дело № 1-99/2024 (12301320007000166); 

УИД № 42RS0010-01-2023-003129-11

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Киселевск 12.02.2024 

Киселевский городской суд Кемеровской области в составе председательствующего судьи Кучебы К.В.,

при помощнике судьи Деушевой А.Е.,

с участием:

государственного обвинителя Пресниковой Ю.И.,

подсудимого ФИО1,

адвоката Киселевой И.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, 

<

данные изъяты> судимого 10.04.2023 Киселевским городским судом Кемеровской области по ч. 3 ст. 30 - п. «а» ч. 2 ст. 158 УК РФ к 1 году лишения свободы, с применением ст. 73 УК РФ условно с испытательным сроком 1 год 6 месяцев,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации и компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

ФИО1, 30.08.2021 около 16 часов, за денежное вознаграждение в сумме 20000 рублей, совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации и компьютерных программ, предоставленных индивидуальному предпринимателю ФИО1 (далее «ИП ФИО1»), предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В неустановленный следствием период времени, но не позднее 30.08.2021 к ФИО1, находившемуся на территории г. Киселевска Кемеровской области – Кузбасса, обратилось неустановленное лицо, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, которое предложило за денежное вознаграждение создать и зарегистрироваться в Инспекции Федеральной налоговой службы России по г. Кемерово, как индивидуальный предприниматель - ФИО1, а затем открыть в банках от своего имени расчетные счета для «ИП ФИО1» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО), и сбыть данному неустановленному лицу, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, электронные средства, электронные носители информации и компьютерные программы, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени «ИП ФИО1»

В период с 19.08.2021 по 29.08.2021 ФИО1, являясь подставным лицом — «индивидуальным предпринимателем ФИО1», не намереваясь управлять «ИП ФИО1» и осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени «ИП ФИО1» и, в том числе, осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетного счета организации, с целью неправомерного оборота средств платежей, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение в сумме 20000 рублей, согласился с поступившим предложением открыть банковские счета для «ИП ФИО1» с системой ДБО и предоставления их третьему лицу, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, осознавая, что третье лицо самостоятельно, используя данные средства платежей, сможет осуществлять от его имени неправомерные приемы, выдачи, переводы денежных средств по банковским счетам «ИП ФИО1», открытыми в: 

<

данные изъяты>

ФИО1, реализуя свой единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации и компьютерных программ, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам от имени «ИП ФИО1», после того как 19.08.2021 Инспекцией Федеральной налоговой службы России по г. Кемерово (далее по тексту ИФНС России по г. Кемерово), в ЕГРЮЛ были внесены сведения о нём как об индивидуальном предпринимателе – «ИП ФИО1», являющимся подставным лицом, умышленно, с целью неправомерного оборота средств платежей, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени «ИП ФИО1» и осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам организации, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и компьютерных программ, cистемы 

<

данные изъяты>», последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету «ИП ФИО1», открытому в 

<

данные изъяты>», умышленно из корыстных побуждений, находясь дома, по адресу: 

<

адрес>, используя мобильный телефон, неустановленной марки, по указанию неустановленного лица, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, используя сайт «

<

данные изъяты>», подал заявку на сайте банка 

<

данные изъяты>» об открытии расчетного счета с приложением отсканированных документов, необходимых для открытия расчетного счета для «ИП ФИО1», заполнил необходимые реквизиты для открытия расчетного счета, ввел свои паспортные и анкетные данные, а именно фамилию, имя и отчество, дату рождения, данные паспорта, получив смс-сообщение с паролем, ввел полученный пароль в сплывающее окно, таким образом, подтвердил свое согласие на открытие расчетного счета, и, чтобы организовать дистанционное банковское обслуживание с использованием канала «

<

данные изъяты>», используя в качестве идентификатора для работы в системе, указал абонентский номер телефона: +№, полученный от неустановленного лица, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, в качестве логина для входа в Личный кабинет клиента банка, в котором проводятся банковские операции, для идентификации работы, которой используются логин и пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента посредством сети «Интернет», а также для направления на указанный номер одноразового пароля для входа в систему 

<

данные изъяты>», и в дальнейшем для направления на вышеуказанный абонентский номер одноразовых sms – кодов, предназначенных для подтверждения факта формирования электронной подписи в системе для подписания документов при осуществлении финансовых операций по расчетному счету «ИП ФИО1». 

Не позднее 

<

***>, сотрудники банка 

<

данные изъяты> не осведомленные о преступных намерениях ФИО1, подготовили заявление о присоединении к условиям «Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему», направили ФИО1 для подписания документы по оформлению расчетных счетов: расчетный счет №, для «ИП ФИО1» в 

<

данные изъяты>» с подключением системы ДБО с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», для обмена электронными документами и распоряжения находящимися на расчетном счете денежными средствами «ИП ФИО1» способом одноразовых sms – кодов, предназначенных для защиты системы ДБО и подписания документов при осуществлении различного рода финансовых операций по расчетному счету «ИП ФИО1». 

<

***> в дневное время ФИО1, находясь дома, по адресу: 

<

адрес>, на основании ранее поданной им заявки, получил необходимый пакет документов для якобы «ИП ФИО1», указал в заявлении о присоединении к условиям «Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему», с sms-информированием, с системой «

<

данные изъяты>», подтвердил абонентский номер телефона: №, полученный от неустановленного лица, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, для направления на него одноразового пароля для входа в систему ДБО, после чего, действуя умышленно, из корыстных побуждений, подписал заявление о присоединении к условиям «Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему» в 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> на основании которых 

<

***> для «ИП ФИО1» был открыт расчетный счет № в 

<

данные изъяты> с подключением системы ДБО с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», для обмена электронными документами и распоряжения находящимися на расчетном счете денежными средствами «ИП ФИО1» способом одноразовых sms-кодов, являющихся электронными носителями информации, предназначенными для подписания электронных документов. Подключенная система предоставила ФИО1 доступ к Личному кабинету клиента банка, в котором проводятся банковские операции, для идентификации работы которой используются логин и пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента посредством сети «Интернет». 

Не позднее 26.08.2021, сотрудники банка 

<

данные изъяты> не осведомленные о преступных намерениях ФИО1, подготовили заявление о присоединении к условиям «Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему», направили ФИО1 для подписания документы по оформлению расчетных счетов расчетный счет №, для «ИП ФИО1» в 

<

данные изъяты>» с подключением системы ДБО с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», для обмена электронными документами и распоряжения находящимися на расчетном счете денежными средствами «ИП ФИО1» способом одноразовых sms – кодов, предназначенных для защиты системы ДБО и подписания документов при осуществлении различного рода финансовых операций по расчетному счету «ИП ФИО1». 26.08.2021, в дневное время, ФИО1, находясь дома, по адресу: 

<

адрес>, на основании ранее поданной им заявки, получил необходимый пакет документов для «ИП ФИО1», указал в заявлении о присоединении к условиям «Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему», с sms - информированием, с системой «

<

данные изъяты>», подтвердил абонентский номер телефона: №, полученный от неустановленного лица, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, для направления на него одноразового пароля для входа в систему ДБО, после чего, действуя умышленно, из корыстных побуждений, подписал заявление о присоединении к условиям «Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему» в 

<

данные изъяты> на основании которых 26.08.2021 для «ИП ФИО1» был открыт расчетный счет №, в 

<

данные изъяты> с подключением системы ДБО с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», для обмена электронными документами и распоряжения находящимися на расчетном счете денежными средствами «ИП ФИО1» способом одноразовых sms-кодов, являющихся электронными носителями информации, предназначенными для подписания электронных документов. Подключенная система предоставила ФИО1 доступ к Личному кабинету клиента банка, в котором проводятся банковские операции, для идентификации работы которой используются логин и пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента посредством сети «Интернет». 

Не позднее 29.08.2021, сотрудники банка 

<

данные изъяты>», не осведомленные о преступных намерениях ФИО1, подготовили заявление о присоединении к условиям «Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему», направили ФИО1 для подписания документы по оформлению расчетных счетов расчетный счет №, для «ИП ФИО1» в 

<

данные изъяты>» с подключением системы ДБО с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», для обмена электронными документами и распоряжения находящимися на расчетном счете денежными средствами «ИП ФИО1» способом одноразовых sms – кодов, предназначенных для защиты системы ДБО и подписания документов при осуществлении различного рода финансовых операций по расчетному счету «ИП ФИО1». 29.08.2021 дневное время ФИО1, находясь дома, по адресу: 

<

адрес>, на основании ранее поданной им заявки, получил необходимый пакет документов «ИП ФИО1», указал в заявлении о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему, с смс- информированием, с системой «

<

данные изъяты>», подтвердил абонентский номер телефона: +№, полученный от неустановленного лица, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, для направления на него одноразового пароля для входа в систему ДБО, после чего действуя умышленно, из корыстных побуждений, подписал заявление о присоединении к условиям «Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему» в 

<

данные изъяты>», на основании которых 29.08.2021 для «ИП ФИО1» был открыт расчетный счет №, в 

<

данные изъяты>» с подключением системы ДБО с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», для обмена электронными документами и распоряжения находящимися на расчетном счете денежными средствами «ИП ФИО1» способом одноразовых sms-кодов, являющихся электронными носителями информации, предназначенными для подписания электронных документов. Подключенная система предоставила ФИО1 доступ к Личному кабинету клиента банка, в котором проводятся банковские операции, для идентификации работы которой используются логин и пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента посредством сети «Интернет». 

После открытия расчетного счета и получения указанных электронных средств – логина и пароля, около 16 часов 30.08.2021 ФИО1, продолжая реализацию своего единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации и компьютерных программ, будучи надлежащим образом ознакомлен с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц в 

<

данные изъяты>», с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152, Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115, и осведомлен об условиях и порядке использования электронных средств – логина и пароля, мерах, необходимых для обеспечения безопасности, обязался не разглашать и не передавать электронные средства третьим лицам, тем самым, обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием системы ДБО, в том числе, не передавать и не сообщать третьим лицам свои логин и пароль, являющиеся электронными средствами, и sms-коды, используемые при работе в системе ДБО, являющиеся электронными носителями информации, предназначенные для защиты системы ДБО и подписания документов при осуществлении различного рода финансовых операций по расчетному счету «ИП ФИО1», согласно содержанию которых обязался обеспечивать конфиденциальность указанных электронных средств, электронных носителей информации и компьютерных программ, используемых в системе ДБО, находясь возле своего дома по адресу: 

<

адрес>, за денежное вознаграждение в размере 20000 рублей, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, умышленно, из корыстных побуждений, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передал неустановленному лицу, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, то есть, сбыл, передав из рук в руки электронные средства – логин и пароль, а также электронные носители информации – одноразовые sms – коды, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам №, №, №, открытыми в 

<

данные изъяты> для «ИП ФИО1».

В результате указанных преступных действий ФИО1 в период с 24.08.2021 по 31.12.2021, неустановленным третьим лицом, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, неправомерно осуществлялись различного рода финансовые операции по расчетным счетам ИП ФИО1 №, №, №, открытыми в 

<

данные изъяты>», что повлекло неправомерный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

24.08.2021, в дневное время, ФИО1, в продолжение единого корыстного преступного умысла, с целью неправомерного оборота средств платежей, за денежное вознаграждение, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации и компьютерных программ, системы 

<

данные изъяты>», последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету «ИП ФИО1», открытому в 

<

данные изъяты>», умышленно из корыстных побуждений, обратился в офис № № 

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес> с целью открытия расчетного счета «ИП ФИО1», где собственноручно подписал и оставил на рассмотрение информационные сведения, необходимые банку для открытия расчетного счета «ИП ФИО1», с приложением необходимого пакета документов, после проверки которых, ФИО1, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати «ИП ФИО1», подал и подписал заявление об открытии счета, и системы ДБО ««Интернет» банк» в 

<

данные изъяты>», на основании которых 24.08.2021 в дневное время сотрудниками банка, не осведомленными о преступных намерениях ФИО1, для «ИП ФИО1» были открыты расчетные счета №, №, в 

<

данные изъяты>» с подключением системы ДБО с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», для обмена электронными документами и распоряжения находящимися на расчетном счете денежными средствами «ИП ФИО1» способом электронной подписи. Подключенная система предоставила доступ к Личному кабинету клиента, в котором проводятся банковские операции, для идентификации работы которой используются логин и пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента посредством сети «Интернет». 

<

***> ФИО1, находясь в офисе № 

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>», указал в заявлении об открытии счета и о подключении системы 

<

данные изъяты>» абонентский номер телефона +№, полученный от неустановленного лица, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, для направления на него одноразового пароля для входа в систему ДБО, а также направления на вышеуказанный абонентский номер одноразовых sms – кодов, предназначенных для подтверждения факта формирования электронной подписи в системе для подписания документов при осуществлении финансовых операций по расчетному счету «ИП ФИО1», и получил от сотрудников банка электронные средства – идентификаторы для доступа к системе ДБО, а именно: логин и пароль, для входа в систему ДБО 

<

данные изъяты>», для возможности получать одноразовые sms–коды, предназначенные для защиты системы ДБО и подписания документов различного рода финансовых операций по расчетному счету «ИП ФИО1»

Около 16 часов 30.08.2021, после открытия расчетного счета и получения указанных электронных средств – логина и пароля, ФИО1, продолжая реализацию своего единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, будучи надлежащим образом ознакомлен с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц в 

<

данные изъяты>», с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152, Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115, и осведомлен об условиях и порядке использования электронных средств – логина и пароля, мерах, необходимых для обеспечения безопасности, обязался не разглашать и не передавать электронные средства третьим лицам, тем самым, обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием системы ДБО, в том числе, не передавать и не сообщать третьим лицам свои логин и пароль, являющиеся электронными средствами, и sms-коды, используемые при работе в системе ДБО, являющиеся электронными носителями информации, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету «ИП ФИО1», согласно содержанию которых обязался обеспечивать конфиденциальность указанных электронных средств и электронных носителей информации, используемых в системе ДБО, находясь возле своего дома по адресу: 

<

адрес>-Кузбасс, 

<

адрес>, за денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, умышленно, из корыстных побуждений, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передал неустановленному лицу, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, то есть, сбыл, передав из рук в руки электронные средства – логин и пароль, а также электронные носители информации - одноразовые sms –коды, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам №, №, открытым в 

<

данные изъяты>» для «ИП ФИО1»

В результате указанных преступных действий ФИО1 в период с 24.08.2021 по 31.12.2021 неустановленным третьим лицом, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, неправомерно осуществлялись различного рода финансовые операции по расчетным счетам «ИП ФИО1» №, №, открытыми в 

<

данные изъяты>», что повлекло неправомерный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

24.08.2021, в дневное время, ФИО1, в продолжение единого корыстного преступного умысла, с целью неправомерного оборота средств платежей, за денежное вознаграждение, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации и компьютерных программ, системы 

<

данные изъяты>», последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету «ИП ФИО1», открытому в 

<

данные изъяты> умышленно из корыстных побуждений, обратился в 

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес> с целью открытия расчетного счета «ИП ФИО1», где собственноручно подписал и оставил на рассмотрение информационные сведения, необходимые банку для открытия расчетного счета «ИП ФИО1», с приложением необходимого пакета документов, после проверки которых, ФИО1, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати «ИП ФИО1», подал и подписал заявление об открытии счета, и системы ДБО ««Интернет» банк» в 

<

данные изъяты>», на основании которых 24.08.2021 в дневное время сотрудниками банка, не осведомленными о преступных намерениях ФИО1, для «ИП ФИО1» были открыты расчетные счета №, №, в 

<

данные изъяты>» с подключением системы ДБО с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», для обмена электронными документами и распоряжения находящимися на расчетном счете денежными средствами «ИП ФИО1» способом электронной подписи. Подключенная система предоставила доступ к Личному кабинету клиента, в котором проводятся банковские операции, для идентификации работы которой используются логин и пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента посредством сети «Интернет». 

24.08.2021 ФИО1, находясь в офисе 

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>, указал в заявлении об открытии счета и о подключении системы 

<

данные изъяты>» абонентский номер телефона +№, полученный от неустановленного лица, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, для направления на него одноразового пароля для входа в систему ДБО, а также направления на вышеуказанный абонентский номер одноразовых sms – кодов, предназначенных для подтверждения факта формирования электронной подписи в системе для подписания документов при осуществлении финансовых операций по расчетному счету «ИП ФИО1», и получил от сотрудников банка электронные средства – идентификаторы для доступа к системе ДБО, а именно: логин и пароль, для входа в систему 

<

данные изъяты>», для возможности получать одноразовые sms –коды, предназначенные для защиты системы ДБО и подписания документов различного рода финансовых операций по расчетному счету «ИП ФИО1»

Около 16 часов 30.08.2021, после открытия расчетного счета и получения указанных электронных средств – логина и пароля, ФИО1, продолжая реализацию своего единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, будучи надлежащим образом ознакомлен с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц в 

<

данные изъяты>», с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152, Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115, и осведомлен об условиях и порядке использования электронных средств – логина и пароля, мерах, необходимых для обеспечения безопасности, обязался не разглашать и не передавать электронные средства третьим лицам, тем самым, обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием системы ДБО, в том числе, не передавать и не сообщать третьим лицам свои логин и пароль, являющиеся электронными средствами, и sms-коды, используемые при работе в системе ДБО, являющиеся электронными носителями информации, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету «ИП ФИО1», согласно содержанию которых обязался обеспечивать конфиденциальность указанных электронных средств и электронных носителей информации, используемых в системе ДБО, находясь возле своего дома по адресу: 

<

адрес>, за денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, умышленно, из корыстных побуждений, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передал неустановленному лицу, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, то есть, сбыл, передав из рук в руки электронные средства – логин и пароль, а также электронные носители информации - одноразовые sms –коды, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам №, №, открытым в 

<

данные изъяты>» для «ИП ФИО1»

В результате указанных преступных действий ФИО1 в период с 24.08.2021 по 31.12.2021 неустановленным третьим лицом, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, неправомерно осуществлялись различного рода финансовые операции по расчетным счетам «ИП ФИО1» №, №, открытыми в 

<

данные изъяты>», что повлекло неправомерный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

<

***>, в дневное время, ФИО1, в продолжение единого корыстного преступного умысла, с целью неправомерного оборота средств платежей, за денежное вознаграждение, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации и компьютерных программ, системы 

<

данные изъяты>», последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету «ИП ФИО1», открытому в 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», умышленно из корыстных побуждений, обратился в 

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>, с целью открытия расчетного счета «ИП ФИО1», где собственноручно подписал и оставил на рассмотрение информационные сведения, необходимые банку для открытия расчетного счета «ИП ФИО1», с приложением необходимого пакета документов, после проверки которых, ФИО1, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати «ИП ФИО1», подал и подписал заявление об открытии счета, и системы 

<

данные изъяты>», на основании которых 

<

***> в дневное время сотрудниками банка, не осведомленными о преступных намерениях ФИО1, для «ИП ФИО1» был открыт расчетный счет №, в 

<

данные изъяты>» с подключением системы ДБО с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», для обмена электронными документами и распоряжения находящимися на расчетном счете денежными средствами «ИП ФИО1» способом электронной подписи. Подключенная система предоставила доступ к Личному кабинету клиента, в котором проводятся банковские операции, для идентификации работы которой используются логин и пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента посредством сети «Интернет». 

<

***> ФИО1, находясь в офисе 

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>, указал в заявлении об открытии счета и о подключении системы 

<

данные изъяты>» абонентский номер телефона +№, полученный от неустановленного лица, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, для направления на него одноразового пароля для входа в систему ДБО, а также направления на вышеуказанный абонентский номер одноразовых sms-кодов, предназначенных для подтверждения факта формирования электронной подписи в системе для подписания документов при осуществлении финансовых операций по расчетному счету «ИП ФИО1», и получил от сотрудников банка электронные средства – идентификаторы для доступа к системе ДБО, а именно: логин и пароль, для входа в систему 

<

данные изъяты>», для возможности получать одноразовые sms –коды, предназначенные для защиты системы ДБО и подписания документов различного рода финансовых операций по расчетному счету «ИП ФИО1»

Около 16 часов 30.08.2021, после открытия расчетного счета и получения указанных электронных средств – логина и пароля, ФИО1, продолжая реализацию своего единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, будучи надлежащим образом ознакомлен с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц в 

<

данные изъяты>», с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152, Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115, и осведомлен об условиях и порядке использования электронных средств – логина и пароля, мерах, необходимых для обеспечения безопасности, обязался не разглашать и не передавать электронные средства третьим лицам, тем самым, обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием системы ДБО, в том числе, не передавать и не сообщать третьим лицам свои логин и пароль, являющиеся электронными средствами, и sms-коды, используемые при работе в системе ДБО, являющиеся электронными носителями информации, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету «ИП ФИО1», согласно содержанию которых обязался обеспечивать конфиденциальность указанных электронных средств и электронных носителей информации, используемых в системе ДБО, находясь возле своего дома по адресу: 

<

адрес>, за денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, умышленно, из корыстных побуждений, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передал неустановленному лицу, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, то есть, сбыл, передав из рук в руки электронные средства – логин и пароль, а также электронные носители информации - одноразовые sms –коды, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету №, открытым в 

<

данные изъяты> для «ИП ФИО1»

В результате указанных преступных действий ФИО1 в период с 24.08.2021 по 31.12.2021 неустановленным третьим лицом, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, неправомерно осуществлялись различного рода финансовые операции по расчетному счету «ИП ФИО1» №, открытыми в 

<

данные изъяты>», что повлекло неправомерный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

27.08.2021, в дневное время, ФИО1, в продолжение единого корыстного преступного умысла, с целью неправомерного оборота средств платежей, за денежное вознаграждение, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации и компьютерных программ, системы 

<

данные изъяты>», последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету «ИП ФИО1», открытому в 

<

данные изъяты> умышленно из корыстных побуждений, обратился в 

<

данные изъяты>», находясь дома по адресу: 

<

данные изъяты>, где подал заявку на открытие расчетного счета в 

<

данные изъяты>» и получения бизнес-карты с номером счета №, для «ИП ФИО1», где собственноручно подписал и оставил на рассмотрение информационные сведения, необходимые банку для открытия расчетного счета «ИП ФИО1», с приложением необходимого пакета документов, после проверки которых, ФИО1, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати «ИП ФИО1», подал и подписал заявление об открытии счета, и системы 

<

данные изъяты>» банк» 

<

данные изъяты>», на основании которых 27.08.2021 в дневное время сотрудниками банка, не осведомленными о преступных намерениях ФИО1, для «ИП ФИО1» был открыт расчетный счет №, в 

<

данные изъяты>» с подключением системы ДБО с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», для обмена электронными документами и распоряжения находящимися на расчетном счете денежными средствами «ИП ФИО1» способом электронной подписи. Подключенная система предоставила доступ к Личному кабинету клиента, в котором проводятся банковские операции, для идентификации работы которой используются логин и пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента посредством сети «Интернет». 

27.08.2021 ФИО1, находясь возле дома по адресу: 

<

адрес>, указал в заявлении об открытии счета и о подключении системы 

<

данные изъяты>» абонентский номер телефона +№ полученный от неустановленного лица, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, для направления на него одноразового пароля для входа в систему ДБО, а также направления на вышеуказанный абонентский номер одноразовых sms – кодов, предназначенных для подтверждения факта формирования электронной подписи в системе для подписания документов при осуществлении финансовых операций по расчетному счету «ИП ФИО1», и получил от сотрудников банка электронные средства – идентификаторы для доступа к системе ДБО, а именно: логин и пароль, для входа в систему 

<

данные изъяты>», для возможности получать одноразовые sms –коды, предназначенные для защиты системы ДБО и подписания документов различного рода финансовых операций по расчетному счету «ИП ФИО1»

Около 16 часов 30.08.2021, после открытия расчетного счета и получения указанных электронных средств – логина и пароля, ФИО1, продолжая реализацию своего единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, будучи надлежащим образом ознакомлен с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц в 

<

данные изъяты> с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152, Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115, и осведомлен об условиях и порядке использования электронных средств – логина и пароля, мерах, необходимых для обеспечения безопасности, обязался не разглашать и не передавать электронные средства третьим лицам, тем самым, обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием системы ДБО, в том числе, не передавать и не сообщать третьим лицам свои логин и пароль, являющиеся электронными средствами, и sms-коды, используемые при работе в системе ДБО, являющиеся электронными носителями информации, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету «ИП ФИО1», согласно содержанию которых обязался обеспечивать конфиденциальность указанных электронных средств и электронных носителей информации, используемых в системе ДБО, находясь возле своего дома по адресу: 

<

адрес>, за денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, умышленно, из корыстных побуждений, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передал неустановленному лицу, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, то есть, сбыл, передав из рук в руки электронные средства – логин и пароль, а также электронные носители информации - одноразовые sms –коды, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету №, открытым в 

<

данные изъяты>» для «ИП ФИО1»

В результате указанных преступных действий ФИО1 в период с 24.08.2021 по 31.12.2021 неустановленным третьим лицом, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, неправомерно осуществлялись различного рода финансовые операции по расчетному счету «ИП ФИО1» №, открытыми в 

<

данные изъяты> что повлекло неправомерный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

<

***>, в дневное время, ФИО1, в продолжение единого корыстного преступного умысла, с целью неправомерного оборота средств платежей, за денежное вознаграждение, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации и компьютерных программ, системы 

<

данные изъяты>», последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету «ИП ФИО1», открытому в 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», умышленно из корыстных побуждений, обратился в 

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>, с целью открытия расчетного счета «ИП ФИО1», где собственноручно подписал и оставил на рассмотрение информационные сведения, необходимые банку для открытия расчетного счета «ИП ФИО1», с приложением необходимого пакета документов, после проверки которых, ФИО1, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати «ИП ФИО1», подал и подписал заявление об открытии счета, и системы 

<

данные изъяты>», на основании которых 

<

***> в дневное время сотрудниками банка, не осведомленными о преступных намерениях ФИО1, для «ИП ФИО1» был открыт расчетный счет №, в 

<

данные изъяты> с подключением системы ДБО с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», для обмена электронными документами и распоряжения находящимися на расчетном счете денежными средствами «ИП ФИО1» способом электронной подписи. Подключенная система предоставила доступ к Личному кабинету клиента, в котором проводятся банковские операции, для идентификации работы которой используются логин и пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента посредством сети «Интернет». 

<

***> ФИО1, находясь в офисе 

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>, указал в заявлении об открытии счета и о подключении системы 

<

данные изъяты>» абонентский номер телефона +№, полученный от неустановленного лица, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, для направления на него одноразового пароля для входа в систему ДБО, а также направления на вышеуказанный абонентский номер одноразовых sms – кодов, предназначенных для подтверждения факта формирования электронной подписи в системе для подписания документов при осуществлении финансовых операций по расчетному счету «ИП ФИО1», и получил от сотрудников банка электронные средства – идентификаторы для доступа к системе ДБО, а именно: логин и пароль, для входа в систему 

<

данные изъяты>», для возможности получать одноразовые sms–коды, предназначенные для защиты системы ДБО и подписания документов различного рода финансовых операций по расчетному счету «ИП ФИО1».

Около 16 часов 30.08.2021, после открытия расчетного счета и получения указанных электронных средств – логина и пароля, ФИО1, продолжая реализацию своего единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, будучи надлежащим образом ознакомлен с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц в 

<

данные изъяты>», с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152, Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115, и осведомлен об условиях и порядке использования электронных средств – логина и пароля, мерах, необходимых для обеспечения безопасности, обязался не разглашать и не передавать электронные средства третьим лицам, тем самым, обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием системы ДБО, в том числе, не передавать и не сообщать третьим лицам свои логин и пароль, являющиеся электронными средствами, и sms-коды, используемые при работе в системе ДБО, являющиеся электронными носителями информации, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету «ИП ФИО1», согласно содержанию которых обязался обеспечивать конфиденциальность указанных электронных средств и электронных носителей информации, используемых в системе ДБО, находясь возле своего дома по адресу: 

<

адрес>, за денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, умышленно, из корыстных побуждений, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передал неустановленному лицу, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, то есть, сбыл, передав из рук в руки электронные средства – логин и пароль, а также электронные носители информации - одноразовые sms –коды, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету №, открытым в 

<

данные изъяты> для «ИП ФИО1»

В результате указанных преступных действий ФИО1 в период с 24.08.2021 по 31.12.2021 неустановленным третьим лицом, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, неправомерно осуществлялись различного рода финансовые операции по расчетному счету «ИП ФИО1» №, открытыми в 

<

данные изъяты>», что повлекло неправомерный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

24.08.2021, в дневное время, ФИО1, в продолжение единого корыстного преступного умысла, с целью неправомерного оборота средств платежей, за денежное вознаграждение, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации и компьютерных программ, системы 

<

данные изъяты>», последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету «ИП ФИО1», открытому в 

<

данные изъяты>», умышленно из корыстных побуждений, обратился в 

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>, с целью открытия расчетного счета «ИП ФИО1», где собственноручно подписал и оставил на рассмотрение информационные сведения, необходимые банку для открытия расчетного счета «ИП ФИО1», с приложением необходимого пакета документов, после проверки которых, ФИО1, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати «ИП ФИО1», подал и подписал заявление об открытии счета, и системы 

<

данные изъяты>», на основании которых 24.08.2021 в дневное время сотрудниками банка, не осведомленными о преступных намерениях ФИО1, для «ИП ФИО1» был открыт расчетный счет №, в 

<

данные изъяты> с подключением системы ДБО с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», для обмена электронными документами и распоряжения находящимися на расчетном счете денежными средствами «ИП ФИО1» способом электронной подписи. Подключенная система предоставила доступ к Личному кабинету клиента, в котором проводятся банковские операции, для идентификации работы которой используются логин и пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента посредством сети «Интернет». 

24.08.2021 ФИО1, находясь в офисе 

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

адрес>, указал в заявлении об открытии счета и о подключении системы 

<

данные изъяты>» абонентский номер телефона +№, полученный от неустановленного лица, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, для направления на него одноразового пароля для входа в систему ДБО, а также направления на вышеуказанный абонентский номер одноразовых sms – кодов, предназначенных для подтверждения факта формирования электронной подписи в системе для подписания документов при осуществлении финансовых операций по расчетному счету «ИП ФИО1», и получил от сотрудников банка электронные средства – идентификаторы для доступа к системе ДБО, а именно: логин и пароль, для входа в систему 

<

данные изъяты>», для возможности получать одноразовые sms –коды, предназначенные для защиты системы ДБО и подписания документов различного рода финансовых операций по расчетному счету «ИП ФИО1»

Около 16 часов 30.08.2021, после открытия расчетного счета и получения указанных электронных средств – логина и пароля, ФИО1, продолжая реализацию своего единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, будучи надлежащим образом ознакомлен с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц в 

<

данные изъяты>», с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152, Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115, и осведомлен об условиях и порядке использования электронных средств – логина и пароля, мерах, необходимых для обеспечения безопасности, обязался не разглашать и не передавать электронные средства третьим лицам, тем самым, обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием системы ДБО, в том числе, не передавать и не сообщать третьим лицам свои логин и пароль, являющиеся электронными средствами, и sms-коды, используемые при работе в системе ДБО, являющиеся электронными носителями информации, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету «ИП ФИО1», согласно содержанию которых обязался обеспечивать конфиденциальность указанных электронных средств и электронных носителей информации, используемых в системе ДБО, находясь возле своего дома по адресу: 

<

адрес>, за денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, умышленно, из корыстных побуждений, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передал неустановленному лицу, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, то есть, сбыл, передав из рук в руки электронные средства – логин и пароль, а также электронные носители информации - одноразовые sms –коды, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету №, открытым в 

<

данные изъяты>» для «ИП ФИО1»

В результате указанных преступных действий ФИО1 в период с 24.08.2021 по 31.12.2021 неустановленным третьим лицом, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, неправомерно осуществлялись различного рода финансовые операции по расчетному счету «ИП ФИО1» №, открытыми в 

<

данные изъяты>», что повлекло неправомерный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

24.08.2021, в дневное время, ФИО1, в продолжение единого корыстного преступного умысла, с целью неправомерного оборота средств платежей, за денежное вознаграждение, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации и компьютерных программ, системы 

<

данные изъяты>», последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету «ИП ФИО1», открытому в 

<

данные изъяты>», умышленно из корыстных побуждений, обратился в 

<

данные изъяты>», находясь дома по адресу: 

<

адрес>, подал заявку на открытие расчетного счета, после чего 

<

***> пришел в отделение банка 

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес> с целью открытия расчетного счета «ИП ФИО1», где собственноручно подписал и оставил на рассмотрение информационные сведения, необходимые банку для открытия расчетного счета «ИП ФИО1», с приложением необходимого пакета документов, после проверки которых, ФИО1, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати «ИП ФИО1», подал и подписал заявление об открытии счета, и системы 

<

данные изъяты>”, на основании которых 

<

***> в дневное время сотрудниками банка, не осведомленными о преступных намерениях ФИО1, для «ИП ФИО1» были открыты расчетные счета №, №, в 

<

данные изъяты>» с подключением системы ДБО с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», для обмена электронными документами и распоряжения находящимися на расчетном счете денежными средствами «ИП ФИО1» способом электронной подписи. Подключенная система предоставила доступ к Личному кабинету клиента, в котором проводятся банковские операции, для идентификации работы которой используются логин и пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента посредством сети «Интернет». 

<

***> ФИО1, находясь в офисе 

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>, указал в заявлении об открытии счета и о подключении системы 

<

данные изъяты>» абонентский номер телефона +№ полученный от неустановленного лица, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, для направления на него одноразового пароля для входа в систему ДБО, а также направления на вышеуказанный абонентский номер одноразовых sms – кодов, предназначенных для подтверждения факта формирования электронной подписи в системе для подписания документов при осуществлении финансовых операций по расчетному счету «ИП ФИО1», и получил от сотрудников банка электронные средства – идентификаторы для доступа к системе ДБО, а именно: логин и пароль, для входа в систему 

<

данные изъяты>», для возможности получать одноразовые sms –коды, предназначенные для защиты системы ДБО и подписания документов различного рода финансовых операций по расчетному счету «ИП ФИО1»

Около 16 часов 30.08.2021, после открытия расчетного счета и получения указанных электронных средств – логина и пароля, ФИО1, продолжая реализацию своего единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, будучи надлежащим образом ознакомлен с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц в 

<

данные изъяты> с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152, Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115, и осведомлен об условиях и порядке использования электронных средств – логина и пароля, мерах, необходимых для обеспечения безопасности, обязался не разглашать и не передавать электронные средства третьим лицам, тем самым, обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием системы ДБО, в том числе, не передавать и не сообщать третьим лицам свои логин и пароль, являющиеся электронными средствами, и sms-коды, используемые при работе в системе ДБО, являющиеся электронными носителями информации, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету «ИП ФИО1», согласно содержанию которых обязался обеспечивать конфиденциальность указанных электронных средств и электронных носителей информации, используемых в системе ДБО, находясь возле своего дома по адресу: 

<

адрес>, за денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, умышленно, из корыстных побуждений, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передал неустановленному лицу, то есть, сбыл, передав из рук в руки электронные средства – логин и пароль, а также электронные носители информации - одноразовые sms –коды, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам №, №, открытым в 

<

данные изъяты>» для «ИП ФИО1»

В результате указанных преступных действий ФИО1 в период с 24.08.2021 по 31.12.2021 неустановленным третьим лицом, в отношении которого материал выделен в отдельное производство, неправомерно осуществлялись различного рода финансовые операции по расчетным счетам «ИП ФИО1» №, №, открытыми в 

<

данные изъяты>», что повлекло неправомерный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

<

***>, в дневное время, ФИО1, в продолжение единого корыстного преступного умысла, с целью неправомерного оборота средств платежей, за денежное вознаграждение, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации и компьютерных программ, системы 

<

данные изъяты>», последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету «ИП ФИО1», открытому в 

<

данные изъяты> умышленно из корыстных побуждений, обратился в 

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>, с целью открытия расчетного счета «ИП ФИО1», где собственноручно подписал и оставил на рассмотрение информационные сведения, необходимые банку для открытия расчетного счета «ИП ФИО1», с приложением необходимого пакета документов, после проверки которых, ФИО1, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати «ИП ФИО1», подал и подписал заявление об открытии счета, и системы 

<

данные изъяты>», на основании которых 

<

***> в дневное время сотрудниками банка, не осведомленными о преступных намерениях ФИО1, для «ИП ФИО1» были открыты расчетные счета №, №, в 

<

данные изъяты>» с подключением системы ДБО с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», для обмена электронными документами и распоряжения находящимися на расчетном счете денежными средствами «ИП ФИО1» способом электронной подписи. Подключенная система предоставила доступ к Личному кабинету клиента, в котором проводятся банковские операции, для идентификации работы которой используются логин и пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента посредством сети «Интернет». 

<

***> ФИО1, находясь в офисе 

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>, указал в заявлении об открытии счета и о подключении системы ДБО ««Интернет»- банк» абонентский номер телефона №, полученный от неустановленного лица, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, для направления на него одноразового пароля для входа в систему ДБО, а также направления на вышеуказанный абонентский номер одноразовых sms – кодов, предназначенных для подтверждения факта формирования электронной подписи в системе для подписания документов при осуществлении финансовых операций по расчетному счету «ИП ФИО1», и получил от сотрудников банка электронные средства – идентификаторы для доступа к системе ДБО, а именно: логин и пароль, для входа в систему 

<

данные изъяты>», для возможности получать одноразовые sms –коды, предназначенные для защиты системы ДБО и подписания документов различного рода финансовых операций по расчетному счету «ИП ФИО1»

Около 16 часов 30.08.2021, после открытия расчетного счета и получения указанных электронных средств – логина и пароля, ФИО1, продолжая реализацию своего единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, будучи надлежащим образом ознакомлен с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц в 

<

данные изъяты>», с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152, Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115, и осведомлен об условиях и порядке использования электронных средств – логина и пароля, мерах, необходимых для обеспечения безопасности, обязался не разглашать и не передавать электронные средства третьим лицам, тем самым, обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием системы ДБО, в том числе, не передавать и не сообщать третьим лицам свои логин и пароль, являющиеся электронными средствами, и sms-коды, используемые при работе в системе ДБО, являющиеся электронными носителями информации, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету «ИП ФИО1», согласно содержанию которых обязался обеспечивать конфиденциальность указанных электронных средств и электронных носителей информации, используемых в системе ДБО, находясь возле своего дома по адресу: 

<

адрес>, за денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, умышленно, из корыстных побуждений, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передал неустановленному лицу, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, то есть, сбыл, передав из рук в руки электронные средства – логин и пароль, а также электронные носители информации - одноразовые sms–коды, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам №, №, открытым в 

<

данные изъяты> для «ИП ФИО1»

В результате указанных преступных действий ФИО1 в период с 24.08.2021 по 31.12.2021 неустановленным третьим лицом, в отношении которого материал выделен в отдельное производство, неправомерно осуществлялись различного рода финансовые операции по расчетным счетам «ИП ФИО1» №, №, открытыми в 

<

данные изъяты>», что повлекло неправомерный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

<

***>, в дневное время, ФИО1, в продолжение единого корыстного преступного умысла, с целью неправомерного оборота средств платежей, за денежное вознаграждение, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации и компьютерных программ, системы 

<

данные изъяты>», последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету «ИП ФИО1», открытому в 

<

данные изъяты>», умышленно из корыстных побуждений, обратился в 

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>, с целью открытия расчетного счета «ИП ФИО1», где собственноручно подписал и оставил на рассмотрение информационные сведения, необходимые банку для открытия расчетного счета «ИП ФИО1», с приложением необходимого пакета документов, после проверки которых, ФИО1, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати «ИП ФИО1», подал и подписал заявление об открытии счета, и системы 

<

данные изъяты> в 

<

данные изъяты>», на основании которых 

<

***> в дневное время сотрудниками банка, не осведомленными о преступных намерениях ФИО1, для «ИП ФИО1» был открыт расчетный счет №, в 

<

данные изъяты>» с подключением системы ДБО с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», для обмена электронными документами и распоряжения находящимися на расчетном счете денежными средствами «ИП ФИО1» способом электронной подписи. Подключенная система предоставила доступ к Личному кабинету клиента, в котором проводятся банковские операции, для идентификации работы которой используются логин и пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента посредством сети «Интернет». 

<

***> ФИО1, находясь в офисе 

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

данные изъяты>, указал в заявлении об открытии счета и о подключении системы 

<

данные изъяты>» абонентский номер телефона №, полученный от неустановленного лица, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, для направления на него одноразового пароля для входа в систему ДБО, а также направления на вышеуказанный абонентский номер одноразовых sms – кодов, предназначенных для подтверждения факта формирования электронной подписи в системе для подписания документов при осуществлении финансовых операций по расчетному счету «ИП ФИО1», и получил от сотрудников банка электронные средства – идентификаторы для доступа к системе ДБО, а именно: логин и пароль, для входа в систему 

<

данные изъяты> для возможности получать одноразовые sms –коды, предназначенные для защиты системы ДБО и подписания документов различного рода финансовых операций по расчетному счету «ИП ФИО1»

Около 16 часов 30.08.2021, после открытия расчетного счета и получения указанных электронных средств – логина и пароля, ФИО1, продолжая реализацию своего единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, будучи надлежащим образом ознакомлен с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц в 

<

данные изъяты> с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152, Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115, и осведомлен об условиях и порядке использования электронных средств – логина и пароля, мерах, необходимых для обеспечения безопасности, обязался не разглашать и не передавать электронные средства третьим лицам, тем самым, обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием системы ДБО, в том числе, не передавать и не сообщать третьим лицам свои логин и пароль, являющиеся электронными средствами, и sms-коды, используемые при работе в системе ДБО, являющиеся электронными носителями информации, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету «ИП ФИО1», согласно содержанию которых обязался обеспечивать конфиденциальность указанных электронных средств и электронных носителей информации, используемых в системе ДБО, находясь возле своего дома по адресу: 

<

адрес>, за денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, умышленно, из корыстных побуждений, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передал неустановленному лицу, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, то есть, сбыл, передав из рук в руки электронные средства – логин и пароль, а также электронные носители информации - одноразовые sms–коды, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету №, открытым в 

<

данные изъяты>» для «ИП ФИО1»

В результате указанных преступных действий ФИО1 в период с 24.08.2021 по 31.12.2021 неустановленным третьим лицом, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, неправомерно осуществлялись различного рода финансовые операции по расчетному счету «ИП ФИО1» №, открытым в 

<

данные изъяты>», что повлекло неправомерный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Таким образом, в период с 24.08.2021 по 31.12.2021 ФИО1, действуя умышленно, являясь подставным лицом - индивидуальным предпринимателем ФИО1, не намереваясь управлять и осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени «ИП ФИО1» и, в том числе, осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам «ИП ФИО1» с целью неправомерного оборота средств платежей, из корыстных побуждений, совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации и компьютерных программ, предоставленных ФИО1 по расчетным счетам «ИП ФИО1»: 

<

данные изъяты> предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передав их 30.08.2021 около 16 часов, из рук в руки третьему лицу, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство, находясь возле дома по адресу: 

<

адрес>, за денежное вознаграждение в сумме 20000 рублей.

В судебном заседании подсудимый признал себя виновным в совершенном преступлении, от дачи показаний отказался. На основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ оглашены показания ФИО1, данные в ходе предварительного следствия о том, что в начале лета 2021 года он познакомился с мужчиной, анкетных данных которого он не знает, описать его также не можете, так как забыл, видел его три раза, опознать не сможет. Данный мужчина предложил ему открыть ИП на его имя с деятельностью - оптовая продажа, а потом открыть расчетные счета в различных отделениях банков, за это мужчина предложил ему 20 000 рублей наличными. В связи с тем, что он испытывал материальные трудности и нуждался в деньгах, то он согласился на данное предложение. Тогда мужчина попросил у него его документы, чтобы сделать фотографии, как он понял, для того чтобы направить его документы в налоговую, чтобы открыть ИП на его имя. Он согласился. После чего они пошли к его дому, где он в подъезде своего дома по адресу: 

<

адрес> передал по просьбе неизвестного ему мужчины свой паспорт, СНИЛС, ИНН, мужчина сфотографировал их на свой телефон, после чего вернул ему назад паспорт, СНИЛС, ИНН и уехал. В середине августа 2021 года ему на сотовый телефон позвонил мужчина, с каким номером телефона, он уже не помнит и сообщил, что ему нужно будет съездить в ИФНС г. Новокузнецка, куда взять с собой свои документы, а именно паспорт, СНИЛС, ИНН, где необходимо будет подтвердить открытие ИП на мое имя. 19 августа 2021 года я приехал сам в г. Новокузнецка в ИФНС, точный адрес он не помнит, где по указанию неизвестного ему мужчины направился в ИФНС. В г. Новокузнецке или Прокопьевске Кемеровской области его встретил мужчина, который проводил его до налоговой инспекции и передал ему пакет документов для открытия ИП, после чего тот уехал, сказал позже снова ему позвонит. В налоговой инспекции он передал документы, и свой паспорт, которые ему дал заранее мужчина. Таким образом в ИФНС г. Новокузнецка было открыто ИП на его имя. Следователем ему были представлены на обозрение банковские досье банков, а именно: 

<

данные изъяты>», с которыми он ознакомился, и он подтверждает, что именно в те даты, которые указаны в банковских досье, им были открыты расчетные счета, которые им были в последствие неправомерно переданы неизвестному ему лицу. Так, им в дневное время 

<

***> в офис банка 

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>, была подана заявка, дистанционным способом, с помощью сети «Интернет», в то время он находился дома, по адресу: 

<

адрес> на открытие расчетных счетов. После чего ему пришли на ватсап документы, которые он распечатал, которые подписал и отправил в банк с помощью ватсап. Таким образом, на его имя, как «ИП ФИО1» были открыты расчетные счета 

<

***> расчетный счет №, 26.08.2021 №, 29.08.2021 №, а так же он получил логин и пароль для дистанционного доступа к системе обслуживания «

<

данные изъяты>». После чего документы по расчетным счетам, а так же логин и пароль для доступа к системе обслуживания «

<

данные изъяты>» он передал 30.08.2021 неизвестному ему мужчине, возле своего дома по адресу: 

<

адрес>. 24.08.2021, точное время он не помнит, он пришел в отделение банка 

<

данные изъяты> реконструкции и развития» по адресу: 

<

адрес>, офис №, где подал заявку на открытие расчетных счетов, для «ИП ФИО1», где сотрудником банка ему был подготовлен пакет документов, с которым он ознакомился и в котором поставил свои подписи об открытии счетов, и ознакомлении с условиями данного банка. Таким образом на основании поданных им заявлений, им были открыты расчетные счета №, №, оригиналы документов по открытию расчетных счетов были ему отданы сотрудником банка. В этот же день он подал заявку на подключение дистанционного обслуживания («

<

данные изъяты>), и ему сказали придти в банк за получением доступа 

<

***>. 

<

***> он снова пришел в отделение банка 

<

данные изъяты> реконструкции и развития» по адресу: 

<

адрес>, где ему сотрудником банка был выдан логин и пароль, для дистанционного обслуживания («

<

данные изъяты>) на бумажном носителе, и ему было разъяснено о том, что он несет ответственность за сохранность данного доступа и ответственность за передачу третьим лицам ключей доступа. После чего документы по расчетным счетам, а так же логин и пароль для дистанционного обслуживания («

<

данные изъяты>) на бумажном носителе он передал 30.08.2021 неизвестному ему мужчине, возле своего дома по адресу: 

<

адрес>. 24.08.2021 точное время он не помнит, он пришел в отделение банка 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, где подал заявку на открытие расчетных счетов, для «ИП ФИО1», где сотрудником банка ему был подготовлен пакет документов, с которым он ознакомился и в котором поставил свои подписи об открытии счетов, и ознакомлении с условиями данного банка. Таким образом на основании поданных им заявлений, ему были открыты расчетные счета №, №, оригиналы документов по открытию расчетных счетов были ему отданы сотрудником банка. В этот же день он подал заявку на подключение дистанционного банковского обслуживания, после чего ему был передан логин и пароль для входа в систему, и ему было разъяснено о том, что он несет ответственность за сохранность данного доступа и ответственность за передачу третьим лицам ключей доступа. После чего документы по расчетным счетам, а так же логин и пароль для дистанционного обслуживания он передал 30.08.2021 неизвестному ему мужчине, возле своего дома по адресу: 

<

адрес>. 

<

***>, точное время он не помнит, он пришел в отделение банка 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, где подал заявку на открытие расчетного счета, для «ИП ФИО1», где сотрудником банка ему был подготовлен пакет документов, с которым он ознакомился и в котором поставил свои подписи об открытии счетов, и ознакомлении с условиями данного банка. Таким образом на основании поданного им заявления, ему был открыт расчетный счет №, оригиналы документов по открытию расчетного счета были ему отданы сотрудником банка. В этот же день он подал заявку на подключение электронного документооборота по системе «

<

данные изъяты>», после чего ему был передан логин и пароль для входа в систему, и ему было разъяснено о том, что он несет ответственность за сохранность данного доступа и ответственность за передачу третьим лицам ключей доступа. После чего документы по расчетным счетам, а так же логин и пароль для дистанционного обслуживания он передал 30.08.2021 неизвестному ему мужчине, возле своего дома по адресу: 

<

адрес>. 27.08.2021, он находился дома по адресу: 

<

адрес>, где подал заявку на открытие расчетного счета в 

<

данные изъяты>» и получения бизнес-карты с номером счета №, после чего к нему 27.08.2021 приехал сотрудник банка 

<

данные изъяты>», который отдал ему заявление на открытие расчетного счета, а так же рассказал ему об условиях банка, после того как он ознакомился с условиями банка, он поставил свою подпись об этом в заявлении, после чего сотрудником банка была произведена фотофиксация его с заявлением, так же ему была передана в конверте банковская карта 

<

данные изъяты>», данный конверт он сам не вскрывал. Ему было разъяснено о том, что он несет ответственность за сохранность данного доступа и ответственность за передачу третьим лицам ключей доступа. После чего документы по расчетным счетам, а так же логин и пароль для дистанционного обслуживания он передал 30.08.2021 неизвестному ему мужчине, возле своего дома по адресу: 

<

адрес>. 

<

***>, точное время он не помнит, он пришел в отделение банка 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, где подал заявку на открытие расчетного счета, для «ИП ФИО1», где сотрудником банка ему был подготовлен пакет документов, с которым он ознакомился и в котором поставил свои подписи об открытии счета, и ознакомлении с условиями данного банка. Таким образом на основании поданного им заявления, им был открыт расчетный счет №, оригиналы документов по открытию расчетного счета были ему отданы сотрудником банка. В этот же день он подал заявку на подключение электронной системы банка, после чего ему был передан логин и пароль для входа в систему, и ему было разъяснено о том, что он несет ответственность за сохранность данного доступа и ответственность за передачу третьим лицам ключей доступа. После чего документы по расчетным счетам, а так же логин и пароль для дистанционного обслуживания он передал 30.08.2021 неизвестному ему мужчине, возле своего дома по адресу: 

<

адрес>. 24.08.2021, точное время он не помнит, он пришел в отделение банка 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, где подал заявку на открытие расчетного счета, для «ИП ФИО1», где сотрудником банка ему был подготовлен пакет документов, с которым он ознакомился и в котором поставил свои подписи об открытии счета, и ознакомлении с условиями данного банка. Таким образом на основании поданного им заявления, им был открыт расчетный счет №, оригиналы документов по открытию расчетного счета были ему отданы сотрудником банка. После чего документы по расчетным счетам, он передал 30.08.2021 неизвестному ему мужчине, возле своего дома по адресу: 

<

адрес>. 24.08.2021 через сеть «Интернет», он находился дома по адресу: 

<

адрес>, где обратился в банк 

<

данные изъяты>” для открытия расчетных счетов. После чего 

<

***> он пришел в отделение банка 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, где подал заявку на открытие расчетного счета, для «ИП ФИО1», где сотрудником банка ему был подготовлен пакет документов, с которым он ознакомился и в котором поставил свои подписи об открытии счета, и ознакомлении с условиями данного банка. Таким образом на основании поданного им заявления, им был открыт расчетный счет №, №, оригиналы документов по открытию расчетного счета были ему отданы сотрудником банка. В этот же день он подал заявку на подключение доступа к электронной системе банка, после чего ему был передан логин и пароль для входа в систему, и ему было разъяснено о том, что он несет ответственность за сохранность данного доступа и ответственность за передачу третьим лицам ключей доступа. После чего документы по расчетным счетам, он передал 30.08.2021 неизвестному ему мужчине, возле своего дома по адресу: 

<

адрес>. 

<

***>, точное время он не помнит, он пришел в отделение банка 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, где подал заявки на открытие расчетных счетов, для «ИП ФИО1», где сотрудником банка ему был подготовлен пакет документов, с которым он ознакомился и в котором поставил свои подписи об открытии счетов, и ознакомлении с условиями данного банка. Таким образом на основании поданных им заявлений, ему были открыты расчетные счета №, № и выдана корпоративная карта, оригиналы документов по открытию расчетного счета были ему отданы сотрудником банка. В этот же день он подал заявку на подключение электронной системы банка, после чего ему был передан логин и пароль для входа в систему, и ему было разъяснено о том, что он несет ответственность за сохранность данного доступа и ответственность за передачу третьим лицам ключей доступа. После чего документы по расчетным счетам, а так же логин и пароль для дистанционного обслуживания он передал 30.08.2021 неизвестному ему мужчине, возле своего дома по адресу: 

<

адрес>. 

<

***>, точное время он не помнит, он пришел в отделение банка 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, офис №, где подал заявку на открытие расчетного счета, для «ИП ФИО1», где сотрудником банка ему был подготовлен пакет документов, с которым он ознакомился и в котором поставил свои подписи об открытии счета, и ознакомлении с условиями данного банка. Таким образом на основании поданного им заявления, им был открыт расчетный счет №, оригиналы документов по открытию расчетного счета были ему отданы сотрудником банка. В этот же день он подал заявку на подключение электронной системы банка, после чего ему был передан логин и пароль для входа в систему, и ему было разъяснено о том, что он несет ответственность за сохранность данного доступа и ответственность за передачу третьим лицам ключей доступа. После чего документы по расчетным счетам, а так же логин и пароль для дистанционного обслуживания он передал 30.08.2021 неизвестному ему мужчине, возле своего дома по адресу: 

<

адрес>. Сотрудники вышеуказанных банков, открывавшие расчетные счета, разьясняли ему о том, что при открытии счета он не имеет права передавать третьим лицам какие-либо документы по открытию лицевого счета, оформленные в банке, а именно: логины, пароли, расчетные счета, банковские карты, ключи аналога собственноручной подписи и т.д. После того, как ему устно разъяснили о том, что при передаче третьим лицам (логины, пароли, расчетные счета, банковские карты, ключи аналога собственноручной подписи и т.д.) он будет нести уголовную ответственность, сотрудники банков передавали ему документы для самостоятельного ознакомления. Сотрудники банка наблюдали за тем как он прочитывал полностью данную информацию, ему показывали, где необходимо ставить подпись «ознакомлено». В дальнейшем он ставил свою подпись о том, что принимает условия банка и в случае их нарушения несет уголовную ответственность. После открытия счетов в банках ему выдавали пакеты документов, которые он не открывал сам. После открытия указанных счетов в августе 2021 года, в вышеуказанных банках, с ним связался упомянутый им мужчина, у него был его номер телефона, он спросил, открыл ли он счета, он сообщил что открыл, и все документы с банков у него. Тогда они договорились о встрече, и около 16 часов 30.08.2021 неизвестный ему ранее мужчина подъехал к его дому, где он проживал и где зарегистрирован, по адресу: 

<

адрес>. Он вышел на улицу, к подъезду подъехал мужчина, на какой машине он не помнит, он передал ему все документы – документы, которые ему дали в ФНС при открытии ИП, ключи доступа к расчетным счетам, пароли и иные документы к счетам, ему мне выдавались в ИФНС и во всех банках, где он открывал расчетные счета, а именно: 

<

данные изъяты> а он ему передал 20 000 рублей наличными деньгами - 2 купюры было по 5000 рублей, 2 купюры по 2000 рублей, 6 купюр по 1000 рублей. Указанные деньги он потратил па собственные нужды. Более он с этим мужчиной не виделся. Расчетными счетами, открытыми в банках самостоятельно никогда не пользовался, индивидуальной предпринимательской деятельностью фактически он никогда не занимался, он открыл ИП и банковские счета для того, чтобы продать данные сведения и получить деньги, заниматься индивидуальной предпринимательской деятельностью он не собирался и не собирается. Контактные данные того мужчины у него не сохранились. В 2021 году из города он никуда не выезжал, всегда проживал в г. Киселевске. Номера сотовых телефонов при открытии расчетных счетов он указывал те, которые ему было сказано указывать неизвестным ему раннее мужчиной, ему было передано неизвестным мужчиной 2 сим-карты оператора 

<

данные изъяты>”, с которых он осуществлял заявки в банк, на кого они были зарегистрированы, ему неизвестно, после чего он их вернул неизвестному ему мужчине около 16 часов 30.08.2021 у дома по адресу: 

<

адрес>, более сам он данными номерами никогда не пользовался. Электронная почта, которую он указывал при открытии расчетных счетов, ему так же была сообщена неизвестным мужчиной, который сам ее создал, он данной электронной почтой сам никогда не пользовался, доступа к ней не имел (том №1, л.д. 244-246, том №3, л.д. 18-21, том № 3, л.д. 104-108).

Суд считает возможным положить данные показания в основу приговора, поскольку они согласуются с исследованными доказательствами.

Помимо признательных показаний подсудимого его виновность в совершении преступления подтверждается показаниями свидетелей. 

Из показаний свидетеля Л.А.П., данных в ходе предварительного следствия и оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что банк осуществляет обслуживание только Юридических лиц и ИП. Клиент – только ЮЛ или ИП. Договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе 

<

данные изъяты> и приложений к нему. Договор по направлениям правил и условий, согласно ст. 428 ГК РФ, состоят из совокупности документов, к которым присоединяется клиент (указаны выше), и заявлением, и являются договором комплексного банковского обслуживания. Указанные документы вместе с заявлением составляют Договор, в соответствии с которым осуществляется открытие и ведение текущего счёта (счетов), выпуск и обслуживание банковской карты (карт). Правила, условия и другие документы банка, в т.ч. архивные, размещены в публичном доступе – на официальном сайте Банка и доступны для скачивания. Отметка об ознакомлении с указанными документами содержится в заявлениях. Правила безопасности, обязательные к соблюдению клиентом, изложены в указанных выше банковских документах. Следует учесть, что существенным нарушением условий любого из Договоров, включая, но не ограничиваясь, являются: непредоставление Клиентом при заключении Договора достоверной информации о месте нахождения Клиента и его адреса, сведений об изменении адреса места нахождения, фактического адреса, почтовых реквизитов, учредительных и регистрационных документов, документов о лицах, наделенных правом распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете. Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемых документов и сведений для открытия Счета, и ведения по нему банковских операций. Банк не несет ответственность за последствия исполнения распоряжений, выданных неуполномоченными лицами Клиента, в тех случаях, когда Банк не имел возможности установить факт выдачи такого распоряжения неуполномоченными лицами. Система дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты> – автоматизированный сервисный продукт Банка, в удаленном доступе предоставляющий Клиенту возможность получить комплексное обслуживание в объеме, определенном в Заявлении о присоединении, посредством системы «Интернет»-банк/Мобильного приложения «

<

данные изъяты> в порядке и на условиях, установленных Договором комплексного обслуживания и приложениями к нему. Мобильное приложение «

<

данные изъяты>» – компьютерная программа для мобильных устройств, размещенная на официальных источниках для соответствующих мобильных операционных платформ, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и выполнения других функций; Система «

<

данные изъяты> – компьютерная программа дистанционного банковского обслуживания, размещенная на официальном «

<

данные изъяты>, доступ к которому возможен с любого устройства, в котором имеется доступ к «Интернет»у, и установлен браузер, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и других функций; Банковская карта – электронный носитель информации, содержащий в себе сведения о счете клиента, иные сведения о нем, и сведения о ПИН-коде, предназначенный для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счета клиента, к которому привязана карта, при помощи терминалов и банкоматов. Электронными средствами управления счетами клиента банка является: Логин и пароль, используемый для получения доступа к Мобильному приложению и веб-версии «

<

данные изъяты>. Логин – уникальный идентификатор Клиента для доступа в Систему «

<

данные изъяты>», чаще всего является номером телефона. Пароль – известная только Клиенту последовательность алфавитно-цифровых символов, связанная с авторизированным номером Клиента, входящая в комплекс Базовых аутентификационных данных, позволяющих однозначно произвести Аутентификацию Клиента; Номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении, с поступающими на него одноразовыми кодами подтверждения переводов, либо push-уведомления для мобильного приложения, предназначенные для подтверждения совершения финансовой операции – переводов денежных средств на счета, не принадлежащие клиенту в Банке. Номер абонентской сотовой связи однозначно позволяет идентифицировать Пользователя в Системе (в том числе, позволяют однозначно определить, что конкретное действие в Системе совершено определенным Пользователем) и обеспечивают доступ этого Пользователя в Систему с установленными правами доступа. Пин-код – уникальный набор символов, составляющий пароль, привязанный к конкретной карте, предназначенный для получения доступа к совершению операций при помощи банковской карты и подтверждения совершения операций по переводу, снятию и приему денежных средств по счету, к которому привязана карта, через терминал или банкомат. При использовании указанных электронных средств управления счетами банк идентифицирует пользователя как лицо, уполномоченное в установленном банком порядке, как клиента. Факт использования переданных клиентом инструментов для управления открытыми на имя клиента счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. Согласно представленных ему документов юридических дел клиентов может пояснить, что индивидуальный предприниматель ФИО1, ИНН №, 

<

***> и 26.08.2021 открыл расчетные счета. При открытии счета указан номер телефона №. Офис их банка расположен по адресу: 

<

адрес>. Данный абонентский номер должен использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в их случае от имени ФИО1. Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, в их случае – как индивидуальный предприниматель ФИО1, ИНН №. Т.к. никого более не уполномочивал на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данных организаций. В тоже время третье лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например, логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в т.ч. осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов. Факт использования переданных ФИО1 инструментов для управления открытыми им счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. В свою очередь ФИО1 как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных. Также каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, проще говоря могут их похитить. Т.е. никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. 

<

***> ФИО1 подал пакет документов (учредительные документы организации) для открытия расчетных счетов, которые были открыты 

<

***> и 26.08.2021 для «ИП ФИО1» ИНН №, после чего ФИО1 начал иметь доступ к дистанционной системе обслуживания «

<

данные изъяты>», предоставив свой номер мобильного телефона в качестве средства для входа в систему. После чего, ФИО1 получил логин и пароль, для доступа к расчетному счету по дистанционной системе обслуживания «

<

данные изъяты>». Также ФИО1 на свой телефон скачивал приложение нашего банка, чтобы иметь доступ к управлению расчетным счетом. ФИО1 оформил банковскую карту №№ от 27.08.2021 (том № 2, л.д. 123-127).

Из показаний свидетеля П.А.Н., данных в ходе предварительного следствия и оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает в должности руководителя 

<

данные изъяты>. В 2018 году офис располагался по адресу, 

<

адрес>, в 2020 году офис располагался по адресу, 

<

адрес> В ее обязанности входит выполнение планов продаж, и привлечение юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на обслуживание в 

<

данные изъяты>», в том числе заключение договоров на обслуживание и открытие расчетных счетов. Непосредственное дальнейшее обслуживание юридических лиц, происходит дистанционно по средствам «Интернет» банка.Порядок привлечения и открытия расчетных счетов, корпоративных карточных счетов для новых клиентов следующий:При обращении потенциального клиента ИП либо юридического лица (например,: ООО) осуществляется его консультирование по действующим тарифным планам, определяется его потребность. Далее подбирается тарифный план и озвучивается необходимый пакет документов для открытия текущего счета, корпоративного карточного счета, в частности для ООО это: Устав ООО, ИНН ООО, либо свидетельство о регистрации ООО, решение единственного учредителя либо протокол уполномоченного руководителя, паспорт руководителя - учредителя, лист записи ЕГРЮЛ, договор аренды помещения. После представления указанных документов клиентом (это может быть непосредственный руководитель организации. С представителями, даже по нотариальной доверенности, в практике не было. С предоставленных уставных документов ООО, делается сканирование указанных документов, сканированные копии документов хранятся в банке в юридическом деле. Кроме того, у клиента в обязательном порядке уточняется адрес электронной почты, номер контактного телефона, в дальнейшем клиенту возвращаются оригиналы документов, сообщается что с ним свяжутся после проверки документов со строну службы безопасности банка, и клиент уходит. Далее сотрудником банка, уже в отсутствие клиента, в банковской программе создается две, или более карточек в зависимости от количества учредителей, (карточка на физлицо, и карточка на юрлицо). Подтверждается мобильный телефон уполномоченного лица, осуществляется при помощи смс-сообщения четырехзначным цифровым кодом, который отправляется через банковскую программу, и в данном случае сотрудник банка созванивается с клиентом, по указанному им номеру, и клиент сообщает код сотруднику банка. После этого, в банковской программе формируется заявка на открытие расчётного счета, которая автоматически уходит на службу безопасности банка. Если служба безопасности дает положительное решение, для клиента готовятся банковские документы на открытие расчетного счета, и в дальнейшем клиент приглашается на подписание пакета документов. Клиент приходит в офис банка, проводиться идентификация личности, то есть предоставление паспорта, далее клиент подписывает пакет документов, а именно карточка образца подписи и оттиска печати, соглашение к карточке образца подписи, заявление на открытие расчетного счета, заявление об акцепте оферты, непосредственно в присутствие сотрудника банка. В случае если клиент изъявляет желание на открытие корпоративной карты, то подготавливается также заявление на открытие корпоративного расчётного счета, и два документа на корпоративную карту, это сведения самой корпоративной карты юридического лица, которому она предоставляется, и сведения об уполномоченном лице которому она передается. После подписания пакета документов, клиент может быть свободе. В дальнейшем сотрудником банка, пакет документов отправляется в правовой отдел, на экспертизу, и на открытие расчётного счета. Если с документами все в порядке, то открывается расчётный счет. После открытия расчетного счета, в банковской программе делается заявка на подключение дистанционного доступа к системе «Интернет» банка. В банковской программе формируется логин для доступа в «Интернет» банк. В дальнейшем клиент вновь приходит в офис банка, где клиенту в устной форме в обязательном порядке, разъясняется, о том, что клиент, уполномоченное лицо, несет ответственность, в том числе уголовную, за сохранность и передачу третьим лицам ключей доступа к «Интернет» банку. В данном случае ключ доступа - это логин и пароль. После разъяснения ответственности клиенту передается логин на бумажных носителей. Пароль приходит клиенту на указанный, и подтвержденный им номер телефона. Пароль приходит временный, который клиент обязан сменить при первоначальном входе в «Интернет» банк, в течении двух суток, после получения логина. Если этого не происходит, то пароль сгорает, и в данном случае необходимо обращение в банк, в службу технической поддержки, для генерирования пароля. Таким образом, доступ к расчётным счетам «Интернет» банка считается открытым, с момента передачи уполномоченному лица логина, на бумажных носителей. Кроме того, каждое действие в «Интернет» банке, вход, создание и подпись платежей, любой запрос в банк, подтверждается шестизначным цифровым кодом, который каждый раз приходит на номер телефона уполномоченного лица, что по сути является электронной подписью. Электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карг, а также иных технических устройств (ФЗ №161 от 27.06.2011). В самом начале клиент при открытии подписывает заявление собственноручно на открытие счета и ознакомляется со всеми документами и формами анкет применяемые в банке разработаны на основании Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 23.04.2018) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. в силу с 23.07.2018) и отражают сведения необходимые для проведения процедуры идентификации клиента. При получении документов клиент ставит согласие на открытие расчетного счета. Также могу пояснить, что в заявлении о предоставлении комплексного банковского обслуживания, в котором указана информация о недопустимость передачи третьим лицам личных учетных данных. Также у 

<

данные изъяты>» имеется услуга по предоставлению «Интернет» (USB-токен), который является электронным ключом, для входа в «Интернет» банк. Данная услуга является дорогостоящей, и поэтому не востребована. В частности, что касается документов на открытие счета из юридического дела ПАО 

<

данные изъяты>» индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, предъявленного ей на обозрение входе допроса, может пояснить следующее, что до 

<

***> года в банк обратился клиент - уполномоченное лицо «ИП ФИО1», который предоставил документы, а именно: свидетельство о постановке на учет в налоговом органе «ИП ФИО1», паспорт ФИО1 Личность уполномоченного лица, по регламенту, была идентифицирована по предъявленному паспорту. С указанных документов, были сканированы копии, оригиналы отданы клиенту, и в соответствии с регламентом обязанностей заведена заявка на открытие расчётного счета, по вышеописанной мной процедуре открытия расчётных счетов для юридических лиц. После положительного решения, службой безопасности банка, клиент был приглашен, и в присутствии сотрудника подписал пакет документов 

<

***> года. Затем документы были направлены в правовой отдел, согласно выше описанной процедуре, и ИП ФИО1 

<

***> года были открыты расчетные счета № и №, что отраженно в документах - заявлениях на открытие расчетного счета. После этого сотрудник завел заявку на подключение клиента к дистанционному обслуживанию («Интернет»-банк). После того как данная заявка была отработана (на подключение к «Интернет»-банку), клиент был приглашен для получения логина. Клиент пришел 

<

***> года или позже, предоставил паспорт для идентификации личности, получил логин на бумажном носителе, был проинформирован о том, что он несет ответственность за сохранность и передачу третьим лицам ключей доступа к «Интернет» банку, а также сообщил, что получил временный пароль к «Интернет»-банку (том № 2, л.д. 128-131).

Из показаний свидетеля Х.О.С., данных в ходе предварительного следствия и оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает в 

<

данные изъяты> В ее обязанности входит привлечение клиентов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. При обращении клиента - юридического лица в 

<

данные изъяты> для открытия расчетного счета проводится идентификация лица, обратившегося в банк, то есть данное лицо предъявляет свой паспорт гражданина РФ и учредительные документы на организацию (устав, решение № о создании общества, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе по месту её нахождения, лист записи ЕГРЮЛ, договор аренды). После этого консультируется клиент по продуктам банка, т.е. клиенту рассказывается о тех услугах, которые 

<

данные изъяты> может ему оказать при открытии расчетного счета. В случае согласия открытия счета Клиент дает согласие на открытие расчетного счета и выбирает продукт для подключения, в банковской программе оформляются документы согласно представленным документам Клиентом, а также согласно запрошенной банком выписке ЕГРЮЛ, которую запрашивают на сайте налоговой инспекции - сведения о клиенте и бенефициарных владельцах, у которых доля более 25 процентов в созданном Обществе, и если такие имеются, то Клиент предоставляет сведения о бенефициаром владельце (копию паспорта, номер телефона и электронную почту). После заполнения сведений, данные отправляются для открытия расчетного счета, подтверждается телефон клиента, Клиент, указывает адрес электронной почты для уведомления его банком. После этого создается заявка на открытие расчетного счета, который автоматически отправляется в службу безопасности банка. В случае подтверждения службой безопасности подготавливается пакет документов: распечатывается из программы: заявление, анкета, карточка образца подписей и печати, оферта. После одобрения банком подписания документов, Клиент приглашается снова в банк для подписания документов. После подписания указанных документов Клиент ставит печать (если есть, в случае отсутствия печати в документах ставится надпись «б/п») в присутствие сотрудника в банка. Согласно представленного ей на обозрение банковского досье, по открытию расчетного счета: №, «ИП ФИО1» (ИНН № предприниматель «ИП ФИО1», 24.08.2021 обратился в 

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

адрес> с целью открытия счета, представив все необходимые учредительные документы «ИП ФИО1» (ИНН №). ИП ФИО1 (ИНН №) был открыт расчетный счет № и заказана корпоративная карта, которая необходима клиенту для наличных и безналичных расчетов. Также ИП ФИО1 (ИНН № был оформлен доступ к электронной системе банка, с вариантом защиты системы и подписания документов банка мог только ФИО1, и право подписи по платежным документам было только у ФИО1. Электронная система банка - это система дистанционного банковского обслуживания, предоставляющая возможность посредством электронного документооборота через сеть «Интернет» подготавливать и отправлять платежные документы, получать информацию о движении денежных средств по счетам, взаимодействовать с сотрудниками банка путем обмена сообщениями свободного формата, а также направлять заявки на рассмотрение банком возможности предоставления Клиенту системы тех или иных услуг и банковских продуктов. Клиенту передается логин для входа в электронную систему банка, а на его номер телефона поступает смс- сообщение, в котором содержится разовый пароль, который Клиент должен в течение суток изменить. При заполнении анкеты ФИО1 предоставил данные номера телефона: +№, и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>. В представленном ей пакете документов юридического лица «ИП ФИО1» оформлялась карточка с образцами подписи и оттиска печати. Также при открытии счета был заключен договор на дистанционное обслуживание счета - оферта, при заключении договора. ФИО1 было предложено указать логин и номер телефона, на который будут приходить пароли для каждой операции. ФИО1 указал № +№ для получения СМС сообщений от ПАО «Банк Уралсиб», который необходим, чтобы получать пароли для подтверждения входа в электронную систему банка и проведения безналичных операций по расчетному счету. Как и каждому клиенту, ФИО1 было разъяснено, что он не имеет право сообщать информацию о входе в электронную систему банка (логин и пароль). Электронные средство платежа – это средство или способ, которые позволяют клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять, передавать распоряжения для перевода денежных средств осуществляемых входе безналичных расчетов посредством использования технических устройств, поддерживающих доступ к «Интернет». Банковская карта - это электронное средство платежа. С момента передачи ФИО1 электронных средств, электронных носителей информации и компьютерных программ, предназначенных для доступа к электронной системе банка третьим лицам, и, будучи надлежащим образом ознакомлен с Условиями предоставления и обслуживания системы «

<

данные изъяты>», и осведомлен об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно которых следует, что клиент ФИО1 предупреждается, что он не в праве открывать доступ к расчетному счету, в том числе посредством передачи электронных систем доступа третьим лицам, в противном случае он несет ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации. Так как при работе в системе Дистанционного банковского обслуживания осуществляется только владельцами; использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы Дистанционного банковского обслуживания, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам, не допускается. Если третьими лицами получен доступ к системе ДБО Банка, в которой ими производятся операции с денежными средствами, то с момента передачи доступа третьим лицам, все операции с денежными средствами будут считаться неправомерными (том № 2, л.д. 132-135).

Из показаний свидетеля С.Е.Р., данных в ходе предварительного следствия и оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что он работает в 

<

данные изъяты>» в должности 

<

данные изъяты>. В ее должностные обязанности входит развитие отношений с действующими партнерами, поиск и привлечение новых партнеров, а так же открытие счетов по переданным заявкам от партнеров. Все формы анкет, типовых заявлений, применяемых в банке, разработаны на основании Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и отражают сведения, необходимые для проведения процедуры идентификации клиента. Электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удовлетворять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а так же иных технических устройств (ФЗ №161 от 27.06.2011). Предложение по открытию банковского счета, является публичной офертой, все условия, в том числе ответственность за передачу доступа к системе ДБО третьим лицам, договор на обслуживание по системе «

<

данные изъяты>», тарифы банка содержатся в открытом доступе на официальном сайте 

<

данные изъяты>», и подписывая договор, Клиент подтверждает, что ознакомлен с условиями, изложенными в публичной оферте на официальном сайте банка. По поводу порядка открытия расчетного счета для юридических лиц, клиент должен предоставить менеджеру документ удостоверяющий личность (паспорт), так же подписать пакет банковских документов на ООО или ИП (ИНН и паспорт). Сотрудник банка при обращении клиента идентифицирует личность клиента, посредством сведения паспорта и лица его предоставившего визуально. Опрашивает потенциального клиента с целью выяснения, обладает ли опрашиваемое лицо знаниями в области ведения бизнеса, имеет ли понимание о своих будущих контрагентах, какой оборот предполагается по открываемому счету. Далее клиенту передается на подпись типовые документы для открытия расчетного счета. В 

<

данные изъяты>» предусмотрено две процедуры открытия счетов. Первая — когда клиент подписывает весь необходимый пакет для открытия расчетного счета собственноручно в банке. Вторая — когда клиент подписывает только карточку с образцами подписей и оттиска печатей и подтверждение о присоединении к электронному документообороту, в котором клиентом указывается номер телефона, на который высылается ссылка для подписания документов путем использования ЭЦП. Перейдя по указанной ссылке, клиент вводит номер телефона, ранее указанный в подтверждении о присоединении к электронному документообороту, на телефон приходит одноразовый пароль, с помощью которого клиент попадает на страницу для подписания документов для открытия расчетного счета с использованием ЭЦП. Клиент проверяет правильность заполнения документов, после чего подписывает их с использованием ЭЦП. ЭЦП является разовой и необходима только для подписания документов в 

<

данные изъяты> по открытию расчетного счета. По поводу подключения клиентов к системе дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО), клиент в заявлении о присоединении указывал номер телефона, на который в дальнейшем высылается индивидуальный пароль (временный) доступа к учетной записи в системе ДБО, индивидуальный логин для входа в личный кабинет клиент придумывает самостоятельно при встрече с сотрудником банка. На номер телефона в дальнейшем должны приходить одноразовые пароли, которые необходимы для подтверждения операций по счету. Сотрудник банка разъясняет клиенту, что информация по доступу в систему ДБО является конфиденциальной, логины и пароли нельзя передавать третьим лицам. Клиент получает доступ к системе после автоматической обработки его данных. Посредством данной системы клиент получает удаленный доступ к управлению расчетным счетом, открытом в 

<

данные изъяты>». В связи с существованием данной системы, USB-токен клиенту не выдается. Сотрудник банка при обращении лица для открытия расчетных счетов для ИП, разъясняет ему об ответственности за передачу доступа к расчетным счетам, личному кабинету «Интернет»-банка, банковским картам третьим лицам. При заведении заявки на открытие счета, сотрудник обязан заполнить комплаенс лист, где указывает все рисковые критерии компании. Результат заполнения комплаенс листа определяет: на какой пакет услуг можно принять того или иного клиента, отправить его на проверку СЭБ, либо отказать в открытии. Если у сотрудника есть основания покалагать, что клиент действует не самостоятельно, он обязан проставить критерий номинальности в комплаенс-листе — это не является отказом в открытии расчетного счета. Банк может отказать в открытии расчетного счета, если к компании или к директору ранее применялись меры по 115-ФЗ, либо компания находится в ЧС ЦБ. Что касается «ИП ФИО1» ИНН №, то ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., обратился 

<

***> в отделение 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, личность ФИО1 была идентифицирована. Путем сопоставления внешнего вида клиента с фотографией в его паспорте. Исходя из представленных на обозрение мне банковских документов ФИО1 самостоятельно подписал: подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «

<

данные изъяты>». Так же могу пояснить, что ФИО1 была выдана неименная карта, которая привязывается к счету после открытия расчетного счета ИП. Указать номер карты данной компании нет возможности, т. к. это не в ее полномочиях. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения ИП ФИО1 ИНН № 

<

***> был открыт расчетный счет №№ на балансе 

<

данные изъяты>», согласно выбранным критериям заполненного комплаенс-лисита (том № 2, л.д. 140-143).

Из показаний свидетеля О.А.М., данных в ходе предварительного следствия и оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что ФИО1 была выпущена бизнес-карта в рамках договора расчетного счета. Корпоративная карта была выдана представителем банка в конверте вместе с анкетой держателя бизнес карты. 27.08.2021 бизнес карта была выдана по адресу: 

<

адрес>. с клиентом проводил встречу сотрудник банка З.А.А.. В банке имеются оригиналы анкеты держателя бизнес-карты, заявление об оказании услуг регистрации юридического лица о присоединении к условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, заявление на регистрацию пользователя удостоверяющего центра в 

<

данные изъяты>», создание и выдачу квалифицированного сертификата. Для открытия расчетного счета клиент может подать заявку несколькими способами: через форму на сайте 

<

данные изъяты>, через мобильное приложение 

<

данные изъяты>, по телефону через сотрудника продаж, в чате или через почту, добавив еще одну компанию в своем личном кабинете 

<

данные изъяты> (если кредит действующий). Чтобы оформить заявку, клиенту необходимо указать свой номер телефона и имя. Номер мобильного телефона, адрес электронной почты используются для связи с клиентом, отправки кодов для входа в личный кабинет и подписания платежей, а также идентификации клиента. Банком реализована модель Дистанционного обслуживания Клиентов при помощи современных каналов связи. Дистанционное обслуживание — формирование и исполнение распоряжений на совершение операций и/или обработка заявок Клиента с использованием Аутентификационных данных и/или кодов доступа и/или предоставление информации по заключенным между клиентом и Банком договора через банкомат, контактный центр Банка по телефону и/или сайт Банка в «Интернет» и/или «Интернет»- Банк и/или Мобильный банк и/или другие каналы обслуживания в «Интернет» (включая электронную почту) и или каналы связи, включая SMS-сообщения. Обслуживание в Банке осуществляется на основании Универсального договора заключенного между Банком и Клиентом, включающий в себя в качестве неотъемлемых составных частей Условия комплексного обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, Тарифы и Заявление о присоединении, а так же может иметь в своей структуре приложения, регламенты и т. п., являющиеся его неотъемлемой частью, устанавливающие правила и порядок оказания Банком отдельных услуг и предоставления отдельных сервисов. Клиент присоединяется к условиям Универсального договора не иначе, как в целом. Для заключения Универсального договора клиент предоставляет в Банк, в порядке ст. 428 ГК РФ, Заявку в составе Заявления о присоединении, подписанную уполномоченным лицом Клиента, и документы, необходимые для проведения идентификации Клиента в соответствии с требованиями законодательства РФ и Банка. Универсальный договор заключается путем акцепта Банком оферты, содержащейся в Заявке в составе Заявления о присоединении. Акцептом оферты является открытие Клиенту расчетного счета, если иное не будет установлено Универсальным договором. Подписывая Заявление о присоединении/Заявку, Клиент подтверждает, что ознакомлен с правилами, порядком, стоимостью обслуживания, полностью и безоговорочно, принимает условия их оказания, а так же подтверждает факт того, что Универсальный договор содержат обременительных для Клиента условий. При заключении Универсального договора клиенту предоставляется доступ в систему ««

<

данные изъяты>», сервису банка, позволяющему осуществлять взаимодействие Банка и Клиента в сети «Интернет», включая обмен информацией и совершение отдельных операций. Так же клиенты знают, что передавать без доверенности расчетные счета и доступы к ним они не могут (том № 2, л.д. 145-149).

Из показаний свидетеля Н.Ю.Е., данных в ходе предварительного следствия и оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает в должности 

<

данные изъяты> В ее обязанности входит привлечение клиентов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. При обращении клиента - юридического лица в 

<

данные изъяты> для открытия расчетного счета проводится идентификация лица, обратившегося в банк, то есть данное лицо предъявляет свой паспорт гражданина РФ и учредительные документы на организацию (устав, решение № о создании общества, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе по месту её нахождения, лист записи ЕГРЮЛ, договор аренды). После этого консультируется клиент по продуктам банка, т.е. клиенту рассказывается о тех услугах, которые 

<

данные изъяты> может ему оказать при открытии расчетного счета. В случае согласия открытия счета Клиент дает согласие на открытие расчетного счета и выбирает продукт для подключения, в банковской программе оформляются документы согласно представленным документам Клиентом, а также согласно запрошенной банком выписке ЕГРЮЛ, которую запрашивают на сайте налоговой инспекции - сведения о клиенте и бенефициарных владельцах, у которых доля более 25 процентов в созданном Обществе, и если такие имеются, то Клиент предоставляет сведения о бенефициаром владельце (копию паспорта, номер телефона и электронную почту). После заполнения сведений, данные отправляются для открытия расчетного счета, подтверждается телефон клиента, Клиент, указывает адрес электронной почты для уведомления его банком. После этого создается заявка на открытие расчетного счета, который автоматически отправляется в службу безопасности банка. В случае подтверждения службой безопасности подготавливается пакет документов: распечатывается из программы: заявление, анкета, карточка образца подписей и печати, оферта. После одобрения банком подписания документов, Клиент приглашается снова в банк для подписания документов. После подписания указанных документов Клиент ставит печать (если есть, в случае отсутствия печати в документах ставится надпись «б/п») в присутствие сотрудника в банка. Согласно представленного ей на обозрение банковского досье, по открытию расчетного счета: №, ИП ФИО1 (ИНН №, согласно данным документам, ИП ФИО1, 

<

***> обратился в 

<

данные изъяты>» в 

<

адрес> с целью открытия счета, представив все необходимые документы на открытие (ИНН №), личность ФИО1 была идентифицирована. ИП ФИО1 ИНН № 

<

***> был открыт расчетный счет №. Также ИП ФИО1 был оформлен доступ к электронной системе банка, с вариантом защиты системы и подписания документов банка мог только ФИО1 и право подписи по платежным документам было только у ФИО1 Электронная система банка - это система дистанционного банковского обслуживания, предоставляющая возможность посредством электронного документооборота через сеть «Интернет» подготавливать и отправлять платежные документы, получать информацию о движении денежных средств по счетам, взаимодействовать с сотрудниками банка путем обмена сообщениями свободного формата, а также направлять заявки на рассмотрение банком возможности предоставления Клиенту системы тех или иных услуг и банковских продуктов. Клиенту передается логин для входа в электронную систему банка, а на его номер телефона поступает смс- сообщение, в котором содержится разовый пароль, который Клиент должен в течение суток изменить. При заполнении анкеты ФИО1 предоставил данные номера телефона: +№. В представленном ей пакете документов юридического лица «ИП ФИО1» оформлялась карточка с образцами подписи и оттиска печати. Также при открытии счета был заключен договор на дистанционное обслуживание счета - оферта. При заключении договора, ФИО1 было предложено указать логин и номер телефона, на который будут приходить пароли для каждой операции. ФИО2 указал № +№ получения СМС сообщений от 

<

данные изъяты>», который необходим, чтобы получать пароли для подтверждения входа в электронную систему банка и проведения безналичных операций по расчетному счету. Как и каждому клиенту, ФИО1 было разъяснено, что он не имеет право сообщать информацию о входе в электронную систему банка (логин и пароль). Электронные средство платежа – это средство или способ, которые позволяют клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять, передавать распоряжения для перевода денежных средств осуществляемых входе безналичных расчетов посредством использования технических устройств, поддерживающих доступ к «Интернет». Банковская карта - это электронное средство платежа. С момента передачи ФИО1 электронных средств, электронных носителей информации и компьютерных программ, предназначенных для доступа к электронной системе банка третьим лицам, и, будучи надлежащим образом ознакомлен с Условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», и осведомлен об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно которых следует, что клиент ФИО1 предупреждается, что он не в праве открывать доступ к расчетному счету, в том числе посредством передачи электронных систем доступа третьим лицам, в противном случае он несет ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации. Так как при работе в системе Дистанционного банковского обслуживания осуществляется только владельцами; использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы Дистанционного банковского обслуживания, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам, не допускается. Если третьими лицами получен доступ к системе ДБО Банка, в которой ими производятся операции с денежными средствами, то с момента передачи доступа третьим лицам, все операции с денежными средствами будут считаться неправомерными (том № 2, л.д. 150-151).

Из показаний свидетеля Т.Т.Г., данных в ходе предварительного следствия и оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что в 

<

данные изъяты> работает с 

<

данные изъяты>. В его должностные обязанности входит обеспечение безопасности офисов Банка на территории Кемеровской области, взаимодействие с правоохранительными органами, представление интересов Банка в правоохранительных органах и в судах. Все формы анкет, типовых заявлений, применяемых в Банке, разработаны на основании Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отражают сведения, необходимые для проведения процедуры идентификации клиента. Согласно ФЗ № 161 от 27.06.2011, электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Расчетные счета в Банке открываются юридическим лицам для совершения операций, связанных с предпринимательской деятельностью. Основанием для открытия счета является заключение договора банковского счета и представление до открытия счета всех документов и информации, определенных законодательством РФ, нормативно-правовыми актами Банка России и Порядком, действующим в 

<

данные изъяты>». На основании одного договора банковского счета, заключенного путем присоединения Клиента к Правилам банковского обслуживания юридических лиц в 

<

данные изъяты>, включая Условия, опубликованные на сайте Банка, Клиенту может быть открыто несколько счетов. Запрещено открывать банковские счета клиентам без личного присутствия, за исключением случаев, когда клиент ранее был идентифицирован Банком при личном присутствии и находится на обслуживании в Банке. Предложение по открытию банковского счета является публичной офертой, все Условия, в том числе ответственность за передачу доступа к Системе дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) третьим лицам, договор на обслуживание по системе ДБО, тарифы Банка содержатся в открытом доступе на официальном сайте 

<

данные изъяты>, и, подписывая заявление на комплексное оказание банковских услуг, Клиент подтверждает, что ознакомлен с условиями, изложенными в публичной оферте на официальном сайте банка. Для открытия счета Клиент представляет в Банк комплект документов (оригиналы или их заверенные в установленном законодательством РФ порядке копии). Все документы должны быть действительными на момент открытия счета. При личной встрече с уполномоченным представителем клиента сотрудник Банка идентифицирует его личность по предоставленному паспорту; проводит сравнение с оригиналами учредительных и правоустанавливающих документов; проводит проверку документа, удостоверяющего личность, на предмет явных признаков подделок. Далее клиентский менеджер формирует предзаполненные бланки документов: Согласие на обработку персональных данных, Сведения о представителях (при условии наличия более 1-го представителя или учредителя); форма самосертификации налогового резидентства Клиента; вопросник (документ по форме, разработанной Банком, содержащий дополнительные вопросы для клиентов - юридических лиц в целях получения сведений, необходимых для их идентификации); Заявление (надлежащим образом оформленное заявление в письменном виде по установленной Банком форме, представленное Клиентом в Банк с целью заключения договора банковского счета путем присоединения к Правилам и Условиям); карточка с образцами подписей и оттиска печати (КОП) либо форма Согласия на работу без КОП. Также сотрудник Банка запрашивает у Клиента сведения и копии/сканы документов, необходимых для проверки службой верификации (ИНН, паспортные данные связанных физических лиц и т.п.), получает выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП непосредственно на сайте ФНС или через систему Банка и сохраняет ее в электронном виде для последующего прикрепления в программное обеспечение (ПО) Банка. На основании документов и сведений, полученных от Клиента, сотрудник Банка вводит информацию о Клиенте в ПО Банка, проводит процедуру приема Клиента на обслуживание в Банк, включая проверку Клиента службой верификации и проведение процедуры «Знай своего клиента» (анкетирование клиента с целью выяснения Банком, обладает ли опрашиваемое лицо знаниями в области ведения бизнеса, имеет ли понимание о своих будущих контрагентах, какой оборот предполагается по открываемому счету и т.д.). Документы, предоставленные клиентом, могут быть проверены сотрудником банка на подлинность с помощью открытых официальных «Интернет»-источников (сайты Росстат, ФНС, ФМС). К открываемому банковскому счету Клиент оформляет карточку с образцами подписей и оттиска печати, в которой указывается лицо (лица), наделенное (наделенные) правом подписи расчетных документов и правом распоряжения денежными средствами, находящимися на счетах Клиента. Печать (при наличии), а также все подписи проставляются в Карточке в присутствии сотрудника Банка. Для внесения изменений в информацию, указанную в Карточке, Клиент предоставляет в Банк соответствующее заявление. После прохождения соответствующих процедур и подписания необходимых документов уполномоченным сотрудником Банка подписывается Заявление клиента о присоединении к правилам банковского обслуживания юридических лиц, что является одновременно распоряжением на открытие счета. После утверждения (согласования) открытия счета клиенту клиентский менеджер направляет в ПО Банка заявку на открытие счета на исполнение в Отдел открытия и сопровождения счетов юридических лиц, где уполномоченный сотрудник утверждает в ПО Банка открытие счета. По факту утверждения заявки на открытие счета автоматически происходят следующие действия: - на адрес электронной почты Клиента направляется уведомление об открытии счета с указанием реквизитов; - клиенту подключаются услуги, указанные клиентским менеджером на экранной форме заявки на открытие счета (Бизнес-поддержка, SMS-Банк, заказ корпоративной карты и др., входящие в Заявление). Отдел открытия и сопровождения счетов юридических лиц регистрирует Клиента в системе ИКБ («Интернет»-Клиент-Банк) и направляет на электронный адрес Клиента инструкцию по генерации ключей. Система ДБО – любая из действующих в Банке систем дистанционного банковского обслуживания (ИКБ либо РМБ), используемая Клиентом для создания и передачи электронных документов в порядке и на основании соответствующего договора/соглашения об использовании электронных документов по Системе ДБО, заключенного с Банком. Корпоративная информационная система ««Интернет» Клиент-Банк» – комплекс программно-технических средств и организационных мероприятий для создания и передачи электронных документов сторонами – участниками Договора по телекоммуникационным каналам, в том числе и сети «Интернет». Система состоит из двух частей – подсистемы «Клиент» и подсистемы «Банк». РМБ – система дистанционного банковского обслуживания «

<

данные изъяты>» для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей розничного блока, состоящая из «Интернет»-Банка и Мобильного банка. Клиент может одновременно пользоваться обеими системами. Отличие заключается в том, что в системе РМБ невозможно осуществлять валютные операции. Электронная Подпись (ЭП) – реквизит электронного документа (ЭД), защищающий ЭД от подделки (определяющий подлинность ЭД). Ключ проверки электронной подписи (Открытый ключ) – связанная с ключом электронной подписи (ЭП) особым математическим соотношением уникальная последовательность символов, полученная в результате работы программы генерации комплекта ключей. Ключ проверки электронной подписи предназначен для проверки подлинности ЭП. Ключ электронной подписи (Закрытый ключ) – уникальная последовательность символов, полученная в результате работы программы генерации комплекта ключей. Ключ электронной подписи предназначен для выработки Системой ЭП в ЭД. Пользователь – физическое лицо, уполномоченное организацией с помощью своего Ключа электронной подписи (Закрытого ключа) подписывать ЭП от имени Организации отправляемые в соответствии с Договором в Банк ЭД, а также получать из Банка ЭД. Соответствующий Ключу электронной подписи Ключ проверки электронной подписи регистрируется Банком за Пользователем Системы на основании подписанного Организацией и Банком Сертификата ключа. Полный перечень Пользователей и их права определяются в приложении к Договору. Сертификат ключа проверки электронной подписи (далее – Сертификат ключа) – автоматически создаваемый Банком и выдаваемый Клиенту средствами Системы при генерации Ключа электронной подписи и Ключа проверки электронной подписи документ на бумажном носителе установленной формы, подписываемый организацией и Банком, удостоверяющий принадлежность приведенного в нем Ключа проверки электронной подписи и соответствующего ему Ключа электронной подписи физическому лицу – Пользователю Системы. Подписанный организацией и Банком Сертификат ключа подтверждает факт наделения физического лица правами на использование Системы в соответствии с Договором. Сертификат ключа создается в двух экземплярах, для организации и для Банка. Для подключения клиента к системе РМБ сотрудник Банка создает заявку на права доступа для подключения пользователей к РМБ. Поле «Кодовое слово» может оставаться незаполненным - при открытии счета Клиент получит sms-сообщение и сможет сам указать/поменять кодовое слово в РМБ. При открытии счета клиенту на указанный им адрес электронной почты Банком направляются логин (как, правило, это номер телефона, указанный при открытии счета, без первой цифры 8 или «+7») и временный одноразовый пароль. Клиент устанавливает на своё устройство приложение «

<

данные изъяты>), куда входит при помощи логина и временного пароля, получает доступ к своему счету и возможность управления им удаленно. Пароль при первом входе в систему требует замены. Для доступа в систему ««Интернет» Клиент-Банк» после открытия счета клиенту Банком направляется на электронную почту инструкция по генерации ключей и ссылка, по которой он переходит в данную систему, где самостоятельно, следуя инструкции, генерирует сертификат ключа проверки электронной подписи, который впоследствии предоставляет в Банк на бумажном носителе. Как указано выше, подписанный организацией и Банком Сертификат ключа подтверждает факт наделения физического лица правами на использование Системы в соответствии с Договором. Сертификат ключа создается в двух экземплярах, для организации и для Банка. С этого момента клиент получает доступ к своему счету и возможность управления им удаленно с использованием электронной подписи. На основании представленного ей на обозрение юридического дела ИП ФИО1 ИНН 

<

данные изъяты> могу пояснить, что 24.08.2021г. в 

<

данные изъяты>, который располагается по адресу: 

<

адрес> обратился для открытия расчетного счета ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., являющийся индивидуальным предпринимателем. В заявлении – оферте на комплексное оказание банковских услуг в 

<

данные изъяты> указал номер телефона +№ и адрес электронной почты: 

<

данные изъяты>. 30.08.2021г. ИП ФИО1 ИНН 

<

данные изъяты> Банком был открыт расчетный счет № в рублях Российской Федерации, ДБО подключено не было. В систему ИКБ он мог входить по одноразовым паролям, направляемым в СМС-сообщениях по указанному выше номеру телефона. Кроме того, согласно заявлению Клиента, была подключена услуга «SMS-информирование» об операциях, совершенных по счету, при каждом изменение остатка на счете, то есть при проведении любых операций (приход, расход совершенных как наличным, так и безналичным способом) к номеру телефона +№. Перед открытием расчетного счета ФИО1 было разъяснено, что только он имеет право распоряжаться денежными средствами на расчетном счете, а также работать в системе ИКБ, использовать банковскую карту (при наличии), смс-информирование. Для совершения указанных действий другими лицами необходимо в Банк предоставить заявление, документы, удостоверяющие личность и полномочия лица, уполномоченного на такие действия, сделать новую карточку с образцами подписей и оттиска печати, включить данное лицо в систему дистанционного банковского обслуживания. В данном случае все документы от имени ИП ФИО1 предоставлялись и подписывались лично ФИО1, какие-либо доверенности, выданные другим лицам, в юридическом деле клиента отсутствуют (том № 2, л.д. 152-156).

Из показаний свидетеля Б.Е.Б., данных в ходе предварительного следствия и оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает в ПАО 

<

данные изъяты> В ее обязанности входит привлечение клиентов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а так же их обслуживание. При обращении клиента - юридического лица в 

<

данные изъяты>» для открытия расчетного счета проводится идентификация лица, обратившегося в банк, то есть данное лицо предъявляет свой паспорт гражданина РФ и учредительные документы на организацию (устав, решение о создании общества). После этого консультируется клиент по продуктам банка, т.е. клиенту рассказывается о тех услугах, которые 

<

данные изъяты>» может ему оказать при открытии расчетного счета. В случае согласия открытия счета Клиент дает согласие на открытие расчетного счета и выбирает продукт для подключения, в банковской программе оформляются документы согласно представленным документам Клиентом, а также согласно запрошенной банком выписке ЕГРЮЛ, которую запрашивают на сайте налоговой инспекции - сведения о клиенте и бенефициарных владельцах, у которых доля более 25 процентов в созданном Обществе, и если такие имеются, то Клиент предоставляет сведения о бенефициаром владельце (копию паспорта, номер телефона и электронную почту). После заполнения сведений, данные отправляются для открытия расчетного счета, подтверждается телефон клиента, Клиент, указывает адрес электронной почты для уведомления его банком. После этого создается заявка на открытие расчетного счета, который автоматически отправляется в службу безопасности банка. В случае подтверждения службой безопасности подготавливается пакет документов: распечатывается из программы: заявление, анкета, карточка образца подписей и печати, оферта. После одобрения банком подписания документов, Клиент приглашается снова в банк для подписания документов. После подписания указанных документов Клиент ставит печать (если есть, в случае отсутствия печати в документах ставится надпись «б/п») в присутствие сотрудника в банка. Согласно представленного мне на обозрение банковского досье, по открытию расчетного счета: №, и карточного счета №, «ИП ФИО1» (ИНН №). Согласно данным документам и программного обеспечения Банка заявка на открытие счета ИП ФИО1 заведена через агента банка 24.08.2021, после чего 

<

***> обратился в 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

адрес>, с целью открытия счета, представив все необходимые учредительные документы «ИП ФИО1» (ИНН №). С ИП ФИО1 был открыт расчетный счет № и заказана корпоративная карта, которая необходима клиенту для наличных и безналичных расчетов. Также ИП ФИО1 был оформлен доступ к электронной системе банка, с вариантом защиты системы и подписания документов банка мог только ФИО1, и право подписи по платежным документам было только у ФИО1 Электронная система банка - это система дистанционного банковского обслуживания, предоставляющая возможность посредством электронного документооборота через сеть «Интернет» подготавливать и отправлять платежные документы, получать информацию о движении денежных средств по счетам, взаимодействовать с сотрудниками банка путем обмена сообщениями свободного формата, а также направлять заявки на рассмотрение банком возможности предоставления Клиенту системы тех или иных услуг и банковских продуктов. Клиенту передается логин для входа в электронную систему банка, а на его номер телефона поступает смс- сообщение, в котором содержится разовый пароль, который Клиент должен в течение суток изменить. При заполнении анкеты ФИО1 предоставил данные номера телефона: +№, и адрес электронной почты. При заполнении карточки юридического лица ФИО1 указал номер электронной почты: 

<

данные изъяты>. В представленном пакете документов юридического лица «ИП ФИО1» оформлялась карточка с образцами подписи и оттиска печати. Также при открытии счета был заключен договор на дистанционное обслуживание счета-оферта. При заключении договора ФИО1 было предложено указать логин и номер телефона, на который будут приходить пароли для каждой операции. ФИО1 указал абонентский номер телефона +№ для получения СМС сообщений от 

<

данные изъяты>», который необходим, чтобы получать пароли для подтверждения входа в электронную систему банка и проведения безналичных операций по расчетному счету. Как и каждому клиенту, ФИО1 было разъяснено, что он не имеет право сообщать информацию о входе в электронную систему банка (логин и пароль). Электронные средство платежа – это средство или способ, которые позволяют клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять, передавать распоряжения для перевода денежных средств осуществляемых входе безналичных расчетов посредством использования технических устройств, поддерживающих доступ к «Интернет». Банковская карта - это электронное средство платежа. С момента передачи ФИО1 электронных средств, электронных носителей информации и компьютерных программ, предназначенных для доступа к электронной системе банка третьим лицам, и, будучи надлежащим образом ознакомлен с Условиями предоставления и обслуживания системы «

<

данные изъяты>», и осведомлен об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно которых следует, что клиент ФИО1 предупреждается, что он не в праве открывать доступ к расчетному счету, в том числе посредством передачи электронных систем доступа третьим лицам, в противном случае он несет ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации. Так как при работе в системе Дистанционного банковского обслуживания осуществляется только владельцами; использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы Дистанционного банковского обслуживания, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам, не допускается. Если третьими лицами получен доступ к системе ДБО Банка, в которой ими производятся операции с денежными средствами, то с момента передачи доступа третьим лицам, все операции с денежными средствами будут считаться неправомерными. 29.09.2021 ФИО1 обратился в банк, где написал заявление на замену номера с №, на +№ (том № 2, л.д. 157-160).

Из показаний свидетеля Г.М.В., данных в ходе предварительного следствия и оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает в ПАО 

<

данные изъяты> г., занимаюсь обслуживанием юридических лиц, в том числе открытием и закрытием счетов, совершением текущих операций по счетам, подключением услуг. 

<

данные изъяты> совершает обслуживание физических и юридических лиц. При обращении потенциального клиента ИП либо юридического лица (например, ООО) осуществляется его консультирование по действующим тарифным планам, определяется его потребность. Далее подбирается тарифный план и озвучивается необходимый пакет документов для открытия текущего расчетного счета и корпоративного карточного счета, в частности для ООО это: паспорт, лист записи из налогового органа, устав, решение (протокол) о создании ООО и полномочиях директора. После представления указанных документов клиентом (это может быть непосредственный руководитель организации, либо сам ИП, а также представитель организации, либо ИП по нотариальной доверенности), изготавливаются копии с указанных документов, уточняется адрес электронной почты клиента, номер контактного телефона и подготавливаются следующие документы: -заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в 

<

данные изъяты>» (далее Заявление); - карточка с образцами подписей и оттиска печати; - анкета клиента (где отражены общие данные клиента). После подписания указанных выше документов клиентом, специалист загружает документы в банковскую программу для дальнейшего открытия расчетного счета, также в случае подачи заявки на открытие корпоративного карточного счета, клиент корпоративную карту получает сразу, о чем ставит свою подпись в Заявлении. Также в Заявлении клиент указывает на необходимость получения устройства аппаратной криптографии (USB-ключ) для доступа к расчетному счету через Систему «PSB On-Line» («Интернет»-приложение банка), путем проставления отметки в виде галочки о том, что он присоединяется к действующей редакции Правил обмена электронными документами по Системе «PSB On-Line» в 

<

данные изъяты>» и просит предоставить клиенту доступ к системе обмена электронными документами «PSB On-Line», обеспечить возможность ее использования в соответствии с условиями правил «PSB On-Line». Также просит выдать лицу, подписавшему настоящее Заявление, устройства аппаратной криптографии (USB-ключ) и зарегистрировать в качестве Владельцев Сертификатов ключа проверки электронной подписи уполномоченных клиентов. При подписании указанных выше документов клиент знакомится со следующими документами: - действующая редакция Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в 

<

данные изъяты>»; - действующая редакция Правил открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в 

<

данные изъяты> в рамках комплексного банковского обслуживания; действующая редакция Правил обмена электронными документами по Системе «PSB On-Line» в 

<

данные изъяты>»; - меры безопасности при работе с Системой PSB On-Line; действующая редакция Правил открытия и обслуживания счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в FIAQ, 

<

данные изъяты>», предназначенных для осуществления расчетов с использованием корпоративных банковских карт; действующая редакция Правил использования юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями и лицами, занимающимся частной практикой, кодового слова в рамках комплексного банковского обслуживания; действующая редакция Правил использования юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями и лицами, занимающимся частной практикой, услуги «СМС информирование» в рамках комплексного банковского обслуживания.

В частности, в документе «меры безопасности при работе с Системой PSB Оп-Line», указывается, что не допускается передавать устройства аппаратной криптографии (USB-ключ) третьим лицам для совершения неправомерных переводов денежных средств по открытым на их имя расчетным счетам. После загрузки документов на открытие клиенту счета, специалисты головного офиса принимают заявку в работу и открывают расчетный счет, о чем специалистом банка ставится отметка в Заявлении. Далее готовится пакет документов для клиента: - заполненное Заявление;- реквизиты счетов. Далее приглашается клиент для получения полного пакета документов и устройства аппаратной криптографии (USB-ключ). Далее клиент самостоятельно звонит в службу технической поддержки банка, и с их помощью на своем компьютере формирует запрос на сертификат, в этот момент клиент придумывает пароль (в программе в системе), далее формируется сертификат, распечатывается в двух экземплярах, подписывается клиентом, и сотрудник банка после этого активирует данный сертификат. У клиента на руках остается: запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи, сертификат ключа проверки электронной подписи, правила пользования USB-ключом (где указывается, что не допускается передавать устройства аппаратной криптографии (USB-ключ) третьим лицам для совершения неправомерных переводов денежных средств по открытым на их имя расчетным счетам), акт приема-передачи USB-ключа. Также подключаются услуги, которые выбрал клиент: смс-уведомление, кодовое слово. Согласно данным документам «ИП ФИО1» 

<

***> обратился 

<

данные изъяты> с целью открытия счета, представив все необходимые документы ИП ФИО1 (ИНН 

<

данные изъяты>). С ИП ФИО1 был открыт расчетный счет № и специальный карточный счет № и выдана корпоративная карта, которая необходима клиенту для наличных и безналичных расчетов. Также ИП ФИО1 был оформлен доступ к электронной системе банка, с вариантом защиты системы и подписания документов банка мог только ФИО1, и право подписи по платежным документам было только у ФИО1 Электронная система банка - это система дистанционного банковского обслуживания, предоставляющая возможность посредством электронного документооборота через сеть «Интернет» подготавливать и отправлять платежные документы, получать информацию о движении денежных средств по счетам, взаимодействовать с сотрудниками банка путем обмена сообщениями свободного формата, а также направлять заявки на рассмотрение банком возможности предоставления Клиенту системы тех или иных услуг и банковских продуктов. Клиенту передается логин для входа в электронную систему банка, а на его номер телефона поступает смс- сообщение, в котором содержится разовый пароль, который Клиент должен в течение суток изменить. При заполнении анкеты ФИО1 предоставил данные номера телефона: +№ и адрес электронной почты. При заполнении карточки юридического лица ФИО1 указал номер электронной почты: 

<

данные изъяты>. В представленном пакете документов юридического лица «ИП ФИО1» оформлялась карточка с образцами подписи и оттиска печати. Также при открытии счета был заключен договор на дистанционное обслуживание счета - оферта. При заключении договора ФИО1 было предложено указать номер телефона, на который будут приходить пароли для подтверждения каждой операции. ФИО1 указал № +№ для получения СМС сообщений от 

<

данные изъяты>», который необходим, чтобы получать пароли для подтверждения входа в электронную систему банка и проведения безналичных операций по расчетному счету. Как и каждому клиенту, ФИО1 было разъяснено (том № 2, л.д. 161-165).

Из показаний свидетеля М.О.В., данных в ходе предварительного следствия и оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает в 

<

данные изъяты>». В ее обязанности входит обслуживание клиентов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. При обращении клиента - юридического лица в 

<

данные изъяты> для открытия расчетного счета проводится идентификация лица, обратившегося в банк, то есть данное лицо предъявляет свой паспорт гражданина РФ и учредительные документы на организацию (устав, решение № о создании общества, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе по месту её нахождения, лист записи ЕГРЮЛ, договор аренды). После этого консультируется клиент по продуктам банка, т.е. клиенту рассказывается о тех услугах, которые 

<

данные изъяты>» может ему оказать при открытии расчетного счета. В случае согласия открытия счета Клиент дает согласие на открытие расчетного счета и выбирает продукт для подключения, в банковской программе оформляются документы согласно представленным документам Клиентом, а также согласно запрошенной банком выписке ЕГРЮЛ, которую запрашивают на сайте налоговой инспекции - сведения о клиенте и бенефициарных владельцах, у которых доля более 25 процентов в созданном Обществе, и если такие имеются, то Клиент предоставляет сведения о бенефициаром владельце (копию паспорта, номер телефона и электронную почту). После заполнения сведений, данные отправляются для открытия расчетного счета, подтверждается телефон клиента, Клиент, указывает адрес электронной почты для уведомления его банком. После этого создается заявка на открытие расчетного счета, который автоматически отправляется в службу безопасности банка. В случае подтверждения службой безопасности подготавливается пакет документов: распечатывается из программы: заявление, анкета, карточка образца подписей и печати. После одобрения банком подписания документов, Клиент приглашается снова в банк для подписания документов. После подписания указанных документов Клиент ставит печать (если есть, в случае отсутствия печати в документах ставится надпись «б/п») в присутствие сотрудника в банка. Согласно представленного мне на обозрение банковского досье, по открытию расчетного счета: №, «ИП ФИО1» (ИНН №), согласно данным документам, «ИП ФИО1», 

<

***> обратился в 

<

данные изъяты>» в 

<

адрес>, расположенный по адресу: 

<

адрес>, дополнительный офис №, с целью открытия счета, представив все необходимые учредительные документы «ИП ФИО1» (ИНН №). С ИП ФИО1 был открыт расчетный счет №. Также ИП ФИО1 был оформлен доступ к электронной системе банка, с вариантом защиты системы и подписания документов банка мог только ФИО1, и право подписи по платежным документам было только у ФИО1 Электронная система банка - это система дистанционного банковского обслуживания, предоставляющая возможность посредством электронного документооборота через сеть «Интернет» подготавливать и отправлять платежные документы, получать информацию о движении денежных средств по счетам, взаимодействовать с сотрудниками банка путем обмена сообщениями свободного формата, а также направлять заявки на рассмотрение банком возможности предоставления Клиенту системы тех или иных услуг и банковских продуктов. Клиенту передается логин для входа в электронную систему банка, а на его номер телефона поступает смс- сообщение, в котором содержится разовый пароль, который Клиент должен в течение суток изменить. При заполнении анкеты ФИО1 предоставил данные номера телефона: +№, и адрес электронной почты. При заполнении карточки юридического лица ФИО1 указал номер электронной почты: 

<

данные изъяты> В представленном пакете документов юридического лица «ИП ФИО1» оформлялась карточка с образцами подписи и оттиска печати. Также при открытии счета был заключен договор на дистанционное обслуживание счета. При заключении договора ФИО1 было предложено указать логин и номер телефона, на который будут приходить пароли для каждой операции. ФИО1 указал абонентский номер телефона № для получения СМС сообщений от 

<

данные изъяты>», который необходим, чтобы получать пароли для подтверждения входа в электронную систему банка и проведения безналичных операций по расчетному счету. Как и каждому клиенту, ФИО1 было разъяснено, что он не имеет право сообщать информацию о входе в электронную систему банка (логин и пароль). Электронные средство платежа – это средство или способ, которые позволяют клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять, передавать распоряжения для перевода денежных средств осуществляемых входе безналичных расчетов посредством использования технических устройств, поддерживающих доступ к «Интернет»у. Банковская карта - это электронное средство платежа. С момента передачи ФИО1 электронных средств, электронных носителей информации и компьютерных программ, предназначенных для доступа к электронной системе банка третьим лицам, и, будучи надлежащим образом ознакомлен с Условиями предоставления и обслуживания системы «

<

данные изъяты>», и осведомлен об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно которых следует, что клиент ФИО1 предупреждается, что он не в праве открывать доступ к расчетному счету, в том числе посредством передачи электронных систем доступа третьим лицам, в противном случае он несет ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации. Так как при работе в системе Дистанционного банковского обслуживания осуществляется только владельцами; использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы Дистанционного банковского обслуживания, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам, не допускается. Если третьими лицами получен доступ к системе ДБО Банка, в которой ими производятся операции с денежными средствами, то с момента передачи доступа третьим лицам, все операции с денежными средствами будут считаться неправомерными (том №2, л.д. 166-169).

Из показаний свидетеля Е.Н.Ю., данных в ходе предварительного следствия и оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает в должности 

<

данные изъяты>. В ее должностные обязанности входит прием заявлений по выдаче и замене паспортов граждан РФ. По поводу паспортных данных №, выдан от ДД.ММ.ГГГГ на имя М.А.С., № выдан от ДД.ММ.ГГГГ на имя С.Н.А., может пояснить, что указанные выше данные на указанные имена в базах ГИС 

<

данные изъяты> нет, т. е. людей с такими паспортными данными на территории РФ не зарегистрированы (том №, л.д. 64-65).

Из показаний свидетеля С.Е.Н., данных в ходе предварительного следствия и оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она проживает по адресу: 

<

адрес>, в данном доме проживает около 20 лет. В № квартире 

<

адрес>, ФИО1, как человек благополучный, о том что он является индивидуальным предпринимателем она не знает, никакой организации в № квартире не располагается, и не располагаясь. На сколько она помнит в 2021 году ФИО1 находился у себя в квартире (том № 3, л.д. 67-68).

Из показаний свидетеля С.И.А., данных в ходе предварительного следствия и оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она проживает по адресу: 

<

адрес>, в данном доме проживает около 40 лет. В № квартире 

<

адрес>, ФИО1, как человек благополучный, о том что он является индивидуальным предпринимателем она не знает, никакой организации в № квартире не располагается, и не располагаясь. На сколько она помнит в 2021 году ФИО1 находился у себя дома был в г. Киселевске (том № 3, л.д. 69-70).

Из показаний свидетеля К.Е.М., данных в ходе предварительного следствия и оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что ее сын является индивидуальным предпринимателем она не знала, так как в 2021 году сын проживал отдельно. Он проживал на 

<

адрес>. Общаются они с ним редко, он ей не рассказывает, что у него происходит, он проживает совместно со своей девушкой и ее ребенком. К ней он обращается только, когда ему нужны денежные средства. Так же может пояснить, что ее сын ФИО1 в 2021 году за пределы Кемеровской области не покидал, так как он жил с ней, они проживали на 

<

адрес> и он так же жил у себя на 

<

адрес> (том № 3, л.д. 71-72).

Суд полагает возможным, оглашенные показания вышеприведенных свидетелей, положить в основу приговора, поскольку они согласуются с исследованными доказательствами. 

Также, виновность подсудимого в инкриминируемом ему преступлении подтверждается письменными и иными доказательствами.

Протоколом осмотра места происшествия от 10.05.2023, в ходе которого осмотрена квартира, расположенная по адресу: 

<

адрес> (том № 1, л.д. 232-233). 

Протоколом осмотра документов от 10.11.2023, в ходе которого осмотрены: осмотру подвергались результаты ОРМ «Опрос» и «Наведение справок»: сопроводительная, постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю или в суд, копия объяснения ФИО1, копия выписки из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, копия сведений ИБД-Регион на ФИО1, копия постановления о возбуждении ходатайства о проведении оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» от 21.12.2021, копия справки от 22.12.2021, постановление № от 22.12.2021, - Ответ 

<

данные изъяты> ( том №3, л.д. 22-30).

Постановлением о признании и приобщении к уголовному делу иных документов от 10.11.2023, согласно которому к уголовному делу приобщено сопроводительная; постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю или в суд; копия объяснения ФИО1; копия выписки из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей; копия сведений ИБД-Регион на ФИО1; копия постановления о возбуждении ходатайства о проведении оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» от 21.12.2021; копия справки от 22.12.2021; постановление № от 22.12.2021; ответ АО 

<

данные изъяты>, которые хранятся в материалах уголовного дела № (том №, л.д. 31-214, том №, л.д. 31).

Протоколом осмотра документов от 10.11.2023, в ходе которого осмотрены: сопроводительная; постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю или в суд от 04.05.2023; запрос №96/517 от28.04.2023; ответ межрайонной ИФНС России №11; протокол опроса ФИО1 (том № 3, л.д. 32).

Постановлением о признании и приобщении к уголовному делу иных документов от 10.11.2023, согласно которому к уголовному делу приобщено сопроводительная; постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю или в суд от 04.05.2023; запрос № от28.04.2023; ответ межрайонной ИФНС России №11; протокол опроса ФИО1, которые хранятся в материалах уголовного дела № (том №1, л.д. 216-230, том № 3, л.д. 34). Запросом в руководителю ИФНС г. Прокопьевска № от 08.08.2023, согласно которому запрашивалось регистрационное дело «ИП ФИО1» ИНН № (том №2 л.д. 105).

Протоколом осмотра документов от 11.11.2023, в ходе которого осмотрены: сопроводительная; расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя от 16.02.2023; заявление о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя; расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя от 17.08.2021; заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя; заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя; уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения; копия паспорта на имя ФИО1 (том № 3, л.д. 35-36).

Постановлением о признании и приобщении к уголовному делу иных документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому к уголовному делу приобщено сопроводительная; расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя; расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя; заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя; уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения; копия паспорта на имя ФИО1, которые хранятся в материалах уголовного дела № (том №, л.д. 106-117, том №, л.д. 38).

Протоколом выемки от 06.06.2023, в ходе которой в 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъято банковское досье «ИП ФИО1» ИНН № (том № 2, л.д. 51-52).

Протоколом выемки от 27.06.2023, в ходе которой в 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъято банковское досье «ИП ФИО1» ИНН № (том № 2, л.д. 55-56).

Протоколом выемки от 26.06.2023, в ходе которой в 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъято банковское досье «ИП ФИО1» ИНН № (том № 2, л.д. 60-61).

Протоколом выемки от 02.08.2023, в ходе которой в 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъято банковское досье «ИП ФИО1» ИНН № (том № 2, л.д. 68-69).

Протоколом выемки от 08.08.2023, в ходе которой в 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъято банковское досье «ИП ФИО1» ИНН № (том № 2, л.д. 73-74).

Протоколом выемки от 10.10.2023, в ходе которой в 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъято банковское досье «ИП ФИО1» ИНН № (том № 2, л.д. 77-78).

Протоколом выемки от 11.09.2023, в ходе которой в 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъято банковское досье «ИП ФИО1» ИНН № (том № 2, л.д. 81-82).

Протоколом выемки от 11.09.2023, в ходе которой в 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъято банковское досье «ИП ФИО1» ИНН № (том № 2, л.д. 88-89).

Протоколом выемки от 25.09.2023, в ходе которой в 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъято банковское досье «ИП ФИО1» ИНН № (том № 2, л.д. 92-93).

Протоколом выемки от 12.10.2023, в ходе которой в 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, изъято банковское досье «ИП ФИО1» ИНН № (том № 2, л.д. 97-99).

Протоколом осмотра документов от 13.11.2023, в ходе которого осмотрены: банковские досье банков: 

<

данные изъяты> (том № 3, л.д. 39-42). 

Постановлением о признании и приобщении к уголовному делу иных документов от 13.11.2023, банковские досье банков: 

<

данные изъяты> которые хранятся в материалах уголовного дела № (пакеты №, том № 3, л.д. 44).

Запросом в 

<

данные изъяты>» № от 08.08.2023, согласно которому запрашивалось сведения об электронной почте 

<

данные изъяты> (том №3 л.д. 49).

Запросом в 

<

данные изъяты>» № от 08.08.2023, согласно которому запрашивалось сведения о номерах телефонов +№, № (том № л.д. 51).

Протоколом осмотра документов от 15.11.2023, в ходе которого осмотрены: ответ 

<

данные изъяты> от 28.08.2023 (том №3 л.д. 54).

Постановлением о признании и приобщении к уголовному делу иных документов от 15.11.2023, ответ 

<

данные изъяты> от 28.08.2023, которые хранятся в материалах уголовного дела № (том № 3, л.д. 49а-50, 52-53, 56).

Заключением эксперта № от 31.07.2023, согласно заключению которого подписи от имени ФИО1, ДД.ММ.ГГГГр., расположенные в банковском досье ИП «ФИО1» ИНН №, изъятом 06.06.2023 года в ходе выемки в подразделении 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, выполнены ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (том № 2, л.д. 172-177).

Заключением эксперта № от 31.07.2023, согласно заключению которого изображения спорных подписей от имени ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения в копии банковского досье ИП «ФИО1», ИНН №, изъятой 27.06.2023 в ходе выемки в подразделении 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес> непригодны для проведения сравнительного исследования по причинам, указанным в исследовательской части заключения (том № 2, л.д. 181-184).

Заключением эксперта № от 03.08.2023, согласно заключению которого подписи от имени ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, расположенные в банковском досье ИП «ФИО1» ИНН №, изъятом 26.06.2023 года в ходе выемки в подразделении 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, выполнены ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (том № 2, л.д. 188-193).

Заключением эксперта № от 21.08.2023, согласно заключению которого подписи от имени ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, расположенные в банковском досье ИП «ФИО1» ИНН №, изъятом 08.08.2023 года в ходе выемки в подразделении 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, выполнены ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (том № 2, л.д. 197-202).

Заключением эксперта № от 21.08.2023, согласно заключению которого Подписи от имени ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, расположенные в банковском досье ИП «ФИО1» ИНН №, изъятом 02.08.2023 года в ходе выемки в подразделении 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: г. 

<

данные изъяты>, выполнены ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (том № 2, л.д. 206-212).

Заключением эксперта № от 11.10.2023, согласно заключению которого подписи от имени ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, расположенные в банковском досье ИП «ФИО1» ИНН №, открытом в 

<

данные изъяты> при открытии расчетных счетов №, №, выполнены ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (том № 2, л.д. 214-219).

Заключением эксперта № от 15.10.2023, согласно заключению которого подписи от имени ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, расположенные в банковском досье ИП «ФИО1» ИНН №, изъятом в ходе выемки в подразделении 

<

данные изъяты> выполнены ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (том № 2, л.д. 223-227).

Заключением эксперта № от 15.10.2023, согласно заключению которого подписи от имени ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, расположенные в банковском досье ИП «ФИО1» ИНН №, открытом в 

<

данные изъяты>», при открытии счетов №, №, изъятом в ходе выемки в подразделении 

<

данные изъяты>», выполнены ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (том № 2, л.д. 231-236).

Заключением эксперта № от 15.10.2023, согласно заключению которого ответить на вопрос: «Кем, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения или иным лицом выполнена подпись от имени ФИО1 в следующих документах: в копии банковского досье ИП «ФИО1» ИНН №, открытом в 

<

данные изъяты>, с номером счета №, на следующих страницах: Заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания клиентов «

<

данные изъяты> – не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части заключения (том № 2, л.д. 240-143).

Заключением эксперта № от 16.10.2023, согласно заключению которого подписи от имени ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, расположенные в банковском досье ИП «ФИО1» ИНН №, открытом в 

<

данные изъяты>», при открытии счетов №, №, изъятом в ходе выемки в подразделении 

<

данные изъяты>», выполнены ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (том № 3, л.д. 1-6).

Заключением эксперта № от 31.10.2023, согласно заключению которого Подпись от имени ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, расположенные в банковском досье ИП «ФИО1» ИНН №, открытом в 

<

данные изъяты> при открытии расчетного счета №, изъятом в ходе выемки в подразделении 

<

данные изъяты>», выполнена ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Подписи от имени ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, расположенные в копии анкеты Держателя Бизнес-карты выполнены ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, при условии отсутствия применения технических средств, при их выполнении. Ответить на вопрос в категорической форме возможно при предоставлении оригиналов документов для проведения экспертизы (том№ 3, л.д. 10-15).

Заключением эксперта № от 17.05.2023, согласно заключению которого ФИО1 

<

данные изъяты> (том № 2, л.д. 10-15).

Протоколом осмотра места происшествия от 19.04.2023, в ходе которого осмотрен вход в дом по 

<

адрес>, где ФИО1 передал неустановленному лицу электронные средства платежа за денежное вознаграждение (том №1 л.д. 247-248).

Суд считает виновность подсудимого доказанной, при этом исходит из совокупности добытых по делу доказательств: показаний подсудимого о времени, месте, способе совершения преступления, свидетелей об иных известных им обстоятельствах дела, письменных доказательств. Во всех доказательствах присутствуют данные о событии и обстоятельствах преступления, истинность каждого проверена и бесспорно подтверждается взаимно согласующимися фактическими данными. Показания подсудимого и свидетелей не имеют существенных противоречий. Не доверять данным показаниям у суда оснований не имеется.

Все исследованные судом доказательства собраны в рамках возбужденного уголовного дела.

Каких-либо объективных данных свидетельствующих о наличии самооговора со стороны ФИО1, либо к его принуждению, в ходе дознания судом не установлено. 

В судебном заседании не установлено причин, по которым свидетели могли бы оговорить подсудимого, поэтому у суда не имеется оснований не доверять их показаниям.

Принятые в качестве доказательств, протоколы следственных действий составлены в соответствии с требованиями закона, поэтому оснований не доверять, указанным в них сведениям у суда не имеется.

Оценив каждое из приведённых выше доказательств с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а все эти доказательства в совокупности - с точки зрения достаточности для разрешения уголовного дела, суд считает, что они в совокупности позволяют сделать вывод о доказанности виновности подсудимого в совершении описанного преступного деяния.

Преступление совершено с прямым умыслом, поскольку подсудимый осознавал, что совершает противоправные действия, и желал их наступления.

Суд считает, что действия подсудимого следует квалифицировать по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации и компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Выводы суда о квалификации действий подсудимого подтверждается всей совокупностью доказательств, исследованных в судебном заседании и приведенных в приговоре. 

Судом не установлено нарушений уголовно-процессуального закона в ходе предварительного расследования по делу. Обстоятельств, свидетельствующих о каком-либо ограничении прав подсудимого и свидетелей на стадии предварительного расследования не установлено.

При назначении наказания подсудимому, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершённого им преступления, личность подсудимого, который молод

<

данные изъяты>, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи. 

В качестве смягчающих наказание обстоятельств в отношении подсудимого, суд учитывает: признание вины, раскаяние в содеянном, 

<

данные изъяты>, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, в виду того, что он дает правдивые и полные показания, способствующие расследованию.

Принимая во внимание, установленные в судебном заседании обстоятельства в совокупности, суд считает, что достижение целей наказания, предусмотренных ч. 2 ст. 43 УК РФ, восстановления социальной справедливости, исправления ФИО1, и предупреждения новых преступлений, возможно при назначении подсудимому наказания только в виде лишения свободы. 

С учётом личности подсудимого, фактических обстоятельств дела, суд не усматривает оснований для применения положений, предусмотренных ч. 6 ст. 15 УК РФ и ч. 2 ст. 53.1 УК РФ. 

Наличие смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, позволяют суду применить положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Суд расценивает данные о личности подсудимого, его поведение после совершения преступления, наличие смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, как существенно снижающую степень общественной опасности, указанного преступления, в связи с чем, полагает возможным, признать совокупность, изложенных обстоятельств исключительной и в соответствии с ч. 1 ст. 64 УК РФ не применять дополнительное наказание в виде штрафа.

Исходя из характера и степени общественной опасности совершенного деяния, данных о личности, наличия смягчающих и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд пришел к выводу о возможности исправления и перевоспитания ФИО1 без реального отбывания наказания и назначения ему в соответствии со ст. 73 УК РФ условного осуждения.

ФИО1 осуждается за преступление, совершенное им до постановления приговора Киселевского городского суда Кемеровской области от 10.04.2023, которым ему назначено наказание в виде лишения свободы условно. В этой связи, данный приговор необходимо оставить на самостоятельное исполнение. 

Поскольку ФИО1, настоящим приговором назначается наказание, которое он будет отбывать условно, суд считает необходимым до вступления настоящего приговора в законную силу, избранную подсудимому меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения. 

Вещественные доказательства по делу отсутствуют.

Руководствуясь ст. ст. 307 - 309 УПК РФ, 

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 2 (два) года без штрафа. 

В соответствии со ст. 73 УК РФ, назначенное ФИО1 наказание считать условным с испытательным сроком 2 (два) года, обязав являться 1 (один) раз в месяц на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденных, и не менять постоянного места жительства без уведомления указанного специализированного государственного органа. 

Начало испытательного срока исчислять с момента вступления приговора в законную силу, при этом зачесть в испытательный срок время с момента провозглашения приговора до его вступления в законную силу.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении ФИО1 оставить без изменения до вступления настоящего приговора в законную силу.

Приговор Киселевского городского суда Кемеровской области от 10.04.2023 исполнять самостоятельно.

Приговор может быть обжалован в Кемеровский областной суд в течение 15 суток с момента его провозглашения.

Осужденный вправе в течение 15 суток со дня вручения ему копии приговора, и в тот же срок со дня вручения ему копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы, ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем он должен указать в своей апелляционной жалобе.

В случае подачи апелляционного представления прокурором или апелляционной жалобы другим лицом, осужденный о своем желании, об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, должен указать в отдельном ходатайстве или возражении на апелляционную жалобу либо апелляционное представление в течение 15 суток со дня получения копии приговора либо копии апелляционной жалобы или апелляционного представления.

Осужденный вправе поручить осуществление своей защиты в заседании суда апелляционной инстанции избранному им защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника. О своем желании иметь защитника в суде апелляционной инстанции, а равно о рассмотрении дела без защитника, осужденному необходимо сообщить в суд, постановивший приговор в письменном виде, указав в апелляционной жалобе, либо в возражениях на апелляционную жалобу, представление, либо в виде отдельного заявления, которое необходимо подать в течение 15 суток со дня вручения копии приговора, либо копии апелляционного представления или жалобы.

Председательствующий К.В. Кучеба