РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

10 июля 2017 года г. Тольятти

Автозаводский районный суд г. Тольятти Самарской области в составе:

судьи Воронковой Е.В.,

при секретаре Нигматовой В.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-6240/2017 по исковому заявлению ООО КБ «ЭЛ БАНК» в лице конкурсного управляющего – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к ООО «Волга Фрукт Импорт», ФИО1, ФИО2, ИП ФИО1 о взыскании задолженности по кредитным договорам и обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

ООО КБ «ЭЛ БАНК» в лице конкурсного управляющего – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» обратилось в Автозаводский районный суд г.Тольятти Самарской области с иском к ООО «Волга Фрукт Импорт», ФИО1, ФИО2, ИП ФИО1 о взыскании задолженности по кредитным договорам и обращении взыскания на заложенное имущество, мотивировав свои требования следующими доводами.

Решением Арбитражного суда Самарской области от 02 августа 2016г. по делу № А55-11508/2016 в отношении кредитной организации ООО КБ «Эл банк» (регистрационный номер 1025, дата регистрации 29.11.1990г., адрес: 445037, 

<

...>) введена процедура конкурсного производства. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Представителем конкурсного управляющего ООО КБ «Эл банк» назначен ФИО3, действующий на основании доверенности № 892 от 28 июля 2016 г.

18.09.2014 г. между ООО КБ «Эл банк» (далее – Истец, Банк) и Обществом с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт» ИНН 

<

***> был заключен договор на предоставление невозобновляемой кредитной линии (далее – Договор) 

<

***>, по которому Заемщик обязан возвратить полученный кредит и уплатить начисленные проценты в определенные договором сроки, но в настоящее время Заемщиком нарушены условия Договора, а именно:

Истец предоставил Заемщику невозобновляемую кредитную линию с лимитом выдачи в сумме 5 200 000 (Пять миллионов двести тысяч) рублей, с окончательным сроком возврата – не позднее 18.09.2017 г. Процентная ставка за пользование кредитом в рамках кредитной линии –17% годовых, начисляемых на фактический остаток ссудной задолженности.

Исполнение Заемщиком обязательств по настоящему Договору обеспечивается:

- Залогом недвижимого имущества ООО «Волга Фрукт Импорт» (ипотека в силу закона), а именно:

1. Земельный участок, земли населенных пунктов под объект сельскохозяйственного назначения, площадь 15193 кв.м., расположенный по адресу: Самарская область, муниципальный район Ставропольский, сельское поселение 

<

адрес>, принадлежащий ООО «Волга Фрукт Импорт» на праве собственности. Согласно договору купли-продажи от 18.09.2014 г. в сумме 4100 000 (Четыре миллиона сто тысяч) рублей.

2. Молокоприемный пункт, нежилое здание, площадь 133,2 кв.м., этажность:1, инвентарный номер 0000201, литера: А35, расположенный по адресу: 

<

адрес>, принадлежащий ООО «Волга Фрукт Импорт» на праве собственности. Согласно договору купли-продажи от 18.09.2014 г. в сумме 1000 000 (Один миллион) рублей.

3. Бытовой корпус (летний лагерь), нежилое здание, площадь 13,2 кв.м., этажность:1, инвентарный номер 0000201, литера: А36, расположенный по адресу: 

<

адрес>, принадлежащий ООО «Волга Фрукт Импорт» на праве собственности. Согласно договору купли-продажи от 18.09.2014 г. в сумме 100 000 (Сто тысяч) рублей.

- Поручительством ФИО2 (договор поручительства от 2564/1 от 23.09.2014г.)

- Поручительством ФИО1 (договор поручительства от 2564/2 от 23.09.2014г.)

- Повышенными процентами и неустойкой, исчисляемыми в порядке, установленном кредитным договором

29.04.2013 г. между ООО КБ «Эл банк» (далее – Истец, Банк) и Обществом с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт» ИНН 

<

***> был заключен кредитный договор (в редакции Дополнительных соглашений) (далее – Договор) 

<

***>, по которому Заемщик обязан возвратить полученный кредит и уплатить начисленные проценты в определенные договором сроки, но в настоящее время Заемщиком нарушены условия Договора, а именно:

Истец предоставил Заемщику кредит в сумме 23940 000 (Двадцать три миллиона девятьсот сорок тысяч) рублей, с окончательным сроком возврата – не позднее 28.04.2016 г. Процентная ставка за пользование кредитом–16% годовых (с 01.12.2014 г. – 12%), начисляемых на фактический остаток ссудной задолженности, комиссия за выдачу кредита – 1,5 от суммы договора.

Исполнение Заемщиком обязательств по настоящему Договору обеспечивается:

- Залогом товарно-материальных ценностей ООО «Волга Фрукт Импорт» (Договор залога 

<

***>/4 от 12.12.2013 г.), а именно:

№

Наименование (модель, марка), технические характеристики

Производитель

Год выпуска

Кол-во, шт.

Залоговая стоимость, руб.

1

Оросительная установка RAINSTAR E-41120-450 с разбрызгивателем SR 160 BAUER RAINSTAR E 41120-450

BAUER, Австрия

2010

1

1480 000

2

Прицепной 3-х рядный комбайн Т-300 DF, ASA-Lift

Комплект ЗИПа (согласован с заводом ASA-Lift)

ASA-Lift, Дания

2011

1

9580 000

3

Культиватор вертикально-фрезерный CELLI ENERGY 400

Celli, Италия

2011

2

1510 000

4

Оросительная установка Rainstar Е-41120-450 с консолью AS 50/72

Австрия

2011

2

3807 200

5

Насос Famos IV, работающий от передачи трактора

Австрия

2011

2

460 000

6

Двухроторный трехгрядный гидравлически складывающийся грядообразовыватель

«Jones Engineering», Великобритания

2011

1

2632 000

7

Овощная пневматическая сеялка точного высева 6-рядная в стандартной комплектации с высевающим дисками для моркови с дополнительными насадками:

«Stanhay», Великобритания

2011

1

1312 000

Сошник однострочный для высева капусты

-

-

6

15 000

Адаптор

-

-

6

9 000

Диск для высева капусты

-

-

6

27 000

8

Приемный бункер SB651

-

2012

1

2446 000

9

Конвейеры транспортеры G600

-

2012

2

668 000

Итого

31

23946 200

- Поручительством ФИО1 (договор поручительства от 1370/2 от 29.04.2013г.)

- Поручительством ФИО2 (договор поручительства от 1370/3 от 29.04.2013 г.)

- Повышенными процентами и неустойкой, исчисляемыми в порядке, установленном кредитным договором

05.05.2014 г. между ООО КБ «Эл банк» (далее – Истец, Банк) и Обществом с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт» ИНН 

<

***> был заключен договор на предоставление невозобновляемой кредитной линии (далее – Договор) 

<

***>, по которому Заемщик обязан возвратить полученный кредит и уплатить начисленные проценты в определенные договором сроки, но в настоящее время Заемщиком нарушены условия Договора, а именно:

Истец предоставил Заемщику невозобновляемую кредитную линию с лимитом выдачи в сумме 4 000 000 (Четыре миллиона) рублей, с окончательным сроком возврата – не позднее 05.05.2015 г. Процентная ставка за пользование кредитом в рамках кредитной линии –17% годовых, начисляемых на фактический остаток ссудной задолженности.

Исполнение Заемщиком обязательств по настоящему Договору обеспечивается:

- Последующим залогом товарно-материальных ценностей ООО «Волга Фрукт Импорт» (Договор залога 

<

***>/1 от 05.05.2014 г.), а именно:

№

Наименование (модель, марка), технические характеристики

Производитель

Год выпуска

Кол-во, шт.

Залоговая стоимость, руб.

1

Оросительная установка RAINSTAR E-41120-450 с разбрызгивателем SR 160 BAUER RAINSTAR E 41120-450

BAUER, Австрия

2010

1

1480 000

2

Прицепной 3-х рядный комбайн Т-300 DF, ASA-Lift

Комплект ЗИПа (согласован с заводом ASA-Lift)

ASA-Lift, Дания

2011

1

9580 000

3

Культиватор вертикально-фрезерный CELLI ENERGY 400

Celli, Италия

2011

2

1510 000

4

Оросительная установка Rainstar Е-41120-450 с консолью AS 50/72

Австрия

2011

2

3807 200

5

Насос Famos IV, работающий от передачи трактора

Австрия

2011

2

460 000

6

Двухроторный трехгрядный гидравлически складывающийся грядообразовыватель

«Jones Engineering», Великобритания

2011

1

2632 000

7

Овощная пневматическая сеялка точного высева 6-рядная в стандартной комплектации с высевающим дисками для моркови с дополнительными насадками:

«Stanhay», Великобритания

2011

1

1312 000

Сошник однострочный для высева капусты

-

-

6

15 000

Адаптор

-

-

6

9 000

Диск для высева капусты

-

-

6

27 000

8

Приемный бункер SB651

-

2012

1

2446 000

9

Конвейеры транспортеры G600

-

2012

2

668 000

Итого

31

23946 200

- Залогом товарно-материальных ценностей, приобретаемых в будущем ООО «Волга Фрукт Импорт» (Договор залога 

<

***>/2 от 05.05.2014 г.), а именно:

№ п/п

Наименование

Кол-во (шт.)

Стоимость (руб.), дисконт 0,7

1

Семена моркови

600 упаковок

1136743,62

2

Средства защиты

593220,34

3

Удобрение диаммофоска

67,2 тонны

838348,48

Общая стоимость

2568312,44

- Залогом товаров в обороте ООО «Волга Фрукт Импорт» (Договор залога 

<

***>/3 от 05.05.2014 г.), а именно – яблоки, 20 тонн, общей стоимостью 380000 (Триста восемьдесят тысяч) рублей.

- Залогом товарно-материальных ценностей, приобретаемых в будущем ООО «Волга Фрукт Импорт» (Договор залога 

<

***>/4 от 05.05.2014 г.), а именно – морковь, 300 тонн, общей стоимостью 1260000 (Один миллион двести шестьдесят тысяч) рублей.

- Залогом товарно-материальных ценностей, приобретаемых в будущем ООО «Волга Фрукт Импорт» (Договор залога 

<

***>/5 от 05.05.2014 г.), а именно - морковь, 578 тонн, общей стоимостью 2101821 (Два миллиона сто одна тысяча восемьсот двадцать один) рубль 86 копеек.

- Залогом товарно-материальных ценностей ООО «Волга Фрукт Импорт» (Договор залога 

<

***>/6 от 05.05.2014 г.), а именно:

– капуста белокочанная, 400 тонн, общей стоимостью 1454 544 (Один миллион четыреста пятьдесят четыре тысячи пятьсот сорок четыре) рубля.

- лук репчатый, 150 тонн, общей стоимостью 750000 (Семьсот пятьдесят тысяч) рублей.

Общая стоимость заложенных товарно-материальных ценностей – 2204544 (Два миллиона двести четыре тысячи пятьсот сорок четыре) рубля.

- Поручительством ФИО2 (договор поручительства от 2247/7 от 05.05.2014 г.)

- Поручительством ФИО1 (договор поручительства от 2274/8 от 05.05.2014г.)

- Повышенными процентами и неустойкой, исчисляемыми в порядке, установленном кредитным договором

22.10.2014 г. между ООО КБ «Эл банк» (далее – Истец, Банк) и Обществом с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт» ИНН 

<

***> был заключен договор на предоставление невозобновляемой кредитной линии (далее – Договор) 

<

***> (в редакции дополнительного соглашения), по которому Заемщик обязан возвратить полученный кредит и уплатить начисленные проценты в определенные договором сроки, но в настоящее время Заемщиком нарушены условия Договора, а именно:

Истец предоставил Заемщику невозобновляемую кредитную линию с лимитом выдачи в сумме 1950 000 (Один миллион девятьсот пятьдесят тысяч) рублей, с окончательным сроком возврата – не позднее 30.12.2015 г. Процентная ставка за пользование кредитом в рамках кредитной линии –17% годовых, начисляемых на фактический остаток ссудной задолженности.

Исполнение Заемщиком обязательств по настоящему Договору обеспечивается:

- Залогом товарно-материальных ценностей, приобретаемых в будущем ООО «Волга Фрукт Импорт» (Договор залога 

<

***>/1 от 22.10.2014 г.), а именно – овощи (картофель), 416 тонн, общей стоимостью 3328 000 (Три миллиона триста двадцать восемь тысяч) рублей.

- Залогом самоходных машин, принадлежащих ИП ФИО1 (Договор залога 

<

***>/2 от 22.10.2014г.), а именно – Трактор Белорус 82.1, 2010 года выпуска, заводской № машины (рамы) Д243 509514, двигатель № 323326. Стороны договорились, что залоговая стоимость Имущества составляет 330 000 (Триста тридцать тысяч) рублей 00 копеек

- Поручительством ФИО1 (договор поручительства от 2643/3 от 22.10.2014г.)

- Поручительством ФИО2 (договор поручительства от 2643/4 от 22.10.2014 г.)

- Повышенными процентами и неустойкой, исчисляемыми в порядке, установленном кредитным договором

17.10.2014 г. между ООО КБ «Эл банк» (далее – Истец, Банк) и Обществом с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт» ИНН 

<

***> был заключен кредитный договор (далее – Договор) 

<

***>, по которому Заемщик обязан возвратить полученный кредит и уплатить начисленные проценты в определенные договором сроки, но в настоящее время Заемщиком нарушены условия Договора, а именно:

Истец предоставил Заемщику кредит в сумме 1900 000 (Один миллион девятьсот тысяч) рублей, с окончательным сроком возврата – не позднее 16.10.2015 г. Процентная ставка за пользование кредитом–16% годовых, начисляемых на фактический остаток ссудной задолженности.

Исполнение Заемщиком обязательств по настоящему Договору обеспечивается:

- Залогом товаров в обороте ООО «Волга Фрукт Импорт» (Договор залога 

<

***>/1 от 17.10.2014 г.), а именно – овощи (картофель), 240 тонн, общей стоимостью 1920 000 (Один миллион девятьсот двадцать тысяч) рублей.

- Поручительством ФИО1 (договор поручительства от 2637/2 от 17.10.2014г.)

- Поручительством ФИО2 (договор поручительства от 2637/3 от 17.10.2014 г.)

- Повышенными процентами и неустойкой, исчисляемыми в порядке, установленном кредитным договором

28.07.2014 г. между ООО КБ «Эл банк» (далее – Истец, Банк) и Обществом с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт» ИНН 

<

***> был заключен кредитный договор (в редакции Дополнительных соглашений) (далее – Договор) 

<

***> (в редакции Дополнительного соглашения), по которому Заемщик обязан возвратить полученный кредит и уплатить начисленные проценты в определенные договором сроки, но в настоящее время Заемщиком нарушены условия Договора, а именно:

Истец предоставил Заемщику кредит в сумме 1 000 000 (Один миллион) рублей, с окончательным сроком возврата – не позднее 30.12.2015 г. Процентная ставка за пользование кредитом–16% годовых, начисляемых на фактический остаток ссудной задолженности.

Исполнение Заемщиком обязательств по настоящему Договору обеспечивается:

- Залогом товарно-материальных ценностей, приобретаемых в будущем ООО «Волга Фрукт Импорт» (Договор залога 

<

***>/1 от 28.07.2014 г.), а именно – капуста свежая белокочанная, 400 тонн, общей стоимостью 1694 915 (Один миллион шестьсот девяносто четыре тысячи девятьсот пятнадцать) рублей 25 копеек.

- Поручительством ФИО2 (договор поручительства от 2456/2 от 28.07.2014 г.)

- Поручительством ФИО1 (договор поручительства от 2456/3 от 28.07.2014г.)

- Повышенными процентами и неустойкой, исчисляемыми в порядке, установленном кредитным договором

По состоянию на 06.03.2017 года общая задолженность Должника по Кредитным договорам составляет 59827 484 (Пятьдесят девять миллионов восемьсот двадцать семь тысяч четыреста восемьдесят четыре) рубля 14 копеек, из них: 

№ договора

Задолженность по ОД, руб.

Повышенные проценты за несвоевременный возврат кредита, руб.

Задолженность по процентам, руб.

Пени на просроченные проценты, руб.

Итого, руб.

<

***> от 18.09.2014 г.

5200000

162054,05

1782867,97

742828,54

7887750,56

<

***> от 05.05.2014 г.

4000000

1372363,2

146936,67

108442,59

5627742,46

<

***> от 29.04.2013 г.

23940000

8406641

3562859,54

2054466,39

37963966,93

<

***> от 22.10.2014 г.

1950000

966167,12

261013,9

162129,84

3339310,86

<

***> от 17.10.2014 г.

1900000

1111702,02

171748,27

113221,59

3296671,88

<

***> от 28.07.2014 г.

1000000

495470,32

133699,8

82871,33

1712041,45

Итого

59827484,14

Порядок и сроки погашения Ответчиками предоставленного кредита определяются условиями кредитных договоров.

Однако, в установленные кредитными договорами сроки возврат Ответчиками денежных сумм, определенных графиками платежей, не производится.

В порядке досудебного урегулирования спора Банк направил Ответчикам требование о погашении суммы долга по кредитным договорам, однако до настоящего времени сумма задолженности в добровольном порядке не погашена. 

ООО «Волга Фрукт Импорт» нарушило обязательства по кредитному договору в части возврата основного долга и оплаты процентов за пользованием кредитом, что послужило основанием для обращения Истца в суд с настоящим исковым заявлением о принудительном взыскании задолженности.

Невыполнение Заемщиком обязанности по возврату основного долга и оплате процентов за пользование кредитом является существенным нарушением условий Кредитного договора, так как Истец в значительной степени лишается того, на что был вправе рассчитывать при заключении договора.

В соответствии со ст. 363 ГК РФ, п. 2.1.1. договоров поручительства поручители поручаются за Заемщика всеми своими средствами и имуществом, обязуясь при этом отвечать перед Банком за исполнение обязательств Заемщиком по кредитному договору полностью в том же объеме, что и Заемщик. Ответственность Поручителя и Заемщика является солидарной (ст. 363 ГК РФ, п. 1.3 договоров поручительства), что дает Истцу право требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, как полностью, так и в части долга (ст. 323 ГК РФ).

ООО «Волга Фрукт Импорт» нарушило обязательства по вышеуказанным кредитным договорам в части возврата основного долга и оплаты процентов за пользованием кредитом, что послужило основанием для обращения Истца в суд с настоящим исковым заявлением о принудительном взыскании задолженности по кредитным договорам.

Невыполнение Заемщиком обязанности по возврату основного долга и оплате процентов за пользование кредитом является существенным нарушением условий Кредитных договоров, так как Истец в значительной степени лишается того, на что был вправе рассчитывать при заключении договора.

На основании изложенного просит суд:

Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт», ФИО2, ФИО1 в пользу ООО КБ «Эл банк» в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по Кредитному договору 

<

***> от 18.09.2014 г. в размере 7887750 (Семь миллионов восемьсот восемьдесят семь тысяч семьсот пятьдесят) рублей 56 копеек, из них:

Задолженность по основному долгу

5200 000

руб.

Повышенные проценты за несвоевременный возврат кредита

162054,05 

руб.

Задолженность по процентам

1782867,97

руб.

Пени на просроченные проценты за пользование кредитом

742828,54

руб.

Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт», ФИО2, ФИО1 в пользу ООО КБ «Эл банк» в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по Кредитному договору 

<

***> от 29.04.2013 г. в размере 37963966 (Тридцать семь миллионов девятьсот шестьдесят три тысячи девятьсот шестьдесят шесть) рублей 93 копейки, из них:

Задолженность по основному долгу

23940 000

руб.

Повышенные проценты за несвоевременный возврат кредита

8406 641 

руб.

Задолженность по процентам

3562859,54

руб.

Пени на просроченные проценты за пользование кредитом

2054466,39

руб.

Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт», ФИО2, ФИО1 в пользу ООО КБ «Эл банк» в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по Кредитному договору 

<

***> от 29.04.2013 г. в размере 5627742 (Пять миллионов шестьсот двадцать семь тысяч семьсот сорок два) рубля 46 копеек, из них:

Задолженность по основному долгу

4000 000

руб.

Повышенные проценты за несвоевременный возврат кредита

1372363,20 

руб.

Задолженность по процентам

146936,67

руб.

Пени на просроченные проценты за пользование кредитом

108442,59

руб.

Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт», ФИО2, ФИО1 в пользу ООО КБ «Эл банк» в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по Кредитному договору 

<

***> от 22.10.2014 г. в размере 3339310 (Три миллиона триста тридцать девять тысяч триста десять) рублей 86 копеек, из них:

Задолженность по основному долгу

1950 000

руб.

Повышенные проценты за несвоевременный возврат кредита

966167,12 

руб.

Задолженность по процентам

261013,90

руб.

Пени на просроченные проценты за пользование кредитом

162129,84

руб.

Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт», ФИО2, ФИО1 в пользу ООО КБ «Эл банк» в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по Кредитному договору 

<

***> от 17.10.2014 г. в размере 3296671 (Три миллиона двести девяносто шесть тысяч шестьсот семьдесят один) рубль 88 копеек, из них:

Задолженность по основному долгу

1900 000

руб.

Повышенные проценты за несвоевременный возврат кредита

1111702,02 

руб.

Задолженность по процентам

171748,27

руб.

Пени на просроченные проценты за пользование кредитом

113221,59

руб.

Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт», ФИО2, ФИО1 в пользу ООО КБ «Эл банк» в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по Кредитному договору 

<

***> от 28.07.2014 г. в размере 1712041 (Один миллион семьсот двенадцать тысяч сорок один) рубль 45 копеек, из них:

Задолженность по основному долгу

1000 000

руб.

Повышенные проценты за несвоевременный возврат кредита

495470,32 

руб.

Задолженность по процентам

133699,80

руб.

Пени на просроченные проценты за пользование кредитом

82871,33

руб.

В счет погашения задолженности по кредитному договору 

<

***> от 18.09.2014 г. обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее ООО «Волга Фрукт Импорт», а именно:

1. Земельный участок, земли населенных пунктов под объект сельскохозяйственного назначения, площадь 15193 кв.м., расположенный по адресу: № принадлежащий ООО «Волга Фрукт Импорт» на праве собственности, установив начальную продажную стоимость в размере 4100 000 (Четыре миллиона сто тысяч) рублей.

2. Молокоприемный пункт, нежилое здание, площадь 133,2 кв.м., этажность:1, инвентарный номер 0000201, литера: А35, расположенный по адресу: № принадлежащий ООО «Волга Фрукт Импорт» на праве собственности, установив начальную продажную стоимость в размере 1000 000 (Один миллион) рублей.

3. Бытовой корпус (летний лагерь), нежилое здание, площадь 13,2 кв.м., этажность:1, инвентарный номер 0000201, литера: А36, расположенный по адресу: №, принадлежащий ООО «Волга Фрукт Импорт» на праве собственности, установив начальную продажную стоимость в размере 100 000 (Сто тысяч) рублей.

В счет погашения задолженности по кредитным договорам 

<

***> от 29.04.2013 г., 

<

***> от 29.04.2013 г. обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее ООО «Волга Фрукт Импорт», а именно:

№

Наименование (модель, марка), технические характеристики

Производитель

Год выпуска

Кол-во, шт.

Начальная продажная стоимость, руб.

1

Оросительная установка RAINSTAR E-41120-450 с разбрызгивателем SR 160 BAUER RAINSTAR E 41120-450

BAUER, Австрия

2010

1

1480 000

2

Прицепной 3-х рядный комбайн Т-300 DF, ASA-Lift

Комплект ЗИПа (согласован с заводом ASA-Lift)

ASA-Lift, Дания

2011

1

9580 000

3

Культиватор вертикально-фрезерный CELLI ENERGY 400

Celli, Италия

2011

2

1510 000

4

Оросительная установка Rainstar Е-41120-450 с консолью AS 50/72

Австрия

2011

2

3807 200

5

Насос Famos IV, работающий от передачи трактора

Австрия

2011

2

460 000

6

Двухроторный трехгрядный гидравлически складывающийся грядообразовыватель

«Jones Engineering», Великобритания

2011

1

2632 000

7

Овощная пневматическая сеялка точного высева 6-рядная в стандартной комплектации с высевающим дисками для моркови с дополнительными насадками:

«Stanhay», Великобритания

2011

1

1312 000

Сошник однострочный для высева капусты

-

-

6

15 000

Адаптор

-

-

6

9 000

Диск для высева капусты

-

-

6

27 000

8

Приемный бункер SB651

-

2012

1

2446 000

9

Конвейеры транспортеры G600

-

2012

2

668 0

В счет погашения задолженности по кредитному договору 

<

***> от 05.05.2014 г.обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее ООО «Волга Фрукт Импорт», а именно:

- семена моркови, 600 упаковок, установив начальную продажную стоимость в размере 1136743 (Один миллион сто тридцать шесть тысяч семьсот сорок три) рубля 62 копейки.

- средства защиты, установив начальную продажную стоимость в размере 593220 (Пятьсот девяносто три тысячи двести двадцать) рублей 34 копейки.

- удобрение диаммофоска, 67,2 тонны, установив начальную продажную стоимость в размере 838348 (Восемьсот тридцать восемь тысяч триста сорок восемь) рублей 48 копеек.

- яблоки, 20 тонн, установив начальную продажную стоимость в размере 380000 (Триста восемьдесят тысяч) рублей.

- морковь, 300 тонн, установив начальную продажную стоимость в размере 1260000 (Один миллион двести шестьдесят тысяч) рублей.

- морковь, 578 тонн, установив начальную продажную стоимость в размере 2101821 (Два миллиона сто одна тысяча восемьсот двадцать один) рубль 86 копеек.

- капуста белокочанная, 400 тонн, установив начальную продажную стоимость в размере 1454 544 (Один миллион четыреста пятьдесят четыре тысячи пятьсот сорок четыре) рубля.

- лук репчатый, 150 тонн, установив начальную продажную стоимость в размере 750000 (Семьсот пятьдесят тысяч) рублей.

В счет погашения задолженности по кредитному договору 

<

***> от 22.10.2014 г. обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее ООО «Волга Фрукт Импорт», а именно:

- овощи (картофель), 416 тонн, установив начальную продажную стоимость в размере 3328 000 (Три миллиона триста двадцать восемь тысяч) рублей.

В счет погашения задолженности по кредитному договору 

<

***> от 22.10.2014 г. обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее ИП ФИО1, а именно:

- Трактор Белорус 82.1, 2010 года выпуска, заводской № машины (рамы) Д243 509514, двигатель № 323326, установив начальную продажную стоимость в размере 330 000 (Триста тридцать тысяч) рублей 00 копеек.

В счет погашения задолженности по кредитному договору 

<

***> от 17.10.2014 г. обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее ООО «Волга Фрукт Импорт», а именно:

- овощи (картофель), 240 тонн, установив начальную продажную стоимость в размере 1920 000 (Один миллион девятьсот двадцать тысяч) рублей.

В счет погашения задолженности по кредитному договору 

<

***> от 28.07.2014 г. обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее ООО «Волга Фрукт Импорт», а именно:

- капуста свежая белокочанная, 400 тонн, установив начальную продажную стоимость в размере 1694 915 (Один миллион шестьсот девяносто четыре тысячи девятьсот пятнадцать) рублей 25 копеек.

При обращении взыскания на заложенное имущество определить способ его реализации – путем продажи с публичных торгов.

Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт», ФИО2, ФИО1, ИП ФИО1 в пользу ООО КБ «Эл банк» в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» уплаченную государственную пошлину в размере 60 000 (Шестьдесят тысяч) рублей. 

В судебном заседании представитель истца – ФИО4, действующая на основании доверенности, уточнила исковые требования. Согласно уточненным исковым требованиям просит Представитель истца в судебном заседании 10.07.2017 года уточнила исковые требования и просила суд:

1.Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт», ФИО2, ФИО1 в пользу ООО КБ «Эл банк» в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по Кредитному договору 

<

***> от 18.09.2014 г. в размере 8387643 (Восемь миллионов триста восемьдесят семь тысяч шестьсот сорок три) рубля 26 копеек, из них:

Задолженность по основному долгу

5200 000

руб.

Повышенные проценты за несвоевременный возврат кредита

454382,81 

руб.

Задолженность по процентам

1782867,97

руб.

Пени на просроченные проценты за пользование кредитом

950392,48

руб.

2. Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт», ФИО2, ФИО1 в пользу ООО КБ «Эл банк» в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по Кредитному договору 

<

***> от 29.04.2013 г. в размере 41165397 (Сорок один миллион сто шестьдесят пять тысяч триста девяносто семь) рублей 27 копеек, из них:

Задолженность по основному долгу

23940 000

руб.

Повышенные проценты за несвоевременный возврат кредита

11203181,93 

руб.

Задолженность по процентам

3562859,54

руб.

Пени на просроченные проценты за пользование кредитом

2459355,80

руб.

3. Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт», ФИО2, ФИО1 в пользу ООО КБ «Эл банк» в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по Кредитному договору 

<

***> от 29.04.2013 г. в размере 6 111989 (Шесть миллионов сто одиннадцать тысяч девятьсот восемьдесят девять) рублей 75 копеек, из них:

Задолженность по основному долгу

4000 000

руб.

Повышенные проценты за несвоевременный возврат кредита

1840089,23 

руб.

Задолженность по процентам

146936,67

руб.

Пени на просроченные проценты за пользование кредитом

124963,85

руб.

4. Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт», ФИО2, ФИО1 в пользу ООО КБ «Эл банк» в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по Кредитному договору 

<

***> от 22.10.2014 г. в размере 3597545 (Три миллиона пятьсот девяносто семь тысяч пятьсот сорок пять) рублей 10 копеек, из них:

Задолженность по основному долгу

1950 000

руб.

Повышенные проценты за несвоевременный возврат кредита

1194183,56 

руб.

Задолженность по процентам

261013,90

руб.

Пени на просроченные проценты за пользование кредитом

192347,64

руб.

5. Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт», ФИО2, ФИО1 в пользу ООО КБ «Эл банк» в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по Кредитному договору 

<

***> от 17.10.2014 г. в размере 3538629 (Три миллиона пятьсот тридцать восемь тысяч шестьсот двадцать девять) рублей 34 копейки, из них:

Задолженность по основному долгу

1900 000

руб.

Повышенные проценты за несвоевременный возврат кредита

1333871,88 

руб.

Задолженность по процентам

171748,27

руб.

Пени на просроченные проценты за пользование кредитом

133009,19

руб.

6. Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт», ФИО2, ФИО1 в пользу ООО КБ «Эл банк» в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по Кредитному договору 

<

***> от 28.07.2014 г. в размере 1844606 (Один миллион восемьсот сорок четыре тысячи шестьсот шесть) рублей 67 копеек, из них:

Задолженность по основному долгу

1000 000

руб.

Повышенные проценты за несвоевременный возврат кредита

612401,83 

руб.

Задолженность по процентам

133699,80

руб.

Пени на просроченные проценты за пользование кредитом

98505,04

руб.

7. В счет погашения задолженности по кредитному договору 

<

***> от 18.09.2014 г.

обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее ООО «Волга Фрукт Импорт», а именно:

1. Земельный участок, земли населенных пунктов под объект сельскохозяйственного назначения, площадь 15193 кв.м., расположенный по адресу: №, принадлежащий ООО «Волга Фрукт Импорт» на праве собственности, установив начальную продажную стоимость в размере 4100 000 (Четыре миллиона сто тысяч) рублей.

2. Молокоприемный пункт, нежилое здание, площадь 133,2 кв.м., этажность:1, инвентарный номер 0000201, литера: А35, расположенный по адресу: № принадлежащий ООО «Волга Фрукт Импорт» на праве собственности, установив начальную продажную стоимость в размере 1000 000 (Один миллион) рублей.

3. Бытовой корпус (летний лагерь), нежилое здание, площадь 13,2 кв.м., этажность:1, инвентарный номер 0000201, литера: А36, расположенный по адресу: №, принадлежащий ООО «Волга Фрукт Импорт» на праве собственности, установив начальную продажную стоимость в размере 100 000 (Сто тысяч) рублей.

8. В счет погашения задолженности по кредитным договорам 

<

***> от 29.04.2013 г., 

<

***> от 29.04.2013 г. обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее ООО «Волга Фрукт Импорт», а именно:

№

Наименование (модель, марка), технические характеристики

Производитель

Год выпуска

Кол-во, шт.

Начальная продажная стоимость, руб.

1

Оросительная установка RAINSTAR E-41120-450 с разбрызгивателем SR 160 BAUER RAINSTAR E 41120-450

BAUER, Австрия

2010

1

1480 000

2

Прицепной 3-х рядный комбайн Т-300 DF, ASA-Lift

Комплект ЗИПа (согласован с заводом ASA-Lift)

ASA-Lift, Дания

2011

1

9580 000

3

Культиватор вертикально-фрезерный CELLI ENERGY 400

Celli, Италия

2011

2

1510 000

4

Оросительная установка Rainstar Е-41120-450 с консолью AS 50/72

Австрия

2011

2

3807 200

5

Насос Famos IV, работающий от передачи трактора

Австрия

2011

2

460 000

6

Двухроторный трехгрядный гидравлически складывающийся грядообразовыватель

«Jones Engineering», Великобритания

2011

1

2632 000

7

Овощная пневматическая сеялка точного высева 6-рядная в стандартной комплектации с высевающим дисками для моркови с дополнительными насадками:

«Stanhay», Великобритания

2011

1

1312 000

Сошник однострочный для высева капусты

-

-

6

15 000

Адаптор

-

-

6

9 000

Диск для высева капусты

-

-

6

27 000

8

Приемный бункер SB651

-

2012

1

2446 000

9

Конвейеры транспортеры G600

-

2012

2

668 000

9. В счет погашения задолженности по кредитному договору 

<

***> от 05.05.2014 г.

обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее ООО «Волга Фрукт Импорт», а именно:

- семена моркови, 600 упаковок, установив начальную продажную стоимость в размере 1136743 (Один миллион сто тридцать шесть тысяч семьсот сорок три) рубля 62 копейки.

- средства защиты, установив начальную продажную стоимость в размере 593220 (Пятьсот девяносто три тысячи двести двадцать) рублей 34 копейки.

- удобрение диаммофоска, 67,2 тонны, установив начальную продажную стоимость в размере 838348 (Восемьсот тридцать восемь тысяч триста сорок восемь) рублей 48 копеек.

- яблоки, 20 тонн, установив начальную продажную стоимость в размере 380000 (Триста восемьдесят тысяч) рублей.

- морковь, 300 тонн, установив начальную продажную стоимость в размере 1260000 (Один миллион двести шестьдесят тысяч) рублей.

- морковь, 578 тонн, установив начальную продажную стоимость в размере 2101821 (Два миллиона сто одна тысяча восемьсот двадцать один) рубль 86 копеек.

- капуста белокочанная, 400 тонн, установив начальную продажную стоимость в размере 1454 544 (Один миллион четыреста пятьдесят четыре тысячи пятьсот сорок четыре) рубля.

- лук репчатый, 150 тонн, установив начальную продажную стоимость в размере 750000 (Семьсот пятьдесят тысяч) рублей.

10. В счет погашения задолженности по кредитному договору 

<

***> от 22.10.2014 г.

обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее ООО «Волга Фрукт Импорт», а именно:

- овощи (картофель), 416 тонн, установив начальную продажную стоимость в размере 3328 000 (Три миллиона триста двадцать восемь тысяч) рублей.

11. В счет погашения задолженности по кредитному договору 

<

***> от 22.10.2014 г.

обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее ИП ФИО1, а именно:

- Трактор Белорус 82.1, 2010 года выпуска, заводской № машины (рамы) Д243 509514, двигатель № 323326, установив начальную продажную стоимость в размере 330 000 (Триста тридцать тысяч) рублей 00 копеек

12. В счет погашения задолженности по кредитному договору 

<

***> от 17.10.2014 г.

обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее ООО «Волга Фрукт Импорт», а именно:

- овощи (картофель), 240 тонн, установив начальную продажную стоимость в размере 1920 000 (Один миллион девятьсот двадцать тысяч) рублей.

13. В счет погашения задолженности по кредитному договору 

<

***> от 28.07.2014 г.

обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее ООО «Волга Фрукт Импорт», а именно:

- капуста свежая белокочанная, 400 тонн, установив начальную продажную стоимость в размере 1694 915 (Один миллион шестьсот девяносто четыре тысячи девятьсот пятнадцать) рублей 25 копеек.

14. При обращении взыскания на заложенное имущество определить способ его реализации – путем продажи с публичных торгов.

15. Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт», ФИО2, ФИО1, ИП ФИО1 в пользу ООО КБ «Эл банк» в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» уплаченную государственную пошлину в размере 60 000 (Шестьдесят тысяч) рублей. 

Данные уточненные требования представитель ответчика поддержала, просила удовлетворить.

Ответчики в судебное заседание не явились о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом. Судебные повестки, направленные в адрес ответчиков заказными письмами, возвратились в суд с отметкой почтового работника «истек срок хранения» (том 2 л.д. 3-13).

В соответствии со ст. 113 ГПК РФ лица, участвующие в деле, извещаются или вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой и телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручении адресату. 

В соответствии со ст. 117 ГПК РФ при отказе адресата принять судебную повестку или иное судебное извещение лицо, доставляющее или вручающее их, делает соответствующую отметку на судебной повестке или ином судебном извещении, которые возвращаются в суд. Адресат, отказавшийся принять судебную повестку или иное судебное извещение, считается извещенным о времени и месте судебного разбирательства или совершения отдельного процессуального действия.

В соответствии с п. 4 ст. 167 ГПК РФ суд вправе рассмотреть дело в отсутствие ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, если он не сообщил суду об уважительных причинах неявки и не просил рассмотреть дело в его отсутствие.

При данных обстоятельствах, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчиков.

Суд, выслушав представителя истца, изучив письменные материалы гражданского дела, оценивая собранные доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании каждого доказательства в отдельности, а также в их совокупности, находит уточненные исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии с ч. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии с ч. 2 ст. 819 ГК РФ к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии с ч. 1 ст. 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В соответствии с ч. 1 ст. 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии с ч. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии с ч. 1 ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Сторонами была соблюдена письменная форма договора поручительства, предусмотренная ст. 362 ГК РФ. На основании ст. 363 ГК РФ при неисполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно. Договор поручительства предусматривает солидарную ответственность заемщика и поручителей по обязательствам заемщика при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств по договору.

Как установлено судом, решением Арбитражного суда Самарской области от 02 августа 2016г. по делу № А55-11508/2016 в отношении кредитной организации ООО КБ «Эл банк» (регистрационный номер 1025, дата регистрации 29.11.1990г., адрес: 445037, 

<

...>) введена процедура конкурсного производства. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Представителем конкурсного управляющего ООО КБ «Эл банк» назначен ФИО3, действующий на основании доверенности № 892 от 28 июля 2016 г.

18.09.2014 г. между ООО КБ «Эл банк» (далее – Истец, Банк) и Обществом с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт» ИНН 

<

***> был заключен договор на предоставление невозобновляемой кредитной линии (далее – Договор) 

<

***>, по которому Заемщик обязан возвратить полученный кредит и уплатить начисленные проценты в определенные договором сроки, но в настоящее время Заемщиком нарушены условия Договора, а именно Истец предоставил Заемщику невозобновляемую кредитную линию с лимитом выдачи в сумме 5 200 000 (Пять миллионов двести тысяч) рублей, с окончательным сроком возврата – не позднее 18.09.2017 г. Процентная ставка за пользование кредитом в рамках кредитной линии –17% годовых, начисляемых на фактический остаток ссудной задолженности.

Исполнение Заемщиком обязательств по настоящему Договору обеспечивается:

- Залогом недвижимого имущества ООО «Волга Фрукт Импорт» (ипотека в силу закона), а именно:

1. Земельный участок, земли населенных пунктов под объект сельскохозяйственного назначения, площадь 15193 кв.м., расположенный по адресу: 

<

адрес>, принадлежащий ООО «Волга Фрукт Импорт» на праве собственности. Согласно договору купли-продажи от 18.09.2014 г. в сумме 4100 000 (Четыре миллиона сто тысяч) рублей.

2. Молокоприемный пункт, нежилое здание, площадь 133,2 кв.м., этажность:1, инвентарный номер 0000201, литера: А35, расположенный по адресу: 

<

адрес> принадлежащий ООО «Волга Фрукт Импорт» на праве собственности. Согласно договору купли-продажи от 18.09.2014 г. в сумме 1000 000 (Один миллион) рублей.

3. Бытовой корпус (летний лагерь), нежилое здание, площадь 13,2 кв.м., этажность:1, инвентарный номер 0000201, литера: А36, расположенный по адресу: 

<

адрес> принадлежащий ООО «Волга Фрукт Импорт» на праве собственности. Согласно договору купли-продажи от 18.09.2014 г. в сумме 100 000 (Сто тысяч) рублей.

- Поручительством ФИО2 (договор поручительства от 2564/1 от 23.09.2014г.)

- Поручительством ФИО1 (договор поручительства от 2564/2 от 23.09.2014г.)

- Повышенными процентами и неустойкой, исчисляемыми в порядке, установленном кредитным договором

29.04.2013 г. между ООО КБ «Эл банк» (далее – Истец, Банк) и Обществом с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт» ИНН 

<

***> был заключен кредитный договор (в редакции Дополнительных соглашений) (далее – Договор) 

<

***>, по которому Заемщик обязан возвратить полученный кредит и уплатить начисленные проценты в определенные договором сроки, но в настоящее время Заемщиком нарушены условия Договора, а именно:

Истец предоставил Заемщику кредит в сумме 23940 000 (Двадцать три миллиона девятьсот сорок тысяч) рублей, с окончательным сроком возврата – не позднее 28.04.2016 г. Процентная ставка за пользование кредитом–16% годовых (с 01.12.2014 г. – 12%), начисляемых на фактический остаток ссудной задолженности, комиссия за выдачу кредита – 1,5 от суммы договора.

Исполнение Заемщиком обязательств по настоящему Договору обеспечивается:

- Залогом товарно-материальных ценностей ООО «Волга Фрукт Импорт» (Договор залога 

<

***>/4 от 12.12.2013 г.), а именно:

№

Наименование (модель, марка), технические характеристики

Производитель

Год выпуска

Кол-во, шт.

Залоговая стоимость, руб.

1

Оросительная установка RAINSTAR E-41120-450 с разбрызгивателем SR 160 BAUER RAINSTAR E 41120-450

BAUER, Австрия

2010

1

1480 000

2

Прицепной 3-х рядный комбайн Т-300 DF, ASA-Lift

Комплект ЗИПа (согласован с заводом ASA-Lift)

ASA-Lift, Дания

2011

1

9580 000

3

Культиватор вертикально-фрезерный CELLI ENERGY 400

Celli, Италия

2011

2

1510 000

4

Оросительная установка Rainstar Е-41120-450 с консолью AS 50/72

Австрия

2011

2

3807 200

5

Насос Famos IV, работающий от передачи трактора

Австрия

2011

2

460 000

6

Двухроторный трехгрядный гидравлически складывающийся грядообразовыватель

«Jones Engineering», Великобритания

2011

1

2632 000

7

Овощная пневматическая сеялка точного высева 6-рядная в стандартной комплектации с высевающим дисками для моркови с дополнительными насадками:

«Stanhay», Великобритания

2011

1

1312 000

Сошник однострочный для высева капусты

-

-

6

15 000

Адаптор

-

-

6

9 000

Диск для высева капусты

-

-

6

27 000

8

Приемный бункер SB651

-

2012

1

2446 000

9

Конвейеры транспортеры G600

-

2012

2

668 000

Итого

31

23946 200

- Поручительством ФИО1 (договор поручительства от 1370/2 от 29.04.2013г.)

- Поручительством ФИО2 (договор поручительства от 1370/3 от 29.04.2013 г.)

- Повышенными процентами и неустойкой, исчисляемыми в порядке, установленном кредитным договором

05.05.2014 г. между ООО КБ «Эл банк» (далее – Истец, Банк) и Обществом с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт» ИНН 

<

***> был заключен договор на предоставление невозобновляемой кредитной линии (далее – Договор) 

<

***>, по которому Заемщик обязан возвратить полученный кредит и уплатить начисленные проценты в определенные договором сроки, но в настоящее время Заемщиком нарушены условия Договора, а именно:

Истец предоставил Заемщику невозобновляемую кредитную линию с лимитом выдачи в сумме 4 000 000 (Четыре миллиона) рублей, с окончательным сроком возврата – не позднее 05.05.2015 г. Процентная ставка за пользование кредитом в рамках кредитной линии –17% годовых, начисляемых на фактический остаток ссудной задолженности.

Исполнение Заемщиком обязательств по настоящему Договору обеспечивается:

- Последующим залогом товарно-материальных ценностей ООО «Волга Фрукт Импорт» (Договор залога 

<

***>/1 от 05.05.2014 г.), а именно:

№

Наименование (модель, марка), технические характеристики

Производитель

Год выпуска

Кол-во, шт.

Залоговая стоимость, руб.

1

Оросительная установка RAINSTAR E-41120-450 с разбрызгивателем SR 160 BAUER RAINSTAR E 41120-450

BAUER, Австрия

2010

1

1480 000

2

Прицепной 3-х рядный комбайн Т-300 DF, ASA-Lift

Комплект ЗИПа (согласован с заводом ASA-Lift)

ASA-Lift, Дания

2011

1

9580 000

3

Культиватор вертикально-фрезерный CELLI ENERGY 400

Celli, Италия

2011

2

1510 000

4

Оросительная установка Rainstar Е-41120-450 с консолью AS 50/72

Австрия

2011

2

3807 200

5

Насос Famos IV, работающий от передачи трактора

Австрия

2011

2

460 000

6

Двухроторный трехгрядный гидравлически складывающийся грядообразовыватель

«Jones Engineering», Великобритания

2011

1

2632 000

7

Овощная пневматическая сеялка точного высева 6-рядная в стандартной комплектации с высевающим дисками для моркови с дополнительными насадками:

«Stanhay», Великобритания

2011

1

1312 000

Сошник однострочный для высева капусты

-

-

6

15 000

Адаптор

-

-

6

9 000

Диск для высева капусты

-

-

6

27 000

8

Приемный бункер SB651

-

2012

1

2446 000

9

Конвейеры транспортеры G600

-

2012

2

668 000

Итого

31

23946 200

- Залогом товарно-материальных ценностей, приобретаемых в будущем ООО «Волга Фрукт Импорт» (Договор залога 

<

***>/2 от 05.05.2014 г.), а именно:

№ п/п

Наименование

Кол-во (шт.)

Стоимость (руб.), дисконт 0,7

1

Семена моркови

600 упаковок

1136743,62

2

Средства защиты

593220,34

3

Удобрение диаммофоска

67,2 тонны

838348,48

Общая стоимость

2568312,44

- Залогом товаров в обороте ООО «Волга Фрукт Импорт» (Договор залога 

<

***>/3 от 05.05.2014 г.), а именно – яблоки, 20 тонн, общей стоимостью 380000 (Триста восемьдесят тысяч) рублей.

- Залогом товарно-материальных ценностей, приобретаемых в будущем ООО «Волга Фрукт Импорт» (Договор залога 

<

***>/4 от 05.05.2014 г.), а именно – морковь, 300 тонн, общей стоимостью 1260000 (Один миллион двести шестьдесят тысяч) рублей.

- Залогом товарно-материальных ценностей, приобретаемых в будущем ООО «Волга Фрукт Импорт» (Договор залога 

<

***>/5 от 05.05.2014 г.), а именно - морковь, 578 тонн, общей стоимостью 2101821 (Два миллиона сто одна тысяча восемьсот двадцать один) рубль 86 копеек.

- Залогом товарно-материальных ценностей ООО «Волга Фрукт Импорт» (Договор залога 

<

***>/6 от 05.05.2014 г.), а именно:

– капуста белокочанная, 400 тонн, общей стоимостью 1454 544 (Один миллион четыреста пятьдесят четыре тысячи пятьсот сорок четыре) рубля.

- лук репчатый, 150 тонн, общей стоимостью 750000 (Семьсот пятьдесят тысяч) рублей.

Общая стоимость заложенных товарно-материальных ценностей – 2204544 (Два миллиона двести четыре тысячи пятьсот сорок четыре) рубля.

- Поручительством ФИО2 (договор поручительства от 2247/7 от 05.05.2014 г.)

- Поручительством ФИО1 (договор поручительства от 2274/8 от 05.05.2014г.)

- Повышенными процентами и неустойкой, исчисляемыми в порядке, установленном кредитным договором

22.10.2014 г. между ООО КБ «Эл банк» (далее – Истец, Банк) и Обществом с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт» ИНН 

<

***> был заключен договор на предоставление невозобновляемой кредитной линии (далее – Договор) 

<

***> (в редакции дополнительного соглашения), по которому Заемщик обязан возвратить полученный кредит и уплатить начисленные проценты в определенные договором сроки, но в настоящее время Заемщиком нарушены условия Договора, а именно:

Истец предоставил Заемщику невозобновляемую кредитную линию с лимитом выдачи в сумме 1950 000 (Один миллион девятьсот пятьдесят тысяч) рублей, с окончательным сроком возврата – не позднее 30.12.2015 г. Процентная ставка за пользование кредитом в рамках кредитной линии –17% годовых, начисляемых на фактический остаток ссудной задолженности.

Исполнение Заемщиком обязательств по настоящему Договору обеспечивается:

- Залогом товарно-материальных ценностей, приобретаемых в будущем ООО «Волга Фрукт Импорт» (Договор залога 

<

***>/1 от 22.10.2014 г.), а именно – овощи (картофель), 416 тонн, общей стоимостью 3328 000 (Три миллиона триста двадцать восемь тысяч) рублей.

- Залогом самоходных машин, принадлежащих ИП ФИО1 (Договор залога 

<

***>/2 от 22.10.2014г.), а именно – Трактор Белорус 82.1, 2010 года выпуска, заводской № машины (рамы) Д243 509514, двигатель № 323326. Стороны договорились, что залоговая стоимость Имущества составляет 330 000 (Триста тридцать тысяч) рублей 00 копеек

- Поручительством ФИО1 (договор поручительства от 2643/3 от 22.10.2014г.)

- Поручительством ФИО2 (договор поручительства от 2643/4 от 22.10.2014 г.)

- Повышенными процентами и неустойкой, исчисляемыми в порядке, установленном кредитным договором

17.10.2014 г. между ООО КБ «Эл банк» (далее – Истец, Банк) и Обществом с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт» ИНН 

<

***> был заключен кредитный договор (далее – Договор) 

<

***>, по которому Заемщик обязан возвратить полученный кредит и уплатить начисленные проценты в определенные договором сроки, но в настоящее время Заемщиком нарушены условия Договора, а именно:

Истец предоставил Заемщику кредит в сумме 1900 000 (Один миллион девятьсот тысяч) рублей, с окончательным сроком возврата – не позднее 16.10.2015 г. Процентная ставка за пользование кредитом –16% годовых, начисляемых на фактический остаток ссудной задолженности.

Исполнение Заемщиком обязательств по настоящему Договору обеспечивается:

- Залогом товаров в обороте ООО «Волга Фрукт Импорт» (Договор залога 

<

***>/1 от 17.10.2014 г.), а именно – овощи (картофель), 240 тонн, общей стоимостью 1920 000 (Один миллион девятьсот двадцать тысяч) рублей.

- Поручительством ФИО1 (договор поручительства от 2637/2 от 17.10.2014г.)

- Поручительством ФИО2 (договор поручительства от 2637/3 от 17.10.2014 г.)

- Повышенными процентами и неустойкой, исчисляемыми в порядке, установленном кредитным договором

28.07.2014 г. между ООО КБ «Эл банк» (далее – Истец, Банк) и Обществом с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт» ИНН 

<

***> был заключен кредитный договор (в редакции Дополнительных соглашений) (далее – Договор) 

<

***> (в редакции Дополнительного соглашения), по которому Заемщик обязан возвратить полученный кредит и уплатить начисленные проценты в определенные договором сроки, но в настоящее время Заемщиком нарушены условия Договора, а именно:

Истец предоставил Заемщику кредит в сумме 1 000 000 (Один миллион) рублей, с окончательным сроком возврата – не позднее 30.12.2015 г. Процентная ставка за пользование кредитом–16% годовых, начисляемых на фактический остаток ссудной задолженности.

Исполнение Заемщиком обязательств по настоящему Договору обеспечивается:

- Залогом товарно-материальных ценностей, приобретаемых в будущем ООО «Волга Фрукт Импорт» (Договор залога 

<

***>/1 от 28.07.2014 г.), а именно – капуста свежая белокочанная, 400 тонн, общей стоимостью 1694 915 (Один миллион шестьсот девяносто четыре тысячи девятьсот пятнадцать) рублей 25 копеек.

- Поручительством ФИО2 (договор поручительства от 2456/2 от 28.07.2014 г.)

- Поручительством ФИО1 (договор поручительства от 2456/3 от 28.07.2014г.)

- Повышенными процентами и неустойкой, исчисляемыми в порядке, установленном кредитным договором

По состоянию на 06.03.2017 года общая задолженность Должника по Кредитным договорам составляет 59827 484 (Пятьдесят девять миллионов восемьсот двадцать семь тысяч четыреста восемьдесят четыре) рубля 14 копеек, из них: 

№ договора

Задолженность по ОД, руб.

Повышенные проценты за несвоевременный возврат кредита, руб.

Задолженность по процентам, руб.

Пени на просроченные проценты, руб.

Итого, руб.

<

***> от 18.09.2014 г.

5200000

162054,05

1782867,97

742828,54

7887750,56

<

***> от 05.05.2014 г.

4000000

1372363,2

146936,67

108442,59

5627742,46

<

***> от 29.04.2013 г.

23940000

8406641

3562859,54

2054466,39

37963966,93

<

***> от 22.10.2014 г.

1950000

966167,12

261013,9

162129,84

3339310,86

<

***> от 17.10.2014 г.

1900000

1111702,02

171748,27

113221,59

3296671,88

<

***> от 28.07.2014 г.

1000000

495470,32

133699,8

82871,33

1712041,45

Итого

59827484,14

Порядок и сроки погашения Ответчиками предоставленного кредита определяются условиями кредитных договоров.

Однако, в установленные кредитными договорами сроки возврат Ответчиками денежных сумм, определенных графиками платежей, не производится.

В порядке досудебного урегулирования спора Банк направил Ответчикам требование о погашении суммы долга по кредитным договорам, однако до настоящего времени сумма задолженности в добровольном порядке не погашена. 

ООО «Волга Фрукт Импорт» нарушило обязательства по кредитному договору в части возврата основного долга и оплаты процентов за пользованием кредитом, что послужило основанием для обращения Истца в суд с настоящим исковым заявлением о принудительном взыскании задолженности.

Невыполнение Заемщиком обязанности по возврату основного долга и оплате процентов за пользование кредитом является существенным нарушением условий Кредитного договора, так как Истец в значительной степени лишается того, на что был вправе рассчитывать при заключении договора.

В соответствии со ст. 363 ГК РФ, п. 2.1.1. договоров поручительства поручители поручаются за Заемщика всеми своими средствами и имуществом, обязуясь при этом отвечать перед Банком за исполнение обязательств Заемщиком по кредитному договору полностью в том же объеме, что и Заемщик. Ответственность Поручителя и Заемщика является солидарной (ст. 363 ГК РФ, п. 1.3 договоров поручительства), что дает Истцу право требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, как полностью, так и в части долга (ст. 323 ГК РФ).

ООО «Волга Фрукт Импорт» нарушило обязательства по вышеуказанным кредитным договорам в части возврата основного долга и оплаты процентов за пользованием кредитом, что послужило основанием для обращения Истца в суд с настоящим исковым заявлением о принудительном взыскании задолженности по кредитным договорам.

Невыполнение Заемщиком обязанности по возврату основного долга и оплате процентов за пользование кредитом является существенным нарушением условий Кредитных договоров, так как Истец в значительной степени лишается того, на что был вправе рассчитывать при заключении договора.

Расчеты задолженности, предоставленные истцом судом проверены, считает их правильными, ответчики расчет не оспаривали.

Доказательств погашения задолженности со стороны ответчиков суду не предоставлено.

Таким образом, требования истца о взыскании с ответчиком солидарно задолженности подлежат удовлетворении в полном объеме. 

Обязательства были также обеспечены договорами залога имущества, что подтверждается материалами дела.

Взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства (ст. 348 ГК РФ).

Реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим ГК РФ и процессуальным законодательством (ст. 350 ГК РФ).

Таким образом, исковые требования истца об обращения взыскания на заложенное имущество ответчиком, с установление продажной цены, установленной сторонами в договорах залога и продажи данного имущества с публичных торгов также подлежат удовлетворению.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ солидарно с ответчиков также подлежат взысканию судебные расходы в виде оплаты при подаче искового заявления в суд государственной пошлины в размере 60000 рублей, которые подтверждены платежным поручением № 153850 от 03.05.2017 года (л.д.7).

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд,

РЕШИЛ:

Исковые требования ООО КБ «ЭЛ БАНК» в лице конкурсного управляющего – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к ООО «Волга Фрукт Импорт», ФИО1, ФИО2, ИП ФИО1 о взыскании задолженности по кредитным договорам и обращении взыскания на заложенное имущество - удовлетворить.

Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт», ФИО2, ФИО1 в пользу ООО КБ «Эл банк» в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по Кредитному договору 

<

***> от 18.09.2014 г. в размере 8387643 (Восемь миллионов триста восемьдесят семь тысяч шестьсот сорок три) рубля 26 копеек, из них:

Задолженность по основному долгу

5200 000

руб.

Повышенные проценты за несвоевременный возврат кредита

454382,81 

руб.

Задолженность по процентам

1782867,97

руб.

Пени на просроченные проценты за пользование кредитом

950392,48

руб.

Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт», ФИО2, ФИО1 в пользу ООО КБ «Эл банк» в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по Кредитному договору 

<

***> от 29.04.2013 г. в размере 41165397 (Сорок один миллион сто шестьдесят пять тысяч триста девяносто семь) рублей 27 копеек, из них:

Задолженность по основному долгу

23940 000

руб.

Повышенные проценты за несвоевременный возврат кредита

11203181,93 

руб.

Задолженность по процентам

3562859,54

руб.

Пени на просроченные проценты за пользование кредитом

2459355,80

руб.

Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт», ФИО2, ФИО1 в пользу ООО КБ «Эл банк» в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по Кредитному договору 

<

***> от 29.04.2013 г. в размере 6 111989 (Шесть миллионов сто одиннадцать тысяч девятьсот восемьдесят девять) рублей 75 копеек, из них:

Задолженность по основному долгу

4000 000

руб.

Повышенные проценты за несвоевременный возврат кредита

1840089,23 

руб.

Задолженность по процентам

146936,67

руб.

Пени на просроченные проценты за пользование кредитом

124963,85

руб.

Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт», ФИО2, ФИО1 в пользу ООО КБ «Эл банк» в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по Кредитному договору 

<

***> от 22.10.2014 г. в размере 3597545 (Три миллиона пятьсот девяносто семь тысяч пятьсот сорок пять) рублей 10 копеек, из них:

Задолженность по основному долгу

1950 000

руб.

Повышенные проценты за несвоевременный возврат кредита

1194183,56 

руб.

Задолженность по процентам

261013,90

руб.

Пени на просроченные проценты за пользование кредитом

192347,64

руб.

Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт», ФИО2, ФИО1 в пользу ООО КБ «Эл банк» в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по Кредитному договору 

<

***> от 17.10.2014 г. в размере 3538629 (Три миллиона пятьсот тридцать восемь тысяч шестьсот двадцать девять) рублей 34 копейки, из них:

Задолженность по основному долгу

1900 000

руб.

Повышенные проценты за несвоевременный возврат кредита

1333871,88 

руб.

Задолженность по процентам

171748,27

руб.

Пени на просроченные проценты за пользование кредитом

133009,19

руб.

Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт», ФИО2, ФИО1 в пользу ООО КБ «Эл банк» в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по Кредитному договору 

<

***> от 28.07.2014 г. в размере 1844606 (Один миллион восемьсот сорок четыре тысячи шестьсот шесть) рублей 67 копеек, из них:

Задолженность по основному долгу

1000 000

руб.

Повышенные проценты за несвоевременный возврат кредита

612401,83 

руб.

Задолженность по процентам

133699,80

руб.

Пени на просроченные проценты за пользование кредитом

98505,04

руб.

Обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее ООО «Волга Фрукт Импорт», а именно:

1. Земельный участок, земли населенных пунктов под объект сельскохозяйственного назначения, площадь 15193 кв.м., расположенный по адресу: №, принадлежащий ООО «Волга Фрукт Импорт» на праве собственности, установив начальную продажную стоимость в размере 4100 000 (Четыре миллиона сто тысяч) рублей;

2. Молокоприемный пункт, нежилое здание, площадь 133,2 кв.м., этажность:1, инвентарный номер 0000201, литера: А35, расположенный по адресу: №0, принадлежащий ООО «Волга Фрукт Импорт» на праве собственности, установив начальную продажную стоимость в размере 1000 000 (Один миллион) рублей;

3. Бытовой корпус (летний лагерь), нежилое здание, площадь 13,2 кв.м., этажность:1, инвентарный номер 0000201, литера: А36, расположенный по адресу: № принадлежащий ООО «Волга Фрукт Импорт» на праве собственности, установив начальную продажную стоимость в размере 100 000 (Сто тысяч) рублей;

4:

№

Наименование (модель, марка), технические характеристики

Производитель

Год выпуска

Кол-во, шт.

Начальная продажная стоимость, руб.

1

Оросительная установка RAINSTAR E-41120-450 с разбрызгивателем SR 160 BAUER RAINSTAR E 41120-450

BAUER, Австрия

2010

1

1480 000

2

Прицепной 3-х рядный комбайн Т-300 DF, ASA-Lift

Комплект ЗИПа (согласован с заводом ASA-Lift)

ASA-Lift, Дания

2011

1

9580 000

3

Культиватор вертикально-фрезерный CELLI ENERGY 400

Celli, Италия

2011

2

1510 000

4

Оросительная установка Rainstar Е-41120-450 с консолью AS 50/72

Австрия

2011

2

3807 200

5

Насос Famos IV, работающий от передачи трактора

Австрия

2011

2

460 000

6

Двухроторный трехгрядный гидравлически складывающийся грядообразовыватель

«Jones Engineering», Великобритания

2011

1

2632 000

7

Овощная пневматическая сеялка точного высева 6-рядная в стандартной комплектации с высевающим дисками для моркови с дополнительными насадками:

«Stanhay», Великобритания

2011

1

1312 000

Сошник однострочный для высева капусты

-

-

6

15 000

Адаптор

-

-

6

9 000

Диск для высева капусты

-

-

6

27 000

8

Приемный бункер SB651

-

2012

1

2446 000

9

Конвейеры транспортеры G600

-

2012

2

668 0

- семена моркови, 600 упаковок, установив начальную продажную стоимость в размере 1136743 (Один миллион сто тридцать шесть тысяч семьсот сорок три) рубля 62 копейки;

- средства защиты, установив начальную продажную стоимость в размере 593220 (Пятьсот девяносто три тысячи двести двадцать) рублей 34 копейки;

- удобрение диаммофоска, 67,2 тонны, установив начальную продажную стоимость в размере 838348 (Восемьсот тридцать восемь тысяч триста сорок восемь) рублей 48 копеек;

- яблоки, 20 тонн, установив начальную продажную стоимость в размере 380000 (Триста восемьдесят тысяч) рублей;

- морковь, 300 тонн, установив начальную продажную стоимость в размере 1260000 (Один миллион двести шестьдесят тысяч) рублей;

- морковь, 578 тонн, установив начальную продажную стоимость в размере 2101821 (Два миллиона сто одна тысяча восемьсот двадцать один) рубль 86 копеек;

- капуста белокочанная, 400 тонн, установив начальную продажную стоимость в размере 1454 544 (Один миллион четыреста пятьдесят четыре тысячи пятьсот сорок четыре) рубля;

- лук репчатый, 150 тонн, установив начальную продажную стоимость в размере 750000 (Семьсот пятьдесят тысяч) рублей;

- овощи (картофель), 416 тонн, установив начальную продажную стоимость в размере 3328 000 (Три миллиона триста двадцать восемь тысяч) рублей.

Обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее ИП ФИО1, а именно:

- Трактор Белорус 82.1, 2010 года выпуска, заводской № машины (рамы) Д243 509514, двигатель № 323326, установив начальную продажную стоимость в размере 330 000 (Триста тридцать тысяч) рублей 00 копеек;

- овощи (картофель), 240 тонн, установив начальную продажную стоимость в размере 1920 000 (Один миллион девятьсот двадцать тысяч) рублей;

- капуста свежая белокочанная, 400 тонн, установив начальную продажную стоимость в размере 1694 915 (Один миллион шестьсот девяносто четыре тысячи девятьсот пятнадцать) рублей 25 копеек.

При обращении взыскания на заложенное имущество определить способ его реализации – путем продажи с публичных торгов.

Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «Волга Фрукт Импорт», ФИО2, ФИО1, ИП ФИО1 в пользу ООО КБ «Эл банк» в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» уплаченную государственную пошлину в размере 60 000 (Шестьдесят тысяч) рублей. 

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение месяца со дня принятия в окончательной форме в Самарский областной суд через Автозаводский районный суд г. Тольятти.

Мотивированное решение изготовлено – 15.07.2017 г.

Судья подпись Е.В. Воронкова

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>