№5-720/2021 

32RS0021-01-2021-000645-17

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

30 марта 2021 года г. Новозыбков

Судья Новозыбковского городского суда Брянской области Ермоленко Т.Е., рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, в отношении ООО МКК «Каппадокия», ИНН 

<

***>, юридический адрес: 

<

...>, пом. Н4, оф. 306.1, 

УСТАНОВИЛ:

Из протокола об административном правонарушении, составленного Врио. начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по Брянской области ФИО1 от 17 января 2021 года № следует, что в УФССП России по Брянской области 09.12.2020 за вх. №31530/20/32000-КЛ из Центрального Банка РФ на рассмотрение, а также для принятия решения о возбуждении дела об административном правонарушении по ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, поступило обращение ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в котором заявитель указывает на неправомерные действия ООО МКК «Каппадокия», направленные на возврат имеющейся у нее просроченной задолженности по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ФИО2 и ООО МКК «Каппадокия». Датой возникновения просроченной задолженности является 08.11.2020. Также предоставлены сведения о продлении указанного займа и возникновения в дальнейшем задолженности с 11.12.2020 года. Из предоставленных ФИО2 материалов следует, что в течение суток 11.12.2020 года ООО МКК «Каппадокия» с целью возврата просроченной задолженности в нарушение требований п.2 ч.5 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ направило на телефонный номер ФИО2 № текстовые сообщения в количестве 6 шт., с телефонного номера № (в 14:50) дважды, и с номера № (в 13:53) четырежды, номера не зарегистрированы на ООО МКК «Каппадокия». Кроме того, ООО МКК «Каппадокия» 11.12.2020 совершило звонок с целью возврата просроченной задолженности на телефонный номер ФИО2 с номера №, который также не зарегистрирован на ООО МКК «Каппадокия». В текстовых сообщениях не указываются наименование кредитора, в чью пользу осуществляется возврат просроченной задолженности, и номера телефонов для связи с кредитором, в сообщениях на должника оказывается психологическое воздействие, выраженное в намерении принудительного взыскания задолженности через родственников и рассылки окружению ФИО2, с оскорбительным и унижающим честь и достоинство должника содержанием. В сообщениях требуют незамедлительно оплатить сумму продления займа в размере 

<

данные изъяты>., которая соответствует условиям договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ФИО2 и ООО МКК «Каппадокия», и расчету задолженности ФИО2 от 24.11.2020, предоставленному кредитором в Центральный Банк РФ и Управление.

17.12.2020 в УФССП России по Брянской области за вх.№32384/20/32000-КЛ поступило обращение ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в котором заявитель указывает на поступление ему угроз от ООО МКК «Каппадокия», при осуществлении кредитором направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия по договору займа №. Согласно предоставленному ФИО3 скрин-шоту личного кабинета в ООО МКК «Каппадокия», датой возврата займа является 10.12.2020, датой наступления просроченной задолженности является 11.12.2020. Количество направленных должнику на номер № текстовых сообщений в силу п.2 ч.5 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ превышает допустимое количество и составляет: 7 шт. 13.12.2020 с номера № (в 11:23 дважды, в 14:00 четырежды, в 14:14 одно), одно сообщение 14.12.2020 с номера № в 19:01, телефонные номера за ООО МКК «Каппадокия» не зарегистрированы. ФИО3 также предоставлены скрин-шоты текстовых сообщений, в которых не указываются наименование кредитора, в чью пользу осуществляется возврат просроченной задолженности, и номера телефонов для связи с кредитором, в сообщениях на должника оказывается психологическое воздействие, выраженное в намерении принудительного взыскания задолженности через родственников и рассылки окружению ФИО3, с оскорбительным и унижающим честь и достоинство должника содержанием. Осуществление ООО МКК «Каппадокия» в отношении ФИО4 действий, направленных на возврат просроченной задолженности, подтверждается предоставленными заявителем аудиозаписями с представителями кредитора.

В результате сопоставления текстовых сообщений, полученных ФИО2 и ФИО3, направленных на возврат просроченной задолженности установлено, что текстовые сообщения, направленные должникам, не соответствуют ч.6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», не содержат наименование кредитора, в чью пользу осуществляется возврат просроченной задолженности, и контактные номера телефонов кредитора. В текстовых сообщениях содержится информация, вводящая должников в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательств, оказывающая психологическое давление на должников. Отправление сообщений обоим должникам производилось с одного номера №, тексты сообщений имеют идентичное содержание, вплоть до дословного совпадения фраз и построения предложений, что указывает на одно лицо, имеющее экономическую заинтересованность в возврате просроченной задолженности с указанных граждан.

Должностное лицо, составившее протокол об административном правонарушении, потерпевшие ФИО2 и ФИО3, а также представитель ООО МКК «Каппадокия», надлежащим образом извещенные о месте и времени рассмотрения дела, в судебное заседание не явились. 

Судья счел возможным рассмотреть дело в их отсутствие. 

Изучив материалы дела об административном правонарушении, судья приходит к следующему.

Часть 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Субъектом данного административного правонарушения являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от 03 июля 2016 года №230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", в целях прав и законных интересов физических лиц устанавливающим правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершение действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, и по смыслу которого, микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

В соответствии с ч. 1 ст. 1 Федерального закона N 230-ФЗ настоящий Федеральный закон в целях прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

При этом недопустимо толкование правовых норм, в сторону ухудшающую положение подчиненной (слабой) стороны в публичном правоотношении, поскольку иное, означало бы нарушение общих принципов правового регулирования и правоприменения.

Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона N 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В силу пп. "а,б" п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона N 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи общим числом более двух раз в сутки и более четырех раз в неделю.

Согласно ч. 6 ст. 7 Федерального закона N 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В силу ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

В силу п.4 ч.2 ст.6 Федерального закона не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

Согласно пп. «б» п.5 ч.2 ст.6 указанного закона не допускается направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

В соответствии со ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

Факт совершения ООО МКК «Каппадокия» административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, подтверждается совокупностью собранных по делу об административном правонарушении доказательств, а именно: обращением ФИО2, направленным в УФССП России по Брянской области из Управления Службы Банка России по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Сибирском федеральном округе, в отношении ООО МКК «Каппадокия» по вопросу взыскания просроченной задолженности, а именно нарушения п. 2 ч. 5 и ч.6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (л.д. 6-9); обращением ФИО3, направленным в УФССП России по Брянской области (л.д.72), протоколом об административном правонарушении №4/21/32000-АП от 17.01.2021, в отношении ООО МКК «Каппадокия» по ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ, из содержания которого усматривается, что ООО МКК «Каппадокия» в нарушение пп. «а,б» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона N 230-ФЗ в течение суток 11.12.2020 года с целью возврата просроченной задолженности направило на телефонный номер ФИО2 № текстовые сообщения в количестве 6 шт., с телефонного номера № (в 14:50) дважды, и с номера № (в 13:53) четырежды, и в течение суток 13.12.2020 направило на телефонный номер ФИО3 № текстовые сообщения в количестве 7 шт. с номера № (в 11:23 дважды, в 14:00 четырежды, в 14:14 одно, одно сообщение 14.12.2020 с номера № в 19:01, в нарушение ч.6 ст.7 указанного закона текстовые сообщения не содержат наименование кредитора, в чью пользу осуществляется возврат просроченной задолженности, и контактные номера телефонов кредитора, также ООО МКК «Каппадокия» со скрытых номеров (нарушение ч.9 ст.7 Федерального закона), с введением в заблуждение и оказанием на должников психологического воздействия в нарушение требований п.4 ч.2 ст.6 и пп.б п.5 ч.2 ст.6 Федерального закона осуществляло взаимодействие с должниками (л.д.1-5); копией заключенного между ФИО2 и Обществом договора нецелевого потребительского займа (микрозайма) № от ДД.ММ.ГГГГ, соглашения и расчета (л.д. 21-31); распечаткой текстовых сообщений (л.д. 67-71, 74-79), ответом ООО МКК «Каппадокия» № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.34-35), аудиозаписями телефонных разговоров (л.д.80).

Все вышеуказанные доказательства собраны в соответствии с нормами КоАП РФ. Оснований не доверять представленным доказательствам у суда не имеется.

Фактические обстоятельства дела подтверждаются собранными по делу доказательствами, которым дана надлежащая правовая оценка с точки зрения их относимости, допустимости, достоверности и достаточности по правилам статьи 26.11 КоАП РФ.

Действия ООО МКК «Каппадокия» судья квалифицирует по ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ, как совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, поскольку ООО МКК «Каппадокия» в период с 11 декабря 2020 года по 14 декабря 2020 года осуществило направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должниками ФИО2 и ФИО3 посредством направления текстовых сообщений с превышением допустимого количества и условий, установленных требованиями пп.б п.2 ч.5 ст.7, ч.6 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", со скрытых номеров, с введением должника в заблуждение и оказанием на его психологического воздействия, в нарушение ч.9 ст.7, п.4 ч.2 ст.6 и пп.б п.5 ч.2 ст.6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

В силу положений ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

По смыслу приведенной нормы, при решении вопроса о виновности юридического лица в совершении административного правонарушения именно на него возлагается обязанность по доказыванию принятых всех зависящих от него мер соблюдения правил и норм.

Вместе с тем в материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что ООО МКК «Каппадокия» приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, что указывает на их вину.

Сроки давности привлечения к административной ответственности не нарушены.

При назначении административного наказания ООО МКК «Каппадокия» судья учитывает характер совершенного административного правонарушения.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих ответственность ООО МКК «Каппадокия» не усматривается. 

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением общества, позволяющих применить положения ч. 3.2 ст. 4.1 КоАП РФ в рамках производства по настоящему делу не установлено.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 14.57, 29.9-29.11 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

ООО МКК «Каппадокия», ИНН 

<

***>, юридический адрес: 

<

...>, пом. Н4, оф. 306.1, признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятидесяти тысяч) рублей. 

Реквизиты для уплаты штрафа:

Получатель платежа: УФК по Брянской области (УФССП России по Брянской области); БИК 041501001; ИНН: 

<

***>; КПП: 325701001; Р/с 

<

***>; Л/с 

<

***> в Управлении федерального казначейства по Брянской области; ОКТМО: 15701000; ОКПО: 71148373; КБК: 32211601141019000140; УИН: 32232000210000004011.

Разъяснить ООО МКК «Каппадокия», что в соответствии с ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса. При отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа в течение шестидесятидневного срока, судья, вынесший постановление, направляет в течение десяти суток постановление о наложение административного штрафа с отметкой о его неуплате судебному приставу-исполнителю для исполнения. Кроме того, судебный пристав-исполнитель может составить в отношении лица, не уплатившего административный штраф, протокол об административном правонарушении по ч. 1 ст. 20.05 КоАП РФ.

Квитанция об уплате штрафа по настоящему постановлению должна быть предоставлена в Новозыбковский городской суд Брянской области.

Постановление может быть обжаловано в Брянский областной суд через Новозыбковский городской суд в течение 10 суток со дня вручения (получения) копии настоящего постановления.

Судья Т.Е.Ермоленко