УИД: 16RS0049-01-2025-007624-79

Дело № 5-293/2025

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

12 августа 2025года город Казань 

Судья Ново-Савиновского районного суда города Казани Залялтдинова Д.В. рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном статьей 17.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении общества с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «Финпром», имеющего юридический адрес: 421001 ... ... ... ...), 

УСТАНОВИЛ:

согласно протоколу об административном правонарушении №---АП от --.--.---- г., составленным заместителем начальника отдела контрольно-надзорной и разрешительной деятельности Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Челябинской области ФИО1, в Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Челябинской области (далее – Главное управление) в соответствии с Федеральным законом от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лица при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – ООО «МКК «Финпром», общество) поступило обращение ФИО2 (далее - заявитель) от --.--.---- г., зарегистрированное за №---ОГ --.--.---- г., содержащее информацию о возможном нарушении прав и законных интересов при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Принимая во внимание, что для выяснения всех обстоятельств административного правонарушения необходимо провести истребование доказательств, в том числе получить сведения о просроченной задолженности заявителя, о способах осуществления направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия, о лицах, осуществляющих такое взаимодействие, Главным управлением на основании статьи 28.7 КоАП РФ принято решение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования (дело об административном правонарушении от --.--.---- г. №---АП). 

С целью установления обстоятельств возможного правонарушения, Главным управлением в соответствии со статьями 26.9, 26.10 КоАП РФ в адрес ООО «МКК «Финпром» (направлено определение от --.--.---- г. №---АП об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, в том числе по осуществлению взаимодействия с заявителем (исходящий от --.--.---- г.).

Согласно данному определению, ООО «МКК «Финпром», необходимо было предоставить в адрес Главного управления следующую информацию: заверенные копии договора займа (кредита), на основании которых у ФИО2 образовалась просроченная задолженность, а также иные документы, имеющие отношение к договору заявку (анкету) на получение займа, все заключенные с заемщиком соглашения и данные заемщиком согласия, с указанием даты образования просроченной задолженности; имеется ли на дату исполнения настоящего определения задолженность должника перед ООО «МКК «Финпром», если да, то в каком размере; предоставить подневный расчет задолженности; сведения об адресе регистрации/адресе проживания, а также абонентских номерах, указанных заявителем при заключении договора займа (договора кредита); обращениях ООО «МКК «Финпром» в суд с исковым заявлением к ФИО2 о взыскании задолженности; получении исполнительного документа, предъявлялся ли исполнительный документ в службу судебных приставов (указать отдел судебных приставов); с приложением копии судебного акта, вступившего в законную силу, копию исполнительного документа (при наличии); о взаимодействии ООО «МКК «Финпром»», направленном на возврат просроченной задолженности, посредством личных встреч (с указанием даты, времени и адреса взаимодействия), предоставить аудиозаписи личных встреч; о взаимодействии ООО «МКК «Финпром», направленном на возврат просроченной задолженности посредством телефонных переговоров (с указанием даты, времени, часового пояса, абонентского номера, с которого осуществлено взаимодействие, а также абонентские номера, на которые осуществлено взаимодействие), с предоставлением аудиозаписи этих телефонных разговоров; о всех направленных с целью взыскания просроченной задолженности текстовых, голосовых и иных сообщений (с приложением текста указанных сообщений, даты и времени и часового пояса взаимодействия, а также абонентского номера, с которого и на который осуществлялось взаимодействие); осуществляло ли ООО «МКК «Финпром» взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности посредством направления почтовых отправлений, если да, предоставить копии почтовых отправлений, реестров отправки почтовых отправлений; об абонентских номерах и альфанумерических номерах, предоставленных ООО «МКК «Финпром» операторами связи по заключенным договорам (с приложением копии договора), с которых осуществлялось взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности; заключалось ли ООО «МКК «Финпром» договоры цессии с третьими лицами об уступке прав требований задолженности (с приложением копии договора цессии, реестра передачи сведений о должнике, а также сведения об уведомлении заявителя об уступке прав требований (с указанием способа уведомления, копии уведомлений, доказательства направления и т.п); заключались ли договоры с третьими лицами, об осуществлении действий, направленных на взыскание просроченной задолженности заявителя (оказание услуг, агентский договор и др.), с указанием ИНН привлеченной организации, периода осуществления взаимодействия, с целью взыскания просроченной задолженности, сумму задолженности, переданной привлеченной организации, с предоставлением соответствующих договоров (оказание услуг, агентский договор и др), реестра о передаче сведений должника; уведомление заявителя о при влечении третьего лица для взыскания просроченной задолженности в соответствии с требованиями ст.9 Закона, реестр отправки уведомления, чека об оплате почтового отправления (с указанием ШПИ-РПО), копию почтового уведомления о вручении заявителю данного уведомления; документы, подтверждающие внесение соответствующих сведений в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности («Федресурс») о привлечении третьих лиц для взыскания просроченной задолженности заявителя (с приложением доказательств); копии писем, уведомлений, заявлений, полученных ООО «МКК «Финпром» от заявителя (с приложением копии поступившего документа, а также копии реестра входящей корреспонденции; копии писем, уведомлений, заявлений, направленных ООО «МКК «Финпром» в адрес заявителя (с приложением копий направленного документа, реестра исходящей корреспонденции).

В целях своевременного рассмотрения дела об административном правонарушении и проведении административного расследования, а также в соответствии со статьей 26.10 КоАП РФ в определении об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, ООО «МКК «Финпром» для подготовки ответа установлен трехдневный срок со дня получения определения.

Определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от --.--.---- г. №---АП, согласно информации, полученной с сайта ФГУП «Почта России», получено ООО «МКК «Финпром»» по юридическому адресу: 420001, ... ..., ... ..., --.--.---- г. в 09:50.

Общество обязано было направить истребуемые сведения по определению от --.--.---- г. №---АП, не позднее --.--.---- г. включительно, однако в установленный законодательством срок, запрашиваемая информация от ООО «МКК «Финпром» в Главное управление не предоставлена.

Тем самым ООО «МКК «Финпром»» умышленно не выполнило требования должностного лица - начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области, вытекающие из его полномочий, установленных федеральным законом, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, при проведении административного расследования, а именно не предоставило в срок истребуемые сведения, указанные в определении об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, вследствие чего совершило административное правонарушение, предусмотренное статьей 17.7 КоАП РФ.

Защитник ООО «МКК «Финпром» в судебное заседание не явился, своевременно и в установленном законом порядке извещался о месте и времени рассмотрения дела.

Представитель Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Ростовской области в судебное заедание не явился, извещен надлежащим образом, ходатайствовал о рассмотрении жалобы в отсутствие представителя.

Исследовав материалы дела об административном правонарушении, прихожу к следующему.

Статьей 17.7 КоАП РФ предусмотрена ответственность за умышленное невыполнение требований прокурора, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, а равно законных требований следователя, дознавателя или должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, что влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи до одной тысячи пятисот рублей; на должностных лиц - от двух тысяч до трех тысяч рублей либо дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей либо административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Административное расследование в соответствии с частью 1 статьи 28.7 КоАП РФ проводится в случаях, когда после выявления административного правонарушения, в том числе, в области законодательства о защите прав потребителей, осуществляются экспертиза или иные процессуальные действия, требующие значительных временных затрат.

В соответствии с частью 2 статьи 28.7 КоАП РФ решение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования принимается должностным лицом, уполномоченным соответствии со статьей 28.3 настоящего Кодекса составлять протокол об административном правонарушении, в виде определения.

В силу положений статьи 26.10 КоАП РФ судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, в том числе сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесших определение.

В соответствии с частью 1 статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое данным Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Административное правонарушение признается совершенным умышленно, если лицо, его совершившее, сознавало противоправный характер своего действия (бездействия), предвидело его вредные последствия и желало наступления таких последствий или сознательно их допускало либо относилось к ним безразлично (часть 1 статьи 2.2 КоАП РФ).

Как следует из материалов дела, --.--.---- г. Адищева Е.К. обратилась в Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Челябинской области по факту того, что сотрудник МКК «Удобные деньги» за просроченную задолженность нарушает закон. Названивает, угрожает, ставит на смс бомбер. Не только меня, но и третьи лица. Пытается запугать и обзывает. Нарушает закон о количестве звонков в день. Все записи разговоров, детализацию и скриншоты могу предоставить. Также это могут подтвердить третьи лица (л.д.6).

--.--.---- г. начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Челябинской области ФИО1 в отношении неустановленного лица вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования по данному факту (л.д. 8-10).

В ходе проведения административного расследования в адрес ООО «МКК «Финпром»» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, от --.--.---- г.№---АП с указанием перечня документов, а именно:

- заверенные копии договора займа (договора кредита), заключенного между ООО «МКК Финпром» и ФИО2 --.--.---- г. года рождения, а также заявку (анкету) на получение займа (кредита), все заключенные с заемщиком соглашения и данные согласия заемщиком согласия;

- указать дату образования задолженности заявителя; имеется ли на день исполнения настоящего определения задолженность должника перед ООО «МКК «Финпром»», если да, то в каком размере; 

-предоставить подневный расчет задолженности заявителя; 

- сведения об адресе регистрации/адресе проживания, а также абонентских номерах, указанных заявителем при заключении договора займа (договора кредита); 

- сведения об обращениях ООО «МКК «Финпром»» в суд с исковым заявлением к ФИО2 о взыскании задолженности ? Получали ли исполнительный документ? Предъявлялся ли исполнительный документ в службу судебных приставов (указать отдел судебных приставов)? Приложить копию судебного акта, вступившего в законную силу, копию исполнительного документа (при наличии); 

- сведения о взаимодействии ООО «МКК «Финпром»», направленном на возврат просроченной задолженности, посредством личных встреч (с указанием даты, времени и адреса взаимодействия), предоставить аудиозаписи личных встреч; 

- сведения о взаимодействии ООО «МКК «Финпром»», направленном на возврат просроченной задолженности посредством телефонных переговоров (с указанием даты, времени, часового пояса, абонентского номера, с которого осуществлено взаимодействие, а также абонентские номера, на которые осуществлено взаимодействие), с предоставлением аудиозаписи этих телефонных разговоров; 

- сведения о всех направленных с целью взыскания просроченной задолженности текстовых, голосовых и иных сообщений (с приложением текста указанных сообщений, даты и времени и часового пояса взаимодействия, а также абонентского номера, с которого и на который осуществлялось взаимодействие); 

- осуществляло ли ООО «МКК «Финпром»» взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности посредством направления почтовых отправлений, если да, предоставить копии почтовых отправлений, сведения реестров отправки почтовых отправлений; 

- сведения об абонентских номерах и альфанумерических номерах, предоставленных ООО «МКК «Финпром»» операторами связи по заключенным договорам (с приложением копии договора), с которых осуществлялось взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности; 

- заключалось ли ООО «МКК «Финпром»» договоры цессии с третьими лицами об уступке прав требований задолженности (с приложением копии договора цессии, реестра передачи сведений о должнике, а также сведения об уведомлении заявителя об уступке прав требований (с указанием способа уведомления, копии уведомлений, доказательства направления и т.п); 

- заключались ли договоры с третьими лицами, об осуществлении действий, направленных на взыскание просроченной задолженности заявителя (оказание услуг, агентский договор и др.), с указанием ИНН привлеченной организации, периода осуществления взаимодействия, с целью взыскания просроченной задолженности, сумму задолженности, переданной привлеченной организации, с предоставлением соответствующих договоров (оказание услуг, агентский договор и др), реестра о передаче сведений должника; 

- предоставить копию уведомления заявителя о привлечении третьего лица для взыскания просроченной задолженности в соответствии с требованиями ст.9 Закона, реестр отправки уведомления, чека об оплате почтового отправления (с указанием ШПИ-РПО), копию почтового уведомления о вручении заявителю уведомления о привлечении третьего лица;

- предоставить сведения о размещении в Едином федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности («Федресурс») о привлечении третьих лиц для взыскания просроченной задолженности заявителя (с приложением доказательств); 

- предоставить копии писем, уведомлений, заявлений, полученных ООО «МКК «Финпром»» от заявителя (с приложением копии поступившего документа, а также копии реестра входящей корреспонденции; 

- предоставить копии писем, уведомлений, заявлений, направленных ООО «МКК «Финпром»» в адрес заявителя (с приложением копий направленного документа, реестра исходящей корреспонденции).

При этом в определении указано, что истребуемые сведения должны быть направлены в Главное управление в трехдневный срок со дня получения определения, а при невозможности предоставления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме должностное лицо, вынесшее определение (л.д. 11-14).

Определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от --.--.---- г. №---АП, согласно информации, полученной с сайта ФГУП «Почта России», получено ООО «МКК «Финпром»» по юридическому адресу... ..., ... ... --.--.---- г. в 09:50 ( л.д.15-17,18, 19).

Общество обязано было направить истребуемые сведения по определению от --.--.---- г. №---АП, не позднее --.--.---- г. включительно, однако в установленный законодательством срок, запрашиваемая информация от ООО «МКК «Финпром»» в Главное управление не предоставлена.

ООО «МКК «Финпром»» уведомлено о составлении протокола об административном правонарушении, предусмотренном статьей 17.7 КоАП РФ, уведомление о дате и месте составления протокола, направленное по адресу места нахождения юридического лица: 420001, ... ..., офис 18 (л.д.20).

--.--.---- г. в отношении ООО «МКК «Финпром» составлен протокол №---АП об административном правонарушении по статье 17.7 КоАП РФ (л.д. 1-5).

Оценив собранные доказательства, суд усматривает в действиях вышеуказанного лица состав административного правонарушения предусмотренного статьей 17.7 КоАП РФ. 

Факт совершения ООО «МКК «Финпром» административного правонарушения подтверждается: протоколом об административном правонарушении №---АП от --.--.---- г., составленным уполномоченным должностным лицом в соответствии со статьей 28.2 КоАП РФ; обращением ФИО2, определением о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от --.--.---- г.; определением об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, от --.--.---- г.; списками внутренних почтовых отправлений и отчетами об отслеживании отправлений; а также иными материалами дела.

Процедура привлечения юридического лица к административной ответственности, в частности порядок извещения юридического лица о времени и месте составления протокола об административном правонарушении, не нарушен. Нарушений права юридического лица на защиту при производстве по делу не усматривается.

Протокол об административном правонарушении составлен в соответствии с требованиями закона, надлежащим должностным лицом в отсутствие законного представителя либо защитника ООО «МКК «Финпром»» при наличии данных об извещении в установленном законом порядке юридического лица о месте и времени составления протокола об административном правонарушении, не доверять сведениям, указанным в нем, оснований не имеется. Протокол об административном правонарушении отвечает требованиям допустимости и принимается за основу постановления по делу об административном правонарушения.

Допустимость и достоверность имеющихся в деле доказательств сомнений не вызывает, их совокупность является достаточной для разрешения дела по существу.

Доказательств, подтверждающих объективное существование уважительных причин неисполнения определения должностного лица об истребовании сведений в срок, установленный для его исполнения, ООО «МКК «Финпром»» не представлено. Также не подтверждено, что нарушение установленных сроков исполнения определения вызвано чрезвычайными, объективно непредотвратимыми обстоятельствами, поскольку доказательств, достоверно подтверждающих принятие всех зависящих от общества, исчерпывающих, своевременных мер по исполнению определения, в материалах дела не содержится. 

В материалах дела также отсутствуют доказательства, подтверждающие, что юридическим лицом ООО «МКК «Финпром»» на момент проведения должностным лицом административного расследования были приняты все зависящие от него меры по выполнению законных требований должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении. 

При таких обстоятельствах, суд квалифицирует действия ООО «МКК «Финпром»» как административное правонарушение, предусмотренное статьей 17.7 КоАП РФ – умышленное невыполнение законных требований должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении. 

При определении вида и меры административного наказания в соответствии со статьями 3.1, 3.5 и 4.1 КоАП РФ суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, посягающего на институты государственной власти; отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность; финансовое и имущественное положение юридического лица.

Учитывая изложенное, считаю, что достижение цели административного наказания в данном случае возможно без административного приостановления деятельности, в связи с чем полагаю возможным назначить ООО «МКК «Финпром»» наказание в виде административного штрафа в размере 50000 рублей.

Основания для снижения наказания либо для назначения иного более мягкого вида наказания отсутствуют. Исходя из характера совершенного правонарушения, объекта посягательства, также полагаю, что по делу отсутствуют основания для применения положений статьи 2.9 КоАП РФ.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 29.9 - 29.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, суд

ПОСТАНОВИЛ:

признать общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитнаякомпания «Финпром»», имеющее юридический адрес: ... ... виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного статьей 17.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятидесяти тысяч) рублей 00 копеек.

Реквизиты для уплаты штрафа: УФК по Челябинской (Управление Федеральной службы судебных приставов по Челябинской области), ИНН 

<

***>, КПП 744901001, расчетный счет 

<

***>, корреспондентский счет 40102810645370000062, отделение Челябинск Банка России// УФК по Челябинской области г. Челябинск, БИК 017501500, ОКТМО 75701320, КБК 32211601171010007140, УИН 32274000250000040018.

В силу части 1 статьи 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 или 1.3 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Татарстан в течение десяти дней со дня вручения или получения копии постановления через Ново-Савиновский районный суд города Казани.

Судья Залялтдинова Д.В.