Дело № 1-323/2023 

Поступило в суд 13.07.2023

УИД 54RS0001-01-2023-006014-69

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

24 июля 2023 года г. Новосибирск

Дзержинский районный суд г. Новосибирска

В составе:

Председательствующего судьи Щукиной В.А.

При секретаре Колыхановой Л.В.,

С участием:

государственного обвинителя – помощника прокурора Дзержинского района г. Новосибирска Бажайкиной О.В., 

Защитника-адвоката ФИО1, представившего удостоверение и ордер Дзержинской коллегии адвокатов НСО ... 

Подсудимого ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО2, ...

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, суд

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 совершил преступление в Дзержинском районе г. Новосибирска при следующих обстоятельствах. 

В соответствие с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий,электронных носителей информации, в том числе, платежных карт, а также иных технических устройств.

В период времени с 01.02.2023 по 27.02.2023, к ФИО2, посредством мессенджера «Телеграмм» обратилось неустановленное лицо, которое предложило за денежное вознаграждение открыть в банковской организации Банк ВТБ (публичное акционерное общество) (далее по тексту – Банк ВТБ (ПАО) расчетный счет на имя ФИО2 с банковской картой с подключенной системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО), и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетному счету от имени ФИО2, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету ФИО2, на что ФИО2, из корыстной заинтересованности дал свое согласие. После чего, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, реализуя свой преступный корыстный умысел, встретился с неустановленным лицом вблизи ТЦ «...», расположенного по адресу: ..., где неустановленное лицо передало ФИО2 денежные средства в размере 300 рублей на приобретение СИМ-карты, абонентский номер которой в последующее необходимо указать в заявлении на открытие расчетного счета. 

ФИО2, действуя по указанию неустановленного лица, приобрел СИМ-карту оператора сотовой связи «Теле-2», с абонентским номером +..., с целью открытия расчетного счета в Банке ВТБ (ПАО) на свое имя, после чего лично проследовал в отделение указанного банка, расположенного по адресу: ..., и предоставил сотруднику банка документы, необходимые для открытия банковского счета на его имя, подключения услуг ДБО, введя тем самым сотрудника Банка ВТБ (ПАО) в заблуждение относительно фактического намерения в последующем пользоваться открытым банковским счетом и банковской картой, привязанной к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником Банка ВТБ (ПАО), ДД.ММ.ГГГГ для ФИО2 была выдана пластиковая банковская карта ..., к которой привязан банковский счет ..., и подключена услуга системы ДБО «ВТБ-Онлайн», являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – персональными логином и паролем доступа, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО, после чего, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, находясь вблизи ТЦ «...», расположенного по адресу: ..., сбыл неустановленному лицу электронные средства платежа по открытому в Банке ВТБ (ПАО) банковскому счету ..., с подключенной системой ДБО «ВТБ-Онлайн», являющейся электронным средством платежа, средствами доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, предназначенные для доступа к системе ДБО, СИМ-карту оператора сотовой связи «Теле-2» с абонентским номером +..., и электронный носитель информации – банковскую карту Банка ВТБ (ПАО) ..., привязанную к расчетному счету ..., с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами. 

В последующем по указанному расчетному (лицевому) счету осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

Подсудимый ФИО2 в суде признал виновным себя полностью в совершении указанного преступления, подтвердив показания, данные им в качестве подозреваемого и обвиняемого на предварительном следствии (л.д.88-92, 105-107), из которых следует, что в феврале 2023 года, за несколько дней до ДД.ММ.ГГГГ, ему в мессенджере «Телеграм» написал ранее незнакомый мужчина, представившийся Т., который предложил ему заработать денежные средства в сумме 3 000 рублей за открытие на свое имя банковской карты в Банке ВТБ (ПАО) и в последующей передаче указанной карту, на что он согласился, после чего Т. предложил встретиться вблизи метро «...», назначив дату и время, ДД.ММ.ГГГГ около 13 часов он подошел к метро «...», где вблизи ... к нему подошел мужчина, который представился Т., последний дал ему 300 рублей для приобретения сим-карты мобильного оператора «ТЕЛЕ-2», номер которой необходимо указать в заявлении на открытие банковской карты. В киоске приобрел сим-карту оператора «ТЕЛЕ-2», вставил ее в свой смартфон и активировал, после чего один зашел в отделение Банка ВТБ (ПАО) по адресу: ..., где заполнил заявление на получение дебетовой карты, предоставив свой паспорт, в заявлении указал телефон мобильного оператора «ТЕЛЕ-2», подписал документы на открытие карты, сотрудник банка ознакомил его с договором, в котором указано, что передавать банковскую карту третьим лицам запрещено. Затем ему выдали банковскую карту Банка ВТБ (ПАО) с привязанным к ней расчетным счетом, а также банковские документы, в банке ему подключили услугу дистанционного банковского обслуживания. В присутствии сотрудника он активировал банковскую карту, задал пин-код, а также логин и пароль для доступа в личный кабинет, ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов, после получения банковской карты вышел из отделения банка и вблизи ... передал Т. банковскую карту Банка ВТБ (ПАО) с привязанным к ней расчетным счетом, сим-карту мобильного оператора «ТЕЛЕ-2», а также все документы, которые ему выдали в отделении банка, в том числе лист с указанием данных для входа в личный кабинет (логин и пароль), пин-код. После передачи указанных предметов Т. заплатил ему 3000 рублей в наличной форме, которые он потратил на собственные нужны. ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время ему вновь написал Т. в приложении «Телеграм», сказав, что нужно разблокировать банковскую карту Банка ВТБ (ПАО), которую открывал на свое имя, за это тот заплатит 5000 рублей. В ходе переписки Т. назначил встречу на ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, вблизи ..., в указанное время встретился с Т., последний передал ему банковскую карту, сказав, что нужно разблокировать ее, перевести деньги или закрыть счет, после чего он пошел в офис Банка ВТБ, где обратился к сотруднику банка, через некоторое время приехали сотрудники Росгвардии и его доставили в отдел полиции, с картой он никаких действий совершить не успел. Также Т. обращался к нему с просьбой открыть банковскую карту в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», пообещав заплатить 3000 рублей. Ранее в объяснениях и явке с повинной ошибочно указал, что Т. сразу просил его получить банковские карты в Банке ВТБ (ПАО) и Банке «ФК Открытие», на самом деле это происходило в разные дни. Карту Банка «ФК Открытие» впоследствии получив в одном из отделений на территории ..., после чего передал, но где именно и когда, не помнит. Помимо указанного счета в Банке ВТБ (ПАО) более счетов не открывал, у него имеются счета в банках «Сбербанк», «Почта Банк», «Тинькофф Банк», «МТС-Банк», «Альфа-Банк», которые открыл для собственных нужд. Какие-либо банковские операции посредством банковской карты Банка ВТБ (ПАО) не осуществлял, после открытия сразу передал банковскую карту, сам картой не пользовался. После того, как его выпустили из полиции, сотрудники вернули ему банковскую карту, данную карту порезал ножницами и выкинул в один из мусорных баков. Никаких номеров Т. у него не осталось, всю переписку удалил. Осознает, что неправомерно передал банковскую карту, средства для пользования банковским счетом от его имени незнакомому мужчине по имени Т., в содеянном раскаивается, вину признает полностью. Ему неизвестно, какие финансовые операции проводились по банковскому счету, открытому им в Банке ВТБ (ПАО). Каких-либо банковских операций по данному счету он не намеревался совершать и не совершал, банковскую карту выпустил на свое имя намерено, чтобы сбыть мужчине и получить за это денежное вознаграждение, таким образом, хотел заработать денежные средства, так как у него было тяжелое материальное положение. 

Суд, выслушав подсудимого ФИО2, огласив показания неявившихся свидетелей, исследовав письменные материалы дела, приходит к выводу, что вина подсудимого в совершении указанного преступления установлена совокупностью следующих доказательств.

Показаниями свидетеля Свидетель №2, данными на предварительном следствии, из которых следует, что состоит в должности клиентского менеджера Банка ВТБ (ПАО), в должностные обязанности входит обслуживание клиентов по вопросам кредитования, продаже продуктов банка. Отношения между банком и клиентом по открытию счетов, пользованию средствами их управления, в т.ч. электронными средствами, электронными носителями информации, компьютерными программами, предназначенными для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств, правила безопасности их использования, права и обязанности клиента регулируются договором комплексного обслуживания в системе ПАО «ВТБ» и приложений к нему. Договор по направлениям правил и условий, согласно ст. 428 ГК РФ, состоят из совокупности документов, к которым присоединяется клиент, и заявлением, и являются договором комплексного банковского обслуживания, указанные документы вместе с заявлением составляют Договор, в соответствии с которым осуществляется открытие и ведение текущего счёта (счетов), выпуск и обслуживание банковской карты (карт). Правила, условия и другие документы банка, в т.ч. архивные, размещены в публичном доступе на официальном сайте Банка и доступны для скачивания, отметка об ознакомлении с указанными документами содержится заявлениях. Правила безопасности, обязательные к соблюдению клиентом, изложены в указанных выше банковских документах. Существенным нарушением условий любого из Договоров являются: непредоставление Клиентом при заключении Договора достоверной информации о месте нахождения Клиента и его адресе, сведений об изменении адреса места нахождения, фактического адреса, почтовых реквизитов, учредительных и регистрационных документов, документов о лицах, наделенных правом распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете. Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемых документов и сведений для открытия Счета, и ведения по нему банковских операций. Банк не несет ответственность за последствия исполнения распоряжений, выданных неуполномоченными лицами Клиента, в тех случаях, когда Банк не имел возможности установить факт выдачи такого распоряжения неуполномоченными лицами. Для управления счетом клиента банка предусмотрены следующие инструменты: Система дистанционного банковского обслуживания ПАО «ВТБ» - автоматизированный сервисный продукт Банка, в удаленном доступе предоставляющий Клиенту возможность получить комплексное обслуживание в объеме, определенном в заявлении о присоединении, посредством системы обслуживания и приложения к нему. Мобильное приложение ПАО «ВТБ» - компьютерная программа для мобильных устройств, размещенная на официальных источниках для соответствующих мобильных операционных платформ, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и выполнения других функций; Система Интернет-Банк - компьютерная программа дистанционного банковского обслуживания, размещенная на официальном Интернет-ресурсе Банка, доступ к которому возможен с любого устройства, в котором имеется доступ к интернету, и установлен браузер, предназначена для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и других функций; Банковская карта - электронный носитель информации, содержащий в себе сведения о счете клиента, иные сведение о нем, и сведения о ПИН-коде, предназначенный для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счета клиента, к которому привязана карта, при помощи терминалов и банкоматов.

Электронными средствами управления счетами клиента банка являются: Логин и пароль, используемый для получения доступа к Мобильному приложению и веб-версии интернет-банка. Логин уникальный идентификатор Клиента для доступа в Систему ПАО «ВТБ», чаще всего является номером телефона. Пароль - известная только Клиенту последовательность алфавитно- цифровых символов, связанная с авторизированным номером Клиента, входящая в комплекс Базовых аутентификационных данных, позволяющих однозначно произвести Аутентификацию клиента; Номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении с поступающими на него одноразовыми кодами подтверждения переводов, либо push-уведомления для мобильного приложения, предназначенные для подтверждения совершения финансовой операции переводов денежных средств на счета, не принадлежащие клиенту в Банке. Номер абонентской сотовой связи однозначно позволяет идентифицировать Пользователя в Системе (в том числе позволяют однозначно определить, что конкретное действие в Системе совершено определенным пользователем) и обеспечивают доступ этого Пользователя в Систему с установленными правами доступа; Пин-код - уникальный набор символов, составляющий пароль, привязанный к конкретной карте, предназначенный для получения доступа к совершению операций при помощи банковской карты и подтверждения совершения операций по переводу, снятию и приему денежных средств по счету, к которому привязана карта, через терминал или банкомат.

При использовании указанных банковских электронных средств управления сетами банк идентифицирует пользователя как лицо, уполномоченное в установленном банком порядке, как клиента. Факт использования переданных клиентом инструментов для управления открытыми на имя клиента счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов их представителей, выгодоприобритателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. Согласно представленных документов дел клиентов ФИО2 лично обращался за открытием счета ДД.ММ.ГГГГ в клиентский офис, где был открыт расчетный счет ..., абонентский номер должен использоваться для целей управления счетами только лицом, уполномоченным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона, в целях управления счетом от имени ФИО2 Лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, в данном случае, как клиент банка самолично ФИО2, т.к. последний никого более не уполномочивал на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке. В тоже время третье лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в том числе осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, открытым на имя клиентов. Факт использования переданных ФИО2 инструментов для управления открытыми их счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобритателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступных путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. ФИО2, как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в том числе электронных. Каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем иными средствами управления счетом, так как это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств, вплоть до их утраты. Никто, кроме клиента, не имеет право использовать средства управления расчётным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность лежит только на клиенте. ФИО2 подал пакет документов для открытия расчетного счета, после чего ФИО2 начал иметь доступ к дистанционной системе ПАО «ВТБ», предоставив свой номер мобильного телефона в качестве средства для входа в систему, ФИО2 получил логин и пароль для доступа к расчетному счету по дистанционной системе обслуживания ПАО «ВТБ». Также ФИО2 на свой телефон скачивал приложение их банка, чтобы иметь доступ к управлению расчетным счетом. (л.д.80-84)

Показаниями свидетеля Свидетель №1, данными на предварительном следствии, из которых следует, что в апреле 2023 года в отдел полиции ... «Дзержинский» УМВД России по ... с явкой с повинной обратился ФИО2, которой добровольно сообщил о факте совершения преступления. В целях получения информации по выявлению события совершения противоправного деяния ею был опрошен ФИО2 В ходе написания явки с повинной и дачи объяснения ФИО2 изложил обстоятельства совершенного им преступления без какого-либо морального и физического давления. В ходе проведения оперативно-розыскных и оперативно-технических мероприятий лицо, предложившее ФИО2 оформить на свое имя банковскую карту, установить не представилось возможным. (л.д. 77-79)

Вина подсудимого ФИО2 в совершении указанного преступления также подтверждается письменными материалами дела:

- Заявлением представителя Банка ВТБ (ПАО) ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ о том, что просит рассмотреть вопрос о привлечении к уголовной ответственности ФИО2, который ДД.ММ.ГГГГ совместно с неустановленными лицами путем обмана похитил у неустановленного лица денежные средства в размере 173010 руб. ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 пытался снять со своего счета похищенные денежные средства в сумме 173010 руб. в офисе Банка ВТБ «(ПАО) по адресу: .... (л.д.25)

- Рапортом полицейского Дзержинского ОВО по ... от ДД.ММ.ГГГГ о том, что было получен сообщение о срабатывании КТС по адресу ... ВТБ 24, прибыв по которому, обратился представитель банка, который пояснил, что в отделении сидит парень, который мошенническим путем хотел совершить снятие похищенных денежных средств со своего счета в сумме 173010 руб., было написано заявление. Данный парень согласно документов ФИО2, поскольку в действиях последнего усматривались признаки преступления, предусмотренного ст.159 УК РФ, был доставлен в отдел полиции для дальнейшего разбирательства. (л.д.27)

- Протоколом явки с повинной ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в декабре 2022 открыл расчетный счет в ПАО банк ВТБ и передал карту третьим лицам за денежное вознаграждение вблизи станции «...» у ..., вину признает полностью, в содеянном раскаивается. (л.д.39-40)

- Ответом Банка ВТБ (ПАО) о направлении информации в отношении ФИО2, на имя которого открыт расчетный счет ДД.ММ.ГГГГ ..., банковская карта ..., ДО «...» филиал ... Банка ВТБ (ПАО), адрес ТП .... К ответу прилагаются документы (л.д.61-62)

- Протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ - сопроводительного письма из Банка ВТБ (ПАО) в ответ на запрос ... от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в Банке ВТБ (ПАО), ДД.ММ.ГГГГ открыт счет .... К указанному счету привязана банковская карта ..., открытая ДД.ММ.ГГГГ. Счет ... открыт в ДО «...» филиал ... Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: ..., .... Содержится информация о том, что к указанному счету и банковской карте подключена услуга «ВТБ-Онлайн», контактный мобильный телефон для получения СМС-кодов: .... Приложением является оптический диск, при воспроизведении которого обнаружена папка с наименованием «... выемка», в которой имеются 3 файла: файл формата «Лист Microsoft Office Excel» с названием «!!! ...-18»; 2 файла формата «раб» с наименованием «Заявление1» и «Заявление2». При запуске документа с наименованием «Заявление 1» отображается анкета-заявление от имени ФИО2 на выпуск и получение банковской карты Банка ВТБ (ПАО), в котором отображены анкетные данные: ФИО2, паспорт РФ серия ... ..., согласно осматриваемому заявлению, ФИО2 просит выдать ему расчетную карту (неименную, моментальную) ... и установить для проведения расчетов счет .... Настоящая анкета-заявление подписана лично ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ. При запуске документа с наименованием «Заявление 2» отображается единая форма согласия на обработку персональных данных, имеются анкетные данные: ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт РФ серия ... ..., выдан ГУ МВД Росси по ..., ДД.ММ.ГГГГ, указанное согласие подписано ФИО2 При воспроизведении файла с наименованием ... отображается выписка по операциям на счете ..., за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ на счет поступают путем перевода денежные средства в размере 145 005 рублей, а также 28 005 рублей. ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 173 010 рублей переведены на иной счет. Осмотренные документы на диске распечатываются и приобщаются к протоколу осмотра. (л.д.63-68)

- Постановлением о признании и приобщении в качестве вещественных доказательств оптического диска, содержащего ответ из Банка ВТБ (ПАО) в отношении ФИО2; копий банковских документов, представленных из банка ВТБ (ПАО) в отношении ФИО2 (л.д.69-71)

- Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ - участка местности, расположенного вблизи ТЦ «...» по адресу .... Участвующее в ходе следственного действия лицо – подозреваемый ФИО2 пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ, находясь на указанном месте, сбыл неустановленному лицу банковскую карту ВТБ (ПАО), а также документы по открытию счета и выпуска банковской карты. (л.д.72-76)

- Протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой подозреваемый ФИО2 указал адрес: ..., где он встречался с неустановленным лицом дважды для получения денежных средств и сбыта банковской карты. Прибыв по указанному адресу, ФИО2 пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ по указанию неустановленного лица встретился с последним вблизи указанного торгового центра, где неустановленный мужчина передал денежные средства в размере 300 рублей для приобретения СИМ-карты и указания данного абонентского номера при подаче заявления в отделение банка на открытие расчетного счета и выпуск банковской карты. В этот же день проследовал в ТЦ «...», где приобрел СИМ-карту, после чего по указанию неустановленного мужчины проследовал в отделение Банка ВТБ (ПАО), расположенного по адресу: ..., в которое он обратился для открытия расчетного счета и выпуска банковской карты на его имя, после чего СОГ направляется на указанное место, где ФИО2 дал пояснения, что в отделении банка подал заявление на открытие расчетного счета и выпуска банковской карты, в этот же день, получил документы по открытию расчетного счета и банковскую карту (неименную). В тот же день, как ему была выдана банковская карта Банка ВТБ (ПАО), проследовал к ТЦ «... ...» по ..., где встретился с неизвестным лицом и передал банковскую карту Банка ВТБ (ПАО), а также пароль и логин для доступа в интернет-банк и СИМ-карту, номер которой указывал в заявлении в банковской организации, за что получил вознаграждение в размере 3000 рублей. (л.д.93-99)

Оценивая совокупность изложенных доказательств, суд приходит к выводу о виновности подсудимого в совершении данного преступления.

Виновность ФИО2 в совершении указанного преступления подтверждается как его признательными показаниями о том, что за денежное вознаграждение согласился открыть расчетный счет и получить банковскую карту в Банк ВТБ (ПАО), не намереваясь самостоятельно использовать данный счет на свое имя, после оформления необходимых документов в банке и получения карты с логинами и паролями, пин-кодом передал вместе с сим-картой, номер которой привязан к указанному банковскому счету неустановленному лицу за денежное вознаграждение, при этом сам данной банковской картой и счетом не пользовался, никаких операций, не совершал и совершать не намеревался, оформил для последующего сбыта с целью заработать, так и пояснениями свидетелей Свидетель №1, указавшей об обстоятельствах принятия явки с повинной от ФИО2 свидетеля Свидетель №2 - сотрудника банка ВТБ (ПАО), которая указала как о процедуре заключения договора на открытие банковского счета, так и, что признается существенным нарушением условий такого договора, об обязанности клиентов банка указывать достоверные анкетные данные, в том числе номер мобильного телефона, по которому в дальнейшем банк идентифицирует клиента, а также о запрете передачи, как банковской карты, так и логинов, паролей от личного кабинета, посредством которых клиент управляет счетом, также указав, что согласно представленных документов ФИО2 лично обращался для открытия расчетного счета, предоставив свой паспорт, каких-либо доверенных лиц, имеющих право распоряжаться счетом, не указывал. 

Признательные показания подсудимого ФИО2, свидетелей суд находит достоверными, последовательными, они не содержат каких-либо противоречий, их показания последовательны, логичны и согласуются как между собой, так и с письменными доказательствами, приведёнными в описательно-мотивировочной части приговора, которые суд находит допустимыми, логичными, непротиворечивыми и взаимно дополняющими друг друга. Приведенные показания как подсудимого ФИО2, так и свидетелей убедительны и непротиворечивы. 

Оснований полагать, что указанные свидетели давали ложные показания, у суда не имеется, принимая во внимание, что ранее с ФИО2 они знакомы не были, неприязненных отношений к нему не имели, а лишь выполняли свои ежедневные профессиональные обязанности при обращении ФИО2 в качестве клиента банка.

Нарушений при осуществлении допроса ФИО2 органами предварительного следствия не допущено, согласно исследованным в судебном заседании протоколам допросов в качестве подозреваемого и обвиняемого, допрос осуществлен с соблюдением права на защиту в присутствии защитника, после разъяснения процессуальных прав, положений ст. 51 Конституции РФ, в частности о том, что его показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, а из содержания его показаний следует, что он самостоятельно сообщал об обстоятельствах совершенных преступлений.

Повод и основание возбуждения уголовного дела соответствуют указанным в ст. 140 УПК РФ. Расследование уголовного дела проведено в рамках установленной законом процедуры, с соблюдением прав всех участников уголовного судопроизводства, все доказательства по уголовному делу, как в совокупности, так и каждое в отдельности, получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона. При этом каких-либо нарушений при сборе доказательств, которые могли бы стать основанием для признания их недопустимыми в соответствии со ст. 75 УПК РФ, допущено не было.

Согласно положений Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Предметами преступления, применительно к вмененному ФИО2 преступному деянию, являются электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств. По смыслу ч. 1 ст. 187 УК РФ неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные в этой же норме закона электронные средства и электронные носители информации должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Из заявления-анкеты физического лица об открытии расчетного счета и выпуске карт следует, что ФИО2 обращался в Банк ВТБ (ПАО) с заявлением об открытии расчетного счета и выпуске банковской карты на его имя с системой ДБО, при этом подтвердил, что при совершении банковских и иных операций действует к своей собственной выгоде и в своих интересах, что у него отсутствует бенефициарный владелец, выгодоприобретатель, контролирующее лицо, кроме того, подтвердил, что ознакомлен с редакцией Правил комплексного банковского обслуживания физических лиц в Банке; условиями выпуска, обслуживания и пользования картами; условий дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке, в которых в том числе зафиксирована ответственность за передачу карты и доступа к счета третьим лицам. Кроме того, ФИО2 заявлено о предоставлении дистанционного банковского обслуживания, им указывался абонентский номер, к которому подключались такие каналы банковского обслуживания, как Интернет-Банк, Мобильный банк», при этом указанный абонентский номер был приобретен ФИО2 только для оформления соответствующей банковской карты и счета, и в последующем сим-карта с данным номером вместе с банковской картой, логинами и паролями переданы неустановленному лицу, что свидетельствует о том, что ФИО2 не намеревался самостоятельно использовать открываемый банковский счет и банковскую карту. 

Непосредственно после открытия соответствующего банковского счета с системой ДБО и получения банковской карты, ФИО2 передал полученные в банке электронные средства и электронные носители информации, позволяющие в последующем осуществлять денежные переводы по расчетному счету, открытому на его имя в Банк ВТБ (ПАО), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, что также указывает на то, что ФИО2 указанным счетом пользоваться сам не намеревался, осознавая при этом, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств платежей, последнее самостоятельно сможет осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по счету, открытому на имя ФИО2, то есть неправомерно, и желал этого, так как, при обращении в банковскую организацию ФИО2 был лично ознакомлен сотрудником банка с Условиями открытия и обслуживания расчетных счетов и недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, тем самым умышленно, согласно договоренности с ранее незнакомым неустановленным лицом, за денежное вознаграждение, сбыл последнему средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО (при его выдаче), а также электронные носители информации – банковскую карту.

На основании изложенного, суд приходит к выводу, что ФИО2, осознавая, что открытый им расчетный счет с системой ДБО за денежное вознаграждение по просьбе третьего лица, будет использоваться для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, умышленно из корыстных побуждений сбыл электронные средства, электронные носители информации третьим лицам. Способ, характер и обстоятельства совершения преступлений, свидетельствуют о наличии у ФИО2 прямого умысла на их совершение. 

Неустранимые сомнения в виновности ФИО2, требующие толкования в его пользу, предположительные выводы по уголовному делу отсутствуют. 

Тот факт, что третьи лица, по просьбе которых ФИО2 был открыт расчетный счет с системой ДБО, а также в дальнейшем производились незаконные операции по данному счету не установлены, не влияет на выводы суда о виновности подсудимого.

Органами предварительного следствия действия ФИО2 также квалифицированы как сбыт документов по открытию расчетных счетов и документов по этим счетам системы ДБО, однако по смыслу закона, предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, являются платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст. 186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств. Вместе с тем, под документами оплаты понимаются документы на бумажных носителях или в электронном виде (кроме распоряжений о переводе денежных средств), оформляемые кредитной организацией при совершении операций по приему, выдаче или переводу денежных средств (приходный кассовый ордер, расходный кассовый ордер, денежный чек и тому подобное). Не образует состава преступления неправомерный оборот документов, не дающих обладателю имущественных прав, не удостоверяющих требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства. Таким образом, сами по себе документы по открытию расчетных счетов и подключении системы ДБО не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, поскольку не дают их обладателю имущественных прав, не удостоверяют требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства. В связи с чем указанный признак подлежит исключению из обвинения как излишне вмененный.

Государственный обвинитель в суде, так же просил исключить указанные действия как излишне вмененные.

Действия ФИО2 суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В ходе предварительного следствия проведена комплексная амбулаторная судебно-психиатрическая экспертиза от ДД.ММ.ГГГГ ..., согласно выводам которой ФИО2 каким-либо психическим расстройством не страдал и не страдает, в период совершения противоправных действий не обнаруживал и признаков временного болезненного расстройства психической деятельности, следовательно, мог в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. (л.д.122-125)

Данное заключение суд находит обоснованным, соответствующим требованиям уголовно-процессуального законодательства, и приходит к выводу, что ФИО2 совершил преступление в состоянии вменяемости. 

Переходя к вопросу о назначении наказания подсудимому, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершённого преступления, которое относится к категории тяжких, данные о личности подсудимого, смягчающие наказание обстоятельства и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

Суд учитывает данные о личности ФИО2, который ранее не судим (л.д.110); согласно справке-характеристике УУП ОУУП и ПДН пункта полиции «...» ОП ... «...» УМВД России по ... по месту жительства характеризуется положительно (л.д.113); по данным статистического учета ГБУЗ НСО «ГНКПБ ...» под наблюдением врача-психиатра не состоит (л.д.115); в ГБУЗ НСО «НОКНД» на диспансерном наблюдении не состоит (л.д.116). 

Как обстоятельства, смягчающие наказание ФИО2, суд признает полное признание вины, раскаяние в содеянном, явку с повинной и активное способствование расследованию преступления путем дачи признательных пояснений до возбуждения уголовного дела. 

Отягчающих наказание ФИО2 обстоятельств судом не установлено. 

Суд принимает во внимание, что ФИО2 не судим, однако не признает данное обстоятельство в качестве смягчающего с учетом степени тяжести совершенного и отсутствия случайного стечения обстоятельств.

Учитывая изложенное, в отношении подсудимого ФИО2 суд считает необходимым назначить наказание в виде лишения свободы, учитывая характер и степень общественной опасности данного вида преступлений, личности виновного, закрепленным в уголовном законодательстве РФ принципам гуманизма и справедливости и полностью отвечающим задачам предупреждения совершения новых преступлений, исправления подсудимого и восстановления социальной справедливости,

Оснований для назначения подсудимому иного, более мягкого вида наказания, суд не усматривает. 

Учитывая данные о личности подсудимого, который имеет социальные связи, постоянное место жительства, а также наличие совокупности смягчающих по делу обстоятельств и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд полагает возможным назначить наказание с применением положений ст.73 УК РФ.

Совокупность смягчающих наказание обстоятельств, его отношение к содеянному позволяет суду признать их исключительными обстоятельствами, позволяющими применить положения ст.64 УК РФ к дополнительному наказанию в виде штрафа, предусмотренному санкцией ч.1 ст.187 УК РФ. 

Оснований для применения положений ст.96 УК РФ с учетом тяжести совершённого преступления и фактических обстоятельств дела, а также личности ФИО2, суд не усматривает. 

Принимая во внимание способ совершения преступления, степень реализации преступных намерений, наличие прямого умысла на совершение преступления, мотив, цель совершения деяния, а также другие фактические обстоятельства совершенного преступления, суд приходит к выводу о том, что оснований для изменения категории преступления в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ на менее тяжкую, не имеется.

При назначении наказания подсудимому, суд учитывает положения ст.ст.6,43,60,61,62 ч.1 УК РФ.

Исковые требования по делу отсутствуют. 

Процессуальные издержки, связанные с оплатой за участие защитника-адвоката Дзержинской коллегии адвокатов в ходе предварительного следствия в интересах ФИО2 составили в общей сумме 6302,40 рублей, в порядке ст.131,132 УПК РФ указанная сумма подлежит взысканию с осужденного, который является трудоспособным лицом, оснований для освобождения его от уплаты процессуальных издержек не имеется, поскольку материалы дела не содержат сведений о его имущественной несостоятельности. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.307, 308 и 309 УПК РФ, суд 

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО2 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и на основании санкции данной статьи назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, с применением ст.64 УК РФ без штрафа. 

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) 6 (шесть) месяцев. 

Возложить на осужденного ФИО2 обязанности: 

-один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного по месту жительства;

-не менять места жительства без уведомления указанного органа.

Испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу. В испытательный срок засчитывается время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Меру пресечения в виде подписке о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО2 по вступлению приговора в законную силу - отменить. 

Взыскать с ФИО2 в федеральный бюджет в порядке регресса процессуальные издержки, связанные с участием защитника-адвоката на предварительном следствии, в сумме 6302 (шесть тысяч триста два) рубля 40 копеек. 

Вещественные доказательства по делу по вступлению приговора в законную силу: оптический диск, содержащий ответ из Банка ВТБ (ПАО) в отношении ФИО2; копии банковских документов из банка ВТБ (ПАО) в отношении ФИО2 – продолжать хранить в материалах уголовного дела.

Приговор суда может быть обжалован в апелляционную инстанцию Новосибирского областного суда в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, апелляционного представления, осужденный вправе в течение 15 суток со дня получения их копии, ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий судья В.А. Щукина