ПРИГОВОР

 

именем Российской Федерации 

город Красноярск 11 сентября 2024 г.

Центральный районный суд г. Красноярска в составе 

председательствующего судьи Бузука С.С.,

при секретаре судебного заседания Полякове М.А., Морозове М.Д.,

с участием: 

государственных обвинителей Жиганчиной А.А., Подлобникова В.В.,

подсудимой ФИО1,

защитника адвоката Царева М.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении 

ФИО1, родившейся ДД.ММ.ГГГГ года в с. Красная Поляна Кокчетавской области Республики Казахстан, гражданки Российской Федерации, зарегистрированной по адресу: 

<

...>, проживающей по адресу: 

<

...>, имеющей среднее образование (8 классов), замужней, несовершеннолетних детей не имеющей, нетрудоустроенной, невоеннообязанной, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах: 

В соответствии со ст.ст. 3, 9 Федерального закона № 161-ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. В случаях выявления оператором по переводу денежных средств операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств.

Согласно ст. 3 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ идентификация – это совокупность мероприятий по установлению определенных законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем.

В один из дней июня-июля 2020 года, но не позднее 09.07.2020, к ФИО1 в телефонном режиме обратилась ЛИЦО №1, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство (далее по тексту – ЛИЦО №1), осуществляющая незаконную банковскую деятельность в составе организованной группы с иными лицами, предложив предоставить свой документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина Российской Федерации за денежное вознаграждение в размере 20 000 рублей, для регистрации на ее имя юридического лица, в котором фактически она не будет осуществлять функции органа управления, то есть будет являться подставным лицом, после чего открыть юридическому лицу счета в банковских организациях и передать доступ к ним, а также все средства платежей ЛИЦУ №1, включая электронные средства и электронные носители информации, для их последующего использования в процессе незаконного вывода безналичных денежных средств в наличный оборот.

В это время у ФИО1, находящейся на территории г. Красноярска, более точно время и место не установлены, не имеющей реального намерения осуществлять коммерческую деятельность и цели управления юридическим лицом, осознающей, что предложение ЛИЦА №1 является незаконным, из корыстных побуждений, обусловленных желанием извлечь в свою пользу материальную выгоду, возник преступный умысел на предоставление последней своего паспорта гражданина Российской Федерации, то есть документа, удостоверяющего личность, с целью внесения в единый государственный реестр юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ, государственный реестр) сведений о ней как об учредителе (участнике) и органе управления юридического лица, то есть о подставном лице. В этой связи на предложение ЛИЦА №1 ФИО1 ответила согласием и не позднее 09.07.2020 при личной встрече с ЛИЦОМ №1, находясь около торгового центра «Дом быта», по адресу: 

<

...>, реализуя свой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего личность для внесения в ЕГРЮЛ сведений о ней, как о подставном лице, достоверно осознавая и понимая, что у нее отсутствует цель управления юридическим лицом, в котором она фактически не будет выполнять функции органа управления, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения незаконного денежного вознаграждения, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде нарушения установленного порядка государственной регистрации юридического лица, а именно, в виде внесения в ЕГРЮЛ сведений о ней, как о подставном лице, и желая их наступления, передала неустановленному лицу свой документ, удостоверяющего ее личность – паспорт гражданина Российской Федерации серии 

<

данные изъяты> номер 

<

данные изъяты>, выданный 04.07.2019 ГУ МВД России по Красноярскому краю, с целью дальнейшей подготовки документов, необходимых для государственной регистрации юридического лица, в соответствии с Федеральным законом РФ от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» для внесения сведений в ЕГРЮЛ о создании юридического лица, а также о ней (ФИО1), как о подставном лице в качестве руководителя (директора) и учредителя юридического лица, тем самым, ФИО1 предоставила ЛИЦУ №1 свой документ, удостоверяющий личность, для внесения в ЕГРЮЛ сведений о ней, как о подставном лице, а также для подготовки документов, необходимых для открытия расчетных счетов организации.

После чего, неустановленное предварительным следствием лицо, находясь в неустановленном месте, в один из дней июня-июля 2020 года, но не позднее 09.07.2020, точная дата предварительным следствием не установлена, используя данные документа, удостоверяющего личность – паспорта ФИО1 номер 

<

данные изъяты> серии 

<

данные изъяты>, выданный 04.07.2019 ГУ МВД России по Красноярскому краю, подготовило пакет документов, необходимых для подачи в налоговый орган, с целью внесения в ЕГРЮЛ сведений о создании следующего юридического лица: Общество с ограниченной ответственностью «Абиком» (далее – ООО «Абиком»), а также о ФИО1 как о руководителе (директоре) и учредителе указанного юридического лица, которая являлась в них подставным лицом, в том числе, подготовило от имени ФИО1 заявление по форме № Р11001 «Заявление о государственной регистрации юридического лица при создании», в соответствии с которым создается ООО «Абиком» и на ФИО1 возлагаются полномочия руководителя и учредителя указанного юридического лица.

В результате противоправных действий ФИО1, направленных на предоставление документа, удостоверяющего личность, для внесения в ЕГРЮЛ сведений о ней, как о подставном лице в ООО «Абиком» 14.07.2020 сотрудниками МИФНС России № 23 по Красноярскому краю, на основании составленных и поданных до 09.07.2020, неустановленным следствием лицом документов, выполненных от имени ФИО1 осуществлена государственная регистрация юридического лица – ООО «Абиком» ИНН 

<

***> с внесением соответствующих записей в ЕГРЮЛ, в том числе, о возникновении прав участника/учредителя и возложении полномочий руководителя указанных организаций на ФИО1, которая в период после 14.07.2020 в ООО «Абиком» организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции не осуществляла.

После внесения сведений о ФИО1 в ЕГРЮЛ, являющейся подставным лицом, как об единственном участнике и органе управления Обществом, последняя получила право открывать ООО «Абиком» расчетные счета в банковских организациях и приобретать электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по счетам Общества, совершать которые в действительности не намеревалась. 

После чего в один из дней в период с 20.07.2020 по 04.09.2020, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам организаций – юридических лиц, находясь по адресу: 

<

...>, получила от ЛИЦА №1, действовавшей в составе организованной преступной группы, учредительные документы и печать ООО «Абиком» ИНН 

<

***>, изготовленную при неустановленных следствием обстоятельствах, телефон с абонентским номером 

<

данные изъяты>, предназначенный для последующего использования в целях идентификации клиента в обход систем банка, дистанционного обслуживания расчетных счетов организации и управления ими, то есть являющийся средством, позволяющим осуществлять безналичные расчеты, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающий условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики. При этом ЛИЦО №1 проинструктировала ФИО1, что указанный номер необходимо сообщить сотруднику банка для подключения к системе ДБО «Интернет Клиент-Банк» и «SMS-банк». Кроме того, ЛИЦО №1 предупредила последнюю не сообщать сотрудникам Банка, что она является подставным лицом в ООО «Абиком» и не намеревается осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в организации.

20.07.2020, более точное время следствием не установлено, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (директором) ООО «Абиком», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, осуществляющим незаконную банковскую деятельность, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Абиком» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, обратилась в офисное отделение АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

...>, где предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий её личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Абиком», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Альфа-Бизнес Онлайн» (Интернет-Банк), привязанного к абонентскому номеру 

<

данные изъяты>, и находящуюся в распоряжении членов организованной группы электронной почте 

<

данные изъяты>, и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО1 Кроме того, последняя подписала подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк», согласно которому ООО «Абиком» в лице ФИО1 уведомляет Банк о присоединении к Договору о рассчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», к договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» (Интернет-Банк), являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО1

20.07.2020 сотрудник АО «Альфа-Банк», не подозревая о преступном умысле ФИО1, открыл расчетный счет № 

<

данные изъяты> на юридическое лицо – ООО «Абиком», сформировал логин и пароль, которые ФИО1, как директор ООО «Абиком» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила ЛИЦО №1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Абиком». Тем самым ФИО1 получила документы со сведениями об электронных средствах для дистанционного доступа к нему, и при указанных обстоятельствах приобрела их в целях сбыта.

20.07.2020 на основании указанного заявления, в тот же период времени, ООО «Абиком» в АО «Альфа-Банк» (ОО «Красноярский» по адресу: 

<

...>) открыт и подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес» расчетный счет № 

<

данные изъяты>

После этого, 20.07.2020, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что она не имеет цели управления юридическим лицом и реального намерения осуществлять коммерческую деятельность, в том числе, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств с расчетных счетов ООО «Абиком», находясь по адресу: пр. Мира, д.60 г. Красноярска, действуя из корыстных побуждений, на условиях получения денежного вознаграждения передала ЛИЦУ №1 документы об открытии ООО «Абиком» расчетного счета в АО «Альфа-Банк», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Клиент-банк», доступ к счету и переводу денежных средств, в том числе, кодовое слово «Абиком 2020», сведения о вышеуказанном абонентском номере и электронной почте, без которых доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, а также электронные средства для дистанционного доступа к счету, а именно: корпоративная бизнес-карта, привязанная к расчетному счету №

<

данные изъяты> и пин-код к ней, а также электронный носитель информации – сотовый телефон с абонентским номером 

<

данные изъяты>, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Альфа-Бизнес Онлайн» (Интернет Банк), а также к расчетному счету № 

<

данные изъяты> ООО «Абиком», открытому в отделении АО «Альфа-Банк», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым ФИО1 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт ЛИЦУ №1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, 20.07.2020, ФИО1, продолжая реализовывать свои преступные намерения, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (директором) ООО «Абиком», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Абиком» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, по указанию ЛИЦА №1 обратилась в филиал СКБ ПАО «Банк Синара», расположенный по адресу: 

<

...>, где предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий её личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Абиком», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания и (или) открытии банковского счета юридическим лицам, ИП и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Банк Синара» от имени ООО «Абиком», для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Интернет Клиент-Банк», привязанного к абонентскому номеру 

<

данные изъяты> и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО1 Кроме того, ФИО1 подписала подтверждение (заявление) о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и заявление об открытии банковского счета, согласно которому ООО «Абиком» в лице ФИО1 уведомляет Банк о присоединении к Договору о рассчетно-кассовом обслуживании в СКБ ПАО «Банк Синара», к договору на обслуживание по системе «Интернет-Банк», являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО1

20.07.2020 сотрудник СКБ ПАО «Банк Синара», не подозревая о преступном умысле ФИО1, открыл расчетные счета № 

<

данные изъяты>, №

<

данные изъяты> на юридическое лицо – ООО «Абиком», сформировал логин и пароль, которые ФИО1, как директор ООО «Абиком» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила ЛИЦО №1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Абиком». Тем самым ФИО1 получила документы со сведениями о электронных средствах для дистанционного доступа к нему, и при указанных обстоятельствах приобрела их в целях сбыта.

20.07.2020 на основании указанного заявления, в тот же период времени, ООО «Абиком» в СКБ ПАО «Банк Синара» по адресу: 

<

...> открыты и подключены к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк» расчетные счета №№ 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>.

Далее, 20.07.2020 ФИО1, продолжая свой преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что она не имеет цели управления юридическим лицом и реального намерения осуществлять коммерческую деятельность, в том числе, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств с расчетных счетов ООО «Абиком», по ранее достигнутой договоренности с ЛИЦОМ №1, за денежное вознаграждение, находясь по адресу: пр. Мира, д. 60 г. Красноярска, передала последней документы об открытии ООО «Абиком» расчетных счетов в СК ПАО «Банк Синара», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Интернет-Банк», доступ к счету и переводу денежных средств, сведения о вышеуказанном абонентском номере, без которого доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, а также электронные средства для дистанционного доступа к счету, а именно: банковские карты, привязанные к расчетным счетам №№ 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> и электронные носители информации, а именно, сотовый телефон с абонентским номером 

<

данные изъяты>, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Интернет-Банк», а также к расчетным счетам №№

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> ООО «Абиком», открытые в отделении СКБ ПАО «Банк Синара», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым ФИО1 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт ЛИЦУ №1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Также, 22.07.2020, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, действующая в рамках единого преступного умысла, находясь в офисном помещении ОО «Красноярский» филиала «Сибирский» ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» по адресу: 

<

...>, действуя умышленно, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (директором) ООО «Абиком», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, осуществляющим незаконную банковскую деятельность, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Абиком» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий её личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Абиком», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал» (Интернет-Банк), привязанного к абонентскому номеру 

<

данные изъяты> и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО1 Кроме того, ФИО1 подписала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, согласно которому ООО «Абиком» присоединяется к Правилам банковского обслуживания и просит открыть Обществу расчетный счет, и осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес портал», являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом, одновременно указав в заявлении кодовое слово для доступа к счету: «

<

данные изъяты>» и себя как лицо, которое будет осуществлять распоряжение денежными средствами, 

23.07.2020 сотрудник ПАО Банк «ФК Открытие», не подозревая о преступном умысле ФИО1, открыл расчетные счета №№ 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> и выпустил банковскую карту ID карты 

<

данные изъяты> на юридическое лицо – ООО «Абиком», при этом, сформировал логин и пароль, которые ФИО1, как директор ООО «Абиком» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила ЛИЦО №1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Абиком». Тем самым ФИО1 получила документы со сведениями о электронных средствах для дистанционного доступа к ним, и при указанных обстоятельствах приобрела их в целях сбыта. 

23.07.2020 на основании указанного заявления, в тот же период времени, ООО «Абиком» в ПАО Банк «ФК Открытие» (ОО «Красноярский» филиала «Сибирский» ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» по адресу: 

<

...>) открыты и подключены к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк-Клиент» расчетные счета № № 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>.

После этого, 23.07.2020, более точное в ходе предварительного следствия время не установлено, ФИО1, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, находясь по адресу: пр. Мира, д. 60 г. Красноярска, действуя из корыстных побуждений, на условиях получения денежного вознаграждения передала ЛИЦУ №1 документы об открытии ООО «Абиком» расчетного счета в ПАО Банк «ФК Открытие», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Бизнес портал», доступ к счету и переводу денежных средств, в том числе, сведения о вышеуказанном абонентском номере, без которого доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, кодовое слово, а также электронные средства для дистанционного доступа к счету, а именно: банковские карты, привязанные к расчетным счетам №№ 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> и пин-код к ним, а также электронный носитель информации – сотовый телефон с абонентским номером 

<

данные изъяты>, на который от сотрудника банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Интернет Банк-Клиент», а также к расчетным счетам №№

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> ООО «Абиком», открытых в отделении ПАО Банк «ФК Открытие», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым ФИО1 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт ЛИЦУ №1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, 23.07.2020, более точное время следствием не установлено, ФИО1, находясь в офисном помещении отделения «Офис Центральный» №3410 ПАО АКБ «Авангард» по адресу: 

<

...>, реализуя свой преступный умысел направленный на неправомерный оборот средств платежей, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (директором) ООО «Абиком», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, осуществляющим незаконную банковскую деятельность, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Абиком» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий её личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Абиком», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Авангард Интернет-Банк», привязанного к абонентскому номеру 

<

данные изъяты>, и находящуюся в распоряжении членов организованной группы электронной почте 

<

данные изъяты>, и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО1 Кроме того, последняя подписала заявление на открытие счета ООО «Абиком» в ПАО АКБ «Авангард», согласно которому ООО «Абиком» в лице ФИО1 уведомляет Банк о присоединении к Договору о рассчетно-кассовом обслуживании в ПАО АКБ «Авангард» и подключении к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица/индивидуального предпринимателя, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО1

23.07.2020 сотрудник ПАО АКБ «Авангард», не подозревая о преступном умысле ФИО1, открыл расчетный счет № 

<

данные изъяты> на юридическое лицо – ООО «Абиком», сформировал логин и пароль, которые ФИО1, как директор ООО «Абиком» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила ЛИЦО №1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Абиком», помимо этого, ФИО1 получила кэш-карту, позволяющая осуществлять безналичные расчёты, иные банковские операции и сделки с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк». При указанных обстоятельствах ФИО1 в целях сбыта приобрела электронные средства – кэш-карту, привязанную к расчётному счету № 

<

данные изъяты>, данные для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк», а именно: логин и временный пароль, а также электронный носитель информации – сотовый телефон с абонентским номером 

<

данные изъяты>, к которому была подключена услуга смс-информирования.

23.07.2020 на основании указанного заявления, в тот же период времени, ООО «Абиком» в ПАО АКБ «Авангард» («Офис Центральный» № 3410 по адресу: 

<

...>) открыт и подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Авангард Интернет-Банк» расчетный счет №

<

данные изъяты>.

После этого, 23.07.2020, более точное в ходе предварительного следствия время не установлено, ФИО1, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, находясь по адресу: пр. Мира, д. 60 г. Красноярска, действуя из корыстных побуждений, на условиях получения денежного вознаграждения передала ЛИЦУ №1 документы об открытии ООО «Абиком» расчетного счета в ПАО АКБ «Авангард», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Авангард Интернет-Банк», доступ к счету и переводу денежных средств, в том числе, логин и временный пароль для входа, сведения о вышеуказанном абонентском номере и электронной почте, без которых доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, а также электронные средства для дистанционного доступа к счету, а именно: кэш-карту, привязанную к расчетному счету № 

<

данные изъяты>, а также электронный носитель информации – сотовый телефон с абонентским номером 

<

данные изъяты>, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Авангард Интернет-Банк», а также к расчетному счету № 

<

данные изъяты> ООО «Абиком», открытому в отделении ПАО АКБ «Авангард», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым ФИО1 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт ЛИЦУ №1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, 23.07.2020, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, продолжая реализовывать свои преступные намерения, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (директором) ООО «Абиком», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, осуществляющим незаконную банковскую деятельность, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Абиком» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, по указанию ЛИЦА №1 обратилась в филиал АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, где предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий её личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Абиком», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Банк-Клиент» (Интернет-Банк), привязанного к абонентскому номеру 

<

данные изъяты> и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО1 Кроме того, последняя подписала заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», согласно которому ООО «Абиком» в лице ФИО1 просит открыть Обществу банковский счет и предоставить с использованием абонентского номера 

<

данные изъяты> и электронной почты 

<

данные изъяты>, фактически находящиеся в распоряжении членов организованной группы, доступ к системе «Банк-Клиент», являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО1, одновременно в заявлении указано кодовое слово для доступа к счету: «Солнышко», подтверждены достоверность сообщенных банку сведений и равнозначность простой электронной подписи с использованием номера телефона клиента его собственноручной подписи. 

23.07.2020 сотрудник АО «Райффайзенбанк», не подозревая о преступном умысле ФИО1, открыл расчетный счет № 

<

данные изъяты> на юридическое лицо – ООО «Абиком», выдал неименную банковскую карту ID 

<

данные изъяты>, привязанную к вышеуказанному расчетному счету, сформировал логин и пароль, которые ФИО1, как директор ООО «Абиком» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила ЛИЦО №1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Абиком». Тем самым ФИО1 получила документы со сведениями о электронных средствах для дистанционного доступа к нему, и при указанных обстоятельствах приобрела их в целях сбыта.

23.07.2020 на основании указанного заявления, в тот же период времени, ООО «Абиком» в АО «Райффайзенбанк» (дополнительный офис «Красноярский» по адресу: 

<

...>) открыт и подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» расчетный счет № 

<

данные изъяты>.

Далее, 23.07.2020, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что она не имеет цели управления юридическим лицом и реального намерения осуществлять коммерческую деятельность, в том числе, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств с расчетных счетов ООО «Абиком», по ранее достигнутой договоренности с ЛИЦОМ №1, за денежное вознаграждение, находясь по адресу: пр. Мира, д. 60 г. Красноярска, передала последней документы об открытии ООО «Абиком» расчетного счета в АО «Райффайзенбанк», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Банк-Клиент», доступ к счету и переводу денежных средств, в том числе, логин и временный пароль для входа, сведения о вышеуказанном абонентском номере и электронной почте, без которых доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, кодовое слово, электронные средства, а именно: неименную банковскую карту, привязанную к расчетному счету № 

<

данные изъяты> и электронные носители информации, а именно: сотовый телефон с абонентским номером 

<

данные изъяты>, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Банк-Клиент», а также к расчетному счету № 

<

данные изъяты> ООО «Абиком», открытому в отделении АО «Райффайзенбанк», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым ФИО1 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт ЛИЦУ №1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам организаций – юридических лиц, в период с 23.07.2020 по 29.07.2020, более точная дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО1, обратилась в операционный офис ОО РОО «Красноярский» Филиала № 5440 Банка «ВТБ» (ПАО), расположенный по адресу: 

<

...>, где действуя умышленно, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (генеральным директором) ООО «Абиком», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, осуществляющим незаконную банковскую деятельность, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Абиком» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий её личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Абиком», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн», привязанного к абонентскому номеру 

<

данные изъяты> и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО1 Кроме того, ФИО1 подписала заявление о предоставлении услуг банка, согласно которому ООО «Абиком» в лице ФИО1 просит заключить договор банковского счета и открыть Обществу расчетный счет, подключить к услуге «Дистанционное банковское обслуживание» с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (Интернет-Банк), являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО1

28.07.2020 и 29.07.2020 сотрудник ПАО «ВТБ», не подозревая о преступном умысле ФИО1, открыл расчетные счета №№ 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> на юридическое лицо – ООО «Абиком» соответственно, сформировал логин и пароль, которые ФИО1, как директор ООО «Абиком» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила ЛИЦО №1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Абиком». Тем самым ФИО1 получила документы со сведениями о электронных средствах для дистанционного доступа к нему, и при указанных обстоятельствах приобрела их в целях сбыта.

28.07.2020 и 29.07.2020 на основании указанного заявления, в тот же период времени, ООО «Абиком» в ПАО «ВТБ» (ОО Филиал «Центральный Банка ВТБ (ПАО)» по адресу: 

<

...>) открыты и подключены к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» расчетные счета №№ 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> соответственно, доступ к которым обеспечен за счет ранее сбытых ФИО1 участникам организованной группы электронных средств и сотового телефона с абонентским номером 

<

данные изъяты>.

Далее, в период с 28.07.2020 по 29.08.2020, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО1, продолжая свой преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что она не имеет цели управления юридическим лицом и реального намерения осуществлять коммерческую деятельность, в том числе, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств с расчетных счетов ООО «Абиком», по ранее достигнутой договоренности с ЛИЦОМ №1, за денежное вознаграждение, находясь по адресу: пр. Мира, д. 60 г. Красноярска, передала последней документы об открытии ООО «Абиком» расчетных счетов в ПАО «ВТБ», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «ВТБ Бизнес Онлайн», доступ к счетам и переводу денежных средств, в том числе, логин и временный пароль для входа, сведения о вышеуказанном абонентском номере, без которого доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, электронные средства, обеспечивающие дистанционный доступ к счетам, а именно: корпоративные карты, привязанные к расчетным счетам №№ 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> и пин-код к ним и электронные носители информации, а именно, сотовый телефон с абонентским номером 

<

данные изъяты>, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Банк-Клиент», а также к расчетным счетам №№

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> ООО «Абиком», открытых в отделении ПАО «ВТБ», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым ФИО1 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт ЛИЦУ №1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Помимо этого, 04.08.2020, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, находясь в офисном помещении АО «Банк Дом.РФ», расположенном по адресу: 

<

...>, действуя умышленно, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (директором) ООО «Абиком», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, осуществляющим незаконную банковскую деятельность, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Абиком» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (директора) указанного юридического лица, предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий её личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Абиком», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Банк-Клиент», привязанного к абонентскому номеру 

<

данные изъяты> и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО1 Кроме того, последняя подписала заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Банк Дом.РФ», согласно которому ООО «Абиком» в лице ФИО1 просит открыть Обществу банковский счет и предоставить с использованием абонентского номера 

<

данные изъяты>, фактически находящийся в распоряжении членов организованной группы, доступ к системе «Банк-Клиент» (Интернет-Банк), предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО1, одновременно ФИО1 в заявлении указала кодовое слово для доступа к счету: «Абиком», подтвердила достоверность сообщенных банку сведений и равнозначность простой электронной подписи с использованием номера телефона клиента его собственноручной подписи.

04.08.2020 сотрудник АО «Банк Дом.РФ», не подозревая о преступном умысле ФИО1, открыл расчетные счета №№ 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, на юридическое лицо – ООО «Абиком», сформировал логин и пароль, которые ФИО1, как директор ООО «Абиком» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила ЛИЦО №1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Абиком», помимо этого, ФИО1 получила Бизнес-карту ID 

<

данные изъяты>, позволяющая осуществлять безналичные расчёты, иные банковские операции и сделки с использованием программно-технического комплекса «Банк-Клиент». При указанных обстоятельствах ФИО1 в целях сбыта приобрела электронные средства – Бизнес-карта, привязанная к расчётным счетам №№ 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, данные для входа в корпоративную информационную систему «Банк-Клиент», а именно: логин и временный пароль, а также электронный носитель информации – сотовый телефон с абонентским номером 

<

данные изъяты>, к которому была подключена услуга смс-информирования.

04.08.2020 на основании указанного заявления, в тот же период времени, ООО «Абиком» в АО «Банк Дом РФ» (ОО «Красноярский» по адресу: 

<

...>) открыты и подключены к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» расчетные счета №№ 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>.

После этого, 04.08.2020, более точное в ходе предварительного следствия время не установлено, ФИО1, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, находясь по адресу: пр. Мира, д. 60 г. Красноярска, действуя из корыстных побуждений, на условиях получения денежного вознаграждения передала ЛИЦУ №1 документы об открытии ООО «Абиком» расчетного счета в АО «Банк Дом РФ», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Банк-Клиент», доступ к счету и переводу денежных средств, в том числе, логин и временный пароль для входа, кодовое слово «Абиком», сведения о вышеуказанном абонентском номере, без которого доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, а также электронные средства для дистанционного доступа к счету, а именно: бизнес-карта, привязанная к расчетным счетам №№ 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> и пин-код к ней, а также электронный носитель информации – сотовый телефон с абонентским номером 

<

данные изъяты>, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Банк-Клиент», а также к расчетным счетам №№ 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> ООО «Абиком», открытых в отделении АО «Банк Дом РФ», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым ФИО1 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт ЛИЦУ №1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам организаций – юридических лиц, в период времени с 25.08.2020 по 04.09.2020, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО1, обратилась в дополнительный офис «Центральный» ПАО «Росбанк» расположенный по адресу: 

<

...>, где, действуя умышленно, являясь подставным лицом – единственным участником и органом управления (генеральным директором) ООО «Абиком», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам, осуществляющим незаконную банковскую деятельность, электронных средств, в том числе, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, а также электронных носителей информации последние самостоятельно смогут неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществлять от имени ООО «Абиком» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету в обход используемых банком систем идентификации клиента, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде бесконтрольного оборота средств платежей, создающего условия для их последующего использования в целях совершения преступлений в сфере экономики, и желая этого, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, где предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий её личность – паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также пакет документов, в том числе, учредительные документы ООО «Абиком», подтверждающие факт того, что она является руководителем организации, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Росбанк Малый бизнес» (Интернет-Банк), привязанного к абонентскому номеру 

<

данные изъяты> и электронной почте 

<

данные изъяты>, фактически находящиеся в распоряжении членов организованной группы, и выдачи секретного кода для идентификации профиля абонента с целью осуществления незаконных операций по расчетному счету иными лицами от имени ФИО1 Кроме того, ФИО1 подписала заявление-анкету на комплексное оказание банковских услуг, согласно которому ООО «Абиком» в лице ФИО1 просит заключить договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания и открыть расчетный счет, заключить соглашение об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «Росбанк Малый бизнес» и подключить к указанной системе, являющейся системой банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиентов с использованием информационно-телекоммуникационных сетей связи, в том числе, сети Интернет, обеспечивающей подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету, то есть позволяющей составлять, удостоверять и передавать распоряжения о совершении банковских операций дистанционным способом от имени ФИО1

04.09.2020 сотрудник ПАО «Росбанк», не подозревая о преступном умысле ФИО1, открыл расчетный счет № 

<

данные изъяты> на юридическое лицо – ООО «Абиком» соответственно, сформировал логин и пароль, которые ФИО1, как директор ООО «Абиком» получила путем СМС-сообщения на абонентский номер, который ранее ей сообщила ЛИЦО №1, а также получила секретный код для идентификации профиля абонента с целью осуществления операций по расчетному счету, обеспечивающий доступ к расчетному счету ООО «Абиком». Тем самым ФИО1 получила документы со сведениями о электронных средствах для дистанционного доступа к нему, и при указанных обстоятельствах приобрела их в целях сбыта.

04.09.2020 на основании указанного заявления, в тот же период времени, ООО «Абиком» в ПАО «Росбанк» (дополнительный офис «Центральный» ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

...>) открыт и подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Росбанк Малый бизнес» расчетный счет №

<

данные изъяты>.

Далее, 04.09.2020, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, продолжая свой преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что она не имеет цели управления юридическим лицом и реального намерения осуществлять коммерческую деятельность, в том числе, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств с расчетных счетов ООО «Абиком», по ранее достигнутой договоренности с ЛИЦОМ №1, за денежное вознаграждение, находясь по адресу: пр. Мира, д. 60 г. Красноярска, передала последней документы об открытии ООО «Абиком» расчетного счета в ПАО «Росбанк», данные о средствах и способах, необходимых для входа в систему «Росбанк Малый бизнес», доступ к счету и переводу денежных средств, в том числе, логин и временный пароль для входа, сведения о вышеуказанном абонентском номере, без которого доступ в систему дистанционного банковского обслуживания невозможен, электронные средства, обеспечивающие дистанционный доступ к счетам, а именно: корпоративная карта, привязанная к расчетному счету № 

<

данные изъяты> и пин-код к ней и электронные носители информации, а именно, сотовый телефон с абонентским номером 

<

данные изъяты>, на который сотрудником банка поступило смс-сообщение, содержащее пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Росбанк Малый бизнес», а также к расчетному счету № 

<

данные изъяты> ООО «Абиком», открытому в отделении ПАО «Росбанк», для осуществления дистанционного банковского обслуживания, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. Тем самым ФИО1 осуществила приобретение в целях сбыта и сбыт ЛИЦУ №1 электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к указанным расчетным счетам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, в период с 20.07.2020 по 04.09.2020, ФИО1, являясь подставным директором и учредителем ООО «Абиком» приобрела в целях сбыта и сбыла ЛИЦУ №1, действующей совместно с иными лицами в составе организованной группы, электронные средства и электронные носители информации от 12 расчетных счетов, открытых для ООО «Абиком», предназначенных для неправомерного осуществления ими приема, выдачи и перевода денежных средств в процессе незаконной банковской деятельности.

Подсудимая ФИО1 в судебном заседании вину в совершении инкриминируемого ей преступления признала в полном объеме, в содеянном раскаялась и, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции Российской Федерации, отказалась от дачи показаний.

Суд, исследовав представленные сторонами доказательства в их совокупности, приходит к выводу о том, что вина подсудимой ФИО1 в совершении инкриминируемого ей преступления является установленной и доказанной при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора. 

Так, доказательствами, подтверждающими вину ФИО1 в совершении преступления, являются: 

- показания обвиняемого ФИО1 от 28.06.2024, оглашенные в судебном заседании на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ и подтвержденные подсудимой в судебном заседании, согласно которым она признает в полном объеме вину в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и пояснила, что ООО «Абиком» ИНН 

<

***> ей знакомо. По документам директором и учредителем Общества является она, но фактически деятельность в должности директора ООО «Абиком» она никогда не осуществляла и не планировала. В июня-июле 2020 года она узнала, что у нее предраковая стадия заболевания внутренних органов с осложнениями и ей нужна была крупная сумма денежных средств на лечение, около 70 000 рублей, на тот момент она работала в магазине «Магнит» и нуждалась в денежных средствах. Она начала звонить в различные банковские организации с целью получения кредита, но ей отказывали, в связи с ее материальным положением и отсутствием банковской истории. После этого, ей начали звонить различные организации по выдаче микрозаймов, и в конце июня 2020 года ей позвонила женщина с абонентского номера, какого именно уже не помнит, которая сказала, что она знает, что ей нужны срочно денежные средства и может ей помочь, и назначила встречу около магазина «Дом быта», по пр. Мира, 60 г. Красноярск. На предложение девушки она согласилась.

В начале июля 2020 года, по ранее указанному адресу, она встретилась с женщиной, которая представилась «Анастасией», как впоследствии ей стало известно настоящее имя женщины – ФИО27 Последняя предложила ей заработать денег, а именно предоставить свой паспорт для последующего оформления на нее организации, в которой она фактически работать не будет, а будет являться номинальным директором, за одну открытую фирму на ее имя ФИО28 готова была заплатить 20 000 рублей. Ее данные условия устроили. После чего, она предоставила ФИО51 свои копии документов, а именно: копию паспорта, СНИЛС, ИНН. ФИО29 сфотографировала ее с паспортом около торгового комплекса «Дом Быта», по пр. Мира, д. 60 в г. Красноярске. Кроме того, ФИО30 пояснила, что ей после регистрации организации необходимо будет открыть расчетные счета, на данное предложение она также согласилась, так как за открытие счетов ей также полагалось денежное вознаграждение. Личного участия при регистрации организации она не принимала, в налоговый орган документы лично не подавала, кто и как оформлял на ее имя ключ электронно-цифровой подписи ей неизвестно. В конце июля 2020 года, точную дату она не помнит, ФИО31 позвонила ей и сообщила, что на нее зарегистрирована организация и сказала, что теперь необходимо открыть на неё расчётные счета. Для чего необходимо встретиться также возле торгового комплекса «Дом быта». Примерно в 20-х числах июля 2020 года она приехала к торговому центру «Дом Быта» по адресу: 

<

...>, где ФИО32 сообщила, что на нее зарегистрировано ООО «Абиком» и передала ей документы на данную организацию, а именно устав, решение № 1 единственного участника о создании организации и назначении ее директором. Кроме того, ФИО33 передала ей печать организации и сотовый телефон. На обороте телефона был наклеен белый лист, на котором печатным текстом была указана электронная почта организации и абонентский номер 

<

данные изъяты>. Ей необходимо было сообщать данный номер сотрудникам банка, чтобы его привязали к расчетному счету и на него приходили смс-уведомления. После чего, ФИО34 дала ей листок с банковскими организациям, в которых ей необходимо было открыть расчетные счета на ООО «Абиком». После чего, в течение нескольких дней, примерно в период с 20 июля по сентябрь 2020 года, она открыла расчетные счета в банках, находящихся на территории города Красноярска, расположенные по пр. Мира, ул. Ленина, ул. Взлетная и других, а также по пр. им. Газеты Красноярский рабочий и ул. Вавилова, в следующих банках: АК Банк «Авангард», ПАО «Росбанк», ПАО Банк «Синара», АО «Райффайзенбанк», АО «Альфа-Банк», АО «Банк ДОМ.РФ», ПАО «ВТБ» и ПАО Банк «ФК Открытие». Открытие расчетных счетов происходило следующим образом: сотруднику банка она передавала свой паспорт, а также документы на организацию, после она подписывала пакет документов, предоставленный сотрудником банка, ставила печать Общества и указывала номер телефона 

<

данные изъяты> для привязки к Онлайн-банку. В некоторых банках, как правило, она подписывала предоставленные ей сотрудником документы, которые уже были заполнены, кем и как они были заполнены, ей неизвестно, она понимала, что своей подписью оформляет открытие расчетных счетов для ООО «Абиком» с последующей передачей всех доступов к счетам третьим лицам, в том числе, ФИО40 От сотрудника банка получала реквизиты расчетных счетов, логин и пароль для входа в Онлайн-банк и пластиковые карты. После чего, она звонила или писала смс-сообщение ФИО41, о том, что открыла расчетные счета. ФИО35 сообщала, чтобы она подъехала к торговому комплексу «Дом Быта» по адресу: 

<

...> г. Красноярска, где передавала последней все документы на организацию, телефон с абонентским номером, привязанным к расчетному счету, а также документы и предметы, полученные от сотрудника банка, в том числе, банковские карты. В этот же день, после открытия расчетных счетов она встречалась с ФИО42 по указанному ранее адресу, где передавала последней вышеперечисленные документы и предметы. В последующие дни, ФИО36 снова передавала ей документы и телефон для открытия расчетных счетов, а после открытия снова их забирала, вместе с банковскими документами и предметами, которые она получала от сотрудника банка.

Фактически никакой деятельности в должности директора она не осуществляла. Заработную плату никогда не получала. Штатная численность организации ей не известна. Где находится юридический адрес организации ей неизвестно. Доступа к расчетному счету организации фактически не имела. Никаких денежных средств с расчетного счета не снимала, а также не вносила. Велась ли в организации какая-либо деятельность ей неизвестно. Она не планировала руководить организацией, зарегистрировала ее за денежное вознаграждение. Она осознает, что в результате предоставления ФИО43 копии своего паспорта и иных документов для регистрации ООО «Абиком», в ЕГРЮЛ были внесены недостоверные сведения о ней, как о директоре и учредителе. После того, как она стала открывать расчетные счета в различных банках и в таком количестве, она стала подозревать, что данные расчетные счета и банковские карты к ним ФИО44 необходимы, для осуществления какой-то незаконной деятельности, однако, на прямую от последней данного подтверждения она не получала. Всего за регистрацию на ее имя ООО «Абиком», в том числе, и за открытие расчетных счетов в банках она получила денежные средства в размере 5 000 рублей, наличными, при личной встречи с ФИО45, где конкретно она уже не помнит за давностью времени, более ни от кого денежные средства за вышеуказанные действия не получала (т. 2 л.д. 207-212);

- показания ФИО52 от 07.12.2022, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в настоящее время она привлекается в качестве обвиняемой по уголовному делу № 12201040001000304. По факту регистрации ООО «Абиком», на подставное лицо – ФИО1 и открытию расчетных счетов на указанную организацию, а также получения к ним доступа для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, пояснила, что в июне 2020 года, ФИО37 отправила ей на мессенджер «Телеграмм» копии документов (паспорт и ИНН) на ФИО1 для проверки её личности, а именно, не имеет ли она ранее зарегистрированных фирм и долговых обязательств перед судебными приставами, то есть может ли последняя стать подставным лицом. Она, ФИО55 или ФИО57 проверили её через программу «Контр.Фокус» и по приложению «ФССП» (задолженности перед судебными приставами). После проверки было установлено, что ФИО1 может являться подставным лицом (номинальным руководителем), на которое можно зарегистрировать организацию. После чего, она, ФИО56 или ФИО58 подготовили заявление на выпуск электронной цифровой подписи (далее – ЭЦП) в печатном формате от имени ФИО1, с которым последняя должна была сфотографироваться, и заявление на предоставление комплексного (включая дистанционное) обслуживание в АО «Сервер-Центр» (ИС Деловая Сеть) от имени ФИО1, в котором последняя должна была собственноручно вписать свои паспортные данные и поставить подпись. Указанные документы она направила через электронную почту ФИО46 Через несколько дней ФИО38 направила ей через мессенджер «Телеграмм» или на электронную почту (доступ к почте у нее не сохранился) сканы документов на имя ФИО1, а именно все страницы паспорта, ИНН, СНИЛС, фото с паспортом и вышеуказанными заявлениями. После чего, все вышеуказанные документы она направила на электронную почту ФИО60, который должен был подготовить и отправить документы на выпуск ЭЦП на имя ФИО1 Пока ФИО62 ждал около 3-х дней согласие от АО «Сервер-Центр» (ИС Деловая Сеть) на выпуск ЭЦП, она совместно с ФИО65 и ФИО68 придумывали названия для организации, которая будет зарегистрирована на имя ФИО1 Так, они придумали наименование ООО «Абиком», кроме того, они определили абонентский номер, который будет привязан к организации и к расчетным счетам. Затем, она, ФИО71 или ФИО74 создали электронную почту на ООО «Абиком». После чего, они наклеили на оборотную сторону телефона наименование организации, номер телефона, а также наименование электронной почты организации. Указанную информацию на обороте ФИО1 должна была сообщить сотрудникам банков для привязки расчетных счетов и получению к ним доступа. Кроме того, она занималась подысканием юридического адреса для ООО «Абиком». Так, она отправила со своего электронного адреса на электронную почту арендодателя ФИО77 паспорт ФИО1 и наименование организации (ООО «Абиком») для подготовки договора аренды и гарантийного письма. После чего, она осуществила перевод в размере 10 000 - 15 000 рублей на банковскую карту ФИО78 с банковской карты, полученной от организаторов. Когда все было готово, ей на электронную почту пришло гарантийное письмо на юридический адрес организации, а именно 

<

...>.

Когда все было готово, она направила ФИО61 на электронную почту наименование организации ООО «Абиком» для подготовки учредительных документов от имени ФИО1, гарантийное письмо на юридический адрес ООО «Абиком», а именно 

<

...>, лист с образцами подписи ФИО1 Кроме того, она направила ему ОКВЭД на указанную организацию, которые она выбрала из шаблона, предоставленного ей ФИО79, наименование электронной почты и абонентский номер к организации. ФИО63 самостоятельно направил документы, заверенные электронной подписью от имени ФИО1 о регистрации ООО «Абиком», где директором и учредителем являлась ФИО1 в МИФНС России № 23 по Красноярскому краю.

В июле 2020 года ФИО64 ей на электронную почту направил устав и решение № 1 о создании ООО «Абиком» и назначении директором организации ФИО1, а также файл из налогового органа, содержащий лист записи ЕГРЮЛ и свидетельство о постановке на налоговый учет ООО «Абиком». Затем она или ФИО59 распечатали учредительные документы на ООО «Абиком», полученные от ФИО80, заказали печать на организацию, а также договор аренды. После чего, ФИО75 или ФИО72, находясь в районе магазина «Дом быта», расположенном по адресу пр.Мира, 60 г. Красноярска, передал учредительные документы, печать ООО «Абиком», договор аренды и телефон ФИО47, которая в свою очередь передала их ФИО1 В период с июля 2020 года по сентябрь 2020 года ФИО1 открыла на ООО «Абиком» расчетные счета в следующих банках: АО «Альфа банк», ПАО АКБ «Авангард», АО «Райффайзенбанк», Банк «ВТБ» (ПАО), ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», АО «Дом РФ» и ПАО «СКБ-банк». После того, как ФИО1 посетила указанные банки, на электронную почту ООО «Абиком» пришли письма от указанных банков об открытии расчетных счетов. Доступ к данной почте имели она, ФИО73 и ФИО76

Кроме того, ФИО1 на телефон, выданный ими, приходили логины и пароли для первого входа в личный кабинет. Данные пароли и логины, а также код, который приходил по смс, последняя по телефону сообщала ФИО81, который производил активацию расчетных счетов.

После открытия расчетных счетов все учредительные документы, печать ООО «Абиком» и телефон, а также документы и предметы, полученные в банках, ФИО1 передала ФИО48, которая передала их ФИО2 или ФИО82 Передачи документов и предметов производились в районе магазина «Дом быта», расположенном по пр. Мира, д. 60 г. Красноярска (т. 2 л.д. 142-153);

- показания свидетеля ФИО49 от 28.06.2024, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в настоящее время она привлекается в качестве обвиняемой по уголовному делу № 12201040001000304. В июле 2020 года, точную дату не помнит, ей позвонила ФИО83 и сообщила, что необходимо встретиться с девушкой для получения у нее копии паспорта и иных документов, с целью регистрации на ее имя организации, кроме того, открытия расчётных счетов на данную организацию. В начале июля 2020 года она приехала к «Дом быта» по адресу: пр. Мира, д. 60 г. Красноярска, где встретилась с женщиной, которая представилась как ФИО1. Она предложила ей заработать денежные средства, а именно предоставить свой паспорт для последующего оформления на её имя организации, в которой последняя фактически работать не будет, а будет являться номинальным директором. Она сообщила, что за каждую зарегистрированную на её имя организацию ФИО1 получит денежное вознаграждение, сколько конкретно она уже не помнит. Данные условия Наталью устроили. После чего, она взяла у неё копии документов, а именно: копию паспорта, СНИЛС, ИНН, после чего сфотографировала её с паспортом. Для чего именно она её фотографировала, ей было неизвестно. Фотографировать людей с паспортом ей говорила ФИО84 После чего, она сказала ФИО1, что когда на её имя будет зарегистрирована организация, последней необходимо будет открыть на неё расчетные счета. В этот же день, она через мессенджер «Телеграмм» отправляла все документы и фотографии ФИО53 После, в этот же день, вечером, она встретилась с ФИО66 или ФИО69 около магазина «Дом быта», где передала, полученные от ФИО1 документы. В конце июля 2020 года, точную дату не помнит, ей позвонила ФИО85 и сказала, что на ФИО1 зарегистрирована организация. Она в этот же день позвонила ФИО1 и назначила последней встречу около магазина «Дом быта». В конце июля 2020 года, точную дату не помнит, в дневное время, она встретилась с ФИО67 или ФИО70, где получила от кого-то из них пакет документов на организацию, зарегистрированную на имя ФИО1, какую именно не помнит. Кроме того, ей передали печать организации и сотовый телефон, марку телефона не помнит. На обороте телефона был наклеен белый лист, на котором печатным текстом была указана электронная почта организации и абонентский номер 

<

данные изъяты>. Также, ей передали листок с наименованием банковских организаций, в которых ФИО1 необходимо было открыть расчетные счета на организацию. В этот же день, она встретилась с ФИО1 около магазина «Дом быта», по ранее указанному адресу, где передала последней вышеуказанные предметы. Дав указание, чтобы в банках ФИО1 никому не говорила, что является подставным лицом. После чего, в течение нескольких дней, ФИО1 открыла расчетные счета в банках, находящихся в центре 

<

...> и других, а также по пр. Красноярский рабочий и ул. Вавилова: АК Банк «Авангард», ПАО «Росбанк», ПАО Банк «Синара», АО «Райффайзенбанк», АО «Альфа-Банк», АО «Банк ДОМ.РФ», ПАО «ВТБ» и ПАО Банк «ФК Открытие». После открытия счета ФИО1 звонила или писала смс ей. Она назначала встречу около торгового комплекса «Дом Быта» по адресу: 

<

...>, где забирала у неё все документы на организацию, сотовый телефон с абонентским номером, привязанным к расчетному счету, а также документы и предметы, полученные от сотрудников банка. В дни, когда она получала от ФИО1 документы и предметы, полученные из банков, а также печати и телефоны, она передавала указанные предметы в районе магазина «Дома быта» ФИО86 или ФИО87 (т. 2 л.д. 158-161);

- показания свидетеля ФИО88 от 19.07.2022, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым она работает в АО «Альфа-Банк», филиал в г. Красноярске расположен по адресу: г. Красноярск, Центральный район, пр. Мира, д. 10. Порядок открытия расчетного счета для организации («ООО») следующий: при желании клиента открыть расчетный счет у лица требуются обязательные документы: документ, удостоверяющий личность лиц, решение о создании организации; криптоконтейнер с налоговой, который содержит выписку и устав с электронной подписью налоговой. Идентификация личности (директора организации) осуществляется на основании паспорта и документа, подтверждающего полномочия (протокол или решение), проверяется действительность и достоверность паспорта. После чего сотрудник готовит для подписи клиенту подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг к Договору комплексного обслуживания в АО Альфа-Банк, Сведения о физическом лице – бенефициарном владельце, подтверждение о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес онлайн» и карточку с образцами подписей и оттиска печати. Затем, предоставляет их клиенту для подписи. Клиент расписывается в вышеуказанных документах, ставит свою подпись, а также оттиск печати организации и возвращает документы сотруднику. Дистанционное банковское обслуживание (далее «ДБО») – это система для дистанционного доступа через личный кабинет клиента, вход в который осуществляется посредством логина и пароля. Пароль предоставляется банком SMS-сообщением на указанный клиентом абонентский номер телефона, указанный в заявлении. Доступ осуществляется путем установки приложения на телефон с подтверждением смс-кода, отправленного на абонентский номер, указанный в заявлении. Финансовые операции могут осуществляться через данное приложение с регулярным подтверждением смс-кода на абонентский номер, указанный в заявлении. После чего, сотрудник банка сканирует вышеуказанные документы, создает заявку на открытие расчетного счета и направляет на согласование в юридический отдел и службу безопасности банка. После согласования заявки службами банка, расчетный счет открывается. Сроки открытия расчетного счета 1 рабочий день. Подключение к АЛБО проходит автоматически при открытии расчетного счета, клиенту приходит SMS на указанный им номер сотового телефона с одноразовым паролем, с помощью которого клиент осуществляет вход в личный кабинет. Логин придумывает самостоятельно при встрече. Клиент вносит изменения в личном кабинете с подтверждением нового пароля. В этом случае личный кабинет юридического лица является электронным средством, предназначенным для осуществления операций с денежными средствами по расчетному счету юридического лица. Согласно статье 3 Федерального закона № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Через систему личного кабинета клиент может осуществлять переводы денежных средств, выгружать выписки, заказывать карты на разных пользователей, запрашивать в банке различную информацию. АЛБО – это система для дистанционного доступа через личный кабинет клиента, вход в который осуществляется посредством логина и пароля.

20.07.2020 в отделение АО Альфа-Банк, расположенное по адресу: 

<

...> обратилась ФИО1, которая просила открыть расчетный счет на ООО «Абиком», при этом предоставила документы: паспорт, решение о назначении директора ООО «Абиком», криптоконтейнер от налоговой, который содержал устав и выписку с электронной цифровой подписью от налоговой. Она предоставила ФИО1 на подпись подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг к Договору комплексного обслуживания в АО Альфа-Банк, сведения о физическом лице – Бенефициарном владельце, подтверждение о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес онлайн» и карточку с образцами подписей и оттиска печати, которые ФИО1 подписала, а она приняла документы на открытие счета. Система АЛБО подключается автоматически при подписании подтверждения о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес онлайн». Далее АО Альфа-Банк рассмотрел заявление ФИО1 и открыл расчетный счет на ООО «Абиком», подключили тарифный план «Специальный выбор». 20.07.2020 ФИО1 на номер телефона пришло смс с паролем для входа в личный кабинет, для управления расчетным счетом ООО «Абиком» по системе АЛБО. Кроме того, ФИО1 получила в отделении банка корпоративную пластиковую карту, которая предназначена для внесения, снятия и расчета денежными средствами для компании «Абиком» (т. 1 л.д. 75-81);

- показания свидетеля ФИО89 от 15.09.2022, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым он работает в Публичном акционерном обществе Банк «Финансовая корпорация Открытие», офис «Красноярский» расположен по адресу: 660017, 

<

...>. Порядок открытия расчетного счета для организации («ООО») следующий: при желании клиента открыть расчетный счет у клиента запрашиваются обязательные документы необходимые для открытия в рамках проведения идентификации клиента и бенефициарного владельца, формируется заявка на открытие счета и проводится скоринг-проверка возможности открытия счета. В процессе консультации клиента выявляется потребность в дополнительных банковских продуктах, характер ведения бизнеса, информация о планируемых операция клиента по счету. После чего, сотрудник готовит для подписи клиентом заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о юридическом лице и бенефициарных владельцах (в рамках нового процесса открытия счета данные документы объединены), карточку с образцами подписей и оттиска печати (при необходимости). Затем, предоставляет их клиенту для подписи. Клиент расписывается в вышеуказанных документах, а также оттиск печати организации при её использовании и возвращает документы сотруднику. Дистанционное банковское обслуживание (далее «ДБО») – это система для дистанционного доступа через личный кабинет клиента, вход в который осуществляется посредством логина и пароля. Пароль предоставляется банком SMS-сообщением на указанный клиентом абонентский номер телефона, указанный в заявлении. USB ключи банк предоставляет только по желанию и платно. Так, лицо в вышеуказанном заявлении ставит отметку (галочку) о желании получить электронный носитель. Доступ осуществляется путем установки приложения на телефон с подтверждением смс-кода, отправленного на абонентский номер, указанный в заявлении. Финансовые операции могут осуществляться через данное приложение с регулярным подтверждением смс-кода на абонентский номер, указанный в заявлении. После чего, сотрудник банка сканирует вышеуказанные документы, прикладывает в заявку на открытие расчетного счета и направляет в работу на отдел открытия счетов. Сроки открытия расчетного счета от 1-3 дней. Подключение к ДБО проходит автоматически при открытии расчетного счета, клиенту приходит SMS на указанный им номер сотового телефона с логином и одноразовым паролем, с помощью которого клиент осуществляет вход в личный кабинет. Клиент вносит изменения в личном кабинете с подтверждением нового пароля. В этом случае личный кабинет юридического лица является электронным средством, предназначенным для осуществления операций с денежными средствами по расчетному счету юридического лица. Согласно статье 3 Федерального закона № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Через систему личного кабинета клиент может осуществлять переводы денежных средств, выгружать выписки, заказывать карты на разных пользователей, запрашивать в банке различную информацию. Для открытия расчетного счета комплект документов, который предоставляет директор организации зависит от организационно-правовой формы предприятия. Идентификация личности (директора организации) осуществляется на основании паспорта и выписки ЕГРЮЛ. Открытие расчетного счета дистанционным путем не предусмотрено, дистанционно можно только подать заявку на открытие счета с указанием данных ЕИО и контактов, подписание документов происходит при личном обращении в банк либо выездным менеджером, уполномоченным на идентификацию и подписание документов за пределами офиса. Для открытия счета документы подготавливаются сотрудником банка: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о юридическом лице и бенефициарных владельцах (в рамках нового процесса открытия счета данные документы объединены). карточку с образцами подписей и оттиска печати (при необходимости). При открытии счета нерезидентом дополнительно подготавливается опросник FATCA/CRS.

22.07.2020 в отделение ПАО Банк «ФК Открытие», расположенное по адресу 

<

...> обратилась ФИО1, которая решила открыть расчетный счёт на ООО «Абиком». Ею были предоставлены документы: паспорт, устав, решение о назначении на должность. Документы принимал сотрудник банка – ФИО90 Последний предоставил ФИО1 на подпись заявление о присоединении к условиям банковского обслуживания в ПАО Банк «ФК Открытие» и открытие расчетного счета с подключением системы ДБО, сведения о юридическом лице и бенефициарных владельцах, карточку с образцами подписей и оттиска печати. После подписания документов ФИО1, ФИО91 принял данные документы на регистрацию. Система ДБО подключается автоматически при отправке заявки на открытие счета в работу. Отдел открытия счетов ПАО Банк «ФК Открытие» рассмотрел комплектность предоставленных документов и открыл расчетный счет на ООО «Абиком», подключили тарифный план «Быстрый рост» 23.07.2020, на номер телефона 

<

данные изъяты> пришло смс с логином и паролем для входа в личный кабинет, для управления расчетными счетами ООО «Абиком» по системе ДБО. Кроме того, 22.07.2020 ФИО1 получила в отделении банка ПАО Банк «ФК Открытие» корпоративную пластиковую карту, которая предназначена для внесения, снятия и расчета денежными средствами ООО «Абиком» (т. 1 л.д. 103-118);

- показания свидетеля ФИО92 от 12.12.2022, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым она работает в Акционерном обществе «ГАЗэнерго Банк» в должности директора офиса ОО «Красноярский». Ранее расчётные счета открывались в офисе г. Красноярска, клиент предоставлял документы для открытия РКО, паспортные данные и учредительные документы. После чего подписывал заявление об открытие банковского счета, заявление присоединения к правилам комплексного банковского обслуживания (КБО). Для доступа к РКО клиент получал временный логин и пароль, на указанный номер телефона в заявлении. Идентификация личности (директора организации) осуществляется по паспортным данным. На основании паспорта и документа подтверждающего полномочия (протокол или решение), проверяется действительность и достоверность паспорта. Доступ и управление расчетным счетом осуществляется по логину и паролю, который приходит по СМС. Подписывать документы можно двумя способами: СМС (приходит код на абонентский номер, указанный в заявлении) или токеном. В открытии счета отказывают, если есть постановления налогового органа или негативная информация от финансового мониторинга. Точный порядок открытия расчетных счетов для ООО «Абиком» пояснить не может, однако расчётно-кассовые счета были открыты в их банке, а именно в соответствии с заявлениями об открытии банковского счета: ООО «Абиком» ИНН 

<

***> от 20.07.2020 (т. 1 л.д. 135-137);

- показания свидетеля ФИО93 от 20.07.2022, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым она работает в Публичном Акционерном Обществе Акционерный Коммерческий Банк «Авангард» (далее ПАО АКБ «Авангард»), филиал в г. Красноярске по адресу пр. Мира, 10, пом. 5. Порядок открытия расчетного счета для организации («ООО») следующий: при желании клиента открыть расчетный счет, существует два способа, первый это личное обращение клиента и второй – это, подача заявки через интернет на сайте банка. Клиент на сайте заполняет анкету и прикладывает к ней сканы учредительных документов, как только она получает заявку, то после этого осуществляется проверка действительности паспорта и наличие приостановлений налоговой инспекцией в отношении юридического лица, которое подало заявку. При отсутствии замечаний переводит заявку на отдел службы безопасности банка, для проверки подписантов, а именно наличие связей с другими юридическими лицами, наличие исполнительных производств по организации и его участникам, наличие судимостей, адрес юридического лица на наличие «массовости», т.е. большого количества юридических лиц зарегистрированных по одному и тому же адресу. При положительных результатах проверки осуществляется проверка комплекта документов, предоставленных клиентом, при отсутствии замечаний в программе банка заводится карточка клиента и клиент приглашается на открытие расчетного счета, где последний предоставляет оригиналы всех документов, подписывает комплект документов на открытие расчетного счета, заверяется карточка на клиента, открывается расчетный счет. После чего клиент получает на бумажном носителе логин и пароль от входа в интернет банк, а также карту с кодами доступа к интернет-банку, а также подключается к СМС информированию указанный клиентом абонентский номер. В период времени с 2011 по 2021 клиенты получали также электронно-цифровую подпись на флэш-носителе, в настоящее время данная подпись не выдается, получение подтверждается актом приема передачи. Факт получения логина и пароля отражается в заявлении о получении логина и пароля для входа в корпоративную информационную систему Авангард интернет банк, заявление подписывается лично получателем. Клиент по желанию в ходе работы в интернет банке может самостоятельно изменить свой личный пароль и логин. В этом случае личный кабинет юридического лица является электронным средством, предназначенным для осуществления операций с денежными средствами по расчетному счету юридического лица. Согласно статье 3 Федерального закона № 161-Ф3 «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять удостоверять и передавить распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий электронных носителей информации, в том числе, платежных карт, а также иных технических устройств. Через систему личного кабинета клиент может осуществлять переводы денежных средств, выгружать выписки, заказывать карты на разных пользователей, запрашивать в банке различную информацию. Для открытия расчётного счета лицом, директором организации предоставляются паспорт, устав предприятия, решение о назначении на должность директора, приказ о вступлении в должность, список участников Общества, договор аренды помещения. Идентификация личности (директора организации) осуществляется на основании паспорта и документа подтверждающего полномочия (протокол или решение), проверяется действительность и достоверность паспорта. Открытие расчетного счета без присутствия директора возможно. На представителя необходима доверенность с прописанными полномочиями. Доверенность может быть как нотариальная, так и на бланке организации. Если организация открывает расчетный счет впервые, то открытие осуществляется строго в присутствии директора, если организация открывает второй расчетный счет, либо валютный или корпоративный, то открытие возможно по заявке через интернет банк, без личного присутствия директора. Для открытия расчетного счета лицо составляет и подписывает следующие документы: анкета клиента в которой указываются ИНН, ОГРН, адрес, сведения об органах управления, контактная информация, производимые товары и услуги наличие филиалов, поставщики потребители, сведения о финансовой деятельности, сведения о деловой репутации, сведения о выгодоприобретателе и бенефициарном владельце. При открытии расчетного счета директор получает соглашение о принятии карточки с образцами подписей, соглашение об осуществлении безналичных расчетов с использованием комплекса Авангард интернет банк, заявление об изготовлении сертификата ключа, ключа подписи в системе Авангард интернет банка, акт приема передача ключа подписи (флэш-носитель), заявление о получении логина и пароля и акт о получении, а также акт о получений кэш-карты для работы с наличными, что заменяет чековую книжку. Доступ и управление расчетным счетом осуществляется по логину и паролю, который выдается на бумажном носителе. Подписывать документы возможно одним способом, используя электронно-цифровую подпись. В открытии счета отказывают, если есть постановления налогового органа или негативная информация от финансового мониторинга.

Относительно открытия расчетного счета для ООО «Абиком» пояснила, что поступила заявка через интернет банк на открытие расчетного счета ООО «Абиком». В заявке имелись следующие документы: паспорт, свидетельство ИНН, устав, договор аренды, приказ о вступлении в должность. Документы принимала сотрудник банка – ФИО3 Ею были изготовлены и заверены копии всех документов предоставленных клиентом и передан комплект документов клиенту ФИО1 на открытие расчетного счета, которые она подписала собственноручно и заверила печатью организации, а именно: заявление на открытие расчетного счета, соглашение на принятие карточки с образцами подписей, заявление на подключение к системе Авангард интернет банк, заявление на получение сертификата ключа и получение логина и пароля, также карточка с образцами подписей и произведено фотографирование клиента, после чего был открыт счет и выдан комплект документов с логином и паролем и электронно-цифровая подпись, на что были составлены акты приема передачи подписанные клиентом собственноручно (т. 1 л.д. 188-194);

- показания свидетеля ФИО94 от 05.07.2022, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым она работает в Акционерном обществе «Банк ДОМ.РФ», филиал в г. Красноярске по ул. Взлётная, д. 7, пом. 15. Порядок открытия расчетного счета для организации («ООО») следующий: при желании клиента открыть расчетный счет от лица требуются обязательные документы необходимые для открытия. После чего, сотрудник готовит для подписи клиентом опросный лист, самосертификацию, карточку с образцами подписей и оттиска печати, заявление о присоединении к Условиям открытия и обслуживания в АО Банк «ДОМ.РФ» банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практики, Условиями предоставления услуг с использованием системы Дистанционного банковского обслуживания, Условиям предоставления услуги «СМС-Информирования». Затем, предоставляет их клиенту для подписи. Клиент расписывается в вышеуказанных документах, ставит свою подпись, а также оттиск печати организации и возвращает документы сотруднику. Дистанционное банковское обслуживание (далее «ДБО») – это система для дистанционного доступа через личный кабинет клиента, вход в который осуществляется посредством логина и пароля. Пароль предоставляется банком SMS-сообщением на указанный клиентом абонентский номер телефона, указанный в заявлении. USB ключи банк предоставляет только по желанию и платно. Так, лицо в вышеуказанном заявлении ставит отметку (галочку) о желании получить электронный носитель ПЭП Рутокен. Доступ осуществляется путем установки приложения на телефон с подтверждением смс-кода, отправленного на абонентский номер, указанный в заявлении. Финансовые операции могут осуществляться через данное приложение с регулярным подтверждением смс-кода на абонентский номер, указанный в заявлении. После чего, сотрудник банка сканирует вышеуказанные документы, создает заявку на открытие расчетного счета и направляет на согласование в юридический отдел и службу безопасности банка. После согласования заявки службами банка и открытия расчетного счета, сотрудник связывается с клиентом по телефону и договаривается о встрече для передачи реквизитов, электронного носителя ПЭП Рутокен. Сроки открытия расчетного счета от 1-3 дней. При встрече сотрудник банка передает электронный носитель ПЭП Рутокен. Факт получения отражается в Акте приема-передачи. Подключение к ДБО проходит автоматически при открытии расчетного счета, клиенту приходит SMS на указанный им номер сотового телефона с логином и одноразовым паролем, с помощью которого клиент осуществляет вход в личный кабинет. Клиент вносит изменения в личном кабинете с подтверждением нового пароля. В этом случае личный кабинет юридического лица является электронным средством, предназначенным для осуществления операций с денежными средствами по расчетному счету юридического лица. Согласно статье 3 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий электронных носителей информации, в том числе, платежных карт, а также иных технических устройств. Через систему личного кабинета клиент может осуществлять переводы денежных средств, выгружать выписки, заказывать карты на разных пользователей, запрашивать в банке различную информацию. Для открытия расчетного счета лицом, директором организации предоставляются следующие документы: паспорт руководителя, устав, решение о назначении руководителя. Идентификация личности (директора организации) осуществляется на основании паспорта и документа, подтверждающего полномочия (протокол или решение), проверяется действительность и достоверность паспорта. Открытие расчетного счета без присутствия директора возможно. На представителя необходима доверенность с прописанными полномочиями. Доверенность может быть как нотариальная, так и на бланке организации. Открытие расчетного счета дистанционным путем невозможно, можно только зарезервировать счет, открытие происходит только при личном обращении в банк. Для открытия расчетного счета лицо составляет и подписывает следующие документы: опросные листы с указанием информации об оборотах, контрагентов и налоговой нагрузки, анкеты на бенефициарных владельцев, заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания с указанием всех подписантов, какие нужны счета и другие услуги. При открытии счета директору приходит смс об открытии счета и информация о логине и пароле для входа в интернет банк. Доступ и управление расчетным счетом осуществляется по логину и паролю, который приходит по СМС. Подписывать документы можно двумя способами: СМС (приходит код на абонентский номер, указанный в заявлении) или токеном. В открытии счета отказывают, если есть постановления налогового органа или негативная информация от финансового мониторинга.

04.08.2020 в отделение АО Банк «ДОМ.РФ», расположенное по адресу 

<

...> обратилась ФИО1, которая решила открыть расчетный счет на ООО «Абиком», при этом, были предоставлены документы: паспорт, свидетельство ИНН, устав. Документы принимала сотрудник банка – ФИО95 Она предоставила ФИО1 на подпись заявление о присоединении к Договору комплексного обслуживания в АО Банк «ДОМ.РФ» и открытие расчетного счета с подключением системы ДБО, Сведения о бенефициарном владельце, анкету акционера (учредителя), форму самосертификации, опросный лист, опросный лист о деловой репутации, анкету юридического лица. После подписания сотрудник приняла данные документы на регистрацию. Система ДБО подключается автоматически при подписании заявления о присоединении к Договору комплексного обслуживания. Далее АО Банк «ДОМ.РФ» рассмотрел заявление ФИО1 и открыл расчетный счет на ООО «Абиком», подключили тарифный план «Легкий старт». 04 августа 2020 г. ФИО1 на номер телефона 

<

данные изъяты> пришло смс с логином и паролем для входа в личный кабинет, для управления расчетными счетами ООО «Абиком» по системе ДБО (т. 2 л.д. 92-102);

- показания свидетеля 

<

данные изъяты> от 06.02.2023, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым он работает в должности главного эксперта по безопасности Восточного региона ПАО Росбанк, сибирский Филиал располагается по адресу: 660135, 

<

...>. Порядок открытия расчетного счета для организации («ООО») следующий: при желании клиента открыть расчетный счет у лица запрашиваются обязательные документы необходимые для открытия счёта, а именно: (Устав компании, решение о назначении руководителя, паспортные данные связанных лиц). Компания проходит обязательную проверку на безопасность. После положительного решения сотрудник банка готовит для подписи с клиентом: вопросник, форму самосертификации, заявление-согласие на обработку персональных данных, карточку с образцами подписей и оттиска печати, заявление оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Росбанк. Затем, предоставляет их клиенту для подписи. Клиент расписывается в вышеуказанных документах, ставит свою подпись, а также оттиск печати организации и возвращает документы сотруднику. После чего, сотрудник банка сканирует вышеуказанные документы, и направляет в специальный отдел на открытие счета. Для открытия расчетного счета клиент предоставляет решение о создании организации; документы, подтверждающие полномочия лиц, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, устав организации; документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в карточке, обладающих правом подписи. Идентификация личности (директора организации) осуществляется на основании паспорта и документа, подтверждающего полномочия (протокол или решение, выписка из ЕГРЮЛ), проверяется действительность и достоверность паспорта. Открытие расчетного счета без присутствия директора возможно. На представителя необходима доверенность с прописанными полномочиями. Доверенность может быть как нотариальная, так и на бланке организации. Открытие расчетного счета дистанционным путем невозможно, можно только зарезервировать счет, открытие происходит только при личном обращении в банк и подписании необходимых документов (т. 2 л.д. 137-141);

- иные документы, истребованные в ФНС России, подтверждающие создание и государственную регистрацию ООО «Абиком», а именно: расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица в МИФНС №23 по Красноярскому краю 09.07.2020 вх. № 18088А в отношении ООО «Абиком»; заявление о государственной регистрации юридического лица при создании формы № Р11001, юридическое лицо – Общество с ограниченной ответственностью «Абиком», формы № Р11001; устав ООО «Абиком»; решение учредителя № 01 Общества с ограниченной ответственностью от 08.07.2020; гарантийное письмо от 08.07.2020; свидетельство о государственной регистрации права Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Красноярскому краю от 05.11.2014; выписка из ЕГРЮЛ на ООО «Абиком» ОГРН 

<

***> (т. 1 л.д. 33-49);

- иные документы, а именно сведения из ФНС России об открытых расчетных счетах юридического лица ООО «Абиком» (т. 1 л.д. 54-55);

- протокол выемки от 19.07.2022 в АО «Альфа-Банк», в ходе которой изъяты следующие документы: подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк» от 20.07.2020; подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслужив в АО «Альфа-Банк» от 20.07.2020; карточка с образцами подписей и оттиска печатей ООО «Абиком» и ФИО1; подтверждение о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн» в лице ФИО1; сведения о физическом лице – бенефициарном владельце от клиента банка ООО «Абиком» ИНН 

<

***> в лице директора ФИО1 от 20.07.2020 (т. 1 л.д. 63-65, 66-70);

- протокол осмотра документов от 26.06.2024, в ходе которого осмотрены изъятые в ходе выемки в АО «Альфа-Банк» документы, подтверждающие факт открытия расчетных счетов ФИО1 для ООО «Абиком» (т. 1 л.д. 71-72);

- протокол выемки от 15.09.2022 в ПАО «ФК Открытие», в ходе которой изъяты следующие документы: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания ООО «Абиком» от 22.07.2020; карточка с образцами подписей, содержащая наименование клиента ООО «Абиком» в лице ФИО1; чек-лист к комплекту документов; сведения о ООО «Абиком» от 22.07.2020 (т. 1 л.д. 82-85, 86-98);

- протокол осмотра документов от 26.06.2024, в ходе которого осмотрены изъятые в ходе выемки в ПАО «ФК Открытие» документы, подтверждающие факт открытия расчетных счетов ФИО1 для ООО «Абиком» (т. 1 л.д. 99-100);

- протокол выемки от 12.12.2022 в СКБ ПАО «Банк Синара», в ходе которой изъяты следующие документы: заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключения услуг в ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» (ПАО «СКБ-банк») от 20.07.2020; заявление об открытии банковского счета № 192307/14734495 от 20.07.2020; заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № 192307 от 20.07.2020; опросный лист клиента ООО «Абиком» ИНН 

<

***> в лице директора ФИО1 (т. 1 л.д. 119-122, 123-130);

- протокол осмотра документов от 26.06.2024, в ходе которого осмотрены изъятые в ходе выемки в СКБ ПАО «Банк Синара» документы, подтверждающие факт открытия расчетных счетов ФИО1 для ООО «Абиком» (т. 1 л.д. 131-132);

- протокол выемки от 20.07.2022 в ПАО АКБ «Авангард», в ходе которой изъяты следующие документы: приказ № 1 ООО «Абиком» ИНН 

<

***> от 15.07.2020; копия паспорта на имя ФИО1; выписка из списка участников ООО «Абиком» от 15.07.2020; договор аренды нежилого помещения от 15.07.2020; заявление на открытие счета от ООО «Абиком» ИНН 

<

***> в лице директора ФИО1 в АК банк «Авангард» - ПАО от 23.07.2020; карточка с образцами подписей и оттиска печатей ООО «Абиком» и ФИО1; соглашение от 23.07.2020; заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» ООО «Абиком» от 23.07.2020; соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард», а также акт приема-передачи от 23.07.2020; заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк» от 23.07.2020; заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард», а также акт об использовании логина от 23.07.2020; акт прима-передачи кэш-карты ООО «Абиком» от 23.07.2020; анкета клиента ООО «Абиком»; уведомление об открытии счета клиенту ООО «Абиком» от 23.07.2020; уведомление ООО «Абиком» от 14.07.2020 № 

<

***>; устав ООО «Абиком» от 08.07.2020; лист записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «Абиком»; свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения ООО «Абиком» ИНН 

<

***>; сведения об IP-адресах ООО «Абиком»

(т. 1 л.д. 138-140, 141-182);

- протокол осмотра документов от 26.06.2024, в ходе которого осмотрены изъятые в ходе выемки в ПАО АКБ «Авангард» документы, подтверждающие факт открытия расчетных счетов ФИО1 для ООО «Абиком» (т. 1 л.д. 183-185);

- протокол выемки от 25.09.2023 в АО «Райффайзенбанк», в ходе которой изъяты следующие документы: заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от 23.07.2020; анкета потенциального клиента – юридического лица, резидента РФ от 20.07.2020; форма для идентификации налогового резидентства клиента – юридического лица (включая финансовые институты), структуры без образования юридического лица на ООО «Абиком» от 23.07.2020; решение учредителя №1 ООО «Абиком» от 08.07.2020; сведения об ЭЦП; копия паспорта на имя ФИО1 (т. 1 л.д. 213-216, 217-229);

- протокол осмотра документов от 26.06.2024, в ходе которого осмотрены изъятые в ходе выемки в АО «Райффайзенбанк» документы, подтверждающие факт открытия расчетных счетов ФИО1 для ООО «Абиком» (т. 1 л.д. 230-231)

- протокол выемки от 10.05.2023 в ПАО «ВТБ», в ходе которой изъяты следующие документы: титульный лист ООО «Абиком» ИНН 

<

***>; служебная записка о признании физического лица бенефициарным владельцем клиента – юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица; сведения о ФИО1; форма служебной записки; служебная записка вх.327/775757 от 24.07.20; гарантийное письмо от 23.07.2020; сведения об отсутствии производства по делу о несостоятельности (банкротства) в отношении ООО «Абиком»; запрос по ИНН 

<

***>; свидетельство о государственной регистрации права от 05.11.2014 года; уведомление ООО «Абиком» свидетельство о государственной регистрации от 14.07.2020 № 

<

***>; договор аренды нежилого помещения от 15.07.2020 года; решение учредителя № 01 ООО «Абиком» от 08.07.2020; приказ № 1 ООО «Абиком» ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>; копия паспорта на имя ФИО1; вопросник для юр. лиц – резидентов РФ от 23.07.2020; вопросник для физических лиц – граждан РФ; титульный лист ООО «Абиком»; служебная записка об открытии для ООО «Абиком» на основании договора № 2046/20/01-000393 от 28.07.2020; заявление о предоставлении услуг Банка от 23.07.2020 ООО «Абиком»; заявление на предоставление карты ООО «Абиком» от 28.07.2020 (т. 1 л.д. 241-256, т. 2 л.д. 1-30);

- протокол осмотра документов от 26.06.2024, в ходе которого осмотрены изъятые в ходе выемки в ПАО «ВТБ» документы, подтверждающие факт открытия расчетных счетов ФИО1 для ООО «Абиком» (т. 2 л.д. 31-32);

- протокол выемки от 05.07.2022 в АО «Банк ДОМ.РФ», в ходе которой изъяты следующие документы: заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО «Абиком» от 04.08.2020; карточка с образцами подписей ООО «Абиком»; карточка с образцами подписей ООО «Абиком»; сведения о бенефициарном владельце от 04.08.2020; анкета акционера (учредителя) ООО «Абиком», в лице ФИО1; копии паспорта на имя ФИО1; форма самосертификации от 04.08.2020; опросный лист для установления налогового резидентства юридического лица или структуры без образования юридического лица; опросный лист в целях получения сведений о деловой репутации от 04.08.2020; параметры запроса о системе информирования банков о состоянии обработки электронных документов; анкета клиента-юридического лица ООО «Абиком»; справка, согласно которой клиенту ООО «Абиком» открыт расчетный счет № 

<

***>; гарантийное письмо; параметры электронной подписи; свидетельство ИНН от 14.07.2020; лист записи ЕГРЮЛ; выписка из ЕГРЮЛ; уведомление ООО «Абиком», свидетельство о государственной регистрации от 14.07.2020, №

<

***>; результаты запросов из ГУ по вопросам миграции МВД России; результаты запросов из ФНС; заключение по экспертизе вопросов в связи с открытием расчетного счета от 22.07.2020 г; результаты запросов «Прозрачный бизнес»; параметры запроса о системе информирования банков о состоянии обработки электронных документов (т. 2 л.д. 40-44, 45-86);

- протокол осмотра документов от 26.06.2024, в ходе которого осмотрены изъятые в ходе выемки в АО «Банк ДОМ.РФ» документы, подтверждающие факт открытия расчетных счетов ФИО1 для ООО «Абиком» (т. 2 л.д. 87-89);

- протокол выемки от 06.02.2023 в ПАО «Росбанк», в ходе которой изъяты следующие документы: титульный лист «ООО «Абиком» ИНН 

<

***> КПП 246001001; заявление-оферта на комплексное оказание услуг в ПАО РОСБАНК; заверенная копия карточки с образцами подписей и оттиска печати; заверенная копия заявления об определении сочетания подписей; заявление на выпуск/перевыпуск карты PRO; заявление на подключение услуги sms-информирование; вопросник для клиентов-юридических лиц; форма самосертификации налогового резидентства; заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных (т. 2 л.д. 103-107, 108-131);

- протокол осмотра документов от 26.06.2024, в ходе которого осмотрены изъятые в ходе выемки в ПАО «Росбанк» документы, подтверждающие факт открытия расчетных счетов ФИО1 для ООО «Абиком» (т. 2 л.д. 132-134).

Исследовав показания подсудимой и свидетелей, протоколы следственных действий и представленные документы, оценив все указанные доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу, что в судебном заседании вина подсудимой ФИО1 в совершении инкриминируемого ей преступления при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора, доказана достоверно. 

Данный вывод основан на приведенных выше доказательствах, представленных стороной обвинения, которые носят достоверный характер, получены в рамках предварительного расследования по возбужденному уголовному делу. Все доказательства согласуются между собой, дополняют друг друга, получены из различных и независимых источников. Ставить под сомнение данные доказательства у суда оснований не имеется. 

Анализ вышеуказанных доказательств в их совокупности позволяет суду сделать вывод о том, что указанные доказательства соответствуют требованиям относимости, допустимости и достоверности, могут быть использованы при вынесении судебного решения по данному уголовному делу. 

Так, обстоятельства совершения ФИО1 преступления - время, место, способ совершения преступления достоверно установлены судом на основании анализа как показаний ФИО1, данных ей на стадии предварительного следствия в качестве обвиняемой, так и согласующихся с данными показаниями иных доказательств обвинения – показаний свидетелей, протоколов следственных действий и осмотренных банковских документов. 

В ходе судебного разбирательства по уголовному делу подсудимая ФИО1 признала вину в совершении преступления в полном объеме, подтвердила изложенные в предъявленном ей обвинении обстоятельства инкриминируемого преступления. 

С учетом позиций подсудимой ФИО1 в судебном заседании, а также анализа совокупности доказательств обвинения, суд приходит к выводу о том, что исследованные в судебном заседании показания обвиняемой ФИО1 были даны указанным лицом на стадии предварительного следствия добровольно в присутствии защитника, зафиксированы в соответствие с требованиями уголовно – процессуального закона. 

Представленными стороной государственного обвинения доказательствами – банковскими документами, изъятыми и осмотренными в последующем в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, достоверно установлены факты личного обращения подсудимой ФИО1 в АО «Альфа-Банк», ПАО АКБ «Авангард», АО «Райффайзенбанк», Банк «ВТБ» (ПАО), ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», АО «Дом РФ» и ПАО «СКБ-банк», с целью открытия расчетных счетов для юридического лица – ООО «Абиком». Последующая передача ФИО1 полученных в вышеуказанных банковских учреждениях электронных средств (банковских карт, привязанных к расчетным счетам) и электронных носителей информации (сотового телефона с абонентским номером и смс-сообщением, содержащим пароль для идентификации профиля абонента, получения доступа в программное обеспечение «Интернет Банк-Клиент», а также к расчетным счетам, для осуществления дистанционного банковского обслуживания), подтверждается как показаниями подсудимой, так и показаниями ФИО50 и ФИО54

Указанные в описательно-мотивировочной части обстоятельства преступления признаются судом достоверно установленными, при этом не оспариваются сторонами уголовного судопроизводства.

Таким образом, суд считает, что ФИО1 совершила приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, и квалифицирует её действия по ч. 1 ст. 187 УК РФ. 

С учетом совокупности данных, характеризующих личность подсудимой, а также адекватного поведения подсудимой в судебном заседании, суд сомнений о психическом состоянии указанного лица не имеет, признавая ФИО1 вменяемой по отношению к содеянному. 

Подсудимая ФИО1 виновна в совершении указанного выше преступления и подлежит наказанию.

При определении вида и меры наказания подсудимой ФИО1 суд в соответствии со ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности содеянного и личность подсудимой, совокупность обстоятельств, смягчающих наказание, отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни её семьи.

Так, совершенное ФИО1 преступление, согласно ч. 4 ст. 15 УК РФ, относится к категории тяжких.

В качестве обстоятельств, смягчающих ФИО1 наказание, суд с учетом положений ч. 1 и ч. 2 ст. 61 УК РФ, учитывает: полное признание подсудимой своей вины и её раскаяние в содеянном; состояние здоровья подсудимой; активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в указании органу предварительного следствия времени, места, способа совершения преступления, в изобличении соучастников инкриминируемого преступления. 

Обстоятельств, отягчающих наказание, в отношении ФИО1 судом не установлено.

В связи с указанными обстоятельствами при назначении наказания ФИО1 суд применяет правила, изложенные в ч. 1 ст. 62 УК РФ.

При рассмотрении уголовного дела судом установлены обстоятельства, характеризующие личность подсудимой: ФИО1 ранее не судима (т. 2 л.д. 223, 225), имеет постоянное место жительства, по которому участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно (т. 2 л.д. 231); на учетах у врача-психиатра и врача-нарколога не состояла и не состоит (т. 2 л.д. 219, 221).

Учитывая конкретные обстоятельства дела, личность подсудимой, санкцию ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд считает необходимым назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы на срок, достаточный для достижения цели исправления указанного лица, с назначением дополнительного наказания в виде штрафа.

В соответствие с ч. 1 ст. 64 УК РФ при наличии исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, а равно при активном содействии участника группового преступления раскрытию этого преступления наказание может быть назначено ниже низшего предела, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ, или суд может назначить более мягкий вид наказания, чем предусмотрен этой статьей, или не применить дополнительный вид наказания, предусмотренный в качестве обязательного. 

При этом, в силу требований ч. 2 ст. 64 УК РФ исключительными могут быть признаны как отдельные смягчающие обстоятельства, так и совокупность таких обстоятельств.

С учетом личности подсудимой ФИО1, её поведения после совершения преступления, а также того обстоятельства, что подсудимая активно способствовала раскрытию и расследованию преступления, изобличению соучастников преступления, совокупность смягчающих наказание обстоятельств в отношении указанного лица суд считает необходимым признать исключительными, назначив указанному лицу дополнительное наказание в виде штрафа с применением положений ст. 64 УК РФ. 

При этом, учитывая обстоятельства совершенного преступления и данные о личности подсудимой, оснований для изменения категории преступления в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ и освобождения ФИО1 от уголовной ответственности (наказания) судом не усматривается. 

Оснований для применения при назначении ФИО1 наказания в виде лишения свободы положений ч. 2 ст. 53.1 УК РФ судом не усматривается. 

Кроме того, принимая во внимание совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд, соглашаясь с доводами государственного обвинителя и защитника, усматривает основания для того, чтобы считать назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы условным с применением ст. 73 УК РФ, поскольку цель исправления подсудимой может быть достигнута без изоляции указанного лица от Общества. 

При этом суд, назначая ФИО1 наказание в виде условного осуждения, считает необходимым возложить на указанное лицо исполнение определенных обязанностей, способствующих его исправлению, обеспечивающих возможность контроля за её поведением в период испытательного срока соответствующими государственными органами. 

Меру пресечения в отношении ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении суд считает необходимым оставить без изменения до вступления приговора в законную силу. 

Гражданский иск по уголовному делу не заявлен.

Вещественные доказательства по уголовному делу отсутствуют.

Вопрос о процессуальных издержках по уголовному делу подлежит разрешению путем вынесения отдельного постановления. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. 303-309 УПК РФ, суд 

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание с применением положений ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 года со штрафом в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным. 

Испытательный срок ФИО1 установить в 2 года, обязав осуждённую ФИО1 в период испытательного срока не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за условно осуждёнными по месту жительства, являться один раз в месяц для регистрации в указанное данным органом время. 

Назначенное ФИО1 наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.

Штраф подлежит уплате по следующим реквизитам: ИНН 

<

***>, КПП 246601001, Получатель: УФК по Красноярскому краю (ГУ МВД России по Красноярскому краю), р/с 

<

***>, казначейский счет: 03100643000000011900, Банк: Отделение Красноярск Банка России //УФК по Красноярскому краю г. Красноярск, БИК 010407105, ОКТМО 04701000, КБК 18811621010016000140, УИН 18852424000001545750.

Меру пресечения в отношении ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении при вступлении приговора в законную силу отменить. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Красноярский краевой суд через Центральный районный суд г. Красноярска в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осуждённой – в тот же срок, со дня получения копии приговора. 

Осуждённая вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Если осуждённая заявит о своем желании присутствовать при рассмотрении жалобы или представления на приговор, то об этом указывается в её апелляционной жалобе, либо в возражении на представление, жалобу. 

Ходатайство об ознакомлении с протоколом (аудиозаписью) судебного заседания подается сторонами в письменном виде в течение 3 суток со дня окончания судебного заседания, замечания на протокол судебного заседания могут быть поданы в течение 3 суток со дня ознакомления с протоколом (аудиозаписью) судебного заседания.

Подписано судьей. Копия верна.

Председательствующий судья Бузук С.С.