Дело №а-519/2020

Решение

 

Именем Российской Федерации

02 июля 2020 года 

<

адрес> 

Ленинский районный суд 

<

адрес> Республики под председательством: 

судьи Лобова Р.Д., 

при секретаре ФИО5,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Ленинского районного суда 

<

адрес> Республики административное дело №а-405/2020 по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения Национального банка по Чеченской 

<

адрес> главного управления Центрального банка Российской Федерации к КПК «ЕДИНСТВО», ФИО4, ФИО2, ФИО1 о ликвидации кредитного потребительского кооператива «ЕДИНСТВО», 

установил:

В Ленинский районный суд 

<

адрес> поступило административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения Национального банка по Чеченской 

<

адрес> главного управления Центрального банка Российской Федерации к КПК «ЕДИНСТВО», ФИО4, ФИО2, ФИО1 о ликвидации кредитного потребительского кооператива «ЕДИНСТВО».

В обоснование заявленных требований в административном исковом заявлении указано, что в соответствии со ст.ст. 76.1, 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, в том числе кредитными потребительскими кооперативами и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами. 

В ходе контрольно-надзорных мероприятий КПК «ЕДИНСТВО» через личный кабинет участника информационного обмена направлен запрос Банка России о представлении документов и информации.

При мониторинге поступающей в Банк России корреспонденции Южным ТУ Банка России установлено, что КПК «ЕДИНСТВО» через личный кабинет участника информационного обмена направлен ответ на Запрос.

Как указывает административный истец в административном исковом заявлении, по результатам анализа представленных документов установлен факт нарушения порядка составления отчета о деятельности кооператива за 9 месяцев 2019 года (вх.№ТР-2019-02136863 от ДД.ММ.ГГГГ), что свидетельствует о нарушении требований, Указания Банка России №-У.

Вместе с тем по результатам анализа представленных документов выявлено неисполнение запроса в части: непредставления оборотно-сальдовой ведомости по счету 75 «Расчеты с членами». 

Кроме того административный истец отмечает, что в деятельности КПК «ЕДИНСТВО» Южным ГУ Банка России ранее были выявлены следующие нарушения законодательства РФ: п. 6 ч. 3 ст. 5 Федерального закона № 190-ФЗ5, пп. 7 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ6, п. 18 Указания Банка России №-У7, Указания Банка России №-У. По факту выявленных нарушений Южным ГУ Банка России КПК «ЕДИНСТВО» выдано предписание о запрете на осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов и выдачу займов от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-1-7/15549. Нарушения, послужившие основанием для направления указанного предписания кооперативом устранены, в связи с чем предписание снято с контроля; пп. 7 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ, Указания Банка России №-У, Указания Банка России №-У8, п. 18 Указания Банка России №-У, п. 2 Указания Банка России №- У9. По факту выявленных нарушений Южным ГУ Банка России КПК «ЕДИНСТВО» выдано предписание о запрете на осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов и выдачу займов от ДД.ММ.ГГГГ №ТЗ- 2-1-7/32763. Нарушения, послужившие основанием для направления указанного предписания, по состоянию на дату подготовки настоящего заключения кооперативом не устранены, в связи с чем предписание остается на контроле.

По мнению административного истца, систематическое повторение нарушений показывает, что действия КПК «ЕДИНСТВО» по устранению нарушений и их предотвращению носят формальный характер и не направлены на исключение их причин и условий. Применение мер со стороны Банка России в виде направления предписаний оказывается неэффективным с точки зрения предотвращения (недопущения) нарушений законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

На основании изложенного, административный истец в административном исковом заявлении просит суд ликвидировать КПК «ЕДИНСТВО», возложить на учредителей КПК «ЕДИНСТВО» обязанность по ликвидации КПК «ЕДИНСТВО», обязать учредителей КПК «ЕДИНСТВО» совершить действия, связанные с ликвидацией КПК «ЕДИНСТВО», установив шестимесячный срок, в который процедура ликвидации должна быть завершена.

Лица, участвующие в деле, о принятии административного искового заявления, возбуждении производства по делу и рассмотрении дела судом извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации на сайте суда.

В установленный судом срок возражений по существу заявленных требований не поступило.

Суд, в соответствии с положениями ст. 150, ч. 4 ст. 263 КАС РФ, счёл возможным рассмотреть административное исковое заявление по существу.

Суд, оценив представленные доказательства в соответствии со ст. 84 КАС РФ, пришел к следующим выводам. 

В соответствии с ч.1 ст. 262 КАС РФ административное исковое заявление о приостановлении деятельности или ликвидации политической партии, ее регионального отделения или иного структурного подразделения, другого общественного объединения, религиозной и иной некоммерческой организации, либо о запрете деятельности общественного объединения или религиозной организации, не являющихся юридическими лицами, либо о прекращении деятельности средств массовой информации может быть подано органами и должностными лицами, уполномоченными федеральным законом на осуществление контроля за деятельностью указанных организации, объединения или средства массовой информации.

В силу п. 9 ст. 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп.

Согласно ч. 1 п. 8 ч. 2 ст. 5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Банк России осуществляет регулирование отношений в сфере кредитной кооперации, в том числе в рамках установленных полномочий обращается в суд с требованием о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных Законом о кредитной кооперации.

Как установлено в судебном заседании, при проведении Центральным банком Российской Федерации контрольно-надзорных мероприятий КПК «ЕДИНСТВО» через личный кабинет участника информационного обмена направлен запрос Банка России о представлении документов и информации, на который КПК «ЕДИНСТВО» через личный кабинет участника информационного обмена направлен ответ.

При анализе представленных документов установлен факт нарушения порядка составления отчета о деятельности кооператива за 9 месяцев 2019 года, а именно: в Разделе VIII «Данные о размере сформированных резервов на возможные потери по займам» - информация о сформированном резерве отсутствует, в строке 35 «Сформированные резервы на возможные потери по займам на конец отчетного периода» Раздела IV «Сведения о деятельности» указано значение 0, при этом согласно представленному ответу КПК «ЕДИНСТВО» (оборотно-сальдовая ведомость по счету 59) сальдо на ДД.ММ.ГГГГ составляет 603 932,98 руб., по данным инвентаризационной ведомости № на ДД.ММ.ГГГГ резервы на возможные потери по займам по основному долгу составляют - 574 994 руб., по процентам - 28 938,98 руб. По данным реестра действующих договоров выданных займов на ДД.ММ.ГГГГ информация о просроченной задолженности отсутствует. Данные не сопоставимы.

Кроме того по результатам анализа представленных документов выявлено неисполнение запроса в части: непредставления оборотно-сальдовой ведомости по счету 75 «Расчеты с членами». Данный счет отражен в Положении об учетной политике для целей бухгалтерского учета на 2019 год по организации КПК «ЕДИНСТВО» и открыт в организации для учета обязательств, вновь принятых членов КПК по взносам в Паевой фонд. При этом, в ходе анализа данных реестра пайщиков и кассовой книги установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в члены кооператива вступила ФИО6, которая ДД.ММ.ГГГГ внесла в кассу кооператива 1 000 руб. Данную сумму отразили в корреспонденции со счетом 80.01 «Обязательные паевые взносы членов кооператива». Информация по счету 75 в представленной кассовой книге отсутствует; незаполнения графы «Дата и номер договора» в части информации в отношении даты договора в реестре действующих договоров выданных займов на ДД.ММ.ГГГГ; незаполнения информации в отношении резервного фонда в представленном для заполнения Приложении № к запросу, при этом, информация отражена в оборотно-сальдовой ведомости по счету 82 «Резервный фонд» - 921 000 руб.; представления реестра пайщиков, сформированного с нарушением п. 1 ст. 12 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» с отсутствием обязательных сведений ( регистрационный номер записи в реестре членов КПК, номер телефона члена КПК, дата записи о создании в ЕГРЮЛ (ООО «Грозненский центр микрофинансов»); почтовый адрес пайщика (ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10).

Обсуждая заявленные требования, суд, учитывает, что в силу п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона № 190-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О кредитной кооперации» Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок, а также неоднократного нарушения кредитным кооперативом Федерального закона № 190-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

Других доказательств, в соответствии со ст.ст. 59, 62 КАС РФ, в обоснование заявленных административных исковых требований, истцом и возражений административного ответчика, суду не представлено.

Таким образом, в условиях состязательности и равноправия сторон административного судопроизводства, согласно ст. 6 КАС РФ, а так же с учетом положений ст. 62 КАС РФ, при которых каждая сторона должна доказывать те обстоятельства, на которые она ссылается, как на основание своих требований и возражений, в целях защиты государственных и общественных интересов, суд считает, что требования административного истца подлежат удовлетворению.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 175, 179, 180, 227, 228 КАС РФ, суд,

решил:

Административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения Национального банка по Чеченской 

<

адрес> главного управления Центрального банка Российской Федерации к КПК «ЕДИНСТВО», ФИО4, ФИО2, ФИО1 о ликвидации кредитного потребительского кооператива «ЕДИНСТВО», удовлетворить. 

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «ЕДИНСТВО» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ, регистрирующий орган - Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № по Чеченской Республике, место регистрации: ул. им. ФИО11, 

<

адрес> А, оф. 1, 

<

адрес>, Чеченская Республика, 364024);

Возложить на учредителей КПК «ЕДИНСТВО»: ФИО4 (ИНН 

<

***>), ФИО2 (ИНН 

<

***>), ФИО3 (ИНН 

<

***>), обязанность по ликвидации КПК «ЕДИНСТВО»;

Обязать учредителей КПК «ЕДИНСТВО»: ФИО4 (ИНН 

<

***>), ФИО2 (ИНН 

<

***>), ФИО3 (ИНН 

<

***>) совершить действия, связанные с ликвидацией КПК «ЕДИНСТВО», установив шестимесячный срок, в который процедура ликвидации должна быть завершена.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня принятия решения суда в Верховный Суд Чеченской Республики.

Судья Р.Д. Лобов