Дело (№)

УИД (№)

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

06 декабря 2024 года г. Н.Новгород

Канавинский районный суд г. Н.Новгорода в составе председательствующего судьи Кучина И.П.,

при секретарях судебного заседания Бородиной Н.В., Беловой Е.В.,

с участием государственного обвинителя помощника прокурора Канавинского района г. Н.Новгорода ФИО1, подсудимого ФИО2, защитника адвоката Панькиной М.В., представившей удостоверение № 482 и ордер № 26012 от 01.10.2024, 

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении ФИО2, (данные обезличены)

(данные обезличены)

(данные обезличены)

(данные обезличены) 

(данные обезличены),

обвиняемого в совершении 5 преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ, 11 преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

В период времени не позднее (ДД.ММ.ГГГГ.) ФИО2 из корыстных побуждений, с целью систематического хищения путем обмана имущества микрокредитных (микрофинансовых) организаций, а именно денежных средств, поступающих на банковские счета, полученных путем незаконного оформления потребительских займов (кредитов) с использованием полученных незаконным путем личных данных граждан, вступил в преступный сговор с неустановленными следствием лицами, которым отводилась роль в приискании личных данных граждан, имеющих положительную и перспективную кредитную историю, хищении указанных личных данных путем осуществления взлома личных кабинетов физических лиц на Едином портале государственных и муниципальных услуг Российской Федерации, подделке при помощи графических редакторов документов – фотографий паспортов, с внесением в них изменений о личности гражданина, дальнейшем предоставлении ФИО2 посредством мессенджера «Телеграмм» указанных личных данных, документов с внесенными изменениями и доступа путем предоставления логинов и паролей в личные кабинеты физических лиц Единого портала государственных и муниципальных услуг Российской Федерации, за денежное вознаграждение, а ФИО2 отводилась роль в подделке при помощи графических редакторов документов – фотографий паспортов, с внесением в них изменений о личности гражданина, создании не позднее (ДД.ММ.ГГГГ.) электронной почты (данные обезличены) с использованием технического устройства, осуществлявшего выход в сеть интернет с IP – адреса (данные обезличены), принадлежащего провайдеру АО «ЭР Телеком» и используемого абонентом ФИО2 с точкой доступа, расположенной по адресу: (адрес обезличен), с целью оформления займов и последующего подтверждении указанной почты при запросе со стороны микрокредитных (микрофинансовых) организаций, оформлении «онлайн» анкет и заявок в микрокредитные (микрофинансовые) организации посредством заполнения соответствующих «форм» на сайтах или в приложениях данных организаций, путем предоставления требуемых для идентификации личности фотографий с паспортом с уже внесенными недостоверными данными, и (или) фотографии с цифровым обозначением, предоставленным микрокредитной (микрофинансовой) организацией, прохождении идентификации личности заемщика через личный кабинет на Едином портале государственных и муниципальных услуг Российской Федерации с использованием логина и пароля, переданных неустановленными следствием лицами, предоставлении реквизитов заранее приисканных банковских карт и абонентских номеров, оформленных на физических лиц, не осведомленных о преступных намерениях ФИО2, прохождении аутентификации личности и подтверждения согласия на получение займа путем собственноручного проставления уникального кода подтверждения, который направлялся на указанный ФИО2 при оформлении анкеты и заявки абонентский номер.

Во исполнение общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, не позднее (ДД.ММ.ГГГГ.) неустановленные следствием лица, согласно отведенным им ролям, незаконно завладели личными данными Б путем взлома личного кабинета на Едином портале государственных и муниципальных услуг Российской Федерации на сайте gosuslugi.ru, а именно сканированным изображением паспорта гражданина РФ на Б, данными о его месте регистрации, месте работы, используемых абонентских номерах, наименовании электронной почты, данными ИНН и СНИЛС. После чего неустановленные следствием лица, действуя по предварительному сговору совместно с ФИО2, посредством мессенджера «Телеграмм» предоставили ему доступ к личному кабинету Б на Едином портале государственных и муниципальных услуг Российской Федерации, а именно логин и пароль, с целью беспрепятственного прохождения идентификации личности при направлении заявок на получение займов в микрокредитных (микрофинансовых) организациях, а также отсканированные изображения документов и личную информацию Б, прикрепленные в личном кабинете последнего. После чего, ФИО2, используя предоставленное ему сканированное изображение паспорта гражданина РФ Б, путем графического (фоторедактора) редактора внес изменения, заменив на личные данные паспорта гражданина РФ Б, оставив свое фотоизображение, с целью последующей идентификации личности при подаче заявок.

Далее, во исполнение совместного преступного умысла, в целях незаконного обогащения, ФИО2, используя фотографию с подделанным им фотоизображением паспорта гражданина РФ, приисканную ФИО2 банковскую карту (№) привязанную к счету (№) (данные обезличены), открытую (ДД.ММ.ГГГГ.) им на свои данные дистанционно, с нахождением головного офиса по адресу: (адрес обезличен), приисканный с целью совершения преступлений абонентский номер (№) и находившийся в его непосредственном использовании, а также созданный с целью совершения преступлений электронный почтовый ящик (данные обезличены), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) создал личный кабинет и анкету от имени Б, подтвердив достоверность внесенных сведений путем подписания документов «простой электронной подписью», то есть проставив уникальный код подтверждения в специально отведенном поле в личном кабинете, который был направлен (данные обезличены) посредством смс-сообщения на абонентский номер (№). В продолжении своих преступных намерений, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными следствием лицами, ФИО2, находясь на территории (адрес обезличен), (ДД.ММ.ГГГГ.) подал 1 заявку на получение потребительского займа на сумму 14 200 рублей, указав для перечисления денежных средств номер банковской карты (№) привязанной к счету (№) (данные обезличены), открытую на имя ФИО2 (ДД.ММ.ГГГГ.), с нахождением головного офиса по адресу: (адрес обезличен) Однако, при проверке оформленных ФИО2 на сайте (данные обезличены) анкеты и заявки скоринговой системой (данные обезличены) в одобрении указанной заявки на получение займа в сумме 14 200 рублей, оформленной на имя Б, было отказано, денежные средства, принадлежащие (данные обезличены), в сумме 14 200 рублей не были перечислены по независящим от ФИО2 и неустановленных участников преступной группы обстоятельствам. 

Кроме того, ФИО2, получив не позднее (ДД.ММ.ГГГГ.) при вышеуказанных обстоятельствах от неустановленных лиц личные данные и доступ к личному кабинету Б на Едином портале государственных и муниципальных услуг Российской Федерации, из корыстных побуждений, реализуя преступный умысел на хищение путем обмана имущества микрокредитных (микрофинансовых) организаций, а именно денежных средств, поступающих на банковские счета, полученных путем незаконного оформления потребительских займов (кредитов) с использованием полученных незаконным путем личных данных граждан, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, используя предоставленное ему сканированное изображение паспорта гражданина РФ Б, путем графического (фоторедактора) редактора внес изменения, заменив на личные данные паспорта гражданина РФ Б, оставив свое фотоизображение, с целью последующей идентификации личности при подаче заявок. Далее, во исполнение совместного преступного умысла, в целях незаконного обогащения, ФИО2 используя фотографию с подделанным им фотоизображением паспорта гражданина РФ, приисканную ФИО2 банковскую карту (№) привязанную к счету (№) (данные обезличены) открытую (ДД.ММ.ГГГГ.) в дополнительном офисе (данные обезличены), расположенном по адресу: (адрес обезличен), на свои данные, приисканный с целью совершения преступлений абонентский номер (№) и находившийся в его непосредственном использовании, а также созданный с целью совершения преступлений электронный почтовый ящик (данные обезличены), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) создал личный кабинет и анкету от имени Б, подтвердив достоверность внесенных сведений путем подписания документов «простой электронной подписью», то есть проставив уникальный код подтверждения в специально отведенном поле в личном кабинете, который был направлен (данные обезличены) посредством смс-сообщения на абонентский номер (№). В продолжении своих преступных намерений, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными следствием лицами, ФИО2, находясь на территории (адрес обезличен), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) подал заявку на получение потребительского займа на сумму 3 000 рублей, указав для перечисления денежных средств номер банковской карты (№) привязанной к счету (№) (данные обезличены), открытой на имя ФИО2 Заявка не была одобрена со стороны (данные обезличены) и денежные средства на указанную сумму не были перечислены на счет указанной банковской карты ввиду предоставления некорректных реквизитов со стороны заемщика. Далее, преследуя совместную с участниками преступной группы цель незаконного обогащения, ФИО2 согласно отведенной ему роли, действуя по ранее разработанному совместному с неустановленными следствием лицами плану, находясь по месту проживания, по адресу: (адрес обезличен), используя техническое устройство и точку выхода в сеть Интернет с IP-адресом (№), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) осуществил подачу второй заявки на получение потребительского займа на сумму 10 000 рублей, указав для перечисления денежных средств номер банковской карты (№), привязанной к счету (№) (данные обезличены). Однако при проверке оформленных ФИО2 на сайте (данные обезличены) анкеты и заявок скоринговой системой (данные обезличены) в одобрении указанных заявок на получение займа в сумме 3 000 рублей и 10 000 рублей соответственно, оформленных на имя Б, было отказано, денежные средства, принадлежащие (данные обезличены), в общей сумме 13 000 рублей не были перечислены по независящим от ФИО2 и неустановленных участников преступной группы обстоятельствам.

Кроме того, ФИО2, получив не позднее (ДД.ММ.ГГГГ.) при вышеуказанных обстоятельствах от неустановленных лиц личные данные и доступ к личному кабинету Б на Едином портале государственных и муниципальных услуг Российской Федерации, из корыстных побуждений, реализуя преступный умысел на хищение путем обмана имущества микрокредитных (микрофинансовых) организаций, а именно денежных средств, поступающих на банковские счета, полученных путем незаконного оформления потребительских займов (кредитов) с использованием полученных незаконным путем личных данных граждан, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, используя предоставленное ему сканированное изображение паспорта гражданина РФ Б, путем графического (фоторедактора) редактора внес изменения, заменив на личные данные паспорта гражданина РФ Б, оставив свое фотоизображение, с целью последующей идентификации личности при подаче заявок. Далее, во исполнение совместного преступного умысла, в целях незаконного обогащения, ФИО2, используя фотографию с подделанным им фотоизображением паспорта гражданина РФ, приисканную ФИО2 банковскую карту (№), привязанную к счету (№) (данные обезличены), открытую (ДД.ММ.ГГГГ.) в дополнительном офисе (данные обезличены), расположенном по адресу: (адрес обезличен), на свои данные, приисканный с целью совершения преступлений абонентский номер (№), находившийся в его непосредственном использовании, а также созданный с целью совершения преступлений электронный почтовый ящик (данные обезличены), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) создал личный кабинет и анкету от имени Б, подтвердив достоверность внесенных сведений путем подписания документов «простой электронной подписью», то есть проставив уникальный код подтверждения в специально отведенном поле в личном кабинете, который был направлен (данные обезличены) посредством смс-сообщения на абонентский номер (№). В продолжении своих преступных намерений, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными следствием лицами, ФИО2, находясь на территории (адрес обезличен), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) подал заявку на получение потребительского займа на сумму 7 000 рублей, указав для перечисления денежных средств номер банковской карты (№), привязанной к счету (№) (данные обезличены), открытой на имя ФИО2 Заявка была одобрена со стороны (данные обезличены) и денежные средства на указанную сумму были перечислены на счет банковской карты. Далее, преследуя совместную с участниками преступной группы цель незаконного обогащения, ФИО2 согласно отведенной ему роли, с целью улучшения кредитной истории в указанной микрокредитной организации и возможности одобрения получения займов на большую сумму в период (ДД.ММ.ГГГГ.) осуществил подачу заявок на получение потребительских микрозаймов с последующими их выплатами, повысив тем самым максимальную сумму потребительского займа с 7 000 рублей до 30 000 рублей. После чего, понимая, что вероятность получения займа на большую сумму возросла, ФИО2, действуя по ранее разработанному совместному с неустановленными следствием лицами плану, находясь на территории (адрес обезличен), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) осуществил подачу заявки на получение потребительского займа на сумму 30 000 рублей, указав для перечисления денежных средств номер банковской карты (№) привязанной к счету (№) (данные обезличены), которая была одобрена со стороны (данные обезличены). Денежные средства на указанную сумму были перечислены в (ДД.ММ.ГГГГ.) на банковскую карту (№), привязанную к счету (№) (данные обезличены), открытую (ДД.ММ.ГГГГ.) в дополнительном офисе (данные обезличены), расположенном по адресу: (адрес обезличен), которыми в последующем ФИО2 и неустановленные следствием лица распорядились по своему усмотрению, причинив материальный ущерб (данные обезличены) на сумму 30 000 рублей.

Кроме того, ФИО2, получив не позднее (ДД.ММ.ГГГГ.) при вышеуказанных обстоятельствах от неустановленных лиц личные данные и доступ к личному кабинету Б на Едином портале государственных и муниципальных услуг Российской Федерации, из корыстных побуждений, реализуя преступный умысел на хищение путем обмана имущества микрокредитных (микрофинансовых) организаций, а именно денежных средств, поступающих на банковские счета, полученных путем незаконного оформления потребительских займов (кредитов) с использованием полученных незаконным путем личных данных граждан, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, используя предоставленное ему сканированное изображение паспорта гражданина РФ Б, путем графического (фоторедактора) редактора внес изменения, заменив на личные данные паспорта гражданина РФ Б, оставив свое фотоизображение, с целью последующей идентификации личности при подаче заявок. Далее, во исполнение совместного преступного умысла, в целях незаконного обогащения, ФИО2, используя фотографию с подделанным им фотоизображением паспорта гражданина РФ, приисканный с целью совершения преступлений абонентский номер (№), находившийся в его непосредственном использовании, а также созданный с целью совершения преступлений электронный почтовый ящик (данные обезличены), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) создал личный кабинет и анкету от имени Б, подтвердив достоверность внесенных сведений путем подписания документов «простой электронной подписью», то есть проставив уникальный код подтверждения в специально отведенном поле в личном кабинете, который был направлен (данные обезличены) посредством смс-сообщения на абонентский номер (№). В продолжении своих преступных намерений, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, ФИО2, преследуя цель материального обогащения, находясь на территории (адрес обезличен), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) подал заявку на получение потребительского займа на сумму 8 000 рублей. Однако при проверке оформленных ФИО2 на сайте (данные обезличены) анкеты и заявки скоринговой системой (данные обезличены) в одобрении указанной заявки на получение займа в сумме 8 000 рублей, оформленной на имя Б, было отказано, денежные средства, принадлежащие (данные обезличены), в сумме 8 000 рублей не были перечислены по независящим от ФИО2 и неустановленных участников преступной группы обстоятельствам.

Кроме того, ФИО2, получив не позднее (ДД.ММ.ГГГГ.) при вышеуказанных обстоятельствах от неустановленных лиц личные данные и доступ к личному кабинету Б на Едином портале государственных и муниципальных услуг Российской Федерации, из корыстных побуждений, реализуя преступный умысел на хищение путем обмана имущества микрокредитных (микрофинансовых) организаций, а именно денежных средств, поступающих на банковские счета, полученных путем незаконного оформления потребительских займов (кредитов) с использованием полученных незаконным путем личных данных граждан, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, используя предоставленное ему сканированное изображение паспорта гражданина РФ Б, путем графического (фоторедактора) редактора внес изменения, заменив на личные данные паспорта гражданина РФ Б, оставив свое фотоизображение, с целью последующей идентификации личности при подаче заявок. Далее, во исполнение совместного преступного умысла, в целях незаконного обогащения, ФИО2, используя фотографию с подделанным им фотоизображением паспорта гражданина РФ, приисканную ФИО2 банковскую карту (№) привязанную к счету (№) (данные обезличены), открытую (ДД.ММ.ГГГГ.) в дополнительном офисе (данные обезличены), расположенном по адресу: (адрес обезличен), на свои данные, приисканный с целью совершения преступлений абонентский номер (№), находившийся в его непосредственном использовании, а также созданный с целью совершения преступлений электронный почтовый ящик (данные обезличены), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) создал личный кабинет и анкету от имени Б, подтвердив достоверность внесенных сведений путем подписания документов «простой электронной подписью», то есть проставив уникальный код подтверждения в специально отведенном поле в личном кабинете, который был направлен (данные обезличены) посредством смс-сообщения на абонентский номер (№). В продолжении своих преступных намерений, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, ФИО2, находясь на территории (адрес обезличен), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) подал заявку на получение потребительского займа на сумму 3 000 рублей, указав для перечисления денежных средств номер банковской карты банковской карты (№), привязанной к счету (№) (данные обезличены), открытой на имя ФИО2 Заявка была одобрена со стороны (данные обезличены) и денежные средства на указанную сумму были перечислены на счет банковской карты. Далее, ФИО2 согласно отведенной ему роли с целью улучшения кредитной истории в указанной микрокредитной организации и возможности одобрения получения займов на большую сумму (ДД.ММ.ГГГГ.) осуществил подачу заявок на получение потребительских микрозаймов с последующими их выплатами, повысив тем самым максимальную сумму потребительского займа с 3 000 рублей до 29 000 рублей. После чего, понимая, что вероятность получения займа на большую сумму возросла, ФИО2, действуя по ранее разработанному совместному с неустановленными следствием лицами плану, находясь на территории (адрес обезличен), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) осуществил подачу заявки на получение потребительского займа на сумму 29 000 рублей, указав для перечисления денежных средств номер банковской карты банковской карты (№), привязанной к счету (№) (данные обезличены), которая была одобрена со стороны (данные обезличены). Денежные средства на указанную сумму были перечислены (ДД.ММ.ГГГГ.) на банковскую карту (№), привязанную к счету (№) (данные обезличены), открытую (ДД.ММ.ГГГГ.) в дополнительном офисе (данные обезличены), расположенном по адресу: (адрес обезличен), которыми в последующем ФИО2, и неустановленные следствием лица распорядились по своему усмотрению, причинив материальный ущерб (данные обезличены) на сумму 29 000 рублей.

Кроме того, ФИО2, получив не позднее (ДД.ММ.ГГГГ.) при вышеуказанных обстоятельствах от неустановленных лиц личные данные и доступ к личному кабинету Б на Едином портале государственных и муниципальных услуг Российской Федерации, из корыстных побуждений, реализуя преступный умысел на хищение путем обмана имущества микрокредитных (микрофинансовых) организаций, а именно денежных средств, поступающих на банковские счета, полученных путем незаконного оформления потребительских займов (кредитов) с использованием полученных незаконным путем личных данных граждан, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, используя предоставленное ему сканированное изображение паспорта гражданина РФ Б, путем графического (фоторедактора) редактора внес изменения, заменив на личные данные паспорта гражданина РФ Б, оставив свое фотоизображение, с целью последующей идентификации личности при подаче заявок. Далее, во исполнение совместного преступного умысла, в целях незаконного обогащения, ФИО2, используя фотографию с подделанным им фотоизображением паспорта гражданина РФ, приисканную ФИО2 банковскую карту (№), привязанную к счету (№) (данные обезличены), открытую (ДД.ММ.ГГГГ.) в дополнительном офисе (данные обезличены), расположенном по адресу: (адрес обезличен), на свои данные, приисканные с целью совершения преступлений абонентские номера (№), (№), находившиеся в его непосредственном использовании, а также созданный с целью совершения преступлений электронный почтовый ящик (данные обезличены), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) создал личный кабинет и анкету от имени Б, подтвердив достоверность внесенных сведений путем подписания документов «простой электронной подписью», то есть проставив уникальный код подтверждения в специально отведенном поле в личном кабинете, который был направлен (данные обезличены) посредством смс-сообщения на абонентский номер (№). В продолжении своих преступных намерений, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, ФИО2, находясь на территории (адрес обезличен), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) подал заявку на получение потребительского займа на сумму 1 000 рублей, указав для перечисления денежных средств номер банковской карты (№), привязанной к счету (№) (данные обезличены), открытой на имя ФИО2 Заявка была одобрена со стороны (данные обезличены) и денежные средства на указанную сумму были перечислены на счет банковской карты. Далее, ФИО2, согласно отведенной ему роли, с целью улучшения кредитной истории в указанной микрокредитной организации и возможности одобрения получения займов на большую сумму, в период (ДД.ММ.ГГГГ.) осуществил подачу заявок на получение потребительских микрозаймов с последующими их выплатами, повысив тем самым максимальную сумму потребительского займа с 1 000 рублей до 3 000 рублей. После чего, понимая, что вероятность получения займа на большую сумму возросла, ФИО2, действуя по ранее разработанному совместному с неустановленными лицами плану, находясь на территории (адрес обезличен), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) осуществил подачу заявки на получение потребительского займа на сумму 3 000 рублей, указав для перечисления денежных средств номер банковской карты (№), привязанной к счету (№) (данные обезличены), которая была одобрена со стороны (данные обезличены). Денежные средства на указанную сумму были перечислены (ДД.ММ.ГГГГ.) на банковскую карту (№), привязанную к счету (№) (данные обезличены), открытую (ДД.ММ.ГГГГ.) в дополнительном офисе (данные обезличены), расположенном по адресу: (адрес обезличен), которыми в последующем ФИО2 и неустановленные следствием лица распорядились по своему усмотрению, причинив материальный ущерб (данные обезличены) на сумму 3 000 рублей.

Кроме того, ФИО2, получив не позднее (ДД.ММ.ГГГГ.) при вышеуказанных обстоятельствах от неустановленных лиц личные данные и доступ к личному кабинету Б на Едином портале государственных и муниципальных услуг Российской Федерации, из корыстных побуждений, реализуя преступный умысел на хищение путем обмана имущества микрокредитных (микрофинансовых) организаций, а именно денежных средств, поступающих на банковские счета, полученных путем незаконного оформления потребительских займов (кредитов) с использованием полученных незаконным путем личных данных граждан, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, используя предоставленное ему сканированное изображение паспорта гражданина РФ Б, путем графического (фоторедактора) редактора внес изменения, заменив на личные данные паспорта гражданина РФ Б, оставив свое фотоизображение, с целью последующей идентификации личности при подаче заявок. Далее, во исполнение совместного преступного умысла, в целях незаконного обогащения, ФИО2 используя фотографию с подделанным им фотоизображением паспорта гражданина РФ, приисканную ФИО2 банковскую карту (№), привязанную к счету (№) (данные обезличены), открытую (ДД.ММ.ГГГГ.) в отделении банка, расположенном по адресу: (адрес обезличен) на данные Э, не осведомленной о преступных намерениях ФИО2 и неустановленных следствием лиц, приисканные с целью совершения преступлений абонентские номера (№), (№), (№), находившиеся в его непосредственном использовании, а также созданный с целью совершения преступлений электронный почтовый ящик (данные обезличены), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) создал личный кабинет и анкету от имени Б, подтвердив достоверность внесенных сведений путем подписания документов «простой электронной подписью», то есть проставив уникальный код подтверждения в специально отведенном поле в личном кабинете, который был направлен (данные обезличены) посредством смс-сообщения на абонентский номер (№).

В продолжении своих преступных намерений, действуя группой ли по предварительному сговору с неустановленными лицами, ФИО2, находясь на территории (адрес обезличен), (ДД.ММ.ГГГГ.) в мобильном приложении (данные обезличены) подал заявку на получение потребительского займа на сумму 11 800 рублей, указав для перечисления денежных средств номер банковской карты (№), привязанной к счету (№) (данные обезличены). Заявка была одобрена со стороны (данные обезличены) и денежные средства на указанную сумму были перечислены на счет банковской карты. Далее, ФИО2, согласно отведенной ему роли, с целью улучшения кредитной истории в указанной микрокредитной организации и возможности одобрения получения займов на большую сумму в период (ДД.ММ.ГГГГ.) осуществил подачу заявки на получение потребительского микрозайма с последующей его выплатой, повысив тем самым максимальную сумму потребительского займа с 11 800 рублей до 14 400 рублей. После чего, понимая, что вероятность получения займа на большую сумму возросла, ФИО2, действуя по ранее разработанному совместному с неустановленными лицами плану, находясь на территории (адрес обезличен), (ДД.ММ.ГГГГ.) через мобильное приложение (данные обезличены) осуществил подачу заявки на получение потребительского займа на сумму 14 400 рублей указав для перечисления денежных средств номер банковской карты (№), привязанной к счету (№) (данные обезличены), которая была одобрена со стороны (данные обезличены). Денежные средства на указанную сумму были перечислены (ДД.ММ.ГГГГ.) на банковскую карту (№), привязанную к счету (№) (данные обезличены), открытую (ДД.ММ.ГГГГ.) в отделении банка, расположенном по адресу: (адрес обезличен), которыми в последующем ФИО2 и неустановленные лица распорядились по своему усмотрению, причинив материальный ущерб (данные обезличены) на сумму 14 400 рублей.

Кроме того, ФИО2, получив не позднее (ДД.ММ.ГГГГ.) при вышеуказанных обстоятельствах от неустановленных лиц личные данные и доступ к личному кабинету Б на Едином портале государственных и муниципальных услуг Российской Федерации, из корыстных побуждений, реализуя преступный умысел на хищение путем обмана имущества микрокредитных (микрофинансовых) организаций, а именно денежных средств, поступающих на банковские счета, полученных путем незаконного оформления потребительских займов (кредитов) с использованием полученных незаконным путем личных данных граждан, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, используя предоставленное ему сканированное изображение паспорта гражданина РФ Б, путем графического (фоторедактора) редактора внес изменения, заменив на личные данные паспорта гражданина РФ Б, оставив свое фотоизображение, с целью последующей идентификации личности при подаче заявок. Далее, во исполнение совместного преступного умысла, в целях незаконного обогащения, ФИО2, используя фотографию с подделанным им фотоизображением паспорта гражданина РФ, приисканную ФИО2 банковскую карту (№), привязанную к счету (№) (данные обезличены), открытую (ДД.ММ.ГГГГ.) в дополнительном офисе (данные обезличены), расположенном по адресу: (адрес обезличен), приисканный с целью совершения преступлений абонентский номер (№), находившийся в его непосредственном использовании, а также созданный с целью совершения преступлений электронный почтовый ящик (данные обезличены), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) создал личный кабинет и анкету от имени Б, подтвердив достоверность внесенных сведений путем подписания документов «простой электронной подписью», то есть проставив уникальный код подтверждения в специально отведенном поле в личном кабинете, который был направлен (данные обезличены) посредством смс-сообщения на абонентский номер (№). В продолжении своих преступных намерений, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, ФИО2, находясь на территории (адрес обезличен), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) подал заявку на получение потребительского займа на сумму 6 000 рублей. Однако при проверке оформленных ФИО2 на сайте (данные обезличены) анкеты и заявки скоринговой системой (данные обезличены) в одобрении указанной заявки на получение займа в сумме 6 000 рублей, оформленной на имя Б, было отказано, денежные средства, принадлежащие (данные обезличены), в сумме 6 000 рублей не были перечислены по независящим от ФИО2 и неустановленных лиц обстоятельствам.

Кроме того, ФИО2, получив не позднее (ДД.ММ.ГГГГ.) при вышеуказанных обстоятельствах от неустановленных лиц личные данные и доступ к личному кабинету Б на Едином портале государственных и муниципальных услуг Российской Федерации, из корыстных побуждений, реализуя преступный умысел на хищение путем обмана имущества микрокредитных (микрофинансовых) организаций, а именно денежных средств, поступающих на банковские счета, полученных путем незаконного оформления потребительских займов (кредитов) с использованием полученных незаконным путем личных данных граждан, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, используя предоставленное ему сканированное изображение паспорта гражданина РФ Б, путем графического (фоторедактора) редактора внес изменения, заменив на личные данные паспорта гражданина РФ Б, оставив свое фотоизображение, с целью последующей идентификации личности при подаче заявок. Далее, во исполнение совместного преступного умысла, в целях незаконного обогащения, ФИО2, используя фотографию с подделанным им фотоизображением паспорта гражданина РФ, приисканный с целью совершения преступлений абонентский номер (№), находившийся в его непосредственном использовании, а также созданный с целью совершения преступлений электронный почтовый ящик (данные обезличены), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) создал личный кабинет и анкету от имени Б, подтвердив достоверность внесенных сведений путем подписания документов «простой электронной подписью», то есть проставив уникальный код подтверждения в специально отведенном поле в личном кабинете, который был направлен (данные обезличены) посредством смс-сообщения на абонентский номер (№). В продолжении своих преступных намерений, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, ФИО2, находясь на территории (адрес обезличен), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) подал заявку на получение потребительского займа на сумму 12 000 рублей. Однако при проверке оформленных ФИО2 на сайте (данные обезличены) анкеты и заявки скоринговой системой (данные обезличены) в одобрении указанной заявки на получение займа в сумме 12 000 рублей, оформленной на имя Б, было отказано, денежные средства, принадлежащие (данные обезличены), в сумме 12 000 рублей не были перечислены по независящим от ФИО2 и неустановленных лиц обстоятельствам.

Кроме того, ФИО2, получив не позднее (ДД.ММ.ГГГГ.) при вышеуказанных обстоятельствах от неустановленных лиц личные данные и доступ к личному кабинету Б на Едином портале государственных и муниципальных услуг Российской Федерации, из корыстных побуждений, реализуя преступный умысел на хищение путем обмана имущества микрокредитных (микрофинансовых) организаций, а именно денежных средств, поступающих на банковские счета, полученных путем незаконного оформления потребительских займов (кредитов) с использованием полученных незаконным путем личных данных граждан, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, используя предоставленное ему сканированное изображение паспорта гражданина РФ Б, путем графического (фоторедактора) редактора внес изменения, заменив на личные данные паспорта гражданина РФ Б, оставив свое фотоизображение, с целью последующей идентификации личности при подаче заявок. Далее, во исполнение совместного преступного умысла, в целях незаконного обогащения, ФИО2, используя фотографию с подделанным им фотоизображением паспорта гражданина РФ, приисканную ФИО2 банковскую карту (№), привязанную к счету (№) (данные обезличены), открытую (ДД.ММ.ГГГГ.) в отделении банка, расположенном по адресу: (адрес обезличен) на данные Э, не осведомленной о преступных намерениях ФИО2 и неустановленных лиц, приисканный с целью совершения преступлений абонентский номер (№), находившийся в его непосредственном использовании, а также созданный с целью совершения преступлений электронный почтовый ящик (данные обезличены), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) создал личный кабинет и анкету от имени Б, подтвердив достоверность внесенных сведений путем подписания документов «простой электронной подписью», то есть проставив уникальный код подтверждения в специально отведенном поле в личном кабинете, который был направлен (данные обезличены) посредством смс-сообщения на абонентский номер (№). В продолжении своих преступных намерений, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, ФИО2, находясь на территории (адрес обезличен), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) подал заявку на получение потребительского займа на сумму 8 000 рублей. Однако при проверке оформленных ФИО2 на сайте (данные обезличены) анкеты и заявки скоринговой системой (данные обезличены) в одобрении указанной заявки на получение займа в сумме 8 000 рублей, оформленной на имя Б, было отказано, денежные средства, принадлежащие (данные обезличены), в сумме 8 000 рублей не были перечислены по независящим от ФИО2 и неустановленных лиц обстоятельствам.

Кроме того, ФИО2, получив не позднее (ДД.ММ.ГГГГ.) при вышеуказанных обстоятельствах от неустановленных лиц личные данные и доступ к личному кабинету Б на Едином портале государственных и муниципальных услуг Российской Федерации, из корыстных побуждений, реализуя преступный умысел на хищение путем обмана имущества микрокредитных (микрофинансовых) организаций, а именно денежных средств, поступающих на банковские счета, полученных путем незаконного оформления потребительских займов (кредитов) с использованием полученных незаконным путем личных данных граждан, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, используя предоставленное ему сканированное изображение паспорта гражданина РФ Б, путем графического (фоторедактора) редактора внес изменения, заменив на личные данные паспорта гражданина РФ Б, оставив свое фотоизображение, с целью последующей идентификации личности при подаче заявок. Далее, во исполнение совместного преступного умысла, в целях незаконного обогащения, ФИО2, используя фотографию с подделанным им фотоизображением паспорта гражданина РФ, приисканную ФИО2 банковскую карту (№), привязанную к счету (№) (данные обезличены), открытую (ДД.ММ.ГГГГ.) в дополнительном офисе (данные обезличены), расположенном по адресу: (адрес обезличен), на данные ФИО2, приисканный с целью совершения преступлений абонентский номер (№), находившийся в его непосредственном использовании, а также созданный с целью совершения преступлений электронный почтовый ящик (данные обезличены), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) создал личный кабинет и анкету от имени Б, подтвердив достоверность внесенных сведений путем подписания документов «простой электронной подписью», то есть проставив уникальный код подтверждения в специально отведенном поле в личном кабинете, который был направлен (данные обезличены) посредством смс-сообщения на абонентский номер (№). В продолжении своих преступных намерений, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, ФИО2, находясь на территории (адрес обезличен), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) подал заявку на получение потребительского займа на сумму 14 000 рублей, указав для перечисления денежных средств номер банковской карты (№), привязанной к счету (№) (данные обезличены), открытому (ДД.ММ.ГГГГ.) в дополнительном офисе (данные обезличены), расположенном по адресу: (адрес обезличен). Заявка была одобрена со стороны (данные обезличены) и денежные средства на указанную сумму были перечислены на счет банковской карты (ДД.ММ.ГГГГ.), которыми в последующем ФИО2 и неустановленные следствием лица распорядились по своему усмотрению, причинив материальный ущерб (данные обезличены) на сумму 14 000 рублей.

Кроме того, ФИО2, получив не позднее (ДД.ММ.ГГГГ.) при вышеуказанных обстоятельствах от неустановленных лиц личные данные и доступ к личному кабинету Б на Едином портале государственных и муниципальных услуг Российской Федерации, из корыстных побуждений, реализуя преступный умысел на хищение путем обмана имущества микрокредитных (микрофинансовых) организаций, а именно денежных средств, поступающих на банковские счета, полученных путем незаконного оформления потребительских займов (кредитов) с использованием полученных незаконным путем личных данных граждан, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, используя предоставленное ему сканированное изображение паспорта гражданина РФ Б, путем графического (фоторедактора) редактора внес изменения, заменив на личные данные паспорта гражданина РФ Б, оставив свое фотоизображение, с целью последующей идентификации личности при подаче заявок. Далее, во исполнение совместного преступного умысла, в целях незаконного обогащения, ФИО2, используя фотографию с подделанным им фотоизображением паспорта гражданина РФ, приисканную ФИО2 банковскую карту (№), привязанную к счету (№) (данные обезличены), открытую (ДД.ММ.ГГГГ.) в отделении банка, расположенном по адресу: (адрес обезличен) на данные Э, не осведомленной о преступных намерениях ФИО2 и неустановленных лиц, приисканный с целью совершения преступлений абонентский номер (№), находившийся в его непосредственном использовании, а также созданный с целью совершения преступлений электронный почтовый ящик (данные обезличены), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) создал личный кабинет и анкету от имени Б, подтвердив достоверность внесенных сведений путем подписания документов «простой электронной подписью», то есть проставив уникальный код подтверждения в специально отведенном поле в личном кабинете, который был направлен (данные обезличены) посредством смс-сообщения на абонентский номер (№). В продолжении своих преступных намерений, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, ФИО2, находясь на территории (адрес обезличен), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) подал заявку на получение потребительского займа на сумму 5 000 рублей. Однако при проверке оформленных ФИО2 на сайте (данные обезличены) анкеты и заявки скоринговой системой (данные обезличены) в одобрении указанной заявки на получение займа в сумме 5 000 рублей, оформленной на имя Б, было отказано, денежные средства, принадлежащие (данные обезличены), в сумме 5 000 рублей не были перечислены по независящим от ФИО2 и неустановленных лиц обстоятельствам.

Кроме того, ФИО2, получив не позднее (ДД.ММ.ГГГГ.) при вышеуказанных обстоятельствах от неустановленных лиц личные данные и доступ к личному кабинету Б на Едином портале государственных и муниципальных услуг Российской Федерации, из корыстных побуждений, реализуя преступный умысел на хищение путем обмана имущества микрокредитных (микрофинансовых) организаций, а именно денежных средств, поступающих на банковские счета, полученных путем незаконного оформления потребительских займов (кредитов) с использованием полученных незаконным путем личных данных граждан, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, используя предоставленное ему сканированное изображение паспорта гражданина РФ Б, путем графического (фоторедактора) редактора внес изменения, заменив на личные данные паспорта гражданина РФ Б, оставив свое фотоизображение, с целью последующей идентификации личности при подаче заявок. Далее, во исполнение совместного преступного умысла, в целях незаконного обогащения, ФИО2, используя фотографию с подделанным им фотоизображением паспорта гражданина РФ, приисканную ФИО2 банковскую карту (№), привязанную к счету (№) (данные обезличены), открытую (ДД.ММ.ГГГГ.) в отделении банка, расположенном по адресу: (адрес обезличен) на данные Э, не осведомленной о преступных намерениях ФИО2 и неустановленных лиц, приисканные с целью совершения преступлений абонентские номера (№), (№), (№), находившиеся в его непосредственном использовании, а также созданный с целью совершения преступлений электронный почтовый ящик (данные обезличены), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) создал личный кабинет и анкету от имени Б, подтвердив достоверность внесенных сведений путем подписания документов «простой электронной подписью», то есть проставив уникальный код подтверждения в специально отведенном поле в личном кабинете, который был направлен (данные обезличены) посредством смс-сообщения на абонентский номер (№). В продолжении своих преступных намерений, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, ФИО2, находясь на территории (адрес обезличен), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) подал заявку на получение потребительского займа на сумму 7 000 рублей. Однако при проверке оформленных ФИО2 на сайте (данные обезличены) анкеты и заявки скоринговой системой (данные обезличены) в одобрении указанной заявки на получение займа в сумме 7 000 рублей, оформленной на имя Б, было отказано, денежные средства, принадлежащие (данные обезличены), в сумме 7 000 рублей не были перечислены по независящим от ФИО2 и неустановленных лиц обстоятельствам.

Кроме того, ФИО2, получив не позднее (ДД.ММ.ГГГГ.) при вышеуказанных обстоятельствах от неустановленных лиц личные данные и доступ к личному кабинету Б на Едином портале государственных и муниципальных услуг Российской Федерации, из корыстных побуждений, реализуя преступный умысел на хищение путем обмана имущества микрокредитных (микрофинансовых) организаций, а именно денежных средств, поступающих на банковские счета, полученных путем незаконного оформления потребительских займов (кредитов) с использованием полученных незаконным путем личных данных граждан, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, используя предоставленное ему сканированное изображение паспорта гражданина РФ Б, путем графического (фоторедактора) редактора внес изменения, заменив на личные данные паспорта гражданина РФ Б, оставив свое фотоизображение, с целью последующей идентификации личности при подаче заявок. Далее, во исполнение совместного преступного умысла, в целях незаконного обогащения, ФИО2, используя фотографию с подделанным им фотоизображением паспорта гражданина РФ, приисканную ФИО2 банковскую карту (№), привязанную к счету (№) (данные обезличены), открытую (ДД.ММ.ГГГГ.) в отделении банка, расположенном по адресу: (адрес обезличен) на данные Э, не осведомленной о преступных намерениях ФИО2 и неустановленных лиц, приисканный с целью совершения преступлений абонентский номер (№), находившийся в его непосредственном использовании, а также созданный с целью совершения преступлений электронный почтовый ящик (данные обезличены), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) создал личный кабинет и анкету от имени Б, подтвердив достоверность внесенных сведений путем подписания документов «простой электронной подписью», то есть проставив уникальный код подтверждения в специально отведенном поле в личном кабинете, который был направлен (данные обезличены) посредством смс-сообщения на абонентский номер (№). В продолжении своих преступных намерений, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, ФИО2, находясь на территории (адрес обезличен), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) подал заявку на получение потребительского займа на сумму 12 000 рублей. Однако при проверке оформленных ФИО2 на сайте (данные обезличены) анкеты и заявки скоринговой системой (данные обезличены) в одобрении указанной заявки на получение займа в сумме 12 000 рублей, оформленной на имя Б, было отказано, денежные средства, принадлежащие (данные обезличены), в сумме 12 000 рублей не были перечислены по независящим от ФИО2 и неустановленных лиц обстоятельствам.

Кроме того, ФИО2, получив не позднее (ДД.ММ.ГГГГ.) при вышеуказанных обстоятельствах от неустановленных лиц личные данные и доступ к личному кабинету Б на Едином портале государственных и муниципальных услуг Российской Федерации, из корыстных побуждений, реализуя преступный умысел на хищение путем обмана имущества микрокредитных (микрофинансовых) организаций, а именно денежных средств, поступающих на банковские счета, полученных путем незаконного оформления потребительских займов (кредитов) с использованием полученных незаконным путем личных данных граждан, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, используя предоставленное ему сканированное изображение паспорта гражданина РФ Б, путем графического (фоторедактора) редактора внес изменения, заменив на личные данные паспорта гражданина РФ Б, оставив свое фотоизображение, с целью последующей идентификации личности при подаче заявок. Далее, во исполнение совместного преступного умысла, в целях незаконного обогащения, ФИО2, используя фотографию с подделанным им фотоизображением паспорта гражданина РФ, приисканные ФИО2 банковскую карту (№), привязанную к счету (№) (данные обезличены), открытую (ДД.ММ.ГГГГ.) в отделении банка, расположенном по адресу: (адрес обезличен), открытую на данные Э, не осведомленной о преступных намерениях ФИО2 и неустановленных лиц, приисканный с целью совершения преступлений абонентский номер (№), находившийся в его непосредственном использовании, а также созданный с целью совершения преступлений электронный почтовый ящик (данные обезличены), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) создал личный кабинет и анкету от имени Б, подтвердив достоверность внесенных сведений путем подписания документов «простой электронной подписью», то есть проставив уникальный код подтверждения в специально отведенном поле в личном кабинете, который был направлен (данные обезличены) посредством смс-сообщения на абонентский номер (№). В продолжении своих преступных намерений, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, ФИО2, находясь на территории (адрес обезличен), в период времени (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) подал заявки на получение потребительских займов на суммы 10 000 рублей, 30 000 рублей и 4 000 рублей, а всего на общую сумму 44 000 рублей. Однако при проверке оформленных ФИО2 на сайте (данные обезличены) анкеты и заявок скоринговой системой (данные обезличены) в одобрении указанных заявок на получение займов на общую сумму 44 000 рублей, оформленных на имя Б, было отказано, денежные средства, принадлежащие (данные обезличены), на общую сумму 44 000 рублей не были перечислены по независящим от ФИО2 и неустановленных лиц обстоятельствам.

Кроме того, ФИО2, получив не позднее (ДД.ММ.ГГГГ.) при вышеуказанных обстоятельствах от неустановленных лиц личные данные и доступ к личному кабинету Б на Едином портале государственных и муниципальных услуг Российской Федерации, из корыстных побуждений, реализуя преступный умысел на хищение путем обмана имущества микрокредитных (микрофинансовых) организаций, а именно денежных средств, поступающих на банковские счета, полученных путем незаконного оформления потребительских займов (кредитов) с использованием полученных незаконным путем личных данных граждан, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, используя предоставленное ему сканированное изображение паспорта гражданина РФ Б, путем графического (фоторедактора) редактора внес изменения, заменив на личные данные паспорта гражданина РФ Б, оставив свое фотоизображение, с целью последующей идентификации личности при подаче заявок. Далее, во исполнение совместного преступного умысла, в целях незаконного обогащения, ФИО2, используя фотографию с подделанным им фотоизображением паспорта гражданина РФ, приисканную ФИО2 банковскую карту (№), привязанную к счету (№) (данные обезличены), открытую (ДД.ММ.ГГГГ.) в дополнительном офисе (данные обезличены), расположенном по адресу: (адрес обезличен), приисканный с целью совершения преступлений абонентский номер (№), находившийся в его непосредственном использовании, а также созданный с целью совершения преступлений электронный почтовый ящик (данные обезличены), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) создал личный кабинет и анкету от имени Б, подтвердив достоверность внесенных сведений путем подписания документов «простой электронной подписью», то есть проставив уникальный код подтверждения в специально отведенном поле в личном кабинете, который был направлен (данные обезличены) посредством смс-сообщения на абонентский номер (№). В продолжении своих преступных намерений, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными следствием лицами, ФИО2, находясь на территории (адрес обезличен), (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) подал заявку на получение потребительского займа на сумму 8 000 рублей. Однако при проверке оформленных ФИО2 на сайте (адрес обезличен) анкеты и заявки скоринговой системой (данные обезличены) в одобрении указанной заявки на получение займа в сумме 8 000 рублей, оформленной на имя Б, было отказано, денежные средства, принадлежащие (данные обезличены), в сумме 8 000 рублей не были перечислены по независящим от ФИО2 и неустановленных лиц обстоятельствам.

Подсудимый ФИО2 в судебном заседании вину в совершении преступлений признал частично и пояснил, что в начале (ДД.ММ.ГГГГ.) в одном из публичных каналов мессенджера «Телеграмм» нашел личные данные, а именно логин и пароль для входа в «Госуслуги» некоего Б. Воспользовавшись этими данными, он зашел в его аккаунт «Госуслуг», где помимо его личных данных, обнаружил сканированные изображения его паспорта. Скачав эти изображения паспорта, путем применения фоторедактора «фотошоп», он подменил изображение его фотографии на странице на свою фотографию, смонтировал фотографию, что, якобы, он держит его паспорт, ну и сопутствующие некоторые фотографии подверглись редактированию. После чего в озвученные микрофинансовые организации он подавал заявки на получение микрокредитов. Какие-то были одобрены, какие-то нет. Никакой группы лиц, кроме как самостоятельных действий, он ни с кем не контактировал. Все данные он нашел в публичном доступе, фоторедактор применял сам и заявки подавал сам, деньги выводил сам и тратил их сам. Не признает совершение преступления группой лиц. Совершил все один. Суммы денежных средств признает. Действительно были случаи, что он брал микрокредиты, погашал их для того, чтобы сумму лимита увеличить, чтобы получить больше денег. Денежные средства за получение личных данных Б не платил. Личные данные обнаружил в одном из публичных каналов в мессенджере «Телеграмм», каком точно, назвать не может. Как они туда попадают, он не в курсе. Есть личные данные, там ФИО, номера паспортов и так далее, они консолидируются с разных открытых источников, таких как реестр залогов, реестр ССП и так далее. Он получил логин и пароль от «Госуслуг», ФИО, номер паспорта, номер снилс, номер ИНН, место работы. Место работы он выяснил из выписки из «Госуслуг». Также в «Госуслугах» обнаружил копию паспорта главной страницы и страницы с пропиской. На «Госуслуги» Б зашел путем ввода полученных логина и пароля. Подтверждение в виде смс-кода не требовалось. Манипуляции с аккаунтом «Госуслуг» Б им не совершались, информация не изменялась. Единственное, что он создал исходя из полученного логина к «Госуслугам», которым служила почта Б, он создал почту с подобным названием, только с другим доменом. Для получения денежных средств им использовалось несколько банковских счетов. В большем количестве эпизодов был использован его личный банковский счет, открытый в (данные обезличены). Также были использованы банковские счета его супруги, которая об этом не знала. У него был доступ к ее телефону и к личному кабинету (данные обезличены). В ему знакома. Им была использована сим-карта, оформленная на В Эта сим-карта была в его пользовании еще с того момента, как они с ней общались. В он указывал как контактное лицо. Полученные денежные средства им переводились в основном на его счета, либо также на (данные обезличены), снимались наличные средства, он расплачивался в магазинах, тратил по своему усмотрению. В мошенничестве, то есть получении денежных средств путем обмана, предоставления ложной информации, вину признает. Подтверждает, что пытался получить денежные средства в (данные обезличены) на 14200 рублей (ДД.ММ.ГГГГ.), получив отказ. (ДД.ММ.ГГГГ.) пытался получить денежные средства от (данные обезличены) на суммы 3 000 и 10 000 рублей, получив отказ. Получил заем в (данные обезличены) первоначально на меньшие суммы, возвращая их, а в последующем (ДД.ММ.ГГГГ.) получил заем на 30 000 рублей, который не был возвращен. В (данные обезличены) пытался получить заем 8 000 рублей (ДД.ММ.ГГГГ.), получив отказ. В (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) был ряд займов на небольшие суммы, которые возвращал для повышения суммы лимита и (ДД.ММ.ГГГГ.) был получен заем на сумму 29 000 рублей, который не был возвращен. В (данные обезличены) получил первоначально (ДД.ММ.ГГГГ.) денежные средства на небольшие суммы, которые вернул, а (ДД.ММ.ГГГГ.) получил 3 000 рублей, которые не были возвращены. В (данные обезличены) получил заем (ДД.ММ.ГГГГ.) на 11 800 рублей, которые были возвращены, а (ДД.ММ.ГГГГ.) на 14 400 рублей, которые не были возвращены. Исковые требования (данные обезличены) признает. В (данные обезличены) пытался получить кредит на сумму 6 000 рублей (ДД.ММ.ГГГГ.), которые не были перечислены. В (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) пытался получить заем 12 000 рублей, получив отказ. В (данные обезличены) была заявка на заем (ДД.ММ.ГГГГ.) в сумме 8 000 рублей, был отказ. (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) была заявка на 14 000 рублей, деньги были перечислены. В (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) была заявка на заем 5 тысяч рублей, был отказ. В (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) была заявка на заем 7 000 рублей, был отказ. В (данные обезличены) была заявка (ДД.ММ.ГГГГ.) на заем 12 000 рублей, был получен отказ, деньги не переводились. В (данные обезличены) с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) были заявки на заем в общей сумме 44 000 рублей, был отказ. В (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) была заявка на заем 8 000 рублей, был отказ. Когда дистанционно оформлял заявки в микрофинансовых организациях для получения займов, он находился по адресу своего проживания: (адрес обезличен), номер квартиры не помнит. Для редактирования фотографий, полученных в виде скан образов паспорта Б, им использовался ноутбук НР, который не изымался, был продан. 

По ходатайству государственного обвинителя на основании п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ были оглашены показания подсудимого ФИО2 от (ДД.ММ.ГГГГ.), (ДД.ММ.ГГГГ.) (данные обезличены), данные при производстве предварительного следствия, который показал, что в (ДД.ММ.ГГГГ.) в мессенджере «Telegram», увидел объявление о помощи в кредитовании с любой кредитной историей, а также о возможности пройти процедуру верификации на криптобирже за денежное вознаграждение. В объявлении находился никнейм (данные обезличены), которому необходимо было написать, если нужна была помощь в кредитовании, которому он написал. Пользователь с никнеймом (данные обезличены) попросил прислать фотографии его паспорта 2 и 3 страницы (без прописки), причем паспорт нужно было сфотографировать просто так и также сфотографироваться с паспортом, то есть чтобы его лицо было видно. Он согласился на эти условия. Пользователь с ником (данные обезличены) прислал ему ссылку, по которой он перешел и в подтверждении его верификации на криптобирже и подтверждении анкеты, которая уже была создана на этом сайте, прикрепил вышеуказанные фотографии своего паспорта. Саму анкету он не видел, как называлась криптобиржа не помнит. Он прикрепил фотографии, подтвердил верификацию, подождал 10 минут. После чего пользователь с ником (данные обезличены) попросил у него реквизиты его банковской карты, чтобы перевести вознаграждение. Он отправил номер карты банка (данные обезличены), после чего ему на счет банковской карты поступили денежные средства в сумме 2000 рублей. На вопрос о кредитовании пользователь с ником (данные обезличены) сообщил, что нужны фотографии главного разворота его паспорта, разворот с пропиской, его фотография с главным разворотом паспорта, а также все данные его банковской карты, а именно номер, срок действия и трехзначный код. Пользователь с никнеймом (данные обезличены) сказал, что поможет ему в кредитовании за процент. Если сумма кредита будет до 100 000 рублей, то его процент 20%, если 100 000 рублей до 200 000 рублей – 15 %, от 200 000 рублей до 300 000 рублей – 10 %. Пользователь с никнеймом (данные обезличены) также пояснил, что кредиты будет брать в нескольких микрокредитных организациях, поэтому суммы будут маленькими, но по несколько раз. Он согласился на данные условия, отправил тому необходимые фотографии паспорта, создал виртуальную банковскую карту в банке (данные обезличены) и ее данные направил пользователю с никнеймом (данные обезличены), а также дал тому свой номер телефона (№), а после также дал еще один номер +(№). Как пользователь с никнеймом (данные обезличены) пояснил, его номер нужен для того, чтобы тот в личном кабинете какой-либо микрокредитной организации указал номер при регистрации, и на данный номер будут приходить коды от данных организаций. Поскольку на его личный номер (№) стали приходить в большом количестве рекламные предложения от микрокредитных организаций он и решил, что создаст виртуальную сим-карту, что и сделал. Цифровые коды, которые приходили ему в смс-сообщениях, он должен был дублировать в их личную переписку в Telegram пользователю с ником (данные обезличены). В смс-сообщениях был указан код подтверждения, от какой именно микрокредитной организации пришел код. Смс-сообщения с кодами приходили ему в течении 2-3 дней систематически. Также ему приходили смс-сообщения о привязке его банковской карты к личному кабинету в микрокредитных организациях. После того, как он отправлял коды, поступающие от банков, то в течении 10-15 минут поступали денежные средства. Проценты он отправил на 3-ий день от общей суммы, которая составила где-то 246 000 рублей. Ппользователю с никнеймом (данные обезличены) он отправил 24 600 рублей тремя платежами на разные QIWI-кошельки 10000 рублей, 8000 рублей, 6600 рублей. Кредитные денежные средства он планировал отдать с заработанных денежных средств. Как ему сообщил пользователь с ником (данные обезличены) все кредиты оформлены сроком на 30 дней, под 365 % годовых, о просрочке он не интересовался и тот не говорил. У него была договоренность с пользователем с ником (данные обезличены), что когда подходит срок к погашению кредита, то тот либо дает ему данные своего личного кабинета, либо он направляет тому необходимую сумму для погашения кредита и тот делает это сам. В итоге ни одни из кредитов он не погасил. По чужим данным он кредиты не получал, в микрокредитные организации не обращался, в том числе по данным Б Пользователю с ником (данные обезличены) он предоставил два абонентских номера: (№), +(№). Сам он лично от имени Б заявки на сайтах микрокредитных организациях не оформлял, паспорта на данные Б не видел, фотографии своего паспорта на паспорт Б не переделывал, и о том, что это будет сделано для оформления кредитов в различных микрокредитных организациях, ему никто не говорил. При получении смс-сообщений с кодами у него не было оснований полагать, что кредитные денежные средства оформляются не на его имя. Вносить какие-либо изменения в его паспорт он пользователя с ником (данные обезличены) не просил. У него не было оснований полагать, что действия пользователя с ником (данные обезличены) незаконные и что тот для оформления кредитов использует чужие паспортные данные, а не его. Сговора с пользователем с ником (данные обезличены) с целью получения кредитов на другие паспортные данные у него не было.

Подсудимый ФИО2 пояснил, что такие показания давал, их не поддерживает. В них он себя оговорил, дабы ввести следствие в заблуждение и избежать ответственности за свои действия. Сейчас вину признает частично. Умысла вернуть кредиты у него не было. С человеком с никнеймом (данные обезличены) он не переписывался, он его сам придумал. Вся история была спроецирована из личного опыта, плюс какие-то подробности он выдумывал на ходу. Признает, что совершил мошеннические действия, путем обмана были похищены средства у микрокредитных организаций путем предоставления недостоверных данных. В совершении всех предъявленных ему эпизодов вину признает частично, признает название компаний, суммы, которые предъявлены. Личные данные Б в виде логина и пароля от «Госуслуг», его паспортные данные, номер снилс, ИНН, он нашел в одном из публичных каналов, выложенных в открытом доступе. Затем, используя эти данные, он зашел на портал «Госуслуг», где также сделал запрос по электронной трудовой книжке, чтобы выяснить его место работы. Также в разделе «документы» на портале «Госуслуг» он увидел приложенные фотографии или скан копии, которые скачал на свой ноутбук, которые в дальнейшем редактировал. 

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания потерпевшего Б от (ДД.ММ.ГГГГ.), (ДД.ММ.ГГГГ.), (ДД.ММ.ГГГГ.), (ДД.ММ.ГГГГ.), (ДД.ММ.ГГГГ.) (данные обезличены), данные при производстве предварительного следствия, который показал, что (ДД.ММ.ГГГГ.), находясь на работе, он решил проверить свою электронную почту (данные обезличены). Зайдя на электронную почту, он увидел письмо от электронного адреса (данные обезличены), о том, что он может заказать бесплатно справку о заявках и кредитах. После чего он перешел на сайт (данные обезличены), где запросил отчет о его кредитах и кредитных заявках. Через некоторое время в личном кабинете (данные обезличены) ему пришла выписка о кредитной истории с электронно-цифровой подписью. Он увидел незнакомые ему заявки и кредиты в микрофинансовых организациях, таких как (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены). После этого он нашел в сети «Интернет» телефонные номера данных организаций, их сайты и адреса электронных почт, и отправил письмо-уведомление о том, что в данных организациях он заявки не отправлял, кредиты не оформлял и деньги не получал. К данным письмам он приложил выписку из НБКИ, фотографию с первой страницы своего паспорта, фотографию со своей регистрацией и фотографию первой страницы своего паспорта вместе со своим лицом. Во время звонка в одну из вышеуказанных организаций оператор сообщил ему о том, что личный кабинет на сайте их организации с его паспортными данными был оформлен на абонентский номер (№). В другой из вышеуказанных организаций оператор сообщил ему о том, что личный кабинет на сайте их организации с его паспортными данными был оформлен на абонентский номер (№). Данные абонентские номера ему не принадлежат. После чего он зашел на портал «Госуслуги» для того, чтобы сменить свой пароль и установить двухфакторную авторизацию. Зайдя на данный портал, в разделе «Уведомления» он увидел запрос от (ДД.ММ.ГГГГ.) на подписание договора на оказание услуг связи от компании (данные обезличены). Подписание договора предлагалось заключить посредством госключа (электронно-цифровая подпись). Данный договор и заявку на абонентский номер (№) он не оформлял. Запрос на договор успешно отклонил. Также, в данном договоре были указаны его паспортные данные, но контактный номер телефона для связи с ним был указан не его, а абонентский номер (№). Данный номер ему не принадлежит. Во время разговора с оператором (данные обезличены) по номеру телефона (№) ему сообщили последние четыре цифры номера карты (№), на которую выдавался микрозайм в размере 17000 рублей. Банковских карт, на которых последние четыре цифры (№) у него не имеется. В НБКИ он увидел незнакомые ему заявки и кредиты в микрофинансовых организациях, в таких как (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), а также еще некоторые компании, всего их было около 30 организаций. Но только, как он понял из справки НБКИ, только 7 организаций выдали по его паспортным данным кредиты, остальные кредитные организации отказали в выдаче кредитов. Согласно выписки из НБКИ, в период времени с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.), на его паспортные данные были выданы микройзаймы в следующих организациях: (данные обезличены) в общей сумме 96600 рублей, (данные обезличены) в общей сумме 29000 рублей, (данные обезличены) в общей сумме 52000 рублей, (данные обезличены) в общей сумме 84870 рублей, (данные обезличены) в общей сумме 82000 рублей, (данные обезличены) в общей сумме 3000 рублей, (данные обезличены) в общей сумме 75000 рублей. В данных организациях на его паспортные данные были выданы микрозаймы на общую сумму 422 530 рублей. В (адрес обезличен) у него знакомых и товарищей нет и никогда не было. Мобильные номера: (№), (№), (№), ни ему, ни его знакомым не принадлежат. Электронная почта (данные обезличены) ему никогда не принадлежала, он ее не создавал, и он не знал о ее существовании ранее. О том, что кто-то входит в его личный кабинет на портале «Госуслуги» ему не приходили уведомления, так как данная функция у него на тот момент не была подключена. На портале «Госуслуги» загружен скан его паспорта, поэтому, как он полагает, именно оттуда и был взят скан его паспорта, который и использовали для того, чтобы оформить на его данные кредиты в микрокредитных организациях. Паспорт он не терял, третьим лицам не передавал, и более никуда ни фотографии, ни сканы паспорта не отправлял. Он никакие кредиты в микрокредитных организациях не оформлял, не погашал их. По поводу мессенджера Telegram пояснил, что пользуется им и для общения, и для работы. Вход в Telegram он осуществляет со своего мобильного телефона «iPhone 12 Pro Max», а также с ноутбука «Apple MacBook Pro». Его профиль в Telegram привязан к абонентскому номеру +(№), а также имеется никнейм (данные обезличены). Иных профилей в Telegram у него нет. Пользователь с никнеймом (данные обезличены) ему не знаком, и ранее он такой никнейм не видел. С (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) он пользовался мобильным телефоном «iPhone 12 Pro Max», в котором установлена сим-карта сотового оператора «МТС» с абонентским номером +(№). Операционная система IOS. Яндекс браузер он использует для выхода в сеть интернет с данного мобильного устройства. Абонентский номер +(№) зарегистрирован на его имя. Он пользуется ноутбуком «Apple MacBook Pro», с операционной системой Mac Os. Для выхода в сеть интернет он использует Яндекс браузер. Оповещения из микрокредитных организаций о необходимости погашения кредитов ему приходили. При звонках от таких микрокредитных организаций он сообщал о том, что он не брал никаких кредитов и что он является потерпевшим по уголовному делу по факту того, что по его данным оформляли кредиты в микрокредитных организациях. (данные обезличены) и (данные обезличены) до сих пор требуют от него погашения кредитов, которые он не оформлял в данных МКК. В период с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) ему не поступали смс-сообщения с кодами из микрокредитных организаций. Фотографии своего паспорта гражданина РФ он никому не направлял. Как он понял, его личный кабинет на портале «Госуслуги» был взломан, поскольку, когда он получил справку из НБКИ о том, что на его имя оформлены кредиты в микрокредитных организациях, то он зашел в свой личный кабинет на портале «Госуслуги» и увидел, что вход в его личный кабинет осуществлялся с помощью мобильного устройства с операционной системой «Android». Мобильных устройств с такой операционной системой у него нет. Доступ к своему личному кабинету на портале «Госуслуги» имеет только он, третьим лицам доступа он не предоставлял. В его личном кабинете была загружена вся его личная информация. В качестве документов был закружен только скан его паспорта гражданина РФ, развороты первой и второй страниц точно, а про остальные страницы он не помнит. Паспорт был загружен в формате «.pdf». СНИЛС он не загружал, но указывал номер СНИЛС в личных данных. Также у него имеется электронная подпись, которую можно использовать в других порталах. После входа в свой личный кабинет на портале «Госуслуги», никаких изменений не было, никаких других данных не было, только был запрос на подписание договора на оказание услуг связи «СберМобайл», где был указан номер мобильного телефона, не принадлежащий ему, и не известный ему. Вход в личный кабинет на портале «Госуслуги» он осуществлял путем ввода адреса своей электронной почты (данные обезличены) и ввода пароля. Никакие коды в смс-сообщениях или каким-либо иным образом не приходили. После взлома его личного кабинета на портале «Госуслуги» он заходил по своему паролю, так как пароль изменен не был, зашел в свой личный кабинет без каких-либо трудностей. Никаких уведомлений или смс-сообщений о смене пароля на портале «Госуслуги» или о попытке смены пароля ему не приходили, он бы обратил на них внимание. Только в (ДД.ММ.ГГГГ.) ему поступил звонок на его мобильный номер телефона из какой-то микрокредитной организации, где попросили его подтвердить его личные данные и оформление заявки на кредит. Он никаких подтверждений не делал, так как подумал, что это спам. Банковских карт АО «Открытие», ПАО «ВТБ», ПАО «АК Барс» Банка в его пользовании никогда не было. Осмотрев черно-белое фотоизображение, предоставленное (данные обезличены), на котором имеется изображение мужчины, держащего в руках паспорт гражданина РФ на имя Б, потерпевший пояснил, что на фотоизображении неизвестный ему мужчина, в руках которого паспорт с его данными, однако фотография в паспорте не его. Такие фотографии своего паспорта он не делал. Преступными действиями его кредитная история значительно ухудшилась. Данный факт влияет на его возможности оформления в случае необходимости кредитов, чем ему причинен моральный вред. 

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания представителя потерпевшего (данные обезличены) Г от (ДД.ММ.ГГГГ.) (данные обезличены), данные при производстве предварительного следствия, который показал, что основным видом деятельности (данные обезличены) является выдача микрокредитов. При желании гражданина оформить кредит в (данные обезличены), ему первоначально необходимо зайти на сайт (данные обезличены) и оформить свой личный кабинет, при создании которого необходимо указать свои персональные данные (ФИО, дата и место рождения, адрес регистрации, полные данные паспорта, номер банковской карты, номер телефона, адрес электронной почты по желанию, уровень дохода). После чего клиенту на указанный им мобильный телефон приходит смс-сообщение с кодом, который клиент должен ввести, подтвердив таким образом свою регистрацию, то есть создание личного кабинета. Если клиент хочет взять займ, то в таком случае необходимо прикрепить к заявке фотографию своего паспорта и свою личную фотографию на фоне своего паспорта, а также фотографию банковской карты, на которую необходимо перечислить денежные средства в счет займа. После создания личного кабинета, если заемщик желает взять займ, то он нажимает клавишу «Взять займ», где создается договор займа с индивидуальными условиями, с которым ознакамливается заемщик, ставит «галочки» в тех местах, с которыми он согласен (индивидуальные условия, согласие на обработку личных данных), после чего он должен подождать, когда система проверит все данные и фотографии, представленные заемщиком, чтобы одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении. Перед тем, как одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении, все персональные данные проверяются скоринговой системой – фотографии паспорта заемщика проверяются в системе действующих паспортов, сверяются фотографии паспорта заемщика с фотографией заемщика на фоне паспорта, а также проверяются данные заемщика в системе НБКИ. Скоринг – это система оценки кредитоспособности заемщика. Скоринговая система не полностью автоматическая система. Все данные в различные системы загружаются ответственным за это сотрудником. После того, как у скоринговой системы не возникло никаких подозрений относительно подлинности представленных персональных данных заемщика и фотографий его паспорта, заявка на кредит будет одобрена. Об одобрении заявки на займ заемщику на оставленный им при оформлении личного кабинета мобильный телефон приходит смс-сообщение о том, что заявка на займ на желаемую сумму одобрена, а также прикрепляется ссылка, на которую заемщику необходимо перейти. При переходе заемщика по ссылке открывается «окошко», в которое заемщику необходимо ввести код АСП. Код АСП направляется заемщику следующим смс-сообщением. Код АСП состоит из шести цифр. Код АСП – это аналог собственноручной подписи. После ввода заемщиком в специальное «окошко» кода АСП, заемщик нажимает «Подписать» (то есть таким образом заемщик осуществил подписание договора займа), после чего осуществляется перевод денежных средств от (данные обезличены) заемщику на указанную им в личном кабинете банковскую карту. После этого договор займа считается заключенным. Срок займа указывается заёмщиком индивидуально, поскольку заемщик при оформлении заявки на займ самостоятельно указывает желаемую сумму и срок выплаты займа. Проценты при этом одинаковые для каждого заемщика, при любой сумме и при любом сроке займа. На (ДД.ММ.ГГГГ.) размер процентов был 1% в день, или 365% годовых. При желании заемщика погасить заем, он может это сделать посредством банковских карт платежных систем Visa, MasterCard и МИР в личном кабинете заемщика на сайте (данные обезличены), путем перевода (перечисления) денежных средств по реквизитам (данные обезличены). При обращении в общество за получением микрозайма Б заполнил заявление на получение микрозайма с использованием соответствующего интернет-сервиса, реализованного обществом на сайте (данные обезличены). Пройдя вышеуказанную процедуру регистрации, Б получил возможность доступа в личный кабинет на сайте www.ezaem.ru через процедуру ввода аутентификационных данных клиента. С использованием функциональных возможностей указанного личного кабинета и при условии ввода верных аутентификационных данных заемщика, Б получил возможность оставить заявку на получение займа (микрозайма). В процессе аутентификации Б было заполнено заявление-анкета на получение микрозайма посредством присоединения к соглашению об аналоге собственноручной подписи путем простановки соответствующей отметки на сайте общества. Дата регистрации на сайте: (ДД.ММ.ГГГГ.), время подачи заявки не имеется. IP-адрес при регистрации на сайте: (№). От имени Б на сайте (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) был создан личный кабинет с указанием личных данных Б, номер телефона +(№), электронная почта (данные обезличены), банковская карта (№) (данные обезличены). От Б в адрес (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) поступила заявка на получение потребительского займа (микрозайма), по условиям которого клиенту был бы предоставлен потребительский заем (микрозайм) на сумму 14 200 рублей сроком на 35 дней. При этом были прикреплены к заявке требуемые фотографии банковской карты и паспорта заемщика в адрес (данные обезличены). В результате идентификационных мероприятий, а также получения информации из кредитной истории заемщика, (данные обезличены) было принято отрицательное решение о заключении договора потребительского займа с заемщиком от имени Б Договора займов с Б не заключались, займы не выдавались. (данные обезличены) мог быть причинен материальный ущерб на сумму 14 200 рублей.

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания представителя потерпевшего (данные обезличены) Д от (ДД.ММ.ГГГГ.) (данные обезличены), данные при производстве предварительного следствия, которая показала, что основным видом деятельности (данные обезличены) является выдача микрокредитов. При желании гражданина оформить кредит в (данные обезличены), ему первоначально необходимо зайти на сайт (данные обезличены) и оформить свой личный кабинет, при создании которого необходимо указать свои персональные данные (ФИО, дата и место рождения, адрес регистрации, полные данные паспорта, номер банковской карты, номер телефона, адрес электронной почты, уровень дохода). После чего клиенту на указанный им мобильный телефон приходит смс-сообщение с кодом, который клиент должен ввести, подтвердив таким образом свою регистрацию, то есть создание личного кабинета. После создания личного кабинета, если заемщик желает взять займ, то он нажимает клавишу «Взять займ», где создается договор займа с индивидуальными условиями, с которым ознакамливается заемщик, ставит «галочки» в тех местах, с которыми он согласен (индивидуальные условия, согласие на обработку личных данных), после чего он должен подождать, когда система проверит все данные и фотографии, представленные заемщиком, чтобы одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении. Перед тем, как одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении, все персональные данные проверяются скоринговой системой – фотографии паспорта заемщика проверяются в системе действующих паспортов, сверяются фотографии паспорта заемщика с фотографией заемщика на фоне паспорта, а также проверяются данные заемщика в системе НБКИ. Скоринг – это система оценки кредитоспособности заемщика. Скоринговая система не полностью автоматическая система. Все данные в различные системы загружаются ответственным за это сотрудником. После того, как у скоринговой системы не возникло никаких подозрений относительно подлинности представленных персональных данных заемщика и фотографий его паспорта, заявка на кредит будет одобрена. Об одобрении заявки на займ заемщику на оставленный им при оформлении личного кабинета мобильный телефон приходит смс-сообщение о том, что заявка на займ на желаемую сумму одобрена, а также прикрепляется ссылка, на которую заемщику необходимо перейти. При переходе заемщика по ссылке открывается «окошко», в которое заемщику необходимо ввести код АСП. Код АСП направляется заемщику следующим смс-сообщением. Код АСП состоит из шести цифр. Код АСП – это аналог собственноручной подписи. После ввода заемщиком в специальное «окошко» кода АСП, заемщик нажимает «Подписать» (то есть таким образом заемщик осуществил подписание договора займа), после чего осуществляется перевод денежных средств от (данные обезличены) заемщику на указанную им в личном кабинете банковскую карту. После чего договор займа считается заключенным. Срок займа указывается заёмщиком индивидуально, поскольку заемщик при оформлении заявки на займ самостоятельно указывает желаемую сумму и срок выплаты займа. Проценты при этом одинаковые для каждого заемщика, при любой сумме и при любом сроке займа. На (ДД.ММ.ГГГГ.) размер процентов был 1% в день, или 365% годовых. При желании заемщика погасить заем, он может это сделать посредством банковских карт платежных систем Visa, MasterCard и МИР в личном кабинете заемщика на сайте (данные обезличены) путем перевода (перечисления) денежных средств по реквизитам (данные обезличены). От имени Б на сайте (данные обезличены) был создан личный кабинет с указанием личных данных Б, номер телефона +(№), электронная почта (данные обезличены). Оформление заявок от имени Б осуществлялись с использованием IP-адреса: (№). Подтверждение личности осуществлялось посредством портала «Госуслуги», никаких сомнений в представленных персональных данных и фотографий личных документов при их проверке не возникло. Так, от Б в адрес (данные обезличены) поступило две заявки на оформление займов. В качестве реквизитов для перечисления денежных средств был указан номер счета (№) (данные обезличены). (ДД.ММ.ГГГГ.) от Б поступила заявка на займ на сумму 3 000 рублей. При этом в заявлении на займ были указаны личные данные Б, номер телефона (№), электронная почта (данные обезличены). Со стороны (данные обезличены) было принято решение о предоставлении займа на сумму 3000 рублей и данная сумма была бы перечислена на реквизиты, указанные в заявке на займ. Однако, банк отказал в зачислении перевода из-за несовпадения реквизитов получателя и заем был аннулирован (данные обезличены). (ДД.ММ.ГГГГ.) от Б поступила заявка на займ на сумму 10 000 рублей. При этом в заявлении на займ были указаны личные данные Б, номер телефона (№), электронная почта (данные обезличены). В результате рассмотрения и анализа заявки (данные обезличены) было принято решение об отказе в выдаче займа в связи с тем, что заявка не была одобрена со стороны скоринговой системы. Договоры займа с заявителем от имени Б заключены не были, займы не выдавались. (данные обезличены) мог быть причинен материальный ущерб на общую сумму 13 000 рублей.

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания представителя потерпевшего (данные обезличены) Е от (ДД.ММ.ГГГГ.) (данные обезличены), данные при производстве предварительного следствия, которая показала, что основным видом деятельности (данные обезличены) является выдача микрокредитов. При желании гражданина оформить кредит в (данные обезличены), ему первоначально необходимо зайти на сайт (данные обезличены) и оформить свой личный кабинет, при создании которого необходимо указать свои персональные данные. После чего клиенту на указанный им мобильный телефон приходит смс-сообщением с кодом, который клиент должен ввести, подтвердив свою регистрацию, то есть создание личного кабинета, а также прикрепить личные фотографии или фотографии своих документов, а также фотографию банковской карты. После создания личного кабинета, если заемщик желает взять займ, то он нажимает клавишу «Взять займ», где создается договор займа с индивидуальными условиями, с которыми ознакамливается заемщик, ставит «галочки» в тех местах, с которыми он согласен (индивидуальные условия, согласие на обработку личных данных), после чего он должен подождать, когда система проверит все данные и фотографии, представленные заемщиком, чтобы одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении. Перед тем, как одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении, все персональные данные проверяются скоринговой системой – фотографии паспорта заемщика проверяются в системе действующих паспортов, сверяются фотографии паспорта заемщика с фотографией заемщика на фоне паспорта, а также проверяются данные заемщика в системе НБКИ. (данные обезличены) со своей стороны, осуществляет идентификацию заявителя при помощи СМЭВ (система межведомственного электронного взаимодействия) через Госуслуги. Скоринг – это система оценки кредитоспособности заемщика. Скоринговая система не полностью автоматическая система. Все данные в различные системы загружаются ответственным за это сотрудником. После того, как у скоринговой системы не возникло никаких подозрений относительно подлинности представленных персональных данных заемщика и фотографий его паспорта, заявка на кредит будет одобрена. Об одобрении заявки на займ заемщику на мобильный телефон приходит смс-сообщение о том, что заявка на займ на желаемую сумму одобрена, а также прикрепляется ссылка, на которую заемщику необходимо перейти. При переходе заемщика по ссылке открывается «окошко», в которое заемщику необходимо ввести код АСП из смс-сообщения. После нажатия кнопки «Подписать» осуществляется перевод денежных средств от (данные обезличены) заемщику на указанную им банковскую карту. После чего договор займа считается заключенным. Потребительские займы выдаются на сумму до 30 000 рублей включительно. Суммы потребительского займа и срок возврата определяются по результатам оценки платежеспособности заемщика. Займ предоставляется заемщику в сумме и на срок, указанные в заявлении. На (ДД.ММ.ГГГГ.) размер процентов был 1% в день или 365 % годовых. При желании заемщика погасить заем, он может это сделать посредством банковских карт в личном кабинете. От имени Б на сайте (данные обезличены) был создан личный кабинет с указанием личных данных Б, номер телефона (№), электронная почта (данные обезличены). Подтверждение договора займа осуществлялось конклюдентными действиями с номера телефона (№) кодом подтверждения (№), время подтверждения (ДД.ММ.ГГГГ.). Подтверждение личности заемщика Б осуществлялось посредством портала «Госуслуги». Никаких сомнений в представленных персональных данных и фотографий личных документов при их проверке не возникло. Помимо прикрепления фотографий личных документов, клиенту Б необходимо было также прикрепить фотографию банковской карты, на которую необходимо было перечислить сумму займа. (ДД.ММ.ГГГГ.) от имени Б в личном кабинете было создано заявление на займ на сумму 7 000 рублей сроком на 7 дней. Подтверждение заявления на займ осуществлялось конклюдентными действиями с номера телефона (№) кодом подтверждения (№), время подтверждения (ДД.ММ.ГГГГ.). После чего был заключен договор потребительского займа (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) между (данные обезличены) и Б на сумму 7 000 рублей, сроком на 7 дней, срок возврата суммы займа и уплаты процентов – (ДД.ММ.ГГГГ.). Сумма займа была перечислена на банковскую карту (№) (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.). Данный договор потребительского займа был исполнен со стороны Б в полном объеме (ДД.ММ.ГГГГ.) путем перечисления суммы займа вместе с процентами на общую сумму 7 350 рублей с банковской карты (№) (данные обезличены). (ДД.ММ.ГГГГ.) от имени Б в личном кабинете было создано заявление на займ на сумму 16 000 рублей сроком на 7 дней. Подтверждение заявления на займ осуществлялось конклюдентными действиями с номера телефона (№) кодом подтверждения (№), время подтверждения (ДД.ММ.ГГГГ.). После чего был заключен договор потребительского займа (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) между (данные обезличены) и Б на сумму 16 000 рублей сроком на 7 дней, срок возврата суммы займа и уплаты процентов – (ДД.ММ.ГГГГ.). Сумма займа была перечислена на банковскую карту (№) (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.). Данный договор потребительского займа был исполнен со стороны Б в полном объеме (ДД.ММ.ГГГГ.) путем перечисления суммы займа вместе с процентами на общую сумму 16 800 рублей с банковской карты (№) (данные обезличены). (ДД.ММ.ГГГГ.) от имени Б в личном кабинете было создано заявление на займ на сумму 25 000 рублей сроком на 7 дней. Подтверждение заявления на займ осуществлялось конклюдентными действиями с номера телефона (№) кодом подтверждения (№), время подтверждения (ДД.ММ.ГГГГ.). После чего был заключен договор потребительского займа (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) между (данные обезличены) и Б на сумму 25 000 рублей, сроком на 7 дней, срок возврата суммы займа и уплаты процентов – (ДД.ММ.ГГГГ.). Сумма займа была перечислена на банковскую карту (№) (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.). Данный договор потребительского займа был исполнен со стороны Б в полном объеме (ДД.ММ.ГГГГ.) путем перечисления суммы займа вместе с процентами на общую сумму 26 250 рублей с банковской карты (№) (данные обезличены) Банка. (ДД.ММ.ГГГГ.) от имени Б в личном кабинете было создано заявление на займ на сумму 20 000 рублей сроком на 7 дней. Подтверждение заявления на займ осуществлялось конклюдентными действиями с номера телефона (№) кодом подтверждения (№), время подтверждения (ДД.ММ.ГГГГ.). После чего был заключен договор потребительского займа (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) между (данные обезличены) и Б на сумму 20 000 рублей сроком на 7 дней, срок возврата суммы займа и уплаты процентов – (ДД.ММ.ГГГГ.). Сумма займа была перечислена на банковскую карту (№) (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.). Данный договор потребительского займа был исполнен со стороны Б в полном объеме (ДД.ММ.ГГГГ.) путем перечисления суммы займа вместе с процентами на общую сумму 22 260 рублей с банковской карты (№) (данные обезличены). (ДД.ММ.ГГГГ.) от имени Б в личном кабинете было создано заявление на займ на сумму 30 000 рублей сроком на 7 дней. Подтверждение заявления на займ осуществлялось конклюдентными действиями с номера телефона (№) кодом подтверждения (№), время подтверждения (ДД.ММ.ГГГГ.). После чего был заключен договор потребительского займа (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) между (данные обезличены) и Б на сумму 30 000 рублей сроком на 7 дней, срок возврата суммы займа и уплаты процентов – (ДД.ММ.ГГГГ.). Сумма займа была перечислена на банковскую карту (№) (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.). Данный договор потребительского займа не был исполнен со стороны Б Таким образом, (данные обезличены) был причинен материальный ущерб на сумму 30 000 рублей.

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания представителя потерпевшего (данные обезличены) Г от (ДД.ММ.ГГГГ.) (данные обезличены), данные при производстве предварительного следствия, который показал, что основным видом деятельности (данные обезличены) является выдача микрокредитов. При желании гражданина оформить кредит в (данные обезличены), ему первоначально необходимо зайти на сайт (данные обезличены) и оформить свой личный кабинет, при создании которого необходимо указать свои персональные данные. После чего клиенту на указанный им мобильный телефон приходит смс-сообщение с кодом, который клиент должен ввести, подтвердив таким образом свою регистрацию, то есть создание личного кабинета. Если клиент хочет взять займ, то в таком случае необходимо прикрепить к заявке фотографию своего паспорта и свою личную фотографию на фоне своего паспорта, а также фотографию банковской карты, на которую необходимо перечислить денежные средства в счет займа. После создания личного кабинета, если заемщик желает взять займ, то он нажимает клавишу «Взять займ», где создается договор займа с индивидуальными условиями, с которыми ознакамливается заемщик, ставит «галочки» в тех местах, с которыми он согласен, после чего он должен подождать, когда система проверит все данные и фотографии, представленные заемщиком, чтобы одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении. Перед тем, как одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении, все персональные данные проверяются скоринговой системой – фотографии паспорта заемщика проверяются в системе действующих паспортов, сверяются фотографии паспорта заемщика с фотографией заемщика на фоне паспорта, а также проверяются данные заемщика в системе НБКИ. Скоринг – это система оценки кредитоспособности заемщика. Скоринговая система не полностью автоматическая система. Все данные в различные системы загружаются ответственным за это сотрудником. После того, как у скоринговой системы не возникло никаких подозрений относительно подлинности представленных персональных данных заемщика и фотографий его паспорта, заявка на кредит будет одобрена. Об одобрении заявки на займ заемщику на оставленный им при оформлении личного кабинета мобильный телефон приходит смс-сообщение о том, что заявка на займ на желаемую сумму одобрена, а также прикрепляется ссылка, на которую заемщику необходимо перейти. При переходе заемщика по ссылке открывается «окошко», в которое заемщику необходимо ввести код, который направляется заемщику следующим смс-сообщением. После нажатия кнопки «Подписать» осуществляется перевод денежных средств от (данные обезличены) заемщику на указанную им банковскую карту. После чего договор займа считается заключенным. Проценты одинаковые для каждого заемщика, при любой сумме и при любом сроке займа. На (ДД.ММ.ГГГГ.) размер процентов был 1% в день, или 365 % годовых. При желании заемщика погасить заем, он может это сделать посредством банковских карт в личном кабинете заемщика. При обращении в общество за получением микрозайма Б заполнил заявление на получение микрозайма с использованием соответствующего интернет-сервиса на сайте (данные обезличены). Пройдя вышеуказанную процедуру регистрации Б получил возможность доступа в личный кабинет на сайте (данные обезличены) через процедуру ввода аутентификационных данных клиента. С использованием функциональных возможностей указанного личного кабинета и при условии ввода верных аутентификационных данных заемщика, Б получил возможность оставить заявку на получение займа (микрозайма). В процессе аутентификации Б было заполнено заявление-анкета на получение микрозайма посредством присоединения к соглашению об аналоге собственноручной подписи путем простановки соответствующей отметки на сайте общества. Дата регистрации на сайте (ДД.ММ.ГГГГ.), IP-адрес при регистрации на сайте: (№). Так, от имени Б на сайте (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) был создан личный кабинет с указанием личных данных Б, номер телефона +(№), электронная почта (данные обезличены). От Б (ДД.ММ.ГГГГ.) поступила заявка на получение потребительского займа (микрозайма) на сумму 8000 рублей сроком на 35 дней. При этом банковская карта, необходимая для перечисления денежных средств в счет займа, а также требуемые фотографии такой банковской карты и паспорта заемщика в адрес (данные обезличены) предоставлены не были. В связи с неполнотой предоставленных сведений и в результате идентификационных мероприятий, а также получения информации из кредитной истории заемщика, (данные обезличены) было принято отрицательное решение о заключении договора потребительского займа с заемщиком от имени Б Договора займов с Б не заключались, займы не выдавались. Таким образом, (данные обезличены) мог быть причинен материальный ущерб на сумму 8000 рублей.

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания представителя потерпевшего (данные обезличены) Ж от (ДД.ММ.ГГГГ.) (данные обезличены), данные при производстве предварительного следствия, которая показала, что (данные обезличены) предоставляет потребительские займы гражданам РФ посредством перевода денежных средств на банковские карты заемщиков. Договоры потребительских займов заключаются на официальном сайте общества (данные обезличены) с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» посредством подписания документов в рамках договоров потребительских займов конклюдентными действиями (аналогом собственноручной подписи) в соответствии с Правилами предоставления потребительских займов. Предоставление займов осуществляется посредством оформления онлайн-заявки на сайте общества. Физическое лицо формирует заявку на предоставление займа посредством функционала информационной системы общества на официальном сайте (данные обезличены). Клиент выбирает предпочтительный срок и размер займа, проходит по интерактивной ссылке «Получить деньги» и заполняет анкету. Клиент самостоятельно заполняет анкету, в которой указывает свои персональные данные. После прохождения этапа заполнения анкеты клиент вправе принять или отклонить предлагаемые соглашения, среди которых в том числе соглашение об использовании аналога собственноручной подписи, согласие на получение кредитного отчета, согласие на обработку персональных данных, согласие на предоставление данных третьим лицам и другие. Затем клиент проставляет галочку в интерактивном поле «Я прошу принять мое заявление о предоставлении потребительского займа». На предоставленный клиентом абонентский номер телефона направляется проверочный код в виде сообщения, вводом которого последний подтверждает подписание заполненных документов для получения займа на сайте общества и тем самым завершает регистрацию. После вышеописанных действий у клиента формируется личный кабинет с закреплением уникального логина и пароля, а общество производит идентификацию клиента. Затем клиенту предлагается ввести данные именной банковской карты, на которую предполагается выдача денежных средств в случае одобрения заявки на займ. После прохождения клиентом всех вышеописанных этапов, последний переходит по виртуальному баннеру «Отправить заявку», а общество принимает решение по анкете в течение 3 рабочих дней. В случае одобрения заявки, в личном кабинете клиента формируются индивидуальные условия договора потребительского займа и в случае согласия с ними, клиент подтверждает аналогом собственноручной подписи, что ознакомлен, ему понятны и он согласен с условиями договора, в том числе с суммой займа, начисляемыми процентами и сроком возврата займа. После надлежащего подписания индивидуальных условий договора займа, общество осуществляет предоставление денежных средств клиенту в рамках соответствующего договора потребительского займа. Денежные средства перечисляются посредством перевода на именную банковскую карту по указанным клиентом реквизитам. В свою очередь клиент обязуется вернуть предоставленную сумму займа в порядке и в сроки, определенные договором и уплатить начисленные на нее и предусмотренные договором проценты за пользование займом. Вышеуказанным способом в общество поступило семь заявлений о предоставлении займов от имени Б При подаче заявлений (анкет) указаны персональные данные Б, электронная почта (данные обезличены), номер телефона +(№). Подтверждение личности осуществлялось посредством портала «Госуслуги», была прикреплена именная банковская карта (№). По результатам рассмотрения заявлений (анкет) заключены договоры потребительских займов (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.), (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.), (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.), (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.), (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.), (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.), (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.). Оформление договоров потребительских займов осуществлялись с использованием IР-адреса: (№). Подписание документов по договорам подтверждено конклюдентными действиями с предоставленного абонентского номера Б +(№) посредством аналога собственноручной подписи. Обязательства по договорам (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.), (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.), (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.), (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.), (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.), (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) исполнены в полном объеме. Денежные средства в счет исполнения обязательств по договору займа (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) не поступали, в связи с чем обществу причинен материальный ущерб на сумму 29 000 рублей.

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания представителя потерпевшего (данные обезличены) З от (ДД.ММ.ГГГГ.) (данные обезличены), данные при производстве предварительного следствия, который показал, что основным видом деятельности (данные обезличены) является выдача микрокредитов. При желании гражданина оформить кредит в (данные обезличены) ему первоначально необходимо зайти на сайт (данные обезличены) и оформить свой личный кабинет, при создании которого необходимо указать свои персональные данные. После чего клиенту на указанный им мобильный телефон приходит смс-сообщение с кодом, который клиент должен ввести, подтвердив таким образом свою регистрацию, то есть создание личного кабинета. Клиент также прикрепляет личные фотографии или фотографии своих документов. После создания личного кабинета, если заемщик желает взять займ, то он нажимает клавишу «Взять займ», где создается договор займа с индивидуальными условиями, с которыми ознакамливается заемщик, ставит «галочки» в тех местах, с которыми он согласен, после чего он должен подождать, когда система проверит все данные и фотографии, представленные заемщиком, чтобы одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении. Перед тем, как одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении, все персональные данные проверяются скоринговой системой – фотографии паспорта заемщика проверяются в системе действующих паспортов, сверяются фотографии паспорта заемщика с фотографией заемщика на фоне паспорта, а также проверяются данные заемщика в системе НБКИ. Скоринг – это система оценки кредитоспособности заемщика. Скоринговая система не полностью автоматическая система. Все данные в различные системы загружаются ответственным за это сотрудником. После того, как у скоринговой системы не возникло никаких подозрений относительно подлинности представленных персональных данных заемщика и фотографий его паспорта, заявка на кредит будет одобрена. Об одобрении заявки на займ заемщику на мобильный телефон приходит смс-сообщение о том, что заявка на займ на желаемую сумму одобрена, а также прикрепляется ссылка, на которую заемщику необходимо перейти. При переходе заемщика по ссылке открывается «окошко», в которое заемщику необходимо ввести код, который направляется заемщику следующим смс-сообщением, это аналог собственноручной подписи. После ввода заемщиком в специальное «окошко» кода, заемщик нажимает «Подписать», после чего осуществляется перевод денежных средств от (данные обезличены) заемщику. После чего договор займа считается заключенным. Проценты при этом одинаковые для каждого заемщика, при любой сумме и при любом сроке займа. На (ДД.ММ.ГГГГ.) размер процентов был 1% в день, или 365 % годовых. При желании заемщика погасить заем, он может это сделать посредством банковских карт. От имени Б на сайте (данные обезличены) был создан личный кабинет с указанием личных данных Б, номера телефонов (№), (№), (№), электронная почта (данные обезличены). Подтверждение личности осуществлялось посредством портала «Госуслуги». Никаких сомнений в представленных персональных данных и фотографий личных документов при их проверке не возникло. Помимо прикрепления фотографий личных документов, клиенту Б необходимо было также сфотографироваться с листом бумаги в руках, на котором написан код, высланный ему от (данные обезличены), что он и сделал. Так, от Б в адрес (данные обезличены) поступило девять заявок на оформление займов, и было заключено 9 договоров займов, 8 из которых были исполнены в полном объеме: - (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 1000 рублей, сроком на 15 дней; - (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 1000 рублей, сроком на 15 дней; - (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 1500 рублей, сроком на 15 дней; - (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 2000 рублей, сроком на 15 дней; - (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 2500 рублей, сроком на 15 дней; - (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 3000 рублей, сроком на 15 дней; - (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 3000 рублей, сроком на 15 дней; - (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 3000 рублей, сроком на 15 дней; - (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 3000 рублей, сроком на 15 дней. Договор займа (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) исполнен не был. Таким образом, (данные обезличены) был причинен материальный ущерб на сумму 3 000 рублей.

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания представителя потерпевшего (данные обезличены) И от (ДД.ММ.ГГГГ.) (данные обезличены), данные при производстве предварительного следствия, который показал, что основным видом деятельности (данные обезличены) является выдача микрокредитов. При желании гражданина оформить кредит в (данные обезличены) ему первоначально необходимо зайти на сайт (данные обезличены) или в мобильном приложении, и оформить свой личный кабинет, при создании которого необходимо указать свои персональные данные. После чего клиенту на указанный им мобильный телефон приходит смс-сообщение с кодом, который клиент должен ввести, подтвердив таким образом свою регистрацию, то есть создание личного кабинета. После чего клиенту необходимо дальше в личном кабинете заполнить свои данные, а также выбрать способ получения суммы займа. После чего клиенту предоставляется доступ в личный кабинет, куда он должен прикрепить фотографии своего паспорта, а также свою фотографию с паспортом в руках, а также фотографию банковской карты, на которую необходимо перевести займ. После создания личного кабинета, если заемщик желает взять займ, то он нажимает клавишу «Взять займ», где создается договор займа с индивидуальными условиями, с которым ознакамливается заемщик, ставит «галочки» в тех местах, с которыми он согласен, после чего он должен подождать, когда система проверит все данные и фотографии, представленные заемщиком, чтобы одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении. Перед тем, как одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении, все персональные данные проверяются скоринговой системой – фотографии паспорта заемщика проверяются в системе действующих паспортов, сверяются фотографии паспорта заемщика с фотографией заемщика на фоне паспорта, а также проверяются данные заемщика в системе НБКИ. Скоринг – это система оценки кредитоспособности заемщика. Скоринговая система не полностью автоматическая система. Все данные в различные системы загружаются ответственным за это сотрудником. После того, как у скоринговой системы не возникло никаких подозрений относительно подлинности представленных персональных данных заемщика и фотографий его паспорта, заявка на кредит будет одобрена. Об одобрении заявки на займ заемщику на оставленный им при оформлении личного кабинета мобильный телефон приходит смс-сообщение о том, что заявка на займ на желаемую сумму одобрена, а также прикрепляется ссылка, на которую заемщику необходимо перейти. При переходе заемщика по ссылке открывается «окошко», в которое заемщику необходимо ввести код, который направляется заемщику следующим смс-сообщением - это аналог собственноручной подписи. После ввода заемщиком в специальное «окошко» кода, заемщик нажимает «Подписать», после чего осуществляется перевод денежных средств от (данные обезличены) заемщику. После чего договор займа считается заключенным. Проценты при этом одинаковые для каждого заемщика, при любой сумме и при любом сроке займа. На (ДД.ММ.ГГГГ.) размер процентов был 1% в день, или 365 % годовых. При желании заемщика погасить заем, он может это сделать посредством банковских карт. (ДД.ММ.ГГГГ.) посредством мобильного приложения (данные обезличены) от имени Б был создан личный кабинет с указанием личных данных Б Создание личного кабинета было подписано с использованием АСП (ДД.ММ.ГГГГ.). В анкете личного кабинета Б указан абонентский номер (№) и указано как третье лицо А В анкете (№) указан абонентский номер (№), как третьи лица указаны В и Л Между Б и (данные обезличены) было заключено три договора займа: - договор (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 11 800 рублей, сроком на 30 дней. Договор был заключен дистанционно, через сайт (данные обезличены). Договор закрыт его полным исполнением; - договор (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 15 000 рублей сроком на 10 дней. Договор заключен через мобильное приложение. Договор закрыт его полным исполнением; - договор (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 14 400 рублей на срок 4 дня. Договор заключен через мобильное приложение. В настоящее время договор открыт, займ не погашен. Денежные средства в счет займа во всех случаях были перечислены на банковскую карту № (№) (данные обезличены), которая была указана в анкете личного кабинета. IP адрес и IP устройства с которых оформлялись договоры займа: - договор займа: (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) – был ранее подписан в заявке, после того, как заявка перешла в анкету автоматически создался договор, после в этот день заходили с ip (№); - договор займа: (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) IP=(№); - договор займа: (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) IP=(№). К анкете были прикреплены фотографии: банковская карта, на которую были переведены денежные средства, а также была прикреплена личная фотография заемщика с вышеуказанным паспортом гражданина РФ в руках, фотография такого паспорта. Таким образом, (данные обезличены) был причинен материальный ущерб на сумму 14 400 рублей.

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания представителя потерпевшего (данные обезличены) М от (ДД.ММ.ГГГГ.) (данные обезличены), данные при производстве предварительного следствия, которая показала, что основным видом деятельности (данные обезличены) является выдача микрокредитов. При желании гражданина оформить кредит в (данные обезличены), ему первоначально необходимо зайти на сайт (данные обезличены) и оформить свой личный кабинет, при создании которого необходимо указать свои персональные данные. После чего клиенту на указанный им мобильный телефон приходит смс-сообщением с кодом, который клиент должен ввести, подтвердив таким образом свою регистрацию, то есть создание личного кабинета. Какие-либо личные фотографии или фотографии своих документов прикреплять при этом клиенту не требуется к личному кабинету. Если же клиент хочет взять займ, то в таком случае необходимо прикрепить к заявке фотографию своего паспорта и свою личную фотографию на фоне своего паспорта, а также фотографию банковской карты, на которую необходимо перечислить займ. После создания личного кабинета, если заемщик желает взять займ, то он нажимает клавишу «Взять займ», где создается договор займа с индивидуальными условиями, с которым ознакамливается заемщик, ставит «галочки» в тех местах, с которыми он согласен, после чего он должен подождать, когда система проверит все данные и фотографии, представленные заемщиком, чтобы одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении. Перед тем, как одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении, все персональные данные проверяются скоринговой системой – фотографии паспорта заемщика проверяются в системе действующих паспортов, сверяются фотографии паспорта заемщика с фотографией заемщика на фоне паспорта, а также проверяются данные заемщика в системе НБКИ. Скоринг – это система оценки кредитоспособности заемщика. Скоринговая система не полностью автоматическая система. Все данные в различные системы загружаются ответственным за это сотрудником. После того, как у скоринговой системы не возникло никаких подозрений относительно подлинности представленных персональных данных заемщика и фотографий его паспорта, заявка на кредит будет одобрена. Об одобрении заявки на займ заемщику на мобильный телефон приходит смс-сообщение о том, что заявка на займ на желаемую сумму одобрена, а также прикрепляется ссылка, на которую заемщику необходимо перейти. При переходе заемщика по ссылке открывается «окошко», в которое заемщику необходимо ввести код, который направляется заемщику следующим смс-сообщением - это аналог собственноручной подписи. После ввода кода заемщик нажимает «Подписать», после чего осуществляется перевод денежных средств от (данные обезличены) заемщику. После чего договор займа считается заключенным. Проценты при этом одинаковые для каждого заемщика, при любой сумме и при любом сроке займа. На (ДД.ММ.ГГГГ.) размер процентов был 1% в день, или 365 % годовых. При желании заемщика погасить заем, он может это сделать посредством банковских карт в личном кабинете заемщика. При обращении в общество за получением микрозайма, Б (ДД.ММ.ГГГГ.) заполнил заявление на получение микрозайма с использованием соответствующего интернет-сервиса на сайте (данные обезличены), после чего получил возможность доступа в личный кабинет. Б было заполнено заявление-анкета на получение микрозайма посредством присоединения к соглашению об аналоге собственноручной подписи путем простановки соответствующей отметки на сайте общества. IP-адрес при регистрации на сайте: (№). От имени Б на сайте (данные обезличены) был создан личный кабинет с указанием личных данных Б, номер телефона +(№). От Б в адрес (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) поступила заявка на получение потребительского займа (микрозайма) в сумме 6 000 рублей. К заявке была прикреплена фотография паспорта гражданина РФ, фотография этого же паспорта с разворотом со штампом прописки, фотография мужчины с вышеуказанным паспортом гражданина РФ, а также фотография банковской карты (№), сроком действия до (ДД.ММ.ГГГГ.), (данные обезличены). По результатам скоринга в выдаче займа было отказано. Договор между Б и (данные обезличены) не заключался. (данные обезличены) мог быть причинен материальный ущерб на сумму 6 000 рублей.

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания представителя потерпевшего (данные обезличены) Н от (ДД.ММ.ГГГГ.) (данные обезличены), данные при производстве предварительного следствия, которая показала, что основным видом деятельности (данные обезличены) является выдача микрокредитов. При желании гражданина оформить кредит в (данные обезличены), ему первоначально необходимо зайти на сайт (данные обезличены) и оформить свой личный кабинет, при создании которого необходимо указать свои персональные данные. После чего клиенту на указанный им мобильный телефон приходит смс-сообщением с кодом, который клиент должен ввести, подтвердив таким образом свою регистрацию, то есть создание личного кабинета. Какие-либо личные фотографии или фотографии своих документов прикреплять при этом клиенту не требуется к личному кабинету. Если же клиент хочет взять займ от 15 000 рублей и выше, то в такое случает необходимо прикрепить к заявке фотографию своего паспорта и свою личную фотографию на фоне своего паспорта. После создания личного кабинета, если заемщик желает взять займ, то он нажимает клавишу «Взять займ», где создается договор займа с индивидуальными условиями, с которым ознакамливается заемщик, ставит «галочки» в тех местах, с которыми он согласен, после чего он должен подождать, когда система проверит все данные и фотографии, представленные заемщиком, чтобы одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении. Перед тем, как одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении, все персональные данные проверяются скоринговой системой – фотографии паспорта заемщика проверяются в системе действующих паспортов, сверяются фотографии паспорта заемщика с фотографией заемщика на фоне паспорта, а также проверяются данные заемщика в системе НБКИ. Скоринг – это система оценки кредитоспособности заемщика. Скоринговая система не полностью автоматическая система. Все данные в различные системы загружаются ответственным за это сотрудником. После того, как у скоринговой системы не возникло никаких подозрений относительно подлинности представленных персональных данных заемщика и фотографий его паспорта, заявка на кредит будет одобрена. Об одобрении заявки на займ заемщику на оставленный им при оформлении личного кабинета мобильный телефон приходит смс-сообщение о том, что заявка на займ на желаемую сумму одобрена, а также прикрепляется ссылка, на которую заемщику необходимо перейти. При переходе заемщика по ссылке открывается «окошко», в которое заемщику необходимо ввести код, который направляется заемщику следующим смс-сообщением - это аналог собственноручной подписи. После ввода заемщиком кода, заемщик нажимает «Подписать», после чего осуществляется перевод денежных средств от (данные обезличены) заемщику. После чего договор займа считается заключенным. Проценты при этом одинаковые для каждого заемщика, при любой сумме и при любом сроке займа. На (ДД.ММ.ГГГГ.) размер процентов был 1% в день, или 365 % годовых. При желании заемщика погасить заем он может это сделать посредством банковских карт в личном кабинете. При обращении в общество за получением микрозайма Б заполнил заявление на получение микрозайма с использованием соответствующего интернет-сервиса, реализованного обществом на сайте (данные обезличены). В процессе аутентификации Б было заполнено заявление-анкета на получение микрозайма посредством присоединения к соглашению об аналоге собственноручной подписи путем простановки соответствующей отметки на сайте общества. Дата регистрации на сайте: (ДД.ММ.ГГГГ.). Время регистрации на сайте: (ДД.ММ.ГГГГ.). IP-адрес при регистрации на сайте: (№). От имени Б на сайте (данные обезличены) был создан личный кабинет с указанием личных данных Б, номер телефона +(№), электронная почта (данные обезличены). Оформление всех договоров займа от имени Б осуществлялись с использованием IP-адреса: (данные обезличены). От Б в адрес (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) поступила заявка на получение потребительского займа (микрозайма) в сумме 12000 рублей. По результатам скоринга и в соответствии с кредитной политикой общества в выдаче займа было отказано. Договор между Б и (данные обезличены) не заключался. В ходе проведения внутренней проверки, были выявлены признаки мошеннических действий при создании личного кабинета на имя Б, а именно была проведена мануальная проверка, в ходе которой запросили фото документов, фото были с вмешательством фоторедактора, анкету заблокировали, номер телефона, указанный при регистрации (№), не идентифицирован на клиента, гос. услуги зарегистрированы на другой номер. Таким образом (данные обезличены) материальный ущерб не был причинен.

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания представителя потерпевшего (данные обезличены) О от (ДД.ММ.ГГГГ.) (данные обезличены), данные при производстве предварительного следствия, которая показала, что основным видом деятельности (данные обезличены) является выдача микрокредитов. При желании гражданина оформить кредит в (данные обезличены), ему первоначально необходимо зайти на сайт (данные обезличены) и оформить свой личный кабинет, при создании которого необходимо указать свои персональные данные. После чего клиенту на указанный им мобильный телефон приходит смс-сообщением с кодом, который клиент должен ввести, подтвердив таким образом свою регистрацию, то есть создание личного кабинета. После чего клиенту необходимо дальше в личном кабинете заполнить свои данные. После чего клиенту предоставляется доступ в личный кабинет, куда он должен прикрепить фотографии своего паспорта, а также свою фотографию с паспортом в руках, а также фотографию банковской карты, на которую необходимо перевести займ. После создания личного кабинета, если заемщик желает взять займ, то он нажимает клавишу «Взять займ», где создается договор займа с индивидуальными условиями, с которым ознакамливается заемщик, ставит «галочки» в тех местах, с которыми он согласен, после чего он должен подождать, когда система проверит все данные и фотографии, представленные заемщиком, чтобы одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении. Перед тем, как одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении, все персональные данные проверяются скоринговой системой – фотографии паспорта заемщика проверяются в системе действующих паспортов, сверяются фотографии паспорта заемщика с фотографией заемщика на фоне паспорта, а также проверяются данные заемщика в системе НБКИ. Скоринг – это система оценки кредитоспособности заемщика. Скоринговая система не полностью автоматическая система. Все данные в различные системы загружаются ответственным за это сотрудником. После того, как у скоринговой системы не возникло никаких подозрений относительно подлинности представленных персональных данных заемщика и фотографий его паспорта, заявка на кредит будет одобрена. Об одобрении заявки на займ заемщику на оставленный им при оформлении личного кабинета мобильный телефон приходит смс-сообщение о том, что заявка на займ на желаемую сумму одобрена, а также прикрепляется ссылка, на которую заемщику необходимо перейти. При переходе заемщика по ссылке открывается «окошко», в которое заемщику необходимо ввести код, который направляется заемщику следующим смс-сообщением - это аналог собственноручной подписи. После ввода заемщиком кода, заемщик нажимает «Подписать», после чего осуществляется перевод денежных средств от (данные обезличены) заемщику. После чего договор займа считается заключенным. Проценты при этом одинаковые для каждого заемщика, при любой сумме и при любом сроке займа. На (ДД.ММ.ГГГГ.) размер процентов был 1% в день, или 365 % годовых. При желании заемщика погасить заем, он может это сделать посредством банковских карт в личном кабинете. (ДД.ММ.ГГГГ.) посредством интернет-сайта (данные обезличены) от имени Б на сайте (данные обезличены) был создан личный кабинет с указанием личных данных Б, номер телефона +(№). От имени Б (ДД.ММ.ГГГГ.) было заполнено заявление на получение микрозайма с использованием соответствующего интернет-сервиса на сумму 8000 рублей на срок 25 дней. При этом к заявлению была прикреплена фотография паспорта гражданина РФ на имя Б с рядом лежащей банковской картой (№) (данные обезличены), а также была прикреплена личная фотография заемщика с вышеуказанным паспортом гражданина РФ в руках. Специалист по анализу кредитных рисков обработал предоставленные анкетные данные от имени Б В процессе аутентификации Б было заполнено заявление-анкета на получение микрозайма посредством присоединения к соглашению об аналоге собственноручной подписи путем простановки соответствующей отметки на сайте общества. По результатам скоринга в выдаче займа было отказано. Договор между Б и (данные обезличены) не заключался, займ выдан не был. (данные обезличены) мог быть причинен материальный ущерб на сумму 8000 рублей.

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания представителя потерпевшего (данные обезличены) П от (ДД.ММ.ГГГГ.) (данные обезличены), данные при производстве предварительного следствия, который показал, что основным видео деятельности (данные обезличены) является выдача микрокредитов. При желании гражданина оформить кредит в (данные обезличены), ему первоначально необходимо зайти на сайт (данные обезличены) и оформить свой личный кабинет, при создании которого необходимо указать свои персональные данные, а также необходимо прикрепить фотографии паспорта страниц с личными данными и с адресом регистрации, фотографию банковской карты, а также необходимо прикрепить фотографию заемщика на фоне паспорта. После того, как будут заполнены все необходимые персональные данные заемщика и прикреплены все необходимые вышеуказанные фотографии, создается личный кабинет заемщика. Далее, если заемщик желает взять займ, то он нажимает клавишу «Взять займ», где создается договор займа с индивидуальными условиями, с которым ознакамливается заемщик, ставит «галочки» в тех местах, с которыми он согласен, после чего он должен подождать, когда система проверит все данные и фотографии, представленные заемщиком, чтобы одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении. Перед тем, как одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении, все персональные данные проверяются скоринговой системой – фотографии паспорта заемщика проверяются в системе действующих паспортов, сверяются фотографии паспорта заемщика с фотографией заемщика на фоне паспорта, а также проверяются данные заемщика в системе НБКИ. Скоринг – это система оценки кредитоспособности заемщика. Скоринговая система не полностью автоматическая система. Все данные в различные системы загружаются ответственным за это сотрудником. После того, как у скоринговой системы не возникло никаких подозрений относительно подлинности представленных персональных данных заемщика и фотографий его паспорта, заявка на кредит будет одобрена. Об одобрении заявки на займ заемщику на оставленный им при оформлении личного кабинета мобильный телефон приходит смс-сообщение о том, что заявка на займ на желаемую сумму одобрена, а также прикрепляется ссылка, на которую заемщику необходимо перейти. При переходе заемщика по ссылке открывается «окошко», в которое заемщику необходимо ввести код, который направляется заемщику следующим смс-сообщением - это аналог собственноручной подписи. После ввода заемщиком в специальное «окошко» кода, заемщик нажимает «Подписать», после чего осуществляется перевод денежных средств от (данные обезличены) заемщику. После чего договор займа считается заключенным. Минимальная сумма займа 3000 рублей, максимальная – 30 000 рублей. При этом при оформлении заявки на займ впервые, оформить займ на 30 000 рублей не получится, так как при оформлении заявки не будет возможности прописать такую сумму в качестве желаемой, поскольку такой заемщик еще не зарекомендовал себя как надежный клиент. При оформлении заявки на займ впервые возможно получить займ на сумму от 3000 рублей до 5000 рублей. Проценты при этом одинаковые для каждого заемщика, при любой сумме и при любом сроке займа. На (ДД.ММ.ГГГГ.) размер процентов был 1% в день, или 365 % годовых. При желании заемщика погасить заем, он должен вновь зайти на вышеуказанный сайт, где будут представлены банковские реквизиты. (ДД.ММ.ГГГГ.) между Б и (данные обезличены) был заключен договор займа (№) на сумму 14 000 рублей. Данный договор займа не был исполнен. При оформлении заявки на кредит от заемщика (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте была подана заявка на получение займа, при этом были указаны персональные данные заемщика Б При оформлении заявки (ДД.ММ.ГГГГ.) на займ от имени Б был указан мобильный телефон +(№), а также адрес электронной почты (данные обезличены). В заявке на займ от имени Б была указана банковская карта (№) (данные обезличены) и фотография данной банковской карты была прикреплена к указанной заявке на займ. Но фотография была прикреплена задней стороны, на которой не указаны данные держателя данной карты. Договор займа (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) между (данные обезличены) и Б был подписан кодом АСП, который (ДД.ММ.ГГГГ.) был направлен ему посредством смс-сообщения на указанный им в заявке номер мобильного телефона +(№). Заемщику Б на указанную выше банковскую карту (№) (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) переведены денежные средства на сумму 14 000 рублей. Договор займа до настоящего времени не исполнен, денежные средства не выплачены. Заемщиком Б при создании личного кабинета были прикреплены фотография паспорта гражданина РФ на имя Б, а также была прикреплена фотография мужчины, держащего в руках паспорт гражданина РФ с вышеуказанными данными на имя Б У скоринговой системы не возникло никаких подозрений относительно представленных персональных данных и фотографий, поэтому заемщику Б была одобрена заявка на кредит. 

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания представителя потерпевшего (данные обезличены) Р от (ДД.ММ.ГГГГ.) (данные обезличены), данные при производстве предварительного следствия, которая показала, что основным видом деятельности (данные обезличены) является выдача микрокредитов. При желании гражданина оформить кредит в (данные обезличены), ему первоначально необходимо зайти на сайт (данные обезличены) и оформить свой личный кабинет, при создании которого необходимо указать свои персональные данные. После чего клиенту на указанный им мобильный телефон приходит смс-сообщение с кодом, который клиент должен ввести, подтвердив таким образом свою регистрацию, то есть создание личного кабинета. Какие-либо личные фотографии или фотографии своих документов прикреплять при этом клиенту не требуется к личному кабинету. Если же клиент хочет взять займ от 15 000 рублей и выше, то в такое случает необходимо прикрепить к заявке фотографию своего паспорта и свою личную фотографию на фоне своего паспорта. После создания личного кабинета, если заемщик желает взять займ, то он нажимает клавишу «Взять займ», где создается договор займа с индивидуальными условиями, с которым ознакамливается заемщик, ставит «галочки» в тех местах, с которыми он согласен, после чего он должен подождать, когда система проверит все данные и фотографии, представленные заемщиком, чтобы одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении. Перед тем, как одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении, все персональные данные проверяются скоринговой системой – фотографии паспорта заемщика проверяются в системе действующих паспортов, сверяются фотографии паспорта заемщика с фотографией заемщика на фоне паспорта, а также проверяются данные заемщика в системе НБКИ. Скоринг – это система оценки кредитоспособности заемщика. Скоринговая система не полностью автоматическая система. Все данные в различные системы загружаются ответственным за это сотрудником. После того, как у скоринговой системы не возникло никаких подозрений относительно подлинности представленных персональных данных заемщика и фотографий его паспорта, заявка на кредит будет одобрена. Об одобрении заявки на займ заемщику на оставленный им при оформлении личного кабинета мобильный телефон приходит смс-сообщение о том, что заявка на займ на желаемую сумму одобрена, а также прикрепляется ссылка, на которую заемщику необходимо перейти. При переходе заемщика по ссылке открывается «окошко», в которое заемщику необходимо ввести код, который направляется заемщику следующим смс-сообщением - это аналог собственноручной подписи. После ввода заемщиком в специальное «окошко» кода, заемщик нажимает «Подписать», после чего осуществляется перевод денежных средств от (данные обезличены) заемщику. После чего договор займа считается заключенным. Проценты при этом одинаковые для каждого заемщика, при любой сумме и при любом сроке займа. На (ДД.ММ.ГГГГ.) размер процентов был 1% в день, или 365 % годовых. При желании заемщика погасить заем, он может это сделать посредством банковских карт в личном кабинете заемщика. При обращении в общество за получением микрозайма, Б заполнил заявление на получение микрозайма с использованием соответствующего интернет-сервиса www.zaymigo.ru. В процессе аутентификации Б было заполнено заявление-анкета на получение микрозайма посредством присоединения к соглашению об аналоге собственноручной подписи путем простановки соответствующей отметки на сайте общества. Дата и время регистрации на сайте: (ДД.ММ.ГГГГ.). IP-адрес при регистрации на сайте: (№). От имени Б на сайте (данные обезличены) был создан личный кабинет с указанием личных данных Б, номер телефона +(№), электронная почта (данные обезличены), банковская карта, прикрепленная к личному кабинету - (№). От Б в адрес (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) поступила заявка на получение потребительского займа (микрозайма) в сумме 5000 рублей. По результатам скоринга и в соответствии с кредитной политикой общества в выдаче займа было отказано. Договор между Б и (данные обезличены) не заключался. (данные обезличены) мог быть причинен материальный ущерб на сумму 5 000 рублей.

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания представителя потерпевшего (данные обезличены) С от (ДД.ММ.ГГГГ.) (данные обезличены), данные при производстве предварительного следствия, которая показала, что основным видом деятельности (данные обезличены) является выдача микрокредитов. При желании гражданина оформить кредит в (данные обезличены), ему первоначально необходимо зайти на сайт (данные обезличены) и оформить свой личный кабинет, при создании которого необходимо указать свои персональные данные. После чего клиенту на указанный им мобильный телефон приходит смс-сообщением с кодом, который клиент должен ввести, подтвердив таким образом свою регистрацию, то есть создание личного кабинета. Если же клиент хочет взять займ, то необходимо прикрепить к заявке фотографию своего паспорта и свою личную фотографию на фоне своего паспорта, а также фотографию банковской карты, на которую необходимо перечислить сумму займа. После создания личного кабинета, если заемщик желает взять займ, то он нажимает клавишу «Взять займ», где создается договор займа с индивидуальными условиями, с которым ознакамливается заемщик, ставит «галочки» в тех местах, с которыми он согласен, после чего он должен подождать, когда система проверит все данные и фотографии, представленные заемщиком, чтобы одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении. Перед тем, как одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении, все персональные данные проверяются скоринговой системой – фотографии паспорта заемщика проверяются в системе действующих паспортов, сверяются фотографии паспорта заемщика с фотографией заемщика на фоне паспорта, а также проверяются данные заемщика в системе НБКИ. Скоринг – это система оценки кредитоспособности заемщика. Скоринговая система не полностью автоматическая система. Все данные в различные системы загружаются ответственным за это сотрудником. После того, как у скоринговой системы не возникло никаких подозрений относительно подлинности представленных персональных данных заемщика и фотографий его паспорта, заявка на кредит будет одобрена. Об одобрении заявки на займ заемщику на оставленный им при оформлении личного кабинета мобильный телефон приходит смс-сообщение о том, что заявка на займ на желаемую сумму одобрена, а также прикрепляется ссылка, на которую заемщику необходимо перейти. При переходе заемщика по ссылке открывается «окошко», в которое заемщику необходимо ввести код, который направляется заемщику следующим смс-сообщением. - это аналог собственноручной подписи. После ввода заемщиком в специальное «окошко» кода, заемщик нажимает «Подписать», после чего осуществляется перевод денежных средств от (данные обезличены) заемщику. После чего договор займа считается заключенным. Проценты при этом одинаковые для каждого заемщика, при любой сумме и при любом сроке займа. На (ДД.ММ.ГГГГ.) размер процентов был 1% в день, или 365 % годовых. При желании заемщика погасить заем, он должен вновь зайти на вышеуказанный сайт (данные обезличены) через личный кабинет, где будут представлены банковские реквизиты компании. От имени Б на сайте (данные обезличены) был создан личный кабинет с указанием личных данных Б, номер телефона +(№). (ДД.ММ.ГГГГ.) от Б поступила заявка на займ на сумму 7 000 рублей. При этом в заявлении на займ были указаны личные данные Б, номер телефона +(№). Заявление на займ было подписано АСП, код которого направлен на мобильный номер +(№). К заявке были прикреплены паспорт гражданина РФ на имя Б Заявка на займ не была одобрена со стороны (данные обезличены) в связи с тем, что при проведении проверки представленных документов были выявлены несоответствия, в виду чего было отказано в выдаче займов. Кроме того, к личному кабинету не была прикреплена банковская карта, необходимая для перевода денежных средств в счет займа, а к заявке не была прикреплена фотография банковской карты. Договора потребительских займов между (данные обезличены) и Б не заключались. (данные обезличены) мог быть причинен материальный ущерб на сумму 7000 рублей.

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания представителя потерпевшего (данные обезличены) Т от (ДД.ММ.ГГГГ.) (данные обезличены), данные при производстве предварительного следствия, которая показала, что основным видом деятельности (данные обезличены) является выдача микрокредитов физическим лицам. При желании гражданина оформить кредит в (данные обезличены), ему первоначально необходимо зайти на сайт (данные обезличены) и оформить свой личный кабинет, при создании которого необходимо указать свои персональные данные. После чего клиенту на указанный им мобильный телефон приходит смс-сообщение с кодом, который клиент должен ввести, подтвердив таким образом свою регистрацию, то есть создание личного кабинета. Какие-либо личные фотографии или фотографии своих документов прикреплять при этом клиенту не требуется к личному кабинету. Если же клиент хочет взять займ от 15 000 рублей и выше, то в таком случае необходимо прикрепить к заявке фотографию своего паспорта и свою личную фотографию на фоне своего паспорта. Так как при получении кредита дна сумму до 15 000 рублей у компании предусмотрена упрощенная идентификация личности через сервис «Госуслуги», что предусмотрено функционалом сайта, а именно клиенту необходимо нажать на кнопку «авторизоваться через Госуслуги». Автоматически система направляет клиента на портал «Госуслуг», где он самостоятельно вводит свои логин и пароль для входа в свой личный кабинет, таким образом происходит упрощенная идентификация личности. После создания личного кабинета, если заемщик желает взять займ, то он нажимает клавишу «Взять займ», где создается договор займа с индивидуальными условиями, с которым ознакамливается заемщик, ставит «галочки» в тех местах, с которыми он согласен (индивидуальные условия, согласие на обработку личных данных), после чего он должен подождать, когда система проверит все данные и фотографии, представленные заемщиком, чтобы одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении. Перед тем, как одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении, все персональные данные проверяются скоринговой системой - фотографии паспорта заемщика проверяются в системе действующих паспортов, сверяются фотографии паспорта заемщика с фотографией заемщика на фоне паспорта, а также проверяются данные заемщика в системе НБКИ, а также некоторые заявки проверяются сотрудником компании, которые в частности визуально смотрят предоставленные клиентами фотографии. Скоринг - это система оценки кредитоспособности заемщика. Скоринговая система не полностью автоматическая система. Все данные в различные системы загружаются ответственным за это сотрудником. После того, как у скоринговой системы не возникло никаких подозрений относительно подлинности представленных персональных данных заемщика и фотографий его паспорта, заявка на кредит будет одобрена. Об одобрении заявки на займ заемщику на оставленный им при оформлении личного кабинета мобильный телефон приходит смс-сообщение о том, что заявка на займ на желаемую сумму одобрена, а также прикрепляется ссылка, на которую заемщику необходимо перейти. При переходе заемщика по ссылке открывается «окошко», в которое заемщику необходимо ввести код, который направляется заемщику следующим смс-сообщением - это аналог собственноручной подписи. После ввода заемщиком в специальное «окошко» кода, заемщик нажимает «Подписать», после чего осуществляется перевод денежных средств от (данные обезличены) заемщику. Денежные средства переводятся со счета агента компании, с наименованием платежа как выдача займа (данные обезличены). После чего договор займа считается заключенным. Проценты при этом одинаковые для каждого заемщика, при любой сумме и при любом сроке займа. На (ДД.ММ.ГГГГ.) размер процентов был 1% в день, или 365 % годовых. При желании заемщика погасить заем, он должен вновь зайти на сайт (данные обезличены) через личный кабинет, где будут представлены банковские реквизиты компании. От имени Б на сайте (данные обезличены) был создан личный кабинет с указанием личных данных Б, номер телефона +(№), электронная почта (данные обезличены), номера банковских карт (№), (№) (данные обезличены). Личный кабинет был создан (ДД.ММ.ГГГГ.) с использованием ІР-адреса: (№). (ДД.ММ.ГГГГ.) от Б поступила заявка на займ на сумму 12 000 рублей сроком на 13 дней. При этом в заявлении на займ были указаны личные данные Б, номер телефона +(№), электронная почта (данные обезличены), номер банковской карты (данные обезличены) (данные обезличены). Заявление на займ было подписано АСП, код которого направлен на мобильный номер +(№) (ДД.ММ.ГГГГ.). В одобрении данной заявки на займ было отказано, так как при проведении проверки предоставленных и прикрепленных к заявке фотографий были выявлены явные признаки подделки и изменения паспортных данных, путем наложения распечатанного листа бумаги на другой паспорт. Таким образом, появились сомнения в благонадежности заемщика, достоверности предоставляемых им данных, а также законности получения указанным лицом займа, вместе с этим данный клиент был внесен в «черный список» компании, что исключило возможность подачи повторных заявок на займ. Договоров займа с указанным выше клиентом не заключались. 

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания представителя потерпевшего (данные обезличены) У от (ДД.ММ.ГГГГ.) (данные обезличены), данные при производстве предварительного следствия, которая показала, что основным видом деятельности (данные обезличены) является выдача микрокредитов. При желании гражданина оформить кредит в (данные обезличены), ему первоначально необходимо зайти на сайт (данные обезличены) и оформить свой личный кабинет, при создании которого необходимо указать свои персональные данные. После чего клиенту на указанный им мобильный телефон приходит смс-сообщение с кодом, который клиент должен ввести, подтвердив таким образом свою регистрацию, то есть создание личного кабинета. Какие-либо личные фотографии или фотографии своих документов прикреплять при этом клиенту не требуется к личному кабинету. Если же клиент хочет взять займ от 15 000 рублей и выше, то в таком случае необходимо прикрепить к заявке фотографию своего паспорта и свою личную фотографию на фоне своего паспорта. После создания личного кабинета, если заемщик желает взять займ, то он нажимает клавишу «Взять займ», где создается договор займа с индивидуальными условиями, с которым ознакамливается заемщик, ставит «галочки» в тех местах, с которыми он согласен, после чего он должен подождать, когда система проверит все данные и фотографии, представленные заемщиком, чтобы одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении. Перед тем, как одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении, все персональные данные проверяются скоринговой системой – фотографии паспорта заемщика проверяются в системе действующих паспортов, сверяются фотографии паспорта заемщика с фотографией заемщика на фоне паспорта, а также проверяются данные заемщика в системе НБКИ. Скоринг – это система оценки кредитоспособности заемщика. Скоринговая система не полностью автоматическая система. Все данные в различные системы загружаются ответственным за это сотрудником. После того, как у скоринговой системы не возникло никаких подозрений относительно подлинности представленных персональных данных заемщика и фотографий его паспорта, заявка на кредит будет одобрена. Об одобрении заявки на займ заемщику на оставленный им при оформлении личного кабинета мобильный телефон приходит смс-сообщение о том, что заявка на займ на желаемую сумму одобрена, а также прикрепляется ссылка, на которую заемщику необходимо перейти. При переходе заемщика по ссылке открывается «окошко», в которое заемщику необходимо ввести код, который направляется заемщику следующим смс-сообщением - это аналог собственноручной подписи. После ввода заемщиком в специальное «окошко» кода, заемщик нажимает «Подписать», после чего осуществляется перевод денежных средств от (данные обезличены) заемщику. После чего договор займа считается заключенным. Проценты при этом одинаковые для каждого заемщика, при любой сумме и при любом сроке займа. На (ДД.ММ.ГГГГ.) размер процентов был 1% в день, или 365 % годовых. При желании заемщика погасить заем, он должен вновь зайти на вышеуказанный сайт (данные обезличены) через личный кабинет, где будут представлены банковские реквизиты компании. От имени Б на сайте (данные обезличены) был создан личный кабинет с указанием личных данных Б, номер телефона +(№), электронная почта (данные обезличены), номера банковских карт (№), (№) (данные обезличены). Личный кабинет был создан (ДД.ММ.ГГГГ.) с использованием IP-адреса: (№). От Б в адрес (данные обезличены) поступило три заявки на оформления займов: - (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 10 000 рублей сроком на 21 день; - (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 30 000 рублей сроком на 70 дней; - (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 4 000 рублей сроком на 21 день. При этом в заявлении были указаны личные данные Б, номер телефона +(№), электронная почта (данные обезличены). В одобрении всех трех заявок было отказано скоринговой системой. При оформлении заявки на займ на сумму 30 000 рублей заемщиком была прикреплена фотография паспорта гражданина РФ на имя Б, а также фотография мужчины, держащего в руках вышеуказанный паспорт гражданина РФ. Договоров займа с указанным выше клиентом не заключались. 

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания представителя потерпевшего (данные обезличены) Ф от (ДД.ММ.ГГГГ.) (данные обезличены), данные при производстве предварительного следствия, который показал, что основным видом деятельности (данные обезличены) является выдача микрокредитов. При желании гражданина оформить кредит в (данные обезличены), тому первоначально необходимо зайти на сайт (данные обезличены) и оформить свой личный кабинет, при создании которого необходимо указать свои персональные данные, а также прикрепить сканированные копии или фотографии паспорта клиента, банковской карты, на которую будет осуществлен перевод займа. После чего клиенту на указанный им мобильный телефон приходит смс-сообщение с кодом, который клиент должен ввести, подтвердив таким образом свою регистрацию, то есть создание личного кабинета. После создания личного кабинета, если заемщик желает взять займ, то он нажимает клавишу «Взять займ», где создается договор займа с индивидуальными условиями, с которым ознакамливается заемщик, ставит «галочки» в тех местах, с которыми он согласен, после чего он должен подождать, когда система проверит все данные и фотографии, представленные заемщиком, чтобы одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении. Перед тем, как одобрить заявку на кредит или отказать в ее одобрении, все персональные данные проверяются скоринговой системой – фотографии паспорта заемщика проверяются в системе действующих паспортов, сверяются фотографии паспорта заемщика с фотографией заемщика на фоне паспорта, а также проверяются данные заемщика в системе НБКИ. Скоринг – это система оценки кредитоспособности заемщика. Скоринговая система не полностью автоматическая система. Все данные в различные системы загружаются ответственным за это сотрудником. После того, как у скоринговой системы не возникло никаких подозрений относительно подлинности представленных персональных данных заемщика и фотографий его паспорта, заявка на кредит будет одобрена. Об одобрении заявки на займ заемщику на оставленный им при оформлении личного кабинета мобильный телефон приходит смс-сообщение о том, что заявка на займ на желаемую сумму одобрена, а также прикрепляется ссылка, на которую заемщику необходимо перейти. При переходе заемщика по ссылке открывается «окошко», в которое заемщику необходимо ввести код, который направляется заемщику следующим смс-сообщением - это аналог собственноручной подписи. После ввода заемщиком в специальное «окошко» кода, заемщик нажимает «Подписать», после чего осуществляется перевод денежных средств от (данные обезличены) заемщику. Проценты при этом одинаковые для каждого заемщика, при любой сумме и при любом сроке займа. На (ДД.ММ.ГГГГ.) размер процентов был 1% в день, или 365 % годовых. При желании заемщика погасить заем, он может это сделать это посредством банковских карт в личном кабинете заемщика на сайте. От имени Б на сайте (данные обезличены) был создан личный кабинет с указанием личных данных Б, номер телефона +(№), электронная почта (данные обезличены), номер банковской карты (№) (данные обезличены). (ДД.ММ.ГГГГ.) в адрес (данные обезличены) посредством сети «Интернет» поступила заявка от имени Б на заключение договора потребительского займа на сумму 8 000 рублей на срок 21 день. IP устройства: (№); IP устройства (с которого отправлялась заявка): (№); вход с устройства (время) (ДД.ММ.ГГГГ.) по МСК. По указанной заявке (данные обезличены) запросил у Б данные паспорта (в том числе сканированные копии, фотографии паспорта), банковской карты (фото лицевой стороны банковской карты), на которую будет осуществлен перевод займа, а также электронную почту Б и контактный номер телефона. Для идентификации (данные обезличены) Б было заполнено заявление о предоставлении потребительского займа и анкета заемщика, а также в адрес (данные обезличены) должны были быть направлены копии паспорта Б Все заявления и анкета клиента подтверждались СМС-кодом, являющимся аналогом собственноручной подписи, отправленным на номер клиента (№). Фото паспорта и страницы регистрации, а также фото банковской карты не были представлены. По поданной заявке после представления сведений и их проверки автоматизированной системой (данные обезличены), учитывая факт не предоставления указанных документов, принимая во внимание проведенную проверку (данные обезличены) отказало в заключении договора потребительского займа с Б По факту полученного запроса службой безопасности (данные обезличены) по результатам внутренней проверки было вынесено решение о возможном наличии признаков мошенничества. Договоров займа с указанным выше клиентом не заключались. (данные обезличены) мог быть причинен материальный ущерб на сумму 8 000 рублей.

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля Х от (ДД.ММ.ГГГГ.) (данные обезличены), данные при производстве предварительного следствия, который показал, что является (данные обезличены). (ДД.ММ.ГГГГ.) в дежурную часть (данные обезличены) сотрудниками полиции (данные обезличены) был доставлен ранее неизвестный ему мужчина по подозрению в совершении преступления. Доставленный представился как ФИО2 (ДД.ММ.ГГГГ.) им в присутствии понятых был осуществлен личный досмотр ФИО2, в ходе которого был обнаружен мобильный телефон марки «Redmi» в корпусе темно-синего цвета.

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля Ч от (ДД.ММ.ГГГГ.) (данные обезличены), данные при производстве предварительного следствия, который показал, что является (данные обезличены). В (данные обезличены) находился материал проверки КУСП (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) по заявлению Б по факту оформления на имя последнего займов в различных микрокредитных организациях неустановленными лицами. В целях установления лица, причастного к совершению данного преступления, им совместно с (данные обезличены) Ц были проведены оперативно-розыскные мероприятия, в ходе которых (ДД.ММ.ГГГГ.) им совместно с (данные обезличены) Ц задержан ФИО2 вблизи (адрес обезличен) и доставлен в дежурную часть (данные обезличены) для дальнейшего разбирательства.

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля Ц от (ДД.ММ.ГГГГ.) (данные обезличены), данные при производстве предварительного следствия, который показал, что является (данные обезличены). В (данные обезличены) находился материал проверки КУСП (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) по заявлению Б по факту оформления на имя последнего займов в различных микрокредитных организациях неустановленными лицами. В целях установления лица, причастного к совершению данного преступления, им совместно с (данные обезличены) лейтенантом полиции Ч были проведены оперативно-розыскные мероприятия, в ходе которых (ДД.ММ.ГГГГ.) ФИО2 был задержан вблизи (адрес обезличен), после чего в этот же день доставлен в дежурную часть (данные обезличены) для дальнейшего разбирательства.

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля Э от (ДД.ММ.ГГГГ.) (данные обезличены), данные при производстве предварительного следствия, которая показала, что ФИО2 является ее супругом и отцом их общих детей. С (ДД.ММ.ГГГГ.) они не общаются. В период, когда они жили вместе с ФИО2, у него в пользовании находился ноутбук, которым ФИО2 пользовался, как ей было известно, в рабочих целях. Какого-либо технического образования, познаний в сфере IT и компьютерных технологий у ФИО2 не было, техникой тот пользовался как обыватель. Вместе с этим ФИО2 постоянно отсутствовал дома, приезжал ночью и все время что-то делал в своем ноутбуке. О том, что у ФИО2 возникали какие-то проблемы и требовалось взять кредит или микро-займ ФИО2 не говорил. Однако, один раз ФИО2 просил ее создать на свои личные данные кабинет в микрзаймовой организации, насколько она помнит называлась компания (данные обезличены), в дальнейшем ФИО2 имел доступ к ее личному кабинету в данной организации. Ввиду того, что они проживали вместе, ФИО2 имел доступ к ее банковским данным, то есть пользовался банковской картой, заходил в онлайн банк (данные обезличены). ФИО2 постоянно ей скидывал реферальные ссылки для оформления банковских карт в большом количестве. Все данные в последующем об открытых счетах и картах она по указанию ФИО2 передавала последнему. Тот ей объяснял необходимость оформления указанных банковских карт получением бонусов в связи с оформлением по реферальным ссылкам, а также необходимостью передачи ФИО2 данных банковских карт для рабочих целей. В конце (ДД.ММ.ГГГГ.) ФИО2 попросил ее приобрести и оформить на себя сим-карты сотовых операторов ПАО «Мегафон» и «Теле2», которые как пояснял ФИО2 ему требовались для работы. У ФИО2 в пользовании остались ее банковские карты. Счет в (данные обезличены) являлся совместным и ФИО2 им пользовался беспрепятственно. Она не отслеживала какие операции тот производит. В (ДД.ММ.ГГГГ.) ФИО2 оформил кредит на личные данные ее отца Ш в (данные обезличены), который был оформлен путем подачи онлайн заявки на сайте микрокредитной организации. При выяснении обстоятельств они установили, что в анкете было указано бывшее место работы ФИО2 - (данные обезличены), должность и сумма заработной платы отца, а именно все те данные, которое были известны ФИО2 Сумма займа была перечислена на банковскую карту (данные обезличены) в сумме 18 000 рублей, займ выплачен не был, ввиду чего компании (данные обезличены) в судебном порядке истребовала возмещение займа с ее отца. В период, когда она проживала с ФИО2, тот постоянно общался с кем-то посредством мессенджера «Телеграмм», на его телефоны постоянно поступали уведомления. По поводу предъявленной ей в ходе допроса фотоизображения, предоставленного микрокредитными организациями, на котором изображен ФИО2 пояснила, что узнает на фотографии ФИО2, который держит в руках паспорт с его (ФИО2) фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б, который ей неизвестен. 

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля В от (ДД.ММ.ГГГГ.) (данные обезличены), данные при производстве предварительного следствия, которая показала, что (ДД.ММ.ГГГГ.) в мессенджере «Телеграмм» в чате, где продавали наркотические средства, познакомилась с ФИО2, который предлагал приобрести у него наркотические средства. У них с ФИО2 завязалось общение, в основном завязанное на употреблении наркотиков, она неоднократно приобретала у того наркотики, также они и совместно употребляли с ФИО2 наркотические средства. С начала (ДД.ММ.ГГГГ.) они с ФИО2 стали общаться более близко. ФИО2 снимал квартиру по адресу: (адрес обезличен). ФИО2 ей рассказывал, что занимается мошенничеством, а именно у неизвестных лиц получал личные данные физических лиц, которые были получены путем взлома личных кабинетов с портала «Госуслуги», а также третьи лица предоставляли ФИО2 пароли и логины от личных кабинетов физических лиц, которые были «взломаны» целеноправленно для совершения преступлений. За предоставление указанных документов, сведений и данных ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Далее ФИО2 оформлял личные кабинеты онлайн на сайтах различных микрокредитных организаций на полученные от третьего лица личные данные физических лиц. С целью совершения преступлений ФИО2 приобретал сим-карты в ломбардах, просил оформить ее на свои личные данные сим-карты и банковские карты, которые использовал для хищения денежных средств микрокредитных организаций. Он попросил ее оформить и передать ему в пользование сим-карты. Она передала ФИО2 сим-карту, оформленную на ее бабушку, (№), сотовый оператор ОАО «Теле2» и на нее (№), сотовый оператор ОАО «Теле2», (№) сотовый оператор ОАО «Теле2». Также у ФИО2 имелся скан ее паспорта. На тот момент, когда она передавала ФИО2 в пользование сим-карты а также свои паспортные данные, она еще не осознавала, что тот занимается преступной деятельностью. ФИО2 рассказывал ей, что для того, чтобы микрозаймы были одобрены со стороны микрокредитных и кредитных организаций должны были совпадать фактическое (географическое) местонахождение выхода в сеть интернет, региона абонентского номера, данных лица, на которое оформляются кредиты и микрозаймы. С этой целью ФИО2 использовал «впн» для выхода в интернет, подменяя адреса (города) мест выхода в интернет. С целью организации своей преступной деятельности ФИО2 вел записи, какие абонентские номера и банковские реквизиты использовались для оформления займа, поднимал сумму займа до максимальной, улучшая кредитную историю по анкете заемщика путем взятия и гашения займа в установленные сроки и досрочно, а доходя до максимальной суммы займа, не возвращал ее. Ей также было известно, что с целью вывода похищенных денежных средств ФИО2 использовал банковский счет, открытый в (данные обезличены). По поводу представленных в ходе допроса фотографий, на которых изображен ФИО2 и она, показала, что на данных фотографиях она узнает ФИО2, который держит в руках паспорт со своей фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б, который ей неизвестен. Так же на фотографии она узнала себя, фотография сделана в офисе (данные обезличены), где ее сфотографировали для оформления анкеты, фактически займ она там не брала.

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля Щ от (ДД.ММ.ГГГГ.) (данные обезличены), данные при производстве предварительного следствия, который показал, что в (ДД.ММ.ГГГГ.) он в мессенджере «Telegram» наткнулся на группу, точное название которой назвать не может, в которой содержалась информация о способе получения легкого заработка путем оформления микрозаймов в различных микрозаймовых организациях. Администраторы указанных групп предоставляли личные данные третьих лиц (паспорт, водительское удостоверение, СНИЛС, ИНН и другие), доступ к личным кабинетам физических лиц (логин и пароль), аккаунты и доступ к личным кабинетам на сайтах микрокредитных организаций с целью оформления анкет и подачи заявок в микрокредитные организации. С его стороны надлежало, используя полученные данные зарегистрироваться на сайте микрокредитной организации, оформить анкету на данные третьих лиц, для прохождения идентификации в анкете указать свой номер телефона и банковской карты для перечисления на нее денежных средств - суммы займа. Также к заявке и анкете на сайте он загружал предоставленные ему фотографии третьих лиц с паспортами, в которые посредством фоторедакторов вносились изменения, чтобы пройти проверку службы безопасности при оформлении займов. При одобрении займа со стороны микрокредитных организаций ему на банковскую карту поступали денежные средства. Часть денежных средств он оставлял себе, а именно 10% от суммы займа, остальные денежные средства он переводил неизвестным ему людям, микрозаймы не выплачивал. Вся схема заработка обговаривалась сразу в группе «Telegram». В личные кабинеты физических лиц на сайте «Госуслуги» он заходил с целью идентификации личности лица при оформлении займа, подтверждения займа, а также с целью получения полной информации о личности лица, на которого будет оформлен займ.

По ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании исследованы письменные материалы уголовного дела:

- заявление Б от (ДД.ММ.ГГГГ.), в котором он просит принять меры к розыску лиц, оформивших микрозаймы в кредитных организациях на его личные данные без его участия (данные обезличены)

- протокол осмотра места происшествия от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрено помещение по адресу: (адрес обезличен), в котором, как указал заявитель Б, он (ДД.ММ.ГГГГ.) обнаружил, что на его имя были оформлены не менее 15 микрокредитов в разных организациях (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого с участием потерпевшего Б осмотрены скриншоты экрана с уведомлениями из личного кабинета на портале «Госуслуги», где помимо прочего имеется информация: - уведомление об осуществлении входа «Портал государственных услуг Российской Федерации», IP-адрес (№) с использованием операционной системы Windows и через интернет-браузер Chrome (дата и время не отображаются); - уведомление об осуществлении входа (ДД.ММ.ГГГГ.) вход в систему «Профиль пользователя ЕСИА», IP-адрес (№) с использованием операционной системы Windows и через интернет-браузер Chrome; - уведомление об осуществлении входа (ДД.ММ.ГГГГ.) вход в систему «Вива Деньги Онлайн», IP-адрес (№) с использованием операционной системы Windows и через интернет-браузер Chrome; - уведомление об осуществлении входа (ДД.ММ.ГГГГ.) «Портал государственных услуг Российской Федерации», IP-адрес (№) с использованием операционной системы Windows и через интернет-браузер Chrome; - уведомление об осуществлении входа (ДД.ММ.ГГГГ.) «Портал государственных услуг Российской Федерации», IP-адрес (№) с использованием операционной системы Windows и через интернет-браузер Chrome (дата и время не отображаются). Имеются уведомления об осуществлении входа на сайты микрофинансовых организаций. Со слов потерпевшего Б данные IP-адреса ему не известны, вход в свой личный кабинет на портале «Госуслуги» с использованием операционной системы Windows и через интернет-браузер Chrome он не осуществлял, поскольку у него не имеется мобильных и иных технических устройств с операционной системой Windows и он не использует интернет-браузер Chrome. На осмотренных скриншотах экрана с уведомлениями из личного кабинета на портале «Госуслуги» имеется информация о сим-карте с номером телефон +(№), который, как пояснил Б, ему не известен, данный договор на оказание услуг связи он не заключал. Исследованы осмотренные скриншоты (данные обезличены);

- протокол выемки от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого у Б изъят DVD-R диск, на котором содержится кредитный отчет для субъекта из НБКИ (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрен DVD-R диск с кредитным отчетом для субъекта из Национального Банка кредитных историй в отношении Б, тел. (№), (№), (№), (№), электронная почта (данные обезличены), (данные обезличены). Согласно осматриваемого отчета имеется информация о том, что на имя Б были оформлены микрозаймы, либо отказано в их оформлении в том числе, в следующих микрофинансовых организациях: (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены) (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрены фотоизображения, предоставленные (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), среди которых имеются фотоизобажения мужчины с паспортом в руках, фотоизображения мужчины, держащего в руках банковскую карту. Как пояснил потерпевший Б, на фото изображен неизвестный ему мужчина с паспортом с его данными, однако фотография в паспорте не его. Паспорт в таком виде он не фотографировал, такой обложки на паспорте у него не было. Представленная банковская карта ему не принадлежит. Женщину, изображенную на фотографии, он не знает (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрен ответ на запрос (данные обезличены), согласно которому абонентский номер (№) зарегистрирован на Б Представлена детализация соединений по указанному абонентскому номеру за период с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.), из которой следует, что в момент соединений абонент находился на территории расположения базовых станций в (адрес обезличен). Исследованы ответы на запросы (данные обезличены)

- заявление представителя (данные обезличены) У, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности лиц, которые в период с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) мошенническим способом пытались оформить кредиты в (данные обезличены) на данные Б на общую сумму 44 000 рублей (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрены документы, предоставленные (данные обезличены): 1) копия заявки от имени Б от (ДД.ММ.ГГГГ.) с указанием мобильного телефона +(№), адрес электронной почты (данные обезличены) в целях получения потребительского займа на сумму 10 000 рублей на срок 21 день. АСП: (№) – (ДД.ММ.ГГГГ.), (ДД.ММ.ГГГГ.); 2) копия заявки от имени Б от (ДД.ММ.ГГГГ.) с указанием мобильного телефона +(№), адрес электронной почты (данные обезличены) в целях получения потребительского займа на сумму 30 000 рублей на срок 70 дней. АСП: (№) – (ДД.ММ.ГГГГ.), (ДД.ММ.ГГГГ.); 3) копия заявки от имени Б от (ДД.ММ.ГГГГ.) с указанием мобильного телефона +(№), адрес электронной почты (данные обезличены) в целях получения потребительского займа на сумму 4 000 рублей на срок 21 день. АСП: (№) – (ДД.ММ.ГГГГ.), (ДД.ММ.ГГГГ.); 4) фотоизображение мужчины, держащего в руках паспорт гражданина РФ с данными Б; 5) фотоизображение паспорта гражданина РФ с данными Б Исследованы осмотренные документы (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрены документы, предоставленные (данные обезличены): 1) копия заявки от имени Б от (ДД.ММ.ГГГГ.) с указанием мобильного телефона +(№), адрес электронной почты (данные обезличены) в целях получения потребительского займа на сумму 12 000 рублей на срок 13 дней; 2) фотоизображение ФИО2, держащего в руках паспорт гражданина РФ с данными Б; 3) фотоизображение паспорта гражданина РФ с данными Б; 4) фотоизображение ФИО2, держащего в руках банковскую карту (№) имя владельца Б. Исследованы осмотренные фотоизображения (данные обезличены)

- заявление представителя (данные обезличены) М, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые (ДД.ММ.ГГГГ.) пытались мошенническим способом получить кредит в (данные обезличены) на данные Б на сумму 6000 рублей (данные обезличены)

- заявление представителя (данные обезличены) Д, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности неустановленных лиц, пытавшихся получить мошенническим способом от имени Б кредит в (данные обезличены) на сумму 13 000 рублей (данные обезличены)

- заявление представителя (данные обезличены) И, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, получивших мошенническим способом кредит в (данные обезличены) посредством предоставления недостоверных данных от имени Б, причинивших ущерб на сумму 14 400 рублей (данные обезличены)

- заявление представителя (данные обезличены) Р, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, пытавшихся получить мошенническим способом от имени Б кредит в (данные обезличены) на сумму 5 000 рублей (данные обезличены)

- заявление представителя (данные обезличены) С, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое (ДД.ММ.ГГГГ.) мошенническим способом посредством предоставления недостоверных данных попыталось оформить кредит от имени Б на сумму 7000 рублей (данные обезличены)

- заявление представителя (данные обезличены) Н, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые (ДД.ММ.ГГГГ.) мошенническим способом посредством предоставления недостоверных данных попытались оформить кредит от имени Б на сумму 12 000 рублей (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов и документов от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрен ответ из (данные обезличены) с приложениями, согласно которому в адрес (данные обезличены) подавались заявки на получение займов от имени Б К заявкам была прикреплена банковская карта (№), которая открыта в (данные обезличены) на имя ФИО2 (ДД.ММ.ГГГГ.). Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, указаны абонентские номера: (№), (№), адрес электронной почты (данные обезличены). К ответу из (данные обезличены) приложено фотоизображение паспорта гражданина РФ на имя Б с фотографией ФИО2 Имеется фотоизображение ФИО2, держащего в руках лист бумаги с цифровым кодом, который ему был предоставлен (данные обезличены) в целях идентификации. (ДД.ММ.ГГГГ.) между обществом и Б на основании анкеты заключен договор микрозайма на сумму 3 000 рублей на сайте общества. Исследован осмотренный ответ на запрос с приложениями (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрен ответ из (данные обезличены) с приложениями. Имеются сведения, что в адрес (данные обезличены) подавались заявки на получение займов от имени Б К заявкам была прикреплена банковская карта (№). Фотография данной банковской карты прикреплена к личному кабинету, созданному на имя Б На указанную банковскую карту поступали денежные средства в счет займа от (данные обезличены): (ДД.ММ.ГГГГ.) сумма 30 000 рублей. Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, указаны абонентский номер: (№), адрес электронной почты (данные обезличены). На абонентский номер (№) поступали коды подтверждения от (данные обезличены) К ответу из (данные обезличены) приложено фотоизображение паспорта гражданина РФ на имя Б с фотографией ФИО2, а также страницы данного паспорта со штампом о регистрации. Подтверждение личности при оформлении заявок и личного кабинета в (данные обезличены) происходило через портал «Госуслуги», личный кабинет которого был также на имя Б, но привязан к абонентскому номеру (№). Исследованы осмотренные ответ на запрос, фотоизображения, анкета, условия кредитования (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрен ответ с приложенными документами из (данные обезличены). Имеются сведения, что в адрес (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) подавалась заявка на получение займа от имени Б на сумму 12 000 рублей. К заявке и личному кабинету была прикреплена банковская карта (№). Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, в нем указан абонентский номер (№). К ответу из (данные обезличены) приложено цветное фотоизображение паспорта гражданина РФ на имя Б с личными данными и фотоизображение паспорта гражданина РФ со штампом регистрации, а также имеется цветное фотоизображение ФИО2, держащего в руках паспорт гражданина РФ на имя Б, с имеющейся в нем фотографией ФИО2 Заявка не прошла процедуру проверки системы безопасности. Исследованы осмотренные документы и фотоизображения (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрен ответ с приложениями из (данные обезличены). Имеются сведения, что (ДД.ММ.ГГГГ.) в адрес (данные обезличены) подавалась заявка на получение займа от имени Б на сумму 8 000 рублей сроком на 21 день. К заявке не была прикреплена фотография банковской карты, в связи с чем займ выдан не был. Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, указаны абонентский номер: (№) и адрес электронной почты (данные обезличены), указана банковская карта (№). Заявка направлялась с IP-адреса (№). Исследованы осмотренные документы (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов от (ДД.ММ.ГГГГ.)), в ходе котрого осмотрен ответ с приложениями из (данные обезличены). Имеются сведения, что (ДД.ММ.ГГГГ.) в адрес (данные обезличены) подавалась заявка на получение займа от имени Б на сумму 7000 рублей. К заявке была прикреплена банковская карта (№). Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, указаны абонентский (№), адрес электронной почты (данные обезличены), указан абонентский номер (№) как жены заемщика. К ответу из (данные обезличены) приложено фотоизображение паспорта гражданина РФ на имя Б с фотографией ФИО2 Исследованы осмотренные документы (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрен ответ с приложениями из (данные обезличены). Имеются сведения, что (ДД.ММ.ГГГГ.) в адрес (данные обезличены) подавалась заявка на получение займа на сумму 12 000 рублей от имени Б IP-адрес при регистрации на сайте: (№), номер телефона, указанный при регистрации (№). Было выявлено, что фото изменены с помощью фоторедактора, номер телефона не идентифицирован на клиента. В заключении договора займа отказано. Исследованы осмотренные документы (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрен ответ (данные обезличены). Имеются сведения, что в адрес (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) подавалась заявка на получение займа от имени Б. Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, указаны абонентский номер (№) и адрес электронной почты (данные обезличены). Регистрация произведена с IP адреса: (№). Отказано в заключении договора займа. Исследованы осмотренные документы (№)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрен ответ с приложениями из (данные обезличены). Имеются сведения, что в адрес (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) подавалась заявка на получение займа от имени Б на сумму 14 200 рублей. Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, указаны абонентский номер: (№), адрес электронной почты (данные обезличены). Прикреплена банковская карта (№). Регистрация в личном кабинете (данные обезличены) происходила с IP-адреса (№). К ответу из (данные обезличены) приложено фотоизображение паспорта гражданина РФ на имя Б с фотографией ФИО2 Исследованы осмотренные документы и фотоизображения (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрены ответы с приложениями из (данные обезличены). Имеются сведения, что в адрес (данные обезличены) подавались заявки на получение займов от имени Б К личному кабинету была прикреплена банковская карта (№). Фотография данной банковской карты прикреплена к личному кабинету, созданному на имя Б На указанную банковскую карту поступали денежные средства в счет займа от (данные обезличены). Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, указаны абонентский номер: (№) и адрес электронной почты (данные обезличены). Имеется фотоизображение паспорта гражданина РФ на имя Б с фотографией ФИО2 в счет займов переводились денежные средства: - (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 3000 рублей; - (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 12000 рублей; - (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 12000 рублей; - (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 17000 рублей; - (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 20000 рублей; - (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 20000 рублей; - (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 29000 рублей. Не возвращен займ на сумму 29 000 рублей. Исследованы осмотренные документы и фотоизображения (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрен ответ с приложениями из (данные обезличены). Имеются сведения, что (ДД.ММ.ГГГГ.) в адрес (данные обезличены) подавалась заявка на получение займа от имени Б К заявке была прикреплена банковская карта (№). Фотография данной банковской карты прикреплена к личному кабинету, созданному на имя Б На указанную банковскую карту поступили денежные средства в счет займа от (данные обезличены) в сумме 14 000 рублей. Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, указаны абонентский (№), адрес электронной почты (данные обезличены). На абонентский номер (№) направлялись коды подтверждения от (данные обезличены). Имеется фотоизображение паспорта гражданина РФ на имя Б с фотографией ФИО2, а также страницы данного паспорта со штампом о регистрации. Имеется фотография ФИО2, держащего в руках паспорт гражданина РФ с данными Б, но с фотографией ФИО2 Займ выдан (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 14 000 рублей. Исследованы осмотренные документы и фотоизображения (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрен ответ с приложениями из (данные обезличены). Имеются сведения, что в адрес (данные обезличены) подавались заявки на получение займов от имени Б: (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 3000 рублей; (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 10 000 рублей. К личному кабинету прикреплен банковский счет (№) (к которому привязана банковская карта (№)). Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, указаны абонентский номер: (№), адрес электронной почты (данные обезличены). Заявка направлялась с IP-адреса (№). Исследованы осмотренные документы и фотоизображения, ответ (данные обезличены) (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрен ответ с приложениями из (данные обезличены). Имеются сведения, что (ДД.ММ.ГГГГ.) в адрес (данные обезличены) подавалась заявка на получение займа от имени Б на сумму 5000 рублей. К заявкам была прикреплена банковская карта (№). Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, указаны абонентский номер: (№), и адрес электронной почты (данные обезличены). При рассмотрении заявки скоринговая система дала отказ. Договор не заключался. Исследованы осмотренные документы (данные обезличены)

- протоколы осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которых осмотрены ответы с приложениями из (данные обезличены). Имеются сведения, что в адрес (данные обезличены) подавались заявки на получение займов от имени Б К заявкам прикреплена банковская карта (№), на которую поступали денежные средства от (данные обезличены) в счет займа. Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, указан абонентский номер: (№), В указана в качестве третьего лица, адрес электронной почты (данные обезличены), указан абонентский номер (№), как третьего лица – А Указанный абонентский номер зарегистрирован на Э – супругу ФИО2 Абонентский номер (№) указан в анкете на имя Б, как принадлежащий третьим лицам – В и Л, однако, данный абонентский номер находится в пользовании ФИО2 Было заключено 3 договора микрозайма: - договор (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 14 400 рублей на 4 дня, договор открыт, оплата не поступила; - договор (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 15 000 рублей на 10 дней, договор закрыт (ДД.ММ.ГГГГ.); - договор (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 11 800 рублей на 30 дней, договор закрыт (ДД.ММ.ГГГГ.). IP адреса устройств, с которых оформлялись договоры займа: договор займа: (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) заходили с ip (№); договор займа (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) IP (№); договор займа (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) IP (№). Поступления денежных средств в счет займов: (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 11 800 рублей; (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 15000 рублей; (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 14400 рублей. К ответу из (данные обезличены) приложено фотоизображение паспорта гражданина РФ на имя Б с фотографией ФИО2 Приложено фотоизображение ФИО2, держащего в руках паспорт гражданина РФ с данными Б с фотографией ФИО2 Исследованы осмотренные документы (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрен ответ с приложениями из (данные обезличены). Имеется информация, что в адрес в адрес (данные обезличены) подавались заявки на получение займов от имени Б При этом к заявкам были прикреплены банковские карты №(№), (№). Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, указан абонентский номер (№), адрес электронной почты (данные обезличены), которые никогда не принадлежали Б Личный кабинет был создан (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№). С (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) оформлено 3 заявки на займ на общую сумму 44 000 рублей. В выдаче займов отказано. Исследованы осмотренные документы (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которой осмотрен ответ с приложениями из (данные обезличены). Имеются сведения, что (ДД.ММ.ГГГГ.) в адрес (данные обезличены) подавалась заявка на получение займа от имени Б на сумму 8000 рублей. К заявке была прикреплена банковская карта (№). Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, указан абонентский номер (№). К ответу из (данные обезличены) приложено фотоизображение паспорта гражданина РФ на имя Б с фотографией ФИО2 Приложено фотоизображение ФИО2, держащего в руках паспорт гражданина РФ с данными Б с фотографией ФИО2 На этапе проверки было отказано в выдаче займа. Исследованы осмотренные документы (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрен ответ с приложениями из (данные обезличены). Имеются сведения, что (ДД.ММ.ГГГГ.) в адрес (данные обезличены) подавалась заявка на получение займа на сумму 6000 рублей от имени Б К заявке была прикреплена банковская карта (№). Фотография данной банковской карты прикреплена к личному кабинету, созданному на имя Б Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, указан абонентский номер (№), адрес электронной почты (данные обезличены). На абонентский номер (№) поступали коды подтверждения от (данные обезличены). К ответу из (данные обезличены) приложено фотоизображение паспорта гражданина РФ на имя Б с фотографией ФИО2, а также страницы данного паспорта со штампом о регистрации. Приложена фотография ФИО2, держащего в руках паспорт гражданина РФ с данными Б с фотографией ФИО2 На основании решения скоринговой системы в выдаче займа отказано. Исследованы осмотренные документы (данные обезличены)

- протоколы осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которых осмотрен ответ из (данные обезличены) с приложениями. Имеются сведения, что на имя ФИО2 в (данные обезличены) были открыты банковские счета, к одному из которых привязана банковская карта (№), открытая (ДД.ММ.ГГГГ.), привязанная к номеру телефона (№), который находился в пользовании ФИО2 На банковскую карту (№) имеются поступления денежных средств: - (ДД.ММ.ГГГГ.) (№): Пополнение карты: (данные обезличены) на сумму 30 000 рублей (данные обезличены). На банковскую карту (№) имеются поступления денежных средств: - (ДД.ММ.ГГГГ.) Пополнение карты: (данные обезличены) на сумму 3000 рублей (данные обезличены); - (ДД.ММ.ГГГГ.) Пополнение карты: (данные обезличены) на сумму 12 000 рублей (данные обезличены); - (ДД.ММ.ГГГГ.) Пополнение карты: (данные обезличены) на сумму 12 000 рублей (данные обезличены); - (ДД.ММ.ГГГГ.) Пополнение карты: (данные обезличены) на сумму 17 000 рублей (данные обезличены); - (ДД.ММ.ГГГГ.) Пополнение карты: (данные обезличены) на сумму 20 000 рублей (данные обезличены); - (ДД.ММ.ГГГГ.) Пополнение карты: (данные обезличены) на сумму 20 000 рублей (данные обезличены); - (ДД.ММ.ГГГГ.) Пополнение карты: (данные обезличены) на сумму 29 000 рублей (данные обезличены). На имя ФИО2 открыт банковский счет (№), открытый (ДД.ММ.ГГГГ.), к которому привязана банковская карта (№), банковский счет (№), открытый (ДД.ММ.ГГГГ.), к которому привязана банковская карта (№), привязанные к номеру телефона (№), который находился в пользовании ФИО2 На банковскую карту (№) имеются поступления денежных средств: - (ДД.ММ.ГГГГ.) Пополнение карты: (данные обезличены): на сумму 3000 рублей (данные обезличены); - (ДД.ММ.ГГГГ.) (№): Пополнение карты: (данные обезличены): на сумму 3000 рублей (данные обезличены); а на банковскую карту (№) имеются поступления денежных средств: - (ДД.ММ.ГГГГ.) (ДД.ММ.ГГГГ.) (№): Пополнение карты: (данные обезличены): на сумму 1000 рублей (данные обезличены); - (ДД.ММ.ГГГГ.) (ДД.ММ.ГГГГ.) (№): Пополнение карты: (данные обезличены): на сумму 1000 рублей (данные обезличены); - (ДД.ММ.ГГГГ.) (№): Пополнение карты: (данные обезличены): на сумму 1500 рублей (данные обезличены); - (ДД.ММ.ГГГГ.) (№): Пополнение карты: (данные обезличены): на сумму 2000 рублей (данные обезличены); - (ДД.ММ.ГГГГ.) (№): Пополнение карты: (данные обезличены): на сумму 2500 рублей (данные обезличены); - (ДД.ММ.ГГГГ.) (№): Пополнение карты: (данные обезличены): на сумму 3000 рублей (данные обезличены); - (ДД.ММ.ГГГГ.) (№): Пополнение карты: (данные обезличены): на сумму 3000 рублей (данные обезличены). Так, на банковскую карту (№) имеются поступления денежных средств: - (ДД.ММ.ГГГГ.) (№): Пополнение карты: (данные обезличены) на сумму 14 000 рублей (данные обезличены). Исследованы осмотренные документы (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрены ответы (данные обезличены) от (ДД.ММ.ГГГГ.), (ДД.ММ.ГГГГ.), согласно которым пополнение денежных средств на банковскую карту (№) найти не удалось, определить принадлежность карты (№) не представилось возможным. Исследованы осмотренные ответы (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрен ответ на запрос (данные обезличены) от (ДД.ММ.ГГГГ.), из которого следует, что (данные обезличены) на имя ФИО2 в (ДД.ММ.ГГГГ.) оформлено большое количество счетов и виртуальных карт (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрен ответ из (данные обезличены), согласно которому на имя супруги ФИО2 – Э в (данные обезличены) были открыты два банковских счета, к которым были привязаны банковские карты (№), (№), на которые поступали денежные средства от различных микрокредитных организаций, а после данные денежные средства переводились на банковский счет, привязанный к номеру телефона (№), который находился в пользовании ФИО2 На банковскую карту (№) имеются поступления денежных средств: - (ДД.ММ.ГГГГ.) пополнение (данные обезличены) на сумму 11 800 рублей; - (ДД.ММ.ГГГГ.) пополнение (данные обезличены) на сумму 15 000 рублей; - (ДД.ММ.ГГГГ.) пополнение (данные обезличены) на сумму 14 400 рублей. Исследован осмотренный ответ на запрос (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрен ответ на запрос (данные обезличены) от (ДД.ММ.ГГГГ.), согласно которому киви-кошелек (№) является не персонифицированным (упрощенно идентифицированное электронное средство платежа). Банк не располагает информацией о данных владельца абонентского номера. Имеется информация об аккаунте (№): дата создания кошелька (ДД.ММ.ГГГГ.), ФИО А. Входящие платежи по счету (№): - (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 5 рублей; - (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 500 рублей; - (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 11 рублей; - (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 11 рублей. Исследованы осмотренный ответ (ДД.ММ.ГГГГ.)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрен ответ на запрос (данные обезличены) от (ДД.ММ.ГГГГ.), согласно которому в банке на имя ФИО2 открыты банковские счета и карты, с которых и на которые ФИО2 переводил денежные средства. Имеются сведения о переводах денежных средств на неустановленные банковские счета и карты сторонних банков, в частности имеется перевод (ДД.ММ.ГГГГ.) на счет/карту (№) (неустановленного банка) на сумму 3 150 рублей. Имеется перевод (ДД.ММ.ГГГГ.) на счет/карту (№) на сумму 7939 руб. 50 коп. (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрены ответы на запросы из (данные обезличены) от (ДД.ММ.ГГГГ.), согласно которым сведения по банковской карте (№) не могут быть представлены, поскольку нужен полный номер карты. Карта (№) в (данные обезличены) не открывалась. Исследованы осмотренные ответы (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрен ответ на запрос из (данные обезличены) от (ДД.ММ.ГГГГ.), согласно которому 6 счетов на имя ФИО2 открыты в конце (ДД.ММ.ГГГГ.). Исследованы осмотренные ответы (данные обезличены)

- протоколы осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), (ДД.ММ.ГГГГ.) в ходе которого осмотрены ответ на запросы из (данные обезличены) от (ДД.ММ.ГГГГ.), согласно которым имеются сведения об оформлении банковских карт на имя ФИО2 Подключена услуга (данные обезличены) с контактным телефоном для получения смс-кодов (№). В приложенным выписках по движению денежных средств имеются сведения о переводе ФИО2 денежных средств на неустановленные банковские счета и поступление ему денежных средств, в том числе из микрофинансовых организаций. Исследованы осмотренные документы (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрен ответ на запрос из (данные обезличены), согласно которому имеются заявления от ФИО2 об открытии банковских счетов с привязкой номера +(№). Исследованы осмотренные ответы (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрен ответ на запрос из (данные обезличены) от (ДД.ММ.ГГГГ.), согласно которому на ФИО2 зарегистрирован договор (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.), счет открыт путем дистанционного банковского обслуживания. Исследован осмотренный ответ (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрены ответы на запросы из (данные обезличены) от (ДД.ММ.ГГГГ.), согласно которому на ФИО2 оформлено большое количество счетов. Имеются сведения о поступлениях и переводах денежных средств в адрес микрофинансовых организаций. Имеются сведения об используемых для входа IP-адресах. Исследованы осмотренные ответы (данные обезличены)

- протоколы осмотра предметов и документов от (ДД.ММ.ГГГГ.), (ДД.ММ.ГГГГ.), (ДД.ММ.ГГГГ.), согласно которым осмотрены ответы на запросы с приложениями из (данные обезличены). Имеются сведения о наличии банковских счетов на имя ФИО2, в частности (№), к которому привязана банковская карта (№), телефон для смс-информирования (№). В осмотренных выписках движения денежных средств имеются сведения, что на банковские счета ФИО2 поступали денежные средства, а также с данных счетов происходили списания денежных средств, в том числе в сторонние банки, посредством переводов с использованием абонентского номера (№). Исследованы осмотренные ответы (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов и документов от (ДД.ММ.ГГГГ.), согласно которому осмотрен ответ на запрос с приложениями из (данные обезличены). Имеются сведения о наличии банковских счетов на имя ФИО2 Имеется журнал входа абонента, согласно которому вход в личный кабинет в период с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) осуществлялся с использованием мобильных телефонов «Xiaomi», «Redmi» с абонентским номером (№), используя в том числе IP-адрес (№). В осмотренных выписках движения денежных средств имеются сведения, что на банковские счета ФИО2 поступали денежные средства, а также с данных счетов происходили списания денежных средств, в том числе в сторонние банки. Исследованы осмотренные ответы (данные обезличены)

- протоколы осмотра предметов и документов от (ДД.ММ.ГГГГ.), (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которых осмотрен ответ из (данные обезличены) от (ДД.ММ.ГГГГ.) с приложениями, согласно которому абонентский номер (№) с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) был зарегистрирован на В Имеются сведения о соединениях с установлением местонахождения абонента: - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (данные обезличены); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (данные обезличены); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены) адрес абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес местонахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) (время московское) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (адрес обезличен). Исследованы осмотренные ответ с приложениями (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрен ответ на запрос (данные обезличены) от (ДД.ММ.ГГГГ.), согласно которому абонентский номер (№) зарегистрирован на Б Имеются соединения с абонентским номером (№): (ДД.ММ.ГГГГ.) длительностью 0 сек.; (ДД.ММ.ГГГГ.) длительностью 0 сек.; (ДД.ММ.ГГГГ.) длительностью 15 сек.; (ДД.ММ.ГГГГ.) длительностью 12 сек. Исследован осмотренный ответ (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрен ответ с приложениями из ПАО «Вымпелком» от (ДД.ММ.ГГГГ.), согласно которому абонентский номер (№) зарегистрирован (ДД.ММ.ГГГГ.) на ФИО2 Исследованы осмотренный ответ с приложениями (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрен ответ с приложениями из ПАО «Мегафон» от (ДД.ММ.ГГГГ.), согласно которому абонентский номер (№) зарегистрирован в период с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) на Э Исследованы осмотренный ответ с приложениями (данные обезличены)

- ответы из ООО «Т2 Мобайл» от (ДД.ММ.ГГГГ.), (ДД.ММ.ГГГГ.), согласно которым в детализации соединений по абонентскому номеру указывается адрес базовой станции, обслуживающей конкретное соединение. На открытой местности зона покрытия базовой станции от места ее установки может достигать 35 км. В черте города указанное расстояние может быть существенно сокращено. Расчетная зона покрытия базовой станции в городских условиях может составлять в среднем 3 км. Не всегда соединения абонента обслуживает наиболее близко расположенная к нему базовая станция. По адресу: (адрес обезличен), располагается базовая станция (данные обезличены) (данные обезличены)

- ответы из ПАО «Мегафон», согласно которым абонентский номер (№) в период с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) был зарегистрирован на Э в качестве дополнительного номера к основному (данные обезличены)

- ответ на запрос ПАО «Ростелеком» от (ДД.ММ.ГГГГ.), согласно которому абонент телефонного номера (№) зарегистрирован на (данные обезличены) (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрен ответ из АО «ЭР-Телеком Холдинг», согласно которому IP-адресом (№) пользовался ФИО2, телефон (№). IP-адрес (№) в запрашиваемый период времени был предоставлен Ю по адресу: (адрес обезличен). Остальные IP-адреса (№) принадлежат (данные обезличены) и используются в качестве исходящих IP-адресов для DDoS-фильтров, то есть для клиентского ресурса выделяется защищенный IP-адрес, на котором обратный прокси-сервер обрабатывает входящие запросы из Интернета и перенаправляет их со своих IP-адресов на один или несколько веб серверов (VPN), по которым невозможно восстановить реальные IP-адреса пользователей. Исследованы осмотренные документы (данные обезличены)

- ответ на запрос ПАО «Вымпелком» от (ДД.ММ.ГГГГ.), согласно которому предоставлены сведения о сеансах связи по абонентам (данные обезличены)

- ответ на запрос АО «ЭР-Телеком Холдинг» от (ДД.ММ.ГГГГ.), согласно которому по адресу: (адрес обезличен) оператором и ФИО2 заключен договор на предоставление услуг связи от (ДД.ММ.ГГГГ.) (данные обезличены)

- протокол обыска, в ходе которого был проведен обыск в жилище по адресу: (адрес обезличен), в котором с участием Я изъяты роутер «Ростелеком», монитор, ноутбук, мобильный телефон, письмо о задолженности (данные обезличены), системный блок (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрен ответ из ООО «ВК», согласно которому предоставлена информация о пользователе (данные обезличены): имя Б, фамилия Б, день рождения (ДД.ММ.ГГГГ.), телефон (№) добавлен (ДД.ММ.ГГГГ.), последняя авторизация (ДД.ММ.ГГГГ.) IP (№). Регистрация (ДД.ММ.ГГГГ.), IP адрес регистрации: (ДД.ММ.ГГГГ.). Исследованы осмотренные документы (данные обезличены)

- протокол выемки от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которой в ООО «ВК» были изъяты сведения о переписке с использованием электронного адреса (данные обезличены) (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого осмотрен ответ из ООО «ВК» с приложениями, согласно которым на электронный адрес (данные обезличены) в период с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) поступали сообщения от различных микрокредитных организаций. Имеется сообщение от (данные обезличены): «Б! Заберите одобренный займ на сумму 13 000 рублей в (данные обезличены)). Имеется сообщение от (данные обезличены): «Уважаемый, Б! Вам одобрен заем на следующих условиях: сумма 12 000 рублей, срок 20 дней», «Приложите фото запрашиваемых документов и деньги моментально у вас!», «Чтобы подтвердить адрес электронной почты, нажмите на кнопку «подтвердить Емайл». Имеется сообщение от (данные обезличены): «Б, добрый день. Напоминаем Вам о предстоящем платеже (ДД.ММ.ГГГГ.) по договору займа (№), сумма 1625 рублей 96 копеек на (ДД.ММ.ГГГГ.) года»; «Б, добрый день. Напоминаем Вам о предстоящем платеже (ДД.ММ.ГГГГ.) по договору займа (№), сумма 2555 рублей 08 копеек на (ДД.ММ.ГГГГ.) года». Имеется сообщение от (данные обезличены): «Здравствуйте, Б! Осталось всего пару минут, чтобы получить первый заём. Завершите заполнение регистрационной формы и деньги в Вашем распоряжении», «Загрузите необходимые документы в раздел «Подтверждение личности» и нажмите «Получить деньги»; «Добрый день, Б! И сразу к делу, мы увеличили лимит суммы вашего займа. Теперь вам доступен заём до 30 000 рублей». Имеется сообщение от (данные обезличены): о возврате денежных средств на сумму 1 рубль на карту (№) (принадлежит ФИО2, открыта в (данные обезличены)), дата платежа (ДД.ММ.ГГГГ.). Имеется сообщение от (данные обезличены): «Б! Заем на 13 000 рублей Вам одобрен и ждет подтверждения на сайте (данные обезличены). Имеется сообщение от (данные обезличены): «Здравствуйте, Б! Чтобы подтвердить почту, перейдите по ссылке. Имеется сообщение от (данные обезличены): «Добрый день, Б! Ваша заявка на займ отклонена». Имеется сообщение от (данные обезличены): «Добрый день! Вы успешно зарегистрировались на (данные обезличены). Для того, чтобы успешно получить заем, пожалуйста завершите заполнение регистрационной формы». Имеется сообщение от (данные обезличены): «Б, статус Вашей заявки пересмотрен. Готово к выдаче 25 000 рублей». Имеются сведения о произведенных интернет-заказах по адресу: (адрес обезличен). Исследованы осмотренные документы (данные обезличены)

- ответ (данные обезличены), согласно которому (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте (данные обезличены) был зарегистрирован клиент Б с IP-адреса: (№), принадлежит «ЭР-Телеком Холдинг» (данные обезличены)

- протокол осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), в ходе которого был осмотрен мобильный телефон «Redmi», изъятый у ФИО2, а также CD-R диск с информацией, изъятой с сим-карты указанного телефона, на котором имеется информация о поступлении смс-сообщений от микрофинансовых организаций о займах, поступающих кодах подтверждения (данные обезличены)

- заключение эксперта ЭКЦ УТ МВД России по ЦФО (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.), согласно которому на фотоизображениях с изображением мужчины с паспортом в руках имеются признаки ретуширования и монтажа (данные обезличены)

- протокол личного досмотра, досмотра вещей, досмотра транспортного средства, находящихся при физическом лице и изъятии вещей и документов от (ДД.ММ.ГГГГ.), согласно которому у ФИО2 изъят мобильный телефон «Redmi» в корпусе темного цвета (данные обезличены)

Оценив представленные сторонами доказательства с учетом позиции сторон, суд признает таковые относимыми, допустимыми, достоверными и в совокупности достаточными для вынесения по делу обвинительного приговора. За основу при вынесении обвинительного приговора суд принимает показания представителей потерпевших, свидетелей обвинения, в совокупности с письменными материалами уголовного дела, а также с показаниями подсудимого ФИО2 в той части, в которой он вину признал частично.

Суд не установил каких-либо фундаментальных нарушений уголовно-процессуального закона, влекущих недопустимость доказательств по делу, а также нарушений прав участников уголовного судопроизводства, в том числе нарушений права подсудимого на защиту. Суд не установил каких-либо существенных противоречий в представленных доказательствах, которые могли бы поставить под сомнение виновность подсудимого ФИО2 в совершенных преступлениях.

Анализируя показания представителей потерпевших, свидетелей обвинения, суд установил, что они последовательны, взаимодополняют друг друга, согласуются между собой в описании места, времени, способа и обстоятельств совершения преступлений и соответствуют другим фактическим обстоятельствам преступлений, установленным в соответствии с требованиями УПК РФ. 

Представленные стороной обвинения доказательства детально и объективно раскрывают обстоятельства и событие преступлений, поэтому доказательства стороны обвинения суд полностью признает достоверными.

Суд приходит к выводу, что вина ФИО2 в совершении преступлений при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора, установлена и доказана собранными по делу доказательствами.

Совокупность исследованных доказательств достаточна для признания ФИО2 виновным в совершении в совершении преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены). 

Из показаний представителя потерпевшего Г следует, что от имени Б на сайте (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) был создан личный кабинет с указанием личных данных Б, номер телефона +(№), электронная почта (данные обезличены), банковская карта (№) (данные обезличены). От Б в адрес (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) поступила заявка на получение потребительского займа (микрозайма), по условиям которого клиенту был бы предоставлен потребительский заем (микрозайм) на сумму 14 200 рублей сроком на 35 дней. При этом были прикреплены к заявке требуемые фотографии банковской карты и паспорта заемщика в адрес (данные обезличены). В результате идентификационных мероприятий, а также получения информации из кредитной истории заемщика, (данные обезличены) было принято отрицательное решение о заключении договора потребительского займа с заемщиком от имени Б (данные обезличены) мог быть причинен материальный ущерб на сумму 14 200 рублей.

Показания представителя потерпевшего подтверждаются показаниями потерпевшего Б, согласно которым (ДД.ММ.ГГГГ.) в отчете бюро кредитных историй увидел незнакомые ему заявки и кредиты в микрофинансовых организациях, узнал, что на сайтах данных организаций с использованием его личных данных оформлены личные кабинеты для получения займов. Он узнал, что часть микрокредитных организаций выдала по его данным кредиты, денежные средства по которым были переведены на банковские карты, которые ему не принадлежат. Остальные кредитные организации отказали в выдаче кредитов. На портале «Госуслуги» загружен скан его паспорта, который как он полагает был использован для получения займов. Паспорт он не терял, третьим лицам не передавал, более никуда фотографии паспорта не отправлял. Он никакие кредиты в микрокредитных организациях не оформлял, не погашал их. Его личный кабинет на портале «Госуслуги» был взломан.

Показаниями свидетелей Х, Ч, Ц подтверждаются обстоятельства задержания ФИО2 и изъятия у него мобильного телефона, на который поступали смс-коды из кредитных организаций для оформления займов. 

Свидетель ФИО2, являющаяся супругой подсудимого, подтвердила, что ФИО2 имел доступ к ее банковским счетам, пользовался ее банковскими картами, а также оформленными на нее сим-картами сотовых операторов. Она не отслеживала какие операции тот производит. В период, когда она проживала с ФИО2, тот постоянно общался с кем-то посредством мессенджера «Телеграмм», на его телефоны постоянно поступали уведомления. На представленных микрокредитными организациями фотографиях узнает ФИО2, который держит в руках паспорт с его фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б, который ей неизвестен. 

Вина подсудимого в совершении преступления подтверждается также исследованными судом письменными материалами дела, в частности предоставленными (данные обезличены) сведениями, согласно которым в адрес (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) подавалась заявка на получение займа от имени Б на сумму 14 200 рублей. Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, указаны абонентский номер: (№), зарегистрированный на В, адрес электронной почты (данные обезличены), которые никогда не принадлежали Б Прикреплена банковская карта (№), открытая в (данные обезличены) на имя ФИО2 Регистрация в личном кабинете (данные обезличены) происходила с IP-адреса (№), который использовался ФИО2 при регистрации личных кабинетов в других микрокредитных организациях, а также при создании заявок на займов. 

При этом к заявке на займ было приложено фотоизображение паспорта гражданина РФ на имя Б с фотографией ФИО2 

Из уведомлений из личного кабинета на портале «Госуслуги» на имя Б имеется указание на вход с использованием IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 

Из осмотренных сведений, представленных банковскими организациями, в которых были открыты счета на имя ФИО2, а также на его супругу Э, следует, что на указанные счета имелись поступления от микрокредитных организаций, перевод денежных средств между своими счетами, а также вывод денежных средств, в том числе на Киви-кошельки неизвестных лиц.

Из осмотренных сведений, предоставленных ООО «Т2 Мобайл» следует, что абонентский номер (№), который находился в пользовании ФИО2, с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) был зарегистрирован на В Имеются сведения о соединениях с установлением местонахождения абонента: - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); 

Согласно ответу АО «ЭР-Телеком Холдинг» IP-адресом (№) пользовался ФИО2, телефон (№). 

Из ответа на запрос ООО «ВК» следует, что электронная почта (данные обезличены) зарегистрирована (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 На указанную электронную почту в период с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) поступали сообщения от различных микрокредитных организаций. В том числе имеется сообщение от (данные обезличены): «Добрый день, Б! Ваша заявка на займ отклонена». 

Из протокола осмотра мобильного телефона «Redmi», изъятого у ФИО2, а также CD-R диска с информацией, изъятой с сим-карты указанного телефона, следует, что имеется информация о поступлении смс-сообщений от микрофинансовых организаций о займах, поступающих кодах подтверждения.

Согласно заключению эксперта ЭКЦ УТ МВД России по ЦФО (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на фотоизображениях с изображением ФИО2 с паспортом Б в руках имеются признаки ретуширования и монтажа.

Причастность к совершению преступления не отрицается подсудимым ФИО2, который вину признал частично и пояснил, что зашел в аккаунт «Госуслуги» на имя Б Используя личные данные и фотоизображение паспорта Б, путем применения фоторедактора подсудимый подменил изображение его фотографии на странице на свою фотографию, смонтировал фотографию, что, якобы, он держит его паспорт, другие фотографии также подверглись редактированию. После чего в микрофинансовые организации он подавал заявки на получение микрокредитов. Какие-то были одобрены, какие-то нет. Признает, что совершил мошенничество, то есть с использованием обмана он подавал заявки, указывая ложные сведения, для получения займов, которые возвращать он не собирался. Подтверждает, что пытался получить денежные средства в (данные обезличены) на 14200 рублей (ДД.ММ.ГГГГ.), получив отказ. Между тем, все данные он нашел в публичном доступе, фоторедактор применял сам, заявки подавал сам, деньги выводил и тратил сам. Не признает совершение преступления группой лиц. 

Указание подсудимого ФИО2 о том, что преступление он совершал один и у него отсутствовал сговор с неустановленными лицами, суд отклоняет. Суд расценивает указанные показания как способ защиты, с целью уменьшить ответственность за содеянное. Указанные показания подсудимого опровергаются совокупностью доказательств по делу, в частности показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым в приложении «Телеграмм» он переписывался с лицом под ником (данные обезличены), с которым договорился о помощи в кредитовании за процент, которому направил фотоизображения своего паспорта, а также банковской карты. Ему приходили цифровые коды коды от микрокредитных организаций в смс-сообщениях, которые он дублировал в личную переписку в «Telegram» пользователю с ником (данные обезличены). После того, как он отправлял коды, поступающие от банков, то в течении 10-15 минут ему поступали денежные средства, часть которых он отправил неустановленным лицам тремя платежами на разные QIWI-кошельки. В итоге ни один из кредитов он не погасил.

Кроме того, как следует из показаний свидетеля В, ФИО2 ей рассказывал, что занимается мошенничеством, а именно у неизвестных лиц получал личные данные физических лиц, которые были получены путем взлома личных кабинетов с портала «Госуслуги», а также третьи лица предоставляли ФИО2 пароли и логины от личных кабинетов физических лиц, которые были «взломаны» целеноправленно для совершения преступлений. За предоставление указанных документов, сведений и данных ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Свидетель узнала ФИО2 на фотооизображениях, где он держит в руках паспорт со своей фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б ФИО2 подтвердил, что В ему знакома и они имели длительное время близкое общение, что стало источником осведомленности свидетеля.

Также установлено, что помимо подсудимого вход в аккаунт Б на портале «Госуслуги» осуществлялся (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был предоставлен по адресу: (адрес обезличен). Использующий указанный IP-адрес свидетель Щ подтвердил, что в (ДД.ММ.ГГГГ.) в мессенджере «Telegram» он договорился с неустановленными лицами о заработке путем оформления микрозаймов в различных микрозаймовых организациях на данные третьих лиц, которые предоставляли ему администраторы группы для доступа к личным кабинетам физических лиц. При этом он, используя полученные данные, должен был зарегистрироваться на сайте микрокредитной организации, оформить анкету для получения займа на данные третьих лиц, в том числе отправить предоставленные ему фотографии третьих лиц с паспортами, в которые посредством фоторедакторов вносились изменения, чтобы пройти проверку службы безопасности при оформлении займов. Часть поступивших в виде займа денежных средств он оставлял себе, остальное переводил неизвестным ему людям, микрозаймы не выплачивал. Таким образом, свидетель описал схему совершения преступления, аналогичную указанной свидетелем В со слов ФИО2, в которой предполагалось участие неустановленных лиц. 

Показания свидетелей В, Щ согласуются с другими доказательствами по делу, в частности со сведениями о движении денежных средств, согласно которым с банковских счетов, находящихся в пользовании ФИО2, имелись списания денежных средств на счета неустановленных лиц, в том числе на Киви-кошельки, что подтверждает показания свидетеля В, а также показания подсудимого ФИО2, данные в ходе предварительного расследования, о том, что часть поступающих от микрокредитных организаций денежных средств подсудимый по предварительной договоренности переводил неустановленному лицу, что подтверждает наличие с ним предварительного сговора. В связи с указанным, показания свидетелей В, Щ суд признает достоверными.

Суд приходит к выводу, что преступление совершено именно ФИО2, поскольку под обманным предлогом он намеревался получить денежные средства, принадлежащие потерпевшему.

Об умысле ФИО2 на хищение имущества потерпевшего свидетельствует способ и обстоятельства совершения преступления, когда ФИО2, используя ложную информацию о своей личности, при оформлении заявки на займ сообщил заведомо ложные сведения об оформлении займа на имя Б, при этом использовал подделанное изображение паспорта на имя Б с измененной в нем фотографией на его личную фотографию.

Таким образом представленными доказательствами подтверждается, что ФИО2 намеревался похитить имущество потерпевшего, используя обман. 

При совершении преступления подсудимый ФИО2 действовал с прямым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана. При определении направленности преступного умысла подсудимого суд оценивает характер совершенных им действий, направленных на реализацию преступного результата. 

Подсудимый осознавал, что скрывает от потерпевшего информацию о своей личности, использовал ложные сведения при оформлении заявки на заем от имени Б, что свидетельствует о том, что подсудимый избрал в качестве способа совершения преступления хищение чужого имущества путем обмана. 

Свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества подсудимый ФИО2 и неустановленные лица довести до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам, поскольку микрокредитной организацией при проверке предоставленных сведений в выдаче займа было отказано. Таким образом, суд установил, что реализация преступного умысла подсудимого была пресечена на стадии покушения на хищение чужого имущества.

Суд установил корыстный мотив в действиях подсудимого, поскольку подсудимый намеревался совершить хищение денежных средств. Мотивом совершения преступления послужило желание получить материальную выгоду от хищения. 

Наличие между подсудимым и неустановленными лицами предварительного сговора на совершение хищения имущества потерпевшего подтверждается показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, а также показаниями свидетеля В, которой от подсудимого стало известно, что неизвестные лица предоставили ФИО2 личные данные Б, которые были получены путем взлома личного кабинета с портала «Госуслуги» для хищения денежных средств, за что ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Подсудимый и неустановленное лицо заранее распределили преступные роли, согласно которым неустановленное лицо должно предоставить ФИО2 личные данные Б, а ФИО2 введя потерпевшего в заблуждение относительно своей личности, должен с использованием ложных сведений оформить заем на имя Б, похитив у потерпевшего денежные средства. О наличии предварительного преступного сговора свидетельствуют фактически выполненные согласованные действия подсудимого и неустановленных лиц. В связи с указанным суд приходит к выводу, что подсудимый действовал с предварительным преступным сговором с неустановленными лицами, в связи с чем квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору» нашел свое подтверждение в действиях подсудимого.

Стоимость имущества сторонами не оспаривалась, подтверждается показаниями подсудимого и представителя потерпевшего, а также ответом на запрос микрокредитной организации, согласно которому заявка была оформлена на получение займа на сумму 14 200 рублей. 

Суд считает вину подсудимого ФИО2 установленной и доказанной и квалифицирует его действия по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ - покушение на мошенничество, то есть на хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.

Совокупность исследованных доказательств достаточна для признания ФИО2 виновным в совершении в совершении преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены). 

Из показаний представителя потерпевшего Д следует, что от имени Б в адрес (данные обезличены) поступило две заявки на оформление займов. В качестве реквизитов для перечисления денежных средств был указан номер счета (№) (данные обезличены). (ДД.ММ.ГГГГ.) от Б поступила заявка на займ на сумму 3 000 рублей. При этом в заявлении на займ были указаны личные данные Б, номер телефона (№), электронная почта (данные обезличены). Однако, банк отказал в зачислении перевода из-за несовпадения реквизитов получателя и заем был аннулирован (данные обезличены). (ДД.ММ.ГГГГ.) от Б поступила заявка на займ на сумму 10 000 рублей. При этом в заявлении на займ были указаны личные данные Б, номер телефона 

<

***>, электронная почта (данные обезличены). В результате рассмотрения и анализа заявки (данные обезличены) было принято решение об отказе в выдаче займа в связи с тем, что заявка не была одобрена со стороны скоринговой системы. Договоры займа с заявителем от имени Б заключены не были, займы не выдавались. (данные обезличены) мог быть причинен материальный ущерб на общую сумму 13 000 рублей.

Показания представителя потерпевшего подтверждаются показаниями потерпевшего Б, согласно которым (ДД.ММ.ГГГГ.) в отчете бюро кредитных историй увидел незнакомые ему заявки и кредиты в микрофинансовых организациях, узнал, что на сайтах данных организаций с использованием его личных данных оформлены личные кабинеты для получения займов. Он узнал, что часть микрокредитных организаций выдала по его данным кредиты, денежные средства по которым были переведены на банковские карты, которые ему не принадлежат. Остальные кредитные организации отказали в выдаче кредитов. На портале «Госуслуги» загружен скан его паспорта, который как он полагает был использован для получения займов. Паспорт он не терял, третьим лицам не передавал, более никуда фотографии паспорта не отправлял. Он никакие кредиты в микрокредитных организациях не оформлял, не погашал их. Его личный кабинет на портале «Госуслуги» был взломан.

Показаниями свидетелей Х, Ч, Ц подтверждаются обстоятельства задержания ФИО2 и изъятия у него мобильного телефона, на который поступали смс-коды из кредитных организаций для оформления займов. 

Свидетель Э, являющаяся супругой подсудимого, подтвердила, что ФИО2 имел доступ к ее банковским счетам, пользовался ее банковскими картами, а также оформленными на нее сим-картами сотовых операторов. Она не отслеживала какие операции тот производит. В период, когда она проживала с ФИО2, тот постоянно общался с кем-то посредством мессенджера «Телеграмм», на его телефоны постоянно поступали уведомления. На представленных микрокредитными организациями фотографиях узнает ФИО2, который держит в руках паспорт с его фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б, который ей неизвестен. 

Вина подсудимого в совершении преступления подтверждается также исследованными судом письменными материалами дела, в частности предоставленными (данные обезличены) сведениями, согласно которым в адрес (данные обезличены) подавались заявки на получение займов от имени Б: (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 3000 рублей; (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 10 000 рублей. К личному кабинету прикреплен банковский счет (№), к которому привязана банковская карта (№), который открыт в (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) на имя ФИО2 и привязан к номеру телефона (№), находящемуся в пользовании последнего. Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, указаны абонентский номер: (№), зарегистрированный на В, адрес электронной почты (данные обезличены), которые никогда не принадлежали Б Заявка направлялась с IP-адреса (№), который (ДД.ММ.ГГГГ.) использовался ФИО2

Из уведомлений из личного кабинета на портале «Госуслуги» на имя Б имеется указание на вход с использованием IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 

Из осмотренных сведений, представленных банковскими организациями, в которых были открыты счета на имя ФИО2, а также на его супругу Э, следует, что на указанные счета имелись поступления от микрокредитных организаций, перевод денежных средств между своими счетами, а также вывод денежных средств, в том числе на Киви-кошельки неизвестных лиц.

Из осмотренных сведений, предоставленных ООО «Т2 Мобайл» следует, что абонентский номер (№), который находился в пользовании ФИО2, с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) был зарегистрирован на В Имеются сведения о соединениях с установлением местонахождения абонента: - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен). 

Согласно ответу АО «ЭР-Телеком Холдинг» IP-адресом (№) пользовался ФИО2, телефон (№). 

Из ответа на запрос ООО «ВК» следует, что электронная почта (данные обезличены) зарегистрирована (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 На указанную электронную почту в период с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) поступали сообщения от различных микрокредитных организаций. 

Из протокола осмотра мобильного телефона «Redmi», изъятого у ФИО2, а также CD-R диска с информацией, изъятой с сим-карты указанного телефона, следует, что имеется информация о поступлении смс-сообщений от микрофинансовых организаций о займах, поступающих кодах подтверждения.

Согласно заключению эксперта ЭКЦ УТ МВД России по ЦФО (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на фотоизображениях с изображением ФИО2 с паспортом Б в руках имеются признаки ретуширования и монтажа.

Причастность к совершению преступления не отрицается подсудимым ФИО2, который вину признал частично и пояснил, что зашел в аккаунт «Госуслуги» на имя Б Используя личные данные и фотоизображение паспорта Б, путем применения фоторедактора подсудимый подменил изображение его фотографии на странице на свою фотографию, смонтировал фотографию, что, якобы, он держит его паспорт, другие фотографии также подверглись редактированию. После чего в микрофинансовые организации он подавал заявки на получение микрокредитов. Какие-то были одобрены, какие-то нет. Признает, что совершил мошенничество, то есть с использованием обмана он подавал заявки, указывая ложные сведения, для получения займов, которые возвращать он не собирался. Подтверждает, что (ДД.ММ.ГГГГ.) пытался получить денежные средства от (данные обезличены) на суммы 3 000 и 10 000 рублей, получив отказ. Между тем, все данные он нашел в публичном доступе, фоторедактор применял сам, заявки подавал сам, деньги выводил и тратил сам. Не признает совершение преступления группой лиц. 

Указание подсудимого ФИО2 о том, что преступление он совершал один и у него отсутствовал сговор с неустановленными лицами, суд отклоняет. Суд расценивает указанные показания как способ защиты, с целью уменьшить ответственность за содеянное. Указанные показания подсудимого опровергаются совокупностью доказательств по делу, в частности показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым в приложении «Телеграмм» он переписывался с лицом под ником (данные обезличены), с которым договорился о помощи в кредитовании за процент, которому направил фотоизображения своего паспорта, а также банковской карты. Ему приходили цифровые коды коды от микрокредитных организаций в смс-сообщениях, которые он дублировал в личную переписку в «Telegram» пользователю с ником (данные обезличены). После того, как он отправлял коды, поступающие от банков, то в течении 10-15 минут ему поступали денежные средства, часть которых он отправил неустановленным лицам тремя платежами на разные QIWI-кошельки. В итоге ни один из кредитов он не погасил.

Кроме того, как следует из показаний свидетеля В, ФИО2 ей рассказывал, что занимается мошенничеством, а именно у неизвестных лиц получал личные данные физических лиц, которые были получены путем взлома личных кабинетов с портала «Госуслуги», а также третьи лица предоставляли ФИО2 пароли и логины от личных кабинетов физических лиц, которые были «взломаны» целеноправленно для совершения преступлений. За предоставление указанных документов, сведений и данных ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Свидетель узнала ФИО2 на фотооизображениях, где он держит в руках паспорт со своей фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б ФИО2 подтвердил, что В ему знакома и они имели длительное время близкое общение, что стало источником осведомленности свидетеля.

Также установлено, что помимо подсудимого вход в аккаунт Б на портале «Госуслуги» осуществлялся (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был предоставлен по адресу: (адрес обезличен). Использующий указанный IP-адрес свидетель Щ подтвердил, что в (ДД.ММ.ГГГГ.) в мессенджере «Telegram» он договорился с неустановленными лицами о заработке путем оформления микрозаймов в различных микрозаймовых организациях на данные третьих лиц, которые предоставляли ему администраторы группы для доступа к личным кабинетам физических лиц. При этом он, используя полученные данные, должен был зарегистрироваться на сайте микрокредитной организации, оформить анкету для получения займа на данные третьих лиц, в том числе отправить предоставленные ему фотографии третьих лиц с паспортами, в которые посредством фоторедакторов вносились изменения, чтобы пройти проверку службы безопасности при оформлении займов. Часть поступивших в виде займа денежных средств он оставлял себе, остальное переводил неизвестным ему людям, микрозаймы не выплачивал. Таким образом, свидетель описал схему совершения преступления, аналогичную указанной свидетелем В со слов ФИО2, в которой предполагалось участие неустановленных лиц. 

Показания свидетелей В, Щ согласуются с другими доказательствами по делу, в частности со сведениями о движении денежных средств, согласно которым с банковских счетов, находящихся в пользовании ФИО2, имелись списания денежных средств на счета неустановленных лиц, в том числе на Киви-кошельки, что подтверждает показания свидетеля В, а также показания подсудимого ФИО2, данные в ходе предварительного расследования, о том, что часть поступающих от микрокредитных организаций денежных средств подсудимый по предварительной договоренности переводил неустановленному лицу, что подтверждает наличие с ним предварительного сговора. В связи с указанным, показания свидетелей В, Щ суд признает достоверными.

Суд приходит к выводу, что преступление совершено именно ФИО2, поскольку под обманным предлогом он намеревался получить денежные средства, принадлежащие потерпевшему.

Об умысле ФИО2 на хищение имущества потерпевшего свидетельствует способ и обстоятельства совершения преступления, когда ФИО2, используя ложную информацию о своей личности, при оформлении заявки на займ сообщил заведомо ложные сведения об оформлении займа на имя Б

Таким образом представленными доказательствами подтверждается, что ФИО2 намеревался похитить имущество потерпевшего, используя обман. 

При совершении преступления подсудимый ФИО2 действовал с прямым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана. При определении направленности преступного умысла подсудимого суд оценивает характер совершенных им действий, направленных на реализацию преступного результата. 

Подсудимый осознавал, что скрывает от потерпевшего информацию о своей личности, использовал ложные сведения при оформлении заявки на заем от имени Б, что свидетельствует о том, что подсудимый избрал в качестве способа совершения преступления хищение чужого имущества путем обмана. 

Свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества подсудимый ФИО2 и неустановленные лица довести до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам, поскольку микрокредитной организацией при проверке предоставленных сведений в выдаче займа было отказано. Таким образом, суд установил, что реализация преступного умысла подсудимого была пресечена на стадии покушения на хищение чужого имущества.

Суд установил корыстный мотив в действиях подсудимого, поскольку подсудимый намеревался совершить хищение денежных средств. Мотивом совершения преступления послужило желание получить материальную выгоду от хищения. 

Наличие между подсудимым и неустановленными лицами предварительного сговора на совершение хищения имущества потерпевшего подтверждается показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, а также показаниями свидетеля В, которой от подсудимого стало известно, что неизвестные лица предоставили ФИО2 личные данные Б, которые были получены путем взлома личного кабинета с портала «Госуслуги» для хищения денежных средств, за что ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Подсудимый и неустановленное лицо заранее распределили преступные роли, согласно которым неустановленное лицо должно предоставить ФИО2 личные данные Б, а ФИО2 введя потерпевшего в заблуждение относительно своей личности, должен с использованием ложных сведений оформить заем на имя Б, похитив у потерпевшего денежные средства. О наличии предварительного преступного сговора свидетельствуют фактически выполненные согласованные действия подсудимого и неустановленных лиц. В связи с указанным суд приходит к выводу, что подсудимый действовал с предварительным преступным сговором с неустановленными лицами, в связи с чем квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору» нашел свое подтверждение в действиях подсудимого.

Стоимость имущества сторонами не оспаривалась, подтверждается показаниями подсудимого и представителя потерпевшего, а также ответом на запрос микрокредитной организации, согласно которому заявки были оформлены на получение займа на общую сумму 13 000 рублей. 

Суд считает вину подсудимого ФИО2 установленной и доказанной и квалифицирует его действия по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ - покушение на мошенничество, то есть на хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.

Совокупность исследованных доказательств достаточна для признания ФИО2 виновным в совершении преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены). 

Из показаний представителя потерпевшего Е следует, что от имени Б на сайте (данные обезличены) был создан личный кабинет. В (ДД.ММ.ГГГГ.) от имени Б поступали заявки на займы, которые были одобрены и перечислены, а впоследствии возвращены. При этом (ДД.ММ.ГГГГ.) от имени Б в личном кабинете было создано заявление на займ на сумму 30 000 рублей сроком на 7 дней. Подтверждение заявления на займ осуществлялось конклюдентными действиями с номера телефона (№) кодом подтверждения (№), время подтверждения (ДД.ММ.ГГГГ.). После чего был заключен договор потребительского займа от (ДД.ММ.ГГГГ.) между (данные обезличены) и Б на сумму 30 000 рублей сроком на 7 дней, срок возврата суммы займа и уплаты процентов – (ДД.ММ.ГГГГ.). Сумма займа была перечислена на банковскую карту (№) (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.). Данный договор потребительского займа не был исполнен со стороны Б Таким образом, (данные обезличены) был причинен материальный ущерб на сумму 30 000 рублей.

Показания представителя потерпевшего подтверждаются показаниями потерпевшего Б, согласно которым (ДД.ММ.ГГГГ.) в отчете бюро кредитных историй увидел незнакомые ему заявки и кредиты в микрофинансовых организациях, узнал, что на сайтах данных организаций с использованием его личных данных оформлены личные кабинеты для получения займов. Он узнал, что часть микрокредитных организаций выдала по его данным кредиты, денежные средства по которым были переведены на банковские карты, которые ему не принадлежат. Остальные кредитные организации отказали в выдаче кредитов. На портале «Госуслуги» загружен скан его паспорта, который как он полагает был использован для получения займов. Паспорт он не терял, третьим лицам не передавал, более никуда фотографии паспорта не отправлял. Он никакие кредиты в микрокредитных организациях не оформлял, не погашал их. Его личный кабинет на портале «Госуслуги» был взломан.

Показаниями свидетелей Х, Ч, Ц подтверждаются обстоятельства задержания ФИО2 и изъятия у него мобильного телефона, на который поступали смс-коды из кредитных организаций для оформления займов. 

Свидетель ФИО2, являющаяся супругой подсудимого, подтвердила, что ФИО2 имел доступ к ее банковским счетам, пользовался ее банковскими картами, а также оформленными на нее сим-картами сотовых операторов. Она не отслеживала какие операции тот производит. В период, когда она проживала с ФИО2, тот постоянно общался с кем-то посредством мессенджера «Телеграмм», на его телефоны постоянно поступали уведомления. На представленных микрокредитными организациями фотографиях узнает ФИО2, который держит в руках паспорт с его фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б, который ей неизвестен. 

Вина подсудимого в совершении преступления подтверждается также исследованными судом письменными материалами дела, в частности предоставленными (данные обезличены) сведениями, согласно которым в адрес (данные обезличены) подавались заявки на получение займов от имени Б К заявкам была прикреплена банковская карта (№), которая открыта в (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) на имя ФИО2 и привязана к номеру телефона (№), находящемуся в пользовании последнего. Фотография данной банковской карты прикреплена к личному кабинету, созданному на имя Б На указанную банковскую карту поступали денежные средства в счет займа от (данные обезличены), в частности (ДД.ММ.ГГГГ.) сумма 30 000 рублей. Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, указаны абонентский номер: (№), зарегистрированный на Э - супругу ФИО2, адрес электронной почты (данные обезличены), которые никогда не принадлежали Б На абонентский номер (№) поступали коды подтверждения от (данные обезличены). К ответу из (данные обезличены) приложено фотоизображение паспорта гражданина РФ на имя Б с фотографией ФИО2, а также страницы данного паспорта со штампом о регистрации. Подтверждение личности при оформлении заявок и личного кабинета в (данные обезличены) происходило через портал «Госуслуги», личный кабинет которого был также на имя Б, но привязан к абонентскому номеру (№), зарегистрированный на В

При этом к заявке на займ было приложено фотоизображение паспорта гражданина РФ на имя Б с фотографией ФИО2 

Из уведомлений из личного кабинета на портале «Госуслуги» на имя Б имеется указание на вход с использованием IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 

Из осмотренных сведений, представленных банковскими организациями, в которых были открыты счета на имя ФИО2, а также на его супругу Э, следует, что на указанные счета имелись поступления от микрокредитных организаций, перевод денежных средств между своими счетами, а также вывод денежных средств, в том числе на Киви-кошельки неизвестных лиц.

Из осмотренных сведений, предоставленных ООО «Т2 Мобайл» следует, что абонентский номер (№), который находился в пользовании ФИО2, с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) был зарегистрирован на В

Согласно ответу АО «ЭР-Телеком Холдинг» IP-адресом (№) пользовался ФИО2, телефон (№). 

Из ответа на запрос ООО «ВК» следует, что электронная почта (данные обезличены) зарегистрирована (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 На указанную электронную почту в период с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) поступали сообщения от различных микрокредитных организаций. Имеется сообщение от (данные обезличены): «Б! Заберите одобренный займ на сумму 13 000 рублей в (данные обезличены)).

Из протокола осмотра мобильного телефона «Redmi», изъятого у ФИО2, а также CD-R диска с информацией, изъятой с сим-карты указанного телефона, следует, что имеется информация о поступлении смс-сообщений от микрофинансовых организаций о займах, поступающих кодах подтверждения.

Согласно заключению эксперта ЭКЦ УТ МВД России по ЦФО (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на фотоизображениях с изображением ФИО2 с паспортом Б в руках имеются признаки ретуширования и монтажа.

Причастность к совершению преступления не отрицается подсудимым ФИО2, который вину признал частично и пояснил, что зашел в аккаунт «Госуслуги» на имя Б Используя личные данные и фотоизображение паспорта Б, путем применения фоторедактора подсудимый подменил изображение его фотографии на странице на свою фотографию, смонтировал фотографию, что, якобы, он держит его паспорт, другие фотографии также подверглись редактированию. После чего в микрофинансовые организации он подавал заявки на получение микрокредитов. Какие-то были одобрены, какие-то нет. Признает, что совершил мошенничество, то есть с использованием обмана он подавал заявки, указывая ложные сведения, для получения займов, которые возвращать он не собирался. Подтверждает, что получил заем в (данные обезличены) первоначально на меньшие суммы, возвращая их, а в последующем (ДД.ММ.ГГГГ.) получил заем на 30 000 рублей, который не был возвращен. Между тем, все данные он нашел в публичном доступе, фоторедактор применял сам, заявки подавал сам, деньги выводил и тратил сам. Не признает совершение преступления группой лиц. 

Указание подсудимого ФИО2 о том, что преступление он совершал один и у него отсутствовал сговор с неустановленными лицами, суд отклоняет. Суд расценивает указанные показания как способ защиты, с целью уменьшить ответственность за содеянное. Указанные показания подсудимого опровергаются совокупностью доказательств по делу, в частности показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым в приложении «Телеграмм» он переписывался с лицом под ником (данные обезличены), с которым договорился о помощи в кредитовании за процент, которому направил фотоизображения своего паспорта, а также банковской карты. Ему приходили цифровые коды коды от микрокредитных организаций в смс-сообщениях, которые он дублировал в личную переписку в «Telegram» пользователю с ником (данные обезличены). После того, как он отправлял коды, поступающие от банков, то в течении 10-15 минут ему поступали денежные средства, часть которых он отправил неустановленным лицам тремя платежами на разные QIWI-кошельки. В итоге ни один из кредитов он не погасил.

Кроме того, как следует из показаний свидетеля В, ФИО2 ей рассказывал, что занимается мошенничеством, а именно у неизвестных лиц получал личные данные физических лиц, которые были получены путем взлома личных кабинетов с портала «Госуслуги», а также третьи лица предоставляли ФИО2 пароли и логины от личных кабинетов физических лиц, которые были «взломаны» целеноправленно для совершения преступлений. За предоставление указанных документов, сведений и данных ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Свидетель узнала ФИО2 на фотооизображениях, где он держит в руках паспорт со своей фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б ФИО2 подтвердил, что В ему знакома и они имели длительное время близкое общение, что стало источником осведомленности свидетеля.

Также установлено, что помимо подсудимого вход в аккаунт Б на портале «Госуслуги» осуществлялся (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был предоставлен по адресу: (адрес обезличен). Использующий указанный IP-адрес свидетель Щ подтвердил, что в (ДД.ММ.ГГГГ.) в мессенджере «Telegram» он договорился с неустановленными лицами о заработке путем оформления микрозаймов в различных микрозаймовых организациях на данные третьих лиц, которые предоставляли ему администраторы группы для доступа к личным кабинетам физических лиц. При этом он, используя полученные данные, должен был зарегистрироваться на сайте микрокредитной организации, оформить анкету для получения займа на данные третьих лиц, в том числе отправить предоставленные ему фотографии третьих лиц с паспортами, в которые посредством фоторедакторов вносились изменения, чтобы пройти проверку службы безопасности при оформлении займов. Часть поступивших в виде займа денежных средств он оставлял себе, остальное переводил неизвестным ему людям, микрозаймы не выплачивал. Таким образом, свидетель описал схему совершения преступления, аналогичную указанной свидетелем В со слов ФИО2, в которой предполагалось участие неустановленных лиц. 

Показания свидетелей В, Щ согласуются с другими доказательствами по делу, в частности со сведениями о движении денежных средств, согласно которым с банковских счетов, находящихся в пользовании ФИО2, имелись списания денежных средств на счета неустановленных лиц, в том числе на Киви-кошельки, что подтверждает показания свидетеля В, а также показания подсудимого ФИО2, данные в ходе предварительного расследования, о том, что часть поступающих от микрокредитных организаций денежных средств подсудимый по предварительной договоренности переводил неустановленному лицу, что подтверждает наличие с ним предварительного сговора. В связи с указанным, показания свидетелей В, Щ суд признает достоверными.

Суд приходит к выводу, что преступление совершено именно ФИО2, поскольку под обманным предлогом он получил денежные средства, принадлежащие потерпевшему.

Об умысле ФИО2 на хищение имущества потерпевшего свидетельствует способ и обстоятельства совершения преступления, когда ФИО2, используя ложную информацию о своей личности, при оформлении заявки на займ сообщил заведомо ложные сведения об оформлении займа на имя Б, при этом использовал подделанное изображение паспорта на имя Б с измененной в нем фотографией на его личную фотографию.

Таким образом представленными доказательствами подтверждается, что ФИО2 похитил имущество потерпевшего, используя обман. 

При совершении преступления подсудимый ФИО2 действовал с прямым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана. При определении направленности преступного умысла подсудимого суд оценивает характер совершенных им действий, направленных на реализацию преступного результата. 

Подсудимый осознавал, что скрывает от потерпевшего информацию о своей личности, использовал ложные сведения при оформлении заявки на заем от имени Б, что свидетельствует о том, что подсудимый избрал в качестве способа совершения преступления хищение чужого имущества путем обмана. 

Суд установил, что свой преступный умысел на хищение чужого имущества подсудимый ФИО2 и неустановленные лица довели до конца, похитив и распорядившись похищенным имуществом, на которое не имели ни реального, ни предполагаемого права. 

Суд установил корыстный мотив в действиях подсудимого, поскольку подсудимый совершил хищение денежных средств. Действия подсудимого свидетельствуют о том, что у него отсутствовало намерение вернуть похищенное потерпевшему. Мотивом совершения преступления послужило желание получить материальную выгоду от хищения.

Наличие между подсудимым и неустановленными лицами предварительного сговора на совершение хищения имущества потерпевшего подтверждается показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, а также показаниями свидетеля В, которой от подсудимого стало известно, что неизвестные лица предоставили ФИО2 личные данные Б, которые были получены путем взлома личного кабинета с портала «Госуслуги» для хищения денежных средств, за что ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Подсудимый и неустановленное лицо заранее распределили преступные роли, согласно которым неустановленное лицо должно предоставить ФИО2 личные данные Б, а ФИО2 введя потерпевшего в заблуждение относительно своей личности, должен с использованием ложных сведений оформить заем на имя Б, похитив у потерпевшего денежные средства. О наличии предварительного преступного сговора свидетельствуют фактически выполненные согласованные действия подсудимого и неустановленных лиц. В связи с указанным суд приходит к выводу, что подсудимый действовал с предварительным преступным сговором с неустановленными лицами, в связи с чем квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору» нашел свое подтверждение в действиях подсудимого.

Стоимость имущества сторонами не оспаривалась, подтверждается показаниями подсудимого и представителя потерпевшего, а также сведениями о движении денежных средств, согласно которым на банковскую карту, находящуюся в пользовании подсудимого было перечислено 30 000 рублей. 

Суд считает вину подсудимого ФИО2 установленной и доказанной и квалифицирует его действия по ч. 2 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Совокупность исследованных доказательств достаточна для признания ФИО2 виновным в совершении в совершении преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены). 

Из показаний представителя потерпевшего Г следует, что от имени Б на сайте (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) был создан личный кабинет с указанием личных данных Б, номер телефона +(№), электронная почта (данные обезличены). От Б (ДД.ММ.ГГГГ.) поступила заявка на получение потребительского займа (микрозайма) на сумму 8000 рублей сроком на 35 дней. При этом банковская карта, необходимая для перечисления денежных средств в счет займа, а также требуемые фотографии такой банковской карты и паспорта заемщика в адрес (данные обезличены) предоставлены не были. В связи с неполнотой предоставленных сведений и в результате идентификационных мероприятий, а также получения информации из кредитной истории заемщика, (данные обезличены) было принято отрицательное решение о заключении договора потребительского займа с заемщиком от имени Б Договоров займов с Б не заключались, займы не выдавались. Таким образом, (данные обезличены) мог быть причинен материальный ущерб на сумму 8000 рублей.

Показания представителя потерпевшего подтверждаются показаниями потерпевшего Б, согласно которым (ДД.ММ.ГГГГ.) в отчете бюро кредитных историй увидел незнакомые ему заявки и кредиты в микрофинансовых организациях, узнал, что на сайтах данных организаций с использованием его личных данных оформлены личные кабинеты для получения займов. Он узнал, что часть микрокредитных организаций выдала по его данным кредиты, денежные средства по которым были переведены на банковские карты, которые ему не принадлежат. Остальные кредитные организации отказали в выдаче кредитов. На портале «Госуслуги» загружен скан его паспорта, который как он полагает был использован для получения займов. Паспорт он не терял, третьим лицам не передавал, более никуда фотографии паспорта не отправлял. Он никакие кредиты в микрокредитных организациях не оформлял, не погашал их. Его личный кабинет на портале «Госуслуги» был взломан.

Показаниями свидетелей Х, Ч, Ц подтверждаются обстоятельства задержания ФИО2 и изъятия у него мобильного телефона, на который поступали смс-коды из кредитных организаций для оформления займов. 

Свидетель ФИО2, являющаяся супругой подсудимого, подтвердила, что ФИО2 имел доступ к ее банковским счетам, пользовался ее банковскими картами, а также оформленными на нее сим-картами сотовых операторов. Она не отслеживала какие операции тот производит. В период, когда она проживала с ФИО2, тот постоянно общался с кем-то посредством мессенджера «Телеграмм», на его телефоны постоянно поступали уведомления. На представленных микрокредитными организациями фотографиях узнает ФИО2, который держит в руках паспорт с его фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б, который ей неизвестен. 

Вина подсудимого в совершении преступления подтверждается также исследованными судом письменными материалами дела, в частности предоставленными (данные обезличены) сведениями, согласно которым в адрес (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) подавалась заявка на получение займа от имени Б Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, указаны абонентский номер (№), зарегистрированный на В, и адрес электронной почты (данные обезличены), которые никогда не принадлежали Б, которые также использовались ФИО2 при регистрации личных кабинетов и подачи заявок на займы в других микрокредитных организациях. Регистрация произведена с IP адреса: (№). Отказано в заключении договора займа.

Из уведомлений из личного кабинета на портале «Госуслуги» на имя Б имеется указание на вход с использованием IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 

Из осмотренных сведений, представленных банковскими организациями, в которых были открыты счета на имя ФИО2, а также на его супругу Э, следует, что на указанные счета имелись поступления от микрокредитных организаций, перевод денежных средств между своими счетами, а также вывод денежных средств, в том числе на Киви-кошельки неизвестных лиц.

Из осмотренных сведений, предоставленных ООО «Т2 Мобайл» следует, что абонентский номер (№), который находился в пользовании ФИО2, с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) был зарегистрирован на В Имеются сведения о соединениях с установлением местонахождения абонента.

Согласно ответу АО «ЭР-Телеком Холдинг» IP-адресом (№) пользовался ФИО2, телефон (№). 

Из ответа на запрос ООО «ВК» следует, что электронная почта (данные обезличены) зарегистрирована (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 На указанную электронную почту в период с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) поступали сообщения от различных микрокредитных организаций. Имеется сообщение от (данные обезличены)»: «Добрый день! Вы успешно зарегистрировались на moneza.ru. Для того, чтобы успешно получить заем, пожалуйста завершите заполнение регистрационной формы».

Из протокола осмотра мобильного телефона «Redmi», изъятого у ФИО2, а также CD-R диска с информацией, изъятой с сим-карты указанного телефона, следует, что имеется информация о поступлении смс-сообщений от микрофинансовых организаций о займах, поступающих кодах подтверждения.

Причастность к совершению преступления не отрицается подсудимым ФИО2, который вину признал частично и пояснил, что зашел в аккаунт «Госуслуги» на имя Б Используя личные данные и фотоизображение паспорта Б, путем применения фоторедактора подсудимый подменил изображение его фотографии на странице на свою фотографию, смонтировал фотографию, что, якобы, он держит его паспорт, другие фотографии также подверглись редактированию. После чего в микрофинансовые организации он подавал заявки на получение микрокредитов. Какие-то были одобрены, какие-то нет. Признает, что совершил мошенничество, то есть с использованием обмана он подавал заявки, указывая ложные сведения, для получения займов, которые возвращать он не собирался. Подтверждает, что В (данные обезличены) пытался получить заем 8 000 рублей (ДД.ММ.ГГГГ.), получив отказ. Между тем, все данные он нашел в публичном доступе, фоторедактор применял сам, заявки подавал сам, деньги выводил и тратил сам. Не признает совершение преступления группой лиц. 

Указание подсудимого ФИО2 о том, что преступление он совершал один и у него отсутствовал сговор с неустановленными лицами, суд отклоняет. Суд расценивает указанные показания как способ защиты, с целью уменьшить ответственность за содеянное. Указанные показания подсудимого опровергаются совокупностью доказательств по делу, в частности показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым в приложении «Телеграмм» он переписывался с лицом под ником (данные обезличены), с которым договорился о помощи в кредитовании за процент, которому направил фотоизображения своего паспорта, а также банковской карты. Ему приходили цифровые коды коды от микрокредитных организаций в смс-сообщениях, которые он дублировал в личную переписку в «Telegram» пользователю с ником (данные обезличены). После того, как он отправлял коды, поступающие от банков, то в течении 10-15 минут ему поступали денежные средства, часть которых он отправил неустановленным лицам тремя платежами на разные QIWI-кошельки. В итоге ни один из кредитов он не погасил.

Кроме того, как следует из показаний свидетеля В, ФИО2 ей рассказывал, что занимается мошенничеством, а именно у неизвестных лиц получал личные данные физических лиц, которые были получены путем взлома личных кабинетов с портала «Госуслуги», а также третьи лица предоставляли ФИО2 пароли и логины от личных кабинетов физических лиц, которые были «взломаны» целеноправленно для совершения преступлений. За предоставление указанных документов, сведений и данных ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Свидетель узнала ФИО2 на фотооизображениях, где он держит в руках паспорт со своей фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б ФИО2 подтвердил, что В ему знакома и они имели длительное время близкое общение, что стало источником осведомленности свидетеля.

Также установлено, что помимо подсудимого вход в аккаунт Б на портале «Госуслуги» осуществлялся (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был предоставлен по адресу: (адрес обезличен). Использующий указанный IP-адрес свидетель Щ подтвердил, что в (ДД.ММ.ГГГГ.) в мессенджере «Telegram» он договорился с неустановленными лицами о заработке путем оформления микрозаймов в различных микрозаймовых организациях на данные третьих лиц, которые предоставляли ему администраторы группы для доступа к личным кабинетам физических лиц. При этом он, используя полученные данные, должен был зарегистрироваться на сайте микрокредитной организации, оформить анкету для получения займа на данные третьих лиц, в том числе отправить предоставленные ему фотографии третьих лиц с паспортами, в которые посредством фоторедакторов вносились изменения, чтобы пройти проверку службы безопасности при оформлении займов. Часть поступивших в виде займа денежных средств он оставлял себе, остальное переводил неизвестным ему людям, микрозаймы не выплачивал. Таким образом, свидетель описал схему совершения преступления, аналогичную указанной свидетелем В со слов ФИО2, в которой предполагалось участие неустановленных лиц. 

Показания свидетелей В, Щ согласуются с другими доказательствами по делу, в частности со сведениями о движении денежных средств, согласно которым с банковских счетов, находящихся в пользовании ФИО2, имелись списания денежных средств на счета неустановленных лиц, в том числе на Киви-кошельки, что подтверждает показания свидетеля В, а также показания подсудимого ФИО2, данные в ходе предварительного расследования, о том, что часть поступающих от микрокредитных организаций денежных средств подсудимый по предварительной договоренности переводил неустановленному лицу, что подтверждает наличие с ним предварительного сговора. В связи с указанным, показания свидетелей В, Щ суд признает достоверными.

Суд приходит к выводу, что преступление совершено именно ФИО2, поскольку под обманным предлогом он намеревался получить денежные средства, принадлежащие потерпевшему.

Об умысле ФИО2 на хищение имущества потерпевшего свидетельствует способ и обстоятельства совершения преступления, когда ФИО2, используя ложную информацию о своей личности, при оформлении заявки на займ сообщил заведомо ложные сведения об оформлении займа на имя Б

Таким образом представленными доказательствами подтверждается, что ФИО2 намеревался похитить имущество потерпевшего, используя обман. 

При совершении преступления подсудимый ФИО2 действовал с прямым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана. При определении направленности преступного умысла подсудимого суд оценивает характер совершенных им действий, направленных на реализацию преступного результата. 

Подсудимый осознавал, что скрывает от потерпевшего информацию о своей личности, использовал ложные сведения при оформлении заявки на заем от имени Б, что свидетельствует о том, что подсудимый избрал в качестве способа совершения преступления хищение чужого имущества путем обмана. 

Свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества подсудимый ФИО2 и неустановленные лица довести до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам, поскольку микрокредитной организацией при проверке предоставленных сведений в выдаче займа было отказано. Таким образом, суд установил, что реализация преступного умысла подсудимого была пресечена на стадии покушения на хищение чужого имущества.

Суд установил корыстный мотив в действиях подсудимого, поскольку подсудимый намеревался совершить хищение денежных средств. Мотивом совершения преступления послужило желание получить материальную выгоду от хищения. 

Наличие между подсудимым и неустановленными лицами предварительного сговора на совершение хищения имущества потерпевшего подтверждается показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, а также показаниями свидетеля В, которой от подсудимого стало известно, что неизвестные лица предоставили ФИО2 личные данные Б, которые были получены путем взлома личного кабинета с портала «Госуслуги» для хищения денежных средств, за что ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Подсудимый и неустановленное лицо заранее распределили преступные роли, согласно которым неустановленное лицо должно предоставить ФИО2 личные данные Б, а ФИО2 введя потерпевшего в заблуждение относительно своей личности, должен с использованием ложных сведений оформить заем на имя Б, похитив у потерпевшего денежные средства. О наличии предварительного преступного сговора свидетельствуют фактически выполненные согласованные действия подсудимого и неустановленных лиц. В связи с указанным суд приходит к выводу, что подсудимый действовал с предварительным преступным сговором с неустановленными лицами, в связи с чем квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору» нашел свое подтверждение в действиях подсудимого.

Стоимость имущества сторонами не оспаривалась, подтверждается показаниями подсудимого и представителя потерпевшего, а также ответом на запрос микрокредитной организации, согласно которому заявка была оформлена на получение займа на сумму 8 000 рублей. 

Суд считает вину подсудимого ФИО2 установленной и доказанной и квалифицирует его действия по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ - покушение на мошенничество, то есть на хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.

Совокупность исследованных доказательств достаточна для признания ФИО2 виновным в совершении преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены). 

Из показаний представителя потерпевшего Ж следует, что в (данные обезличены) поступило семь заявлений о предоставлении займов от имени Б При подаче заявлений (анкет) указаны персональные данные Б, электронная почта (данные обезличены), номер телефона +(№). Подтверждение личности осуществлялось посредством портала «Госуслуги», была прикреплена именная банковская карта (№). По результатам рассмотрения заявлений (анкет) заключены договоры потребительских займов (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.), (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.), (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.), (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.), (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.), (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.), (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.). Оформление договоров потребительских займов осуществлялись с использованием IР-адреса: (№). Подписание документов по договорам подтверждено конклюдентными действиями с предоставленного абонентского номера Б +(№) посредством аналога собственноручной подписи. Обязательства по договорам (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.), (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.), (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.), (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.), (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.), (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) исполнены в полном объеме. Денежные средства в счет исполнения обязательств по договору займа (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) не поступали, в связи с чем обществу причинен материальный ущерб на сумму 29 000 рублей.

Показания представителя потерпевшего подтверждаются показаниями потерпевшего Б, согласно которым (ДД.ММ.ГГГГ.) в отчете бюро кредитных историй увидел незнакомые ему заявки и кредиты в микрофинансовых организациях, узнал, что на сайтах данных организаций с использованием его личных данных оформлены личные кабинеты для получения займов. Он узнал, что часть микрокредитных организаций выдала по его данным кредиты, денежные средства по которым были переведены на банковские карты, которые ему не принадлежат. Остальные кредитные организации отказали в выдаче кредитов. На портале «Госуслуги» загружен скан его паспорта, который как он полагает был использован для получения займов. Паспорт он не терял, третьим лицам не передавал, более никуда фотографии паспорта не отправлял. Он никакие кредиты в микрокредитных организациях не оформлял, не погашал их. Его личный кабинет на портале «Госуслуги» был взломан.

Показаниями свидетелей Х, Ч, Ц подтверждаются обстоятельства задержания ФИО2 и изъятия у него мобильного телефона, на который поступали смс-коды из кредитных организаций для оформления займов. 

Свидетель ФИО2, являющаяся супругой подсудимого, подтвердила, что ФИО2 имел доступ к ее банковским счетам, пользовался ее банковскими картами, а также оформленными на нее сим-картами сотовых операторов. Она не отслеживала какие операции тот производит. В период, когда она проживала с ФИО2, тот постоянно общался с кем-то посредством мессенджера «Телеграмм», на его телефоны постоянно поступали уведомления. На представленных микрокредитными организациями фотографиях узнает ФИО2, который держит в руках паспорт с его фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б, который ей неизвестен. 

Вина подсудимого в совершении преступления подтверждается также исследованными судом письменными материалами дела, в частности предоставленными (данные обезличены) сведениями, согласно которым в адрес (данные обезличены) подавались заявки на получение займов от имени Б К личному кабинету была прикреплена банковская карта (№), которая открыта в (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) на имя ФИО2 и привязана к номеру телефона (№), находящемуся в пользовании последнего. Фотография данной банковской карты прикреплена к личному кабинету, созданному на имя Б На указанную банковскую карту поступали денежные средства в счет займа от (данные обезличены). Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, указаны абонентский номер: (№), зарегистрированный на Э – супругу ФИО2, и адрес электронной почты (данные обезличены), которые никогда не принадлежали Б В счет займов переводились денежные средства: - (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 3000 рублей; - (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 12000 рублей; - (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 12000 рублей; - (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 17000 рублей; - (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 20000 рублей; - (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 20000 рублей; - (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 29000 рублей. Не возвращен займ на сумму 29 000 рублей.

При этом к заявке на займ было приложено фотоизображение паспорта гражданина РФ на имя Б с фотографией ФИО2 

Из уведомлений из личного кабинета на портале «Госуслуги» на имя Б имеется указание на вход с использованием IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 

Из осмотренных сведений, представленных банковскими организациями, в которых были открыты счета на имя ФИО2, а также на его супругу Э, следует, что на указанные счета имелись поступления от микрокредитных организаций, перевод денежных средств между своими счетами, а также вывод денежных средств, в том числе на Киви-кошельки неизвестных лиц.

Согласно ответу АО «ЭР-Телеком Холдинг» IP-адресом (№) пользовался ФИО2, телефон (№). 

Из ответа на запрос ООО «ВК» следует, что электронная почта (данные обезличены) зарегистрирована (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 На указанную электронную почту в период с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) поступали сообщения от различных микрокредитных организаций. Имеется сообщение от (данные обезличены)»: «Б, добрый день. Напоминаем Вам о предстоящем платеже (ДД.ММ.ГГГГ.) по договору займа (№), сумма 1625 рублей 96 копеек на (ДД.ММ.ГГГГ.) года»; «Б, добрый день. Напоминаем Вам о предстоящем платеже (ДД.ММ.ГГГГ.) по договору займа (№), сумма 2555 рублей 08 копеек на (ДД.ММ.ГГГГ.) года».

Из протокола осмотра мобильного телефона «Redmi», изъятого у ФИО2, а также CD-R диска с информацией, изъятой с сим-карты указанного телефона, следует, что имеется информация о поступлении смс-сообщений от микрофинансовых организаций о займах, поступающих кодах подтверждения.

Согласно заключению эксперта ЭКЦ УТ МВД России по ЦФО (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на фотоизображениях с изображением ФИО2 с паспортом Б в руках имеются признаки ретуширования и монтажа.

Причастность к совершению преступления не отрицается подсудимым ФИО2, который вину признал частично и пояснил, что зашел в аккаунт «Госуслуги» на имя Б Используя личные данные и фотоизображение паспорта Б, путем применения фоторедактора подсудимый подменил изображение его фотографии на странице на свою фотографию, смонтировал фотографию, что, якобы, он держит его паспорт, другие фотографии также подверглись редактированию. После чего в микрофинансовые организации он подавал заявки на получение микрокредитов. Какие-то были одобрены, какие-то нет. Признает, что совершил мошенничество, то есть с использованием обмана он подавал заявки, указывая ложные сведения, для получения займов, которые возвращать он не собирался. Подтверждает, что в (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) был ряд займов на небольшие суммы, которые возвращал для повышения суммы лимита и (ДД.ММ.ГГГГ.) был получен заем на сумму 29 000 рублей, который не был возвращен. Между тем, все данные он нашел в публичном доступе, фоторедактор применял сам, заявки подавал сам, деньги выводил и тратил сам. Не признает совершение преступления группой лиц. 

Указание подсудимого ФИО2 о том, что преступление он совершал один и у него отсутствовал сговор с неустановленными лицами, суд отклоняет. Суд расценивает указанные показания как способ защиты, с целью уменьшить ответственность за содеянное. Указанные показания подсудимого опровергаются совокупностью доказательств по делу, в частности показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым в приложении «Телеграмм» он переписывался с лицом под ником (данные обезличены), с которым договорился о помощи в кредитовании за процент, которому направил фотоизображения своего паспорта, а также банковской карты. Ему приходили цифровые коды коды от микрокредитных организаций в смс-сообщениях, которые он дублировал в личную переписку в «Telegram» пользователю с ником (данные обезличены). После того, как он отправлял коды, поступающие от банков, то в течении 10-15 минут ему поступали денежные средства, часть которых он отправил неустановленным лицам тремя платежами на разные QIWI-кошельки. В итоге ни один из кредитов он не погасил.

Кроме того, как следует из показаний свидетеля В, ФИО2 ей рассказывал, что занимается мошенничеством, а именно у неизвестных лиц получал личные данные физических лиц, которые были получены путем взлома личных кабинетов с портала «Госуслуги», а также третьи лица предоставляли ФИО2 пароли и логины от личных кабинетов физических лиц, которые были «взломаны» целеноправленно для совершения преступлений. За предоставление указанных документов, сведений и данных ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Свидетель узнала ФИО2 на фотооизображениях, где он держит в руках паспорт со своей фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б ФИО2 подтвердил, что В ему знакома и они имели длительное время близкое общение, что стало источником осведомленности свидетеля.

Также установлено, что помимо подсудимого вход в аккаунт Б на портале «Госуслуги» осуществлялся (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был предоставлен по адресу: (адрес обезличен). Использующий указанный IP-адрес свидетель Щ подтвердил, что в (ДД.ММ.ГГГГ.) в мессенджере «Telegram» он договорился с неустановленными лицами о заработке путем оформления микрозаймов в различных микрозаймовых организациях на данные третьих лиц, которые предоставляли ему администраторы группы для доступа к личным кабинетам физических лиц. При этом он, используя полученные данные, должен был зарегистрироваться на сайте микрокредитной организации, оформить анкету для получения займа на данные третьих лиц, в том числе отправить предоставленные ему фотографии третьих лиц с паспортами, в которые посредством фоторедакторов вносились изменения, чтобы пройти проверку службы безопасности при оформлении займов. Часть поступивших в виде займа денежных средств он оставлял себе, остальное переводил неизвестным ему людям, микрозаймы не выплачивал. Таким образом, свидетель описал схему совершения преступления, аналогичную указанной свидетелем В со слов ФИО2, в которой предполагалось участие неустановленных лиц. 

Показания свидетелей В, Щ согласуются с другими доказательствами по делу, в частности со сведениями о движении денежных средств, согласно которым с банковских счетов, находящихся в пользовании ФИО2, имелись списания денежных средств на счета неустановленных лиц, в том числе на Киви-кошельки, что подтверждает показания свидетеля В, а также показания подсудимого ФИО2, данные в ходе предварительного расследования, о том, что часть поступающих от микрокредитных организаций денежных средств подсудимый по предварительной договоренности переводил неустановленному лицу, что подтверждает наличие с ним предварительного сговора. В связи с указанным, показания свидетелей В, Щ суд признает достоверными.

Суд приходит к выводу, что преступление совершено именно ФИО2, поскольку под обманным предлогом он получил денежные средства, принадлежащие потерпевшему.

Об умысле ФИО2 на хищение имущества потерпевшего свидетельствует способ и обстоятельства совершения преступления, когда ФИО2, используя ложную информацию о своей личности, при оформлении заявки на займ сообщил заведомо ложные сведения об оформлении займа на имя Б, при этом использовал подделанное изображение паспорта на имя Б с измененной в нем фотографией на его личную фотографию.

Таким образом представленными доказательствами подтверждается, что ФИО2 похитил имущество потерпевшего, используя обман. 

При совершении преступления подсудимый ФИО2 действовал с прямым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана. При определении направленности преступного умысла подсудимого суд оценивает характер совершенных им действий, направленных на реализацию преступного результата. 

Подсудимый осознавал, что скрывает от потерпевшего информацию о своей личности, использовал ложные сведения при оформлении заявки на заем от имени Б, что свидетельствует о том, что подсудимый избрал в качестве способа совершения преступления хищение чужого имущества путем обмана. 

Суд установил, что свой преступный умысел на хищение чужого имущества подсудимый ФИО2 и неустановленные лица довели до конца, похитив и распорядившись похищенным имуществом, на которое не имели ни реального, ни предполагаемого права. 

Суд установил корыстный мотив в действиях подсудимого, поскольку подсудимый совершил хищение денежных средств. Действия подсудимого свидетельствуют о том, что у него отсутствовало намерение вернуть похищенное потерпевшему. Мотивом совершения преступления послужило желание получить материальную выгоду от хищения.

Наличие между подсудимым и неустановленными лицами предварительного сговора на совершение хищения имущества потерпевшего подтверждается показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, а также показаниями свидетеля В, которой от подсудимого стало известно, что неизвестные лица предоставили ФИО2 личные данные Б, которые были получены путем взлома личного кабинета с портала «Госуслуги» для хищения денежных средств, за что ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Подсудимый и неустановленное лицо заранее распределили преступные роли, согласно которым неустановленное лицо должно предоставить ФИО2 личные данные Б, а ФИО2 введя потерпевшего в заблуждение относительно своей личности, должен с использованием ложных сведений оформить заем на имя Б, похитив у потерпевшего денежные средства. О наличии предварительного преступного сговора свидетельствуют фактически выполненные согласованные действия подсудимого и неустановленных лиц. В связи с указанным суд приходит к выводу, что подсудимый действовал с предварительным преступным сговором с неустановленными лицами, в связи с чем квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору» нашел свое подтверждение в действиях подсудимого.

Стоимость имущества сторонами не оспаривалась, подтверждается показаниями подсудимого и представителя потерпевшего, а также сведениями о движении денежных средств, согласно которым на банковскую карту, находящуюся в пользовании подсудимого было перечислено 29 000 рублей. 

Суд считает вину подсудимого ФИО2 установленной и доказанной и квалифицирует его действия по ч. 2 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Совокупность исследованных доказательств достаточна для признания ФИО2 виновным в совершении преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены). 

Из показаний представителя потерпевшего З следует, что от имени Б на сайте (данные обезличены) был создан личный кабинет с указанием личных данных Б, номера телефонов (№), (№), (№), электронная почта (данные обезличены). Подтверждение личности осуществлялось посредством портала «Госуслуги». Помимо прикрепления фотографий личных документов, клиенту Б необходимо было также сфотографироваться с листом бумаги в руках, на котором написан код, высланный ему от (данные обезличены), что он и сделал. Так, от Б в адрес (данные обезличены) поступило девять заявок на оформление займов, и было заключено 9 договоров займов, 8 из которых были исполнены в полном объеме: - (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 1000 рублей, сроком на 15 дней; - (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 1000 рублей, сроком на 15 дней; - (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 1500 рублей, сроком на 15 дней; - (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 2000 рублей, сроком на 15 дней; - (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 2500 рублей, сроком на 15 дней; - (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 3000 рублей, сроком на 15 дней; - (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 3000 рублей, сроком на 15 дней; - (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 3000 рублей, сроком на 15 дней; - (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 3000 рублей, сроком на 15 дней. Договор займа (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) исполнен не был. Таким образом, (данные обезличены) был причинен материальный ущерб на сумму 3 000 рублей.

Показания представителя потерпевшего подтверждаются показаниями потерпевшего Б, согласно которым (ДД.ММ.ГГГГ.) в отчете бюро кредитных историй увидел незнакомые ему заявки и кредиты в микрофинансовых организациях, узнал, что на сайтах данных организаций с использованием его личных данных оформлены личные кабинеты для получения займов. Он узнал, что часть микрокредитных организаций выдала по его данным кредиты, денежные средства по которым были переведены на банковские карты, которые ему не принадлежат. Остальные кредитные организации отказали в выдаче кредитов. На портале «Госуслуги» загружен скан его паспорта, который как он полагает был использован для получения займов. Паспорт он не терял, третьим лицам не передавал, более никуда фотографии паспорта не отправлял. Он никакие кредиты в микрокредитных организациях не оформлял, не погашал их. Его личный кабинет на портале «Госуслуги» был взломан.

Показаниями свидетелей Х, Ч, Ц подтверждаются обстоятельства задержания ФИО2 и изъятия у него мобильного телефона, на который поступали смс-коды из кредитных организаций для оформления займов. 

Свидетель ФИО2, являющаяся супругой подсудимого, подтвердила, что ФИО2 имел доступ к ее банковским счетам, пользовался ее банковскими картами, а также оформленными на нее сим-картами сотовых операторов. Она не отслеживала какие операции тот производит. В период, когда она проживала с ФИО2, тот постоянно общался с кем-то посредством мессенджера «Телеграмм», на его телефоны постоянно поступали уведомления. На представленных микрокредитными организациями фотографиях узнает ФИО2, который держит в руках паспорт с его фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б, который ей неизвестен. 

Вина подсудимого в совершении преступления подтверждается также исследованными судом письменными материалами дела, в частности предоставленными (данные обезличены) сведениями, согласно которым в адрес (данные обезличены) подавались заявки на получение займов от имени Б К заявкам была прикреплена банковская карта (№), которая открыта в (данные обезличены) Банке на имя ФИО2 (ДД.ММ.ГГГГ.). Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, указаны абонентские номера: (№), (№), адрес электронной почты (данные обезличены). (ДД.ММ.ГГГГ.) между обществом и Б на основании анкеты заключен договор микрозайма на сумму 3 000 рублей на сайте общества, который не возвращен.

При этом к заявке на займ было приложено фотоизображение паспорта гражданина РФ на имя Б с фотографией ФИО2 Имеется фотоизображение ФИО2, держащего в руках лист бумаги с цифровым кодом, который ему был предоставлен (данные обезличены) в целях идентификации.

Из уведомлений из личного кабинета на портале «Госуслуги» на имя Б имеется указание на вход с использованием IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 

Из осмотренных сведений, представленных банковскими организациями, в которых были открыты счета на имя ФИО2, а также на его супругу Э, следует, что на указанные счета имелись поступления от микрокредитных организаций, перевод денежных средств между своими счетами, а также вывод денежных средств, в том числе на Киви-кошельки неизвестных лиц.

Из осмотренных сведений, предоставленных ООО «Т2 Мобайл» следует, что абонентский номер (№), который находился в пользовании ФИО2, с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) был зарегистрирован на В Имеются сведения о соединениях с установлением местонахождения абонента: - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены) адрес абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (адрес обезличен).

Согласно ответу АО «ЭР-Телеком Холдинг» IP-адресом (№) пользовался ФИО2, телефон (№). 

Из ответа на запрос ООО «ВК» следует, что электронная почта (данные обезличены) зарегистрирована (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 На указанную электронную почту в период с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) поступали сообщения от различных микрокредитных организаций. 

Из протокола осмотра мобильного телефона «Redmi», изъятого у ФИО2, а также CD-R диска с информацией, изъятой с сим-карты указанного телефона, следует, что имеется информация о поступлении смс-сообщений от микрофинансовых организаций о займах, поступающих кодах подтверждения.

Согласно заключению эксперта ЭКЦ УТ МВД России по ЦФО (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на фотоизображениях с изображением ФИО2 с паспортом Б в руках имеются признаки ретуширования и монтажа.

Причастность к совершению преступления не отрицается подсудимым ФИО2, который вину признал частично и пояснил, что зашел в аккаунт «Госуслуги» на имя Б Используя личные данные и фотоизображение паспорта Б, путем применения фоторедактора подсудимый подменил изображение его фотографии на странице на свою фотографию, смонтировал фотографию, что, якобы, он держит его паспорт, другие фотографии также подверглись редактированию. После чего в микрофинансовые организации он подавал заявки на получение микрокредитов. Какие-то были одобрены, какие-то нет. Признает, что совершил мошенничество, то есть с использованием обмана он подавал заявки, указывая ложные сведения, для получения займов, которые возвращать он не собирался. Подтверждает, что в (данные обезличены) получил первоначально (ДД.ММ.ГГГГ.) денежные средства на небольшие суммы, которые вернул, а (ДД.ММ.ГГГГ.) получил 3 000 рублей, которые не были возвращены. Между тем, все данные он нашел в публичном доступе, фоторедактор применял сам, заявки подавал сам, деньги выводил и тратил сам. Не признает совершение преступления группой лиц. 

Указание подсудимого ФИО2 о том, что преступление он совершал один и у него отсутствовал сговор с неустановленными лицами, суд отклоняет. Суд расценивает указанные показания как способ защиты, с целью уменьшить ответственность за содеянное. Указанные показания подсудимого опровергаются совокупностью доказательств по делу, в частности показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым в приложении «Телеграмм» он переписывался с лицом под ником (данные обезличены), с которым договорился о помощи в кредитовании за процент, которому направил фотоизображения своего паспорта, а также банковской карты. Ему приходили цифровые коды коды от микрокредитных организаций в смс-сообщениях, которые он дублировал в личную переписку в «Telegram» пользователю с ником (данные обезличены). После того, как он отправлял коды, поступающие от банков, то в течении 10-15 минут ему поступали денежные средства, часть которых он отправил неустановленным лицам тремя платежами на разные QIWI-кошельки. В итоге ни один из кредитов он не погасил.

Кроме того, как следует из показаний свидетеля В, ФИО2 ей рассказывал, что занимается мошенничеством, а именно у неизвестных лиц получал личные данные физических лиц, которые были получены путем взлома личных кабинетов с портала «Госуслуги», а также третьи лица предоставляли ФИО2 пароли и логины от личных кабинетов физических лиц, которые были «взломаны» целеноправленно для совершения преступлений. За предоставление указанных документов, сведений и данных ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Свидетель узнала ФИО2 на фотооизображениях, где он держит в руках паспорт со своей фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б ФИО2 подтвердил, что В ему знакома и они имели длительное время близкое общение, что стало источником осведомленности свидетеля.

Также установлено, что помимо подсудимого вход в аккаунт Б на портале «Госуслуги» осуществлялся (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был предоставлен по адресу: (адрес обезличен). Использующий указанный IP-адрес свидетель Щ подтвердил, что в (ДД.ММ.ГГГГ.) в мессенджере «Telegram» он договорился с неустановленными лицами о заработке путем оформления микрозаймов в различных микрозаймовых организациях на данные третьих лиц, которые предоставляли ему администраторы группы для доступа к личным кабинетам физических лиц. При этом он, используя полученные данные, должен был зарегистрироваться на сайте микрокредитной организации, оформить анкету для получения займа на данные третьих лиц, в том числе отправить предоставленные ему фотографии третьих лиц с паспортами, в которые посредством фоторедакторов вносились изменения, чтобы пройти проверку службы безопасности при оформлении займов. Часть поступивших в виде займа денежных средств он оставлял себе, остальное переводил неизвестным ему людям, микрозаймы не выплачивал. Таким образом, свидетель описал схему совершения преступления, аналогичную указанной свидетелем В со слов ФИО2, в которой предполагалось участие неустановленных лиц. 

Показания свидетелей В, Щ согласуются с другими доказательствами по делу, в частности со сведениями о движении денежных средств, согласно которым с банковских счетов, находящихся в пользовании ФИО2, имелись списания денежных средств на счета неустановленных лиц, в том числе на Киви-кошельки, что подтверждает показания свидетеля В, а также показания подсудимого ФИО2, данные в ходе предварительного расследования, о том, что часть поступающих от микрокредитных организаций денежных средств подсудимый по предварительной договоренности переводил неустановленному лицу, что подтверждает наличие с ним предварительного сговора. В связи с указанным, показания свидетелей В, Щ суд признает достоверными.

Суд приходит к выводу, что преступление совершено именно ФИО2, поскольку под обманным предлогом он получил денежные средства, принадлежащие потерпевшему.

Об умысле ФИО2 на хищение имущества потерпевшего свидетельствует способ и обстоятельства совершения преступления, когда ФИО2, используя ложную информацию о своей личности, при оформлении заявки на займ сообщил заведомо ложные сведения об оформлении займа на имя Б, при этом использовал подделанное изображение паспорта на имя Б с измененной в нем фотографией на его личную фотографию.

Таким образом представленными доказательствами подтверждается, что ФИО2 похитил имущество потерпевшего, используя обман. 

При совершении преступления подсудимый ФИО2 действовал с прямым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана. При определении направленности преступного умысла подсудимого суд оценивает характер совершенных им действий, направленных на реализацию преступного результата. 

Подсудимый осознавал, что скрывает от потерпевшего информацию о своей личности, использовал ложные сведения при оформлении заявки на заем от имени Б, что свидетельствует о том, что подсудимый избрал в качестве способа совершения преступления хищение чужого имущества путем обмана. 

Суд установил, что свой преступный умысел на хищение чужого имущества подсудимый ФИО2 и неустановленные лица довели до конца, похитив и распорядившись похищенным имуществом, на которое не имели ни реального, ни предполагаемого права. 

Суд установил корыстный мотив в действиях подсудимого, поскольку подсудимый совершил хищение денежных средств. Действия подсудимого свидетельствуют о том, что у него отсутствовало намерение вернуть похищенное потерпевшему. Мотивом совершения преступления послужило желание получить материальную выгоду от хищения.

Наличие между подсудимым и неустановленными лицами предварительного сговора на совершение хищения имущества потерпевшего подтверждается показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, а также показаниями свидетеля В, которой от подсудимого стало известно, что неизвестные лица предоставили ФИО2 личные данные Б, которые были получены путем взлома личного кабинета с портала «Госуслуги» для хищения денежных средств, за что ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Подсудимый и неустановленное лицо заранее распределили преступные роли, согласно которым неустановленное лицо должно предоставить ФИО2 личные данные Б, а ФИО2 введя потерпевшего в заблуждение относительно своей личности, должен с использованием ложных сведений оформить заем на имя Б, похитив у потерпевшего денежные средства. О наличии предварительного преступного сговора свидетельствуют фактически выполненные согласованные действия подсудимого и неустановленных лиц. В связи с указанным суд приходит к выводу, что подсудимый действовал с предварительным преступным сговором с неустановленными лицами, в связи с чем квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору» нашел свое подтверждение в действиях подсудимого.

Стоимость имущества сторонами не оспаривалась, подтверждается показаниями подсудимого и представителя потерпевшего, а также сведениями о движении денежных средств, согласно которым на банковскую карту, находящуюся в пользовании подсудимого было перечислено 3 000 рублей. 

Суд считает вину подсудимого ФИО2 установленной и доказанной и квалифицирует его действия по ч. 2 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Совокупность исследованных доказательств достаточна для признания ФИО2 виновным в совершении преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены).

Из показаний представителя потерпевшего И следует, что (ДД.ММ.ГГГГ.) посредством мобильного приложения (данные обезличены) от имени Б был создан личный кабинет с указанием личных данных Б, указан абонентский номер (№). В анкете (№) указан абонентский номер (№), как третьи лица указаны В и Л Между Б и (данные обезличены) было заключено три договора займа: - договор (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 11 800 рублей, который исполнен; - договор (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 15 000 рублей, который исполнен; - договор (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 14 400 рублей на срок 4 дня. В настоящее время займ не погашен. Денежные средства в счет займа во всех случаях были перечислены на банковскую карту № (№) (данные обезличены). (данные обезличены) был причинен материальный ущерб на сумму 14 400 рублей.

Показания представителя потерпевшего подтверждаются показаниями потерпевшего Б, согласно которым (ДД.ММ.ГГГГ.) в отчете бюро кредитных историй увидел незнакомые ему заявки и кредиты в микрофинансовых организациях, узнал, что на сайтах данных организаций с использованием его личных данных оформлены личные кабинеты для получения займов. Он узнал, что часть микрокредитных организаций выдала по его данным кредиты, денежные средства по которым были переведены на банковские карты, которые ему не принадлежат. Остальные кредитные организации отказали в выдаче кредитов. На портале «Госуслуги» загружен скан его паспорта, который как он полагает был использован для получения займов. Паспорт он не терял, третьим лицам не передавал, более никуда фотографии паспорта не отправлял. Он никакие кредиты в микрокредитных организациях не оформлял, не погашал их. Его личный кабинет на портале «Госуслуги» был взломан.

Показаниями свидетелей Х, Ч, Ц подтверждаются обстоятельства задержания ФИО2 и изъятия у него мобильного телефона, на который поступали смс-коды из кредитных организаций для оформления займов. 

Свидетель ФИО2, являющаяся супругой подсудимого, подтвердила, что ФИО2 имел доступ к ее банковским счетам, пользовался ее банковскими картами, а также оформленными на нее сим-картами сотовых операторов. Она не отслеживала какие операции тот производит. В период, когда она проживала с ФИО2, тот постоянно общался с кем-то посредством мессенджера «Телеграмм», на его телефоны постоянно поступали уведомления. На представленных микрокредитными организациями фотографиях узнает ФИО2, который держит в руках паспорт с его фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б, который ей неизвестен. 

Вина подсудимого в совершении преступления подтверждается также исследованными судом письменными материалами дела, в частности предоставленными (данные обезличены) сведениями, согласно которым в адрес (данные обезличены) подавались заявки на получение займов от имени Б К заявкам прикреплена банковская карта (№), открытая (ДД.ММ.ГГГГ.) в (данные обезличены) на Э – супругу ФИО2, на которую поступали денежные средства от (данные обезличены). Указан абонентский номер: (№), зарегистрированный на В, которая также указана в качестве третьего лица, адрес электронной почты (данные обезличены), которые никогда не принадлежали Б Указан абонентский номер (№), как третьего лица, который зарегистрирован на Э Было заключено 3 договора микрозайма, два из которых исполнены, договор от (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 14400 рублей не исполнен. 

При этом к заявке на займ было приложено фотоизображение ФИО2, держащего в руках паспорт гражданина РФ с данными Б с фотографией ФИО2

Из уведомлений из личного кабинета на портале «Госуслуги» на имя Б имеется указание на вход с использованием IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 

Из осмотренных сведений, представленных банковскими организациями, в которых были открыты счета на имя ФИО2, а также на его супругу Э, следует, что на указанные счета имелись поступления от микрокредитных организаций, перевод денежных средств между своими счетами, а также вывод денежных средств, в том числе на Киви-кошельки неизвестных лиц.

Из осмотренных сведений, предоставленных ООО «Т2 Мобайл» следует, что абонентский номер (№), который находился в пользовании ФИО2, с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) был зарегистрирован на В Имеются сведения о соединениях с установлением местонахождения абонента: - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес местонахождения абонента: (адрес обезличен).

Согласно ответу АО «ЭР-Телеком Холдинг» IP-адресом (№) пользовался ФИО2, телефон (№). 

Из ответа на запрос ООО «ВК» следует, что электронная почта (данные обезличены) зарегистрирована (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 На указанную электронную почту в период с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) поступали сообщения от различных микрокредитных организаций. Имеется сообщение от (данные обезличены): «Здравствуйте, Б! Осталось всего пару минут, чтобы получить первый заём. Завершите заполнение регистрационной формы и деньги в Вашем распоряжении», «Загрузите необходимые документы в раздел «Подтверждение личности» и нажмите «Получить деньги»; «Добрый день, Б! И сразу к делу, мы увеличили лимит суммы вашего займа. Теперь вам доступен заём до 30 000 рублей».

Из протокола осмотра мобильного телефона «Redmi», изъятого у ФИО2, а также CD-R диска с информацией, изъятой с сим-карты указанного телефона, следует, что имеется информация о поступлении смс-сообщений от микрофинансовых организаций о займах, поступающих кодах подтверждения.

Согласно заключению эксперта ЭКЦ УТ МВД России по ЦФО (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на фотоизображениях с изображением ФИО2 с паспортом Б в руках имеются признаки ретуширования и монтажа.

Причастность к совершению преступления не отрицается подсудимым ФИО2, который вину признал частично и пояснил, что зашел в аккаунт «Госуслуги» на имя Б Используя личные данные и фотоизображение паспорта Б, путем применения фоторедактора подсудимый подменил изображение его фотографии на странице на свою фотографию, смонтировал фотографию, что, якобы, он держит его паспорт, другие фотографии также подверглись редактированию. После чего в микрофинансовые организации он подавал заявки на получение микрокредитов. Какие-то были одобрены, какие-то нет. Признает, что совершил мошенничество, то есть с использованием обмана он подавал заявки, указывая ложные сведения, для получения займов, которые возвращать он не собирался. Подтверждает, что В (данные обезличены) получил заем (ДД.ММ.ГГГГ.) на 11 800 рублей, который был возвращен, а (ДД.ММ.ГГГГ.) на 14 400 рублей, который не был возвращен. Между тем, все данные он нашел в публичном доступе, фоторедактор применял сам, заявки подавал сам, деньги выводил и тратил сам. Не признает совершение преступления группой лиц. 

Указание подсудимого ФИО2 о том, что преступление он совершал один и у него отсутствовал сговор с неустановленными лицами, суд отклоняет. Суд расценивает указанные показания как способ защиты, с целью уменьшить ответственность за содеянное. Указанные показания подсудимого опровергаются совокупностью доказательств по делу, в частности показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым в приложении «Телеграмм» он переписывался с лицом под ником (данные обезличены), с которым договорился о помощи в кредитовании за процент, которому направил фотоизображения своего паспорта, а также банковской карты. Ему приходили цифровые коды коды от микрокредитных организаций в смс-сообщениях, которые он дублировал в личную переписку в «Telegram» пользователю с ником (данные обезличены). После того, как он отправлял коды, поступающие от банков, то в течении 10-15 минут ему поступали денежные средства, часть которых он отправил неустановленным лицам тремя платежами на разные QIWI-кошельки. В итоге ни один из кредитов он не погасил.

Кроме того, как следует из показаний свидетеля В, ФИО2 ей рассказывал, что занимается мошенничеством, а именно у неизвестных лиц получал личные данные физических лиц, которые были получены путем взлома личных кабинетов с портала «Госуслуги», а также третьи лица предоставляли ФИО2 пароли и логины от личных кабинетов физических лиц, которые были «взломаны» целеноправленно для совершения преступлений. За предоставление указанных документов, сведений и данных ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Свидетель узнала ФИО2 на фотооизображениях, где он держит в руках паспорт со своей фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б ФИО2 подтвердил, что В ему знакома и они имели длительное время близкое общение, что стало источником осведомленности свидетеля.

Также установлено, что помимо подсудимого вход в аккаунт Б на портале «Госуслуги» осуществлялся (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был предоставлен по адресу: (адрес обезличен). Использующий указанный IP-адрес свидетель Щ подтвердил, что в (ДД.ММ.ГГГГ.) в мессенджере «Telegram» он договорился с неустановленными лицами о заработке путем оформления микрозаймов в различных микрозаймовых организациях на данные третьих лиц, которые предоставляли ему администраторы группы для доступа к личным кабинетам физических лиц. При этом он, используя полученные данные, должен был зарегистрироваться на сайте микрокредитной организации, оформить анкету для получения займа на данные третьих лиц, в том числе отправить предоставленные ему фотографии третьих лиц с паспортами, в которые посредством фоторедакторов вносились изменения, чтобы пройти проверку службы безопасности при оформлении займов. Часть поступивших в виде займа денежных средств он оставлял себе, остальное переводил неизвестным ему людям, микрозаймы не выплачивал. Таким образом, свидетель описал схему совершения преступления, аналогичную указанной свидетелем В со слов ФИО2, в которой предполагалось участие неустановленных лиц. 

Показания свидетелей В, Щ согласуются с другими доказательствами по делу, в частности со сведениями о движении денежных средств, согласно которым с банковских счетов, находящихся в пользовании ФИО2, имелись списания денежных средств на счета неустановленных лиц, в том числе на Киви-кошельки, что подтверждает показания свидетеля В, а также показания подсудимого ФИО2, данные в ходе предварительного расследования, о том, что часть поступающих от микрокредитных организаций денежных средств подсудимый по предварительной договоренности переводил неустановленному лицу, что подтверждает наличие с ним предварительного сговора. В связи с указанным, показания свидетелей В, Щ суд признает достоверными.

Суд приходит к выводу, что преступление совершено именно ФИО2, поскольку под обманным предлогом он получил денежные средства, принадлежащие потерпевшему.

Об умысле ФИО2 на хищение имущества потерпевшего свидетельствует способ и обстоятельства совершения преступления, когда ФИО2, используя ложную информацию о своей личности, при оформлении заявки на займ сообщил заведомо ложные сведения об оформлении займа на имя Б, при этом использовал подделанное изображение паспорта на имя Б с измененной в нем фотографией на его личную фотографию.

Таким образом представленными доказательствами подтверждается, что ФИО2 похитил имущество потерпевшего, используя обман. 

При совершении преступления подсудимый ФИО2 действовал с прямым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана. При определении направленности преступного умысла подсудимого суд оценивает характер совершенных им действий, направленных на реализацию преступного результата. 

Подсудимый осознавал, что скрывает от потерпевшего информацию о своей личности, использовал ложные сведения при оформлении заявки на заем от имени Б, что свидетельствует о том, что подсудимый избрал в качестве способа совершения преступления хищение чужого имущества путем обмана. 

Суд установил, что свой преступный умысел на хищение чужого имущества подсудимый ФИО2 и неустановленные лица довели до конца, похитив и распорядившись похищенным имуществом, на которое не имели ни реального, ни предполагаемого права. 

Суд установил корыстный мотив в действиях подсудимого, поскольку подсудимый совершил хищение денежных средств. Действия подсудимого свидетельствуют о том, что у него отсутствовало намерение вернуть похищенное потерпевшему. Мотивом совершения преступления послужило желание получить материальную выгоду от хищения.

Наличие между подсудимым и неустановленными лицами предварительного сговора на совершение хищения имущества потерпевшего подтверждается показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, а также показаниями свидетеля В, которой от подсудимого стало известно, что неизвестные лица предоставили ФИО2 личные данные Б, которые были получены путем взлома личного кабинета с портала «Госуслуги» для хищения денежных средств, за что ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Подсудимый и неустановленное лицо заранее распределили преступные роли, согласно которым неустановленное лицо должно предоставить ФИО2 личные данные Б, а ФИО2 введя потерпевшего в заблуждение относительно своей личности, должен с использованием ложных сведений оформить заем на имя Б, похитив у потерпевшего денежные средства. О наличии предварительного преступного сговора свидетельствуют фактически выполненные согласованные действия подсудимого и неустановленных лиц. В связи с указанным суд приходит к выводу, что подсудимый действовал с предварительным преступным сговором с неустановленными лицами, в связи с чем квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору» нашел свое подтверждение в действиях подсудимого.

Стоимость имущества сторонами не оспаривалась, подтверждается показаниями подсудимого и представителя потерпевшего, а также сведениями о движении денежных средств, согласно которым на банковскую карту, находящуюся в пользовании подсудимого было перечислено 14 400 рублей. 

Суд считает вину подсудимого ФИО2 установленной и доказанной и квалифицирует его действия по ч. 2 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Совокупность исследованных доказательств достаточна для признания ФИО2 виновным в совершении в совершении преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены). 

Из показаний представителя потерпевшего М следует, что от имени Б на сайте (данные обезличены) был создан личный кабинет с указанием личных данных Б, номер телефона +(№). От Б в адрес (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) поступила заявка на получение потребительского займа (микрозайма) в сумме 6 000 рублей. К заявке была прикреплена фотография паспорта гражданина РФ, фотография этого же паспорта с разворотом со штампом прописки, фотография мужчины с вышеуказанным паспортом гражданина РФ, а также фотография банковской карты (№), сроком действия до 12/29, (данные обезличены). По результатам скоринга в выдаче займа было отказано. Договор между Б и (данные обезличены) не заключался. (данные обезличены) мог быть причинен материальный ущерб на сумму 6 000 рублей.

Показания представителя потерпевшего подтверждаются показаниями потерпевшего Б, согласно которым (ДД.ММ.ГГГГ.) в отчете бюро кредитных историй увидел незнакомые ему заявки и кредиты в микрофинансовых организациях, узнал, что на сайтах данных организаций с использованием его личных данных оформлены личные кабинеты для получения займов. Он узнал, что часть микрокредитных организаций выдала по его данным кредиты, денежные средства по которым были переведены на банковские карты, которые ему не принадлежат. Остальные кредитные организации отказали в выдаче кредитов. На портале «Госуслуги» загружен скан его паспорта, который как он полагает был использован для получения займов. Паспорт он не терял, третьим лицам не передавал, более никуда фотографии паспорта не отправлял. Он никакие кредиты в микрокредитных организациях не оформлял, не погашал их. Его личный кабинет на портале «Госуслуги» был взломан.

Показаниями свидетелей Х, Ч, Ц подтверждаются обстоятельства задержания ФИО2 и изъятия у него мобильного телефона, на который поступали смс-коды из кредитных организаций для оформления займов. 

Свидетель ФИО2, являющаяся супругой подсудимого, подтвердила, что ФИО2 имел доступ к ее банковским счетам, пользовался ее банковскими картами, а также оформленными на нее сим-картами сотовых операторов. Она не отслеживала какие операции тот производит. В период, когда она проживала с ФИО2, тот постоянно общался с кем-то посредством мессенджера «Телеграмм», на его телефоны постоянно поступали уведомления. На представленных микрокредитными организациями фотографиях узнает ФИО2, который держит в руках паспорт с его фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б, который ей неизвестен. 

Вина подсудимого в совершении преступления подтверждается также исследованными судом письменными материалами дела, в частности предоставленными (данные обезличены) сведениями, согласно которым (ДД.ММ.ГГГГ.) в адрес (данные обезличены) подавалась заявка на получение займа на сумму 6000 рублей от имени Б К заявке была прикреплена банковская карта (№), которая открыта в (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) на имя ФИО2 и привязана к номеру телефона (№), находящемуся в пользовании последнего. Фотография данной банковской карты прикреплена к личному кабинету, созданному на имя Б Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, указан абонентский номер (№), зарегистрированный на В, адрес электронной почты (данные обезличены), которые никогда не принадлежали Б На абонентский номер (№) поступали коды подтверждения от (данные обезличены). На основании решения скоринговой системы в выдаче займа отказано.

При этом к заявке на займ было приложено фотоизображение ФИО2, держащего в руках паспорт гражданина РФ с данными Б с фотографией ФИО2

Из уведомлений из личного кабинета на портале «Госуслуги» на имя Б имеется указание на вход с использованием IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 

Из осмотренных сведений, представленных банковскими организациями, в которых были открыты счета на имя ФИО2, а также на его супругу Э, следует, что на указанные счета имелись поступления от микрокредитных организаций, перевод денежных средств между своими счетами, а также вывод денежных средств, в том числе на Киви-кошельки неизвестных лиц.

Из осмотренных сведений, предоставленных ООО «Т2 Мобайл» следует, что абонентский номер (№), который находился в пользовании ФИО2, с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) был зарегистрирован на В Имеются сведения о соединениях с установлением местонахождения абонента: - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: адрес нахождения абонента: (адрес обезличен).

Согласно ответу АО «ЭР-Телеком Холдинг» IP-адресом (№) пользовался ФИО2, телефон (№). 

Из ответа на запрос ООО «ВК» следует, что электронная почта (данные обезличены) зарегистрирована (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 На указанную электронную почту в период с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) поступали сообщения от различных микрокредитных организаций. Имеется сообщение от (данные обезличены): о возврате денежных средств на сумму 1 рубль на карту (№) (принадлежит ФИО2, открыта в (данные обезличены)), дата платежа (ДД.ММ.ГГГГ.).

Из протокола осмотра мобильного телефона «Redmi», изъятого у ФИО2, а также CD-R диска с информацией, изъятой с сим-карты указанного телефона, следует, что имеется информация о поступлении смс-сообщений от микрофинансовых организаций о займах, поступающих кодах подтверждения.

Согласно заключению эксперта ЭКЦ УТ МВД России по ЦФО (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на фотоизображениях с изображением ФИО2 с паспортом Б в руках имеются признаки ретуширования и монтажа.

Причастность к совершению преступления не отрицается подсудимым ФИО2, который вину признал частично и пояснил, что зашел в аккаунт «Госуслуги» на имя Б Используя личные данные и фотоизображение паспорта Б, путем применения фоторедактора подсудимый подменил изображение его фотографии на странице на свою фотографию, смонтировал фотографию, что, якобы, он держит его паспорт, другие фотографии также подверглись редактированию. После чего в микрофинансовые организации он подавал заявки на получение микрокредитов. Какие-то были одобрены, какие-то нет. Признает, что совершил мошенничество, то есть с использованием обмана он подавал заявки, указывая ложные сведения, для получения займов, которые возвращать он не собирался. Подтверждает, что в (данные обезличены) пытался получить кредит на сумму 6 000 рублей (ДД.ММ.ГГГГ.), которые не были перечислены. Между тем, все данные он нашел в публичном доступе, фоторедактор применял сам, заявки подавал сам, деньги выводил и тратил сам. Не признает совершение преступления группой лиц. 

Указание подсудимого ФИО2 о том, что преступление он совершал один и у него отсутствовал сговор с неустановленными лицами, суд отклоняет. Суд расценивает указанные показания как способ защиты, с целью уменьшить ответственность за содеянное. Указанные показания подсудимого опровергаются совокупностью доказательств по делу, в частности показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым в приложении «Телеграмм» он переписывался с лицом под ником (данные обезличены), с которым договорился о помощи в кредитовании за процент, которому направил фотоизображения своего паспорта, а также банковской карты. Ему приходили цифровые коды коды от микрокредитных организаций в смс-сообщениях, которые он дублировал в личную переписку в «Telegram» пользователю с ником (данные обезличены). После того, как он отправлял коды, поступающие от банков, то в течении 10-15 минут ему поступали денежные средства, часть которых он отправил неустановленным лицам тремя платежами на разные QIWI-кошельки. В итоге ни один из кредитов он не погасил.

Кроме того, как следует из показаний свидетеля В, ФИО2 ей рассказывал, что занимается мошенничеством, а именно у неизвестных лиц получал личные данные физических лиц, которые были получены путем взлома личных кабинетов с портала «Госуслуги», а также третьи лица предоставляли ФИО2 пароли и логины от личных кабинетов физических лиц, которые были «взломаны» целеноправленно для совершения преступлений. За предоставление указанных документов, сведений и данных ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Свидетель узнала ФИО2 на фотооизображениях, где он держит в руках паспорт со своей фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б ФИО2 подтвердил, что В ему знакома и они имели длительное время близкое общение, что стало источником осведомленности свидетеля.

Также установлено, что помимо подсудимого вход в аккаунт Б на портале «Госуслуги» осуществлялся (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был предоставлен по адресу: (адрес обезличен). Использующий указанный IP-адрес свидетель Щ подтвердил, что в (ДД.ММ.ГГГГ.) в мессенджере «Telegram» он договорился с неустановленными лицами о заработке путем оформления микрозаймов в различных микрозаймовых организациях на данные третьих лиц, которые предоставляли ему администраторы группы для доступа к личным кабинетам физических лиц. При этом он, используя полученные данные, должен был зарегистрироваться на сайте микрокредитной организации, оформить анкету для получения займа на данные третьих лиц, в том числе отправить предоставленные ему фотографии третьих лиц с паспортами, в которые посредством фоторедакторов вносились изменения, чтобы пройти проверку службы безопасности при оформлении займов. Часть поступивших в виде займа денежных средств он оставлял себе, остальное переводил неизвестным ему людям, микрозаймы не выплачивал. Таким образом, свидетель описал схему совершения преступления, аналогичную указанной свидетелем В со слов ФИО2, в которой предполагалось участие неустановленных лиц. 

Показания свидетелей В, Щ согласуются с другими доказательствами по делу, в частности со сведениями о движении денежных средств, согласно которым с банковских счетов, находящихся в пользовании ФИО2, имелись списания денежных средств на счета неустановленных лиц, в том числе на Киви-кошельки, что подтверждает показания свидетеля В, а также показания подсудимого ФИО2, данные в ходе предварительного расследования, о том, что часть поступающих от микрокредитных организаций денежных средств подсудимый по предварительной договоренности переводил неустановленному лицу, что подтверждает наличие с ним предварительного сговора. В связи с указанным, показания свидетелей В, Щ суд признает достоверными.

Суд приходит к выводу, что преступление совершено именно ФИО2, поскольку под обманным предлогом он намеревался получить денежные средства, принадлежащие потерпевшему.

Об умысле ФИО2 на хищение имущества потерпевшего свидетельствует способ и обстоятельства совершения преступления, когда ФИО2, используя ложную информацию о своей личности, при оформлении заявки на займ сообщил заведомо ложные сведения об оформлении займа на имя Б, при этом использовал подделанное изображение паспорта на имя Б с измененной в нем фотографией на его личную фотографию.

Таким образом представленными доказательствами подтверждается, что ФИО2 намеревался похитить имущество потерпевшего, используя обман. 

При совершении преступления подсудимый ФИО2 действовал с прямым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана. При определении направленности преступного умысла подсудимого суд оценивает характер совершенных им действий, направленных на реализацию преступного результата. 

Подсудимый осознавал, что скрывает от потерпевшего информацию о своей личности, использовал ложные сведения при оформлении заявки на заем от имени Б, что свидетельствует о том, что подсудимый избрал в качестве способа совершения преступления хищение чужого имущества путем обмана. 

Свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества подсудимый ФИО2 и неустановленные лица довести до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам, поскольку микрокредитной организацией при проверке предоставленных сведений в выдаче займа было отказано. Таким образом, суд установил, что реализация преступного умысла подсудимого была пресечена на стадии покушения на хищение чужого имущества.

Суд установил корыстный мотив в действиях подсудимого, поскольку подсудимый намеревался совершить хищение денежных средств. Мотивом совершения преступления послужило желание получить материальную выгоду от хищения. 

Наличие между подсудимым и неустановленными лицами предварительного сговора на совершение хищения имущества потерпевшего подтверждается показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, а также показаниями свидетеля В, которой от подсудимого стало известно, что неизвестные лица предоставили ФИО2 личные данные Б, которые были получены путем взлома личного кабинета с портала «Госуслуги» для хищения денежных средств, за что ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Подсудимый и неустановленное лицо заранее распределили преступные роли, согласно которым неустановленное лицо должно предоставить ФИО2 личные данные Б, а ФИО2 введя потерпевшего в заблуждение относительно своей личности, должен с использованием ложных сведений оформить заем на имя Б, похитив у потерпевшего денежные средства. О наличии предварительного преступного сговора свидетельствуют фактически выполненные согласованные действия подсудимого и неустановленных лиц. В связи с указанным суд приходит к выводу, что подсудимый действовал с предварительным преступным сговором с неустановленными лицами, в связи с чем квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору» нашел свое подтверждение в действиях подсудимого.

Стоимость имущества сторонами не оспаривалась, подтверждается показаниями подсудимого и представителя потерпевшего, а также ответом на запрос микрокредитной организации, согласно которому заявка была оформлена на получение займа на сумму 6 000 рублей. 

Суд считает вину подсудимого ФИО2 установленной и доказанной и квалифицирует его действия по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ - покушение на мошенничество, то есть на хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.

Совокупность исследованных доказательств достаточна для признания ФИО2 виновным в совершении в совершении преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены). 

Из показаний представителя потерпевшего Н следует, что (ДД.ММ.ГГГГ.) от имени Б на сайте (данные обезличены) был создан личный кабинет с указанием личных данных Б, номер телефона +(№), электронная почта (данные обезличены). Оформление всех договоров займа от имени Б осуществлялись с использованием IP-адреса: (ДД.ММ.ГГГГ.). От Б в адрес (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) поступила заявка на получение потребительского займа (микрозайма) в сумме 12000 рублей. По результатам скоринга и в соответствии с кредитной политикой общества в выдаче займа было отказано. Договор между Б и (данные обезличены) не заключался. В ходе проведения внутренней проверки, были выявлены признаки мошеннических действий при создании личного кабинета на имя Б, а именно была проведена мануальная проверка, в ходе которой запросили фото документов, фото были с вмешательством фоторедактора, анкету заблокировали, номер телефона, указанный при регистрации (№), не идентифицирован на клиента, гос. услуги зарегистрированы на другой номер. Таким образом (данные обезличены) материальный ущерб не был причинен.

Показания представителя потерпевшего подтверждаются показаниями потерпевшего Б, согласно которым (ДД.ММ.ГГГГ.) в отчете бюро кредитных историй увидел незнакомые ему заявки и кредиты в микрофинансовых организациях, узнал, что на сайтах данных организаций с использованием его личных данных оформлены личные кабинеты для получения займов. Он узнал, что часть микрокредитных организаций выдала по его данным кредиты, денежные средства по которым были переведены на банковские карты, которые ему не принадлежат. Остальные кредитные организации отказали в выдаче кредитов. На портале «Госуслуги» загружен скан его паспорта, который как он полагает был использован для получения займов. Паспорт он не терял, третьим лицам не передавал, более никуда фотографии паспорта не отправлял. Он никакие кредиты в микрокредитных организациях не оформлял, не погашал их. Его личный кабинет на портале «Госуслуги» был взломан.

Показаниями свидетелей Х, Ч, Ц подтверждаются обстоятельства задержания ФИО2 и изъятия у него мобильного телефона, на который поступали смс-коды из кредитных организаций для оформления займов. 

Свидетель ФИО2, являющаяся супругой подсудимого, подтвердила, что ФИО2 имел доступ к ее банковским счетам, пользовался ее банковскими картами, а также оформленными на нее сим-картами сотовых операторов. Она не отслеживала какие операции тот производит. В период, когда она проживала с ФИО2, тот постоянно общался с кем-то посредством мессенджера «Телеграмм», на его телефоны постоянно поступали уведомления. На представленных микрокредитными организациями фотографиях узнает ФИО2, который держит в руках паспорт с его фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б, который ей неизвестен. 

Вина подсудимого в совершении преступления подтверждается также исследованными судом письменными материалами дела, в частности предоставленными (данные обезличены) сведениями, согласно которым (ДД.ММ.ГГГГ.) в адрес (данные обезличены) подавалась заявка на получение займа на сумму 12 000 рублей от имени Б IP-адрес при регистрации на сайте: (№), номер телефона, указанный при регистрации (№). Было выявлено, что фото изменены с помощью фоторедактора, номер телефона не идентифицирован на клиента. В заключении договора займа отказано.

При этом к заявке на займ было приложено фотоизображение паспорта гражданина РФ на имя Б с фотографией ФИО2 

Из уведомлений из личного кабинета на портале «Госуслуги» на имя Б имеется указание на вход с использованием IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 

Из осмотренных сведений, представленных банковскими организациями, в которых были открыты счета на имя ФИО2, а также на его супругу Э, следует, что на указанные счета имелись поступления от микрокредитных организаций, перевод денежных средств между своими счетами, а также вывод денежных средств, в том числе на Киви-кошельки неизвестных лиц.

Из осмотренных сведений, предоставленных ООО «Т2 Мобайл» следует, что абонентский номер (№), который находился в пользовании ФИО2, с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) был зарегистрирован на В Имеются сведения о соединениях с установлением местонахождения абонента: - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен).

Согласно ответу АО «ЭР-Телеком Холдинг» IP-адресом (№) пользовался ФИО2, телефон (№). 

Из ответа на запрос ООО «ВК» следует, что электронная почта (данные обезличены) зарегистрирована (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 На указанную электронную почту в период с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) поступали сообщения от различных микрокредитных организаций. Имеется сообщение от (данные обезличены): «Уважаемый, Б! Вам одобрен заем на следующих условиях: сумма 12 000 рублей, срок 20 дней», «Приложите фото запрашиваемых документов и деньги моментально у вас!», «Чтобы подтвердить адрес электронной почты, нажмите на кнопку «подтвердить Емайл».

Из протокола осмотра мобильного телефона «Redmi», изъятого у ФИО2, а также CD-R диска с информацией, изъятой с сим-карты указанного телефона, следует, что имеется информация о поступлении смс-сообщений от микрофинансовых организаций о займах, поступающих кодах подтверждения.

Согласно заключению эксперта ЭКЦ УТ МВД России по ЦФО (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на фотоизображениях с изображением ФИО2 с паспортом Б в руках имеются признаки ретуширования и монтажа.

Причастность к совершению преступления не отрицается подсудимым ФИО2, который вину признал частично и пояснил, что зашел в аккаунт «Госуслуги» на имя Б Используя личные данные и фотоизображение паспорта Б, путем применения фоторедактора подсудимый подменил изображение его фотографии на странице на свою фотографию, смонтировал фотографию, что, якобы, он держит его паспорт, другие фотографии также подверглись редактированию. После чего в микрофинансовые организации он подавал заявки на получение микрокредитов. Какие-то были одобрены, какие-то нет. Признает, что совершил мошенничество, то есть с использованием обмана он подавал заявки, указывая ложные сведения, для получения займов, которые возвращать он не собирался. Подтверждает, что В (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) пытался получить заем 12 000 рублей, получив отказ. Между тем, все данные он нашел в публичном доступе, фоторедактор применял сам, заявки подавал сам, деньги выводил и тратил сам. Не признает совершение преступления группой лиц. 

Указание подсудимого ФИО2 о том, что преступление он совершал один и у него отсутствовал сговор с неустановленными лицами, суд отклоняет. Суд расценивает указанные показания как способ защиты, с целью уменьшить ответственность за содеянное. Указанные показания подсудимого опровергаются совокупностью доказательств по делу, в частности показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым в приложении «Телеграмм» он переписывался с лицом под ником (данные обезличены), с которым договорился о помощи в кредитовании за процент, которому направил фотоизображения своего паспорта, а также банковской карты. Ему приходили цифровые коды коды от микрокредитных организаций в смс-сообщениях, которые он дублировал в личную переписку в «Telegram» пользователю с ником (данные обезличены). После того, как он отправлял коды, поступающие от банков, то в течении 10-15 минут ему поступали денежные средства, часть которых он отправил неустановленным лицам тремя платежами на разные QIWI-кошельки. В итоге ни один из кредитов он не погасил.

Кроме того, как следует из показаний свидетеля В, ФИО2 ей рассказывал, что занимается мошенничеством, а именно у неизвестных лиц получал личные данные физических лиц, которые были получены путем взлома личных кабинетов с портала «Госуслуги», а также третьи лица предоставляли ФИО2 пароли и логины от личных кабинетов физических лиц, которые были «взломаны» целеноправленно для совершения преступлений. За предоставление указанных документов, сведений и данных ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Свидетель узнала ФИО2 на фотооизображениях, где он держит в руках паспорт со своей фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б ФИО2 подтвердил, что В ему знакома и они имели длительное время близкое общение, что стало источником осведомленности свидетеля.

Также установлено, что помимо подсудимого вход в аккаунт Б на портале «Госуслуги» осуществлялся (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был предоставлен по адресу: (адрес обезличен). Использующий указанный IP-адрес свидетель Щ подтвердил, что в (ДД.ММ.ГГГГ.) в мессенджере «Telegram» он договорился с неустановленными лицами о заработке путем оформления микрозаймов в различных микрозаймовых организациях на данные третьих лиц, которые предоставляли ему администраторы группы для доступа к личным кабинетам физических лиц. При этом он, используя полученные данные, должен был зарегистрироваться на сайте микрокредитной организации, оформить анкету для получения займа на данные третьих лиц, в том числе отправить предоставленные ему фотографии третьих лиц с паспортами, в которые посредством фоторедакторов вносились изменения, чтобы пройти проверку службы безопасности при оформлении займов. Часть поступивших в виде займа денежных средств он оставлял себе, остальное переводил неизвестным ему людям, микрозаймы не выплачивал. Таким образом, свидетель описал схему совершения преступления, аналогичную указанной свидетелем В со слов ФИО2, в которой предполагалось участие неустановленных лиц. 

Показания свидетелей В, Щ согласуются с другими доказательствами по делу, в частности со сведениями о движении денежных средств, согласно которым с банковских счетов, находящихся в пользовании ФИО2, имелись списания денежных средств на счета неустановленных лиц, в том числе на Киви-кошельки, что подтверждает показания свидетеля В, а также показания подсудимого ФИО2, данные в ходе предварительного расследования, о том, что часть поступающих от микрокредитных организаций денежных средств подсудимый по предварительной договоренности переводил неустановленному лицу, что подтверждает наличие с ним предварительного сговора. В связи с указанным, показания свидетелей В, Щ суд признает достоверными.

Суд приходит к выводу, что преступление совершено именно ФИО2, поскольку под обманным предлогом он намеревался получить денежные средства, принадлежащие потерпевшему.

Об умысле ФИО2 на хищение имущества потерпевшего свидетельствует способ и обстоятельства совершения преступления, когда ФИО2, используя ложную информацию о своей личности, при оформлении заявки на займ сообщил заведомо ложные сведения об оформлении займа на имя Б, при этом использовал подделанное изображение паспорта на имя Б с измененной в нем фотографией на его личную фотографию.

Таким образом представленными доказательствами подтверждается, что ФИО2 намеревался похитить имущество потерпевшего, используя обман. 

При совершении преступления подсудимый ФИО2 действовал с прямым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана. При определении направленности преступного умысла подсудимого суд оценивает характер совершенных им действий, направленных на реализацию преступного результата. 

Подсудимый осознавал, что скрывает от потерпевшего информацию о своей личности, использовал ложные сведения при оформлении заявки на заем от имени Б, что свидетельствует о том, что подсудимый избрал в качестве способа совершения преступления хищение чужого имущества путем обмана. 

Свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества подсудимый ФИО2 и неустановленные лица довести до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам, поскольку микрокредитной организацией при проверке предоставленных сведений в выдаче займа было отказано. Таким образом, суд установил, что реализация преступного умысла подсудимого была пресечена на стадии покушения на хищение чужого имущества.

Суд установил корыстный мотив в действиях подсудимого, поскольку подсудимый намеревался совершить хищение денежных средств. Мотивом совершения преступления послужило желание получить материальную выгоду от хищения. 

Наличие между подсудимым и неустановленными лицами предварительного сговора на совершение хищения имущества потерпевшего подтверждается показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, а также показаниями свидетеля В, которой от подсудимого стало известно, что неизвестные лица предоставили ФИО2 личные данные Б, которые были получены путем взлома личного кабинета с портала «Госуслуги» для хищения денежных средств, за что ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Подсудимый и неустановленное лицо заранее распределили преступные роли, согласно которым неустановленное лицо должно предоставить ФИО2 личные данные Б, а ФИО2 введя потерпевшего в заблуждение относительно своей личности, должен с использованием ложных сведений оформить заем на имя Б, похитив у потерпевшего денежные средства. О наличии предварительного преступного сговора свидетельствуют фактически выполненные согласованные действия подсудимого и неустановленных лиц. В связи с указанным суд приходит к выводу, что подсудимый действовал с предварительным преступным сговором с неустановленными лицами, в связи с чем квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору» нашел свое подтверждение в действиях подсудимого.

Стоимость имущества сторонами не оспаривалась, подтверждается показаниями подсудимого и представителя потерпевшего, а также ответом на запрос микрокредитной организации, согласно которому заявка была оформлена на получение займа на сумму 12 000 рублей. 

Суд считает вину подсудимого ФИО2 установленной и доказанной и квалифицирует его действия по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ - покушение на мошенничество, то есть на хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.

Совокупность исследованных доказательств достаточна для признания ФИО2 виновным в совершении в совершении преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены). 

Из показаний представителя потерпевшего О следует, что (ДД.ММ.ГГГГ.) посредством интернет-сайта (данные обезличены) от имени Б на сайте (данные обезличены) был создан личный кабинет с указанием личных данных Б, номер телефона +(№). От имени Б (ДД.ММ.ГГГГ.) было заполнено заявление на получение микрозайма с использованием соответствующего интернет-сервиса на сумму 8000 рублей на срок 25 дней. При этом к заявлению была прикреплена фотография паспорта гражданина РФ на имя Б с рядом лежащей банковской картой (№) (данные обезличены), а также была прикреплена личная фотография заемщика с вышеуказанным паспортом гражданина РФ в руках. По результатам скоринга в выдаче займа было отказано. Договор между Б и (данные обезличены) не заключался, займ выдан не был. (данные обезличены) мог быть причинен материальный ущерб на сумму 8000 рублей.

Показания представителя потерпевшего подтверждаются показаниями потерпевшего Б, согласно которым (ДД.ММ.ГГГГ.) в отчете бюро кредитных историй увидел незнакомые ему заявки и кредиты в микрофинансовых организациях, узнал, что на сайтах данных организаций с использованием его личных данных оформлены личные кабинеты для получения займов. Он узнал, что часть микрокредитных организаций выдала по его данным кредиты, денежные средства по которым были переведены на банковские карты, которые ему не принадлежат. Остальные кредитные организации отказали в выдаче кредитов. На портале «Госуслуги» загружен скан его паспорта, который как он полагает был использован для получения займов. Паспорт он не терял, третьим лицам не передавал, более никуда фотографии паспорта не отправлял. Он никакие кредиты в микрокредитных организациях не оформлял, не погашал их. Его личный кабинет на портале «Госуслуги» был взломан.

Показаниями свидетелей Х, Ч, Ц подтверждаются обстоятельства задержания ФИО2 и изъятия у него мобильного телефона, на который поступали смс-коды из кредитных организаций для оформления займов. 

Свидетель ФИО2, являющаяся супругой подсудимого, подтвердила, что ФИО2 имел доступ к ее банковским счетам, пользовался ее банковскими картами, а также оформленными на нее сим-картами сотовых операторов. Она не отслеживала какие операции тот производит. В период, когда она проживала с ФИО2, тот постоянно общался с кем-то посредством мессенджера «Телеграмм», на его телефоны постоянно поступали уведомления. На представленных микрокредитными организациями фотографиях узнает ФИО2, который держит в руках паспорт с его фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б, который ей неизвестен. 

Вина подсудимого в совершении преступления подтверждается также исследованными судом письменными материалами дела, в частности предоставленными (данные обезличены) сведениями, согласно которым (ДД.ММ.ГГГГ.) в адрес (данные обезличены) подавалась заявка на получение займа от имени Б на сумму 8000 рублей. К заявке была прикреплена банковская карта (№), открытая (ДД.ММ.ГГГГ.) в (данные обезличены) на Э – супругу ФИО2 Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, указан абонентский номер (№), зарегистрированный на В, который никогда не принадлежал Б На этапе проверки было отказано в выдаче займа.

При этом к заявке на займ было приложено фотоизображение ФИО2, держащего в руках паспорт гражданина РФ с данными Б с фотографией ФИО2

Из уведомлений из личного кабинета на портале «Госуслуги» на имя Б имеется указание на вход с использованием IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 

Из осмотренных сведений, представленных банковскими организациями, в которых были открыты счета на имя ФИО2, а также на его супругу Э, следует, что на указанные счета имелись поступления от микрокредитных организаций, перевод денежных средств между своими счетами, а также вывод денежных средств, в том числе на Киви-кошельки неизвестных лиц.

Из осмотренных сведений, предоставленных ООО «Т2 Мобайл» следует, что абонентский номер (№), который находился в пользовании ФИО2, с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) был зарегистрирован на В Имеются сведения о соединениях с установлением местонахождения абонента: - (ДД.ММ.ГГГГ.) (время московское) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен).

Согласно ответу АО «ЭР-Телеком Холдинг» IP-адресом (№) пользовался ФИО2, телефон (№). 

Из ответа на запрос ООО «ВК» следует, что электронная почта (данные обезличены) зарегистрирована (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 На указанную электронную почту в период с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) поступали сообщения от различных микрокредитных организаций. 

Из протокола осмотра мобильного телефона «Redmi», изъятого у ФИО2, а также CD-R диска с информацией, изъятой с сим-карты указанного телефона, следует, что имеется информация о поступлении смс-сообщений от микрофинансовых организаций о займах, поступающих кодах подтверждения.

Согласно заключению эксперта ЭКЦ УТ МВД России по ЦФО (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на фотоизображениях с изображением ФИО2 с паспортом Б в руках имеются признаки ретуширования и монтажа.

Причастность к совершению преступления не отрицается подсудимым ФИО2, который вину признал частично и пояснил, что зашел в аккаунт «Госуслуги» на имя Б Используя личные данные и фотоизображение паспорта Б, путем применения фоторедактора подсудимый подменил изображение его фотографии на странице на свою фотографию, смонтировал фотографию, что, якобы, он держит его паспорт, другие фотографии также подверглись редактированию. После чего в микрофинансовые организации он подавал заявки на получение микрокредитов. Какие-то были одобрены, какие-то нет. Признает, что совершил мошенничество, то есть с использованием обмана он подавал заявки, указывая ложные сведения, для получения займов, которые возвращать он не собирался. Подтверждает, что В (данные обезличены) была заявка на заем (ДД.ММ.ГГГГ.) в сумме 8 000 рублей, был отказ. Между тем, все данные он нашел в публичном доступе, фоторедактор применял сам, заявки подавал сам, деньги выводил и тратил сам. Не признает совершение преступления группой лиц. 

Указание подсудимого ФИО2 о том, что преступление он совершал один и у него отсутствовал сговор с неустановленными лицами, суд отклоняет. Суд расценивает указанные показания как способ защиты, с целью уменьшить ответственность за содеянное. Указанные показания подсудимого опровергаются совокупностью доказательств по делу, в частности показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым в приложении «Телеграмм» он переписывался с лицом под ником (данные обезличены), с которым договорился о помощи в кредитовании за процент, которому направил фотоизображения своего паспорта, а также банковской карты. Ему приходили цифровые коды коды от микрокредитных организаций в смс-сообщениях, которые он дублировал в личную переписку в «Telegram» пользователю с ником (данные обезличены). После того, как он отправлял коды, поступающие от банков, то в течении 10-15 минут ему поступали денежные средства, часть которых он отправил неустановленным лицам тремя платежами на разные QIWI-кошельки. В итоге ни один из кредитов он не погасил.

Кроме того, как следует из показаний свидетеля В, ФИО2 ей рассказывал, что занимается мошенничеством, а именно у неизвестных лиц получал личные данные физических лиц, которые были получены путем взлома личных кабинетов с портала «Госуслуги», а также третьи лица предоставляли ФИО2 пароли и логины от личных кабинетов физических лиц, которые были «взломаны» целеноправленно для совершения преступлений. За предоставление указанных документов, сведений и данных ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Свидетель узнала ФИО2 на фотооизображениях, где он держит в руках паспорт со своей фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б ФИО2 подтвердил, что В ему знакома и они имели длительное время близкое общение, что стало источником осведомленности свидетеля.

Также установлено, что помимо подсудимого вход в аккаунт Б на портале «Госуслуги» осуществлялся (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был предоставлен по адресу: (адрес обезличен). Использующий указанный IP-адрес свидетель Щ подтвердил, что в декабре 2022 года в мессенджере «Telegram» он договорился с неустановленными лицами о заработке путем оформления микрозаймов в различных микрозаймовых организациях на данные третьих лиц, которые предоставляли ему администраторы группы для доступа к личным кабинетам физических лиц. При этом он, используя полученные данные, должен был зарегистрироваться на сайте микрокредитной организации, оформить анкету для получения займа на данные третьих лиц, в том числе отправить предоставленные ему фотографии третьих лиц с паспортами, в которые посредством фоторедакторов вносились изменения, чтобы пройти проверку службы безопасности при оформлении займов. Часть поступивших в виде займа денежных средств он оставлял себе, остальное переводил неизвестным ему людям, микрозаймы не выплачивал. Таким образом, свидетель описал схему совершения преступления, аналогичную указанной свидетелем В со слов ФИО2, в которой предполагалось участие неустановленных лиц. 

Показания свидетелей В, Щ согласуются с другими доказательствами по делу, в частности со сведениями о движении денежных средств, согласно которым с банковских счетов, находящихся в пользовании ФИО2, имелись списания денежных средств на счета неустановленных лиц, в том числе на Киви-кошельки, что подтверждает показания свидетеля В, а также показания подсудимого ФИО2, данные в ходе предварительного расследования, о том, что часть поступающих от микрокредитных организаций денежных средств подсудимый по предварительной договоренности переводил неустановленному лицу, что подтверждает наличие с ним предварительного сговора. В связи с указанным, показания свидетелей В, Щ суд признает достоверными.

Суд приходит к выводу, что преступление совершено именно ФИО2, поскольку под обманным предлогом он намеревался получить денежные средства, принадлежащие потерпевшему.

Об умысле ФИО2 на хищение имущества потерпевшего свидетельствует способ и обстоятельства совершения преступления, когда ФИО2, используя ложную информацию о своей личности, при оформлении заявки на займ сообщил заведомо ложные сведения об оформлении займа на имя Б, при этом использовал подделанное изображение паспорта на имя Б с измененной в нем фотографией на его личную фотографию.

Таким образом представленными доказательствами подтверждается, что ФИО2 намеревался похитить имущество потерпевшего, используя обман. 

При совершении преступления подсудимый ФИО2 действовал с прямым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана. При определении направленности преступного умысла подсудимого суд оценивает характер совершенных им действий, направленных на реализацию преступного результата. 

Подсудимый осознавал, что скрывает от потерпевшего информацию о своей личности, использовал ложные сведения при оформлении заявки на заем от имени Б, что свидетельствует о том, что подсудимый избрал в качестве способа совершения преступления хищение чужого имущества путем обмана. 

Свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества подсудимый ФИО2 и неустановленные лица довести до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам, поскольку микрокредитной организацией при проверке предоставленных сведений в выдаче займа было отказано. Таким образом, суд установил, что реализация преступного умысла подсудимого была пресечена на стадии покушения на хищение чужого имущества.

Суд установил корыстный мотив в действиях подсудимого, поскольку подсудимый намеревался совершить хищение денежных средств. Мотивом совершения преступления послужило желание получить материальную выгоду от хищения. 

Наличие между подсудимым и неустановленными лицами предварительного сговора на совершение хищения имущества потерпевшего подтверждается показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, а также показаниями свидетеля В, которой от подсудимого стало известно, что неизвестные лица предоставили ФИО2 личные данные Б, которые были получены путем взлома личного кабинета с портала «Госуслуги» для хищения денежных средств, за что ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Подсудимый и неустановленное лицо заранее распределили преступные роли, согласно которым неустановленное лицо должно предоставить ФИО2 личные данные Б, а ФИО2 введя потерпевшего в заблуждение относительно своей личности, должен с использованием ложных сведений оформить заем на имя Б, похитив у потерпевшего денежные средства. О наличии предварительного преступного сговора свидетельствуют фактически выполненные согласованные действия подсудимого и неустановленных лиц. В связи с указанным суд приходит к выводу, что подсудимый действовал с предварительным преступным сговором с неустановленными лицами, в связи с чем квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору» нашел свое подтверждение в действиях подсудимого.

Стоимость имущества сторонами не оспаривалась, подтверждается показаниями подсудимого и представителя потерпевшего, а также ответом на запрос микрокредитной организации, согласно которому заявка была оформлена на получение займа на сумму 8 000 рублей. 

Суд считает вину подсудимого ФИО2 установленной и доказанной и квалифицирует его действия по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ - покушение на мошенничество, то есть на хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.

Совокупность исследованных доказательств достаточна для признания ФИО2 виновным в совершении преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены). 

Из показаний представителя потерпевшего П следует, что (ДД.ММ.ГГГГ.) между Б и (данные обезличены) был заключен договор займа (№) на сумму 14 000 рублей. При оформлении заявки на кредит от заемщика (ДД.ММ.ГГГГ.) на сайте была подана заявка на получение займа, при этом были указаны персональные данные заемщика Б При оформлении заявки (ДД.ММ.ГГГГ.) на займ от имени Б был указан мобильный телефон +(№), а также адрес электронной почты (данные обезличены). В заявке на займ от имени Б была указана банковская карта (№) (данные обезличены) и фотография данной банковской карты была прикреплена к указанной заявке на займ. Но фотография была прикреплена задней стороны, на которой не указаны данные держателя данной карты. Договор займа (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) между (данные обезличены) и Б был подписан кодом АСП, который (ДД.ММ.ГГГГ.) был направлен ему посредством смс-сообщения на указанный им в заявке номер мобильного телефона +(№). Заемщику Б на указанную выше банковскую карту (№) (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) переведены денежные средства на сумму 14 000 рублей. Договор займа до настоящего времени не исполнен, денежные средства не выплачены. Заемщиком Б при создании личного кабинета были прикреплены фотография паспорта гражданина РФ на имя Б, а также была прикреплена фотография мужчины, держащего в руках паспорт гражданина РФ с вышеуказанными данными на имя Б У скоринговой системы не возникло никаких подозрений относительно представленных персональных данных и фотографий, поэтому заемщику Б была одобрена заявка на кредит.

Показания представителя потерпевшего подтверждаются показаниями потерпевшего Б, согласно которым (ДД.ММ.ГГГГ.) в отчете бюро кредитных историй увидел незнакомые ему заявки и кредиты в микрофинансовых организациях, узнал, что на сайтах данных организаций с использованием его личных данных оформлены личные кабинеты для получения займов. Он узнал, что часть микрокредитных организаций выдала по его данным кредиты, денежные средства по которым были переведены на банковские карты, которые ему не принадлежат. Остальные кредитные организации отказали в выдаче кредитов. На портале «Госуслуги» загружен скан его паспорта, который как он полагает был использован для получения займов. Паспорт он не терял, третьим лицам не передавал, более никуда фотографии паспорта не отправлял. Он никакие кредиты в микрокредитных организациях не оформлял, не погашал их. Его личный кабинет на портале «Госуслуги» был взломан.

Показаниями свидетелей Х, Ч, Ц подтверждаются обстоятельства задержания ФИО2 и изъятия у него мобильного телефона, на который поступали смс-коды из кредитных организаций для оформления займов. 

Свидетель ФИО2, являющаяся супругой подсудимого, подтвердила, что ФИО2 имел доступ к ее банковским счетам, пользовался ее банковскими картами, а также оформленными на нее сим-картами сотовых операторов. Она не отслеживала какие операции тот производит. В период, когда она проживала с ФИО2, тот постоянно общался с кем-то посредством мессенджера «Телеграмм», на его телефоны постоянно поступали уведомления. На представленных микрокредитными организациями фотографиях узнает ФИО2, который держит в руках паспорт с его фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б, который ей неизвестен. 

Вина подсудимого в совершении преступления подтверждается также исследованными судом письменными материалами дела, в частности предоставленными (данные обезличены) сведениями, согласно которым (ДД.ММ.ГГГГ.) в адрес (данные обезличены) подавалась заявка на получение займа от имени Б К заявке была прикреплена банковская карта (№), которая открыта в (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) на имя ФИО2 и привязана к номеру телефона (№), находящемуся в пользовании последнего. Фотография данной банковской карты прикреплена к личному кабинету, созданному на имя Б На указанную банковскую карту поступили денежные средства в счет займа от (данные обезличены) в сумме 14 000 рублей. Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, указаны абонентский номер: (№), зарегистрированный на В, адрес электронной почты (данные обезличены), которые никогда не принадлежали Б На абонентский номер (№) направлялись коды подтверждения от (данные обезличены). Займ выдан (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 14 000 рублей.

При этом к заявке на займ было приложено фотоизображение ФИО2, держащего в руках паспорт гражданина РФ с данными Б, но с фотографией ФИО2

Из уведомлений из личного кабинета на портале «Госуслуги» на имя Б имеется указание на вход с использованием IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 

Из осмотренных сведений, представленных банковскими организациями, в которых были открыты счета на имя ФИО2, а также на его супругу Э, следует, что на указанные счета имелись поступления от микрокредитных организаций, перевод денежных средств между своими счетами, а также вывод денежных средств, в том числе на Киви-кошельки неизвестных лиц.

Из осмотренных сведений, предоставленных ООО «Т2 Мобайл» следует, что абонентский номер (№), который находился в пользовании ФИО2, с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) был зарегистрирован на В Имеются сведения о соединениях с установлением местонахождения абонента: - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен).

Согласно ответу АО «ЭР-Телеком Холдинг» IP-адресом (№) пользовался ФИО2, телефон (№). 

Из ответа на запрос ООО «ВК» следует, что электронная почта (данные обезличены) зарегистрирована (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 На указанную электронную почту в период с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) поступали сообщения от различных микрокредитных организаций. Имеется сообщение от (данные обезличены): «Б! Заем на 13 000 рублей Вам одобрен и ждет подтверждения на сайте (данные обезличены).

Из протокола осмотра мобильного телефона «Redmi», изъятого у ФИО2, а также CD-R диска с информацией, изъятой с сим-карты указанного телефона, следует, что имеется информация о поступлении смс-сообщений от микрофинансовых организаций о займах, поступающих кодах подтверждения.

Согласно заключению эксперта ЭКЦ УТ МВД России по ЦФО (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на фотоизображениях с изображением ФИО2 с паспортом Б в руках имеются признаки ретуширования и монтажа.

Причастность к совершению преступления не отрицается подсудимым ФИО2, который вину признал частично и пояснил, что зашел в аккаунт «Госуслуги» на имя Б Используя личные данные и фотоизображение паспорта Б, путем применения фоторедактора подсудимый подменил изображение его фотографии на странице на свою фотографию, смонтировал фотографию, что, якобы, он держит его паспорт, другие фотографии также подверглись редактированию. После чего в микрофинансовые организации он подавал заявки на получение микрокредитов. Какие-то были одобрены, какие-то нет. Признает, что совершил мошенничество, то есть с использованием обмана он подавал заявки, указывая ложные сведения, для получения займов, которые возвращать он не собирался. Подтверждает, что получил заем в (данные обезличены) первоначально на меньшие суммы, возвращая их, а в последующем (ДД.ММ.ГГГГ.) получил заем на 30 000 рублей, который не был возвращен. Между тем, все данные он нашел в публичном доступе, фоторедактор применял сам, заявки подавал сам, деньги выводил и тратил сам. Не признает совершение преступления группой лиц. 

Указание подсудимого ФИО2 о том, что преступление он совершал один и у него отсутствовал сговор с неустановленными лицами, суд отклоняет. Суд расценивает указанные показания как способ защиты, с целью уменьшить ответственность за содеянное. Указанные показания подсудимого опровергаются совокупностью доказательств по делу, в частности показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым в приложении «Телеграмм» он переписывался с лицом под ником (данные обезличены), с которым договорился о помощи в кредитовании за процент, которому направил фотоизображения своего паспорта, а также банковской карты. Ему приходили цифровые коды коды от микрокредитных организаций в смс-сообщениях, которые он дублировал в личную переписку в «Telegram» пользователю с ником (данные обезличены). После того, как он отправлял коды, поступающие от банков, то в течении 10-15 минут ему поступали денежные средства, часть которых он отправил неустановленным лицам тремя платежами на разные QIWI-кошельки. В итоге ни один из кредитов он не погасил.

Кроме того, как следует из показаний свидетеля В, ФИО2 ей рассказывал, что занимается мошенничеством, а именно у неизвестных лиц получал личные данные физических лиц, которые были получены путем взлома личных кабинетов с портала «Госуслуги», а также третьи лица предоставляли ФИО2 пароли и логины от личных кабинетов физических лиц, которые были «взломаны» целеноправленно для совершения преступлений. За предоставление указанных документов, сведений и данных ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Свидетель узнала ФИО2 на фотооизображениях, где он держит в руках паспорт со своей фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б ФИО2 подтвердил, что В ему знакома и они имели длительное время близкое общение, что стало источником осведомленности свидетеля.

Также установлено, что помимо подсудимого вход в аккаунт Б на портале «Госуслуги» осуществлялся (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был предоставлен по адресу: (адрес обезличен). Использующий указанный IP-адрес свидетель Щ подтвердил, что в (ДД.ММ.ГГГГ.) в мессенджере «Telegram» он договорился с неустановленными лицами о заработке путем оформления микрозаймов в различных микрозаймовых организациях на данные третьих лиц, которые предоставляли ему администраторы группы для доступа к личным кабинетам физических лиц. При этом он, используя полученные данные, должен был зарегистрироваться на сайте микрокредитной организации, оформить анкету для получения займа на данные третьих лиц, в том числе отправить предоставленные ему фотографии третьих лиц с паспортами, в которые посредством фоторедакторов вносились изменения, чтобы пройти проверку службы безопасности при оформлении займов. Часть поступивших в виде займа денежных средств он оставлял себе, остальное переводил неизвестным ему людям, микрозаймы не выплачивал. Таким образом, свидетель описал схему совершения преступления, аналогичную указанной свидетелем В со слов ФИО2, в которой предполагалось участие неустановленных лиц. 

Показания свидетелей В, Щ согласуются с другими доказательствами по делу, в частности со сведениями о движении денежных средств, согласно которым с банковских счетов, находящихся в пользовании ФИО2, имелись списания денежных средств на счета неустановленных лиц, в том числе на Киви-кошельки, что подтверждает показания свидетеля В, а также показания подсудимого ФИО2, данные в ходе предварительного расследования, о том, что часть поступающих от микрокредитных организаций денежных средств подсудимый по предварительной договоренности переводил неустановленному лицу, что подтверждает наличие с ним предварительного сговора. В связи с указанным, показания свидетелей В, Щ суд признает достоверными.

Суд приходит к выводу, что преступление совершено именно ФИО2, поскольку под обманным предлогом он получил денежные средства, принадлежащие потерпевшему.

Об умысле ФИО2 на хищение имущества потерпевшего свидетельствует способ и обстоятельства совершения преступления, когда ФИО2, используя ложную информацию о своей личности, при оформлении заявки на займ сообщил заведомо ложные сведения об оформлении займа на имя Б, при этом использовал подделанное изображение паспорта на имя Б с измененной в нем фотографией на его личную фотографию.

Таким образом представленными доказательствами подтверждается, что ФИО2 похитил имущество потерпевшего, используя обман. 

При совершении преступления подсудимый ФИО2 действовал с прямым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана. При определении направленности преступного умысла подсудимого суд оценивает характер совершенных им действий, направленных на реализацию преступного результата. 

Подсудимый осознавал, что скрывает от потерпевшего информацию о своей личности, использовал ложные сведения при оформлении заявки на заем от имени Б, что свидетельствует о том, что подсудимый избрал в качестве способа совершения преступления хищение чужого имущества путем обмана. 

Суд установил, что свой преступный умысел на хищение чужого имущества подсудимый ФИО2 и неустановленные лица довели до конца, похитив и распорядившись похищенным имуществом, на которое не имели ни реального, ни предполагаемого права. 

Суд установил корыстный мотив в действиях подсудимого, поскольку подсудимый совершил хищение денежных средств. Действия подсудимого свидетельствуют о том, что у него отсутствовало намерение вернуть похищенное потерпевшему. Мотивом совершения преступления послужило желание получить материальную выгоду от хищения.

Наличие между подсудимым и неустановленными лицами предварительного сговора на совершение хищения имущества потерпевшего подтверждается показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, а также показаниями свидетеля В, которой от подсудимого стало известно, что неизвестные лица предоставили ФИО2 личные данные Б, которые были получены путем взлома личного кабинета с портала «Госуслуги» для хищения денежных средств, за что ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Подсудимый и неустановленное лицо заранее распределили преступные роли, согласно которым неустановленное лицо должно предоставить ФИО2 личные данные Б, а ФИО2 введя потерпевшего в заблуждение относительно своей личности, должен с использованием ложных сведений оформить заем на имя Б, похитив у потерпевшего денежные средства. О наличии предварительного преступного сговора свидетельствуют фактически выполненные согласованные действия подсудимого и неустановленных лиц. В связи с указанным суд приходит к выводу, что подсудимый действовал с предварительным преступным сговором с неустановленными лицами, в связи с чем квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору» нашел свое подтверждение в действиях подсудимого.

Стоимость имущества сторонами не оспаривалась, подтверждается показаниями подсудимого и представителя потерпевшего, а также сведениями о движении денежных средств, согласно которым на банковскую карту, находящуюся в пользовании подсудимого было перечислено 14 000 рублей. 

Суд считает вину подсудимого ФИО2 установленной и доказанной и квалифицирует его действия по ч. 2 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Совокупность исследованных доказательств достаточна для признания ФИО2 виновным в совершении в совершении преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены). 

Из показаний представителя потерпевшего Р следует, что (ДД.ММ.ГГГГ.) от имени Б на сайте (данные обезличены) был создан личный кабинет с указанием личных данных Б, номер телефона +(№), электронная почта (данные обезличены), банковская карта, прикрепленная к личному кабинету - (№). От Б в адрес (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) поступила заявка на получение потребительского займа (микрозайма) в сумме 5000 рублей. По результатам скоринга и в соответствии с кредитной политикой общества в выдаче займа было отказано. Договор между Б и (данные обезличены) не заключался. (данные обезличены) мог быть причинен материальный ущерб на сумму 5 000 рублей.

Показания представителя потерпевшего подтверждаются показаниями потерпевшего Б, согласно которым (ДД.ММ.ГГГГ.) в отчете бюро кредитных историй увидел незнакомые ему заявки и кредиты в микрофинансовых организациях, узнал, что на сайтах данных организаций с использованием его личных данных оформлены личные кабинеты для получения займов. Он узнал, что часть микрокредитных организаций выдала по его данным кредиты, денежные средства по которым были переведены на банковские карты, которые ему не принадлежат. Остальные кредитные организации отказали в выдаче кредитов. На портале «Госуслуги» загружен скан его паспорта, который как он полагает был использован для получения займов. Паспорт он не терял, третьим лицам не передавал, более никуда фотографии паспорта не отправлял. Он никакие кредиты в микрокредитных организациях не оформлял, не погашал их. Его личный кабинет на портале «Госуслуги» был взломан.

Показаниями свидетелей Х, Ч, Ц подтверждаются обстоятельства задержания ФИО2 и изъятия у него мобильного телефона, на который поступали смс-коды из кредитных организаций для оформления займов. 

Свидетель ФИО2, являющаяся супругой подсудимого, подтвердила, что ФИО2 имел доступ к ее банковским счетам, пользовался ее банковскими картами, а также оформленными на нее сим-картами сотовых операторов. Она не отслеживала какие операции тот производит. В период, когда она проживала с ФИО2, тот постоянно общался с кем-то посредством мессенджера «Телеграмм», на его телефоны постоянно поступали уведомления. На представленных микрокредитными организациями фотографиях узнает ФИО2, который держит в руках паспорт с его фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б, который ей неизвестен. 

Вина подсудимого в совершении преступления подтверждается также исследованными судом письменными материалами дела, в частности предоставленными (данные обезличены) сведениями, согласно которым (ДД.ММ.ГГГГ.) в адрес (данные обезличены) подавалась заявка на получение займа от имени Б на сумму 5000 рублей. К заявкам была прикреплена банковская карта (№), открытая (ДД.ММ.ГГГГ.) в (данные обезличены) на Э – супругу ФИО2 Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, указаны абонентский номер: (№), зарегистрированный на В, и адрес электронной почты (данные обезличены), которые никогда не принадлежали Б При рассмотрении заявки скоринговая система дала отказ.

Из уведомлений из личного кабинета на портале «Госуслуги» на имя Б имеется указание на вход с использованием IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 

Из осмотренных сведений, представленных банковскими организациями, в которых были открыты счета на имя ФИО2, а также на его супругу Э, следует, что на указанные счета имелись поступления от микрокредитных организаций, перевод денежных средств между своими счетами, а также вывод денежных средств, в том числе на Киви-кошельки неизвестных лиц.

Из осмотренных сведений, предоставленных ООО «Т2 Мобайл» следует, что абонентский номер (№), который находился в пользовании ФИО2, с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) был зарегистрирован на В Имеются сведения о соединениях с установлением местонахождения абонента: - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен).

Согласно ответу АО «ЭР-Телеком Холдинг» IP-адресом (№) пользовался ФИО2, телефон (№). 

Из ответа на запрос ООО «ВК» следует, что электронная почта (данные обезличены) зарегистрирована (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 На указанную электронную почту в период с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) поступали сообщения от различных микрокредитных организаций. Имеется сообщение от (данные обезличены): «Б, статус Вашей заявки пересмотрен. Готово к выдаче 25 000 рублей».

Из протокола осмотра мобильного телефона «Redmi», изъятого у ФИО2, а также CD-R диска с информацией, изъятой с сим-карты указанного телефона, следует, что имеется информация о поступлении смс-сообщений от микрофинансовых организаций о займах, поступающих кодах подтверждения.

Согласно заключению эксперта ЭКЦ УТ МВД России по ЦФО (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на фотоизображениях с изображением ФИО2 с паспортом Б в руках имеются признаки ретуширования и монтажа.

Причастность к совершению преступления не отрицается подсудимым ФИО2, который вину признал частично и пояснил, что зашел в аккаунт «Госуслуги» на имя Б Используя личные данные и фотоизображение паспорта Б, путем применения фоторедактора подсудимый подменил изображение его фотографии на странице на свою фотографию, смонтировал фотографию, что, якобы, он держит его паспорт, другие фотографии также подверглись редактированию. После чего в микрофинансовые организации он подавал заявки на получение микрокредитов. Какие-то были одобрены, какие-то нет. Признает, что совершил мошенничество, то есть с использованием обмана он подавал заявки, указывая ложные сведения, для получения займов, которые возвращать он не собирался. Подтверждает, что пытался получить денежные средства в (данные обезличены) на 14200 рублей (ДД.ММ.ГГГГ.), получив отказ. Между тем, все данные он нашел в публичном доступе, фоторедактор применял сам, заявки подавал сам, деньги выводил и тратил сам. Не признает совершение преступления группой лиц. 

Указание подсудимого ФИО2 о том, что преступление он совершал один и у него отсутствовал сговор с неустановленными лицами, суд отклоняет. Суд расценивает указанные показания как способ защиты, с целью уменьшить ответственность за содеянное. Указанные показания подсудимого опровергаются совокупностью доказательств по делу, в частности показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым в приложении «Телеграмм» он переписывался с лицом под ником (данные обезличены), с которым договорился о помощи в кредитовании за процент, которому направил фотоизображения своего паспорта, а также банковской карты. Ему приходили цифровые коды коды от микрокредитных организаций в смс-сообщениях, которые он дублировал в личную переписку в «Telegram» пользователю с ником (данные обезличены). После того, как он отправлял коды, поступающие от банков, то в течении 10-15 минут ему поступали денежные средства, часть которых он отправил неустановленным лицам тремя платежами на разные QIWI-кошельки. В итоге ни один из кредитов он не погасил.

Кроме того, как следует из показаний свидетеля В, ФИО2 ей рассказывал, что занимается мошенничеством, а именно у неизвестных лиц получал личные данные физических лиц, которые были получены путем взлома личных кабинетов с портала «Госуслуги», а также третьи лица предоставляли ФИО2 пароли и логины от личных кабинетов физических лиц, которые были «взломаны» целеноправленно для совершения преступлений. За предоставление указанных документов, сведений и данных ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Свидетель узнала ФИО2 на фотооизображениях, где он держит в руках паспорт со своей фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б ФИО2 подтвердил, что В ему знакома и они имели длительное время близкое общение, что стало источником осведомленности свидетеля.

Также установлено, что помимо подсудимого вход в аккаунт Б на портале «Госуслуги» осуществлялся (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был предоставлен по адресу: (адрес обезличен). Использующий указанный IP-адрес свидетель Щ подтвердил, что в (ДД.ММ.ГГГГ.) в мессенджере «Telegram» он договорился с неустановленными лицами о заработке путем оформления микрозаймов в различных микрозаймовых организациях на данные третьих лиц, которые предоставляли ему администраторы группы для доступа к личным кабинетам физических лиц. При этом он, используя полученные данные, должен был зарегистрироваться на сайте микрокредитной организации, оформить анкету для получения займа на данные третьих лиц, в том числе отправить предоставленные ему фотографии третьих лиц с паспортами, в которые посредством фоторедакторов вносились изменения, чтобы пройти проверку службы безопасности при оформлении займов. Часть поступивших в виде займа денежных средств он оставлял себе, остальное переводил неизвестным ему людям, микрозаймы не выплачивал. Таким образом, свидетель описал схему совершения преступления, аналогичную указанной свидетелем В со слов ФИО2, в которой предполагалось участие неустановленных лиц. 

Показания свидетелей В, Щ согласуются с другими доказательствами по делу, в частности со сведениями о движении денежных средств, согласно которым с банковских счетов, находящихся в пользовании ФИО2, имелись списания денежных средств на счета неустановленных лиц, в том числе на Киви-кошельки, что подтверждает показания свидетеля В, а также показания подсудимого ФИО2, данные в ходе предварительного расследования, о том, что часть поступающих от микрокредитных организаций денежных средств подсудимый по предварительной договоренности переводил неустановленному лицу, что подтверждает наличие с ним предварительного сговора. В связи с указанным, показания свидетелей В, Щ суд признает достоверными.

Суд приходит к выводу, что преступление совершено именно ФИО2, поскольку под обманным предлогом он намеревался получить денежные средства, принадлежащие потерпевшему.

Об умысле ФИО2 на хищение имущества потерпевшего свидетельствует способ и обстоятельства совершения преступления, когда ФИО2, используя ложную информацию о своей личности, при оформлении заявки на займ сообщил заведомо ложные сведения об оформлении займа на имя Б

Таким образом представленными доказательствами подтверждается, что ФИО2 намеревался похитить имущество потерпевшего, используя обман. 

При совершении преступления подсудимый ФИО2 действовал с прямым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана. При определении направленности преступного умысла подсудимого суд оценивает характер совершенных им действий, направленных на реализацию преступного результата. 

Подсудимый осознавал, что скрывает от потерпевшего информацию о своей личности, использовал ложные сведения при оформлении заявки на заем от имени Б, что свидетельствует о том, что подсудимый избрал в качестве способа совершения преступления хищение чужого имущества путем обмана. 

Свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества подсудимый ФИО2 и неустановленные лица довести до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам, поскольку микрокредитной организацией при проверке предоставленных сведений в выдаче займа было отказано. Таким образом, суд установил, что реализация преступного умысла подсудимого была пресечена на стадии покушения на хищение чужого имущества.

Суд установил корыстный мотив в действиях подсудимого, поскольку подсудимый намеревался совершить хищение денежных средств. Мотивом совершения преступления послужило желание получить материальную выгоду от хищения. 

Наличие между подсудимым и неустановленными лицами предварительного сговора на совершение хищения имущества потерпевшего подтверждается показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, а также показаниями свидетеля В, которой от подсудимого стало известно, что неизвестные лица предоставили ФИО2 личные данные Б, которые были получены путем взлома личного кабинета с портала «Госуслуги» для хищения денежных средств, за что ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Подсудимый и неустановленное лицо заранее распределили преступные роли, согласно которым неустановленное лицо должно предоставить ФИО2 личные данные Б, а ФИО2 введя потерпевшего в заблуждение относительно своей личности, должен с использованием ложных сведений оформить заем на имя Б, похитив у потерпевшего денежные средства. О наличии предварительного преступного сговора свидетельствуют фактически выполненные согласованные действия подсудимого и неустановленных лиц. В связи с указанным суд приходит к выводу, что подсудимый действовал с предварительным преступным сговором с неустановленными лицами, в связи с чем квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору» нашел свое подтверждение в действиях подсудимого.

Стоимость имущества сторонами не оспаривалась, подтверждается показаниями подсудимого и представителя потерпевшего, а также ответом на запрос микрокредитной организации, согласно которому заявка была оформлена на получение займа на сумму 5 000 рублей. 

Суд считает вину подсудимого ФИО2 установленной и доказанной и квалифицирует его действия по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ - покушение на мошенничество, то есть на хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.

Совокупность исследованных доказательств достаточна для признания ФИО2 виновным в совершении в совершении преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены). 

Из показаний представителя потерпевшего С следует, что от имени Б на сайте (данные обезличены) был создан личный кабинет с указанием личных данных Б, номер телефона +(№). (ДД.ММ.ГГГГ.) от Б поступила заявка на займ на сумму 7 000 рублей. При этом в заявлении на займ были указаны личные данные Б, номер телефона +(№). Заявление на займ было подписано АСП, код которого направлен на мобильный номер +(№). К заявке были прикреплены паспорт гражданина РФ на имя Б Заявка на займ не была одобрена со стороны (данные обезличены) в связи с тем, что при проведении проверки представленных документов были выявлены несоответствия, в виду чего было отказано в выдаче займов. (данные обезличены) мог быть причинен материальный ущерб на сумму 7000 рублей.

Показания представителя потерпевшего подтверждаются показаниями потерпевшего Б, согласно которым (ДД.ММ.ГГГГ.) в отчете бюро кредитных историй увидел незнакомые ему заявки и кредиты в микрофинансовых организациях, узнал, что на сайтах данных организаций с использованием его личных данных оформлены личные кабинеты для получения займов. Он узнал, что часть микрокредитных организаций выдала по его данным кредиты, денежные средства по которым были переведены на банковские карты, которые ему не принадлежат. Остальные кредитные организации отказали в выдаче кредитов. На портале «Госуслуги» загружен скан его паспорта, который как он полагает был использован для получения займов. Паспорт он не терял, третьим лицам не передавал, более никуда фотографии паспорта не отправлял. Он никакие кредиты в микрокредитных организациях не оформлял, не погашал их. Его личный кабинет на портале «Госуслуги» был взломан.

Показаниями свидетелей Х, Ч, Ц подтверждаются обстоятельства задержания ФИО2 и изъятия у него мобильного телефона, на который поступали смс-коды из кредитных организаций для оформления займов. 

Свидетель ФИО2, являющаяся супругой подсудимого, подтвердила, что ФИО2 имел доступ к ее банковским счетам, пользовался ее банковскими картами, а также оформленными на нее сим-картами сотовых операторов. Она не отслеживала какие операции тот производит. В период, когда она проживала с ФИО2, тот постоянно общался с кем-то посредством мессенджера «Телеграмм», на его телефоны постоянно поступали уведомления. На представленных микрокредитными организациями фотографиях узнает ФИО2, который держит в руках паспорт с его фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б, который ей неизвестен. 

Вина подсудимого в совершении преступления подтверждается также исследованными судом письменными материалами дела, в частности предоставленными (данные обезличены) сведениями, согласно которым (ДД.ММ.ГГГГ.) в адрес (данные обезличены) подавалась заявка на получение займа от имени Б на сумму 7000 рублей. К заявке была прикреплена банковская карта (№), открытая (ДД.ММ.ГГГГ.) в (данные обезличены) на Э – супругу ФИО2 Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, указаны абонентский номер: (№), зарегистрированный на В, адрес электронной почты (данные обезличены), которые никогда не принадлежали Б, указан абонентский номер (№) как жены заемщика. Указанный абонентский номер зарегистрирован на Э – супругу ФИО2 

При этом к заявке на займ было приложено фотоизображение паспорта гражданина РФ на имя Б с фотографией ФИО2 

Из уведомлений из личного кабинета на портале «Госуслуги» на имя Б имеется указание на вход с использованием IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 

Из осмотренных сведений, представленных банковскими организациями, в которых были открыты счета на имя ФИО2, а также на его супругу Э, следует, что на указанные счета имелись поступления от микрокредитных организаций, перевод денежных средств между своими счетами, а также вывод денежных средств, в том числе на Киви-кошельки неизвестных лиц.

Из осмотренных сведений, предоставленных ООО «Т2 Мобайл» следует, что абонентский номер (№), который находился в пользовании ФИО2, с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) был зарегистрирован на В Имеются сведения о соединениях с установлением местонахождения абонента: - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен).

Согласно ответу АО «ЭР-Телеком Холдинг» IP-адресом (№) пользовался ФИО2, телефон (№). 

Из ответа на запрос ООО «ВК» следует, что электронная почта (данные обезличены) зарегистрирована (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 На указанную электронную почту в период с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) поступали сообщения от различных микрокредитных организаций. 

Из протокола осмотра мобильного телефона «Redmi», изъятого у ФИО2, а также CD-R диска с информацией, изъятой с сим-карты указанного телефона, следует, что имеется информация о поступлении смс-сообщений от микрофинансовых организаций о займах, поступающих кодах подтверждения.

Согласно заключению эксперта ЭКЦ УТ МВД России по ЦФО (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на фотоизображениях с изображением ФИО2 с паспортом Б в руках имеются признаки ретуширования и монтажа.

Причастность к совершению преступления не отрицается подсудимым ФИО2, который вину признал частично и пояснил, что зашел в аккаунт «Госуслуги» на имя Б Используя личные данные и фотоизображение паспорта Б, путем применения фоторедактора подсудимый подменил изображение его фотографии на странице на свою фотографию, смонтировал фотографию, что, якобы, он держит его паспорт, другие фотографии также подверглись редактированию. После чего в микрофинансовые организации он подавал заявки на получение микрокредитов. Какие-то были одобрены, какие-то нет. Признает, что совершил мошенничество, то есть с использованием обмана он подавал заявки, указывая ложные сведения, для получения займов, которые возвращать он не собирался. Подтверждает, что В (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) была заявка на заем 7 000 рублей, был отказ. Между тем, все данные он нашел в публичном доступе, фоторедактор применял сам, заявки подавал сам, деньги выводил и тратил сам. Не признает совершение преступления группой лиц. 

Указание подсудимого ФИО2 о том, что преступление он совершал один и у него отсутствовал сговор с неустановленными лицами, суд отклоняет. Суд расценивает указанные показания как способ защиты, с целью уменьшить ответственность за содеянное. Указанные показания подсудимого опровергаются совокупностью доказательств по делу, в частности показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым в приложении «Телеграмм» он переписывался с лицом под ником (данные обезличены), с которым договорился о помощи в кредитовании за процент, которому направил фотоизображения своего паспорта, а также банковской карты. Ему приходили цифровые коды коды от микрокредитных организаций в смс-сообщениях, которые он дублировал в личную переписку в «Telegram» пользователю с ником (данные обезличены). После того, как он отправлял коды, поступающие от банков, то в течении 10-15 минут ему поступали денежные средства, часть которых он отправил неустановленным лицам тремя платежами на разные QIWI-кошельки. В итоге ни один из кредитов он не погасил.

Кроме того, как следует из показаний свидетеля В, ФИО2 ей рассказывал, что занимается мошенничеством, а именно у неизвестных лиц получал личные данные физических лиц, которые были получены путем взлома личных кабинетов с портала «Госуслуги», а также третьи лица предоставляли ФИО2 пароли и логины от личных кабинетов физических лиц, которые были «взломаны» целеноправленно для совершения преступлений. За предоставление указанных документов, сведений и данных ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Свидетель узнала ФИО2 на фотооизображениях, где он держит в руках паспорт со своей фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б ФИО2 подтвердил, что В ему знакома и они имели длительное время близкое общение, что стало источником осведомленности свидетеля.

Также установлено, что помимо подсудимого вход в аккаунт Б на портале «Госуслуги» осуществлялся (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был предоставлен по адресу: (адрес обезличен). Использующий указанный IP-адрес свидетель Щ подтвердил, что в (ДД.ММ.ГГГГ.) в мессенджере «Telegram» он договорился с неустановленными лицами о заработке путем оформления микрозаймов в различных микрозаймовых организациях на данные третьих лиц, которые предоставляли ему администраторы группы для доступа к личным кабинетам физических лиц. При этом он, используя полученные данные, должен был зарегистрироваться на сайте микрокредитной организации, оформить анкету для получения займа на данные третьих лиц, в том числе отправить предоставленные ему фотографии третьих лиц с паспортами, в которые посредством фоторедакторов вносились изменения, чтобы пройти проверку службы безопасности при оформлении займов. Часть поступивших в виде займа денежных средств он оставлял себе, остальное переводил неизвестным ему людям, микрозаймы не выплачивал. Таким образом, свидетель описал схему совершения преступления, аналогичную указанной свидетелем В со слов ФИО2, в которой предполагалось участие неустановленных лиц. 

Показания свидетелей В, Щ согласуются с другими доказательствами по делу, в частности со сведениями о движении денежных средств, согласно которым с банковских счетов, находящихся в пользовании ФИО2, имелись списания денежных средств на счета неустановленных лиц, в том числе на Киви-кошельки, что подтверждает показания свидетеля В, а также показания подсудимого ФИО2, данные в ходе предварительного расследования, о том, что часть поступающих от микрокредитных организаций денежных средств подсудимый по предварительной договоренности переводил неустановленному лицу, что подтверждает наличие с ним предварительного сговора. В связи с указанным, показания свидетелей В, Щ суд признает достоверными.

Суд приходит к выводу, что преступление совершено именно ФИО2, поскольку под обманным предлогом он намеревался получить денежные средства, принадлежащие потерпевшему.

Об умысле ФИО2 на хищение имущества потерпевшего свидетельствует способ и обстоятельства совершения преступления, когда ФИО2, используя ложную информацию о своей личности, при оформлении заявки на займ сообщил заведомо ложные сведения об оформлении займа на имя Б, при этом использовал подделанное изображение паспорта на имя Б с измененной в нем фотографией на его личную фотографию.

Таким образом представленными доказательствами подтверждается, что ФИО2 намеревался похитить имущество потерпевшего, используя обман. 

При совершении преступления подсудимый ФИО2 действовал с прямым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана. При определении направленности преступного умысла подсудимого суд оценивает характер совершенных им действий, направленных на реализацию преступного результата. 

Подсудимый осознавал, что скрывает от потерпевшего информацию о своей личности, использовал ложные сведения при оформлении заявки на заем от имени Б, что свидетельствует о том, что подсудимый избрал в качестве способа совершения преступления хищение чужого имущества путем обмана. 

Свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества подсудимый ФИО2 и неустановленные лица довести до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам, поскольку микрокредитной организацией при проверке предоставленных сведений в выдаче займа было отказано. Таким образом, суд установил, что реализация преступного умысла подсудимого была пресечена на стадии покушения на хищение чужого имущества.

Суд установил корыстный мотив в действиях подсудимого, поскольку подсудимый намеревался совершить хищение денежных средств. Мотивом совершения преступления послужило желание получить материальную выгоду от хищения. 

Наличие между подсудимым и неустановленными лицами предварительного сговора на совершение хищения имущества потерпевшего подтверждается показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, а также показаниями свидетеля В, которой от подсудимого стало известно, что неизвестные лица предоставили ФИО2 личные данные Б, которые были получены путем взлома личного кабинета с портала «Госуслуги» для хищения денежных средств, за что ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Подсудимый и неустановленное лицо заранее распределили преступные роли, согласно которым неустановленное лицо должно предоставить ФИО2 личные данные Б, а ФИО2 введя потерпевшего в заблуждение относительно своей личности, должен с использованием ложных сведений оформить заем на имя Б, похитив у потерпевшего денежные средства. О наличии предварительного преступного сговора свидетельствуют фактически выполненные согласованные действия подсудимого и неустановленных лиц. В связи с указанным суд приходит к выводу, что подсудимый действовал с предварительным преступным сговором с неустановленными лицами, в связи с чем квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору» нашел свое подтверждение в действиях подсудимого.

Стоимость имущества сторонами не оспаривалась, подтверждается показаниями подсудимого и представителя потерпевшего, а также ответом на запрос микрокредитной организации, согласно которому заявка была оформлена на получение займа на сумму 7 000 рублей. 

Суд считает вину подсудимого ФИО2 установленной и доказанной и квалифицирует его действия по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ - покушение на мошенничество, то есть на хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.

Совокупность исследованных доказательств достаточна для признания ФИО2 виновным в совершении в совершении преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены). 

Из показаний представителя потерпевшего Т следует, что от имени Б на сайте (данные обезличены) был создан личный кабинет с указанием личных данных Б, номер телефона +(№), электронная почта (данные обезличены), номера банковских карт (№), (№) (данные обезличены). Личный кабинет был создан (ДД.ММ.ГГГГ.) с использованием ІР-адреса: (№). (ДД.ММ.ГГГГ.) от Б поступила заявка на займ на сумму 12 000 рублей сроком на 13 дней. При этом в заявлении на займ были указаны личные данные Б, номер телефона +(№), электронная почта (данные обезличены), номер банковской карты (№) (данные обезличены). Заявление на займ было подписано АСП, код которого направлен на мобильный номер +(№) (ДД.ММ.ГГГГ.). В одобрении данной заявки на займ было отказано, так как при проведении проверки предоставленных и прикрепленных к заявке фотографий были выявлены явные признаки подделки и изменения паспортных данных, путем наложения распечатанного листа бумаги на другой паспорт. 

Показания представителя потерпевшего подтверждаются показаниями потерпевшего Б, согласно которым (ДД.ММ.ГГГГ.) в отчете бюро кредитных историй увидел незнакомые ему заявки и кредиты в микрофинансовых организациях, узнал, что на сайтах данных организаций с использованием его личных данных оформлены личные кабинеты для получения займов. Он узнал, что часть микрокредитных организаций выдала по его данным кредиты, денежные средства по которым были переведены на банковские карты, которые ему не принадлежат. Остальные кредитные организации отказали в выдаче кредитов. На портале «Госуслуги» загружен скан его паспорта, который как он полагает был использован для получения займов. Паспорт он не терял, третьим лицам не передавал, более никуда фотографии паспорта не отправлял. Он никакие кредиты в микрокредитных организациях не оформлял, не погашал их. Его личный кабинет на портале «Госуслуги» был взломан.

Показаниями свидетелей Х, Ч, Ц подтверждаются обстоятельства задержания ФИО2 и изъятия у него мобильного телефона, на который поступали смс-коды из кредитных организаций для оформления займов. 

Свидетель ФИО2, являющаяся супругой подсудимого, подтвердила, что ФИО2 имел доступ к ее банковским счетам, пользовался ее банковскими картами, а также оформленными на нее сим-картами сотовых операторов. Она не отслеживала какие операции тот производит. В период, когда она проживала с ФИО2, тот постоянно общался с кем-то посредством мессенджера «Телеграмм», на его телефоны постоянно поступали уведомления. На представленных микрокредитными организациями фотографиях узнает ФИО2, который держит в руках паспорт с его фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б, который ей неизвестен. 

Вина подсудимого в совершении преступления подтверждается также исследованными судом письменными материалами дела, в частности предоставленными (данные обезличены) сведениями, согласно которым в адрес (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) подавалась заявка на получение займа от имени Б на сумму 12 000 рублей. К заявке и личному кабинету была прикреплена банковская карта (№), открытая (ДД.ММ.ГГГГ.) в (данные обезличены) на Э – супругу ФИО2 Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, в нем указан абонентский номер (№), зарегистрированный на В, который никогда не принадлежал Б Заявка не прошла процедуру проверки системы безопасности.

При этом к заявке на займ было приложено фотоизображение ФИО2, держащего в руках паспорт гражданина РФ на имя Б, с имеющейся в нем фотографией ФИО2 

Из уведомлений из личного кабинета на портале «Госуслуги» на имя Б имеется указание на вход с использованием IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 

Из осмотренных сведений, представленных банковскими организациями, в которых были открыты счета на имя ФИО2, а также на его супругу Э, следует, что на указанные счета имелись поступления от микрокредитных организаций, перевод денежных средств между своими счетами, а также вывод денежных средств, в том числе на Киви-кошельки неизвестных лиц.

Из осмотренных сведений, предоставленных ООО «Т2 Мобайл» следует, что абонентский номер (№), который находился в пользовании ФИО2, с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) был зарегистрирован на В Имеются сведения о соединениях с установлением местонахождения абонента: - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен).

Согласно ответу АО «ЭР-Телеком Холдинг» IP-адресом (№) пользовался ФИО2, телефон (№). 

Из ответа на запрос ООО «ВК» следует, что электронная почта (данные обезличены) зарегистрирована (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 На указанную электронную почту в период с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) поступали сообщения от различных микрокредитных организаций. 

Из протокола осмотра мобильного телефона «Redmi», изъятого у ФИО2, а также CD-R диска с информацией, изъятой с сим-карты указанного телефона, следует, что имеется информация о поступлении смс-сообщений от микрофинансовых организаций о займах, поступающих кодах подтверждения.

Согласно заключению эксперта ЭКЦ УТ МВД России по ЦФО (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на фотоизображениях с изображением ФИО2 с паспортом Б в руках имеются признаки ретуширования и монтажа.

Причастность к совершению преступления не отрицается подсудимым ФИО2, который вину признал частично и пояснил, что зашел в аккаунт «Госуслуги» на имя Б Используя личные данные и фотоизображение паспорта Б, путем применения фоторедактора подсудимый подменил изображение его фотографии на странице на свою фотографию, смонтировал фотографию, что, якобы, он держит его паспорт, другие фотографии также подверглись редактированию. После чего в микрофинансовые организации он подавал заявки на получение микрокредитов. Какие-то были одобрены, какие-то нет. Признает, что совершил мошенничество, то есть с использованием обмана он подавал заявки, указывая ложные сведения, для получения займов, которые возвращать он не собирался. Подтверждает, что В (данные обезличены) была заявка (ДД.ММ.ГГГГ.) на заем 12 000 рублей, был получен отказ, деньги не переводились. Между тем, все данные он нашел в публичном доступе, фоторедактор применял сам, заявки подавал сам, деньги выводил и тратил сам. Не признает совершение преступления группой лиц. 

Указание подсудимого ФИО2 о том, что преступление он совершал один и у него отсутствовал сговор с неустановленными лицами, суд отклоняет. Суд расценивает указанные показания как способ защиты, с целью уменьшить ответственность за содеянное. Указанные показания подсудимого опровергаются совокупностью доказательств по делу, в частности показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым в приложении «Телеграмм» он переписывался с лицом под ником (данные обезличены), с которым договорился о помощи в кредитовании за процент, которому направил фотоизображения своего паспорта, а также банковской карты. Ему приходили цифровые коды коды от микрокредитных организаций в смс-сообщениях, которые он дублировал в личную переписку в «Telegram» пользователю с ником (данные обезличены). После того, как он отправлял коды, поступающие от банков, то в течении 10-15 минут ему поступали денежные средства, часть которых он отправил неустановленным лицам тремя платежами на разные QIWI-кошельки. В итоге ни один из кредитов он не погасил.

Кроме того, как следует из показаний свидетеля В, ФИО2 ей рассказывал, что занимается мошенничеством, а именно у неизвестных лиц получал личные данные физических лиц, которые были получены путем взлома личных кабинетов с портала «Госуслуги», а также третьи лица предоставляли ФИО2 пароли и логины от личных кабинетов физических лиц, которые были «взломаны» целеноправленно для совершения преступлений. За предоставление указанных документов, сведений и данных ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Свидетель узнала ФИО2 на фотооизображениях, где он держит в руках паспорт со своей фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б ФИО2 подтвердил, что В ему знакома и они имели длительное время близкое общение, что стало источником осведомленности свидетеля.

Также установлено, что помимо подсудимого вход в аккаунт Б на портале «Госуслуги» осуществлялся (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был предоставлен по адресу: (адрес обезличен). Использующий указанный IP-адрес свидетель Щ подтвердил, что в (ДД.ММ.ГГГГ.) в мессенджере «Telegram» он договорился с неустановленными лицами о заработке путем оформления микрозаймов в различных микрозаймовых организациях на данные третьих лиц, которые предоставляли ему администраторы группы для доступа к личным кабинетам физических лиц. При этом он, используя полученные данные, должен был зарегистрироваться на сайте микрокредитной организации, оформить анкету для получения займа на данные третьих лиц, в том числе отправить предоставленные ему фотографии третьих лиц с паспортами, в которые посредством фоторедакторов вносились изменения, чтобы пройти проверку службы безопасности при оформлении займов. Часть поступивших в виде займа денежных средств он оставлял себе, остальное переводил неизвестным ему людям, микрозаймы не выплачивал. Таким образом, свидетель описал схему совершения преступления, аналогичную указанной свидетелем В со слов ФИО2, в которой предполагалось участие неустановленных лиц. 

Показания свидетелей В, Щ согласуются с другими доказательствами по делу, в частности со сведениями о движении денежных средств, согласно которым с банковских счетов, находящихся в пользовании ФИО2, имелись списания денежных средств на счета неустановленных лиц, в том числе на Киви-кошельки, что подтверждает показания свидетеля В, а также показания подсудимого ФИО2, данные в ходе предварительного расследования, о том, что часть поступающих от микрокредитных организаций денежных средств подсудимый по предварительной договоренности переводил неустановленному лицу, что подтверждает наличие с ним предварительного сговора. В связи с указанным, показания свидетелей В, Щ суд признает достоверными.

Суд приходит к выводу, что преступление совершено именно ФИО2, поскольку под обманным предлогом он намеревался получить денежные средства, принадлежащие потерпевшему.

Об умысле ФИО2 на хищение имущества потерпевшего свидетельствует способ и обстоятельства совершения преступления, когда ФИО2, используя ложную информацию о своей личности, при оформлении заявки на займ сообщил заведомо ложные сведения об оформлении займа на имя Б, при этом использовал подделанное изображение паспорта на имя Б с измененной в нем фотографией на его личную фотографию.

Таким образом представленными доказательствами подтверждается, что ФИО2 намеревался похитить имущество потерпевшего, используя обман. 

При совершении преступления подсудимый ФИО2 действовал с прямым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана. При определении направленности преступного умысла подсудимого суд оценивает характер совершенных им действий, направленных на реализацию преступного результата. 

Подсудимый осознавал, что скрывает от потерпевшего информацию о своей личности, использовал ложные сведения при оформлении заявки на заем от имени Б, что свидетельствует о том, что подсудимый избрал в качестве способа совершения преступления хищение чужого имущества путем обмана. 

Свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества подсудимый ФИО2 и неустановленные лица довести до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам, поскольку микрокредитной организацией при проверке предоставленных сведений в выдаче займа было отказано. Таким образом, суд установил, что реализация преступного умысла подсудимого была пресечена на стадии покушения на хищение чужого имущества.

Суд установил корыстный мотив в действиях подсудимого, поскольку подсудимый намеревался совершить хищение денежных средств. Мотивом совершения преступления послужило желание получить материальную выгоду от хищения. 

Наличие между подсудимым и неустановленными лицами предварительного сговора на совершение хищения имущества потерпевшего подтверждается показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, а также показаниями свидетеля В, которой от подсудимого стало известно, что неизвестные лица предоставили ФИО2 личные данные Б, которые были получены путем взлома личного кабинета с портала «Госуслуги» для хищения денежных средств, за что ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Подсудимый и неустановленное лицо заранее распределили преступные роли, согласно которым неустановленное лицо должно предоставить ФИО2 личные данные Б, а ФИО2 введя потерпевшего в заблуждение относительно своей личности, должен с использованием ложных сведений оформить заем на имя Б, похитив у потерпевшего денежные средства. О наличии предварительного преступного сговора свидетельствуют фактически выполненные согласованные действия подсудимого и неустановленных лиц. В связи с указанным суд приходит к выводу, что подсудимый действовал с предварительным преступным сговором с неустановленными лицами, в связи с чем квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору» нашел свое подтверждение в действиях подсудимого.

Стоимость имущества сторонами не оспаривалась, подтверждается показаниями подсудимого и представителя потерпевшего, а также ответом на запрос микрокредитной организации, согласно которому заявка была оформлена на получение займа на сумму 12 000 рублей. 

Суд считает вину подсудимого ФИО2 установленной и доказанной и квалифицирует его действия по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ - покушение на мошенничество, то есть на хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.

Совокупность исследованных доказательств достаточна для признания ФИО2 виновным в совершении в совершении преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены). 

Из показаний представителя потерпевшего У следует, что от имени Б на сайте (данные обезличены) был создан личный кабинет с указанием личных данных Б, номер телефона +(№), электронная почта (данные обезличены), номера банковских карт (№), (№) (данные обезличены). Личный кабинет был создан (ДД.ММ.ГГГГ.) с использованием IP-адреса: (№). От Б в адрес (данные обезличены) поступило три заявки на оформления займов: - (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 10 000 рублей сроком на 21 день; - (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 30 000 рублей сроком на 70 дней; - (ДД.ММ.ГГГГ.) на сумму 4 000 рублей сроком на 21 день. При этом в заявлении были указаны личные данные Б, номер телефона +(№), электронная почта (данные обезличены). В одобрении всех трех заявок было отказано скоринговой системой. При оформлении заявки на займ на сумму 30 000 рублей заемщиком была прикреплена фотография паспорта гражданина РФ на имя Б, а также фотография мужчины, держащего в руках вышеуказанный паспорт гражданина РФ. Договоров займа с указанным выше клиентом не заключались.

Показания представителя потерпевшего подтверждаются показаниями потерпевшего Б, согласно которым (ДД.ММ.ГГГГ.) в отчете бюро кредитных историй увидел незнакомые ему заявки и кредиты в микрофинансовых организациях, узнал, что на сайтах данных организаций с использованием его личных данных оформлены личные кабинеты для получения займов. Он узнал, что часть микрокредитных организаций выдала по его данным кредиты, денежные средства по которым были переведены на банковские карты, которые ему не принадлежат. Остальные кредитные организации отказали в выдаче кредитов. На портале «Госуслуги» загружен скан его паспорта, который как он полагает был использован для получения займов. Паспорт он не терял, третьим лицам не передавал, более никуда фотографии паспорта не отправлял. Он никакие кредиты в микрокредитных организациях не оформлял, не погашал их. Его личный кабинет на портале «Госуслуги» был взломан.

Показаниями свидетелей Х, Ч, Ц подтверждаются обстоятельства задержания ФИО2 и изъятия у него мобильного телефона, на который поступали смс-коды из кредитных организаций для оформления займов. 

Свидетель ФИО2, являющаяся супругой подсудимого, подтвердила, что ФИО2 имел доступ к ее банковским счетам, пользовался ее банковскими картами, а также оформленными на нее сим-картами сотовых операторов. Она не отслеживала какие операции тот производит. В период, когда она проживала с ФИО2, тот постоянно общался с кем-то посредством мессенджера «Телеграмм», на его телефоны постоянно поступали уведомления. На представленных микрокредитными организациями фотографиях узнает ФИО2, который держит в руках паспорт с его фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б, который ей неизвестен. 

Вина подсудимого в совершении преступления подтверждается также исследованными судом письменными материалами дела, в частности предоставленными (данные обезличены) сведениями, согласно которым в адрес в адрес (данные обезличены) подавались заявки на получение займов от имени Б При этом к заявкам были прикреплены банковские карты №(№), (№), открытые (ДД.ММ.ГГГГ.) в (данные обезличены) на Э – супругу ФИО2 Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, указан абонентский номер (№), зарегистрированный на В, адрес электронной почты (данные обезличены), которые никогда не принадлежали Б Личный кабинет был создан (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который (ДД.ММ.ГГГГ.) использовался ФИО2, что подтверждается ответом из АО «ЭР-Телеком». С (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) оформлено 3 заявки на займ на общую сумму 44 000 рублей. В выдаче займов отказано.

При этом к заявке на займ было приложено фотоизображение паспорта гражданина РФ на имя Б с фотографией ФИО2 

Из уведомлений из личного кабинета на портале «Госуслуги» на имя Б имеется указание на вход с использованием IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 

Из осмотренных сведений, представленных банковскими организациями, в которых были открыты счета на имя ФИО2, а также на его супругу Э, следует, что на указанные счета имелись поступления от микрокредитных организаций, перевод денежных средств между своими счетами, а также вывод денежных средств, в том числе на Киви-кошельки неизвестных лиц.

Из осмотренных сведений, предоставленных ООО «Т2 Мобайл» следует, что абонентский номер (№), который находился в пользовании ФИО2, с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) был зарегистрирован на В Имеются сведения о соединениях с установлением местонахождения абонента: - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: Нижегородская (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес нахождения абонента: (адрес обезличен).

Согласно ответу АО «ЭР-Телеком Холдинг» IP-адресом (№) пользовался ФИО2, телефон (№). 

Из ответа на запрос ООО «ВК» следует, что электронная почта (данные обезличены) зарегистрирована (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 На указанную электронную почту в период с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) поступали сообщения от различных микрокредитных организаций. Имеется сообщение от (данные обезличены): «Здравствуйте, Б! Чтобы подтвердить почту, перейдите по ссылке.

Из протокола осмотра мобильного телефона «Redmi», изъятого у ФИО2, а также CD-R диска с информацией, изъятой с сим-карты указанного телефона, следует, что имеется информация о поступлении смс-сообщений от микрофинансовых организаций о займах, поступающих кодах подтверждения.

Согласно заключению эксперта ЭКЦ УТ МВД России по ЦФО (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на фотоизображениях с изображением ФИО2 с паспортом Б в руках имеются признаки ретуширования и монтажа.

Причастность к совершению преступления не отрицается подсудимым ФИО2, который вину признал частично и пояснил, что зашел в аккаунт «Госуслуги» на имя Б Используя личные данные и фотоизображение паспорта Б, путем применения фоторедактора подсудимый подменил изображение его фотографии на странице на свою фотографию, смонтировал фотографию, что, якобы, он держит его паспорт, другие фотографии также подверглись редактированию. После чего в микрофинансовые организации он подавал заявки на получение микрокредитов. Какие-то были одобрены, какие-то нет. Признает, что совершил мошенничество, то есть с использованием обмана он подавал заявки, указывая ложные сведения, для получения займов, которые возвращать он не собирался. Подтверждает, что В (данные обезличены) с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) были заявки на заем в общей сумме 44 000 рублей, был отказ. Не признает совершение преступления группой лиц. 

Указание подсудимого ФИО2 о том, что преступление он совершал один и у него отсутствовал сговор с неустановленными лицами, суд отклоняет. Суд расценивает указанные показания как способ защиты, с целью уменьшить ответственность за содеянное. Указанные показания подсудимого опровергаются совокупностью доказательств по делу, в частности показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым в приложении «Телеграмм» он переписывался с лицом под ником (данные обезличены), с которым договорился о помощи в кредитовании за процент, которому направил фотоизображения своего паспорта, а также банковской карты. Ему приходили цифровые коды коды от микрокредитных организаций в смс-сообщениях, которые он дублировал в личную переписку в «Telegram» пользователю с ником (данные обезличены). После того, как он отправлял коды, поступающие от банков, то в течении 10-15 минут ему поступали денежные средства, часть которых он отправил неустановленным лицам тремя платежами на разные QIWI-кошельки. В итоге ни один из кредитов он не погасил.

Кроме того, как следует из показаний свидетеля В, ФИО2 ей рассказывал, что занимается мошенничеством, а именно у неизвестных лиц получал личные данные физических лиц, которые были получены путем взлома личных кабинетов с портала «Госуслуги», а также третьи лица предоставляли ФИО2 пароли и логины от личных кабинетов физических лиц, которые были «взломаны» целеноправленно для совершения преступлений. За предоставление указанных документов, сведений и данных ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Свидетель узнала ФИО2 на фотооизображениях, где он держит в руках паспорт со своей фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б ФИО2 подтвердил, что В ему знакома и они имели длительное время близкое общение, что стало источником осведомленности свидетеля.

Также установлено, что помимо подсудимого вход в аккаунт Б на портале «Госуслуги» осуществлялся (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был предоставлен по адресу: (адрес обезличен). Использующий указанный IP-адрес свидетель Щ подтвердил, что в (ДД.ММ.ГГГГ.) в мессенджере «Telegram» он договорился с неустановленными лицами о заработке путем оформления микрозаймов в различных микрозаймовых организациях на данные третьих лиц, которые предоставляли ему администраторы группы для доступа к личным кабинетам физических лиц. При этом он, используя полученные данные, должен был зарегистрироваться на сайте микрокредитной организации, оформить анкету для получения займа на данные третьих лиц, в том числе отправить предоставленные ему фотографии третьих лиц с паспортами, в которые посредством фоторедакторов вносились изменения, чтобы пройти проверку службы безопасности при оформлении займов. Часть поступивших в виде займа денежных средств он оставлял себе, остальное переводил неизвестным ему людям, микрозаймы не выплачивал. Таким образом, свидетель описал схему совершения преступления, аналогичную указанной свидетелем В со слов ФИО2, в которой предполагалось участие неустановленных лиц. 

Показания свидетелей В, Щ согласуются с другими доказательствами по делу, в частности со сведениями о движении денежных средств, согласно которым с банковских счетов, находящихся в пользовании ФИО2, имелись списания денежных средств на счета неустановленных лиц, в том числе на Киви-кошельки, что подтверждает показания свидетеля В, а также показания подсудимого ФИО2, данные в ходе предварительного расследования, о том, что часть поступающих от микрокредитных организаций денежных средств подсудимый по предварительной договоренности переводил неустановленному лицу, что подтверждает наличие с ним предварительного сговора. В связи с указанным, показания свидетелей В, Щ суд признает достоверными.

Суд приходит к выводу, что преступление совершено именно ФИО2, поскольку под обманным предлогом он намеревался получить денежные средства, принадлежащие потерпевшему.

Об умысле ФИО2 на хищение имущества потерпевшего свидетельствует способ и обстоятельства совершения преступления, когда ФИО2, используя ложную информацию о своей личности, при оформлении заявки на займ сообщил заведомо ложные сведения об оформлении займа на имя Б, при этом использовал подделанное изображение паспорта на имя Б с измененной в нем фотографией на его личную фотографию.

Таким образом представленными доказательствами подтверждается, что ФИО2 намеревался похитить имущество потерпевшего, используя обман. 

При совершении преступления подсудимый ФИО2 действовал с прямым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана. При определении направленности преступного умысла подсудимого суд оценивает характер совершенных им действий, направленных на реализацию преступного результата. 

Подсудимый осознавал, что скрывает от потерпевшего информацию о своей личности, использовал ложные сведения при оформлении заявки на заем от имени Б, что свидетельствует о том, что подсудимый избрал в качестве способа совершения преступления хищение чужого имущества путем обмана. 

Свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества подсудимый ФИО2 и неустановленные лица довести до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам, поскольку микрокредитной организацией при проверке предоставленных сведений в выдаче займа было отказано. Таким образом, суд установил, что реализация преступного умысла подсудимого была пресечена на стадии покушения на хищение чужого имущества.

Суд установил корыстный мотив в действиях подсудимого, поскольку подсудимый намеревался совершить хищение денежных средств. Мотивом совершения преступления послужило желание получить материальную выгоду от хищения. 

Наличие между подсудимым и неустановленными лицами предварительного сговора на совершение хищения имущества потерпевшего подтверждается показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, а также показаниями свидетеля В, которой от подсудимого стало известно, что неизвестные лица предоставили ФИО2 личные данные Б, которые были получены путем взлома личного кабинета с портала «Госуслуги» для хищения денежных средств, за что ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Подсудимый и неустановленное лицо заранее распределили преступные роли, согласно которым неустановленное лицо должно предоставить ФИО2 личные данные Б, а ФИО2 введя потерпевшего в заблуждение относительно своей личности, должен с использованием ложных сведений оформить заем на имя Б, похитив у потерпевшего денежные средства. О наличии предварительного преступного сговора свидетельствуют фактически выполненные согласованные действия подсудимого и неустановленных лиц. В связи с указанным суд приходит к выводу, что подсудимый действовал с предварительным преступным сговором с неустановленными лицами, в связи с чем квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору» нашел свое подтверждение в действиях подсудимого.

Стоимость имущества сторонами не оспаривалась, подтверждается показаниями подсудимого и представителя потерпевшего, а также ответом на запрос микрокредитной организации, согласно которому заявки были оформлены на получение займа на общую сумму 44 000 рублей. 

Суд считает вину подсудимого ФИО2 установленной и доказанной и квалифицирует его действия по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ - покушение на мошенничество, то есть на хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.

Совокупность исследованных доказательств достаточна для признания ФИО2 виновным в совершении в совершении преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены). 

Из показаний представителя потерпевшего Ф следует, что от имени Б на сайте (данные обезличены) был создан личный кабинет с указанием личных данных Б, номер телефона +(№), электронная почта (данные обезличены), номер банковской карты (№) (данные обезличены). (ДД.ММ.ГГГГ.) в адрес (данные обезличены) посредством сети «Интернет» поступила заявка от имени Б на заключение договора потребительского займа на сумму 8 000 рублей на срок 21 день. IP устройства: (№). Фото паспорта и страницы регистрации, а также фото банковской карты по запросу не были представлены. После проверки автоматизированной системой (данные обезличены) отказало в заключении договора займа. 

Показания представителя потерпевшего подтверждаются показаниями потерпевшего Б, согласно которым (ДД.ММ.ГГГГ.) в отчете бюро кредитных историй увидел незнакомые ему заявки и кредиты в микрофинансовых организациях, узнал, что на сайтах данных организаций с использованием его личных данных оформлены личные кабинеты для получения займов. Он узнал, что часть микрокредитных организаций выдала по его данным кредиты, денежные средства по которым были переведены на банковские карты, которые ему не принадлежат. Остальные кредитные организации отказали в выдаче кредитов. На портале «Госуслуги» загружен скан его паспорта, который как он полагает был использован для получения займов. Паспорт он не терял, третьим лицам не передавал, более никуда фотографии паспорта не отправлял. Он никакие кредиты в микрокредитных организациях не оформлял, не погашал их. Его личный кабинет на портале «Госуслуги» был взломан.

Показаниями свидетелей Х, Ч, Ц подтверждаются обстоятельства задержания ФИО2 и изъятия у него мобильного телефона, на который поступали смс-коды из кредитных организаций для оформления займов. 

Свидетель ФИО2, являющаяся супругой подсудимого, подтвердила, что ФИО2 имел доступ к ее банковским счетам, пользовался ее банковскими картами, а также оформленными на нее сим-картами сотовых операторов. Она не отслеживала какие операции тот производит. В период, когда она проживала с ФИО2, тот постоянно общался с кем-то посредством мессенджера «Телеграмм», на его телефоны постоянно поступали уведомления. На представленных микрокредитными организациями фотографиях узнает ФИО2, который держит в руках паспорт с его фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б, который ей неизвестен. 

Вина подсудимого в совершении преступления подтверждается также исследованными судом письменными материалами дела, в частности предоставленными (данные обезличены) сведениями, согласно которым (ДД.ММ.ГГГГ.) в адрес (данные обезличены) подавалась заявка на получение займа от имени Б на сумму 8 000 рублей сроком на 21 день. К заявке не была прикреплена фотография банковской карты, в связи с чем займ выдан не был. Заявление-анкета на сайте (данные обезличены) оформлена на данные Б, указаны абонентский номер: (№), зарегистрированный на В, и адрес электронной почты (данные обезличены), которые никогда не принадлежали Б, указана банковская карта (№). Заявка направлялась с IP-адреса (№), который (ДД.ММ.ГГГГ.) использовался ФИО2

Из уведомлений из личного кабинета на портале «Госуслуги» на имя Б имеется указание на вход с использованием IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 

Из осмотренных сведений, представленных банковскими организациями, в которых были открыты счета на имя ФИО2, а также на его супругу Э, следует, что на указанные счета имелись поступления от микрокредитных организаций, перевод денежных средств между своими счетами, а также вывод денежных средств, в том числе на Киви-кошельки неизвестных лиц.

Из осмотренных сведений, предоставленных ООО «Т2 Мобайл» следует, что абонентский номер (№), который находился в пользовании ФИО2, с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) был зарегистрирован на В Имеются сведения о соединениях с установлением местонахождения абонента: - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (адрес обезличен); - (ДД.ММ.ГГГГ.) входящее смс-сообщение от (данные обезличены), адрес абонента: (адрес обезличен).

Согласно ответу АО «ЭР-Телеком Холдинг» IP-адресом (№) пользовался ФИО2, телефон (№). 

Из ответа на запрос ООО «ВК» следует, что электронная почта (данные обезличены) зарегистрирована (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был выделен ФИО2 На указанную электронную почту в период с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) поступали сообщения от различных микрокредитных организаций. 

Из протокола осмотра мобильного телефона «Redmi», изъятого у ФИО2, а также CD-R диска с информацией, изъятой с сим-карты указанного телефона, следует, что имеется информация о поступлении смс-сообщений от микрофинансовых организаций о займах, поступающих кодах подтверждения.

Согласно заключению эксперта ЭКЦ УТ МВД России по ЦФО (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) на фотоизображениях с изображением ФИО2 с паспортом Б в руках имеются признаки ретуширования и монтажа.

Причастность к совершению преступления не отрицается подсудимым ФИО2, который вину признал частично и пояснил, что зашел в аккаунт «Госуслуги» на имя Б Используя личные данные и фотоизображение паспорта Б, путем применения фоторедактора подсудимый подменил изображение его фотографии на странице на свою фотографию, смонтировал фотографию, что, якобы, он держит его паспорт, другие фотографии также подверглись редактированию. После чего в микрофинансовые организации он подавал заявки на получение микрокредитов. Какие-то были одобрены, какие-то нет. Признает, что совершил мошенничество, то есть с использованием обмана он подавал заявки, указывая ложные сведения, для получения займов, которые возвращать он не собирался. Подтверждает, что В (данные обезличены) (ДД.ММ.ГГГГ.) была заявка на заем 8 000 рублей, был отказ. Между тем, все данные он нашел в публичном доступе, фоторедактор применял сам, заявки подавал сам, деньги выводил и тратил сам. Не признает совершение преступления группой лиц. 

Указание подсудимого ФИО2 о том, что преступление он совершал один и у него отсутствовал сговор с неустановленными лицами, суд отклоняет. Суд расценивает указанные показания как способ защиты, с целью уменьшить ответственность за содеянное. Указанные показания подсудимого опровергаются совокупностью доказательств по делу, в частности показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, согласно которым в приложении «Телеграмм» он переписывался с лицом под ником (данные обезличены), с которым договорился о помощи в кредитовании за процент, которому направил фотоизображения своего паспорта, а также банковской карты. Ему приходили цифровые коды коды от микрокредитных организаций в смс-сообщениях, которые он дублировал в личную переписку в «Telegram» пользователю с ником (данные обезличены). После того, как он отправлял коды, поступающие от банков, то в течении 10-15 минут ему поступали денежные средства, часть которых он отправил неустановленным лицам тремя платежами на разные QIWI-кошельки. В итоге ни один из кредитов он не погасил.

Кроме того, как следует из показаний свидетеля В, ФИО2 ей рассказывал, что занимается мошенничеством, а именно у неизвестных лиц получал личные данные физических лиц, которые были получены путем взлома личных кабинетов с портала «Госуслуги», а также третьи лица предоставляли ФИО2 пароли и логины от личных кабинетов физических лиц, которые были «взломаны» целеноправленно для совершения преступлений. За предоставление указанных документов, сведений и данных ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Свидетель узнала ФИО2 на фотооизображениях, где он держит в руках паспорт со своей фотографией, однако данные в паспорте указаны не ФИО2, а иного лица - Б ФИО2 подтвердил, что В ему знакома и они имели длительное время близкое общение, что стало источником осведомленности свидетеля.

Также установлено, что помимо подсудимого вход в аккаунт Б на портале «Госуслуги» осуществлялся (ДД.ММ.ГГГГ.) с IP-адреса (№), который был предоставлен по адресу: (адрес обезличен). Использующий указанный IP-адрес свидетель Щ подтвердил, что в (ДД.ММ.ГГГГ.) в мессенджере «Telegram» он договорился с неустановленными лицами о заработке путем оформления микрозаймов в различных микрозаймовых организациях на данные третьих лиц, которые предоставляли ему администраторы группы для доступа к личным кабинетам физических лиц. При этом он, используя полученные данные, должен был зарегистрироваться на сайте микрокредитной организации, оформить анкету для получения займа на данные третьих лиц, в том числе отправить предоставленные ему фотографии третьих лиц с паспортами, в которые посредством фоторедакторов вносились изменения, чтобы пройти проверку службы безопасности при оформлении займов. Часть поступивших в виде займа денежных средств он оставлял себе, остальное переводил неизвестным ему людям, микрозаймы не выплачивал. Таким образом, свидетель описал схему совершения преступления, аналогичную указанной свидетелем В со слов ФИО2, в которой предполагалось участие неустановленных лиц. 

Показания свидетелей В, Щ согласуются с другими доказательствами по делу, в частности со сведениями о движении денежных средств, согласно которым с банковских счетов, находящихся в пользовании ФИО2, имелись списания денежных средств на счета неустановленных лиц, в том числе на Киви-кошельки, что подтверждает показания свидетеля В, а также показания подсудимого ФИО2, данные в ходе предварительного расследования, о том, что часть поступающих от микрокредитных организаций денежных средств подсудимый по предварительной договоренности переводил неустановленному лицу, что подтверждает наличие с ним предварительного сговора. В связи с указанным, показания свидетелей В, Щ суд признает достоверными.

Суд приходит к выводу, что преступление совершено именно ФИО2, поскольку под обманным предлогом он намеревался получить денежные средства, принадлежащие потерпевшему.

Об умысле ФИО2 на хищение имущества потерпевшего свидетельствует способ и обстоятельства совершения преступления, когда ФИО2, используя ложную информацию о своей личности, при оформлении заявки на займ сообщил заведомо ложные сведения об оформлении займа на имя Б

Таким образом представленными доказательствами подтверждается, что ФИО2 намеревался похитить имущество потерпевшего, используя обман. 

При совершении преступления подсудимый ФИО2 действовал с прямым преступным умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана. При определении направленности преступного умысла подсудимого суд оценивает характер совершенных им действий, направленных на реализацию преступного результата. 

Подсудимый осознавал, что скрывает от потерпевшего информацию о своей личности, использовал ложные сведения при оформлении заявки на заем от имени Б, что свидетельствует о том, что подсудимый избрал в качестве способа совершения преступления хищение чужого имущества путем обмана. 

Свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества подсудимый ФИО2 и неустановленные лица довести до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам, поскольку микрокредитной организацией при проверке предоставленных сведений в выдаче займа было отказано. Таким образом, суд установил, что реализация преступного умысла подсудимого была пресечена на стадии покушения на хищение чужого имущества.

Суд установил корыстный мотив в действиях подсудимого, поскольку подсудимый намеревался совершить хищение денежных средств. Мотивом совершения преступления послужило желание получить материальную выгоду от хищения. 

Наличие между подсудимым и неустановленными лицами предварительного сговора на совершение хищения имущества потерпевшего подтверждается показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного расследования, а также показаниями свидетеля В, которой от подсудимого стало известно, что неизвестные лица предоставили ФИО2 личные данные Б, которые были получены путем взлома личного кабинета с портала «Госуслуги» для хищения денежных средств, за что ФИО2 выплачивал неустановленным лицам денежные средства. Подсудимый и неустановленное лицо заранее распределили преступные роли, согласно которым неустановленное лицо должно предоставить ФИО2 личные данные Б, а ФИО2 введя потерпевшего в заблуждение относительно своей личности, должен с использованием ложных сведений оформить заем на имя Б, похитив у потерпевшего денежные средства. О наличии предварительного преступного сговора свидетельствуют фактически выполненные согласованные действия подсудимого и неустановленных лиц. В связи с указанным суд приходит к выводу, что подсудимый действовал с предварительным преступным сговором с неустановленными лицами, в связи с чем квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору» нашел свое подтверждение в действиях подсудимого.

Стоимость имущества сторонами не оспаривалась, подтверждается показаниями подсудимого и представителя потерпевшего, а также ответом на запрос микрокредитной организации, согласно которому заявка была оформлена на получение займа на сумму 8 000 рублей. 

Суд считает вину подсудимого ФИО2 установленной и доказанной и квалифицирует его действия по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ - покушение на мошенничество, то есть на хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.

При назначении наказания подсудимому суд, руководствуясь ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, которые относятся к категории средней тяжести, личность и возраст подсудимого, его имущественное и семейное положение, состояние здоровья, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

ФИО2 (данные обезличены)

Согласно заключению судебно-психиатрической комиссии экспертов (№) от (ДД.ММ.ГГГГ.) (данные обезличены)

Поведение подсудимого и его активная позиция в суде не вызывают у суда сомнений в ее вменяемости. В связи с указанным суд признает ФИО2 вменяемым и подлежащим уголовной ответственности.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО2 по каждому преступлению, суд признает и учитывает: в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ – наличие малолетних детей у виновного; в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ – частичное признание вины и раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого, имеющего заболевания, состояние здоровья его родственников, в частности отца, имеющего заболевание.

Активного способствования раскрытию и расследованию преступления не имеется, поскольку подсудимый в ходе предварительного расследования давал показания, не согласующиехся с обвинением, какую-либо информацию, имеющую значение для раскрытия и расследования преступлений, которая была не известна органу предварительного расследования, не сообщал. ФИО2 каких-либо активных действий, направленных на способствование расследованию преступления, не совершал.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого ФИО2 в соответствии со ст. 63 УК РФ, судом не установлено. Судимость по приговору (данные обезличены) в силу положений п. «в» ч. 4 ст. 18 УК РФ не образует рецидив преступлений. 

В связи с изложенным, а также с учетом фактических обстоятельств преступлений, степени их общественной опасности, суд не находит оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ – изменения на менее тяжкую категорию совершенных подсудимым преступлений.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенных ФИО2 преступлений, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступлений, других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, предусмотренных ст. 64 УК РФ, судом не установлено, в связи с чем оснований для применения ст. 64 УК РФ не имеется.

Оснований для постановления приговора в отношении подсудимого без назначения наказания, освобождения от наказания или отсрочки отбывания наказания не имеется.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, личности виновного, суд считает необходимым назначить ФИО2 наказание за совершение каждого преступления в виде лишения свободы.

С учетом всей совокупности смягчающих наказание обстоятельств, суд считает возможным максимальное наказание подсудимому ФИО2 не назначать.

Учитывая совершение подсудимым 16 преступлений против собственности, наказание в виде лишения свободы суд полагает необходимым назначить без применения ст. 73 УК РФ, поскольку суд приходит к выводу о невозможности исправления подсудимого без реального отбывания наказания, либо назначения наказания, не связанного с лишением свободы, что, по мнению суда, способствует цели восстановления социальной справедливости, исправлению подсудимого и предупреждению совершения им новых преступлений.

Учитывая, что преступления в отношении потерпевших (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены), (данные обезличены) (данные обезличены) (данные обезличены), предусмотренные ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ, были пресечены на стадии покушения, суд при назначении наказания за данные преступления применяет положения ч. 3 ст. 66 УК РФ.

С учетом личности подсудимого, условий его жизни, материального положения, суд не находит оснований для применения к подсудимому ФИО2 дополнительного наказания в виде ограничения свободы.

Правовых оснований для применения положений ст.ст. 53.1, 62, 72.1, 82.1 УК РФ суд не усматривает. 

Поскольку ФИО2 совершены преступления средней тяжести, окончательное наказание по совокупности преступлений суд назначает в виде лишения свободы по правилам ч. 2 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний. Оснований для назначения наказания путем поглощения менее строгого наказания более строгим, либо путем полного сложения наказаний суд не усматривает.

Суд принимает во внимание, что ФИО2 в период испытательного срока по приговору (данные обезличены) должных выводов для себя не сделал, вновь совершил 16 умышленных преступлений. С учетом характера, степени общественной опасности и обстоятельств ранее совершенного и вновь совершенных преступлений, личности подсудимого ФИО2, (данные обезличены), поведения подсудимого в период испытательного срока, характеризующегося совершением преступлений, суд не находит оснований для сохранения условного осуждения ФИО2 по приговору (данные обезличены), в связи с чем на основании ч. 4 ст. 74 УК РФ отменяет условное осуждение ФИО2 по указанному приговору и на основании ст. 70 УК РФ по совокупности приговоров назначает подсудимому ФИО2 окончательное наказание путем частичного присоединения к наказанию, назначенному по настоящему приговору, не отбытой части наказания по приговору (данные обезличены). Оснований для полного присоединения наказаний суд не усматривает. По смыслу закона правила ст. 70 УК РФ применяются и тогда, когда лицо в период испытательного срока совершило новое преступление, за которое оно осуждено после истечения испытательного срока по первому приговору. Истечение испытательного срока по первому приговору на момент постановления настоящего приговора по смыслу действующего закона правового значения не имеет.

Поскольку преступления ФИО2 совершены до вынесения приговора (данные обезличены), окончательное наказание суд назначает по правилам ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний. Оснований для назначения наказания путем поглощения менее строгого наказания более строгим либо путем полного сложения наказаний суд не усматривает.

Решая вопрос о виде исправительного учреждения, суд назначает отбывание наказания ФИО2 в исправительной колонии общего режима в соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ, поскольку по первому приговору он совершил тяжкое преступление, ранее не отбывал лишение свободы.

В соответствии с требованиями ч. 2 ст. 97 УПК РФ, в целях обеспечения исполнения приговора, суд считает необходимым изменить подсудимому меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении на меру пресечения в виде заключения под стражу до вступления приговора суда в законную силу, поскольку подсудимый совершил преступления в период испытательного срока, в связи с чем, находясь не под стражей, не имея стойкой социальной привязанности, может скрыться от суда во избежание наказания, может продолжить заниматься преступной деятельностью.

Период нахождения подсудимого под стражей, в которую подлежит включению срок запрета определенных действий, подлежит зачету в срок лишения свободы по правилам ст. 72 УК РФ.

Потерпевшим (данные обезличены) заявлен гражданский иск о возмещении ущерба от преступления в размере 14 400 рублей (данные обезличены). Подсудимый в суде гражданский иск признал.

При разрешении гражданского иска суд учитывает, что ФИО2 совершено преступление, в результате которого потерпевшему причинен материальный ущерб. Судом установлено наличие противоправных действий ФИО2, причинно-следственная связь между действиями ФИО2 и причиненным ущербом, в связи с чем на основании ст. 1064 ГК РФ исковые требования о взыскании материального ущерба в пользу потерпевшего, учитывая признание иска, суд находит обоснованными и подлежащими удовлетворению в полном объеме.

Судьба вещественных доказательств подлежит определению в соответствии со ст. 81 УПК РФ. Поскольку сотовый телефон марки «Redmi» в чехле-накладке, изъятый у подсудимого, принадлежащий подсудимому, являлся средством совершения преступлений при получении кодов подтверждения для получения с использованием обмана денежных средств потерпевших под видом займа, что подтверждается совокупностью исследованных доказательств, в частности протоколом осмотра предметов (документов) от (ДД.ММ.ГГГГ.), суд конфискует данный телефон, обратив в доход государства, на основании п. «г» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 299, 303-304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО2 виновным в совершении 5 преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ, 11 преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ за совершение преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены) – в виде лишения свободы на срок 2 года;

- по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ за совершение преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены) – в виде лишения свободы на срок 2 года;

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ за совершение преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены) – в виде лишения свободы на срок 2 года 6 месяцев;

- по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ за совершение преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены) – в виде лишения свободы на срок 2 года;

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ за совершение преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены) – в виде лишения свободы на срок 2 года 6 месяцев;

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ за совершение преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены) – в виде лишения свободы на срок 2 года 6 месяцев;

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ за совершение преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены) – в виде лишения свободы на срок 2 года 6 месяцев;

- по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ за совершение преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены) – в виде лишения свободы на срок 2 года;

- по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ за совершение преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены) – в виде лишения свободы на срок 2 года;

- по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ за совершение преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены) – в виде лишения свободы на срок 2 года;

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ за совершение преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены) – в виде лишения свободы на срок 2 года 6 месяцев;

- по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ за совершение преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены) – в виде лишения свободы на срок 2 года;

- по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ за совершение преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены) – в виде лишения свободы на срок 2 года;

- по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ за совершение преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены) – в виде лишения свободы на срок 2 года;

- по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ за совершение преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены) – в виде лишения свободы на срок 2 года;

- по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159 УК РФ за совершение преступления в отношении потерпевшего (данные обезличены) – в виде лишения свободы на срок 2 года.

На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний, назначить ФИО2 наказание в виде лишения свободы на срок 4 года 6 месяцев.

В соответствии с ч. 4 ст. 74 УК РФ отменить условное осуждение ФИО2 по приговору (данные обезличены) по ч. 2 ст. 228 УК РФ к лишению свободы на срок 3 года, на основании ст. 73 УК РФ условно, с испытательным сроком 1 год.

В соответствии со ст. 70 УК РФ по совокупности приговоров к назначенному наказанию частично присоединить не отбытую часть наказания по приговору (данные обезличены), и назначить ФИО2 наказание в виде лишения свободы на срок 5 лет 6 месяцев.

В соответствии с ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенного наказания и наказания по приговору (данные обезличены), окончательно назначить ФИО2 наказание в виде лишения свободы на срок 6 лет с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения в отношении подсудимого ФИО2 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на меру пресечения в виде заключения под стражу до вступления приговора в законную силу.

Взять ФИО2 под стражу в зале суда. 

Срок отбытия наказания ФИО2 исчислять со дня вступления приговора суда в законную силу.

На основании п. 1.1 ч. 10 ст. 109 УПК РФ зачесть в срок содержания ФИО2 под стражей время запрета определенных действий, предусмотренных п. 1 ч. 6 ст. 105.1 УПК РФ, в период с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) из расчета два дня его применения за один день содержания под стражей, подлежащего последовательному зачету в срок отбывания наказания в соответствии с п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ время содержания ФИО2 под стражей с (ДД.ММ.ГГГГ.) по (ДД.ММ.ГГГГ.) (включительно), а также с (ДД.ММ.ГГГГ.) до дня вступления приговора в законную силу зачесть в срок лишения свободы из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

В срок отбывания наказания ФИО2 зачесть наказание, отбытое по приговору (данные обезличены): с (ДД.ММ.ГГГГ.) до (ДД.ММ.ГГГГ.) из расчета одного дня содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Взыскать с ФИО2 в пользу (данные обезличены) в возмещение ущерба от совершенного преступления 14 400 (Четырнадцать тысяч четыреста) рублей.

Вещественные доказательства по уголовному делу по вступлении приговора в законную силу: 

(данные обезличены) – хранить в уголовном деле;

- мобильный телефон «Redmi» в чехле-накладке, находящийся (данные обезличены) – конфисковать, обратив в доход государства, на основании п. «г» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ.

Приговор может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам Нижегородского областного суда путем подачи апелляционной жалобы через Канавинский районный суд г. Н.Новгорода в течение 15 суток со дня его постановления, а осужденным, содержащимся под стражей – в тот же срок с момента получения копии приговора.

Осужденный вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

.

.

Судья И.П. Кучин

.

.