Дело № 1-298/2024

64RS0044-01-2024-001762-30

Приговор

Именем Российской Федерации

11 июля 2024 года г. Саратов

Заводской районный суд г. Саратова в составе: 

председательствующего судьи Бесшапошниковой Е.Н., 

при секретаре судебного заседания Юнеевой Д.Р., 

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Заводского района г. Саратова Киселевой О.В.,

подсудимой ФИО1, 

ее защитника - адвоката Ткаченко В.В., представившего удостоверение № 2281 и ордер 

<

№> от 03.05.2024, 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1, 

<

данные изъяты>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

ФИО1 совершила шесть эпизодов приобретения, хранения, транспортировки в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступления совершены ею в г. Саратове при следующих обстоятельствах.

Общество с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» (далее – ООО «

<

данные изъяты>») имеет ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>.

В 2020 году, но не позднее 31.07.2020, к ФИО1 обратилось неустановленное лицо (далее - лицо № 1), которое предложило ей за денежное вознаграждение обратиться в банковские учреждения, расположенные на территории г. Саратова, для открытия банковских счетов ООО «

<

данные изъяты>» с возможностью дистанционного банковского обслуживания.

После принятия указанного предложения, в 2020 году, но не позднее 31.07.2020, у ФИО1 возник единый преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

31.07.2020 реализуя свой преступный умысел, ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная, что после открытия расчетного счета передаст третьим лицам сведения электронных средств платежа, которые смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, находясь в офисе отделения КБ «ЛОКО-Банк» (АО) по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, с целью открытия банковских счетов ООО «

<

данные изъяты>», подписала документы и заявление, согласно которым ФИО1 будут предоставлены банковская карта и доступ абонентского номера телефона 

<

№>» для получения одноразовых СМС – паролей подтверждения волеизъявления уполномоченного лица - клиента о подписании электронных документов с применением его ключа электронной подписи, а также для отправки иных СМС – сообщений в соответствии с правилами информационного взаимодействия. 

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов, последняя заключила договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы «iBank2», согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО1, в результате чего, в офисе отделения КБ «ЛОКО-Банк» (АО) по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> для ООО «

<

данные изъяты>» 31.07.2020 выдана корпоративная банковская карта «Бизнес-Карта» для обслуживания счета, 04.08.2020 открыт банковский счет 

<

№>, 05.08.2020 открыт банковский счет 

<

№>. 

Таким образом, 31.07.2020 ФИО1 с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в офисе отделения КБ «ЛОКО-Банк» (АО) по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, приобрела электронные средства платежа и документы, а именно: логин и пароль к входу в систему «iBank2» и копию «Заявления о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковского счета», а также электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту «Бизнес-Карта», предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по банковским счетам 

<

№>, 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>», и, храня при себе, транспортировала их к 

<

адрес> г. Саратова, где сбыла лицу № 1, что в последующем повлекло противоправный вывод денежных средств в размере 568 161 рубль в неконтролируемый оборот.

Кроме того, общество с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» (далее – ООО «

<

данные изъяты>») имеет ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>.

В 2020 году, но не позднее 03.08.2020, к ФИО1 обратилось неустановленное лицо (далее лицо № 1), которое предложило ей за денежное вознаграждение обратиться в банковские учреждения, расположенные на территории г. Саратова, для открытия банковских счетов ООО «

<

данные изъяты>» с возможностью дистанционного банковского обслуживания.

После принятия указанного предложения, в 2020 году, но не позднее 03.08.2020, у ФИО1 возник единый преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

03.08.2020 реализуя свой преступный умысел, ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная, что после открытия расчетного счета передаст третьим лицам сведения электронных средств платежа, которые смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, находясь в дополнительном офисе Приволжского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, с целью открытия банковских счетов ООО «

<

данные изъяты>» подписала документы и заявление, согласно которым ФИО1 будут предоставлены банковская карта и доступ абонентского номера телефона 

<

№>» для получения одноразовых СМС – паролей подтверждения волеизъявления уполномоченного лица клиента о подписании электронных документов с применением его ключа электронной подписи, а так же для отправки иных СМС – сообщений в соответствии с правилами информационного взаимодействия. 

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов, последняя заключила договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы «PSB On-Line», согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО1, в результате чего, в дополнительном офисе Приволжского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> для ООО «

<

данные изъяты>» 03.08.2020 открыты банковские счета 

<

№>, 

<

№> и выдана корпоративная банковская карта для обслуживания указанного счета. 

Таким образом, 03.08.2020 ФИО1 с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в дополнительном офисе Приволжского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, приобрела электронные средства платежа, и документы, а именно: логин и пароль к входу в систему «Бизнес портал» и копию «Заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания и (или) открытия банковского счета», а также электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по банковским счетам 

<

№>, 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>».

После этого, 03.08.2020 продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная, что после открытия расчетного счета передаст третьим лицам сведения электронных средств платежа, которые смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, находясь в дополнительном офисе «Саратовский» ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, с целью открытия банковских счетов ООО «

<

данные изъяты>» подписала документы и заявление, согласно которым ФИО1 будут предоставлены банковская карта и доступ абонентского номера телефона 

<

№>» для получения одноразовых СМС - паролей и адреса электронной почты «

<

данные изъяты>» для отправки СМС - сообщений с одноразовым кодом подтверждения волеизъявления уполномоченного лица клиента о подписании электронных документов с применением его ключа электронной подписи, а так же для отправки иных СМС – сообщений в соответствии с правилами информационного взаимодействия. 

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов, последняя заключила договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы «Интернет-банк Light», согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО1, в результате чего, в дополнительном офисе «Саратовский» ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> для ООО «

<

данные изъяты>» 03.08.2020 открыты банковские счета 

<

№>, 

<

№> и выдана корпоративная банковская карта для обслуживания указанных счетов. 

Таким образом, 03.08.2020 ФИО1 с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в дополнительном офисе «Саратовский» ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> приобрела электронные средства платежа и документы, а именно: логин и пароль к входу в систему «Интернет-банк Light» и копию «Заявления», а также электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по банковским счетам 

<

№>, 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>».

После этого, 03.08.2020 продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная, что после открытия расчетного счета передаст третьим лицам сведения электронных средств платежа, которые смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, находясь в дополнительном офисе «Саратовский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, с целью открытия банковских счетов ООО «

<

данные изъяты>» подписала документы и заявление, согласно которым ФИО1 будут предоставлены банковская карта и доступ абонентского номера телефона 

<

№>» для получения одноразовых СМС – паролей и адреса электронной почты «

<

данные изъяты>» для отправки СМС – сообщений с одноразовым кодом подтверждения волеизъявления уполномоченного лица клиента о подписании электронных документов с применением его ключа электронной подписи, а так же для отправки иных СМС – сообщений в соответствии с правилами информационного взаимодействия. 

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов, последняя заключила договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы «Банк-Клиент», согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО1, в результате чего, в дополнительном офисе «Саратовский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> для ООО «

<

данные изъяты>» 03.08.2020 открыт банковский счет 

<

№> и выдана банковская карта для обслуживания указанного счета. 

Таким образом, 03.08.2020 ФИО1 с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в дополнительном офисе «Саратовский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, приобрела электронные средства платежа и документы, а именно: логин и пароль к входу в систему «Банк-Клиент» и копию «Заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», а также электронный носитель информации – банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по банковскому счету 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>».

После этого, ФИО1, храня при себе приобретенные вышеуказанные электронные средства платежа и документы АО «Райффайзенбанк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» и ПАО «Промсвязьбанк», 03.08.2020 транспортировала их к 

<

адрес> г. Саратова.

03.08.2020 продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная, что после открытия расчетного счета передаст третьим лицам сведения электронных средств платежа, которые смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, находясь с банковским агентом АО «Тинькофф Банк» на участке местности, расположенном у д. 

<

адрес> г. Саратова, с целью открытия банковских счетов ООО «

<

данные изъяты>», подписала подготовленные неосведомленным о ее преступных намерениях банковским агентом документы и заявление, согласно которым ФИО1 будут предоставлены банковская карта и доступ абонентского номера телефона 

<

№>» для получения одноразовых СМС – паролей и адреса электронной почты «

<

данные изъяты>» для отправки СМС – сообщений с одноразовым кодом подтверждения волеизъявления уполномоченного лица клиента о подписании электронных документов с применением его ключа электронной подписи, а так же для отправки иных СМС – сообщений в соответствии с правилами информационного взаимодействия. 

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов, последняя заключила договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы «Интернет-банк», согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО1, в результате чего 03.08.2020 банковским агентом АО «Тинькофф Банк» на участке местности, расположенном у 

<

адрес> г. Саратова, выдана корпоративная банковская карта для обслуживания банковского счета, а также в АО «Тинькофф Банк» по адресу: г. Москва, 

<

адрес> для ООО «

<

данные изъяты>» 05.08.2020 открыт банковский счет 

<

№>. 

Таким образом, 03.08.2020 ФИО1 с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь у 

<

адрес> г. Саратова, посредством банковского агента АО «Тинькофф Банк» приобрела электронные средства платежа и документы, а именно: логин и пароль к входу в систему «Интернет-банк» и копию «Заявления о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания», а также электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по банковскому счету 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>».

После чего, ФИО1, находясь на участке местности, расположенном у 

<

адрес> г. Саратова, 03.08.2020 приобретенные вышеуказанные электронные средства платежа и документы банков ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АО «Райффайзенбанк» и АО «Тинькофф Банк» сбыла лицу № 1, что в последующем повлекло противоправный вывод денежных средств в размере 1806198 рублей 68 копеек в неконтролируемый оборот.

Кроме того, общество с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» (далее – ООО «

<

данные изъяты>») имеет ИНН 

<

№> ОГРН 

<

№>.

В 2020 году, но не позднее 04.08.2020, к ФИО1 обратилось неустановленное лицо (далее лицо № 1), которое предложило ей за денежное вознаграждение обратиться в банковские учреждения, расположенные на территории г. Саратова, для открытия банковских счетов ООО «

<

данные изъяты>» с возможностью дистанционного банковского обслуживания.

После принятия указанного предложения, в 2020 году, но не позднее 04.08.2020, у ФИО1 возник единый преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

04.08.2020 реализуя свой преступный умысел, ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная, что после открытия расчетного счета передаст третьим лицам сведения электронных средств платежа, которые смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, находясь в Центральном офисе ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, с целью открытия банковских счетов ООО «

<

данные изъяты>», подписала документы и заявление, согласно которым ФИО1 будут предоставлены банковская карта и доступ абонентского номера телефона 

<

№>» для получения одноразовых СМС – паролей и адреса электронной почты «

<

данные изъяты>» для отправки СМС – сообщений с одноразовым кодом подтверждения волеизъявления уполномоченного лица клиента о подписании электронных документов с применением его ключа электронной подписи, а так же для отправки иных СМС – сообщений в соответствии с правилами информационного взаимодействия. 

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов, последняя заключила договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы «Бизнес портал», согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО1, в результате чего, в Центральном офисе ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, для ООО «

<

данные изъяты>» 04.08.2020 открыты банковские счета 

<

№>, 

<

№> и выдана корпоративная банковская карта для обслуживания указанного счета. 

Таким образом, 04.08.2020 ФИО1 с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в Центральном офисе ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, приобрела электронные средства платежа, и документы, а именно: логин и пароль к входу в систему «Бизнес портал» и копию «Заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания», а также электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по банковским счетам 

<

№>, 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>».

После этого, 04.08.2020 продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная, что после открытия расчетного счета передаст третьим лицам сведения электронных средств платежа, которые смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, находясь в дополнительном офисе «Ленинский» Филиала ПАО Банк «Уралсиб» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, с целью открытия банковских счетов ООО «

<

данные изъяты>» подписала документы и заявление, согласно которым ФИО1 будут предоставлены банковская карта и доступ абонентского номера телефона 

<

№>» для получения одноразовых СМС – паролей и адреса электронной почты «

<

данные изъяты>» для отправки СМС – сообщений с одноразовым кодом подтверждения волеизъявления уполномоченного лица клиента о подписании электронных документов с применением его ключа электронной подписи, а так же для отправки иных СМС – сообщений в соответствии с правилами информационного взаимодействия. 

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов, последняя заключила договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы «Уралсиб-Бизнес Online», согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО1, в результате чего, в дополнительном офисе «Ленинский» Филиала ПАО Банк «Уралсиб» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> для ООО «

<

данные изъяты>» 04.08.2020 открыты банковские счета 

<

№>, 

<

№> и выдана корпоративная банковская карта для обслуживания указанного счета. 

Таким образом, 04.08.2020 ФИО1 с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в дополнительном офисе «Ленинский» Филиала ПАО Банк «Уралсиб» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, приобрела электронные средства платежа и документы, а именно: логин и пароль к входу в систему «Уралсиб-Бизнес Online» и копию «Заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания», а также электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по банковским счетам 

<

№>, 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>».

После этого, ФИО1, храня при себе приобретенные вышеуказанные электронные средства платежа и документы банков ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО Банк «Уралсиб», 04.08.2020 транспортировала их к 

<

адрес> г. Саратова, где сбыла лицу № 1, что в последующем повлекло противоправный вывод денежных средств в размере 1812982 рубля 13 копеек в неконтролируемый оборот.

Кроме того, общество с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» (далее – ООО «

<

данные изъяты>») имеет ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>.

В 2020 году, но не позднее 05.08.2020, к ФИО1 обратилось неустановленное лицо (далее - лицо № 1), которое предложило ей за денежное вознаграждение обратиться в банковские учреждения, расположенные на территории г. Саратова, для открытия банковских счетов ООО «

<

данные изъяты>» с возможностью дистанционного банковского обслуживания.

После принятия указанного предложения, в 2020 году, но не позднее 05.08.2020, у ФИО1 возник единый преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

В период с 05.08.2020 по 06.08.2020 реализуя свой преступный умысел, ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная, что после открытия расчетного счета передаст третьим лицам сведения электронных средств платежа, которые смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, находясь в дополнительный офисе «Саратовский № 1» ПАО «АК БАРС» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, с целью открытия банковских счетов ООО «

<

данные изъяты>», подписала документы и заявление, согласно которым ФИО1 будут предоставлены банковская карта и доступ абонентского номера телефона 

<

№>» для получения одноразовых СМС – паролей и адреса электронной почты «

<

данные изъяты>» для отправки СМС – сообщений с одноразовым кодом подтверждения волеизъявления уполномоченного лица клиента о подписании электронных документов с применением его ключа электронной подписи, а так же для отправки иных СМС – сообщений в соответствии с правилами информационного взаимодействия. 

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов, последняя заключила договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы «АК БАРС Бизнес Онлайн», согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО1, в результате чего, для ООО «

<

данные изъяты>» в дополнительном офисе «Саратовский № 1» ПАО «АК БАРС» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> в период с 05.08.2020 по 06.08.2020 открыты банковские счета 

<

№>, 

<

№> и выдана корпоративная банковская карта для обслуживания указанного счета. 

Таким образом, в период времени с 05.08.2020 по 06.08.2020 ФИО1 с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в дополнительном офисе «Саратовский № 1» ПАО «АК БАРС» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, приобрела электронные средства платежа, и документы, а именно: логин и пароль к входу в систему «АК БАРС Бизнес Онлайн» и копию «Заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания», а также электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по банковским счетам 

<

№>, 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>», и, храня при себе, транспортировала их к 

<

адрес> г. Саратова, где сбыла лицу № 1, что в последующем повлекло противоправный вывод денежных средств в размере 741 231 рубль в неконтролируемый оборот.

Кроме того, общество с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» (далее – ООО «

<

данные изъяты>») имеет ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>

В 2020 году, но не позднее 21.08.2020, к ФИО1 обратилось неустановленное лицо (далее - лицо № 1), которое предложило ей за денежное вознаграждение обратиться в банковские учреждения, расположенные на территории г. Саратова, для открытия банковских счетов ООО «

<

данные изъяты>» с возможностью дистанционного банковского обслуживания.

После принятия указанного предложения, в 2020 году, но не позднее 21.08.2020, у ФИО1 возник единый преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

В период с 21.08.2020 по 26.08.2020 реализуя свой преступный умысел, ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная, что после открытия расчетного счета передаст третьим лицам сведения электронных средств платежа, которые смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, находясь в отделении АО «Альфа-банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> с целью открытия банковского счета ООО «

<

данные изъяты>», подписала документы и заявление, согласно которым ФИО1 будут предоставлены банковская карта и доступ абонентского номера телефона 

<

№>» для получения одноразовых СМС – паролей и адреса электронной почты «

<

данные изъяты>» для отправки СМС – сообщений с одноразовым кодом подтверждения волеизъявления уполномоченного лица клиента о подписании электронных документов с применением его ключа электронной подписи, а так же для отправки иных СМС – сообщений в соответствии с правилами информационного взаимодействия. 

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов, последняя заключила договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы «Альфа-Бизнес Онлайн», согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО1, в результате чего 26.08.2020 в офисе отделения АО «Альфа-банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> был открыт банковский счет 

<

№> для ООО «

<

данные изъяты>» и выдана дебетовая карта мгновенного выпуска «Альфа Бизнес» для обслуживания указанного счета. 

Таким образом, в период с 21.08.2020 по 26.08.2020 ФИО1 с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в офисе АО «Альфа-банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, приобрела электронные средства платежа и документы, а именно: логин и пароль к входу в систему «Альфа-Бизнес Онлайн» и копию «Заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания», а также электронный носитель информации – дебетовую банковскую карту «Альфа Бизнес», предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по банковскому счету 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>» и, храня при себе, транспортировала их к 

<

адрес> г. Саратова, где сбыла лицу № 1, что в последующем повлекло противоправный вывод денежных средств в размере 190 000 рублей в неконтролируемый оборот.

Кроме того, общество с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>» (далее – ООО «

<

данные изъяты>») имеет ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>.

В 2020 году, но не позднее 28.08.2020, к ФИО1 обратилось неустановленное лицо (далее - лицо № 1), которое предложило ей за денежное вознаграждение обратиться в банковские учреждения, расположенные на территории г. Саратова, для открытия банковских счетов ООО «Стройторг» с возможностью дистанционного банковского обслуживания.

После принятия указанного предложения, в 2020 году, но не позднее 28.08.2020, у ФИО1 возник единый преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

28.08.2020 реализуя свой преступный умысел, ФИО1, являясь директором ООО «

<

данные изъяты>», несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная, что после открытия расчетного счета передаст третьим лицам сведения электронных средств платежа, которые смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, находясь в отделении АО «БКС Банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, с целью открытия банковского счета ООО «

<

данные изъяты>», подписала документы и заявление, согласно которым ФИО1 будут предоставлены банковская карта и доступ абонентского номера телефона 

<

№>» для получения одноразовых СМС – паролей и адреса электронной почты «

<

данные изъяты>» для отправки СМС – сообщений с одноразовым кодом подтверждения волеизъявления уполномоченного лица клиента о подписании электронных документов с применением его ключа электронной подписи, а так же для отправки иных СМС – сообщений в соответствии с правилами информационного взаимодействия. 

На основании предоставленных и подписанных ФИО1 документов, последняя заключила договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы «Банк Сфера», согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счетам и осуществлению платежных операций по ним от имени ФИО1, в результате чего, в отделении АО «БКС Банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> для ООО «

<

данные изъяты>» 28.08.2020 открыт банковский счет 

<

№> и выдана корпоративная банковская карта для обслуживания указанного счета. 

Таким образом, 28.08.2020 ФИО1 с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в отделении АО «БКС Банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, приобрела электронные средства платежа, и документы, а именно: логин и пароль к входу в систему «Банк Сфера» и копию «Заявления – анкету Клиента юридического лица», а также электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по банковскому счету 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>» и, храня при себе, транспортировала их к 

<

адрес> г. Саратова, где сбыла лицу № 1, что в последующем повлекло противоправный вывод денежных средств в размере 98 760 рублей в неконтролируемый оборот.

В судебном заседании ФИО1 виновной себя в совершении указанных преступлений признала полностью, подтвердив даты, время, места, обстоятельства совершенных преступлений, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ.

Доказательства совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ 

(эпизод от 31.07.2020).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ показаний подсудимой ФИО1 следует, что летом 2020 года она встретилась с малознакомой девушкой по имени Е., которая сказала, что у нее есть знакомый по имени Р., который занимается поисками людей, на которых можно будет оформить организацию, фирму или ИП и платит за это денежные средства. В связи с трудным материальным положением, она сказала Е., что не против заработать денежные средства. Е. сказала, что Р. с ней свяжется. Через несколько дней ей позвонил Р. и сказал, что нужен человек, который примерно на 2-3 месяца стал бы директором одной из фирм, и получал бы каждый месяц оплату в размере 5 000 рублей. Она спросила, законно ли это все будет и не будет ли проблем, на что Р. пояснил, что все будет законно, она будет числиться директором формально и никакой деятельностью заниматься не будет. Название фирмы, и по какому адресу находится офис, Р. не говорил. Примерно через 2 дня она позвонила Р. и сказала, что согласна оформить на себя фирму. Далее с ней связался незнакомый ранее Я. и сказал, что нужно встретиться. Она назвала адрес своего проживания и через несколько часов к ее дому подъехал автомобиль Део Нексия. Она села в салон данного автомобиля, где увидела неизвестного мужчину, который представился Я. и сказал, что ей нужно будет стать директором фирмы ООО «

<

данные изъяты>», но для этого нужно будет проехать к нотариусу и оформить доверенность. За это она будет получать каждый месяц по 5 000 рублей и ничего больше делать ей не нужно будет. Она сказала, что готова, после чего договорились о встрече. Через несколько дней ей позвонил Я. и сказал, что нужно будет поехать к нотариусу, чтобы подписать документы. Через несколько минут Я. за ней приехал и они поехали к нотариусу, где оформили документы ООО «

<

данные изъяты>». Я. пояснил, что сам подаст документы в налоговый орган, так как у него будет доверенность от ее имени. Поэтому она никуда не ходила и никакие документы не подавала. Таким образом, она вступила в сговор с данными лицами и совершила преступление, предусмотренное п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ, по которому осуждена приговором 

<

данные изъяты> к 6 месяцам условно. 31.07.2020 в дневное время она вместе с Я. поехала в офис банка КБ «Лока-Банк» по адресу: г. Саратов 

<

адрес>, где они обратились к специалисту банка, которому она предоставила свой паспорт и пояснила, что ей необходимо открыть расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>», где она являлась руководителем. Специалист банка спрашивала печать, которую Я. предоставлял специалисту. Она передавала специалисту банка папку с документами, в которых были учредительные документа ООО «

<

данные изъяты>», которые ей перед входом в банк передал Я., а после оформления счета забрал. После чего, некоторое время сотрудник банка оформляла открытие счета 

<

№>, для чего сотрудник банка предоставила ей на обозрение заявление о предоставление комплексного банковского обслуживания и (или) открытии банковского счета, с которым она ознакомилась. В данном заявлении было указано, что она открывает расчетный счет ООО «Стройторг», в заявлении по указанию Ямильхана она указывала контактный телефон фирмы 

<

№>, а также заполнила опросный лист, в котором указала сведения о ООО «

<

данные изъяты>», под диктовку Я. После того, как сотрудник банка оформила необходимые документы для открытия счета, она ознакомилась, а в последующем собственноручно заверила их своей подписью. После открытия счета сотрудник банка предоставила ей банковские документы по факту открытия банковского счета ООО «

<

данные изъяты>». Она и Я. поехали в сторону ее дома, где на участке местности: г. Саратов 

<

адрес> она передала Я. все банковские документы по открытому банковскому счету. С банковским делом банка КБ «Лока-Банк» ООО «

<

данные изъяты>» она ознакомлена, все подписи в данном деле выполненные ее рукой (т. 1 л.д. 61-64, т. 4 л.д. 201-213, т. 5 л.д. 145-147).

В деле имеется протокол проверки показаний на месте от 23.02.2024, согласно которому ФИО1 указала на КБ «Локо-Банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> пояснила, что именно в этом банке она открывала расчётные счета на ООО «

<

данные изъяты>». Затем, ФИО1 указала на участок местности рядом с 

<

адрес> г. Саратова и пояснила, что на данном участке она передавала Я. все документы, которые подписывала в банке и печать (т. 4 л.д. 214-223).

Наряду с признанием вины подсудимой, ее виновность в совершении инкриминируемого преступления подтверждается совокупностью следующих исследованных в судебном заседании доказательств, достаточных для разрешения дела:

рапортом об обнаружении признаков преступления от 22.02.2024, согласно которому в действиях ФИО1 усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, - приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (т. 3 л.д. 104);

п

ротоколом осмотра предметов (документов) от 08.12.2023, согласно которому осмотрены сопроводительное письмо от 31.11.2022 

<

№>дсп и CD-R диск 

<

№>дсп, поступившие из Межрайонной ИФНС России № 8 по Саратовской области, на котором имеются: выписка из ЕГРЮЛ ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>); движение денежных средств ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>); счета ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) (т. 1 л.д. 69-81);

постановлением от 08.12.2023, согласно которому сопроводительное письмо от 31.11.2022 

<

№>дсп и CD-R диск 

<

№>дсп, поступившие из Межрайонной ИФНС России № 8 по Саратовской области, признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 1 л.д. 82);

протоколом осмотра места происшествия от 23.03.2024, согласно которому осмотрен участок местности рядом с 

<

адрес> г. Саратова, где ФИО1 передавала третьему лицу документы на оформленные расчетные счета в банках с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию (т. 5 л.д. 151-155);

протоколом осмотра места происшествия от 05.02.2024, согласно которому осмотрено отделение АО «Локо Банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> (т. 3 л.д. 106-110);

протоколом выемки в КБ «Локо-Банк» от 05.02.2024, согласно которому у представителя КБ «Локо-Банк» изъяты юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>» ИНН 

<

№> и выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>» (т. 3 л.д. 111-114);

протоколом осмотра документов от 06.03.2024, согласно которому осмотрены юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>» ИНН 

<

№> и выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>», выданные 05.02.2024 в ходе выемки в дополнительном офисе «Отделение в Саратове» АО «Локо Банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> (т. 5 л.д. 1-37);

постановлением от 06.03.2024, согласно которому юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>» ИНН 

<

№> и выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>», выданные 05.02.2024 в ходе выемки в дополнительном офисе «Отделение в Саратове» АО «Локо Банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 5 л.д. 38-41);

иными документами: 

выпиской из ЕГРЮЛ, согласно которой руководителем ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) является ФИО1 (т. 1 л.д. 10-14);

сведениями по банковским счетам ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) (т. 1 л.д. 15-20);

приговором Заводского районного суда г. Саратова от 21.12.2022, согласно которому ФИО1 признана виновной в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ, а именно в представление в ИФНС России № 19 по Саратовской области данных, повлекших внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) (т. 5 л.д. 165).

Вышеуказанные исследованные доказательства в соответствии с требованиями ст.ст. 17, 88 УПК РФ суд считает допустимыми, достоверными, а в совокупности - достаточными для вывода о доказанности вины ФИО1 в совершении инкриминируемого ей преступления. 

Оценивая показания подсудимой ФИО1, данные в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они были получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и согласуются с другими доказательствами, свидетельствующими о виновности ФИО1 в совершении данного преступления. Показания в ходе предварительного следствия, как пояснила подсудимая в судебном заседании, она давала без какого-либо принуждения, добровольно, с участием защитника. Оснований для самооговора подсудимой суд не установил.

Суд находит вину подсудимой ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установленной. 

Вывод о виновности подсудимой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд делает исходя из анализа всей совокупности исследованных доказательств, в том числе показаний подсудимой, оглашенных в судебном заседании, подтвержденных другими доказательствами по делу, в том числе, протоколами следственных действий.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Доказательства совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (эпизод от 03.08.2020).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ показаний подсудимой ФИО1 следует, что летом 2020 года она встретилась с малознакомой девушкой по имени Е., которая сказала, что у нее есть знакомый по имени Р., который занимается поисками людей, на которых можно будет оформить организацию, фирму или ИП и платит за это денежные средства. В связи с трудным материальным положением, она сказала Е., что не против заработать денежные средства. Е. сказала, что Р. с ней свяжется. Через несколько дней ей позвонил Р. и сказал, что нужен человек, который примерно на 2-3 месяца стал бы директором одной из фирм, и получал бы каждый месяц оплату в размере 5 000 рублей. Она спросила, законно ли это все будет и не будет ли проблем, на что Р. пояснил, что все будет законно, она будет числиться директором формально и никакой деятельностью заниматься не будет. Название фирмы, и по какому адресу находится офис, Р. не говорил. Примерно через 2 дня она позвонила Р. и сказала, что согласна оформить на себя фирму. Далее с ней связался незнакомый ранее Я. и сказал, что нужно встретиться. Она назвала адрес своего проживания, и через несколько часов к ее дому подъехал автомобиль Део Нексия. Она села в салон данного автомобиля, где увидела неизвестного мужчину, который представился Я. и сказал, что ей нужно будет стать директором фирмы ООО «

<

данные изъяты>», но для этого нужно будет проехать к нотариусу и оформить доверенность. За это она будет получать каждый месяц по 5 000 рублей и ничего больше делать ей не нужно будет. Она сказала, что готова, после чего договорились о встрече. Через несколько дней ей позвонил Я. и сказал, что нужно будет поехать к нотариусу, чтобы подписать документы. Через несколько минут Я. за ней приехал и они поехали к нотариусу, где оформили документы ООО «

<

данные изъяты>». Я. пояснил, что сам подаст документы в налоговый орган, так как у него будет доверенность от ее имени. Поэтому она никуда не ходила и никакие документы не подавала. Таким образом, она вступила в сговор с данными лицами и совершила преступление, предусмотренное п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ, по которому осуждена приговором 

<

данные изъяты> к 6 месяцам лишения свободы условно. 03.08.2020 ей позвонил Я. и сказал, что можно подзаработать, и она поняла, что тот имеет ввиду, что она должна была открыть расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>», а документы и доступ к счету передать ему. Она согласилась и вместе с Я. поехала в офис Приволжского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, где обратились к специалисту банка, которому она предоставляла свой паспорт и пояснила, что ей необходимо открыть расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>», где она являлась руководителем. Специалист банка спрашивала печать, которую Я. предоставлял специалисту. Она передавала специалисту банка папку с документами, в которых были учредительные документы ООО «

<

данные изъяты>», которые перед тем зайти в банк ей в руки передал Я., и после оформления счета забирал. После чего, некоторое время сотрудник банка оформляла открытие счета, для чего предоставила ей на обозрение и ознакомление заявление о предоставление комплексного банковского обслуживания и (или) открытии банковского счета. В данном заявлении было указано, что она открывает расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>», в заявлении по указанию Я. она указывала контактный телефон фирмы 

<

№>. После того, как сотрудник банка оформила необходимые документы для открытия счета, она ознакомилась, а в последующем собственноручно заверила их своей подписью. После открытия счета сотрудник банка предоставила ей банковские документы по факту открытия банковского счета ООО «

<

данные изъяты>». Далее, 03.08.2020 также для открытия банковского счета ООО «

<

данные изъяты>» она вместе с Я. поехала в офис ПАО «Уральский банк Реконструкции и развития» по адресу: г. Саратов 

<

адрес>, где обратилась к специалисту банка, которому предоставила свой паспорт и пояснила, что ей необходимо открыть расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>», где она являлась руководителем. Специалист банка спрашивала печать ООО «

<

данные изъяты>», а она предоставила папку, а также учредительные документы ООО «

<

данные изъяты>». По указанию Я. она указывала контактный телефон фирмы 

<

№>, а также адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». После того, как сотрудник банка оформила необходимые документы для открытия счета, она ознакомилась, а в последующем собственноручно заверила их своей подписью. После открытия счета сотрудник банка предоставила ей банковские документы по факту открытия банковского счета ООО «

<

данные изъяты>», и они с Я. поехали в офис АО «Райффайзенбанк» по адресу: г. Саратов 

<

адрес>, также для открытия банковского счета ООО «

<

данные изъяты>». В офисе АО «Райффайзенбанк» они обратились к специалисту банка, которому она предоставила свой паспорт и пояснила, что ей необходимо открыть расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>», где она являлась руководителем. Специалист банка спрашивала печать ООО, которую она предоставила, а также учредительные документы ООО «

<

данные изъяты>». По указанию Я. она указывала контактный телефон фирмы 

<

№>, а также адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». После того, как сотрудник банка оформила необходимые документы для открытия счета, она ознакомилась и собственноручно заверила их своей подписью. Одновременно с открытием счета на указанный ей адрес электронной почты была выслана ссылка на регистрацию в клиент-банке, насколько она поняла, данная ссылка дает доступ к открытому счету. После открытия счета сотрудник банка предоставила ей банковские документы по факту открытия банковского счета ООО «

<

данные изъяты>», и они с Я. поехали в сторону ее дома, где на участке местности у своего дома по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> она передала Я. все банковские документы по открытым банковским счетам в АО «Райффайзенбанк», ПАО «АК БАРС» и ПАО «Уральский банк реконструкции и развития». Во всех банках сотрудники банка при открытии банковского счета разъясняли ей, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без ее согласия, она обязана будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта. В ходе допроса ей на обозрение представлено банковское дело Приволжского филиала ПАО «Промсвязьбанк» ООО «

<

данные изъяты>», которое она просмотрела и пояснила, что данное заявление она подписывала при оформлении банковского счета ООО «

<

данные изъяты>» и на всех четырех листах заявления имеются ее подписи, выполненные ее рукой. Также в данном заявлении имеется оттиск печати ООО «

<

данные изъяты>», которая при ней была поставлена специалистом банка, печать была предоставлена ею для оформления банковского счета ООО «

<

данные изъяты>». Ей на обозрение представлено банковское дело АО «Райффайзенбанк» ООО «

<

данные изъяты>», просмотрев которое она пояснила, что заявление от 03.08.2020 на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытии расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», в котором она просила открыть банковский счет в рублях РФ, подписано ею. При открытии счета и заполнении заявления она выбрала обслуживание счета в соответствии с пакетом услуг «Оптимум» с методом расчета комиссии «Стандартный», что означает, как пояснил ей специалист, что ежемесячно со счета клиента списывается комиссия банком. Далее в заявлении она указала на присоединение к соглашению об использовании банковской системы Банк-клиент и предоставления доступа к системе Банк-клиент для осуществления дистанционный платежей и СМС-оповещения по системе SMS-OTP и SMS для Бизнеса. При этом в заявлении она указала адрес электронной почты: «

<

данные изъяты>» и абонентский номер телефона: «

<

№>». Далее она подписала указанное заявление, после чего 05.08.2020 был открыт расчетный счет на ООО «

<

данные изъяты>» 

<

№>. Одновременно с открытием расчетного счета на указанный в заявлении адрес электронной почты была выслана ссылка на регистрацию в клиент-банке, по которой клиент назначает сам себе логин и пароль. К данному расчетному счету была выпущена карта «Бизнес 24/7 Оптимальная», которую 05.08.2020 она и Я. забрали. Ей на обозрение представлено банковское дело ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» с которым она ознакомлена и пояснила, что при открытии счета в данном банке она подписывала документы, а именно: согласие на обработку персональных данных, где указаны паспортные данные, подпись в данном документе ее; заявление от 03.08.2020 на открытие банковского счета, где она попросила оформить пакет документов с тарифом «под ключ» «комфорт», на основании которого был открыт расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

№>. При этом в заявлении она указала абонентский номер телефона: «

<

№>», который ей сказал Я.. Данный номер нужен был для подтверждения операций. При открытии счета сотрудником банка был проведен опрос, а также отобран образец ее подписи и оттиска печати организации ООО «

<

данные изъяты>». Далее она подписала указанное заявление, после чего на ООО «

<

данные изъяты>» был открыт расчетный счет 

<

№>. Также одновременно по аналогичному образцу заявления, где также она собственноручно расписалась, был открыт расчетный счет 

<

№>. После передачи Я. всех банковских документов по открытым банковским счетам АО «Райффайзенбанк», ПАО «АК БАРС» и ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» на участке местности по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, она с ним попрощалась и пошла домой. Я. ей пояснил, что больше ее помощь будет не нужна, за это она должна была получить денежные средства в размере 5000 рублей. В ходе допроса ей на обозрение представлено банковское дело ООО «

<

данные изъяты>» из АО «Тинькофф», которое она просмотрела и пояснила, что именно эти документы она подписывала при открытии счета в данном банке, а именно анкету держателя бизнес-карты, а также собственноручно написала свои фамилию, имя, отчество. Данные документы она подписывала, находясь около своего дома, так как к дому подъехал выездной специалист банка. Таким образом, она оформила счет 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>» в данном банке. После оформления счета передала все документы по открытия Я. на участке местности у своего дома (т. 1 л.д. 61-64, т. 4 л.д. 201-213, т. 5 л.д. 145-147).

В деле имеется протокол проверки показаний на месте от 23.02.2024, согласно которому ФИО1 указала на банки: ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> ПАО «Уральский банк Реконструкции и развития» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>; АО «Райффайзенбанк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> пояснила, что именно в этих банках она открывала расчётные счета на ООО «

<

данные изъяты>». Затем, ФИО1 указала на участок местности рядом с 

<

адрес> г. Саратова и пояснила, что на данном месте она передавала все документы, которые подписывала в банках и печать Я.. Также ФИО2 пояснила, что находясь рядом с 

<

адрес> г. Саратова она открыла расчетный счет в банке ПАО «Тинькофф», документы на открытие расчетного счета сразу же передала Я. в данном месте (т. 4 л.д. 214-223).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля Г.С.В. следует, что в дополнительный офис «Саратовский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, обратилась директор ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№>, ФИО1, 

<

Дата> г.р., которая предоставила необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке. Было заполнено заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», в котором клиент просит открыть банковский счет в рублях РФ. Данное заявление датировано 03.08.2020, заявление принято работником банка - М.М.Н.., который в настоящее время в АО «Райффайзенбанк» не работает. При открытии счета и заполнении заявления директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 выбрала обслуживание счета в соответствии с пакетом услуг «Оптимум» с методом расчета комиссии «Стандартный», что означает, что ежемесячно со счета клиента списывается комиссия банком. Далее директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 в заявлении указала на присоединение к соглашению об использовании банковской системы Банк-клиент и предоставления доступа к системе Банк-клиент для осуществления дистанционный платежей и СМС-оповещения по системе SMS-OTP и SMS для Бизнеса. При этом в заявлении ФИО1 указала адрес электронной почты: «

<

данные изъяты>» и абонентский номер телефона: «

<

№>». Далее директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 подписала указанное заявление, после чего 05.08.2020 на ООО «

<

данные изъяты>» был открыт расчетный счет 

<

№>. Одновременно с открытием расчетного счета на указанный в заявлении адрес электронной почты была выслана ссылка на регистрацию в клиент-банке, по которой клиент назначает сам себе логин и пароль. Также в заявлении указано о выпуске карты «Бизнес 24/7 Оптимальная» к указанному расчетному счету. Оборот денежных средств по расчетному счету 

<

№> за период с открытия счета с 05.08.2020 по настоящее время составил 365132 рубля (т. 2 л.д. 1-5).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля М.Д.В. следует, что ему на обозрение было представлено юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№> Расчетный счет 

<

№> был открыт 03.08.2020 ФИО1, которая обратилась в дополнительный офис ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>. При открытии счета ООО «

<

данные изъяты>» был соблюден порядок открытия расчетного счета 

<

№> и оформления необходимых документов. Заявление об открытии банковского счета в дополнительном офисе «Саратовский» Приволжского филиала ПАО Промсвязьбанк» носит шаблонный формат. С каких адресов и Iр-адресов осуществлялось управление расчетным счетом ООО «

<

данные изъяты>», открытом по заявлению об открытии банковского счета в ПАО «Промсвязьбанк», ему не известно. При открытии банковских счетов ФИО1 также разъяснялось, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без ее согласия, последняя обязана будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без ее согласия (т. 2 л.д. 83-87).

Вышеперечисленные показания полностью согласуются со следующими доказательствами по уголовному делу, исследованными в судебном заседании:

рапортом об обнаружении признаков преступления от 22.02.2024, согласно которому в действиях ФИО1 усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, - приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (т. 1 л.д. 206);

п

ротоколом осмотра предметов (документов) от 08.12.2023, согласно которому осмотрены сопроводительное письмо от 31.11.2022 

<

№>дсп и CD-R диск 

<

№>дсп, поступившие из Межрайонной ИФНС России № 8 по Саратовской области, на котором имеются: выписка из ЕГРЮЛ ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>); движение денежных средств ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>); счета ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) (т. 1 л.д. 69-81);

постановлением от 08.12.2023, согласно которому сопроводительное письмо от 31.11.2022 

<

№>дсп, CD-R диск 

<

№>дсп, поступившие из Межрайонной ИФНС России № 8 по Саратовской области, признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 1 л.д. 82);

протоколом осмотра места происшествия от 23.03.2024, согласно которому осмотрен участок местности рядом с 

<

адрес> г. Саратова, где ФИО1 открыла расчетный счет в ПАО «Тинькофф», документы по которому передала третьему лицу, а также документы на оформленные расчетные счета в банках ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Уральский банк Реконструкции и развития» и АО «Райффайзенбанк» с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию (т. 5 л.д. 151-155);

протоколом выемки в ПАО «Промсвязьбанк» от 05.02.2024, согласно которому у представителя банка ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, изъяты заверенные копии юридического дела ООО «

<

данные изъяты> ИНН 

<

№> (т. 2 л.д. 63-66);

протоколом выемки в ПАО КБ «Уральский банк Реконструкции и развития» от 04.02.2024, согласно которому у представителя банка ПАО КБ «Уральский банк Реконструкции и развития» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> изъяты заверенные копии юридического дела ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№> (т. 2 л.д. 13-16);

протоколом выемки в АО «Райффайзенбанк» от 05.02.2024, согласно которому у представителя банка ПАО КБ «Уральский банк Реконструкции и развития» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> изъяты заверенные копии юридического дела ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№> (т. 1 л.д. 214-217);

протоколом осмотра документов от 06.03.2024, согласно которому осмотрены: юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№> и выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>», выданные 05.02.2024 в ходе выемки в дополнительном офисе «Саратовский» Приволжского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№>, выданное 04.02.2024 в ходе выемки в дополнительном офисе 

<

№> ПАО КБ «УБРиР» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, а также выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>», предоставленная 22.02.2024 ПАО КБ «УБРиР»; юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№>, выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>», выданные 05.02.2024 в ходе выемки в офисе «Саратовский» Поволжского филиала АО «Райффайзенбанк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№>, выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>», предоставленная 10.02.2024 АО «Тинькофф Банк» (т. 5 л.д. 1-37);

постановлением от 06.03.2024, согласно которому юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№>, выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>», выданные 05.02.2024 в ходе выемки в дополнительном офисе «Саратовский» Приволжского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№>, выданное 04.02.2024 в ходе выемки в дополнительном офисе № 8549 ПАО КБ «УБРиР» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, а также выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>», предоставленная 22.02.2024 ПАО КБ «УБРиР»; юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№>, выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>», выданные 05.02.2024 в ходе выемки в офисе «Саратовский» Поволжского филиала АО «Райффайзенбанк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>; юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№>, выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>», предоставленная 10.02.2024 АО «Тинькофф Банк», признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 5 л.д. 38-41);

протоколом осмотра места происшествия от 05.02.2024, согласно которому осмотрено помещение дополнительного офиса «Саратовский» Приволжского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>А (т. 2 л.д. 77-82);

протоколом осмотра места происшествия от 05.02.2024, согласно которому осмотрено помещение дополнительного офиса № 8549 ПАО КБ «УБРиР» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> (т. 2 л.д. 6-11);

протоколом осмотра места происшествия от 05.02.2024, согласно которому осмотрено помещение офиса «Саратовский» Поволжского филиала АО «Райффайзенбанк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> (т. 1 л.д. 208-213);

иными документами: 

выпиской из ЕГРЮЛ, согласно которой руководителем ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) является ФИО1 (т. 1 л.д. 10-14);

сведениями по банковским счетам ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) (т. 1 л.д. 15-20);

приговором Заводского районного суда от 21.12.2022, согласно которому ФИО1 признана виновной в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ, а именно в представлении в ИФНС России № 19 по Саратовской области данных, повлекших внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№> ОГРН 

<

№>) (т. 5 л.д. 165);

выписками по счетам ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) банка ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» (т. 2 л.д. 54-62).

Вышеуказанные исследованные доказательства в соответствии с требованиями ст.ст. 17, 88 УПК РФ суд считает допустимыми, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о доказанности вины ФИО1 в совершении инкриминируемого ей преступления. 

Оценивая показания подсудимой ФИО1, данные в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они были получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и согласуются с другими доказательствами, свидетельствующими о виновности ФИО1 в совершении данного преступления. Показания в ходе предварительного следствия, как пояснила подсудимая в судебном заседании, она давала без какого-либо принуждения, добровольно, с участием защитника. Оснований для самооговора подсудимой суд не установил.

Оценивая приведенные выше показания свидетелей, оглашенные в судебном заседании, суд считает их достоверными, не доверять этим показаниям у суда нет оснований, так как они постоянные, последовательные, логичные, обстоятельные, согласованные, не содержат существенных противоречий между собой, состоят в прочной взаимосвязи с другими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Оснований для оговора подсудимой свидетелями, сведений о заинтересованности указанных лиц при даче показаний, существенных противоречий по обстоятельствам, касающимся существа обвинения, которые бы могли повлиять на выводы о виновности подсудимой, не усматривается. 

Каких-либо сведений о нахождении свидетелей в состоянии, при котором могли возникнуть сомнения в их способности правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания, по делу не установлено.

Суд находит вину подсудимой ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установленной. 

Вывод о виновности подсудимой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд делает исходя из анализа всей совокупности исследованных доказательств, в том числе показаний подсудимой и свидетелей, оглашенных в судебном заседании, подтвержденных другими доказательствами по делу, в том числе, протоколами следственных действий.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Доказательства совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (эпизод от 04.08.2020).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ показаний подсудимой ФИО1 следует, что летом 2020 года она встретилась с малознакомой девушкой по имени Е., которая сказала, что у нее есть знакомый по имени Р., который занимается поисками людей, на которых можно будет оформить организацию, фирму или ИП и платит за это денежные средства. В связи с трудным материальным положением, она сказала Е., что не против заработать денежные средства. Е. сказала, что Р. с ней свяжется. Через несколько дней ей позвонил Р. и сказал, что нужен человек, который примерно на 2-3 месяца стал бы директором одной из фирм, и получал бы каждый месяц оплату в размере 5 000 рублей. Она спросила, законно ли это все будет и не будет ли проблем, на что Р. пояснил, что все будет законно, она будет числиться директором формально и никакой деятельностью заниматься не будет. Название фирмы, и по какому адресу находится офис, Р. не говорил. Примерно через 2 дня она позвонила Р. и сказала, что согласна оформить на себя фирму. Далее с ней связался незнакомый ранее Я. и сказал, что нужно встретиться. Она назвала адрес своего проживания и через несколько часов к ее дому подъехал автомобиль Део Нексия. Она села в салон данного автомобиля, где увидела неизвестного мужчину, который представился Я. и сказал, что ей нужно будет стать директором фирмы ООО «

<

данные изъяты>», но для этого нужно будет проехать к нотариусу и оформить доверенность. За это она будет получать каждый месяц по 5 000 рублей и ничего больше делать ей не нужно будет. Она сказала, что готова, после чего договорились о встрече. Через несколько дней ей позвонил Я. и сказал, что нужно будет поехать к нотариусу, чтобы подписать документы. Через несколько минут Я. за ней приехал и они поехали к нотариусу, где оформили документы ООО «

<

данные изъяты>». Я. пояснил, что сам подаст документы в налоговый орган, так как у него будет доверенность от ее имени. Поэтому она никуда не ходила и никакие документы не подавала. Таким образом, она вступила в сговор с данными лицами и совершила преступление, предусмотренное п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ, по которому осуждена приговором 

<

данные изъяты> к 6 месяцам лишения свободы условно. 04.08.2020 ей позвонил Я. и предложил проехать в банк для открытия расчетного счета за денежное вознаграждение, на что она согласилась. 04.08.2020 по предварительной договоренности к ее дому на автомашине подъехал Я. и она с ним поехали в банк ПАО Банк «Финансовая корпорация открытие» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, где в офисе банка обратились к специалисту банка, которому она предоставляла свой паспорт, а также учредительные документы ООО «

<

данные изъяты>» и пояснила, что ей необходимо открыть расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>», где она являлась руководителем. Специалист банка приняла документы на открытие расчетного счета и провела консультацию по подбору тарифного плана. Ею было подписано заявление, которое предоставлено сотрудником о формате работы счета. Она просила открыть расчетный счет в рублях РФ. Она была ознакомлена с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка. Далее она выбрала подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал». Ей была выдана банковская (корпоративная) карта Visa Business (персонифицированная Карта), привязанная к расчетным счетам 

<

№> и 

<

№>. В заявлении она указала адрес электронной почты: «

<

данные изъяты>» и абонентский номер телефона «

<

№>» с вариантом защиты одноразовые СМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. Она подписала это заявление, а также заполнила карточка с образцами подписей. Ей был выдан второй экземпляр документа. Расчетные счета ООО «

<

данные изъяты>» 

<

№> и 

<

№> были открыты 04.08.2020. Сотрудник банка ей также пояснила, что после получения от Банка логина и пароля на указанный ей телефон она могла беспрепятственно осуществлять вход в систему «Бизнес портал». Данные логин и пароль не меняются. Таким образом, после регистрации в системе «Бизнес портал» она могла осуществлять банковские операции дистанционно, в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. После открытия счета, сотрудник банка предоставила ей банковские документы по факту открытия банковского счета ООО «

<

данные изъяты>», после чего она и Я. вышли из банка. Далее они направились в отделение ПАО БАНК «Уралсиб» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, где она обратилась к специалисту банка, которому предоставила свой паспорт, а также учредительные документы ООО «

<

данные изъяты>» и пояснила, что ей необходимо открыть расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>», где она являлась руководителем. Специалист банка приняла документы на открытие расчетного счета и провела консультацию по подбору тарифного плана. Ею было заполнено заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в Филиала ПАО БАНК «УРАЛСИБ» в г. Уфа, в котором указано, что необходимо открыть банковский счет в рублях РФ. Данное заявление от 04.08.2020 принято работником банка. При открытии счета и заполнении заявления ею было выбрано обслуживание счета. Далее она в заявлении указала на присоединение к соглашению об использовании банковской системы Банк-клиент и предоставления доступа к системе Банк-клиент для осуществления дистанционный платежей и CMC-оповещения по системе SMS-OTP и SMS для Бизнеса. При этом в заявлении указала адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> и абонентский номер телефона: 

<

№>. Далее подписала указанное заявление, после чего 04.08.2020 был открыт расчетный счет ООО "

<

данные изъяты>" 

<

№>. Одновременно с открытием расчетного счета, на указанный в заявлении адрес электронной почты, как пояснил специалист, была выслана ссылка на регистрацию в клиент-банке, по которой клиент назначает сам себе логин и пароль. Также была выпущена Бизнес Карта, к указанному расчетному счету 

<

№>. После открытия данного счета, сотрудник банка предоставила ей банковские документы по факту открытия банковского счета ООО «

<

данные изъяты>», и она с Я. поехала в сторону ее дома, где непосредственно на участке местности у своего дома по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> она передала Я. все банковские документы по открытым банковским счетам в ПАО Банк «Финансовая корпорация открытие» и ПАО БАНК «УРАЛСИБ». Сотрудники банков при открытии банковских счетов в этот день разъясняли ей о том, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без ее согласия, она обязана будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и его использования без ее согласия. В ходе допроса она ознакомлена с банковским делом ООО «

<

данные изъяты>» ПАО Банк «Уралсиб», просмотрев которое, пояснила, что данные документы были предоставлены ей специалисту в банке, в документах ее подписи, а именно в заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в Филиала ПАО БАНК «УРАЛСИБ» в г. Уфа, в котором по факту открытия банковского счета в рублях РФ от 04.08.2020. Действительно при открытии счета и заполнении заявления она по указанию выбрала обслуживание счета, в соответствии с пакетом услуг «ПОРА РАСТИ» с методом расчета комиссии «ПОРА РАСТИ», что означает, как пояснил в тот момент специалист, что ежемесячно со счета списывается комиссия банком. Далее в заявлении по указанию она указала на присоединение к соглашению об использовании банковской системы Банк-клиент и предоставления доступа к системе Банк-клиент для осуществления дистанционный платежей и CMC-оповещения по системе SMS-OTP и SMS для Бизнеса. При этом в заявлении указала адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> и абонентский номер телефона: 

<

№>. После чего собственноручно подписала указанное заявление, 04.08.2020 был открыт расчетный счет ООО "

<

данные изъяты>" 

<

№> (т. 1 л.д. 61-64, т. 4 л.д. 201-213, т. 5 л.д. 145-147).

В деле имеется протокол проверки показаний на месте от 23.02.2024, согласно которому ФИО1 указала на банк ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> пояснила, что именно в этом банке она открывала расчётные счета на ООО «

<

данные изъяты>». Затем ФИО1 указала на банк ПАО Банк «Уралсиб» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> и пояснила, что именно в этом банке она открывала расчётные счета на ООО «

<

данные изъяты>». Затем, ФИО1 указала на участок местности рядом с 

<

адрес> г. Саратова и пояснила, что на данном месте она передавала все документы, которые подписывала в банке и печать Я. (т. 4 л.д. 214-223).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля К.Ю.В. следует, что с апреля 2019 года он состоит в должности начальника отдела обеспечения безопасности «Саратовский» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: г Саратов, 

<

адрес>. Порядок открытия расчетного счета в отношении юридического лица в банке следующий: в отделение банка приходит клиент (юридическое лицо), который должен предоставить полный пакет необходимой документации, включающий в себя устав общества, решение либо протокол к уставу, в зависимости от количества участников, паспорт, возможно иные учредительные документы. Для открытия расчетного счета не требуется гарантийное письмо о предоставлении налоговой отчетности. Банковская система при вводе данных клиента проверяет его по всем фискальным базам (благонадёжность, отсутствие задолженностей и иная негативная информация по клиенту), после чего формируется заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «Финансовая корпорация открытие». Одновременно с тем, как получают весь необходимый пакет документов, происходит идентификация личности директора организации. В случае, если директор и учредитель, разные лица, то для открытии расчетного счета присутствие учредителя не требуется, достаточно предоставления его паспортных данных. После предоставления документа, удостоверяющего личность, сотрудник банка сверяет предоставленный паспорт с лицом, предоставившим его. После предоставления вышеуказанных документов сотрудник банка подготавливает заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «Финансовая корпорация открытие». Данное заявление является аналогом договора об оказании банковских услуг, и его подписание равнозначно заключению договора. В заявление вносятся сведения о клиенте и организации, содержащиеся в представленных документах (фамилия, имя, отчество, название организации и т.п.), и также сведения, которые сообщает клиент (номер мобильного телефона, адрес электронной почты). Данное заявление формируется в атематическом режиме. До его формирования с клиентом согласовывается тарифный план, способ управления счетом - посредством смс-уведомлений. В дальнейшем нужно подобрать тарифный план, определиться с необходимостью оформления корпоративной банковской карты и тарифного плана, чековой книжки, исходя из количества и сумм операций, определяется со способом подключения к системе дистанционного банковского обслуживания (одноразовые СМС - пароли), которое набирает сам клиент. Способом подключения к дистанционному банковскому обслуживанию (ДБО) является только одноразовые СМС-пароли. Одноразовый СМС-пароль в момент формирования заявления о присоединении к банковским услугам высыпается на номер телефона, указанный клиентом с подтверждением любой операции по банковскому счету. Далее заполняется со слов клиента информационные сведения клиента – юридического лица при открытии банковского счета, где указывается информация об организации, об исполнительном органе организации, виды договоров, расчеты по которым планирует осуществлять через Банк организация, сведения о контрагентах, о деловой репутации и сфере деятельности. Следующим шагом необходимо снять копии со всего пакета документов, заверить их, узнать адрес электронной почты и помер контактного телефона, которые предоставляет клиент. Специалист банка на основании данных, представленных клиентом, вносит их в заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО Банк Финансовая корпорация Открытие», где указывается необходимые сведения (согласие на обработку персональных данных, на снятие ксерокопий с документов, на передачу в сторонние организации, номер телефона, адрес электронной почты, желание присоединиться к «правилам дистанционного обслуживания», соглашение о количестве подписей. об оформлении корпоративной банковской карты и иная обязательная информация для идентификации клиента). Далее распечатывается заявление. Клиент знакомится с заилением и вышеперечисленными документами, после чего подписывает заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «Финансовая корпорация открытие». После этого информация заносится в специализированное программное обеспечение банка, Расчетный счет клиента начинает действовать в течение суток с момента внесения сведений в программное обеспечение банка, о чем клиенту приходит смс-уведомление на адрес электронной почты, указанной им и заявлении, именно с этого момента счет считается открытым. Клиент при желании открыть расчетный счет, образцами подписей и ставит печать собственноручно ставит свою подпись в карточке с организации, если таковая имеется, Также сам предоставляет сведения о номере телефона (указывается в заявлении), куда будут приходить одноразовые СМС-пароли, подтверждающие совершение переводов денежных средств с расчетного счета, и адрес электронной почты. Электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверить и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств и рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Предоставляемые клиентом (директором юридического лица) при открытии расчетного счета номер телефона, адрес электронной почты являются электронными средствами платежа. 04.08.2020 в Центральный офис, отделение ПАО Банк «Финаисовая корпорация открытие» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> обратился директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1, которая представила весь необходимый пакет документов для открытии расчетного и банке, среди которых паспорт гражданина Российской Федерации и учредительные документы ООО «

<

данные изъяты>». Принятие документов на открытие расчетного счета и консультацию по подбору тарифного плана сопутствующих услуг осуществляла главный менеджер по обслуживанию физических лиц С.Н.С., которая в настоящий момент находится в отпуске по уходу ребенком. ФИО1 было подписано заявление, подготовленное банковской системой на основании документов и заявления клиента о формате работы счета и заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания и ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие». Для открытия расчетных счетов клиент ФИО1 просила открыть расчетный счет в рублях. ФИО1 была ознакомлена с условиями открытия и облуживания расчетного счета и тарифами банка. Далее ФИО1 выбрала подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал». ФИО3 выдавалась банковская (корпоративная) карта Visa Business (персонифицированная Карта) к расчетным счетам 

<

№> и 

<

№>. При этом в заявлении ФИО1 указала адрес электронной почты 

<

данные изъяты> и абонентский номер телефона «

<

№>» с вариантом защиты одноразовые СМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. От имени ФИО1 было подписано заявление. Кроме того, ФИО1 были заполнена карточка с образцами подписей. При открытии счета клиенту в банке выдаются 2-е экземпляры подписанных им документов. По представленным документам расчетные счета ООО «

<

данные изъяты>» 

<

№> и 

<

№> были открыты 04.08.2020. После получения от Банка логина и пароли (на заявленный номер телефона) ФИО1 могла беспрепятственно осуществлять вход в систему «Бизнес портал». Данные логии и пароль не меняются (только по желанию клиента возможно самостоятельно поменять только пароль входа в систему). Таким образом, после регистрации системе «Бизнес портал» ФИО1, могла осуществлять банковские операции дистанционно, в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. Для входа в банковскую систему и перевода денежных средств необходимо выполнить следующие действия: при открытии мобильного приложения, либо входа и личный кабинет на сайте необходимо ввести логин, который присылается на электронную почту. После чего, для перечисления денежных средств, клиент указывает в приложении необходимые сведения, далее смс на его телефон (номер указывался в заявлении о присоединении) приходит смс-сообщение с паролем, который он вводит в систему. При открытии счета ООО «Стройторг» был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов. Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «Финансовая корпорация открытие» носит шаблонный формат. С каких адресов и Ip-адресов осуществлялось управление расчетным счетом ООО «

<

данные изъяты>» неизвестно. При анализе документов ООО «

<

данные изъяты>» установлено, что был соблюден вышеуказанный порядок открытия счета и оформления документов в ПАО Банк «Финансовая корпорация открытие» для ООО «

<

данные изъяты>». В этих документах подписантом со стороны ООО «

<

данные изъяты>» выступает директор ФИО1, личность которой в момент оформления документов была установлена на основании ее паспорта гражданина РФ. При открытии банковских счетов всем клиентам разъясняется о том, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия, он обязан будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия. Изучив выписки с расчетных счетов 

<

№> и 

<

№> с уверенностью может сказать о том, что по данным расчетным счетам в 2020 году были проведены финансовые операции. ФИО1 выдавалась одна пластиковая банковская карта 

<

№> сроком действия 06/2024. ФИО1, как и всем другим нашим клиентам перед открытием расчетного счета разъяснялись требования законодательства, в соответствии с которыми передача своего личного доступа к расчетному счету третьим лицам без оформления по установленной в банке процедуре недопустима (т. 3 л.д. 185-192).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля П.Т.Н. следует, что согласно представленным документам, в дополнительный офис «Ленинский» Филиала ПАО БАНК «УРАЛСИБ» в г. Уфа по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> обратилась ФИО1, которая представила необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке. ФИО1 было заполнено заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в Филиале ПАО БАНК «УРАЛСИБ» в г. Уфа, в котором клиент просит открыть банковский счет в рублях РФ. Данное заявление датировано 04.08.2020 и принято работником банка - А.А.С. который в настоящее время в нашем банке не работает, так как уволился. При открытии счета и заполнении заявления клиент выбрал обслуживание счета в соответствии с пакетом услуг «ПОРА РАСТИ» с методом расчета комиссии «ПОРА РАСТИ», что означает, что ежемесячно со счета клиента списывается комиссия банком. Далее клиент в заявлении указал на присоединение к соглашению об использовании банковской системы Банк-клиент, предоставления доступа к системе Банк-клиент для осуществления дистанционных платежей и CMC-оповещения по системе SMS-OTP и SMS для Бизнеса. При этом в заявлении указала адрес электронной почты: 

<

данные изъяты> и абонентский номер телефона: 

<

№>. Далее подписала указанное заявление, после чего 04.08.2020 был открыт расчетный счет ООО "

<

данные изъяты>" 

<

№>. Одновременно с открытием расчетного счета на указанный в заявлении адрес электронной почты была выслана ссылка на регистрацию в клиент-банке, по которой клиент сам себе назначает логин и пароль. Также в заявлении указано о выпуске Бизнес Карты к указанному расчетному счету 

<

№>. Оборот денежных средств по расчетному счету 

<

№> за период с открытия счета 04.08.2020 по 23.11.2020 составил 611171 рубль (т. 4 л.д. 1-6).

Вышеперечисленные показания полностью согласуются со следующими доказательствами по уголовному делу, исследованными в судебном заседании:

рапортом об обнаружении признаков преступления от 22.02.2024, согласно которому в действиях ФИО1 усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, - приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (т. 3 л.д. 142);

протоколом осмотра предметов (документов) от 08.12.2023, согласно которому осмотрены сопроводительное письмо от 31.11.2022 

<

№>дсп и CD-R диск 

<

№>дсп, поступившие из Межрайонной ИФНС России № 8 по Саратовской области, на котором имеются: выписка из ЕГРЮЛ ООО «

<

данные изъяты> (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>); движение денежных средств ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>); счета ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) (т. 1 л.д. 69-81);

постановлением от 08.12.2023, согласно которому сопроводительное письмо от 31.11.2022 

<

№>дсп и CD-R диск 

<

№>дсп, поступившие из Межрайонной ИФНС России № 8 по Саратовской области, признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 1 л.д. 82);

протоколом осмотра места происшествия от 23.03.2024, согласно которому осмотрен участок местности рядом с 

<

адрес> г. Саратова, где ФИО1 передавала третьему лицу документы на оформленные расчетные счета в банках с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию (т. 5 л.д. 151-155);

протоколом осмотра места происшествия от 13.02.2024, согласно которому осмотрено помещение дополнительного офиса «Саратовский № 1» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> (т. 3 л.д. 144-151);

протоколом осмотра места происшествия от 04.02.2024, согласно которому осмотрено помещение офиса «Саратовский» ПАО «Уралсиб» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> (т. 3 л.д. 193-198).

протоколом выемки в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» от 08.02.2024, согласно которому у представителя банка ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> изъяты заверенные копии юридического дела ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№> (т. 3 л.д. 152-155);

протоколом выемки в ПАО «Уралсиб» от 04.02.2024, согласно которому у представителя банка ПАО «Уралсиб» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> изъяты заверенные копии юридического дела ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№> (т. 3 л.д. 199-202);

протоколом осмотра документов от 06.03.2024, согласно которому осмотрены: юридическое дело и выписки по счету ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№>, выданные 08.02.2024 в ходе выемки банк ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>; юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№>, выданное 04.02.2024 в ходе выемки в офисе «Саратовский» ПАО «Уралсиб» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, а также выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>», предоставленная 22.02.2024 ПАО «Уралсиб» (т. 5 л.д. 1-37);

постановлением от 06.03.2024, согласно которому юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№>, выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>», выданные 13.02.2024 в ходе выемки в дополнительном офисе «Саратовский № 1» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>; юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№>, выданное 04.02.2024 в ходе выемки в офисе «Саратовский» ПАО «Уралсиб» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, а также выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>», предоставленная 22.02.2024 ПАО «Уралсиб» признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 5 л.д. 38-41);

иными документами: 

выпиской из ЕГРЮЛ, согласно которой руководителем ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) является ФИО1 (т. 1 л.д. 10-14);

сведениями по банковским счетам ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) (т. 1 л.д. 15-20);

приговором 

<

данные изъяты> от 21.12.2022, согласно которому ФИО1 признана виновной в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ, а именно в представление в ИФНС России № 19 по Саратовской области данных, повлекших внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) (т. 5 л.д. 165);

выпиской по счетам ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) банка ПАО «Уралсиб» (т. 4 л.д. 8-17).

Вышеуказанные исследованные доказательства в соответствии с требованиями ст.ст. 17, 88 УПК РФ суд считает допустимыми, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о доказанности вины ФИО1 в совершении инкриминируемого ей преступления. 

Оценивая показания подсудимой ФИО1, данные в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они были получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и согласуются с другими доказательствами, свидетельствующими о виновности ФИО1 в совершении данного преступления. Показания в ходе предварительного следствия, как пояснила подсудимая в судебном заседании, она давала без какого-либо принуждения, добровольно, с участием защитника. Оснований для самооговора подсудимой суд не установил.

Оценивая приведенные выше показания свидетелей, оглашенные в судебном заседании, суд считает их достоверными, не доверять этим показаниям у суда нет оснований, так как они постоянные, последовательные, логичные, обстоятельные, согласованные, не содержат существенных противоречий между собой, состоят в прочной взаимосвязи с другими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Оснований для оговора подсудимой свидетелями, сведений о заинтересованности указанных лиц при даче показаний, существенных противоречий по обстоятельствам, касающимся существа обвинения, которые бы могли повлиять на выводы о виновности подсудимой, не усматривается. 

Каких-либо сведений о нахождении свидетелей в состоянии, при котором могли возникнуть сомнения в их способности правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания, по делу не установлено.

Суд находит вину подсудимой ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установленной. 

Вывод о виновности подсудимой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд делает исходя из анализа всей совокупности исследованных доказательств, в том числе показаний подсудимой и свидетелей, оглашенных в судебном заседании, подтвержденных другими доказательствами по делу, в том числе, протоколами следственных действий.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Доказательства совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (эпизод от 05.08.2020).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ показаний подсудимой ФИО1 следует, что летом 2020 года она встретилась с малознакомой девушкой по имени Е., которая сказала, что у нее есть знакомый по имени Р. который занимается поисками людей, на которых можно будет оформить организацию, фирму или ИП и платит за это денежные средства. В связи с трудным материальным положением, она сказала Е., что не против заработать денежные средства. Е. сказала, что Р. с ней свяжется. Через несколько дней ей позвонил Р. и сказал, что нужен человек, который примерно на 2-3 месяца стал бы директором одной из фирм, и получал бы каждый месяц оплату в размере 5 000 рублей. Она спросила, законно ли это все будет и не будет ли проблем, на что Р. пояснил, что все будет законно, она будет числиться директором формально и никакой деятельностью заниматься не будет. Название фирмы, и по какому адресу находится офис, Р. не говорил. Примерно через 2 дня она позвонила Р. и сказала, что согласна оформить на себя фирму. Далее с ней связался незнакомый ранее Я. и сказал, что нужно встретиться. Она назвала адрес своего проживания и через несколько часов к ее дому подъехал автомобиль Део Нексия. Она села в салон данного автомобиля, где увидела неизвестного мужчину, который представился Ямильханом и сказал, что ей нужно будет стать директором фирмы ООО «СТРОЙТОРГ», но для этого нужно будет проехать к нотариусу и оформить доверенность. За это она будет получать каждый месяц по 5 000 рублей и ничего больше делать ей не нужно будет. Она сказала, что готова, после чего договорились о встрече. Через несколько дней ей позвонил Я. и сказал, что нужно будет поехать к нотариусу, чтобы подписать документы. Через несколько минут Я. за ней приехал и они поехали к нотариусу, где оформили документы ООО «

<

данные изъяты>». Я. пояснил, что сам подаст документы в налоговый орган, так как у него будет доверенность от ее имени. Поэтому она никуда не ходила и никакие документы не подавала. Таким образом, она вступила в сговор с данными лицами и совершила преступление, предусмотренное п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ, по которому осуждена приговором 

<

данные изъяты> к 6 месяцам лишения свободы условно. 05.08.2020 ей позвонил Я. и еще раз предложил проехать в банк для открытия расчетного счета и передачи в последующем доступа к счету ему. Она понимала, что вновь совершает противоправные действия, за денежное вознаграждение, но согласилась. 05.08.2020 по предварительной договоренности к ее дому на автомашине подъехал Я. и они проследовали в отделение ПАО «АК БАРС» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, где она пояснила специалисту банка, что хочет открыть банковский счет ООО «

<

данные изъяты>», где она является директором, предоставив документы ООО «

<

данные изъяты>». Специалист банка спрашивала печать, которую Я. предоставлял вместе с пакетом документов ООО «

<

данные изъяты>», а она далее передала специалисту. После чего, некоторое время сотрудник банка оформляла открытие счета. Ею в данном банке было заполнено заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг ООО «

<

данные изъяты>». По указанию Я. она указывала контактный телефон фирмы 

<

№>, а также адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». После того, как сотрудник банка оформила необходимые документы для открытия счета, она ознакомилась, а в последующем собственноручно заверила их своей подписью. Одновременно с открытием счета на указанный ею адрес электронной почты была выслана ссылка на регистрацию в клиент-банке, насколько она поняла, данная ссылка дает доступ к открытому счету. После открытия счета сотрудник банка предоставила ей банковские документы по факту открытия банковского счета ООО «

<

данные изъяты>» и они с Я. поехали в сторону ее дома, где на участке местности у своего дома по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> она передала Я. все банковские документы по открытому банковскому счету ПАО «АК БАРС». Сотрудник банка при открытии банковского счета разъяснила ей, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без ее согласия, она обязана будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и его использования без ее согласия. Она ознакомилась с банковским делом ПАО «АК БАРС» ООО «Стройторг» и пояснила, что действительно 05.08.2020 она обратилась в дополнительный офис «Саратовский №1» ПАО «АК БАРС» БАНК по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, где представилась руководителем ООО «

<

данные изъяты>» и представила необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке. Ею было заполнено заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в дополнительный офис «Саратовский №1» ПАО «АК БАРС» БАНК, в котором было оговорено, что нужно открыть банковский счет в рублях РФ. При открытии счета и заполнении заявления она по указанию Я. выбрала обслуживание счета в соответствии с пакетом услуг «Лайт». Далее она в заявлении указала на присоединение к соглашению об использовании банковской системы Банк-клиент и предоставления доступа к системе Банк-клиент для осуществления дистанционный платежей и SMS для Бизнеса, также было подключено смс-инфо по операциям на счете. При этом в заявлении она указала адрес электронной почты: «

<

данные изъяты>» и абонентский номер телефона: «

<

№>». Далее собственноручно подписала указанное заявление, после чего 05.08.2020 был открыт расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

№>. Также 06.08.2020 был открыт отдельный расчетный счет 

<

№> для обслуживания корпоративной карты (т. 1 л.д. 61-64, т. 4 л.д. 201-213, т. 5 л.д. 145-147).

В деле имеется протокол проверки показаний на месте от 23.02.2024, согласно которому ФИО1 указала на дополнительный офис «Саратовский №1» ПАО «АК БАРС» БАНК по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> пояснила, что именно в этом банке она открывала расчётные счета на ООО «

<

данные изъяты>». Затем, ФИО1 указала на участок местности рядом с 

<

адрес> г. Саратова и пояснила, что на данном месте она передавала все документы, которые подписывала в банке и печать Я. (т. 4 л.д. 214-223).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля К.Г.Д. следует, что она занимает должность руководителя по обслуживанию корпоративных клиентов ПАО «АК БАРС» БАНК ДО «Саратовский № l» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>. Порядок открытия расчетного счета в отношении юридического лица, как и для индивидуального предпринимателя схожи. Так, в отделение банка приходит клиент (юридическое лицо или индивидуальный предприниматель), который должен предоставить полный пакет необходимой документации, включающий в себя устав общества, решение об избрании директора или иные учредительные документы, паспорт директора и учредителя. Для открытия расчетного счета сотрудник банка проверяет данные об организации через внутреннюю систему безопасности на отсутствие арестов на банковских счетах, без данной информации они открывать счет не могут. На основании полученной информации формируются решения банка о возможности открытии расчетного счета юридическому лицу. Одновременио с тем, как ими получается весь необходимый пакет документов, происходит идентификация личности директора организации. В случае если директор и учредитель, разные лица, то для открытия расчетного счета присутствие учредителя не требуется, достаточно предоставления его паспортных данных. После предоставления документов сотрудник подготавливает заявление на присоединение к договору банковского (расчетного счета) ПАО «АК БАРС» БАНК ДО «Саратовский № 1». В заявление вносятся сведения о клиенте и организации, содержащиеся в представленных документах (фамилия, имя, отчество, название организации и т.п.), а также сведения, которые сообщает клиент (номер мобильного телефона, адрес электронной почты). В дальнейшем нужно подобрать тарифный план, определиться с необходимостью оформления корпоративной банковской карты и тарифного плана, чековой книжки, исходя из количества и сумм операций, определяются со способом подключения к системе дистанционного банковского обслуживания (будет это либо рутокен с криптографической защитой ключа, либо одноразовые СМС - пароли), которое выбирает сам клиент. Поясню, что в настоящее время способом подключения к ДБО является только одноразовые СМС-пароли. Одноразовый СМС-пароль высылается на номер телефона, указанный клиентом с подтверждением любой операции по банковскому счету, а также об открытии расчетного счета. После внесения сведений специалист распечатывает заявление, клиент с ним знакомится и при согласии и правильности данных подписывает его. При открытии счета на электронную почту клиента, указанную в заявлении, приходит письмо об активации со ссылкой клиенту на систему Банк-клиент, по которой он переходит, самостоятельно задает логин и пароль, после этого он может дистанционно осуществлять любые банковские операции по расчетному счету (расчеты по счетам, перевод на счет корпоративной карты, подключение и отключение дополнительных сервисов, выпуск карт и т.д.). При открытии банковского счета в банке, в заявлении указывается, что клиент подключается к Системе Банк-клиент. Осуществление операций возможно после подтверждения личности клиента при входе в систему указанными способами. При подписании заявления клиенту разъясняются основные правила пользования расчетным счетом, а также требования безопасности. Так, согласно установленным требованиям, клиенту запрещено передавать ключи электронной подписи, логины и пароли другим лицам. Перевод денежных средств посредством Системы Банк-клиент осуществляется следующим образом: клиент при входе в систему через сеть «Интернет» вводит логин и пароль, которые ранее были оформлены, после чего заходит в систему, где отображены его банковские счета. Далее, для того, чтобы перевести денежные средства, клиент указывает данные контрагента, кому необходимо осуществить перевод, и самостоятельно подтверждает расходную операцию. Помимо заявления, клиенту также оформляется карточка с образцами подписей и печатей организации. Клиенту выдается информационный материал о тарифном плане, различные листовки. После заполнения указных документов на бумажном носителе, те сканируются, загружаются в специальное внутрибанковское программное обеспечение, путем которого передаются в службу открытия счетов. Сотрудники службы открытия счетов проверяют поступившие документы, правильность их заполнения и содержащуюся в них информацию. При отсутствии замечаний в течение трех рабочих дней происходит открытне счета. Три дня являются максимальным сроком, счет может быть открыт и в более короткие сроки. Также желаю добавить, что клиент собственноручно ставит свою подпись в карточке с образцами подписей и ставит печать организации и никто, кроме него, не может это сделать, также он сам предоставляет сведения о номере телефона, куда будут приходить одноразовые СМС - пароли, подтверждающие совершение переводов денежных средств с расчетного счета, и адрес электронной почты. Ей на обозрение предъявляются документы, составленные при оформлении расчетного счета в отношении ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№> (расчетные счета 

<

№>, открыт 05.08.2020, 

<

№>, открыт 06.08.2020), которые она просмотрела и пояснила, что согласно представленным документам, в дополнительный офис «Саратовский №1» ПАО «АК БАРС» БАНК по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> обратился руководитель ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1, которая представила необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке. Было заполнено заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в дополнительном офисе «Саратовский № 1» ПАО «АК БАРС» БАНК, в котором клиент просит открыть банковский счет в рублях РФ. Данное заявление датировано 05.08.2020, заявление принято работником банка – Ш.А.Р.., которая в настоящее время работает в нашем банке. Расчетный счет был заранее зарезервирован клиентом на сайте банка. При открытии счета и заполнении заявления руководитель ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 выбрала обслуживание счета в соответствии с пакетом услуг «Лайт». Далее Руководитель ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 в заявлении указала на присоединение к соглашению об использовании банковской системы Банк-клиент предоставления доступа к системе Банк-клиент для осуществления дистанционный платежей и SMS для Бизнеса, также было подключено смс-инфо по операциям на счете. При этом в заявлении руководитель ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 указала адрес электронной почты «

<

данные изъяты> и абонентский номер телефона «

<

№>». Далее руководитель ООО «Стройторг» ФИО1 подписала указанное заявление, после чего 05.08.2020 был открыт расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

№>. Одновременно с открытием расчетного счета на указанный в заявлении адрес электронной почты была выслана ссылка на регистрацию в клиент-банке, по которой клиент сам назначает себе логин и пароль. Также 

<

Дата> был открыт отдельный расчетный счет 

<

№> для обслуживания корпоративной карты, 23.11.2020 была выпущена корпоративная карта к расчетному счету 

<

№>. Оборот денежных средств по расчетному счету № 

<

***> за период с открытия счета 05.08.2020 по 30.10.2023 составил 931147 рублей 87 копеек (т. 4 л.д. 145-150).

Вышеперечисленные показания полностью согласуются со следующими доказательствами по уголовному делу, исследованными в судебном заседании:

рапортом об обнаружении признаков преступления от 22.02.2024, согласно которому в действиях ФИО1 усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ - приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (т. 4 л.д. 18);

протоколом осмотра предметов (документов) от 08.12.2023, согласно которому осмотрены сопроводительное письмо от 31.11.2022 

<

№>дсп с CD-R диском 

<

№>дсп, поступившие из Межрайонной ИФНС России № 8 по Саратовской области, на котором имеются: выписка из ЕГРЮЛ ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>); движение денежных средств ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>); счета ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) (т. 1 л.д. 69-81);

постановлением от 08.12.2023, согласно которому сопроводительное письмо от 31.11.2022 

<

№>дсп с CD-R диском 

<

№>дсп, поступившие из Межрайонной ИФНС России № 8 по Саратовской области, признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 1 л.д. 82);

протоколом осмотра места происшествия от 23.03.2024, согласно которому осмотрен участок местности рядом с 

<

адрес> г. Саратова, где ФИО1 передавала третьему лицу документы на оформленные расчетные счета в банках с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию (т. 5 л.д. 151-155);

протоколом осмотра места происшествия от 20.12.2023, согласно которому осмотрено помещение дополнительного офиса «Саратовский № 1» ПАО Банк «АК БАРС» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> (т. 4 л.д. 20-25);

протоколом выемки в ПАО «АК БАРС» от 20.12.2023, согласно которому у представителя банка в дополнительном офисе «Саратовский № 1» ПАО «АК БАРС» БАНК изъяты заверенные копии юридического дела ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№> (т. 4 л.д. 26-29);

протоколом осмотра документов от 06.03.2024, согласно которому осмотрены юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№> и выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>», выданные 20.12.2023 в ходе выемки в дополнительном офисе «Саратовский № 1» ПАО Банк «АК БАРС» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> (т. 5 л.д. 1-37);

постановлением от 06.03.2024, согласно которому юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№> и выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>», выданные 20.12.2023 в ходе выемки в дополнительном офисе «Саратовский № 1» ПАО Банк «АК БАРС» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 5 л.д. 38-41);

иными документами: 

выпиской из ЕГРЮЛ, согласно которой руководителем ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) является ФИО1 (т. 1 л.д. 10-14);

сведениями по банковским счетам ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) (т. 1 л.д. 15-20);

приговором 

<

данные изъяты> от 21.12.2022, согласно которому ФИО1 признана виновной в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ, а именно в представление в ИФНС России № 19 по Саратовской области данных, повлекших внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) (т. 5 л.д. 165).

Вышеуказанные исследованные доказательства в соответствии с требованиями ст.ст. 17, 88 УПК РФ суд считает допустимыми, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о доказанности вины ФИО1 в совершении инкриминируемого ей преступления. 

Оценивая показания подсудимой ФИО1, данные в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они были получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и согласуются с другими доказательствами, свидетельствующими о виновности ФИО1 в совершении данного преступления. Показания в ходе предварительного следствия, как пояснила подсудимая в судебном заседании, она давала без какого-либо принуждения, добровольно, с участием защитника. Оснований для самооговора подсудимой суд не установил.

Оценивая приведенные выше показания свидетеля, оглашенные в судебном заседании, суд считает их достоверными, не доверять этим показаниям у суда нет оснований, так как они постоянные, последовательные, логичные, обстоятельные, согласованные, не содержат существенных противоречий между собой, состоят в прочной взаимосвязи с другими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Оснований для оговора подсудимой свидетелем, сведений о заинтересованности указанного лица при даче показаний, существенных противоречий по обстоятельствам, касающимся существа обвинения, которые бы могли повлиять на выводы о виновности подсудимой, не усматривается. 

Каких-либо сведений о нахождении свидетеля в состоянии, при котором могли возникнуть сомнения в его способности правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания, по делу не установлено.

Суд находит вину подсудимой ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установленной. 

Вывод о виновности подсудимой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд делает исходя из анализа всей совокупности исследованных доказательств, в том числе показаний подсудимой и свидетелей, оглашенных в судебном заседании, подтвержденных другими доказательствами по делу, в том числе, протоколами следственных действий.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Доказательства совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (эпизод от 21.08.2020).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ показаний подсудимой ФИО1 следует, что летом 2020 года она встретилась с малознакомой девушкой по имени Е, которая сказала, что у нее есть знакомый по имени Р, который занимается поисками людей, на которых можно будет оформить организацию, фирму или ИП и платит за это денежные средства. В связи с трудным материальным положением, она сказала Е, что не против заработать денежные средства. Е сказала, что Р с ней свяжется. Через несколько дней ей позвонил Р и сказал, что нужен человек, который примерно на 2-3 месяца стал бы директором одной из фирм, и получал бы каждый месяц оплату в размере 5 000 рублей. Она спросила, законно ли это все будет и не будет ли проблем, на что Р пояснил, что все будет законно, она будет числиться директором формально и никакой деятельностью заниматься не будет. Название фирмы, и по какому адресу находится офис, Р не говорил. Примерно через 2 дня она позвонила Р и сказала, что согласна оформить на себя фирму. Далее с ней связался незнакомый ранее Я и сказал, что нужно встретиться. Она назвала адрес своего проживания и через несколько часов к ее дому подъехал автомобиль Део Нексия. Она села в салон данного автомобиля, где увидела неизвестного мужчину, который представился Я и сказал, что ей нужно будет стать директором фирмы ООО «

<

данные изъяты>», но для этого нужно будет проехать к нотариусу и оформить доверенность. За это она будет получать каждый месяц по 5 000 рублей и ничего больше делать ей не нужно будет. Она сказала, что готова, после чего договорились о встрече. Через несколько дней ей позвонил Я. и сказал, что нужно будет поехать к нотариусу, чтобы подписать документы. Через несколько минут Я. за ней приехал и они поехали к нотариусу, где оформили документы ООО «

<

данные изъяты>». Я. пояснил, что сам подаст документы в налоговый орган, так как у него будет доверенность от ее имени. Поэтому она никуда не ходила и никакие документы не подавала. Таким образом, она вступила в сговор с данными лицами и совершила преступление, предусмотренное п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ, по которому осуждена приговором 

<

данные изъяты> к 6 месяцам лишения свободы условно. 21.08.2020 по предварительной договоренности к ее дому на автомашине подъехал Я. и они проследовали в отделение АО «Альфа-Банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, где она пояснила специалисту банка, что хочет открыть банковский счет ООО «

<

данные изъяты>», где она является директором, предоставив документы ООО «

<

данные изъяты>». Специалист банка спрашивала печать, которую она предоставила вместе с пакетом документов ООО «

<

данные изъяты>». После чего, некоторое время сотрудник банка оформляла открытие счета. Ею в данном банке было заполнено заявление о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк» для открытия расчетного счета в рублях РФ. Она ознакомилась с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка, и указала, по указанию Я. на обслуживание в соответствии с тарифом и было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания c использованием системы «Альфа-Бизнес Онлайн». Дебетовая карта «Альфа-Бизнес» была выдана ей 26.08.2020. По представленным ею документам был открыт расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» 

<

№>, на адрес указанный ею в заявлении электронной почты в этот день был выдан логин и пароль: логин и пароль были высланы в смс на номер сотового телефона, также указанный ею. Как пояснил специалист банка, после этого можно было беспрепятственно осуществлять вход в систему «Альфа-Бизнес Онлайн». После регистрации в системе «Альфа-Бизнес Онлайн» можно было осуществлять банковские операции дистанционно, в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. При открытии банковского счета ей разъяснялось, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без ее согласия, она обязана будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без ее согласия. Кроме того, она в последующем получила банковскую карту к открытому счету 26.08.2020. Сотрудники банков при открытии банковских счетов в этот день разъясняли о том, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без ее согласия, она обязана будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и его использования без ее согласия. После открытия счета, сотрудник банка предоставила ей банковские документы по факту открытия банковского счета ООО «

<

данные изъяты>», она и Я. поехали в сторону ее дома, где на участке местности у своего дома по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> она по предварительной договоренности сразу же передала Я. все банковские документы по открытому банковскому счету. Она ознакомлена с банковским делом ООО «

<

данные изъяты> в АО «Альфа-Банк» и может пояснить, что действительно 26.08.2020 она обратилась в офис банка, где собственноручно подписала заявление, представленное ей на обозрение, и, таким образом, открыла расчетный счет 

<

№>, а также оформила дистанционный доступ к счету. Действительно был выбран тариф «Удачный выбор» и подключение услуги дистанционного банковского обслуживания c использованием системы «Алфа-Бизнес Онлайн». В заявлении она действительно указала адрес электронной почты: «

<

данные изъяты>» и абонентский номер телефона «

<

№>» с вариантом защиты одноразовые СМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. Далее подписала подтверждение (заявление), с уверенностью может сказать, что это ее подпись (т. 1 л.д. 61-64, т. 4 л.д. 201-213, т. 5 л.д. 145-147).

В деле имеется протокол проверки показаний на месте от 23.02.2024, согласно которому ФИО1 указала на АО «Альфа-банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> и пояснила, что именно в этом банке она открывала расчётные счета на ООО «

<

данные изъяты>». Затем, ФИО1 указала на участок местности рядом с 

<

адрес> г. Саратова и пояснила, что на данном месте она передавала все документы, которые подписывала в банке и печать Я. (т. 4 л.д. 214-223).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля С.С.Н. следует, что в должности начальника управления привлечения клиентов малого бизнеса АО «Альфа-Банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> она работает с февраля 2023 года. Порядок открытия расчетного счета в отношении юридического лица в банке следующий: в отделение банка приходит клиент (юридическое лицо), который должен предоставить полный пакет необходимой документации, включающий в себя решение либо протокол к уставу, в зависимости от количества участников, паспорт, возможно, иные учредительные документы. Для открытия расчетного счета в банке не запрашивается информацию о налоговом периоде. Для открытия расчетного счета не требуется гарантийное письмо предоставлении налоговой отчетности. Банковская система при вводе данных клиента проверяет его по всем фискальным базам (благонадежность, отсутствие задолженностей и иная негативная информация по клиенту), после чего формируется заявление на присоединение к банковским услугам. Одновременно с тем, как получается весь необходимый пакет документов, происходит идентификация личности директора организации. В случае, если директор и учредитель, разные лица, то для открытия расчетного счета присутствие учредители не требуется. После предоставления документов сотрудник банка подготавливает подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк». Данное заявление является аналогом договора об оказании банковских услуг, и его подписание равнозначно заключению договора. В заявление вносятся сведения о клиенте и организации, содержащиеся в представленных документах (фамилия, имя, отчество, название организации и т.п.), а также сведения, которые сообщает клиент (номер мобильного телефона, адрес электронной почты). Данное заявление формируется в автоматическом режиме. До его формирования с клиентом согласовывается тарифный план, способ управления счетом - смс или токен. Выбор токена или смс-уведомления остается за клиентом. В дальнейшем нужно подобрать тарифный план, определиться с необходимостью оформления корпоративной банковской карты и тарифного плана, чековой книжки, исходя из количества и сумм операций, определяются со способом подключения к системе дистанционного банковского обслуживания (будет это либо USB-токен с криптографической защитой ключа, либо одноразовые CМС - пароли), которое выбирает сам клиент. Способом подключения к дистанционному банковскому обслуживанию (ДБО) является только одноразовые СМС-пароли. Одноразовый СМС-пароль в момент формирования заявления о присоединении к банковским услугам высылается на номер телефона, указанный клиентом с подтверждением любой операции по банковскому счету. Далее заполняются со слов клиента информационные сведения клиента - юридического лица при открытии банковского счета, где указывается информация об организации, об исполнительном органе организации, виды договоров, расчёты по которым планирует осуществлять через Банк организация, сведения о контрагентах, о деловой репутации и сфере деятельности. Следующим шагом необходимо снять копии со всего пакета документов, заверить их, узнать адрес электронной почты и номер контактного телефона, которые предоставляет клиент. Специалист банка на основании данных, представленных клиентом, вносит их в подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк», где указываются необходимые сведения (согласие на обработку персональных данных, на снятие ксерокопий с документов, на передачу в сторонние организации, номер телефона, адрес электронной почты, желание присоединиться к «правилам дистанционного обслуживания», соглашение о количестве подписей, об оформлении корпоративной банковской карты и иная обязательная информация для идентификации клиента). Далее распечатывается подтверждение (заявление). Клиент знакомится с подтверждением (заявлением) и вышеперечисленными документами, подписывает заявление на присоединение к правилам банковского обслуживания. После этого информация заносится в специализированное программное обеспечение банка. Расчетный счет клиента начинает действовать в течение суток с момента внесения сведений в программное обеспечение банка, о чем клиенту приходит смс-уведомление на номер телефона, указанный им в заявлении. Уточняю, что даже если смс-уведомление приходит клиенту на следующий день, расчетный счет считается открытым с момента подписания заявления. Клиент сам предоставляет сведения о номере телефона, который указывается в заявлении, куда приходият одноразовые СМС-пароли, подтверждающие совершение переводов денежных средств с расчетного счета, и адрес электронной почты. Электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств и рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Предоставляемые клиентом (директором юридического лица) при открытии расчетного счета номер телефона, адрес электронной почты являются электронными средствами платежа. Ей на обозрение представлены документы, полученные в АО «Альфа-Банк»: подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк», подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору расчетно-кассового обслуживания АО «Альфа-Банк», карточка с образцами подписей и оттиска печати, выписка с расчетного счета 

<

№>, на основании которых она пояснила, что 26.08.2020 в отделение АО «Альфа-Банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> обратился директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1, которая представила пакет документов для открытия расчётного счета в банке, среди которых был паспорт гражданина Российской Федерации на ими ФИО1, СНИЛС, а также учредительные документы ООО «

<

данные изъяты>». Принятие документов на открытие расчетного счета и консультацию по подбору тарифного плана сопутствующих услуг проводил клиентский менеджер Н.А.С. ФИО1 было подписано (подтверждение) заявление, которое подготовлено банковской системой на основании документов и желания клиента о формате работы счета. В данном подтверждении (заявлении) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк» для открытия расчетного счета клиент ФИО1 просила открыть расчетный счет в рублях РФ. Далее ФИО1 ознакомилась с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка, и указала на обслуживание в соответствии с тарифом «Удачный выбор. Далее ФИО1 было выбрано подключение услуги дистанционного банковского использованием системы «Альфа-Бизнес Онлайн». ФИО1 дебетовая Альфа-Бизнес (не персонифицированная карта) была выдана 26.08.2020, при этом в заявлении ФИО1 указала адрес электронной почты «

<

данные изъяты>» и абонентский номер телефона «

<

№>» с вариантом зашиты одноразовые СМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. Далее ФИО1 подписала подтверждение (заявление). Расчетный счет 

<

№> ООО «

<

данные изъяты>» был открыт 26.08.2020. ФИО1 на адрес, указанный в заявлении электронной почты, в указанный день был выслан логии и пароль: логин и пароль были высланы в смс на номер сотового телефона, также указанный в заявлении, который знает только ФИО1 После этого ФИО1 могла беспрепятственно осуществлять вход в систему «Альфа-Бизнес Онлайн». Данный пароль меняется при первом входе (только по желанию клиента). Таким образом, после регистрации в системе «Альфа-Бизнес Онлайн» ФИО1 могла осуществлять банковские операции дистанционно, в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. Для входа в банковскую систему и перевода денежных средств необходимо выполнить следующие действия: при открытии мобильного приложения, либо входа в личный кабинет на сайте банка, необходимо ввести логин, который присылается на телефон. После чего, для перечисления денежных средств, клиент указывает в приложении необходимые сведения, далее приходит смс на указанный клиентом телефон с паролем, который последний вводит в систему. При открытии счета ООО «

<

данные изъяты>» был соблюден порядок открытия счета. Подтверждение (заявление) оформления необходимых документов о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк» носит шаблонный формат. С каких адресов и Ір-адресов осуществлялось управление расчетным счетом ООО «

<

данные изъяты>» ей неизвестно. При анализе документов ООО «

<

данные изъяты>» установлено, что был соблюден вышеуказанный порядок открытия счета и оформления документов в АО «Альфа-Банк» для ООО «

<

данные изъяты>». В этих документах подписантом со стороны ООО «

<

данные изъяты>» выступает директор ФИО1, личность которой в момент оформления документов была установлена на основании ее паспорта гражданина РФ. При открытии банковского счета всем клиентам разъясняется о том, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия, он обязан будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия. Кроме того, в последующем ФИО1 получила банковскую карту к открытому счету (т. 1 л.д. 198-201).

Вышеперечисленные показания полностью согласуются со следующими доказательствами по уголовному делу, исследованными в судебном заседании:

рапортом об обнаружении признаков преступления от 26.01.2023, согласно которому в действиях ФИО1 усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, - приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (т. 1 л.д. 9);

п

ротоколом осмотра предметов (документов) от 08.12.2023, согласно которому осмотрены сопроводительное письмо от 31.11.2022 

<

№>дсп с CD-R диском 

<

№>дсп, поступившие из Межрайонной ИФНС России № 8 по Саратовской области, на котором имеются: выписка из ЕГРЮЛ ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>); движение денежных средств ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>); счета ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) (т. 1 л.д. 69-81);

постановлением от 08.12.2023, согласно которому сопроводительное письмо от 31.11.2022 

<

№>дсп с CD-R диском 

<

№>дсп, поступившие из Межрайонной ИФНС России № 8 по Саратовской области, признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 1 л.д. 82);

протоколом осмотра места происшествия от 23.03.2024, согласно которому осмотрен участок местности рядом с 

<

адрес> г. Саратова, где ФИО1 передавала третьему лицу документы на оформленные расчетные счета в банках с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию (т. 5 л.д. 151-155);

протоколом осмотра места происшествия от 25.02.2024, согласно которому осмотрено помещение АО «Альфа-банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> (т. 1 л.д. 202-205);

протоколом выемки в АО «Альфа-банк» от 08.02.2024, согласно которому у представителя АО «Альфа-Банк» изъяты заверенные копии юридического дела ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№> (т. 1 л.д. 188-191);

протоколом осмотра документов от 06.03.2024, согласно которому осмотрены юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№>, выданное 08.02.2024 в ходе выемки в отделении АО «Альфа-банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, а также выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>», предоставленная АО «Альфа-банк» (т. 5 л.д. 1-37);

постановлением от 06.03.2024, согласно которому юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№> выданное 08.02.2024 в ходе выемки в отделении АО «Альфа-банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, а также выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>», предоставленная АО «Альфа-банк», признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 5 л.д. 38-41);

иными документами: 

выпиской из ЕГРЮЛ, согласно которой руководителем ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) является ФИО1 (т. 1 л.д. 10-14);

сведениями по банковским счетам ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) (т. 1 л.д. 15-20);

приговором 

<

данные изъяты> от 21.12.2022, согласно которому ФИО1 признана виновной в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ, а именно в представлении в ИФНС России № 19 по Саратовской области данных, повлекших внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) (т. 5 л.д. 165);

выпиской по расчетному счету 

<

№> АО «Альфа-Банк», предоставленной по запросу (т. 1 л.д. 32).

Вышеуказанные исследованные доказательства в соответствии с требованиями ст.ст. 17, 88 УПК РФ суд считает допустимыми, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о доказанности вины ФИО1 в совершении инкриминируемого ей преступления. 

Оценивая показания подсудимой ФИО1, данные в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они были получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и согласуются с другими доказательствами, свидетельствующими о виновности ФИО1 в совершении данного преступления. Показания в ходе предварительного следствия, как пояснила подсудимая в судебном заседании, она давала без какого-либо принуждения, добровольно, с участием защитника. Оснований для самооговора подсудимой суд не установил.

Оценивая приведенные выше показания свидетеля, оглашенные в судебном заседании, суд считает их достоверными, не доверять этим показаниям у суда нет оснований, так как они постоянные, последовательные, логичные, обстоятельные, согласованные, не содержат существенных противоречий между собой, состоят в прочной взаимосвязи с другими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Оснований для оговора подсудимой свидетелем, сведений о заинтересованности указанного лица при даче показаний, существенных противоречий по обстоятельствам, касающимся существа обвинения, которые бы могли повлиять на выводы о виновности подсудимой, не усматривается. 

Каких-либо сведений о нахождении свидетеля в состоянии, при котором могли возникнуть сомнения в его способности правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания, по делу не установлено.

Суд находит вину подсудимой ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установленной. 

Вывод о виновности подсудимой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд делает исходя из анализа всей совокупности исследованных доказательств, в том числе показаний подсудимой и свидетелей, оглашенных в судебном заседании, подтвержденных другими доказательствами по делу, в том числе, протоколами следственных действий.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Доказательства совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (эпизод от 28.08.2020).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ показаний подсудимой ФИО1 следует, что летом 2020 года она встретилась с малознакомой девушкой по имени Е., которая сказала, что у нее есть знакомый по имени Р., который занимается поисками людей, на которых можно будет оформить организацию, фирму или ИП и платит за это денежные средства. В связи с трудным материальным положением, она сказала Е., что не против заработать денежные средства. Е. сказала, что Р. с ней свяжется. Через несколько дней ей позвонил Р. и сказал, что нужен человек, который примерно на 2-3 месяца стал бы директором одной из фирм, и получал бы каждый месяц оплату в размере 5 000 рублей. Она спросила, законно ли это все будет и не будет ли проблем, на что Р. пояснил, что все будет законно, она будет числиться директором формально и никакой деятельностью заниматься не будет. Название фирмы, и по какому адресу находится офис, Р. не говорил. Примерно через 2 дня она позвонила Р. и сказала, что согласна оформить на себя фирму. Далее с ней связался незнакомый ранее Я. и сказал, что нужно встретиться. Она назвала адрес своего проживания и через несколько часов к ее дому подъехал автомобиль Део Нексия. Она села в салон данного автомобиля, где увидела неизвестного мужчину, который представился Я. и сказал, что ей нужно будет стать директором фирмы ООО «

<

данные изъяты>», но для этого нужно будет проехать к нотариусу и оформить доверенность. За это она будет получать каждый месяц по 5 000 рублей и ничего больше делать ей не нужно будет. Она сказала, что готова, после чего договорились о встрече. Через несколько дней ей позвонил Я. и сказал, что нужно будет поехать к нотариусу, чтобы подписать документы. Через несколько минут Я. за ней приехал и они поехали к нотариусу, где оформили документы ООО «

<

данные изъяты>». Я. пояснил, что сам подаст документы в налоговый орган, так как у него будет доверенность от ее имени. Поэтому она никуда не ходила и никакие документы не подавала. Таким образом, она вступила в сговор с данными лицами и совершила преступление, предусмотренное п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ, по которому осуждена приговором 

<

данные изъяты> к 6 месяцам лишения свободы условно. 28.08.2020 ей позвонил Я. и спросил, не хочет ли она поработать, на что она согласилась и поняла, что необходимо съездить в банк для открытия счета и передачи в последующем ему банковских документов. 28.08.2020 по предварительной договоренности к ее дому на автомашине подъехал Я. и они проследовали в отделение АО «БКС Банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, где она пояснила специалисту банка, что хочет открыть банковский счет ООО «

<

данные изъяты>», где она является директором, предоставив документы ООО «

<

данные изъяты>». Специалист банка спрашивала печать, которую она предоставила вместе с пакетом документов ООО «

<

данные изъяты>». После чего, некоторое время сотрудник банка оформляла открытие счета. Ею в данном банке было заполнено заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг ООО «

<

данные изъяты>», а также заявление анкета на согласие на работу в системе «Банк Сфера». Она по указанию Я. указывала контактный телефон фирмы 

<

№>, а также адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». После того, как сотрудник банка оформила необходимые документы для открытия счета, она ознакомилась, а в последующем собственноручно заверила их своей подписью. После открытия счета сотрудник банка предоставила ей банковские документы по факту открытия банковского счета ООО «

<

данные изъяты>», и она с Я. поехала в сторону ее дома, где на участке местности у своего дома по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> передала Я. все банковские документы по открытому банковскому счету. Ей на обозрение представлено банковское дело АО «БКС Банк», которое она просмотрела и пояснила, что действительно 28.08.2020 она обратилась в офис «АО «БКС Банк», где представилась руководителем ООО «

<

данные изъяты>» и представила необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке. Ею в данном банке было заполнено заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг ООО «

<

данные изъяты>», а также заявление анкета на согласие на работу в системе «Банк Сфера». Она по указанию Я. указывала контактный телефон фирмы 

<

№>, а также адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». В данном документе ее подписи, выполненные непосредственно ею, а также собственноручно написана ее фамилия имя и отчество (т. 1 л.д. 61-64, т. 4 л.д. 201-213, т. 5 л.д. 145-147).

В деле имеется протокол проверки показаний на месте от 23.02.2024, согласно которому ФИО1 указала на АО «БКС Банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>. и пояснила, что именно в этом банке она открывала расчётные счета на ООО «

<

данные изъяты>». Затем, ФИО1 указала на участок местности рядом с 

<

адрес> г. Саратова и пояснила, что на данном месте она передавала все документы, которые подписывала в банке и печать Я. (т. 4 л.д. 214-223).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля Л.Д.А. следует, что с мая 2015 года он работает в должности начальника отдела внутренних расследований и взаимодействии правоохранительных органов АО «БКС Банк» по адресу: 

<

адрес> В его должностные обязанности входит проведение внутренних расследований и проверок, оказание помощи сотрудникам правоохранительных органов при их обращении и АО «БКС Банк». Ему на обозрение было представлено юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>), сформированное в ходе открытия и обслуживания в АО «БКС Банк» расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>) 

<

№>. Согласно представленных для обозрения документов по факту открытия расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» в отделении АО «БКС Банк» он пояснил, что в своей работе сотрудники АО «БКС Банк» руководствуются следующими нормативными актами: Конституцией Российской Федерации, ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 № 86-ФЗ, ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1, ФЗ «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ, ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ, ФЗ «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152-ФЗ, ФЗ «О коммерческой тайне» от 29.07.2004 № 98-ФЗ, ГК РФ от 30,11.1994 № 51-ФЗ, ГТІК РФ от 14.11.2002 № 138-ФЗ, АПК РФ от 24.07.2002 № 95-ФЗ, УК РФ от 13.06.1996 № 63-ФЗ, УПК РФ от 18.12.2001 № 174-ФЗ, а также внутренними нормативными актами Банка. Вся информация об условиях открытия счета размешена на официальном сайте банка Sfera.ru. Для открытия счета заполняется заявка в электронном виде с указанием данных по организации и ее взаимосвязанным физическим лицам. На основании полученной заявки банк проводит проверку организации, и в случае принятия положительного решения организовывается встреча для проведения идентификации и подписания документов. При встрече с сотрудником банка клиент должен иметь при себе паспорт гражданина РФ, а также документы на организацию, на которую он собирается открывать расчетный счет, а именно: устав организации и решение о создании организации. После того, как сотрудник проверил комплектность документов и после проведения идентификации представители юридического лица, с клиентом подписывается комплект документов на открытие счета по формам банка. При открытии расчетного счета руководитель предоставляет адрес электронной почты и абонентский номер телефона. Данная информация отображается в документах. Заявка на открытие счета ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>) поступила в АО «БКС Банк» в электронном виде 04.08.2020. После проведения всех проверок, предусмотренных в банке, 28.08.2020 в отделение АО «БКС Банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> обратился генеральный директор ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>) ФИО1 с целью открытия расчетного счета для ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>) и предоставления банковских продуктов. Работу с данным Клиентом осуществляли специалисты ОСКО Саратовского филиала АО «БКС Банк» Л.В.П.. и П.Д.А. В ходе обращения в Банк генеральный директор ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>) ФИО1 предоставила уставные документы ООО «

<

данные изъяты>», Решение № 1 о создании ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>); устав ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>), выписку из ЕГРЮЛ на ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>), а также паспорт гражданина РФ на имя ФИО1 С предоставленных клиентом документов специалист ОСКО ФИО4 сделала копии и подписала документы, сформированные со стороны АО «БКС Банк», после чего разместила электронные копии в базе данных АО «БКС Банк», а заверенные копии направила в отдел делопроизводства, находящийся в г. Новосибирске, для дальнейшей передачи и архив. Далее совместно с директором ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 был составлен и подписан комплект документов, необходимых для открытия расчетного счета для юридического лица в АО «БКС БАНК», содержащий в том числе: заявление - анкету Клиента юридического лица (Резидента РФ) (для Клиентов малого бизнеса) от 28.08.2020, согласно которой ФИО1 просит: открыть расчетный счет в рублях РФ и установить Пакет услуг «L»; выпустить корпоративную карту «MasterCard Business Unembossed»; для возможности осуществлении операций по корпоративной карте через Контактный Центр Банка установить кодовое слово «КСЕНОН»; подключить открываемый счет к системе «Банк Сфера» в целях обмена электронными документами в рамках Договора с одной подписью лица, наделенного правом подписи расчетных (платежных) документов ФИО1; подтверждает присоединение к ДКБО (Дистанционное банковское «БКС Банк» обслуживание) в AO «БКС Банк» и выражает согласие на обработку персональных данных; подтверждает, что до заключения Договора она ознакомилась условиями Договора посредством сайта Банка в сети Интернет и на информационных стендах и Подразделении Банка; просит для возможности осуществления операций по счетам через Контактный Центр Банка установить кодовое слово «КСЕНОН»; предупреждена Банком и понимает, что несет ответственность за конфиденциальность информации и Кодового слова; в качестве контактных данных ФИО1 указывает электронную почту: 

<

данные изъяты> и телефон 

<

№>. Заявление-анкету Физического лица (Резидента РФ) (дли Клиентов малого бизнеса) от 28.08.2020, согласно которому ФИО1: подтвердила получение «

<

данные изъяты>» для доступа к системе "Банк Сфера»; подтвердила получение корпоративной карты «MasterCard Business Unembossed» 

<

№>, а также то, что уведомлена, что ПИН является секретной информацией, обязалась держать ПИН в секрете. Заявление-анкету Физического лица (Резидента РФ) (для Клиентов малого бизнеса) от 28.08.2020, согласно которой ФИО1 указывает в качестве бенефициарного владельца Клиента малого бизнеса Г.М.М., 

<

Дата> года рождения, место рождения: 

<

адрес>, паспорт серии 

<

№> 

<

№>, выдан 

<

Дата>, 

<

данные изъяты>. Логин для доступа к системе «Банк Сфера» и корпоративная карта не выдавались. Заявление о выдаче сертификата ключа проверки электронной подписи директора ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>) ФИО1 Личный кабинет клиента на портале «БКС Онлайн» предоставляет возможность совершать операции по счету клиента, получать электронном виде справки о состоянии счета и другие документы. Система «Банк Сфера» предоставляет следующие возможности: внесение наличных денежных средств, переводы физическим и юридическим лицам в валюте РФ (внешние и внутренние переводы), открытие депозитов, закрытие счета. Таким образом, 28.08.2020 на основании подписанного ФИО1 комплекта документов, необходимых для открытия расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>) АО «БКС Банк», 28.08.2020 для ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>) в АО «БКС Банк» был открыт расчетный счет 

<

№>, который закрыт. В ходе обслуживания Клиента АО «БКС БАНК» ФИО1, ей, как и любому другому Клиенту было разъяснено, что она одна имеет право распоряжаться денежными средствами по расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>) в АО «БКС Банк» 

<

№>. Для совершения платежных действий по расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>) другими лицами необходимо написать заявление, предоставить документы, удостоверяющие личность данного человека и на каком основании тот имеет право распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>), сделать новую карточку с образцами подписей и оттиском печати, включить его в систему дистанционного банковского обслуживания, чего не было сделано. Помимо вышеизложенного, 20.08.2020 в отделение АО «БКС БАНК» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, обращалась непосредственно сама ФИО1 и все документы, необходимые для открытия расчетного счета, были подписаны именно ФИО1 В юридическом досье нет каких-либо доверенностей от ФИО1, свидетельствующих о том, что интересы ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>) имеет право представлять иное лицо, кроме ФИО1, все подготовленные документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>) в отделении АО «БКС БАНК» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> заверены подписями генерального директора ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>) ФИО1 и оттисками печати ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>). Опознать клиента АО «БКС Банк» ФИО1 он не сможет ввиду того, что не работал с указанным клиентом банка, кроме того, он затрудняется пояснить точное время прибытия и убытия 28.08.2020 в отделение АО «БКС БАНК» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> клиента ФИО1, однако, последняя прибывала в отделение АО «БКС БАНК» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> в рабочее время специалистов банка - с 09 часов до 18 часов 20.08.2020. Иные документы, подтверждающие факт открытия расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>) клиентом ФИО1 в АО «БКС БАНК», отсутствуют. 28.08.2020 ФИО1 получила доступ к системе ДБО (дистанционное банковское обслуживание) АО «БКС БАНК» по абонентскому номеру 

<

№>, позволяющей дистанционно осуществлять операции на расчетном счете ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>) 

<

№>, а именно необходимую информацию о логине и пароле для доступа к личному кабинету клиента на портале «БКС Онлайн». Осуществляла ли она доступ к системе дистанционного банковского обслуживания (личному кабинету клиента на портале «БКС Онлайн»), ему не известно. Законное право использовать систему ДБО (дистанционного банковского обслуживания) АО «БКС БАНК» для подписания электронных документов и осуществления операций на расчетном счете ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>) 

<

№> имел право только генеральный директор данной организации. При этом, генеральный директор ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>) ФИО1 была предупреждена о том, что ей запрещено передавать третьим лицам полученные в Банке логии и пароль от системы «Банк Сфера» (с использованием которой осуществлялось дистанционное банковское обслуживание расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>) 

<

№>, которая является электронным средством платежей, а также передавать электронные носители информации - банковские карты, так как используя электронные средства и электронные носители информации возможно осуществление приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>) 

<

№>. Данным правом обладает исключительно генеральный директор организации, который при открытии расчетного счета в Банке подтвердит свою личность, предоставит уставные документы организации, а также документы, подтверждающие его полномочия, как генерального директора данной организации. В случае, если генеральный диктор организации передаст полученные в банке логин и пароль, а также банковскую карту третьим лицам, тогда третьи лица получат возможность дистанционно, используя систему ДКБО (дистанционное банковское обслуживание), предоставлять в Банк документы, подписанные электронной подписью генерального директора ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>), для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>) 

<

№> (т. 4 л.д. 187-193).

Вышеперечисленные показания полностью согласуются со следующими доказательствами по уголовному делу, исследованными в судебном заседании:

рапортом об обнаружении признаков преступления от 22.02.2024, согласно которому в действиях ФИО1 усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ - приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (т. 4 л.д. 151);

п

ротоколом осмотра предметов (документов) от 08.12.2023, согласно которому осмотрены сопроводительное письмо от 31.11.2022 

<

№>дсп с CD-R диском 

<

№>дсп, поступившие из Межрайонной ИФНС России № 8 по Саратовской области, на котором имеются: выписка из ЕГРЮЛ ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>); движение денежных средств ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>); счета ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) (т. 1 л.д. 69-81);

постановлением от 08.12.2023, согласно которому сопроводительное письмо от 31.11.2022 

<

№>дсп с CD-R диском 

<

№>дсп, поступившие из Межрайонной ИФНС России № 8 по Саратовской области, признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 1 л.д. 82);

протоколом осмотра места происшествия от 23.03.2024, согласно которому осмотрен участок местности рядом с 

<

адрес> г. Саратова, где ФИО1 передавала третьему лицу документы на оформленные расчетные счета в банках с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию (т. 5 л.д. 151-155);

протоколом осмотра места происшествия от 05.02.2024, согласно которому осмотрено помещение офиса АО «БКС Банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> (т. 4 л.д. 153-158);

протоколом выемки в АО «БКС Банк» от 20.12.2023, согласно которому у представителя банка в дополнительном офисе «Саратовский № 1» ПАО «АК БАРС» БАНК изъяты заверенные копии юридического дела ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№> (т. 4 л.д. 159-162);

протоколом осмотра документов от 06.03.2024, согласно которому осмотрены юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№>, выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>», выданные 07.12.2023 в ходе выемки в офисе АО «БКС Банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> (т. 5 л.д. 1-37);

постановлением от 06.03.2024, согласно которому юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№>, выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>», выданные 07.12.2023 в ходе выемки в офисе АО «БКС Банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес> признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 5 л.д. 38-41);

иными документами: 

выпиской из ЕГРЮЛ, согласно которой руководителем ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) является ФИО1 (т. 1 л.д. 10-14);

сведениями по банковским счетам ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) (т. 1 л.д. 15-20);

приговором Заводского районного суда г. Саратова от 21.12.2022, согласно которому ФИО1 признана виновной в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ, а именно в представление в ИФНС России № 19 по Саратовской области данных, повлекших внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН 

<

№>, ОГРН 

<

№>) (т. 5 л.д. 165).

Вышеуказанные исследованные доказательства в соответствии с требованиями ст.ст. 17, 88 УПК РФ суд считает допустимыми, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о доказанности вины ФИО1 в совершении инкриминируемого ей преступления. 

Оценивая показания подсудимой ФИО1, данные в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они были получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и согласуются с другими доказательствами, свидетельствующими о виновности ФИО1 в совершении данного преступления. Показания в ходе предварительного следствия, как пояснила подсудимая в судебном заседании, она давала без какого-либо принуждения, добровольно, с участием защитника. Оснований для самооговора подсудимой суд не установил.

Оценивая приведенные выше показания свидетеля, оглашенные в судебном заседании, суд считает их достоверными, не доверять этим показаниям у суда нет оснований, так как они постоянные, последовательные, логичные, обстоятельные, согласованные, не содержат существенных противоречий между собой, состоят в прочной взаимосвязи с другими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Оснований для оговора подсудимой свидетелем, сведений о заинтересованности указанного лица при даче показаний, существенных противоречий по обстоятельствам, касающимся существа обвинения, которые бы могли повлиять на выводы о виновности подсудимой, не усматривается. 

Каких-либо сведений о нахождении свидетеля в состоянии, при котором могли возникнуть сомнения в его способности правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания, по делу не установлено.

Суд находит вину подсудимой ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, установленной. 

Вывод о виновности подсудимой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд делает исходя из анализа всей совокупности исследованных доказательств, в том числе показаний подсудимой и свидетелей, оглашенных в судебном заседании, подтвержденных другими доказательствами по делу, в том числе, протоколами следственных действий.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

С учетом сведений, содержащихся в судебных документах, и поведения подсудимой в судебном заседании, суд признает ФИО1 вменяемой, подлежащей уголовной ответственности и наказанию. 

При назначении наказания ФИО1 суд в силу статей 6 и 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений, личность виновной, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих подсудимой ФИО1 наказание, суд в соответствии с частью 1 статьи 61 УК РФ признает по каждому эпизоду: активное способствование раскрытию и расследованию преступления, наличие малолетних детей у виновного.

В соответствии с частью 2 статьи 61 УК РФ, суд учитывает в качестве смягчающих обстоятельств наказание по каждому эпизоду: полное признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья ФИО1 и состояние здоровья ее близких родственников, совершение преступления впервые, нахождение ФИО1 в состоянии беременности.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО1 в соответствии со статьей 63 УК РФ суд по каждому эпизоду не находит, в связи с чем, при назначении наказания применяет положения ст. 62 УК РФ.

Учитывая конкретные обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о личности подсудимой, суд считает возможным назначить ФИО1 наказание, так как достижение целей исправления подсудимой возможно с назначением ей наказания по каждому эпизоду в виде лишения свободы. 

С учетом фактических обстоятельств совершенных ФИО1 преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, и степени их общественной опасности, наличия совокупности смягчающих наказание обстоятельств, отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, способа, мотива, цели совершения преступлений, характера и размера наступивших последствий, других фактических обстоятельств преступлений, влияющих на степень их общественной опасности, а также в целях обеспечения индивидуализации ответственности осужденной за содеянное и реализации закрепленных в ст.ст. 6, 7 УК РФ принципов справедливости и гуманизма, суд приходит к выводу о необходимости на основании ч. 6 ст. 15 УК РФ изменения по каждому эпизоду категории совершенных ФИО1 преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, с тяжкого на средней тяжести.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, поведением подсудимой во время и после совершения преступлений, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных преступлений и позволяющих назначить основное наказание в соответствии со статьей 64 УК РФ, суд не находит по каждому эпизоду. 

Вместе с тем, учитывая личность виновной, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, конкретные обстоятельства дела, суд считает возможным назначить ФИО1 наказание с применением ст. 73 УК РФ в виде условного осуждения, в течение которого условно осужденная должна своим поведением доказать свое исправление.

Оснований для применения положений ст. 53.1 УК РФ суд не находит. 

Учитывая конкретные обстоятельства совершенных преступлений, материальное положение ФИО1, отсутствие у неё стабильного заработка, что суд относит к исключительным в данном конкретном случае обстоятельствам, связанным с мотивами преступлений, ее роль, а также поведение во время и после совершения данных преступлений, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, суд считает возможным применить по каждому эпизоду положения статьи 64 УК РФ в части не применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного.

При определении размера штрафа суд учитывает, что совершенные ФИО1 преступления являются тяжкими, а также имущественное положение ФИО1 и ее семьи, возможность получения ею заработной платы или иного дохода.

Оснований, освобождающих подсудимую от уголовной ответственности и отбывания наказания, или для применения отсрочки отбывания наказания, вынесения в отношении нее обвинительного приговора без назначения наказания, а также для прекращения уголовного дела или уголовного преследования по каждому эпизоду судом не установлено.

В соответствии с пунктом 10 части 1 статьи 308 УПК РФ суд для обеспечения исполнения приговора принимает решение об оставлении без изменения ранее избранной в отношении ФИО1 меры пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу.

В соответствии с пунктом 5 части 2 статьи 131, статьей 132 УПК РФ подтвержденные документально процессуальные издержки в виде сумм, выплаченных адвокату Ткаченко В.В., в размере 11927 рублей за оказание юридической помощи ФИО1 по назначению следователя в ходе предварительного следствия, суд полагает необходимым взыскать с подсудимой в доход федерального бюджета. 

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии со статьей 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 296-299, 304, 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО1 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Изменить на основании ч. 6 ст. 15 УК РФ категорию преступления с тяжкого преступления на преступление средней тяжести по каждому эпизоду.

Назначить ФИО1 наказание:

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (эпизод от 31.07.2020) в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год, с применением статьи 64 УК РФ без применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного;

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (эпизод от 03.08.2020) в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год, с применением статьи 64 УК РФ без применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного;

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (эпизод от 04.08.2020) в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год, с применением статьи 64 УК РФ без применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного;

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (эпизод от 05.08.2020) в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год, с применением статьи 64 УК РФ без применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного;

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (эпизод от 21.08.2020) в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год, с применением статьи 64 УК РФ без применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного;

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (эпизод от 28.08.2020) в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год, с применением статьи 64 УК РФ без применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного.

В соответствии с ч. 2 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 10 (десять) месяцев.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное осужденной ФИО1 основное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год, в течение которого она должна своим поведением доказать свое исправление. 

Обязать осужденную ФИО1 в указанный период не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, периодически являться к нему на регистрацию.

Контроль за поведением осужденной ФИО1 в период отбывания наказания возложить на уполномоченный на то специализированный государственный орган.

Меру пресечения в отношении ФИО1 оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу. 

Взыскать с ФИО1 в федеральный бюджет процессуальные издержки по уголовному делу в размере 11927 рублей 00 копеек в счет возмещения расходов по выплате вознаграждения адвокату Ткаченко В.В.

Вещественные доказательства: 

сопроводительное письмо от 31.11.2022 

<

№>дсп с CD-R диском 

<

№>дсп, поступившие из Межрайонной ИФНС России № 8 по Саратовской области; юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>» ИНН 

<

№>, выданное 08.02.2024 в ходе выемки в отделении АО «Альфа-банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, а также выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>», предоставленная АО «Альфа-банк»; юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

***>, выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>», выданные 20.12.2023 в ходе выемки в дополнительном офисе «Саратовский №1» ПАО Банк «АК БАРС» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>; юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№>, выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>», выданные 13.02.2024 в ходе выемки в дополнительном офисе «Саратовский № 1» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>; юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№>, выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>», выданные 05.02.2024 в ходе выемки в офисе «Саратовский» Поволжского филиала АО «Райффайзенбанк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>; юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№>, выданное 04.02.2024 в ходе выемки в офисе «Саратовский» ПАО «Уралсиб» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, а также выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>», предоставленная 22.02.2024 ПАО «Уралсиб»; юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№>, выданное 04.02.2024 в ходе выемки в дополнительном офисе № 8549 ПАО КБ «УБРиР» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>, а также выписка по счету ООО «Стройторг», предоставленная 

<

Дата> ПАО КБ «УБРиР»; юридическое дело ООО «Стройторг», ИНН 

<

***>, выписка по счету ООО «Стройторг», выданные 

<

Дата> в ходе выемки в дополнительном офисе «Отделение в Саратове» АО «Локо Банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>; юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№>, выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>», выданные 07.12.2023 в ходе выемки в офисе АО «БКС Банк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>; юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№>, выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>», выданные 05.02.2024 в ходе выемки в дополнительном офисе «Саратовский» Приволжского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: г. Саратов, 

<

адрес>; юридическое дело ООО «

<

данные изъяты>», ИНН 

<

№>, выписка по счету ООО «

<

данные изъяты>», предоставленная 10.02.2024 АО «Тинькофф Банк», хранящиеся в материалах уголовного дела, по вступлении приговора суда в законную силу, - оставить хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Саратовского областного суда в течение 15 суток со дня его провозглашения через Заводской районный суд г. Саратова.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем она должна указать в своей апелляционной жалобе, также осужденная вправе подать свои возражения на поданные апелляционные жалобы или апелляционное представление в письменном виде и ходатайствовать об участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья Е.Н. Бесшапошникова