дело № 5-197/2017

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

г. Орск 25 августа 2017 года

Резолютивная часть постановления объявлена 22 августа 2017 года

Мотивированное постановление изготовлено 25 августа 2017 года

Советский районный суд г. Орска Оренбургской области в составе председательствующего судьи Смирновой Н.В.,

при секретаре судебного заседания Семёновой Е.В.,

с участием старшего помощника прокурора Советского района г. Орска Т.С. Прониной, 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ст.14.56 КоАП РФ, в отношении 

ФИО1, родившейся *** года в гор. *** *** области, гражданки РФ, ***, ранее ***, зарегистрированной по адресу: *** область, гор. *** ул. *** д. *** кв. ***,

У С Т А Н О В И Л :

Прокуратурой Советского районного суда г. Орска в соответствии с обращением ФИО2 в отделение по Оренбургской области Уральского главного управления Центрального банка РФ проведена проверка соблюдения ИП ФИО1 законодательства в кредитно-финансовой сфере.

В ходе которой установлено, что ИП ФИО1 на основании договора аренды нежилого помещения арендует встроенное помещение № *** площадью 29,7 кв.м., расположенное по ул. ***, *** в г. Орске с целью размещения в нем магазина розничной продажи. 

ИП ФИО1 по вышеуказанному адресу в магазине под названием «***» осуществляла на постоянной и регулярной основе, более 4 раз в год, деятельность по скупке и продаже бывших в употреблении вещей, а также деятельность по фактической выдаче займов под залог ( ломбардную деятельность). В период времени с 01 января 2017 по 23 мая 2017 года ИП ФИО1, не имея статуса «микрофинансовой организации» заключила 1403 договора с физическими лицами по выдаче потребительских займов.

В судебном заседании старший помощник прокурора Советского района г. Орска Пронина Т.С. пояснила, что в период с 22.05.2017 по 20.06.2017 года проведена проверка исполнения законодательства в кредитно-финансовой сфере ИП ФИО1 В результате проведения проверки, было установлено, что ИП ФИО1, под видом деятельности магазина осуществляется ломбардная деятельность. Условия заключаемого индивидуальным предпринимателем с гражданами договора, также содержащиеся в выдаваемых гражданам квитанциях за сданный товар, были схожими с условиями комиссионного соглашения.

ИП ФИО1, будучи извещенной о месте и времени рассмотрения дела, в судебное заседание не явилась, ходатайств об отложении судебного заседания не представила.

При таких обстоятельствах, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствии лица, привлекаемого к административной ответственности.

В судебном заседании исследованы следующие письменные доказательства: 

- определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от 20.06.2017 года;

- постановление по делу об административном правонарушении от 19.07.2017 года;

- сообщение в прокуратуру Советского района г. Орска;

- информация о нарушении законодательства в кредитно-финансовой сфере;

- обращение ФИО2 о незаконной ломбардной деятельности ИП ФИО1;

- решение о проведении проверки № 24 от 22.05.2017 года;

- протокол опроса ФИО3 от 20.06.2017 года;

- заявление ФИО3 от 16.06.2017 года;

- протокол опроса ФИО4 от 14.07.2017 года;

- договор аренды нежилого помещения от 21.03.2016 года;

- договор аренды нежилого помещения от 28.03.2016 года;

- договора купли-продажи № 494425, 494424 от 10.06.2017 года, заключенные между ИП ФИО1 и ФИО3;

- квитанции от 11.06.2017 года;

- свидетельство о государственной регистрации физического в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1;

- уведомление о постановке на учет ФИО1 в налоговом органе;

- уведомление о включении в реестр специального учета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями от 18.02.2016 года;

- договора комиссии на реализацию товаров №СП 06 от 01.02.2017 года; №СП 08 от 05.04.2017 года; №СП 09 от 208.04.2017 года; 

- договора купли-продажи №487228 от 26.05.2017 года, № 487234 от 27.05.2017 года, заключенные между ИП ФИО1 И долгих С.Ю., ФИО5;

- договора комиссии на реализацию товаров № СП001 от 09.04.2016г., СП002 от 09.04.2016г., СП003 от 10.04.2016г., СП015 от 04.05.2016г.

Выслушав прокурора, изучив материалы дела, прихожу к следующим выводам.

В соответствии со ст. 14.56 КоАП РФ, административная ответственность предусмотрена за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)".

Согласно п. 1 ст. 3 Федерального закона № 353-ФЗ потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования.

Профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов является деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года ( п. 5 ч. 1 ст. 3 Закона).

Согласно ст. 4 указанного Федерального закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также не кредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Такой порядок деятельности установлен Федеральными законами "О ломбардах", "О кредитной кооперации", "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", "О сельскохозяйственной кооперации".

Согласно ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ "О ломбардах", ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

В силу ч. 1.1 ст. 2 указанного Федерального закона от 19.07.2007г. № 196-ФЗ, ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом "О потребительском кредите (займе)".

Согласно ч. 2 ст. 5 ФЗ №151-ФЗ деятельностью в сфере микрофинансовых организаций имеют право заниматься только юридические лица, возможность осуществления данной деятельности индивидуальными предпринимателями действующим законодательством не предусмотрено. 

Из материалов дела об административном правонарушении следует, что в период с 22.05.2017 года по 20.06.2017 года прокуратурой Советского района г. Орска в соответствии с обращением ФИО2 в отделение по Оренбургской области Уральского главного управления Центрального банка РФ, проведена проверка незаконной ломбардной деятельности ИП ФИО1, в магазине «***», расположенном по адресу: г. Орск ул. *** д. ***.

В ходе проверки установлено, что в магазине «***» по указанному выше адресу ИП ФИО1 осуществляет деятельность по заключению с гражданами договоров комиссии на реализацию товара бывшего в употреблении, путем заключения с гражданами договоров купли-продажи товара, которые вправе досрочно расторгнуть договор, уплатив ИП ФИО1 неустойку и вернуть переданный ими товар.

Факт незаконного осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов ИП ФИО1 подтверждается письменными доказательствами, которые суд признает относимыми, допустимыми, а их совокупность достаточной для установления виновности в инкриминируемом ей административном правонарушении.

В соответствии с картой специального учета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, видами деятельности ФИО1 по ОКВЭД ОК 029-2014 КДЕС является:

-основной вид деятельности: торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах (49.79). 

- дополнительные виды деятельности: торговля оптовая ювелирными изделиями (46.48.2); торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах (47.77.2); торговля оптовая отходами и ломом (46.77); торговля оптовая производственным электротехническим оборудованием, машинами, аппаратурой и материалами (46.69.5); ремонт часов и ювелирных изделий (95.25); торговля оптовая драгоценными камнями (46.76.4); деятельность по складированию и хранению (52.10); торговля оптовая золотом и другими драгоценными металлами (46.72.23) и не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

10 июня 2017 года гражданка ФИО3 заключила с ИП ФИО1 2 договора купли-продажи №494424: *** 0,12, весом 1,3/1,14 гр, бывшего в употреблении по цене *** руб., №493325 – *** весом 1,17/1,15 гр, бывшего в употреблении по цене договора *** руб. По условиям договора до 08 июля 2017 года договор может быть расторгнут по соглашению сторон.

Из объяснений ФИО3 следует, что она заключила договор с целью получить денежные средства под залог принадлежащих ей золотых изделий в ломбард. Она передала кассиру два золотых кольца, сказала, что ей нужно получить кредит на *** руб., сроком на 1 месяц. Кассир согласилась выдать займ под 15% за 1 месяц по каждому договору, с возвратом денежных средств 08 июля 2017 года. После оформления договоров, кассир выдала ФИО3 *** руб.

11 июня 2017 года она обратилась в ломбард, где передала кассиру *** руб. и получила свои золотые изделия.

Аналогичные условия договора заключены с ФИО4 26 мая 2017 года на продажу игровой приставки «***» ценой договора *** руб, 27 мая 2017 года с ФИО5 на продажу перфоратора «***» по цене *** руб., с ФИО6

При этом ФИО4 в своих объяснениях пояснил, что через 5 дней после заключения договора он вернул свой товар ( игровую приставку) с учетом процентов за пользование денежными средства в сумме *** руб.

Таким образом, условия заключаемых ИП ФИО1 договоров купли-продажи являются схожими с условиями комиссионного соглашения, поскольку гражданам выдавались займы под залог бывших в употреблении золотых изделий, бытовой техники, с условием вернуть заложенное имущество, с выплатой процентов за пользование денежными средствами. 

При таких обстоятельствах, ИП ФИО1 под видом деятельности магазина незаконно осуществляла ломбардную деятельность.

Действия ИП ФИО1 правильно квалифицированы по ст. 14.56 КоАП РФ, как осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическим лицом, не имеющим права на ее осуществление.

Назначая наказание, суд учитывает характер совершенного ИП ФИО1 административного правонарушения, имущественное и финансовое положение индивидуального предпринимателя, обстоятельства, смягчающие и отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность ИП ФИО1, не установлено.

С учетом характера совершенного правонарушения и личности виновной, тот факт что ФИО1 впервые привлекается к административной ответственности, считаю возможным назначить ей минимальное наказание, предусмотренное санкцией статьи 14.56 КоАП РФ для должностного лица.

Руководствуясь ст. ст. 27.10, 29.9, 29.10 КоАП РФ, 

ПОСТАНОВИЛ:

Индивидуального предпринимателя ФИО1 признать виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст.14.56 КоАП РФ и подвергнуть административному наказанию в виде штрафа в размере *** (***) рублей.

Штраф перечислить по следующим реквизитам: 

Управление Федерального казначейства по Оренбургской области (прокуратура Оренбургской области) ИНН 

<

***> КПП 561001001 оКАТО 53401364000 ГРКЦ ГУ Банка России по Оренбургской области г. Оренбург р/с 

<

***>, БИК 045354001 КБК 41511690010010000140. 

Постановление может быть обжаловано в Оренбургский областной суд через Советский районный суд г. Орска в течение десяти суток со дня получения копии постановления.

Судья /подпись/ Н.В. Смирнова