Дело № 1-458/2023 

Поступило 29.09.2023

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

22 декабря 2023 года г. Новосибирск

Железнодорожный районный суд г. Новосибирска в составе:

председательствующего судьи Даниловой Я.С., 

при секретаре Мазиной С.К.,

с участием государственных обвинителей Овчинниковой А.А., Дашковской М.Е.,

подсудимой ФИО1, 

защитника подсудимой – адвоката Левиной И.А., на основании ордера

рассмотрел в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении 

ФИО1, *,

обвиняемой в совершении 12-ти преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила умышленное преступление в г. Новосибирске при следующих обстоятельствах.

В соответствие с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от **** № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – Закон № 161-ФЗ от ****), электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно ч. 1 ст. 4 Закона № 161-ФЗ от **** оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

Решением единственного участника ООО «***» от **** ФИО1 назначена на должность директора этой организации, которая в соответствии с п. 12.2.1 Устава этой организации является единоличным исполнительным органом.

30.07.2021 сотрудником МИФНС России ** по ***, расположенной по адресу: ***, внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц о том, что ФИО1 является единоличным исполнительным органом ООО «***» (ИНН **), при этом ФИО1 фактического руководства данной организацией не осуществляла, и не намеревалась его осуществлять.

После чего, в период времени с 30.07.2021 по 12.11.2021 года, более точное время в ходе следствия не установлено, к ФИО1, находящейся в точно не установленном месте на территории ***, являющейся подставным руководителем ООО «***» обратилось неустановленное лицо и предложило открыть в банковских организациях АО «Альфа Банк», АО КБ «ЛОКО-Банк», АО КБ «Модульбанк», ПАО КБ «УБРиР», ПАО «Росбанк», ПАО «Банк Санкт-Петербург», АО «Россельхозбанк», ПАО Банк «Левобережный», АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «Уралсиб» расчетный счет для ООО «***» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данного расчетного счета посредством мобильного телефона с абонентским номером ** и сбыть данному неустановленному лицу логин и пароль, являющихся электронным средством платежа, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «***», в котором ФИО1 являлась подставным руководителем, на что последняя согласилась.

После чего в период времени с 30.07.2021 по 12.11.2021 года, ФИО1 из корыстной заинтересованности, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «***», являясь подставным директором и учредителем ООО «***», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств - средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логина и пароля и последние самостоятельно смогут осуществлять от его (ООО «***») имени неправомерный прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «***», осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода (ввода) денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратилась для открытия расчетного счета ООО «***» и подключения услуг ДБО с указанием телефонного номера ** используемого неустановленными третьими лицами вводя тем самым сотрудников банковских организаций в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «***», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковские организации: 

- офис АО «Альфа Банк», расположенный по адресу: ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «***», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «***» был открыт расчетный счет ** и подключена система ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн», а также переданы логин и пароль, которые получила (приобрела в целях сбыта для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств) ФИО1

- офис АО КБ «ЛОКО-Банк», расположенный по адресу: ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «***», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «***» был открыты расчетные счета ** и **, и подключена система ДБО «Интернет-банк/Мобильный банк», а также переданы логины и пароли, которые получила (приобрела в целях сбыта для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств) ФИО1

- офис АО КБ «Модульбанк», расположенный по адресу: ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «***», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «***» были открыты расчетные счета ** и ** и подключена система ДБО «Клиент банк», а также переданы логины и пароли, которые получила (приобрела в целях сбыта для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств) ФИО1

- офис ПАО КБ «УБРиР», расположенный по адресу: ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «***», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «***» был открыт расчетный счет ** и, подключена система ДБО «Интернет-банк Light» (Интернет-банк Лайт), а также переданы логин и пароль, которые получила (приобрела в целях сбыта для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств) ФИО1

- офис ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «***», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «***» был открыт расчетный счет ** и, подключена система ДБО «PRO ONLINE» («ПРО ОНЛАЙН»), а также переданы логин и пароль, которые получила (приобрела в целях сбыта для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств) ФИО1

- офис ПАО «Банк Санкт-Петербург», расположенный по адресу: ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «***», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «***» был открыт расчетный счет ** и, подключена система ДБО «Интернет-банк i2B» («Интернет-банк ай2Б»), а также переданы логин и пароль, которые получила (приобрела в целях сбыта для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств) ФИО1

- офис АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «***», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «***» были открыты расчетные счета **, ** и, подключена система ДБО «Мобильный банк», а также переданы логины и пароли, которые получила (приобрела в целях сбыта для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств) ФИО1

- офис ПАО Банк «Левобережный», расположенный по адресу: ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «***», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «***» был открыт расчетный счет ** и, подключена система ДБО «Faktura.ru» («Фактура.ру»), а также переданы логин и пароль, которые получила (приобрела в целях сбыта для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств) ФИО1

- офис АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «***», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «***» был открыт расчетный счет **, подключена система ДБО «SMS-OTP» («СМС-ОТП»), а также переданы логин и пароль, которые получила (приобрела в целях сбыта для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств) ФИО1

- офис ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «***», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «***» были изменены сведения о лице имеющему право распоряжаться денежными средствами находящимися на расчетном счете ** и, подключена система ДБО «БИЗНЕС ПОРТАЛ», а также переданы логин и пароль, которые получила (приобрела в целях сбыта для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств) ФИО1

- офис ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «***», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «***» были изменены сведения о лице имеющему право распоряжаться денежными средствами находящимися на расчетном счете ** и, подключена система ДБО «СБЕРБАНК БИЗНЕС ОНЛАЙН - СБЕРБАНК БИЗНЕСС», а также переданы логин и пароль, которые получила (приобрела в целях сбыта для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств) ФИО1

- офис ПАО Банк «Уралсиб», расположенный по адресу: ***, ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «***», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «***» были изменены сведения о лице имеющему право распоряжаться денежными средствами находящимися на расчетных счетах **, ** и, подключена система ДБО «УРАЛСИБ-БИЗНЕС ONLINE» («УРАЛ БИЗНЕС ОНЛАЙН»), а также переданы логины и пароли, которые получила ФИО1

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1, в тот же период времени, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковских организациях АО «Альфа Банк», АО КБ «ЛОКО-Банк», АО КБ «Модульбанк», ПАО КБ «УБРиР», ПАО «Росбанк», ПАО «Банк Санкт-Петербург», АО «Россельхозбанк», ПАО Банк «Левобережный», АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «Уралсиб» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей средств информации третьим лицам, находясь на участке местности у ***, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами:

- **** - электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счетам в банке ПАО Банк «Уралсиб» **, **;

- в период с **** по **** - электронные средства платежа- средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счетам в банке АО КБ «ЛОКО-Банк» ** и **;

- **** - электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счетам в банке АО КБ «Модульбанк» ** и **;

- **** - электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логин и пароль по счету в банке ПАО КБ «УБРиР» **;

- с **** по **** - электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логин и пароль по счету в банке ПАО «Росбанк» **;

- с 30.08-.2021 года по **** - электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логин и пароль по счету в банке ПАО «Банк Санкт-Петербург» **;

- **** - электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счетам в банке АО «Россельхозбанк» **, **;

- **** - электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логин и пароль по счету в банке ПАО Банк «Левобережный» **;

- с **** по **** - электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логин и пароль по счету в банке АО «Райффайзенбанк» **;

- **** - электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логин и пароль по счету в банке ПАО Банк «ФК Открытие» **;

- **** - электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логин и пароль по счету в банке ПАО «Сбербанк» **;

- **** - электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счетам в банке ПАО Банк «Уралсиб» **, **.

В последующем по указанным расчетным счетам осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

В судебном заседании ФИО1 вину в совершении преступления по обстоятельствам, изложенным в обвинении, признал в полном объеме, указав, что подтверждает все обстоятельства, изложенные в обвинении, однако об открытии сразу нескольких расчетных счетов в различных банках она договорилась с неустановленным лицом при первой встрече.

Как видно из показаний ФИО1 оглашенных в судебном заседании в порядке п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ (т. 1 л.д.111-114), что в 2021 году она открывала расчетные счета как директор ООО «***». Она помнит, что она открывала расчетные счета в различных банках, помнит, банки ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: ***, АО «Альфа Банк», расположенный по адресу: ***, ПАО Банк «ФК Открытие», адрес она не помнит и ПАО «Банк Уралсиб», адрес она не помнит. Она приходила в указанный банк, ее встречали, спрашивали ее она ли ФИО1, она говорила, что она. В кабинете она предоставляла паспорт, ей распечатывали бумаги, она данные бумаги не читала, она ставила подписи где ей показывал специалист. В 2 банках, когда ей давали документ, тогда она их передавала каждый раз разным лицам. Расчетные счета открывала по просьбе человека, данных которого она не знает. 

Суд, исследовав доказательства по делу, находит вину ФИО1 в совершении указанного преступления установленной следующими доказательствами.

- показаниями свидетеля Свидетель №1, главного специалиста отдела экономической безопасности в ПАО «Банк Левобережный», данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 2 л.д.201-204), о том, что при открытии расчётного счёта для организации гражданин может обратиться лично в отделение банка и предоставить следующие документы: паспорт, учредительные документы, устав при наличии либо типовой устав, решение о создании общества, приказ о назначении на должность директора, листы с записями при регистрации в налоговом органе. После предоставления пакета документов сотрудник банка заводит заявление открытия расчётного счета, после получения решения подписываются документы. После оформления гражданину выдаются реквизиты счёта, клиенту также выдается памятка с логином и паролем. Подключение к дистанционного обслуживания в банке происходит через мобильное приложение по логину и паролю.

- показаниями свидетеля Свидетель №2, клиентского менеджера в банке «Санкт-Петербург» данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 2 л.д. 205-208), о том что, при открытии расчётного счёта для организации гражданин может обратиться лично в отделение банка и предоставить следующие документы: паспорт, учредительные документы, устав при наличии, типовой устав, решение о создании общества, приказ о назначении на должность директора, листы с записями при регистрации в налоговом органе. После предоставления пакета документов сотрудники банка подготавливают заявление на открытия расчётных счетов, после получения решения подписывается документы. После открытия расчётного счёта клиенту приходит SMS уведомление с логином и паролем для входа в личный кабинет. Подключение дистанционного обслуживания банка происходит через мобильное приложение либо через официальную страницу банка сети «интернет».

- показаниями свидетеля Свидетель №3 менеджера по привлечению клиентов АО «Альфа Банк», данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 2 л.д. 209-213), о том, что при открытии расчетного счета организации гражданин обращается лично. При обращении предъявляет паспорт, учредительные документы, решение о создании общества, устав, печать. После предоставления вышеуказанных документов, их сотрудник проводит сверку личности гражданина, после чего подписывает соглашение об электронном документообороте и направляет заявку на проверку в службу безопасности, после получения решения отправляет заявку на техническое открытие расчетного счета. После этого клиенту приходит ссылка для подписания документов по смс. После ознакомления с условиями подписывает по смс. После получения временного пароля гражданин может пользоваться услугой. Дистанционное пользование банковскими услугами гражданин может пользоваться как через мобильное приложение, так через компьютер или ноутбук. После оформления документов в отделении банка гражданин на руки лично ничего не получает, может только скачать документы после подписания по ссылке. 

- показаниями свидетеля Свидетель №4, операциониста по обслуживанию юридических лиц ПАО «Банк Уралсиб», данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 2 л.д.214-218), согласно которым, при открытии расчётного счёта на юридическое лицо клиент обращается лично. При себе должны быть необходимые документы: пакет документов на организацию, паспорт, устав организации, решение учредительного собрания, записи в налоговом органе, договор аренды о местонахождении организации. После оформления документов а также подтверждения открытия счёта клиенту выдается подтверждение с реквизитами счёта банка. Дистанционное обслуживание клиента происходит через мобильное приложение, также через компьютер и ноутбук. Код для подтверждения платежа приходит на телефон клиента SMS сообщением. Также хотела бы дополнить что карточный счёт открывается в любое время в отделении банка при себе необходимо иметь такой же пакет документов, а сама карта выдается в их отделении банка после чего в мобильном приложении отображается счёт. 

- показаниями свидетеля Свидетель №5, главного специалиста по обслуживанию юридических лиц ПАО КБ «УБРИР», данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 2 л.д. 219-223), согласно которым, при открытии расчётного счёта для организации человек может обратиться лично в отделение банка и предоставить следующие документы: паспорт учредительные документы, устав при наличии либо типовой устав, решение о создании общества, приказ о назначении на должность директора, листы записей о ререгистрации в налоговом органе. После предоставления пакета документов сотрудник банка заводит заявку на открытия расчётных счетов, после получения решения подписывать документы, заводят в клиентскую базу и открывает расчётный счёт. После оформления гражданина выдаются реквизиты счёта, памятка с логином и паролем, при наличии корпоративная карта если оформляли. Подключение дистанционного обслуживания в банке происходит через мобильное приложение по логину и паролю

- показаниями свидетеля Свидетель №6, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 2 л.д. 224-227), согласно которым, она работает в ПАО «Сбербанк России» в ее должностные обязанности входит открытие расчётного счёта оформление и выдача карт и кредитов. При открытии расчётного счёта для организации человек может обратиться лично в отделение банка и предоставить следующие документы: паспорт, учредительные документы, устав при наличии либо типовой устав, решение о создании общества, приказ о назначении на должность, и лист записями при регистрации в налоговом органе. После предоставления пакета документов сотрудник банка заводит заявку на открытие расчётного счёта после получения согласия подписывает документ, заводит в клиентскую базу и открывает расчётный счёт. После оформления гражданина на указанную электронную почту приходит логин, а на указанный телефон приходит пароль. Подключение к дистанционному обслуживанию в банке происходит через мобильное приложение по логину и паролю

- показаниями свидетеля Свидетель №7, операциониста по обслуживанию юридических лиц АО «Россельхозбанк», данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 2 л.д. 228-231), согласно которым, при открытии расчётного счёта для организации человек может лично обратиться в отделение банка и предоставить следующие документы: паспорт, учредительные документы, устав при наличии либо типовой устав, решение об образовании общества, о назначении на должность директора, лист с записями при регистрации в налоговом органе. После предоставления пакета документов сотрудник банка заводит заявку на открытие расчётного счёта после получения решения подписывает документы, заводит в клиентскую базу и открывать расчётный счёт. После оформления гражданину выдаются реквизиты счёта, после приходит на указанную почту логин, а на указанный абонентский номер приходит пароль. Подключение дистанционного обслуживания в банке происходит через мобильное приложение по логину и паролю.

- показаниями свидетеля Свидетель №8, клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц ПАО «РОСБАНК», данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 2 л.д. 232-235), согласно которым, при принятии решения об открытии клиенту счета банк производит проверку сведений о клиенте (ЮЛИ/ИПИ/ФЛ, занимающемся частной практикой) и идентификацию клиента или его уполномоченного представителя (в соответствии с требованиями 115-Ф3). В частности, путем определения наименования, правовой формы, адреса, уставных документов, а также сведений, внесенных в ЕГРЮЛ/ЕГРИП; идентификацию представителя: устанавливается личность представителя клиента, запрашивается копия паспорта и документов, подтверждающих наличие у ФЛ соответствующих полномочий. Способы и инструменты идентификации клиентов кредитными организациями определены и ограничены Федеральным законом №115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и действовавшей на момент открытия счета Инструкцией Банка России от 30.05.2014 No153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов». В обязательном порядке осуществляется личная встреча c клиентом/его уполномоченным представителем по доверенности, а в случае выезда к клиенту - только с самим клиентом (для ИП)/ ЕИО ЮЛ (для ЮЛ). В рамках данной встречи клиент должен предоставить все необходимые документы и данные по компании, а уполномоченный сотрудник банка проверить их качество и полноту. После принятия решения об открытии расчетного счета, клиент подписывает все необходимые документы любым удобным способом (лично на бумажном носителе, либо простой электронной подписью (ПЭП). в том числе, оформляется карточка образцов подписей и оттиска печати (КОП)- при выборе способа обслуживания с КОП. Также подписывается комплексное заявление - оферта, в котором клиент присоединяется к соответствующим общим условиям (офертам) по выбранным им продуктам в Банке и просит предоставить доступ к системе ДБО (дистанционного банковского обслуживания) и зарегистрировать в данной системе уполномоченных лиц, которые будут от имени клиента распоряжаться счетами в системе ДБО (назначает пользователей системы ДБО), а также в этом заявлении, указывает адреса электронной почты и контактные телефоны, в т.ч. телефоны пользователей системы ДБО. В системе ДБО для клиентов малого бизнеса предусмотрено обязательное правило - первым и обязательным пользователем системы ДБО должен стать сам клиент (ИП) или ЕИО ЮЛ (т.е. лица, действующие от имени клиента без доверенности и которые были лично идентифицированы Банком), клиент получает в ДБО свою ЭП, которой затем подписывает акты признания сертификатов ключей для выпуска ЭП другим пользователям, им назначенных. Для входа в личный кабинет системы ДБО Клиент может воспользоваться мобильным приложением, либо web версией. Клиенту (всем назначенным пользователям ДБО) предоставляются логин и пароль для входа в ДБО. В дальнейшем можно самостоятельно дистанционно управлять расчетным счетом. Дистанционное управление открытым в ПАО «РОСБАНК» расчетным/специальным счетом может осуществляться следующим образом: клиент заходит в личный кабинет, вводит логин и одноразовый пароль при первом входе в систему, который в дальнейшем Клиенту необходимо поменять самостоятельно. Затем на номер телефона, указанный клиентом, приходит одноразовый пароль, который клиент вводит для подтверждения операции. Таким образом, для дистанционного управления расчетным счетом требуется доступ в интернет и доступ к телефону. После входа в систему ДБО пользователи имеют возможности в системе в зависимости от данных им прав (пользователи с полными правами имеют ЭП в системе и могут распоряжаться счетами клиента: формировать платежные поручения, переводить денежные средства, пользоваться сервисами, предоставляемыми в системе ДБО клиентам (согласно условиям соглашения по системе ДБО). Пользователи, которых клиент не наделил полными правами, не имеют ЭП и работают в системе ДБО только с просмотровыми правами/создают документы, но не могут их подписывать. При входе в систему ДБО, на указанный в заявлении-оферте на абонентский номер, приходит одноразовый смс пароль от Банка для подтверждения входа в систему, а также для подтверждения операции. При заключении договора комплексного банковского обслуживания клиентам разъясняется о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, а также принятия всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдение условий хранения, недопущения передачи третьим лицам. 

- показаниями свидетеля Свидетель №9, должности главного клиентского менеджера по продуктам ПАО Банк «ФК открытие», данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 2 л.д.236-239), согласно которым, при открытии расчётного счёта для организации человек может лично обратиться в отделение банка, предоставив паспорт, учредительные документы, устав при наличии либо типовой устав, решение об образовании общества, приказ о назначении на должность директора, или лист с записями при регистрации в налоговом органе. После предоставления пакета документов сотрудники банка заводят заявку на открытия расчётных счетов после получения решения подписывают документы, заводят в клиентскую базу и открывают расчётный счёт. После оформления гражданину выдаются реквизиты счёта логин и пароль приходят на электронную почту. Подключение дистанционного обслуживания в банке происходит через мобильное приложение по логину и паролю. 

Кроме того, вина ФИО1 в совершении указанного преступления подтверждается также исследованными в судебном заседании письменными материалами уголовного дела:

- протоколом осмотра предметов от ****, в ходе которого осмотрены: выписка по счету Счет: 40** 2021-08-26 - 2021-10-28, Клиент ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "***", Валюта счета: РОССИЙСКИЙ РУБЛЬ (RUR), Выписка за период: с **** по ****. Остаток на начало: 0,00, Остаток на конец: 0,00, Обороты по Дт за период 3 921 908,61, Обороты по Кт за период: 3 921 908,61. 3 файл с именем «КБ 2.01 Банковская карточка» карточка с образцами подписей и оттиска печати. 4 файл с именем «КБ 2.14 Заявление на откр. Счета» подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, ООО «***» ИНН **. Номер телефона организации **, электронная почта организации *** номер телефона руководителя **. Количество операций планируемое совершать в месяц менее 100,средний оборот денежных средств в месяц 500 000 рублей, снятие денежных средств не планируется. Открытие счета в соответствии с Договором РКО, тип счета Расчетный счет, валюта российский рубль, отделение ДО «Магистральный», тариф ПУ «Специальный выбор» 1 месяц, количество счетов 1. Подключение с кистеме «Альфа-Бизнес онлайн» (интернет-банк) предоставить доступ к системе ФИО1 паспорт серия ** **, роль в системе - руководитель, электронный ключ не выдавать. Выпуск банковской карты Альфа-Бизнес в порядке Express выдачи. Просит подключить клиента к акции Кэшбэк «Альфа-Банк». Данные держателя карты ФИО1 паспорт серия 5020 **, ИНН **, Номер телефона организации **, электронная почта организации ***; копия паспорта ФИО1 **** г.р. серия 5020 ** выдан ГУ МВД России по *** **** лист с пропиской ***. Прочие документы Юридического дела (1)» подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» по договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». Клиент ООО «***» ИНН **. При предоставлении доступа к системе «Алфа-Офис» право подписания электронных документов в соответствии с соглашением представлено следующему уполномоченному лицу ФИО1 м.т. **. Дата документа **** подпись ФИО1 и оттиск печати ООО «***». 8 файл с именем «КБ 2.19 Прочие документы Юридического дела (2)» подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» по договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». Клиент ООО «***» ИНН **. При предоставлении доступа к системе «Алфа-Офис» право подписания электронных документов в соответствии с соглашением представлено следующему уполномоченному лицу ФИО1 м.т. **. Дата документа **** подпись ФИО1 и оттиск печати ООО «***». 9 файл с именем «КБ 2.19 Прочие документы Юридического дела» подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». ООО «***» ИНН ** ФИО Участника Системы ФИО1 мобильный телефон **. (т. 1 л.д. 40-53)

- протоколом осмотра предметов от ****, в ходе которого объектом осмотра является ответ АО КБ «ЛОКО-Банк». Информация по клиенту ООО *** ИНН **. Открыты счета 40**, 40**. Выписка по операциям на счете ООО «***» ИНН ** КПП ** счет ** операции с **** по **** по вышеуказанному счету совершено 44 операции сумма 1 456 664,00. На 6 листе выписка по операциям на счете ООО «***» ИНН ** КПП ** счет ** за период с **** по **** операции отсутствуют. На 7 листе заявление об открытии и обслуживании банковского счета. Наименование ООО «***», ИНН **, уполномоченное лицо клиента директор ФИО1, действует на основании устава, номер мобильного телефона +**, адрес электронной почты ***, просит открыть расчетный счет в валюте RUR. Тарифный план/Бизнес-Пакет Оптима с авансовой оплатой Бизнес-Пакета ежемесячно, документ подписан аналогом собственноручной подписи ФИО1 ****. На 8 листе заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка. Наименование ООО «***», ИНН **, уполномоченное лицо клиента директор ФИО1, действует на основании устава, номер мобильного телефона +**, адрес электронной почты *** документ подписан подписью ФИО1 ****. На 9-11 листе копия паспорта на имя ФИО1 **** г.р. серия 5020 ** выдан ГУ МВД России по *** **** На 12 листе решение единственного учредителя ООО «***» от **** ТАС прекратить полномочия директора общества ТАС с ****, назначить директором общества ФИО1 с ****. Подпись ТАС На 13-27 листах устав ООО «***». (т. 1 л.д. 138-140)

- протоколом осмотра предметов от ****, в ходе которого объектом осмотра является ответ АО КБ «Модульбанк», информация по клиенту ООО *** ИНН **. Клиент присоединился к условиям договора путем подписания заявления о присоединении. Клиент принят на обслуживание на основании заявления о присоединении от ****, подписанного Директором ООО «***» ФИО1 **** г.р. Клиенту были открыты счета 40**, 40**. Сведения о телефонном номере, который использовался для соединения с системой «Клиент-Банк» (интернет-банк» +**. На 2-3 листе список IP адресов Пользователь ФИО1, телефон **. На 4 листе выписка по операциям на счете ООО «***» ИНН ** КПП ** счет ** операции с **** по **** отсутствуют. На 5 листе выписка по операциям на счете ООО «***» ИНН ** КПП ** счет ** операции с **** по **** по вышеуказанному счету совершено 42 операции сумма по дебету счета за период 1824925-50, сумма по кредиту счета 1824925-50. На 6-18 листах устав ООО «***». На 19 листе соглашение об использовании простой электронной подписи. На 20 листе решение единственного учредителя ООО «***» от **** ТАС прекратить полномочия директора общества ТАС с ****, назначить директором общества ФИО1 с ****. Подпись ТАС На 21-22 листах заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. ООО «***» директор ФИО1 ОГРН **, ИНН **/ КПП ** ОКВЭД 46.90 телефон +**, количество планируемых операций по счету в месяц до 10, сумма планируемых операций до 600 000, сумма планируемых операций, связанных с переводами денежных средств в рамках внешнеторговой деятельности в рублях не планируется, сумма планируемых операций по снятию денежных средств в наличной форме в рублях от 100 000 до 500 000 рублей. Также открыть счет в рублях для осуществления расчетов с картой и выпустить цифровую корпоративную карту к нему, осуществлять расчетно-кассовое обслуживание, подключить систему Modulbank на условиях пакета «Оптимальный». Далее оттиск печати ООО «***» и подпись ФИО1 На 23-24 листе копия паспорта на имя ФИО1 **** г.р. серия 5020 ** выдан ГУ МВД России по *** **** (т. 1 л.д. 115-117)

- протоколом осмотра предметов от ****, в ходе которого объектом осмотра является ответ ПАО КБ «УБРИР» информация по клиенту ООО *** ИНН **. Номер банковского счета 40**. Выписка по счету организации в отношении ***. Выписка по счету **. № документа, дата совершения операции, БИК банка плательщика/наименование банка плательщика, наименование плательщика, ИНН плательщика, Номер счета плательщика/корсчет банка плательщика, БИК банка получателя/наименование банка получателя, наименование получателя, ИНН получателя, Номер счета получателя/корсчет банка получателя, дебетовый оборот в валюте счета, дебетовый оборот в рублевом эквиваленте, кредитный оборот в валюте счета, кредитовый оборот в рублевом эквиваленте, назначение платежа. № документа 228, дата совершения операции ****, БИК банка плательщика/наименование банка плательщика 046577795/ПАО КБ «УБРИР», наименование плательщика Касса ДО «Новосибирский ПАО КБ «УБРИР», ИНН плательщика **, Номер счета плательщика/корсчет банка плательщика 20**/30**, БИК банка получателя/наименование банка получателя 046577795/ПАО КБ «УБРИР», наименование получателя Общество с ограниченной ответственностью «***», ИНН получателя **, Номер счета получателя/корсчет банка получателя 40**/30**, дебетовый оборот в валюте счета 0, дебетовый оборот в рублевом эквиваленте 0, кредитный оборот в валюте счета 2000, кредитовый оборот в рублевом эквиваленте 0, назначение платежа Зачисление ООО «***» ** в ПАО КБ «УБРиР» по объявлению на взнос наличными, поступление беспроцентного займа от директора. № документа 412, дата совершения операции ****, БИК банка плательщика/наименование банка плательщика 046577795/ПАО КБ «УБРИР», наименование плательщика общество с ограниченной ответственностью «***», ИНН плательщика **, Номер счета плательщика/корсчет банка плательщика 40**/30**, БИК банка получателя/наименование банка получателя 046577795/ПАО КБ «УБРИР», наименование получателя комиссия за оформление пакета документов «Сделай сам» ДО «Новосибирский» (ЮЛ), ИНН получателя **, Номер счета получателя/корсчет банка получателя 70**/30**, дебетовый оборот в валюте счета 1408,33, дебетовый оборот в рублевом эквиваленте 0, кредитный оборот в валюте счета 0, кредитовый оборот в рублевом эквиваленте 0, назначение платежа ИНН ** Комиссия за пакет «Сделай Сам» в количестве 1 шт. по ООО «***». № документа 412, дата совершения операции ****, БИК банка плательщика/наименование банка плательщика 046577795/ПАО КБ «УБРИР», наименование плательщика общество с ограниченной ответственностью «***», ИНН плательщика **, Номер счета плательщика/корсчет банка плательщика 40**/30**, БИК банка получателя/наименование банка получателя 046577795/ПАО КБ «УБРИР», наименование получателя НДС полученный ДО «Новосибирский», ИНН получателя **, Номер счета получателя/корсчет банка получателя 60**/30**, дебетовый оборот в валюте счета 281,67, дебетовый оборот в рублевом эквиваленте 0, кредитный оборот в валюте счета 0, кредитовый оборот в рублевом эквиваленте 0, назначение платежа НДС с комиссии за пакет «Сделай сам» количество 1 шт. № документа 18943061, дата совершения операции ****, БИК банка плательщика/наименование банка плательщика 046577795/ПАО КБ «УБРИР», наименование плательщика общество с ограниченной ответственностью «***», ИНН плательщика **, Номер счета плательщика/корсчет банка плательщика 40**/30**, БИК банка получателя/наименование банка получателя 046577795/ПАО КБ «УБРИР», наименование получателя комиссия за пересчет вносимых клиентом наличных денег, ДО «Новосибирский (ЮЛ), ИНН получателя **, Номер счета получателя/корсчет банка получателя 70**/30**, дебетовый оборот в валюте счета 150, дебетовый оборот в рублевом эквиваленте 0, кредитный оборот в валюте счета 0, кредитовый оборот в рублевом эквиваленте 0, назначение платежа комиссия за пересчет вносимых клиентом наличных денег, ДО «Новосибирский (ЮЛ) за **** согл. Дог. Банковского счета **-РС-1078 от **** НДС не облагается. № документа 11, дата совершения операции ****, БИК банка плательщика/наименование банка плательщика 046577795/ПАО КБ «УБРИР», наименование плательщика общество с ограниченной ответственностью «***», ИНН плательщика **, Номер счета плательщика/корсчет банка плательщика 40**/30**, БИК банка получателя/наименование банка получателя 046577795/ПАО КБ «УБРИР», наименование получателя ПАО КБ «УБРиР», ИНН получателя **, Номер счета получателя/корсчет банка получателя 47**/30**, дебетовый оборот в валюте счета 160, дебетовый оборот в рублевом эквиваленте 0, кредитный оборот в валюте счета 0, кредитовый оборот в рублевом эквиваленте 0, назначение платежа комиссия за ведение р/с с исп. Систем удаленного доступа без предоставления выписок и док-ов в бумажном виде, ДО «Новосибирский (ЮЛ) за ноябрь 2021 г. согл. Дог. Банковского счета **-РС-1078 от **** НДС не облагается. На 3 листе заявление ООО «***» ИНН ** КПП ** с просьбой в рамках договора от **** ** подключить систему «Интернет-банк Light» к счету **. ФИО ФИО1, номер телефона **, блокировочное слово *** права активировать, подпись ФИО1 На обратной стороне заявление ООО «***» ИНН ** КПП ** с просьбой в рамках договора от **** ** подключить открыть расчетный счет **,оформить пакет документов «Сделай сам», подпись ФИО1 Подключить тарифный план «Комфорт» (режим Online). На 4-11 листе копия паспорта на имя ФИО1 **** г.р. серия 5020 ** выдан ГУ МВД России по *** **** Договор аренды от **** между ООО «***» и ООО «***» подпись ФИО1 Далее договор субаренды от **** между ООО «***» и ООО «***» подпись ФИО1 Далее образец оттиска печати с оттиском печати ООО «***» и подпись ФИО1. Далее Заявление об акцепте оферты наименование клиента ООО «***», ИНН **, КПП 544301001, оттиск печати ООО «***» и подпись ФИО1. Далее решение ** единственного учредителя ООО «***» от **** назначить директором общества ПЕВ. Далее решение единственного участника ООО «***» от **** снять с должности ПЕВ с **** и назначить на должность директора ФИО1 и подпись ПЕВ Далее согласие на обработку персональных данных ФИО1, свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе ООО «***» ОГРН **, свидетельство о государственной регистрации ЮЛ ООО «***» ОГРН **, далее устав ООО «***». (т. 1 л.д. 141-146)

- протокол осмотра предметов от ****, в ходе которого объектом осмотра является ответ ПАО «Росбанк», информация по клиенту ООО *** ИНН **. «Номер счета специального банковского счета» 40**, «Вид счета, специального банковского счета» расчетный, «Цифровой код валюты счета, специального банковского счета (в соответствии с Общероссийским классификатором валют) 643, дата открытия счета, специального банковского счета ****. На 2 листе выписка по операции на счете организации в отношении *** ИНН/ КИО ** КПП. Выписка по счету **. Дата и время совершения операции ****, вид (шифр) 01, **, дата ****, Реквизиты банка плательщика/получателя денежных средств: номер корреспондентского счета 30**, наименование БАНК ГПБ (АО), БИК 044525823, Реквизиты плательщика/получателя денежных средств: наименование/Ф.И.О. общество с ограниченной ответственностью «***», ИНН/КИО 7728854642, КПП 771401001, номер счета 40**, Сумма операции по счету: по дебету 0-00, по кредиту 299562-00, назначение платежа Оплата по счету ** от ****, за услуги Сумма 299562 в т.ч. НДС (20%) 49927-00. Дата и время совершения операции ****, вид (шифр) 17, **, дата ****, Реквизиты банка плательщика/получателя денежных средств: номер корреспондентского счета 30**, наименование Сибирский филиал ПАО РОСБАНК, БИК 040407388, Реквизиты плательщика/получателя денежных средств: наименование/Ф.И.О. Сибирский филиал ПАО РОСБАНК, ИНН/КИО 7730060164,, номер счета 70**, Сумма операции по счету: по дебету 25-00, по кредиту 0-00, назначение платежа комиссия за перевод денежных средств по расчетному документу ** от ****. Дата и время совершения операции ****, вид (шифр) 01, **, дата ****, Реквизиты банка плательщика/получателя денежных средств: номер корреспондентского счета 30**, наименование БАНК ГПБ (АО), БИК 044525823, Реквизиты плательщика/получателя денежных средств: наименование/Ф.И.О. ООО «***», ИНН/КИО 7728854642, КПП 771401001, номер счета 40**, Сумма операции по счету: по дебету 299537-00, по кредиту 0-00, назначение платежа Возврат денежных средств по пп** от **** в т.ч. НДС 20% - 49922.83 руб. На 3 листе копия паспорта на имя ФИО1 **** г.р. серия 5020 ** выдан ГУ МВД России по *** **** На 4-11 листах копия устава ООО «***». На 12-14 листе форма самосертификации налогового резиденства - юридического лица. Сведения о клиенте общество с ограниченной ответственностью «***», страна учреждения Россия, Населенный пункт область Новосибирская, ***, ул. ПЕВ, ***, индекс 630088. ИНН ЮЛ ** и подписи ФИО1. На 15-16 листе вопросник для клиентов юридических лиц. От ООО «***», дата регистрации **** ОГРН **, ИНН **, галочками отмечены пункты целью установления деловых отношений с банком является расчетно-кассовое обслуживание, по расчетному счету планируется проведение следующих видов операций (сделок): иные виды операций (сделок): РКО в количестве 20 в сумме 2000000 руб. за месяц. Сведения об основных контрагентах ООО «***» ИНН **. Если период деятельности ЮЛ превышает 3 месяца с даты государственной регистрации в качестве сведений о финансовом положении предоставляются следующие документы (сведения) и (или) сведения об отсутствии в отношении ЮЛ/ производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в банк. Дата документа **** и подпись директора ФИО1. На 17-18 листе заявление - оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК. Заявитель (клиент) ООО «***» адрес места нахождения Россия ***, ул. ПЕВ, ***, фактический адрес: Россия ***, ул. ПЕВ, ***, является резидентом, ОГРН/ОГРНИП **, ИНН/КИО **, контактный телефон +**, адрес электронной почты ***, подключить пакетный тариф «Ничего лишнего», заключить договор банковского счета в российских рублях, для совершения операций просит использовать образцы подписей и оттиска печати, заявленные в представленной в Банк карточке с образцами подписей и оттиска печати, заключить соглашение об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «PRO ONLINE». ФИО пользователя системы «PRO ONLINE» ФИО1, мобильный телефон +**, электронная почта ***, группа прав Пользователя в системе «PRO ONLINE» - Полные права. Оформит карту MasterCard Business (дебетовая), осуществлять СМС информирование. Информация о держателе карты ФИО1 **** г.р. место рождения ***, адрес регистрации: ***, контактный телефон +**. Далее на документе имеется оттиск печати «***» и подпись ФИО1 и подпись уполномоченного банком лица. Дата **** На 19 листе карточка с образцами подписей и оттиска печати. На которой имеется оттиск печати ООО «***», подпись ФИО1. Подпись и оттиск печати удостоверены работником банка. На 20 листе решение единственного учредителя ООО «***» от **** ТАС прекратить полномочия директора общества ТАС с ****, назначить директором общества ФИО1 с ****. Подпись ТАС На 21 листе заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных. На 22 листе заявление об определении сочетания подписей. (т. 1 л.д. 118-123)

- протоколом осмотра предметов от ****, в ходе которого объектом осмотра является CD диск ПАО «Банк Санкт-Петербург». «ВыпискаООО ***» выписка по операциям на счете ООО «***» ИНН ** счет ** за период с **** по ****. За данный период было совершено 21 операция остаток по счету 0-00, сумма по дебету счета 1135441-70, сумма по кредиту счета 1135441-70. 3 файл с именем «Заявление ДКБО_30.08.2021» заявление на заключение договора комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов. Сведения о клиенте ООО «***», ИНН ** КПП ** ОГРН **, адрес ***, ул. ПЕВ, ***, контактное лицо клиента ФИО1, телефон +**. Комплексный договор. Открытие счета 40** в валюте рубли, подключить пакет услуг/Тарифный план «Деловой.Стандарт». Предоставит доступ к системе «Интернет-банк i2B» директору ФИО1 **** Новосибирск, паспорт серия 5020 ** выдан ГУ МВД России по *** **** адрес места жительства 630079 ***. ИНН **, телефон +**, адрес электронной почты ***. Выпустить карту к счету 40** тип карты VISA Business данные держателя директор ФИО1 телефон +**. Сведения о планируемых операциях: количество операций 200, сумма операций 1500000. Действует на основании устава директор ФИО1, подпись указанного лица, оттиск печати ООО «***» дата ****. 4 файл с именем «КОП, заявление о сочетании_1631178619915» карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «***» оттиск печати ООО «***» и подпись ФИО1 дата **** дата заполнения ****. 5 файл с именем «решение, протокол организации_04.03.2005_1» протокол общего собрания учредителей ООО «***» от **** назначить директором ЖАО и подписи лиц. 6 файл с именем «решение,протокол организации_20.07.2021» решение единственного учредителя ООО «***» от **** ТАС прекратить полномочия директора общества ТАС с ****, назначить директором общества ФИО1 с ****. (т. 1 л.д. 211-229)

- протоколом осмотра предметов от ****, в ходе которого объектом осмотра является CD диск АО «Росселхозбанк». Справка о наличии счетов ООО «***» ИНН ** КПП ** номер счета 40** расчетный цифровой код валюты 643 дата открытия счета **** номер счета 40** расчетный цифровой код валюты 643 дата открытия счета **** 3 файл с именем «ООО *** 3562 0001.PDF.pdf» заявление о присоединении к единому сервисному договору АО «Россельхозбанк». Сведения о клиенте ООО «***» ИНН **. Клиент присоединяется к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк» и просит открыть расчетный счет в валюте РФ, тарифный план «Расчётный эконом» **** имеется подпись ФИО1 и оттиск печати ООО «***». Счет **. Далее информационные сведения (документы) необходимые Банку для открытия Счета юридическому лицу. Клиент ООО «***» ИНН ** КПП ** адрес ***, ул. ***, номер контактного телефона **, адрес электронной почты ***. Сведения об учредителях ФИО1 **** г.р. паспорт серия 5020 ** выдан ГУ МВД России по *** **** Сведения о планируемых операциях: Вид операций проведение расчетов с контрагентами в безналичной форме на территории РФ, частота операций несколько раз в месяц, количество операций 4, сумма операций 10 000 рублей. **** имеется подпись ФИО1. Далее сведения о бенефициарном владельце ФИО1 **** г.р. паспорт серия 5020 ** выдан ГУ МВД России по *** **** номер контактного телефона ** **** имеется подпись ФИО1. Копия паспорта на имя ФИО1 **** г.р. серия 5020 ** выдан ГУ МВД России по *** **** Копия паспорта на имя ФИО1 **** г.р. лист с пропиской ***. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц **** ООО «***» ОГРН **. «Уведомление о кодах ОК ТЭИ» уведомление общество с ограниченной ответственностью «***» свидетельство о государственной регистрации: от **** № **. В соответствии с Федеральным законом от **** № 282-ФЗ «Об официальном статистическом учете и системе государственной статистики в Российской Федерации» и Положением о Федеральной службе государственной статистики, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от **** **. Далее устав ООО «***». Решение единственного учредителя ООО «***» от **** ТАС прекратить полномочия директора общества ТАС с ****, назначить директором общества ФИО1 с ****. Подпись ТАС 4 файл с именем «ООО *** 3611 0001.PDF.pdf» заявление о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчета с использованием расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк». Клиент ООО «***» ИНН ** КПП ** адрес ***, ул. ПЕВ, ***, номер контактного телефона **, адрес электронной почты ***. Сведения об учредителях ФИО1 **** г.р. паспорт серия 5020 ** выдан ГУ МВД России по *** **** имеется подпись ФИО1 и оттиск печати ООО «***». Распоряжениие от **** ** об открытии счета корпоративной карты клиенту ООО «***». Расписка ФИО1 о получении неперсонифицированной бизнес-карты АО «Россельхозбанк» **** имеется подпись ФИО1. Акт приема передачи бизнес-карт номер карты 547601******9763 **** имеется подпись ФИО1. Заявление о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Мобильный банк» от ****. Настоящим заявлением ООО «***» в лице ФИО1 действующей на основании устава. Просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Мобильный банк». ФИО ФИО1 паспортные данные серия 5020 ** выдан ГУ МВД России по *** ****, зарегистрированный номер телефона **, полномочия группа А. **** имеется подпись ФИО1 и оттиск печати ООО «***». Заявление на получение бизнес-карты в рамках тарифного плана «Бизнес-карта Фермера» в соответствии с договором ** от **** ООО «***» категория карты Mastercard Business Instant Issue на имя ФИО1 привязать данную карту к счету 40**, кодовое слово Ю.. **** имеется подпись ФИО1.(т. 2 л.д. 54-82)

- протоколом осмотра предметов от ****, в ходе которого объектом осмотра является CD диск ПАО Банк «Левобережный». На диске имеются 12 файлов. 1 файл с именем «Заявл.ю о присоед.» заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условиях. Наименование клиента ООО «***» ИНН ** КПП **,резидент. Открытие счета в рублях, подключить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы Faktura.ru. Предоставить доступ ФИО1 паспорт 5020, 091160 **** ГУ МВД России по ***. По логину с правом подписи документов. Логин Oauron номер мобильного телефона ** далее имеется подпись ФИО1 и оттиск печати ООО «***». 2 файл с именем «КОП ***» карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «***» оттиск печати ООО «***» и подпись ФИО1 дата **** номер счета **. 3 файл с именем «Лист записи» лист записи Единого государственного реестра юридических лиц ООО «***» ОГРН ** **** внесена запись о государственной регистрации изменений внесенных в учредителный документ юридического лица и внесении изменений в сведения о юридическом лице содержащиеся в ЕГРЮЛ ГРН 2215400790801 с изменением сведений об участнике юридического лица с ТАС на ФИО1. 4 файл с именем «Опросный лист» опросный лист при приеме клиента на обслуживание, наименование ООО «***» ИНН **, адрес ведения деятельности ***, ул. ПЕВ, ***, совпадает с адресом регистрации. Руководитель является учредителем в других организациях, имеются компании для совместного ведения бизнеса, ведение бухучета осуществляет наемный бухгалтер. Цепи финансово-хозяйственной деятельности в соответствии с уставом и кодами ОКВЭД. Количество планируемых операций в месяц менее 100, объем среднего оборота денежных средств в месяц 9 000 000 рублей, внешнеторговая деятельность не планируется, сведения о целях установления деловых отношений с банком: безналичные расчеты в рублях и обслуживание по ДБО документ от **** имеется подпись ФИО1 и оттиск печати ООО «***». 5 файл с именем «паспорт просписка» копия паспорта на имя ФИО1 **** г.р. лист с пропиской ***. 6 файл с именем «паспорт» копия паспорта на имя ФИО1 **** г.р. серия 5020 ** выдан ГУ МВД России по *** **** 7 файл с именем «Решение ***» решение единственного учредителя ООО «***» от **** ТАС прекратить полномочия директора общества ТАС с ****, назначить директором общества ФИО1 с ****. Подпись ТАС 8 файл с именем «соглаш к коп» соглашение о сочетании подписей имеется подпись ФИО1 и оттиск печати ООО «***». файл с именем «увед. об откр» уведомление об открытии счетаООО «***» ИНН/КПП **/** **** открыт расчетный счет **. (т. 2 л.д. 83-100)

- протоколом осмотра предметов от ****, в ходе которого Объектом осмотра является CD диск АО «Райффайзенбанк». Файл заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключенных улслуг в АО «Райффайзенбанк». Клиент ООО «***» ИНН ** офис обслуживания ДО На проспекте. Клиент просит открыть банковский счет в валюте российский рубль и осуществлять оказание услуг по счету на условиях «Оптимум», клиент просит применят метод расчета комиссии «Стандартный, распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, подлежащем открытию по настоящему заявлению будет осуществлять без использования карточки, клиент просит АО «Райффайзенбанк» предоставить доступ к системе «Банк-Клиент» и зарегистрировать в качестве пользователя в Системе Банк-Клиент следующих уполномоченных лиц и подключить услугу «SMS-OTP» ФИО1 ****, ***, паспорт 5020, 091160 **** ГУ МВД России по ***, право доступа Подписант, подключит к системе E-mail *** телефон ** и подпись ФИО1 Подключение мобильного приложения выпустить к открываемому рублевому счету банковские карты именная карта «Бизнес 24/7 Оптимальная. Информация о держателе ФИО1 ****, ***, паспорт 5020, 091160 **** ГУ МВД России по ***, телефон **. Кодовое слово «***» способ доставки выпущенной карты в отделение ДО На Проспекте, наименование клиента *, кодовое слово «***» и подпись ФИО1 заявление на заключение договора об осуществлении расчетов с использованием банковских карт платежных систем. Наименование ЮЛ ООО «***» ИНН **, № расчетного счета 40** Тариф «Стандартный +». Адрес 630119 РФ ***, ул. ПЕВ, ***. ** *** ФИО1, профиль деятельности 5993 Табачные магазины, наименование ТСП AYRON, максимальная сумма операции 100 000 руб. Размер оборота 1500000 рублей. Подпись директора ФИО1 и оттиск печати ООО «***». решение единственного учредителя ООО «***» от **** ТАС прекратить полномочия директора общества ТАС с ****, назначить директором общества ФИО1 с ****. Подпись ТАС Учредительные документы.» устав ООО «***». копия паспорта на имя ФИО1 **** г.р. серия 5020 ** выдан ГУ МВД России по *** **** Договор аренды от **** между ООО «***» и БИБ. Далее договор субаренды от **** между ООО «***» и ООО «***». карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «***» оттиск печати ООО «***» и подпись ФИО1 дата ****. сведения об IP адресах. лист записи ЕГРЮЛ ООО «***» ОГРН ** **** внесена запись о государственной регистрации изменений внесенных в учредительный документ юридического лица и внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в ЕГРЮЛ. Анкета потенциального клиента ЮЛ. ООО «***» ИНН ** КПП ** ОГРН ** основной вид деятельности 46.90 Адрес: РФ Новосибирская, область, ***, ул. ПЕВ, ***. Контакная информация Директор ФИО1 телефон ** почта ***. 11 файл с именем «statement - 2023-04-14T185846.648» выписка по операциям на счете ООО «***» ИНН ** счет ** за период с **** по ****. За данный период было совершено 108 операций остаток по счету 0-00, сумма по дебету счета 5673337-70, сумма по кредиту счета 5673337-70. (т. 2 л.д. 1-39)

- протоколом осмотра предметов от ****, в ходе которого объектом осмотра является CD диск ПАО Банк «ФК Открытие». Заявление о присоединении к Правилам банковского облуживания. Клиент ООО «***» ИНН ** согласен заключить ЕДИНЫЙ ДОГОВОР комплексного банковского обслуживания. Просит осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием «Бизнес портал». Наделяет полномочиями по доступу в систему ДБО ФИО1 паспорт серия 5020 ** выдан ГУ МВД России по *** **** Единоличная подпись. Номер мобильного телефона **, адрес электронной почты ***. Дата документа **** далее имеется подпись ФИО1 и оттиск печати ООО «***». 2 файл с именем «анкета» сведения о юридическом лице, о бенефициарных владельцах. Наименование ООО «***» ИНН **. Адрес ЮЛ ***, ул. ПЕВ, ***, контактная информация ЕИО ФИО1 директор +** ***. Количество планируемых операций в месяц от 10, планируемые суммы операций до 1 000 000. Дата документа **** далее имеется подпись ФИО1 и оттиск печати ООО «***». 3 файл с именем «Отчет_проверки_подписи_-_2021.08.31» протокол проверки электронной подписи. заявление об изменении Уполномоченного лица либо номера телефона/адреса электронной почты Уполномоченного лица/ о восстановлении Пароля Уполномоченному лицу/ о разблокировке доступа Уполномоченному лицу к Бизнес порталу ФИО1 паспорт 5020, 091160 номер мобильного телефона ** адрес электронной почты *** дата **** имеется подпись ФИО1 и оттиск печати ООО «***». 8 файл с именем «решение» решение единственного учредителя ООО «***» от **** ТАС прекратить полномочия директора общества ТАС с ****, назначить директором общества ФИО1 с ****. Подпись ТАС 9 файл с именем «IP_ЮЛ_1_**_30.07.2017_28.03.2023» сведения об IP адресах использования системы Бизнес-Портал ООО «***» ИНН **. 10 файл с именем «ЮЛ_1_ЦФТ_ФОИВ_**_****-28.03.2023_Выписка_Счета_4.0» Основной раздел выписки по операциям на счете, по операциям по вкладу (депозиту), справка о переводах электронных денежных средств Общество с ограниченной ответственностью "***" ИНН ** КПП **. Номер счета 40**, Вид счета 0200, Цифровой код валюты 643, Дата открытия 2015-03-24, Дата начала периода 2019-11-03, Дата окончания периода 2023-03-28, Вход. Остаток 0.00. (т. 1 л.д. 175-210) 

- протоколом осмотра предметов от ****, в ходе которого объектом осмотра является CD диск ПАО «Сбербанк». Выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "***" ИНН ** КПП ** расчетный счет 40** в период с **** по **** было совершено 253 операции Остаток по счету на начало периода: 0,00, Сумма по дебету счета за период: 19095295.30, Сумма по кредиту счета за период 19095295.30, Остаток по счету на конец периода: 0.00. заявление о закрытии банковского счета и расторжении договоров о предоставлении услуг. Клиент ООО «***» ИНН ** КПП **, закрыть банковский счет 40** от **** перевести денежные средства со счета 40** денежные средства в сумме 988 065,94 рубля на счет 40** а филиал ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в ***. **** подпись ФИО1 и оттиск печати ООО «***». 4 файл с именем «Положительное заключение» заключение от **** сообщение ПАО «Сбербанк» о закрытии банковского счета 40**. 5 файл с именем «1» карточка с образцами подписей и оттиска печати от **** с подписью ФИО1 и оттиск печати ООО «***». Заявление о внесении изменений в юридическое дело корпоративного клиента. ООО «***» ИНН ** КПП ** контактный телефон **, адрес электронной почты ** внести изменение по банковским счетам **. Просит внести изменения в Договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Сбербанк, добавление новых пользователей с правом подписи. Просит предоставить доступ ФИО1, телефон для получения паролей +**, адрес электронной почты ***. Подпись ФИО1. Дата документа **** подпись ФИО1 и оттиск печати ООО «***». Сведения о бенефициарном владельце в целях 115-фз клиента ООО «***» ИНН ** ФИО ФИО1 **** место рождения ***, адрес места жительства ***. Дата документа **** подпись ФИО1. Сведения о бенефициарном владельце в целях 115-фз клиента ООО «***» ИНН ** ФИО ТАС **** г.р. место рождения *** Казахской ССР, адрес места жительства ***. Дата документа **** подпись ФИО1. Информационные сведения клиента-юридического лица/индивидуального предпринимателя для всех сегментов корпоративного бизнеса при открытии банковского счета/внесении изменений в юридическое дело. ООО «***» сфера деятельности розничная торговля, планируется до 10 операций в месяц, сумма планируемых операций до 1 млн. руб. **** подпись ФИО1 Копия паспорта ФИО1 **** г.р. серия 5020 ** выдан ГУ МВД России по *** **** лист с пропиской ***. Копия паспорта ФИО1 **** г.р. серия 5020 ** выдан ГУ МВД России по *** **** Решение единственного учредителя ООО «***» от **** ТАС прекратить полномочия директора общества ТАС с ****, назначить директором общества ФИО1 с ****. Подпись ТАС Устав ООО «***». 6 файл с именем «20210909T093357_Положительное заключение» заключение о проверке комплекта документов клиента на внесение изменений в «Юридическое дело» на соответствие требованиям нормативных документов РФ, Банка России и ПАО Сбербанк от ****. 7 файл с именем «FNS_3942265» выписка из Единого государственного реестра юридических лиц общество с ограниченной ответственностью "***" ****. 8 файл с именем «111» заявление о присоединении ООО «***» ИНН ** контактный телефон **, адрес электронной почты: **. Просит на указанных Условиях заключить с ним Договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Сбербанк. ТАС. 9 файл с именем «222» Телефон для отправки сервисных СМС-сообщений **, Адрес электронной почты уполномоченного лица для направления логина **. (т. 1 л.д. 147-174)

- протоколом осмотра предметов от ****, в ходе которого объектом осмотра является CD диск ПАО «Банк Уралсиб». «Выписка по счёту 40** за период с **** по ****.xlsx» Выписка по операциям на счете организации (индивидуального предпринимателя, нотариуса, занимающегося частной практикой, адвоката, учредившего адвокатский кабинет) в отношении ООО «***» ИНН **, КПП 540201001 счет ** за период с **** по ****. Остаток по счету на начало периода 0-00, Сумма по дебету счета за период 11599841-54, Сумма по кредиту счета за период 11616022-87, Остаток по счету на конец периода 16181-33. 4 файл с именем «Выписки по счетам.xlsx» Выписка по операциям на счете организации (индивидуального предпринимателя, нотариуса, занимающегося частной практикой, адвоката, учредившего адвокатский кабинет) в отношении ООО «***» ИНН **, КПП 540201001 счет ** за период с **** по ****. Остаток по счету на начало периода 16181-33, Сумма по дебету счета за период 75418037-55, Сумма по кредиту счета за период 75401856-22, Остаток по счету на конец периода 0-00. Договор об использовании системы банк-клиент от **** ООО «***» директор ЖОЛ. На документе имеется подпись ЖОЛ и оттиск печати ООО «***». Договор банковского счета ** от.**** счет 40** На документе имеется подпись ЖОЛ и оттиск печати ООО «***». Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «Банк УРАЛСИБ» клиент ООО «***» ИНН ** счет 40** в рамках пакета услуг «Кассовый» сроком 6 месяцев. **** подпись ЖОЛ и оттиск печати ООО «***». Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «Банк УРАЛСИБ» клиент ООО «***» ИНН ** номер телефона ** адрес электронной почты ipkondratevayuliya@inbox.ru. подключение к системе дистанционного банковского обслуживания УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online. Подключение к системе дистанционного банковского обслуживания для клиентов не имеющих расчетного счета в банке. Контактное лицо клиента ФИО1, номер телефона +**, просит подключить к сервису «Проверка контрагентов». **** подпись ФИО1 и оттиск печати ООО «***» Заявление о выпуске бизнес-карты ООО «***» ИНН ** директор ТАС **** г.*** телефона +** **** подпись ТАС и оттиск печати ООО «***». Карточка с образцами подписей и оттиска печати подпись ТАС и оттиск печати ООО «***». Карточка с образцами подписей и оттиска печати от **** подпись ФИО1 и оттиск печати ООО «***». Заявление о закрытии счета **** ООО «***» ИНН ** Просит расторгнуть договор счета для совершения операций с использованием бизнес-карт ** подпись ФИО1 и оттиск печати ООО «***». Заявление о закрытии счета ** остаток денежных средств 172885,05 рублей перечислить ООО БЦ «АКТИВ+» и ООО «ЛАКШМИ» подпись ФИО1 и оттиск печати ООО «***». Заявление на подключение/изменение данных/ отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживании. ООО «***» ИНН ** директор ФИО1 подключить к системе «УРАЛСИБ-БИЗНЕС ONLINE», зарегистрированный номер телефона +**, кодовое слово *** 21 номера счетов к которым предоставляется доступ «ВСЕ», адрес электронной почты ipkondratevayuliya@inbox.ru. дата **** подпись ФИО1 и оттиск печати ООО «***». Заявление на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи **** ООО «***» ИНН ** директор ТАС **** г.р. подпись ТАС и оттиск печати ООО «***». Устав ООО «***». Решение единственного учредителя ООО «***» от **** ТАС прекратить полномочия директора общества ТАС с ****, назначить директором общества ФИО1 с ****. Подпись ТАС Копия паспорта ТАС. (т. 1 л.д. 124-137)

Оценив все приведенные доказательства, суд признает их достоверными, относимыми, допустимыми и достаточными для разрешения настоящего дела по существу, поскольку они получены в соответствии с требованиями закона, согласуются между собой и объективно отражают фактические обстоятельства дела. Каких-либо оснований не доверять данным доказательствам, а также причин для оговора ФИО1 со стороны свидетелей в судебном заседании не установлено. 

Суд признает доказанным, что ФИО1, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений сбыла неустановленному лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам.

Данные обстоятельства нашли свое подтверждение в показаниях свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №9, указавших на порядок обращения в кредитную организацию и открытия расчетного счета, которые согласуются с протоколами осмотра документов предоставленных АО «Альфа Банк», АО КБ «ЛОКО-Банк», АО КБ «Модульбанк», ПАО КБ «УБРиР», ПАО «Росбанк», ПАО «Банк Санкт-Петербург», АО «Россельхозбанк», ПАО Банк «Левобережный», АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «Уралсиб» из которых видно, что ФИО1 обращалась в указанные кредитные организации с заявлениями на открытие счетов и подключением системы ДБО, после чего получала электронные средства. Кроме того, данные обстоятельства не противоречат и показаниям самой подсудимой, которая также поясняла, что после получения электронных средств, она передавала их неустановленному лицу.

Таким образом, судом установлено, что ФИО1, являясь номинальным руководителем ООО «***», не обладая какими-либо специальными познаниями в области экономической деятельности, не имея намерений управлять указанным юридическим лицом, совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления неустановленному лицу электронных средств, последнее самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счетам ООО «***», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, в нарушение Федерального закона РФ от **** № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов и недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, о чем имеется её подпись в документах оформленных банком, умышленно, согласно договоренности, руководствуясь исключительно корыстными побуждениями, с целью получения материальной выгоды в виде денежного вознаграждения, действуя от имени указанной организации, открыла в указанных в приговоре банковских учреждениях расчетные счета, получив при этом электронные средства. 

Неправомерность оборота средств платежей, по мнению суда, нашла свое подтверждение в ходе судебного следствия, поскольку как видно из установленных обстоятельств, ФИО1 передавая электронные средства, осознавала, что в последующим неустановленное лицо сможет осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «***», при этом не имея намерения управлять сама указанным юридическим лицом, совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации, в том числе производить денежные переводы.

Кроме того, по смыслу закона, под сбытом понимается передача предмета (документа) другому лицу возмездно или безвозмездно. Судом установлено, что за свои незаконные действия ФИО1 пообещали имущественную выгоду в виде денежных средств. 

Вместе с тем, органами предварительного следствия действия ФИО1 по неправомерному обороту средств платежей органами предварительного следствия были квалифицированы как двенадцать преступлений. Однако в ходе рассмотрения дела государственный обвинитель, не согласившись с указанной квалификацией, просил квалифицировать данные преступления, предусмотренные ч. 1 ст. 187 УК РФ как единое продолжаемое одно преступление. Суд, соглашаясь с мнением государственного обвинителя и признавая данную позицию обоснованной, исходит из следующего.

Исходя из анализа уголовно-правового законодательства, преступления, складывающиеся из нескольких тождественных преступных действий, направленных к общей цели, составляют в своей совокупности единое преступление. Как видно из установленных судом обстоятельств, ФИО1 при встрече с неустановленным лицом, согласилась на его предложение об открытии в нескольких банках счетов для организации, где она была номинальным директором, за денежное вознаграждение. При этом как установлено судом, её действия носили тождественный характер, заключались в предоставлении в разные дни в разные банки документов для открытия счета, а после получения документов, электронных средств передавала их неустановленному лицу, с целью дальнейшего их использования третьими лицами. Таким образом, исходя из показаний подсудимой и установленных обстоятельств, суд приходит к выводу, что тождественные действия подсудимой охватывались единым умыслом, были направлены к общей цели и подлежат квалификации как единое преступление.

Кроме того, действия ФИО1 были также квалифицированы органами предварительного следствия как приобретение и хранение в целях сбыта электронных средств предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, однако как видно из предъявленного ФИО1 обвинения её действия умыслом на приобретение и хранение в целях сбыта указанных электронных средств не охватывались и умысла на такие действия она не имела, в связи с чем, суд считает необходимым исключить из обвинения и квалификации, указание на приобретение и хранение ФИО1 в целях сбыта электронных средств предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, как ошибочно вмененные.

Таким образом, суд считает, что вина подсудимой в совершении вышеуказанного преступления доказана, и действия ФИО1 подлежат квалификации по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, т.е. сбыт электронных средств предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд в соответствии со ст. 6, ч. 3 ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности преступления, которое относится к категории тяжкого, обстоятельства его совершения, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих вину обстоятельств, данные о личности виновной, на учетах в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, характеризуется положительно, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни её семьи. 

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой суд учитывает признание вины, раскаяние, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений (признательные объяснения до возбуждения уголовного дела и указание подсудимой на место сбыта электронных средств неустановленному лицу), молодой возраст, нахождение в состоянии беременности.

Оснований для признания иных обстоятельств смягчающими, судом не установлено.

Обстоятельств отягчающих наказание судом не установлено.

Анализируя изложенное, определяя вид и размер наказания, учитывая степень тяжести и характер содеянного подсудимой, обстоятельства совершенного подсудимой преступления, принимая во внимание всю совокупность данных о личности подсудимой, суд приходит к выводу о возможности назначения подсудимой наказания в виде лишения свободы с применением положений ст. 73 УК РФ, что, по мнению суда, обеспечит достижение целей наказания, не только восстановление социальной справедливости, но его исправление и предупреждение совершения ею новых преступлений. 

Также, исходя из фактических обстоятельств совершения преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории совершенного подсудимой преступления на менее тяжкую в порядке ч.6 ст.15 УК РФ. 

Кроме того, несмотря на наличие совокупности указанных смягчающих наказание обстоятельств, суд считает, что исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления и, позволявших бы применить положения ст. 64 УК РФ, как к основному так и к дополнительному виду наказаний, не имеется. Вместе с тем, вся совокупность смягчающих обстоятельств учтена судом при определении вида и размера наказаний. 

При этом, определяя размер дополнительного наказания в виде штрафа, суд учитывает тяжесть совершенного преступления, имущественное положение подсудимой, трудоспособный возраст, состояние здоровья, отсутствие заболеваний препятствующих труду и иждивенцев.

Кроме того, при назначении наказания суд принимает во внимание положения ч.1 ст.62 УК РФ.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется положениями ст.ст.81 и 82 УПК РФ. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев со штрафом в определенной денежной сумме в размере 100000 (сто тысяч) рублей.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным, установив испытательный срок 1 (один) год.

Согласно ч.5 ст.73 УК РФ возложить на ФИО1 обязанность в период испытательного срока не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Дополнительное наказание в виде штрафа в размере 100000 рублей по настоящему приговору исполнять самостоятельно.

Штраф оплатить по реквизитам:УФК по *** (ГУ МВД России по ***), ИНН 

<

***>; КПП 540601001, БИК 045004001. Расчетный счет 40**, ОКТМО 50701000, наименование банка получателя средств: Сибирское ГУ Банка России/ УФК по ***, КБК1**, номер участника ГИС ГМП ** назначение платежа: указывается номер уголовного дела, дата судебного решения, фамилия, имя и отчество осужденного.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписке о невыезде и надлежащем поведении.

По вступлении приговора в законную силу вещественные доказательства по уголовному делу: CD диск АО «Альфа банк», CD диск ПАО «Банк Санкт-Петербург», CD диск ПАО Банк «Левобережный», ответ АО КБ «ЛОКО-Банк», ответ АО КБ «Модульбанк», CD диск ПАО Банк «ФК Открытие», CD диск АО «Райффайзенбанк», ответ ПАО «РОСБАНК» на 22 листах, CD диск АО «Россельхозбанк», CD диск ПАО «Сбербанк», CD диск ПАО «Банк Уралсиб», ответ ПАО КБ «УБРИР» на 11 листах, находящиеся в материалах уголовного дела - хранить в материалах уголовного дела. 

Приговор может быть обжалован в Новосибирский областной суд в течение 15-ти суток со дня его провозглашения. Осужденный в случае подачи апелляционной жалобы вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать о его назначении.

Судья Данилова Я.С.