Дело № 1-506/2025

УИД 50RS0044-01-2025-004405-33

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

11 ноября 2025 года г. Серпухов Московской области

Серпуховский городской суд Московской области в составе: 

председательствующего судьи Шарабуряк Л.В., 

при секретарях судебного заседания Гальченко К.А., Исаевой А.А., помощнике судьи Максимовой Н.А., 

с участием: 

государственных обвинителей – помощника Серпуховского городского прокурора Московской области Ильиных И.В., старшего помощника Серпуховского городского прокурора Московской области Сапожниковой Е.С., 

представителей потерпевшего ФИО1, ФИО2, 

подсудимого ФИО3 и его защитника – адвоката Козловой М.Е., 

подсудимого ФИО4 и его защитника – адвоката Велижанина Е.Н., 

подсудимого ФИО5 и его защитника – адвоката Теванян Г.А., 

подсудимой ФИО6 и ее защитника – адвоката Глаголевой И.Ю., 

подсудимой ФИО7 и ее защитника – адвоката Костюкович Д.С., 

подсудимой ФИО8 и ее защитника – адвоката Веклич Н.И., 

рассмотрел в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении 

ФИО3, 

<

дата> рождения, уроженца 

<

адрес>, гражданина Российской Федерации, зарегистрированного и проживающего по 

<

адрес>, имеющего полное среднее образование, холостого, на иждивении никого не имеющего, не работающего, ограниченного годного к военной службе, ранее судимого

- 16.08.2022 приговором Видновского городского суда Московской области по ч. 5 ст. 33, п. «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ к 1 году лишения свободы, на основании п. 2 ч.5 и п.2 ч.6 ст. 302 УПК РФ освобожден от отбывания наказания в связи с его отбытием; 06.04.2023 апелляционным постановлением Московского областного суда приговор изменен, усилино наказание до 4 лет 6 месяцев лишения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима; в срок лишения свободы зачтено время содержания под стражей с 09.07.2021 по 28.01.2022 из расчета, произведенного в соответствии с п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ, и время содержания под домашним арестом с 28.01.2022 по 16.08.2022, из расчета в соответствии с ч. 3.4 ст. 72 УК РФ; в целях исполнения наказания взять под стражу при устанолвении местонахождения и фактического задержания; 

осужденного 01.11.2024 приговором Хорошевского районного суда г. Москвы по п.п. «а, б» ч.2 ст. 172 УК РФ к 2 годам лишения свободы, в соответствии со ст. 70 УК РФ, по совокупности приговоров с приговором Видновского городского суда Московской области от 16.08.2022, к 4 годам 8 месяцам лишения свободы, с отбыванием наказания в колонии общего режима; содержащегося под стражей с 23.09.2024;

по данному уголовному делу содержащегося под стражей с 20.03.2025,

обвиняемого в совершении пяти преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, 

ФИО4, 

<

дата> рождения, уроженца 

<

адрес>, гражданина Российской Федерации, зарегистрированного по 

<

адрес>, проживающего по 

<

адрес>, имеющего высшее образование, разведенного; на иждивении имеющего двоих малолетних детей, один из которых является инвалидом; 

<

данные изъяты>», военнообязанного, ранее не судимого,

задержанного 22.10.2024, содержащегося под домашним арестом с 23.10.2024, 

обвиняемого в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, 

ФИО5, 

<

дата> рождения, уроженца 

<

адрес>, гражданина Российской Федерации, зарегистрированного по 

<

адрес>, проживающего по 

<

адрес>, имеющего полное среднее образование, женатого, на иждивении имеющего малолетнего ребенка, зарегистрированного в качестве самозанятого, военнообязанного, ранее не судимого, 

задержанного 23.10.2024, с 25.10.2024 содержащегося под стражей,

обвиняемого в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, 

ФИО6, 

<

дата> рождения, уроженки 

<

адрес>, гражданки Российской Федерации, зарегистрированной по 

<

адрес>, проживающей по 

<

адрес>, имеющей высшее образование, незамужней, на иждивении никого не имеющей, не работающей, не военнообязанной, ранее не судимой, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ,

ФИО7, 

<

дата> рождения, уроженки 

<

адрес>, гражданки Российской Федерации, зарегистрированной по 

<

адрес>, проживающей по 

<

адрес>, имеющей высшее образование, незамужней, на иждивении никого не имеющей, 

<

данные изъяты> военнообязанной, ранее не судимой, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ,

ФИО8, 

<

дата> рождения, уроженки 

<

адрес>, гражданки Российской Федерации, зарегистрированной по 

<

адрес>, проживающей по 

<

адрес>, имеющей среднее специальное образование, разведенной, на иждивении имеющей малолетнего ребенка, не работающей, не военнообязанной, ранее не судимой, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО3, действуя умышленно, из корыстных побуждений, желая обогатиться преступным путем, в период не позднее 18.07.2023, находясь в г. Москве, более точное время и место не установлено, при неустановленных обстоятельствах создал и возглавил устойчивую организованную группу, характеризующуюся сплочённостью её участников, единством и планированием преступных намерений, распределением конкретных ролей, распределением доходов, полученных от преступной деятельности, в состав которой, кроме него, вошли ФИО4, ФИО9, в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленное лицо, при этом деятельность организованной группы была направлена на систематическое совершение тяжких преступлений – мошенничеств в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений и распределения незаконно извлеченной прибыли. Каждый из участников организованной группы знал о целях ее создания и, имея корыстный мотив, отдавая отчет в противоправности своих действий, выразили свое добровольное согласие на участие в организованной группе и совершаемых ею преступлениях. 

В целях обеспечения организованной и целенаправленной преступной деятельности ФИО3, как руководитель организованной группы, разработал план и схему функционирования группы, систему подчиненности ее участников, с четким распределением ролей между ними при совершении преступлений. 

Разработанный преступный план совершения преступлений предусматривал: незаконное оформление кредитных договоров по программе Индивидуального жилищного строительства в ПАО «Сбербанк», путем предоставления в банк фиктивных документов, содержащих заведомо ложные сведения о трудоустройстве и доходах лиц (кредиторов) и поручителей, без намерений в дальнейшем исполнения обязательств по кредитным договорам с приданием законности проводимой сделки, соблюдением требований банка и распределения незаконно извлеченной прибыли, между соучастниками, который предусматривал следующие этапы совершения преступления: 

- привлечение соучастников, отведение им преступных ролей в организованной группе, а также привлечение лиц, неосведомленных об их преступных намерениях, для обеспечения функционирования механизма совершения преступлений;

-подыскание лица, выступающего в качестве заемщика;

-подыскание кандидатов в качестве поручителя;

-подготовка подложных документов о трудоустройстве и доходах лиц (заемщиков и поручителей), требуемых для предоставления в ПАО «Сбербанк»;

-составление анкет-заявок на получение «Жилищного кредита» и направление их посредством электронной программы ООО «ДомКлик» в ПАО «Сбербанк» для одобрения;

-соблюдение требований банка – подыскание земельного участка и оформление в собственность заемщика;

-осуществление доставки заемщиков и поручителей в отделение ПАО «Сбербанк»;

-контроль правильности и достоверности поведения лиц, привлекаемых в качестве заемщика и поручителя при оформлении сделки;

-контроль поступления на счет кредитных денежных средств, а также действия заемщиков при их обналичивании;

-сбор, хранение и учет денежных средств, приобретенных в результате совершения преступления, а также распределение преступного дохода между участниками организованной группы.

При этом общий план предусматривал совершение ряда сложных завуалированных действий, в том числе гражданско-правовых сделок, на первый взгляд носящих законный характер, а по сути, являющихся этапами реализации общего преступного умысла, направленного на мошенничество, которые соучастники совершали с целью придания видимости законности своим противоправным действиям. 

В качестве предмета преступного посягательства члены организованной группы – ФИО3, ФИО4, ФИО9, в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленное лицо, а также иные лица, не входившие в состав организованной группы, но принимавшие участие в конкретных преступлениях, избрали предмет (денежные средства ПАО «Сбербанк») и способ совершения преступления (хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений).

Создав и возглавив организованную группу, ФИО3, для обеспечения функционирования ее деятельности, устойчивой связи между ее участниками, достижения общей цели, а также исходя из личных качеств, навыков и познаний каждого, распределил роли следующим образом: 

-ФИО3, являясь организатором группы и осуществляя общее руководство ее деятельностью: разрабатывал планы и способы совершения конкретных преступлений, давал членам преступной группы указания по выполнению конкретных действий при совершении преступлений, распределяя роли между участниками, подыскивал заемщиков и поручителей, проверял кредитоспособность заемщиков и поручителей по Банковской Кредитной Истории, на основании которых подготавливались справки по форме 2-НДФЛ и копии трудовых книжек заемщиков и поручителей;

-ФИО4, являясь активным участником организованной группы, подчиняясь указаниям организатора и руководителя группы, согласно разработанной преступной схеме должен был подбирать фирму - донора, из реально существующих фирм, заказывал печати с данными о генеральном директоре, ИНН, ОГРН, изготавливал поддельные документы о трудоустройстве и доходах специально привлеченных для совершения конкретных преступлений лиц, требуемых для предоставления в ПАО «Сбербанк», составление анкет-заявок на получение «Жилищного кредита», на основании изготовленных поддельных документов и направление их посредством программы ООО «ДомКлик» в ПАО «Сбербанк» для одобрения, с целью последующего хищения денежных средств, подыскивал земельные участки;

ФИО5, являясь активным участником организованной группы, подчиняясь указаниям организатора и руководителя группы, согласно разработанной преступной схеме, осуществлял составление анкет-заявок на получение «Жилищного кредита», на основании изготовленных поддельных документов и направление их посредством программы ООО «ДомКлик» в ПАО «Сбербанк» для одобрения, с целью последующего хищения денежных средств, подыскивал земельные участки;

- Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, являясь активным участником организованной группы, подчиняясь указаниям организатора и руководителя группы, согласно разработанной преступной схеме, должно было подыскивать заемщиков и поручителей, осуществлять доставку заемщиков и поручителей в отделение ПАО «Сбербанк», контролировать правильность и достоверность поведения при сделке в качестве заемщиков и поручителей, после поступления на счет кредитных денежных средств контролировать заемщиков при их обналичивании, получении кредитных денежных средств от заемщиков, распределение денежных средств в качестве вознаграждения за совершенное преступление между участниками организованной группы, кроме того, для сокрытия совершенного преступления, согласно разработанному плану, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, часть денежных средств, в суммах несопоставимо меньших размера кредитных обязательств, выделялось на погашение ипотечного кредита на расчетный счет;

- Н.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, являясь активным участником организованной группы, подчиняясь указаниям организатора и руководителя группы, согласно разработанной преступной схеме, должен был осуществлять доставку заемщиков и поручителей в отделение ПАО «Сбербанк», контролировать правильность и достоверность поведения при сделке в качестве заемщика и поручителей, после поступления на счет кредитных денежных средств контролировать заемщиков при их обналичивании; 

- Третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, являясь активным участником организованной группы, подчиняясь указаниям организатора и руководителя группы, подыскивало заемщиков и поручителей, должно было выступать в качестве заемщика; 

- неустановленное лицо, являясь активным участником организованной группы, подчиняясь указаниям организатора и руководителя группы контролировать правильность и достоверность поведения при сделке в качестве заемщиков и поручителей, после поступления на счет кредитных денежных средств контролировать заемщиков при их обналичивании.

Каждому совершаемому преступлению предшествовали тщательная разработка плана и четкое распределение ролей между участниками, при этом планы совершения преступлений и роли участников при их совершении постоянно совершенствовались, накапливаемый преступный опыт, полученный в ходе преступной деятельности, использовался при совершении последующих преступлений.

Группа, в которую входили ФИО3, ФИО4, ФИО9, в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленное лицо, обладала признаками устойчивости и организованности, была создана для совершения систематических мошеннических действий с объектами недвижимости, в перерывах между которыми члены организованной группы поддерживали между собой тесные преступные связи, совместно распоряжались денежными средствами, добытыми преступным путем, планировали и подготавливали совершение очередного преступления. 

Устойчивость и сплоченность членов организованной группы, помимо общего преступного умысла, направленного на незаконное обогащение за счет совершенных преступлений, основывалась на том, что ее члены длительный период времени были между собой знакомы и находились в доверительных и товарищеских отношениях. Устойчивость организованной группы также основывалась на стабильности состава ее участников, неоднократности преступлений, большом периоде совместной преступной деятельности, способах и методах, используемых при совершении преступлений.

Таким образом, в неустановленном месте в период не позднее 18.07.2023, более точное время не установлено, ФИО3, ФИО4, ФИО9, в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленное лицо объединились в организованную группу, которая к указанному времени была подготовлена к систематическому совершению мошеннических действий.

Для реализации преступной деятельности организованной группы, были использованы телефоны с абонентскими номерами: 

<

номер>, 

<

номер>, 

<

номер>, 

<

номер>, 

<

номер>, 

<

номер>.

Для обеспечения мобильности организованной группы, согласно роли, отведенной Н.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, Второму лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленному лицу, действуя по указанию руководителя группы, обеспечивали доставку заемщиков и поручителей к отделению Банка, используя различные транспортные средства.

Организатор и руководитель организованной группы ФИО3 совместно с участниками организованной группы ФИО4, ФИО9, в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, Вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Третьим лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленным лицом, в период с 18.07.2023 по 09.12.2023, более точное время не установлено, совершили следующие преступления на территории городского округа Серпухов Московской области. 

ФИО3 и ФИО4 совершили умышленное преступление, а именно мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

ФИО6 совершила умышленное преступление, а именно мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах:

Во исполнение совместного единого преступного умысла, направленного на совершение мошенничеств в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиками путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в неустановленном месте, в неустановленный период времени, но не позднее 18.07.2023, Третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, согласно отведенной ему роли, являясь активным участником организованной группы, обратилось к ранее знакомой ФИО6 с предложением выступить в качестве заемщика, при заключении ипотечного кредитного договора в ПАО «Сбербанк» по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у ФИО6, на что последняя ответила согласием. Таким образом, Третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, привлекло ФИО6, не входящую в состав организованной группы, но согласившуюся за денежное вознаграждение принять участие в хищении денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк», путем оформления на нее (ФИО6) кредитного договора. 

После этого Третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, согласно отведенной ему роли в организованной группе, обратилось к ранее знакомой Ж. с просьбой выступить в качестве поручителя, при заключении ипотечного кредитного договора ФИО6 в ПАО «Сбербанк», не посвящая при этом Ж. в преступный умысел, на что последняя ответила согласием. 

После чего, ФИО3, согласно отведенной роли в организованной группе, осуществил проверку ФИО6 по Банку кредитных историй на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях и кредитоспособности.

Одновременно с этим ФИО4, реализуя общий преступный умысел, приискал, выставленный на продажу объект недвижимости – земельный участок с кадастровым номером 

<

номер> расположенному по 

<

адрес> стоимостью 560 000 рублей, принадлежащий Х. и договорился с собственником об условиях сделки. 

ФИО4, продолжая выполнять отведенную ему роль в совершении преступления, находясь по месту своей работы ООО «Финарди» по адресу: 

<

...>, изготовил на основании предоставленных ФИО6 личных паспортных данных – подложный документ: справки о доходах физического лица за 2022-2023 год от 11.07.2023 на имя ФИО6 – заемщика, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последней – Департамент городского имущества г. Москвы и общую сумму полученного за время работы дохода, равную 5 670 437,27 руб. и справки о доходах физического лица за 2023 год по форме банка за последние 6 месяцев от 21.08.2023 на имя Ж. – поручителя, указав место работы последней – ООО «Лефортовская строительная компания» и заведомо несоответствующую действительности общую сумму полученного за время работы дохода, равную 185 000 руб.

После чего ФИО4, ранее приисканной им в неустановленном месте подложной печатью проставил на справках о доходах физического лица за 2022-2023 год от 11.07.2023 на имя ФИО6, содержащей ложные сведения, оттиск печати Правительство г. Москвы Департамент городского имущества г. Москвы.

Затем ФИО4, находясь по месту своей работы ООО «Финарди» по адресу: 

<

...> посредством приложения ООО «ДомКлик» отправил заявление-анкету от имени ФИО6 с предоставлением пакета документов, для одобрения ипотечного кредита.

Сотрудники ПАО «Сбербанк», неосведомленные о преступных намерениях организованной группы, а также привлеченной к совершению преступления ФИО6, в точно не установленное время, не позднее 18.07.2023, в приложении ООО «ДомКлик» приняли документы от имени ФИО6, необходимые для оформления заявления-анкеты на получение кредита, в том числе изготовленные ФИО4 справки о доходах физического лица за 2022-2023 год от 11.07.2023 на имя ФИО6 и справки о доходах физического лица за 2023 год по форме банка за последние 6 месяцев от 21.08.2023 на имя Ж., а также предварительный договор купли-продажи земельного участка с кадастровым номером 

<

номер>, заключенный между ФИО6 и Х., на земельный участок, расположенный по адресу: Московской области г.о. Серпухов д. Съяново-2. Затем указанные документы были направлены на одобрение выдачи кредита по электронной связи. Сотрудники службы андеррайтера ПАО «Сбербанк», введенные в заблуждение, на основании ложных сведений, содержащихся в документах на имя ФИО6 и не предполагавшие о преступных намерениях ФИО6 и лиц организованной преступной группы, одобрили выдачу кредитных денежных средств ФИО6

06.09.2023 в период с 09.00 час по 20.00 час, Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, являясь активным участником, согласно отведенной ему роли в организованной группе, под непосредственным контролем привез ФИО6 и Ж. для оформления кредитного договора в дополнительный офис Серпуховского отделения 

<

номер> ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

...>. 

Сотрудник ПАО «Сбербанк» И., не подозревающая о преступных намерениях организованной преступной группы, составила кредитный договор 

<

номер> от 06.09.2023 с приложениями к нему о предоставлении ФИО6 кредитных денежных средств в сумме 11 900 000 рублей под 8,083% годовых по программе в соответствии с реализацией национального проекта «Жилье и городская среда» федерального проекта «Ипотека» федеральной программы «Льготная ипотека» на приобретение недвижимого имущества под Индивидуальное жилищное строительство, расположенного по 

<

адрес>, с кадастровым номером 

<

номер>.

После чего, И. предоставила на подпись ФИО6 подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 11 900 000 руб. на расчетный счет 

<

номер>, открытый в дополнительном офисе 

<

номер> Серпуховского отделения ПАО «Сбербанк», кредитный договор 

<

номер> от 06.09.2023 года с приложениями к нему и заявление на открытие счета, которые подписала И., обладавшая правом подписи от имени ПАО «Сбербанк», и ФИО6, которая при этом не имела намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного кредитного договора, при этом Н.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, являясь активным участником организованной группы, подчиняясь указаниям организатора и руководителя группы, согласно разработанной преступной схеме, контролировал правильность и достоверность поведения при сделке ФИО6 и Ж.

08.09.2023, в точно не установленное время, на основании указанного заявления, сотрудниками ПАО «Сбербанк» денежные средства в сумме 11 900 000 руб., согласно кредитному договору 

<

номер> от 06.09.2023 были перечислены на открытый на имя ФИО6 расчетный счет 

<

номер>. 

После получения ФИО6 09.09.2023 в кассе банка ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: г. Москва, ФИО10, д. 8, денежных средств в сумме 11 300 000 рублей, последняя передала их участнику организованной группы Второму лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство. 

Впоследствии полученные путем обмана денежные средства, ФИО4, ФИО3, Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Н.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, и Третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, при содействии ФИО6, не входящей в состав организованной группы, похитили, распределив между собой по достигнутой ранее договоренности, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО4, ФИО3, Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Н.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, и Третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, при содействии ФИО6, не входящей в состав организованной группы, путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, похитили денежные средства, принадлежащие ПАО «Сбербанк», причинив ущерб в размере 11 900 000 рублей, являющийся особо крупным.

2. ФИО3 и ФИО5, совершили умышленное преступление, а именно мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах:

Во исполнение совместного единого преступного умысла, направленного на совершение мошенничеств в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиками путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в неустановленном месте, в неустановленный период времени, но не позднее 16.08.2023, ФИО5 являясь активным участником, приискал ранее знакомого Четвертое лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, с предложением выступить в качестве заемщика, при заключении ипотечного кредитного договора в ПАО «Сбербанк» по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у Четвертого лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, на что последний ответил согласием. Таким образом, ФИО5 привлек Четвертое лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, не входящего в состав организованной группы, но согласившийся за денежное вознаграждение принять участие в хищении денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк», путем оформления на Четвертое лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, кредитного договора. 

После этого ФИО6, обратилась к ранее знакомой А. (ранее З.) с просьбой выступить в качестве поручителя, при заключении ипотечного кредитного договора Четвертого лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в ПАО «Сбербанк», не посвящая при этом А. в преступный умысел, на что последняя ответила согласием. 

После чего, ФИО3, согласно отведенной роли в организованной группе, осуществил проверку Четвертого лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, по Банку кредитных историй на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях и кредитоспособности.

Одновременно с этим ФИО5, реализуя общий преступный умысел, приискал, выставленный на продажу объект недвижимости – земельный участок с кадастровым номером 

<

номер> расположенному по 

<

адрес> стоимостью 560 000 руб., принадлежащий Х. и договорился с собственником об условиях сделки. 

Неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте, изготовило на основании предоставленных Четвертым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, личных паспортных данных – подложный документ: справки о доходах физического лица за 2022-2023 год от 16.08.2023 на имя Четвертого лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, – заемщика, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последнего – Автономная Некоммерческая Организация «Футбольный клуб «Химки»» и общую сумму полученного за время работы дохода, равную 6 667 475,73 руб. и справки о доходах физического лица за 2022-2023 год от 23.08.2023 на имя А. – поручителя, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последней – Автономная Некоммерческая Организация «Футбольный клуб «Химки»» и общую сумму полученного за время работы дохода, равную 3 496 380,79 руб.

После чего неустановленное лицо ранее приисканной им в неустановленном месте подложной печатью проставило на справках о доходах физического лица за 2022 год и 2023 год от 16.08.2023 на имя Четвертого лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и поручителя А., содержащей ложные сведения, оттиск печати Автономная Некоммерческая Организация «Футбольный клуб «Химки»».

Затем ФИО5, находясь в неустановленном месте посредством приложения ООО «ДомКлик» отправил заявление-анкету от имени Четвертого лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, с предоставлением пакета документов, для одобрения ипотечного кредита.

Сотрудники ПАО «Сбербанк», неосведомленные о преступных намерениях организованной группы, а также привлеченного к совершению преступления Четвертого лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в точно не установленное время, не позднее 16.08.2023, в приложении ООО «ДомКлик» приняли документы от имени Четвертого лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, необходимые для оформления заявления-анкеты на получение кредита, в том числе изготовленную ФИО5 справку о доходах физического лица за 2022-2023 год от 16.08.2023 на имя Четвертого лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и справки о доходах физического лица за 2022-2023 год от 23.08.2023 на имя А., а также предварительный договор купли-продажи земельного участка с кадастровым номером 

<

номер>, заключенный между Четвертым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Х., на земельный участок, расположенный по адресу: Московской области г.о. Серпухов д. Съяново-2. Затем указанные документы были направлены на одобрение выдачи кредита по электронной связи. Сотрудники службы андеррайтера ПАО «Сбербанк», введенные в заблуждение, на основании ложных сведений, содержащихся в документах на имя Четвертого лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и не предполагавшие о преступных намерениях Четвертого лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и лиц организованной преступной группы, одобрили выдачу кредитных денежных средств Четвертому лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

13.09.2023 в период с 09.00 час по 20.00 час, Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Н.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, согласно отведенной им роли в организованной группе, под непосредственным контролем привезли Четвертое лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для оформления кредитного договора в дополнительный офис Серпуховского отделения 

<

номер> ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

...>. 

Сотрудник ПАО «Сбербанка» И., не подозревающая о преступных намерениях организованной преступной группы, составила кредитный договор 

<

номер> от 13.09.2023 с приложениями к нему о предоставлении Четвертому лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, кредитных денежных средств в сумме 12 000 000 руб. под 8,001% годовых по программе в соответствии с реализацией национального проекта «Жилье и городская среда» федерального проекта «Ипотека» федеральной программы «Льготная ипотека» на приобретение недвижимого имущества под Индивидуальное жилищное строительство, расположенного по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, дер. Съяново-2, с кадастровым номером 

<

номер>.

После чего, И. предоставила на подпись Четвертому лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 12 000 000 руб. на расчетный счет 

<

номер>, открытый в дополнительном офисе 

<

номер> Серпуховского отделения ПАО «Сбербанк», кредитный договор 

<

номер> от 13.09.2023 с приложениями к нему и заявление на открытие счета, которые подписали И., обладавшая правом подписи от имени ПАО «Сбербанк» и Четвертое лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которое при этом не имел намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного кредитного договора, при этом Н.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, являясь активным участником организованной группы, подчиняясь указаниям организатора и руководителя группы, согласно разработанной преступной схеме, контролировал правильность и достоверность поведения при сделке Четвертого лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и А.

25.09.2023, в точно не установленное время, на основании указанного заявления, сотрудниками ПАО «Сбербанк» денежные средства в сумме 12 000 000 руб., согласно кредитному договору 

<

номер> от 13.09.2023 были перечислены на открытый на имя Четвертого лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, расчетный счет 

<

номер>. 

После получения Четвертом лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, 25.09.2023 в кассе банка ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: г. Москва, ФИО10, д. 8, денежных средств в сумме 12 000 000 руб., последний передал их участнику организованной группы Второму лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

Впоследствии полученные путем обмана денежные средства, ФИО3, ФИО5, Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Н.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, при содействии Четвертого лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, не входящего в состав организованной группы, и неустановленное лицо похитили, распределив между собой по достигнутой ранее договоренности, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО3, ФИО5, Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Н.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, при содействии Четвертого лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, не входящего в состав организованной группы, и неустановленное лицо путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, похитили денежные средства, принадлежащие ПАО «Сбербанк», причинив ущерб в размере 12 000 000 руб., являющийся особо крупным.

ФИО3, ФИО4 и ФИО5 совершили умышленное преступление, а именно мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений совершенное организованной группой, в особо крупном размере. 

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

Во исполнение совместного единого преступного умысла, направленного на совершение мошенничеств в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиками путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в неустановленном месте, в неустановленный период времени, но не позднее 03.10.2023, ФИО3, являясь организатором группы и осуществляя общее руководство ее деятельностью, согласно отведенной ему роли, обратился к Третьему лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, с предложением выступить в качестве заемщика, при заключении ипотечного кредитного договора в ПАО «Сбербанк» по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у Третьего лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, на что последнее ответило согласием. Таким образом, ФИО3 привлек Третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которое являясь активным участником организованной группы, согласившееся за денежное вознаграждение принять участие в хищении денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк», путем оформления на Третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, кредитного договора. 

После этого Третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, согласно отведенной ему роли, обратилось к ранее знакомой Б. с просьбой выступить в качестве поручителя, при заключении ипотечного кредитного договора с его участием в ПАО «Сбербанк», не посвящая при этом Б. в преступный умысел, на что последняя ответила согласием. 

После чего, ФИО3, согласно отведенной роли в организованной группе, осуществил проверку Третьего лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, по Банку кредитных историй на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях и кредитоспособности.

Одновременно с этим ФИО5, реализуя общий преступный умысел, приискал, выставленный на продажу объект недвижимости – земельный участок с кадастровым номером 

<

номер> расположенному по 

<

адрес> стоимостью 570 000 рублей, принадлежащий Х. и договорился с собственником об условиях сделки. 

ФИО4, продолжая выполнять отведенную ему роль в совершении преступления, находясь по месту своей работы ООО «Финарди» по адресу: 

<

...>, изготовил на основании предоставленных Третьим лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, личных паспортных данных – подложный документ: справки о доходах физического лица за 2022 год от 29.09.2023 на имя Третьего лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, – заемщика, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последней – АО «НИПИГАЗ» и общую сумму полученного за время работы дохода, равную 9677 485,36 руб. и справки о доходах физического лица за 2022-2023 год от 06.10.2023 на имя Б. – поручителя, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последней – ООО «Сдэк-Глобал» и общую сумму полученного за время работы дохода, равную 7 229 041,51 руб.

После чего ФИО4, ранее приисканной им в неустановленном месте, подложной печатью проставил на справках о доходах физического лица за 2022 год от 29.09.2023 на имя Третьего лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, содержащей ложные сведения, оттиск печати АО «НИПИГАЗ» и поручителя Б. оттиск печати ООО «Сдэк-Глобал».

Затем ФИО5, находясь в неустановленном месте посредством приложения ООО «ДомКлик» отправил заявление-анкету от имени Третьего лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, с предоставлением пакета документов, для одобрения ипотечного кредита.

Сотрудники ПАО «Сбербанк», неосведомленные о преступных намерениях организованной группы, а также привлеченного к совершению преступления Третьего лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в точно не установленное время, не позднее 03.10.2023, в приложении ООО «ДомКлик» приняли документы от имени Третьего лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, необходимые для оформления заявления-анкеты на получение кредита, в том числе изготовленную ФИО4 справку о доходах физического лица за 2022 год от 29.09.2023 на имя Третьего лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и справки о доходах физического лица за 2022-2023 год от 06.10.2023 на имя Б., а также предварительный договор купли-продажи земельного участка с кадастровым номером 

<

номер>, заключенный между Третьим лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Х., на земельный участок, расположенный по адресу: Московской области г.о. Серпухов д. Съяново-2. Затем указанные документы были направлены на одобрение выдачи кредита по электронной связи. Сотрудники службы андеррайтера ПАО «Сбербанк», введенные в заблуждение, на основании ложных сведений, содержащихся в документах на имя Третьего лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и не предполагавшие о преступных намерениях Третьего лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и лиц организованной преступной группы, одобрили выдачу кредитных денежных средств Третьему лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

23.10.2023 в период с 09.00 час по 20.00 час Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Н.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, согласно отведенной им роли в организованной группе, под непосредственным контролем привезли Третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Б. для оформления кредитного договора в дополнительный офис Серпуховского отделения 

<

номер> ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

...>, куда также прибыл ФИО4 и ФИО5 

Сотрудник ПАО «Сбербанк» И., не подозревающая о преступных намерениях организованной преступной группы, составила кредитный договор 

<

номер> от 23.10.2023 с приложениями к нему о предоставлении Третьему лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, кредитных денежных средств в сумме 11 985 000 руб. под 8,700% годовых по программе в соответствии с реализацией национального проекта «Жилье и городская среда» федерального проекта «Ипотека» федеральной программы «Льготная ипотека» на приобретение недвижимого имущества под Индивидуальное жилищное строительство, расположенного по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, дер. Съяново-2, с кадастровым номером 

<

номер>.

После чего, И. предоставила на подпись Третьему лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 11 985 000 руб. на расчетный счет 

<

номер>, открытый в дополнительном офисе 

<

номер> Серпуховского отделения ПАО «Сбербанк», кредитный договор 

<

номер> от 23.10.2023 с приложениями к нему и заявление на открытие счета, которые подписала И., обладавшая правом подписи от имени ПАО «Сбербанк России», и Третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которое при этом не имело намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного кредитного договора, при этом Н.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, являясь активным участником организованной группы, подчиняясь указаниям организатора и руководителя группы, согласно разработанной преступной схеме, контролировал правильность и достоверность поведения при сделке Третьего лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Б.

24.10.2023, в точно не установленное время, на основании указанного заявления, сотрудниками ПАО «Сбербанк» денежные средства в сумме 11985000 руб., согласно кредитному договору 

<

номер> от 23.10.2023 были перечислены на открытый на имя Третьего лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, расчетный счет 

<

номер>. 

После получения Третьим лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, 24.10.2023 в кассе банка ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: г. Москва, ФИО10, д. 8, денежных средств в сумме 11 985 000 руб., последнее передало их участнику организованной группы Второму лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство. 

Впоследствии полученные путем обмана денежные средства, ФИО3, ФИО4, ФИО9, в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, Третье лицо и Второе лицо, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, похитили, распределив между собой по достигнутой ранее договоренности, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО3, ФИО4, ФИО9, в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, Третье лицо и Второе лицо, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, похитили денежные средства, принадлежащие ПАО «Сбербанк», причинив ущерб в размере 11 985 000 руб., являющийся особо крупным.

ФИО3 и ФИО4 совершили умышленное преступление, а именно мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

ФИО7 совершила умышленное преступление, а именно мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах:

Во исполнение совместного единого преступного умысла, направленного на совершение мошенничеств в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиками путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в неустановленном месте, в неустановленный период времени, но не позднее 09.10.2023, Третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, согласно отведенной ему роли, являясь активным участником организованной группы, обратилось к ранее знакомой ФИО7 с предложением выступить в качестве заемщика, при заключении ипотечного кредитного договора в ПАО «Сбербанк» по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у ФИО7, на что последняя ответила согласием. Таким образом, Третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, привлекло ФИО7, не входящую в состав организованной группы, но согласившуюся за денежное вознаграждение принять участие в хищении денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк», путем оформления на нее (ФИО7) кредитного договора. 

После этого ФИО7 обратилась к ранее знакомому Ё. с просьбой выступить в качестве поручителя, при заключении ипотечного кредитного договора ФИО7 в ПАО «Сбербанк», не посвящая при этом Ё. в преступный умысел, на что последний ответил согласием. 

После чего, ФИО3, согласно отведенной роли в организованной группе, осуществил проверку ФИО7 по Банку кредитных историй на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях и кредитоспособности.

Одновременно с этим ФИО4, реализуя общий преступный умысел, приискал, выставленный на продажу объект недвижимости – земельный участок с кадастровым номером 

<

номер> расположенному по 

<

адрес>, стоимостью 580 000 рублей, принадлежащий Х. и договорился с собственником об условиях сделки. 

ФИО4, продолжая выполнять отведенную ему роль в совершении преступления, находясь по месту своей работы ООО «Финарди» по адресу: 

<

...>, изготовил на основании предоставленных ФИО7 личных паспортных данных – подложные документы: справки о доходах физического лица за 2022-2023 год от 10.10.2023 на имя ФИО7 – заемщика, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последней – ООО «Вайлдберриз» и общую сумму полученного за время работы дохода, равную 13 814 086,50 руб., - и представленные справки о доходах физического лица за 2022-2023 год от 15.11.2023 на имя Ё. – поручителя место работы – ООО «Эскорт-Транс» и общую сумму полученного за время работы дохода, равную 10 165 024,87 руб.

После чего ФИО4 ранее приисканной им в неустановленном месте подложной печатью проставил на справках о доходах физического лица за 2022-2023 год от 10.10.2023 на имя ФИО7 – заемщика, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последней – ООО «Вайлдберриз».

Затем ФИО4, находясь по месту своей работы ООО «Финарди» по адресу: 

<

...> посредством приложения ООО «ДомКлик» отправил заявление-анкету от имени ФИО7 с предоставлением пакета документов, для одобрения ипотечного кредита.

Сотрудники ПАО «Сбербанк», неосведомленные о преступных намерениях организованной группы, а также привлеченной к совершению преступления ФИО7, в точно не установленное время, не позднее 09.10.2023, в приложении ООО «ДомКлик» приняли документы от имени ФИО7, необходимые для оформления заявления-анкеты на получение кредита, в том числе ранее изготовленную ФИО4 справку о доходах физического лица за 2022- 2023 год от 10.10.2023 на имя ФИО7, а также предварительный договор купли-продажи земельного участка с кадастровым номером 

<

номер>, заключенный между ФИО7 и Х., на земельный участок, расположенный по адресу: Московской области г.о. Серпухов д. Съяново-2. Затем указанные документы были направлены на одобрение выдачи кредита по электронной связи. Сотрудники службы андеррайтера ПАО «Сбербанк», введенные в заблуждение, на основании ложных сведений, содержащихся в документах на имя ФИО7 и не предполагавшие о преступных намерениях ФИО7 и лиц организованной преступной группы, одобрили выдачу кредитных денежных средств ФИО7

21.11.2023 в период с 09.00 час по 20.00 час, неустановленное лицо и Н.А., уголовное преследование в отношение которого прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, согласно отведенной им роли в организованной группе, под непосредственным контролем привезли ФИО7 для оформления кредитного договора в дополнительный офис Серпуховского отделения 

<

номер> ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

...>. 

Сотрудник ПАО «Сбербанк» И., не подозревающая о преступных намерениях организованной преступной группы, составила кредитный договор 

<

номер> от 21.11.2023 с приложениями к нему о предоставлении ФИО7 кредитных денежных средств в сумме 11500 000 руб. под 8,704% годовых по программе в соответствии с реализацией национального проекта «Жилье и городская среда» федерального проекта «Ипотека» федеральной программы «Льготная ипотека» на приобретение недвижимого имущества под Индивидуальное жилищное строительство, расположенного по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, дер. Съяново-2, с кадастровым номером 

<

номер>.

После чего, И. предоставила на подпись ФИО7 подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 11 500 000 руб. на расчетный счет 

<

номер>, открытый в дополнительном офисе 

<

номер> Серпуховского отделения ПАО «Сбербанк», кредитный договор 

<

номер> от 21.11.2023 с приложениями к нему и заявление на открытие счета, которые подписала И., обладавшая правом подписи от имени ПАО «Сбербанк России» и ФИО7, которая при этом не имела намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного кредитного договора, при этом Н.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, являясь активным участником организованной группы, подчиняясь указаниям организатора и руководителя группы, согласно разработанной преступной схеме, контролировал правильность и достоверность поведения при сделке ФИО7 и Ё.

24.11.2023 в точно не установленное время, на основании указанного заявления, сотрудниками ПАО «Сбербанк» денежные средства в сумме 11500000 руб., согласно кредитному договору 

<

номер> от 21.11.2023 были перечислены на открытый на имя ФИО7 расчетный счет 

<

номер>. 

После получения ФИО7 24.11.2023 в кассе банка ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: г. Москва, ФИО10, д. 8, денежных средств в сумме 11 500 000 руб., последняя передала их участнику организованной группы неустановленному лицу. 

Впоследствии полученные путем обмана денежные средства, ФИО3, ФИО4 Н.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, Третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, при содействии ФИО7 не входящей в состав организованной группы, и неустановленое лицо, распределив между собой по достигнутой ранее договоренности, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО3, ФИО4 Н.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, Третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленное лицо при содействии ФИО7, путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, похитили денежные средства, принадлежащие ПАО «Сбербанк», причинив ущерб в размере 11 500 000 руб., являющийся особо крупным.

ФИО3 и ФИО4 совершили умышленное преступление, а именно мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

ФИО8 совершила умышленное преступление, а именно мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах:

Во исполнение совместного единого преступного умысла, направленного на совершение мошенничеств в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиками путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в неустановленном месте, в неустановленный период времени, но не позднее 14.11.2023, Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, согласно отведенной ему роли, являясь активным участником организованной группы, обратился к ранее знакомой ФИО8 с предложением выступить в качестве заемщика, при заключении ипотечного кредитного договора в ПАО «Сбербанк» по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у ФИО8, на что последняя ответила согласием. Таким образом, Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, привлекло ФИО8, не входящую в состав организованной группы, но согласившуюся за денежное вознаграждение принять участие в хищении денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк», путем оформления на нее (ФИО8) кредитного договора. 

После этого ФИО8 обратилась к ранее знакомой В. с просьбой выступить в качестве поручителя, при заключении ипотечного кредитного договора ФИО8 в ПАО «Сбербанк», не посвящая при этом В. в преступный умысел, на что последняя ответила согласием. 

После чего, ФИО3, согласно отведенной роли в организованной группе, осуществил проверку ФИО8 по Банку кредитных историй на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях и кредитоспособности.

Одновременно с этим ФИО4, реализуя общий преступный умысел, приискал, выставленный на продажу объект недвижимости – земельный участок с кадастровым номером 

<

номер> расположенному по адресу: Московская область, городской округ Серпухов, дер. Съяново-2, стоимостью 840 000 рублей, принадлежащий Х. и договорился с собственником об условиях сделки. 

ФИО4, продолжая выполнять отведенную ему роль в совершении преступления, находясь по месту своей работы ООО «Финарди» по адресу: 

<

...>, изготовил на основании предоставленных ФИО8 личных паспортных данных – подложные документы: справки о доходах физического лица за 2022-2023 год от 14.11.2023 на имя ФИО8 – заемщика, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последней – АО «НИПИГАЗ» и общую сумму полученного за время работы дохода, равную 14 009 530,20 руб. и справки о доходах физического лица за 2022-2023 год от 14.11.2023 на имя В. – поручителя место работы – АО «НИПИГАЗ» и общую сумму полученного за время работы дохода, равную 15 356 011,12 руб.

После чего ФИО4 ранее приисканной им в неустановленном месте подложной печатью проставил на справках о доходах физического лица за 2022-2023 год от 14.11.2023 на имя ФИО8 – заемщика, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последней – АО «НИПИГАЗ» и справках о доходах физического лица за 2022-2023 год от 14.11.2023 на имя В. – поручителя, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последней – АО «НИПИГАЗ».

Затем ФИО4, находясь по месту своей работы ООО «Финарди» по адресу: 

<

...>, посредством приложения ООО «ДомКлик» отправил заявление-анкету от имени ФИО8 с предоставлением пакета документов, для одобрения ипотечного кредита.

Сотрудники ПАО «Сбербанк», неосведомленные о преступных намерениях организованной группы, а также привлеченной к совершению преступления ФИО8, в точно не установленное время, не позднее 14.11.2023, в приложении ООО «ДомКлик» приняли документы от имени ФИО8, необходимые для оформления заявления-анкеты на получение кредита, в том числе ранее изготовленную ФИО4 справку о доходах физического лица за 2022-2023 год от 14.11.2023 на имя ФИО8, а также предварительный договор купли-продажи земельного участка с кадастровым номером 

<

номер>, заключенный между ФИО8 и Х., на земельный участок, расположенный по адресу: Московской области г.о. Серпухов д. Съяново-2. Затем указанные документы были направлены на одобрение выдачи кредита по электронной связи. Сотрудники службы андеррайтера ПАО «Сбербанк», введенные в заблуждение, на основании ложных сведений, содержащихся в документах на имя ФИО8 и не предполагавшие о преступных намерениях ФИО8 и лиц организованной преступной группы, одобрили выдачу кредитных денежных средств ФИО8

06.12.2023 в период с 09.00 час по 20.00 час неустановленные лица, согласно отведенной им роли в организованной группе, привезли ФИО8 и В. для оформления кредитного договора в дополнительный офис Серпуховского отделения 

<

номер> ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

...>. 

Сотрудник ПАО «Сбербанк» И., не подозревающая о преступных намерениях организованной преступной группы, составила кредитный договор 

<

номер> от 06.12.2023 с приложениями к нему о предоставлении ФИО8 кредитных денежных средств в сумме 11800000 руб. под 8,701% годовых по программе в соответствии с реализацией национального проекта «Жилье и городская среда» федерального проекта «Ипотека» федеральной программы «Льготная ипотека» на приобретение недвижимого имущества под Индивидуальное жилищное строительство, расположенного по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, дер. Съяново-2, с кадастровым номером 

<

номер>.

После чего, И. предоставила на подпись ФИО8 подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 11 800 000 руб. на расчетный счет 

<

номер>, открытый в дополнительном офисе 

<

номер> Серпуховского отделения ПАО «Сбербанк», кредитный договор 

<

номер> от 06.12.2023 с приложениями к нему и заявление на открытие счета, которые подписала И., обладавшая правом подписи от имени ПАО «Сбербанк России» и ФИО8 которая при этом не имела намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного кредитного договора, при этом неустановленное лицо, являясь активным участником организованной группы, подчиняясь указаниям организатора и руководителя группы, согласно разработанной преступной схеме, контролировал правильность и достоверность поведения при сделке ФИО8 и К.

09.12.2023 в точно не установленное время, на основании указанного заявления, сотрудниками ПАО «Сбербанк» денежные средства в сумме 11800000 руб., согласно кредитному договору 

<

номер> от 06.12.2023 были перечислены на открытый на имя ФИО8 расчетный счет 

<

номер>. 

После получения ФИО8 09.12.2023 в кассе банка ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: г. Москва, ФИО10, д. 8, денежных средств в сумме 11 800 000 руб., последняя передала их участнику организованной группы неустановленному лицу. 

Впоследствии полученные путем обмана денежные средства, ФИО3, ФИО4, Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленное лицо при содействии ФИО8, не входящей в состав организованной группы, похитили, распределив между собой по достигнутой ранее договоренности, распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО3, ФИО4, Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленное лицо, при содействии ФИО8, не входящей в состав организованной группы, путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, похитили денежные средства, принадлежащие ПАО «Сбербанк», причинив ущерб в размере 11 800 000 рублей, являющийся особо крупным.

Подсудимый ФИО4 вину в совершении преступлений признал в полном объеме, обстоятельства совершения преступлений, изложенные в обвинительном заключении, не оспорил, показал, что работает заместителем директора офиса в компании ООО «Финарди», в его функции входит содействие в одобрении кредита заемщикам, проверка кредитной истории клиентов, предложение лучших программ кредитования для клиентов. К ним часто приходят партнёры из банка и рассказывают о различных программах, которые они предлагают клиентам. Ему стало известно, что о программе, по которой можно получить денежные средства для постройки недвижимости. Летом 2023 года он рассказал об этой программе ФИО5, предложив, что если будут клиенты, то можно работать с этой программой и зарабатывать. Также он рассказал об условиях данной банковской программы ФИО3, затем данной программой заинтересовался Валерий ФИО20, который сообщил, что у него есть клиенты, которые готовы взять денежные средства под строительство дома, но строить они ничего не будут, а, оплатив полгода взносы по кредиту, самостоятельно подадут документы на банкротство. Он понимал, что такие действия являются незаконными, строительство домов они не обсуждали. Через некоторое время ФИО3 позвонил ему и сообщил, что на использование данной программы есть клиенты и предоставил ему паспорт на имя ФИО6, а также поручителя. По первой сделке с ФИО6, он в сети «Интернет» заказал печати, подготовил справки о доходах, проставил на них оттиски печатей. После чего он создал личный кабинет на заемщика в программе Банк-клиент, при открытии банком был запрошен код подтверждения, который ему сообщил толи ФИО3, толи Л., затем он загрузил в личный кабинет все необходимые документы и через полчаса получил одобрение от банка на заемщика. Затем, по условиям данной программы необходимо было загрузить документы на поручителя, для чего он подготовил документы, сфальсифицированные им, и загрузил в программу «ДомКлик». В этот же день или на следующий он получил одобрение по второму клиенту. Далее, через интернет-сайт «Циан», он подыскал объявление о продаже земельных участков. Связавшись с представителем продавца – женщиной, он узнал, что продаются земельные участки в Серпуховском районе. Клиенты были одобрены и необходимо было подгрузить документы. Он запросил данные продавца, загрузил его данные в систему «Дом Клик», после чего нашёл на сайте «Сбербанка» кредитованные оценочные компании. В некоторых случаях сам продавец ему советовал, в какую компанию лучше обратиться за оценкой. После проведения оценки земельного участка, заключение об оценке было им подгружено в «Дом Клик». Через некоторое время сделка была подтверждена, необходимо было проставить дату сделки. Сделка проводилась именно в г. Серпухов по желанию продавца земельного участка, на что он согласился. Он точно не помнит, но возможно сделка по ФИО6 проводилась 08.09.2023. Для проведения сделки необходимо было привлечение первоначального взноса, в связи с чем он обратился к инвестору - своему другу Т., попросив у него наличные денежные средства на три дня с доплатой 3% при возврате. О сути проводимой сделки и о ее незаконности Т. он не осведомлял. В офисе Сбербанка в г.Серпухов, они разместили первоначальный взнос на счёту банка и прошли в офис, где проводятся сделки. Менеджер банка предоставил кредитный договор, договор поручительства и разъяснил все условия данного кредита, что поручитель тоже отвечает по данному кредиту и после того, как будет построен дом и будет передан банку в залог, поручитель освобождается от кредита. О том, что государственная регистрация сделки в электронном виде прошла через один день, он увидел в системе «Дом Клик» и сообщил об этом ФИО3 На сделке в отделение банка в г.Серпухове присутствовал он, Л., Н.А. и ФИО5, который приехал только посмотреть как проводится сделка, поскольку его это интересовало. Он не помнит, был ли ФИО3, когда оформляли кредит, но он приезжал, когда обналичивали денежные средства, всего был дважды. При обналичивании денежных средств, он находился в машине и знал, что они получали денежные средства в банке. Когда выдавались денежные средства, ФИО3 сидел с ним в машине, а также были Л. и Н.А., которые зашли с ФИО6 и получали денежные средства наличными в отделении банка, после чего Л. передал остаток денежных средств ФИО3 По поводу распределения денежных средств, изначально было оговорено, что заёмщик и поручитель будут признавать себя банкротами, им будет выделяться таким образом – 3 000 000 руб. заёмщику и 1 500 000 руб. поручителю, оплачивается стоимость земли, расходы по оформлению сделки и страхование, проценты инвестору и остальные денежные средства будут делиться между ними и Н.А. Л. фактически получал денежные средства, часть он удержал. По его мнению, Л. доводил до сведения ФИО3, какие суммы будут выделяться заёмщику и поручителю, он удерживал определённую сумму и остаток отдавал ФИО3, а последний передавал ему его комиссионные – от 1 000 000 руб. до 2 000 0000 руб. со сделки. Так был получен ипотечный кредит на заемщика ФИО6 и поручителя Ж. При оформлении кредита на Д., он также занимался подготовкой фальсифицированных документов, а загрузкой документов, одобрением клиента в банке ФИО5, который также договаривался по поводу покупки земельного участка, заказывал оценку и договаривался о дате сделки. Логин и пароль от «ДомКлик» для загрузки документов, скорее всего, передавал ФИО5 он. О том, что при получении кредита на Д. они совершают преступление ФИО5 и все остальные понимали. Сделку проводил Н.А., возможно 23.10.2023, точно не помнит, но он помогал Н.А. в проведении сделки из офиса посредством сообщений, координировал его действия, консультировал какие документы необходимо подать. Через некоторое время Л. передал ему денежные средства в качестве его доли. При оформлении кредита на заемщика ФИО7, он лично в банке не присутствовал, так как Н.А. полностью владел знаниями, как провести сделку, он полностью подготовил документы, сфальсифицировал их, загрузил их в «Дом Клик», проконтролировал одобрение банком заемщика и поручителя, согласовал сделку, договорился о покупке земельного участка, привлек инвестора для взноса. Фактически им были проведены все необходимые действия для получения кредитных денежных средств, кроме личного присутствия на оформлении. После проведения сделки 21.11.2023, кто-то, кто именно он не помнит, ему также привез денежные средства в качестве его доли. По поводу оформления ипотечного кредита на заемщика ФИО8 все происходило аналогичным способом, он подготовил все необходимые документы, проконтролировал одобрение банком заемщика и поручителя, согласовал дату сделки, заказал оценку приобретаемого земельного участка, договорился о покупке недвижимости, а присутствовал на сделке и провел ее, по его мнению, Н.А. 06.12.2023, после чего ему также привезли денежные средства. ФИО3 никогда самостоятельно не занимался одобрением сделок, он только высылал ему документы на заемщиков и поручителей. Между ними была договоренность, что ФИО3 направляет ему документы, персональные данные заемщиков и поручителей, он проверяет кредитную историю клиента и, если клиент подходит, он рассчитывал вероятность одобрения сделки банком и сообщал об этом ФИО3, запрашивали у Л. информацию о том, какую сумму хотят получить заёмщик и поручитель и передавали ему, они предварительно рассчитывали, какие будут расходы и понимали, какой доход у них будет. Он анализировал кредитную историю клиента и говорил, могут ли они работать с данным клиентом или нет, сообщал это ФИО3, который передавал информацию Л. и тот договаривался. При обналичивании денежных средств по кредитным договорам он никогда не присутствовал. Кто распределял денежные средства ему достоверно не известно, но если по первой сделке Л. удержал всю сумму, то, скорее всего, он и распределял. У них был чат и в нем они обсуждали затраты, сколько и кому они должны отдать, заемщику и поручителю. Л. сообщал ФИО3, какую сумму он забирает для поручителя и заемщика, часть забирал себе, остальное передавал ФИО3, которую он делил с ним. Для того, чтобы банком был одобрен кредит, он изготавливал поддельные документы о работе и доходе, которые не соответствовали действительности, только у одного поручителя были реальные документы. Информацию о том, какие счета и в каких банках открыты у заемщиков и поручителей, являются ли они зарплатными клиентами Сбербанка, ему предоставлял ФИО3 Кто определял долю каждого, ему не известно. О том, что доля денежных средств возможно не была получена заемщиком, он стал догадываться после ситуации с Д., поскольку если бы заемщики и поручители получили денежные средства, они не стали бы по его мнению обращаться в полицию, он предполагает, что их ввели в заблуждение. Из заемщиков он познакомился с Д., когда проводил сделку по продаже недвижимости, а также с ФИО7, когда его клиент продавал недвижимость. По поводу оформления данных кредитов он с заемщиками и поручителями ничего не обсуждал, так как договорились, что об этом им расскажут другие, по его мнению Л. ставил в известность участников. ФИО3 не занимался подкреплением документов в «ДомКлик», он пересылал ему документы, паспорта на заемщиков и кредиторов, возможно из своих средств оплачивать по ссылке страховку, кредитную историю по заемщикам проверял он. ФИО5 работал в одной сфере с ним, они обменивались информацией о том, где можно одобрить клиентов и какие программы в банках есть. Были и реальные сделки, где они строили дома и получали денежные средства. От кого конкретно поступило предложение ФИО5 участвовать в схеме, он не помнит, но то, что предполагалось что заемщики впоследствии будут проходит процедуру банкротства, ФИО5 знал. Поскольку получение денежных средств в отделение Сбербанка не безопасно, он предложил получать денежные средства в крупном офисе в г. Москве. При проведении у него обыска сотрудниками полиции, он добровольно им сообщил и выдал находящиеся у него в сейфе денежные средства 900 000 руб. и 5500 долларов США, которые не связаны с совершением им данных преступлений, а получены в счет возвраты долга. Также в ходе обыска у него были изъяты две флеш-карты, одна - рабочая с документами, вторая - с личными данными, мобильный телефон «Айфон 14 Про Макс» и рабочий телефон «Айфон 12 Про Макс», ноутбук «АSUS» и ноутбук «Apple», пароли для входа в которые он добровольно сообщил сотрудникам полиции. Для обмена информацией с соучастниками при совершении преступлений он использовал телефон «Айфон 14 Про Макс», рабочий телефон и ноутбуки не использовал, документы изготавливал на рабочем компьютере компании, оформлял сделки официально через компанию, чтобы создать вид, что он действует как брокер и не знает о сути сделок, оформил четыре договора, передав в компанию комиссионные. Данную им явку с повинной подтверждает. Он понимает, что действовал в корыстных целях, раскаивается в содеянном. Гражданский иск потерпевшего признает в полном объеме. 

Из показаний подсудимого ФИО4, данных на стадии предварительного расследования, оглашенных в части в судебном заседании по ходатайству защитника в порядке ст. 276 УПК РФ, следует, что в ходе обыска у него изъяты флеш-карты с документами, документы по сделкам, печати, телефоны, ноутбуки, денежные средства в сумме 900 000 руб. и 5 500 долларов США, которые являются его личными накоплениями, которые он выдал добровольно в ходе проведения обыска и просит их внести в счет возмещения причиненного ущерба ПАО «Сбербанк», также добровольно сообщил пин-коды к изъятым телефонам. (т. 14 л.д. 130-135)

Подсудимая ФИО6 вину в совершении преступления не признала, показала, что ни с кем из подсудимых знакома не была, от своей знакомой Д. ей стало известно о Н.А., мужчине по имени Валера (ФИО20) и ФИО3, о которых последняя очень хорошо отзывалась и говорила, что они помогали ей в жизненных ситуациях. От Д. ей стало известно, что они занимаются недвижимостью, продажей квартир, инвестициями. Д. дала номер ее телефона Л., он позвонил и они познакомились. У нее в тот период была очень тяжелая жизненная ситуация, она очень доверчивая и добрая. Л. уговорил ее оформить ипотечный кредит, суть сделки была в том, чтобы приобрести земельный участок, при этом платежи по кредиту будут выплачивать они, построить на нем дом, после чего его продать дороже и получить доход, который разделить между всеми. Она предполагала, что получит около 500 000 руб. Ей сказали, что с ней свяжется Н.А. и через некоторое время ей написали сообщение в «Телеграмме», спросили, в каких банках она обслуживается, на что она предоставила всю информацию, отправила изображения документов – паспорта, СНИЛС. Справки о месте работы и о доходах она не предоставляла. Самостоятельно документы для оформления кредита она не подавала, земельный участок не подыскивала, на тот момент кто это делал, ей было не известно, с поручителем она не была знакома, но ей известно, что это знакомая Д. Л. сообщил ей когда и где состоится сделка, забрал ее на такси и привез в отделение Сбербанка в г. Серпухове, по дороге успокаивал ее, говорил, что все будет хорошо, и вместе с ней пошел в отделение банка. В отделении Сбербанка, в кабинете она, бегло прочитав, подписала документы о купле-продаже земельного участка. Также в отделении банка был ФИО4, в стороне стоял ФИО5, а ФИО3 сидел на улице в машине, но она его не видела. После оформления кредита, ей были выданы денежные средства 11 миллионов рублей, которые она сразу отдала Л., как последний распорядился денежными средствами, ей не известно. Никакого вознаграждения за данную сделку она не получила. О том, что она совершает преступление, она не знала. С октября по декабрь 2023 года платежи по кредиту погашались, Л. говорил, что все хорошо, а с января 2024 года прекратилось погашение кредитных платежей. Она не сразу, но обратилась в полицию в г. Москве, но ей было отказано в возбуждении уголовного дела. Если бы она знала, что платежи по кредиту не будут выплачиваться, она не согласилась бы оформить на себя кредит. Впервые она увидела ФИО3 на дружеской встрече в конце октября или начале ноября, где присутствовали Л. и А., которая работает в сфере недвижимости, после этой встречи она больше Л. не видела. Гражданский иск не признает, поскольку задолженность по кредиту взыскана с нее по решению суда. 

Подсудимая ФИО7 вину в совершении преступления не признала, показала, что с подсудимыми ранее знакома не была, один раз видела ФИО3 и ФИО4 С лета 2019 года она знакома с Д., которая рассказала ей, что у нее есть знакомые ФИО3, Л. и Н.А., которые занимаются куплей и продажей недвижимости и она с ними работает. Она заинтересовалась этим, Д. сказала, что продажа земли - это хороший заработок, все законно и легально, но подробно ей все расскажет другой человек. Она сказала Д., что ей это интересно, после чего ей написал Л., но изначально он представлялся именем Никита. Л. рассказал ей, что сейчас у них проходят сделки с квартирами. В кредит в банке ВТБ ею была приобретена квартира в г. Москве с помощью Л., которому она предоставляла копии своего паспорта и СНИЛС. Через полгода у нее должны были выкупить эту квартиру и ее доход после продажи должен был составить 500 000 руб., платежи по кредиту были стабильные. Доход у нее был официальный, она была зарегистрирована как индивидуальный предприниматель, ее доход составлял до 200 000 руб. в месяц, и ранее она предоставляла им всю информацию. У нее были доверительные отношения с Д. и П. ноябре 2023 года ей предложили оформить на себя ипотеку под строительство дома, в таком случае она выступала бы как инвестор строительства, а ФИО3 и Л. должны были взять на себя строительство дома, так как у них есть компания, которая занимается строительством. Все переговоры она вела с Л., он рассказывал, что будет построен дом через полгода и уже есть покупатели на эти дома, главное, чтобы у нее была хорошая кредитная история. Учитывая, что ей обещали, что квартиру скоро продадут, она согласилась. Она также рассчитывала получить доход после продажи построенного дома. Она обратилась к знакомому Ё., так как у него была хорошая кредитная история и официальная работа, попросила его стать поручителем по кредиту на строительство дома, на что он согласился. Документы в отношении себя она не предоставляла, поскольку они были у Л. и она предполагала, что воспользуются ими, а на Ё. она пересылала Л. копию паспорта и справку о доходах. Кредит был оформлен в ноябре 2023 года. Документы на оформление кредита были подписаны в отделении Сбербанка в г.Серпухове. За ней заехали Л. и Н.А., и они поехали в отделение банка в г. Серпухове, где уже был ее поручитель. Когда они подписали документы, ей не отдали экземпляр договора, Н.А. сказал, что он нужен для строительной компании, так как они оформляют документы. На следующий день поступили денежные средства на ее счёт, о чем она сообщила Л. Они встретились, но денежные средства получить не вышло, Л. говорил, что вся сумма нужна сразу, так как необходимо срочно оформлять договор с подрядчиком на строительство. На следующий день они встретились с Л. и в г. Москве в двух отделениях банка сняли всю сумму кредитных денежных средств. Выйдя с денежными средствами из банка, она села в машину, где за рулём был Л. и с ним был ФИО3 Она предала денежные средства Л., после чего они высадили ее около метро. Ей обещали, что ее экземпляры договоров привезут на днях. Она держала связь с Л., если он не отвечал, звонила ФИО3 После того, как деньги были переданы, в следующем месяце платеж по кредиту не поступил, с января 2024 года платежей больше не поступало. Л. не отвечал на звонки и не выходил с ней на связь, она пыталась связаться с ФИО29 Д. пояснила ей, что у ребят проблемы, но скоро они выйдут на связь и перечислят платежи по кредиту. Так как отношения были доверительные, она верила и ждала. Последний телефонный разговор с Л. был 05.03.2024, он сказал, чтобы она не переживала, что они встретятся на выходных, что они закроют платежи за три месяца. Она пыталась своими средствами погасить платежи, потом обратилась к отцу, который помог ей погасить платежи и сказал идти в полицию. Ею было написано заявление в полицию в Таганском ОМВД о краже денежных средств, в которой она указала на Л., ФИО3 и М. том, что кредит на строительство дома был оформлен по поддельным документам, ей не было известно. После покупки квартиры, перед заключением кредитного договора со Сбербанком на строительство дома, Л. предложил встретиться в кафе в г.Одинцово. На встрече присутствовали Л., который представился Никитой, и ФИО3, который представился Михаилом. Они разговаривали об их бизнесе, в основном говорил Л., представил ФИО3 как своего компаньона, у которого имеется строительная фирма. Л. объяснял ей, что после строительства дома, они находят покупателя, продают дом и после его реализации и погашения ипотеки, остаток денежных средств будет разделен между ею, Л. и ФИО3 Они созванивались, обсуждали данный кредит, Л. говорил, что ищет поручителей для нее, убеждал, что надо воспользоваться этим предложением, поэтому она обратилась к Н. просьбой стать ее поручителем. Гражданский иск не признает. 

Подсудимый ФИО3 показал, что фактически вину в совершении четырех преступлений признает частично, не признает вину в совершении преступления, где заемщиком выступал О., а также не признает, что являлся руководителем организованной группы. Показал, что с ФИО4 он знаком более 7 лет, с ФИО5 около 2 лет, ФИО6 и ФИО7 видел один раз, ФИО8 видел около трех раз, также дружил с Н.А. Про программу кредитования ему рассказал ФИО4 Через несколько дней он рассказал о данной программе кредитования Л. Спустя несколько дней Л. сообщил, что у него есть люди для оформления кредитов и он будет заниматься этим вопросом, будет строить дома, брать подряды, но в подробности он не вдавался. В тот период времени он находился в федеральном розыске, поэтому не мог выезжать и наблюдать, чем он занимается, с кем общается. Он считает, что девушек обманули, и получилось так, что обманул и он. Л. пояснял, что платежи по кредиту он будет оплачивать, строить каркасы домов, после чего будет их продавать. С ФИО5 он никаких сделок не проводил, у него с ним были дружеские отношения. С Л. всегда общался он, получал от него документы в сообщениях и пересылал их ФИО4, который сообщал ему, когда будут происходить сделки, что он передавал Л. он просто передавал информацию от Л. ФИО4 и обратно. Решения, с каким заемщиком они будут работать, он не принимал. В день оформления кредита на ФИО6, он находился в машине. Сам он никому не предлагал стать заемщиком по кредиту. На встрече в кафе в г. Одинцово он был, также там был Л., ФИО6 и А.. Л. задолжал ФИО6 два платежа по кредитам около 180 000 руб. Он никому не предлагал стать заемщиком по кредиту. Фамилия О. ему не знакома. Он не умеет загружать документы в «ДомКлик», ФИО4 сказал, что это делал он. Что делал ФИО5, ему не известно, он не вникал. После того как ФИО4 рассказал ему о льготной ипотеке, к нему приехал Л. и он рассказал ему о том, как ФИО4 работает. Л. спросил, есть ли возможность заработать в сфере недвижимости. Он говорил Л., что обязательно надо вносить ежемесячные платежи. После этого Л. снова приехал к нему и сказал, что сам будет заниматься сделками, находит людей, договариваться с ними, пусть ФИО4 все оформляет, а он будет как посредник между ФИО4 и П. этой схеме его интерес был получить прибыль. При оформлении первой ипотеки с ФИО6, Л. спросил, сколько он и ФИО4 хотят получить комиссионных. ФИО4 сказал, что хочет получать 10% от сделки, а он передал Л., что их комиссионные с ФИО4 будут 20%. Денежные средства распределял Л. Всего Л. передал ему 3 500 000 руб. для него и ФИО4 Страховку они с ФИО4 оплачивали сами из своих средств. У них была договоренность с Л., он говорил ему, что если он обманет девушек, пусть скажет сразу об этом. Ему неоднократно звонили девушки, потому что им не отвечал на телефонные звонки Л., и говорили, что ежемесячные платежи по кредиту не поступают. Кого-то из заемщиков знала Д. и сообщала им номер его мобильного телефона. Он не просил Д. искать людей для оформления кредитов. Л. играл в азартные игры, он спрашивал у него, почему не передает денежные средства за платежи по кредитам, но он говорил, что потом объяснит, что куда-то вложил деньги и позднее будет оплачивать платежи. Он помогал ФИО6, ФИО7 и ФИО8 оплатить некоторые платежи. Спустя месяца три он узнал, что стройка на земельных участках не ведется, сказал об этом ФИО4 и тогда они перестали работать с П. связи с этим у него с Л. конфликтные отношения, потом последний был объявлен в розыск. Он не оговаривает Л., рассказывает как все происходило. Граждански иск потерпевшего готов возмещать. Ему известно, что Н.А. проводил сделки. Он разговаривал с ФИО8 о кредитах, она хотела купить квартиру в ипотеку, он обещал ей помочь одобрить кредит. После чего ФИО4 прислал документы, сказал, что она готова оформить ипотеку, отдаст деньги и будут строить. Ему присылали копии паспорта, СНИЛС, он отправлял документы ФИО4, который проверял, пройдет ли клиент одобрение на кредит. Ему присылали документы на ФИО6, ФИО7 и ФИО8 В сделке по О. он не принимал участие и не знает кто это. Показания, данные им на стадии предварительного расследования, поддержал, за исключением того обстоятельства, что ФИО8 подыскал ФИО4, поскольку в действительности ФИО8 подыскал Л.; а также, что ему стало известно от Л. о том, что дома строить не собираются уже в то время, когда он уже вносил денежные средства по просроченным платежам за девушек. 

Из показаний подсудимого ФИО3, данных им на стадии предварительного расследования в качестве подозреваемого и обвиняемого, оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 276 УПК РФ, следует, что летом 2023 года он был на даче у ФИО4, где также находится Л. ФИО4 рассказал им, что в ПАО «Сбербанк» и в ПАО «ВТБ» есть программы по получению ипотечного кредита под строительство, но строить дома обязательно. Л. сказал, что по данной программе можно заработать, а именно получать кредитные денежные средства, построить дом, в последствии его продать, погасить ипотеку, а оставшаяся разница между погашенной ипотекой и стоимостью проданного дома, будет заработком. Поскольку он находился в розыске и не мог лично участвовать в качестве заемщика по ипотеке, предложил вариант заработка на сторонних заемщиков, на что Л. сказал, что поищет среди своих знакомых потенциальных заемщиков и поручителей для сделок. К данному вопросу они не возвращались до июля 2023 года, когда он, Л., ФИО4 и ФИО5, находясь у него на даче, он начал рассказывать про схему заработка по ипотечной программе ПАО «Сбербанк» про которую им ранее рассказал ФИО4 При этом он сообщил, а ФИО4 подтвердил, что дома обязательно должны быть построены. Л. вновь сказал, что поищет среди своих знакомых потенциальных заемщиков и поручителей. Так как он не был специалистом в оформлении такого рода сделок, он попросил у ФИО4 помощи в оформлении сделок, на что последний согласился. Через некоторое время посредством мессенджера «Вотцапп» от Л. поступили изображения документов, паспорта на имя ФИО6, данные которой он проверил по кредитному рейтингу. После чего полученные данные переслал ФИО4 для согласования, подходит ли ФИО6 для получения кредита. После чего ФИО4 сообщил, что по ФИО6 можно пробовать подать заявку на получение ипотечного кредита. Через некоторое время от ФИО4 ему стало известно, что по ФИО6 заявка одобрена, им данная информация была передана Л. Всей сделкой занимался ФИО4, от него только требовалось проверить по ОКБ, в отделение банка на сделку он не ездил, на сделке в банке присутствовал Л., который привез ФИО6, собственник земельного участка и ФИО4 Сделка проходила в отделении ПАО «Сбербанк» в г. Серпухове. Ему известно, что денежные средства, полученные по ипотечному кредиту, ФИО6 были переданы Л. Часть денежных средств Л. оставил на оплату поручителям и заемщикам, какие суммы ему не известно, часть денежных средств на оставил на платежи по ипотечному договору примерно на 6 месяцев, денежные средства в размере 2 000 000 руб. передал ему и ФИО4 в качестве комиссии. По сделкам с ФИО6, ФИО7, Д. ему присылали их паспорта, он делал проверку по кредитному рейтингу и отправлял данные ФИО4 Он не контролировал процесс, кто какие сделки проводил, ему не известно. От каждой сделки ФИО4 получал от 1 000 000 руб. до 2 000 000 руб., а он от 500 000 руб. до 800 000 руб., Н.А. получал от 100 000 руб. до 150 000 руб. После сделок ему денежные средства передавали на всех, как передавали денежные средства ФИО5 ему не известно. С ФИО6 он виделся один раз после сделки, спустя два или три месяца, узнал, что по кредиту допущена просрочка за два месяца и он передал из денежных средств, полученных им, на оплату просроченного платежа. В декабре 2023 года ФИО4 ему сообщил, что у него есть заемщик, которому нужно рассказать о сути данного кредита. Позднее он узнал, что это Р. При встрече он рассказал нюансы сделки. Через некоторое время Л. прислал ему документы на Р. – копии паспорта, СНИЛС, которые он переслал ФИО4 Сделку проводил Л., который также получал денежные средства. За эту сделку он и ФИО4 получили 2 500 000 руб. Как проводились сделки, он не вникал. В последующем от Л. ему стало известно, что Н.А. проявил интерес и изъявил желание проводить сделки за минимальное вознаграждение, на что Л. дал согласие. В последующей личной встрече между ним, Л. и Н.А., Л. предложил взять Н.А. для проведения сделок в банке, на что он дал свое согласие. В последующем, так как строительство дома занимало много времени, и получаемый заработок был в далеком будущем, они, по предложению Л., договорились, что заемщики должны возвести каркас дома в течение первого полугода после получения ипотечного займа, при этом оплачивал ипотечные платежи, и в последующем подать на банкротство данного заемщика. А оставшиеся денежные средства поделить между всеми участниками. При этом заемщикам Л. должен сообщить, что строительство дома надо хотя бы начать. Со слов Л., он это сделал. Роль Л. заключалась в поиске заемщиков, информировании последних об условиях кредитования, необходимость постройки каркаса дома, оплаты кредитных платежей не менее 6 месяцев и дальнейшая подача их на свое банкротство, а также контроль сделок, получения денежных средств от заемщиков и распределение их между заемщиками, им, ФИО12, ФИО5 и сама Л. Кому какие денежные средства ФИО20 и в каких суммах передавал, ему не известно, это было на его усмотрение. С каждой сделки Л. передавал его долю и долю ФИО4 ему лично около 1 500 000 – 2 000 000 руб., которую он с ФИО4 делили поровну. ФИО4 и ФИО5 оформляли документы для сделки, подыскивал земельные участки. Роль Н.А. заключалась в том, чтобы контролировать сделку в банке, за что он получал от 50 000 руб. до 100 000 руб. от Л. Его роль заключалась в том, что он получал от Л. информацию по заемщикам и поручителям, проверял их по ОКБ на положительную кредитную историю и направлял ФИО4 для дальнейшего оформления документов на получение ипотечного кредита. Он признает вину по четырем эпизодам, в которых заемщиками выступали ФИО6, Д., ФИО7, ФИО8 В содеянном раскаивается. По сделке с О. пояснить ничего не может, так как в ней не участвовал. (т. 15 л.д. 200-205, 212-216, 243-246, т. 16 л.д. 4-9, 28-31)

Подсудимый ФИО5 вину в совершении преступлений признал частично, показал, что он знаком с ФИО4, с которым они вместе работали в ООО «Финарди», и ФИО3 Он работал кредитным брокером. Они были на даче у ФИО3 вместе с ФИО4 и последний рассказал о новой программе кредитования под индивидуальное жилищное строительство. Они знали, что по данной программе необходимо построить дома. Когда они были у ФИО3 в г. Одинцово, разговаривали о том, что может найдутся заемщики по данной программе. Через пару недель, когда они находились вместе с ФИО3, ФИО4 и Л., они снова стали разговаривать об этой программе кредитования. С. сказал, что может найти покупателей, они обсуждали условия и проценты. После этого, они поддерживали связь с ФИО4 по телефону, обсуждали нюансы проведения сделок по этой программе. ФИО4 сказал, что можно получить денежные средства наличными. Через некоторое время ему позвонил ФИО4, сказал, что у него проходит первая сделка и, если он хочет посмотреть, может поехать с ним в г. Серпухов. Он приезжал на оформление кредита на ФИО6, но на тот момент не знал ее фамилию, находился с ФИО3 в машине, может заходил в отделение банка, но при оформлении документов не присутствовал. Он принимал участие при оформлении кредита на Д., подгружал готовые документы и связывался с представителем продавца земельного участка, контакты которого ему дал ФИО4 Так же он отправил ссылку на документы. После назначения даты проведения сделки с Д., он приезжал к отделению банка, но находился в машине, никаких действий не осуществлял, денежные средства за проведение указанной сделки не получал. По эпизоду оформления кредита на заемщика О. он частично признает вину, ему перевели 100 или 150 тысяч рублей. По договоренности с Л., последний предоставил ему уже одобренную ипотеку, прислал документы девушки заемщика, которые он добавил и отправил ссылку продавцу. Он подразумевал, что дома будут строить, после чего продаваться, так как его доход был от сделок и продажи домов. Если бы он понимал, что действует в составе организованной группы, что дома строить не будут, а денежные средства банка будут похищены, он не регистрировал бы личный кабинет в банке на свое имя. В его аккаунте много выполненных сделок. По сделке с Д., он добавил документы и направил ссылку для согласования, такие же действия он произвел по сделке с О. Действий для одобрения кредитов он не совершал, документы не подделывал, печати не заказывал, подлинность предоставленных ему документов не определял, он получал от Л. документы и подгружал их. В аккаунте О. уже была одобрена ипотека, необходимо было только загрузить документы. Кто ему предоставлял доступ в «ДомКлик» точно не помнит, может Л., может и ФИО4 Денежные средства, которые ему перечислили за сделку, это была отдельная договоренность с Л. Ему нужны были связи, но и заработать он также хотел. Предполагалось, что после постройки домов, он будет заниматься их продажей и получит свою комиссию. Условия сообщил ему Л. Кто оплачивал ежемесячные платежи по кредитам, ему не известно. Получение денежных средств наличными обсуждалось, так как можно построить дом своими силами. Граждански иск потерпевшего не признает. При проведении следственных действий, у него были изъяты два мобильных телефона, для связи с иными участниками преступления им использовался мобильный телефон «ROG Phone», против конфискации данного имущества не возражает. Указанный телефон был им добровольно выдан следователю. 

Подсудимая ФИО8 вину в совершении преступления фактически признала частично, указала на отсутствие предварительного сговора и умысла у нее на совершение хищения, показала, что признает предоставление ложных сведений банку. Она знакома только с Л. и ФИО3 В ООО «НИПИГАЗ» она никогда не работала, о том что в документах представленных в банк для оформления кредита указана данная организация как место ее работы узнала только при оформлении кредита. Она рассказала Л. и ФИО3 о том, что хочет взять ипотеку, ФИО3 сообщил, что они могут поднять ее рейтинг, что поспособствует одобрению ей ипотеки, так как по ее официальному доходу ей банк отказался бы в оформлении ипотеки. Она направила Л. в мессенджере Вотцап изображения своего паспорта, СНИЛС, ИНН, для того, чтобы они помогли оформить ипотечный кредит на сумму 5 000 000 руб. Она писала Л. и Гурули, спрашивала, когда будет встреча с ФИО3, так как фирма «Винарди» помогает повышать рейтинг для получения кредитов, она хотела встретиться с ним и поговорить об этом. В. является ее тетей. Поскольку Л. сказал, что необходим поручитель, она попросила В. стать ее поручителем для получения ипотеки. Позднее ей стало известно, что информация о месте работы и доходе В. также была указана недостоверная. После направления документов Л., недели через 2-3, или Л. или ФИО3 направили ей документы, сказали, что их надо почитать, когда будут звонить из банка, необходимо сообщить то, что указано в этих документах, так как это надо для одобрения ипотечного кредита. Ей пришло СМС-сообщение о том, что ей одобрен кредит на сумму 11 800 000 руб. и необходимо прибыть в отделение банка в г. Серпухове. Л. сказал, что все пошло не по плану, что у нее поддельные документы и она не может оказаться, она испугалась. Она говорила В. о том, что сумма кредита будет другая. 06.12.2023 Л. приехал за ней и В. на своей машине, привез в отделение банка в г. Серпухове. Они ждали инвестора, который должен был привезти сумму денежных средств для первоначального взноса, которую потом должны вернуть с процентами. Когда инвестор приехал, она написала расписку на 3 000 000 руб. и Л. забрал деньги. В отделение Сбербанка они пошли с Н.А., они положили денежные средства на счет, после чего их вызвали для оформления кредита. Н.А. присутствовал при оформлении сделки, был оформлен договор купли-продажи земельного участка, после чего был одобрен ипотечный кредит. Денежные средства на счет поступили не сразу, где-то через неделю. Когда были переведены денежные средства на счет, она вместе с Л. и ФИО13 и в трех отделениях банка они получили всю сумму денег. С ней в банк всегда ходил Гурули, она видела у него пистолет. В машине она передала денежные средства, они сказали, что все будет хорошо, что на земельном участке будет построен дом, который потом будет продан, долг по ипотеке будет закрыт и она самостоятельно сможет взять ипотеку. Они отвезли часть денег инвестору, после чего она уехала домой. За неделю до первого платежа по ипотеке, примерно 01.01.2024, она писала Л. или ФИО3, последний ответил, что мне надо писать Л., так как он не имеет отношения к сделке. Л. не перечислял платеж по кредиту и началась просрочка. Ежемесячный платеж по кредиту обязался платить Л.. но не делал этого. ФИО3 обещал помочь, 80 или 100 тысяч были перечислены на погашение платежа. Когда подошло время второго платежа по ипотеке, на связь с ней уже никто не выходил. Она самостоятельно внесла оплату по второму и третьему платежу. После этого она уехала в отпуск в Тайланд с дочерью и оттуда писала Гурули, спрашивала, почему не поступают денежные средства, на что он отвечал, что у ребят проблемы, потом стал угрожать, она боялась возвращаться в Россию. Ею было написано онлайн заявление в ГУ МВД г. Москвы, приложила скриншоты переписки, из отделения полиции ей пришло постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. Потом в мессенджере Вотцап ей написал следователь, прислал три фотографии и спросил, узнает ли она кого-либо. Она опознала С. и ФИО3, о том, что третий человек на фотографии был ФИО4 она узнала позднее. Она направила указанные фотографии Гурули, спросила, почему к ней обращается следователь. Позднее ей позвонил Л., попросил направить номер телефона, с которого пришли указанные фотографии, сказал, что закроет ее кредит и она вернется в Россию. Она испугалась и не стала ни с кем больше общаться. Спустя месяц или полтора она все же решила обратиться к следователю, который сказал ей, что она должна вернуться в Россию и дать показания. Название ООО «Финарди» она увидела на фотографиях, работником данной организации никто не представлялся. Она брала данный кредит не для себя, но после уже не могла отказаться, так как боялась, ей дали понять, что документы поддельные и ей не убежать. Гражданский иск не признает. 

Вина подсудимых в совершении вышеуказанных преступлений подтверждается представленными стороной обвинения и исследованными судом доказательствами.

Представитель потерпевшего ПАО «Сбербанк» ФИО1 показала, что все эпизоды преступлений совершены аналогичным способом, подавались заявки на ипотечные кредиты заемщиками через приложение «ДомКлик» по программе Индивидуальное жилищное строительство, господдержка 2020 строительство жилого дома. В данное приложение они подгружали документы по сделкам, справки о доходах 2 НДФЛ, предварительные договоры о купли-продаже земельного участка и строительство жилого дома. После чего прибывали в отделение банка для оформления сделки, где заключали договоры. Затем денежные средства, переданные заемщикам от банка, снимались ими в наличном виде и были распределены между подсудимыми. После этого заемщики не исполняли обязательства по кредитным договорам, в связи с чем образовывались задолженности, что стало причиной проверки со стороны банка. В ходе проверки было установлено, что банку были представлены подложные справки о доходах. При осуществлении звонка в фирмы, указанные как место работы, стало известно, что ни заемщики, ни поручители, в данных фирмах не работали. При выезде на земельные участки, было установлено, что строительство на них не велось. Всего было заключено пять кредитных договоров: 06.09.2023, где заемщиком являлась ФИО6, поручителем указана Ж., а также залог земельного участка в д. Съяново-2 г.о. Серпухов, на сумму 11 900 000 руб.; 13.09.2023 кредитный договор, где заемщиком являлся Е., поручителем указана З., а также залог земельного участка в д. Съяново-2 г.о. Серпухов, на сумму 12 000 000 руб.; 23.10.2023 кредитный договор, где заемщиком являлась Д., поручителем указана Б., а также залог земельного участка в д. Съяново-2 г.о. Серпухов, на сумму 11 985 000 руб.; 21.11.2023 кредитный договор, где заемщиком являлась ФИО7, поручителем был указан Ё., а также залог земельного участка в д. Съяново-2 г.о. Серпухов, на сумму 11 500 000 руб.; 16.12.2023 кредитный договор, где заемщиком являлась ФИО8, поручителем была указана В., а также залог земельного участка в д. Съяново-2 г.о. Серпухов, на сумму 11 800 000 руб. Указанные денежные средства предоставлялись в кредит с государственной поддержкой для строительства жилого дома на земельном участке. Процент по кредиту согласно данной программы минимальный, то есть ниже чем ставки Центрального Банка РФ, на протяжении всего срока кредита ставка не меняется. Однако ставка может быть увеличена, если заемщик не предоставит документы о праве собственности на дом, который надо было построить в течение 12 месяцев, что является условием для сохранения минимальной ставки по кредиту. В предварительном договоре указано, что часть стоимости земельного участка заемщик оплачивает из собственных средств, а часть передает после заключения сделки с банком. В настоящее время земельные участки по указанным кредитам находятся в залоге у банка. Офис банка для оформления документов и заключения договора по практике предлагается выбрать заемщику, удобный для последнего. По гражданским искам в порядке гражданского судопроизводства имеются вступившие в законную силу решения суда о расторжении кредитных договоров и взыскании задолженности по кредитному договору и других взысканий с заемщиков и поручителей, также обращено взыскание на предмет залога – земельные участки. Информацией о ходе исполнительных производство по данным взысканиям она не располагает. Д. и ФИО8 проходили процедуру банкротства. Гражданский иск предъявлен банком о взыскании солидарно с подсудимых ФИО3, ФИО4 и ФИО5 сумм полученных по кредитным договорам, уточненное исковое заявление поддерживает. Банк обращается с гражданским иском в рамках уголовного дела с целью восстановления своих прав, не преследуя цель неосновательного обогащения. 

Свидетель Т. показал, что знаком с 2021 года с ФИО5, ФИО4, ФИО3, с которыми у него рабочие отношения. Он занимается риэлтерской деятельностью и по данным вопросам у них были взаимоотношения. Подробности приобретения земельных участков в г.о. Серпухове ему неизвестны. ФИО4 просил его дать денежные средства взаймы с процентом, он давал, для чего необходимы были денежные средства не интересовался. По просьбе ФИО4 в 2023 году он приезжал два – три раза в одно и тоже отделение Сбербанка г. Серпухова, передавал наличные денежные средства в долг в порядке 3 000 000 руб. под расписку ФИО4, а также его людям, которых не знает, под ответственность ФИО4 В расписках на получение денежных средств были указаны фамилии, но какие, он не помнит. После возвращения денежных средств, расписки он отдавал. Как-то он заходил в отделение Сбербанка, так как необходимо было снять еще наличные денежные средства, но чаще всего они встречались около отделения Сбербанка. Он понимал, что ФИО4 осуществляет сделку купли-продажи земельных участков, но подробности он не знает. ФИО5 он там видел, но что он делал, ему неизвестно. Также он видел там ФИО3, сколько раз не помнит, а также не знает причин его присутствия, возможно видел ФИО3 не в г. Серпухове. Ему известно, что ФИО5 работал вместе с ФИО4 ФИО5 денежные средства он не передавал, но подумал, что тот сопровождает сделки. 

Свидетель У. показал, что по именам ему знакомы ФИО8 и ФИО7 как покупатели, ФИО4 и ФИО5 были с покупателями, может еще кто-то был, но он не помнит. Он занимается продажей земельных участков в Серпуховском районе, в д. Акулово, д. Гавшино, д. Лисенки. У них есть менеджер, который предоставляет ему информацию и выходит на сделки, первоначально обращаются к нему. Ранее у них работала менеджером Ф., которая показывала земельные участки для продажи. Когда клиент выбирал земельный участок, Ф. направляла ему документы – паспорт, после чего клиент добавлял его в сделку в «ДомКлик», он подгружал документы по участнику с их стороны. А именно свой паспорт или паспорт ФИО14, доверенность, брачный договор, свидетельство о собственности, решение о разделе имущества, а также документы по земельному участку – кадастровую выписку на земельный участок, который приобретался. Документы, которые подгружает клиент, в данной программе он открыть не может, так как это только для сотрудника Сбербанка. После проверки документов сотрудником Сбербанка, в случае его одобрения сделки, определяется дата проведения сделки с покупателем. Офис банка в г. Серпухове определили они, так как им было так удобнее. Затем он приходил на сделку с оригиналами документов, менеджер банка подгружал документы от клиента. Денежные средства за приобретение земельного участка перечислялись по системе безопасного расчета в течение 2-3 дней. Кредитные ли это денежные средства или личные клиента, ему не известно. Продавали земельные участки с участием ФИО5 раза два и ФИО4 раза четыре, указанные лица не были покупателями, просто помогали при сделке. ФИО7 и ФИО8 были приобретены по одному земельному участку площадью 6 соток в районе д. Лисенки г.о. Серпухова. Когда происходили сделки, он не помнит, он стал участвовать в сделках после сентября 2023 года вместе с Х., до этого времени Х. участвовал один. Он присутствовал на всех сделках с подсудимыми. Кредитным специалистом банка по сделкам была И., так как она занималась ипотечными сделками.

Свидетель Ё. показал, что знаком с подсудимой ФИО7, так как являлся поручителем по ее кредиту, она является подругой его жены Щ., неприязненных отношений с ней нет. Осенью 2023 года ФИО7 попросила его выступить в качестве поручителя для оформления кредита на строительство дома, он согласился, предоставил ей свои документы. Через пару недель, ему сказали, что он подходит быть поручителем. Он работает с 2018 года в ООО «Эскорт Транс», место работы не менял. Для участия в качестве поручителя, он направлял ФИО7 копии своего паспорта, СНИЛС, справку 2-НДФЛ, справку с места работы. На период осени 2023 года его заработок был порядка 160 000 руб. в месяц. Самостоятельно документы в банк он не загружал. Сделка была заключена 21.11.2023, о дате сделки ему сообщила ФИО7 На сделке в банке присутствовали он, ФИО15 и мужчина по имени Александр – собственник земли, Л. находился в машине около отделения банка. ФИО7 со своими знакомыми Н.А. и Л. ему объяснили, что они будут строить дом в г.о. Серпухов и через полгода собираются погасить задолженность. Ему менеджером банка был передан лист поручительства, который он подписал. На момент подписания документов о сумме кредита он не знал, узнал позднее, что это более 11 000 000 руб. С погашением кредитных платежей сначала проблем не было, ему стало известно о том, что ежемесячный платеж не вносится в марте 2024 года, когда ему об этом сообщила ФИО7, так же сообщив, что поступил не полный платеж в январе от Н.А., не понятно что будет со стройкой. В апреле 2024 года он проезжая мимо, посмотрел земельный участок, признаков строительства на нем не было. На момент подписания договора ФИО7 занималась подбором персонала, но в какой фирме, ему не известно. ФИО7 должна была получить вознаграждение после строительства дома, его вознаграждение также планировалось. С ФИО5 он лично не знаком, но знакома его супруга, он занимался документами для получения кредитов. Когда начались просрочки по платежам, он пытался дозвониться до Н.А., но не получилось. В настоящее время он оплачивает задолженность по исполнительному листу, оплатил 170 107 руб. с момент возбуждения исполнительного производства, до мая 2024 года они погашали задолженность равными платежами. О том, что денежные средства не будут возвращать банку, ему известно не было. 

Свидетель Щ. показала, что ей знакомы подсудимая ФИО7, с которой она познакомилась в 2019 году в клинике, в которой последняя работала, и подсудимый ФИО5, неприязненных отношений с ними нет. На момент 2023 года ФИО7 нигде не работала, рассказывала ей, что у нее есть друзья которые занимаются бизнесом в сфере недвижимости, с помощью которых она покупала квартиру, это Н.А., ФИО5 и Л., а также один раз слышала от ФИО7 имя Мераби, которое она упомянула в 2024 году при разговоре о задолженности по кредиту. Она поняла, что ФИО7 работала вместе с этим Мираби, Н.А., Л. и ФИО5 Сначала ФИО7 просила ее стать поручителем по ее кредитному договору, она согласилась, но ее не одобрили в качестве поручителя. После чего ФИО7 попросила узнать у мужа Ё., согласится ли он вступить в качестве поручителя, он согласился и подошел в качестве поручителя. Кредит оформлялся на приобретение земельного участка и строительство дома. Стройкой должны были заниматься Л. и Н.А. Поскольку они с мужем доверяли ФИО7, они поехали в отделение Сбербанка в г. Серпухове, куда также приехали ФИО15 и Л. Она с августа 2023 года была знакома с Н.А., так как он участвовал в оформлении ипотеки. Сумма кредита была ей известна 10 или 11 миллионов рублей. ФИО7 говорила, что ежемесячные платежи будут оплачивать ее друзья, а она, когда будет построен дом и закрыта ипотека, после продажи дома, доход будет разделен между ними. Проект дома она не видела, видела только лист бумаги, где была указана площадь дома и примерная стоимость. Когда начались просрочки по кредитным платежам у ФИО7, она посмотрела земельный участок, он был заброшенный, строительство на нем не велось. О том, что начались проблемы с внесением платежей по кредиту ей стало известно в марте 2024 года, когда позвонили из банка. Они созвонились с ФИО7, которая пояснила, что не хотела их беспокоить, рассказала, что после оформления кредита, она сняла все денежные средства и отдала Л. и Н.А. на строительство дома. Получила ли ФИО7 какой-либо доход, ей не известно. На тот момент задолженность была погашена совместно ею, супругом и ФИО7, пытались связать с Н.А., но он не брал трубку или сбрасывал. ФИО5 выходил с ней на связь, так как ей надо было продать квартиру, он занимался этим вопросом. Работала ли когда-либо ФИО7 в «Вайлдберриз», ей не известно. 

Свидетель Х. показал, что ему знакомы фамилии Шароварская и ФИО14, которые он помнит из договоров, а также он видел ФИО4 в банке, но в связи с чем, не помнит. Поскольку у него в тот период времени было очень много сделок по продаже земельный участков, он не всех покупателей помнит. Им был приобретен земельный участок в д. Съяново-2 г.о. Серпухов, размежеван на 300 с чем-то участков и направили на продажу. У него имеется сайт по продаже земельный участков, также есть менеджер, который занимается продажей, и через агентов. ФИО7 и ФИО8 были покупателями по ипотечным кредитам. Так как он физически не успевал принимать участием во всех сделках, он привлек для работы в конце 2023 года У. Фамилии ФИО16 и ФИО20 ему не знакомы. Брокер или менеджер сообщают ему, что есть покупатель на земельный участок, который обращается в банк. Ему приходит СМС-уведомление, чтобы он подтвердил сделку, он ее подтверждал, затем покупатель подгружал свои документы на сервисе «ДомКлик», а он свои – паспорт, выписку из ЕГРН, договор купли-продажи, документы на землю. Банк назначает дату сделки и он, покупатель и брокер приезжают в отделение банка. Денежные средства за проданный земельный участок он получает посредством системы безопасных расчетов. Ведется ли строительство на проданных по данным сделкам земельных участках, ему не известно. Лицо ФИО5 ему знакома, но он с ним лично не знаком, может быть виделись в банке. Следователем у него изымался мобильный телефон, в котором были телефоны брокеров, после чего телефон был ему возвращен. 

Свидетель В. показала, что подсудимая ФИО8 доводится ей племянницей, более никого из подсудимых она не знает. Она знает имена Никита, Валера и Лаша, но фамилий их не знает, Михаил – подсудимый ФИО3, данные люди помогали ФИО8 с кредитом. ФИО3 она видела вместе с Лашей и Валерой, но где, не помнит. В ноябре 2023 года к ней обратилась ФИО8, сказала, что хочет приобрести квартиру в ипотеку, и попросила ее быть поручителем. Она согласилась, чтобы не обидеть ФИО8, но понимала, что не подойдет, так как была не трудоустроена, о чем сообщила ФИО8, на что последняя сообщила, что есть знакомые ребята, которые помогут взять ипотеку. Чем именно они помогут, она не уточняла. 06.12.2023 за ней и ФИО8 приехал автомобиль, в котором находились Валера и Лаша, и они поехали в г. Серпухов. По дороге они не разговаривали. По приезду в г. Серпухов, Валера с ФИО8 пересели в другую машину и через некоторое время она вместе с ними пошла в офис Сбербанка. ФИО8 прошла в кассу, чтобы внести денежные средства – первоначальный взнос, но какую сумму, ей не известно. При этом когда они выезжали в г. Серпухов, при себе у ФИО8 денежных средств не было, она их получила когда пересела в другую машину. В офисе Сбербанка в кабинете у менеджера была она, ФИО8, двое мужчин, один из которых продавец, а второго она не помнит. Менеджер составил договор, она подписала поручительство, а ФИО8 подписала ипотечный договор и договор купли-продажи, после чего они уехали. Со слов ФИО8 ей известно, что в другой день в отделениях банка в г. Москве она сняла всю сумму денежных средств и передала мужчине с пистолетом. ФИО8 не планировала оставлять себе денежные средства, она должна была их передать. Примерно в январе 2024 года ей поступил звонок из Сбербанка, ей сообщили, что имеется задолженность по ипотечному кредиту в районе 90 000 руб., которая образовалась за один месяц. Она связалась с ФИО8, которая ей пояснила, что на днях все будет погашено, но денежные средства на счет не поступали, либо в недостаточном количестве. После чего выяснилось, что ФИО8 самостоятельно пыталась погасить задолженность, а те, кто обещали платить, перестали выходить на связь. Ей известно от ФИО8, что ФИО3 сделал документы о том, что она работает в АО «НИПИГАЗ» и справку о доходах, но она никогда не работала в данной организации и указанных документов не видела. Также в указанной организации не работала ФИО8 Планировала ли ФИО8 погашать кредит, ей не известно, но уровень ее дохода позволял это делать. Ей также известно, что приобретался земельный участок и планировалось строительство дома на нем, но кто должен был строить, ей не известно. Интерес ФИО8 заключался в повышении своего кредитного рейтинга. После того как начались просрочки по платежам, мужчины, которые помогали оформлять кредит, перестали выходить на связь, а также угрожали. Позднее ФИО8 уехала за границу, а когда вернулась, написала заявление в полицию. От ипотечной сделки ФИО8 никаких денежных средств не получила. После сделки ФИО8 показывала ей фотографию ФИО3, где он объявлен в розыск. 

Свидетель А. показала, что ей знакома ФИО6, которая является одноклассницей ее племянницы ФИО17. Также ей знаком подсудимый ФИО5, который присутствовал на сделке, где она его увидела в первый раз. С подсудимым ФИО3 и Валерием (ФИО20) ее познакомила Д. Н.А. она видела первый раз на сделке, он выступал в роли риэлтора. Нужна была помощь, взять кредит на строительство дома, построить дом, а ей предложили поучаствовать в качестве поручителя по кредитному договору на полгода. Сделка заключалась в том, что приобретается земельный участок, берется кредит на строительство дома, строится дом, потом продается и они получают прибыль. Они вошли в доверие и она, и ФИО6 согласились. Планировалось ли вознаграждение ФИО6, ей не известно. Ее вознаграждение не оговаривалось, но Н.А. помог один раз в тяжелой жизненной ситуации. На тот период времени она работала оператором колцентра в строительной компании «Терем» и ее доход в месяц составлял от 50 000 руб. до 130 000 руб. ФИО6 вела бизнес на «Вайлдберриз», попала в неприятную ситуацию, в результате чего возвращала денежные средства ее племяннице, а также работала организатором фестивалей. Она не работала в футбольном клубе «Химки». В сентябре 9 или 13 числа 2023 года она приехала на сделку на такси, которое по просьбе Л. оплатил ФИО5 На сделке были Валерий, который в банк не ходил, Н.А., заемщик О., которого она видела первый раз, и продавец земельного участка. Она подписала документы о поручительстве и уехала, а они остались, так как надо было подписать договор на куплю-продажи земли. Она согласилась стать поручителем с условием, что через полгода с нее снимут поручительство, была договоренность, что кредитные платежи будут оплачивать ребята. Поступило два платежа по кредиту, а затем платить перестали, она и ФИО6 звонили Валере, но он перестал выходить на связь. ФИО5 был за рулем, в банк он не ходил, был на улице. Она передавала в электронном виде Валере справку о доходах, паспорт, СНИЛС. Про условия подобной сделки ей рассказала Д., потом более подробно ФИО3 и Л., на тот момент ей показалась такая сделка безопасной. Было все рассказано ей так, будто данные махинации проходят в чистом виде. Так как она сама работала в строительной фирме, то понимала, что построенный дом можно продать дороже и соответственно, понимала для чего ребята это делают. Они встретились в кафе, она, ФИО6, ФИО3 и Л. Про условия сделки ей рассказывал ФИО3, они в тот день с ним и познакомились, он говорил, что ранее занимались квартирами по ипотеке, а теперь решили заниматься домами. Документы ей предоставить предложил П. основном на встрече говорил Л., а ФИО3 не отрицал. ФИО3 не помогал финансово, помогал Л. Кто именно оплачивал ипотечные платежи, ей не известно, то это они оплачивают, ей говорил Л.

Свидетель Ф. показала, что знакома с Х., который являлся собственником земельных участков, которые она показывала для продажи. Также ей знакомы имена Мераб и Александр, но фамилии данных лиц, она не помнит. Она показывала покупателям земельные участки, которые выставлены на продажу, если участок нравился покупателю, то она берет паспортные данные и направляет к представителю или юристу для последующего оформления. Ею были направлены документы по сделкам, это паспортные данные направляла оценщику. С Мерабом и Александром было более 2-3 сделок по земельным участкам в районе п. Лисенки, д. Съяново-2 г.о. Серпухов, и она направляла документы по ним. Возможно это было летом 2023 года. По выпискам из ЕГРН земельные участки принадлежали Х. Данные земельные участки фактически покупатели не смотрели. Она взаимодействовала с Мерабом и Александром, они предоставляли копии паспорта покупателя, СНИЛС, электронный адрес и телефон, которые она направляла Х., а он вносил данные в договор купли-продажи. Телефон Мераби – 

<

номер>, Александра - 

<

номер>. Когда сделка ипотечная, обязательна оценка земельного участка, так как она была представителем продавца, то при обращении проводили оценку. У нее есть связь с оценщиком аккредитованным в компании, она направляла ей паспортные данные для проведения оценки, а услугу оценки оплачивали либо Александр и Мераб, как брокеры, либо покупатели. Покупатели возможно потом приезжали, но она никого не узнает в лицо, так как их очень много. 

Свидетель И. показала, что ей знаком Х., который приходил в банк как продавец земельных участков, также ей знаком подсудимый ФИО4. который приходил в банк по сделкам по программе ипотечного кредитования по строительству жилых домов. Она работала в отделении Сбербанка с 2014 года по 2024 год, в 2023 году в должности ипотечного менеджера офиса «ДомКлик». В Сбербанке была запущена программа кредитования на строительство жилого дома. Для получения кредита необходим заемщик, поручитель – физическое лицо, для получения кредита подавались заявки либо через партнера – агентство недвижимости, либо через сотрудников Сбербанка, которые согласовывались в Сбербанке. После согласования попадали на выдачу ипотечного кредита в том офисе, где было удобно заемщикам. Такие сделки попадали в том числе к ней и она производила выдачу кредита. Заявку подают на платформу «ДомКликПро» либо через свой личный кабинет, предоставляют документы заемщика и заявка уходит в работу банка. Любой человек, который зарегистрирован в «ДомКликПро» может подать заявку на кредитование. ФИО4 был партнером «ДомКлик». Для оформления заявки предоставляются копия паспорта, если клиент Сбербанка, если нет, то заемщик предоставляет еще справку 2НДФЛ и копию трудовой книжки, либо возможно получение подтверждения через запрос на Гос.услугах. Заявку автоматически сразу же рассматривает робот, приходит одобрение или отказ; если партнер банка подал, то можно заказать звонок; если документов не хватает, то об этом указывается и они высылаются дополнительно. При полном пакете документов, заявка уходит в юридическое подразделение банка. Также подгружаются документы на земельный участок, если под строительство дома, подгружается выписка ЕГРН, паспорт продавца, согласие супруги, если в браке. Подкрепить документы может любое лицо. Юридическое подразделение проверяет документы на чистоту, как попал земельный участок в собственность продавца изначально, есть ли риски, то указывают дополнительные документы. После проверки появляется кнопка «запись на сделку». В личном кабинете согласуется дата сделки и записываются клиенты в тот офис, в который им наиболее удобно прийти. Обязательно проводится оценка земельного участка. Сумму кредита запрашивает сам клиент, банк может снизить сумму самостоятельно, но более 12 000 000 руб. банк не выдает, это ограничения. Достоверность сведений в справке 2НДФЛ проверяет сотрудник «ДомКлика» и он одобряет выдачу кредита. Чат, который ведется между сотрудником «ДомКлика» и заемщиком или продавцом сохраняется. По конкретным кредитным договорам по земельным участкам, приобретенным у Х., даты и суммы она пояснить не может. ФИО4 приезжал на сделки и она его запомнила. Передача денежных средств продавцу земельного участка проходила 20 процентов – первоначальный взнос, 80 процентов – деньги банка. Из первоначального взноса – 20 процентов на земельный участок, 20 процентов на строительство дома. ФИО5 она не помнит в качестве партнера, ФИО3, ФИО8, ФИО7, ФИО6 не помнит. 

Свидетель Ж. показала, что она знакома с подсудимой ФИО6, познакомилась с ней в день обращения в Сбербанк. Д. весной 2023 года обратилась к ней с просьбой стать ее поручителем по кредитному договору, но она отказалась. Летом 2023 года, когда они встретились с ней на даче, Д. начала ее уговаривать пойти поручителем по кредитному договору, на что она скала, что подумает. Она пообщалась с мамой Д., которая ее успокоила, сказала, чтобы она не боялась, что все будет хорошо, после чего она согласилась. Спустя некоторое время, она стала поручителем по кредитному договору у ФИО6 ФИО18 сумма ипотеки она узнала позднее – 12 000 000 руб. Д. изначально не говорила, что она будет поручителем у ФИО6, просто сказала, что с ней свяжется риэлтор. Она предоставила риэлтору, который представился как Валера, в электронном виде копию своей трудовой книжки, справку 2НДФЛ, справку с места работы, контактный телефон и паспортные данные. В тот период времени она работала в отделе кадров в «Лефортовской строительной компании», ее ежемесячный доход составлял 56 000 руб. Она сообщала Валере свой доход, указывала, что имеет кредитные обязательства. О том, что ее могут не пропустить как поручителя по ипотечному кредиту, Валера не говорил. Как документы на нее были предоставлены в банк, ей не известно, в «ДомКлик» она не регистрировалась. На момент знакомства с ФИО6, ей не было известно, чем последняя занимается. В сентябре 2023 года был заключен кредитный договор между Сбербанком и ФИО6, по которому она выступала в качестве поручителя. При оформлении кредита была ФИО6 и еще четверо людей, но в банк пошли трое, из которых один мужчина в костюме, который руководил всем, мужчина, который продавал земельный участок, и молодой человек ФИО6 Четвертый мужчина был в машине. Имен данных людей она не помнит. Сделка прошла быстро, она подписала документы, ей дали договор и они ушли. Ей сказали, что она будет поручителем только полгода, постом с нее снимут поручительство. Она частично ознакомилась с договором, потом позвонила в банк, ей сказали, что она будет поручителем пока не будет построен дом и не представят кадастровые документы. До заключения договора данные обстоятельства ей известны не были. Д. ей сначала сказала, что ипотека берется для нее, ФИО6 ее лучшая подруга, а ей не дали кредит, потому что у нее уже оформлен на квартиру. Потом Д. рассказала, что ей за это дали денег, за сделку. В ноябре-декабре 2023 года начались просрочки по кредиту. Она пообщалась с ФИО6, которая ей рассказала, что полученные в кредит денежные средства, она получила двумя выплатами наличными и передала этим людям. Она связалась с риэлтором, который ее успокоил, сказал, что все будет хорошо. Она также связывалась с Д., которая также ее успокаивала, говорила, что деньги поступят, все будет хорошо. Но через некоторое время опять образовалась просрочка платежа. ФИО6 говорила, что оформить на себя кредит ее попросила Д. Она передавала следователю переписку, опознала по фотографиям мужчину который был в пиджаке – ФИО4 и мужчину с бородой – молодой человек ФИО6 В настоящее время ведется исполнительное производство о взыскании с нее, как с поручителя, задолженности по кредитному договору. 

Д., в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство, показала, что подсудимые ФИО3, ФИО6, ФИО7 ей знакомы, у них были дружеские отношения, неприязненных отношений с ними нет. Она общалась с ФИО3 по поводу получения кредита в банке через Н.А. ФИО3 и Л. говорили, что занимаются квартирами, строительством домов и предлагали участвовать в этом посредством оформления на себя ипотеки, после чего ими был бы построен дом, который впоследствии был бы продан, а доход был бы разделен между участниками и ею. Ею ранее была оформлена ипотека на приобретение квартиры, которая была погашена за 5 месяцев. После чего она оформила на себя ипотеку в Сбербанке на строительство дома. При оформлении ипотеки на строительство дома ее сопровождали Никита (Н.А.) и Валера (Л.), кредит был оформлен в отделении банка в г. Серпухове. Документы на оформление кредита подавали за нее, поэтому она не помнит, какие конкретно документы были поданы. Кто конкретно из участников, какие действия выполнял, ей не известно. Заявка на ипотечный кредит подавалась через «ДомКлик», для этого она предоставляла свой паспорт ребятам – ФИО29 или Л. На момент оформления кредита в 2023 году она не работала, ребенку был один год. Она знала Н.А., он познакомил ее с Л., сказал, что все надежно, все будет хорошо и она согласилась оформить на себя кредит. На нее была оформлена ипотека на сумму примерно 11 990 000 руб. Поручителем у нее была подруга мамы, которой она рассказала про эту ипотечную программу, та заинтересовалась и согласилась. Подруга мамы, которая была у нее поручителем по кредиту, работала с ее мамой в салоне красоты «Вита». Она не помнит, предоставлял ли кто-либо ей документы о том, что она работает и о доходе. Три месяца платежи по кредиту вносились кем-то из участников, ФИО3 или Л., может и Н.А., но не ею, после чего перестали поступать. Ей с начала выдали сумму в банке, потом ее забрали ребята, сказали что для оборота денежных средств. Денежные средства Л. отдавала. С поручителем она не обсуждала сумму ее вознаграждения. Она рассказывала о таком способе заработка ФИО7 и ФИО6, давала им контакты ребят, возможно Л., могла делиться в целом этой информацией и кто-то хотел попробовать. ФИО6 она не просила выступить в качестве заемщика по кредиту, просто рассказала о таком способе заработка. Ей известно о том, что в последствии ФИО7 и ФИО6 приняли эти предложения, оформили на себя ипотечный кредит. По их займам также перестали выплачивать ежемесячные платежи по кредиту. Поручитель договорилась с ребятами, потому что поехала в банк и стала поручителем. Что делал ФИО4, она не знает. О том, что кредит не будет выплачен, изначально ей известно не было. О том, что ФИО6 и ФИО7 будут оформлять на себя кредиты по поддельным документам, ей известно не было. Ей знакома Ж., которой она также рассказывала о данной программе и возможности заработать, и Ж. решила поучаствовать, но у кого она была поручителем, не помнит. Ж. на тот момент работала, где ней не известно. За счет каких и чьих средств должно было осуществляться строительство, а также вноситься ежемесячные платежи, ей не известно. Она обратилась по поводу совершения в отношении нее мошеннических действий в полицию, указав, что в отношении нее совершены действиями Л., Н.А., ФИО3 Показания, данные ею на стадии предварительного расследования, поддержала. Ей предлагали стать заемщиком по кредиту вместе, и ФИО3 и Л. Документы в «ДомКлик» загружал ФИО3 О том, что у ребят произошли какие-то проблемы в связи с чем не перечисляются ежемесячные платежи по кредиту, ей стало известно он Л., так как с другими участниками она перестала общаться. 

Из показаний Д., данных ею на стадии предварительного расследования 22.10.2024 и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ, следует, что с 2022 года она официально не работает, ее номер мобильного телефона 

<

номер>. Она является клиентом ПАО «Сбербанк», использует банковские карты указанного банка, на ее имя открыты счета. Около 5-6 лет назад она познакомилась с Н.А. (номер мобильного телефона 

<

номер>). Н.А. в ходе общения входил к ней в доверие. В мае 2023 года Н.А. сообщил, что сейчас занимается бизнесом в части купли-продажи недвижимого имущества. В этот период времени Н.А. познакомился с ее матерью Э. А также Н.А. познакомил ее Малхазом и Валерием, которые стали также общаться с ней и ее матерью, на протяжении лета 2023 года часто приезжали к ним в гости. Примерно в мае 2023 года указанные мужчины попросили ее взять ипотеку для другого человека, у которого плохая кредитная история. Но он будет самостоятельно выносить ежемесячные платежи и досрочно погасит ипотеку. При этом этот человек должен выплатить Н.А., Валерию и Малхазу компенсацию за оказание данной услуги, которая должна быть распределена между данными лицами и ею. После того, как ипотека должна быть погашена и выплачена комиссия, должна была быть совершена сделка по переоформлению приобретенного объекта недвижимости – квартиры на иного человека. По условиям устной договоренности, она должна была сообщить код для подтверждения заявки на оформление кредита, после чего они сами собирали необходимые документы и предоставляли в банк. Она должна была посетить банк при оформлении сделки купли-продажи, ставить подпись там, где укажут. В отделении банка ее сопровождали Л. и Ю. конце сентября – начале октября 2023 года ипотека по кредиту на квартиру была закрыта. После чего Малхаз, с которым у нее сложились хорошие отношения, предложил ей оформить еще одну ипотеку для строительства дома, после чего Малхаз и Валера из дешевых строительных материалов построят дом, продадут его, а в дальнейшем от вырученных денежных средств, погасят ипотеку, а оставшуюся прибыль поделят в равных долях между собой и ею. Она согласилась провести вторую сделку. Малхаз, используя доступ в ее личный кабинет ПАО «Сбербанк» в сервисе «ДомКлик» загрузил документы, необходимые для подачи заявки на ипотечное кредитование. При этом приложением «ДомКлик» он пользовался со своего мобильного телефона, загружал документы, какие она не знает. Она сообщила Малхазу коды из СМС, которые приходили на ее телефон. Кто занимался вопросом приобретения земельного участка, она не знает, она лично не принимала участия в подборе земельного участка, в каких-либо переговорах. 23.10.2023 она присутствовала на сделке по купле-продаже земельного участка в офисе ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>. 22.10.2023 Валера по телефону сообщил ей, что 23.10.2023 он вместе с Н.А. заедут за ней и они поедут в г. Серпухов для оформления ипотеки. На сделке, необходимой для получения ипотечного кредитования, присутствовал Н.А. 23.10.2023 за ней наехал Валера, а автомобиле были Н.А. и Б., которая является подругой ее матери и у них на даче познакомилась с Н.А., Валерой и Малхазом. Они проехали в г. Серпухов в отделение ПАО «Сбербанк», где Б. выступила поручителем по кредиту. Она также была осведомлена о том, что необходимо поприсутствовать на сделке в качестве поручителя и ей обещалось после строительства дома и его продажи некое вознаграждение. Кто оплачивал приобретение земельного участка, ей не известно, она лишь подписала какие-то документы в офисе ПАО «Сбербанк», не читая их. Кто и как вносил 3 000 000 руб. на ее счет для оплаты первоначального взноса, она не знает. Где находится приобретенные ею земельный участок и ведется ли на нем строительство, ей не известно. 24.10.2023 в центральном офисе ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...> куда ее привез Валера, она обналичила денежные средства, которые были зачислены ей на счет, в размере 11 985 000 руб., двумя операциями, после чего передала указанные денежные средства в полном объеме Валере. ПО условиям ранее достигнутой договоренности, кто-тот переводил на ее счет, открытый в ПАО «Сбербанк» ежемесячные платежи в размере около 125 000 руб., которые она в свою очередь переводила на ипотечный счет, откуда они списывались 27.11.2023, 24.12.2023, 24.01.2024. В феврале 2024 года Н.А., Валера и Малхаз стали говорить, что у них некие проблемы в банке, в связи с чем платеж в феврале не прошел. Последний платеж поступил ей на счет 12.03.2024. После того как ей перестали поступать платежи по ипотеке, она перестала поддерживать с указанными выше лицами общение. При этом ее мама также оформила для них ипотеку, а также ее знакомые ФИО6, Ж., Лидия, Артем и другие. Для указанных лиц она по указанию Н.А. открывала расчетные счета в разных банковских учреждениях, при этом в качестве контактного телефона оставляла номер Н.А., который при ней скачивал банковские приложения и входил в приложения, для чего она не помнит. У нее не было необходимости в получении ипотечного кредита, указанные действия она выполняла по указанию Н.А., Валеры и Малхаза, так как им доверяла. О намерении не возвращать кредитные средства, похитить их, ее Н.А., Малхаз, Валера не осведомляли. Приблизительно в апреле 2024 года ею и ее мамой были написаны заявления в полиции в отношении Н.А. (т. 14 л.д. 82-87).

Из показаний Н.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, за смертью обвиняемого, данных им на стадии предварительного расследования в качестве подозреваемого и обвиняемого, оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя,, в порядке ст. 281 УПК РФ, следует, что в 2022 голу он встретил своего старого товарища ФИО3, который предложил ему поучаствовать в преступной схеме, которая заключалась в получении ипотечных кредитов, то есть ему необходимо было подыскивать людей, которые на себя будут брать обязательства по оформлению кредита, потом вносить несколько платежей, а последующем платежи будут приостанавливаться, при этом ФИО3 пояснил, что все необходимые документы, которые нужно предоставить в тот или иной банк, он берет на себя, а именно оформление справки 2НДФЛ, копии трудовых книжек. В один из дней осени 2022 года в социальной сети он написал Д., которой предложил помощь финансового характера, пояснил, что вместе со знакомыми, а именно ФИО3, С., он занимается бизнесом – проводит сделки с жилыми домами, квартирами, покупая их и впоследствии перепродавая, а доход делится равными долями со всеми участниками. Летом 2023 года он совместно с ФИО3 и ФИО20 был на даче в п. Тучково у Д., попросил последнюю взять ипотеку в размере 9 000 000 руб. для другого человека, у которого плохая кредитная история, который самостоятельно будет оплачивать платежи по кредиту, на что она согласилась. Документы для оформления ипотеки на Д., ему передал ФИО3 Между Д. и ФИО3 сложились хорошие отношения и последний предложил Я. оформить еще одну ипотеку в размере 12 000 000 руб. для строительство дома, после чего ФИО3 и Л. построят дом из дешевых строительных материалов, продадут, а в дальнейшем погасят ипотеку, а оставшаяся прибыль будет поделена в равных долях между всеми участниками сделки. Кто подыскивал земельный участок, ему точно не известно, возможно ФИО4 22.10.2023 ему позвонил Л. и пояснил, что запланирована сделка по покупке земли и оформлении ипотечного кредита в г. Серпухове, где им необходимо быть 23.10.2023. 23.10.2023 Л. заехал за ним, потом они забрали Ирину, которая должна была быть поручителем, забрали Д. и поехали в г. Серпухов. По дороге Л. звонил ФИО4 и сообщал о переносе времени сделки. В отделение ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, пошли он, Ирина, Д., а Л. остался в машине. В кабинете менеджера банка также находился представитель продавца земельного участка, был составлен договор купли-продажи земельного участка в д. Съяново-2 г.о. Серпухов, между Д. и представителем продавца. После подписания указанного договора, менеджером по ипотечному кредитованию был прикреплен договор купли-продажи участка, а также соответствующие документы для получения ипотеки. Кто вносил денежные средства по приобретению земельного участка, ему не известно. Д. была в курсе того, что денежные средства по ипотечному кредиту вноситься не будут. Он понимал, что со всеми участниками, а именно ФИО3, Л., ФИО4 совершают противоправные действия. В декабре 2023 года он также приезжал в г. Серпухов Московской области на сделку с ФИО7 Т. привозил денежные средства в г. Серпухов для внесения первоначального взноса и покупку земли примерно по пяти сделкам. С ФИО5 он также знаком, ему известно, что последний также как и Вашакмадзе является брокером, работал вместе с ФИО4 в ООО «Финарди». На какие-то сделки приезжал ФИО5, на какие-то ФИО4 На сделке с О. и Д. точно присутствовал ФИО5, передавал первоначальный взнос по ипотеке, а также денежные средства в счет приобретения земельного участка. ФИО5 передавал ему денежные средства на сделке с Д. для первоначального взноса по ипотеке, а также денежные средства в счет приобретения земельного участка, которые после проведения сделки им обналичивались и передавались ФИО5 ФИО5 передавал ему денежные средства на трех сделках – с Д., ФИО7 и О. После оформления ипотечного кредита и подписания необходимых документов заемщиком, денежные средства, вносимые как первоначальный взнос, обналичивались и передавались ему, а он в последующем передавал Л. От каждой сделки он получал от 50 000 руб. до 100 000 руб. Как ФИО3 распределял денежные средства между участниками ему не известно. ФИО21 нашел ФИО3 Переводом денег в качестве ежемесячного платежа по ипотеке распоряжался ФИО3 ФИО3 пользовался банковской картой «Тинькофф», которую для него оформила на себя его подруга, а также он пользовался абонентским номером 

<

номер>. Л. от полученных денежных средств по ипотечным кредитам при нем вносил 2000 000-2500 000 руб. в БК «Лига ставок». (т. 13 л.д. 228-231, 236-239, 244-248, т. 14 л.д. 4-5, 35-36) 

Свидетель В.Ю., допрошенный в судебном заседании по ходатайству защитника – адвоката Костюкович Д.С., показал, что ФИО7 доводится ему дочерью. В 2024 году ФИО7 рассказала ему, что попала в неприятную ситуацию, что взяла в ипотечный кредит на сумму около 12 000 000 руб. Со слов дочери ему известно, что изначально предполагалось, что приобретается земельный участок, на нем строится дом, который продается и она должна была получить процент от прибыли, платежи по ипотеке и строить дом должны были платить другие люди. Она не предполагала, что их действия могут быть незаконными. Три гражданина взяли у нее денежные средства, которые она получила в кредит, но потом перестали оплачивать платежи по кредиту и выходить на связь. ФИО7 пыталась сама платить, потом он ей помогал вносить ежемесячные платежи. Характеризует дочь исключительно с положительной стороны, она не была алчной, пыталась заработать, никого никогда не обманывала. ФИО7 работала в г. Москве в медицинском центре, работала ли она в «Вайлдберриз» ему не известно, какой у нее был ежемесячный доход, ему не известно. Поняв, что это мошенническая схема, он вместе с дочерью обратились в полицию. 

Вина подсудимых в совершении вышеуказанных преступлений также подтверждается письменными материалами уголовного дела:

- заявлением представителя Управления безопасности Среднерусского банка ПАО «Сбербанк» от 10.11.2024 (КУСП 

<

номер> от 10.11.2024), в котором он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО6, которая в дополнительном офисе 

<

номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

...>, заключила ипотечный кредитный договор 

<

номер> по получению кредита для строительства жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, д. Съяново-2 на сумму 11 900 000 руб., предоставив подложные документы 2-НДФЛ и трудовую книжку, свои обязательства перед банком не выполняет; сумма причиненного ущерба банку составляет 11 900 000 руб. (т.1 л.д.77-78);

- протоколом осмотра места происшествия от 15.11.2024 с фототаблицей, согласно которому осмотрен земельный участок с кадастровым 

<

номер>, расположенный в коттеджном поселке «Лисичкин Холм» в д. Съяново-2 г.о. Серпухов Московской области; строений, сооружений, зданий на участке не обнаружено, следов ведения деятельности по строительству не выявлено, а также осуществления какой-либо хозяйственной деятельности на момент осмотра места происшествия не выявлено (т.1 л.д.80-84);

- копией кредитного досье по кредитному договору 

<

номер> от 06.09.2023, в котором имеется: кредитный договор 

<

номер> от 06.09.2023 «Строительство жилого дома», заключенный между ПАО «Сбербанк» и заемщиком ФИО6 на сумму 11 900 000 руб. под 8,083% годовых; поручителем является Ж., примерный ежемесячный платеж 87 589,32 руб.; цели использования заемщиком кредита – индивидуальное жилое строительство объекта недвижимости – жилого дома и приобретение земельное участка по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, д. Съяново-2; подписан кредитором ПАО «Сбербанк» – клиентским менеджером Е.В. и заемщиком – ФИО6, ознакомлена – Ж.; договор поручительства Ж. по указанного кредитному договору; заявление-анкета для получения «Жилищного кредита» на сумму 11 900 000 руб. от ФИО6; дополнительная информация к заявлению-анкете для оформления жилищного кредита; копия паспорта ФИО6; справки о доходах и суммах налога физического лица за 2022 год и 2023 год от 11.07.2023 на ФИО6, с указанием места работы - Департамент городского имущества города Москвы, с общей суммой дохода 5670437,27руб.; копия паспорта Ж.; справка для оформления кредита или поручительства на Ж., с указанием места работы ООО «Лефортовская строительная компания» и доход за 6 месяцев 185 000 руб.; копия трудовой книжки Ж.; оферта о заключении договора ООО «ДомКлик» на ФИО6; фотография ФИО6 (т. 1 л.д. 103-152); 

- ответом из ООО «Лефортовская строительная компания», из которого следует, что Ж. в период с 20.02.2023 по 03.09.2024 исполняла обязанности менеджера по персоналу на основании трудового договора 

<

номер>-ТД, 02.08.2023 по ходатайству Ж. выдавалась копия трудовой книжки ТК-IV 

<

номер> за подписью А.А., справка 2-НДФЛ выдавалась (т.1 л.д.161-166);

- ответом из Департамента городского имущества г. Москвы от 11.04.2025, согласно которому ФИО6 государственную гражданскую службу в Департаменте не проходила и не проходит, справка по форме 2-НДФЛ на имя ФИО6 не выдавалась (т.1 л.д.169);

- заявлением представителя Управления безопасности Среднерусского банка ПАО «Сбербанк» от 30.10.2024 (КУСП 

<

номер> от 11.11.2024), в котором он просит привлечь к уголовной ответственности О., который в дополнительном офисе 

<

номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

...>, заключил ипотечный кредитный договор 

<

номер> по получению кредита для строительства жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, д. Съяново-2 на сумму 12 000 000 руб., предоставив подложные документы 2-НДФЛ и трудовую книжку, свои обязательства по перед банком не выполняет; сумма причиненного ущерба банку составляет 12 000 000 руб. (т.1 л.д.183-184);

- протоколом осмотра места происшествия от 15.11.2024 с фототаблицей, согласно которому осмотрен земельный участок с кадастровым 

<

номер>, расположенный в коттеджном поселке «Лисичкин Холм» в д. Съяново-2 г.о. Серпухов Московской области, строений, сооружений, зданий на участке не обнаружено, следов ведения деятельности по строительству не выявлено, а также осуществления какой-либо хозяйственной деятельности на момент осмотра места происшествия не выявлено (т.1 л.д.186-190);

- копия паспорта на А., 

<

дата> рождения, уроженку 

<

адрес>; справка о доходах и суммах налога физического лица за 2023 год на А., с указанием места работы ООО «Терем» и дохода 55 510,91 руб.; справка о доходах и суммах налога физического лица за 2023 год на А., с указанием места работы ООО «ВЦ Терем» и дохода 212344,89 руб.; копия трудовой книжки З. (ФИО22) (т. 1 л.д. 195-201);

- копией кредитного досье по кредитному договору 

<

номер> от 13.09.2023, в котором имеется: кредитный договор 

<

номер> от 13.09.2023 «Строительство жилого дома», заключенный между ПАО «Сбербанк» и заемщиком О. на сумму 12 000 000 руб. под 8,001% годовых; поручителем является З., примерный ежемесячный платеж 87107,70 руб.; цели использования заемщиком кредита – индивидуальное жилое строительство объекта недвижимости – жилого дома и приобретение земельное участка по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, д. Съяново-2; подписан кредитором ПАО «Сбербанк» – клиентским менеджером Е.В. и заемщиком – О., ознакомлена – З. (ФИО22).; договор поручительства З. по указанного кредитному договору; заявление-анкета для получения «Жилищного кредита» на сумму 12 000 000 руб. от О.; дополнительная информация к заявлению-анкете для оформления жилищного кредита; копия паспорта О.; справки о доходах и суммах налога физического лица за 2022 год и 2023 год от 16.08.2023 на О., с указанием места работы - АНО «Футбольный клуб «Химки», с общей суммой дохода 6667475,73руб.; копия паспорта З.; справки о доходах и суммах налога физического лица на З., с указанием места работы АНО «Футбольный клуб «Химки», с общей суммой дохода 3 495 380,79 руб.; копия трудовой книжки З. (т. 1 л.д. 203-243); 

- ответом АНО «Футбольный Клуб «Химки»» от 15.04.2025, согласно которому О., З. не являются и не являлись работниками АНО «ФК «Химки»». Данным лицам не выдавались какие-либо документы (т.1 л.д.245);

- заявлением представителя Управления безопасности Среднерусского банка ПАО «Сбербанк» от 18.06.2024 (КУСП 

<

номер> от 19.06.2024), в котором он просит привлечь к уголовной ответственности Д., которая в дополнительном офисе 

<

номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

...>, заключила ипотечный кредитный договор 

<

номер> по получению кредита для строительства жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, д. Съяново-2 на сумму 11 985 000 руб., предоставив подложные документы 2-НДФЛ и трудовую книжку, свои обязательства по перед банком не выполняет; сумма причиненного ущерба банку составляет 11 985 000 руб. (т.2 л.д.3-4);

- протоколом осмотра места происшествия от 08.07.2024 с фототаблийе, согласно которому осмотрен земельный участок с кадастровым 

<

номер> расположенный в коттеджном поселке «Лисичкин Холм» в д. Съяново-2 г.о. Серпухов Московской области, строений, сооружений, зданий на участке не обнаружено, следов ведения деятельности по строительству не выявлено, а также осуществления какой-либо хозяйственной деятельности на момент осмотра места происшествия не выявлено (т.2 л.д.5-10);

- копией кредитного досье по кредитному договору 

<

номер> от 23.10.2023, в котором имеется: кредитный договор 

<

номер> от 23.10.2023 «Строительство жилого дома», заключенный между ПАО «Сбербанк» и заемщиком Д. на сумму 11 985 000 руб. под 8,700% годовых; поручителем является Б., примерный ежемесячный платеж 126 685,15 руб.; цели использования заемщиком кредита – индивидуальное жилое строительство объекта недвижимости – жилого дома и приобретение земельное участка по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, д. Съяново-2; заявление-анкета для получения «Жилищного кредита» на сумму 11 985 000 руб. от Д.; дополнительная информация к заявлению-анкете для оформления жилищного кредита; заявление о параметрах и стоимости планируемого строительства; оферта о заключении договора ООО «ДомКлик» на Д.; копия паспорта Д.; справка о доходах и суммах налога физического лица за 2022 год от 29.09.2023 на Д., с указанием места работы - АО «НИПИГАЗ», с суммой дохода 9 677 485,36руб.; копия трудовой книжки Д.; копия паспорта Б.; справки о доходах и суммах налога физического лица на Б., с указанием места работы ООО «СДЭК-ГЛОБАЛ», с общей суммой дохода 7 229 041,51 руб.; копия трудовой книжки Б.; заявление заемщика на зачисление кредита от 24.10.2023 от Д.; сведения об основных характеристиках объекта на земельный участок по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, д. Съяново-2, кадастровый 

<

номер>; договор купли-продажи земельного участка от 23.10.2023, согласно которому ИП Х. продал Д. указанный земельный участок; доверенность от Х. на У. на продажу земельный участков; копия паспорта У.; решение собственника о разделе земельного участка; выписка из ЕГРН на указанный земельный участок (т. 2 л.д. 17-52);

- ответом АО «НИПИГАЗ» от 20.06.2024, согласно которому Д. не состояла и не состоит в трудовые отношения с АО «НИПИГАЗ», справка 2-НДФЛ и копия трудовой книжки в отношении нее не предоставлялась (т.2 л.д.56);

- протоколом осмотра документов от 25.08.2024, согласно которому осмотрены документы по договорам банка АО «ТБанк» выписки движении денежных средств на имя Д., согласно которым, на счет в АО «ТБанк» поступают денежные средства от ФИО4, ФИО9, ФИО23 (т.2 л.д.90-96, 98-112);

- сведениями Небанковской кредитной организации «Мобильная карта», согласно которым представлена информация о движении денежных средств в период с 26.07.2023 по 31.12.2023 по электронному средству платежа (далее - ЭСП): ЭСП ID 237-0912314663, с привязкой к мобильному телефону 

<

номер>, предоставленному Н.А.; о движении денежных средств в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 по ЭСП ID 238-0624301499 и карте 

<

номер> за период с 13.08.2023 по 31.12.2023, с привязкой к мобильному телефону 

<

номер>, предоставленному ФИО5; о движении денежных средств в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 по ЭСП ID 19А-9998459230, с привязкой к мобильному телефону 

<

номер>, предоставленному С. (т. 2 л.д. 115-117);

- протокол осмотра предметов от 20.02.2025, согласно которому осмотрен DVD-R диск на котором содержится информация по счетам, открытым в ООО НКО «Мобильная карта», согласно которым в ООО НКО «Мобильная карта» открыты счета ЭСП 19A-9998459230_7546355 принадлежащего физическому лицу С. с 25.10.2019; ЭСП 203-9777190773_9304375 принадлежит физическому лицу ФИО5 с 05.04.2020; ЭСП 229-0672824220_23238615 с 26.09.2022 принадлежит физическому лицу ФИО3; ЭСП 237-0912314663_32544321 с 13.08.2023 принадлежит физическому лицу ФИО5; ЭСП 238-0624301499_9304375_DC с 13.08.2023 принадлежит физическому лицу ФИО5; ЭСП 238-0814629609_36152643 с 21.08.2023 принадлежит физическому лицу Н.А., а также содержится информация о движении денежных средств по счетам (т.2 л.д.118-123, 124-161);

- ответом ПАО «Сбербанк» о предоставлении выписки по счетам, оформленных на Д. за период с 01.09.2023 по 20.06.2024 (т. 2 л.д. 166);

- протокол осмотра предметов от 10.07.2024, согласно которому осмотрен CD-RW диск на котором содержится информация о движении денежных средств по счетам ПАО «Сбербанк» открытых на имя Д., согласно которому 24.10.2023 на счет 

<

номер> зачислены денежные средства в сумме 11 985 000 рублей – выдача кредита, а также два списания денежных средств из ВСП другого ОСБ на суммы 5 000 000 руб. и 6 985 000 руб.; произошли списания ежемесячных платежей в даты 27.11.2023, 24.12.2023, 21.01.2024, 12.03.2024, более операций по списанию ежемесячных платежей не происходило (т.2 л.д.167-171);

- документами, полученными в результате проведенных оперативно-розыскных мероприятий: постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, их носителей от 15.10.2024, постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следствия или в суд от 15.10.2024, аналитической справкой (т. 2 л.д. 191-202);

- протоколом осмотра предметов от 27.08.2024, согласно которому осмотрен CD-диск, на котором содержатся скриншоты переписки ФИО6 в мессенджерах «WhatsApp», «Телеграмм», «ВКонтакте» с абонентами «Vvv», «Ввв Ввв», «Д.», «Валера», о направлении ФИО6 документов: паспорта, СНИЛС, для оформления кредита, заполнение заявки, а также переписка об отсутствии перечисления денежных средств для оплаты кредитных платежей (т.2 л.д.207-268);

- актом отождествления личности от 04.10.2024, согласно которому Ж. опознала по фотографии ФИО4, пояснив, что опознает мужчину по имени Мераб, который присутствовал на сделке 06.09.2023 при оформлении ипотечного кредита для ФИО6; данный мужчина зашел предварительно в офис банка на ул. Луначарского г.о. Серпухов, после чего пригласил всех остальных участников сделки в кабинет менеджера, вел диалог с менеджером банка (т. 3 л.д. 3-5); 

- актом отождествления личности от 07.10.2024, согласно которому ФИО6 опознала по фотографии ФИО4, пояснив, что опознает в нем мужчину, который присутствовал на сделке 06.09.2023 при оформлении ипотечного кредита для ФИО6; указанный мужчина по ее мнению является брокером, он в основном вел диалог с менеджером банка (т. 3 л.д. 14-16);

- актом отождествления личности от 07.10.2024, согласно которому ФИО6 опознала по фотографии ФИО3, пояснив, что опознает в нем мужчину, который присутствовал 08.09.2023 в автомобиле возле банкомата Сбербанк на ул. Луначарского в г. Серпухове, когда ФИО6 снимала денежные средства в размере около 11 000 000 руб. и передавала их Валере; также указанный мужчина присутствовал в ресторане «Иды Сюда» г. Одинцово, на встрече с Валерой (т. 3 л.д. 17-19);

- актом отождествления личности от 07.10.2024, согласно которому ФИО6 опознала по фотографии С., пояснив, что знакома с ним на протяжении длительного времени как Валеру, он вел сделку, возил в Сбербанк в г. Серпухов на автомобиле такси, также неоднократно звонил по поводу оформления документов; кроме этого, присутствовал в ресторане г. Одинцово, а также забирал наличные денежные средства у ФИО6 после оформления ипотеки (т. 3 л.д. 20-22);

- ответом ООО «СДЭК-Глобал» от 05.05.2025, согласно которому Б. не была трудоустроена в ООО «СДЭК-Глобал»; справка по форме 2-НДФЛ и копия трудовой книжки ей не выдавалась (т.3 л.д.26);

- заявлением представителя Управления безопасности Среднерусского банка ПАО «Сбербанк»от 30.10.2024 (КУСП 

<

номер> от 11.11.2024), в котором он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО7, которая в дополнительном офисе 

<

номер> Среднерусского банка ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

...>, заключила ипотечный кредитный договор 

<

номер> по получению кредита для строительства жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, д. Съяново-2 на сумму 11 500 000 руб., предоставив подложные документы 2-НДФЛ и трудовую книжку, свои обязательства перед банком не выполняет; сумма причиненного ущерба банку составляет 11 500 000 руб. (т.3 л.д.39-40);

- протоколом осмотра места происшествия от 15.11.2024 с фототаблицей, согласно которому осмотрен земельный участок с кадастровым 

<

номер>, расположенный в коттеджном поселке «Лисичкин Холм» в д. Съяново-2 г.о. Серпухов Московской области, строений, сооружений, зданий на участке не обнаружено, следов ведения деятельности по строительству не выявлено, а также осуществления какой-либо хозяйственной деятельности на момент осмотра места происшествия не выявлено (т.3 л.д.42-46);

- копией кредитного досье по кредитному договору 

<

номер> от 21.11.2023, в котором имеется: кредитный договор 

<

номер> от 21.11.2023 «Строительство жилого дома», заключенный между ПАО «Сбербанк» и заемщиком ФИО7 на сумму 11 500 000 руб. под 8,704% годовых; поручителем является Ё., примерный ежемесячный платеж 105 280,10 руб.; цели использования заемщиком кредита – индивидуальное жилое строительство объекта недвижимости – жилого дома и приобретение земельное участка по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, д. Съяново-2; договор поручительства от 21.11.2023, согласно которому по указанному кредитному договору поручителем выступает Ё.; заявление-анкета для получения «Жилищного кредита» на сумму 11 500 000 руб. от Д.; дополнительная информация к заявлению-анкете для оформления жилищного кредита; оферта о заключении договора ООО «ДомКлик» на ФИО7; фотография; заявление заемщика на зачисление кредита от 24.11.2023 от ФИО7; протокол подписания и заверения документов в электронной виде; копия паспорта ФИО7; справка о доходах и суммах налога физического лица за 2022-2023 годы от 10.10.2023 на ФИО7, с указанием места работы - ООО «Вайлдберриз», с суммой дохода 13 810 06,50 руб.; копия трудовой книжки ФИО7; копия паспорта Ё.; справки о доходах и суммах налога физического лица на Ё., с указанием места работы ООО «Эскорт-Транс», с общей суммой дохода 10 165 024,87 руб.; копия трудовой книжки Г.С. (т.3 л.д. 57-102);

- ответом ООО «Wildberries», из которого следует, что ФИО7 не состоит и не состояла в трудовых отношениях с Обществом, в информационной базе сотрудников Общества не обнаружена (т.3 л.д.111);

- ответом ООО «Эскорт-Транс», из которого следует, что Ё. трудоустроен в ООО «Эскорт-Транс» в должности водителя с 01.04.2019 по приказу 

<

номер> от 01.04.2019, копии справок 2-НДФЛ выдавались и подписаны главным бухгалтером ООО «Эскорт-Транс» (т.3 л.д.116-127);

- заявлением представителя Управления безопасности Среднерусского банка ПАО «Сбербанк» от 30.10.2024 (КУСП 

<

номер> от 11.11.2024), в котором он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО8, которая в дополнительном офисе №9040/02200 Среднерусского банка ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

...>, заключила ипотечный кредитный договор 

<

номер> по получению кредита для строительства жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, д. Съяново-2 на сумму 11 800 000 руб., предоставив подложные документы 2-НДФЛ и трудовую книжку, свои обязательства перед банком не выполняет; сумма причиненного ущерба банку составляет 11 800 000 руб. (т.3 л.д.141-142);

- протоколом осмотра места происшествия от 15.11.2024 с фототаблицей, согласно которым осмотрен земельный участок с кадастровым 

<

номер> расположенный в коттеджном поселке «Лисичкин Холм» в д. Съяново-2 г.о. Серпухов Московской области, строений, сооружений, зданий на участке не обнаружено, следов ведения деятельности по строительству не выявлено, а также осуществления какой-либо хозяйственной деятельности на момент осмотра места происшествия не выявлено (т.3 л.д.144-148);

- копией кредитного досье по кредитному договору 

<

номер> от 06.12.2023, в котором имеется: кредитный договор 

<

номер> от 06.12.2023 «Строительство жилого дома», заключенный между ПАО «Сбербанк» и заемщиком ФИО8 на сумму 11 800 000 руб. под 8,701% годовых; поручителем является В., примерный ежемесячный платеж 91 491,03 руб.; цели использования заемщиком кредита – индивидуальное жилое строительство объекта недвижимости – жилого дома и приобретение земельное участка по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, д. Съяново-2; договор поручительства от 06.12.2023, согласно которому по указанному кредитному договору поручителем выступает В.; заявление-анкета для получения «Жилищного кредита» на сумму 11 800 000 руб. от ФИО8; дополнительная информация к заявлению-анкете для оформления жилищного кредита; оферта о заключении договора ООО «ДомКлик» на ФИО8; фотография; копия паспорта ФИО8;. ; справка о доходах и суммах налога физического лица за 2022-2023 годы от 14.11.2023 на ФИО8, с указанием места работы - АО «НИПИГАЗ», с суммой дохода 14 009 530,20 руб.; копия трудовой книжки ФИО8; копия паспорта В.; справки о доходах и суммах налога физического лица на В., с указанием места работы АО «НИПИГАЗ» с общей суммой дохода 15 356 011,12 руб.; копия трудовой книжки В. (т. 3 л.д. 161-211);

- ответом АО «НИПИГАЗ», из которого следует, что ФИО8 и В. не состояли и не состоят в трудовых отношениях АО «НИПИГАЗ», справки 2-НДФЛ и копии трудовых книжек не выдавались (т.3 л.д.219); 

- протоколом обыска от 22.10.2024, из которого следует, что 22.10.2024 по 

<

адрес> произведен обыск по месту проживания ФИО4, в ходе которого ФИО4 добровольно выданы мобильный телефон марки «iPhone 14 ProMax» IMEI 

<

номер>; мобильный телефон марки «iPhone 12 ProMax» IMEI 

<

номер>, и сообщены пароли блокировки мобильных телефонов; денежные средства в размере 5 500 долларов США; денежные средства в размере 900 000 рублей РФ; флеш-накопитель «P16Gb»; флеш-накопитель «CruizerGlide»; печать ИП ФИО4 ИНН 

<

номер>(т.4 л.д.59-63);

- протоколом осмотра предметов от 24.10.2024, согласно которому осмотрен мобильный телефон марки «iPhone 14 ProMax» принадлежащий ФИО4, в котором содержится переписка в мессенджере «WhatsApp» с ФИО5 (привязка к бизнес-аккаунту по номеру 

<

номер>), из содержания которых следует, что как ФИО4, так и ФИО5 получают документы: паспорта, СНИЛС; ФИО5 также сообщает о наличии у него шаблона справки НДФЛ для фальсификации справки; обсуждают наличие неоплаченных платежей по кредитам, обращение Д. о фиктивности сделок по кредитам; также ФИО5 сообщает о сделках с Малхазом (т.4 л.д.66-86);

- протоколом осмотра предметов от 29.10.2024, согласно которому осмотрен мобильный телефон марки «iPhone 14 ProMax» принадлежащий ФИО4, в котором содержится переписка в мессенджере «WhatsApp» с ФИО5, И., С., К.М., Т., а также содержатся скриншоты документом для оформления ипотечных кредитов. Из сообщений между ФИО4 и сотрудником Сбербанка Еленой от 09.12.2023 следует, что ФИО4 просит помощи по сделке с ФИО8 Из сообщений между Л. (привязка к аккаунту по номеру 

<

номер>, указан домашний телефон 

<

номер>) с ФИО4 следует, что 06.12.2023 ФИО4 сообщает, что инвестор выехал, дает инструкции: о помещении первоначального взноса в сумме 3 300 000 руб. на счет, необходимости скачать заемщику приложение для электронной регистрации, подписать кредитный договор и договор поручительства, подписать договор купли-продажи, оплатить страховку, регистрацию и договор купли-продажи продавцу; зачислить аккредитив, снять остаток со счета и передать Валере; они договариваются о встрече по адресу: г. Москва, Крымский вал д. 3 стр.2; 09.12.2023 Л. сообщает ФИО4 код входа в ДомКлик; ФИО4 сообщает о заказе денежных средств; также обсуждают возможность снятия денежных средств в других отделениях банка; Л. сообщает о снятии всей суммы денежных средств 09.12.2023. В сообщениях от 23.09.2023-10.10.2023 ФИО4 и Л. обсуждают задержание ФИО3 Также имеется переписка между ФИО24 (привязка к аккаунту по номеру +

<

номер>), из которой усматривается, что абонент К.М. это ФИО3 В период с 04.12.2023 по 05.12.2023 ФИО3 сообщает, что Никита проведет сделку, а в день получения денег он и ФИО4 поедут вместе и заберут все денежные средства; 05.12.2023 ФИО4 заказал денежные средства 3 300 000 руб., 3 200 000 руб. на первоначальный взнос и 100 000 руб. на расходы; ФИО3 сообщает о встрече 06.12.2023 в г. Серпухове; ФИО4 сообщает сумму кредита 11 800 000 руб., земля 840 000 руб. и другие расходы; а так же ФИО3 распределяет доход: 1 000 000 руб. девушкам по 500 000 руб., 1 000 000 руб. тому, что их нашел, 1 000 000 руб. Валере, 200 000 руб. Никите, платежи 520 000 руб., ему и ФИО4 по 3 500 000 руб. каждому; ФИО4 просит ФИО3, чтобы ему позвонил Никита, чтобы он еще раз проговорил с ним все действия. Также ФИО3 говорил о том, что приищет еще заемщиков для оформления кредитов. Имеются сообщения о направлении документов: выписки из ЕГРН, договора купли-продажи, в том числе заключенного между У. и ФИО8 Из сообщений от 08.12.2023 следует, что ФИО4 и ФИО3 договариваются о встрече около банка, когда ФИО8 будет вместе с Л. и Лашей получать кредитные денежные средства, ФИО4 заходит в личный кабинет заемщика, ФИО3 сообщает ему код для входа; из сообщений следует, что ФИО3 направляется информация по ФИО25 13.12.2023 ФИО3 и ФИО4 обсуждают направление документов, взаимодействие с ФИО5 21.12.2023 ФИО3 обсуждает с ФИО4 доходы от сделок, указав, что от сделок с девушками, в том числе с Шароварской, получили доход по 6 000 000 руб. каждый. Также имеются сообщения между ними по сделкам с ФИО7, ФИО6, Д. Также в сообщении от 26.12.2023 ФИО3 обсуждает с ФИО4 то, что планируется банкротство ФИО26 Из сообщений между ФИО3 и ФИО4 усматривается, что между ними доверительные отношения, они обсуждают оформление кредитов на других лиц, распределение дохода от сделок, совместные действия с ФИО5, Л., прослеживается руководство ФИО3 действиями всей группы, определение ролей каждого участника и распределение денежных средств. Также, имеются переписки с абонентом «ДП.», из которой следует, что ФИО4 занимался подбором земельных участков; с абонентом «Оксана изготовление печати», из которой усматривается, что ФИО4 заказывал печати; с абонентом «Г.», из которой усматривается, что он осведомлен о деятельности ФИО3 и С. Также обнаружена группа «СДЕЛКИ», участниками которой являются ФИО4, ФИО27, кроме того при анализе текстового формата переписки установлено, что абонент «~biun4uk456» - ФИО5, привязка к абонентскому номеру 

<

номер>. Имеется переписка с абонентом «

<

номер>», в ходе которой абонент «

<

номер>» направляет документы ФИО4 (т.4 л.д.89-237);

- протоколом осмотра предметов от 01.11.2024, согласно которому осмотрен мобильный телефон марки «iPhone 12 ProMax» IMEI 

<

номер>, принадлежащий ФИО4, в котором содержится переписка в мессенджере «WhatsApp» с мужчиной по имени Захар по получению ипотечного кредита по программе ИЖС на сумму 12 000 000 руб. под 8% (т.4 л.д.240-243);

- протоколом осмотра предметов от 06.11.2024, из которого следует, что осмотрены денежные средства, изъятые в ходе обыска 22.10.2024 по 

<

адрес>, денежные средства различным номиналом: 1 банковская пачка купюр достоинством 5 000 рублей с пометкой «500 100», 1 банковская пачка купюр достоинством 5 000 рублей с пометкой «500 80», 1 банковская пачка купюр достоинством 100 долларов США (т.5 л.д.26-92);

- протоколом осмотра предметов от 28.11.2024, из которого следует, что осмотрены предметы, а именно два флэш-накопителя «P16Gb», «CruizerGlide», изъятые 22.10.2024 в ходе обыска по 

<

адрес>, два флэш-накопителя «P16Gb», «CruizerGlide», в которых содержатся папки: «Бух документы», в которой содержатся папки «НДФЛ», «Организации», «ТК», а также файлы под наименованиями «2 ндфл Департамент имущества Москвы», «2 ндфл МПЗ Рублевский», «2 ндфл ООО «Транс-Клининг», «2ндфл Почта России», «2 ндфл АР ПО Возраждение», «2НДФЛ Метро», «Бланки регистрации», «ТК АО НИПИГАЗ», «ТК Департамент имущества Москвы». При открытии папки «НДФЛ», обнаружены файлы, представляющие собой незаполненные таблицы с автосчетом заполненных значений в справке о доходах и суммах налога физического лица от имени различных организаций, в том числе ГБУ «АО НИПИГАЗ». При открытии папки «Организации», в ней обнаружена папка с «Скан 2НДФЛ» и текстовые документы под наименованием различных организаций, в том числе, «АО НИПИГАЗ», «Департамент имущества». При открытии текстовых документов, установлено, что они представляют из себя текстовые сведения об основных реквизитах вышеуказанных юридических лиц. При открытии папки «ТК» установлено, что в ней находится файл «ТК VI», представляющий собой скан-копию незаполненной трудовой книжки на 29 страницах с номером 4793875. Файлы под наименованиями «ТК АО НИПИГАЗ» и «ТК Департамент имущества Москвы» представляют собой справки о трудовой деятельности по форме указанных в наименовании работодателей. При открытии папки «ИУ» установлено наличие в ней папок с наименованиями организаций, в том числе «Департамент имущества», «НИПИГАЗ», а также файлы «2НДФЛ Образец». При осмотре папок установлено наличие в них анкет и незаполненных таблиц с автосчетом заполненных значений в справке о доходах и суммах налога физического лица. При открытии папки «Легенды» установлено наличие в ней текстовых файлов с наименованиями «Анкета НИПИГАЗ», «Анкета Инград», «Анкета Мираторг», «Анкета МИСК», «Анкета ПИК», «Анкета Прмсвязьбанк». При открытии указанных папок обнаружено, что они содержат текстовые сведения по поименным выше организациям о месте нахождения, виде деятельности, количестве персонала, руководителе и прочей информации, необходимой для предоставления в банковскую организацию при оформлении кредита. При осмотре папки «Клиенты», в ней обнаружены папки под наименованиями «Автозалог», «Залог», «Запросы и расчеты», «Инвесторы», «Ипотека», «Короткие», «Недвижимость на продажу», «Покупатели», «Покупка», «Потреб», «Продажа». При осмотре папки «Клиенты», в папке «Ипотека» обнаружены 116 папок, в каждой из которых находятся копии паспортов, трудовых книжек, анкеты, выписки по расчетным счетам, текстовые файлы, справки 2НДФЛ. В том числе имеются папки: «Д.», которая содержит в себе личные документы и документы на приобретаемую недвижимость в банке ПАО «Сбербанк», справа формы 2НДФЛ, заверенная оттиском печати АО «НИПИГАЗ»; Файл «Анкета поруч», содержащая в себе сведения о ФИО7 и легенде по трудоустройству в ООО «Медиалклаб». Папка «Е.», в которой содержатся личные документы и документы на приобретаемую недвижимость в ПАО «Сбербанк», документы на поручителя З., справки 2НДФЛ, которая заверена оттиском печати АНО «Футбольный клуб «Химки». Папка «Ё.», которая содержит в себе личные документы: копии паспорта, справки 2НДФЛ, трудовой книжки. Папка «Ж.», которая содержит личные документы, копии справок 2НДФС с оттиском печати ООО «Лефортовская Строительная Компания», трудовой книжки. Папка «Сычева Ксения Валерьевна», которая содержит копии справок 2НДФЛ и трудовой книжки, сведения о поручителе – В. Папка «Чугунова Диана Николаевна», которая содержит копии справок 2НДФЛ и трудовой книжки. Папка «Шароварская Лада Владиславовна», которая содержит копии справок 2НДФЛ и трудовой книжки. Также имеются папки (т.5 л.д.141-171);

- протоколом обыска от 22.10.2024, из которого следует, что 22.10.2024 произведен обыск по 

<

адрес>, по месту проживания Н.А., в ходе обыска изъято: РКО на сумму 5 970 000 руб.; печати: ООО «Кредитный центр», ООО «ТОБОКС» 2 шт., ООО «СИЛЕН», ИП Д.А., Р.В., ООО «ЦИТРУС», ООО «ПЧЕЛА»; уставные документы на ООО «ТОБОКС»; копии документов на: К.Н., М.Ю., Д.А., Д., М.АН, А.П.; паспорт РФ на имя Я,Ю.; 12 папок скоросшивателей с уставными документами; банковские карты: 

<

номер>, 

<

номер>, 

<

номер>, 

<

номер>, 

<

номер>, 

<

номер>, 

<

номер>, 

<

номер>, 

<

номер>, 

<

номер>, 

<

номер>, 

<

номер>; две флэш-карты с электронными подписями; мобильный телефон марки «iPhone 12 ProMax» IMEI 

<

номер> (т.5 л.д.184-189);

- протоколом осмотра предметов от 08.11.2024, из которого следует, что осмотрен мобильный телефон марки «iPhone 12 ProMax» IMEI 

<

номер>, изъятый 22.10.2024 в ходе обыска по 

<

адрес>, по месту проживания Н.А., в мобильном телефоне содержится переписка в мессенджере «WhatsApp» c «Vvv» 

<

номер> (С.), согласно которой идет речь о доверенности на Ж.; а также с 

<

номер>» «Михаил Кастелли» (ФИО3), из переписки с которым усматривается, что Н.А. просил разрешить ему принять участие в сделке и спрашивал об этом в том числе у ФИО5, просил у них допустить его на сделку; а также о распеределении ФИО3 денежных средств Н.А. с каждой сделки по 100 000 руб. – 150 000 руб., о передаче ему 2 000 000 руб., скриншоты переписки данных лиц, где ФИО3 дает указание Н.А. установить приложение банков в телефоне и направляет пароль входа; а также содержаться скриншоты фотографий денежных средств, договоров, паспортов на имя О., Д. (т.5 л.д.193-239); фотоизображение от 15.01.2024 о переписке с абонентом «Dianka Дроп» (абонент ФИО6), в котором ФИО6 спрашивает о перечислении ежемесячного платежа за кредит; фотоизображение от 07.03.2024 скриншота экрана мобильного телефона, на котором указан абонент «лада от Стеши Сделки» 

<

номер>; фотоизображение от 21.03.2024 скриншота с экрана мобильного телефона переписки с «Михаил Кастелли» (ФИО3), согласно которому ФИО3 указывает, что на сделку пойдет Н.А., и в этом Пахом (ФИО5) его послушает (т. 5 л.д. 193-239);

- протоколом осмотра предметов от 01.11.2024, согласно которому осмотрены изъятые 22.10.2024 в ходе обыска по 

<

адрес>: РКО на сумму 5 970 000 руб.; печати: ООО «Кредитный центр», ООО «ТОБОКС» 2 шт., ООО «СИЛЕН», ИП Д.А., Р.В., ООО «ЦИТРУС», ООО «ПЧЕЛА»; уставные документы на ООО «ТОБОКС»; копии документов на: К.Н., М.Ю., Д.А., Д., М.АН, А.П.; паспорт гр. РФ на имя Я,Ю. 

<

дата> г.р., 0312 

<

номер>; 12 папок скоросшивателей с уставными документами; банковские карты: 

<

номер>, 

<

номер>, 

<

номер>, 

<

номер>, 

<

номер>, 

<

номер>, 

<

номер>, 

<

номер>, 

<

номер>, 

<

номер>, 

<

номер>, 

<

номер>; две флэш-карты с электронными подписями (т.6 л.д.3-15);

- протоколом осмотра предметов от 30.11.2024, из которого следует, что осмотрен CD-R диск, представленный ПАО «Сбербанк», на котором содержится информация о движении денежных средств по счетам, открытых в ПАО «Сбербанк» на имя ФИО6, О., Д., ФИО7, ФИО8, согласно, которым на счета были зачислены ипотечные денежные средства согласно заключенным ипотечным договорам, на имя ФИО6, О., Д., ФИО7, ФИО8, а также поступление и списание денежных средств на сторонние счета и третьих лиц (т.6 л.д.162-173);

- протоколом осмотра предметов от 01.12.2024 года, из которого следует, что осмотрен CD-R диск, полученный из АО «ТБанк», на котором содержится информация о движении денежных средств по счетам, открытых в АО «ТБанк» на имя Д., ФИО9, ФИО7, ФИО6, ФИО4, согласно которому имеется движение денежных средств поступление и списание денежных средств на сторонние счета и поступление и списание на третьих лиц (т.6 л.д.189-239);

- протоколом осмотра предметов от 06.12.2024, согласно которому осмотрен CD-R диск с информацией по выпискам о движении денежных средств по счетам открытых в ПАО «Промсвязьбанк» на имя Д., ФИО4, ФИО5, ФИО3, ФИО6, ФИО8, ФИО7, О., Н.А., согласно которым списываются и поступают денежные средства от третьих лиц (т.7 л.д.109-160);

- протоколом осмотра предметов от 20.01.2025, из которого следует, что осмотрен CD-R диск с информацией по выпискам о движении денежных средств по счетам открытых в ПАО «ВТБ» на имя Д., ФИО4, ФИО5, ФИО3, ФИО6, Ж., З., Б., ФИО8, ФИО7, Ё., В., О., Н.А., согласно которым списываются и поступают денежные средства от третьих лиц (т.7 л.д.195-255);

- протоколом осмотра предметов от 28.01.2025, согласно которому осмотрен CD-R диск на котором содержится информация о движении денежных средств по счетам, открытых в ПАО «Сбербанк», на имя ФИО6, О., Д., ФИО7, ФИО8, согласно, которым на счета были зачислены ипотечные денежные средства согласно заключенным ипотечным договорам на имя ФИО6, О., Д., ФИО7, ФИО8, а также поступление и списание денежных средств на сторонние счета и третьих лиц (т.9 л.д.30-36);

- ответом ООО «ДомКлик», согласно которому представлен чат по договору ипотечного кредитовая 

<

номер> от 06.09.2023 заемщик ФИО6, и были подгружены следующие документы: паспорт гражданина РФ на имя ФИО6, заявление-анкета для получения жилищного кредита, согласие, справка 2-НДФЛ за 2022-2023 год от Департамента городского имущества г. Москвы на имя ФИО6, паспорт гражданина РФ на имя Ж., копия трудовой книжки на имя Ж., справка по форме банка на имя Ж., о том, что она трудоустроена в ООО «Лефортовская строительная компания», документы на земельный участок с кадастровым номером 

<

номер>, расположенный по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, д. Съяново-2, договор купли продажи земельного участка по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, д. Съяново-2, на имя Х., свидетельство ИНН на имя Х., выписка ЕГРИП на имя Х., паспорт гражданина РФ на имя Х., отчет об оценке земельного участка с кадастровым номером 

<

номер>, расположенный по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, д. Съяново-2, договор купли-продажи от 23.10.2023 года между Х. и ФИО6 Кроме того в указанном ответе содержится информация об участии в сделке ФИО4 (т.9 л.д.42, 45-162);

- ответом ООО «ДомКлик», согласно которому представлен чат по договору ипотечного кредитовая 

<

номер> от 23.10.2023 года заемщик Д., и были подгружены следующие документы: паспорт гражданина РФ на имя Д., заявление-анкета для получения жилищного кредита, согласие, справка 2-НДФЛ за 2022-2023 год от АО «НИПИГАЗ» на имя Д., паспорт гражданина РФ на имя Б., справка 2-НДФЛ на имя Б., копия трудовой книжки на имя Б., о том, что она трудоустроена в ООО «СДЭК-Глобал», документы на земельный участок с кадастровым номером 

<

номер>, расположенный по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, д. Съяново-2, договор купли продажи земельного участка по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, д. Съяново-2, на имя Х., свидетельство ИНН на имя Х., выписка ЕГРИП на имя Х., паспорт гражданина РФ на имя Х., отчет об оценке земельного участка с кадастровым номером 

<

номер>, расположенный по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, д. Съяново-2, договор купли-продажи от 23.10.2023 года между Х. и Д., заявление заемщика на зачисление кредита. Кроме того в указанном ответе содержится информация об участии в сделке ФИО5 (т.9 л.д. 42, 163-268); 

- ответом ООО «ДомКлик», согласно которому представлен чат по договору ипотечного кредитовая 

<

номер> от 21.11.2023 заемщик ФИО7, и были подгружены следующие документы: паспорт гражданина РФ на имя ФИО7, заявление-анкета для получения жилищного кредита, согласие, справка 2-НДФЛ за 2022-2023 год от ООО «Вайлдберриз» на имя ФИО7, паспорт гражданина РФ на имя Ё., копия трудовой книжки на имя, справка 2-НДФЛ на имя Ё., о том, что он трудоустроен в ООО «Эскорт-Транс», документы на земельный участок с кадастровым номером 

<

номер>, расположенный по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, д. Съяново-2, договор купли продажи земельного участка по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, д. Съяново-2, на имя Х., свидетельство ИНН на имя Х., выписка ЕГРИП на имя Х., паспорт гражданина РФ на имя Х., отчет об оценке земельного участка с кадастровым номером 

<

номер>, расположенный по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, д. Съяново-2, договор купли-продажи от 21.11.2023 года между Х. и ФИО7 Кроме того в указанном ответе содержится информация об участии в сделке ФИО4 (т.9 л.д. 42, т.10 л.д.1-134);

- ответом ООО «ДомКлик», согласно которому представлен чат по договору ипотечного кредитовая 

<

номер> от 06.12.2023 заемщик ФИО8, и были подгружены следующие документы: паспорт гражданина РФ на имя ФИО8, заявление-анкета для получения жилищного кредита, согласие, справка 2-НДФЛ за 2022-2023 год от АО «НИПИГАЗ» и копия трудовой книжки на имя ФИО8, паспорт гражданина РФ на имя В., копия трудовой книжки, справка 2-НДФЛ на имя В., о том, что она трудоустроена в АО «НИПИГАЗ», документы на земельный участок с кадастровым номером 

<

номер>, расположенный по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, д. Съяново-2, договор купли продажи земельного участка по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, д. Съяново-2, на имя Х., свидетельство ИНН на имя Х., выписка ЕГРИП на имя Х., паспорт гражданина РФ на имя Х., отчет об оценке земельного участка с кадастровым номером 

<

номер>, расположенный по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, д. Съяново-2, договор купли-продажи от 06.12.2023 года между Х. и ФИО8 (т.9 л.д. 42, т.10 л.д.135-266);

- ответом ООО «ДомКлик», согласно которому представлен чат по договору ипотечного кредитовая 

<

номер> от 18.09.2023 заемщик О., и были подгружены следующие документы: паспорт гражданина РФ на имя О., заявление-анкета для получения жилищного кредита, согласие, справка 2-НДФЛ за 2022-2023 год от АНО «ФК«Химки»» на имя О., паспорт гражданина РФ на имя З., копия трудовой книжки на имя З., справка 2-НДФЛ на имя З., о том, что она трудоустроена в АНО «ФК«Химки»», документы на земельный участок с кадастровым номером 

<

номер>, расположенный по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, д. Съяново-2, договор купли продажи земельного участка по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, д. Съяново-2, на имя Х., свидетельство ИНН на имя Х., выписка ЕГРИП на имя Х., паспорт гражданина РФ на имя Х., отчет об оценке земельного участка с кадастровым номером 

<

номер>, расположенный по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, д. Съяново-2, договор купли-продажи от 18.09.2023 года между Х. и О. Кроме того в указанном ответе содержится информация об участии в сделке ФИО5 (т.11 л.д.4-132);

- ответом из Союз Серпуховская торгово-промышленная палата, из которого следует, что Серпуховской ТПП производилась оценка для целей залога объекта оценки в ПАО «Сбербанк» земельный участок 

<

номер>, обращалась Елена (менеджер по продажам земельных участков), телефон +

<

номер>, ею были предоставлены выписка из ЕГРН на участок, паспортные данные на заказчика ФИО6, оплата за услуги произведена физическим лицом Г. Б. сумма 10 000 рублей по безналичному расчету;

- ответ из Союз Серпуховская торгово-промышленная палата, из которого следует, что Серпуховской ТПП производилась оценка для целей залога объекта оценки в ПАО «Сбербанк» земельный участок 

<

номер>, обращалась Елена (менеджер по продажам земельных участков), телефон +

<

номер>, ею были предоставлены выписка из ЕГРН на участок, паспортные данные на заказчика ФИО6, оплата за услуги произведена физическим лицом Г. Б. сумма 10 000 рублей по безналичному расчету; а также Серпуховской ТПП производилась оценка для целей залога объекта оценки в ПАО «Сбербанк» земельный участок 

<

номер>, обращалась Елена (менеджер по продажам земельных участков), телефон +

<

номер>, ею были предоставлены выписка из ЕГРН на участок, паспортные данные на заказчика О., оплата за услуги произведена физическим лицом П. сумма 10 000 рублей по безналичному расчету; также Серпуховской ТПП производилась оценка для целей залога объекта оценки в ПАО «Сбербанк» земельный участок 

<

номер>, обращалась Елена (менеджер по продажам земельных участков), телефон +

<

номер>, ею были предоставлены выписка из ЕГРН на участок, паспортные данные на заказчика Д., оплата за услуги произведена физическим лицом Мераби ФИО28 сумма 10 000 рублей по безналичному расчету; также Серпуховской ТПП производилась оценка для целей залога объекта оценки в ПАО «Сбербанк» земельный участок 

<

номер>, обращалась Елена (менеджер по продажам земельных участков), телефон +

<

номер>, ею были предоставлены выписка из ЕГРН на участок, паспортные данные на заказчика ФИО8, оплата за услуги произведена физическим лицом Ш. сумма 10 000 рублей по безналичному расчету (т.11 л.д.134-148);

-протоколом выемки от 12.12.2024, из которого следует, что 12.12.2024 в помещении ПАО «Сбербанк» расположенного по адресу: 

<

...>, изъят ипотечный договор 

<

номер> от 23.10.2023 года заключенного между Д. и ПАО «Сбербанк» (т.11 л.д.157-160);

- протокол осмотра документов от 16.12.2024, согласно которому осмотрен ипотечный договор 

<

номер> от 23.10.2023 заключенный между Д. и ПАО «Сбербанк», изъятый 12.12.2024 в помещении ПАО «Сбербанк» расположенного по адресу: 

<

...> (т.11 л.д.161-162);

- протоколом выемки от 12.03.2025, из которого следует, что 12.03.2025 года в помещении ПАО «Сбербанк» расположенного по адресу: 

<

...>, изъяты: ипотечный договор 

<

номер> от 21.11.2023, заключенный между ФИО7 и ПАО «Сбербанк»; ипотечный договор 

<

номер> от 06.12.2023, заключенный между ФИО8 и ПАО «Сбербанк»; ипотечный договор 

<

номер> от 06.09.2023, заключенный между ФИО6 и ПАО «Сбербанк» (т.11 л.д.174-177);

- протоколом осмотра документов от 13.03.2025, согласно которому осмотрены: кредитный договор 

<

номер> от 06.12.2023 года заключенный между ФИО8 и ПАО «Сбербанк»; кредитный договор 

<

номер> от 21.11.2023 года заключенный между ФИО7 и ПАО «Сбербанк»; кредитный договор 

<

номер> от 06.09.2023 года заключенный между ФИО6 и ПАО «Сбербанк»; кредитный договор 

<

номер> от 18.09.2023, заключенный между О. и ПАО «Сбербанк»; - изъятые 13.03.2025 в помещении ПАО «Сбербанк» расположенного по адресу: 

<

...> (т.11 л.д.178-182);

- заключением почерковедческой экспертизы 

<

номер> от 24.04.2025, из которого следует, что запись «Чугунова Диана Николаевна» в разделе с данными сторон договора на 2й странице 3го листа по центру справа под словом «Заемщик» в строке, обозначенной как «(Ф. И. О. - полностью заполняется Заемщиком)» кредитного договора 

<

номер> от 06.09.2023, вероятно, выполнена ФИО6 (т.11 л.д.197-201);

- заключением почерковедческой экспертизы 

<

номер> от 24.04.2025, из которого следует, что запись «Д.» в разделе с данными сторон договора на 2й странице 4го листа по центру справа под словом «Заемщик» в строке, обозначенной как «(Ф. И. О. - полностью заполняется Заемщиком)» кредитного договора 

<

номер> от 23.10.2023г., вероятно, выполнена Д. (т.11 л.д.223-228);

- заключением почерковедческой экспертизы 

<

номер> от 24.04.2025, из которого следует, что запись «Сычева Ксения Валерьевна» в разделе с данными сторон договора на 2й странице 4го листа по центру справа под словом «Заемщик» в строке, обозначенной как «(Ф. И. О. - полностью заполняется Заемщиком)» кредитного договора N?73772134 от 06.12.2023, вероятно, выполнена ФИО8 (т.12 л.д.28-33);

- ответом Межрайонной ИФНС России 

<

номер> по Московской области от 24.12.2024, согласно которому справки о доходах и суммах налога физического лица за 2022 и 2023 годы в отношении ФИО6, ФИО7, О. – в информационном ресурсе отсутствуют (т. 11 л.д. 44-50);

- протоколом осмотра места происшествия от 05.05.2025 с фототаблицей, из которого следует, что осмотрено отделение банка ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

...>, где ФИО6, О., Д., ФИО7, ФИО8 оформляли ипотечный кредит и подписывали кредитный договор (т.12 л.д.181-186);

- протоколом осмотра места происшествия от 23.05.2025, из которого следует, что осмотрено помещение банка ПАО «Сбербанк» расположенного по адресу: 

<

...>, где ФИО6, О., Д., ФИО7, ФИО6, ФИО8 обналичивали денежные средства, зачисленные по ипотечным кредитам (т.12 л.д.187-194);

- протоколом предъявления для опознания по фотографии от 24.10.2024, согласно которому свидетель У. опознал ФИО5 по фотографии, указав, что это мужчина по имени Александр, который присутствовал при оформлении договора купли-продажи участка в д. Съяново-2 г.о. Серпухов Московской области, покупателем которого была Д., сделка происходила в ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...> 23.10.2023 (т. 13 л.д. 1-5);

- протоколом выемки от 04.03.2025, согласно которому из которого следует, что Д.И. выдал сотрудникам правоохранительных органов мобильный телефон марки ROG Phone 7 series, IMEI: 

<

номер>, переданный ему его сыном ФИО5 перед задержанием в СУ УМВД России «Серпуховское» (т.13 л.д.116-120);

- протоколом осмотра предметов от 05.03.2025, согласно которому осмотрен мобильный телефон марки ROG Phone 7 series, IMEI: 

<

номер>, принадлежащий ФИО5 В ходе осмотра установлено, что в данном телефоне обнаружен скриншот переписки от 21.10.2024 с абонентом 

<

номер>, 21.10.2024 на мобильный телефон поступали звонки от абонента «Валера», в записной книжки (перечень контактов) установлены следующие абонентские номера, имеющие значение: «Валера (Малхаз)» - 

<

номер> «Валера» - 

<

номер> «Малхаз» - 

<

номер>; «Малхаз» - +

<

номер>; имеются сведения об аккаунтах: Аккаунт Google – aleksandrpahomov484@gmail.com, Аккаунт Google – blun4uk456@gmail.com, Аккаунт Google – aleksandrpahomov484@gmail.com, Аккаунт Google – kodin232@gmail.com, Аккаунт QIWI кошелек – 

<

номер> (т.13 л.д.123-130);

- протоколом предъявления для опознания фотографии от 19.03.2025, согласно которому свидетель Х. опознал по фотографии ФИО4, пояснив, что последний в отделении банка ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...> сопровождал сделку по купле-продаже земельного участка, принадлежащего ему, по программе ипотечного кредитования, где ФИО6 выступала покупателем (т. 13 л.д. 142-146);

- протоколом предъявления для опознания фотографии от 19.03.2025, согласно которому свидетель Х. опознал по фотографии ФИО5, пояснив, что последний в отделении банка ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...> сопровождал сделку по купле-продаже земельного участка, принадлежащего ему, по программе ипотечного кредитования, где О. выступал покупателем (т. 13 л.д. 147-151);

- протоколом предъявления для опознания фотографии от 17.04.2025, согласно которому свидетель А. опознала по фотографии С., пояснив, что последний в августе 2023 года, перед сделкой, она встречалась в г. Одинцово с С., ФИО3 и ФИО6 ФИО3 пояснил, что в настоящее время безопасно оформлять сделки по земле ИЖС. С. передавал денежные средства на расходы, во время сделки, проходившей в ПАО «Сбербанк» в г. Серпухове, находился около банка. (т. 13 л.д. 164-168);

- протоколом предъявления для опознания фотографии от 14.04.2025, согласно которому свидетель А. опознала по фотографии ФИО5, которого видела один раз при проведении сделки в ПАО «Сбербанк» в г. Серпухове с О., ФИО5 в отделение банка не заходил (т. 13 л.д. 174-178);

- протоколом предъявления для опознания фотографии от 17.04.2025, согласно которому свидетель А. опознала по фотографии ФИО3, которого видела один раз при встрече перед сделкой в 2023 году, которая проходила в г. Одинцово в кафе. На встрече были Л., ФИО6, ФИО3, последнего ей представили как соинвестора и лицо, которое ведет финансовую деятельность (т. 13 л.д. 179-183);

- протоколом предъявления для опознания фотографии от 17.04.2025, согласно которому свидетель А. опознала по фотографии Н.А., пояснив, что последний 13.09.2025 при заключении сделки в ПАО «Сбербанк» в г. Серпухове, где заемщиком выступал О., присутствовал в отделении банка при непосредственном подписании документов. (т. 13 л.д. 184-188);

- протоколом предъявления для опознания фотографии от 19.03.2025, согласно которому свидетель А. опознала по фотографии О., который 13.09.2023 подписал ипотечный договор на получение денежных средств, у которого она выступала в качестве поручителя (т. 13 л.д. 189-193);

- протоколом осмотра места происшествия от 23.10.2023, согласно которому в кабинете СУ УМВД России «Серпуховское» был изъят мобильный телефон марки «Redmi F2+» модель 23028RNCAG IMEI 

<

номер> IMEI2 86233206801737 принадлежащий ФИО5 (т.15 л.д.82-87);

-протоколом осмотра предметов от 21.02.2025, согласно которому осмотрен мобильный телефон марки «Redmi F2+» модель 23028RNCAG IMEI 

<

номер> IMEI2 86233206801737, принадлежащий ФИО5, из осмотра предметов установлено, что указанный телефон был использован ФИО5 в целях сокрытия принадлежащего ему телефона. Личный телефон ФИО5, как свидетельствует переписка, был передан М.Б. перед явкой в СУ УМВД России «Серпуховское» (т.15 л.д.97-105).

Анализируя собранные по уголовному делу доказательства, суд пришёл к следующему выводу. 

Представитель потерпевшего ФИО1, свидетели Ж., У., Ё., Щ., Т., Х., В., Ф., А., И., Д. в судебном заседании дали последовательные, логически обоснованные, не противоречащие друг другу и материалам дела показания, поэтому, не доверять им, оснований нет. Оснований для оговора подсудимых указанными лицами в ходе судебного следствия установлено не было.

Свидетель В.Ю., допрошенный по ходатайству защитника, дал показания, характеризующие личность подсудимой ФИО7, иные обстоятельства, относящиеся к существу дела, изложены им со слов ФИО7 

Суд принимает как доказательство по делу показания Н.А., уголовное дело в отношении которого прекращено в связи с его смертью по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, данные им на стадии предварительного следствия в качестве подозреваемого и обвиняемого, оглашенные в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя, при отсутствии возражений со стороны защиты, поскольку показания были им даны в присутствии защитника – адвоката, Н.А. были разъяснены его процессуальные права, положения ст. 51 Конституции РФ, он предупреждался о том, что его показания могут быть использованы в качестве доказательства по делу, даже в случае последующего отказа от них.

Оглашенные в судебном заседании протоколы допросов оформлены в соответствии с положениями ст.ст. 189, 190 УПК РФ, каких-либо нарушений при даче показаний лицами судом не установлено, в связи с чем, они являются доказательствами по делу. 

Письменные документы, указанные выше, собраны в соответствии с требованиями УПК РФ, и принимаются как доказательства по делу, грубых нарушений Закона при их получении и предоставлении в дело, которые могли бы послужить безусловным основанием к признанию их недопустимыми, в соответствии со ст. 75 УПК РФ, судом не установлено. 

Заключения экспертов составлены компетентными лицами, полно, грамотно, в соответствии с требованиями закона, учетом достижений науки. Выводы экспертов не противоречат материалам дела. Поэтому заключения экспертов принимаются как доказательства по делу. Сами экспертизы были проведены в рамках данного уголовного дела на основании вынесенных постановлений.

Оперативно-розыскные мероприятия проведены в соответствии с требованиями действующего уголовно-процессуального законодательства, а полученные результаты в установленном законом порядке были переданы в распоряжение органов предварительного следствия и послужили основой для формирования доказательств, что полностью отвечает требованиям УПК РФ.

Совокупность собранных и исследованных в ходе судебного следствия доказательств, позволяет считать доказанной полностью вину подсудимых в совершении вышеуказанных преступлений. 

Суд квалифицирует действия ФИО3 и ФИО4 по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений совершенное организованной группой, в особо крупном размере, а также действия ФИО6 по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, поскольку в ходе судебного следствия установлено, что во исполнение совместного единого преступного умысла, направленного на совершение мошенничеств в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиками путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в неустановленном месте, в неустановленный период времени, но не позднее 18.07.2023, Третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, согласно отведенной ему роли, являясь активным участником организованной группы, обратилось к ранее знакомой ФИО6 с предложением выступить в качестве заемщика, при заключении ипотечного кредитного договора в ПАО «Сбербанк» по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у ФИО6, на что последняя ответила согласием. Таким образом, Третье лицо привлекло ФИО6, не входящую в состав организованной группы, но согласившуюся за денежное вознаграждение принять участие в хищении денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк», путем оформления на нее (ФИО6) кредитного договора. После этого Третье лицо, согласно отведенной ему роли в организованной группе, обратилось к ранее знакомой Ж. с просьбой выступить в качестве поручителя, при заключении ипотечного кредитного договора ФИО6 в ПАО «Сбербанк», не посвящая при этом Ж. в преступный умысел, на что последняя ответила согласием. После чего, ФИО3, согласно отведенной роли в организованной группе, осуществил проверку ФИО6 по Банку кредитных историй на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях и кредитоспособности. Одновременно с этим ФИО4, реализуя общий преступный умысел, приискал, выставленный на продажу объект недвижимости – земельный участок с кадастровым номером 

<

номер> расположенному по адресу: Московская область, городской округ Серпухов, дер. Съяново-2, стоимостью 560 000 рублей, принадлежащий Х. и договорился с собственником об условиях сделки. ФИО4, продолжая выполнять отведенную ему роль в совершении преступления, находясь по месту своей работы ООО «Финарди» по адресу: 

<

...>, изготовил на основании предоставленных ФИО6 личных паспортных данных – подложный документ: справки о доходах физического лица за 2022-2023 год от 11.07.2023 на имя ФИО6 – заемщика, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последней – Департамент городского имущества г. Москвы и общую сумму полученного за время работы дохода, равную 5 670 437,27 руб. и справки о доходах физического лица за 2023 год по форме банка за последние 6 месяцев от 21.08.2023 на имя Ж. – поручителя, указав место работы последней – ООО «Лефортовская строительная компания» и заведомо несоответствующую действительности общую сумму полученного за время работы дохода, равную 185 000 руб. После чего ФИО4, ранее приисканной им в неустановленном месте подложной печатью проставил на справках о доходах физического лица за 2022-2023 год от 11.07.2023 на имя ФИО6, содержащей ложные сведения, оттиск печати Правительство г. Москвы Департамент городского имущества г. Москвы. Затем ФИО4, находясь по месту своей работы ООО «Финарди» по адресу: 

<

...> посредством приложения ООО «ДомКлик» отправил заявление-анкету от имени ФИО6 с предоставлением пакета документов, для одобрения ипотечного кредита. Сотрудники ПАО «Сбербанк», неосведомленные о преступных намерениях организованной группы, а также привлеченной к совершению преступления ФИО6, в точно не установленное время, не позднее 18.07.2023, в приложении ООО «ДомКлик» приняли документы от имени ФИО6, необходимые для оформления заявления-анкеты на получение кредита, в том числе изготовленные ФИО4 справки о доходах физического лица за 2022-2023 год от 11.07.2023 на имя ФИО6 и справки о доходах физического лица за 2023 год по форме банка за последние 6 месяцев от 21.08.2023 на имя Ж., а также предварительный договор купли-продажи земельного участка с кадастровым номером 

<

номер>, заключенный между ФИО6 и Х., на земельный участок, расположенный по адресу: Московской области г.о. Серпухов д. Съяново-2. Затем указанные документы были направлены на одобрение выдачи кредита по электронной связи. Сотрудники службы андеррайтера ПАО «Сбербанк», введенные в заблуждение, на основании ложных сведений, содержащихся в документах на имя ФИО6 и не предполагавшие о преступных намерениях ФИО6 и лиц организованной преступной группы, одобрили выдачу кредитных денежных средств ФИО6 06.09.2023 в период с 09.00 час по 20.00 час, Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, являясь активным участником, согласно отведенной ему роли в организованной группе, под непосредственным контролем привез ФИО6 и Ж. для оформления кредитного договора в дополнительный офис Серпуховского отделения 

<

номер> ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

...>. Сотрудник ПАО «Сбербанк» И., не подозревающая о преступных намерениях организованной преступной группы, составила кредитный договор 

<

номер> от 06.09.2023 с приложениями к нему о предоставлении ФИО6 кредитных денежных средств в сумме 11 900 000 рублей под 8,083% годовых по программе в соответствии с реализацией национального проекта «Жилье и городская среда» федерального проекта «Ипотека» федеральной программы «Льготная ипотека» на приобретение недвижимого имущества под Индивидуальное жилищное строительство, расположенного по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, дер. Съяново-2, с кадастровым номером 

<

номер>. После чего, И. предоставила на подпись ФИО6 подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 11 900 000 руб. на расчетный счет 

<

номер>, открытый в дополнительном офисе 

<

номер> Серпуховского отделения ПАО «Сбербанк», кредитный договор 

<

номер> от 06.09.2023 года с приложениями к нему и заявление на открытие счета, которые подписала И., обладавшая правом подписи от имени ПАО «Сбербанк», и ФИО6, которая при этом не имела намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного кредитного договора, при этом Н.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, являясь активным участником организованной группы, подчиняясь указаниям организатора и руководителя группы, согласно разработанной преступной схеме, контролировал правильность и достоверность поведения при сделке ФИО6 и Ж. 08.09.2023, в точно не установленное время, на основании указанного заявления, сотрудниками ПАО «Сбербанк» денежные средства в сумме 11 900 000 руб., согласно кредитному договору 

<

номер> от 06.09.2023 были перечислены на открытый на имя ФИО6 расчетный счет 

<

номер>. После получения ФИО6 09.09.2023 в кассе банка ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: г. Москва, ФИО10, д. 8, денежных средств в сумме 11 300 000 рублей, последняя передала их участнику организованной группы Второму лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство. Впоследствии полученные путем обмана денежные средства, ФИО4, ФИО3, Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Н.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, и Третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, при содействии ФИО6, не входящей в состав организованной группы, похитили, распределив между собой по достигнутой ранее договоренности, распорядившись ими по своему усмотрению. Таким образом, ФИО4, ФИО3, Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Н.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, и Третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, при содействии ФИО6, не входящей в состав организованной группы, путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, похитили денежные средства, принадлежащие ПАО «Сбербанк», причинив ущерб в размере 11 900 000 рублей, являющийся особо крупным.

Суд считает необходимым исключить из обвинения по данному эпизоду совершения мошенничества в сфере кредитования с участием подсудимой ФИО6 указание на предоставление заведомо несоответствующих действительности сведений о месте работы выступающей в качестве поручителя Ж. и проставлении оттиска печати ФИО4 на справке с места работы Ж. в ООО «Лефортовская строительная компания», поскольку из показаний свидетеля Ж., допрошенной в ходе судебного следствия, следует, что она действительно работала в ООО «Лефортовская строительная компания», о чем предоставила справку для оформления кредита. 

Суд квалифицирует действия ФИО3 и ФИО5 по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, поскольку в ходе судебного следствия установлено, что во исполнение совместного единого преступного умысла, направленного на совершение мошенничеств в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиками путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в неустановленном месте, в неустановленный период времени, но не позднее 16.08.2023, ФИО5 являясь активным участником, приискал ранее знакомого Четвертое лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, с предложением выступить в качестве заемщика, при заключении ипотечного кредитного договора в ПАО «Сбербанк» по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у Четвертого лица, на что последний ответил согласием. Таким образом, ФИО5 привлек Четвертое лицо, не входящего в состав организованной группы, но согласившийся за денежное вознаграждение принять участие в хищении денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк», путем оформления на Четвертое лицо, кредитного договора. После этого ФИО6, обратилась к ранее знакомой А. (ранее З.) с просьбой выступить в качестве поручителя, при заключении ипотечного кредитного договора Четвертого лица в ПАО «Сбербанк», не посвящая при этом А. в преступный умысел, на что последняя ответила согласием. После чего, ФИО3, согласно отведенной роли в организованной группе, осуществил проверку Четвертого лица по Банку кредитных историй на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях и кредитоспособности. Одновременно с этим ФИО5, реализуя общий преступный умысел, приискал, выставленный на продажу объект недвижимости – земельный участок с кадастровым номером 

<

номер> расположенному по адресу: Московская область, городской округ Серпухов, дер. Съяново-2, стоимостью 560 000 руб., принадлежащий Х. и договорился с собственником об условиях сделки. Неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте, изготовило на основании предоставленных Четвертым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, личных паспортных данных – подложный документ: справки о доходах физического лица за 2022-2023 год от 16.08.2023 на имя Четвертого лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, – заемщика, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последнего – Автономная Некоммерческая Организация «Футбольный клуб «Химки»» и общую сумму полученного за время работы дохода, равную 6 667 475,73 руб. и справки о доходах физического лица за 2022-2023 год от 23.08.2023 на имя А. – поручителя, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последней – Автономная Некоммерческая Организация «Футбольный клуб «Химки»» и общую сумму полученного за время работы дохода, равную 3 496 380,79 руб. После чего, неустановленное лицо ранее приисканной им в неустановленном месте подложной печатью проставило на справках о доходах физического лица за 2022 год и 2023 год от 16.08.2023 на имя Четвертого лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и поручителя А., содержащей ложные сведения, оттиск печати Автономная Некоммерческая Организация «Футбольный клуб «Химки»». Затем ФИО5, находясь в неустановленном месте посредством приложения ООО «ДомКлик» отправил заявление-анкету от имени Четвертого лица, с предоставлением пакета документов, для одобрения ипотечного кредита. Сотрудники ПАО «Сбербанк», неосведомленные о преступных намерениях организованной группы, а также привлеченного к совершению преступления Четвертого лица, в точно не установленное время, не позднее 16.08.2023, в приложении ООО «ДомКлик» приняли документы от имени Четвертого лица, необходимые для оформления заявления-анкеты на получение кредита, в том числе изготовленную ФИО5 справку о доходах физического лица за 2022-2023 год от 16.08.2023 на имя Четвертого лица, и справки о доходах физического лица за 2022-2023 год от 23.08.2023 на имя А., а также предварительный договор купли-продажи земельного участка с кадастровым номером 

<

номер>, заключенный между Четвертым лицом и Х., на земельный участок, расположенный по адресу: Московской области г.о. Серпухов д. Съяново-2. Затем указанные документы были направлены на одобрение выдачи кредита по электронной связи. Сотрудники службы андеррайтера ПАО «Сбербанк», введенные в заблуждение, на основании ложных сведений, содержащихся в документах на имя Четвертого лица, и не предполагавшие о преступных намерениях Четвертого лица и лиц организованной преступной группы, одобрили выдачу кредитных денежных средств Четвертому лицу. 13.09.2023 в период с 09.00 час по 20.00 час, Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Н.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, согласно отведенной им роли в организованной группе, под непосредственным контролем привезли Четвертое лицо для оформления кредитного договора в дополнительный офис Серпуховского отделения 

<

номер> ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

...>. Сотрудник ПАО «Сбербанка» И., не подозревающая о преступных намерениях организованной преступной группы, составила кредитный договор 

<

номер> от 13.09.2023 с приложениями к нему о предоставлении Четвертому лицу кредитных денежных средств в сумме 12 000 000 руб. под 8,001% годовых по программе в соответствии с реализацией национального проекта «Жилье и городская среда» федерального проекта «Ипотека» федеральной программы «Льготная ипотека» на приобретение недвижимого имущества под Индивидуальное жилищное строительство, расположенного по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, дер. Съяново-2, с кадастровым номером 

<

номер>. После чего, И. предоставила на подпись Четвертому лицу подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 12 000 000 руб. на расчетный счет 

<

номер>, открытый в дополнительном офисе 

<

номер> Серпуховского отделения ПАО «Сбербанк», кредитный договор 

<

номер> от 13.09.2023 с приложениями к нему и заявление на открытие счета, которые подписали И., обладавшая правом подписи от имени ПАО «Сбербанк» и Четвертое лицо, которое при этом не имел намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного кредитного договора, при этом Н.А., являясь активным участником организованной группы, подчиняясь указаниям организатора и руководителя группы, согласно разработанной преступной схеме, контролировал правильность и достоверность поведения при сделке Четвертого лица и А. 25.09.2023, в точно не установленное время, на основании указанного заявления, сотрудниками ПАО «Сбербанк» денежные средства в сумме 12 000 000 руб., согласно кредитному договору 

<

номер> от 13.09.2023 были перечислены на открытый на имя Четвертого лица расчетный счет 

<

номер>. После получения Четвертом лицом 25.09.2023 в кассе банка ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: г. Москва, ФИО10, д. 8, денежных средств в сумме 12 000 000 руб., последний передал их участнику организованной группы Второму лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство. Впоследствии полученные путем обмана денежные средства, ФИО3, ФИО5, Второе лицо и Н.А., при содействии Четвертого лица, не входящего в состав организованной группы, похитили, распределив между собой по достигнутой ранее договоренности, распорядившись ими по своему усмотрению. Таким образом, ФИО3, ФИО5, Второе лицо и Н.А., при содействии Четвертого лица, не входящего в состав организованной группы, путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, похитили денежные средства, принадлежащие ПАО «Сбербанк», причинив ущерб в размере 12 000 000 руб., являющийся особо крупным. 

Суд исключает из обвинения указание на совершение ФИО5 действий по изготовлению подложных документов: справки о доходах физического лица за 2022-2023 года от 16.08.2023 на имя Четвертого лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и поручителя А. и проставление на них оттиска печати Автономной Некоммерческой Организации «Футбольный клуб «Химки»», поскольку совершение указанных действий ФИО5 не нашли своего подтверждения в ходе судебного следствия по делу, что не нарушает право подсудимого ФИО5 на защиту, поскольку не ухудшает его положение. Суд считает необходимым указать на совершение данных действий неустановленным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство. 

Также суд считает необходимым уточнить в описании совершения мошенничества в сфере кредитования по данному эпизоду преступления, вменяемому ФИО3 и ФИО5, с участием Четвертого лица, время принятия сотрудниками ПАО «Сбербанк» в приложении ООО «ДомКлик» документов необходимых для оформления заявления-анкеты на получение кредита от имени Четвертого лица и А., - указав вместо «не позднее 18.07.2023» - «не позднее 16.08.2023», поскольку с учетом исследованных в ходе судебного следствия письменных материалов дела, указанная дата является неверной, а также уточнить инициалы поручителя по кредитному договору ФИО22, указав как «А.С.» вместо «А.А.», что суд расценивает как техническую описку. Указанные уточнения не меняют суть предъявленного обвинения, не увеличивают его объем и не нарушают право подсудимых на защиту, поскольку не ухудшают их положение. 

Также суд расценивает как техническую описку по данному эпизоду указание на совершение ФИО4 совместно с ФИО29, ФИО5 и неустановленным лицом при содействии Четвертого лица хищения путем предоставление банку заведомо ложных и недостоверных сведений, поскольку согласно изложения в обвинении действий участников данного преступления, совместно с указанными лицами принимал участие в совершении преступления Второе лицо, действия которого описаны в данном эпизоде. Кроме того, ФИО4 обвинение в совершение мошенничества в сфере кредитования по данному эпизоду не предъявлялось.

Суд квалифицирует действия ФИО3, ФИО4 и ФИО5 по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений совершенное организованной группой, в особо крупном размере, поскольку в ходе судебного следствия установлено, что во исполнение совместного единого преступного умысла, направленного на совершение мошенничеств в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиками путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в неустановленном месте, в неустановленный период времени, но не позднее 03.10.2023, ФИО3, являясь организатором группы и осуществляя общее руководство ее деятельностью, согласно отведенной ему роли, обратился к Третьему лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, с предложением выступить в качестве заемщика, при заключении ипотечного кредитного договора в ПАО «Сбербанк» по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у Третьего лица, на что последнее ответило согласием. Таким образом, ФИО3 привлек Третье лицо, которое являясь активным участником организованной группы, согласившееся за денежное вознаграждение принять участие в хищении денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк», путем оформления на Третье лицо кредитного договора. После этого Третье лицо, согласно отведенной ему роли, обратилось к ранее знакомой Б. с просьбой выступить в качестве поручителя, при заключении ипотечного кредитного договора с его участием в ПАО «Сбербанк», не посвящая при этом Б. в преступный умысел, на что последняя ответила согласием. После чего, ФИО3, согласно отведенной роли в организованной группе, осуществил проверку Третьего лица по Банку кредитных историй на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях и кредитоспособности. Одновременно с этим ФИО5, реализуя общий преступный умысел, приискал, выставленный на продажу объект недвижимости – земельный участок с кадастровым номером 

<

номер> расположенному по адресу: Московская область, городской округ Серпухов, дер. Съяново-2, стоимостью 570 000 рублей, принадлежащий Х. и договорился с собственником об условиях сделки. ФИО4, продолжая выполнять отведенную ему роль в совершении преступления, находясь по месту своей работы ООО «Финарди» по адресу: 

<

...>, изготовил на основании предоставленных Третьим лицом личных паспортных данных – подложный документ: справки о доходах физического лица за 2022 год от 29.09.2023 на имя Третьего лица, – заемщика, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последней – АО «НИПИГАЗ» и общую сумму полученного за время работы дохода, равную 9677 485,36 руб. и справки о доходах физического лица за 2022-2023 год от 06.10.2023 на имя Б. – поручителя, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последней – ООО «Сдэк-Глобал» и общую сумму полученного за время работы дохода, равную 7 229 041,51 руб. После чего ФИО4, ранее приисканной им в неустановленном месте, подложной печатью проставил на справках о доходах физического лица за 2022 год от 29.09.2023 на имя Третьего лица оттиск печати АО «НИПИГАЗ» и поручителя Б. оттиск печати ООО «Сдэк-Глобал». Затем ФИО5, находясь в неустановленном месте посредством приложения ООО «ДомКлик» отправил заявление-анкету от имени Третьего лица с предоставлением пакета документов, для одобрения ипотечного кредита. Сотрудники ПАО «Сбербанк», неосведомленные о преступных намерениях организованной группы, а также привлеченного к совершению преступления Третьего лица, не позднее 03.10.2023, в приложении ООО «ДомКлик» приняли документы от имени Третьего лица, необходимые для оформления заявления-анкеты на получение кредита, в том числе изготовленную ФИО4 справку о доходах физического лица за 2022 год от 29.09.2023 на имя Третьего лица и справки о доходах физического лица за 2022-2023 год от 06.10.2023 на имя ФИО30, а также предварительный договор купли-продажи земельного участка с кадастровым 

<

номер>, заключенный между Третьим лицом и ФИО31, на земельный участок, расположенный по адресу: Московской области г.о. Серпухов д. Съяново-2. Затем указанные документы были направлены на одобрение выдачи кредита по электронной связи. Сотрудники службы андеррайтера ПАО «Сбербанк», введенные в заблуждение, на основании ложных сведений, содержащихся в документах на имя Третьего лица и не предполагавшие о преступных намерениях Третьего лица и лиц организованной преступной группы, одобрили выдачу кредитных денежных средств Третьему лицу. 23.10.2023 в период с 09.00 час по 20.00 час Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Н.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, согласно отведенной им роли в организованной группе, под непосредственным контролем привезли Третье лицо и Б. для оформления кредитного договора в дополнительный офис Серпуховского отделения 

<

номер> ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

...>, куда также прибыл ФИО4 и ФИО5 Сотрудник ПАО «Сбербанк» И., не подозревающая о преступных намерениях организованной преступной группы, составила кредитный договор 

<

номер> от 23.10.2023 с приложениями к нему о предоставлении Третьему лицу кредитных денежных средств в сумме 11 985 000 руб. под 8,700% годовых по программе в соответствии с реализацией национального проекта «Жилье и городская среда» федерального проекта «Ипотека» федеральной программы «Льготная ипотека» на приобретение недвижимого имущества под Индивидуальное жилищное строительство, расположенного по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, дер. Съяново-2, с кадастровым номером 

<

номер>. После чего, И. предоставила на подпись Третьему лицу подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 11 985 000 руб. на расчетный счет 

<

номер>, открытый в дополнительном офисе 

<

номер> Серпуховского отделения ПАО «Сбербанк», кредитный договор 

<

номер> от 23.10.2023 с приложениями к нему и заявление на открытие счета, которые подписала И., обладавшая правом подписи от имени ПАО «Сбербанк России», и Третье лицо, которое при этом не имело намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного кредитного договора, при этом Н.А., являясь активным участником организованной группы, подчиняясь указаниям организатора и руководителя группы, согласно разработанной преступной схеме, контролировал правильность и достоверность поведения при сделке Третьего лица и Б. 24.10.2023, в точно не установленное время, на основании указанного заявления, сотрудниками ПАО «Сбербанк» денежные средства в сумме 11985000 руб., согласно кредитному договору 

<

номер> от 23.10.2023 были перечислены на открытый на имя Третьего лица расчетный счет 

<

номер>. После получения Третьим лицом 24.10.2023 в кассе банка ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: г.Москва, ФИО10, д. 8, денежных средств в сумме 11 985 000 руб., последнее передало их участнику организованной группы Второму лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство. Впоследствии полученные путем обмана денежные средства, ФИО3, ФИО4, ФИО9, Третье лицо и Второе лицо похитили, распределив между собой по достигнутой ранее договоренности, распорядившись ими по своему усмотрению. Таким образом, ФИО3, ФИО4, ФИО9, Третье лицо и Второе лицо, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, похитили денежные средства, принадлежащие ПАО «Сбербанк», причинив ущерб в размере 11 985 000 руб., являющийся особо крупным.

Суд считает необходимым уточнить в описании совершения мошенничества в сфере кредитования по эпизоду преступления, вменяемому ФИО3, ФИО4 и ФИО5, с участием Третьего лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и поручителя Б., что Н.А. контролировал правильность и достоверность поведения при сделке Третьего лица и Б., а не ФИО6 и Ж., как указано в обвинении, поскольку согласно описанию совершения преступления по данному эпизоду кредитный договор банком был заключен с Третьим лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, при поручительстве Б., что свидетельствует о явной технической описке при составлении обвинительного заключения. Кроме того, поскольку описание совершения преступления содержит сведения о действиях Второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, что также было подтверждено в ходе судебного следствия по делу, и не содержит описание действий неустановленного лица, суд считает необходимым исключить из обвинения указание на совершение преступления с участием неустановленногого лица и указать в обвинении на участие в хищении денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк», путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, Второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, что не влияет на существо обвинения, предъявленного подсудимым, и не нарушает их право на защиту. 

Суд квалифицирует действия ФИО3 и ФИО4 по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений совершенное организованной группой, в особо крупном размере, а также действий ФИО7 по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, поскольку в ходе судебного следствия по делу установлено, что во исполнение совместного единого преступного умысла, направленного на совершение мошенничеств в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиками путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в неустановленном месте, в неустановленный период времени, но не позднее 09.10.2023, Третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, согласно отведенной ему роли, являясь активным участником организованной группы, обратилось к ранее знакомой ФИО7 с предложением выступить в качестве заемщика, при заключении ипотечного кредитного договора в ПАО «Сбербанк» по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у ФИО7, на что последняя ответила согласием. Таким образом, Третье лицо привлекло ФИО7, не входящую в состав организованной группы, но согласившуюся за денежное вознаграждение принять участие в хищении денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк», путем оформления на нее (ФИО7) кредитного договора. После этого ФИО7 обратилась к ранее знакомому Ё. с просьбой выступить в качестве поручителя, при заключении ипотечного кредитного договора ФИО7 в ПАО «Сбербанк», не посвящая при этом Ё. в преступный умысел, на что последний ответил согласием. После чего, ФИО3, согласно отведенной роли в организованной группе, осуществил проверку ФИО7 по Банку кредитных историй на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях и кредитоспособности. Одновременно с этим ФИО4, реализуя общий преступный умысел, приискал, выставленный на продажу объект недвижимости – земельный участок с кадастровым номером 

<

номер> расположенному по адресу: Московская область, городской округ Серпухов, дер. Съяново-2, стоимостью 580 000 рублей, принадлежащий Х. и договорился с собственником об условиях сделки. ФИО4, продолжая выполнять отведенную ему роль в совершении преступления, находясь по месту своей работы ООО «Финарди» по адресу: 

<

...>, изготовил на основании предоставленных ФИО7 личных паспортных данных – подложные документы: справки о доходах физического лица за 2022-2023 год от 10.10.2023 на имя ФИО7 – заемщика, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последней – ООО «Вайлдберриз» и общую сумму полученного за время работы дохода, равную 13 814 086,50 руб. и справки о доходах физического лица за 2022-2023 год от 15.11.2023 на имя Ё. – поручителя место работы – ООО «Эскорт-Транс» и общую сумму полученного за время работы дохода, равную 10 165 024,87 руб. После чего ФИО4 ранее приисканной им в неустановленном месте подложной печатью проставил на справках о доходах физического лица за 2022-2023 год от 10.10.2023 на имя ФИО7 – заемщика, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последней – ООО «Вайлдберриз». Затем ФИО4, находясь по месту своей работы ООО «Финарди» по адресу: 

<

...> посредством приложения ООО «ДомКлик» отправил заявление-анкету от имени ФИО7 с предоставлением пакета документов, для одобрения ипотечного кредита. Сотрудники ПАО «Сбербанк», неосведомленные о преступных намерениях организованной группы, а также привлеченной к совершению преступления ФИО7, в точно не установленное время, не позднее 09.10.2023, в приложении ООО «ДомКлик» приняли документы от имени ФИО7, необходимые для оформления заявления-анкеты на получение кредита, в том числе ранее изготовленную ФИО4 справку о доходах физического лица за 2022- 2023 год от 10.10.2023 на имя ФИО7, а также предварительный договор купли-продажи земельного участка с кадастровым номером 

<

номер>, заключенный между ФИО7 и Х., на земельный участок, расположенный по адресу: Московской области г.о. Серпухов д. Съяново-2. Затем указанные документы были направлены на одобрение выдачи кредита по электронной связи. Сотрудники службы андеррайтера ПАО «Сбербанк», введенные в заблуждение, на основании ложных сведений, содержащихся в документах на имя ФИО7 и не предполагавшие о преступных намерениях ФИО7 и лиц организованной преступной группы, одобрили выдачу кредитных денежных средств ФИО7 21.11.2023 в период с 09.00 час по 20.00 час, неустановленное лицо и Н.А., уголовное преследование в отношение которого прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, согласно отведенной им роли в организованной группе, под непосредственным контролем привезли ФИО7 для оформления кредитного договора в дополнительный офис Серпуховского отделения 

<

номер> ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

...>. Сотрудник ПАО «Сбербанк» И., не подозревающая о преступных намерениях организованной преступной группы, составила кредитный договор 

<

номер> от 21.11.2023 с приложениями к нему о предоставлении ФИО7 кредитных денежных средств в сумме 11500 000 руб. под 8,704% годовых по программе в соответствии с реализацией национального проекта «Жилье и городская среда» федерального проекта «Ипотека» федеральной программы «Льготная ипотека» на приобретение недвижимого имущества под Индивидуальное жилищное строительство, расположенного по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, дер. Съяново-2, с кадастровым номером 

<

номер>. После чего, И. предоставила на подпись ФИО7 подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 11 500 000 руб. на расчетный счет 

<

номер>, открытый в дополнительном офисе 

<

номер> Серпуховского отделения ПАО «Сбербанк», кредитный договор 

<

номер> от 21.11.2023 с приложениями к нему и заявление на открытие счета, которые подписала И., обладавшая правом подписи от имени ПАО «Сбербанк России» и ФИО7, которая при этом не имела намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного кредитного договора, при этом Н.А., являясь активным участником организованной группы, подчиняясь указаниям организатора и руководителя группы, согласно разработанной преступной схеме, контролировал правильность и достоверность поведения при сделке ФИО7 и Ё. 24.11.2023 в точно не установленное время, на основании указанного заявления, сотрудниками ПАО «Сбербанк» денежные средства в сумме 11500000 руб., согласно кредитному договору 

<

номер> от 21.11.2023 были перечислены на открытый на имя ФИО7 расчетный счет 

<

номер>. После получения ФИО7 24.11.2023 в кассе банка ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: г. Москва, ФИО10, д. 8, денежных средств в сумме 11 500 000 руб., последняя передала их участнику организованной группы неустановленному лицу. Впоследствии полученные путем обмана денежные средства, ФИО3, ФИО4 Н.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, Третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, при содействии ФИО7 не входящей в состав организованной группы, распределив между собой по достигнутой ранее договоренности, распорядившись ими по своему усмотрению. Таким образом, ФИО3, ФИО4 Н.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, Третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленное лицо при содействии ФИО7, путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, похитили денежные средства, принадлежащие ПАО «Сбербанк», причинив ущерб в размере 11 500 000 руб., являющийся особо крупным.

Суд считает необходимым исключить из обвинения по данному эпизоду мошенничества в сфере кредитования, инкриминируемого ФИО3, ФИО4 и ФИО7, указание на хищение Вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, денежных средств, принадлежащих банку, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, и последующее их распределение между участниками, заменив его на неустановленное лицо, поскольку действия Второго лица в изложении совершения указанного преступления не описаны, при этом его замена на неустановленное лицо в обвинения по данному эпизоду не искажает суть предъявленного подсудимым обвинения и не влияет на его объем.

Суд квалифицирует действия ФИО3 и ФИО4 по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере; а также действия ФИО8 по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, поскольку в ходе судебного следствия установлено, что во исполнение совместного единого преступного умысла, направленного на совершение мошенничеств в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиками путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в неустановленном месте, в неустановленный период времени, но не позднее 14.11.2023, Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, согласно отведенной ему роли, являясь активным участником организованной группы, обратился к ранее знакомой ФИО8 с предложением выступить в качестве заемщика, при заключении ипотечного кредитного договора в ПАО «Сбербанк» по подложным документам, содержащим недостоверную информацию о наличии трудоустройства и заработной платы у ФИО8, на что последняя ответила согласием. Таким образом, Второе лицо привлекло ФИО8, не входящую в состав организованной группы, но согласившуюся за денежное вознаграждение принять участие в хищении денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк», путем оформления на нее (ФИО8) кредитного договора. После этого ФИО8 обратилась к ранее знакомой В. с просьбой выступить в качестве поручителя, при заключении ипотечного кредитного договора ФИО8 в ПАО «Сбербанк», не посвящая при этом В. в преступный умысел, на что последняя ответила согласием. После чего, ФИО3, согласно отведенной роли в организованной группе, осуществил проверку ФИО8 по Банку кредитных историй на предмет долговых обязательств в кредитных учреждениях и кредитоспособности. Одновременно с этим ФИО4, реализуя общий преступный умысел, приискал, выставленный на продажу объект недвижимости – земельный участок с кадастровым номером 

<

номер> расположенному по адресу: Московская область, городской округ Серпухов, дер. Съяново-2, стоимостью 840 000 рублей, принадлежащий Х. и договорился с собственником об условиях сделки. ФИО4, продолжая выполнять отведенную ему роль в совершении преступления, находясь по месту своей работы ООО «Финарди» по адресу: 

<

...>, изготовил на основании предоставленных ФИО8 личных паспортных данных – подложный документ: справки о доходах физического лица за 2022-2023 год от 14.11.2023 на имя ФИО8 – заемщика, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последней – АО «НИПИГАЗ» и общую сумму полученного за время работы дохода, равную 14 009 530,20 руб. и справки о доходах физического лица за 2022-2023 год от 14.11.2023 на имя 

<

номер>. – поручителя место работы – АО «НИПИГАЗ» и общую сумму полученного за время работы дохода, равную 15 356 011,12 руб. После чего ФИО4 ранее приисканной им в неустановленном месте подложной печатью проставил на справках о доходах физического лица за 2022-2023 год от 14.11.2023 на имя ФИО8 – заемщика, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последней – АО «НИПИГАЗ» и справках о доходах физического лица за 2022-2023 год от 14.11.2023 на имя В. – поручителя, указав заведомо несоответствующее действительности место работы последней – АО «НИПИГАЗ». Затем ФИО4, находясь по месту своей работы ООО «Финарди» по адресу: 

<

...>, посредством приложения ООО «ДомКлик» отправил заявление-анкету от имени ФИО8 с предоставлением пакета документов, для одобрения ипотечного кредита. Сотрудники ПАО «Сбербанк», неосведомленные о преступных намерениях организованной группы, а также привлеченной к совершению преступления ФИО8, в точно не установленное время, не позднее 14.11.2023, в приложении ООО «ДомКлик» приняли документы от имени ФИО8, необходимые для оформления заявления-анкеты на получение кредита, в том числе ранее изготовленную ФИО4 справку о доходах физического лица за 2022-2023 год от 14.11.2023 на имя ФИО8, а также предварительный договор купли-продажи земельного участка с кадастровым номером 

<

номер>, заключенный между ФИО8 и Х., на земельный участок, расположенный по адресу: Московской области г.о. Серпухов д. Съяново-2. Затем указанные документы были направлены на одобрение выдачи кредита по электронной связи. Сотрудники службы андеррайтера ПАО «Сбербанк», введенные в заблуждение, на основании ложных сведений, содержащихся в документах на имя ФИО8 и не предполагавшие о преступных намерениях ФИО8 и лиц организованной преступной группы, одобрили выдачу кредитных денежных средств ФИО8 06.12.2023 в период с 09.00 час по 20.00 час неустановленные лица, согласно отведенной им роли в организованной группе, привезли ФИО8 и В. для оформления кредитного договора в дополнительный офис Серпуховского отделения 

<

номер> ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

...>. Сотрудник ПАО «Сбербанк» И., не подозревающая о преступных намерениях организованной преступной группы, составила кредитный договор 

<

номер> от 06.12.2023 с приложениями к нему о предоставлении ФИО8 кредитных денежных средств в сумме 11 800 000 руб. под 8,701% годовых по программе в соответствии с реализацией национального проекта «Жилье и городская среда» федерального проекта «Ипотека» федеральной программы «Льготная ипотека» на приобретение недвижимого имущества под Индивидуальное жилищное строительство, расположенного по адресу: Московская область, г.о. Серпухов, дер. Съяново-2, с кадастровым номером 

<

номер>. После чего, И. предоставила на подпись ФИО8 подготовленное заявление на зачисление кредита в сумме 11 800 000 руб. на расчетный счет 

<

номер>, открытый в дополнительном офисе 

<

номер> Серпуховского отделения ПАО «Сбербанк», кредитный договор 

<

номер> от 06.12.2023 с приложениями к нему и заявление на открытие счета, которые подписала И., обладавшая правом подписи от имени ПАО «Сбербанк России» и ФИО8 которая при этом не имела намерений и фактической возможности исполнять условия заключенного кредитного договора, при этом неустановленное лицо, являясь активным участником организованной группы, подчиняясь указаниям организатора и руководителя группы, согласно разработанной преступной схеме, контролировал правильность и достоверность поведения при сделке ФИО8 и К. 09.12.2023 в точно не установленное время, на основании указанного заявления, сотрудниками ПАО «Сбербанк» денежные средства в сумме 11800000 руб., согласно кредитному договору 

<

номер> от 06.12.2023 были перечислены на открытый на имя ФИО8 расчетный счет 

<

номер>. После получения ФИО8 09.12.2023 в кассе банка ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: г. Москва, ФИО10, д. 8, денежных средств в сумме 11 800 000 руб., последняя передала их участнику организованной группы неустановленному лицу. Впоследствии полученные путем обмана денежные средства, ФИО3, ФИО4, Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленное лицо при содействии ФИО8, не входящей в состав организованной группы, похитили, распределив между собой по достигнутой ранее договоренности, распорядившись ими по своему усмотрению. Таким образом, ФИО3, ФИО4, Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленное лицо, при содействии ФИО8, не входящей в состав организованной группы, путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, похитили денежные средства, принадлежащие ПАО «Сбербанк», причинив ущерб в размере 11 800 000 рублей, являющийся особо крупным.

Как указано в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 №48 (ред. от 15.12.2022) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», в случае признания мошенничества, присвоения или растраты совершенными организованной группой действия всех ее членов, принимавших участие в подготовке или в совершении преступления, независимо от их фактической роли следует квалифицировать по соответствующей части статей 159, 159.1, 159.2, 159.3, 159.5, 159.6, 160 УК РФ без ссылки на статью 33 УК РФ.

Квалифицируя действия ФИО3, ФИО4 и ФИО5 в составе организованной группы при совершении вышеуказанных преступлений, суд исходит из установленных в ходе судебного разбирательства обстоятельств совершения преступлений, согласно которым ФИО3, действуя умышленно, из корыстных побуждений, желая обогатиться преступным путем, в период не позднее 18.07.2023, находясь в г. Москве, более точное время и место не установлено, при неустановленных обстоятельствах создал и возглавил устойчивую организованную группу, характеризующуюся сплоченностью её участников, единством и планированием преступных намерений, распределением конкретных ролей, распределением доходов, полученных от преступной деятельности, в состав которой, кроме него, вошли ФИО4, ФИО9, в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленное лицо, при этом деятельность организованной группы была направлена на систематическое совершение тяжких преступлений – мошенничеств в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений и распределения незаконно извлеченной прибыли. Каждый из участников организованной группы знал о целях ее создания и, имея корыстный мотив, отдавая отчет в противоправности своих действий, выразил свое добровольное согласие на участие в организованной группе и совершаемых ею преступлениях. В целях обеспечения организованной и целенаправленной преступной деятельности ФИО3, как руководитель организованной группы, разработал план и схему функционирования группы, систему подчиненности ее участников, с четким распределением ролей между ними при совершении преступлений. Разработанный преступный план совершения преступлений предусматривал: незаконное оформление кредитных договоров по программе Индивидуального жилищного строительства в ПАО «Сбербанк», путем предоставления в банк фиктивных документов, содержащих заведомо ложные сведения о трудоустройстве и доходах лиц (кредиторов) и поручителей, без намерений в дальнейшем исполнения обязательств по кредитным договорам с приданием законности проводимой сделки, соблюдением требований банка и распределения незаконно извлеченной прибыли, между соучастниками, который предусматривал этапы совершения преступления: привлечение соучастников, отведение им преступных ролей в организованной группе, а также привлечение лиц, неосведомленных об их преступных намерениях, для обеспечения функционирования механизма совершения преступлений; подыскание лица, выступающего в качестве заемщика; подыскание кандидатов в качестве поручителя; подготовка подложных документов о трудоустройстве и доходах лиц (заемщиков и поручителей), требуемых для предоставления в ПАО «Сбербанк»; составление анкет-заявок на получение «Жилищного кредита» и направление их посредством электронной программы ООО «ДомКлик» в ПАО «Сбербанк» для одобрения; соблюдение требований банка – подыскание земельного участка и оформление в собственность заемщика; осуществление доставки заемщиков и поручителей в отделение ПАО «Сбербанк»; контроль правильности и достоверности поведения лиц, привлекаемых в качестве заемщика и поручителя при оформлении сделки; контроль поступления на счет кредитных денежных средств, а также действия заемщиков при их обналичивании; сбор, хранение и учет денежных средств, приобретенных в результате совершения преступления, а также распределение преступного дохода между участниками организованной группы. При этом общий план предусматривал совершение ряда сложных завуалированных действий, в том числе гражданско-правовых сделок, на первый взгляд носящих законный характер, а по сути, являющихся этапами реализации общего преступного умысла, направленного на мошенничество, которые соучастники совершали с целью придания видимости законности своим противоправным действиям. В качестве предмета преступного посягательства члены организованной группы – ФИО3, ФИО4, ФИО9, Второе лицо и Третье лицо, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, и неустановленное лицо, а также иные лица, не входившие в состав организованной группы, но принимавшие участие в конкретных преступлениях, избрали предмет - денежные средства ПАО «Сбербанк» и способ совершения преступления - хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Создав и возглавив организованную группу, ФИО3, для обеспечения функционирования ее деятельности, устойчивой связи между ее участниками, достижения общей цели, а также исходя из личных качеств, навыков и познаний каждого, распределил роли следующим образом: ФИО3, являясь организатором группы и осуществляя общее руководство ее деятельностью: разрабатывал планы и способы совершения конкретных преступлений, давал членам преступной группы указания по выполнению конкретных действий при совершении преступлений, распределяя роли между участниками, подыскивал заемщиков и поручителей, проверял кредитоспособность заемщиков и поручителей по Банковской Кредитной Истории, на основании которых подготавливались справки по форме 2-НДФЛ и копии трудовых книжек заемщиков и поручителей; ФИО4 являясь активным участником организованной группы, подчиняясь указаниям организатора и руководителя группы, согласно разработанной преступной схеме должен был подбирать фирму - донора, из реально существующих фирм, заказывал печати с данными о генеральном директоре, ИНН, ОГРН, изготавливал поддельные документы о трудоустройстве и доходах специально привлеченных для совершения конкретных преступлений лиц, требуемых для предоставления в ПАО «Сбербанк», составление анкет-заявок на получение «Жилищного кредита», на основании изготовленных поддельных документов и направление их посредством программы ООО «ДомКлик» в ПАО «Сбербанк» для одобрения, с целью последующего хищения денежных средств, подыскивал земельные участки; ФИО5, являясь активным участником организованной группы, подчиняясь указаниям организатора и руководителя группы, согласно разработанной преступной схеме, осуществлял составление анкет-заявок на получение «Жилищного кредита», на основании изготовленных поддельных документов и направление их посредством программы ООО «ДомКлик» в ПАО «Сбербанк» для одобрения, с целью последующего хищения денежных средств, подыскивал земельные участки; Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, являясь активным участником организованной группы, подчиняясь указаниям организатора и руководителя группы, согласно разработанной преступной схеме, должно было подыскивать заемщиков и поручителей, осуществлять доставку заемщиков и поручителей в отделение ПАО «Сбербанк», контролировать правильность и достоверность поведения при сделке в качестве заемщика и поручителей, после поступления на счет кредитных денежных средств контролировать заемщиков при их обналичивании, получении кредитных денежных средств от заемщиков, распределение денежных средств в качестве вознаграждения за совершенное преступление между участниками организованной группы, кроме того, для сокрытия совершенного преступления, согласно разработанному плану, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, часть денежных средств, в суммах несопоставимо меньших размера кредитных обязательств, выделялось на погашение ипотечного кредита на расчетный счет; Н.А., в отношении которого уголовное преследование прекращено по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, являясь активным участником организованной группы, подчиняясь указаниям организатора и руководителя группы, согласно разработанной преступной схеме, должен был осуществлять доставку заемщиков и поручителей в отделение ПАО «Сбербанк», контролировать правильность и достоверность поведения при сделке в качестве заемщика и поручителей, после поступления на счет кредитных денежных средств контролировать заемщиков при их обналичивании; Третье лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, являясь активным участником организованной группы, подчиняясь указаниям организатора и руководителя группы, подыскивало заемщиков и поручителей, должно было выступать в качестве заемщика; неустановленное лицо, являясь активным участником организованной группы, подчиняясь указаниям организатора и руководителя группы контролировать правильность и достоверность поведения при сделке в качестве заемщиков и поручителей, после поступления на счет кредитных денежных средств контролировать заемщиков при их обналичивании. Группа, в которую входили ФИО3, ФИО4, ФИО9, Второе лицо, Третье лицо и неустановленное лицо, обладала признаками устойчивости и организованности, была создана для совершения систематических мошеннических действий с объектами недвижимости, в перерывах между которыми члены организованной группы поддерживали между собой тесные преступные связи, совместно распоряжались денежными средствами, добытыми преступным путем, планировали и подготавливали совершение очередного преступления. Устойчивость и сплоченность членов организованной группы, помимо общего преступного умысла, направленного на незаконное обогащение за счет совершенных преступлений, основывалась на том, что ее члены длительный период времени были между собой знакомы и находились в доверительных и товарищеских отношениях. Устойчивость организованной группы также основывалась на стабильности состава ее участников, неоднократности преступлений, большом периоде совместной преступной деятельности, способах и методах, используемых при совершении преступлений. Таким образом, в неустановленном месте в период не позднее 18.07.2023, более точное время не установлено, ФИО3, ФИО4, ФИО9, Второе лицо, Третье лицо и неустановленное лицо объединились в организованную группу, которая к указанному времени была подготовлена к систематическому совершению мошеннических действий. Для реализации преступной деятельности организованной группы были использованы телефоны с абонентскими номерами: 

<

номер>, 

<

номер>, 

<

номер>, 

<

номер>, 

<

номер>, 

<

номер>. Для обеспечения мобильности организованной группы, согласно роли, отведенной Н.А., Второму лицу и неустановленному лицу, действуя по указанию руководителя группы, обеспечивали доставку заемщиков и поручителей к отделению Банка, используя различные транспортные средства. Организатор и руководитель организованной группы ФИО3 совместно с участниками организованной группы ФИО4, ФИО9, Вторым лицом, Третьим лицом и неустановленным лицом, в период с 18.07.2023 по 09.12.2023, более точное время не установлено, совершили вышеуказанные преступления на территории городского округа Серпухов Московской области. 

Все указанные признаки организованной группы, а также роль каждого из подсудимых, входящих в ее состав, объединившихся для совершения вменяемых им в вину преступлений, подтверждаются совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, письменными материалами дела, показаниями свидетелей, самих подсудимых, не отрицавших длительное знакомство между участниками, организацию и проведение сделок с земельными участками и оформлением ипотечных кредитов, а также выполнение каждым из них действий, направленных на получение заемщиками кредитных денежных средств, с целью извлечения прибыли, доля в которой для каждого участка была заранее между ними оговорена. 

Осуществление ФИО3 общего руководства организованной группой и его лидерское положение в ней, усматривается из обстоятельств совершения преступлений, подтверждается показаниями подсудимого ФИО4 о взаимодействии с ФИО3 по сделкам, распределении последним денежных средств, определении доли каждого участка, показаниями Н.А. о том, что ФИО3 предложил ему участие в преступной схеме, распределение им денежных средств, протоколами осмотров переписки, содержащейся в мобильных телефонах, принадлежащих ФИО12, а также иными письменными материалам дела, исследованным в ходе судебного следствия, в их совокупности. 

Квалифицируя действия подсудимых ФИО6, ФИО7 и ФИО8 как мошенничество в сфере кредитования, совершенное группой лиц по предварительному сговору, суд исходит из обстоятельств совершения указанными подсудимыми преступлений, каждая из которых, имея умысел на получение денежного вознаграждения, согласилась на предложение иных участников преступления, которые входили в состав организованной группы, принять участие в хищении денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк», посредством оформления кредитного договора, и, действуя с ними в группе лиц по предварительному сговору, выступала в качестве заемщика по кредитному договору, а иные участники преступления, входящие в состав организованной группы, каждый в зависимости от определенной для него роли, совершали действия, направленные на достижение единого преступного результата – хищения денежных средств банка путем получения заемщиком кредитных денежных средств. 

В части описания преступных действий по эпизоду преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, с участием подсудимой ФИО7, обвинительное заключение содержит существо обвинения, место и время совершения преступления, его способы, мотивы, цели, последствия и другие обстоятельства, имеющие значение для данного уголовного дела, в том числе и действия ФИО7 и Третьего лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, по вступлению в предварительный преступный сговор, направленный на мошенничество в сфере кредитования, а также взаимодействие ФИО7 с неустановленным лицом и Н.А. по передаче, согласно ранее разработанному плату, денежных средств, полученных по ипотечному кредиту в ПАО «Сбербанк». В связи с чем довод защитника – адвоката Костюковича Д.С. о том, что обвинительное заключение в нарушении требований ст. 220 УПК РФ не содержит сведений о том, с кем именно в группе лиц совершено преступление ФИО7, суд находит не состоятельным. 

Квалифицирующий признак по каждому из преступлений - хищение денежных средств в особо крупном размере, нашел свое подтверждение, с учетом размера причиненного ПАО «Сбербанк» ущерба по каждому из преступлений, а также положений примечания к статье 159.1 УК РФ, согласно которому крупным размером в статье 159.1 УК РФ признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным - шесть миллионов рублей. 

Наличие у каждого из подсудимых прямого умысла на совершение мошенничества в сфере кредитования по каждому из преступлений подтверждается совершением каждым из подсудимых, в соответствии с определенной для них ролью, действий, направленных на получение кредита заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, которые послужили основанием для одобрения банком кредита и заключения кредитных договоров, при этом целью подсудимых было безвозмездное обращение денежных средств в свою пользу и распределение между участниками преступления.

Согласно разъяснениям, подержащимся в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 №48 (ред. от 15.12.2022) «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», обман при совершении мошенничества в сфере кредитования заключается в представлении кредитору заведомо ложных или недостоверных сведений об обстоятельствах, наличие которых предусмотрено кредитором в качестве условия для предоставления кредита (например, сведения о месте работы, доходах, финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, наличии непогашенной кредиторской задолженности, об имуществе, являющемся предметом залога).

Доводы подсудимых ФИО3, ФИО5, ФИО6, ФИО7 и ФИО8 о том, что они намерены были исполнять условия кредитных договоров и возводить на приобретенных земельных участках дома, после чего продавать их, а полученный доход делить между участниками, не свидетельствует об отсутствии в действиях подсудимых состава преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, поскольку для одобрения ПАО «Сбербанк» заявки на получение кредита и заключения с заемщиками кредитного договора участниками преступлений предоставлялись ложные и недостоверные сведения о месте работы и доходе заемщиков, поручителей, что заведомо было известно подсудимым. Кроме того, наличие у подсудимых ФИО3, ФИО4 и ФИО5 до заключения кредитных договоров преступного умысла на хищение денежных средств банка, при заведомом отсутствии у них намерения возвращать их в соответствии с требованиями договора, подтверждается показаниями подсудимого ФИО4 и оглашенными в судебном заседании показаниями Н.А. о том, что намерений исполнять обязательства по ипотечным кредитам у участников организованной группы изначально не имелось. 

Доводы стороны защиты о том, что подсудимыми ФИО7, ФИО6 и ФИО8 не было получено какого-либо вознаграждения за оформление на себя кредитного договора не свидетельствуют об отсутствии у них корыстного умысла при совершении преступления и, как следствие, отсутствие в действиях подсудимых состава преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, поскольку ФИО7, ФИО6 и ФИО8 согласились на предложение оформить на себя кредитный договор посредством предоставления поддельных документов, содержащих недостоверные сведения о месте их работы и доходе, за денежное вознаграждение, на получение которого, согласно достигнутой ими договоренности с другими участниками преступления, они рассчитывали впоследствии. 

Доводы стороны защиты о том, что подсудимые ФИО7 и ФИО6 не знали о предоставлении в банк для получения ипотечных кредитов подложных документов о месте их работы и о доходах, суд находит не состоятельными, поскольку в ходе судебного следствия установлено, что для заключения кредитных договоров в ПАО «Сбербанк» были предоставлены справки о доходах физического лица на имя ФИО7, в которых указано место работы последней в ООО «Вайлдберрис» и сумма дохода, и справки о доходах физического лица на имя ФИО6, в которых указано место работы последней Департамент городского имущества г. Москвы и сумма дохода, не соответствующие действительности, при этом подсудимые ФИО7 и ФИО6 лично присутствовали в отделении ПАО «Сбербанк» при оформлении на них кредитных договоров и лично подписывали их и все сопутствующие документы. Указанные заведомо ложные и недостоверные сведения послужили для ПАО «Сбербанк» основанием для одобрения ипотечных кредитов ФИО7 и ФИО6 при фактическом отсутствии у последних достаточного дохода для оплаты ежемесячных платежей по кредиту. 

Не признание вины ФИО3 в совершении преступления по эпизоду, где заемщиком выступал О., а поручителем А., суд расценивает как избранный подсудимым способ защиты, с целью избежать ответственности за совершенное преступление, поскольку его вина подтверждается показаниями свидетеля А. об участии ФИО3 в разъяснении ей сути заключения ипотечного кредита и ее участия при совершении данной сделки, а также показаниями Н.А. о роли ФИО3 в совершении указанного преступления. 

Также суд расценивает как избранный способ защиты, с целью избежать уголовной ответственности, непризнание вины в совершении преступлений подсудимыми ФИО7 и ФИО6

При назначении вида и размера наказания подсудимым суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных каждым из них преступлений, данные о личности каждого из подсудимых, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, имеющихся в распоряжении суда на момент постановления приговора, наличие отягчающего наказание обстоятельства у подсудимого ФИО3, и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств у подсудимых ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7 и ФИО8, влияние назначенного наказания на исправление подсудимых и условия жизни их семей. 

Подсудимый ФИО3 совершил пять тяжких преступлений, на учёте психоневрологическом диспансере не состоит; к административной ответственности за нарушение общественного порядка не привлекался; по месту содержания в ФКУ СИЗО-3 УФСИН России по Московской области характеризуется положительно; по месту жительства характеризуется также положительно. 

Подсудимый ФИО4 не судим, совершил четыре тяжких преступления; к административной ответственности за нарушение общественного порядка не привлекался; по месту работы характеризуется положительно; на учетах в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит; по месту жительства характеризуется положительно. 

Подсудимый ФИО5 не судим, совершил два тяжких преступления, к административной ответственности за нарушение общественного порядка не привлекался; по месту жительства характеризуется положительно; на учетах в психоневрологическом и наркологическом диспансере не состоит; по месту содержания в ФКУ СИЗО-3 УФСИН России по Московской области характеризуется положительно.

Подсудимая ФИО6 не судима, совершила тяжкое преступление, к административной ответственности за нарушение общественного порядка не привлекалась; на учетах в наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит; по месту работы по гражданско-правовому договору характеризуется положительно.

Подсудимая ФИО7 не судима, совершила тяжкое преступление; к административной ответственности за нарушение общественного порядка не привлекалась; на учетах у врача-психиатра и врача-нарколога не состоит; положительно характеризуется. 

Подсудимая ФИО8 не судима, совершила тяжкое преступление, к административной ответственности за нарушение общественного порядка не привлекалась; на учетах у врача психиатра и врача психиатра-нарколога не состоит.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого ФИО3, суд признает состояние здоровья подсудимого и его близких; престарелый возраст родителей, имеющих хронические заболевания, инвалидность отца; а также по эпизодам преступлений, заемщиками по которым являлись ФИО6, Д., ФИО7 и ФИО8 - частичное признание вины, раскаяние в содеянном. 

Суд не находит оснований для признания в качестве смягчающего наказание обстоятельства подсудимому ФИО3 – активное способствование в раскрытии и расследовании преступлений, поскольку в ходе судебного следствия суду не представлено доказательств, подтверждающих предоставление ФИО3 в ходе предварительного расследования уголовного дела информации о совершенном с его участием преступлении либо о его роли в преступлении, имеющих значение для раскрытия и расследования преступлений. 

Смягчающими наказание подсудимому ФИО4 по каждому из преступлений суд признает полное признание вины, раскаяние в содеянном; состояние здоровья подсудимого и его близких; пенсионный возраст матери подсудимого; наличие на иждивении двух малолетних детей, один из которых имеет группу инвалидности «ребенок-инвалид»; активное способствование раскрытию и расследованию преступлений; явку с повинной (т.14 л.д.126-127); оказание благотворительной помощи фонду «Все для победы». 

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого ФИО5, по каждому из преступлений суд признает частичное признание вины, раскаяние в содеянном; наличие на иждивении малолетнего ребенка; состояние здоровья подсудимого и его близких; пенсионный возраст матери подсудимого, являющейся ветераном труда.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО6, суд признает состояние здоровья подсудимой и ее близких лиц.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО7, суд признает состояние здоровья подсудимой и ее близких лиц; оказание ею помощи в воспитании и содержании несовершеннолетней сестры. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО8, суд признает частичное признание вины, раскаяние в содеянном, наличие на иждивении малолетнего ребенка; состояние здоровья подсудимой и ее близких. 

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимых ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, в соответствии со ст. 63 УК РФ, суд не усматривает.

Обстоятельством, отягчающим наказание подсудимого ФИО3, в соответствии с п. «а» ч. 1 ст. 63 УК РФ, является рецидив преступлений, который с учетом наличия у ФИО3 судимости по приговору Видновского городского суда Московской области от 16.08.2022 за совершение тяжкого преступления, в соответствии с п. «б» ч. 2 ст. 18 УК РФ, является опасным. 

С учётом данных о личности подсудимого ФИО3, степени общественной опасности совершенных им преступлений, конкретных обстоятельств и роли подсудимого в их совершении, наличие смягчающих и отягчающего наказание обстоятельств, принимая во внимание цели наказания, суд считает возможным исправление подсудимого с назначением ему наказания в виде лишения свободы и только в условиях изоляции от общества, и считает невозможным применение к нему ст. 73 УК РФ, поскольку назначение наказания, не связанного с реальным лишением свободы, не сможет обеспечить достижение целей уголовного наказания, будет противоречить интересам общества и социальной справедливости, а также положениям п. «в» ч. 1 ст. 73 УК РФ,

С учетом данных о личности подсудимых ФИО4 и ФИО5, степени общественной опасности совершенных ими преступлений, конкретных обстоятельств их совершения и роли каждого в совершении преступлений, наличия смягчающих и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, принимая во внимание цели наказания, суд считает не возможным исправление подсудимых без изоляции от общества и применение к ним положений ст.73 УК РФ, поскольку назначение наказания подсудимым ФИО4 и ФИО5 без реального лишения свободы, не сможет обеспечить достижение целей уголовного наказания, будет противоречить интересам общества и социальной справедливости, не будет отвечать задачам исправления подсудимых и предупреждения совершения ими новых преступлений.

Принимая во внимание данные о личности подсудимых ФИО6, ФИО7 и ФИО8, степень общественной опасности совершенных ими преступлений, конкретных обстоятельств их совершения, наличия смягчающих наказание обстоятельств, отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, принимая во внимание цели наказания, суд считает возможным исправление подсудимых ФИО6, ФИО7 и ФИО8 путём назначения наказания в виде лишения свободы, но без изоляции от общества, с применением к ним положений ст. 73 УК РФ, полагая, что данное наказание сможет обеспечить достижение целей уголовного наказания, будет отвечать задачам исправления подсудимых и предупреждения совершения ими новых преступлений, не будет противоречить интересам общества и социальной справедливости.

При этом, суд считает возможным не назначать каждому из подсудимых дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы, с учётом данных о личности каждого из подсудимых, наличия у них смягчающих наказание обстоятельств.

Судом не установлено исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершения преступлений, поведением подсудимых во время или после их совершения, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных преступлений, в связи с чем при назначении наказания за каждое из преступлений не имеется оснований для применения к каждому из подсудимых положений ст. 64 УК РФ. Указанные в качестве смягчающих наказание подсудимым обстоятельства, как отдельно, так и в их совокупности не являются исключительными обстоятельствами по делу.

Оснований для применения ч. 6 ст. 15 УК РФ и изменения категории по каждому из преступлений на менее тяжкую, не имеется, с учётом фактических обстоятельств совершения преступлений, степени их общественной опасности.

С учётом наличия у подсудимого ФИО4 по каждому из преступлений смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных п.«и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд при назначении наказания подсудимому ФИО4 за каждое из преступлений применяет положения ч. 1 ст. 62 УК РФ о размере наказания.

При назначении наказания подсудимому ФИО3 по каждому из преступлений, суд применят положения ч. 2 ст. 68 УК РФ, о размере наказания. Оснований для применения положений ч. 3 ст. 68 УК РФ при назначении наказания по каждому из преступлений, не имеется, с учётом данных о личности подсудимого ФИО3

Наказание подсудимым ФИО3, ФИО4 и ФИО5 суд назначает в соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, путем частичного сложения назначенных наказаний. 

Поскольку все преступления совершены подсудимым ФИО3 до вынесения в отношении него приговора Хорошевским районный судом г. Москвы от 01.11.2024, то окончательное наказание подсудимому ФИО3 назначается в соответствии с ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенного наказания по данному приговору и наказания, назначенного по приговору Хорошевского районного суда г. Москвы от 01.11.2024. 

Для отбывания наказания подсудимый ФИО3 подлежит направлению, в соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ, в исправительную колонию общего режима, поскольку на момент совершения преступлений ФИО3 наказание в виде лишения свободы не отбывал. 

Подсудимые ФИО4 и ФИО5 для отбывания наказания подлежат направлению, в соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ, в исправительную колонию общего режима.

По уголовному делу представителем потерпевшего ПАО «Сбербанк» заявлен гражданский иск, в котором ПАО «Сбербанк», с учетом уточнения гражданского иска, просит взыскать солидарно с ФИО3 и ФИО4 сумму вреда, причиненного преступлением, в размере 11 851 403,23 руб.; взыскать солидарно с ФИО3 и ФИО5 сумму вреда, причиненного преступлением, в размере 11 981 799,32 руб.; взыскать солидарно с ФИО3, ФИО4 и ФИО5 сумму вреда, причиненного преступлением, в размере 11 816 061,16 руб.; взыскать солидарно с ФИО3 и ФИО4 сумму вреда, причиненного преступлением, в размере 11 354 717,57 руб.; взыскать солидарно с ФИО3 и ФИО4 сумму вреда, причиненного преступлением, в размере 11 774 986,01 руб.

Поскольку в порядке гражданского судопроизводства удовлетворены исковые требования ПАО «Сбербанк» о взыскании задолженностей по кредитному договору 

<

номер> от 21.11.2023 солидарно с заемщика ФИО7 и поручителя Ё., по кредитному договору 

<

номер> от 13.09.2023 солидарно с заемщика О. и поручителя А., по кредитному договору 

<

номер> от 06.09.2023 солидарно с заемщика ФИО6 и поручителя Ж., по кредитному договору 

<

номер> от 23.10.2023 солидарно с заемщика Д. и поручителя Б., и решения суда вступили в законную силу, по исполнительным производства производятся взыскания; а также, принимая во внимание, что решением Арбитражного суда города Москвы от 21.03.2025 Д. признана несостоятельным (банкротом) и в отношении нее введена процедура реализации ее имущества, решением Арбитражного суда Московской области от 11.09.2024 ФИО8 признана несостоятельным (банкротом) и введена процедура реализации ее имущества и решением Арбитражного суда включено требование ПАО «Сбербанк» в реестр кредиторов, - суд полагает необходимым оставить исковые требования ПАО «Сбербанк» без рассмотрения в соответствии со ст. 222 ГПК РФ, что не препятствует гражданскому истцу впоследствии реализовать свои права в порядке гражданского судопроизводства. 

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии с положениями ст.ст. 81-82 УПК РФ, с учетом выделенного уголовного дела.

Постановлением Серпуховского городского суда Московской области от 29.07.2025 наложен арест на денежные средства: 5500 долларов США и 900 000 руб., изъятые в ходе обыска 22.10.2024 у ФИО4 

Поскольку гражданский иск ПАО «Сбербанк» по уголовному делу оставлен без рассмотрения, оснований для конфискации указанных денежных средств, принадлежащих подсудимому ФИО4, в соответствии со ст. 104.1 УК РФ не имеется, суд считает возможным отменить обеспечительные меры, принятые постановлением Серпуховского городского суда Московской области от 29.07.2025. 

В судебном заседании установлено, что при совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, ФИО5 использовал принадлежащий ему мобильный телефон «ROG Phone 7 series»; ФИО4 использовал мобильный телефон «iPhone 14 ProMax». 

Согласно положениям п. 1 ч. 3 ст. 81 УПК РФ орудия, оборудование или иные средства совершения преступления, принадлежащие обвиняемому, подлежат конфискации, или передаются в соответствующие учреждения, или уничтожаются. 

В соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ конфискация имущества есть принудительное безвозмездное изъятие и обращение в собственность государства орудий, оборудования или иных средств совершения преступления, принадлежащих обвиняемому. 

Поскольку в ходе судебного разбирательства по делу установлено, что подсудимый ФИО5 использовал принадлежащий ему мобильный телефон «ROG Phone 7 series», а подсудимый ФИО4 использовал принадлежащий ему мобильный телефон «iPhone 14 ProMax», суд приходит к выводу, что указанные мобильные телефоны подлежат конфискации. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО3 признать виновным в совершении пяти преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, за каждое из которых назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 4 (четыре) месяца.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путём частичного сложения назначенных наказаний, назначить ФИО3 наказание в виде лишения свободы сроком на 9 (девять) лет.

В соответствии с ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения вновь назначенного наказания и наказания, назначенного приговором Хорошевского районного суда г. Москвы от 01.11.2024, окончательно назначить ФИО3 наказание в виде лишения свободы сроком на 11 (одиннадцать) лет, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок отбывания наказания осуждённому ФИО3 исчислять со дня вступления приговора в законную силу. 

Меру пресечения ФИО3 до вступления приговора в законную силу оставить прежней, в виде заключения под стражей. 

Зачесть осуждённому ФИО3 в срок лишения свободы время содержания его под стражей с 20.03.2025 до дня вступления приговора в законную силу из расчёта, произведённого в соответствии с положениями п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ. 

Зачесть в срок лишения свободы ФИО3 наказание, отбытое по приговору Хорошевского районного суда г. Москвы от 01.11.2024 в период с 23.09.2024 по 19.03.2025, с учетом зачета в срок лишения свободы периода содержания под стражей по приговору Видновского городского суда Московской области от 16.08.2022 с 09.07.2021 по 28.01.2022 из расчета, произведенного в соответствии с п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ, и времени содержания под домашним арестом с 29.01.2022 по 16.08.2022, из расчета, произведённого в соответствии с ч. 3.4 ст. 72 УК РФ. 

ФИО4 признать виновным в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, за каждое из которых назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путём частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО4 наказание в виде лишения свободы сроком на 6 (шесть) лет, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. 

Срок отбывания наказания осуждённому ФИО4 исчислять со дня вступления приговора в законную силу. 

Меру пресечения ФИО4 до дня вступления приговора в законную силу изменить с домашнего ареста на заключение под стражу, взять его под стражу из зала суда. 

Зачесть осуждённому ФИО4 в срок лишения свободы время задержания с 22.10.2024 по 23.10.2024, а также время содержания под стражей с 11.11.2025 до дня вступления приговора в законную силу из расчёта, произведённого в соответствии с положениями п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ. Зачесть осуждённому ФИО4 в срок лишения свободы период содержания под домашним арестом с 24.10.2024 по 10.11.2025, из расчета, произведённого в соответствии с ч. 3.4 ст. 72 УК РФ. 

ФИО5 признать виновным в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, за каждое из которых назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путём частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО5 наказание в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. 

Срок отбывания наказания осуждённому ФИО5 исчислять со дня вступления приговора в законную силу. 

Меру пресечения ФИО5 до вступления приговора в законную силу оставить прежней, в виде заключения под стражей. 

Зачесть осуждённому ФИО5 в срок лишения свободы время содержания его под стражей с 23.10.2024 до дня вступления приговора в законную силу из расчёта, произведённого в соответствии с положениями п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ. 

ФИО6 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год.

В соответствии со ст.73 УК РФ, назначенное ФИО6 наказание считать условным с испытательным сроком на 2 (два) года, возложить на неё на период испытательного срока исполнение следующих обязанностей: 

- ежемесячно - один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осуждённых, в день определённый указанным органом;

- трудоустроиться в течение двух месяцев после вступления приговора суда в законную силу;

- не менять постоянного места жительства и места работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осуждённых. 

Меру пресечения в отношении ФИО6 до вступления приговора суда в законную силу оставить прежней - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

ФИО7 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год.

В соответствии со ст.73 УК РФ, назначенное ФИО7 наказание считать условным с испытательным сроком на 2 (два) года, возложить на неё на период испытательного срока исполнение следующих обязанностей: 

- ежемесячно - один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осуждённых, в день определённый указанным органом;

- не менять постоянного места жительства и места работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осуждённых. 

Меру пресечения в отношении ФИО7 до вступления приговора суда в законную силу оставить прежней - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

ФИО8 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год.

В соответствии со ст.73 УК РФ, назначенное ФИО8 наказание считать условным с испытательным сроком на 2 (два) года, возложить на неё на период испытательного срока исполнение следующих обязанностей: 

- ежемесячно - один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осуждённых, в день определённый указанным органом;

- трудоустроиться в течение двух месяцев после вступления приговора суда в законную силу;

- не менять постоянного места жительства и места работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осуждённых. 

Меру пресечения в отношении ФИО8 до вступления приговора суда в законную силу оставить прежней - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Гражданский иск ПАО «Сбербанк» о взыскании с ФИО3, ФИО4 и ФИО5 сумм имущественного вреда, причиненного преступлениями, - оставить без рассмотрения, разъяснив истцу право на обращение с иском в порядке гражданского судопроизводства. 

Отменить меры по обеспечению гражданского иска, принятые постановлением Серпуховского городского суда Московской области от 29.07.2025. Снять арест, наложенный на денежные средства: 5 500 (Пять тысяч пятьсот) долларов США и 900 000 (Девятьсот тысяч) рублей, изъятые в ходе обыска 22.10.2024 у ФИО4, находящиеся на хранении в камере хранения материальных ценностей бухгалтерии УМВД России «Серпуховское». 

Вещественные доказательства по уголовному делу:

- выписку о движении денежных средств; сведения, содержащиеся на DVD-R диске; информацию, содержащуюся на CD-RW диске с выпиской о движении денежных средств; скриншоты с переписками; сведения из ПАО «Сбербанк» на CD-R диске с выписками о движении денежных средств по счетам на имя Д., ФИО4, ФИО5, ФИО3, ФИО6, ФИО8, ФИО7, О.; сведения из АО «Тинькофф Банк» содержащиеся на CD-RW диске с выписками о движении денежных средств по счетам на имя ФИО6, Ж., О., Д., ФИО7, ФИО8, ФИО3, ФИО5, ФИО4; сведения из ПАО «Промсвязьбанк», содержащиеся на CD-R диске с выписками о движении денежных средств по счетам на имя Д., ФИО4, ФИО5, ФИО3, ФИО6, ФИО8, ФИО7, О., Н.А.; сведения из ПАО «ВТБ», содержащиеся на CD-R диске с выписками о движении денежных средств по счетам на имя Д., ФИО4, ФИО5, ФИО3, ФИО6, ФИО8, ФИО7, О., Н.А.; сведения из ПАО «Сбербанк», содержащиеся на CD-R диске с выписками о движении денежных средств по счетам на имя Д., ФИО4, ФИО5, ФИО3, ФИО6, ФИО8, ФИО7, О.; результаты оперативно-розыскной деятельности содержащихся на DVD-R дисках, - оставить на хранение в материалах уголовного дела; 

- мобильный телефон «iPhone 14 ProMax» IMEI 

<

номер>, принадлежащий ФИО4, мобильный телефон «ROG Phone 7 series», принадлежащий ФИО5, - конфисковать в доход государства; 

- мобильный телефон «iPhone 12 ProMax» IMEI 

<

номер>, денежные средства: 55 денежных купюр номиналом 100 долларов США, 180 купюр достоинством 5 000 рублей - передать по принадлежности ФИО4; 

- два флэш-накопителя, печать ИП ФИО4; мобильный телефон марки «iPhone 12 ProMax» IMEI 

<

номер>, принадлежащий Н.А.; РКО на сумму 5 970 000 руб.; печати: ООО «Кредитный центр», ООО «ТОБОКС» 2 шт., ООО «СИЛЕН», ИП Д.А., Р.В., ООО «ЦИТРУС», ООО «ПЧЕЛА»; уставные документы на ООО «ТОБОКС»; копии документов на: К.Н., М.Ю., Д.А., Д., М.АН, А.П.; паспорт на имя Я,Ю.; 12 папок скоросшивателей с уставными документами; банковские карты; две флэш-карты с электронными подписями; расписка от 29.11.2023 на 1 л.; договор займа от 29.11.2023 и доп.соглашение к нему; договор ипотеки от 29.11.2023; договор займа от 05.04.2024; банковская карта АО «ТБанк»; оригинал кредитного договора 

<

номер> от 23.10.2023 года, заключенного между Д. и ПАО «Сбербанк»; оригиналы кредитных договоров 

<

номер> от 06.09.2023 заключенного между ФИО6, 

<

номер> от 13.09.2023 заключенного между О., 

<

номер> от 21.11.2023 заключенного между ФИО7, 

<

номер> от 06.12.2023 заключенного между ФИО8 и ПАО «Сбербанк»; мобильный телефон марки «Redmi F2+», - хранить до завершения производства по выделенному уголовному делу. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский областной суд через Серпуховский городской суд Московской области в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденными, содержащимися под стражей, – в тот же срок со дня вручения им копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденные в течение 15 суток вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также вправе в тот же срок обратиться с аналогичным ходатайством в случае принесения апелляционного представления и (или) апелляционной жалобы, затрагивающих их интересы, а также поручать осуществление своей защиты избранным ими защитникам, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитников.

Председательствующий судья: Л.В. Шарабуряк