Дело № 5-169/2019

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

18 июня 2019 года г. Челябинск 

Судья Ленинского районного суда г. Челябинска Манкевич Н.И. при секретаре Гресь Н.Д., рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Ленинского районного суда г. Челябинска по адресу: 

<

...>, материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Легал Плюс», расположенного по адресу: 

<

адрес>, оф. 5-5, ранее не привлекавшегося к административной ответственности за совершение однородных административных правонарушений,

установил:

ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 46 минут, ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 33 минуты, ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 19 минут кредитором Обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Легал Плюс» (далее - ООО МКК «Легал Плюс») совершены действия, направленные на возврат просроченной задолженности в нарушение законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, а именно, при осуществлении телефонных звонков должнику ФИО1 и третьему лицу ФИО2 не сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего взаимодействие, а также наименование кредитора, чем нарушены п.п. 1, 2 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». 

Должностное лицо УФССП по Челябинской области ФИО3 в судебном заседании полагала необходимым привлечь юридическое лицо к административной ответственности.

Защитник ООО МКК «Легал Плюс» - ФИО4 в судебном заседании вину в совершении административного правонарушения признал, просил назначить наказание с учетом положений ст. 4.1.1 КоАП РФ в виде предупреждения.

ФИО1 в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела (л.д. 127), об отложении рассмотрения дела не ходатайствовала, о причинах неявки суду не сообщила. При таких данных судьей принято решение о рассмотрении дела в отсутствии ФИО1

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Согласно ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Выслушав должностное лицо УФССП по Челябинской области, защитника юридического лица, исследовав материалы дела, прихожу к выводу, что виновность ООО МКК «Легал Плюс» в совершении административного правонарушения подтверждается совокупностью собранных по делу доказательств: 

протоколом об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ №-АП, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 46 минут, ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 33 минуты, ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 19 минут кредитором ООО МКК «Легал Плюс» совершены действия, направленные на возврат просроченной задолженности в нарушение законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, а именно, при осуществлении телефонных звонков должнику ФИО1 и третьему лицу ФИО2 не сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего взаимодействие, а также наименование кредитора, чем нарушены п.п. 1, 2 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (л.д. 5-10);

Протокол об административном правонарушении составлен с участием защитника ООО МКК «Легал Плюс» - ФИО4, которому врученакопия протокола (л.д. 10).

О месте и времени составления протокола об административном правонарушении - ООО МКК «Легал Плюс» были извещены надлежащим образом, о чем свидетельствует уведомление о времени и месте составления протокола об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ, список почтовых отправлений от ДД.ММ.ГГГГ, а также уведомление о вручении, согласно которому уведомление получено адресатом ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 114-117).

обращением ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ о том, что ООО МКК «Легал Плюс» осуществляют телефонные звонки третьему лицу с требованиями о возврате долга (л.д. 11);

письменными объяснениями ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, где указано, что между ФИО1 и ООО МКК «Легал Плюс» заключен договор займа от ДД.ММ.ГГГГ, образовалась задолженность по договору займа. Заемщику от займодавца поступают звонки и СМС-сообщения на номер телефона № а также третьему лицу ФИО2 с номера телефона №. Представитель займодавца сообщал название организации «Финанс кредит», сообщил о наличии задолженности и спросил о сроках оплаты, иных сведений не передавал (л.д. 70-71); 

писмьенными объяснениями ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которых видно, что с ноября 2018 года ФИО2 поступают звонки и СМС-сообщения на номер телефона № займодавца ФИО1 о необходимости погашения задолженности, абонент представлялся организацией «Финанс кредит» (л.д. 91-92);

детализациями представленных услуг абонента № и абонента № (л.д. 14-20, 75-90, 95-109);

письменным ответом ПАО «МегаФон» от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что абонентский № принадлежит ООО МКК «Легал Плюс» с ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 22);

письменными ответами ООО МКК «Легал Плюс» от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым между ФИО1 и ООО МКК «Легал Плюс» заключен договор займа от ДД.ММ.ГГГГ. Организация осуществляла взаимодействие по взысканию просроченной задолженности по абонентскому номеру № на основании согласия клиента, где в качестве третьего лица указан ФИО2, а также по абонентскому номеру № Взаимодействие осуществлялось посредством телефонных переговоров и текстовых сообщений (л.д. 24, 48-50); 

образцами телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи (л.д. 32, 61);

аудиозаписью телефонных переговоров с должником (л.д. 34, 68);

копией договора займа от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО МКК «Легал Плюс» и ФИО1 (л.д. 25-30, 51-59);

договором об оказании услуг связи от ДД.ММ.ГГГГ №, заключенным между ПАО «МегаФон» и ООО МКК «Легал Плюс» (л.д. 62-66); 

выпиской ЕГРЮЛ в отношении ООО МКК «Легал Плюс», согласно которой основным видом деятельности юридического лица является предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки (л.д. 110-113). 

Материалами дела подтверждается факт осуществления телефонных звонков заявителю без указания фамилии, имени и отчества (при наличии) физического лица, осуществляющего взаимодействие, а также наименования кредитора, что является недопустимым применительно к положениям п.п. 1, 2 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Исследовав материалы дела, прихожу к выводу, что кредитором ООО МКК «Легал Плюс» совершены действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, а именно, в адрес заемщика осуществлены телефонные звонки без указания фамилии, имени и отчества (при наличии) физического лица, осуществляющего взаимодействие, а также наименования кредитора, и его действия необходимо квалифицировать по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, не установлено.

При назначении наказания, учитываются обстоятельства дела, характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, тяжесть совершенного правонарушения, то обстоятельство, что ранее ООО МКК «Легал Плюс» не привлекалось к административной ответственности за однородные административные правонарушения,и считает возможным назначить наказание в минимальном размере. 

Доводы стороны защиты о необходимости применения положений ст. 4.1.1 КоАП РФ и о замене назначенного административного штрафа на предупреждение подлежат отклонению.

В соответствии с ч. 1 ст. 4.1.1 КоАП РФ являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридическим лицам, а также их работникам за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II указанного Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных ч. 2 ст. 3.4 КоАП РФ, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 данной статьи.

Согласно ч. 2 ст. 3.4 КоАП РФ предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также при отсутствии имущественного ущерба.

С учетом взаимосвязанных положений ч. 2 ст. 3.4 и ч. 1 ст. 4.1.1 КоАП РФ возможность замены наказания в виде административного штрафа предупреждением допускается при наличии совокупности всех обстоятельств, указанных в ч. 2 ст. 3.4 КоАП РФ.

Вместе с тем, анализ взаимосвязанных положений ч. 2 ст. 3.4 и ч. 1 ст. 4.1.1 КоАП РФ применительно к обстоятельствам настоящего дела не позволяет сделать вывод о наличии оснований для замены наложенного на ООО МКК «Легал Плюс» административного штрафа на предупреждение в части такого обстоятельства как отсутствие возникновения угрозы причинения вреда неопределенному кругу лиц.

В данном случае угроза причинения вреда заключается не в наступлении каких-либо материальных последствий от правонарушения, а в пренебрежительном отношении заявителя к исполнению своих публично-правовых обязанностей, возложенных на него законодательством, направленных на повышение эффективности государственного контроля в сфере кредитной кооперации и микрофинансовой деятельности с целью совершенствования механизма защиты прав потребителей.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 29.10, 29.11 КоАП РФ, судья 

постановил:

признать Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Легал Плюс» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (двадцати тысяч) рублей.

Оплату административного штрафа производить по следующим реквизитам: 

наименование получателя УФК по Челябинской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Челябинской области, 04691785680) 

ИНН 

<

***> 

КПП 744901001 

БИК 047501001 

р/с 

<

***> банк получателя отделение Челябинск г.Челябинск 

ОКТМО 75701000 

КБК 32211617000016017140 (денежные взыскания (штрафы) за нарушение законодательства РФ о суде и судопроизводстве)

УИН 322740001900000496014

Оплата административного штрафа должна быть произведена в течение шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа, в законную силу, в соответствии со ст. 32.2 КоАП РФ. 

Квитанцию об оплате административного штрафа представить в Ленинский районный суд г. Челябинска.

Настоящее постановление может быть обжаловано в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления в Челябинский областной суд через Ленинский районный суд г. Челябинска. 

Судья: Н.И. Манкевич