77RS0023-02-2023-015085-68 

Дело № 2-984/2024 

ЗАОЧНОЕ 

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Ульяновская область, р.п. Чердаклы 29 ноября 2024 года

Чердаклинский районный суд Ульяновской области в составе:

председательствующего судьи Сафиулловой М.В.,

при ведении протокола секретарем Голяшовой Т.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11 Ходжамырату о взыскании неосновательного обогащения, 

установил:

ФИО1 обратился в Савёловский районный суд г. Москвы с иском о взыскании неосновательного обогащения с АО «Тинькофф Банк» (ныне - АО «Т-Банк»), Банк ВТБ (ПАО) в сумме 3 606 000 руб., расходов по оплате государственной пошлины в размере 26 230 руб.

Требования мотивированы тем, что поддавшись на обещания о высокодоходном заработке в сети Интернет на торговой платформе на сайте компании https://cd-investments.com/, заключил пользовательское соглашение с иностранной «псевдокомпанией» CD Investments о предоставлении доступа к торговой платформе. После регистрации на указанном сайте компании, истцу для видимости легальной деятельности был открыт виртуальный торговый счет. В целях пополнения счета и начала торговли, по указанию сотрудника компании, истец перевел денежные средства на, якобы, пополняемый торговый счет. Как утверждали консультанты CD Investments, пополнение торгового счета истца должно было осуществляться путем перевода денежных средств физическим лицам, после чего денежные средства переводились на его торговый счет, при этом, вывод внесенных денежных средств, со слов сотрудников CD Investments был гарантирован и возможен в любое время, по усмотрению истца.

Указывает, что осуществил следующие переводы денежных средств с банковской карты АО «Т-Банк»: - 13.08.2022 - 50 000 руб. (карта получателя **1375),

- 22.08.2022 - 500 000 руб. (карта получателя №...),

- 27.08.2022 - 500 000 руб. (карта получателя №...),

- 27.08.2022 - 500 000 руб. (карта получателя №...),

- 27.08.2022 - 300 000 руб. (карта получателя №...),

- 27.08.2022 - 100 000 руб. (карта получателя №...).

Также осуществил следующие переводы денежных средств с банковской карты Банк ВТБ (ПАО): - 05.08.2022 - 101 000 руб. (№...),

- 11.08.2022 - 495 000 руб. (№...),

- 11.08.2022 - 140 000 руб. (№... получатель Т.Х.Р..),

- 12.08.2022 - 120 000 руб. (№...),

- 20.08.2022 - 500 000 руб. (№...),

- 20.08.2022 - 300 000 руб. (№...).

Всего осуществлено переводов на сумму 3 606 000 руб. Вернуть денежные средства АО «Т-Банк», Банк ВТБ (ПАО), CD Investments отказались.

В ходе рассмотрения дела истец требования уточнил, определением Савеловского районного суда г. Москвы от 19.06.2024 произведена замена ненадлежащих ответчиков АО «Т-Банк», Банк ВТБ (ПАО) надлежащими ответчиками по делу: ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11 Дело передано по подсудности в Заволжский районный суд г. Ульяновска.

Определением Заволжского районного суда г. Ульяновска от 20.08.2024 к участию в деле в качестве третьих лиц привлечены АО «Т-Банк», Банк ВТБ (ПАО).

Определением Заволжского районного суда г. Ульяновска от 19.09.2024 дело передано по подсудности в Чердаклинский районный суд Ульяновской области.

Истец ФИО1, его представитель ФИО12, ответчики ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, представители третьих лиц АО «Т-Банк», Банк ВТБ (ПАО) извещенные о времени и месте судебного заседания, в суд не явились.

В связи с чем, суд определил рассмотреть дела в отсутствие не явившихся лиц в порядке заочного производства.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно ст. 56 Гражданского кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основание своих требований и возражений.

В соответствии со ст. 9 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

Согласно ст. 12 Гражданского кодекса Российской Федерации нарушенное гражданское право (законный интерес) подлежит защите способом, указанным в законе.

Согласно пункту 1 статьи 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее по тексту - ГК РФ) лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 этого Кодекса.

В силу п. 3 ст. 1103 ГК РФ поскольку иное не установлено настоящим кодексом, другими законами или иными правовыми актами и не вытекает из существа соответствующих отношений, правила, предусмотренные указанной главой, подлежат применению также к требованиям одной стороны в обязательстве к другой о возврате исполненного в связи с этим обязательством.

Из названной нормы права следует, что неосновательным обогащением следует считать не то, что исполнено в силу обязательства, а лишь то, что получено стороной в связи с этим обязательством и явно выходит за рамки его содержания (Обзор, утв. Президиумом Верховного Суда РФ 26.04.2017).

Согласно пункту 4 статьи 1109 ГК РФ не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.

Согласно материалам дела, между АО «Т-Банк» и ФИО1 13.08.2022 был заключен договор расчетной карты №..., выпущена расчетная карта №... и открыт текущий счет №....

В Банк ВТБ (ПАО) истцу в т.ч. выпущена банковская карта №... и открыт счет №....

Указывая на перечисление денежных средств: 13.08.2022 - 50 000 руб. (карта получателя №...), 22.08.2022 - 500 000 руб. (карта получателя №...), 27.08.2022 - 500 000 руб. (карта получателя №...), 27.08.2022 - 500 000 руб. (карта получателя №...), 27.08.2022 - 300 000 руб. (карта получателя №...), 27.08.2022 - 100 000 руб. (карта получателя №...), 05.08.2022 - 101 000 руб. (№...), 11.08.2022 - 495 000 руб. (№...), 11.08.2022 - 140 000 руб. (счет зачисления №... получатель Т.Х.Р..), 12.08.2022 - 120 000 руб. (карта зачисления №...), 20.08.2022 - 500 000 руб. (№...), 20.08.2022 - 300 000 руб. (№...) без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований, истец обратился с рассматриваемым иском.

В силу пункта 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Проверяя доводы иска, исходя из справок о движении денежных средств, суд установил следующее.

Между АО «Т-Банк» и ФИО7 10.08.2022 был заключен договор расчетной карты № 5789884136, выпущена расчетная карта № 55369214177431388 и открыт текущий счет № 40817810000067480619. На данный счет 11.08.2022 поступили денежные средства в размере 495 000 руб., переведены ФИО1 

Между АО «Т-Банк» и ФИО8 18.08.2022 был заключен договор расчетной карты №..., выпущена расчетная карта №... и открыт текущий счет №.... На данный счет 

<

...> поступили денежные средства в размере 300 000 руб., переведены ФИО1

На счет Агаева Ходжамырата 05.08.2022 поступили денежные средства в размере 101 000 руб., переведены ФИО1 

На счет ФИО10 12.08.2022 поступили денежные средства в размере 120 000 руб., переведены ФИО1 

На счет ФИО2 13.08.2022 поступили денежные средства в размере 50 000 руб. (карта получателя №...), переведены ФИО1 

На счет ФИО3 22.08.2022 поступили денежные средства в размере 500 000 руб. (карта получателя №...), переведены ФИО1 

.На счет ФИО4 27.08.2022 поступили денежные средства в размере 500 000 руб. (карта получателя №...), переведены ФИО1 

На счет ФИО5 27.08.2022 поступили денежные средства в размере 500 000 руб. (карта получателя №...), переведены ФИО1 в 16:54 час, 300 000 руб. в 17:00 час.

На счет ФИО6 27.08.2022 поступили денежные средства в размере 100 000 руб. (карта получателя №...), переведены ФИО1 

На счет ФИО9 11.08.2022 поступили денежные средства в размере 140 000 руб. (карта получателя №...), переведены ФИО1 

При этом, 20.08.2022 - 500 000 руб. ФИО1 перевел сам себе со счета № №... (банк ВТБ) на счет №... (АО «Т-Банк») (л.д. 181 т. 1, л.д. 293 т. 1).

Согласно ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

На основании пунктов 1, 2 ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). 

По делам о взыскании неосновательного обогащения на истца возлагается обязанность доказать факт приобретения или сбережения имущества ответчиком, а на ответчика - обязанность доказать наличие законных оснований для приобретения или сбережения такого имущества либо наличие обстоятельств, при которых неосновательное обогащение в силу закона не подлежит возврату (Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 2 (2019).

Доказательств, свидетельствующих о намерении истца передать денежные средства ответчикам безвозмездно или в целях благотворительности, а также доказательств, свидетельствующих об обязательственных правоотношениях между сторонами материалы дела не содержат.

При таких обстоятельствах, суд считает заявленные требования о взыскании с ответчиков неосновательного обогащения обоснованными и подлежащими удовлетворению.

В материалах дела отсутствуют доказательства со стороны ответчиков, подтверждающие законные основания приобретения от ФИО1 указанных денежных средств, отсутствуют и обстоятельства, исключающие взыскание неосновательного обогащения.

Таким образом, в пользу ФИО1 подлежит взысканию суммы в со следующих лиц: с ФИО2 50 000 руб., ФИО3 500 000 руб., ФИО4 500 000 руб., ФИО5 500 000 руб. + 300 000 руб. (800 000 руб.), ФИО6 100 000 руб., ФИО7 495 000 руб., ФИО8 300 000 руб., ФИО9 140 000 руб., ФИО10 120 000 руб., ФИО11 101 000 руб.

Во взыскании денежной суммы в размере 500 000 руб. от 20.08.2022, суд не усматривает, по вышеизложенному обстоятельству.

Истцом оплачена государственная пошлина в размере 26 230 руб. Исходя из суммы удовлетворенных требований в силу ст. 98 ГПК РФ, в пользу истца подлежит взысканию госпошлина: с ФИО2 900 руб., с ФИО3 4000 руб., с ФИО4 4000 руб., с ФИО5 7000 руб., с ФИО6 1200 руб., с ФИО7 3500 руб., с ФИО8 2000 руб., с ФИО9 1000 руб., с ФИО10 1000 руб., с ФИО11 1000 руб.

Во взыскании расходов по оплате госпошлины в большем размере истцу надлежит отказать, поскольку на сумму требований 500 000 руб. отказано.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194 – 198, 233 – 238 ГПК РФ, суд 

заочно решил:

исковые требования ФИО1 к ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11 Ходжамырату о взыскании неосновательного обогащения удовлетворить частично.

Взыскать в пользу ФИО1 (

<

...> года рождения) неосновательное обогащение с ФИО2 (

<

...> года рождения, паспорт №...) в размере 50 000 руб., с ФИО3 (

<

...> года рождения, паспорт №...) в размере 500 000 руб., с ФИО4 (

<

...> года рождения, паспорт №...) в размере 500 000 руб., с ФИО5 (

<

...> года рождения, паспорт №...) в размере800 000 руб., с ФИО6 (

<

...> года рождения, паспорт №...) в размере 100 000 руб., с ФИО7 (

<

...> года рождения, паспорт №...) в размере 495 000 руб., с ФИО8 (

<

...> года рождения, паспорт 2018 №...) в размере 300 000 руб., с ФИО9 (

<

...> года рождения, паспорт №...) в размере 140 000 руб., с ФИО10 (

<

...> года рождения, паспорт №...) в размере 120 000 руб., с Агаева Ходжамырата (

<

...> года рождения, паспорт А0216269) в размере 101 000 руб.

Взыскать в пользу ФИО1 государственную пошлину с ФИО2 в размере 900 руб., с ФИО3 в размере 4000 руб., с ФИО4 в размере 4000 руб., с ФИО5 в размере 7000 руб., с ФИО6 в размере 1200 руб., с ФИО7 в размере 3500 руб., с ФИО8 в размере 2000 руб., с ФИО9 в размере 1000 руб., с ФИО10 в размере 1000 руб., с Агаева Ходжамырата в размере 1000 руб.

В удовлетворении требований ФИО1 о взыскании неосновательного обогащения размере 500 000 руб. по платежу от 20.08.2022, расходов по оплате государственной пошлины в большем размере - отказать.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Заочное решение суда может быть обжаловано сторонами также в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Судья М.В. Сафиуллова

Мотивированное решение изготовлено 12.12.2024.