Дело № 1-75/2025

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Арзамас 17 февраля 2025 года

АРЗАМАССКИЙ ГОРОДСКОЙ СУД НИЖЕГОРОДСКОЙ ОБЛАСТИ

в составе:

председательствующего судьи Моисеевой И.В.,

при секретаре судебного заседания Закутиной Л.О.,

с участием государственного обвинителя старшего помощника Арзамасского городского прокурора Зрилина А.В.,

подсудимого ФИО1,

защитников адвокатов адвокатской конторы Арзамасского района НОКА Прониной Н.В., представившей удостоверение № № и ордер № №, ФИО2, представившего удостоверение № № и ордер № №,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО1, 

<

дата> года рождения, уроженца 

<

адрес>, гражданина РФ, имеющего среднее специальное образование, работающего водителем-экспедитором у ИП Р., женатого, несовершеннолетних детей не имеющего, военнообязанного, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, проживающего по адресу: 

<

адрес>, не судимого,

мера пресечения – подписка о невыезде и надлежащем поведении, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

В соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно ч.1 ст.4 ФЗ № 161 от 27.06.2011г. оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации. 

<

дата>. в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о государственной регистрации общества с ограниченной ответственностью «***» ИНН №, ОГРН №, единственным учредителем и генеральным директором которого с 

<

дата>. является ФИО1, несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества он отношения не имеет. 

1. В период времени с 

<

дата>. по 

<

дата>. к ФИО1 обратилось неустановленное следствием лицо, которое предложило ему за денежное вознаграждение обратиться в отделение банка ПАО «*** ***» для открытия банковских счетов ООО «***» ИНН № с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

После принятия указанного предложения, у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта, сбыт электронных средств платежа, а именно персональных логинов и паролей, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

<

дата>. в период времени с *** часов *** минут до *** часов *** минут, ФИО1, являясь директором ООО «***» ИНН №, созданного 

<

дата>., несмотря на то, что фактически отношения к созданию и управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества он не имеет, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, обратился в отделение ПАО «***», расположенное по адресу: 

<

адрес>, для открытия банковских счетов ООО «***» ИНН №, где лично передал сотруднику банка паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, необходимый для открытия в отделении ПАО «***» банковского счета для ООО «***» ИНН №.

Реализуя указанный преступный умысел, ФИО1 

<

дата>. в период времени с *** часов *** минут до *** часов *** минут, находясь в отделении банка ПАО «***», расположенном по адресу: 

<

адрес>, подписал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в том числе на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания «***», тем самым заключив соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «***», согласно которому ФИО1 были предоставлены доступ абонентского номера телефона «+№» для получения одноразовых SMS – паролей и адреса электронной почты «***» для направления сервисных сообщений системы «***» в том числе в целях восстановления пароля, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания, а также бизнес-карта «моментальной» выдачи №. Таким образом, уполномоченным работником ПАО «***» была осуществлена идентификация и проверка полномочий лица, имеющего право на заключение договора и распоряжение счетом.

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов 

<

дата>. были открыты расчетные счета №, № для ООО «***» ИНН №, а также последний заключил договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «***», согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам, и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В период с 

<

дата>. по 

<

дата>. ФИО1, продолжая реализовывать преступный умысел, находясь на территории 

<

адрес>, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественных опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьему лицу электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с банковских счетов №, № переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в нарушение Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма» передал неустановленному следствием лицу копию заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в том числе на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания «***», согласно которому ФИО1 были предоставлены доступ абонентского номера телефона «+№» для получения одноразовых SMS – паролей и адреса электронной почты «***» для направления сервисных сообщений системы «***», в том числе в целях восстановления пароля, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания, а также бизнес-карта, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания банковских счетов №, № ООО «***» ИНН №, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. Тем самым ФИО1 умышленно сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, 

<

дата>. в период времени с *** часов *** минут до *** часов *** минут ФИО1 с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в отделении банка ПАО «***», расположенном по адресу: 

<

адрес>, умышленно приобрел электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам №, № «***» ИНН №, которые в период с 

<

дата>. по 

<

дата>., храня при себе, умышленно транспортировал на территорию 

<

адрес>, где сбыл их неустановленному следствием лицу. В дальнейшем ФИО1 доступ к банковским счетам №, № не имел, движение денежных средств не контролировал, что в последующем повлекло неправомерный прием, перевод и выдачу денежных средств с расчетного счета ООО «***» ИНН № в размере 1 760 548 рублей 00 копеек.

2. В период времени с 

<

дата>. по 

<

дата>. к ФИО1 обратилось неустановленное следствием лицо, которое предложило ему за денежное вознаграждение обратиться в отделение банка АО «***» для открытия банковских счетов ООО «***» ИНН № с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств. 

После принятия указанного предложения у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта, сбыт электронных средств платежа, а именно персональных логинов и паролей, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

<

дата>. в период времени с *** часов *** минут до *** часов *** минут ФИО1, являясь директором ООО «***» ИНН №, созданного 

<

дата>., несмотря на то, что фактически отношения к созданию и управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества он не имеет, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от её имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, обратился в отделение АО «***», расположенное по адресу: 

<

адрес> для открытия банковских счетов ООО «***» ИНН №, где лично передал сотруднику банка паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, необходимый для открытия в отделении АО «***» банковского счета для ООО «***» ИНН №.

Реализуя указанный преступный умысел, ФИО1 

<

дата>. в период времени с *** часов *** минут до *** часов *** минут, находясь в отделении банка АО «***», расположенного по адресу: 

<

адрес>, подписал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в том числе на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания «***», тем самым заключив соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «***», согласно которому ФИО1 были предоставлены доступ абонентского номера телефона «+№» для получения одноразовых SMS – паролей и адреса электронной почты «***» для направления сервисных сообщений системы «***», в том числе в целях восстановления пароля, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания, а также бизнес-карта. Таким образом, уполномоченным работником АО «***» была осуществлена идентификация и проверка полномочий лица, имеющего право на заключение договора и распоряжение счетом.

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов 

<

дата>. был открыт расчетный счет № для ООО «***» ИНН №, а также последний заключил договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «***», согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам, и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В период с 

<

дата>. по 

<

дата>. ФИО1, продолжая реализовывать преступный умысел, находясь на территории 

<

адрес>, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественных опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьему лицу электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с банковского счета № ООО «***» ИНН № переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в нарушение Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма» передал неустановленному следствием лицу копию заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в том числе на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания «***», согласно которому ФИО1 были предоставлены доступ абонентского номера телефона «+№» для получения одноразовых SMS – паролей и адреса электронной почты «***» для направления сервисных сообщений системы «***», в том числе в целях восстановления пароля, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания, а также бизнес карта, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания банковского счета № ООО «***» ИНН №, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. Тем самым ФИО1 умышленно сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, 

<

дата>. в период времени с *** часов *** минут до *** часов *** минут ФИО1 с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в отделении АО «***», расположенного по адресу: 

<

адрес>, умышленно приобрел электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету № ООО «***» ИНН №, которые в период с 

<

дата>. по 

<

дата>., храня при себе, умышленно транспортировал на территорию 

<

адрес>, где сбыл их неустановленному лицу. В дальнейшем ФИО1 доступ к банковскому счету № не имел, движение денежных средств не контролировал, что в последующем повлекло неправомерный прием, перевод и выдачу денежных средств с расчетного счета ООО «***» ИНН № в размере 3800 рублей 00 копеек.

В период времени с 

<

дата>. по 

<

дата>. к ФИО1 обратилось неустановленное лицо, которое предложило ему за денежное вознаграждение обратиться в отделение банка ПАО «***» для открытия банковских счетов ООО «***» ИНН № с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

После принятия указанного предложения у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта, сбыт электронных средств платежа, а именно персональных логинов и паролей, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

<

дата>. в период времени с *** часов *** минут до *** часов *** минут ФИО1, являясь директором ООО «***» ИНН №, созданного 

<

дата>., несмотря на то, что фактически отношения к созданию и управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества он не имеет, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, обратился в отделение ПАО «***», расположенное по адресу: 

<

адрес>, для открытия банковских счетов ООО «***» ИНН №, где лично передал сотруднику банка паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, необходимый для открытия в отделении ПАО «***» банковского счета для ООО «***» ИНН №.

Реализуя указанный преступный умысел, ФИО1 

<

дата>. в период времени с *** часов *** минут до *** часов *** минут, находясь в отделении банка ПАО «***», расположенном по адресу: 

<

адрес>, подписал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в том числе на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания «***», тем самым заключив соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «***», согласно которому ФИО1 были предоставлены доступ абонентского номера телефона «+№» для получения одноразовых SMS – паролей и адреса электронной почты «***» для направления сервисных сообщений системы «***», в том числе в целях восстановления пароля, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания, а также бизнес-карта. Таким образом, уполномоченным работником ПАО «***» была осуществлена идентификация и проверка полномочий лица, имеющего право на заключение договора и распоряжение счетом.

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов, ***. были открыты расчетные счета №, № для ООО «***» ИНН №, а также последний заключил договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «***», согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам, и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В период с 

<

дата>. по 

<

дата>. ФИО1, продолжая реализовывать преступный умысел, находясь на территории 

<

адрес>, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественных опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьему лицу электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с банковских счетов №, № переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в нарушение Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма» передал неустановленному следствием лицу копию заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в том числе на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания «***», согласно которому ФИО1 были предоставлены доступ абонентского номера телефона «+№» для получения одноразовых SMS – паролей и адреса электронной почты «***» для направления сервисных сообщений системы «***», в том числе в целях восстановления пароля, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания, а также бизнес-карта, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания банковских счетов №, № ООО «***» ИНН №, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. Тем самым ФИО1 умышленно сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, 

<

дата>. в период времени с *** часов *** минут до *** часов *** минут ФИО1 с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в отделении банка ПАО «***», расположенном по адресу: 

<

адрес>, умышленно приобрел электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам №, № ООО «***» ИНН №, которые в период 

<

дата>. по 

<

дата>., храня при себе, умышленно транспортировал на территорию 

<

адрес>, где сбыл их неустановленному следствием лицу. В дальнейшем ФИО1 доступ к банковским счетам №, № не имел, движение денежных средств не контролировал, что в последующем повлекло неправомерный прием, перевод и выдачу денежных средств с расчетных счетов ООО «***» ИНН № в размере 11 635 рублей 97 копеек.

В период времени с 

<

дата>. по 

<

дата>. к ФИО1 обратилось неустановленное лицо, которое предложило ему за денежное вознаграждение обратиться в отделение банка АО «***» для открытия банковских счетов ООО «***» ИНН № с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

После принятия указанного предложения у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта, сбыт электронных средств платежа, а именно персональных логинов и паролей, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

<

дата>. в период времени с *** часов *** минут до *** часов *** минут ФИО1, являясь директором ООО «***» ИНН №, созданного 

<

дата>., несмотря на то, что фактически отношения к созданию и управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества он не имеет, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, обратился в отделение АО «***», расположенное по адресу: 

<

адрес>, для открытия банковских счетов ООО «***» ИНН №, где лично передал сотруднику банка паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, необходимый для открытия в АО «***» банковского счета для ООО «***» ИНН №.

Реализуя указанный преступный умысел, ФИО1 

<

дата>. в период времени с *** часов *** минут до *** часов *** минут, находясь в отделении банка АО «***», расположенного по адресу: 

<

адрес>, подписал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в том числе на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания «***», тем самым заключив соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «***», согласно которому ФИО1 были предоставлены доступ абонентского номера телефона «+№» для получения одноразовых SMS – паролей и адреса электронной почты «***» для направления сервисных сообщений системы «***», в том числе в целях восстановления пароля, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания. Таким образом, уполномоченным работником АО «***» была осуществлена идентификация и проверка полномочий лица, имеющего право на заключение договора и распоряжение счетом.

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов 

<

дата>. был открыт расчетный счет № № для ООО «***» ИНН №, а также последний заключил договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «***», согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В период с 

<

дата>. по 

<

дата>. ФИО1, продолжая реализовывать преступный умысел, находясь на территории 

<

адрес>, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественных опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьему лицу электронных средств платежа последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с банковского счета № ООО «***» ИНН № переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в нарушение Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» передал неустановленному лицу копию заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в том числе на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания «***», согласно которому ФИО1 были предоставлены доступ абонентского номера телефона «+№» для получения одноразовых SMS – паролей и адреса электронной почты «***» для направления сервисных сообщений системы «***», в том числе в целях восстановления пароля, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания, а также бизнес карта, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания банковского счета № ООО «***» ИНН №, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. Тем самым ФИО1 умышленно сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Таким образом, 

<

дата>. в период времени с *** часов *** минут до *** часов *** минут ФИО1 с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в отделении АО «***», расположенном по адресу: 

<

адрес>, умышленно приобрел электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету № ООО «***» ИНН №, которые в период с 

<

дата>. по 

<

дата>., храня при себе, умышленно транспортировал на территорию 

<

адрес>, где сбыл их неустановленному лицу. В дальнейшем ФИО1 доступ к банковскому счету № не имел, движение денежных средств не контролировал, что в последующем повлекло неправомерный прием, перевод и выдачу денежных средств с расчетного счета ООО «***» ИНН № в размере 1 598 912 рублей 17 копеек в неконтролируемый оборот.

В период времени с 

<

дата>. по 

<

дата>. к ФИО1 обратилось неустановленное следствием лицо, которое предложило ему за денежное вознаграждение обратиться в отделение банка «***» для открытия банковских счетов ООО «***» ИНН № с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

После принятия указанного предложения у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта, сбыт электронных средств платежа, а именно персональных логинов и паролей, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

<

дата>. в период времени с *** часов *** минут до *** часов *** минут ФИО1, являясь директором ООО «***» ИНН №, созданного 

<

дата>., несмотря на то, что фактически отношения к созданию и управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества он не имеет, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, обратился в отделение АО «***», расположенное по адресу: 

<

адрес>, для открытия банковских счетов ООО «***» ИНН №, где лично передал сотруднику банка паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, необходимый для открытия в АО «***» банковского счета для ООО «***» ИНН №.

Реализуя указанный преступный умысел, ФИО1 ***. в период времени с *** часов *** минут до *** часов *** минут, находясь в отделении банка АО «***», расположенного по адресу: 

<

адрес>, подписал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в том числе на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания «***», тем самым заключив соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «***», согласно которому ФИО1 были предоставлены доступ абонентского номера телефона «+№» для получения одноразовых SMS – паролей и адреса электронной почты «***» для направления сервисных сообщений системы «***», в том числе в целях восстановления пароля, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания, а также бизнес-карта «***». Таким образом, уполномоченным работником АО «***» была осуществлена идентификация и проверка полномочий лица, имеющего право на заключение договора и распоряжение счетом.

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов 

<

дата>. был открыт расчетный счет № для ООО «***» ИНН №, а также последний заключил договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «***», согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам, и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В период с 

<

дата>. по 

<

дата>. ФИО1, продолжая реализовывать преступный умысел, находясь на территории 

<

адрес>, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественных опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьему лицу электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с банковского счета № ООО «***» ИНН № переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в нарушение Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма» передал неустановленному следствием лицу копию заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в том числе на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания «***», согласно которому ФИО1 были предоставлены доступ абонентского номера телефона «+№» для получения одноразовых SMS – паролей и адреса электронной почты «***» для направления сервисных сообщений системы «***», в том числе в целях восстановления пароля, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания, а также бизнес карта, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания банковского счета № ООО «***» ИНН №, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. Тем самым ФИО1 умышленно сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Таким образом, 

<

дата>. в период времени с *** часов *** минут до *** часов *** минут, ФИО1 с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в отделении банка АО «***», расположенного по адресу: 

<

адрес>, умышленно приобрел электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету № ООО «***» ИНН №, которые в период с 

<

дата>. по 

<

дата>., храня при себе, умышленно транспортировал на территорию 

<

адрес>, где сбыл их неустановленному следствием лицу. В дальнейшем ФИО1 доступ к банковскому счету № не имел, движение денежных средств не контролировал, что в последующем повлекло противоправный прием, перевод и выдачу денежных средств с расчетного счета ООО «***» ИНН № в размере 691 230 рублей 00 копеек в неконтролируемый оборот.

В период времени с 

<

дата>. по 

<

дата>. к ФИО1 обратилось неустановленное следствием лицо, которое предложило ему за денежное вознаграждение обратиться в отделение банка ПАО Банк «Финансовая ***» для открытия банковских счетов ООО «***» ИНН № с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

После принятия указанного предложения, у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта, сбыт электронных средств платежа, а именно персональных логинов и паролей, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

<

дата>. в период времени с *** часов *** минут до *** часов *** минут ФИО1, являясь директором ООО «***» ИНН №, созданного 

<

дата>., несмотря на то, что фактически отношения к созданию и управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества он не имеет, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, обратился в отделение ПАО Банк «***», расположенное по адресу: 

<

адрес>, для открытия банковских счетов ООО «***» ИНН №, где лично передал сотруднику банка паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, необходимый для открытия в отделение ПАО Банк «***» банковского счета для ООО «***» ИНН №.

Реализуя указанный преступный умысел, ФИО1 

<

дата>. в период времени с *** часов *** минут до *** часов *** минут, находясь в отделении банка ПАО Банк «***», расположенного по адресу: 

<

адрес>, подписал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в том числе на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания «***», тем самым заключив соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «***», согласно которому ФИО1 были предоставлены доступ абонентского номера телефона «+№» для получения одноразовых SMS – паролей и адреса электронной почты «***» для направления сервисных сообщений системы «***» в том числе в целях восстановления пароля, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания, а также бизнес-карта Корпоративная карта «***» (персонифицированная Карта). Таким образом, уполномоченным работником ПАО Банк «***» была осуществлена идентификация и проверка полномочий лица, имеющего право на заключение договора и распоряжение счетом.

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов, 

<

дата>. были открыты расчетные счета №, № для ООО «***» ИНН №, а также последний заключил договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «***», согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам, и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В период с 

<

дата>. по 

<

дата>. ФИО1, продолжая реализовывать преступный умысел, находясь на территории 

<

адрес>, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественных опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьему лицу электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с банковских счетов №, № переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в нарушение Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма», передал неустановленному следствием лицу копию заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в том числе на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания «***», согласно которому ФИО1 были предоставлены доступ абонентского номера телефона «+№» для получения одноразовых SMS – паролей и адреса электронной почты «***» для направления сервисных сообщений системы «***», в том числе в целях восстановления пароля, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания, а также Корпоративная карта «***» (персонифицированная Карта), предназначенные для дистанционного банковского обслуживания банковских счетов №, № ООО «***» ИНН №, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. Тем самым ФИО1 умышленно сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, 

<

дата>. в период времени с *** часов *** минут до *** часов *** минут ФИО1 с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в отделении банка ПАО Банк «Финансовая ***», расположенного по адресу: 

<

адрес>, умышленно приобрел электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам №, № ООО «***» ИНН №, которые в период с 

<

дата>. по 

<

дата>., храня при себе, умышленно транспортировал на территорию 

<

адрес>, где сбыл их неустановленному следствием лицу. В дальнейшем ФИО1 доступ к по банковским счетам №, № не имел, движение денежных средств не контролировал, что в последующем повлекло неправомерный прием, перевод и выдачу денежных средств с расчетных счетов ООО «***» ИНН № в размере 10 556 025 рублей 02 копеек.

В период времени с 

<

дата>. по 

<

дата>. к ФИО1 обратилось неустановленное лицо, которое предложило ему за денежное вознаграждение обратиться в отделение банка АО Коммерческий Банк «***», Московский, для открытия банковских счетов ООО «***» ИНН 

<

***> с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств. 

После принятия указанного предложения, у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта, сбыт электронных средств платежа, а именно персональных логинов и паролей, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

<

дата>. в период времени с *** часов *** минут до *** часов *** минут, ФИО1, являясь директором ООО «***» ИНН №, созданного 

<

дата>., несмотря на то, что фактически отношения к созданию и управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества он не имеет, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, обратился в отделение АО Коммерческий Банк «***», Московский, расположенное по адресу: 

<

адрес>, для открытия банковских счетов ООО «***» ИНН №, где лично передал сотруднику банка паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, необходимый для открытия в отделении АО Коммерческий Банк «***» банковского счета для ООО «***» ИНН №.

Реализуя указанный преступный умысел, ФИО1 

<

дата>. в период времени с *** часов *** минут до *** часов *** минут, находясь в отделении банка АО Коммерческий Банк «***», Московский, расположенном по адресу: 

<

адрес>, подписал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в том числе на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания «***», тем самым заключив соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «***», согласно которому ФИО1 были предоставлены доступ абонентского номера телефона «+№» для получения одноразовых SMS – паролей и адреса электронной почты «***» для направления сервисных сообщений системы «***» в том числе в целях восстановления пароля, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания, а также карта «***» №. Таким образом, уполномоченным работником АО Коммерческий Банк «***» была осуществлена идентификация и проверка полномочий лица, имеющего право на заключение договора и распоряжение счетом.

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов, 

<

дата>. были открыты расчетные счета №, № для ООО «***» ИНН №, а также последний заключил договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «***», согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам, и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В период с 

<

дата>. по 

<

дата>. ФИО1, продолжая реализовывать преступный умысел, находясь на территории 

<

адрес>, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественных опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьему лицу электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с банковских счетов № №, № № переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в нарушение Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма» передал неустановленному следствием лицу копию заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в том числе на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания «***», согласно которому ФИО1 были предоставлены доступ абонентского номера телефона «+№» для получения одноразовых SMS – паролей и адреса электронной почты «***» для направления сервисных сообщений системы «***», в том числе в целях восстановления пароля, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания, а также карта «***» № №, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания банковских счетов № №, № № ООО «***» ИНН №, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. Тем самым ФИО1 умышленно сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Таким образом, 

<

дата>. в период времени с *** часов *** минут до *** часов *** минут ФИО1 с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в отделении банка АО Коммерческий Банк «***», Московский, расположенного по адресу: 

<

адрес>, умышленно приобрел электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам №, № ООО «***» ИНН №, которые в период 

<

дата>. по 

<

дата>., храня при себе, умышленно транспортировал на территорию 

<

адрес>, где сбыл их неустановленному следствием лиц. В дальнейшем ФИО1 доступ к банковским счетам №, № не имел, движение денежных средств не контролировал, что в последующем повлекло неправомерный прием, перевод, выдачу денежных средств с расчетных счетов ООО «***» ИНН № в размере 4 306 811 рублей 98 копеек.

3. В период времени с 

<

дата>. по 

<

дата>. к ФИО1 обратилось неустановленное лицо, которое предложило ему за денежное вознаграждение обратиться в отделение банка АО «***» для открытия банковских счетов ООО «***» ИНН № с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств. 

После принятия указанного предложения у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта, сбыт электронных средств платежа, а именно персональных логинов и паролей, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

<

дата>. в период времени с *** часов *** минут до *** часов *** минут ФИО1, являясь директором ООО «***» ИНН №, созданного 

<

дата>., несмотря на то, что фактически отношения к созданию и управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества он не имеет, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, обратился в отделение АО «***», расположенное по адресу: 

<

адрес>, для открытия банковских счетов ООО «***» ИНН №, где лично передал сотруднику банка паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, необходимый для открытия в отделении АО «***» банковского счета для ООО «***» ИНН №.

Реализуя указанный преступный умысел, ФИО1 

<

дата>. в период времени с *** часов *** минут до *** часов *** минут, находясь в отделении банка АО «***», расположенного по адресу: 

<

адрес>, подписал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в том числе на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания «***», тем самым заключив соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «***», согласно которому ФИО1 были предоставлены доступ абонентского номера телефона «+№» для получения одноразовых SMS – паролей и адреса электронной почты «***» для направления сервисных сообщений системы «***», в том числе в целях восстановления пароля, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания, а также Корпоративная карта № Таким образом, уполномоченным работником АО «***» была осуществлена идентификация и проверка полномочий лица, имеющего право на заключение договора и распоряжение счетом.

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов 

<

дата>. был открыт расчетный счет № для ООО «***» ИНН №, а также последний заключил договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «***», согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам, и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В период с 

<

дата>. по 

<

дата>. ФИО1, продолжая реализовывать преступный умысел, находясь на территории 

<

адрес>, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественных опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьему лицу электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени с банковского счета № ООО «***» ИНН № переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в нарушение Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма», передал неустановленному лицу копию заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в том числе на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания «***», согласно которому ФИО1 были предоставлены доступ абонентского номера телефона «+№» для получения одноразовых SMS – паролей и адреса электронной почты «***» для направления сервисных сообщений системы «***», в том числе в целях восстановления пароля, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания, а также корпоративная карта №, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания банковского счета № ООО «***» ИНН №, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять, передавать и распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. Тем самым ФИО1 умышленно сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, 

<

дата>. в период времени с *** часов *** минут до *** часов *** минут ФИО1 с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в отделении банка АО «***», расположенном по адресу: 

<

адрес>, умышленно приобрел электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету № «***» ИНН №, которые в период с 

<

дата>. по 

<

дата>., храня при себе, умышленно транспортировал на территории 

<

адрес>, где сбыл их неустановленному лицу.

В дальнейшем ФИО1 доступ к банковскому счету № не имел, движение денежных средств не контролировал, что в последующем повлекло неправомерный прием, перевод и выдачу денежных средств с расчетного счета ООО «***» ИНН № в размере 1 168 793 рублей 38 копеек.

Вина подсудимого ФИО1 в совершении преступлений подтверждается следующими доказательствами. 

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании вину в предъявленном обвинении признал в полном объеме, согласился с предъявленным ему обвинением и от дачи показаний отказался.

Из показаний ФИО1, данных на предварительном следствии в качестве обвиняемого в присутствии адвоката Прониной Н.В. и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ, следует, что в 

<

дата> году, в период с 

<

дата>. по 

<

дата>., точное число и месяц не помнит, так как прошло много времени, когда он находился дома по адресу: 

<

адрес>, к нему путём сотовой связи, номера телефона не помнит, так как прошло много времени, обратился ранее ему незнакомый мужчина с предложением заработать денежных средств, так как он находился в финансовых трудностях, он согласился. Суть его предложения была следующая: предложение за последующее денежное вознаграждение предоставить собственный паспорт гражданина Российской Федерации, а также подписать документы, требуемые для внесения изменений в Единый государственный реестр юридических лиц, с целью дальнейшего внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о том, что он является единственным учредителем (участником) и директором ООО «***», то есть органом управления юридического лица, несмотря на то, что отношения к деятельности данной организации он фактически не будет иметь, и в последующем совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью указанной организации не будет, то есть внести в Единый государственный реестр юридических лиц сведения о подставном лице. За данное действие он получит денежное вознаграждение в сумме 10000 рублей. В 

<

дата> году, в период с 

<

дата>. по 

<

дата>., точное число и месяц не помнит, так как прошло много времени, когда он находился дома по адресу: 

<

адрес>, ему позвонил вышеуказанный неизвестный ему мужчина и сказал, чтоб он проехал в 

<

адрес> на личном транспорте, с целью оформления регистрационных документов на ООО «***», так как все регистрационные действия будут происходить в 

<

адрес>, также пояснил, что все траты за переезд ему оплатят после оформления на него юридического лица. Он согласился. Также в ходе разговора мужчина ему пояснил, что в 

<

адрес> ему необходимо проехать к ТЦ «***» по адресу: 

<

адрес>, где его встретит мужчина по имени «***», более данных о мужчине он не сказал, и он в дальнейшем их не узнал, данный мужчина, который поможет ему с оформлением нужных ему документов. В 

<

дата> году, в период с 

<

дата>. по 

<

дата>. он проехал на автотранспорте в назначенный адрес в 

<

адрес>. По приезду в 

<

адрес> к ТЦ «***» его действительно встретил мужчина по имени С, как он выглядел, во что был одет, он не помнит, иные признаки данного человека он так же не помнит, так как прошло много времени. С пояснил, что ему сейчас необходимо вместе с ним пройти в отделение налогового органа 

<

адрес>, где необходимо открыть юридическое лицо на своё имя, и что, если возникнут какие-то вопросы, он подскажет. Они вместе со С прошли в отдел ФНС России, в какой именно и где он находится, он не помнит, так как прошло много времени, и он не ориентируется в 

<

адрес>. При входе в налоговую они прошли в одно из «окон» приёма данной организации. Там он предоставил свой паспорт серии № № *** № выдан 

<

дата>. сотруднику налоговой службы. Спрашивал ли его сотрудник налоговой службы какие-либо вопросы, связанные с открытием юридического лица, он не помнит, так как прошло много времени. По истечении нескольких минут сотрудник налоговой передал ему документы, в которых он поставил свою подпись. После этого ему передали на руки пакет документов о создании ООО «***» ИНН №, где он был директором в единственном лице. Получив вышеуказанные документы, он на личном автотранспорте проехал в 

<

адрес>. Приехав в 

<

адрес>, с ним связался неизвестный ему мужчина, который ранее звонил ему с вышеуказанным предложением. Он пояснил, что ему необходимо подойти к ТЦ «***», расположенном по адресу: 

<

адрес>, к назначенному времени в день его приезда, какое именно время было, он не помнит, так как прошло много времени. К назначенному времени в период с 

<

дата>. по 

<

дата>., более точное время он не помнит, он подошел к ТЦ «***», к нему сразу же подошел мужчина, по его вопросам и разговору он понял, что это тот мужчина, который с ним созванивался. Внешний вид данного мужчины он не запомнил. Он передал данному мужчине все регистрационные документы, которые ему передавал сотрудник налоговой в 

<

адрес>, мужчина просмотрел данные документы и передал ему 13000 рублей, из которых 10000 рублей за фиктивное создание юридического лица и 3000 рублей за расходы транспорта. Таким образом, спустя какое-то время ему стали приходить на его домашний адрес документы, изучив которые, он узнал, что он стал директором и учредителем ООО «***» ИНН №, но никогда финансово-хозяйственной деятельностью данной организации не занимался, товары не закупал и не продавал, услуги не оказывал, контрагентов организации он не знает. Зарплату работникам он не выдавал, то есть никакой финансово-хозяйственной деятельностью ООО «***» он не занимался и не собирался этого делать. Спустя некоторое время, точной даты он не помнит, но в период с 

<

дата>. по 

<

дата>. ему поступил звонок от вышеуказанного мужчины, номер телефона он не помнит, так как прошло много времени. Данный мужчина в ходе телефонного звонка сделал ему предложение об открытии банковского счета и передаче электронного ключа доступа от банковского счета ему. За каждый открытый счет ему предложили 1000 рублей. Он согласился, так как находился в трудном финансовом положении. Он пояснил, что ему необходимо открывать счета в 

<

адрес> от лица директора ООО «***» ИНН № на данную организацию, для этого ему необходимо купить ЖД билеты в 

<

адрес>, которые ему будут оплачены после открытия счетов и передачи электронных ключей доступа (далее ЭКД). Через некоторое время, в вышеуказанном промежутке времени, он на ЖД транспорте проехал в 

<

адрес>. Находясь в 

<

адрес> у ТЦ «***» по адресу: 

<

адрес>, его встретил мужчина по имени С, который ранее его встречал на этом же месте. Он показал ему несколько банков, в которых ему необходимо было открыть счета. Какие банки, их названия, адреса и иную информацию о банках он не помнит, так как прошло много времени. Он заходил в несколько банков, в отделениях банка он передавал в окно приёма юридических лиц документацию на ООО «***» и открывал счет на данную организацию. Сотрудники банка подготавливали регистрационные документы, в которых он ставил свою подпись. По окончании всех регистрационных действий ему давали пакет документации об открытии счета, какие именно документы, их назначение, и какая информация в данные документах находилась, он не знает, так как не осуществлял финансово-хозяйственную деятельность, и банковская деятельность ему не знакома. После открытия счетов в отделениях банков 

<

адрес> он на ЖД транспорте отправился в 

<

адрес>. По прибытии в 

<

адрес> они с мужчиной, который делал ему предложение об открытии данных счетов, созванивались и обговаривали место встречи, а именно ТЦ «***» по адресу: 

<

адрес>. В назначенное время, в период с 

<

дата>. по 

<

дата>., более точное время он не помнит, он подошел к ТЦ ***, где его ожидал мужчина, который ранее получал документы от ООО «***». Он передал данному мужчине регистрационные документы об открытии счета, за каждый открытый счет неизвестный ему мужчина передавал ему по 1000 рублей. Он не помнит, сколько всего он открыл счетов на ООО «***», но примерно около 2 банковских счетов в различных банках, за каждый банковский счет ему мужчина передал по 1000 рублей на руки, а также за ЖД билеты 3000 рублей. Спустя некоторое время, точной даты он не помнит, но в период с 

<

дата>. по 

<

дата>., ему поступил звонок от вышеуказанного мужчины, номер телефона он не помнит, так как прошло много времени. Данный мужчина в ходе телефонного звонка сделал ему предложение об открытии банковского счета и передачи электронного ключа доступа от счета ему. За каждый открытый счет ему предложили 1000 рублей. Он согласился, так как находился в трудном финансовом положении. Он пояснил, что ему необходимо открывать счета в 

<

адрес> от лица директора ООО «***» на данную организацию, для этого ему необходимо купить ЖД билеты в 

<

адрес>, которые ему будут оплачены после открытия счетов и передачи электронных ключей доступа (далее ЭКД). Через некоторое время, в вышеуказанном промежутке времени, он на ЖД транспорте проехал в 

<

адрес>. Находясь в 

<

адрес> у ТЦ «***» по адресу: 

<

адрес>, его встретил мужчина по имени С, который ранее его встречал на этом же месте. Он показал ему несколько банков, в которых ему необходимо было открыть счета. Какие банки, их названия, адреса и иную информацию о банках он не помнит, так как прошло много времени. Он заходил в несколько банков, в отделениях банка он передавал в окно приёма юридических лиц документацию на ООО «***» о открывал счет на данную организацию. Сотрудники банка подготавливали регистрационные документы, в которых он ставил свою подпись. По окончании всех регистрационных действий ему давали пакет документации об открытии счета, какие именно документы, их назначение, и какая информация в данные документах находилась, он не знает, так как не осуществлял финансово-хозяйственную деятельность, и банковская деятельность ему не знакома. После открытия счетов в отделениях банков 

<

адрес> он на ЖД транспорте отправился в 

<

адрес>. По прибытии в 

<

адрес> они с мужчиной, который делал ему предложение об открытии данных счетов, созванивались и обговаривали место встречи, а именно ТЦ «***» по адресу: 

<

адрес>. В назначенное время он подошел к ТЦ ***, где его оживал мужчина, который ранее получал документы от ООО «***». Он передал данному мужчине регистрационные документы об открытии счета, за каждый открытый счет неизвестный ему мужчина передавал ему по 1000 рублей. Он не помнит, сколько всего он открыл счетов на ООО «***», но примерно около 2 банковских счетов в различных банках, за каждый банковский счет ему мужчина передал по 1000 рублей на руки, а также за ЖД билеты 3000 рублей. Всего он ездил в 

<

адрес> и совершал данные действия 3 раза. Точных дат он не помнит, так как прошло много времени. Все документы об открытии банковского счета и электронные ключи доступа к ним он передавал в 

<

адрес> неизвестному ему мужчине. Все вышеуказанные действия он совершал умышленно, но не знал о том, что данные действия являются преступлением. Также хочет добавить, что неизвестный мужчина при каждом предложении о регистрации чего-либо, говорил, что в дальнейшем данные фирмы будут признаны банкротом, и что ему за данные действия ничего не будет. Вину в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187 УК РФ, признает в полном объеме, в содеянном раскаивается (т.2 л.д.158-163).

Согласно протоколу явки с повинной от 

<

дата>. ФИО1 сообщил о совершенных им действиях по открытию банковских счетов в период времени с 

<

дата>. по 

<

дата>. от лица директора ООО «***» в 

<

адрес> и последующей продаже электронных ключей доступа и документации от банковских счетов неизвестному мужчине за денежное вознаграждение (т.1 л.д.60-61).

После оглашения указанных протоколов подсудимый ФИО1 показания, данные им в ходе предварительного следствия, в том числе явку с повинной, подтвердил.

Из показаний свидетеля Ф., данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что в должности бизнес-советника АО «***» работает с *** года. В ее должностные обязанности входит, в том числе, открытие расчётных счетов; кредитование и прочее. В своей профессиональной деятельности она и другие сотрудники АО «Альфа Банк» руководствуются следующими нормативными актами: Конституцией Российской Федерации, ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002г. № 86-ФЗ, ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990г. № 395-1, ФЗ «О национальной платежной системе» от 27.06.2011г. N 161-ФЗ, ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001г. № 115-ФЗ, ФЗ «О персональных данных» от 27.07.2006г. № 152-ФЗ, ФЗ «О коммерческой тайне»; от 29.07.2004г. № 98-ФЗ, ГК РФ от 30.11.1994г. № 51-ФЗ, а также внутренними нормативными актами Банка. Вся информация об условиях открытия счета размещена на официальном сайте банка ***. Для открытия счета клиент может обратиться на горячую линию или оставить заявку на сайте банка. Далее заявка попадает к менеджеру. При встрече с сотрудником банка клиент должен иметь при себе паспорт гражданина РФ, а также документы на организацию, на которую он собирается открывать расчетный счет, а именно: устав организации, решение о создании организации; договор аренды на офис или свидетельство на собственность. После того, как сотрудник проверил комплектность документов и после проведения идентификации представителя юридического лица с клиентом подписывается комплект документов на открытие счета по формам банка. При открытии расчетного счета руководитель предоставляет адрес электронной почты и абонентский номер телефона. Данная информация отображается в документах. Функционал системы «***» заключается в создании, подписании и отправки платежных документов /проверки подписи/ прием документов. Подписав все необходимые документы для открытия счетов в банке и подключения расчетного счета к системе «***», клиент не имеет права передавать третьим лицам электронные средства – логин и пароль, а наоборот должен был самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом. Данное положение предусмотрено как внутренними документами банка (договор комплексного обслуживания), так и требованиями ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990г. № 395-1, ФЗ «О национальной платежной системе» от 27.06.2011г. N 161-ФЗ. Согласно юридическому делу ООО «***» ОГРН № и базе данных банка, касательно открытия расчетных счетов ООО «***» в АО «***» может пояснить следующее: ФИО1 открывал расчетный счет для ООО «***» 

<

дата>. Расчетный счет открывался путем личного обращения ФИО1 в офис, расположенный в 

<

адрес>. С ним была осуществлена процедура, указанная ею выше. Осуществлялось ли фотографирование ФИО1, ей неизвестно. Сведений о выдаче и получении ФИО1 электронных средств платежа, платежных карт, электронных носителей информации, предназначенных для удаленного управления банковскими счетами ООО «***», у нее не имеется (т.1 л.д.207-209).

Из показаний свидетеля Д данных на предварительном следствии в ходе дополнительного допроса и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что он работает в должности представителя АО «***» с 2020 года. В его основные должностные обязанности входит представление интересов Банка перед органами государственной власти, в том числе, правоохранительными органами, органами ОВД, по всем вопросам, связанным с производством выемки в порядке уголовно-процессуального законодательства РФ по месту нахождения банка и участие в процедуре наложения ареста на денежные средства на счета клиентов, в том числе получать и подписывать по месту нахождения банка протокол наложения ареста на денежные средства и иные ценности, находящиеся на счете, во вкладке или на хранении. Может пояснить, что Банком реализована модель Дистанционного обслуживания Клиентов при помощи современных каналов связи. Дистанционное обслуживание – формирование и исполнение распоряжений на совершение операций и/или обработка заявок Клиента с использованием Аутентификационных данных и/или Кодов доступа и/или предоставление информации по заключенным между Клиентом и Банком договорам через Банкомат, контактный центр Банка по телефону и/или сайт Банка в Интернет и/или Интернет-Банк и/или Мобильный Банк и/или другие каналы обслуживания в Интернет (включая электронную почту) и/или каналы сотовой связи, включая SMS-сообщения. Обслуживание в Банке осуществляется на основании Универсального договора, заключенного между Банком и Клиентом, включающего в себя в качестве неотъемлемых составных частей Условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой. Тарифы и Заявление о присоединении, а также может иметь в своей структуре приложения, регламенты и т.п., являющиеся его неотъемлемой частью, устанавливающие правила и порядок оказания Банком отдельных услуг и предоставления отдельных сервисов. Клиент присоединяется к условиям Универсального договора не иначе, как в целом. Для заключения Универсального договора Клиент предоставляет в Банк в порядке ст.428 Гражданского кодекса Российской Федерации заявку в составе Заявления о присоединении, подписанную уполномоченным лицом Клиента, и документы, необходимые для проведения идентификации Клиента в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и Банка. Универсальный договор заключается путем акцепта Банком оферты, содержащейся в Заявке в составе Заявления о присоединении. Акцептом оферты является открытие Клиенту Расчетного счета, если иное не будет установлено Универсальным договором. Подписывая Заявление о присоединении/Заявку, Клиент подтверждает, что ознакомлен с правилами, порядком, стоимостью обслуживания, полностью и безоговорочно принимает условия их оказания, а также подтверждает факт того, что Универсальный договор не содержат обременительных для Клиента условий. При заключении Универсального договора Клиенту предоставляется доступ в систему «Интернет-банк», сервису Банка, позволяющему осуществлять взаимодействие Банка и Клиента в сети Интернет, включая обмен информацией и совершение отдельных операций. 

<

дата>. была сформирована заявка на открытие расчетного счета, заявителем по заявке указан ФИО1. Заявка была подана по каналу поступления Телефонные продажи. Процессом открытия и обслуживания счетов занимается несколько подразделений. При обслуживании расчетного счета Клиента куратор со стороны Банка не назначается. Взаимодействие с Клиентом осуществляется силами нескольких подразделений, а это означает, что любой сотрудник банка может быть вовлечен в данный процесс. 

<

дата>. документы для заключения Договора были подписаны по адресу: Россия, 

<

адрес>. Для открытия расчетного счета клиент может подать заявку несколькими способами: через форму на сайте *** (***/), через мобильное приложение ***, по телефону через сотрудника продаж, в чате или через почту, добавив еще одну компанию в своем личном кабинете *** (если клиент действующий). Чтобы оформить заявку, клиенту необходимо указать свой номер телефона и имя. Банком реализована модель Дистанционного обслуживания Клиентов при помощи современных каналов связи. Дистанционное обслуживание – формирование и исполнение распоряжений на совершение операций и/или обработка заявок Клиента с использованием Аутентификационных данных и/или Кодов доступа и/или предоставление информации по заключенным между Клиентом и Банком договорам через Банкомат, контактный центр Банка по телефону и/или сайт Банка в Интернет и/или Интернет-Банк и/или Мобильный Банк и/или другие каналы обслуживания в Интернет (включая электронную почту) и/или каналы сотовой связи, включая SMS-сообщения. Обслуживание в Банке осуществляется на основании Универсального договора, заключенного между Банком и Клиентом, включающий в себя в качестве неотъемлемых составных частей Условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, Тарифы и Заявление о присоединении, а также может иметь в своей структуре приложения, регламенты и т.п., являющиеся его неотъемлемой частью, устанавливающие правила и порядок оказания Банком отдельных услуг и предоставления отдельных сервисов. Клиент присоединяется к условиям Универсального договора не иначе, как в целом. Для заключения Универсального договора Клиент предоставляет в Банк в порядке ст.428 Гражданского кодекса Российской Федерации Заявку в составе Заявления о присоединении, подписанную уполномоченным лицом Клиента, и документы, необходимые для проведения идентификации Клиента в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и Банка. Универсальный договор заключается путем акцепта Банком оферты, содержащейся в Заявке в составе Заявления о присоединении. Акцептом оферты является открытие Клиенту Расчетного счета, если иное не будет установлено Универсальным договором. Подписывая Заявление о присоединении/Заявку. Клиент подтверждает, что ознакомлен с правилами, порядком, стоимостью обслуживания, полностью и безоговорочно принимает условия их оказания, а также подтверждает факт того, что Универсальный договор не содержат обременительных для Клиента условий. При заключении Универсального договора Клиенту предоставляется доступ в систему «Интернет-банк», сервису Банка, позволяющему осуществлять взаимодействие Банка и Клиента в сети Интернет, включая обмен информацией и совершение отдельных операций. При заключении договора клиент присоединяется к Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой (УКБО). Согласно п.3.3.10. УКБО Клиент обязуется: Обеспечить безопасное хранение QR-кодов, Кодов доступа и Аутентификационных данных, обеспечивать конфиденциальность ключей Электронных подписей, в частности не допускать их использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ЭП. Незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности. До получения уведомления от Клиента о нарушении конфиденциальности Банк не несет ответственности перед Клиентом за противоправные/мошеннические действия третьих лиц, прямой и/или косвенный ущерб, причиненный Клиенту такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь, за исполненные Банком распоряжения по счету (-ам) Клиента, направленные в Банк не уполномоченными лицами, неправомерно получившим доступ к Кодам доступа, Аутентификационным данным, Электронным подписям, и принятые Банком к исполнению. При заключении Универсального договора Клиенту предоставляется доступ в систему «Интернет-банк», сервису Банка, позволяющему осуществлять взаимодействие Банка и Клиента в сети Интернет, включая обмен информацией и совершение отдельных операций. Процессом открытия и обслуживания счетов занимается несколько подразделений. При обслуживании расчетного счета Клиента куратор со стороны Банка не назначается. Взаимодействие с Клиентом осуществляется силами нескольких подразделений, а это означает, что любой сотрудник банка может быть вовлечен в данный процесс. Также может пояснить, что доверенность на право управления расчетными счетами иным лицам ФИО1 не выдавалась (т.1 л.д.210-215).

Из показаний свидетеля С., данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что в должности главного менеджера ПАО «***» работает с ***. В ее должностные обязанности входит обслуживание банковских счетов юридических лиц. Ранее она в вышеуказанной должности занималась открытием банковских счетов юридических лиц. Может пояснить, что ФИО1 или юридическое лицо ООО «***» ИНН № как конкретного Клиента она не помнит, поскольку ежедневно обслуживала большое количество клиентов, к тому же, прошло достаточное количество времени, однако, может пояснить, что процедура заключения договоров банковского обслуживания однотипная. Кто именно осуществлял обслуживание Клиента ФИО1, должно быть указано в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания, а именно менеджера, который открыл банковский счет. Дальнейшее обслуживание банковского счета может осуществляться любым менеджером, у которого есть соответствующий доступ. В банке ПАО «***» обслуживание юридических лиц производится в том числе с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «***» (далее «***»). Клиент, обращаясь в ПАО «***» и открывая в указанном банке расчетный счет, имеет возможность заключить договор дистанционного банковского обслуживания с использованием указанной системы, подписав заявление о присоединении к Правилам дистанционного банковского обслуживания. При обращении Клиента – представителя юридического лица или индивидуального предпринимателя, наделенного определенными полномочиями, банковским сотрудником устанавливается его личность, а именно клиент предоставляет свой паспорт гражданина РФ, а также уставные документы юридического лица, в котором содержатся сведения о действующей регистрации, сферах деятельности. После установления личности и полномочий Клиента, последнему предоставляется ряд банковских услуг, таких как – заключение договора комплексного банковского обслуживания, в котором прописано сведения об открываемом счете и об условиях дистанционного банковского обслуживания. Клиент в присутствии банковского сотрудника знакомится с условиями обслуживания, после чего добровольно и собственноручно подписывает заявления о заключении указанного договора. В условиях обслуживания Клиентов отражен весь перечень обязанностей и прав сторон. Банковский сотрудник также в устной форме разъясняет Клиенту условия заключения договоров, Условия обслуживания, при необходимости отвечает на возникшие у Клиента вопросы. Условия обслуживания составлены на русском языке, доступны для их восприятия и анализа, кроме того, они имеются в свободном доступе и опубликованы в сети «Интернет» на официальном сайте банка ПАО «***». В данных условиях Клиенту также разъясняется об обязанности не предоставлять третьим лицам доступ к персональным идентификаторам Клиента, к банковским картам, к электронным средствам платежей, ключам доступа. В случае компрометации ключа, Клиент обязуется незамедлительно уведомить о данном факте Банк. Кроме того, при передаче ключевых носителей, персональных данных Клиента третьим лицам, Клиент несет самостоятельную ответственность за возможные неблагоприятные последствия указанных действий, в том числе и за неправомерный оборот денежных средств. После ознакомления и разъяснения Клиенту указанных условий заключения договора банковского обслуживания, Клиент получает токен – электронное средство подписи, либо электронный файловый ключ, благодаря которому представитель юридического лица имеет доступ в «***» и может осуществлять финансовые операции по счету. Данные сведения, согласно условиям обслуживания, являются персональными и не подлежат передаче третьим лицам, как и доступ к ним. Сотрудником ПАО «***» передается Клиенту конверт с токеном, после чего клиент собственноручно генерирует сертификат проверки электронной подписи «***», после чего приносит этот сертификат в банк, либо через 3-е лицо по доверенности. Либо клиенту предоставляется возможность в получении электронного файлового ключа, а именно Клиент регистрирует электронный файловый ключ в системе «***» и генерирует его. Свидетельство о генерации ключа он передаёт в Банк собственноручно, либо по доверенности. После проверки токена либо электронного файлового ключа клиенту предоставляется доступ в Систему «***». После совершения указанных операций Клиент получает доступ к системе дистанционного банковского обслуживания и имеет возможность приступить к работе с системой, а именно к осуществлению оборота денежных средств по расчетным счетам. А также клиенту передается банковская карта, если клиент изъявил желание воспользоваться данной услугой банка. Ей на обозрение представлено Заявление о присоединении от 

<

дата>. ООО «***» ИНН №, подписанное 

<

дата>. собственноручно Клиентом – ФИО1, а также иные документы банковского (юридического) досье ООО «***». Ознакомившись с указанным договором и иными документами юридического досье ООО «***», может пояснить, что клиент – ФИО1 при регистрации счетов оформлял электронный файловый ключ для дистанционного осуществления операций. Клиент регистрировал банковские счета в офисе ПАО «***» 

<

адрес>. Регистрация банковских счетов ООО «***» проходила ею описанным способом (т.1 л.д.216-220).

Из показаний свидетеля В., данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, следует, что в должности руководителя Партнерских и Агентских продаж АО «***» он состоит с ***. В его должностные обязанности входит поиск и привлечение организаций на кредитование, открытием расчетных счетов не занимается. По данной процедуре сказать ничего не может. Может пояснить, что ФИО1 или юридическое лицо ООО «***» ИНН № как конкретного Клиента он не помнит, поскольку ежедневно обслуживает большое количество клиентов, к тому же, прошло достаточное количество времени, однако, может пояснить, что процедура заключения договоров банковского обслуживания однотипная. Кто именно осуществлял обслуживание Клиента ФИО1, должно быть указано в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания, а именно менеджера, который открыл банковский счет. Дальнейшее обслуживание банковского счета может осуществляться любым менеджером, у которого есть соответствующий доступ. В банке АО «***» обслуживание юридических лиц производится в том числе с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Клиент Банк». Клиент, обращаясь в ПАО «***» и открывая в указанном банке расчетный счет, имеет возможность заключить договор дистанционного банковского обслуживания с использованием указанной системы, подписав заявление о присоединении к Правилам дистанционного банковского обслуживания. При обращении Клиента – представителя юридического лица или индивидуального предпринимателя, наделенного определенными полномочиями, банковским сотрудником устанавливается его личность, а именно клиент предоставляет свой паспорт гражданина РФ, а также уставные документы юридического лица, в котором содержатся сведения о действующей регистрации, сферах деятельности. После установления личности и полномочий Клиента, последнему предоставляется ряд банковских услуг, таких как заключение договора комплексного банковского обслуживания, в котором прописаны сведения об открываемом счете и об условиях дистанционного банковского обслуживания. Клиент в присутствии банковского сотрудника знакомится с условиями обслуживания, после чего добровольно и собственноручно подписывает заявления о заключении указанного договора. В условиях обслуживания Клиентов отражен весь перечень обязанностей и прав сторон. Банковский сотрудник также в устной форме разъясняет Клиенту условия заключения договоров, Условия обслуживания, при необходимости отвечает на возникшие у Клиента вопросы. Условия обслуживания составлены на русском языке, доступны для их восприятия и анализа, кроме того они имеются в свободном доступе и опубликованы в сети «Интернет» на официальном сайте банка АО «***». В данных условиях Клиенту также разъясняется об обязанности не предоставлять третьим лицам доступ к персональным идентификаторам Клиента, к банковским картам, к электронным средствам платежей, ключам доступа. В случае компрометации ключа Клиент обязуется незамедлительно уведомить о данном факте Банк. Кроме того, при передаче ключевых носителей, персональных данных Клиента третьим лицам, Клиент несет самостоятельную ответственность за возможные неблагоприятные последствия указанных действий, в том числе и за неправомерный оборот денежных средств. После ознакомления и разъяснения Клиенту указанных условий, заключения договора банковского обслуживания, Клиент получает токен -электронное средство подписи, либо электронный файловый ключ, благодаря которому представитель юридического лица имеет доступ в «Клиент - Банк» и может осуществлять финансовые операции по счету. Данные сведения, согласно условиям обслуживания, являются персональными и не подлежат передаче третьим лицам, как и доступ к ним. Сотрудником АО «***» передается Клиенту конверт с токеном, после чего клиент собственноручно генерирует сертификат проверки электронной подписи «Ай Банк», после чего приносит этот сертификат в банк, либо через 3-е лицо по доверенности. Либо клиенту предоставляется возможность в получении электронного файлового ключа, а именно Клиент регистрирует электронный файловый ключ в системе «***» и генерирует его. Свидетельство о генерации ключа он передаёт в Банк собственноручно, либо по доверенности. После проверки токена либо электронного файлового ключа клиенту предоставляется доступ в Систему «Клиент-Банка». После совершения указанных операций, Клиент получает доступ к системе дистанционного банковского обслуживания и имеет возможность приступить к работе с системой, а именно к осуществлению оборота денежных средств по расчетным счетам. А также клиенту передается банковская карта, если клиент изъявил желание воспользоваться данной услугой банка. Ему на обозрение представлено Заявление комплексного банковского обслуживания ООО «***» ИНН №, подписанное 

<

дата>. собственноручно Клиентом – ФИО1, а также иные документы банковского (юридического) досье ООО «***». Ознакомившись с указанным договором и иными документами юридического досье ООО «***», может пояснить, что клиент - ФИО1 при регистрации счетов оформлял электронный файловый ключ для дистанционного осуществления операций. Клиент регистрировал банковские счета в офисе АО «***» 

<

адрес>. Регистрация банковских счетов ООО "***" проходила вышеописанным способом (т.1 л.д.221-223).

Из показаний свидетеля К., данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, следует, что в должности директора по управлению фронт-линией МСБ ПАО Банк «***» работает ***. В ее должностные обязанности функциональное руководство сотрудниками по обслуживанию юр. лиц ПФО. Может пояснить, что ФИО1 или юридическое лицо ООО «***» ИНН № как конкретного Клиента она не помнит, поскольку не занимается обслуживанием клиентов, и счет клиента открыт в ином регионе, однако, может пояснить, что процедура заключения договоров банковского обслуживания однотипная. Кто именно осуществлял обслуживание Клиента ФИО1, должно быть указано в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания, а именно менеджера, который открыл банковский счет. Дальнейшее обслуживание банковского счета может осуществляться любым менеджером, у которого есть соответствующий доступ. В банке ПАО Банк «***» обслуживание юридических лиц производится в том числе с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «*** Клиент, обращаясь в ПАО Банк «***» и открывая в указанном банке расчетный счет, имеет возможность заключить договор дистанционного банковского обслуживания с использованием указанной системы, подписав заявление о присоединении к Правилам дистанционного банковского обслуживания. При обращении Клиента – представителя юридического лица или индивидуального предпринимателя, наделенного определенными полномочиями, банковским сотрудником устанавливается его личность, а именно клиент предоставляет свой паспорт гражданина РФ, а также уставные документы юридического лица, в котором содержатся сведения о действующей регистрации, сферах деятельности. После установления личности и полномочий Клиента, последнему предоставляется ряд банковских услуг, таких как заключение договора комплексного банковского обслуживания, в котором прописаны сведения об открываемом счете и об условиях дистанционного банковского обслуживания. Клиент в присутствии банковского сотрудника знакомится с условиями обслуживания, после чего добровольно и собственноручно подписывает заявления о заключении указанного договора. В условиях обслуживания Клиентов отражен весь перечень обязанностей и прав сторон. Банковский сотрудник также в устной форме разъясняет Клиенту условия заключения договоров, Условия обслуживания, при необходимости отвечает на возникшие у Клиента вопросы. Условия обслуживания составлены на русском языке, доступны для их восприятия и анализа, кроме того, они имеются в свободном доступе и опубликованы в сети «Интернет» на официальном сайте банка ПАО Банк «***». В данных условиях Клиенту также разъясняется об обязанности не предоставлять третьим лицам доступ к персональным идентификаторам Клиента, к банковским картам, к электронным средствам платежей, ключам доступа. В случае компрометации ключа, Клиент обязуется незамедлительно уведомить о данном факте Банк. Кроме того, при передаче ключевых носителей, персональных данных Клиента третьим лицам, Клиент несет самостоятельную ответственность за возможные неблагоприятные последствия указанных действий, в том числе и за неправомерный оборот денежных средств. После ознакомления и разъяснения Клиенту указанных условий, заключения договора банковского обслуживания, Клиент получает токен -электронное средство подписи, либо электронный файловый ключ, благодаря которому представитель юридического лица имеет доступ в «Клиент - Банк» и может осуществлять финансовые операции по счету. Данные сведения, согласно условиям обслуживания, являются персональными и не подлежат передаче третьим лицам, как и доступ к ним. Клиенту поступает на указанные телефонный номер логин и пароль от личного кабинета на Бизнес Портале. После совершения указанных операций Клиент получает доступ к системе дистанционного банковского обслуживания и имеет возможность приступить к работе с системой, а именно к осуществлению оборота денежных средств по расчетным счетам. А также клиенту передается банковская карта, если клиент изъявил желание воспользоваться данной услугой банка. Ей на обозрение представлено Заявление комплексного банковского обслуживания ООО «***» ИНН №, подписанное 

<

дата>. собственноручно Клиентом - ФИО1, а также иные документы банковского (юридического) досье ООО «***». Процесс заключения указанного договора являлся именно таким, как она его описала ранее в тексте указанного протокола (т.1 л.д.224-228).

Из показаний свидетеля Г., данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, следует, что в должности главного менеджера ПАО «***» состоит с ***. В ее должностные обязанности входит обслуживание банковских счетов юридических лиц. Ранее она в вышеуказанной должности занималась открытием банковских счетов юридических лиц. Может пояснить, что ФИО1 или юридическое лицо ООО «***» ИНН № как конкретного Клиента она не помнит, поскольку ежедневно обслуживала большое количество клиентов, к тому же прошло достаточное количество времени, однако, может пояснить, что процедура заключения договоров банковского обслуживания однотипная. Кто именно осуществлял обслуживание Клиента ФИО1, должно быть указано в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания, а именно менеджера, который открыл банковский счет. Дальнейшее обслуживание банковского счета может осуществляться любым менеджером, у которого есть соответствующий доступ. В банке ПАО «***» обслуживание юридических лиц производится в том числе с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «***». Клиент, обращаясь в ПАО «***» и открывая в указанном банке расчетный счет, имеет возможность заключить договор дистанционного банковского обслуживания с использованием указанной системы, подписав заявление о присоединении к Правилам дистанционного банковского обслуживания. При обращении Клиента - представителя юридического лица или индивидуального предпринимателя, наделенного определенными полномочиями, банковским сотрудником устанавливается его личность, а именно клиент предоставляет свой паспорт гражданина РФ, а также уставные документы юридического лица, в котором содержатся сведения о действующей регистрации, сферах деятельности. После установления личности и полномочий Клиента, последнему предоставляется ряд банковских услуг, таких как - заключение договора комплексного банковского обслуживания, в котором прописано сведения об открываемом счете и об условиях дистанционного банковского обслуживания. Клиент в присутствии банковского сотрудника знакомится с условиями обслуживания, после чего добровольно и собственноручно подписывает заявления о заключении указанного договора. В условиях обслуживания Клиентов отражен весь перечень обязанностей и прав сторон. Банковский сотрудник также в устной форме разъясняет Клиенту условия заключения договоров, Условия обслуживания, при необходимости отвечает на возникшие у Клиента вопросы. Условия обслуживания составлены на русском языке, доступны для их восприятия и анализа, кроме того они имеются в свободном доступе и опубликованы в сети «Интернет» на официальном сайте банка ПАО «***». В данных условиях Клиенту также разъясняется об обязанности не предоставлять третьим лицам доступ к персональным идентификаторам Клиента, к банковским картам, к электронным средствам платежей, ключам доступа. В случае компрометации ключа Клиент обязуется незамедлительно уведомить о данном факте Банк. Кроме того, при передаче ключевых носителей, персональных данных Клиента третьим лицам, Клиент несет самостоятельную ответственность за возможные неблагоприятные последствия указанных действий, в том числе и за неправомерный оборот денежных средств. После ознакомления и разъяснения Клиенту указанных условий, заключения договора банковского обслуживания, Клиент получает токен -электронное средство подписи, либо электронный файловый ключ, благодаря которому представитель юридического лица имеет доступ в «Клиент - Банк» и может осуществлять финансовые операции по счету. Данные сведения, согласно условиям обслуживания, являются персональными и не подлежат передаче третьим лицам, как и доступ к ним. Сотрудником ПАО «***» передается Клиенту конверт с токеном, после чего клиент собственноручно генерирует сертификат проверки электронной подписи «Ай Банк», после чего приносит этот сертификат в банк, либо через 3-е лицо по доверенности. Либо клиенту предоставляется возможность в получении электронного файлового ключа, а именно Клиент регистрирует электронный файловый ключ в системе «***» и генерирует его. Свидетельство о генерации ключа он передаёт в Банк собственноручно, либо по доверенности. После проверки токена либо электронного файлового ключа клиенту предоставляется доступ в Систему «***». После совершения указанных операций, Клиент получает доступ к системе дистанционного банковского обслуживания и имеет возможность приступить к работе с системой, а именно к осуществлению оборота денежных средств по расчетным счетам. А также клиенту передается банковская карта, если клиент изъявил желание воспользоваться данной услугой банка. Ей на обозрение представлено Заявление комплексного банковского обслуживания ООО «***» ИНН №, подписанное 

<

дата>. собственноручно Клиентом – ФИО1, а также иные документы банковского (юридического) досье ООО «***». Ознакомившись с указанным договором и иными документами юридического досье ООО «***», может пояснить, что клиент - ФИО1 при регистрации счетов оформлял электронный файловый ключ для дистанционного осуществления операций. Клиент регистрировал банковские счета в офисе ПАО «***» 

<

адрес>. Регистрация банковских счетов ООО «***» проходила ей описанным способом (т.1 л.д.229-233).

Из показаний свидетеля К., данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что он состоит в должности специалиста службы комплексной безопасности АО КБ «***». В его обязанности входит: работа с системами доступа в Банк, видеонаблюдение, проверка кандидатов на предмет благонадежности, проведение служебных проверок. Банк осуществляет обслуживание только юридических лиц и ИП. Клиент - только ЮЛ или ИП. Для определения, что такое электронные средства управления счетом, электронные носители информации, нужно обратиться к понятийному аппарату, содержащемуся в договоре комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе *** (далее Договор). Система *** - автоматизированный сервисный продукт Банка, в удаленном доступе предоставляющий Клиенту возможность получить комплексное обслуживание в объеме, определенном в Заявлении о присоединении, посредством интегрированных в систему взаимосвязанных модулей в порядке и на условиях, установленных Договором комплексного обслуживания и приложениями к нему. Любые действия, производимые Клиентом/от имени Клиента в системе ***, осуществляются только лицами, уполномоченными надлежащим образом. Система идентифицирует Клиента по следующим средствам управления счетом: SIM-карта (***) - абонентский номер, электронной почты, абонентское устройство -сотовый телефон; коды доступа, одноразовые пароли, SMS-сообщения с кодами доступа; электронная подпись, включая ключевую пару. Указанные средства имеют природу электронных средств управления счетом, используются только в совокупности, и не менее чем при наличии: абонентский номер, абонентское устройство, коды доступа, одноразовые пароли, электронная подпись. Официальный сайт - интернет-портал, позволяющий осуществлять взаимодействие Банка и Клиента, включая обмен информацией/документацией и совершение операций в рамках системы ***, расположенный по адресу в сети интернет ***. «Документ, составленный с соблюдением письменной формы – это юридически значимое сообщение, имеющее вид электронного документа, подписанного простой электронной подписью или ключом усиленной электронной подписи, отправленного посредством коммуникационного функционала личного кабинета Клиента в системе ***; простого электронного сообщения, не подписываемого ключом электронной подписи в силу отсутствия такого требования согласно действующему законодательству РФ, при этом позволяющего однозначно установить отправителя за счет отправки электронного сообщения определенному адресату (Стороне) посредством коммуникационного функционала личного кабинета Клиента в системе ***. Обмен документами в системе *** в порядке, установленном условиями Договора комплексного обслуживания и приложениями к нему, является юридически значимым документооборотом, «Корпоративная карта» - платежная карта, выпущенная АО КБ «***» в соответствии с условиями Договора комплексного обслуживания и приложений к нему на основании Заявления о выпуске платежной карты. Корпоративная карта является инструментом безналичных расчетов и предназначена для доступа к Счету Клиента, предназначенного для осуществления операций по нему (безналичных платежей и получения наличных денежных средств) в пределах Расходного лимита в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, а также условиями Договора комплексного обслуживания и приложений к нему. Держатель - физическое лицо, являющееся сотрудником Клиента и/или иным лицом, уполномоченным Клиентом в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, на имя которого выпущена Корпоративная карта, распоряжающееся денежными средствами Клиента, находящимися на Счете в пределах Расходного лимита.» Отношения использования карт урегулированы Приложением № 5 к Договору «Правила обслуживания клиентов в системе *** с использованием корпоративных карт». Право пользования Корпоративной картой принадлежит исключительно Держателю. При использовании Держателем Банковской карты не допускается: передача Корпоративной карты, её реквизитов для использования третьим лицам, включая родственников Держателя, хранение Корпоративной карты в местах, доступных для третьих лиц, а также способом, позволяющим скопировать реквизиты Корпоративной карты и образец подписи Держателя, раскрытие (сообщение) ПИН-кода Корпоративной карты третьим лицам, включая родственников, знакомых, сотрудников Банка, иных кредитных организаций, кассиров, лиц, помогающих в использовании Корпоративной карты, хранение ПИН-кода совместно с Корпоративной картой или её реквизитами в доступных для третьих лиц местах, передача третьим лицам любым способом любых реквизитов Корпоративной карты (ПИН-код, код CVV2/CVC2, коды и/или пароли доступа к ресурсам Банка), а также сообщение кодового слова, кредитных лимитов, истории операций. Клиент несет ответственность за выполнение действий, направленных на защиту от компрометации Ключевой пары. Электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Исходя из понятийного аппарата и положений Договора и приложений к нему электронными средствами управления счетами являются: корпоративная карта (также является электронным носителем информации), ПИН-коды, коды-доступа, уникальные логин (login), пароль (password), электронная подпись, абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами, адреса электронной почты; п.2.4 Договора установлен момент ознакомления Клиента с условиями Договора комплексного обслуживания и приложений к нему, в том числе, с изменениями, вносимыми в текст Договора комплексного обслуживания и приложений к нему - момент Опубликования информации на Официальном сайте, п.2.9. Договора регламентировано, что распоряжение денежными средствами, находящимися на счете Клиента, отрытого в Банке, осуществляется на основании расчетных документов Клиента, направленных посредством функционала личного кабинета Клиента в системе *** исключительно с использованием Электронной подписи (аналога: собственноручной подписи), п.2.14.7 Договора определено, что Клиент обязан в случае изменения абонентского номера, прекращения полномочий представителя Клиента, абонентский номер которого указан Клиентом в Заявлении на присоединение к условиям договора комплексного обслуживания, утери или кражи сотового телефона Клиента, возникновении иных обстоятельств, в результате которых передаваемая Банком в рамках договора комплексного обслуживания информация может стать доступной неуполномоченным лицам, незамедлительно (не позднее рабочего дня, следующего за днем возникновения соответствующих обстоятельств) уведомить об этом Банк путем представления в Банк Заявления об изменении номера сотового телефона по утвержденной Банком форме. Аналогичное требование закреплено в отношении корпоративных карт (п.5.1.6 Приложения № 5 к Договору), п.п.2.14.9 и 2.14.10 устанавливается недопустимость: указания Клиентом неверного абонентского номера/адреса электронной почты в заявлении, направленном в Банк, передачи Клиентом полученной информации неуполномоченным лицам, нарушения Клиентом правил безопасности использования карты, установленных Приложением № 5 к настоящему договору, в том числе передачи Клиентом карты и пароля от нее третьим лицам, неисполнения или несвоевременного исполнения Клиентом обязанностей по настоящему договору, передачи Клиентом сотового телефона / пароля от доступа электронной почте неуполномоченному лицу, кражи или утери сотового телефона Клиентом, абонентский номер которого указан Клиентом в заявлении, направленном в Банк, в иных аналогичных случаях. Документ, подписанный Электронной подписью Клиента, имеет такую же юридическую силу, как и подписанный собственноручно документ на бумажном носителе, и влечет предусмотренные для указанного документа правовые последствия, является основанием для проведения Банком финансовых операций с денежными средствами, находящимися на Счете Клиента, от его имени. Не могут быть оспорены или отрицаться Клиентом, Банком и третьими лицами или быть признаны недействительными только на том основании, что они переданы в Банк с использованием Системы и/или оформлены в виде Электронного документа. Наличие в документе электронной подписи клиента означает, что документ направлен и подписан Клиентом, а сведения, содержащиеся в таком документе, признаются подлинными и достоверными. Клиент вправе предоставить третьим лицам, явно указанным Клиентом, информационный доступ в личный кабинет Клиента в системе Modulbank, путем направления запроса на приглашение такого третьего лица с использованием функционала личного Кабинета клиента. При этом Клиент обязан предоставить такому лицу доверенность на получение сведений по счету Клиента и на информационный доступ в Личный кабинет Клиента в системе ***. Доверенность может быть представлена в Банк как в письменной форме на бумажном носителе, так и посредством коммуникационного функционала личного кабинета клиента. В целях выдачи доверенности посредством коммуникационного функционала личного кабинета Клиента, Клиент заполняет и подписывает простой электронной подписью доверенность, сформированную программно-техническим комплексом Банка, представляющую собой доверенность в электронной форме на предоставление права такому третьему лицу на получение сведений о счете/счетах Клиента и на информационный доступ в личный кабинет Клиента, в которую вносятся следующие данные: Фамилия Имя Отчество и паспортные данные приглашаемого лица, дата составления. Доверенность, предусмотренную настоящим пунктом, вправе предоставить исключительно единоличный исполнительный орган (руководитель) Клиента (для Клиентов - юридических, лиц), или лично Индивидуальный предприниматель, п.7 гл.2 приложения № 2 к Договору определен документ, подтверждающий полномочия лиц, которым предоставлены полномочия по распоряжению счетом - распорядительные документы (приказы, распоряжения) о наделении лиц (кроме руководителя юридического лица) правом подписи на банковских документах юридического лица. В случае предоставления права подписи на основании доверенности предоставляется доверенность в письменной форме, подписанная руководителем организации с приложением печати организации. Доверенность может быть нотариально удостоверенной. Кроме того, в доверенности представителя Клиента, которому предоставлено право распоряжения расчетным счетом, в обязательном порядке должно быть указано на право подписи от имени Клиента распоряжений по счету или на право подписи расчетных/ Платежных и кассовых документов и/или на право распоряжения всем имуществом клиента и/или на право распоряжения денежными средствами Клиента/ на счете Клиента. Требования о предоставлении полномочий третьих лиц также закреплены в п.3.10-3.11 приложения № 4 к Договору «Правила осуществления расчетно-кассового обслуживания клиентов в системе modulbank» (далее приложение № 4 к Договору), в частности указано, что документы о закреплении полномочий должны быть представлены Клиентом в момент направления в Банк Заявления о присоединении. В случае наличия доверенных лиц - ему присваивается своя электронная подпись. П. 3.1 Договора определено, что Заявление о присоединении, подписанное Клиентом, содержит отметку сотрудника Банка о приеме Заявления о присоединении, о номере зарезервированного Клиенту счета, подтверждает ознакомление Клиента с условиями Договора комплексного обслуживания и приложений к нему. Дополнительно в п.5.2.1. Договора закреплена обязанность ежедневно самостоятельно знакомиться с информацией, касающейся выполнения условий Договора комплексного обслуживания и приложений к нему и изменений в него, публикуемой Банком в общем доступе в виде: электронных документов - на Официальном сайте, бумажных документов - в операционных, дополнительных офисах, филиалах Банка. Информация, размещенная Банком в общем доступе в виде электронных документов, считается должным образом доведенной до сведения Клиента: с даты публикации Банком в общем доступе электронных документов, (с даты направления Клиенту электронных документов посредством коммуникационного функционала личного кабинета Клиента в, системе Modulbank/c даты размещения информации в личном кабинете в системе Modulbank. Достаточно только одной из форм, например: с даты публикации Банком в общем доступе электронных документов, п.3.2 Договора усиливается подтверждение ознакомления с правилами, порядком обслуживания, полного и безоговорочного принятия условий их оказания, п.5.1.3. Договора императивно закреплено право Клиента предоставлять информационный доступ в личный кабинет Клиента в системе Modulbank, без права подписания расчетных и иных документов, третьим лицам, указанным Клиентом в соответствии с положениями пункта 2.20 Договора, п.5.2.7. установлена обязанность Клиента незамедлительно сообщать Банку о невозможности получить доступ к устройству, посредством которого осуществляется использование системы Modulbank, в том числе, но не ограничиваясь, в случае кражи, утери, п.5.2.11. Договора установлена обязанность Клиента обеспечивать конфиденциальность ключей Электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих Клиенту ключей Электронных подписей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам Электронных подписей третьими лицами и к программноаппаратным средствам, содержащим ключи Электронных подписей и/или с использованием которых генерируются ключи простой Электронной подписи. Незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи в течении не более 1 (одного) рабочего дня со дня получения информации о таком нарушении. В случае нарушения Клиентом положений настоящего пункта, Банк не несет ответственности перед Клиентом за противоправные/мошеннические действия третьих лиц, прямой или косвенный ущерб, причинённый Клиенту такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь за исполненные Банком распоряжения по счету Клиента, направленные в Банк не уполномоченными лицами, неправомерно получившими доступ к ключам Электронных подписей и принятые Банком к исполнению, п.5.2.15 Договора установлена обязанность Клиента обеспечить хранение информации о кодовом слове способом, делающим кодовое слово недоступным третьим лицам, а также незамедлительно уведомлять Банк о его компрометации, путем подачи в Банк заявления (в произвольной форме). Никаких заявлений по обстоятельствам, указанным в п.5.2.7, 5.2.11, 5.2.15 Договора, в Банк не поступало, п.6.1 Договора уведомляется об ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств, установленных условиями Договора, в соответствии с действующим законодательством РФ. На последней странице Договора всегда декларируются следующие положения: Клиент (уполномоченный представитель Клиента) предупрежден об ответственности, предусмотренной действующем законодательством за предоставление недостоверных (искаженных) сведений и информации в Банк. Дополнительно данное требование указано в п.5.5. приложения № 4 к Договору Клиент несет ответственность за достоверность сведений, содержащихся в документах, представляемых в Банк для присоединения к условиям Договора комплексного обслуживания и приложений к нему, в том числе, для открытия Счета, а также в процессе предоставления расчетно-кассового обслуживания, в п.6.10 Приложения № 5 к Договору. Клиент (уполномоченный представитель Клиента) предупрежден об ответственности, предусмотренной действующем законодательством за легализацию (отмывание) денежных средств, полученных преступным путем; дополнительно данное требование указано в п.7.7 приложения № 4 к Договору. В п.6 заявления о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему отражено, что клиент подтверждает, что ознакомился и согласен с правами и обязанностями, правилами и требованиями, установленными условиями Договора комплексного обслуживания и приложений к нему и тарифами банка до момента присоединения к условиям договора комплексного обслуживания и приложений к нему. В п.11 Соглашения об использовании простой электронной подписи отражено, что физическое лицо несет ответственность за доступ третьих лиц к абонентскому устройству/сим карте, с использованием которого осуществляется электронное взаимодействие с банком. В п.12 данного Соглашения отражено, что лицо, создающее электронный документ и подписывающее такой электронный документ простой электронной подписью, обязано соблюдать конфиденциальность паролей доступа в систему ***, не допускать доступа третьих лиц к абонентским устройствам и сим карте. Согласно имеющейся в банке информации, ФИО1, 

<

дата>.р., в ходе встречи 

<

дата>. с представителем банка М подписал заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания (ДКО), на основании которого на ООО «***» ИНН: № в лице ФИО1 были открыты расчетные счета №, №. О том, что ФИО1 встречался с представителем АО Коммерческий Банк «***» по указанному адресу, известно исходя из сведений, переданных клиентским менеджером во внутреннюю систему банка. При проведении встречи с представителем Банка ФИО1 был предоставлен документ, удостоверяющий личность, а также учредительные документы ООО "***". Также в данном заявлении ФИО1 указал номер мобильного телефона №, который в последующем будет использоваться для получения одноразовых push - кодов и смс - сообщений, необходимых для аутентификации клиента при входе в систему ***, получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (подписания платежных документов ПЭП и т.д.). После того как для ООО «***» в лице ФИО1 был открыт вышеуказанный счет, ему банком по умолчанию была сгенерирована простая электронная подпись (ПЭП), которая была также автоматически привязана к номеру телефона, указанного ФИО1 в заявлении о присоединении к условиям ДКО. Для данной подписи сертификат ключа не выдается, поскольку он предназначен только для использования внутри системы банка. ПЭП формируется сразу же после открытия счета. ПЭП предназначена для подписания платежных поручений и других операций в личном кабинете. При первом входе в личный кабинет системы *** клиенту предлагается сгенерировать логин и пароль, после чего данная регистрация подтверждается смс или push уведомлением, в зависимости от того, какой способ входа в личный кабинет использовался, это либо мобильное приложение, либо через официальный сайт банка, размещенный в сети «Интернет». Какой использовался ФИО1 способ входа в личный кабинет, установить не представляется возможным. Пара логин и пароль будут выступать в качестве доступа к личному кабинету и соответственно к счету, после подписания заявления о присоединении к ДКО. ФИО1 были предоставлены следующие электронные средства, предназначенные для управления счетами ООО «***», а именно: пара логин и пароль от личного кабинета системы ***, в котором была привязана ПЭП, сим-карта с абонентским номером, на который поступали смс сообщения или push уведомления с одноразовыми кодами, предназначенными для входа в личный кабинет и управления счетом, а также ФИО1 было предоставлено средство платежа в виде корпоративной банковской карты счет №. В свою очередь ФИО1, как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных. Каждый клиент, согласно правилам пользования средствами управления счетами, о которых он ранее ознакомился на официальном сайте банка путем личного прочтения, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, проще говоря, могут их похитить. То есть никто, кроме клиента, не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, и клиент ставит отметку «ознакомился, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте» (т.1 л.д.234-242).

Из показаний свидетеля А данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, следует, что в настоящее время он является руководителем направления Дирекции обработки запросов государственных органов ПАО «***». В его должностные обязанности входит, среди прочего, взаимодействие с правоохранительными органами. Может пояснить, что ФИО1 или юридическое лицо ООО «***» ИНН № как конкретного Клиента он не знает, так как счета организации обслуживались в дополнительном офисе «Сходненский», который в настоящее время закрыт, сотрудник, открывавший счет, переведен на другую должность, однако, может пояснить, что процедура заключения договоров банковского обслуживания однотипная. Клиент обращается в ПАО «***» и открывает расчетный счет, имеет возможность пользоваться системой дистанционного банковского обслуживания, подписав заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиента. При обращении Клиента – представителя юридического лица или индивидуального предпринимателя, наделенного определенными полномочиями, банковским сотрудником устанавливается его личность, а именно клиент предоставляет свой паспорт гражданина РФ, а также уставные документы юридического лица, в котором содержатся сведения о действующей регистрации, сферах деятельности. После установления личности и полномочий Клиента, последнему предоставляется ряд банковских услуг, открытие банковского счета, возможность дистанционного банковского обслуживания. Клиент в присутствии банковского сотрудника знакомится с условиями обслуживания, после чего добровольно и собственноручно подписывает документы на открытие счета. В условиях обслуживания Клиентов отражен весь перечень обязанностей и прав сторон. Банковский сотрудник также в устной форме разъясняет Клиенту условия заключения договоров, условия обслуживания, при необходимости отвечает на возникшие у Клиента вопросы. Условия обслуживания составлены на русском языке, доступны для их восприятия и анализа. В данных условиях Клиенту также разъясняется об обязанности не предоставлять третьим лицам доступ к персональным идентификаторам Клиента, к банковским картам, к электронным средствам платежей, ключам доступа. В случае компрометации логина и пароля Клиент обязуется незамедлительно уведомить о данном факте Банк. Кроме того, Клиент не имеет права передавать информацию или управление системой дистанционного банковского обслуживания третьим лицам, Клиент несет самостоятельную ответственность за возможные неблагоприятные последствия указанных действий, в том числе и за неправомерный оборот денежных средств. После ознакомления и разъяснения Клиенту указанных условий заключения договора банковского обслуживания, Клиент получает бизнес-карту, а также доступ к системе дистанционного банковского обслуживания посредством электронной почты и номера телефона для получения одноразовых СМС-паролей, которые указываются Клиентом. Данные сведения, согласно условиям обслуживания, являются персональными и не подлежат передаче третьим лицам, как и доступ к ним. Клиенту передается банковская карта, а пароль к ней устанавливается лично Клиентом. После совершения указанных операций, Клиент получает доступ к системе дистанционного банковского обслуживания и имеет возможность приступить к работе с системой, а именно к осуществлению оборота денежных средств по расчетным счетам. Ему на обозрение представлено Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания ООО «***» №, подписанное 

<

дата>. собственноручно Клиентом ФИО1, ознакомившись с указанным заявлением, подтверждает, что оформлением указанного договора являлся именно таким, как описано выше в тексте указанного протокола (т.1 л.д.243-246).

Вина ФИО1 в совершении преступлений также подтверждается материалами уголовного дела:

- протоколом выемки от 

<

дата>., согласно которому в помещении АО «***» произведена выемка банковского (юридического) дела ООО «***» ИНН № по расчетному счету № (т.1 л.д.137-141);

- протоколом выемки от 

<

дата>., согласно которому в помещении АО «***» произведена выемка банковского (юридического) дела ООО «***» ИНН № по расчетному счету № (т.1 л.д.147-151);

- протоколом выемки от 

<

дата>., согласно которому в помещении ПАО «***» произведена выемка банковского (юридического) дела ООО «***» ИНН № по расчетному счету № (т.1 л.д.157-161);

- протоколом выемки от 

<

дата>., согласно которому в помещении АО «***» произведена выемка банковского (юридического) дела ООО «***» ИНН № по расчетному счету № (т.1 л.д.166-169);

- протоколом выемки от 

<

дата>., согласно которому в помещении ПАО Банк «***» произведена выемка банковского (юридического) дела ООО «***» ИНН № по расчетным счетам №, № (т.1 л.д.174-177);

- протоколом выемки от 

<

дата>., согласно которому в помещении ПАО «***» произведена выемка банковского (юридического) дела ООО «***» ИНН № по расчетным счетам №, № (т.1 л.д.182-186);

- протоколом выемки от 

<

дата>., согласно которому в помещении АО Коммерческий Банк «***» произведена выемка банковского (юридического) дела ООО «***» ИНН № по расчетным счетам №, № (т.1 л.д.192-196);

- протоколом выемки от 

<

дата>., согласно которому в помещении ПАО «***» произведена выемка банковского (юридического) дела ООО «***» ИНН № по расчетным счетам №, № (т.1 л.д.202-206);

- протоколом осмотра документов от 

<

дата>., согласно которому осмотрено банковское (юридическое) дело ООО «***» ИНН № в АО «***» по расчетному счету №. В ходе осмотра установлено, что в документе о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «***» и договору о рассчетно-кассовом обслуживании в АО «***» от имени ООО «***» указано ФИО участника системы ФИО1 как генерального директора, его номер телефона и паспортные данные, а также стоит подпись от его имени. В деле также имеется фото паспорта ФИО1 (т.1 л.д.247-251);

- протоколом осмотра документов от 

<

дата>., согласно которому осмотрено банковское дело и регистрационное дело ООО «***» ИНН № в ПАО «***» по расчетному счету №. В ходе осмотра установлено, что в заявлении о присоединении к условиям расчетного счета ООО «***» от 

<

дата>., где клиентом является ФИО1, в карточке с образцами подписей и оттисками печати имеются подписи от имени ФИО1 Согласно временному идентификационному коду по услуге «Самоинкассация» вносителем является ФИО1. В регистрационном деле имеется копия паспорта ФИО1 (т.2 л.д.8-22);

- протоколом осмотра документов от 

<

дата>., согласно которому осмотрено банковское (юридическое) дело ООО «***» ИНН № в АО «***» по расчетному счету №. В ходе осмотра установлено, что в заявлении о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц в АО «***» стоит подпись от имени генерального директора ФИО1, а также указан его номер телефона. В деле также имеется анкета держателя корпоративной карты АО «***», в которой содержатся данные документа, удостоверяющего личность Держателя – ФИО1, в ней также имеется подпись от имени генерального директора ФИО1 (т.2 л.д.1-7);

- протоколом осмотра документов от 

<

дата>., согласно которому осмотрено банковское (юридическое) дело ООО «***» ИНН № в АО «***» по расчетному счету №. В ходе осмотра установлено, что в справке о подтверждении банковского счета, в дополнительном соглашении № к Договорам № от 

<

дата> в документе с наименованием подписи, в заявлении о присоединении к договору банковского счета для юридических лиц, ИП и ФЛ, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в АО «***», к системе Банк-Клиент ООО «***», в акте приема-передачи (возврата) ФИО1 электронного носителя – токена и иных средств, в заявлении о присоединении к общим условиям обмена документами в электронном виде с использованием системы «Интернет-Банк» для ЮЛ, ИП ООО «***», в заявлении на использование СМС ключей в системе «Интернет-Банк», в сведениях о юридическом лице, в сведениях о представителе, в сведениях о бенефициарном владельце, в сведениях о выгодоприобретателе, в форме декларации ***, в анкете юридического лица ООО «***" и в иных документах имеются подписи от имени ФИО1. В деле также имеется фото паспорта ФИО1 (т.2 л.д.23-29);

- протоколом осмотра документов от 

<

дата>., согласно которому осмотрено банковское (юридическое) дело ООО «***» ИНН № в ПАО Банк «***» по расчетным счетам №, №. В ходе осмотра установлено, что в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО «***» в ПАО Банк «***» от 

<

дата>. ООО «***» в лице директора ФИО1 просит заключить договор банковского счета и открыть расчетный счет в российских рублях, осуществлять обслуживание в соответствии с пакетом услуг «***», подключить услугу дистанционного банковского обслуживания «***», а также услугу СМС-информирования об операциях по счету, в качестве контактного лица клиента указан ФИО1, указан его номер телефона и стоит подпись от его имени. В сведениях о юридическом лице, иностранной структуре без образования юридического лица, индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающимся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах, в карточке с образцами подписей и оттисками печати имеются подписи от имени ФИО1 (т.2 л.д.30-47);

- протоколом осмотра документов от 

<

дата>., согласно которому осмотрено банковское (юридическое) дело и регистрационное дело ООО «***» ИНН № в ПАО «***» по расчетным счетам №, №. В ходе осмотра банковского дела установлено, что в опросной анкете юридического лица, в форме самосертификации для организаций в целях исполнения Закона № 340-ФЗ, в заявлении об установлении кодового слова имеются подписи от имени генерального директора ФИО1 В заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных Клиентов в ПАО «***» от 

<

дата>. ООО «***» в лице директора ФИО1 просит заключить договор банковского счета и открыть расчетный счет в российских рублях на условиях пакета услуг «Один за все», подключить услугу дистанционного банковского обслуживания «***», а также предоставить доступ к сервису мониторинг, в качестве контактного лица клиента указан ФИО1, указан его номер телефона и стоит подпись от имени руководителя ФИО1 В ходе осмотра регистрационного дела установлено, что в нем имеется копия паспорта ФИО1, копия решения № 1 единственного учредителя ООО «***», согласно которому на должность генерального директора утвержден ФИО1, уставной капитал составил 100 000 рублей, в сертификате ключа проверки электронной подписи имеются подписи руководителя организации ФИО1 (т.2 л.д.48-66);

- протоколом осмотра документов от 

<

дата>., согласно которому осмотрено банковское (юридическое) дело и регистрационное дело ООО «***» ИНН № в АО КБ «***» по расчетным счетам №, №. В ходе осмотра установлено, что в копии заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему в АО КБ «***» от 

<

дата>. ООО «***» в лице директора ФИО1 просит заключить договор банковского счета и открыть расчетный счет в российских рублях, в качестве контактного лица указан ФИО1, указан его номер телефона и стоит подпись от имени генерального директора ФИО1 В согласии на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе *** от 

<

дата>., в расписке в получении банковской карты Модуль Банка от 

<

дата>., в заявлении о выпуске именной платежной карты АО КБ «Модуль Банк» имеются электронные подписи от имени ФИО1 (т.2 л.д.67-76);

- протоколом осмотра документов от 

<

дата>., согласно которому осмотрено банковское (юридическое) дело и регистрационное дело ООО «***» ИНН № в ПАО «***» по расчетным счетам №, №. В ходе осмотра установлено, что в карточке с образцами подписей и оттисками печати, в опросном листе юридического лица, в соглашении о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати, в заявлении на подключение/ изменение данных/ отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания от 16.12.2019г., в заявлении о выпуске бизнес-карты от 

<

дата>., в анкете клиента – физического лица на ФИО1, в анкете юридического лица на ООО «***», в сведениях о физических лицах, являющихся представителями, выгодоприобретателями клиента, имеются подписи от имени ФИО1 Согласно подтверждению об открытии счета клиенту ООО «***» 

<

дата> открыты счета №, №. Согласно подтверждению о закрытии счета расчетные счета №, № закрыты 

<

дата>. Согласно заявлениям о закрытии счетов от 

<

дата>. ООО «***» в лице генерального директора ФИО1 просит расторгнуть договоры счета для совершения операций с использованием бизнес-карт и закрыть счета и бизнес-карты, выпущенные к счетам №, №, имеется подпись генерального директора ФИО1 Согласно заявлению о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц в ПАО «***» от 

<

дата>. ООО «***» в лице директора ФИО1 просит заключить договор банковского счета и открыть расчетный счет для совершения операций с использованием бизнес-карт в российских рублях, подключить услугу дистанционного банковского обслуживания «***», а также услугу СМС-информирования об операциях по счету, в качестве контактного лица указан ФИО1, указан его номер телефона, стоит подпись от имени генерального директора ФИО1 В копии регистрационного дела имеется копия паспорта ФИО1, акт № 1 от 

<

дата>. сдачи-приемки работ по договору № от 

<

дата>. об оказании юридических услуг заказчику ФИО1 (т.2 л.д.77-107);

- протоколом осмотра предметов от 

<

дата>., согласно которому осмотрен CD-R диск, полученный в ходе оперативно-розыскных мероприятий, на котором содержатся копии регистрационного дела ООО «***». В ходе осмотра установлено, что на диске содержатся файлы с копиями документов, в том числе, копия паспорта ФИО1, выписка из ЕГРН на ООО «***», генеральным директором которого является ФИО1, приказ ООО «***» от 

<

дата>. о вступлении в должность директора и главного бухгалтера ФИО1, решение № 1 единственного учредителя ООО «***», согласно которому на должность генерального директора утвержден ФИО1, уставной капитал составил 100 000 рублей, список участников ООО «***», согласно которому единственным участником организации является ФИО1, акт № 1 от 

<

дата>. сдачи-приемки работ по договору № от 

<

дата>. об оказании юридических услуг заказчику ФИО1 (т.2 л.д.110-113);

- протоколом осмотра предметов от 

<

дата>., согласно которому осмотрен CD-R диск, содержащий сведения о движении денежных средств по счетам ООО «***». В ходе осмотра установлено, что в период действия банковского счета № с него выведено 1 598 912 рублей 17 копеек, в период действия банковского счета № с него выведено 1 168 793 рублей 38 копеек, в период действия банковского счета № с него выведено 691 230 рублей 00 копеек, в период действия банковского счета № с него выведено 3 800 рублей 00 копеек, в период действия банковских счетов №, № с них было выведено 10 556 025 рублей 02 копейки, в период действия банковских счетов №, № с них было выведено 11635 рублей 97 копеек, в период действия банковских счетов №, № с них было выведено 4 306 811 рублей 98 копеек, в период действия банковских счетов №, № с них было выведено 1 760 548 рублей 00 копеек (т.1 л.д.125-127).

Давая оценку собранным по делу доказательствам, суд приходит к выводу о виновности ФИО1 в совершении преступлений.

Органом предварительного следствия действия ФИО1 квалифицированы как 8 преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ.

Суд считает необходимым квалифицировать действия ФИО1 по фактам открытия расчетных счетов ООО «***» 

<

дата>. в АО «***» и в ПАО «***» и 

<

дата>. в АО «***», в ПАО «***», в ПАО Банк «***» и в АО Коммерческий Банк «***» и сбыта электронных средств платежа как единое продолжаемое преступление, предусмотренное ч.1 ст.187 УК РФ, поскольку в ходе судебного следствия установлено, что действия подсудимого, направленные на сбыт электронных средств платежа после открытия расчетных счетов ООО «***» в указанных банках, охватывались единым умыслом, так как расчетные счета в этих банках были открыты им в течение двух дней нахождения его в 

<

адрес> 

<

дата>. и 

<

дата>., то есть без большого разрыва во времени, во время одной поездки в 

<

адрес>, и одним способом. Как установлено в ходе судебного следствия, подсудимый ФИО1 трижды ездил в 

<

адрес> с целью открытия банковских счетов и последующей передачи неустановленному лицу электронных средств платежа, причем каждая из трех поездок совершалась им по вновь поступившей просьбе последнего.

С учетом изложенного, суд квалифицирует действия ФИО1:

- по преступлению от 

<

дата>. по факту открытия расчетного счета в ПАО «***» и последующего сбыта электронных средств платежа – по ч.1 ст.187 УК РФ как приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по преступлению от 

<

дата>.-

<

дата>. по факту открытия расчетных счетов в АО «***», в ПАО «***», в АО «***», в ПАО «***», в ПАО Банк «Финансовая ***» и в АО Коммерческий Банк «***» и последующего сбыта электронных средств платежа – по ч.1 ст.187 УК РФ как приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по преступлению от 

<

дата>. по факту открытия расчетного счета в АО «***» и последующего сбыта электронных средств платежа – по ч.1 ст.187 УК РФ как приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств 

К такому выводу суд приходит, так как в ходе судебного следствия установлено, что ФИО1 после регистрации им в ЕГРН по просьбе неустановленного лица общества с ограниченной ответственностью «***» 

<

дата>., 

<

дата>., 

<

дата>. и 

<

дата>. по просьбе того же лица приехал в 

<

адрес>, где за обещанное ему вознаграждение открыл расчетные счета ООО «***» в ПАО «***», АО «***», ПАО «Банк ***», АО «***», ПАО «***», ПАО Банк «***», в АО Коммерческий Банк «***» и АО «***» и при этом приобрел электронные средства платежа, которые после возвращения в 

<

адрес> до 

<

дата>. сбыл их неустановленному лицу за вознаграждение.

Сам ФИО1 на стадии предварительного расследования не отрицал, что в 

<

дата>. по просьбе неизвестного лица за денежное вознаграждение приехал в 

<

адрес>, где, предоставив свой паспорт и подписав ряд документов, зарегистрировал в ЕГРЮЛ юридическое лицо ООО «***», единственным учредителем и директором которого по документам являлся он, однако, никаких действий, связанных с деятельностью указанной организации, не совершал, а впоследствии также по просьбе того же мужчины за денежное вознаграждение вновь трижды съездил в 

<

адрес>, где в различных банках открыл банковские счета от своего имени, как директора ООО «***», и каждый раз после возвращения в 

<

адрес> он передал электронные ключи доступа от этих банковских счетов тому же неизвестному человеку.

Вину в приобретении, хранении, транспортировке и сбыте электронных средств платежа ФИО1 признал и в судебном заседании.

Аналогичные обстоятельства ФИО1 изложил и в своей явке с повинной.

Это также объективно подтверждается показаниями на предварительном следствии свидетелей Ф., Д., С., В., К., Г., К. и А – сотрудников банков ПАО «***», АО «***», ПАО «***», АО «***», ПАО «***», ПАО Банк «***», в АО Коммерческий Банк «***» и АО «***», пояснивших, каким образом открываются банковские счета юридических лиц, а в случае с ФИО1 все счета были открыты с его личным участием, с предъявлением паспорта последнего, после чего, на основании подписанных подсудимым необходимых документов, ему были выданы электронные ключи доступа к открытым им на имя юридического лица банковским счетам.

В ходе проведенных в вышеуказанных банках выемок были изъяты банковские дела ООО «***», в которых содержатся документы, подписанные собственноручно подсудимым ФИО1, как генеральным директором ООО «***». При этом ФИО1, помимо заявлений об открытии счетов и выдаче электронных ключей к ним, были подписаны и документы, предупреждающие о последствиях передачи электронных ключей третьим лицам. Во всех документах ФИО1 в данных о представителе ООО «***» указывал свои данные.

В результате совершенных ФИО1 преступлений доступ к банковским счетам созданного им ООО «***» получили не имеющие к данному Обществу отношения лица, которыми по счетам совершались банковские операции, приведшие к выводу с них денежных средств в достаточно крупных суммах, что отражено в полученных в ходе предварительного следствия сведениях о движении денежных средств по счетам ООО «***».

Оценивая показания подсудимого ФИО1 и свидетелей Ф., Д., С., В., К., Г., К. и А. на предварительном следствии, суд считает необходимым принять их за основу приговора, поскольку перед началом допросов им были разъяснены их процессуальные права и обязанности, в том числе подсудимому – предусмотренные ст.47 УПК РФ, ему также было разъяснено право не свидетельствовать против себя и своих близких родственников, предусмотренное ст.51 Конституции РФ, и подсудимый был согласен дать показания, свидетели предупреждены об уголовной ответственности за дачу ложных показаний, а ФИО1, кроме того, допрашивался в присутствии адвоката. В связи с этим показания указанных лиц на предварительном следствии суд считает допустимым доказательством. Оснований не доверять этим показаниям у суда не имеется, так как получены они в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона и согласуются между собой, а также с другими собранными и исследованными в судебном заседании доказательствами. Подсудимый ФИО1 их достоверность в судебном заседании не оспаривал.

По смыслу закона (п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе") электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

К электронным средствам можно отнести электронно-цифровую подпись (ЭЦП), ключи электронной подписи и ключи проверки электронной подписи, идентификаторы, программно-технические комплексы, флеш-накопители, карты памяти, банковские карты, электронные ключи и другие устройства визуализации, иные средства аутентификации, которые содержат в себе информацию в электронном виде для проверки и идентификации лица, которое будет пользоваться услугами банка.

В судебном заседании достоверно установлено, что ФИО1, действуя с корыстной целью, являясь номинальным руководителем ООО «***», действуя от имени указанной организации, открыл в нескольких банках в 

<

адрес> расчетные счета, получив при этом электронные средства, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания этих расчетных счетов в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по ним, которые хранил при себе и перевез в 

<

адрес> с целью сбыта и впоследствии сбыл неустановленному лицу. 

При этом он достоверно знал, что правовых оснований для перевода денежных средств с использованием данного расчетного счета у общества не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «***», то есть неправомерно, что в последующем повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Поскольку по смыслу закона любое использование третьими лицами электронных средств, электронных носителей информации, при отсутствии на то правовых оснований, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием открытых ФИО1 расчетных счетов, банковских карт неправомерно, исходя из того, что в силу своего возраста, образования, подсудимый, пользуясь услугами банков, не мог не осознавать, что после открытия банковских счетов и оформления банковских карт, не намереваясь осуществлять реальную финансово-хозяйственную деятельность ООО «***», предоставляя электронные средства и электронные носители информации третьим лицам, последние смогут самостоятельно неправомерно от имени оформленного им юридического лица осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «***».

Также ФИО1 знал о наименовании вида деятельности организации, указанной в регистрационных документах, данную информацию он сообщал сотрудникам банков. Все действия по регистрации ООО «***», открытию на имя данного юридического лица расчетных счетов были направлены на достижение желаемого преступного результата, в связи с чем составообразующий признак – цель деяния в виде неправомерного последующего незаконного использования электронных средств, электронных носителей информации нашел свое подтверждение в судебном заседании.

Указанные обстоятельства свидетельствуют также о том, что при совершении преступления ФИО1 действовал с прямым преступным умыслом, направленным на сбыт неустановленному лицу электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств. При определении направленности преступного умысла подсудимого суд оценивает характер совершенных им действий, направленных на реализацию преступного результата. 

Суд, исходя из фактически выполненных ФИО1 действий, считает, что в своих действиях подсудимый руководствовался корыстным мотивом на совершение преступлений, имея намерение получить денежное вознаграждение от своей незаконной деятельности.

В судебном заседании достоверно установлено, что за свои незаконные действия ФИО1 получил имущественную выгоду в виде денежного вознаграждения, что не отрицал и сам подсудимый.

Исследованные в судебном заседании доказательства получены в установленном законом порядке, согласуются между собой и материалами уголовного дела, являются допустимыми, достоверными и достаточными для разрешения уголовного дела.

Таким образом, суд считает доказанной вину подсудимого ФИО1 в приобретении, хранении, транспортировке в целях сбыта и сбыте электронных средств доступа к электронным счетам юридического лица на территории 

<

адрес>.

Определяя вид и размер наказания, суд учитывает в отношении ФИО1 в качестве смягчающих обстоятельств по всем трем преступлениям в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ полное признание им своей вины в совершении преступлений, раскаяние в содеянном, состояние его здоровья и здоровья его близких родственников.

Судом не может быть учтена в качестве смягчающего обстоятельства в отношении ФИО1 явка с повинной, данная им следователю, поскольку о совершенном преступлении ФИО1 сообщил уже в рамках проведения в отношении него процессуальной проверки по результатам оперативно-розыскных мероприятий, после того, как он был проинформирован сотрудниками полиции о подозрении его в совершении преступлений, т.е. данная явка с повинной дана им в условиях очевидности совершенных преступлений, когда обстоятельства преступлений уже были известны сотрудникам правоохранительных органов. 

Отягчающих обстоятельств в отношении ФИО1 в судебном заседании не установлено.

Как личность подсудимый ФИО1 по месту жительства характеризуется в целом удовлетворительно, проживает с супругой, замечаний в отношении него не поступало, на профилактическом учете в УУП ОМВД России «Арзамасский» не состоит, в злоупотреблении спиртными напитками замечен не был.

На учете у врачей психиатра и нарколога ФИО1 не состоит.

Преступления, совершенные ФИО1, относятся к категории тяжких.

При таких обстоятельствах, принимая во внимание тяжесть и степень общественной опасности совершенных ФИО1 преступлений, состояние его здоровья и здоровья членов его семьи, данные о личности подсудимого, учитывая наличие ряда смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств, влияние наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, суд приходит к выводу, что его исправление возможно при назначении наказания в виде лишения свободы условно, с применением ст.73 УК РФ. 

Суд, с учетом указанных обстоятельств, не находит оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ и применения наказания в виде принудительных работ в соответствии со ст.53.1 УК РФ как альтернативы лишению свободы.

При этом суд считает необходимым назначить ФИО1 по каждому из трех преступлений обязательное дополнительное наказание в виде штрафа.

Приведенную совокупность смягчающих обстоятельств и данных о личности подсудимого ФИО1 суд не находит исключительной и существенно уменьшающей степень общественной опасности преступлений, в связи с чем оснований для применения ст.64 УК РФ не усматривает.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Постановлением Арзамасского городского суда Нижегородской области от 

<

дата>. наложен арест на имущество ФИО1., а именно: на денежные средства в размере 5950 рублей и сотовый телефон марки «***» модели «*** стоимостью 11749 рублей 50 копеек.

В связи с тем, что гражданский иск по делу не заявлен, и ФИО1. не назначается дополнительное наказание в виде штрафа, суд полагает необходимым отменить арест, наложенный на вышеуказанное имущество ФИО1

Судьбу вещественных доказательств по делу суд разрешает на основании ст.ст.81, 82 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.307, 308, 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по преступлению, предусмотренному ч.1 ст.187 УК РФ, от 16.12.2019г. – в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы со штрафом в размере 100 000 рублей;

- по преступлению, предусмотренному ч.1 ст.187 УК РФ, от 23.12.2019г.-24.12.2019г. – в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы со штрафом в размере 100 000 рублей;

- по преступлению, предусмотренному ч.1 ст.187 УК РФ, от 14.01.2020г. – в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы со штрафом в размере 100 000 рублей.

На основании ч.ч.3, 4 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде 2 лет лишения свободы со штрафом в размере 105 000 рублей.

На основании ст.73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 года, обязав его встать на учет в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства, в период испытательного срока не менять без уведомления уголовно-исполнительной инспекции своего места жительства и работы, один раз в месяц являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию.

Реквизиты, необходимые в соответствии с правилами заполнения расчетных документов на перечисление суммы штрафа, предусмотренные законодательством Российской Федерации о национальной платежной системе:

УФК по Нижегородской области (следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Нижегородской области л/с №); 

Р/С №, Корр/С №, 

ВОЛГО-ВЯТСКОЕ ГУ БАНКА РОССИИ//УФК по Нижегородской области г. Нижний Новгород; 

ИНН №, КПП №, 

БИК №, ОКТМО №, 

ОКПО №, КБК: № Денежные взыскания (штрафы) и иные суммы, взыскиваемые с лиц, виновных в совершении преступлений, и возмещение вреда имуществу, зачисляемых в федеральный бюджет, по уголовному делу № в отношении ФИО1

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства:

- банковское дело ООО «***», изъятое в АО «***», хранящееся в камере хранения вещественных доказательств СО по г. Арзамас СУ СК РФ по Нижегородской области, - передать в АО ***»;

- банковское дело ООО «***», изъятое в ПАО «***», хранящееся в камере хранения вещественных доказательств СО по г. Арзамас СУ СК РФ по Нижегородской области, - передать в ПАО «***»;

- банковское дело ООО «***», изъятое в АО «***», хранящееся в камере хранения вещественных доказательств СО по г. Арзамас СУ СК РФ по Нижегородской области, - передать в АО «***»;

- банковское дело ООО «***», изъятое в ПАО «***», хранящееся в камере хранения вещественных доказательств СО по г. Арзамас СУ СК РФ по Нижегородской области, - передать в ПАО «***»;

- банковское дело ООО «***», изъятое в ПАО «***», хранящееся в камере хранения вещественных доказательств СО по г. Арзамас СУ СК РФ по Нижегородской области, - передать в ПАО «***»;

- банковское дело ООО «***», изъятое в АО «***», хранящееся в камере хранения вещественных доказательств СО по г. Арзамас СУ СК РФ по Нижегородской области, - передать в АО «***»;

- банковское дело ООО «***», изъятое в ПАО «***», хранящееся в камере хранения вещественных доказательств СО по г. Арзамас СУ СК РФ по Нижегородской области, - передать в ПАО «***»;

- банковское дело ООО «***», изъятое в АО Коммерческий банк «***», хранящееся в камере хранения вещественных доказательств СО по г. Арзамас СУ СК РФ по Нижегородской области, - передать в АО Коммерческий банк «***»;

- CD-R диск, на котором содержатся копии регистрационного дела ООО «***», хранящийся в камере хранения вещественных доказательств СО по г. Арзамас СУ СК РФ по Нижегородской области, - уничтожить;

- CD-R диск, на котором содержатся сведения о движении денежных средств по счетам ООО «***», хранящийся в материалах уголовного дела, - хранить в материалах уголовного дела в течение всего срока хранения последнего.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Нижегородский областной суд через Арзамасский городской суд в течение 15 суток с момента провозглашения, осужденным в тот же срок с момента вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционных жалоб или представления, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Также осужденный вправе поручить осуществление своей защиты в суде апелляционной инстанции избранному им защитнику или ходатайствовать перед судом о назначении ему защитника. 

Осужденный вправе подать письменное ходатайство об ознакомлении с протоколом и аудиозаписью судебного заседания в течение трех суток со дня окончания судебного заседания и принести замечания на протокол и аудиозапись судебного заседания в трехдневный срок со дня ознакомления с протоколом и аудиозаписью судебного заседания.

СУДЬЯ И.В.Моисеева