ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Калининград 16 ноября 2023 года

Центральный районный суд г. Калининграда

в составе:

председательствующего судьи Алиевой Л.С.,

при секретаре судебного заседания Сурчиловой И.Г., 

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Центрального района г. Калининграда Чернышевой А.С., 

подсудимого ФИО1, 

его защитника – адвоката Назарук Д.А., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению гражданина РФ

Мороз 

Кирилла Владимировича, 

<

 ИЗЪЯТО > 

в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ :

06 марта 2023 года не позднее 16 часов 39 минут к ФИО1, находящемуся 

<

 адрес >, в социальной сети «Вконтакте» обратилось неустановленное лицо под ником «

<

 ИЗЪЯТО >», персональные данные которого в ходе предварительного следствия установить не представилось возможным, и предложило за денежное вознаграждение открыть в банковской организации ПАО «ВТБ» банковский счет на имя ФИО1 с банковской картой с системой дистанционного банковского обслуживания к нему и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковскому счету от имени ФИО1, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по банковскому счету ФИО1 

После чего, 06 марта 2023 года в период с 16 часов 39 минут до 16 часов 41 минуты, у ФИО1, с целью личного незаконного обогащения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем, он дал свое согласие неустановленному лицу открыть за денежное вознаграждение в банковской организации ПАО «ВТБ» на свое имя банковский счет с банковской картой с системой ДБО к нему, и передать данному лицу электронные средства и электронные носители информации.

Реализуя свой преступный умысел, 07 марта 2023 года ФИО1 в период времени с 15 часов 15 минут до 16 часов 10 минут проследовал в отделение банка ПАО «ВТБ», расположенное по адресу: 

<

...> 

<

 адрес >, и предоставил сотруднику банка документы, необходимые для открытия банковского счета на его имя, где подписал необходимые документы для открытия банковского счета с подключением услуг ДБО, введя тем самым сотрудника ПАО «ВТБ» в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем пользоваться открытым банковским счетом и банковской картой эмитированной к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником банка ПАО «ВТБ», введенным ФИО1 в заблуждение, 07 марта 2023 года в указанный период времени был открыт банковский счет №, и подключена услуга системы ДБО «ВТБ-Онлайн» по абонентскому номеру №, а так же выдана к банковскому счету пластиковая банковская карта №, являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа к нему и управления им – пин-код к банковской карте, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в указанные дату и период времени, ФИО1, находясь в том же месте получил от сотрудника ПАО «ВТБ», банковскую карту №, с подключенной системой ДБО являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, которые 07 марта 2023 года в период времени с 23 часов 10 минут до 23 часов 40 минут, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт ПАО «ВТБ», условиями дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке ПАО «ВТБ», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь на участке местности расположенном на расстоянии около 10 м от 

<

 адрес >, передал неустановленному лицу, тем самым ФИО1 сбыл банковскую карту №, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, являющейся средством доступа к системе ДБО, а так же сим-карту с абонентским номером 

<

***>, предназначенные для доступа к системе ДБО, позволяющие третьим лицам составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

После чего 09 марта 2023 года в 18 часов 37 минут ФИО1, находясь в ТРЦ «Европа, расположенном по адресу: 

<

 адрес >, 

<

 адрес >, получил на банковский счет АО «Тинькофф Банк» №, открытый на его имя, денежные средства в сумме 2000 рублей в качестве материального вознаграждения за сбыт неустановленному лицу банковской карты и сим-карты с абонентским номером №, являющимися электронными средствами платежа.

ФИО1 вину в совершении преступления признал, согласился с изложенными в обвинении обстоятельствами.

Суду пояснил, что в марте 2023 года по просьбе и указанию ранее незнакомого мужчины открыл банковский счет в ПАО «ВТБ» на свое имя, оформил банковскую карту к нему с системой дистанционного банковского обслуживания, а также сим-карту с абонентским номером +№ для осуществления приема, выдачи и переводов денежных средств по его банковскому счету, которые и передал за денежное вознаграждение в размере 2000 рублей этому лицу.

ФИО1 предоставил скриншоты переписки с «Данилом Калининым», а также выписки из банка о движении денежных средств.

При осмотре скриншотов переписки с лицом с ник-неймом «Данил Калинин» установлено, что данное лицо предлагает ФИО1 открыть на свое имя банковский счет, получить к нему банковскую карту с системой дистанционного обслуживания, которые передать ему, за что он получит на свою личную карту денежные средства.

Согласно выписке о движении денежных средств, на банковскую карту «Тинькофф» банка, выпущенной на имя ФИО1, за период с 08 марта 2023 года по 09 марта 2023 года поступило 2 000 рублей. (том 1 л.д. 22,23, 88-114)

При проверке показаний на месте, ФИО1 показал, что в магазине «Продукты», расположенном по адресу 

<

 адрес >, 

<

 адрес > В, 06 марта 2023 года он купил сим-карту оператора «Tele2» с абонентским номером № с целью привязки ее к банковской карте ПАО «ВТБ». 

Также ФИО1 указал отделение банка, расположенное по адресу: 

<

...>, где он 07 марта 2023 года, предъявив паспорт, открыл расчетный банковский счет № и дебетовую банковскую карту № с предоставлением доступа к Системе Дистанционного Банковского Обслуживания «ВТБ Он-Лайн». 

Кроме того, ФИО1 указал место, где он вечером 07 марта 2023 года сбыл данную банковскую карту, привязанную к его банковскому счету с подключенной системой ДБО мужчине по имени «

<

 ИЗЪЯТО > участок местности у 

<

 адрес >. (т. 1 л.д. 147-152)

Помимо показаний, данных подсудимым в судебном заседании, виновность ФИО1 в совершении инкриминируемого преступления подтверждается показаниями свидетелей, письменными материалами, исследованными в судебном заседании. 

Так, свидетель ФИО2 показал, что в июле 2023 года поступило сообщение из ПАО «ВТБ» о том, что что ФИО1 совершил сбыт документов и электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Данное сообщением им, как сотрудником отдела полиции, проверялось и было получено объяснение ФИО1, в котором тот сообщил, что за денежное вознаграждение открыл на свое имя банковский счет и получил пластиковую карту к данному счету, позволяющую осуществлять от его имени переводы денежных средств. (т. 1 л.д. 49-51)

Свидетель ФИО3 показал, что 07 марта 2023 года между Банком «ВТБ» и ФИО1 был заключен Договор Комплексного Обслуживания (ДКО), в соответствии с которым, на имя ФИО1 был открыт банковский счет № и предоставлен доступ к Системе Дистанционного Банковского Обслуживания «ВТБ Он-Лайн» с обеспечением возможности его использования в соответствии с Правилами предоставления ДБО «ВТБ Он-Лайн» физическим лицам. В этот же день ФИО1 для пользования открытым банковским счётом получил в Банке платёжную пластиковую карту №. 

Данный свидетель указал, что ФИО1 был ознакомлен под роспись с правилами использования банковских карт и банковских счетов.

Начиная с 04 мая 2023 года по 22 мая 2023 года в отделение банка ВТБ, обращался ФИО1 с целью разблокировки его счета, а также снятия с его банковского счета наличных денежных средств, поскольку банком расходные операции по данному счету были заблокированы в рамках ФЗ № 115 от 07 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма». Основанием послужили операции, а именно поступление на счет и карту данного клиента денежных средств из другого региона России, то есть счет его карты был заблокирован в виду совершения операций, в том числе пополнений счета, в различных городах. (т. 1 л.д. 140-143)

Свидетель ФИО4 показала, что работала менеджером в ПАО «ВТБ», куда обратился ФИО1 с паспортом и желанием открыть банковский счет. Расчетный банковский счет, после заполнения им всех необходимых документов, был открыт и выдана пластиковая карта, которая была привязана к данному счету. (т. 1 л.д. 144-146)

В офисе банка ПАО «ВТБ» по адресу: 

<

 адрес > 

<

 адрес > была изъята копия банковского дела на ФИО1, которая содержит заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в банке ПАО «ВТБ», копию единой формы согласия, копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО1, копию заявления о расторжении договора комплексного обслуживания физического лица в ПАО «Банк ВТБ», копию анкеты-заявления на выпуск и получение банковской карты ПАО «Банк ВТБ», копию фото ФИО1(т. 1 л.д. 60-64, 65-69).

Согласно заявления, ФИО1 07 марта 2023 года обратился в банк ПАО «ВТБ» о предоставлении комплексного обслуживания, указав номер мобильного телефона – 

<

***> и предоставлении доступа к «ВТБ-Онлайн».Анкета –заявление содержит сведения о ФИО1, в том числе дату и место рождения, адрес его проживания, и просит выпустить на его имя пластиковую карту Банка и эмитировать ее к банковскому счету, открытому на его имя, а также данные об ознакомлении с Правилами предоставления и использования банковских карт. (т.1 л.д.88-114)

При осмотре сведений о движении денежных средств по счету №, открытому на имя ФИО1 установлено, что за период с 15 марта по 16 марта 2023 года, поступали денежные средства посредством вноса их через банкомат в 

<

 адрес >, а также их снятие посредством банкоматов в 

<

 адрес >. За данный период поступило 690 030 рублей, снято 355 030 рублей. (т.1 л.д. 70-82). Данные выписки признаны вещественным доказательством и приобщены к материалам дела. (т.1 л.д. 85-87)

Согласно сведениям ПТК «Розыск-Магистраль», ФИО1 за период с 01 января 2012 года по 28 сентября 2023 года пределы Калининградской области не покидал. Таким образом, финансовые операции, совершенные с использованием банковской карты ПАО ВТБ №, открытой на его имя и эмитированной к его банковскому счету, по снятию и внесению денежных средств через устройства самообслуживания за пределами Калининградской области не могли быть им совершены. (т.1 л.д.43)

Исследовав материалы дела, выслушав подсудимого, свидетелей, суд приходит к выводу, что ФИО1, не намереваясь использовать расчетный банковский счет и пластиковую банковскую карту, передавая электронные средства платежа постороннему лицу, осознавал, что с их помощью можно управлять открытым им расчетным счетом и он может быть использован лицом для неправомерного осуществления перевода денежных средств.

Открывая расчетный счет и эмитируя к нему банковскую карту, ФИО1 указал номер телефона и адрес электронной почты, которые не собирался использовать и которые также передал неустановленному лицу.

В соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального Закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», ПК является электронным средством платежа, которое представляет собой средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе, платёжных карт, а также, иных технических устройств. Согласно ч. 1 ст. 4 указанного ФЗ, оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчётов в соответствии с требованиями законодательства РФ. 

В соответствии со ст. 9 этого же Федерального закона, использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств (ч. 1); до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа (ч. 3); в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции (ч. 11).

Кроме того, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции № 65 от 16 декабря 2019 года), участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Также, в соответствии с п. 2.6 «Правил предоставления и использования банковских карт Банка ВТБ (ПАО)», карта является собственностью Банка. Только держатель вправе проводить операции с денежными средствами с использованием представленной ему Банком карты. Держатель обязан не передавать карту и/или её реквизиты, ПИН-код и/или код CVC/CVV/ППК/ЗDS к ней (код для безопасного проведения через Интернет-ресурс операций по переводу денежных средств) третьим лицам. Операции, совершенные с помощью CVC/CVV/ППК/ЗDS, считаются совершенными держателем и не подлежат оспариванию. Клиент несет ответственность за совершение операций в случае утраты или использования без согласия Клиента/Держателя карты за операции, совершенные третьими лицами, до момента уведомления Банка об утрате или использовании без согласия Клиента/Держателя карты. 

В нарушение указанных норм закона, ФИО1 передал пластиковую банковскую карту, эмитированную к расчетному банковскому счету и сим-карту с абонентским номером, позволяющим управлять расчетным счетом и получать все данные об его управлении, а также обо всех операциях с использованием пластиковой банковской карты, т.е. передал – сбыл электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ранее не знакомому лицу.

Таким образом, установлено, что в период времени с 06 марта 2023 года по 09 марта 2023 года ФИО1 сбыл банковскую карту №, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, являющейся средством доступа к системе ДБО, а так же сим-карту с абонентским номером №, предназначенные для доступа к системе ДБО, позволяющие третьим лицам составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт.

Данные действия ФИО1 суд квалифицирует как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, т.е. по ч.1 ст. 187 УК РФ.

При назначении наказания суд учитывает, что ФИО1 ранее не привлекался к уголовной ответственности, по месту жительства и работы характеризуется положительно. 

В качестве обстоятельств, смягчающих подсудимому наказание, суд учитывает признание им вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, привлечение к уголовной ответственности впервые, положительные характеристики

Отягчающие наказание обстоятельства отсутствуют.

При назначении наказания судом учитываются положения ч.1 ст.62 УК РФ, поскольку по делу имеются смягчающие обстоятельства, предусмотренные п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ. 

Принимая во внимание обстоятельства совершенного преступления, способ его совершения, повышенную степень общественной опасности, суд приходит к выводу о необходимости назначения наказания ФИО1 в виде лишения свободы, поскольку менее строгий вид наказания не будет отвечать требованиям справедливости. Суд также не находит оснований для изменения категории его тяжести в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ в отношении подсудимого.

Вместе с тем, учитывая наличие по делу смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, принимая во внимание данные о личности подсудимого, который раскаялся, работает, суд полагает возможным применить к ФИО1 положения ст.73 УК РФ к основному виду наказания и принять решение об условном осуждении, с возложением в соответствии с ч.5 ст.73 УК РФ обязанностей, исполнение которых в период испытательного срока будет способствовать его исправлению.

Судьбу вещественных доказательств по уголовному делу суд считает необходимым разрешить с учетом требований п. 2 ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании вышеизложенного и руководствуясь ст.ст. 296-299, 302-304, 307-310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ и назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 1 год 6 месяцев со штрафом в размере 100 000 рублей.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 год 6 месяцев.

Возложить на условно осужденного ФИО1 на период испытательного срока исполнение следующих обязанностей: один раз в месяц являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию согласно его предписанию, не менять без уведомления уголовно-исполнительной инспекции постоянного места жительства.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения, после – отменить.

Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу:

- рукописное заявление ФИО1, выписки о движении денежных средств, справка с движением средств, скриншоты переписки, заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в банке ВТБ (ПАО), единая форма согласия, анкета-заявление на выпуск и получение банковской карта Банка ВТБ (ПАО), заявление о расторжении Договора Комплексного обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО), ксерокопии паспорта гражданина РФ, фотография ФИО1, правила предоставления и использования банковских карты БАНКА ВТБ (ПАО), правила дистанционного банковского обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО) – хранить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в Калининградский областной суд через Центральный районный суд г. Калининграда в течение 15 суток со дня провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии и участии защитника в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем следует указать в апелляционной жалобе или возражениях, поданных на апелляционные жалобы или представления других участников уголовного процесса.

Приговор изготовлен в совещательной комнате.

Судья: 

Дело № 1-422/2023

УИД 39RS0002-01-2023-006020-82