

<

адрес>А. В мае 2022 года ей от сотрудников полиции стало известно что на банковском счете ее мужа ФИО11 имелись денежные средства в размере 29513 рублей 29 копеек, которые 07 апреля 2022 года были переведены на счет банковской карты АО «Россельхозбанка» Потерпевший №2, с которым они с мужем не знакомы и денежные средства ему не переводили. Ущерб в размере 29513 рублей 29 копеек для нее и мужа значительный, так как общий доход их семьи примерно 25000 рублей и иного дохода не имеется. Банком полностью возмещена сумма причиненного ущерба (том 1 л.д.223-224).

Из оглашенных с согласия сторон показаний потерпевшего Потерпевший №4 следует, что в 2016 году он открыл пополняемый банковский вклад под 12% годовых в отделении АО «Россельхозбанка», расположенном по адресу: 

<

адрес>А. 05 марта 2022 года он переоформлял имеющийся у него в банке вклад под более высокий процент, при этом на старом счете у него оставалась денежная сумма в размере 4498 рублей 95 копеек. В отделе полиции ему стало известно, что 07 марта 2022 года с его пополняемого счета похищены денежные средства в размере 4498 рублей 95 копеек. При этом ему была предъявлена выписка по операциям по его счету, в которой он увидел, что действительно с его пополняемого счета 07.03.2022 года были переведены на счет открытый на его имя банковской карты денежные средства в указанной сумме. Сам он банковскую карту 07 марта 2022 года не оформлял и указанные денежные средства на нее не переводил. Ущерб в размере 4498 рублей 95 копеек для него не значительный (том 1 л.д.228-229).

Из оглашенных с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО7 следует, что он является клиентом АО «Россельхозбанк» на протяжении более 9 лет, в котором у него имеется несколько счетов открытых на его имя. 27 сентября 2022 года ему от сотрудников полиции стало известно, что с его счетов открытых АО «Россельхозбанк» списаны денежные средства в марте 2022 года. В марте в отделение АО «Россельхозбанка» он не обращался и доверенность банку и другим лицам на снятие денежных средств не давал. Согласно выданной по его заявлению выписки установлено, что 15.03.2022 года с указанного счета переведены денежные средства в сумме 2295 рублей и 2955 рублей на счет открытый на имя Потерпевший №3, с которой он не знаком. Причиненный ущерб для него не является значительным и возмещен ему в полном объеме (том 1 л.д.235-237).

Из оглашенных с согласия сторон показаний потерпевшей Потерпевший №6 следует, что 10.09.2014 года в отделении АО «Россельхозбанка», расположенном по адресу: 

<

адрес>А она открыла текущий счет, на который перечислялась ее заработная плата. Ей позвонил сотрудник полиции и пояснил, что с ее банковского счета похищена денежные средства в размере 49368,81 рублей. После чего она сходила в отделение АО «Россельхозбанка», где взяла выписку по своему текущему счету, в которой она увидела банковскую операцию от 08.04.2022 года о переводе денежных средств на сумму 49368,81 рублей с ее текущего счета, которую она не совершала. Денежные средства в указанной сумме у нее были похищены. Ущерб в размере 49368,81 рублей для нее является значительным, так как размер ее пенсии составляет около 19000 рублей, иного дохода она не имеет (том 1 л.д.244-245).

Из оглашенных с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО49 следует, что в начале лета 2022 года ей от матери стало известно о том, что той позвонили сотрудники полиции и сообщили о том, что со счета её умершей бабушки ФИО14 в АО «Россельхозбанке» похищены денежные средства. Согласно завещательному распоряжению ее бабушка ФИО14 завещала свой вклад по договору банковского вклада № от 28.09.2009 года, хранящийся в Смоленском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк» 

<

адрес> дополнительном офисе № 

<

адрес> на ее имя ФИО19, которую она имела до вступления в брак. В настоящее время похищенные денежные средства возвращены банком и находятся на счете в сумме 90 322 рубля 16 копеек. Данный ущерб является для нее значительным (том 2 л.д.21-23).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля ФИО20 следует, что он работает в АО «Россельхозбанк» заместителем начальника службы безопасности, в занимаемой должности с сентября 2021 года. В его должностные обязанности входит обеспечение безопасности, в том числе противодействие мошенническим действиям в отношении банка. 30.03.2022 года к ним в подразделение поступили два обращения о незаконном списании с расчетного счета клиентов АО «Россельхозбанк» денежных средств. В соответствии с внутренними нормативными документами банка по указанным обращениям организовано проведение служебной проверки в целях определения возможного ущерба банку, обстоятельств списания денежных средств со счетов клиентов, а так же выявления работников, допустивших нарушение. Проверка проведена в период с 07.04.2022 по 29.04.2022 года рабочей группой в составе его (руководителя группы), начальника юридического отдела ФИО21, главного специалиста СБ ФИО42, ведущего специалиста СБ ФИО22 В ходе проверки установлены факты противоправной деятельности 

<

данные изъяты> ФИО4 по незаконному списанию денежных средств со счетов клиентов Потерпевший №3, ФИО2, Потерпевший №5, Потерпевший №2, Потерпевший №6, ФИО11, ФИО14, ФИО17 и Потерпевший №4 Так, ФИО1, являясь 

<

данные изъяты> дополнительного офиса № г. Рославль, 07.03.2022, злоупотребляя своими должностными полномочиями, используя свое должностное положение вопреки интересам службы, из корыстных побуждений и иной личной заинтересованности, с целью завладения денежными средствами, путем обмана совершила хищение денежных средств в сумме 4 498,95 рублей со счета клиента ФИО16 путем их перевода на расчетный счет, открытый ею на его имя счет «Дебетовая карта» в отсутствие клиента. Продолжая свои противоправные действия ФИО4 07.03.2022 путем обмана совершила хищение денежных средств со счета клиента Потерпевший №1 в сумме 4 400 рублей путем их перевода на расчетный счет «Дебетовая карта», открытый ею 07.03.2022 на имя ФИО16 счет в отсутствие клиента. В дальнейшем денежные средства обналичены путем снятия в банкомате АТМ 11949, расположенном по адресу: 

<

адрес> 09.03.2022, злоупотребляя своими должностными полномочиями, используя свое должностное положение вопреки интересам службы, из корыстных побуждений и иной личной заинтересованности, с целью завладения денежными средствами, путем обмана совершила хищение денежных средств в сумме 18 300 рублей со счета клиента Потерпевший №3 путем их перевода на расчетный счет, открытый ею на ее имя счет «Дебетовая карта» в отсутствие клиента. Продолжая свои противоправные действия, ФИО4 15.03.2022 путем обмана совершила хищение денежных средств со счета клиента Потерпевший №5 в сумме 5 250 рублей путем их перевода на расчетный счет «Дебетовая карта», открытый ею 09.03.2022 на имя Потерпевший №3 счет в отсутствие клиента. Аналогичным способом ФИО4 совершены хищения денежных средств со счетов клиента ФИО2: - 22.03.2022 перевод на сумму 38 000 рублей; - 25.03.2022 перевод на 200 000 рублей; 31.03.2022 перевод на сумму 20 307,50 рублей. В дальнейшем денежные средства, зачисленные на карту Потерпевший №3, обналичены путем снятия в банкомате АТМ 11949, расположенном по адресу: 

<

адрес>-А. 16.03.2022, ФИО4, злоупотребляя своими должностными полномочиями, используя свое должностное положение вопреки интересам службы, из корыстных побуждений и иной личной заинтересованности, с целью завладения денежными средствами, путем обмана совершила хищение денежных средств в сумме 13 095,74 рублей со счета клиента Потерпевший №2 путем их перевода на расчетный счет, открытый ею на его имя счет «Дебетовая карта» в отсутствие клиента. Продолжая свои противоправные действия ФИО4 17.03.2022 путем обмана совершила хищение денежных средств со счета клиента ФИО14 в сумме 90 322,16 рублей путем их перевода на расчетный счет «Дебетовая карта», открытый ею 16.03.2022 на имя Потерпевший №2 счет в отсутствие клиента. Аналогичным способом ФИО4 совершены хищения денежных средств со счетов клиентов ФИО11 (07.04.2022 перевод на сумму 29 513,29 рублей) и Потерпевший №6 (08.04.2022 перевод на 49 368,81 рублей). В дальнейшем денежные средства, зачисленные на карту Потерпевший №2, обналичены путем снятия в банкомате АТМ 11949, расположенном по адресу: 

<

адрес>-А. Всего в период с 07.03.2022 до 08.04.2022 ФИО4 в результате мошеннических действий совершено хищение денежных средств на общую сумму 511 955,40 рублей. В ходе вышеуказанной служебной проверки установлен механизм хищения денежных средств ФИО4 со счетов клиентов: в ходе проведения мониторинга счетов клиентов устанавливались счета, по которым длительное время не осуществлялось финансовых операций с участием клиента (перевод средств, открытие счетов, открытие карточных счетов). Данные операции всегда проводятся только в присутствии клиента и только при наличии его письменного заявления. По действующим требованиям внутренних документов банка указанные заявления ежедневно формируются в папку «бугхалтерские документы дня», которые хранятся в архиве Смоленского РФ (г. Смоленск). При установлении ФИО4 счетов, по которым длительное время финансовые операции не производились (как правило - счета с пенсионными вкладами), ею производилось открытие в отсутствии клиентов и без их письменного заявления текущих счетов на имя этих клиентов. Это делалось для того, чтобы можно было проводить операции с денежными средствами - с пенсионного вклада такие операции без перевода на текущий счет не возможны. В дальнейшем с текущего счета открытого на имя клиента в его отсутствие, либо путем открытия на имя клиента «моментальной карты», переводом на нее денежных средств и их дальнейшее снятие в банкомате АО «Россельхозбанк» (

<

адрес>-А) и сторонних банков (том 2 л.д.28-33).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля ФИО23 следует, что он занимает должность ведущего специалиста службы безопасности ФИО8 АО «Россельхозбанк», и в его должностные обязанности входит обеспечение информационной безопасности, контроль прав доступа к информационным системам банка, контроль журнала событий информационных систем. 30.03.2022 года к ним в подразделение поступило обращение клиентов банка о незаконном списании с расчетного счета в АО «Россельхозбанк» денежных средств. В соответствии с внутренними нормативными документами банка по указанным обращениям организовано проведение служебной проверки. По результатам проведенной проверки установлено, что причиной списания денежных средств со счетов клиентов явились виновные действия 

<

данные изъяты> ФИО4 В ходе получения видеозаписи и последующем просмотре ее с камер видеонаблюдения банкомата, расположенного в ДО 

<

адрес>, так же установлено, что операции по снятию и последующему зачисления денежных средств проводила ФИО4 (том 2 л.д.34-37).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля ФИО21 следует, что она работает начальником юридического отдела Смоленского РФ АО «Россельхозбанк». 30.03.2022 года к ним в отдел безопасности филиала поступило обращение клиентов банка о незаконном списании с их расчетного счета в АО «Россельхозбанк» денежных средств. По данному факту в период с 07.04.2022 по 29.04.2022 года проведена проверка рабочей группой. По результатам проведенной проверки установлены факты незаконного списания денежных средств со счетов клиентов путем составления и предоставления в банк (внесение изменений в программы) заведомо подложных документов об открытии счетов и платежных карт на имя клиентов в их отсутствие, а также платежных поручений от имени клиентов и переводе денежных средств в иные банки. В ходе служебной проверки анализировали сведения о движении денежных средств по счетам клиентов в том числе, отраженные в специализированных бухгалтерских программах банка (ЦФТ, ЕФР, Альфа) в которых фиксируется точное время и точная дата совершения бухгалтерской операции, а так же персофицированные данные о конкретных сотрудниках, которые проводят данные операции. Кроме того получены видео с камер видеонаблюдения в доп офире, расположенном в 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>-А и данные хранившиеся в системе встроенного телевидения банкомата АТМ №, расположенного по адресу доп.офиса. Так ФИО4, являясь 

<

данные изъяты> дополнительного офиса № 

<

адрес>, 07.03.2022, злоупотребляя своими должностными полномочиями, используя свое должностное положение вопреки интересам службы, из корыстных побуждений и иной личной заинтересованности, с целью завладения денежными средствами, путем обмана совершила хищение денежных средств в сумме 4 498,95 рублей со счета клиента ФИО16 путем их перевода на расчетный счет, открытый ею на его имя счет «Дебетовая карта» в отсутствие клиента. Продолжая свои противоправные действия ФИО4 07.03.2022 путем обмана совершила хищение денежных средств со счета клиента Потерпевший №1 в сумме 4 400 рублей путем их перевода на расчетный счет «Дебетовая карта», открытый ею 07.03.2022 на имя ФИО16 счет в отсутствие клиента. В дальнейшем денежные средства обналичены путем снятия в банкомате АТМ 11949, расположенном по адресу: 

<

адрес>. 09.03.2022, злоупотребляя своими должностными полномочиями, используя свое должностное положение вопреки интересам службы, из корыстных побуждений и иной личной заинтересованности, с целью завладения денежными средствами, путем обмана совершила хищение денежных средств в сумме 18 300 рублей со счета клиента Потерпевший №3 путем их перевода на расчетный счет, открытый ею на ее имя счет «Дебетовая карта» в отсутствие клиента. Продолжая свои противоправные действия, ФИО4 15.03.2022 путем обмана совершила хищение денежных средств со счета клиента Потерпевший №5 в сумме 5 250 рублей путем их перевода на расчетный счет «Дебетовая карта», открытый ею 09.03.2022 на имя Потерпевший №3 счет в отсутствие клиента. Аналогичным способом ФИО4 совершены хищения денежных средств со счетов клиента ФИО2: - 22.03.2022 перевод на сумму 38 000 рублей; - 25.03.2022 перевод на 200 000 рублей; 31.03.2022 перевод на сумму 20 307,50 рублей. В дальнейшем денежные средства, зачисленные на карту Потерпевший №3, обналичены путем снятия в банкомате АТМ 11949, расположенном по адресу: 

<

адрес>-А. 16.03.2022 ФИО1, злоупотребляя своими должностными полномочиями, используя свое должностное положение вопреки интересам службы, из корыстных побуждений и иной личной заинтересованности, с целью завладения денежными средствами, путем обмана совершила хищение денежных средств в сумме 13 095,74 рублей со счета клиента Потерпевший №2 путем их перевода на расчетный счет, открытый ею на его имя счет «Дебетовая карта» в отсутствие клиента. Продолжая свои противоправные действия ФИО4 17.03.2022 путем обмана совершила хищение денежных средств со счета клиента ФИО14 в сумме 90 322,16 рублей путем их перевода на расчетный счет «Дебетовая карта», открытый ею 16.03.2022 на имя Потерпевший №2 счет в отсутствие клиента. Аналогичным способом ФИО4 совершены хищения денежных средств со счетов клиентов ФИО11 (07.04.2022 перевод на сумму 29 513,29 рублей) и Потерпевший №6 (08.04.2022 перевод на 49 368,81 рублей). В дальнейшем денежные средства, зачисленные на карту Потерпевший №2, обналичены путем снятия в банкомате АТМ 11949, расположенном по адресу: 

<

адрес>-А. Всего в период с 07.03.2022 до 08.04.2022 ФИО4 в результате мошеннических действий совершено хищение денежных средств на общую сумму 511 955,40 рублей (том 2 л.д.38-43).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля ФИО24 следует, что в период времени с 19 апреля 2022 года и по 15 июля 2022 года он был откомандирован в филиал АО «Россельхозбанка №», расположенный по адресу: 

<

адрес> А., в котором в это время работали сотрудники службы безопасности из главного офиса, которые проводили служебную проверку по факту мошеннических действий в отношении ФИО4 (том 2 л.д.44-45).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля ФИО25 следует, что она работает в АО «Россельхозбанк» заместителем начальника отдела розничных продаж. 30.03.2022 года к ним в подразделение поступило обращение о незаконном списании со счетов клиентов денежных средств. В соответствии с внутренними нормативными документами банка в период с 07.04.2022 по 29.04.2022 года по указанному обращению было организовано проведение служебной проверки в целях определения возможного ущерба банку, обстоятельств списания денежных средств со счета клиента и для выявления работников, допустивших нарушение, в состав которой она привлекалась в качестве консультанта. По результатам проведенной проверки установлено несколько фактов незаконного списания денежных средств со счетов клиентов путем составления и предоставления в банк (внесение изменений в программы) заведомо подложных документов об открытии счетов и платежных карт на имя клиентов в их отсутствие, а также платежных поручений от имени клиентов и переводе денежных средств в иные банки без согласия клиентов в их отсутствие. В ходе служебной проверки анализировались сведения о движении денежных средств по счетам клиентов в автоматизированных системах банка. В автоматизированных системах банка-ЦФТ, ЕФР. В данных системах фиксируется точное время и точная дата совершения бухгалтерской операции, а так же ФИО сотрудника проводившего данную операцию. В рамках данной проверки она предоставляла вышеуказанную информацию по некоторым лицам, фамилии которых не помнит. После чего в рамках данной проверки участники данной проверки проводили анализ, результат которого был отражен в заключении рабочей группы. Далее она участия в данной проверке не принимала и с ризалитами данной проверки не ознакамливалась (том 2 л.д.46-47).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля ФИО26, следует, что она работает в АО «Россельхозбанк», где занимает должность 

<

данные изъяты>. В период времени с 18 июля 2022 года по 29 июля 2022 года она находилась в командировке в 

<

адрес>, где была отправлена в помощь в филиал АО «Россельхозбанка №», расположенный по адресу: 

<

адрес> ФИО1 она не видела и не знает, но находясь на её рабочем месте она на столе в лотке для бумаги обнаружила сим-карту «Тинкофф банк» и отдала её в службу безопасности (том 2 л.д.48-49).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля ФИО27 следует, что ранее она работала в Смоленском региональном филиале АО «Россельхозбанк» в период времени с декабря 2018 года по апрель 2022 года, где занимала должности заместителя директора. В марте 2022 года поступило обращение клиентов банка о незаконном списании с расчетного счета в АО «Россельхозбанк» денежных средств. В соответствии с внутренними нормативными документами банка по указанным обращениям ею была инициирована проведение служебной проверки о чем ей было сообщено в служебной записке на имя директора филиала ФИО28 Данная проверка была организована и начало ее проведения было запланировано на 07.04.2022 года (том 2 л.д.50-51).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля ФИО29 следует, что с 19 апреля 2021 года по май 2022 года она работала в должности руководителя направления дополнительного офиса АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>. У нее в подчинении находилась ФИО4, которая работала с физическими лицами. В их отделение обратился ФИО13 с заявлением, при этом было установлено, что с его счета на счет моментальной карты клиентки их банка Потерпевший №3 переведены денежные средства в суммах: 22.03.2022 года- 38000 рублей, 25.03.2022 года- 200000 рублей, 31.03.2022 года- 50307,50 копеек. И при проведении проверки установлено, что указанные денежные средства были обналичены через банкомат «Россельхозбанка», а также установлено, что Потерпевший №3, за открытием карты не обращалась, так как полностью отсутствовал пакет документов необходимых для получения данного банковского продукта. Также со счета Потерпевший №3 на открытую на ее имя моментальную карту были переведены 18300 рублей, со счета Потерпевший №5 на карту Потерпевший №3 переведены 5300 рублей, которые также были обналичены через банкомат «Россельхозбанка». Согласно документации данные граждане посещали офис банка в начале марта 2022 года для переоформления вклада, но за открытием банковских карт не обращались. Ей было установлено, что операции по открытию банковской карты и переводу денежных средств были произведены ФИО4 Также, 08.04.2022 года со счета вклада Потерпевший №6 были переведены денежные средства в сумме 49368,81 рублей, со счета вклада ФИО11 - 29513,29 рублей и 17.03.2022 года со счета вклада ФИО14 - 90322,16 рублей на счет моментальной карты открытой на имя Потерпевший №2, и также в указанных суммах обналичены через банкомат «Россельхозбанка». Операции по открытию банковской карты Потерпевший №2 и переводу денежных средств указанных граждан были произведены ФИО4 После того, как она обратилась в службу безопасности и они стали проводить проверку, то были установлены еще клиенты банка, со счетов которых похищены денежные средства, но с чьих именно счетов и имена данных клиентов ей не известны, так как она после того, как начала проверку служба безопасности больше операции не проверяла (том 4 л.д.14-17).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля ФИО30 следует, что 01 декабря 2021 года по 24 мая 2022 года она работала в АО «Россельхозбанк» в должности 

<

данные изъяты>. Во время ее работы она познакомилась с работником ДО Рославль 043/17 АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес> - ФИО4, которая работала старшим 

<

данные изъяты>. Работа в дополнительном офисе была на доверительных отношениях. У каждого из 

<

данные изъяты> было свое рабочее место, то есть компьютер и пароль для входа в компьютер и входа в системы АС ЦФТ и ЕФР. В период работы для поиска клиентов она, ФИО4 в системе АС ЦФТ искали контакты клиентов которые давно не приходили или у которых были оформлены вклады под низкий процент для того чтобы пригласить данных людей для переоформления вкладов. Она знала пароли входа в систему ФИО4, также как и она знала ее пароли для входа в систему. При совершении операций с денежными средствами на счетах клиентов подтверждение требовали операции на сумму свыше 100 000 рублей. За время ее работы она подтверждала операции ФИО4, при этом она не всегда проверяла документы клиентов, так как работа была на доверии. Иногда были случаи, что ФИО4 просила ее подтвердить операции, при этом в этот момент клиент мог не находится на месте рядом с сотрудникам, а уже пойти в кассу для завершения банковской операции (том 4 л.д.10-13).

Также вина подсудимой ФИО4 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, подтверждается письменными материалами дела, исследованными в судебном заседании:

- заявлением заместителя директора Смоленского регионального филиала (ФИО8 АО «Россельхозбанк» ФИО31 от 06.05.2022года (зарегистрированное в КУСП 11.05.2022 года под номером 3195), в котором он просит привлечь к ответственности ФИО4, которая в период с 07.03.2022 по 08.04.2022 совершило хищение денежных средств со счетов клиентов АО «Россельхозбанк» (том 1 л.д.23-25);

приказом №-к от 08.11.2021 Акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» (АО Россельхозбанк») о приеме ФИО4 на работу (том 1 л.д. 26);

- копия трудового договора № от 08.11.2021 года, согласно которого АО «Российский Сельскохохяйственный банк» (АО «Россельхозбанк» в лице директора Смоленского регионального филиала ФИО28, действующего на основании Устава Банка,, Положение о Смоленском РФ АО Россельхозбанк» и доверенности № от 12 октября 2018 года, с одной стороны и гражданки ФИО1, именуемой в дальнейшем как «Работник» (том 1 л.д.27-34);

- копией должностной инструкции от 30.98.2021 года с подписью ФИО1 об ознакомлении (том 1 л.д.40-51);

- заключением служебной проверки от 29.04.2022 года, согласно которому установлена причина списания денежных средств со счетов клиентов Потерпевший №3, ФИО32, Потерпевший №5, Потерпевший №2, Потерпевший №6, ФИО11, ФИО14, Потерпевший №1 и Потерпевший №4, открытых в дополнительном офисе № 

<

адрес> неправомерные действия 

<

данные изъяты> дополнительного офиса ФИО1 (том 1 л.д.52-65);

- заявлением ФИО33 от 24.05.2022 года (зарегистрированное в КУСП от 24.05.2022 года №), в котором она просит провести проверку по факту незаконного списания денежных средств с расчетного счета АО «Россельхозбанка», принадлежащих ее матери ФИО14 (том 1 л.д.87);

- заявлением ФИО2 от 14.06.2022 года (зарегистрированное в КУСП от 14.06.2022 года №), в котором он просит привлечь к ответственности работников АО «Россельхозбанка», которые мошенническим способом завладели его денежными средствами в сумме 288307 рублей 50 копеек в марте 2022 года (том 1 л.д. 96);

- заявлением Потерпевший №1 от 25.05.2022 года (зарегистрированное в КУСП от 25.05.2022 года №), в котором он просит провести проверку по факту необосновонного перевода денежных средств с его счета, открытого в АО «Россельхозбанке» в сумме 4400 рублей на имя Потерпевший №4 07.03.2022 года (том 1 л.д.102);

- заявлением Потерпевший №2 от 31.05.2022 года (зарегистрированное в КУСП от 31.05.2022 года №), в котором он просит провести проверку по факту необоснованного перевода денежных средств на его банковскую карту, открытую на его имя без его ведома (том 1 л.д.115);

- заявлением Потерпевший №3 от 26.05.2022 года (зарегистрированное в КУСП от 26.05..2022 года №), в котором она просит провести проверку по факту необоснованного перевода денежных средств на ее банковский счет без ее ведома (том 1 л.д.128);

- заявлением ФИО18 от 25.05.2022 года (зарегистрированное в КУСП от 25.05.2022 года №), в котором он просит провести проверку по факту необоснованного перевода денежных средств в сумме 29513 рублей 29 копеек со счета ее мужа ФИО11 на счет Потерпевший №2 (том 1 л.д. 142);

- протоколом осмотра предметов от 19.08.2022 года, фототаблицей к нему, согласно которому осмотрен оптический диск DVD-R №1, представленный из АО «Россельхозбанк» от 18 мая 2022 года с видеозаписью о снятии денежных средств (том 2 л.д.65-95);

- протоколом осмотра предметов от 22.08.2022 года, фототаблицей к нему, согласно которому осмотрен оптический диск DVD-R №2, представленный из АО «Россельхозбанк» от 18 мая 2022 года с видеозаписью о снятии денежных средств (том 2 л.д.97-118);

- протоколом осмотра предметов от 26.08.2022 года, фототаблицей к нему согласно которому осмотрен оптический диск DVD-R №3, представленный из АО«Россельхозбанк» от 18 мая 2022 года с видеозаписью о снятии денежных средств (том 2 л.д. 120-172);

- протоколом осмотра предметов от 04.09.2022 года, фототаблицей к нему согласно которого осмотрен оптический диск DVD-R №4, представленный из АО «Россельхозбанк» от 18 мая 2022 года с видеозаписью о снятии денежных средств (том 2 л.д. 173-232);

- протоколом осмотра предметов от 10.09.2022 года, фототаблица к нему согласно которого осмотрен оптический диск DVD-R №5, представленный из АО «Россельхозбанк» от 18 мая 2022 года с видеозаписью о снятии денежных средств (том 2 л.д.234- 250, том 3 л.д. 1-34);

- протоколом осмотра предметов от 12.12.2023 года, фототаблица к нему согласно которого осмотрен оптический диск DVD-R с выпиской о движении денежных средств по счетам за период с 01.12.2021 года по 01.05.2022 года, следующих клиентов скрин-копии по операциям о снятии денежных средств за период с 01.12.2021 по 01.05.2022 клиентов: Потерпевший №3, ФИО2, Потерпевший №5, Потерпевший №2, Потерпевший №6, ФИО11, ФИО14, Потерпевший №1 и Потерпевший №4 поступивших из АО «Российский сельскохозяйственный банк» Смоленский региональный филиала исходящим 043-03-11/1680 от 23.11.2022 (том 3 л.д. 62-115);

-заключением специалиста № от 10 февраля 2022 года, согласно которого с банковского счета № хххххххххххххххх2192, Потерпевший №3, открытого в АО «Россельхозбанк» переведены денежные средства в сумме 18300 рублей на собственный лицевой счет № хххххххххххххххх 2984 открытый в АО «Россельхозбанк» с которого были списаны денежные средства в сумме 18 300 рублей с назначением платежа «Выдача наличными» по карте *019904 в банкомате АТМ 11949, 

<

адрес>,

С банковского счета № хххххххххххххххх 2106, Потерпевший №5, открытого в АО «Россельхозбанк» переведены денежные средства в сумме 5250 рублей на лицевой счет № хххххххххххххххх 2984 Потерпевший №3, открытый в АО «Россельхозбанк». 

С банковского счета № хххххххххххххххх 0320 ФИО2, открытого в АО «Россельхозбанк» переведены денежные средства суммами 38 000 рублей, 200 000 рублей, 50307 рублей 50 копеек, а всего общую сумму 288 307 рублей 50 копеек на лицевой счет № хххххххххххххххх 2984 Потерпевший №3, открытый в АО «Россельхозбанк».

С банковского счета № хххххххххххххххх0907, ФИО14, открытого в АО «Россельхозбанк» переведены денежные средства в сумме 90322 рубля 16 копеек на лицевой счет № хххххххххххххххх6156 Потерпевший №2, открытый в АО «Россельхозбанк».

С банковского счета № хххххххххххххххх1609 ФИО34, открытого в АО «Россельхозбанк» переведены денежные средства в сумме 29513 рублей 29 копеек на лицевой счет № хххххххххххххххх6156 Потерпевший №2, открытый в АО «Россельхозбанк».

С банковского счета № хххххххххххххххх2231, Потерпевший №6, открытого в АО «Россельхозбанк» переведены денежные средства в сумме 49368 рублей 81 копейка на лицевой счет № хххххххххххххххх6156 Потерпевший №2, открытый в АО «Россельхозбанк».

С банковского счета № хххххххххххххххх2245, Потерпевший №4, открытого в АО «Россельхозбанк» переведены денежные средства в сумме 4498 рублей 95 копеек на лицевой счет № хххххххххххххххх6479, Потерпевший №4, открытый в АО «Россельхозбанк».

С банковского счета № хххххххххххххххх2982, Потерпевший №1, открытого в АО «Россельхозбанк» переведены денежные средства в сумме 4400 рублей 00 копеек на лицевой счет № хххххххххххххххх6479 Потерпевший №4, открытый в АО «Россельхозбанк».

С банковского счета № хххххххххххххххх3568, Потерпевший №2, открытого в АО «Россельхозбанк» переведены денежные средства в сумме 13095 рублей 74 копейки на лицевой счет № хххххххххххххххх6156 Потерпевший №2, открытый в АО «Россельхозбанк» (том 3 л.д.182-215); 

- протокол осмотра предметов от 03.01.2023 года, фототаблица к нему согласно которого осмотрены скрин-копии по операциям о снятии денежных средств за период с 01.12.2021 по 01.05.2022 клиентов: Потерпевший №3, ФИО2, Потерпевший №5, Потерпевший №2, Потерпевший №6, ФИО11, ФИО14, Потерпевший №1 и Потерпевший №4, поступивших из АО «Российский сельскохозяйственный банк» Смоленский региональный филиала исходящим 043-02-14/28/58 от 30.12.2022, подтверждающие факты хищения денежных средств ФИО1 со счетов указанных клиентов банка (3 л.д.152-172).

Нарушений уголовно-процессуального закона, влекущих недопустимость доказательств при производстве предварительного расследования следственными органами, не допущено. 

Вышеуказанные доказательства, исследованные судом, суд признает допустимыми, достоверными, так как не находит нарушений требований уголовно – процессуального законодательства при их собирании и закреплении и кладет их в основу обвинительного приговора в отношении ФИО4

Доказательства, представленные стороной обвинения, исследованные в судебном заседании при рассмотрении уголовного дела, положены в основу выводов суда после их проверки и оценки судом по правилам, установленным статьями 87, 88 УПК РФ.

Оснований для оговора представителями потерпевших ФИО35, ФИО3, потерпевшими: Потерпевший №1, ФИО2, Потерпевший №2, Потерпевший №3, ФИО18, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, ФИО49, а также свидетелями обвинения: ФИО20, ФИО23, ФИО21, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО36, ФИО37 подсудимой ФИО1 не установлено. 

Оценивая показания представителей потерпевших, потерпевших и свидетелей обвинения, суд приходит к выводу, что они достоверные, последовательные и в них не содержится существенных противоречий, которые бы повлияли на оценку судом их достоверности и объективности. Показания представителей потерпевших, потерпевших и свидетелей обвинения согласуются между собой, а также с письменными доказательствами. Оснований не доверять доказательствам, представленным стороной обвинения, у суда не имеется. 

Так из показаний представителями потерпевших ФИО42, ФИО3, потерпевших: Потерпевший №1, ФИО2, Потерпевший №2, Потерпевший №3, ФИО18, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, ФИО49 судом установлено, что с банковских счетов клиентов АО «Росссельхозбанк» Потерпевший №3, Потерпевший №5, ФИО2, Потерпевший №2, ФИО14, ФИО11, Потерпевший №6, Потерпевший №4, Потерпевший №1 в период времени с 07.03.2022 года по 08.04.2022 года, мошенническим путем похищены денежные средства в общей сумме 503057 рублей 50 копеек.

Факт совершения хищения денежных средств мошенническим путем со счетов потерпевших судом установлен показаниями свидетелей, согласующихся с письменными материалами уголовного дела, показаниями представителя потерпевшей организации ФИО42, а именно: из показаний свидетелей ФИО20, ФИО23, ФИО21, представителя потерпевшего ФИО42 судом установлено, что 30.03.2022 года к ним в подразделение поступили два обращения о незаконном списании с расчетного счета клиентов АО «Россельхозбанк» денежных средств. В соответствии с внутренними нормативными документами банка по указанным обращениям организовано проведение служебной проверки в целях определения возможного ущерба банку, обстоятельств списания денежных средств со счетов клиентов, а так же выявления работников, допустивших нарушение. Проверка проведена в период с 07.04.2022 по 29.04.2022 года рабочей группой в составе ФИО20, ФИО21, ФИО38, ФИО22 В ходе проверки установлены факты противоправной деятельности 

<

данные изъяты> ФИО4 по незаконному списанию денежных средств со счетов клиентов Потерпевший №3, ФИО2, Потерпевший №5, Потерпевший №2, Потерпевший №6, ФИО11, ФИО14, ФИО17 и Потерпевший №4 

Так, из их показаний установлено, что ФИО4, являясь 

<

данные изъяты> дополнительного офиса № 

<

адрес>, 07.03.2022 совершила хищение денежных средств в сумме 4 498,95 рублей со счета ФИО16 путем их перевода на расчетный счет, открытый ею на его имя счет «Дебетовая карта» в отсутствие клиента; 07.03.2022 она похитила денежные средства со счета Потерпевший №1 в сумме 4 400 рублей путем их перевода на расчетный счет «Дебетовая карта», открытый ею 07.03.2022 на имя ФИО16 в отсутствие клиента и сняла их в банкомате АТМ 11949 по адресу: 

<

адрес>-А; 09.03.2022 она похитила денежные средства в сумме 18 300 рублей со счета Потерпевший №3 путем их перевода на расчетный счет, открытый ею на ее имя счет «Дебетовая карта» в отсутствие клиента; 5.03.2022 она похитила денежные средства со счета Потерпевший №5 в сумме 5250 рублей путем их перевода на расчетный счет «Дебетовая карта», открытый ею 09.03.2022 на имя Потерпевший №3 счет в отсутствие клиента. Аналогичным способом ФИО4 совершены хищения денежных средств со счетов клиента ФИО2: - 22.03.2022 перевод на сумму 38 000 рублей; - 25.03.2022 перевод на 200 000 рублей; 31.03.2022 перевод на сумму 20 307,50 рублей. В дальнейшем денежные средства, зачисленные на карту Потерпевший №3, обналичены путем снятия в банкомате АТМ 11949, расположенном по адресу: 

<

адрес>-А. 16.03.2022, ФИО1, злоупотребляя своими должностными полномочиями, используя свое должностное положение вопреки интересам службы, из корыстных побуждений и иной личной заинтересованности, с целью завладения денежными средствами, путем обмана совершила хищение денежных средств в сумме 13 095,74 рублей со счета клиента Потерпевший №2 путем их перевода на расчетный счет, открытый ею на его имя счет «Дебетовая карта» в отсутствие клиента. Продолжая свои противоправные действия ФИО4 17.03.2022 путем обмана совершила хищение денежных средств со счета клиента ФИО14 в сумме 90 322,16 рублей путем их перевода на расчетный счет «Дебетовая карта», открытый ею 16.03.2022 на имя Потерпевший №2 счет в отсутствие клиента. Аналогичным способом ФИО4 совершены хищения денежных средств со счетов клиентов ФИО11 (07.04.2022 перевод на сумму 29 513,29 рублей) и Потерпевший №6 (08.04.2022 перевод на 49 368,81 рублей). В дальнейшем денежные средства, зачисленные на карту Потерпевший №2, обналичены путем снятия в банкомате АТМ 11949, расположенном по адресу: 

<

адрес> Всего в период с 07.03.2022 до 08.04.2022 ФИО4 в результате мошеннических действий совершено хищение денежных средств на общую сумму 511 955,40 рублей. В ходе вышеуказанной служебной проверки установлен механизм хищения денежных средств ФИО4 со счетов клиентов: в ходе проведения мониторинга счетов клиентов устанавливались счета, по которым длительное время не осуществлялось финансовых операций с участием клиента (перевод средств, открытие счетов, открытие карточных счетов).

Показания потерпевших, представителей потерпевших, свидетелей полностью согласуются с письменными материалами: заявлением ФИО31 о привлечении к ответственности ФИО4, совершившей хищение денежных средств со счетов клиентов АО «Россельхозбанк»; заключением служебной проверки от 29.04.2022 года; заявлениями потерпевших и заинтересованных лиц: ФИО33, ФИО2, Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №3, ФИО18 о совершенных хищениях денежных средств со счетов банка, которыми также подтверждается вина ФИО4 в совершенном ею преступлении. 

Факт того, что преступление совершено ФИО4 с использованием её служебного положения, подтверждается показаниями свидетелей ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО36, ФИО37 – сотрудников банка, согласующихся с письменными материалами уголовного дела: приказом №-к от 08.11.2021 Акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» (АО Россельхозбанк») о приеме ФИО4 на работу (том 1 л.д. 26); копией трудового договора № от 08.11.2021 года, согласно которому АО «Российский Сельскохохяйственный банк» (АО «Россельхозбанк» в лице директора Смоленского регионального филиала ФИО28, действующего на основании Устава Банка,, Положение о Смоленском РФ АО Россельхозбанк» и доверенности № от 12 октября 2018 года, с одной стороны и гражданки ФИО4, именуемой в дальнейшем как «Работник» (том 1 л.д.27-34); копией должностной инструкции от 30.98.2021 года с подписью ФИО4 об ознакомлении (том 1 л.д.40-51); протоколами осмотра дисков с видеозаписями снятия ФИО4 денежных средств и протоколом осмотра оптического диска DVD-R с выпиской о движении денежных средств по счетам за период с 01.12.2021 года по 01.05.2022 года клиентов банка: Потерпевший №3, ФИО2, Потерпевший №5, Потерпевший №2, Потерпевший №6, ФИО11, ФИО14, Потерпевший №1 и Потерпевший №4, заключением специалиста № от 10 февраля 2022 года, не доверять которым у суда нет оснований.

Таким образом, судом установлено, что ФИО4, будучи трудоустроенной в Смоленском региональном филиале АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>-А, располагая доступом к персональным данным и лицевым счетам клиентов АО «Россельхозбанк» и имея единый преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана в крупном размере, с использованием своего служебного положения, а именно на хищение денежных средств с банковских счетов клиентов Акционерного Общества «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее АО «Росссельхозбанк», Потерпевший №3, Потерпевший №5, ФИО2, Потерпевший №2, ФИО14, ФИО11, Потерпевший №6, Потерпевший №4, Потерпевший №1, действуя из корыстных побуждений, в период времени с 07.03.2022 года по 08.04.2022 года, имея доступ к персональным данным и лицевым счетам вышеуказанных клиентов Акционерного Общества «Российский Сельскохозяйственный банк» - лиц, разместивших денежные средства на счетах по вкладам (вкладчиков), путем обмана, заключающегося в совершении платежных операций, через автоматизированную систему дополнительного офиса № Смоленского регионального филиала Акционерного Общества «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее АС ЦФТ и АС ЕФР), без присутствия и согласия владельцев лицевых счетов, по средствам несанкционированного входа в лицевые счета, дальнейшего формирования платежных документов, заранее зная об обязанности Акционерного Общества «Российский Сельскохозяйственный банк» о возмещении его клиентам-вкладчикам ущерба в случае совершения хищения с их лицевых счетов и рассчитывая на это, совершила хищение денежных средств, находящихся в законном владении АО «Россельхозбанк», хранившихся на лицевых счетах, вышеуказанных клиентов при следующих обстоятельствах.

ФИО4, в соответствии с приказом по личному составу директора Смоленского регионального филиала АО «Россельхозбанк» №-к от 08 ноября 2021 года, заключенным с ней трудовым договором № от 08 ноября 2021 года, должностной инструкцией, утвержденной главным бухгалтером Смоленского РФ АО «Россельхозбанк» ФИО12 от 30.08.2021 года и обязательством по исполнению обязанностей и соблюдению запретов, ограничений и требований, установленных в отношении работников АО «Россельхозбанк» в целях противодействия коррупции, работая с 08.11.2021 года по 05.05.2022 года в должности старшего 

<

данные изъяты> Дополнительного офиса № 

<

адрес> регионального филиала АО «Россельхозбанк», будучи ответственной за сохранение конфиденциальных сведений, составляющих коммерческую тайну Банка или относящихся к сведениям конфиденциального характера не отнесенным к коммерческой тайне в Банке, в том числе и к персональным данным, а так же уполномоченной на проведение операций по открытию и ведению банковских счетов физических лиц, осуществлению переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам, осуществлению переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств, документального оформления операций по вкладам физических лиц, совершение операций по текущим счетам физических лиц, злоупотребляя своим служебным положением, в нарушении ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №115-ФЗ, а так же п.п. 5.2.31,п.п.5.13 п.5 Должностной инструкции 

<

данные изъяты>, и п.4.3 Порядка выпуска и обслуживания дебетовых платежных карт АО «Россельхозбанк» №241-П, а так же п.п. 13.7 Инструкции по соблюдению коммерческой тайны в АО «Россельхозбанк №12-И.

Всего ФИО4 за период времени с 07.03.2022 по 08.04.2022 похищены с лицевых счетов клиентов АО «Россельхозбанк»: ФИО16, Потерпевший №1, Потерпевший №3, Потерпевший №5, Потерпевший №2, ФИО14, ФИО2, ФИО11, Потерпевший №6 денежные средства на общую сумму 503057 рублей 50 копеек, из которых: 

07.03.2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО4 через АС ЦФТ и АС ЕФР вошла в лицевой счет Потерпевший №1, с которого осуществила перевод денежных средств в размере 4400 рублей 00 копеек на лицевой счет на имя Потерпевший №4, тем самым с банковских счетов Потерпевший №1 из корыстных побуждений, путем обмана похитила денежные средства в сумме 4400 рублей 00 копеек, которые обналичила 07.03.2022 в банкомате АО «Россельхозбанк» АТМ 11949, расположенном по адресу: 

<

адрес>-А, тем самым распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

07.03.2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО4 через АС ЦФТ и АС ЕФР вошла в лицевой счет Потерпевший №4 и осуществила перевод денежных средств в размере 4498 рублей 95 копеек на лицевой счет Потерпевший №4, после чего из корыстных побуждений с его банковских счетов похитила денежные средства в сумме 4500 рублей 00 копеек, которыми распорядилась по своему усмотрению путем обналичивая в том же банкомате.

09.03.2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО4 через АС ЦФТ и АС ЕФР вошла в лицевой счет Потерпевший №3 и осуществила перевод денежных средств в сумме 18300 рублей 00 копеек на лицевой счет Потерпевший №3, с которого 09.03.2022 года обналичила похищенные денежные средства, в размере 18300 рублей в том же банкомате и распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

15.03.2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО4 через АС ЦФТ и АС ЕФР вошла в лицевой счет Потерпевший №5 и осуществила перевод денежных средств в размере 2295 рублей 00 копеек на лицевой счет на имя Потерпевший №3, в это же время, действуя с единым умыслом, ФИО1 несанкционированно вошла в лицевой счет принадлежащий Потерпевший №5 с которого осуществила перевод денежных средств в размере 2955 рублей 00 копеек на лицевой счет на имя Потерпевший №3, тем самым с банковских счетов Потерпевший №5, умышленно из корыстных побуждений, путем обмана похитила денежные средства в сумме 5250 рублей 00 копеек, которые обналичила 15.03.2022 в банкомате АО «Россельхозбанк» АТМ 11949, расположенном по адресу: 

<

адрес>-А и распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая свой единый преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана ФИО4 16.03.2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте, реализуя единый преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, осознавая преступный характер своих действий, имея доступ к персональным данным и лицевому счету клиента АО «Россельхозбанк» Потерпевший №2, путем обмана без присутствия и согласия указанного клиента банка, несанкционированно, через АС ЦФТ и АС ЕФР вошла в его лицевой счет и осуществила перевод денежных средств в размере 13095 рублей 74 копейки на лицевой счет Потерпевший №2, открытый в АО «Россельхозбанк», тем самым, умышленно из корыстных побуждений, путем обмана похитила денежные средства в сумме 13095 рублей 74 копейки, которые обналичила 16.03.2022 в банкомате АО «Россельхозбанк» АТМ 11949, расположенном по адресу: 

<

адрес> и распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая свой единый преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана ФИО4 17.03.2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте, реализуя единый преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, осознавая преступный характер своих действий, имея доступ к персональным данным и лицевому счету клиента АО «Россельхозбанк» ФИО14, путем обмана без присутствия и согласия указанного клиента банка, несанкционированно, через АС ЦФТ и АС ЕФР вошла в ее лицевой счет и осуществила перевод денежных средств в размере 90322 рублей 16 копеек на лицевой счет, открытый на имя клиента банка АО «Россельхозбанк» Потерпевший №2, тем самым из корыстных побуждений, путем обмана умышленно похитила денежные средства в сумме 90322 рубля 16 копеек, которые в последствии обналичила в банкомате АО «Россельхозбанк» АТМ 11949, расположенном по адресу: 

<

адрес>-А, и распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая свой единый преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана ФИО4 22.03.2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте, реализуя единый преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, осознавая преступный характер своих действий, имея доступ к персональным данным и лицевому счету клиента АО «Россельхозбанк» ФИО2, путем обмана без присутствия и согласия указанного клиента банка, несанкционированно, через АС ЦФТ и АС ЕФР вошла в лицевой счет ФИО2 и осуществила перевод денежных средств в размере 38000 рублей 00 копеек на лицевой счет Потерпевший №3, открытый в АО «Россельхозбанк», тем самым из корыстных побуждений, путем обмана умышленно похитила денежные средства в сумме 38000 рублей 00 копеек, которыми в последствии распорядилась по своему усмотрению путем обналичивая в банкомате АО «Россельхозбанк» АТМ 11949, расположенном по адресу: 

<

адрес>.

Продолжая свой единый преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана ФИО4 25.03.2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте, реализуя единый преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, осознавая преступный характер своих действий, имея доступ к персональным данным и лицевому счету клиента АО «Россельхозбанк» ФИО2, путем обмана без присутствия и согласия клиента банка, несанкционированно, через АС ЦФТ и АС ЕФР вошла в лицевой счет ФИО2 и осуществила перевод денежных средств в размере 200000 рублей 00 копеек на лицевой счет Потерпевший №3, открытый в АО «Россельхозбанк», тем самым из корыстных побуждений, путем обмана умышленно похитила денежные средства в сумме 200000 рублей 00 копеек, которыми в последствии распорядилась по своему усмотрению путем обналичивая в банкомате АО «Россельхозбанк» АТМ 11949, расположенном по адресу: 

<

адрес>-А.

Продолжая действовать с единым преступным умыслом, ФИО4 31.03.2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте, реализуя единый преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, осознавая преступный характер своих действий, имея доступ к персональным данным и лицевому счету клиента АО «Россельхозбанка», ФИО2, путем обмана без присутствия и согласия клиента банка, несанкционированно, через АС ЦФТ и АС ЕФР вошла в лицевой счет ФИО2 и осуществила перевод денежных средств в размере 50307 рублей 50 копеек на лицевой счет Потерпевший №3, открытый в АО «Россельхозбанк», тем самым из корыстных побуждений, путем обмана умышленно похитила денежные средства в сумме 50307 рублей 50 копеек, которыми в последствии распорядилась по своему усмотрению путем обналичивая в банкомате АО «Россельхозбанк» АТМ 11949, расположенном по адресу: 

<

адрес>

Продолжая единый преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана ФИО4 07.04.2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте, реализуя единый преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, осознавая преступный характер своих действий, имея доступ к персональным данным и лицевому счету клиента АО «Россельхозбанк» ФИО11, путем обмана без присутствия и согласия клиента банка, несанкционированно, через АС ЦФТ и АС ЕФР вошла в лицевой счет ФИО11 и осуществила перевод денежных средств в размере 29513 рублей 29 копеек на лицевой счет Потерпевший №2, открытый в АО «Россельхозбанк», тем самым из корыстных побуждений, путем обмана похитила денежные средства в сумме 29513 рублей 29 копейки, которыми распорядилась по своему усмотрению путем обналичивания в банкомате АО «Россельхозбанк» АТМ 11949, расположенном по адресу: 

<

адрес>

Продолжая единый преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана ФИО4 08.04.2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте, реализуя единый преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, осознавая преступный характер своих действий, имея доступ к персональным данным и лицевому счету клиента АО «Россельхозбанк» Потерпевший №6, путем обмана без присутствия и согласия клиента банка, несанкционированно, через АС ЦФТ и АС ЕФР вошла в лицевой счет Потерпевший №6 и осуществила перевод денежных средств в размере 49368 рублей 81 копейка на лицевой счет, Потерпевший №2 открытый в АО «Россельхозбанк»., тем самым из корыстных побуждений, путем обмана похитила денежные средства в сумме 49368 рублей 81 копейка, которыми распорядилась по своему усмотрению путем обналичивания в банкомате АО «Россельхозбанк» АТМ 11949, расположенном по адресу: 

<

адрес>.

При квалификации действий подсудимой ФИО4, судом установлен квалифицирующий признак – «с использованием своего должностного положения», поскольку мошенничество совершено ФИО4 с использованием своего должностного положения, на рабочем месте в должности 

<

данные изъяты>, в связи с обязанностями, возложенными на неё трудовым договором № от 8 ноября 2021 года и должностной инструкцией.

Кроме того, судом установлен в действиях ФИО4 квалифицирующий признак – «в крупном размере», поскольку сумма ущерба, причиненного преступления составила 503057 рублей 50 копеек, то есть больше 250 000 рублей (Примечание 4 к статье 158 УК РФ). 

Преступление, совершенного ФИО4 является оконченным, поскольку она распорядилась всеми похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Квалифицируя преступление ФИО4 как один эпизод мошенничества, суд приходит к выводу, что подсудимая действовала с единым умыслом, направленным на хищение 503057 рублей, единым способом и в короткий период времени.

Суд находит вину подсудимой доказанной, квалифицирует действия ФИО4 по ч.3 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере.

При назначении наказания подсудимой ФИО4 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершённого ею преступления, данные о её личности, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние наказания на исправление подсудимой и на условия жизни её семьи, руководствуясь при этом ст.ст. 6 и 60 УК РФ.

Так, ФИО4 совершила умышленное преступление, отнесенное законом к категории тяжких, по месту жительства характеризуется удовлетворительно (т. 3 л.д. 247), по месту работы – положительно, на учете у врача нарколога и психиатра не состоит, хронических заболеваний не имеет.

К обстоятельствам, смягчающим наказание ФИО4 суд согласно ч.2 ст. 61 УК РФ относит: полное признание вины, раскаяние в содеянном, совершение преступления впервые, в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ наличие двух малолетних детей, в силу п.п. «и» и «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ – активное способствованию расследованию преступления, выразившееся в даче признательных показаний об обстоятельствах совершенного преступления, месте и времени в ходе ее допросов в качестве подозреваемой и обвиняемой на предварительном следствии, добровольное возмещение ущерба, причиненного преступлением, и назначает ей наказание с применением ч. 1 ст. 62 УК РФ. 

Обстоятельства, отягчающие наказание ФИО4, предусмотренные ст. 63 УК РФ, судом не установлены. 

Принимая во внимание способ совершения ФИО4 преступления, степень реализации преступных намерений, вид умысла, мотив, цель совершения деяния, характер и размер наступивших последствий, а также другие фактические обстоятельства преступления, влияющие на степень его общественной опасности, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для применения к ней положений ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Какие-либо исключительные обстоятельства, связанные с целями и мотивами совершенного ФИО4 преступления, ролью и поведением во время и после совершения инкриминированного ей деяния, существенно уменьшающие степень его общественной опасности, которые могли бы послужить основанием назначения наказания с применением правил ст. 64 УК РФ, судом не установлены.

Основания для прекращения уголовного дела в отношении ФИО4 судом не установлены.

В соответствии со ст.43, 60 УК РФ, с учетом вышеизложенных обстоятельств дела, степени общественной опасности совершённого ФИО4 преступления, личности подсудимой, смягчающих наказание обстоятельств, влияние наказания на исправление подсудимой и на условия жизни её семьи, в состав которой входят двое малолетних детей, учитывая мнение потерпевших, не настаивающих на строгом наказании, с целью восстановления социальной справедливости и исправления осуждённой, суд считает необходимым назначить ей наказание в виде лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ в виде условного осуждения, полагая, что данный вид наказания сможет обеспечить цели наказания.

В целях исправления подсудимой суд, в соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ, учитывая возраст, трудоспособность и состояние здоровья ФИО4 в период условного осуждения считает необходимым назначить ей обязанность: не менять постоянного места жительства, без уведомления специализированного государственного органа уголовно-исполнительной инспекции по месту жительства.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного ФИО4 преступления, и личности подсудимой, суд считает возможным не назначать ей дополнительные виды наказания: штраф и ограничение свободы.

По смыслу положений пункта 1 статьи 151 ГК РФ гражданский иск о компенсации морального вреда (физических или нравственных страданий) может быть предъявлен по уголовному делу, когда такой вред причинен потерпевшему преступными действиями, нарушающими его личные неимущественные права (например, права на неприкосновенность жилища, частной жизни, личную и семейную тайну, авторские и смежные права) либо посягающими на принадлежащие ему нематериальные блага (жизнь, здоровье, достоинство личности и др.).

Исходя из положений части 1 статьи 44 УПК РФ и статей 151, 1099 ГК РФ в их взаимосвязи гражданский иск о компенсации морального вреда подлежит рассмотрению судом и в случаях, когда в результате преступления, посягающего на чужое имущество или другие материальные блага, вред причиняется также личным неимущественным правам либо принадлежащим потерпевшему нематериальным благам (например, при разбое, краже с незаконным проникновением в жилище, мошенничестве, совершенном с использованием персональных данных лица без его согласия).

Поскольку материалами дела не подтверждена, а также в судебном заседании не установлена взаимосвязь между совершенным подсудимой ФИО4 преступлением в отношении имущества потерпевшего ФИО2 и его смертью, причиной которой явился острый миелобластный лейкоз, оснований для удовлетворения гражданского иска, заявленного представителем потерпевшего ФИО2 – ФИО3 о возмещении морального и материального вреда, связанного со смертью ее мужа, в сумме 1000000 рублей, оснований не имеется.

Судьбу вещественных доказательств по вступлению приговора в законную силу следует разрешить в соответствие с ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 296-299, 307-309 УПК РФ, суд 

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО4 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ей наказание в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ наказание, назначенное ФИО4, считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев. 

На основании ч.5 ст.73 УК РФ возложить на ФИО4 в период испытательного срока обязанность - не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа уголовно-исполнительной инспекции по месту жительства. 

Меру пресечения ФИО4 до вступления приговора в законную силу в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения. 

По вступлению приговора в законную силу вещественные доказательства: скрин-копии по операциям о снятии денежных средств, выписки о движении денежных средств и справки о наличии счетов, оптический диск с Приложением 173-П правил совершения операций по вкладам физических лиц и Приложением 174-П правил совершения операций по банковским счетам физических лиц в АО «Россельхозбанк» - хранить при уголовном деле.

Гражданский иск, заявленный представителем потерпевшего ФИО2 – ФИО3, – оставить без удовлетворения.

Приговор может быть обжалован или опротестован в апелляционном порядке в Смоленский областной суд через Рославльский городской суд Смоленской области в течение 15 суток со дня его оглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела в апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника. О желании участвовать в заседании суда апелляционной инстанции, осужденная должна указать в апелляционной жалобе, либо в отдельном ходатайстве или возражениях на жалобу либо апелляционное представление в течение 15 суток со дня вручения ей копии жалобы или представления.

Судья О.С. Белохвостова