Дело №2-419/21

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 

17 марта 2021 года

Ленинский районный суд г. Смоленска

В составе:

Председательствующего судьи Шевцовой Н.Г.

при секретаре Михалычевой А.С.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску КПК «Красноярская кредитно-сберегательная компания» к Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» о признании недействительным решения об исключении кооператива из числа членов саморегулируемой организации и восстановлении в членстве,

установил:

КПК «Красноярская кредитно-сберегательная компания» обратилась в суд с иском к Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» о признании недействительным решения Дисциплинарной комиссии Ассоциации СРО КПК «Содействие», оформленного протоколом № от ДД.ММ.ГГГГ в части применения меры дисциплинарного воздействия в виде рекомендации Правлению СРО исключить из членов Ассоциации СРО КПК «Содействие» КПК «Сибирская КСК»; признании недействительным решения Правления Ассоциации СРО КПК «Содействие», оформленного протоколом № от ДД.ММ.ГГГГ в части принятия рекомендации дисциплинарной комиссии и исключения КПК «Сибирская КСК» из числа членов Ассоциации СРО КПК «Содействие», исключения сведений о прекратившем членство кооперативе КПК «Сибирская КСК» из реестра членов Ассоциации СРО КПК «Содействие» и внесении соответствующей записи в реестр, аннулирования свидетельства о членстве в Ассоциации СРО КПК «Содействие» №, выданное КПК «Сибирская КСК»; восстановлении КПК «Сибирская КСК» в членстве Ассоциации СРО КПК «Содействие», сославшись на то, что с октября 2018 Кооператив является членом Ассоциации саморегулируемой организации кооперативов «Содействие», о чем в реестр членов организации внесены соответствующие сведения за №; ДД.ММ.ГГГГ решением Правления Ассоциации СРО КПК «Содействие», оформленного протоколом № от ДД.ММ.ГГГГ по рекомендации дисциплинарной комиссии Ассоциации СРО КПК «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ, оформленной протоколом № от ДД.ММ.ГГГГ, Кооператив был исключен из членов СРО КПК «Содействие». Считает данную рекомендацию дисциплинарной комиссии, а, следовательно, и принятое на ее основании решение Правления ответчика в указанной части, незаконными, принятыми с нарушением требований, установленных нормативными актами к правовым основаниям и процедуре исключения из членов СРО, поскольку решение Дисциплинарной комиссии принято в отсутствие, предусмотренных ч.5 ст.16 ФЗ от 13.07.2015 N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях" 75% голосов членов комиссии, а сами нарушения, за которые Дисциплинарной комиссией было рекомендовано исключение рассматривались комиссией впервые, тогда как рекомендация в виде исключения из членов Дисциплинарной комиссией может быть дана только при систематических нарушениях, и более того, вмененные кооперативу нарушения отсутствовали. 

Представитель КПК «Красноярская кредитно-сберегательная компания» в судебное заседание не явился, просил рассмотреть дело в свое отсутствие, указав, что поддерживает заявленные требования в полном объеме.

Представители Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» ФИО1, ФИО2 в судебном заседании исковые требования не признали, поддержав доводы письменного отзыва на иск, указав на многочисленные неоднократные нарушения истца, а также на право Дисциплинарной комиссии согласно внутренним документам (Положению о комиссии) принимать решение об исключении кооператива большинством голосов. Также указали на право принятия Правлением самостоятельного решения об исключении кооператива из членов саморегулируемой организации (п.5 ст.15 ФЗ от 13.07.2015 N 223-ФЗ и п.19.7 Устава Ассоциации). 

Заслушав объяснения представителей ответчика, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Согласно ст.2 Федерального закона от 12.01.1996г. «О некоммерческих организациях» некоммерческой организацией является организация, не имеющая извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности и не распределяющая полученную прибыль между участниками.

В соответствии с ч.1 ст.3 Федерального закона от 13.07.2015г. №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», статус саморегулируемой организации может приобрести некоммерческая организация, созданная в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации и Федеральным законом от 12 января 1996 года N 7-ФЗ "О некоммерческих организациях" в форме ассоциации (союза) в целях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, основанная на членстве и объединяющая юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющая такой вид деятельности как кредитные потребительские кооперативы.

Названный Федеральный закон регулирует отношения, возникающие в связи с приобретением и прекращением некоммерческими организациями, объединяющими финансовые организации, осуществляющие виды деятельности, предусмотренные частью 1 статьи 3 настоящего Федерального закона, статуса саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, осуществлением ими прав и обязанностей, взаимодействием саморегулируемых организаций и их членов с Центральным банком Российской Федерации (далее - Банк России), федеральными органами исполнительной власти, органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации, органами местного самоуправления.

Под саморегулированием в сфере финансового рынка понимается самостоятельная и инициативная деятельность, которая осуществляется финансовыми организациями, указанными в части 1 статьи 3 настоящего Федерального закона, и содержанием которой являются разработка стандартов деятельности таких финансовых организаций и контроль за соблюдением требований указанных стандартов.

Целями деятельности саморегулируемых организаций являются: развитие финансового рынка Российской Федерации, содействие созданию условий для эффективного функционирования финансовой системы Российской Федерации и обеспечения ее стабильности; реализация экономической инициативы членов саморегулируемой организации; защита и представление интересов своих членов в Банке России, федеральных органах исполнительной власти, органах исполнительной власти субъектов Российской Федерации, органах местного самоуправления, судах, международных организациях (ст.ст.1,2 ФЗ от 13.07.2015г. №223-ФЗ).

В соответствии со ст.14 ФЗ от 13.07.2015г. №223-ФЗ, саморегулируемая организация осуществляет контроль за соблюдением членами саморегулируемой организации требований федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, в том числе путем проведения плановых и внеплановых проверок. В случае выявления саморегулируемой организацией нарушений в деятельности члена саморегулируемой организации материалы проверки передаются в орган саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации, за исключением случаев проведения внеплановой проверки по поручению Комитета финансового надзора Банка России.

По делу установлено, что решением правления Ассоциации саморегулируемой организации кооперативов «Содействие», оформленным протоколом от ДД.ММ.ГГГГ № в члены Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» (до 30.07.2020г. Ассоциация «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие») была принята КПК «Красноярская кредитно-сберегательная компания» (ранее КПК «Сибирская кредитно-сберегательная компания»), с внесением в реестр членов СРО «Содействие» под №, что подтверждается соответствующим свидетельством № (л.д.81,139 т.1).

Согласно Устава, Ассоциация «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» является основанной на членстве некоммерческой корпорацией, созданной в форме ассоциации, объединяющей кредитные потребительские кооперативы; целью ее создания и деятельности является саморегулирование деятельности участвующих в ней кредитных кооперативов на основе законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, принятых в СРО.

Как следует из выписки из протокола заседания Дисциплинарной комиссии Ассоциации СРО КПК «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ №, проведенного в форме очного голосования ДД.ММ.ГГГГ., на котором присутствовали ФИО2 (председатель комиссии) и ФИО3 (член комиссии) в отношении КПК «Красноярская кредитно-сберегательная компания» было возбуждено дисциплинарное производство вследствие обнаружения следующих нарушений в деятельности кооператива, приведших к нарушению п.6.3 Положения о членстве (обязывающего членов - участников СРО осуществлять свою деятельность добросовестно, разумно, соблюдать требования законодательства, нормативно-правовых актов РФ, нормативных актов Банка России, Устава, Базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, принятых в СРО): на протяжении всего периода реализации «Плана восстановления платежеспособности» кооперативом так и не был восстановлен норматив ФН7 в его нормируемом значении, тем самым цель «Плана восстановления платежеспособности» Кооперативом не достигнута, предписание Банка России от 29.12.2018 №Т6-16/44378 не исполнено, чем нарушены п.8.2, ч.2 ст.5, п.7 ч.4 ст.6 ФЗ от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"; в нарушение п.6 ПБУ 1/2008 «Учетная политика организации», в бухгалтерском учете были неверно отражены, средства, размещенные в депозиты, что повлекло искажение показателей отчетности раздела II по форме 0420820, которые на основании п.9 Указания Банка России №4083-У «формируются на основании данных бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности». В результате серии контрольных мероприятий представленный отчет в расширенной структуре отчетности Банка России (по форме СРО) за 1 квартал 2019г. заполнен некорректно; в отчете отражено отрицательное значение капитала 23272 тыс. руб., что обязывало кооператив вынести на очередное общее собрание пайщиков предложение и принять решение о внесении членами (пайщиками) кооператива дополнительных взносов для покрытия таких убытков в порядке исполнения субсидиарной ответственности в соответствии с п.1 ст.123.3 ГК РФ, п.8 ч.3 ст.3, п.2,3 ч.2 ст.13, ч.3 ст.26 ФЗ N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", тогда как общим собранием такое решение не принималось, размер взносов не был определен и пайщиками они не вносились; разработанный в соответствии с п.2 ст.183.1 Закона №127-ФЗ и утвержденный решением правления кооператива от 24.07.2019 (протокол №673) план восстановления платежеспособности (ПВП) фактически повторяет те же несоответствия, отмеченные проведенной СРО экспертизы ранее составленного и неисполненного ПВП от 15.01.2019 (протокол №652) и не отвечает требованиям, установленным ч.3, ч.1 ст.183.1 Закона №127-ФЗ; вследствие формального отношения кооператива к составлению и исполнению плана восстановления платежеспособности был упущен шестимесячный срок, установленный ч.3 ст.183.1 Закона №127-ФЗ для применения мер по предупреждению банкротства и дальнейшее восстановление платежеспособности утрачивает смысл по основанию п.4 ст.183.2 Закона №127-ФЗ. 

По результатам заседания, Дисциплинарная комиссия, изучив устные пояснения кооператива, письменный ответ (исх.№ от ДД.ММ.ГГГГ) на распоряжение СРО (

<

данные изъяты>), отчетность кооператива за 2018г. и 1 квартал 2019, длительную переписку СРО с кооперативом и Банком России в отношении кооператива, пришла к выводу, что действия Кооператива несовместимы с членством в СРО «Содействие» вследствие чего Дисциплинарная комиссия, руководствуясь п.п.3.8,3.9 Положения о дисциплинарной комиссии, на основании ст.32-36 Положения о мерах дисциплинарного воздействия, рекомендовала Правлению исключить кооператив из членов СРО «Содействие» на ближайшем заседании Правления (л.д. 17-20 т.1). 

Решением правления Ассоциации СРО КПК «Содействие», оформленного протоколом № от ДД.ММ.ГГГГ принята рекомендация дисциплинарной комиссии (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №) и исключен из членов СРО «Содействие» Кредитный потребительский кооператив «Сибирская КСК», учтенный в реестре за № с исключением сведений о Кооперативе посредством внесения соответствующей записи в реестр, аннулировании свидетельства о членстве в СРО «Содействие» №, выданного кооперативу и направлении последнему выписки из протокола заседания Правления с решением о прекращении членства в СРО «Содействие» (л.д.24-31 т.1). 

В обоснование заявленных требований истец указывает на нарушение со стороны Дисциплинарной комиссии ответчика порядка применения в отношении Кооператива мер в виде исключения из членов саморегулируемой организации, установленного ч.5 ст.16 ФЗ от 13.07.2015 N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях" вследствие отсутствия требуемых 75 процентов голосов членов комиссии, фактически составивших 60% голосов от членов комиссии, что нарушило права Кооператива и привело к исключению Кооператива из членов СРО по рекомендации дДсциплинарной комиссии. Кроме того, Правлением СРО не было учтено и то, что сами нарушения, за которые дисциплинарной комиссией было рекомендовано исключение совершены впервые, тогда как рекомендация в виде исключения из членов дисциплинарной комиссией может быть дана только при систематическом нарушении, и более того, вмененные кооперативу нарушения отсутствовали. 

Согласно ст.15 ФЗ от 13.07.2015 N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" саморегулируемая организация вправе применять в отношении своих членов следующие меры за несоблюдение базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации: 1) предъявление требования об обязательном устранении членом саморегулируемой организации выявленных нарушений в установленные сроки; 2) вынесение члену саморегулируемой организации предупреждения в письменной форме; 3) наложение штрафа на члена саморегулируемой организации в размере, установленном внутренними документами саморегулируемой организации; 4) исключение из членов саморегулируемой организации; 5) иные меры, установленные внутренними документами саморегулируемой организации, не противоречащие законодательству Российской Федерации и нормативным актам Банка России.

В соответствии со ст. 16 ФЗ от 13.07.2015 N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" дела о нарушении членами саморегулируемой организации базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации рассматривает орган саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (ч.1).

Орган саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации может принять решение рекомендовать постоянно действующему коллегиальному органу управления саморегулируемой организации исключить финансовую организацию из членов саморегулируемой организации. Постоянно действующий коллегиальный орган управления саморегулируемой организации принимает решение об удовлетворении соответствующей рекомендации либо об отказе в ее удовлетворении (ч.4).

Решения о применении мер, предусмотренных пунктами 1 - 3 статьи 15 настоящего Федерального закона, принимаются большинством голосов членов органа саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации и вступают в силу со дня их принятия указанным органом. Решение о применении меры, предусмотренной пунктом 4 статьи 15 настоящего Федерального закона, может быть принято не менее чем 75 процентами голосов членов органа саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации.

Как следует из п.п.19.1, 19.9 Устава Ассоциации «СРО кредитных кооперативов «Содействие», утв. ДД.ММ.ГГГГ ((протокол №1) в редакции от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №)) (далее Устав) постоянно действующим коллегиальным органом управления СРО «Содействие» является Правление, к компетенции которого относится решение всех вопросов, связанных с осуществлением деятельности СРО «Содействие» в период между очередной конференцией, за исключением вопросов, отнесенных п.15.4 Устава к исключительной компетенции конференции. Решения Правления оформляются протоколом заседания Правления, который подписывается председательствующим на заседании и секретарем Правления.

Для организации саморегулирования деятельности кредитных кооперативов, Правлением создаются специализированные органы, в частности Дисциплинарная комиссия, рассматривающая дела о применении мер дисциплинарного воздействия в отношении кредитных кооперативов –членов СРО «Содействие» при выявлении нарушений ими требований законодательства, установленных в СРО правил и стандартов. Каждый созданный Правлением специализированный орган действует на основании Положения, утверждаемого Правлением (п.п.21.1, 21.2 Устава).

В соответствии с п.21.3 Устава, СРО «Содействие» за несоблюдением базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, принятых в СРО «Содействие», вправе применять исключение из членов СРО «Содействие».

Согласно п.п.1.2,1.3, 1.4, 3.5, 3.11 Положения о Дисциплинарной комиссии Ассоциации «СРО кредитных кооперативов «Содействие», утв. заседанием Правления ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) в редакции решения правления от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) (далее Положение) Положение устанавливает порядок образования, компетенцию, задачи и функции Дисциплинарной комиссии Ассоциации «СРО кредитных кооперативов «Содействие», к исключительной компетенции которой относится исполнение порядка применения СРО мер дисциплинарного воздействия к входящим в него кредитным кооперативам, в случае нарушения ими требований законодательства, установленных в СРО правил и стандартов, обязательных для исполнения всеми кредитными кооперативами –членами Дисциплинарной комиссии Ассоциации «СРО кредитных кооперативов «Содействие». Дисциплинарная комиссия формируется Правлением в количестве трех человек и подотчетна ему в своей деятельности. Состав дисциплинарной комиссии и председатель дисциплинарной комиссии определяется решением Правления. Заседание дисциплинарной комиссии правомочно, если в нем принимает участие не менее 2/3 его членов. Решение, принятое по результатам рассмотрения дела, оформляется протоколом, который подписывает председатель Дисциплинарной комиссии (или его заместитель) и секретарь комиссии не позднее трех рабочих дней после заседания.

В силу п.3.8 Положения Дисциплинарная комиссия вправе применять меры дисциплинарного воздействия, в частности в виде рекомендации Правлению исключить виновный кредитный кооператив из членов СРО. Все решения дисциплинарной комиссии, за исключением решения, рекомендующего Правлению исключить виновный кредитный кооператив из членов СРО, принимаются большинством голосов участвующих в заседании членов Дисциплинарной комиссии. Решение, предусматривающее направление в Правление рекомендации об исключении кредитного кооператива из членов СРО принимается членами Дисциплинарной комиссии единогласно. 

Повторным нарушением следует считать повторное совершение того же нарушения требований Закона N 190-ФЗ и изданных в соответствии с ним нормативных актов Банка России, совершенное в течение года после принятия решения о наложении наказания за предыдущее нарушение требований Закона N 190-ФЗ и изданных в соответствии с ним нормативных актов Банка России (Письмо Банка России от 10.04.2020 N 44-14/809).

Как указывалось выше, со стороны КПК «Сибирская КСК» имели место многочисленные нарушения, которые отражены в протоколе Дисциплинарной комиссии. В ходе судебного разбирательства председатель Дисциплинарной комиссии ФИО2 подтвердила, что указанные нарушения имели место, и ни одно из этих нарушений не было устранено Кооперативом ввиду формального отношения, непринятия совместных с СРО мер, направленных на преодоление кризисной ситуации. Минимальное значение норматива ФН7, куда входят денежные средства на расчетных счетах, депозитах, на которых денежные средства размещены до 12 месяцев и т.д., составляет 70%, тогда как Кооператив включил в норматив ФН7 денежные средства, размещенные в ПАО «Росбанк» на депозите «до востребования». Цель «Плана восстановления платежеспособности» не была достигнута, план был формальным, норматив ФН7 не был восстановлен в его нормируемом значении. В отчете отражено отрицательное значение капитала 23272 тыс. руб., а решение о внесении членами кооператива дополнительных взносов не принято. Не были приняты меры по предупреждению банкротства. 

Доводы истца об отсутствии вмененных ему нарушений, приведенные в обоснование иска, аналогичны доводам, приведенным на заседании Дисциплинарной комиссии и заседании Правления, которым ответчиком неоднократно дана оценка, с которой суд соглашается, и приходит к выводу, что такие нарушения имели место. 

Вместе с тем, суд приходит к выводу, что при применении к истцу ответчиком дисциплинарной меры за указанные нарушения, последним нарушен порядок ее применения. 

Как следует из протокола № от ДД.ММ.ГГГГ заседания дисциплинарной комиссии СРО в форме очного голосования, проведенного ДД.ММ.ГГГГ, на котором было принято решение рекомендовать Правлению СРО исключить из членов СРО «Содействие» КПК «Сибирская КСК», на заседании присутствовало два человека – председатель комиссии ФИО2 и член комиссии ФИО3, решение рекомендовать Правлению исключить из членов СРО «Содействие» истца было принято единогласно двумя членами комиссии. 

Между тем, в спорный период в состав Дисциплинарной комиссии Ассоциации «СРО кредитных кооперативов «Содействие» входило три человека: ФИО2, ФИО3 и ФИО4 (л.д.44 т.2). 

Исходя из вышеприведенных норм действующего законодательства, решение дисциплинарной комиссии о рекомендации Правлению исключить виновный кредитный кооператив из членов СРО, может быть принято не менее чем 75 процентами голосов членов комиссии, тогда как оспариваемое решение принято 67% голосов ( на заседании присутствовало 2 члена комиссии из трех), ввиду чего суд признает названное решение недействительным.

Поскольку решение Дисциплинарной комиссии является недействительным, а Правление Ассоциации СРО КПК «Содействие», приняло ДД.ММ.ГГГГ. решение об исключении истца из членов СРО КПК «Содействие», исключении сведений о КПК «Сибирская КСК» и внесении соответствующей записи в реестр, аннулировании свидетельства о членстве в СРО «Содействие» №443, приняв рекомендацию дисциплинарной комиссии об исключении кооператива из членов СРО КПК «Содействие», названное решение, оформленное протоколом № от ДД.ММ.ГГГГ в соответствующей части также является недействительным. 

При этом доводы представителя ответчика о том, что дисциплинарная комиссия СРО согласно внутренним документам (Положению о комиссии) принимает решение об исключении кооператива большинством голосов, а Правление СРО имеет право на самостоятельное принятия решения об исключении кооператива из членов саморегулируемой организации, судом во внимание не принимаются, как основанные на неверном толковании норм материального права (ст.16 ФЗ от 13.07.2015 N 223-ФЗ). Кроме того, в данном случае, как следует из протокола от ДД.ММ.ГГГГ. Правление не принимало самостоятельного решения об исключении кооператива из СРО, а приняло рекомендацию Дисциплинарной комиссии. 

При таких обстоятельствах, принимая во внимание, что допущенное со стороны ответчика нарушение порядка применения меры в отношении кооператива, установленного ст.16 ФЗ от 13.07.2015 N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях" требования истца подлежат удовлетворению в полном объеме. 

Руководствуясь ст.ст.194,197 ГПК РФ, суд

решил:

Исковые требования КПК «Красноярская кредитно-сберегательная компания» удовлетворить. 

Признать решение Дисциплинарной комиссии «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие», оформленное протоколом от ДД.ММ.ГГГГ № недействительным в части применения в отношении КПК «Сибирская КСК» меры дисциплинарного воздействия в виде рекомендации Правлению СРО исключить из членов Ассоциации СРО КПК «Содействие» КПК «Сибирская КСК».

Признать решение Правления Ассоциации СРО КПК «Содействие», оформленное протоколом № от ДД.ММ.ГГГГ недействительным в части принятия рекомендации дисциплинарной комиссии и исключении из членов Ассоциации СРО КПК «Содействие» КПК «Сибирская КСК», исключения сведений о прекратившем членство кооперативе КПК «Сибирская КСК» из реестра членов Ассоциации СРО КПК «Содействие» и внесении соответствующей записи в реестр, аннулировании свидетельства о членстве в Ассоциации СРО КПК «Содействие» №, выданное КПК «Сибирская КСК».

Восстановить КПК «Сибирская КСК» в членстве Ассоциации СРО КПК «Содействие». 

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Смоленский областной суд через Ленинский районный суд г.Смоленска в течение месяца.

Председательствующий: Н.Г.Шевцова

Мотивированное решение суда изготовлено 22.03.2021г.