Дело № 1-92/2024

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

7ноября 2024года п. Акбулак

Акбулакский районный суд Оренбургской областив составе председательствующего судьи Колокольцева Б.В.,при секретаре: Кобец А.А.,

с участием:

государственных обвинителей – помощника прокурора Акбулакского района Оренбургской областиНиколаева В.Д., заместителя прокурора Акбулакского района Оренбургской области Расстригина В.В.

потерпевшей ФИО2, её представителя - адвоката Кий Е.В.,

подсудимойФИО9,её защитника – адвоката Мирошниченко М.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, 

<

данные изъяты>,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренныхч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159,ч.3 ст.159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО9 совершила одно преступление мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, с причинением значительного ущерба гражданину, два преступления мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, два преступления мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере, лицомс использованием своего служебного положенияпри следующих обстоятельствах.

Так, ФИО9 занимая на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительного соглашения к нему № от ДД.ММ.ГГГГ и должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, утвержденной главным бухгалтером 

<

данные изъяты>» должность старшего менеджера - операциониста дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>», обладая в силу занимаемой должности и на основании должностной инструкцииадминистративно-хозяйственными функциями, в т.ч. полномочиями по осуществлению операционного обслуживания клиентов дополнительного офиса – юридических лиц, а также индивидуальных предпринимателей или физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой;оформлению договоров текущего счета физического лица, состоявшие из заявления на открытие счета и условий в соответствии с которыми Банк обязуется принимать и зачислять, выполнять распоряжения о перечислении и выдаче денежных средств со счета клиента, заведомо зная о возврате ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 100000 рублей на банковский счет №, открытый в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №1, в связи с отказом регистратора 

<

данные изъяты>» в приобретении паев Потерпевший №1, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время с 08 часов 30 минут по 17 часов 30 минут, находясь в помещении, занимаемом дополнительным офисом № 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества, используя свое служебное положение и возможности занимаемой должности, путем обмана Потерпевший №1, умалчивая о возврате денежных средств на счет №, используя персональный компьютер осуществила вход по предоставленным ей руководством 

<

данные изъяты> логином и паролем в автоматизированную банковскую систему «

<

данные изъяты>», где подготовила от имени клиента дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>» Потерпевший №1 заявления на перечисление денежных средств с ее банковского счета №, открытого в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» на банковский счет №, открытый ею, ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» наимя неосведомленного о ее преступном умысле ФИО19, которые посредством принтера распечатала на бумажный носитель, обеспечила в них изготовление подписи от имени Потерпевший №1 и поставила свою подпись, после чего, воспользовавшись тем, что вышестоящее руководство 

<

данные изъяты>» в силу занимаемой ФИО9 должности доверило ей осуществление таких операций, действуя путем злоупотребления доверием вышестоящего руководства 

<

данные изъяты>», сохраняя от последнего в 

<

данные изъяты> совершаемые ею действия, создавая видимость законности своих действий посредством мнимого осуществления клиентом финансовых операций по счету, и обмана вышестоящего руководства 

<

данные изъяты> относительно законности проводимых банковских операций, наличия волеизъявления владельца счета на совершение расходных операций по счету, совершения действий ФИО9 в интересах клиента, реальности подписания клиентом необходимых документови перевода последним денежных средств, используя персональный компьютер с установленной в нем автоматизированной банковской системой «

<

данные изъяты>» под видом выполнения требования клиента, на основании указанных заявлений осуществила переводы денежных средств с банковского счета № Потерпевший №1 на банковский счет № ФИО19 в следующих суммах: ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30000 рублей;ДД.ММ.ГГГГ на сумму 16000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14049,50 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 35 000 рублей, тем самым похитила денежные средства на общую сумму 99049 рублей 50 копеек и распорядилась ими по своему усмотрению, причинив своими действиями Потерпевший №1 значительный материальный ущерб на указанную сумму.

Она же, занимая на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ дополнительного соглашения к нему № от ДД.ММ.ГГГГ и должностными инструкциями от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, утвержденными главным бухгалтером 

<

данные изъяты>» должность старшего менеджера - операциониста дополнительного офиса № Оренбургского РФ АО «Россельхозбанк», обладая в силу занимаемой должности и на основании должностных инструкций административно-хозяйственными функциями, в т.ч. полномочиями по: осуществлению расчетно – кассового обслуживания клиентов филиала – физических лиц в филиале; открытию, ведению и досрочному закрытию счетов по вкладам (депозитам), а также открытию, ведению и закрытию текущих счетов – физических лиц в валюте РФ и иностранной валюте; открытию (закрытию) клиентам филиала – физическим лицам банковских счетов, в том числе счетов для отражения операций с использованием локальных и международных платежных карт и карт в иностранной валюте; оформлению договора текущего счета физического лица, состоящие из заявления на открытие счета и условий, в соответствии с которыми банк обязуется принимать и зачислять, выполнять распоряжения о перечислении и выдаче денежных средств со счета клиента; оформлению договора банковского вклада; осуществлять приходные и расходные кассовые операции по текущим счетам, вкладам, держателей локальных и международных платежных карт – физических лиц в режиме «on-line»;осуществлять безналичные операции по текущим счетам, вкладам, держателей локальных и международных платежных карт – физических лиц в режиме «on-line»; проведению операций по банковским счетам клиентов филиала – физических лиц, совершаемых с использованием локальных и международных платежных карт, в том числе по зарплатным проектам, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время с 08 часов 30 минут по 17 часов 30 минут, находясь в помещении, занимаемом дополнительным офисом № 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества, используя свое служебное положение и возможности занимаемой должности, используя персональный компьютер осуществила вход по предоставленным ей руководством 

<

данные изъяты>» логином и паролем в автоматизированную банковскую систему «

<

данные изъяты>», где подготовила от имени клиента дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>» Потерпевший №1 заявления на перечисление денежных средствс ее банковского счета №, открытого в качестве накопительного вклада Потерпевший №1 в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» на банковский счет №, открытый ею, ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» на имя неосведомленной оеепреступном умысле Потерпевший №1, которые посредством принтера распечатала на бумажный носитель, обеспечила в них изготовление подписи от имени Потерпевший №1 и поставила свою подпись, после чего, воспользовавшись тем, что вышестоящее руководство 

<

данные изъяты>» в силу занимаемой ФИО9 должности доверило ей осуществление таких операций, действуя путем злоупотребления доверием вышестоящего руководства 

<

данные изъяты>», сохраняяот последнего в 

<

данные изъяты> совершаемые ею действия, создавая видимость законности своих действий посредством мнимого осуществления клиентом финансовых операций по счету, и обмана вышестоящего руководства 

<

данные изъяты>» относительно законности проводимых банковских операций, наличия волеизъявления владельца счета на совершение расходных операций по счету, совершения действий ФИО1 в интересах клиента, реальности подписания клиентом необходимых документов и перевода последним денежныхсредств, используя персональный компьютер с установленной в нем автоматизированной банковской системой «

<

данные изъяты>» под видом выполнения требования клиента, на основании указанных заявлений осуществила переводы денежных средств с банковского счета № Потерпевший №1 на банковский счет № Потерпевший №1 в следующих суммах: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 175 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 23 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме9709 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 10 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 7 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 800 рублей, тем самым похитила денежные средства на общую сумму 275 509 рублей, т.е. в крупном размере и распорядилась ими по своему усмотрению, причинив своими действиями Потерпевший №1 материальный ущерб на указанную сумму.

Она же, занимая на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ дополнительного соглашения к нему № от ДД.ММ.ГГГГ и должностной инструкцией от ДД.ММ.ГГГГ, утвержденной главным бухгалтером 

<

данные изъяты>» должность старшего менеджера - операциониста дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>», обладая в силу занимаемой должности и на основании должностных инструкций административно-хозяйственными функциями, в т.ч. полномочиями по: осуществлению расчетно – кассового обслуживания клиентов филиала – физических лиц в филиале; открытию, ведению и досрочному закрытию счетов по вкладам (депозитам), а также открытию, ведению и закрытию текущих счетов – физических лиц в валюте РФ и иностранной валюте; открытию (закрытию) клиентам филиала – физическим лицам банковских счетов, в том числе счетов для отражения операций с использованием локальных и международных платежных карт и карт в иностранной валюте; оформлению договора текущего счета физического лица, состоящие из заявления на открытие счета и условий, в соответствии с которыми банк обязуется принимать и зачислять, выполнять распоряжения о перечислении и выдаче денежных средств со счета клиента; оформлению договора банковского вклада; осуществлять приходные и расходные кассовые операции по текущим счетам, вкладам, держателей локальных и международных платежных карт;физических лиц в режиме «on-line»; осуществлять безналичные операции по текущим счетам, вкладам, держателей локальных и международных платежных карт – физических лиц в режиме «on-line»; проведению операций по банковским счетам клиентов филиала – физических лиц, совершаемых с использованием локальных и международных платежных карт, в том числе по зарплатным проектам;подключению дополнительных услуг, ДБО, SMS-сервис, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время с 08 часов 30 минут по 17 часов 30 минут, находясь в помещении, занимаемом дополнительным офисом № 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества, используя свое служебное положение и возможности занимаемой должности, используя персональный компьютер осуществила вход по предоставленным ей руководством 

<

данные изъяты>» логином и паролем в автоматизированную банковскую систему «

<

данные изъяты>», где подготовила от имени клиента дополнительного офиса № Оренбургского 

<

данные изъяты>» Потерпевший №1 заявления на перечисление денежных средствс ее банковского счета №, открытого в качестве накопительного вклада Потерпевший №1 в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» на банковский счет №, открытый ею, ФИО9,ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» на имя неосведомленной о ее преступном умысле Потерпевший №1, на счет №, открытый в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» на имя неосведомленного о ее преступном умысле Свидетель №7, которые посредством принтера распечатала на бумажный носитель, обеспечила в них изготовление подписи от имени Потерпевший №1 и поставила свою подпись, после чего воспользовавшись тем, что вышестоящее руководство 

<

данные изъяты>» в силу занимаемой ФИО9 должности доверило ей осуществление таких операций, действуя путем злоупотребления доверием вышестоящего 

<

данные изъяты>», сохраняя от последнего в 

<

данные изъяты> совершаемые ею действия, создавая видимость законности своих действий посредством мнимого осуществления клиентом финансовых операций по счету, и обмана вышестоящего руководства 

<

данные изъяты>» относительно законности проводимых банковских операций, наличия волеизъявления владельца счета на совершение расходных операций по счету, совершения действий ФИО9 в интересах клиента, реальности подписания клиентом необходимыхдокументов и перевода последним денежных средств, используя персональный компьютер с установленной в нем автоматизированной банковской системой «

<

данные изъяты>» под видом выполнения требования клиента, на основании указанных заявлений осуществила переводы денежных средств с банковского счета № Потерпевший №1 на банковский счет № Потерпевший №1 в следующих суммах: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 350 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в сумме 75 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в сумме 30 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в сумме 169 000 рублей; на счет № Свидетель №7 ДД.ММ.ГГГГ в сумме 479935,52 рублей, а также, используя подключенную ею,ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ клиенту Потерпевший №1 услугу ДБО, - дистанционное банковское обслуживание к своему абонентскому номеру оператора сотовой связи сети 

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ осуществила вход в приложение «

<

данные изъяты>», установленное в принадлежащем ей мобильном телефоне «

<

данные изъяты>» и произвела переводденежных средств с банковского счета № Потерпевший №1 на банковский счет № Потерпевший №1 в следующих суммах: 100 рублей и 30000 рублей, тем самым похитила денежные средства на общую сумму 1184035 рублей 52 копейки, т.е. особо в крупном размере и распорядилась ими по своему усмотрению, причинив своими действиями Потерпевший №1 материальный ущерб на указанную сумму.

Она же, занимая на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительных соглашений к нему № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ и должностными инструкциями от ДД.ММ.ГГГГ, утвержденными главным бухгалтером 

<

данные изъяты>» должности старшего менеджера – операциониста и ведущего менеджера - операциониста дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>», обладая в силузанимаемых должностей и на основании должностных инструкций административно-хозяйственными функциями, в т.ч. полномочиями по:осуществлению расчетно – кассового обслуживания клиентов филиала – физических лиц в филиале; формированию в системе банка заявления на разовое перечисление денежных средств, платежного поручения Банка и прием от заемщика, представителя заемщиков, на бумажном носителе заявления на разовое/периодическое перечисление денежных средств;осуществление бухгалтерских проводок по списанию со счета заемщика платежей согласно заявлений на разовое перечисление денежных средств;открытию, ведению и досрочному закрытию счетов по вкладам, депозитам, а также открытию, ведению и закрытию текущих счетов – физических лиц в валюте РФ и иностранной валюте; открытию, закрытию клиентам филиала – физическим лицам банковских счетов, в том числе счетов для отражения операций с использованием локальных и международных платежных карт и карт в иностранной валюте; оформлению договора банковского вклада; осуществлять приходные и расходные кассовые операции по текущим счетам, вкладам, держателей локальных и международных платежных карт – физических лиц в режиме «on-line»; осуществлять безналичные операции по текущим счетам, вкладам, держателей локальных и международных платежных карт – физических лиц в режиме «on-line»; проведению операций по банковским счетам клиентов филиала – физических лиц, совершаемых с использованием локальных и международных платежных карт;осуществлению переводов денежных средств без открытия банковского счета по поручению физических лиц в адрес юридических лиц и физических лиц в валюте РФ и иностранной валюте по территории РФ и за ее пределы, а также по выплате отмене и возврату переводов, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время с 08 часов 30 минут по 17 часов 30минут, находясь в помещении, занимаемом дополнительным офисом № 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, заведомо зная о том, что Потерпевший №1 ДД.ММ.ГГГГ при посредничестве Оренбургского 

<

данные изъяты> заключила договор страхования жизни № по комплексной программе «

<

данные изъяты>» с ООО «

<

данные изъяты>» на сумму 1000000 рублей, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества, используя свое служебное положение и возможности занимаемой должности, ДД.ММ.ГГГГ, используя персональный компьютер и установленное в нем программное обеспечение подготовила от имени клиента дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>» Потерпевший №1 заявление о досрочном прекращении указанного договора, которое распечатала на бумажный носитель припомощи принтера, обеспечила изготовление в нем подписи от имени Потерпевший №1 и поставила свою подпись, после чего путем обмана руководства ООО «

<

данные изъяты>», сохраняя от последнего в 

<

данные изъяты> совершаемые ею действия, создавая видимость законности своих действий в интересах клиента, наличия соответствующего волеизъявления клиента и реальности подписания клиентом необходимых документов, направила данное заявление с приложенными к нему копией паспорта С.Р.ПБ. и банковскими реквизитами Потерпевший №1, необходимыми для возврата денежных средств посредством электронной почты в ООО «

<

данные изъяты>», продублировав почтовым отправлением. ДД.ММ.ГГГГ в результате незаконных действий ФИО9 на счет № Потерпевший №1 произведен возврат денежных средств в сумме 1079579 рублей. Далее, ФИО9, действуя в продолжение своего преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, используя персональный компьютер осуществила вход по предоставленным ей руководством 

<

данные изъяты>» логином и паролем в автоматизированную банковскую систему «

<

данные изъяты>», где подготовила от имени клиента дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>» Потерпевший №1 заявления на перечисление денежных средств с банковского счета №, открытого в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №1 на банковский счет №, открытый ею,ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» на имя неосведомленной о ее преступном умысле Потерпевший №1 и на банковский счет №, открытый в дополнительномофисе № 

<

данные изъяты>» на имя неосведомленной о ее преступном умысле Свидетель №6, которые посредством принтера распечатала на бумажный носитель, обеспечила в них изготовление подписи от имени Потерпевший №1 и поставила свою подпись, после чего, воспользовавшись тем, что вышестоящее руководство 

<

данные изъяты>» в силу занимаемой ФИО9 должности доверило ей осуществлениетаких операций, действуя путем злоупотребления доверием вышестоящего руководства 

<

данные изъяты>», сохраняя от последнего в 

<

данные изъяты> совершаемые ею действия, создавая видимость законности своих действий посредством мнимого осуществления клиентом финансовых операций по счету, и обмана вышестоящего руководства 

<

данные изъяты>» относительно законности проводимых банковских операций, наличия волеизъявления владельца счета на совершение расходных операций по счету, совершения действий ФИО9 в интересах клиента, реальности подписания клиентом необходимых документов и перевода последним денежных средств, используя персональный компьютер с установленной в нем автоматизированной банковской системой «

<

данные изъяты>», под видом выполнения требования клиента, на основании указанных заявлений осуществила переводы денежных средств с банковского счета № Потерпевший №1 на счет № Потерпевший №1 в следующим суммах: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 78570 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 100 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 100 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 100 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 200 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 25 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 30 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50 000 рублей; на счет № Свидетель №6 в следующих суммах: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 392 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 3 000 рублей, тем самым похитила денежные средства вобщей сумме1078 570 рублей, т.е. в особо крупном размере, распорядилась ими по своему усмотрению, причинив своими действиями Потерпевший №1 материальный ущерб на указанную сумму.

Она же, занимая на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ и должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, утвержденной главным бухгалтером 

<

данные изъяты>» должность ведущего менеджера - операциониста дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> обладая в силу занимаемой должности и на основании должностной инструкции административно-хозяйственными функциями, в т.ч. полномочиями по:осуществлению расчетно – кассового обслуживания клиентов филиала – физических лиц в филиале; формированию в системе банка заявления на разовое перечисление денежных средств, платежного поручения Банка и прием от заемщика, представителя заемщиков на бумажном носителе заявления на разовое/периодическое перечисление денежных средств;осуществление бухгалтерских проводок по списанию со счета заемщика платежей согласно заявлений на разовое перечисление денежных средств;открытию, ведению и досрочному закрытию счетов по вкладам, депозитам, а также открытию, ведению и закрытию текущих счетов – физических лиц в валюте РФ и иностранной валюте; открытию, закрытию клиентам филиала – физическим лицам банковских счетов, в том числе счетов для отражения операций с использованием локальных и международных платежных карт и карт в иностранной валюте;оформлению договора банковского вклада; осуществлять приходные и расходные кассовые операции по текущим счетам, вкладам, держателей локальных и международных платежных карт – физических лиц в режиме «on-line»; осуществлять безналичные операции по текущим счетам, вкладам, держателей локальных и международных платежных карт – физических лиц в режиме «on-line»; проведению операций по банковским счетам клиентов филиала – физических лиц, совершаемых с использованием локальных и международных платежных карт;осуществлению переводов денежных средств без открытия банковского счета по поручению физических лиц в адрес юридических лиц и физических лиц в валюте РФ и иностранной валюте по территории РФ и за ее пределы, а также по выплате отмене и возврату переводов, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время с 08 часов 30 минут по 17 часов 30минут, находясь в помещении, занимаемом дополнительным офисом № 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, заведомо зная о том, что Потерпевший №1 ДД.ММ.ГГГГ при посредничестве 

<

данные изъяты>» заключила договор страхования жизни № по комплексной программе «

<

данные изъяты>» с 

<

данные изъяты>» на сумму 1079330 рублей, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества, используя свое служебное положение и возможности занимаемой должности, ДД.ММ.ГГГГ, используя персональный компьютер и установленное в нем программное обеспечение, подготовила от имени клиента дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>» Потерпевший №1 заявление о досрочном прекращении указанного договора, которое распечатала на бумажный носитель иобеспечила в нем изготовление подписи от имени Потерпевший №1 и поставила свою подпись, после чего путем обмана руководства 

<

данные изъяты>», сохраняя от последнего в 

<

данные изъяты> совершаемые ею действия, создавая видимость законности своих действий в интересах клиента, наличия соответствующего волеизъявления клиента и реальности подписания клиентом необходимых документов, направила данное заявление с приложенными к нему копией паспорта Потерпевший №1и банковскими реквизитами Потерпевший №1, необходимыми для возврата денежных средств посредством электронной почты в ООО 

<

данные изъяты> продублировав почтовым отправлением. ДД.ММ.ГГГГ в результате незаконных действий ФИО9 на счет № Потерпевший №1 произведен возврат денежных средств в сумме 994062 рубля 93 копейки.Далее, ФИО9, действуя в продолжение своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, используя персональный компьютер осуществила вход по предоставленным ей руководством 

<

данные изъяты>» логином и паролем в автоматизированную банковскую систему «

<

данные изъяты>», где подготовила от имени клиента дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>» Потерпевший №1 заявления на перечисление денежных средств с ее банковского счета №, открытого в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» на банковские счета №, №, открытые ею, ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» на имя неосведомленной о ее преступном умысле Потерпевший №1, которые посредством принтера распечатала на бумажный носитель, обеспечила в них изготовление подписи от имени Потерпевший №1и поставила свою подпись, после чего, воспользовавшись тем, что вышестоящее руководство 

<

данные изъяты>» в силу занимаемой ФИО9 должности доверило ей осуществление таких операций, действуя путем злоупотребления доверием вышестоящего руководства Оренбургского 

<

данные изъяты> сохраняя от последнего в 

<

данные изъяты> совершаемые ею действия, создавая видимость законности своих действий посредством мнимого осуществления клиентом финансовых операций по счету, и обманавышестоящего руководства 

<

данные изъяты>» относительно законности проводимых банковских операций, наличия волеизъявления владельца счета на совершение расходных операций по счету, совершения действий ФИО9 в интересах клиента, реальности подписания клиентом необходимых документов и перевода последним денежных средств, используя персональный компьютер с установленной в нем автоматизированной банковской системой «ЦФТ

<

данные изъяты> под видом выполнения требования клиента, на основании указанных заявлений осуществила переводы денежных средств с банковского счета № Потерпевший №1 на счет № Потерпевший №1 в сумме 594062 рубля и на счет № Потерпевший №1 в сумме 400000 рублей, тем самым похитила денежные средства вобщей сумме994 062 рубля, т.е. в крупном размере, распорядилась ими по своему усмотрению, причинив своими действиями Потерпевший №1 материальный ущерб на указанную сумму.

В судебном заседании подсудимаяФИО9 от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

По ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон в соответствии со ст. 276 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания ФИО9 данные в качестве обвиняемой в ходе предварительногорасследованияиз которых следует, что в период с 2013 года по март 2023 года она осуществляла трудовую деятельность в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, сначала на должности операциониста, затем на должности старшего менеджера- операциониста и ведущего менеджера – операциониста. В ее должностные обязанности входило: осуществление расчетно – кассового обслуживания клиентов, открытие, ведение и досрочное закрытие счетов по вкладам, депозитам, оформление договоров текущего счета физического лица, состоящие из заявления на открытие счета и Условий, в соответствии с которыми Банк обязуется принимать и зачислять, выполнять распоряжения о перечислении и выдаче денежных средств со счета клиента, оформление договоров банковского вклада, осуществление приходных и расходных кассовых операций по текущим счетам, вкладам, осуществление безналичных операций по текущим счетам, вкладам, осуществление консультативной помощи клиентам филиала, проведение операций по банковским счетам клиентов филиала, подключение дополнительных услуг, ДБО, SMS-сервис и другие. Так примерно с 2015 года в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» в 

<

адрес> стала обслуживаться Потерпевший №1, проживающая в 

<

адрес>. Обслуживанием Потерпевший №1 занималась она.ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №1 пришла в дополнительный офис № 

<

данные изъяты>» с целью открыть вклад в банке. Она занялась облуживанием Потерпевший №1 и подготовила необходимый пакет документов, после чего между Потерпевший №1 и 

<

данные изъяты>» был заключен договор № вклада «

<

данные изъяты>» в валюте Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 677000 рублей на срок 180 дней под 8% годовых.При этом автоматически для Потерпевший №1 открылся текущий счет №, на который по окончанию срока банковского вклада должны были поступить все сбережения. ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №1 заключила с 

<

данные изъяты>» договор № вклада «

<

данные изъяты>» в валюте РФот ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 300000 рублей на срок 270 дней под 8% годовых. Облуживанием Потерпевший №1 занималась она и подготовила необходимый пакет документов. По окончанию срока банковского вклада все денежные средства должны были поступить с него на текущий счет № Потерпевший №1ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №1 получила в кассе дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>» сбережения от вклада «

<

данные изъяты>» по договору № в сумме 1376 929,98 рублей. ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №1 в дополнительном офисе № №/

<

данные изъяты>» открывает вклад «

<

данные изъяты>» для чего вносит через кассу на банковский счет вклада № денежные средства в сумме 1476 929,98 рублей на срок 395 дней под 7,5% годовых, до ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №1 вносит на указанный вклад еще 523070,02 рублей.Обслуживанием Потерпевший №1 занималась она. ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №1 в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> открывает вклад «

<

данные изъяты>» для чего вносит через кассу на банковский счет вклада № денежные средства в сумме 1181032,06 рублей на срок 395 дней под 7,1% годовых, до ДД.ММ.ГГГГ.Обслуживанием Потерпевший №1 занималась она. ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №1 закрыт вклад № и все полученные сбережения в сумме 2158659,69 рублей поступили на текущий банковский счет 40№ Потерпевший №1, на который еще по её предложению Потерпевший №1 внесла деньги в сумме 50 копеек для того, чтобы округлить получившуюся сумму сбережений и чтобы она делилась пополам для последующего инвестирования указанной суммы в банковские продукты.Далее ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №1 в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» открывает вклад «Надежное будущее» для чего вносит через кассу на банковский счет вклада № денежные средства в сумме 1079330 рублей на срок 395 дней под 8,4% годовых, до ДД.ММ.ГГГГ.В это же день Потерпевший №1 в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» заключает договор страхования жизни № по комплексной программе «

<

данные изъяты>» с 

<

данные изъяты>» на сумму 1079330 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ.Обслуживанием Потерпевший №1 занималась она. ДД.ММ.ГГГГ она предложила Потерпевший №1 инвестировать 100000 рублей в 

<

данные изъяты>», на что Потерпевший №1 согласилась и приобрела облигации на сумму 100000 рублей, произведя оплату со своего счета №. В связи с неправильным оформлением ею документов, вложенные Потерпевший №1 с ее текущего счета № денежные средства в сумме 100000 рублей ДД.ММ.ГГГГ вернулись обратно ей на указанный текущий счет. Об этом ей сообщили с головного офиса банка. В виду имевшихся у нее на тот момент финансовых трудностей, она не стала сообщать о возвращении денежных средств Потерпевший №1, так как решила их похитить и потратить на свои личные нужды. Так, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время с 08часов 30минут по 17часов 30минут, она находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, используя персональный компьютер и установленное в нем программное обеспечение - автоматизированную банковскую систему «

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>», свою учетную запись с логином и паролем подготовила заявления от имени Потерпевший №1, которые распечатала при помощи принтера поставила в них подписи от имени Потерпевший №1, а также поставила свою подпись, возможно подписывала это заявление и у другого работника банка,контролирующего, но кого точно не помнит, и ему о своем умысле не сообщала, после чего с банковского счета Потерпевший №1 № при помощи ПК и установленного в нем программного обеспечения – 

<

данные изъяты>» осуществила переводы денежных средств:ДД.ММ.ГГГГ в сумме 30000 рублей на банковский счет № ФИО19 Указанный являлся клиентом 

<

данные изъяты>», она занималась его обслуживанием. ФИО19 уже умер. Счет № на имя ФИО20 она открыла сама без его ведома, в рабочее время с 08ч.30мин. по 17ч.30мин., находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, используя персональный компьютер и установленное в нем программное обеспечение – 

<

данные изъяты>», свою учетную запись с логином и паролем, дату открытия не помнит. Счет ФИО19 являлся карточным и к нему была привязана банковская карта, номер не помнит, с которой она впоследствии обналичивала похищенные денежные средства; ДД.ММ.ГГГГ в сумме 16000 рублей на банковский счет № ФИО19; ДД.ММ.ГГГГ в сумме 4000 рублей на банковский счет № ФИО19;ДД.ММ.ГГГГ в сумме 14049,50 рублей на банковский счет № ФИО19;ДД.ММ.ГГГГ в сумме 35 000 рублей на банковский счет № ФИО19Итого она похитила с банковского счета Потерпевший №1 № в указанный период денежные средства в общей сумме 99049,50 рублей. Похищенные деньги потратила на свои нужды, погашение имеющихся на тот момент кредитных обязательств, каких уже не помнит, покупку продуктов и одежды. Впоследствии, в конце 2022 года ей позвонила Потерпевший №1 и стала интересоваться у нее о том, когда она может получить свои деньги от купленных ею ранее облигаций. В этот момент она поняла, что Потерпевший №1 хочет забрать ранее вложенные ею деньги в сумме 100000 рублей с процентами. Она испугалась, что ее разоблачат в совершенном преступлении и решила возвратить Потерпевший №1 указанные деньги. Она просчитала самостоятельно проценты, которые Потерпевший №1 должна была получить от облигаций и внесла на карточный счет №, открытый ею на имя Потерпевший №1 без ее ведома, номер банковской карты она не помнит денежные средства в общей сумме 143000 рублей, которые Потерпевший №1 впоследствии в январе 2023 года получила в банке и о том, что онапохитила с ее счета деньги в сумме 99049,50 рублей не узнала. Больше она похищать денежные средства у Потерпевший №1 не хотела. ДД.ММ.ГГГГ годапо окончанию срока действия вклада Потерпевший №1 «

<

данные изъяты>» № все сбережения по вкладу в сумме 1 275322,69 рублей поступили на текущий счет Потерпевший №1 №. В этот же день в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» Потерпевший №1 открывает вклад «

<

данные изъяты>» для чего вносит через кассу на банковский счет вклада № денежные средства в сумме 275323,58 рублей на срок 1095 дней под 6,85% годовых, до ДД.ММ.ГГГГ. В это же день Потерпевший №1 в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» заключает договор страхования жизни № по комплексной программе «

<

данные изъяты>» с 

<

данные изъяты>» на сумму 1000000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ.Обслуживанием Потерпевший №1 занималась она. ДД.ММ.ГГГГ она решила похитить денежные средства со счета вклада «

<

данные изъяты>» № на имя Потерпевший №1Так, в указанный день с целью вывода похищаемых денежных средств она решила оформить банковскую карту на имя Потерпевший №1. Для этого она, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» обратилась к своему непосредственному начальнику, управляющему офисом – Свидетель №2, у которой хранились безымянные банковские карты для клиентов 

<

данные изъяты>». Она сообщила Свидетель №2, что якобы клиент банка – Потерпевший №1 хочет получить карту их банка. После этого Свидетель №2 выдала ей банковскую карту 

<

данные изъяты>», номер карты не помнит, для выдачи Потерпевший №1 После этого она открыла банковский счет № на имя Потерпевший №1 по указанной банковской карте. К своему абонентскому номеру № оператора сотовой связи 

<

данные изъяты>» она подключила дистанционное банковское обслуживание по этой карте. Свидетель №2 она не говорила о том, что банковской картой будет пользоваться она, а не Потерпевший №1 и о своем преступном умысле также ей не сообщала. Далее онав период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время с 08ч.30мин. по 17ч.30мин., находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, используя персональный компьютер, свою учетную запись с логином и паролем, программное обеспечение 

<

данные изъяты>», подготовила заявления от имени Потерпевший №1 о переводе денежных средств, которые распечатала посредством принтера, поставила подписи от имени Потерпевший №1, поставила свою подпись и возможно передала заявление на подпись другому сотруднику банка для подтверждения, кому точно не помнит, о своем преступном умысле другому работнику банка она не сообщала. После чего с банковского счета Потерпевший №1 № в 

<

данные изъяты>» осуществила следующие переводы денежных средств:ДД.ММ.ГГГГ в сумме 175 000 рублей на банковский счет № банковской карты АО «Россельхозбанк» на имя Потерпевший №1;ДД.ММ.ГГГГ в сумме 23000 рублей на банковский счет № банковской карты 

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №1;ДД.ММ.ГГГГ в сумме 9709 рублей на банковский счет № банковской карты 

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №1;ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50000 рублей на банковский счет № банковской карты 

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №1;ДД.ММ.ГГГГ в сумме 10000 рублей на банковский счет № банковской карты 

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №1;ДД.ММ.ГГГГ в сумме 7000 рублей на банковский счет № банковской карты 

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №1;ДД.ММ.ГГГГ в сумме 800 рублей на банковский счет № банковской карты 

<

данные изъяты> на имя Потерпевший №1Итого она похитила с банковского счета Потерпевший №1 № в указанный период денежные средства в общей сумме 275 509 рублей. Далее похищенные денежные средства она насколько помнит, обналичила посредством банкоматов и потратила на собственные нужды, вносила платежи по имеющимся на тот момент кредитным обязательствам, каким уже не помнит, покупала продукты питания, оплачивала коммунальные услуги и т.д.Больше она похищать денежные средства у Потерпевший №1 не хотела. ДД.ММ.ГГГГ по окончанию срока действия вклада «

<

данные изъяты>» сбережения Потерпевший №1 в сумме 1 177 455,55 рублей поступили на ее банковский счет №. Указанные денежные средства Потерпевший №1 докладывает на ранее открытый ею счет вклада «

<

данные изъяты>» №. Обслуживает Потерпевший №1 она. После того, как Потерпевший №1 пополнила свой вклад в банке она снова решила похитить с ее счета вклада «

<

данные изъяты>» № денежные средства.Далее она в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время с 08ч.30мин. по 17ч.30мин., находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, используя персональный компьютер, свою учетную запись с логином и паролем, программное обеспечение 

<

данные изъяты>», подготовила заявления от имени С.Р.ПБ. о переводе денежных средств, которые распечатала посредством принтера, поставила подписи от имени Потерпевший №1, поставила свою подпись и возможно передала заявление на подпись другому сотруднику банка для подтверждения, кому точно не помнит, ему о своем умысле не сообщала, после чего с банковского счета Потерпевший №1 № осуществила следующие переводы денежных средств:ДД.ММ.ГГГГ в сумме 350 000 рублей на банковский счет № банковской карты 

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №1;ДД.ММ.ГГГГ в сумме 100 рублей на банковский счет № Потерпевший №1 Данную операцию она совершила находясь на рабочем месте, посредством мобильного приложения 

<

данные изъяты>», установленного в её мобильном телефоне «

<

данные изъяты>»; ДД.ММ.ГГГГ в сумме 30 000 рублей на банковский счет № Потерпевший №1 Данную операцию она совершила, находясь на рабочем месте, посредством мобильного приложения 

<

данные изъяты>», установленного в ее мобильном телефоне «

<

данные изъяты>». Она подключила клиенту Потерпевший №1 услугу 

<

данные изъяты>, дистанционное банковское обслуживание к своему абонентскому номеру оператора сотовой связи сети ПАО «

<

данные изъяты>» №; ДД.ММ.ГГГГ в сумме 75 000 рублей на банковский счет № банковской карты 

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №1;ДД.ММ.ГГГГ в сумме 479935,52 рублей на банковский счет № Свидетель №7, у которого она ранее с указанного счета заимствовала деньги для своих нужд без его ведома.; ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50 000 рублей на банковский счет № банковской карты 

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №1;ДД.ММ.ГГГГ в сумме 30 000 рублей на банковский счет № банковской карты 

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №1;ДД.ММ.ГГГГ в сумме 169 000 рублей на банковский счет № банковской карты 

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №1Итого она похитила с банковского счета Потерпевший №1 № в указанный период денежные средства в общей сумме 1184035 рублей 52 копейки. Далее похищенные денежные средства она насколько помнит обналичила с банковской карты Потерпевший №1 и потратила на собственные нужды, вносила платежи по имеющимся на тот момент кредитным обязательствам, каким уже не помнит, покупала продукты питания, оплачивала коммунальные услуги, расплачивалась по долгам с ФИО34 Больше она похищать денежные средства у Потерпевший №1 не хотела. Весной 2021 года она решила похитить денежные средства, принадлежащие Потерпевший №1, инвестируемые ею ранее по договору страхования жизни № по комплексной программе «

<

данные изъяты>» с 

<

данные изъяты>». Для чего она ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время с 08часов 30минут по 17часов 30минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, используя персональный компьютер программное обеспечение, какое не помнит, подготовила заявление о досрочном прекращении указанного договора страхования, которое распечатала посредством принтера, поставила в нем подпись от имении Потерпевший №1, поставила свою подпись. Далее указанное заявление с приложением копии паспорта Потерпевший №1 и банковских реквизитов, - счета Потерпевший №1 №, на которые должны поступить деньги она отсканировала при помощи МФУ и через программное обеспечение, какое не помнит, установленное в еёперсональном компьютере на рабочем месте в банке направила все в адрес 

<

данные изъяты>» посредством электронной почты, а документы в бумажном виде направила почтовым отправлением в адрес 

<

данные изъяты>». Далее в автоматизированной банковской системе «

<

данные изъяты>» на своем рабочем месте обнаружила, что на банковский счет Потерпевший №1 № поступили денежные средства из 

<

данные изъяты>», в какой сумме не помнит. Она решила похитить указанные денежные средства. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время с 08 часов 30минут по 17 часов 30минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, используя персональный компьютер, свою учетную запись с логином и паролем в 

<

данные изъяты>»подготовила заявления от имениПотерпевший №1, распечатала их посредством принтера, поставила в них подписи от имени Потерпевший №1, поставила свою подпись и возможно передала заявления на подпись другому сотруднику банка для подтверждения, кому точно не помнит, ему о своем умысле не сообщала, после чего с банковского счета Потерпевший №1 № в 

<

данные изъяты>» осуществила следующие переводы денежных средств:ДД.ММ.ГГГГ всумме 78 570 рублей на банковский счет № банковской карты 

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №1;ДД.ММ.ГГГГ в сумме 100 000 рублей на банковский счет № банковской карты 

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №1;ДД.ММ.ГГГГ в сумме 100 000 рублей на банковский счет № банковской карты АО «Россельхозбанк» на имя Потерпевший №1;ДД.ММ.ГГГГ в сумме 100 000 рублей на банковский счет № банковской карты 

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №1;ДД.ММ.ГГГГ в сумме 200 000 рублей на банковский счет № банковской карты 

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №1;ДД.ММ.ГГГГ в сумме 392 000 рублей на банковский счет № Свидетель №6, которая являлась клиентом банка.У Свидетель №6 она ранее с указанного счета заимствовала деньги для своих нужд без ее ведома; ДД.ММ.ГГГГ в сумме 3 000 рублей на банковский счет № Свидетель №6 по аналогичной причине;ДД.ММ.ГГГГ в сумме 25 000 рублей на банковский счет № банковской карты 

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №1;ДД.ММ.ГГГГ в сумме 30 000 рублей на банковский счет № банковской карты 

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №1;ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50 000 рублей на банковский счет № банковской карты 

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №1Итого она похитила с банковского счета Потерпевший №1 № в указанный период денежные средства в общей сумме 1078570 рублей. Далее похищенные денежные средства она насколько помнит обналичила с банковской карты Потерпевший №1 и потратила на собственные нужды, вносила платежи по имеющимся на тот момент кредитным обязательствам, каким уже не помнит, покупала продукты питания, оплачивала коммунальные услуги, расплачивалась по долгам с ФИО34, у которого брала деньги под проценты. Больше она похищать денежные средства у Потерпевший №1 не хотела. ДД.ММ.ГГГГ года она решила похитить денежные средства, принадлежащие Потерпевший №1, инвестируемые ею ранее по договору страхования жизни № по комплексной программе «

<

данные изъяты>» с 

<

данные изъяты>». Для чего она ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время с 08 часов 30минут по 17 часов 30минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, используя персональный компьютер программное обеспечение, какое не помнит, подготовила заявление о досрочном прекращении указанного договора страхования, распечатала его посредством принтера, выполнила в нем подпись от имени Потерпевший №1, поставила свою подпись. Далее указанное заявление с приложением копии паспорта Потерпевший №1 и банковских реквизитов, счета Потерпевший №1 №, на которые должны поступить деньги она отсканировала посредством МФУ и через программу, какую не помнит, установленную в ее ПК на рабочем месте в банке направила все в адрес 

<

данные изъяты>» посредством электронной почты, а документы в бумажном виде направила почтовым отправлением в адрес 

<

данные изъяты>». Далее в программном обеспечении – автоматизированной банковской системе «ЦФТ-Банк» на своем рабочем месте она обнаружила, что на банковский счет Потерпевший №1 № поступили денежные средства из 

<

данные изъяты>» в сумме 994062,93 рублей. Она решила похитить указанные денежные средства. Для вывода похищаемых денежных средств она, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» оформила на Потерпевший №1 другую банковскую карту их банка со счетом №, так как банковскую карту с №онапотеряла или закрыла, точно не помнит. К своему абонентскому номеру № оператора сотовой связи 

<

данные изъяты>» она подключила услугу дистанционного банковского обслуживания.ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время с 08 часов 30минут по 17 часов 30минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, используя персональный компьютер, свою учетную запись слогином и паролем в автоматизированной банковской системе «

<

данные изъяты>» подготовила заявления от имени Потерпевший №1 на перевод денежных средств, распечатала данные заявления на принтере, поставила в заявлении подпись от имени Потерпевший №1, поставила свою подпись и возможно передала заявление на подпись другому сотруднику банка для подтверждения, кому точно не помнит, ему о своем умысле не сообщала, после чего с банковского счета Потерпевший №1 № в 

<

данные изъяты>» осуществила следующие переводы денежных средств: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 594062 рубля на банковский счет № вклад 

<

данные изъяты>», отрытый ею ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №1 и без ее ведома. Это она сделала для того, немного заработать на денежных средствах Потерпевший №1; ДД.ММ.ГГГГ в сумме 400 000 рублей на карточный банковский счет 40№, открытый ею на имя Потерпевший №1 и без ее ведома, номер карты не помнит.Впоследствии похищенные денежные средства она обналичила и потратила по своему усмотрению, при этом на банковском счету № банковской карты на имя Потерпевший №1 осталось 20,43 рублей, которые она не похищала. Итого она похитила с банковского счета Потерпевший №1 № в указанный период денежные средства в общей сумме 994062 рубля.Далее похищенные денежные средства она потратила на личные нужды, вносила платежи по имеющимся на тот момент кредитным обязательствам, каким уже не помнит, покупала продукты питания, оплачивала коммунальные услуги, расплачивалась по долгам с ФИО34, у которого часто брала денежные средства под проценты.Больше она похищать денежные средства у Потерпевший №1 не хотела. Вину в совершенных преступлениях она признает полностью с содеянном раскаивается (т. 5 л.д. 138-148).

Оглашенные показанияФИО9 подтвердила вполномобъеме, в содеянном раскаялась.

Виновность подсудимой ФИО9 в совершении установленных судом преступлений, кроме еёпризнательных показаний, по всем эпизодам преступлений подтверждается показаниями потерпевшей, свидетелей исследованными судом письменными доказательствами.

Так, допрошенная в судебном заседании потерпевшая Потерпевший №1 показала, что онаобратилась в банк, положила деньги. Когда ей понадобились деньги, она пошла в банк снимать деньги, но их не оказалось. Она тут же написала заявление в прокуратуру, и в полицию. Ей деньги в тот момент были нужны что бы помочь дочери и мужукоторым нужны были операции. До этого она не обращалась, деньги положила на 4 года, думала пусть лежат. А когда ей нужны были деньги, их небыло. Она брала 3 кредита из-за того, что ей нужны были деньги. В 

<

данные изъяты> положила деньги в 2017 году, потом деньги добавляла, в 2019 году. В 2023 году она обратились в банк и ей сказали, что денег нет на счетах. В первый раз онаположила в Россельхозбанк 670000 рублей, потом положила 1079000 рублей, потом были проценты, потом она опять добавляла. Деньги она просто ложила на счет в 

<

данные изъяты>.В каждом случае, когда она приходила в банк, у нее принимала деньги ФИО9 Помимо ФИО9 один раз принимал сотрудник банка фамилии не помнит, которая сидела рядом с ФИО9, когда ФИО9 не было.До обнаружения того, что у неё не оказалось денег, она не снимали какие-то деньги со счетов с 2017 года по 2023 годы. Когда её допрашивали на следствии в качестве потерпевшей, ей следователь показывал документы, выписки по счетам, движения по счетам. Она ФИО9 или кому-либо еще не давала разрешение распоряжаться её денежными средствами.Фамилии людей, указанных на счетах она не знает. С ФИО9 она общались только когда приходила в банк. Из общей суммы причиненного ей ущерба ФИО9 вернула полностью сумму ущерба по первому эпизоду преступления в размере 99049 рублей 50 копеек, и по остальным эпизодам преступления частично возместила причиненный ей ущерб в размере 500000 рублей и на счет положила еще 50000 рублей, всего 550000 рублей.Россельхозбанк как юридическое лицо ей также возместил ущерб, в какой сумме она не знает.Когда шло следствие, она встречалась с ФИО9, которая сказала, - извините, что вот так получилось, что я так сделала, она сказала, но как так, разве так можно, тем более она больная, у нее и муж болеет. Она на пенсию вышла в 2011 году. Размер её пенсии 12300 рублей на сегодняшний день, это минимальная пенсия. Деньги она скопила от предпринимательской деятельностиу них было хозяйство, деятельность осуществляли как индивидуальные предприниматели, а когда стали болеть, перестали заниматься хозяйством. Суммы в размере 99000 рублей, 1000000 рублей являются значительными для нее суммами, так как их ежемесячный доход с супругом не превышает 30 тысяч рублей. Её супруг тоже пенсионер. Причиненным преступлением ей причинен моральный вред. Заявленные исковые требования она поддерживает в полном объеме. Суммув размере 99049 рублей 50 копеек, похищенную ФИО9 последняя ей вернула.Таким образомФИО9 ей возместила материальный ущерб на сумму 550000 рублей и 99049 рублей 50 копеек. После того как она подала заявление ФИО9 перед ней извинялась, она приняла ее извинения, простила ФИО9

В судебном заседании свидетель Свидетель №2 показала, чтоона работала в 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ кредитным специалистом, с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ год управляющей. В указанный период времени в 

<

данные изъяты> работала ФИО9 в должностях менеджера операциониста, главного менеджера - операциониста. В ее обязанности входило обслуживание клиентов, предложение продуктов, согласно должностной инструкции. Так, когда клиент обращается в банк за определенной операцией, то проведение операции осуществляется по желанию клиента. У ФИО9 были полномочия принимать от клиента распоряжение о зачислении денежных средств.ФИО9 делала документы, с документами она шла в кассу. Если клиент хочет снять денежные средства или перевести денежные средства со счета на счет, клиент говорит о том, что хочет снять денежные средства, она делает документ, проверяет паспортные данные, удостоверяет личность. Делает документы и отправляет клиента в кассу. Такая же процедура предусмотрена при переводе денежных средств с одного счета на другой. Делается документ на перечисление денежных средств, она подписывает этот документ.Осуществление данной процедуры дистанционным способом без посещения офиса клиентов невозможно.Клиент может это сделать сам только через приложение. По телефону клиент не может позвонить и попросить ФИО9 произвести финансовую операцию. Изначально в 

<

данные изъяты> для фиксации осуществления операций по переводу и по снятию денежных средств использовались программы 

<

данные изъяты>, которые были установлены у всех сотрудников банка и каждый сотрудник имел к ним доступ под своим логином и паролем. Для снятия и перевода денежных средств она как руководительдолжна была произвести подтверждение. Снятие денежных средств со счета подтверждается любым вторым сотрудником либо ей, либо вторым сотрудником. Она либо второй сотрудник,который осуществляет подтверждениене проверяет, что пришел клиент, действительно ли это он, не сверяет паспортные данные клиента. Специалист предоставляет заявление на разовое перечисление денежных средств, согласно этому заявлению второй специалист проводит операцию. Они изначально работали по определенной структуре, где каждый подписывает должностную инструкцию, где прописаны обязанности, в обязанностях ФИО9 прописано, что она должна удостоверить личность, принять строго от клиента, в том числе фотографировать клиента.Потерпевший №1 являлась клиентомбанка в течении какого времени не помнит. Финансовые документы она берут, не видя клиента. Изначально предполагается, что клиент присутствует. Хотя она клиента не видит, но доверяет своему сотруднику. Некоторых клиентов она видела, других нет. Изначально она как руководитель доверяла своим сотрудникам. Из Россельхозбанка она уволилась в апреле 2022 года.ФИО1была ее подчиненной. За время работы у нее никаких претензий к ней не было. Она исполняла свои обязанности, никаких претензий со стороны клиентов не было, все проходило абсолютно нормально. 

Из показаний допрошенного в судебном заседании свидетеля Свидетель №3 следует, что в октябре 2023 года в дополнительный офис в 

<

адрес> обратилась гражданка Потерпевший №1 с заявлением, в котором просила разобраться с ситуацией, связанной с отсутствием денежных средств на ее вкладе. Проведённой ведомственной проверкой, было установлено, что в действиях ведущего менеджера операциониста ФИО9 усматриваются возможные признаки мошеннических действий по счетам и вкладам Потерпевший №1 В связи с чем было направлено заявление в правоохранительные органы. Общая сумма, которая заявлялась потерпевшей и установлена в рамках этой проверкиоколо 2000000 рублей. Был установлен следующий механизм хищения денежных средств. Был закрыт вклад, Потерпевший №1 и был открыт новый вклад на ФИО9, по которому осуществлялись движение денежных средств, проценты Потерпевший №1 не начислялись, на счету у нее было ноль. Счет был закрыт. Счетов на которые переводились деньги со счета Потерпевший №1 было много.Он подтверждает результаты проверки, выписка подтверждается автоматизированной системой 

<

данные изъяты>.В ходе проверки было установлено,что деньги со счета Потерпевший №1 никто снимать не приходил, это было выполнено дистанционно без соответствующего заявления либо заявления изготавливались фальшиво. 

<

данные изъяты> в период предварительного расследования выплатил Потерпевший №1 не всю сумму причиненного ей ущерба, около половины, так как в рамках служебной проверки установлено, что гражданкой Потерпевший №1 был заключен договор страхования, где начислялись проценты по вкладам, туда было направлено заявление от имени Потерпевший №1 которая утверждает, что не писала заявление, договор страхования был расторгнут и возвращены деньги на счет, которые потом исчезли. 

Из оглашённых в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №6 следует, что онаявлялась клиентом 

<

данные изъяты>», брала в указанном банке кредиты, открывала вклады, когда уже не помнит, вносила платежи по кредиту через кассу дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>» в 

<

адрес>.Ее обслуживала сотрудник банка - ФИО9 В конце 2023 года от старшего 

<

данные изъяты> ФИО21 ей стало известно, что по ее банковским счетам осуществлялись незаконные операции по перечислению денежных средств работником банка – ФИО9 При предъявлении ей выписки по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на ее имя в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» в 

<

адрес> она увидела следующие операции:ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 93 750 рублей на счет № ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ- перечисление денежных средств в сумме 298 250 рублей на счет № ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 120 000 рублей на счет № ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 28 000 рублей на счет № ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 75 000 рублей на счет № ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 181 832 рубля на счет № Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ- перечисление денежных средств в сумме 140 000 рублей насчет № ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 86 000 рублей на счет № ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ- поступление денежных средств в сумме 18 500 рублей со счета № ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ - поступление денежных средств в сумме 598807,69 рублей со счета № ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ - поступление денежных средств в сумме 653039,34 рублей со счета № ФИО9 Может пояснить, что указанные операции она не совершала и про них вообще не знала. Потерпевший №1 и ФИО6 ей не знакомы. При предъявлении ей выписки по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на ее имя в дополнительном офисе № Оренбургского РФ АО «Россельхозбанк» в 

<

адрес> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она увидела следующие операции:ДД.ММ.ГГГГ - поступление денежных средств в сумме 392 000 рублей со счета № Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ - поступление денежных средств в сумме 3 000 рублей со счета № Потерпевший №1, Может пояснить, что указанные операции она не совершала и про них не знала. Услуги дистанционного банковского обслуживания она в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» в 

<

адрес> никогда не подключала, банковские карты никогда не оформляла и ими не пользовалась. Совершать указанные банковские операции ФИО9 она не разрешала (т. 3 л.д. 85-87).

Согласно протоколу осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями, в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес> произведен осмотр программного обеспечения 

<

данные изъяты>» «

<

данные изъяты>» и «

<

данные изъяты>» и зафиксировано движение денежных средств по всем банковским счетам Потерпевший №1 (т. 1 л.д.66-241).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов), в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осмотрены: выписка по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №1 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №1 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка посчету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №1 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №1 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №1 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка посчету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка излицевого счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и выписка из лицевого счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №7 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО7 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счету №, открытому 17.13.2013 года на имя ФИО7 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №6 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №6 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, информация 

<

данные изъяты>» исх. №№ от ДД.ММ.ГГГГ, сведения о принадлежности абонентских номеров, исх. № СЭД от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленные 

<

данные изъяты> по 

<

адрес>, которые постановлением следователя от ДД.ММ.ГГГГ приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 4 л.д.73-89, 90-91).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с приложением, осмотрена выпискао движении денежных средств по счету № ФИО19 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, которая постановлением следователя от ДД.ММ.ГГГГ приобщена к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 4 л.д. 105-108, 110).

Согласно протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес> «Б» 

<

адрес> изъят сшив платежных поручений на 33 листах (т. 4 л.д.119-123).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с приложением, осмотрен сшив платежных поручений на 33 листах, которые постановлением следователя от ДД.ММ.ГГГГ приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 4 л.д.152-157, 158).

Согласно копий:трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительного соглашения к нему № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО9 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ занимала должностьстаршего менеджера - операциониста дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>»,должностных инструкций, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ обладала административно-хозяйственными функциями, в т.ч. полномочиями поосуществлению операционного обслуживания клиентов дополнительного офиса – юридических лиц, а также индивидуальных предпринимателей или физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, оформлению договоров текущего счета физического лица, состоявшие из заявления на открытие счета и условий в соответствии с которыми Банк обязуется принимать и зачислять, выполнять распоряжения о перечислении и выдаче денежных средств со счета клиента;трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительного соглашения к нему № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО9 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ занимала должность старшего менеджера - операциониста дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>», должностными инструкциями, от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ обладала административно-хозяйственными функциями, вт.ч. полномочиями по осуществлению расчетно – кассового обслуживания клиентов филиала – физических лиц в филиале, открытию, ведению и досрочному закрытию счетов по вкладам, депозитам, а также открытию, ведению и закрытию текущих счетов – физических лиц в валюте РФ и иностранной валюте, открытию, закрытию клиентам филиала – физическим лицам банковских счетов, в том числе счетов для отражения операций с использованием локальных и международных платежныхкарт и карт в иностранной валюте, оформлению договора текущего счета физического лица, состоящие из заявления на открытие счета и условий, в соответствии с которыми банк обязуется принимать и зачислять, выполнять распоряжения о перечислении и выдаче денежных средств со счета клиента, оформлению договора банковского вклада, осуществлению приходных и расходных кассовых операций по текущим счетам, вкладам, держателей локальных и международных платежных карт – физических лиц в режиме «on-line», осуществлению безналичных операций по текущим счетам, вкладам, держателей локальных и международных платежных карт – физических лиц в режиме «on-line», проведению операций по банковским счетам клиентов филиала – физических лиц, совершаемых с использованием локальных и международных платежных карт, в том числе по зарплатным проектам;трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительного соглашения к нему № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО9 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ занимала должность старшего менеджера - операциониста дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>», должностной инструкции, от ДД.ММ.ГГГГ в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ обладала административно-хозяйственными функциями, в т.ч. полномочиямипо осуществлению расчетно – кассового обслуживания клиентов филиала – физических лиц в филиале, открытию, ведению и досрочному закрытию счетов по вкладам, депозитам, а также открытию, ведению и закрытию текущих счетов – физических лиц в валюте РФ и иностранной валюте, открытию, закрытию, клиентам филиала – физическим лицам банковских счетов, в том числе счетов для отражения операций с использованием локальных и международных платежных карт и картв иностранной валюте, оформлению договора текущего счета физического лица, состоящие из заявления на открытие счета и условий, в соответствии с которыми банк обязуется принимать и зачислять, выполнять распоряжения о перечислении и выдаче денежных средств со счета клиента, оформлению договора банковского вклада,осуществлению приходных и расходных кассовых операции по текущим счетам, вкладам, держателей локальных и международных платежных карт – физических лиц врежиме «on-line», осуществлению безналичные операции по текущим счетам, вкладам, держателей локальных и международных платежных карт – физических лиц в режиме «on-line», проведению операций по банковским счетам клиентов филиала – физических лиц, совершаемых с использованием локальных и международных платежных карт, в том числе по зарплатным проектам, подключению дополнительных услуг - ДБО, SMS-сервис;трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительных соглашений к нему № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО9 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ занимала должности старшего менеджера – операциониста и ведущего менеджера - операциониста дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>», должностных инструкций, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ обладала административно-хозяйственнымифункциями, в т.ч. полномочиями по осуществлению расчетно – кассового обслуживания клиентов филиала – физических лиц в филиале, формированию в системе банка заявления на разовое перечисление денежных средств, платежного поручения Банка и прием от заемщика, представителя заемщиков, на бумажном носителе заявления на разовое/периодическое перечисление денежных средств, осуществлению бухгалтерских проводок по списанию со счета заемщика платежей согласно заявлений на разовое перечисление денежныхсредств, открытию, ведению и досрочному закрытию счетов по вкладам, депозитам, а также открытию, ведению и закрытию текущих счетов – физических лиц в валюте РФ и иностранной валюте,открытию, закрытию, клиентам филиала – физическим лицам банковских счетов, в том числе счетов для отражения операций с использованием локальных и международных платежных карт и карт в иностранной валюте, оформлению договора банковского вклада,осуществлению приходных ирасходных кассовых операций по текущим счетам, вкладам, держателей локальных и международных платежных карт – физических лиц в режиме «on-line»,осуществлению безналичных операции по текущим счетам, вкладам, держателей локальных и международных платежных карт – физических лиц в режиме «on-line», проведению операций по банковским счетам клиентов филиала – физических лиц, совершаемых с использованием локальных и международных платежных карт, осуществлению переводов денежных средств без открытия банковского счета по поручению физических лиц в адрес юридических лиц и физических лиц в валюте РФ и иностранной валюте по территории РФ и за ее пределы, а также по выплате отмене и возврату переводов; трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительного соглашения к нему № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО9 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ занимала должность ведущего менеджера - операциониста дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>», должностных инструкций, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ обладала административно-хозяйственными функциями, в т.ч. полномочиями по осуществлению расчетно – кассового обслуживания клиентов филиала – физических лиц в филиале, формированию в системе банка заявления на разовое перечисление денежных средств, платежного поручения Банка и прием от заемщика, представителя заемщиков, на бумажном носителе заявления на разовое/периодическое перечисление денежных средств, осуществлению бухгалтерских проводок по списанию со счета заемщика платежей согласно заявлений на разовое перечисление денежных средств, открытию, ведению и досрочному закрытию счетов повкладам, депозитам, а также открытию, ведению и закрытию текущих счетов – физических лиц в валюте РФ и иностранной валюте, открытию, закрытию, клиентам филиала – физическим лицам банковских счетов, в том числе счетов для отражения операций с использованием локальных и международных платежных карт и карт в иностранной валюте,оформлению договора банковского вклада,осуществлению приходных и расходных кассовых операции по текущим счетам, вкладам, держателейлокальных и международных платежных карт – физических лиц в режиме «on-line»,осуществлению безналичных операции по текущим счетам, вкладам, держателей локальных и международных платежных карт – физических лиц в режиме «on-line», проведению операций по банковским счетам клиентов филиала – физических лиц, совершаемых с использованием локальных и международных платежных карт, осуществлению переводов денежных средств без открытия банковского счета по поручению физических лиц в адрес юридических лиц и физических лиц в валюте РФ и иностранной валюте по территории РФ и за ее пределы, а также по выплате отмене и возврату переводов (т. 1 л.д. 44-48, т. 3 л.д. 108-216,235-257).

Кроме того виновность подсудимой в совершении установленных судом преступлений подтверждается также исследованными судом доказательствами, которые суд приводит в приговоре отдельно по каждому преступлению.

1. По факту хищения денежных средств в размере 99 049 рублей 50 копеек с банковского счетаПотерпевший №1, имевшего место в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Из оглашённых в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №4 следует, что трудоустроилась она в дополнительный офис № в 

<

адрес> РФ 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ на должность ведущего менеджера-операциониста, где проработала до ДД.ММ.ГГГГ. С ней в дополнительном офисе работали: Свидетель №2 на должности управляющей дополнительным офисом с 2015 года, ФИО9 на должности менеджера-операциониста и кассира, Свидетель №1 работала в кредитном отделе, ФИО22 на должности кассира. В должностные обязанности ведущего менеджера – операциониста входило осуществление расходных операций клиентов, приходных операций клиентов, выдача кредитного продукта, открытие счетов, консультации по кредитным продуктам, в качестве дополнительных обязанностей им вменялось оформление страховых продуктов, работа с клиентами по предложению страховых продуктов. Ее непосредственным начальником являлась Свидетель №2 Для работы с клиентами банка работники использовали два программных обеспечения 

<

данные изъяты>» ЕФР 

<

данные изъяты> и 

<

данные изъяты>. При помощи указанных программ анализировалась вся имеющаяся информация о клиентах банка их счетах, вкладах, как открытых так и прекративших свою работу. Клиент подлежит обслуживанию только в том случае если при посещении дополнительного офиса, менеджеру банка предъявляется оригинал паспорта, после чего, происходит идентификация клиента и работник банка, к которому обратился клиент использует имеющейся у него свой логин и пароль, вход для работы с клиентом осуществляется под личной учетной записью. При этом практически любые проводимые работниками банка операции по счетам клиентов банка по обязательствам, услугам и иным действиям клиентов подлежали подтверждению со стороны другого работника банка, она осуществляла подтверждения операций, производимых ФИО9, Свидетель №2, когда это требовалось. Чаще она осуществляла подтверждение операций, проводимых ФИО9, так как они сидели в офисе основного зала дополнительного офиса, производимые ею операции в свою очередь подтверждала аналогично ФИО9, либо Свидетель №2 Не требовали подтверждения, те операции, которые проводятся клиентом посредством ДБО – дистанционного банковского обслуживания, и переводы между своими счетами при использовании банкоматов 

<

данные изъяты>». Также есть операции при которых создатель операции, то есть работник дополнительного офиса в присутствии клиента проводит операции не требующих подтверждения, а именно пополнение счета при зачислении процентов банка по вкладам, и возврата денежных средств с программ банка. По представленным ей на обозрение фотографиям, - скриншотам из программы 

<

данные изъяты> может сказать, что по счету №, открытому на имя Потерпевший №1 ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод на счет № ФИО23 денежных средств в сумме 4000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ перевод на счет № ФИО23 денежных средств в сумме 14049,50 рублей, ДД.ММ.ГГГГ перевод на счет № ФИО23 денежных средств в сумме 35 000 рублей. Исполнителем указанных операций являлась ФИО9, проверку этих операций подтверждала она. По счету №, открытому на имя Потерпевший №1 осуществлены операции ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 175 000 рублей на счет № Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 10 000 рублей на счет № Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 7 000 рублей на счет № Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ -перечисление денежных средств в сумме 800 рублей на счет № Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 350 000 рублей на счет № Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 75 000 рублей на счет № Потерпевший №1, на карту со вклада, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 479935,52 рублей на счет № Свидетель №7, перечисление денежных средств со вклада; ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 50 000 рублей на счет № Потерпевший №1 - на карту со вклада, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 30 000 рублей на счет № Потерпевший №1, на карту со вклада, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 169 000 рублей на счет № Потерпевший №1 - на карту со вклада. Исполнителем указанных операций являлась ФИО9, проверку этих операций подтверждала она.Подтверждение вышеописанных операций проводила она, на своем рабочем месте, используя свою учетную запись, логин, пароль в программном обеспечении на ПК, при предоставлении ФИО9 документов в бумажном виде, подтверждающих проводимые операции, либо заявления на разовое перечисление денежных средств от Потерпевший №1, либо расходный ордер – если операция проводилась через кассу. ФИО9 всегда предоставляла ей на подпись заявления клиентов для осуществления переводов денежных средств с их банковских счетов, в том числе со счета Потерпевший №1 ФИО9 часто делала так, что заранее подготавливала документы по операциям клиентов которых ещё нет в офисе банка, при этом ФИО9 указывала на то, что данная процедура бывает длительной и она не хотела создавать очередь среди своих постоянных клиентов, к которым относилась в частности Потерпевший №1 Присутствовала ли Потерпевший №1 на момент когда проводились указанные операции в дополнительном офисе она сказать точно не может, так как не помнит, да и клиентов в банке каждый день было много, она не контролировала работу ФИО9, также бывали случаи когда она находилась в кассе дополнительного офиса. Может сказать, что алгоритм работы с клиентами предусматривает, что перед проводимыми операциями клиент обязан предоставить паспорт менеджеру, только после идентификации работником банка клиента, он может провести операцию. Таким образом, она была уверена в том, что клиент будет присутствовать на обслуживании у ФИО9 О том, что ФИО9 похитила денежные средства с банковских счетов Потерпевший №1 она узнала в конце 2023 года от старшего оперуполномоченного ГЭБиПК ОМВД России по 

<

адрес> ФИО21. Ранее ей об этом известно не было. Если бы она знала, что ФИО9 таким образом похищает денежные средства, то не стала подтверждать выполняемые ею операции по банковским счетам Потерпевший №1 (т. 5 л.д. 33-36). 

2. По факту хищения денежных средств в размере 275 509 рублей с банковского счета Потерпевший №1, имевшего место в период с ДД.ММ.ГГГГ по 03 июня 2019года.

Из оглашённых в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №4 следует, что трудоустроилась она в дополнительный офис № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ на должность ведущего менеджера-операциониста, где проработала до ДД.ММ.ГГГГ. С ней в дополнительном офисе работали: Свидетель №2 на должности управляющей дополнительным офисом с 2015 года, ФИО9 на должности менеджера-операциониста и кассира, Свидетель №1 работала в кредитном отделе, ФИО22 на должности кассира. В должностные обязанности ведущего менеджера – операциониста входило осуществление расходных операций клиентов, приходных операций клиентов, выдача кредитного продукта, открытие счетов, консультации по кредитным продуктам, в качестве дополнительных обязанностей им вменялось оформление страховых продуктов, работа с клиентами по предложению страховых продуктов. Ее непосредственным начальником являлась Свидетель №2 Для работы с клиентами банка работники использовали два программных обеспечения 

<

данные изъяты>» ЕФР – единое фронтальное решение и ЦФТ. При помощи указанных программ анализируется вся имеющаяся информация о клиентах банка их счетах, вкладах, как открытых так и прекративших свою работу. Клиент подлежит обслуживанию только в том случае если при посещении дополнительного офиса, менеджеру банка предъявляется оригинал паспорта, после чего, происходит идентификация клиента и работник банка, к которому обратился клиент использует имеющейся у него свой логин и пароль, вход для работы с клиентом осуществляется под личной учетной записью. При этом практически любые проводимые работниками банка операции по счетам клиентов банка по обязательствам, услугам и иным действиям клиентов подлежали подтверждению со стороны другого работника банка, она осуществляла подтверждения операций, производимых ФИО9, Свидетель №2, когда это требовалось. Чаще она осуществляла подтверждение операций, проводимых ФИО9, так как они сидели в офисе основного зала дополнительного офиса, производимые ею операции в свою очередь подтверждала аналогично ФИО9, либо Свидетель №2 Не требовали подтверждения, те операции, которые проводятся клиентом посредством ДБО – дистанционного банковского обслуживания, и переводы между своими счетами при использовании банкоматов 

<

данные изъяты>». Также есть операции при которых создатель операции, то есть работник дополнительного офиса в присутствии клиента проводит операции не требующих подтверждения, а именно пополнение счета при зачислении процентов банка по вкладам, и возврата денежных средств с программ банка. По представленным ей на обозрение фотографиям, - скриншотам из программы 

<

данные изъяты> может сказать, что по счету №, открытому на имя Потерпевший №1 ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод на счет № ФИО23 денежных средств в сумме 4000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ перевод на счет № ФИО23 денежных средств в сумме 14049,50 рублей, ДД.ММ.ГГГГ перевод на счет № ФИО23 денежных средств в сумме 35 000 рублей. Исполнителем указанных операций являлась ФИО9, проверку этих операций подтверждала она. По счету №, открытому на имя Потерпевший №1 осуществлены операции ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 175 000 рублей на счет № Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 10 000 рублей на счет № Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 7 000 рублей на счет № Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ -перечисление денежных средств в сумме 800 рублей на счет № Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 350 000 рублей на счет № Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 75 000 рублей на счет № Потерпевший №1, на карту со вклада, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 479935,52 рублей на счет № Свидетель №7, перечисление денежных средств со вклада; ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 50 000 рублей на счет № Потерпевший №1 - на карту со вклада, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 30 000 рублей на счет № Потерпевший №1, на карту со вклада, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 169 000 рублей на счет № Потерпевший №1 - на карту со вклада. Исполнителем указанных операций являлась ФИО9, проверку этих операций подтверждала она.Подтверждение вышеописанных операций проводила она, на своем рабочем месте, используя свою учетную запись, логин, пароль в программном обеспечении на ПК, при предоставлении ФИО9 документов в бумажном виде, подтверждающих проводимые операции, либо заявления на разовое перечисление денежных средств от Потерпевший №1, либо расходный ордер – если операция проводилась через кассу. ФИО9 всегда предоставляла ей на подпись заявления клиентов для осуществления переводов денежных средств с их банковских счетов, в том числе со счета Потерпевший №1 ФИО9 часто делала так, что заранее подготавливала документы по операциям клиентов которых ещё нет в офисе банка, при этом ФИО9 указывала на то, что данная процедура бывает длительной и она не хотела создавать очередь среди своих постоянных клиентов, к которым относилась в частности Потерпевший №1 Присутствовала ли Потерпевший №1 на момент когда проводились указанные операции в дополнительном офисе она сказать точно не может, так как не помнит, да и клиентов в банке каждый день было много, она не контролировала работу ФИО9, также бывали случаи когда она находилась в кассе дополнительного офиса. Может сказать, что алгоритм работы с клиентами предусматривает, что перед проводимыми операциями клиент обязан предоставить паспорт менеджеру, только после идентификации работником банка клиента, он может провести операцию. Таким образом, она была уверена в том, что клиент будет присутствовать на обслуживании у ФИО9 О том, что ФИО9 похитила денежные средства с банковских счетов Потерпевший №1 она узнала в конце 2023 года от старшего оперуполномоченного ГЭБиПК ОМВД России по 

<

адрес> ФИО21. Ранее ей об этом известно не было. Если бы она знала, что ФИО9 таким образом похищает денежные средства, то не стала подтверждать выполняемые ею операции по банковским счетам Потерпевший №1 (т. 5 л.д. 33-36). 

3. По факту хищения денежных средств в размере 1184 035 рублей 52 копейки с банковского счета Потерпевший №1, имевшего место в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Из оглашённых в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №4 следует, что трудоустроилась она в дополнительный офис № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ на должность ведущего менеджера-операциониста, где проработала до ДД.ММ.ГГГГ. С ней в дополнительном офисе работали: Свидетель №2 на должности управляющей дополнительным офисом с 2015 года, ФИО9 на должности менеджера-операциониста и кассира, Свидетель №1 работала в кредитном отделе, ФИО22 на должности кассира. В должностные обязанности ведущего менеджера – операциониста входило осуществление расходных операций клиентов, приходных операций клиентов, выдача кредитного продукта, открытие счетов, консультации по кредитным продуктам, в качестве дополнительных обязанностей им вменялось оформление страховых продуктов, работа с клиентами по предложению страховых продуктов. Ее непосредственным начальником являлась Свидетель №2 Для работы с клиентами банка работники использовали два программных обеспечения 

<

данные изъяты>» ЕФР – единое фронтальное решение и ЦФТ. При помощи указанных программ анализируется вся имеющаяся информация о клиентах банка их счетах, вкладах, как открытых так и прекративших свою работу. Клиент подлежит обслуживанию только в том случае если при посещении дополнительного офиса, менеджеру банка предъявляется оригинал паспорта, после чего, происходит идентификация клиента и работник банка, к которому обратился клиент использует имеющейся у него свой логин и пароль, вход для работы с клиентом осуществляется под личной учетной записью. При этом практически любые проводимые работниками банка операции по счетам клиентов банка по обязательствам, услугам и иным действиям клиентов подлежали подтверждению со стороны другого работника банка, она осуществляла подтверждения операций, производимых ФИО9, Свидетель №2, когда это требовалось. Чаще она осуществляла подтверждение операций, проводимых ФИО9, так как они сидели в офисе основного зала дополнительного офиса, производимые ею операции в свою очередь подтверждала аналогично ФИО9, либо Свидетель №2 Не требовали подтверждения, те операции, которые проводятся клиентом посредством ДБО – дистанционного банковского обслуживания, и переводы между своими счетами при использовании банкоматов 

<

данные изъяты>». Также есть операции при которых создатель операции, то есть работник дополнительного офиса в присутствии клиента проводит операции не требующих подтверждения, а именно пополнение счета при зачислении процентов банка по вкладам, и возврата денежных средств с программ банка. По представленным ей на обозрение фотографиям, - скриншотам из программы 

<

данные изъяты> может сказать, что по счету №, открытому на имя Потерпевший №1 ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод на счет № ФИО23 денежных средств в сумме 4000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ перевод на счет № ФИО23 денежных средств в сумме 14049,50 рублей, ДД.ММ.ГГГГ перевод на счет № ФИО23 денежных средств в сумме 35 000 рублей. Исполнителем указанных операций являлась ФИО9, проверку этих операций подтверждала она. По счету №, открытому на имя Потерпевший №1 осуществлены операции ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 175 000 рублей на счет № Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 10 000 рублей на счет № Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 7 000 рублей на счет № Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ -перечисление денежных средств в сумме 800 рублей на счет № Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 350 000 рублей на счет № Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 75 000 рублей на счет № Потерпевший №1, на карту со вклада, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 479935,52 рублей на счет № Свидетель №7, перечисление денежных средств со вклада; ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 50 000 рублей на счет № Потерпевший №1 - на карту со вклада, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 30 000 рублей на счет № Потерпевший №1, на карту со вклада, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 169 000 рублей на счет № Потерпевший №1 - на карту со вклада. Исполнителем указанных операций являлась ФИО9, проверку этих операций подтверждала она.Подтверждение вышеописанных операций проводила она, на своем рабочем месте, используя свою учетную запись, логин, пароль в программном обеспечении на ПК, при предоставлении ФИО9 документов в бумажном виде, подтверждающих проводимые операции, либо заявления на разовое перечисление денежных средств от Потерпевший №1, либо расходный ордер – если операция проводилась через кассу. ФИО9 всегда предоставляла ей на подпись заявления клиентов для осуществления переводов денежных средств с их банковских счетов, в том числе со счета Потерпевший №1 ФИО9 часто делала так, что заранее подготавливала документы по операциям клиентов которых ещё нет в офисе банка, при этом ФИО9 указывала на то, что данная процедура бывает длительной и она не хотела создавать очередь среди своих постоянных клиентов, к которым относилась в частности Потерпевший №1 Присутствовала ли Потерпевший №1 на момент когда проводились указанные операции в дополнительном офисе она сказать точно не может, так как не помнит, да и клиентов в банке каждый день было много, она не контролировала работу ФИО9, также бывали случаи когда она находилась в кассе дополнительного офиса. Может сказать, что алгоритм работы с клиентами предусматривает, что перед проводимыми операциями клиент обязан предоставить паспорт менеджеру, только после идентификации работником банка клиента, он может провести операцию. Таким образом, она была уверена в том, что клиент будет присутствовать на обслуживании у ФИО9 О том, что ФИО9 похитила денежные средства с банковских счетов Потерпевший №1 она узнала в конце 2023 года от старшего оперуполномоченного ГЭБиПК ОМВД России по 

<

адрес> ФИО21. Ранее ей об этом известно не было. Если бы она знала, что ФИО9 таким образом похищает денежные средства, то не стала подтверждать выполняемые ею операции по банковским счетам Потерпевший №1 (т. 5 л.д. 33-36). 

В судебном заседании свидетель Свидетель №7 пояснил, что он и его супруга являются клиентом 

<

данные изъяты> с 2008 года. Супруга умерла ДД.ММ.ГГГГ. В выписках по счету были фамилии Потерпевший №1, ФИО3, три фамилии было. Он знает только ФИО3. Она его не просила перевести деньги с его счета, на его счет. ФИО6, ФИО37, Потерпевший №1 он не знает. Он не просил Потерпевший №1 что-то делать с переводом. Потерпевший №1 не просила его что-то сделать с переводом денежных средств. В Россельхозбанке у него было два счета и у жены два счета. Потом жена умерла и он перевел ее счета на себя и сделал один счет после 2020 года. 

Из оглашённых в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №5 следует, что он является клиентом 

<

данные изъяты>». В данном банке у него есть банковский счет №, открытый на его имя. С 2013 - 2014 года он знаком с ФИО9, которая на тот момент работала в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» в 

<

адрес>. С ФИО9 он поддерживал дружеские отношения. Он периодически занимал денежные средства ФИО9 по ее просьбе. В какие периоды он занимал денежные средства он уже не помнит, но примерно на протяжении последних 5 лет. На какие цели ФИО9 занимала у него денежные средства, он не знает, так как последняя ему не сообщала. Он занимал деньги ФИО9 не под проценты, а по дружески. Последний раз ФИО9 занимала у него денежные средства в сумме порядка 500000 рублей в 2023 году, когда точно не помнит. До сих пор ему этот долг полностью не вернула. Сколько составляет оставшаяся сумма долга он уже не помнит. До 2023 года ФИО9 неоднократно занимала у него денежные средства в разных суммах от 30000 рублей и больше и добросовестно их возвращала. При предъявлении ему выписки по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №1 в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» в 

<

адрес> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он увидел следующие операции: ДД.ММ.ГГГГ - перевод денежных средств в сумме 30 000 рублей на его счет №, ДД.ММ.ГГГГ - перевод денежных средств в сумме 257 000 рублей на его счет №, ДД.ММ.ГГГГ - перевод денежных средств в сумме 30 000 рублей на его счет №. Может пояснить, что указанные денежные средства действительно поступали на его счет №. Эти денежные средства ему перевела ФИО9 в качестве возвращения денежного долга. Потерпевший №1 ему не известна. О том, что ФИО9 переводила ему похищенные денежные средства он не знал, так как указанная ему ничего по данному поводу не сообщала (т. 4 л.д.149-151).

4. По факту хищения денежных средств в размере 1078 570 рублей с банковского счета Потерпевший №1, имевшего место в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

В судебном заседании свидетель Свидетель №1 пояснила, что в 

<

данные изъяты> она работала с ДД.ММ.ГГГГ годы сначала старшим клиентским менеджером, потом ведущим менеджером-операционистом. В её должностные обязанности входила работа с кредитными ипотеками, потом когда её перевели на ведущего менеджера-операциониста она должна была обслуживать клиентов, проводить расходно-кассовые операции по вкладам, занималась кредитами и ипотеками. ФИО9 работала в месте с ней в банке, на работу устроилась раньше нее, уволились вместе в один день. ФИО9 в банке при ней работала ведущим менеджером-операционистом, её функциональные обязанности в принципе были такие же. При работе с физическими лицами они использовали программы бисквит, ЦФТ, третью программу она не помнит. Для того чтобы клиент-физическое лицо, смог осуществить перевод с одного счета на другой, он должен прийти в банк, сказать о том, что хочет перевести или что-то сделать, соответственно они выполняют указание клиента. Личность клиента подтверждается по паспорту. Клиенты банка в основном обращались к ним, то есть к двум операционистам, Свидетель №2 это управляющий, которая эти обязанности не выполняет, она следит за всей работой банка и может проконтролировать. После того как клиент банка предоставляет паспорт, она сверяет с личностью, то есть сверяет паспортные данные, выслушивает клиента, открывает его счета, вклад и что у него есть, обсуждают, что хочет сделать клиент, они это делают, если нужно перевести деньги, то деньги переводятся например на другой счет, если операция требует контроля, то они просят сотрудника либо Свидетель №2, либо второго менеджера контролировать, для чего они пинкодом вводят, говорят о том, что вот клиент, он хочет совершить операцию, идентификацию они провели, все они сделали. При этом, сотрудник банка осуществляющий контроль, ключ не прикладывает, кодовое слово не вводит, просто сотрудник видит, что сидит клиент, они же рядом сидят, они все слышат и видят, что сидит клиент, его паспорт имеется. Любые операции требуют контроля: переводы, открытие, закрытие вклада, она всех нюансов не помнит, открытие счета, закрытие счета, расход, если человек приходит снимать деньги, то контроль проходит в два этапа, на месте и в кассе человек тоже контролирует. Потерпевший №1 ей не знакома. Может допускать, что она подтверждала какие-либо переводы со счетов данной гражданки на другие счета в 2021 году. Но контролировать она могла только в двух ситуациях: либо если клиент присутствовал, сидел и она видела его, что он сидит на месте у операциониста с паспортом и она слышала их разговор либо она могла отсутствовать, например выйти куда-нибудь, например по работе, отвлечься. Потом когда пришла, ей говорят, вот был клиент, совершил операцию, но уже ушел. Надо проконтролировать. В таком случае она доверяла операционисту, что он провел идентификацию, он основной человек, который все это проверяет, контролирует. В ходе допроса ей не демонстрировали документы о переводах, когда её следователь допрашивал. Какие переводы Потерпевший №1 она контролировали в 2021 год она не помнит. Она надеялись, что ФИО9 добросовестно проводит операции, у нее не было сомнений, что ФИО9 правильно проводит финансовые операции, она была уверена в этом.

На основании ч.3 ст.281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий были оглашены показания Свидетель №1, данные ей в ходе предварительного следствия в качестве свидетеля в части в части событий относительно переводов в 2021 году. 

Так, из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №1 следует, что по представленному ей на обозрение осмотру от ДД.ММ.ГГГГ, проводимому в дополнительном офисе № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>» может сказать, что по счету №, открытому на имя Потерпевший №1: ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств в сумме 392 000 рублей на счет № Свидетель №6; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств в сумме 3 000 рублей на счет № Свидетель №6; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств в сумме 30 000 рублей на счет № Потерпевший №1 Согласно осмотру исполнителем указанных операций являлась ФИО9, проверку этих операций подтверждала она.Да, она действительно подтверждает, что эти операции подтверждала она. Подтверждение вышеописанных операций проводила она, на своем рабочем месте, используя свою учетную запись, логин, пароль в программном обеспечении на ПК, при предоставлении ФИО9 документов в бумажном виде, подтверждающих проводимые операции, либо заявления на разовое перечисление денежных средств от Потерпевший №1, либо расходный ордер – если операция проводилась через кассу.ФИО9 всегда предоставляла ей на подпись заявления клиентов для осуществления переводов денежных средств с их банковских счетов, в том числе со счета Потерпевший №1 Потерпевший №1 ей не известна. Соответственно присутствовала ли Потерпевший №1 на момент когда проводились указанные операции в дополнительном офисе, она сказать не может, так как клиентов в банке каждый день было много. Перед проводимыми операциями клиент обязан предоставить паспорт, только после идентификации работником банка клиента, он может провести операцию. Таким образом она была уверена в том что клиент будет присутствовать на обслуживании у ФИО9 О том, что ФИО9 похитила денежные средства с банковских счетов Потерпевший №1 она узнала в июне 2024 года от начальника СО ФИО24 Ранее ей об этом известно не было. Если бы она знала, что ФИО9 таким образом похищает денежные средства, то не стала подтверждать выполняемые ею операции по банковским счетам Потерпевший №1 Сама ФИО10 ей по данному поводу ничего не сообщала. По поводу каких-либо других переводов денежных средств, проводимых ФИО9, она сказать ничего не может (том 5 л.д. 83-85).

Оглашенные показания, в части представления ей на обозрение, протокола осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, проведённого в дополнительном офисе № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>» при проведении допроса следователем не подтвердила, пояснила, что осмотр ей не следователем в ходе допроса не предоставлялся в остальной части показания подтвердила, пояснив при этом, что читала свой протокол допроса, после чего без замечаний подписала протокол. Никакого давления со стороны следователя на нее не оказывалось. Подписывать протокол её не заставлял, не угрожал. 

Из оглашённых в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №6 следует, что она являлась клиентом 

<

данные изъяты>», брала в указанном банке кредиты, открывала вклады, когда уже не помнит, вносила платежи по кредиту через кассу дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>» в 

<

адрес>.Ее обслуживала сотрудник банка - ФИО9 В конце 2023 года от старшего оперуполномоченного ГЭБиПК ОМВД России по 

<

адрес> ФИО21 ей стало известно, что по ее банковским счетам осуществлялись незаконные операции по перечислению денежных средств работником банка – ФИО9 При предъявлении ей выписки по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на ее имя в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» в 

<

адрес> она увидела следующие операции: ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 93 750 рублей на счет № ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 298 250 рублей на счет № ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 120 000 рублей на счет № ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 28 000 рублей на счет № ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 75 000 рублей на счет № ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 181 832 рубля на счет № Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 140 000 рублей насчет № ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ - перечисление денежных средств в сумме 86 000 рублей на счет № ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ - поступление денежных средств в сумме 18 500 рублей со счета № ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ - поступление денежных средств в сумме 598807,69 рублей со счета № ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ - поступление денежных средств в сумме 653039,34 рублей со счета № ФИО9 Может пояснить, что указанные операции она не совершала и про них вообще не знала. Потерпевший №1 и ФИО6 ей не знакомы. При предъявлении ей выписки по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на ее имя в дополнительном офисе № 

<

данные изъяты>» в 

<

адрес> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она увидела следующие операции: ДД.ММ.ГГГГ - поступление денежных средств в сумме 392 000 рублей со счета № Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ - поступление денежных средств в сумме 3 000 рублей со счета № Потерпевший №1, Может пояснить, что указанные операции она не совершала и про них не знала. Услуги дистанционного банковского обслуживания она в дополнительном офисе № Оренбургского РФ АО «Россельхозбанк» в 

<

адрес> никогда не подключала, банковские карты никогда не оформляла и ими не пользовалась. Совершать указанные банковские операции ФИО9 она не разрешала (т.3 л.д. 85-87).

Согласно протокола обыска от ДД.ММ.ГГГГ, в жилище ФИО9 по адресу: 

<

адрес> изъяты: 1 блокнотный лист, 2 листа бумаги формата А4, соглашение от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, согласие на обработку персональных данных ФИО9, блокнот 

<

данные изъяты>», ежедневник «2018», содержащие подписи и рукописный текст ФИО9, а также копия 1-2 страниц паспорта Потерпевший №1 (т. 3 л.д.14-19).

Согласно протокола получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у потерпевшей Потерпевший №1 получены образцы почерка и подписи от имени Потерпевший №1 на 5 листах (т. 4 л.д.65-72).

Согласно протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в кабинете № ОМВД России по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес> у потерпевшей Потерпевший №1 изъяты: договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление № от ДД.ММ.ГГГГ, договор № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащие подписи Потерпевший №1 и ФИО9 (т. 4 л.д.234-237).

Из заключения почерковедческой экспертизы №№ от ДД.ММ.ГГГГ следует, что подписи от имени Потерпевший №1, изображения которых расположены в графах «Подпись», строках «Отсутствие справок из налоговых органов» и «Я даю согласие на обработку…» в копии заявления от ДД.ММ.ГГГГ о досрочном прекращении договора страхования № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не Потерпевший №1, а другим лицом, при условии, что оригинал исследуемых подписей выполнен без применения технических приемов и средств. Подписи от имени Потерпевший №1, изображения которых расположены в графе «Подпись», строке «Отсутствие справок из налоговых органов» в копии заявления от ДД.ММ.ГГГГ о досрочном прекращении договора страхования № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не Потерпевший №1, а другим лицом, при условии, что оригинал исследуемой подписи выполнен без применения технических приемов и средств (т.4 л.д.266-270).

Согласно протокола осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей к нему, осмотрены: блокнотный лист, содержащий рукописный текст ФИО9; 2 листа бумаги формата А4, содержащие рукописный текст ФИО9; соглашение от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее подпись ФИО1;копия 1-2 страниц паспорта Потерпевший №1, выполненная на 1 листе формата А4; согласие на обработку персональных данных ФИО9, выполненное на 1 листе формата А4 и содержит рукописный текст и подпись ФИО9;блокнот с символикой 

<

данные изъяты>», содержащий рукописный текст ФИО9; ежедневник с наименованием «2018» в обложке темно-зеленого цвета, содержащий рукописный текст ФИО9, договор № от ДД.ММ.ГГГГ;заявление № от ДД.ММ.ГГГГ;заявление № от ДД.ММ.ГГГГ;договор № от ДД.ММ.ГГГГ; образцы почерка и подписи Потерпевший №1; образцы почерка и подписи ФИО9; копия заявления Потерпевший №1 от ДД.ММ.ГГГГ о досрочном прекращении договора страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; копия заявления Потерпевший №1 от ДД.ММ.ГГГГ о досрочном прекращении договора страхования № от 23.01.20192 года, который постановлением следователяот ДД.ММ.ГГГГпризнаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 5 л.д.1-7).

5. По факту хищения денежных средств в размере 994 062 рубля с банковского счета Потерпевший №1, имевшего место в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно протокола обыска от ДД.ММ.ГГГГ, в жилище ФИО9 по адресу: 

<

адрес> изъяты: 1 блокнотный лист, 2 листа бумаги формата А4, соглашение от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, согласие на обработку персональных данных ФИО1, блокнот 

<

данные изъяты>», ежедневник «2018», содержащие подписи и рукописный текст ФИО9, а также копия 1-2 страниц паспорта Потерпевший №1 (т. 3 л.д.14-19).

Согласно протокола получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, у потерпевшей Потерпевший №1 получены образцы почерка и подписи от имени Потерпевший №1 на 5 листах (т. 4 л.д.65-72).

Согласно протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в кабинете № ОМВД России по 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес> у потерпевшей Потерпевший №1 изъяты: договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление № от ДД.ММ.ГГГГ, договор № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащие подписи Потерпевший №1 и ФИО9 (т. 4 л.д.234-237).

Из заключения почерковедческой экспертизы №№ от ДД.ММ.ГГГГ следует, что подписи от имени Потерпевший №1, изображения которых расположены в графах «Подпись», строках «Отсутствие справок из налоговых органов» и «Я даю согласие на обработку…» в копии заявления от ДД.ММ.ГГГГ о досрочном прекращении договора страхования № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не Потерпевший №1, а другим лицом, при условии, что оригинал исследуемых подписей выполнен без применения технических приемов и средств. Подписи от имени Потерпевший №1, изображения которых расположены в графе «Подпись», строке «Отсутствие справок из налоговых органов» в копии заявления от ДД.ММ.ГГГГ о досрочном прекращении договора страхования № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не Потерпевший №1, а другим лицом, при условии, что оригинал исследуемой подписи выполнен без применения технических приемов и средств (т. 4 л.д.266-270).

Согласно протокола осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей к нему, осмотрены: блокнотный лист, содержащий рукописный текст ФИО9; 2 листа бумаги формата А4, содержащие рукописный текст ФИО9; соглашение от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее подпись ФИО9; копия 1-2 страниц паспорта Потерпевший №1, выполненная на 1 листе формата А4; согласие на обработку персональных данных ФИО9, выполненное на 1 листе формата А4 и содержит рукописный текст и подпись ФИО9; блокнот с символикой 

<

данные изъяты>», содержащий рукописный текст ФИО1; ежедневник с наименованием «2018» в обложке темно-зеленого цвета, содержащий рукописный текст ФИО1, договор № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление № от ДД.ММ.ГГГГ; договор № от ДД.ММ.ГГГГ; образцы почерка и подписи Потерпевший №1; образцы почерка и подписи ФИО9; копия заявления Потерпевший №1 от ДД.ММ.ГГГГ о досрочном прекращении договора страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; копия заявления Потерпевший №1 от ДД.ММ.ГГГГ о досрочном прекращении договора страхования № от ДД.ММ.ГГГГ, который постановлением следователя от ДД.ММ.ГГГГ признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 5 л.д.1-7).

Проанализировав указанные выше доказательства, а именно: показания потерпевшей и свидетелей, протоколы следственных действий и иные документы, сопоставив их между собой и с показаниями подсудимой, которые положены в основу приговора, суд пришёл к выводу о том, что виновность подсудимойФИО9 в совершении установленных судом преступлений нашла своё объективное и всестороннее подтверждение.

Суд признаёт все представленные суду доказательства достоверными, относимыми и допустимыми. При этом суд исходит из того, что указанные доказательства дополняют друг друга, содержат сведения об обстоятельствах совершения преступлений, виновности подсудимой, характере вреда, причинённого преступлениями, а также иных обстоятельствах, имеющих значение для дела, получены в строгом соответствии с требованиями процессуального законодательства.Судебная экспертиза проведена квалифицированным экспертом, имеющим необходимое образование и стаж работы по экспертной специальности, эксперт предупреждался об ответственности по ст.307 УК РФ за дачу заведомо ложного заключения, выводы эксперта содержат ответы на поставленные вопросы.

Показания подсудимой оглашенные в судебном заседании, данные ей в ходе предварительного следствия, суд признает достоверными, поскольку получены с соблюдением процессуального закона, даны в присутствии защитника и после консультации с ним, после разъяснения прав, предусмотренных ст.ст.46-47 УПК РФ, ст.51 Конституции РФ. Кроме того, данные показания полностью соответствуют иным представленным суду доказательствам.

Показания перечисленных выше потерпевшей и свидетелей признаются судом объективными, так как они стабильны, не содержат существенных противоречий, влияющих на квалификацию действий подсудимой, согласуются как между собой, так и с другими доказательствами по делу.

Следует отметить и то, что допрошенные по делу потерпевшая и свидетели предупреждались об уголовной ответственности по ст.307 УК РФ за дачу заведомо ложных показаний, судом не установлено оснований для оговора подсудимой со стороны указанных лиц.

Противоречия в показаниях свидетеля Свидетель №1 данных в ходе судебного заседания в части того, что следователем при допросе ей не предъявлялся на обозрение протокол осмотра устранены, путем оглашения её показаний в данной части на стадии предварительного следствия.При этом суд отмечает, что протокол последней после его прочтения был подписан без замечаний, свидетелю перед началом допроса были разъяснены права, предусмотренные ст. 56 УПК РФ, в том числе о том, что ее показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, и в случае последующего отказа от этих показаний.

Проанализировав исследованные по уголовному делу доказательства, как каждое в отдельности, так и все в совокупности, суд признаёт их совокупность достаточной для разрешения уголовного дела.

Переходя к правовой оценке содеянного подсудимой по пяти вмененным ей преступлениям, суд исходит из обстоятельств дела, установленных приведенными выше доказательствами, а также из позиции государственного обвинителя, поддержавшего предъявленное обвинение, при этом суд учитывает положения ст. 252 УПК РФ. 

Судом установлено, что ФИО9 занимая на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительных соглашений к нему и должностных инструкций должность старшего менеджера - операциониста, а затем ведущего менеджера - операциониста дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», обладала в силу занимаемых должностей и на основании должностных инструкций по занимаемым должностям административно-хозяйственными функциями.

Согласно п. 29 Постановления Пленума Верховного суда РФ от 30.11.2017 года № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве», под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества следует понимать должностных лиц, обладающих признаками, предусмотренными пунктом 1 примечаний к статье 285 УК РФ, государственных или муниципальных служащих, не являющихся должностными лицами, а также иных лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным пунктом 1примечаний к статье 201 УК РФ (например, лицо, которое использует для совершения хищения чужого имущества свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации), что имеет место быть по данному уголовному делу, так как ФИО9 на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительных соглашений к нему и должностными инструкциями,являлась старшим менеджера - операционистом, а затем ведущим менеджером - операционистом дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>», обладала административно-хозяйственными функциями в АО «Россельхозбанк» которые использовала для незаконного завладения чужим имуществом.

Квалифицирующие признаки «путем обмана и злоупотребления доверием» по каждому из пяти преступлений мошенничества нашли свое объективное подтверждение. 

Согласно разъяснениям, данным в п.п. 2, 3 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30 ноября 2017 года № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» обман как способ совершения приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, его полномочиям, намерениям. Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам.

Обман и злоупотребление доверием заключался в том, что, ФИО1 являясь старшим менеджером - операционистом, а затем ведущим менеджером - операционистом дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>» подготавливала от имени Потерпевший №1 заявления на перечисление денежных средств с банковского счета потерпевшей на банковские счета неосведомленных о ее преступных действиях ФИО19,самой потерпевшей Потерпевший №1, Свидетель №7,которые подписывала за указанных лиц, ставила свою подпись, после чего, воспользовавшись тем, что вышестоящее руководство 

<

данные изъяты>» в силу занимаемых ФИО9 должностей доверило ей осуществление таких операций, действуя путем злоупотребления доверием вышестоящего руководства банка, сохраняя от последнего в 

<

данные изъяты> совершаемые ею действия, создавая видимость законности своих действий посредством мнимого осуществления клиентом финансовых операцийпо счету, и обмана вышестоящего руководства 

<

данные изъяты>» относительно законности проводимых банковских операций, наличия волеизъявления владельца счета на совершение расходных операций по счету, совершения действий ФИО9 в интересах клиента, реальности подписания клиентом необходимых документов для перевода последним денежных средств, используя персональный компьютер с установленной в нем автоматизированной банковской системой «

<

данные изъяты>» под видом выполнения требования клиента, на основании заявленийподготовленных ею от имени потерпевшейосуществила переводы денежных средств с банковского счета Потерпевший №1 на банковский счет ФИО19, Потерпевший №1, Свидетель №7

Согласно разработанной ФИО9 преступной схеме в период с ДД.ММ.ГГГГпо ДД.ММ.ГГГГ последняя, путём обмана и злоупотребления доверием руководства и сотрудниковОренбургского РФ АО «Россельхозбанк»похитила принадлежащие Потерпевший №1 денежные средства в сумме 99 049 рублей 50 копеек.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, путём обмана и злоупотребления доверием руководства и сотрудников Оренбургского РФ АО «Россельхозбанк» похитила принадлежащие Потерпевший №1 денежные средства в сумме 275 509 рублей.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, путём обмана и злоупотребления доверием руководства и сотрудников Оренбургского РФ АО «Россельхозбанк» похитила принадлежащие Потерпевший №1 денежные средства в сумме 1184 035 рублей 52 копейки.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, путём обмана и злоупотребления доверием руководства и сотрудников Оренбургского РФ АО «Россельхозбанк» похитила принадлежащие Потерпевший №1 денежные средства в сумме 1078 570 рублей.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, путём обмана и злоупотребления доверием руководства и сотрудников Оренбургского РФ АО «Россельхозбанк» похитила принадлежащие Потерпевший №1 денежные средства в сумме 994 062 рублей.

Давая правовую оценку действиям ФИО9 по хищению денежных средств Потерпевший №1, суд исходит из того, что действия подсудимой по хищению денежных средств потерпевшей разделены между собой значительным промежутком времени, не были охвачены единым умыслом, что следует из материалов уголовного дела и показаний самой подсудимой о том, что умысел на совершение вменяемых ей пяти эпизодов преступлений каждый разу неёвозникал по новому, в связи с чем суд считает, что умысел на хищение денежных средств по каждому из пяти преступлений, являются самостоятельными, в связи с чем действия подсудимой должны быть квалифицированы как пять самостоятельных преступлений.

По преступлению в отношении Потерпевший №1, совершенной ФИО9 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, квалифицирующий признак «с причинением значительного ущерба гражданину» нашёл своё подтверждение, поскольку в ходе судебного разбирательства было установлено, что размер похищенных у неё денежных средств, с учётом имеющихся сведений об материальном положениипотерпевшей, о пенсионном возрасте, а также с учетом того, что сумма похищенных денежных средств, - 99049 рублей 50 копеекнеоднократно превышала установленный п.2 примечания к ст.158 УК РФ размер минимальной суммы для значительного ущерба, -5000 рублей, являлся для потерпевшей значительным.

По преступлениям совершенным в отношении Потерпевший №1в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, квалифицирующий признак «в крупном размере» также нашёл своё подтверждение, поскольку судом установлено, что ФИО9 путём обмана и злоупотребления доверием похитила у потерпевшей денежные средства в сумме275 509 рублей и 994062 рубля соответственно, что превышает предусмотренный п.4 примечания к ст.158 УК РФ размер суммы для крупного размера,250 000 рублей.

Так же нашёл своё подтверждение квалифицирующий признак «в особо крупном размере» по преступлениям совершенным ФИО9 в отношении Потерпевший №1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1184035 рублей 52 копейки и в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1078570 рублей, что превышает предусмотренный п.4 примечания к ст.158 УК РФ размер суммы для особо крупного размера, - 1 000000 рублей.

Все совершенные преступления являются оконченными, поскольку преступные действия подсудимой по изъятию у потерпевшей денежных средств были доведены до конца, после хищения денежных средств ФИО9 распорядилась похищенным по своему усмотрению.

Таким образом, суд квалифицирует действия подсудимой:

-по ч.3 ст.159 УК РФ (по преступлению совершенному в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) как мошенничество, то естьхищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, с причинением значительного ущерба гражданину.

-по ч.3 ст.159 УК РФ (по преступлению совершенному в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) как мошенничество,то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

-по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению совершенному в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере, лицом с использованием своего служебного положения.

-по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению совершенному в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере, лицом с использованием своего служебного положения.

-по ч.3 ст.159 УК РФ (по преступлению совершенному в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

В судебном заседании исследовался вопрос о вменяемости подсудимой.

Согласно сведениям, полученным из ГБУЗ «Оренбургская областная психиатрическая больница №» ФИО9 на учете у врача психиатра не состоит (т. 5 л.д. 166).

С учетом данных о личностиФИО9,анализа её действий во время совершения преступлений и после них, поведения на стадии предварительного следствия и в ходе судебного разбирательства, суд находит подсудимую вменяемой, подлежащей уголовной ответственности и наказанию.

Проанализировав вопросы о прекращении уголовного дела и уголовного преследования в отношении ФИО9, постановления приговора без назначения наказания, освобожденияот наказания или применения к нейотсрочки отбывания наказания, суд не нашел таких оснований.

При назначении вида и размера наказания суд в соответствии со статьями 6 и 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность виновной, обстоятельства, влияющие на вид и размер наказания, а также влияние назначенного наказания на исправление осуждённой и на условия её жизни и жизни её семьи.

Установлено, что ФИО9 совершилапять умышленных преступлений, которые отнесены законом к категории тяжких.Все совершенные преступления относятся к преступлениям против собственности.

Изучив личность подсудимой, суд обращает внимание на то, что ФИО9 ранее не судима, на учетах у нарколога и психиатра не состоит, на «Д» учетах не состоит,трудоустроена, состоит в зарегистрированном браке, имеет одного несовершеннолетнего ребенка, по месту жительства, участковым уполномоченным полиции,характеризуется положительно, по месту работы, директором МУП «ЖКХ», характеризуется положительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО9 в соответствии с п. «к» ч.1 ст.61 УК РФ, по преступлению совершенному в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, суд признает, полное добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления.

Также по каждому из совершенных преступлений в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ суд признает в качестве смягчающих наказание обстоятельств: полное признание вины, раскаяние в содеянном,наличие несовершеннолетнего ребенка, принесение извинений потерпевшей Потерпевший №1 которые приняты последней, положительные характеристики, частичное возмещение имущественного ущерба самой ФИО9, в сумме 550000 рублей причиненного в результате преступлений.Кроме того суд признает в качестве смягчающего наказания, частичное возмещение потерпевшей имущественного ущерба 

<

данные изъяты>» в сумме 1309659 рублей 13 копеек, причиненного в результате преступленийФИО9,за исключением преступления совершенного в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.Так в силу п. 3 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27 июня 2013 года № 19 «О применении законодательства, регламентирующегооснования и порядок освобождения от уголовной ответственности», возмещение ущерба может быть произведено не только лицом, совершившим преступление, но и по его просьбе (с его согласия) другими лицами.

Оснований для признания в качестве смягчающего вину ФИО9 обстоятельства, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, предусмотренное п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд не находит, поскольку ФИО9 не представлено органам следствия информации, имеющей значение для раскрытия и расследования преступления, обстоятельства инкриминируемых ФИО9 преступлений были установлены исходя из показаний потерпевшей и на основаниипредставленных ей и добытых в ходе расследования настоящего дела, доказательств, а именно договоров, выписок по счетам, в том числе по движению денежных средств,платежных поручений, осмотра программного обеспечения банка, других документов, изъятых у последней и полученных в Оренбургском РФ АО «Россельхозбанк», а также допросов свидетелей.

В соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ суд в качестве смягчающего вину обстоятельства подсудимойФИО9 по каждому преступлению не учитывает явку с повинной, поскольку из ее содержания (т. 1 л.д. 251-253), не следует о каком конкретном преступлении сообщено ФИО9, написана она ей - ДД.ММ.ГГГГ после доставления её сотрудниками полиции в отделдля дачи объяснения, уже после того как сотрудникам полиции стало известно о совершенных последней преступлениях - из заявления потерпевшей Потерпевший №1 написанного ДД.ММ.ГГГГ и проведенной в порядке ст.ст. 144,145 УПК РФ процессуальной проверкой. Указанную явку с повинной суд учитывает в соответствии ч. 2 ст. 61 УК РФ как иное смягчающее вину обстоятельство по каждому из инкриминируемых ей преступлений.

Суд не учитывает как обстоятельство смягчающее наказание ФИО9 приобщенные грамоты её сына - ФИО13, поскольку грамотами награжден её сын, а не подсудимая.

Обстоятельств, отягчающих наказание, предусмотренных ст.63 УК РФ, не установлено.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, личности виновной, в том числе всех смягчающих обстоятельств, влияния назначенного наказания на исправление осужденной, условия её жизни и жизни её семьи, в целях восстановления социальной справедливости и предупреждения возможности совершения новых преступлений, обсудив все виды наказаний, предусмотренных санкцией чч.3и 4 ст.159 УК РФ, суд пришел к выводу оназначенииФИО9 наказания по каждому преступлению в виде лишения свободы с реальным отбыванием наказания.

Суд считает, что только такой вид наказания будет отвечать требованиям ст.43 УК РФ. Назначение иных видов наказаний, по мнению суда, этим принципам соответствовать не будет.

Оснований для применения ст.53.1 УК РФ о замене осужденной наказания в виде лишения свободы принудительными работами по преступлениям совершенным в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГсуд, с учетом обстоятельств совершенных преступлений, степени их общественной опасностии личности подсудимой, не усмотрел.

Ограничение свободы и штраф, с учетом наличия исковых требований, как дополнительные наказания, предусмотренные чч. 3,4 ст. 159 УК РФ, суд считает возможным к подсудимой не применять, полагая достаточным для ее исправления назначенного основного наказания.

С учетом личности подсудимой и обстоятельств совершения преступлений, оснований для назначения наказания в лишения права заниматься определенной деятельностью суд не усматривает.

Поскольку ФИО9 совершены тяжкие преступления, окончательное наказание подсудимой следует назначить с учетом ч. 3 ст. 69 УК РФ – путем частичного сложения назначенных наказаний.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ назначенное ФИО9 наказание в виде лишения свободы подлежит отбытию в исправительной колонии общего режима, поскольку она осуждается к лишению свободы, за совершение тяжких преступлений.

Ввиду того, что ФИО9 назначается наказание в виде лишения свободы в исправительной колонии общего режима, в целях исполнения приговора, суд считает необходимым до вступления приговора в законную силу избранную ей меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу, что связано с необходимостью исполнения назначенного наказания.

Данных, свидетельствующих о наличии у ФИО9 заболеваний, препятствующих её содержанию в условиях изоляции от общества, суду не представлено.

Срок наказания ФИО9 необходимо исчислять со дня вступления приговора в законную силу. На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ следует зачесть в лишение свободы время содержания ФИО9 под стражей – с ДД.ММ.ГГГГ до дня вступления приговора в законную силу из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Обсуждая возможность применения правил, предусмотренных ст.64 УК РФ, по двум эпизодам преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ совершенных ФИО9,суд не находит таких оснований, поскольку не установлены исключительные обстоятельства, связанные с целями и мотивами преступлений, ролью виновной, её поведением во время или после их совершения, которые существенно уменьшают степень общественной опасности совершенных преступлений.

Принимая во внимание фактические обстоятельства совершения преступлений, характер и степень их общественной опасности, личность виновной, суд не находит возможности для изменения категории совершенных преступлений в порядке ч. 6 ст. 15 УК РФ, а также применения при назначении ФИО9 наказания положений ст. 73 УК РФ.

Учитывая, что ребенок подсудимой – ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, достиг четырнадцатилетнего возраста, оснований для применения в отношении ФИО9 положений ст. 82 УК РФ не имеется. Супруг подсудимой – ФИО39, в силу со ст. 61 Семейного кодекса РФ, имеет равные права и несет равные обязанности, в отношении своего ребенка, у суда не имеется оснований для решения вопроса о передаче несовершеннолетнегоФИО8 на попечение близких родственников или других лиц, помещении ее в детские или социальные учреждения.

Поскольку по преступлению, совершенному в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ,установлено обстоятельство, смягчающее наказание, предусмотренное п. «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд при назначении наказания по нему, применяет положения ч.1 ст.62 УК РФ.

При рассмотрении уголовного дела суд установил, что потерпевшей Потерпевший №1 и еёпредставителем - адвокатом ФИО28 заявлен гражданский иск о возмещении морального вреда, причиненного преступлением в сумме 400000 рублей.

Обсудив заявленные исковые требования, суд пришёл к следующему выводу.

Подсудимая ФИО9 исковые требования потерпевшей Потерпевший №1 признала частично несогласившись с размером исковых требований считая их чрезмерно завышенными.

Согласност.1064ГК РФ, вред, причинённый личности или имуществу гражданина подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившимвред.

В соответствии со ст.151 ГК РФ, если гражданину причинен моральный вред (физические или нравственные страдания) действиями, нарушающими его личные неимущественные права либо посягающими на принадлежащие гражданину другие нематериальные блага, а также в других случаях, предусмотренных законом, суд может возложить на нарушителя обязанность денежной компенсации указанноговреда.

При определении размеровкомпенсацииморальноговредасуд принимает во внимание степень вины нарушителя и иные заслуживающие внимания обстоятельства. Суд должен также учитывать степень физических и нравственных страданий, связанных с индивидуальными особенностями лица, которому причиненвред.

В соответствии со ст.1101ГК РФ размер компенсации морального вреда определяется судом в зависимости от характера причиненных потерпевшему физических и нравственных страданий, а также степени вины причинителя вредав случаях, когда вина является основанием возмещения вреда. При определении размера компенсации вреда должны учитываться требования разумности и справедливости. Установлено, что компенсация морального вреда осуществляется в денежной форме.

Характер физических и нравственных страданий оценивается судом с учетом фактических обстоятельств, при которых был причиненморальныйвред, и индивидуальных особенностей потерпевшего.

С учётом приведённых выше фактических обстоятельств дела, норм материального закона, суд пришел к выводу о том, что противоправными действиями подсудимой нарушены личные неимущественные права Потерпевший №1, которой были причинены физические и нравственные страдания.

При определении размеракомпенсацииморальноговредасуд учитывает степень физических и нравственных страданий, причиненных Потерпевший №1, её индивидуальные особенности, фактические обстоятельства, при которых был причиненвред, а также материальное положение подсудимой.

При таких обстоятельствах, в счет компенсации морального вреда, суд, считает необходимым взыскать с ФИО9 в пользу Потерпевший №1компенсацию морального вреда в размере 100 000 рублей.

Таким образом, исковые требования потерпевшей Потерпевший №1 подлежатчастичному удовлетворению. 

Поскольку суд пришел к выводу об частичном удовлетворении исковых требований потерпевшей Потерпевший №1, то арест, наложенный на имущество подсудимойв ходе предварительного расследования, а именно автомобиль «

<

данные изъяты>» государственный регистрационный знак №, водонагреватель «

<

данные изъяты>.»,газовую плиту «

<

данные изъяты>», свч-печь «

<

данные изъяты>», морозильную камеру «

<

данные изъяты>», холодильник «

<

данные изъяты>», персональный компьютер «

<

данные изъяты>» в комплекте с системным блоком, мышью и клавиатурой, мобильный телефон «

<

данные изъяты>» должен быть сохранен до исполнения приговора в части возмещения ущерба по гражданскому иску.

Вопрос о вещественных доказательствах следует разрешить в соответствии с ч.3 ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296-304, 307-310 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО9 виновной в совершении преступлений, предусмотренныхч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.3 ст.159УК РФ,и назначить ей наказание:

-по ч.3 ст.159 УК РФ (по преступлению совершенному в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) – в виде лишения свободы на срок 6 (шесть) месяцев;

-по ч.3 ст.159 УК РФ (по преступлению совершенному в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) – в виде лишения свободы на срок 1 (один) год;

-по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению совершенному в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ)– в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 2(два) месяца;

-по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению совершенному в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) – в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 2 (два) месяца;

-по ч.3 ст.159 УК РФ (по преступлению совершенному в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) – в виде лишения свободы на срок 1(один) год.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ, по совокупности преступлений, путём частичного сложения назначенных наказаний, окончательно ФИО9 наказание в виделишениясвободына срок 1 (один) год 5 (пять) месяцевсотбываниемнаказаниявисправительной колонии общего режима.

Меру пресечения ФИО9 до вступления приговора в законную силу изменить с подписки о невыезде и надлежащем поведении на заключение под стражу, взяв её под стражу немедленно в зале судебного заседания.

Срок наказания ФИО9 исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

На основании п. «б» ч.3.1 ст.72 УК РФ зачесть в срок лишения свободы время содержания ФИО9 под стражей с ДД.ММ.ГГГГ до дня вступления приговора в законную силу из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Исковые требования Потерпевший №1 удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО9 пользу потерпевшей Потерпевший №1 в счет возмещения морального вреда, причиненного преступлением, 100 000 (сто тысяч) рублей.

Арест, наложенный на имущество – автомобиль «

<

данные изъяты>» государственный регистрационный знак №, водонагреватель «

<

данные изъяты>.», газовую плиту «

<

данные изъяты>», свч-печь «

<

данные изъяты>», морозильную камеру «

<

данные изъяты>», холодильник «

<

данные изъяты>», персональный компьютер «

<

данные изъяты>» в комплекте с системным блоком, мышью и клавиатурой, мобильный телефон «

<

данные изъяты>», - сохранить до исполнения приговора в части возмещения ущерба по гражданскому иску.

После вступления приговора в законную силу вещественные доказательства, аименно: блокнотный лист, содержащий рукописный текст ФИО9; 2 листа бумаги формата А4, содержащие рукописный текст ФИО9;соглашение от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащее подпись ФИО9;согласие на обработку персональных данных ФИО9, выполненное на 1 листе формата А4;блокнот с символикой 

<

данные изъяты>», содержащий рукописный текст ФИО9; ежедневник содержащий рукописный текст ФИО9 возвращённые ФИО9 хранить там же.Договор № от ДД.ММ.ГГГГ;заявление № от ДД.ММ.ГГГГ;заявление № от ДД.ММ.ГГГГ;договор № от ДД.ММ.ГГГГ., возвращенныеПотерпевший №1, хранить там же.Копию 1-2 страниц паспорта Потерпевший №1; образцы почерка и подписи Потерпевший №1;образцы почерка и подписи ФИО9;копию заявления Потерпевший №1 от ДД.ММ.ГГГГ о досрочном прекращении договора страхования № от ДД.ММ.ГГГГ; копию заявления Потерпевший №1 от ДД.ММ.ГГГГ о досрочном прекращении договора страхования № от 23.01.20192;выписку по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №1 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №1 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;выписку по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №1 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;выписку по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №1 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №1 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;выписку по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;выписку из лицевого счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и выписка из лицевого счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;выписку по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;выписку по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;выписку по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;выписку по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;выписку по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №7 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;выписку по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО7 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку по счету №, открытому 17.13.2013 на имя ФИО7 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписку по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №6 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;выписку по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №6 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;информацию 

<

данные изъяты>» исх. №№ от ДД.ММ.ГГГГ;сведения о принадлежности абонентских номеров, исх. № СЭД от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленные 

<

адрес>;сшив платежных поручений на 33 листах; выпискуо движении денежных средств по счету № ФИО19 за период с ДД.ММ.ГГГГ по 04.04.2024хранящиеся в материалах уголовного дела -хранить там же на протяжении всего срока его хранения;

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Оренбургского областного суда через Акбулакский районный суд 

<

адрес> в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденной, содержащимся под стражей, - втот же срок со дня получения ей копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная в тот же срок вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, указав на это в жалобе, также вправе поручать осуществление своей защиты в суде апелляционной инстанции избранному защитнику либо ходатайствовать перед судом апелляционной инстанции о назначении защитника.

В случае подачи апелляционной жалобы или апелляционного представления иными участниками процесса, затрагивающих интересы осужденной, осужденная также вправе подать свои возражения в письменном виде и иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию непосредственно либо с использованием систем видеоконференцсвязи.

Судья Б.В. Колокольцев