РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Тулун 3 июня 2019 г.

Тулунский городской суд Иркутской области в составе: 

судьи – Татаринцевой Е.В., 

при секретаре – Кузнецовой Л.М.,

с участием:

представителя истца – ФИО1, действующего в порядке ч. 6 ст. 53 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-583/2019 по иску ФИО2 к Публичному акционерному обществу «Сбербанк России» об обязании снятия блокировки с карты, взыскании компенсации морального вреда,

установил:

истец, ФИО2, обратился в суд с исковым заявлением Публичному акционерному обществу «Сбербанк России» (далее – ПАО Сбербанк, банк) об обязании снятия блокировки с карты, взыскании компенсации морального вреда.

В обоснование поданного искового заявления он указал, что ...... от службы мобильных сообщений на его телефон поступило сообщение ПАО Сбербанк о том, что его карта *** и доступ в Сбербанк Онлайн заблокированы в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ, а также было предложено представить пояснение и документы в соответствии с запросом банка.

...... им на электронный адрес, указанный в запросе ПАО Сбербанк, было направлено пояснение с приложением документов, объясняющих происхождение денежных средств, поступивших на его счёт. В пояснении он указал, что денежные средства, поступившие на его счёт, - это заработная плата, полученная за выполнение трудовых обязанностей в ООО «Западный филиал» и ООО «Энергокомплекс», а также оплата по договору эксплуатации транспортного средства. К пояснениям были приложены приказы о назначении на должность, договор на оказание услуг по эксплуатации транспортного средства, акты выполненных работ, а также расчётные документы.

...... он получил от ПАО Сбербанк СМС-сообщение об отказе в разблокировке карты и доступе в Сбербанк Онлайн без объяснения причин.

Каких-либо противоправных действий, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путём, и финансированием терроризма, он не совершал. Доказательств включения его в список людей, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, нет, также как и нет доказательств наличия оснований, предусмотренных ст. ст. 6 – 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Ограничивая его право в свободном пользовании денежными средствами, поступающими на его счёт, ПАО Сбербанк нарушило нормы ст. ч. 2 ст. 845, ст. 858 Гражданского кодекса 

<

...> ст. 7 Федерального закона от 17 августа 2001 г. № 115-ФЗ, положения Закон Российской Федерации «О защите прав потребителей».

Просил обязать ПАО Сбербанк снять блокировку с принадлежащей ему карты *** и предоставить доступ в Сбербанк Онлайн, а также взыскать с ПАО Сбербанк в его пользу компенсацию морального вреда в размере 100 000 рублей.

Истец ФИО2, представитель ПАО Сбербанк, надлежащим образом извещённые о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явились. Суд находит возможным рассмотреть дело в соответствии с ч. ч. 3, 4 ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.

В судебном заседании представитель истца ФИО1 требования искового заявления поддержал. Суду пояснил, что счёта ООО «Западный филиал» были арестованы в ...... г., поэтому деньги потребителей, которые поступали в ООО «Центральное Управление сбыта» по агентскому договору, после оставления агентского вознаграждения в размере ..........% перечислялись ООО «Центральное Управление сбыта» по их заявкам, в том числе на выплату заработной платы. В конце ...... г. судебные приставы наложили арест на счета ООО «Центральное Управление сбыта», в связи с чем заработную плату всем работникам стали выплачивать с назначением платежа «алименты», так как данные платежи исполняются банком в первую очередь. Другого выхода для выплаты заработной платы не было. В ООО «Энергокомплекс» ФИО2 работает давно, в качестве кого, сказать не может, трудовой договор тоже не может представить. По ООО «Энекргокомплекс» ФИО2 представил в ПАО Сбербанк расчётные листки, почему не представил трудовой договор, пояснить не может. Документов о разрешении ФИО2 работать по совместительству в ООО «Энергокомплекс» нет. По запросу банка документы были представлены истцом с опозданием, ......, так как истец работал, а срок был коротким. У истца ответчиком отключена услуга дистанционного обслуживания, однако прийти в банк и снять денежные средства он может.

Представитель ответчика З., принимая ранее участие в рассмотрении дела, требования иска не признала. Суду пояснила, что на дату, до наступления которой ФИО2 необходимо было предоставить документы, истец не предоставил никаких подтверждающих документов. Соответственно, проанализировать никакие документы банк не мог. Это явилось основанием для введения ограничений, установленных Федеральным законом № 151-ФЗ. То, что в назначении платежа указано «алименты», а фактически выплачивалось как заработная плата, противоречит законодательству. При этом в агентском договоре не указано о перечислении заработной платы работникам ООО «Западный филиал». Кроме того, в отношении ООО «Западный филиал» введена процедура банкротства. Доказательств, подтверждающих трудовые отношения с ООО «Центральное Управление сбыта», законность размера начисления перечисленных денежных средств в банк не представлено.

Выслушав представителей сторон, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно ст. 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету (п. 1).

Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению (п. 3).

В силу п. 1 ст. 848 Гражданского кодекса Российской Федерации банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

Банк обязан зачислять поступившие для клиента денежные средства не позднее дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если более короткий срок не предусмотрен законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета (п. 1 ст. 849 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Пунктом 1 ст. 858 Гражданского кодекса Российской Федерации определенно, что если иное не предусмотрено законом или договором, ограничение распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету, в том числе блокирования (замораживания) денежных средств в случаях, предусмотренных законом.

Основания и порядок приостановления операций с денежными средствами, отказа в выполнении расчетных операций предусмотрены Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ).

Данный Федеральный закон направлен защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ст. 1 Федерального закона № 115-ФЗ).

Пунктом 2 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ в редакции, действовавшей на момент возникновения спорных правоотношений, было предусмотрено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер.

Основаниями документального фиксирования информации являются: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом требований, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций – Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются руководителем организации.

Письмом Банка России от ...... *** утверждены Рекомендации по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – Рекомендации).

Согласно п. .......... Рекомендаций для целей выявления иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путём, или финансированием терроризма, кредитная организация разрабатывает критерии выявления и признаки необычных сделок. При этом в основу могут быть положены критерии выявления и признаки необычных сделок, установленные в приложении 2 к настоящим Рекомендациям.

К общим признакам, свидетельствующим о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма, в соответствии с приложением *** Рекомендаций, относятся: операции клиента, которые не имеют явного экономического смысла, не соответствуют характеру деятельности клиента и не имеют целью управление ликвидностью или страхованию рисков; наличие нестандартных или необычно сложных конструкций по порядку поведения расчётов, отличающихся от обычной практики, используемой данным клиентом, или от рыночной практики; явное несоответствие операций, проводимых клиентом с участием кредитной организации, рыночной практике совершения операций; сложности, возникающие у кредитной организации при проверке представляемых клиентом в соответствии с настоящими Рекомендациями и внутренними документами кредитной организации сведений, неоправданные задержки в предоставлении клиентом документов и информации, представление клиентом информации, которую невозможно проверить или данная проверка является слишком дорогостоящей; отсутствие очевидной связи между характером и родом деятельности клиента с услугами, за которыми клиент обращается к кредитной организации (п. п. ..........).

...... ПАО Сбербанк утверждены Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма. На момент возникновения спорных правоотношений действовала редакция 10 указанных Правил от ...... № *** (далее – Правила) (л.д. ..........).

Пунктом .......... Правил предусмотрено, что внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма является частью системы внутреннего контроля банка и направлен на: 

- защиту банка от проникновения преступных доходов;

- на исключение вовлечения банка и участия его работников в осуществлении противоправной деятельности – легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма;

- на своевременное представление в соответствии с законодательством Российской Федерации сведений в органы государственной власти и Банк России;

- на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства.

В силу п. .......... Правил основаниями документального фиксирования информации являются:

- запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;

- несоответствие сделки целям деятельности организации, установленной учредительными документами этой организации;

- выявление неоднократного совершения операций (сделок) характер которых даёт основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля;

- совершение операции, сделки клиентом, в отношении которого уполномоченным органом в банк направлен либо ранее направлялся запрос, предусмотренный пп. 5 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 151-ФЗ;

- отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников банка возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма;

- иные обстоятельства, дающие основания полагать, что операции (сделки) осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма.

К операциям, подлежащим обязательному контролю в соответствии с требованиями ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ п. 5.1 Правил относит: операции по банковским счетам (вкладам) (код вида операций 4000); операции по списанию денежных средств с отдельного счёта на любой иной счёт в целях оплаты труда, денежных выплат, связанных с предоставлением работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных Трудовым кодексом Российской Федерации (код вида операций 4111); операции по списанию денежных средств с отдельного счёта на любой иной счёт в целях исполнения исполнительного документа (код вида операции 4112).

Перечень признаков, используемых для выявления необычных операций (сделок), изложен в Приложении *** (п. .......... Правил).

К ним, согласно Приложению *** к Правилам, относятся: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели (код вида признака 1101); несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации (код вида признака 1102); выявление неоднократного (2 и более раза) совершения операций или сделок, характер которых даёт основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом (код вида признака 1103); иные общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём (код вида признака 1199).

При выявлении либо при получении сообщения о необычной операции (сделке) с целью принятия окончательного решения о классификации операции (сделки) уполномоченный сотрудник по ПОД/ФТ имеет право письменно обратиться в ПЦП ОЦ либо непосредственно к клиенту с целью получения дополнительных сведений и документов, разъясняющих смысл операции (сделки) (п. .......... Правил).

В силу п. .......... Правил при выявлении признаков систематического и (или) в значительных объёмах совершения необычных операций клиенту направляется запрос о предоставлении пояснений и документов, являющихся основанием проведения операций.

Запрос документов и дополнительной информации по операциям может быть осуществлён посредством вручения запроса лично клиенту, направления клиенту письма с уведомлением, письма по электронной почте, указанной клиентом, систем ДБО, направления SMS-сообщения на номер мобильного телефона, указанный клиентом, либо другим доступным способом.

Запрашиваемые документы должны быть представлены клиентом/направлены по системе ДБО в обслуживающие ВСП/подразделения банка для дальнейшего направления в ПФМ, либо направлена на электронный адрес, указанный в запросе.

На основании п. .......... Правил полученные пояснения и документы прилагаются к сообщению о подозрительной операции, которое направляется уполномоченному сотруднику по ПОД/ФТ ЦК в соответствии с п. .......... Правил.

Согласно п. 14 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований данного Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

В письме от ...... *** «Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счёту клиента (включая интернет-банкинг)» Центральный Банк Российской Федерации указал, что кредитным организациям рекомендуется после предварительного предупреждения отказывать клиентам в приёме от них распоряжений на проведение операций по банковскому счёту (вкладу), подписанных аналогом собственноручной подписи, в случае выявления сомнительных операций клиентов. При этом кредитным организациям рекомендуется принимать от таких клиентов только надлежащим образом оформленные расчётные документы на бумажном носителе.

Под сомнительными операциями, согласно Приложению *** к Правилам, понимаются операции, осуществляемые клиентами банка, имеющие необычный характер и признаки отсутствия явного экономического смысла и очевидных законных целей, которые могут проводиться для вывода капитала из страны, финансирования «серого» импорта, перевода денежных средств из безналичной формы в наличную и последующего ухода от налогообложения, а также для финансирования поддержки коррупции и других противозаконных целей.

Из материалов дела следует, что ...... между ПАО Сбербанк (ранее ОАО «Сбербанк России») (л.д. ..........) и ФИО2 был заключен договор обслуживания банковской карты с номером счёта карты *** (л.д. ..........).

После изменения наименования юридического лица ПАО Сбербанк ...... Центральным банком Российской Федерации была выдана генеральная лицензия на осуществление банковских операций. В числе банковских операций указано открытие и ведение банковских сетов физических и юридических лиц (п. ..........) (л.д. ..........).

...... ПАО Сбербанк к адрес ФИО2 было направлено письмо, в котором банк в рамках исполнения требований ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ просил ответчика в течение 7 рабочих дней с даты получения данного запроса (не позднее ......) представить письменные пояснения: об источнике поступления/происхождения денежных средств по операции(ям)/экономическом смысле проводимых операций: по счёту(ам) № *** за период с ...... по настоящее время от контрагентов ООО «Энергокомплекс» и ООО «Центральное Управление сбыта», а также документы (их копии), подтверждающие источник(и) поступления/происхождения указанных выше денежных средств, - договоры, авансовые отчёты, чеки, иные документы в рамках зачисления от юридических лиц. Документы, подтверждающие правомерность зачисления с назначением «алименты», пояснение операций. К указанному письму ПАО Сбербанк была приложена информация о том, что нужно знать о Федеральном законе № 115-Федерального закона (л.д. ..........).

Несмотря на указанный в письме банка срок (......), ФИО2 только ...... в адрес банка было направлено письмо с приложенными к нему документами, в котором он указал, что работает генеральным директором ООО «Западный филиал», являющимся ресурсоснабжающей организацией по поставке коммунальных услуг потребителям г. Тулуна. ООО «Западный филиал» заключило агентский договор с ООО «Центральное Управление сбыта» (агент), по условиям которого агент осуществляет начисление и сбор коммунальных платежей за предоставленные принципалом коммунальные услуги, а после получения агентского вознаграждения перечисляет на счёт принципала либо производит по его поручению за него оплату третьим лицам. На основании этого агент производил со своего расчётного счёта выплату работникам ООО «Западный филиал» заработной платы. Кроме того, между ним и ООО «Западный филиал» заключён договор на оказание услуг по эксплуатации принадлежащего ему транспортного средства, в соответствии с которым он получает денежное вознаграждение. Он также состоит в трудовых отношениях с ООО «Энергокомплекс» и поступившие от данной организации денежные средства являются его заработной платой (л.д. ..........).

Согласно приказу ООО «Западный филиал» от ...... *** ФИО3 в соответствии с решением единственного учредителя общества от ...... *** вступил в должность генерального директора общества с ......, а также возложил на себя исполнение обязанностей главного бухгалтера в связи с отсутствием в штатном расписании общества данной должности (л.д. ..........).

Из представленных расчётных листов за ...... г. и ...... г. усматривается, что ФИО2 как генеральному директору ООО «Западный филиал» была начислена заработная плата. Расчётный лист за ...... г. содержит сведения о том, что заработная плата должна была быть перечислена ФИО2 двумя платежами, ...... по ведомости *** в сумме 80 000 рублей и ...... по ведомости *** в размере 50 000 рублей (л.д. ..........). Расчётный лист за ...... г. содержит сведения о том, что заработная плата должна была быть перечислена ФИО2 тремя платежами, ...... по ведомости *** в сумме 30 000 рублей, ...... по ведомости *** в сумме 40 000 рублей и ...... по ведомости *** размере 30 000 рублей (л.д. ..........). 

В пояснениях от ...... представитель банка З. указала, что при перевыпуске карты возможно изменение номера карты или счёта. В связи с тем, что договор на выпуск и обслуживание карты был заключен в ...... г., карта неоднократно перевыпускалась, имеется отличие номера счёта в заявлении на выпуск карты и в выписке по счёту.

Представителем истца ФИО1 не оспаривалось наличие у ФИО2 только одной карты в ПАО Сбербанк и изменения номера счёта истца после перевыпуска карты.

Согласно выписке по счёту ФИО2 *** ООО «Центральное Управление сбыта» по поручению клиента ...... в адрес истца были перечислены денежные средства в размере 80 000,00 рублей с пометкой о перечислении алиментов за ноябрь 2019 г. за ООО «Западный филиал», с указание о том, что данные денежные средства НДС не облагаются (л.д. ..........). 

...... с аналогичным назначением перевода как алиментов за ООО «Западный филиал» ФИО2 ООО «Центральное Управление сбыта» были перечислены денежные средства в размере 40 000 рублей. При этом данные денежные средства в расчётном листе за ...... г. у ФИО2 не указаны (л.д. ..........).

...... ООО «Центральное Управление сбыта» ФИО2 были перечислены алименты от ООО «Западный филиал» в размере 50 000 рублей (л.д. ..........).

...... и ...... ООО «Центральное Управление сбыта» за ООО «Западный филиал» ФИО2 были перечислены алименты за ...... г. в сумме 30 000 рублей и 40 000 рублей соответственно (л.д. ..........).

Понятие трудового договора дано в ст. 56 Трудового кодекса Российской Федерации. Согласно данной норме трудовой договор представляет собой соглашение между работодателем и работником, в соответствии с условиями которого на работодателе при исполнении работником трудовой функции лежит обязанность по выплате работнику своевременно и в полном объёме заработной платы. Сторонами трудового договора являются работодатель и работник.

Заработная плата (оплата труда работника) представляет собой вознаграждение за труд в зависимости от квалификации работника, сложности, количества, качества и условий выполняемой работы, а также компенсационные выплаты (доплаты и надбавки компенсационного характера, в том числе за работу в условиях, отклоняющихся от нормальных, работу в особых климатических условиях и на территориях, подвергшихся радиоактивному загрязнению, и иные выплаты компенсационного характера) и стимулирующие выплаты (доплаты и надбавки стимулирующего характера, премии и иные поощрительные выплаты) (часть первая ст. 129 Трудового кодекса Российской Федерации).

Выплата заработной платы производится в денежной форме в валюте Российской Федерации (в рублях) (часть первая ст. 131 Трудового кодекса Российской Федерации).

Заработная плата работнику устанавливается трудовым договором в соответствии с действующими у данного работодателя системами оплаты труда (часть первая ст. 135 Трудового кодекса Российской Федерации).

В соответствии со ст. 136 Трудового кодекса Российской Федерации заработная плата выплачивается работнику, как правило, в месте выполнения им работы либо переводится в кредитную организацию, указанную в заявлении работника, на условиях, определенных коллективным договором или трудовым договором. Работник вправе заменить кредитную организацию, в которую должна быть переведена заработная плата, сообщив в письменной форме работодателю об изменении реквизитов для перевода заработной платы не позднее чем за пять рабочих дней до дня выплаты заработной платы (часть третья).

Заработная плата выплачивается непосредственно работнику, за исключением случаев, когда иной способ выплаты предусматривается федеральным законом или трудовым договором (часть пятая).

Заработная плата выплачивается не реже чем каждые полмесяца. Конкретная дата выплаты заработной платы устанавливается правилами внутреннего трудового распорядка, коллективным договором или трудовым договором не позднее 15 календарных дней со дня окончания периода, за который она начислена (часть шестая).

При этом согласно ст. 7 Федерального закона от 27 июля 2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных» операторы и иные лица, получившие доступ к персональным данным, обязаны не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено Федеральным законом.

Алиментные обязательства установлены Семейным кодексом Российской Федерации и направлены на обеспечение условий жизни, необходимых для развития, воспитания и образования несовершеннолетних детей, а также на предоставление содержания иным членам семьи, нуждающимся в материальной поддержке (преамбула постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 26 декабря 2017 г. № 56

«О применении судами законодательства при рассмотрении дел, связанных со взысканием алиментов»).

Виды алиментных обязательств установлены разделом V Семейного кодекса Российской Федерации. 

В судебном заседании представитель истца ФИО1 пояснил, что счёта ООО «Западный филиал» были арестованы в ...... г., поэтому деньги потребителей, которые поступали в ООО «Центральное Управление сбыта» по агентскому договору, после оставления агентского вознаграждения в размере 5% перечислялись ООО «Центральное Управление сбыта» по их заявкам, в том числе на выплату заработной платы. В конце ...... г. судебные приставы наложили арест на счета ООО «Центральное Управление сбыта», в связи с чем заработную плату всем работникам стали выплачивать с назначением платежа «алименты», так как данные платежи исполняются банком в первую очередь. 

Согласно агентскому договору ***, заключенному ...... между ООО «Центральное Управление сбыта» (агент) и ООО «Западный филиал» (принципал), агент обязался за комиссионное вознаграждение совершать от своего имени действия по заключению договоров на предоставление коммунальных услуг, расчёту, начислению, приёму, взысканию платежей от потребителей за предоставленные коммунальные услуги в соответствии с установленными нормативами и утверждёнными тарифами, по поручению принципала совершать юридические и иные действия, предусмотренные настоящим договором, при этом право собственности на предоставленные коммунальные услуги оставалось за принципалом (п. ..........) (л.д. ..........).

В обязанности агента входило, в том числе направление поступивших денежных средств от потребителей **** в кассы и на расчётный счёт агента. Агент по требованию принципала в согласованный срок обязался перечислять на расчётный счёт принципала, а также по письменному поручению принципала собранные денежные средства третьим лицам, указанным принципалом, либо выдавать наличные денежные средства (п. .......... агентского договора).

Поручение принципала о перечислении агентом денежных средств работникам ООО «Западный филиал» ни в банк, ни в суд ФИО2 и его представителем не представлены.

На основании постановления судебного пристава-исполнителя П. от ...... было обращено взыскание на денежные средства, полученные агентом - ООО «Центральное Управление сбыта», по агентскому договору от ...... *** в размере ..........% на общую сумму 98 067 087,09 рублей (л.д. ..........).

Вместе с тем доводы представителя истца об исполнении обязательств по выплате заработной платы ООО «Центральное Управление сбыта» за ООО «Западный филиал», в котором руководителем работает истец, отклоняются судом, так как именно к обязанностям работодателя ст. 22 Трудового кодекса Российской Федерации относит выплату в полном объёме причитающейся работникам заработной платы в сроки, установленные в соответствии с настоящим Кодексом, коллективным договором, правилами внутреннего трудового распорядка, трудовыми договорами.

При этом при отсутствии между ФИО2 и ООО «Центральное Управление сбыта» трудовых отношений общество не имело права на перечисление заработной платы за работодателя – ООО «Западный филиал» на основании агентского договора, поскольку согласно п. 1 ст. 1005 Гражданского кодекса Российской Федерации по агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала либо от имени и за счет принципала, тем более с указанием платежа как алиментных обязательств, право на получение которых у истца не возникло.

Доводы представителя ответчика о введении определением Арбитражного суда Иркутской области от ...... по делу № *** в отношении ООО «Западный филиал» процедуры наблюдения (л.д. ..........) отклоняются судом, поскольку документы, которые должен был представить истец, были датированы запросом банка от ...... (л.д. ..........).

Согласно выписке по счёту *** ООО «Энергокомплекс» перечислялась ФИО2 заработная плата: ...... в сумме 6 670,00 рублей, ...... – 4 483,70 рублей, ...... – 6 872,80 рублей, ...... – 4 464,29 рублей, ...... – 6 893,21 рублей, ...... – 4 491,01 рублей, ...... – 6 802,50 рублей, ...... – 2 873,16 рублей (л.д. ..........).

В подтверждение получения данных денежных средств истцом в банк представлены расчётные листы ООО «Энергокомплекс» за период с ...... г. по ...... г. (л.д. ..........).

В силу ст. 276 Трудового кодекса Российской Федерации руководитель организации может работать по совместительству у другого работодателя только с разрешения уполномоченного органа юридического лица либо собственника имущества организации, либо уполномоченного собственником лица (органа).

При этом трудовой договор, заключенный между ООО «Энергокомплекс» и ФИО2, ни в ПАО Сбербанк, ни в суд представлен не был, как не было представлено в суд и разрешение на работу ФИО2 по совместительству в ООО «Энергокомплекс».

Ссылаясь на выплату ООО «Центральное Управление сбыта» за ООО «Западный филиал» денежных средств в выплату вознаграждения по договору оказания услуг эксплуатации транспортного средства за ...... г., ФИО2 в банк представлены договор эксплуатации транспортного средства от ...... *** и акты приёма-передачи работ (услуг) от ...... и ...... (л.д. ..........).

Согласно договору на услуги эксплуатации транспортного средства от ...... ***, заключенному между ФИО2 и ООО «Западный филиал», ФИО2 обязался оказывать услуги ООО «Западный филиал» по эксплуатации своего автомобиля .......... (легковой универсал), государственный номер ***, используемого им для осуществления своей хозяйственной деятельности, под его управлением (п. ..........). За эксплуатацию автомобиля ООО «Западный филиал» ежемесячно обязалось начислять владельцу возмещение затрат на эксплуатацию транспортного средства в сумме 45 977 рублей с учётом вычета НДФЛ (командировочные расходы в данную оплату не включались) (п. ..........). Расчёт должен был производиться на основании акта выполненных работ (п. ..........). Договор вступал в силу с момента его подписания и прекращал своё действие ...... (п. ..........) (л.д. ..........).

К исковому заявлению ФИО2 приложены акты приема-передачи работ (услуг) от ...... и ...... (л.д. ..........), которые в качестве представленных банку на его запрос от ...... не отражены.

При этом в выписке по счёту ФИО2 *** ООО «Центральное Управление сбыта» при перечислении денежных средств в сумме 40 000 рублей ...... указало, что данные денежное средства являются алиментами за ...... г. (л.д. ..........).

Использование личного транспорта в служебных целях может быть оформлено как в рамках трудовых отношений, так и в рамках гражданско-правовых договоров с указанием условий эксплуатации транспортного средства и сумм возмещаемых расходов и вознаграждений физическому лицу за использование в служебных целях транспортного средства.

Согласно ст. 188 Трудового кодекса Российской Федерации при использовании работником с согласия или ведома работодателя и в его интересах личного имущества работнику выплачивается компенсация за использование, износ (амортизацию) инструмента, личного транспорта, оборудования и других технических средств и материалов, принадлежащих работнику, а также возмещаются расходы, связанные с их использованием. Размер возмещения расходов определяется соглашением сторон трудового договора, выраженным в письменной форме.

Постановлением Правительства Российской Федерации от 8 февраля 2002 г. № 92 (ред. от 9 февраля 2004 г.) утверждены нормы расходов организаций на выплату компенсации за использование для служебных поездок личных автомобилей, которые составляют для легковых автомобилей с рабочим объёмом двигателя до 2000 см? включительно – 1 200 рублей в месяц, а для автомобилей с рабочим объёмом двигателя свыше 2000 см? – 1 500 рублей в месяц.

При этом в письме ФНС России от ...... № *** разъяснено, что размер возмещения указанных расходов должен соответствовать экономически обоснованным затратам, связанным с фактическим использованием работником личного имущества для целей трудовой деятельности. То есть организация должна располагать копиями документов, как подтверждающих право собственности работника на используемое имущество, так и подтверждающих расходы, понесенные им при использовании данного имущества в служебных целях.

По договору возмездного оказания услуг исполнитель обязуется по заданию заказчика оказать услуги (совершить определенные действия или осуществить определенную деятельность), а заказчик обязуется оплатить эти услуги (п. 1 ст. 779 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В п. 2 указанной статьи определено, что правила настоящей главы применяются к договорам оказания услуг связи, медицинских, ветеринарных, аудиторских, консультационных, информационных услуг, услуг по обучению, туристическому обслуживанию и иных, за исключением услуг, оказываемых по договорам, предусмотренным главам 37, 38, 40, 41, 44, 45, 46, 47, 49, 51, 53 настоящего Кодекса.

Из текста представленного ФИО2 договора на услуги эксплуатации транспортного средства от ...... *** следует, что между ним и ООО «Западный филиал» заключен договора аренды транспортного средства с экипажем, с оговоркой на нормы трудового кодекса Российской Федерации о том, что командировочные расходы в данную оплату не включаются.

В соответствии со ст. 632 гл. 34 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору аренды (фрахтования на время) транспортного средства с экипажем арендодатель предоставляет арендатору транспортное средство за плату во временное владение и пользование и оказывает своими силами услуги по управлению им и по его технической эксплуатации.

Арендодатель в течение всего срока договора аренды транспортного средства с экипажем обязан поддерживать надлежащее состояние сданного в аренду транспортного средства, включая осуществление текущего и капитального ремонта и предоставление необходимых принадлежностей (ст. 634 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В силу п. 2 ст. 635 Гражданского кодекса Российской Федерации состав экипажа транспортного средства и его квалификация должны отвечать обязательным для сторон правилам и условиям договора, а если обязательными для сторон правилами такие требования не установлены, требованиям обычной практики эксплуатации транспортного средства данного вида и условиям договора.

Члены экипажа являются работниками арендодателя. Они подчиняются распоряжениям арендодателя, относящимся к управлению и технической эксплуатации, и распоряжениям арендатора, касающимся коммерческой эксплуатации транспортного средства.

Если договором аренды не предусмотрено иное, расходы по оплате услуг членов экипажа, а также расходы на их содержание несет арендодатель.

Из указанного следует, что передавать в аренду с экипажем транспортное средство может только лицо, заключившее с водителем трудовой договор. Однако это условие в данном случае невыполнимо, поскольку для управления автомобилем ФИО2 должен заключить трудовой договор сам с собой в качестве водителя транспортного средства.

Более того, передача вещи в аренду всегда влечёт временное отчуждение собственником права пользования этой вещью (п. 1 Обзора практики разрешения споров, связанных с арендой, утверждённого Информационным письмом Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 11 января 2002 г. № 66). Однако переход права пользования вещью в данном случае не состоялся.

В п. .......... письма ФНС России от ...... № *** указано, что к документам, подтверждающим произведенные плательщиком расходы, можно отнести: акты выполненных работ (с расшифровкой видов выполненных работ), путевые (маршрутные) листы, авансовые отчеты с приложением чеков автозаправочной станции и другие.

Таким образом, истцом ФИО2 не предоставлено в банк доказательств обоснованности получения указанных денежных средств, тем более с учётом перечисления их как алиментов.

На основании п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Применение мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 настоящей статьи и пунктом 5 статьи 7.5 настоящего Федерального закона, приостановление операций в соответствии с пунктом 10 настоящей статьи и пунктом 8 статьи 7.5 настоящего Федерального закона, отказ от выполнения операций в соответствии с пунктом 11 настоящей статьи не являются основаниями для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров (п. 12 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ).

Поскольку ФИО2 в нарушение требований п. 14 ст. 7 Федерального закона № 151-ФЗ все необходимые документы и сведения, разъясняющие законность операций клиента, в том числе в указанный ПАО Сбербанк срок, представлены не были, истцом не представлено каких-либо доказательств причинения ему по вине банка физических или нравственных страданий с учётом положения п. 1 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 20 декабря 1994 г. № 10 «Некоторые вопросы применения законодательства о компенсации морального вреда», суд приходит к выводу, что действия ПАО Сбербанк по приостановлению услуги дистанционного обслуживания были обусловлены возложенными на него Федеральным законом № 151-ФЗ публично-правовыми обязанностями по осуществлению внутреннего контроля за банковскими операциями, в связи с чем исковые требования ФИО2 не подлежат удовлетворению. При этом суд учитывает, что действия банка не повлекли для истца полного ограничения в распоряжении денежными средствами с использованием банковского счёта, и истец не был лишен возможности распорядиться имеющимися на его счету денежными средствами иными способами. 

Согласно ч. 1 ст. 103 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации издержки, понесенные судом в связи с рассмотрением дела, и государственная пошлина, от уплаты которых истец был освобожден, взыскиваются с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований. В этом случае взысканные суммы зачисляются в доход бюджета, за счет средств которого они были возмещены, а государственная пошлина - в соответствующий бюджет согласно нормативам отчислений, установленным бюджетным законодательством Российской Федерации.

Истец ФИО2 был освобожден от уплаты государственной пошлины за подачу в суд искового заявления на основании пп. 4 п. 2 ст. 333.36 Налогового кодекса Российской Федерации.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194 – 198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации,

решил:

в удовлетворении исковых требований ФИО2 к Публичному акционерному обществу «Сбербанк России» об обязании снятия блокировки с карты, взыскании компенсации морального вреда отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Иркутский областной суд через Тулунский городской суд в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме.

Судья Е.В. Татаринцева