дело № 1-795/3-2024

46RS0030-01-2024-011813-72

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

22 октября 2024 года город Курск

Ленинский районный суд 

<

адрес> в составе: 

председательствующего судьи Поздняковой Т.Н.,

с участием государственных обвинителей: старшего помощника прокурора ЦАО 

<

адрес> ФИО8, помощника прокурора ЦАО 

<

адрес> ФИО9, 

подсудимого ФИО10,

защитника – адвоката Дорогавцевой А.В., представившей удостоверение №, выданное УМЮ России по 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

при секретаре Картавых М.О.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО10, 

<

данные изъяты>, судимого:

ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей судебного участка №

<

адрес> по ч.1 ст. 173.2, 64 УК РФ к штрафу в размере 15 000 рублей. Штраф уплачен ДД.ММ.ГГГГ;

находящегося под избранной в отношении него мерой пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО10 приобрел в целях сбыта и сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Данное преступление совершено при следующих обстоятельствах:

После внесения ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ сведений о ФИО10, как об учредителе и руководителе (генеральном директоре) ООО «ЮНИОН», в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное в ходе предварительного следствия лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, обратилось к ФИО10 с предложением за денежное вознаграждение в сумме 10 000 руб. открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) на указанное юридическое лицо, после чего приобрести и сбыть неустановленному лицу электронные средства платежа, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО и электронные носители информации, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «ЮНИОН», которое фактически предпринимательскую деятельность не осуществляло, а являлось фиктивным юридическим лицом.

В вышеуказанные месте и время, ФИО10, движимый корыстными побуждениями, с целью личного незаконного обогащения, осознавая, что после внесения в ЕГРЮЛ сведений о нём как о подставном лице – учредителе и лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица, управление данным юридическим лицом осуществлять не будет, ответил согласием открыть расчетные счета в кредитных организациях с системой ДБО, и сразу после этого, приобрести и сбыть прилагающиеся к данным расчетным счетам электронные средства и электронные носители информации, посредствам которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющий третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетным счетам зарегистрированного на его имя юридического лица ООО «ЮНИОН», то есть неправомерно осуществлять переводы денежных средств.

В один из ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, неустановленное в ходе предварительного следствия лицо, находясь на территории 

<

адрес>, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, от имени ФИО10, отправило заявку через официальный сайт банка - «www.tinkoff.ru», на открытие расчетного счета ООО «ЮНИОН» в АО «Тинькофф Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным лицом – генеральным директором и учредителем ООО «ЮНИОН», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе переводить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, последний самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету ООО «ЮНИОН», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, лично передал документы, а именно: решение № единственного учредителя ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, устав ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, паспорт гражданина РФ серии №, выданный ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, необходимый для открытия расчетного счета ООО «ЮНИОН», подключения услуг системы ДБО, выездному сотруднику банка АО «Тинькофф Банк», неосведомлённому о его преступных намерениях и не принимавшему участие в его преступной деятельности, которые им были приняты для проверки и оформления.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, в целях сбыта, приобрел от банковского сотрудника кредитной организации АО «Тинькофф Банк», неосведомленного о его преступных намерениях и не принимавшего участие в его преступной деятельности, бизнес-карту №, являющуюся электронным средством платежа.

После получения указанного предмета, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у него преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Тинькофф Банк», с использованием системы «Интернет-банк», и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, за обещанное денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей в будущем, сбыл ему бизнес-карту №, являющуюся электронным средством платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «ЮНИОН».

На основании предоставленных ФИО10 документов, а именно: решения № единственного учредителя ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, устава ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, паспорта гражданина РФ серии 38 14 №, выданного ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, ДД.ММ.ГГГГ в АО «Тинькофф Банк», ООО «ЮНИОН» открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк», со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами платежа.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, в целях сбыта, приобрел от банковского сотрудника кредитной организации АО «Тинькофф Банк», неосведомленного о его преступных намерениях и не принимавшего участие в его преступной деятельности, документы по открытию расчетного счета ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк», со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами платежа.

После получения указанных документов, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у него преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Тинькофф Банк», с использованием системы «Интернет-банк», и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, за обещанное денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей в будущем, сбыл ему документы по открытию расчетного счета ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк», со средствами доступа в нее и управления - персональными логином и паролем, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «ЮНИОН».

Кроме того, в один из дней ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, неустановленное в ходе предварительного следствия лицо, находясь на территории 

<

адрес>, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, от имени ФИО10, отправило заявку через официальный сайт Банка - «www.raiffeisen.ru», на открытие расчетного счета ООО «ЮНИОН» в АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес> лично передал документ, а именно: паспорт гражданина РФ серии №, выданный ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, необходимый для открытия расчетного счета ООО «ЮНИОН», подключения услуг системы ДБО, выездному сотруднику банка АО «Райффайзенбанк», неосведомлённому о его преступных намерениях и не принимавшему участие в его преступной деятельности, который им был принят для проверки и оформления.

На основании предоставленного ФИО10 документа, а именно: паспорта гражданина РФ серии №, выданного ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк», ООО «ЮНИОН» выпущена неименная корпоративная карта № №, являющаяся электронным средством платежа.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, в целях сбыта, приобрел от банковского сотрудника кредитной организации АО «Райффайзенбанк», неосведомленного о его преступных намерениях и не принимавшего участие в его преступной деятельности, документы по открытию расчетного счета ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк», со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, а также бизнес-карту № №, являющиеся электронными средствами платежа.

После получения указанных документов, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у него преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Райффайзенбанк», с использованием системы «Интернет-банк», и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, за обещанное денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей в будущем, сбыл ему документы по открытию расчетного счета ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк», со средствами доступа в нее и управления - персональными логином и паролем, а также неименную корпоративную карту № №, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «ЮНИОН».

На основании предоставленного ФИО10 документа, а именно: паспорта гражданина РФ серии №, выданного ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк», ООО «ЮНИОН» открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк», со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами платежа.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь в отделение ПАО «РОСБАНК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, являясь подставным лицом - генеральным директором и учредителем ООО «ЮНИОН», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, последний самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету ООО «ЮНИОН», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, лично передал документы, а именно: решение № единственного учредителя ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, устав ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, паспорт гражданина РФ серии №, выданый ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, необходимые для открытия расчетного счета ООО «ЮНИОН», подключения услуг системы ДБО, сотруднику ПАО «РОСБАНК», неосведомлённому о его преступных намерениях и не принимавшему участие в его преступной деятельности, которые им были приняты для проверки и оформления.

На основании предоставленных ФИО10 документов, а именно: решения № единственного учредителя ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, устава ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, паспорта гражданина РФ серии №, выданного ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «РОСБАНК» ООО «ЮНИОН» открыт расчетный счет №, к которому подключена системы дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE», а также выпущены банковские карты №, №, являющиеся электронными средствами платежа.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь по вышеуказанному адресу, в целях сбыта, приобрел от сотрудника кредитной организации ПАО «РОСБАНК», неосведомленного о его преступных намерениях и не принимавшего участие в его преступной деятельности, документы по открытию расчетного счета ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль, а также именные банковские карты №, №, являющиеся электронными средствами платежа.

После получения указанных документов и предметов, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ПАО «РОСБАНК», с использованием системы «PRO ONLINE», и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, за обещанное денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей в будущем, сбыл ему документы по открытию расчетного счета ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE», со средствами доступа в нее и управления - персональными логином и паролем, а также именные банковские карты №, №, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «ЮНИОН».

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь в отделение ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> продолжая реализацию своего преступного умысла, лично передал документы, а именно: паспорт гражданина РФ серии № выданный, ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя и свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту её нахождения от ДД.ММ.ГГГГ, необходимые для открытия расчетных счетов ООО «ЮНИОН», подключения услуг системы ДБО, сотруднику кредитной организации ПАО Банк «ФК Открытие», неосведомлённому о его преступных намерениях и не принимавшему участие в его преступной деятельности, которые им были приняты для проверки и оформления.

На основании предоставленных ФИО10 документов, а именно: паспорта гражданина РФ серии №, выданного ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя и свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту её нахождения от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «ФК Открытие», ООО «ЮНИОН» выпущена неименная корпоративная карта №, являющаяся электронным средством платежа.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь по вышеуказанному адресу, в целях сбыта, приобрел от сотрудника кредитной организации ПАО Банк «ФК Открытие», неосведомленного о его преступных намерениях и не принимавшего участие в его преступной деятельности, документы по открытию расчетных счетов ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль, а также неименную корпоративную карту №, являющиеся электронными средствами платежа.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь в отделение ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> после получения указанных документов и предмета, продолжая реализацию ранее возникшего у него преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ПАО Банк «ФК Открытие», с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, за обещанное денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей в будущем, сбыл ему документы по открытию расчетных счетов ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», со средствами доступа в неё и управления - персональными логином и паролем, а также неименную корпоративную карту №, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «ЮНИОН».

На основании предоставленных ФИО10 документов, а именно: паспорта гражданина РФ серии №, выданного ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя и свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту её нахождения от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «ФК Открытие» ООО «ЮНИОН» открыты расчетные счета №, №, с подключением к ним системы дистанционного банковского обслуживания - системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами платежа.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь в отделение ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, лично передал документы, а именно: паспорт гражданина РФ серии №, выдан ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, устав ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, решение № единственного учредителя ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, приказ № от ДД.ММ.ГГГГ необходимые для открытия расчетного счета ООО «ЮНИОН», подключения услуг системы ДБО, сотруднику ПАО «Сбербанк», неосведомлённому о его преступных намерениях и не принимавшему участие в его преступной деятельности, которые им были приняты для проверки и оформления.

На основании предоставленных ФИО10 документов, а именно: паспорта гражданина РФ серии №, выданного ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, устава ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, решения № единственного учредителя ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк», открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль, а также выпущена бизнес-карта «Visa Business», являющиеся электронными средствами платежа.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь по вышеуказанному адресу, в целях сбыта, приобрёл от сотрудника кредитной организации ПАО «Сбербанк», неосведомленного о его преступных намерениях и не принимавшего участие в его преступной деятельности, документы по открытию расчетного счета ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, бизнес-карту «Visa Business», являющиеся электронными средствами платежа.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь в отделение ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, после получения указанных документов, продолжая реализацию ранее возникшего у него преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ПАО «Сбербанк», с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, за обещанное денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей в будущем, сбыл ему документы по открытию расчетного счета ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в нее и управления - персональными логином и паролем, а также бизнес-карту «Visa Business», являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «ЮНИОН».

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, неустановленное в ходе предварительного следствия лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, находясь в неустановленном месте 

<

адрес>, от имени ФИО10, отправило заявку через официальный сайт Банка - «www.modulbank.ru», на открытие расчетного счета ООО «ЮНИОН» в АО КБ «Модульбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, лично передал документ, а именно: паспорт гражданина РФ серии №, выданный ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, необходимый для открытия расчетного счета ООО «ЮНИОН», подключения услуг системы ДБО, выездному сотруднику банка АО КБ «Модульбанк», неосведомлённому о его преступных намерениях и не принимавшего участие в его преступной деятельности, который им был принят для проверки и оформления.

На основании предоставленного ФИО10 документа, а именно: паспорта гражданина РФ серии №, выданного ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «Модульбанк», ООО «ЮНИОН» открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Modulbank», а также выпущена неименная платежная корпоративная карта Visa Bussiness Logo № со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами платежа.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, в целях сбыта, приобрел от сотрудника кредитной организации АО КБ «Модульбанк», неосведомленного о его преступных намерениях и не принимавшего участие в его преступной деятельности, документы по открытию расчетного счета ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Modulbank», со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль, а также неименную платежную корпоративную карту Visa Bussiness Logo №, являющиеся электронными средствами платежа.

После получения указанных документов и предметов, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у него преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО КБ «Модульбанк», с использованием системы «Интернет-банк», и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, за обещанное денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей в будущем, сбыл ему документы по открытию расчетного счета ООО «ЮНИОН», с подключенной к нему системой дистанционного банковского обслуживания «Modulbank», со средствами доступа в неё и управления - персональными логином и паролем, а также неименную платежную корпоративную карту «Visa Bussiness» №, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «ЮНИОН».

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, неустановленное в ходе предварительного следствия лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, находясь в неустановленном месте 

<

адрес>, от имени ФИО10, отправило заявку через официальный сайт Банка - «www.modulbank.ru», на открытие расчетного счета ООО «ЮНИОН» в АО КБ «Модульбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>.

На основании предоставленного ФИО10 документа, а именно: паспорта гражданина РФ серии 38 14 №, выданного ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «Модульбанк», ООО «ЮНИОН» открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Modulbank», со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль, а также выпущена неименная платёжная корпоративная карта № являющиеся электронными средствами платежа.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, в целях сбыта, приобрел от банковского сотрудника кредитной организации АО КБ «Модульбанк», неосведомленного о его преступных намерениях и не принимавшего участие в его преступной деятельности, документы по открытию расчетного счета ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Modulbank», со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль, а также и неименную платёжную корпоративную карту №, являющиеся электронными средствами платежа.

После получения указанных документов и предметов, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у него преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО КБ «Модульбанк», с использованием системы «Интернет-банк», и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, за обещанное денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей в будущем, сбыл ему документы по открытию расчетного счета ООО «ЮНИОН», с подключенной к ним системой дистанционного банковского обслуживания «Modulbank», со средствами доступа в неё и управления - персональными логином и паролем, а также неименную платежную корпоративную карту №, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «ЮНИОН».

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, неустановленное в ходе предварительного следствия лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, находясь в неустановленном месте 

<

адрес>, от имени ФИО10, отправило заявку через официальный сайт Банка - «www.lockobank.ru», на открытие расчетного счета ООО «ЮНИОН» в АО КБ «ЛОКО-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, являясь подставным лицом – генеральным директором и учредителем ООО «ЮНИОН», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, последний самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету ООО «ЮНИОН», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, лично передал документы, необходимые для открытия расчетных счетов ООО «ЮНИОН», подключения услуг системы ДБО, выездному сотруднику банка АО КБ «ЛОКО-Банк», неосведомлённому о его преступных намерениях и не принимавшего участие в его преступной деятельности, которые им были приняты для проверки и оформления.

На основании предоставленных ФИО10 документов, ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «ЛОКО-Банк», для ООО «ЮНИОН» открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Интернет банк/Мобильный банк», со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль, а также выпущена корпоративная карта № являющаяся электронными средствами платежа.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, в целях сбыта, приобрел от банковского сотрудника кредитной организации АО КБ «ЛОКО-Банк», неосведомленного о его преступных намерениях и не принимавшего участие в его преступной деятельности, документы по открытию расчетных счетов ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет банк/Мобильный банк», со средствами доступа в него и управления - персональные логин и пароль, а также корпоративную карту №, являющиеся электронными средствами платежа.

После получения указанных документов и предмета, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес>, продолжая реализацию ранее возникшего у него преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО КБ «ЛОКО-Банк», с использованием системы «Интернет банк/Мобильный банк», и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, за обещанное денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей в будущем, сбыл ему документы по открытию расчетных счетов ООО «ЮНИОН», с подключенной к нему системой дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк», со средствами доступа в неё и управления - персональными логином и паролем, а также корпоративную карту №, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «ЮНИОН».

Позже на основании предоставленных ФИО10 документов, ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «ЛОКО-Банк», для ООО «ЮНИОН» открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Интернет банк/Мобильный банк».

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь в отделение АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, являясь подставным лицом - генеральным директором и учредителем ООО «ЮНИОН», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, последний самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету ООО «ЮНИОН», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, лично передал документы, а именно: паспорт гражданина РФ серии №, выданный ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, решение № единственного учредителя ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, устав ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ необходимые для открытия расчетных счетов ООО «ЮНИОН», подключения услуг системы ДБО, сотруднику АО «Россельхозбанк», неосведомлённому о его преступных намерениях и не принимавшему участие в его преступной деятельности, которые им были приняты для проверки и оформления.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь в отделение АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, после получения указанных документов и предмета, в целях сбыта, приобрел от банковского сотрудника АО «Россельхозбанк», неосведомленного о его преступных намерениях и не принимавшего участие в его преступной деятельности, документы по открытию расчетных счетов ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами платежа.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь в отделение АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, после получения указанных документов, продолжая реализацию ранее возникшего у него преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк», с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, за обещанное денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей в будущем, сбыл ему документы по открытию расчетных счетов для ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в неё и управления - персональными логином и паролем, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «ЮНИОН».

На основании предоставленных ФИО10 документов, а именно: паспорта гражданина РФ серии №, выданного ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, решения № единственного учредителя ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, устава ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ в АО «Россельхозбанк», для ООО «ЮНИОН» открыт расчетный счет №.

Позже, на основании предоставленных ФИО10 документов, а именно: паспорта гражданина РФ серии №, выданного ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, решения № единственного учредителя ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, устава ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в АО «Россельхозбанк» для ООО «ЮНИОН» открыт расчетный счет №, а также выпущена неименная бизнес-карта №, являющаяся электронным средством платежа.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь в отделение АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, приобрел от банковского сотрудника АО «Россельхозбанк», неосведомленного о его преступных намерениях и не принимавшего участие в его преступной деятельности, неименную бизнес-карту №, являющуюся электронным средством платежа.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО10, находясь в отделение АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, после получения указанного предмета, продолжая реализацию ранее возникшего у него преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк», с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, умышленно, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, за обещанное денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей в будущем, сбыл неименную бизнес-карту №, являющуюся электронным средством платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами от имени ООО «ЮНИОН».

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, неустановленное лицо, в отношении которого материалы дела выделены в отдельное производство, находясь возле ТЦ «Европа» № по адресу: 

<

адрес>, передало 5 000 рублей наличными денежными средствами ФИО10 за электронные средства платежа ООО «ЮНИОН».

В результате умышленных преступных действий ФИО10, неустановленными третьими лицами, из помещений, к которым ни ФИО10, ни ООО «ЮНИОН» отношения не имеют, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «ЮНИОН».

Подсудимый ФИО10, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказался, указав, что виновным по инкриминируемому ему преступлению себя признает, действительно по просьбе неизвестного лица неоднократно обращался в кредитные организации для открытия расчетных счетов ООО «ЮНИОН», и получения, в том числе, соответствующих банковских карт, а получив от сотрудников банка документы со сведениями о банковских счетах, логинах, зарегистрированном абонентском номере телефона для получения SMS-паролей, адресе электронной почты, а также банковские карты, передал их неустановленному лицу. В содеянном раскаивается.

Из оглашенных в порядке ст. 276 УПК РФ (том № л.д. 76-84, том № л.д. 102-110) показаний ФИО10 будучи допрошенным ДД.ММ.ГГГГ в качестве подозреваемого и ДД.ММ.ГГГГ, в качестве обвиняемого, следует, что после внесения ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ сведений о нём, как об учредителе и руководителе (генеральном директоре) ООО «ЮНИОН», в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, к нему обратилось лицо по имени ФИО7, находясь на территории 

<

адрес>, с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) на ООО «ЮНИОН», после чего приобрести и сбыть ему электронные средства платежа ООО «ЮНИОН», которое фактически предпринимательскую деятельность не осуществляло, а являлось фиктивным юридическим лицом. Он на данное предложение согласился. В один из дней ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО7, находясь на территории 

<

адрес>, от его имени отправил заявку через официальный сайт Банка - «www.tinkoff.ru», на открытие расчетного счета ООО «ЮНИОН» в АО «Тинькофф Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, он, находясь на территории 

<

адрес>, лично передал документы, а именно: решение № единственного учредителя ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, устав ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, паспорт гражданина РФ серии №, выданный ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, необходимые для открытия расчетного счета ООО «ЮНИОН», подключения услуг системы ДБО, выездному сотруднику банка АО «Тинькофф Банк», которые им были приняты для проверки и оформления. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, он находясь на территории 

<

адрес>, приобрел от банковского сотрудника кредитной организации АО «Тинькофф Банк», бизнес-карту №. После получения указанной карты, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, он, находясь на территории 

<

адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО7, за обещанное денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей, сбыл ему бизнес-карту №. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в АО «Тинькофф Банк», ООО «ЮНИОН» открыт расчетный счет №. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, он находясь на территории 

<

адрес>, приобрел от банковского сотрудника кредитной организации АО «Тинькофф Банк», документы по открытию расчетного счета ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк», со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль. После получения указанных документов, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, он находясь на территории 

<

адрес>, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО7, за обещанное денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей, сбыл ему документы по открытию расчетного счета ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк», со средствами доступа в неё и управления - персональными логином и паролем. Кроме того, в один из ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО7, находясь на территории 

<

адрес>, от его имени, отправил заявку через официальный сайт банка - «www.raiffeisen.ru», на открытие расчетного счета ООО «ЮНИОН» в АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, он находясь на территории 

<

адрес>, лично передал документ, а именно: паспорт гражданина РФ серии №, выданный ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, необходимый для открытия расчетного счета ООО «ЮНИОН», подключения услуг системы ДБО, выездному сотруднику банка АО «Райффайзенбанк», который им был принят для проверки и оформления. На основании предоставленного им документа, а именно: паспорта гражданина РФ серии №, выданного ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк», ООО «ЮНИОН» выпущена неименная корпоративная карта № №. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, он находясь на территории 

<

адрес>, приобрел от банковского сотрудника кредитной организации АО «Райффайзенбанк», документы по открытию расчетного счета ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк», со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, а также бизнес-карту № №. После получения указанных документов, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, он находясь на территории 

<

адрес>, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО7, за обещанное денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей, сбыл ему документы по открытию расчетного счета ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк», со средствами доступа в неё и управления - персональными логином и паролем, а также неименную корпоративную карту № №. На основании предоставленного им документа, а именно: паспорта гражданина РФ серии №, выданного ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк», ООО «ЮНИОН» открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк», со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, он находясь в отделение ПАО «РОСБАНК», расположенном по адресу: 

<

адрес>, лично передал документы, а именно: решение № единственного учредителя ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, устав ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, паспорт гражданина РФ серии №, выданый ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, необходимые для открытия расчетного счета ООО «ЮНИОН», подключения услуг системы ДБО, сотруднику ПАО «РОСБАНК», которые были приняты сотрудником ПАО «РОСБАНК» для проверки и оформления. На основании предоставленных им документов, а именно: решения № единственного учредителя ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, устава ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, паспорта гражданина РФ серии №, выданного ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «РОСБАНК» ООО «ЮНИОН» выпущены банковские карты №, №. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, он находясь по вышеуказанному адресу, приобрел от сотрудника кредитной организации ПАО «РОСБАНК», документы по открытию расчетного счета ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль, а также банковские карты №, №. После получения указанных документов и предметов, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, он находясь на территории 

<

адрес>, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО7, за обещанное денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей, сбыл ему документы по открытию расчетного счета ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE», со средствами доступа в нее и управления - персональными логином и паролем, а также банковские карты №, №. На основании предоставленных им документов, а именно: решения № единственного учредителя ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, устава ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, паспорта гражданина РФ серии №, выданного ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «РОСБАНК» ООО «ЮНИОН» открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, он находясь в отделение ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес>, лично передал документы, а именно: паспорт гражданина РФ серии № выданый, ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя и ИНН организации ООО «ЮНИОН», необходимые для открытия расчетных счетов ООО «ЮНИОН», подключения услуг системы ДБО, сотруднику кредитной организации ПАО Банк ФК «Открытие», которые им были приняты для проверки и оформления. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, он находясь по вышеуказанному адресу, приобрел от сотрудника кредитной организации ПАО Банк «ФК Открытие», документы по открытию расчетных счетов ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль, неименную корпоративную банковскую карту. Затем, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, он находясь в отделение ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес>, после получения указанных документов и предмета, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО7, за обещанное денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей, сбыл ему документы по открытию расчетных счетов ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», со средствами доступа в неё и управления - персональными логином и паролем, а также неименную корпоративную карту №. На основании предоставленных им документов, а именно: паспорта гражданина РФ серии №, выданного ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя и ИНН организации ООО «ЮНИОН», ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «ФК Открытие» ООО «ЮНИОН» открыты расчетные счета № №, №, с подключением к ним системы дистанционного банковского обслуживания - системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль.Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, он находясь в отделение ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, лично передал документы, а именно: паспорт гражданина РФ серии №, выдан ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, устав ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, решение № единственного учредителя ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, приказ № от ДД.ММ.ГГГГ необходимые для открытия расчетного счета ООО «ЮНИОН», подключения услуг системы ДБО, сотруднику ПАО «Сбербанк», которые были приняты сотрудником ПАО «Сбербанк» для проверки и оформления. На основании предоставленных им документов, а именно: паспорта гражданина РФ серии №, выданного ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, устава ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, решения № единственного учредителя ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк», открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль, а также выпущена бизнес-карта «Visa Business». ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, он находясь по вышеуказанному адресу, приобрёл от сотрудника кредитной организации ПАО «Сбербанк», документы по открытию расчетного счета ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль, бизнес-карту «Visa Business». Затем, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, он находясь в отделение ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, после получения указанных документов, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО7, за обещанное денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей, сбыл ему документы по открытию расчетного счета ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в неё и управления - персональными логином и паролем, а также бизнес-карту «Visa Business». Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, Алексей, находясь в 

<

адрес>, от его имени, отправил заявку через официальный сайт банка - «www.modulbank.ru», на открытие расчетного счета ООО «ЮНИОН» в АО КБ «Модульбанк», расположенный по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, он находясь на территории 

<

адрес>, лично передал документ, а именно: паспорт гражданина РФ серии №, выданный № ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, необходимый для открытия расчетного счета ООО «ЮНИОН», подключения услуг системы ДБО, выездному сотруднику банка АО КБ «Модульбанк», который им был принят для проверки и оформления. На основании предоставленного им документа, а именно: паспорта гражданина РФ серии №, выданного ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «Модульбанк», ООО «ЮНИОН» открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Modulbank», со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль. Позже на основании предоставленного им документа, а именно: паспорта гражданина РФ серии №, выданного ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «Модульбанк», ООО «ЮНИОН» открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Modulbank», со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль, а также выпущены электронная корпоративная карта «Visa Bussiness» № и неименная платежная карта №. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, он находясь на территории 

<

адрес>, приобрел от банковского сотрудника кредитной организации АО КБ «Модульбанк», документы по открытию расчетных счетов ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Modulbank», со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль, а также электронную корпоративную карту «Visa Bussiness» № и неименную платежную карту №. После получения указанных документов и предметов, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, он находясь на территории 

<

адрес>, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с Алексеем, за обещанное денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей, сбыл ему документы по открытию расчетных счетовООО «ЮНИОН», с подключенной к ним системой дистанционного банковского обслуживания «Modulbank», со средствами доступа в них и управления - персональными логином и паролем, электронную корпоративную карту «Visa Bussiness» № и неименную платежную карту №. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, Алексей, находясь в 

<

адрес>, от его имени, отправил заявку через официальный сайт банка - «www.lockobank.ru», на открытие расчетного счета ООО «ЮНИОН» в АО КБ «ЛОКО-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, он находясь на территории 

<

адрес>, лично передал документы, необходимые для открытия расчетных счетов ООО «ЮНИОН», подключения услуг системы ДБО, выездному сотруднику банка АО КБ «ЛОКО-Банк», которые им был приняты для проверки и оформления. На основании предоставленных им документов, ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «ЛОКО-Банк», для ООО «ЮНИОН» открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Интернет банк/Мобильный банк», со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль, а также выпущена корпоративная карта №. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, он находясь на территории 

<

адрес>, приобрел от банковского сотрудника кредитной организации АО КБ «ЛОКО-Банк», документы по открытию расчетных счетов ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет банк/Мобильный банк», со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль, а также корпоративную карту №. После получения указанных документов и карты, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, он находясь на территории 

<

адрес>, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО7, за обещанное денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей, сбыл ему документы по открытию расчетных счетов ООО «ЮНИОН», с подключенной к нему системой дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк», со средствами доступа в неё и управления - персональными логином и паролем, а также корпоративную карту №. Позже на основании предоставленных им документов, ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «ЛОКО-Банк», для ООО «ЮНИОН» открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Интернет банк/Мобильный банк», со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, он находясь в отделение АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, лично передал документы, а именно: паспорт гражданина РФ серии №, выданный ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, решение № единственного учредителя ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, устав ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ необходимые для открытия расчетных счетов ООО «ЮНИОН», подключения услуг системы ДБО, сотруднику АО «Россельхозбанк», которые были приняты сотрудником АО «Россельхозбанк» для проверки и оформления. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, он находясь в отделение АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, после получения указанных документов и предмета, приобрел от банковского сотрудника АО «Россельхозбанк», документы по открытию расчетных счетов ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, он находясь в отделение АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, после получения указанных документов, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО7, за обещанное денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей, сбыл ему документы по открытию расчетных счетов для ООО «ЮНИОН», подключении системы дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в неё и управления - персональными логином и паролем.На основании предоставленных им документов, а именно: паспорта гражданина РФ серии № №, выданного ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, решения № единственного учредителя ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, устава ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в АО «Россельхозбанк» для ООО «ЮНИОН» открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль. Позже, на основании предоставленных им документов, а именно: паспорта гражданина РФ серии №, выданного ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на его имя, решения № единственного учредителя ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, устава ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в АО «Россельхозбанк» для ООО «ЮНИОН» открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания, со средствами доступа в неё и управления - персональные логин и пароль, а также оформлена не именная бизнес-карта № ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, он находясь в отделение АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, приобрел от банковского сотрудника АО «Россельхозбанк», не именную бизнес-карту №. Затем, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, он находясь в отделение АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, после получения указанных документов и предмета, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с ФИО7, за обещанное денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей, сбыл не именную бизнес-карту №. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, ФИО7, находясь возле ТЦ «Европа» № по адресу: 

<

адрес>, передал 5 000 рублей наличными денежными средствами ему за электронные средства платежа ООО «ЮНИОН» полученные им в кредитных организациях чем он был крайне недоволен, так как они договаривались с ФИО7 о том, что он заплатит ему 10 000 руб. за все электронные средства платежа.

Кроме того, вина подсудимого ФИО10 в совершении преступления, указанного в описательной части приговора, объективно подтверждается совокупностью доказательств, представленных суду по настоящему уголовному делу: показаниями свидетелей, данными, содержащимися в представленных и исследованных судом письменных доказательствах, в том числе в протоколах следственных действий.

Из оглашенных и исследованных в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том № л.д. 107-110) показаний свидетеля ФИО1, работавшего на момент исследуемых событий в должности ведущего специалиста группы внутренней безопасности отдела расследований и сохранности активов банка Управления экономической безопасности АО «Райффайзенбанк», следует, что исходя из имеющимся документам из юридического дела, ООО «ЮНИОН» ИНН № открыло ДД.ММ.ГГГГ в банке текущий (расчетный) счет № услугой «Цифровой офис» («Курский»). Это означает, что ДД.ММ.ГГГГ, к генеральному директору ООО «ЮНИОН» ФИО10 прибыл менеджер по развитию партнёрской сети для открытия расчетного счета. Место встречи было выбрано по согласованию с клиентом на территории 

<

адрес>. Точное место встречи назвать невозможно, поскольку эти сведения не передаются и не хранятся в банке, так как не имеют практической ценности. После проверки документов, удостоверяющих личность, специалист Банка подготовил документы для открытия расчетного счета, а именно анкету, Заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета, к соглашению об использовании системы банк-клиент, заявление на выпуск бизнес карты. Для ООО «ЮНИОН» была выпущена неименная корпоративная карта «Бизнес 24/7 Оптимальная». Карта получена лично гендиректором ООО «ЮНИОН» гражданином ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ при подписании им заявления об открытии счета. Мобильное приложение (дистанционного банковского обслуживания) было подключено на номер мобильного телефона +№ и электронной почты union157@yandex.ru. Эти контакты были указаны ФИО10 в заявлении на открытие счета. Согласно имеющимся документам ФИО10 единолично принял решение о создании общества ООО «ЮНИОН» и возложил па себя обязанности единоличного исполнительного органа в лице генерального директора. Иных сведений о бенефициарах общества банки не располагает. В свою очередь ФИО10 как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных. Также каждому клиенту, в том числе ФИО10, согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, проще говоря могут их похитить. т.е. никто кроме клиента, то есть ФИО10, не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк уведомляет представителя клиента при открытии счета, также путем публикации документов в системе банка (в открытых источниках), ответственность за компрометацию лежит только на клиенте.

Из оглашенных и исследованных в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том № л.д. 112-118) показаний свидетеля ФИО2, работавшей на момент исследованных событий в ПАО банк ФК «Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес> в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц, следует, что ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время с заявлением об открытии расчетного счета обратился ФИО10, предоставив свой паспорт и выписку их ЕГРЮЛ. Подписание документов осуществлялось по адресу: 

<

адрес> Клиент в обязательном порядке предупреждается об ответственности за передачу электронных средств. Все документы были подписаны собственноручно ФИО10, а именно: сведения о юридическом лице, о бенефициарных владельцах, заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, карточка с образцами подписи и оттиском печати. Вся информация по организации ООО «ЮНИОН» была предоставлена директором ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 выдавалась неименная корпоративная карта «моментальной» выдачи Mastercard Bussiness non perso № в момент подписания пакета документов на открытие р/с №, №. ФИО10 при открытии р/с автоматически был подключено дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», которое осуществлялось через абонентский номер мобильного телефона № указанного ФИО10, в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания. При открытии расчетного счета ФИО10 на указанный номер мобильного телефона поступило смс с логином и временным паролем для входа в личный кабинет, а именно «БИЗНЕС ПОРТАЛ», при первом входе клиент обязан сменить временный пароль на постоянный для дальнейшей работы по счету. Также показала, что хотя подписание документов на открытие расчетных счетов состоялось ДД.ММ.ГГГГ активированы они были ДД.ММ.ГГГГ и с этого числа по ним можно было осуществлять транзакции №, №. Тарифный план был подключен заявителем -руководителем юридического лица ООО «ЮНИОН» ИНН № при обращении для открытия расчетного счета - «ПУ Свой бизнес». Стопроцентным участником общества, бенефициарным владельцем является ФИО10 В соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" электронное средство платежа — это есть «средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств». Кроме того, в Федеральным законом от 27 июля 2006 года N149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации" под электронным документом понимается документированная информация, представленная в электронной форме, то есть в виде, пригодном для восприятия человеком с использованием электронных вычислительных машин, а также для передачи по информационно-телекоммуникационным сетям или обработки в информационных системах. Хочу пояснить, что полученная ФИО10 неименная корпоративная карта «моментальной» выдачи Mastercard Bussiness non perso №, а также логин и пароль для дистанционного банковского обслуживания относятся к электронным средствам платежа.

Из оглашенных и исследованных в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том № л.д. 119-126) показаний свидетеля ФИО3, работавшей на момент исследуемых событий в должности клиентского менеджера Курского отделения № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, следует, что согласно банковскому делу ООО «ЮНИОН» ИНН №, ФИО10 осуществлял открытие счета на ООО «ЮНИОН» ИНН № при личном посещении ДД.ММ.ГГГГ в дневное время офиса банка по адресу: 

<

адрес>. При открытии расчетного счета ФИО10 указал свои паспортные данные, номер мобильного телефона №, адрес электронной почты union157@yandex.ru. При открытии расчетного счета ФИО10 предоставил свой паспорт, после чего была сверена его фотография в паспорте с ним, сотрудник проверил его паспорт в специальном устройстве на признаки подделки, сверил паспортные данные с учредительными — документами ООО «ЮНИОН», уставом организации, решением о создании юридического лица, приказом о вступлении в должность, и решением о назначении директором. ФИО10 предупреждался, как руководитель юридического лица ООО «ЮНИОН» об ответственности за передачу электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств дающие доступ к дистанционному управлению расчетным счетом третьим лицам при открытии расчетного счета/счетов. Согласно предъявленному ей на обозрение банковскому показала, что находясь в отделение банка ФИО10 лично заполнял заявление и ставил рукописные подписи. Рукописная подпись ФИО10 имеется также в карточке с образцом подписи и печати. При открытии расчетного счета/счетов ООО «ЮНИОН» ИНН №, к какому абонентскому номеру № был подключен Сбербанк Бизнес Онлайн. Руководитель ООО «ЮНИОН» ИНН № подключался к системе дистанционного банковского обслуживания в день открытия счета. Наименование системы — «Сбербанк Бизнес Онлайн». Логин поступал клиенту на указанную в заявлении электронную почту, а пароль в смс сообщении с номером 900. Тарифный план был подключен «Набирая Обороты». Стопроцентным бенефициарным владельцем расчетного счета/счетов ООО «ЮНИОН» ИНН № является ФИО10 Полученная ФИО10 бизнес карта, а также логин и пароль для дистанционного банковского обслуживания относятся к электронным средствам платежа. Относительно открытия расчетного счета в ПАО «Сбербанк России» ООО «ЮНИОН» ИНН № могу пояснить, что для ООО «ЮНИОН» ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет № с возможностью дистанционного банковского обслуживания, по которому банк предоставляет услуги по осуществлению платежных операций по нему от имени ФИО10 посредством сети интернет.

Из оглашенных и исследованных в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том № л.д. 127-132) показаний свидетеля ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, которая показала, что с ДД.ММ.ГГГГ работает в ПАО «РОСБАНК», расположенном по адресу: 

<

адрес>» 

<

адрес>, в должности главного менеджера премиальных клиентов малого бизнеса. Показала, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 обратился в отделение банка АО «РОСБАНК», по адресу: 

<

адрес> для открытия расчетного счета, предоставив полный пакет документов, а именно: устав общества, паспорт гражданина РФ на имя ФИО10, решение учредителя. Далее, ФИО10 лично с проставлением собственноручной подписи заполнялось заявление - оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «РОСБАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ, карточка с образцами подписей и оттиска печати и/или соглашение о количестве и сочетании подписей по форме банка от ДД.ММ.ГГГГ, заявление об определении сочетания подписей от ДД.ММ.ГГГГ. После чего в отделение банка ФИО10 прошел идентификацию личности клиента. Далее в офисе банка были загружены документы в программу и отправлены на рассмотрение в главный офис банка для открытия расчетного счета. Позже ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №. Клиенту в этот же день сотрудником банка был осуществлен телефонный звонок с целью уведомления об открытии счета. Идентификация личности ФИО10, как руководителя ООО «ЮНИОН» ИНН № при открытии расчетного счета/счетов, осуществлялась по паспорту гражданина РФ на имя ФИО10, находясь в отделение Банк. Им были поданы следующие документы: устав Общества ООО «ЮНИОН», решение учредителя, паспорт гражданина РФ на имя ФИО10 Последний предупреждался об ответственности за передачу электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств дающие доступ к дистанционному управлению расчетным счетом третьим лицам при открытии расчетного счета/счетов. Так лично ФИО10 с проставлением собственноручной Подписи заполнялось заявление - оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «РОСБАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ, карточка с образцами подписей и оттиска печати или соглашение о количестве и сочетании подписей по форме от ДД.ММ.ГГГГ, заявление об определении сочетания подписей от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ открыт счет — корпоративных карт — № к которому, выпущены неименные карта Mastercard по заявлению ФИО10 получены бизнес-карты ПАО «РОСБАНК», номера карт №, №. ДД.ММ.ГГГГ после открытия расчетного счета генеральному директору ФИО10 был подключен Мобильный банк. Подключение произведено к абонентскому номеру №. Руководителем ООО «ЮНИОН» ИНН № было подано заявление на присоединение к условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ПАО «РОСБАНК» с использованием системы «Мобильный банк». После открытия расчетного счета клиент может снимать/вносить денежные средства с расчетного счета, обращаясь в подразделение банка. Перечисление денежных средств происходит с помощью направления клиентом платежных поручений либо в теме Мобильный банк, либо на бумажном носителе в подразделении банка. Тарифный план был подключен заявителем/руководителем юридического лица ООО «ЮНИОН» ИНН № при обращении для открытия расчетного счета/счетов - «Ничего лишнего». Бенефициарным владельцем счета является ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. 

Из оглашенных и исследованных в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том № л.д. 133-139) показаний свидетеля ФИО5, работающей на момент исследованные событий в Курском РФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в должности главного операциониста, показала, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 обратился в отделение банка ФИО11 АО «Россельхозбанк», по адресу: 

<

адрес> для открытия расчетного счета и корпоративной карты, предоставив полный пакет документов, а именно: устав общества, паспорт гражданина РФ на имя ФИО10, решение учредителя № от ДД.ММ.ГГГГ. Далее, ФИО10 лично с проставлением собственноручной подписи заполнялось заявление о присоединении к Единому сервисному договору, информационные сведения клиента по форме банка, форма самосертификации по форме банка, информационные сведения по форме банка для целей Федерального закона от 27 ноября 2017 года № 340-ФЗ «О внесении изменений в часть первую Налогового кодекса РФ в связи с реализаций международного автоматического обмена информацией и документацией по международным группам компаний», карточка с образцами подписей и оттиска печати и/или соглашение о количестве и сочетании подписей по форме банка». После чего в отделение банка ФИО10 прошёл идентификацию личности клиента. После чего в офисе банка были загружены документы в программу и отправлены на рассмотрение в главный офис банка для открытия расчетного счета и корпоративной карты. Позже ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №, Клиенту в этот же день сотрудником банка был осуществлен телефонный звонок с целью уведомления об открытии счета. ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 открыта корпоративная карта с расчётным счетом №. Указанную корпоративную карту ФИО10 получил в офисе их банка ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, по адресу: 

<

адрес>.

Из оглашенных и исследованных в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том № л.д. 152-158) показаний свидетеля ФИО5 работающего на момент исследуемых событий в АО КБ «Модульбанк» (далее по тек - Банк) руководителем службы безопасности с ДД.ММ.ГГГГ года, в самом банке с ДД.ММ.ГГГГ года, следует, что ФИО10, действовавшему в качестве генерального директора ООО «ЮНИОН» ДД.ММ.ГГГГ, по адресу: 

<

адрес>, был открыт расчетный счет №. При открытии счета клиентом указан номер телефона +№ и адрес электронной почты union157@yandex.ru. На встрече была проведена идентификация клиента по предъявленному паспорту на имя ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ года рождения серия № выданного отделением ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ. Таким образом ДД.ММ.ГГГГ лично ФИО10 было подписано заявление на присоединение к договору комплексного обслуживания. Все дальнейшее общение с клиентом происходило через личный кабинет. ДД.ММ.ГГГГ через личный кабинет ФИО10 как директор ООО «ЮНИОН» обратился с просьбой о выпуске электронной платежной карты, в тот же ден клиенту была выпущена карта Visa Business Logo №, которая привязана к расчетному счету №. Электронная карта автоматически привязывается к кабинету и не требует активации. ДД.ММ.ГГГГ через личный кабинет ФИО10 как директор ООО «ЮНИОН» обратился с просьбой о выпуске неименной платежной карты, в тот же день клиенту была выпущена карта №, которая привязана расчетному счету №. Активация карты происходит с указанием полного номера карты через личный кабинет, таким образом активировать карту до получения клиент не может. Данный абонентский номер +№ и адрес электронной union157@yandex.ru должны использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени клиента, в нашем случае от имени ФИО10 Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, в нашем случае - как руководитель ООО «ЮНИОН» ИНН №, и 1 как клиент банка самолично ФИО10 Так как ФИО10 никого более не уполномочивал на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данных организаций. В тоже время третье лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в т.ч. осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов. Факт использования переданных ФИО10 инструментов для управления открытыми им счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. В свою очередь ФИО10 как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных. Также каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, проще говоря могут их похитить. То есть никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. Логин от личного кабинет был выслан на контактный номер телефона, указанный клиентом при открытии счета. Также был отправлен клиенту временный пароль, который был заменен для производства операций по счету. Указанные средства управления счетом должны быть защищены от компрометации, никто кроме уполномоченного лица клиента не имеет право знать и использовать их. Банковская карта не выдавалась. Для совершения операций также направлялись одноразовые коды на номер телефона, который указан в заявлении и который должен находиться в пользовании только уполномоченного представителя клиента ФИО10, никто кроме него не имел права использовать телефон.

Из оглашенных и исследованных в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том № л.д. 140-144) показаний свидетеля ФИО12, работающего на момент исследуемых событий в должности директора НИИ КП и РЭС ФГБОУ ВО «ЮЗГУ», следует, что в соответствии с ФЗ 161-ФЗ от 27.06.2011, электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора (банка) по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. В соответствии с ч. ч. 1, 3, 11 ст. 9 указанного Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. По смыслу закона, под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, на котором информация записана в электронной форме (аудио, видеоноситель, компакт-диски и иное) и распознавание информации на которых без специальных устройств невозможно. Понятие информации в электронной форме дано в п. 11.1 ст. 2 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», согласно которому электронный документ — документированная информация, представленная в электронной форме, то есть в виде, пригодном для восприятия человеком с использованием ЭВМ, а также для передачи по информационно - телекоммуникационным сетям или обработки в информационных системах. Поскольку системы «Интернет-Банк» или «Банк-Клиент» позволяют удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств с использованием информационно-коммуникационных технологий (сети интернет) и в соответствии с ст. 3 ФЗ № 161-ФЗ от 27.06.2011 система «Клиент-Банк» будет являться электронным средством платежа, так как при ее использовании клиентом оператора по переводу денежных средств возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов. То есть, в случае если клиент составляет, удостоверяет, и передает распоряжение с целью перевода денежных средств, с помощью указанной системы то данная система, с использованием информационно-коммуникационных технологий (сети интернет), то будет являться электронной системой платежа, не зависимо от способа идентификации и авторизации пользователя. Что является электронным носителем информации, показал, что сформированного и категоричного понятия электронного носителя информации не имеется. Однако исходя из самого понятия электронных носитель информации можно сделать вывод, что под ним понимается материальный носитель используемый для записи, хранения и воспроизведения информации, обрабатываемый с помощью средств вычислительной техники, в том числе для использования в информационно-коммуникационных системах (сети интернет). 

Из оглашенных и исследованных в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том № л.д. 145-148) показаний свидетеля ФИО6, работавшей на момент исследуемых событий в должности заведующего сектором платежных систем и расчетов Отделения по 

<

адрес> ГУ ЦБ РФ по ЦФО, заведующей сектором платежных систем и расчетов с 2017 года, следует, что в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. По смыслу закона, под электронным носителем информации понимается любой материальный носитель, на котором информация записана в электронной форме (аудио, видеоноситель, компакт-диски, флеш накопитель и иное) и распознавание информации на которых без специальных устройств невозможно. Система «Клиент-Банк» будет являться электронным средством платежа, так как при ее использовании клиентом оператора по переводу денежных средств возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов. То есть, в случае если клиент составляет, удостоверяет, и передает распоряжение с целью перевода денежных средств, с помощью указанной системы, с использованием информационно-коммуникационных технологий (сети интернет), то данная система будет являться электронной системой платежа, не зависимо от способа идентификации и авторизации пользователя. Сформированного и категоричного понятия электронного носителя информации не имеется. Однако исходя из самого понятия электронного носителя информации можно сделать вывод, что под ним понимается материальный носитель используемый для записи, хранения и воспроизведения информации, обрабатываемый с помощью средств вычислительной техники, в том числе для использования в информационно-коммуникационных системах (сети интернет). Функциональный ключевой носитель с записанным на нем файлом электронной подписи, являющейся аналогом личной подписи клиента, можно ли отнести к электронным носителям информации, поскольку функциональный ключевой носитель как правило это USB накопитель, с записанной на нем файлом ключа электронной подписи клиента. Согласно ФЗ № 63 от 06 апреля 2011 года «Об электронной подписи», электронная подпись -это информация в электронной форме, которая присоединяется к другой информации в электронной форме или иным образом связанная с такой информацией и которая используется для идентификации лица подписывающего информацию. Из этого можно сделать вывод, что ключ электронной подписи предназначен для идентификации и авторизации пользователя для осуществления операций по расчетному счету. 

Кроме того, обстоятельства совершения преступления подтверждаются сведениями, содержащими в: протоколе осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 204-250), согласно которому осмотрено: копия банковского дела ООО «ЮНИОН», истребованное в ходе предварительного следствия по запросу из АО КБ «ЛОКО-Банк» - по адресу: 

<

адрес>, а именно: анкета (досье) клиента - юридического лица ООО «ЮНИОН», выписка по расчетному счету № ООО «ЮНИОН» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка по расчетному счету № ООО «ЮНИОН» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, копия заявление об открытии и обслуживании банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ, копия заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка от ДД.ММ.ГГГГ. В указанных документах имеются рукописные подписи выполненные от имени ФИО10 Копия банковского дела ООО «ЮНИОН», истребованное в ходе предварительного следствия по запросу из АО КБ «Модульбанк» - по адресу: 

<

адрес>, а именно: выписка по расчетному счету № ООО «ЮНИОН» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка по расчетному счету№ ООО «ЮНИОН» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, копия устава ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, копия соглашения об использовании простой электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ, копия решение учредителя № ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, копия заявления о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО10 серии № выдан ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, выписка IP адресов, заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты от ДД.ММ.ГГГГ, расписка в получении банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ, согласие на информирование по договору комплексного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ. В указанных документах имеются рукописные подписи выполненные от имени ФИО10 Копия банковского дела ООО «ЮНИОН» полученного в ответе на запрос в АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес> записанное на оптический диск CD-R, на котором содержатся следующие копии документов: анкета потенциального клиента — юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ, выписка по движению денежных средств по расчетному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка IP адресов, копия заявления на заключение договора банковского счета и открытие банковского счета в АО «Райффайзенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ. Копия банковского дела ООО «ЮНИОН», истребованное в ходе предварительного следствия по запросу из АО «Тинькоффбанк» - по адресу: 

<

адрес>, а именно: выписка движения денежных средств по расчетному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, копия анкеты держателя бизнес-карты от ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО10 серии № выдан ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, копия заявления о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, копия решение учредителя № ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, выписка IP адресов, условия комплексного банковского обслуживания, копия устава ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ. В указанных документах имеются рукописные подписи выполненные от имени ФИО10 Копия банковского дела ООО «ЮНИОН», истребованное в ходе предварительного следствия по запросу из ПАО «РОСБАНК» - по адресу: 

<

адрес>, а именно: выписка по операциям на счете организации ООО «ЮНИОН» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, копия решения учредителя ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, копия устава ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, копия заявления-оферты на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «РОСБАНК» от ДД.ММ.ГГГГ, копия заявления о предоставлении согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ, копия карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, копия акта признания ключа проверки электронной подписи для обмена сообщениями в системе ДБО от ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО10 серии № выдан ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, копия заявления об определении сочетания подписей от ДД.ММ.ГГГГ. В указанных документах имеются рукописные подписи выполненные от имени ФИО10 Копия банковского дела ООО «ЮНИОН» полученного в ответе на запрос в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: 

<

адрес> записанное на оптический диск CD-R. На диске содержатся следующие копии документов: копия заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, копия сведений о юридическом лице о бенефициарных владельцах от ДД.ММ.ГГГГ, копия карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, выписка IP адресов. Указанные копии документов выполнены на 6-ти бумажных листах белого цвета формата А4, имеют буквенные и цифровые обозначения выполненные красящим веществом черного цвета. Копия банковского дела ООО «ЮНИОН» полученного в ответе на запрос в АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, а именно: копия акта от ДД.ММ.ГГГГ №, копия заявления о присоединении к единому сервисному договору от ДД.ММ.ГГГГ, копия уведомления, копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО10 серии № выдан ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, копия решения учредителя № ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, копия устава ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, копия формы самосертификации ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, расписка в получении карты от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на получение бизнес карты от ДД.ММ.ГГГГ, копия карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, выписка движения денежных средств по расчетному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка движения денежных средств по расчетному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В указанных документах имеются рукописные подписи выполненные от имени ФИО10 Копия банковского дела ООО «ЮНИОН», полученного в ответе на запрос в ПАО «Сбербанк России» Курское отделение № от ДД.ММ.ГГГГ № по адресу: 

<

адрес>, записанное на оптический диск CD-R. В ходе осмотра указанного оптического диска содержатся следующие копии документов: копия заявления о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, копия карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, копия сведений клиента от ДД.ММ.ГГГГ, копия устава ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, копия решения учредителя № ООО «ЮНИОН» от ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО10 серии № выдан ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес>, копия свидетельства ФНС о постановке ООО «ЮНИОН» на учет в налоговом органе, копия выписки ЕГРЮЛ, копия приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, копия приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, копия списка участников. В указанных документах имеются рукописная подпись выполненная от имени ФИО10; в выписка из Единого государственного реестра юридических лиц № ЮЭ№ от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 160-167), согласно которой в Едином государственном реестре юридических лиц содержатся сведения о юридическом лице – Общество с ограниченной ответственностью ООО «ЮНИОН» ИНН №: полное наименование на русском языке - Общество с ограниченной ответственностью «ЮНИОН», ГРН и дата внесения в ЕГРЮЛ записи об учредителе ФИО10, содержащей указанные сведения – №, ДД.ММ.ГГГГ, сокращённое наименование на русском языке – ООО «ЮНИОН», место нахождения юридического лица – 

<

адрес>, адрес юридического лица – 

<

адрес>

Проверив представленные суду доказательства в их совокупности, установив их источники, суд оценивает каждое из них с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, и, находя вышеприведенные доказательства достоверными, ввиду отсутствия оснований для сомнения в их объективности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточными для разрешения дела, суд считает доказанными как событие преступления, так и виновность подсудимого ФИО10 в приобретении в целях сбыта и сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Давая общую оценку всем изложенным доказательствам по данному уголовному делу, суд признает их допустимыми, поскольку они собраны в строгом соответствии с уголовно-процессуальным законом, из достоверных источников, содержащиеся в них сведения сопоставимы между собой, дополняют друг друга, по существу не содержат противоречий, и кладет в основу обвинительного приговора.

Оснований не доверять показаниям указанных свидетелей обвинения, у суда не имеется. Каких-либо существенных противоречий по обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильной квалификации действий подсудимого, которые могли бы поставить под сомнение их достоверность, а также влияющих на выводы о виновности ФИО10 в совершенном преступлении, в показаниях свидетелей, не имеется.

Их показания последовательны, логичны, согласуются между собой, получены с соблюдением требований закона, в условиях разъяснения последним их процессуальных прав и обязанностей и предупреждения об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, о чем последние давали подписки. Как установлено в судебном заседании, каких-либо личных неприязненных отношений между ними и подсудимым не существовало, объективных и конкретных причин для оговора подсудимого данными свидетелями стороной защиты не представлено и наряду с этим, достоверность их показаний согласуются с совокупностью других исследованных в суде доказательств.

Проанализировав вышеприведенные признательные показания подсудимого ФИО10, оценив их в совокупности с другими доказательствами по делу, суд признает их также в качестве допустимых доказательств, расценивая как достоверные, и кладет в основу обвинительного приговора, поскольку эти показания последовательны, подробны, непротиворечивы, согласуются с показаниями свидетелей, в них подсудимый излагает не только обстоятельства происшедшего, конкретизируя свои непосредственные действия при совершении преступления, но и указывает на детальную информацию, которая могла быть известна только ему.

Таким образом, на основании приведенных согласующихся между собой доказательств, суд считает установленным как само событие преступления, указанного в описательной части приговора, так и виновность подсудимого ФИО10 в его совершении.

Давая правовую оценку действиям подсудимого, суд исходит из конкретных обстоятельств, установленных по делу, подтвержденных совокупностью представленных доказательств.

Так, исходя из конкретных обстоятельств дела, судом достоверно установлено, что ФИО10, действуя умышленно, из корыстных побуждений – за вознаграждение от третьего лица, обратился в кредитные организации – АО «Тинькофф банк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», ПАО «ФК Открытие», ПАО «Сбербанк», АО КБ «Модульбанк», АО КБ «ЛОКО-Банк», АО «Россельхозбанк», с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств, после чего в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ получил от сотрудников данных банков копии подписанных ранее им документов, содержащих сведения о банковских счетах, логинах и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, а также банковские карты, тем самым приобрел электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые сбыл неустановленному лицу, что в последующем повлекло, либо могло повлечь противоправный вывод с банковских счетов ООО «ЮНИОН», открытых в АО «Тинькофф банк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», ПАО «ФК Открытие», ПАО «Сбербанк», АО КБ «Модульбанк», АО КБ «ЛОКО-Банк», АО «Россельхозбанк», что фактически подтверждается соответствующими банковскими досье.

Указание в ст. 187 УК РФ на электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, корреспондирует с понятием электронного средства платежа, под которым в п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе, платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу закона, под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме (аудио-, видеоноситель, компакт-диски и иное) и распознавание информации на которых без специальных устройств невозможно. Понятие информации в электронной форме дано в п. 11.1 ст. 2 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», согласно которому электронный документ – документированная информация, представленная в электронной форме, то есть в виде, пригодном для восприятия человеком с использованием ЭВМ, а также для передачи по информационно-телекоммуникационным сетям или обработки в информационных системах.

При этом документы, содержащие сведения о банковских счетах, логинах и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, банковские карты, в любом случае позволяют клиенту кредитной организации составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и, таким образом, они являются электронными средствами платежа, полученными ФИО10 для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные электронные средства и электронные носители информации должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Исходя из изложенного, неправомерность осуществления перевода денежных средств в данном случае заключается в том, что их будет осуществлять не сам ФИО10, а иное лицо, за пределами осведомленности о данных фактах перевода со стороны ФИО10 и без фактической деятельности юридического лица, подсудимого, являющегося подставным учредителем и генеральным директором ООО «ЮНИОН».

При квалификации действий ФИО10, принимая во внимание их характер, суд учитывает, что он в период времени с 10 августа по 24 августа 2021 года одним и тем же способом приобрел в целях сбыта и сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, то есть совершил тождественные противоправные действия, в рамках единого преступного умысла, направленного на незаконные прием, выдачу перевод денежных средств юридического лица – ООО «ЮНИОН», в связи с чем действия по неправомерному обороту средств платежа, вменяемые ФИО10 подлежат квалификации по ч. 1 ст. 187 УК РФ, то есть, как приобретение в целях сбыта и сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При определении вида и размера назначаемого наказания, суд, в соответствии со ст.ст.43, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности содеянного ФИО10, данные о его личности, влияние назначаемого наказания на исправление и перевоспитание виновного лица и условия жизни его семьи.

Так, ФИО10 по месту жительства характеризуется удовлетворительно (т.3 л.д.64), на учете у врача психиатра и врача нарколога не состоит (том 3 л.д.56,58). 

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО10, в силу п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, при котором подсудимый подробно указал об обстоятельствах приобретении в целях сбыта, сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств; в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ суд учитывает его состояние здоровья, признание вины.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого ФИО10, не имеется.

С учетом изложенного и принимая во внимание конкретные обстоятельства совершенного ФИО10 преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, также учитывая необходимость соответствия характера и степени общественной опасности данного преступления обстоятельствам его совершения, отношения виновного к содеянному, данные характеризующие личность подсудимого, который положительно характеризуется по месту жительства, его поведения после совершения преступлений, связанное с активным содействием правоохранительным органам в установлении фактических обстоятельств совершения преступления и степень его раскаяния, то, что к уголовной ответственности привлекается впервые, а также, признавая вышеизложенные смягчающие наказание обстоятельства в своей совокупности исключительными, суд находит возможным назначить ему наказание по ч.1 ст.187 УК РФ с применением ст. 64 УК РФ, и назначить ФИО10 более мягкий вид наказания, чем предусмотрен этой статьёй, в виде штрафа.

В силу ч.3 ст.46 УК РФ суд определяет размер штрафа с учетом тяжести совершенных преступлений, которые в силу ч. 2 и ч. 4 ст. 15 УК РФ относятся к категории преступлений небольшой тяжести, и тяжкому, имущественного и семейного положения ФИО10, его возраста, наличие постоянного дохода, данные о материальной несостоятельности подсудимого отсутствуют.

При этом оснований, свидетельствующих о необходимости предоставления подсудимому рассрочки выплат штрафа частями на определенный уголовным законом срок, суд не усматривает.

Именно такой вид наказания и размер штрафа, по мнению суда в соответствии со ст.43 УК РФ восстановит социальную справедливость, будет служить целям исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений, а также будет способствовать решению задач, предусмотренных ст. 2 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и степени его общественной опасности, способа совершения преступления, в условиях полной реализации подсудимым преступного намерения, достижение желаемого преступного результата путем совершения умышленных действий, мотивы, цель совершения деяния, характер и размер наступивших последствий, суд не усматривает оснований для изменения категории преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Учитывая, что основания, по которым была избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО10 в настоящее время не отпали, в целях обеспечения исполнения приговора, суд считает необходимым данную меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении последнего, оставить прежней.

Поскольку суд назначает наказание ФИО10 в виде штрафа, в связи с этим, необходимость обращения взыскания на имущество, принадлежащее ФИО10, - уставной капитал ООО «ЮНИОН» ИНН №, номинальной стоимостью 10000 (десять тысяч) рублей (т.2 л.д.172-176), с целью обеспечения исполнения наказания в виде штрафа, отпадает, и арест, наложенный на имущество подлежит отмене. 

Вещественными доказательствами после вступления приговора в законную силу, суд считает необходимым распорядиться в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

Вопрос о процессуальных издержках разрешен судом в отдельном постановлении.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО10 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание, с применением ст. 64 УК РФ, в виде штрафа в размере 60 000 (шестидесяти тысяч) рублей в доход государства.

На основании ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказания, назначенного по настоящему приговору, с наказанием по приговору мирового судьи судебного участка № судебного района 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, окончательно назначить ФИО10 наказание в виде штрафа в размере 70 000 (семьдесят тысяч) рублей со взысканием в доход федерального бюджета по следующим реквизитам: ИНН/№, УФК по 

<

адрес> (УМВД России по 

<

адрес>), р/с №, к/с № отделение Курск 

<

адрес>, БИК №, ОКТМО №, КБК № «Денежные взыскания (штрафы) и иные суммы, взыскиваемые с лиц, виновных в совершении преступлений, и возмещение ущерба имущества, зачисляемые в Федеральный бюджет».

Зачесть в срок окончательного наказания ФИО10 наказание, отбытое по приговору мирового судьи судебного участка № судебного района 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в виде уплаченного штрафа в доход государства в размере 15 000 (пятнадцать тысяч) рублей.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении ФИО10 оставить прежней – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства по делу: копии банковского дела ООО «ЮНИОН» ИНН № – хранить в материалах дела до истечения срока его хранения.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Курский областной суд через Ленинский районный суд 

<

адрес> в течение 15 суток со дня его провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий /подпись/ Т.Н. Позднякова

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

Справка: Приговор Ленинского районного суда г.Курска от 22.10.2024 г. обжалован не был и вступил в законную силу 07.11.2024 г. Подлинник приговора подшит в уголовное дело №1-795/3-2024. УИД 46RS0030-01-2024-011813-72.

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>