Дело № 1-736/2024

у/д № 12402320010000233

УИД 42RS0019-01-2024-007126-72

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

Центральный районный суд г.Новокузнецка Кемеровской области

в составе

председательствующего судьи Трещеткиной О.В.

при секретаре Киселевой В.А.

с участием

прокурора Должиковой Е.В.

подсудимой ФИО1

защитника Витлиф О.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании в 

<

адрес> 23 октября 2024 уголовное дело по обвинению: 

ФИО1, родившейся

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ, за

регистрированной по 

<

адрес>

<

адрес>

<

адрес>, ранее не судимой

в совершении 2 преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ каждое

Установил:

ФИО1 дважды сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств

Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

ФИО1, нуждаясь материально, не позднее ДД.ММ.ГГГГ на территории 

<

адрес> согласилась с поступившим ей от малознакомого Свидетель № 1 предложением за денежное вознаграждение зарегистрировать на свое имя юридическое лицо - Общество с ограниченной ответственностью «КПТ» ИНН № (далее по тексту ООО «КПТ») без намерения осуществления предпринимательской деятельности, открыть на имя соз -

данной организации в ряде кредитных учреждений: АО «Альфа-Банк», ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Росбанк», АО «Тинькофф Банк», ПАО «Банк ВТБ», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк» расчетные и карточные счета с системой дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) и передать Свидетель № 1 полученные электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным и карточным счетам ООО «КПТ», т.е. сбыть. 

После внесения ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ сведений о создании ООО «КПТ» ИНН № и сведений о ФИО1, как директоре и учредителе юр.лица последняя, во исполнение преступного умысла на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «КПТ» из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных и карточных счетов ООО «КПТ» с системой ДБО в кредитных учреждениях и их сбыта 3- лицам они будут предназначены для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным и карточным счетам юр.лица, поскольку смогут самостоятельно осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств от имени ООО «КПТ», являясь подставным лицом и, не намереваясь осуществлять финансово - хозяйственную деятельность от имени ООО «КПТ»:

1). не позднее ДД.ММ.ГГГГ с целью открытия банковского счета ООО «КПТ» посредством дистанционного обслуживания обратилась в АО «Тинькофф Банк», где помимо прочего подписала заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой и приложений к нему, указав номер мобильного телефона №, находящийся в распоряжении Свидетель № 1, на основании чего ДД.ММ.ГГГГ ООО «КПТ» был открыт расчетный счет №

№ в рублях Российской Федерации с использованием системы ДБО, получена бизнес-карта, прикрепленная к данному счету, а на телефон направлены логин и одноразовый пароль для доступа и авторизации в систему ДБО АО «Тинькофф Банк», которые ФИО1 умышленно, соглас

но ранее достигнутой договоренности, вопреки условиям предоставления ус -

луг с использованием ДБО АО «Тинькофф Банк», в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ДД.ММ.ГГГГ у здания по 

<

адрес> лично передала Свидетель № 1, сообщив пин-код для доступа и авторизации к расчетному счету юр.лица, тем самым предоставив ему полный доступ к данному расчетному счету, т.е. сбыла электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

2). днем ДД.ММ.ГГГГ с целью открытия расчетного счета ООО «КПТ» об

ратилась в ПАО «Росбанк» по 

<

адрес>, где помимо

прочего подписала заявление-оферту на комплексное оказание банковских услуг, указав номер мобильного телефона 

<

***>, находящийся в распоряжении Свидетель № 1, на основании чего ДД.ММ.ГГГГ ООО «КПТ» в лице директора ФИО1 был открыт расчетный счет №

№ в рублях Российской Федерации с использованием системы ДБО, предоставлены в качестве идентификатора для работы в системе логин и одноразовый SMS-пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющего идентифицировать его посредством сети Интернет и получена дебетовая карта 

<

данные изъяты>, прикрепленная к данному счету, которые умышленно, согласно ранее достигнутой договоренности, вопреки условиям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Росбанк», в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в этот же день у здания банка лично передала Свидетель № 1, тем самым предоставив ему полный доступ к данному расчетному счету, т.е. сбыла электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

3). не позднее ДД.ММ.ГГГГ с целью открытия банковского счета ООО «КПТ» посредством дистанционного обслуживания обратилась в АО «Райф -

файзенбанк», где помимо прочего подписала заявление на заключение догово

ра банковского (расчетного) счета и открытии банковского (расчетного) сче -

та, указав номер мобильного телефона №, находящийся в рас

поряжении Свидетель № 1, на основании чего ДД.ММ.ГГГГ ООО «КПТ» в ли -

це директора ФИО1 был открыт расчетный счет №

№ в рублях Российской Федерации с использованием системы ДБО,

предоставлены в качестве идентификатора для работы в системе логин и од -

норазовый SMS-пароль, являющиеся составной частью удаленного банков -

ского обслуживания клиента, позволяющие идентифицировать его посредст

вом сети Интернет и получена неименная банковская карта 

<

данные изъяты>, прикрепленная к данному счету, которые умышле

нно, согласно ранее достигнутой договоренности, вопреки условиям предоставления услуг с использованием ДБО АО «Райффайзенбанк», в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в этот же день у здания по 

<

адрес> лично передала Свидетель № 1, тем самым предоставив ему полный доступ к данному расчетному счету, т.е. сбыла электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

4). днем ДД.ММ.ГГГГ с целью открытия расчетного счета ООО «КПТ» об

ратилась в АО «Альфа-Банк» по 

<

адрес>, где помимо

прочего подписала подтверждение (заявление) о присоединении и подключе

нии услуг, указав номер мобильного телефона №, находящи

йся в распоряжении Свидетель № 1, на основании чего ДД.ММ.ГГГГ ООО

«КПТ» был открыт расчетный счет № в рублях Росси

йской Федерации с использованием системы ДБО и предоставлены в качест

ве идентификатора для работы в системе логин и одноразовый SMS-пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющие идентифицировать его посредством сети Интернет, которые умышленно, согласно ранее достигнутой договоренности, вопреки условиям предоставления услуг с использованием ДБО АО «Альфа-Банк», в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в этот же день у здания банка лично передала Свидетель № 1, тем самым предоставив ему полный доступ к данному расчетному счету, т.е. сбыла электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

5). днем ДД.ММ.ГГГГ с целью открытия расчетного счета ООО «КПТ» об

ратилась в ПАО «Сбербанк» по 

<

адрес>, где помимо

прочего подписала заявление о присоединении к условиям открытия и обслу

живания расчетного счета, указав номер мобильного телефона №

№ находящийся в распоряжении Свидетель № 1, на основании чего ДД.ММ.ГГГГ ООО «КПТ» был открыт расчетный счет №

№ в рублях Российской Федерации с использованием системы ДБО и пре

доставлены в качестве идентификатора для работы в системе логин и однора

зовый SMS-пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющего идентифицировать его посредством се

ти Интернет и получена 

<

данные изъяты>, прикрепленная к данному счету, которые умышленно, согласно ранее достигнутой договоренности, вопреки условиям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Сбербанк», в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в этот же день у здания банка лично передала Свидетель № 1, тем самым предоставив ему полный доступ к данному расчетному счету, т.е. сбыла электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

6). днем ДД.ММ.ГГГГ с целью открытия расчетного счета ООО «КПТ» об

ратилась в ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие» по 

<

адрес>

<

адрес>, где помимо прочего подписала заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, указав номер мобильного телефо

на +№ находящийся в распоряжении Свидетель № 1, на осно

вании чего ДД.ММ.ГГГГ ООО «КПТ» были открыты расчетные счета №

№ и № в рублях Российской Федерации с использованием системы ДБО и предоставлены в качестве идентификатора

для работы в системе логины и одноразовые SMS-пароли, являющиеся соста

вной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющего

идентифицировать его посредством сети Интернет и получена бизнес-карта 

<

данные изъяты>, прикрепленная к расчетно

му счету №, которые умышленно, согласно ранее дос

тигнутой договоренности, вопреки условиям предоставления услуг с исполь

зованием ДБО ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие», в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в этот же день у здания банка лично передала Свидетель № 1, тем самым предоставив ему полный доступ к данному расчетному счету, т.е. сбыла электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

7). днем ДД.ММ.ГГГГ с целью открытия расчетного счета ООО «КПТ» об

ратилась в ПАО «Банк ВТБ» по 

<

адрес>, где помимо прочего подписала заявление о предоставлении услуг Банка, указав но

мер мобильного телефона № находящийся в распоряжении Свидетель № 1, на основании чего ДД.ММ.ГГГГ ООО «КПТ» в лице директора ФИО1 был открыт расчетный счет № в ру

блях Российской Федерации и получена корпоративная карта 

<

данные изъяты> прикрепленная к данному счету. После чего, в продолжение преступного умысла днем ДД.ММ.ГГГГ повторно обратилась в офис банка и, подписав заявление об использовании системы «ВТБ БИЗНЕС ОНЛАЙН» получила полный доступ к расчетному счету с использованием системы ДБО и предоставлением в качестве идентификатора для работы в системе логина и одноразового SMS-пароля, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющего идентифицировать его посредством сети Интернет, которые каждый раз умышленно, согласно ранее достигнутой договоренности, вопреки условиям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Банк ВТБ», в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в этот же день у здания банка лично передавала Свидетель № 1, тем самым предоставив ему полный доступ к данному расчетному счету, т.е. сбыла электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ на территории г.Новокузнецка ФИО1, нуждаясь материально, согласилась с поступившим ей от малознакомого Свидетель № 1 предложением за денежное вознаграждение зарегистрировать на свое имя юридическое лицо - Общество с ограниченной ответственностью «Авто мир» ИНН № (далее по тексту ООО «Авто мир») без

намерения осуществления предпринимательской деятельности, открыть на имя созданной организации в ряде кредитных учреждений: ПАО «Финансовая Корпорация Открытие», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», АО

«Альфа-банк», АО «Тинькоффбанк», ПАО «Сбербанк», АО Коммерческий Банк «Модульбанк» расчетные и карточные счета с системой дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) и передать Свидетель № 1 полученные электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным и карточным счетам юр.лица, т.е. сбыть. 

После внесения ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ сведений о создании ООО «Авто мир» ИНН № и сведений о ФИО1, как директоре и учредителе юр.лица последняя, во исполнение преступного умысла на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Авто мир» из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных и карточных счетов ООО «Авто мир» с системой ДБО в кредитных учреждениях и их сбыта 3- лицам они будут предназначены для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным и карточным счетам юр.лица, поскольку смогут самостоятельно осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств от имени юр.ли

ца, являясь подставным лицом и, не намереваясь осуществлять финансово -

хозяйственную деятельность от имени ООО «Авто мир»:

1). днем ДД.ММ.ГГГГ с целью открытия расчетного счета ООО «Авто мир» посредством дистанционного обслуживания обратилась в АО «Тинькофф Банк», где помимо прочего подписала заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой и приложений к нему, указав номер мобильного телефона №, находящийся в распоряжении Свидетель № 1, на основании чего ДД.ММ.ГГГГ ООО «Авто мир» в лице директора ФИО1 был открыт расчетный счет № в рублях Российской Федерации с использованием системы ДБО и получена бизнес-карта №, прикрепленная к данному счету, которые ФИО1 умышленно, согласно ранее достигнутой договоренности, вопреки условиям предоставления услуг с использованием ДБО АО «Тинькофф Банк», в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ДД.ММ.ГГГГ у здания по 

<

адрес> лично передала Свидетель № 1, сообщив логин для доступа и авторизации к расчетному счету юр.лица и пин-код банковской карты, тем самым предоставив ему полный доступ к данному расчетному счету, т.е. сбыла электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

2). днем ДД.ММ.ГГГГ с целью открытия расчетного счета ООО «Авто мир» обратилась в ПАО «Росбанк» по 

<

адрес>, где помимо прочего подписала заявление-оферту на комплексное оказание банковских услуг, указав номер мобильного телефона №, находящийся в распоряжении Свидетель № 1, на основании чего ДД.ММ.ГГГГ ООО

«Авто мир» в лице директора ФИО1 был открыт расчетный счет № в рублях Российской Федерации с использованием системы ДБО, предоставлены в качестве идентификатора для работы в системе логин и одноразовый SMS-пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющего идентифицировать его посредством сети Интернет и получена дебетовая карта «

<

данные изъяты>, прикрепленная к данному счету, кото

рые умышленно, согласно ранее достигнутой договоренности, вопреки усло -

виям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Росбанк», в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в этот же день у здания банка лично передала Свидетель № 1, тем самым предоставив ему полный доступ к данному расчетному счету, т.е. сбыла электронные средства и электронные носители инфор

мации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

3). не позднее ДД.ММ.ГГГГ с целью открытия банковского счета ООО «Авто мир» посредством дистанционного обслуживания обратилась в АО «Райффайзенбанк», где помимо прочего подписала заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытии банковского (расчетного) счета, указав номер мобильного телефона +№, находящийся в распоряжении Свидетель № 1, на основании чего ДД.ММ.ГГГГ ООО «Авто мир» был открыт расчетный счет № в рублях Российской Федерации с использованием системы ДБО, предоставлены в качестве идентификатора для работы в системе логин и одноразовый SMS-пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющие идентифицировать его посредством сети Интернет и получена неименная банковская карта 

<

данные изъяты>, прикрепленная к данному счету, которые умышленно, согласно ранее достигнутой договоренности, вопреки условиям предоставления услуг с использованием ДБО АО «Райффайзенбанк», в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в этот же день у здания по 

<

адрес> лично передала Свидетель № 1, тем самым предоставив ему полный доступ к данному расчетному счету, т.е. сбыла электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

4). днем ДД.ММ.ГГГГ с целью открытия расчетного счета ООО «Авто мир» обратилась в АО «Альфа-Банк» по 

<

адрес>, где помимо прочего подписала подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, указав номер мобильного телефона №, находящийся в распоряжении Свидетель № 1, на основании чего ДД.ММ.ГГГГ

ООО «Авто мир» был открыт расчетный счет № в рублях Российской Федерации с использованием системы ДБО и предоставлены в качестве идентификатора для работы в системе логин и одноразовый SMS-пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющие идентифицировать его посредством сети Интернет, которые умышленно, согласно ранее достигнутой договоренности, вопреки условиям предоставления услуг с использованием ДБО АО «Альфа-Банк», в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в этот же день у здания банка лично передала Свидетель № 1, тем самым предоставив ему полный доступ к данному расчетному счету, т.е. сбыла электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

5). днем ДД.ММ.ГГГГ с целью открытия расчетного счета ООО «авто мир» обратилась в ПАО «Сбербанк» по 

<

адрес>, где помимо прочего подписала заявление о присоединении к условиям открытия и обслуживания расчетного счета, указав номер мобильного телефона №, находящийся в распоряжении Свидетель № 1, на основании чего ДД.ММ.ГГГГ ООО «Авто мир» был открыт расчетный счет №

№ в рублях Российской Федерации с использованием системы ДБО и предоставлением в качестве идентификатора для работы в системе логина и одноразового SMS-пароля, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющего идентифицировать его посредством сети Интернет и получена дебетовая бизнес - карта «VISA» с пин-кодом, прикрепленная к данному счету, которые умышленно, согласно ранее достигнутой договоренности, вопреки условиям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Сбербанк», в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в этот же день у здания банка лично передала Свидетель № 1, тем самым предоставив ему полный доступ к данному расчетному счету, т.е. сбыла электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

6). днем ДД.ММ.ГГГГ с целью открытия расчетного счета ООО «Авто мир» посредством дистанционного обслуживания обратилась в АО Коммерческий Банк «Модульбанк», где помимо прочего подписала заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой и приложений к нему, указав номер мобильного телефона №, находящийся в распоряжении Свидетель № 1, на основании чего ДД.ММ.ГГГГ ООО «Авто мир» был открыт расчет

ный счет № в рублях Российской Федерации с исполь

зованием системы ДБО и предоставлением в качестве идентификатора для работы в системе логина и одноразового SMS-пароля, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющих идентифицировать его посредством сети Интернет, которые ФИО1 умы

шленно, согласно ранее достигнутой договоренности, вопреки условиям пре 

доставления услуг с использованием ДБО АО Коммерческий Банк «Модульбанк», в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ДД.ММ.ГГГГ у здания по 

<

адрес> лично передала Свидетель № 1, сообщив логин для доступа и авторизации к расчетному счету юр.лица и пин-код банковской карты, тем самым предоставив ему полный доступ к данному расчетному счету, т.е. сбыла электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

7). днем ДД.ММ.ГГГГ с целью открытия расчетного счета ООО «Авто мир» обратилась в ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие» по 

<

адрес>

<

адрес>, где помимо прочего подписала заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, указав номер мобильного телефона № находящийся в распоряжении Свидетель № 1, на основании чего ДД.ММ.ГГГГ ООО «Авто мир» в лице директора ФИО1 был открыт расчетный счет № в рублях Рос

сийской Федерации с использованием системы ДБО и предоставлением в качестве идентификатора для работы в системе логина и одноразового SMS-пароля, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющих идентифицировать его посредством сети Интернет и получена бизнес-карта «

<

данные изъяты>, прикрепленная к данному счету, которые умышленно, согласно ранее достигнутой договоренности, вопреки условиям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие», в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в этот же день у здания банка лично передала Свидетель № 1, тем самым предоставив ему полный доступ к данному расчетному счету, т.е. сбыла электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Подсудимая вину в инкриминируемых преступлениях признала, но отказалась от дачи показаний в суде на основании ст.51 Конституции РФ, подтвердив их достоверность на предварительном следствии (п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ), согласно которыхв ДД.ММ.ГГГГ, испытывая материальные затруднения

согласилась с предложением малознакомого Свидетель № 1 за денежное воз

награждение зарегистрировать на свое имя 2 организации с открытием расче

тных счетов в определенных банках без намерения реального осуществления финансово-хозяйственной деятельности,а полученные пакеты документов и электронные подписипередать ему, для чего предоставила ксерокопии своих личных документов.

В конце ДД.ММ.ГГГГ под руководством Свидетель № 1 она зарегистрировала на свое имя ООО «КПТ», где значилась и номинальным руководителем и открыла расчетные счета в: АО «Тинькофф Банк», ПАО «Банк Финансовая корпорация открытие», ПАО «Росбанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк ВТБ», ПАО «Сбербанк» и АО «Альфа Банк», но самостоятельно ими не распоряжалась и доступа не имела.

Аналогичным образом в начале ДД.ММ.ГГГГ на ее имя было зарегистрировано и ООО «Авто Мир», расчетные счета которого были открыты в: АО «Тинькофф Банк», ПАО «Банк Финансовая корпорация открытие», ПАО «Росбанк», АО «Райффайзенбанк», АО «Альфа Банк», ПАО «Сбербанк», АО Коммерческий Банк «Модульбанк»

Оформлением необходимых для этого документов, изготовлением печа

тей занимался Свидетель № 1, сопровождавший ее в ИФНС, банки, салон свя

зи для приобретения сим-карт, абонентские номера которых указывала при

заполнении анкет.

После оформления счетов и подписания всех необходимых документов сотрудники банка передавали ей логины и пароли для входа в мобильный банк икаждый раз предупреждали о рисках и запрете передачи данных расчетных счетов и ключей доступа к ним 3-лицам, вплоть до уголовной ответственности, необходимых для этого мер безопасности, но, руководствуясь корыстью, она относилась к этому безразлично. Хотя из средств массовой информации знала о «номинальных директорах» и противоправной деятельности организаций, открытыхс их помощью. За оказанные услуги она получила от Свидетель № 1 обещанное денежное вознаграждение.

Сама она никакого отношения к деятельности данных юр.лиц не имела, руководство и финансово-хозяйственную деятельность не осуществляла.

(т. 1 л.д. 34-41, т. 4 л.д. 44-46)

Достоверность показаний подсудимой в части принадлежности инициативы регистрации юр.лиц на ее имя и открытия расчетных счетов в банках иному лицу подтвердил в суде и свидетель Свидетель № 1, подыскивавший по просьбе своего знакомого Свидетель № 2за денежное вознаграждение лиц для фиктивной регистрации на их имя юридических лиц, которые будут номинальными учредителями и руководителям. В ДД.ММ.ГГГГ среди них оказалась и материально нуждающаяся ФИО1, которая под его контролем зарегистрировала на свое имя 2 юр.лица: ДД.ММ.ГГГГ ООО «КПТ» 

<

адрес> с открытием расчетных счетов в 7 кредитных организациях с возможностью дистанционного банковского обслуживания и аналогично ДД.ММ.ГГГГ ООО «АВТО МИР» по 

<

адрес> с открытием расчетных счетов в 7 кредитных организациях с передачей ему каждый раз полученного в банках пакета документов на юр.лицо и электронных флеш-накопителей с электронно - цифровой подписью для доступа в систему ДБО, а, он, в свою очередь, Свидетель № 2, который и занимался подготовкой пакета документов как для регистрации юр.лиц, так и для банков, нес материальные затраты, включая выплату вознаграждение подставным лицам за оказанные услуги.Для открытия расчетных счетов помимо прочего на имя ФИО1 были приобретены 2 сим-карты с абонентскими номерами телефонов, а перед обращением в налоговые органы и банки он консультировал ее как себя вести, отвечать на вопросы.

При этом ФИО1 было достоверно известно, что она не будет заниматься предпринимательской деятельностью и вести бухгалтерскую отчетность, но как номинальный руководитель при подписании по его просьбе предоставляемого пакета документов видела движение денежных средств по расчетным счетам юр.лиц.

Свои показания свидетель подтвердил и на очной ставке с подсудимой, не оспоренных последней (т. 3 л.д. 84-91)

Помимо признательных показаний подсудимой ее вина и причастность к преступлениям подтверждаются письменными и вещественными доказате -

льствами по делу.

I.

- выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц о

регистрации ДД.ММ.ГГГГ ООО «КТП» ОГРН №, ИНН № на основании решения от ДД.ММ.ГГГГ единственного учредителя и руководителя ФИО1 по адресу 

<

адрес>

<

адрес> т.е. лица, имеющим право без доверенности действовать от имениюр.ли -

ца с основным видом деятельности: торговля оптовая прочими строительными материалами и изделиями (т.1 л.д.133-141,л.д.165)

- сведениями ИФНС по 

<

адрес> откры

тых у юр.лица счета в банках: АО «Тинькофф Банк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Росбанк», АО «Райффайзен Банк», ПАО Банк «ВТБ», ПАО «Сбербанк России», АО «Альфа-банк».(т. 1 л.д. 142)

Из материалов банковских дел усматривается, что помимо иных документов в них, в частности, содержатся заполненные и подписанные ФИО1 как руководителем:

1) АО «Тинькофф Банк»

- анкета держателя Бизнес-карты (т.1 л.д.156) с указанием ее личных и

паспортных данных, не принадлежащего ей телефона№,

- анкета (досье) Клиента-юридического лица, где в качестве учредителя и представителя указана лишь ФИО1,

- заявление о присоединении к условиям договора комплексного банко

вского обслуживания (далее УКБО) в АО «Тинькофф Банк» с подтверждением полноты, точности и достоверности данных указанных в нем и в представ

ленных Банку документах, как и ознакомление, согласие с действующими УКБО (со всеми приложениями), размещенными в сети Интернет на странице tinkoff.ru. с обязанностью соблюдать. 

-Условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой (т.1 л.д.172-251), в соответствие с которыми обязалась:

п. 3.3.9 незамедлительно сообщать Банку о невозможности получить доступ к Интернет-банку/Мобильному банку и/или иному каналу дистанционного обслуживания, в том числе, но не ограничиваясь в случае кражи, утери карты и/ или абонентского устройства и/или абонентского номера, а также компрометации.

п. 3.3.10 обеспечить безопасное хранение QR-кодов, кодов доступа и аутентификационных данных, обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности, не допускать их использование 3-лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, аутентификационным данным, ЭП. Незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности. 

Согласно ответа АО «Тинькофф Банк»,по расчетному счету юр.лица осуществлялось движение денежных средств (т.1 л.д.148-155).

2) ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»

- заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ПАО «Банк «ФК Открытие» (т.3 л.д.133-135):

с подтверждением ознакомления с Правилами и приложениями к ним;

согласием с условиями/требованиями Правил и обязуется их выполнять

согласиемо заключении Единогодоговора комплексного банковского обслуживания, который ей полностью понятен и имеет обязательную силу.

просьбой открыть расчетный счет в рублях РФ с дистанционным обслу

живанием в соответствии с пакетом услуг «Свой бизнес» и предоставить биз

нес-карту «МИР» (карта моментальной выдачи) на ее имя с подключением услуги «смс-инфо» на указанный телефон №, в результате чего еюбыла получена карта №, о чем имеется еепо

дпись.

Согласно ответаПАО «Банк «ФК Открытие»,по расчетному счету юр.-

лица осуществлялось движение денежных средств(т.3 л.д.136-145)

3) ПАО «Росбанк»

- заявление - оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» (т.3 л.д.146-149) с:

подключениемпакетного тарифа «Доступный старт»

заключения договора банковского счета на условиях Правил банковско

го обслуживания и открытия расчетных счетов в российских рублях

заключением соглашения об электронном обмене документами для кли

ентов в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «РОСБАНК Малый бизнес» и подключения пользовате

лей к Системе дистанционного банковского обслуживания «Росбанк Малый бизнес» с указанием для доступа к ней абонентского №.

- расписка о выдаче/получении ДД.ММ.ГГГГ именной корпоративной бан

ковской карты«№. (т.3 л.д.152)

Согласно ответа ПАО «Росбанк»,по расчетному счету юр.лица осуществлялось движение денежных средств (т. 3 л.д. 150-151)

4) ПАО «Банк ВТБ»

- заявление о предоставлении услуг банка (т.3 л.д.168-182) с:

заключением договора комплексного обслуживания и предоставлением услуги по открытию и обслуживание банковского счёта, дистанционного бан

ковского обслуживания, корпоративной карты, 

заключением договора банковского счёта и открытия расчетного счета в валюте РФ;

подключением услуги «Дистанционное банковское обслуживание» в со

ответствии с Условиями дистанционного банковского обслуживания с испо -

льзованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн»,

для чего в качестве средства аутентификации и подтверждения операций в системе «ВТБ Бизнес Онлайн» клиенту предоставляется одноразовый пароль посредством смс-информирования на указанный им телефон № (т.3 л.д.183-184)

Согласно выписки ПАО «Банк ВТБ»,по расчетному счету юр.лица осу

ществлялось движение денежных средств (т.3л.д. 164-167)

5) АО «Райффайзенбанк»

- анкета потенциального клиента - юридического лица

- заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» (т.3 л.д.153) с:

открытием банковского счета в рублях РФ и оказания услуг по нему на условиях пакета «Оптимум», 

предоставлениемуслуги «Дистанционное обслуживание», 

предоставлением доступа к Системе «Банк-Клиент»,

подключением услуги «Смс для бизнеса»к указанному абонентскому №;

выпуском неименной банковской карты с последними цифрами «№» на ее имя типа 

<

данные изъяты>

Согласно выписки АО «Райффайзенбанк», по расчетному счету юр.ли -

ца осуществлялось движение денежных средств. (т.3 л.д.154-156)

6) ПАО «Сбербанк России»

- заявление о присоединении к условиям ООО «Сбербанк» (т.3 л.д. 185-187) с просьбой:

открыть банковский счет в валюте РФ

подключить Пакет услуг «Легкий старт

заключить Договор о предоставлении услуг с использованием системы

дистанционного банковского обслуживания и подключением к абонентскому №, 

в результате чего ФИО1 была получена бизнес-карта на ее имя.

Согласно выпискиПАО «Сбербанк России», по расчетному счету юр. -

лица осуществлялось движение денежных средств. (т.3 л.д.188-194)

7) АО «Альфа-Банк» 

- подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг(т.3 л.д.157-159), в соответствие с которым ФИО1 присоединилась

к договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» и догово

ру на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» с открытием расчет

ного счета с установлением кодового слова, которое обязалась не передавать

неуполномоченным лицам.

- подтверждение о присоединении к соглашению об электронном доку

ментообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору расчетно-кассовогооб -

служивания АО «Альфа-Банк», где ФИО1 указан абонентский №. (т. 3 л.д. 160)

Согласно выписки АО «Альфа-Банк», по расчетному счету юр.лица осу

ществлялось движение денежных средств. (т.3 л.д.161-163)

II)

- выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц о ре

гистрации ДД.ММ.ГГГГ ООО «Авто Мир» ОГРН № ИНН № на основании решения от ДД.ММ.ГГГГ единственного учредителя и

руководителя ФИО1 по адресу 

<

адрес>

<

адрес>, т.е. лица, имеющим право без доверенности действовать от имени юр.лица, с основным видом деятельности: торговля оптовая автомобильными деталями, узлами и принадлежностями (т.2 л.д.50-58,85,179-184)

- сведениями ИФНС по 

<

адрес> об открытых у юр.лица счета в банках: АО «Тинькофф Банк», ПАО «Росбанк», АО «Альфа-Банк», АО «Райффайзен Банк», ПАО «Банк «Финансовая корпо -

рация Открытие», ПАО «Сбербанк России», ПАО «Банк УралСиб». (т.1 л.д. 59)

Из материалов банковских дел усматривается, что помимо иных документов в них, в частности, содержатся заполненные и подписанные ФИО1 как руководителем:

1) АО «Тинькофф Банк» 

- анкета держателя бизнес-карты (т.1 л.д.68) с указанием своих паспорт

ных данных и телефона №.

- анкета (досье) Клиента-юридического лица в отношении ООО «КПТ» 

- заявление о присоединении к условиям договора комплексного бан-ковского обслуживания (далее УКБО) в АО «Тинькофф Банк» с подтверждением полноты, точности и достоверности данных указанных в нем и в представленных Банку документах, как и ознакомление, согласие с действующими УКБО (со всеми приложениями), размещенными в сети Интернет на странице tinkoff.ru. с обязанностью соблюдать. 

- Условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой (т. 1 л.д. 91-178), в соответствие с которыми обязалась:

п. 3.3.9 незамедлительно сообщать банку о невозможности получить доступ к Интернет-банку/Мобильному банку и/или иному каналу Дистанционного обслуживания, в том числе, но не ограничиваясь в случае кражи, утери карты и/ или абонентского устройства и/или абонентского номера, а также компрометации.

п. 3.3.10 обеспечить безопасное хранение QR-кодов, кодов доступа и

аутентификационных данных, обеспечивать конфиденциальность ключей эле

ктронных подписей, в частности, не допускать их использование 3- лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к кодам доступа, аутентификационным данным, электронной подписи. Незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности. 

Согласно ответа АО «Тинькофф Банк», по расчетному счету юр.лица

осуществлялось движение денежных средств (т.1 л.д.64-67)

2) ПАО «Росбанк» 

- согласие на обработку персональных данных с указанием документов удостоверяющих личность ипредоставлением учредительных документов для заключения договорных отношений с банком (т. 2 л.д 199)

- заявление - оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» (т.2л.д.195-196), в котором просит:

подключить пакетный тариф «Доступный старт»

заключить договор банковского счета на условиях Правил банковского

обслуживания и открыть расчетный счет в российских рублях

заключить соглашение об электронном обмене документами для клиен

тов в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания по

средством системы «РОСБАНК Малый бизнес» с подключением пользователя к Системе дистанционного банковского обслуживания «Росбанк Малый бизнес», для доступа к которой указан телефон №.

оформить карту 

<

данные изъяты> с указанием своих паспортных данных

- заявление - карточка с образцами подписи и оттиска печати ООО «Ав

то мир» о праве подписи документов юр.лица лишь у ФИО1 (т.2 л.д.200-201)

- расписка о выдаче/получении ДД.ММ.ГГГГ именной корпоративной банковской карта №. (т. 2л.д. 202)

- акт признания ключа проверки электронной подписи (открытого ключа) для обмена сообщениями в системе дистанционного банковского обслуживания «Росбанк малый бизнес» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 197)

Согласно выписки ПАО «Росбанк, по расчетному счету юр.лица осуще

ствлялось движение денежных средств (т. 3 л.д. 193-194)

3) АО КБ «Модульбанк»

- заявление о присоединении к условиям Договора коммерческого обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпрнимателей, и приложений к нему (т. 3 л.д. 9)

- соглашение об использовании простой электронной подписи (т. 3 л.д. 10)

Согласно выписки АО КБ «Модульбанк» по расчетному счету юр.лица осуществлялось движение денежных средств(т. 3 л.д. 5-7)

4) АО «Райффайзенбанк»

- заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и

открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанке» (т.3 л.д. 195-196) с:

открытием банковского счета в рублях РФ и оказанием услуг по нему на условиях пакет «Оптимум», 

предоставлениемуслуги «Дистанционное обслуживание», 

предоставлением доступа к системе «Банк-Клиент»,

подключения услуги«смс для бизнеса»к телефону №;

выпуском неименной банковской карты с последними цифрами «№» на ее имя типа «

<

данные изъяты>

Согласно выписки АО «Райффайзенбанк», по расчетному счету юр.ли -

ца осуществлялось движение денежных средств. (т.3 л.д.197-201)

5) ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»

- заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания,

утвержденных ПАО «Банк «ФК Открытие» (т. 3 л.д. 202-204) с:

с подтверждением ознакомления с Правилами и приложениями к ним;

согласием с условиями/требованиями Правил и обязанностью их выпо

лнения,

с просьбой открыть расчетный счет в рублях РФ и осуществлять его дистанционное обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Свой бизнес» и использованием системы «Бизнес Портал»

предоставлением бизнес-карты «МИР Bussinessnonperso» (карта момен

тальной выдачи) на ее имя с подключением услугу «смс-инфо» на телефон № с последующим получением карты №.

Согласно выписки ПАО Банк «ФК Открытие», по расчетному счету юр.

лица осуществлялось движение денежных средств. (т.3 л.д.205-217)

6) АО «Альфа-Банк»

- подтверждение о присоединении к соглашению об электронном доку -

ментообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору расчетно-кассового обслуживании в АО «Альфа-Банк» с указанием телефона№. 

(т.3 л.д.218)

- подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в рамках договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» и договора на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» с просьбой открытия 1 расчетного счетас установлением кодового слово, которое обязуется не передавать неуполномоченным лицам.

Согласно выписки АО «Альфа-банк», по расчетному счету юр.лица осу

ществлялось движение денежных средств. (т.3 л.д.221-223)

7) ПАО «Сбербанк» 

- заявление о присоединении ООО «Авто Мир» к условиям ООО «Сбер

банк» (т.3 л.д. 224-227) с просьбой:

открыть банковский счет в валюте РФ

подключить Пакет услуг «Легкий старт

на условиях ДБО заключить Договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания с предоставлением доступа с подключением к телефону №, 

в результате чего банк открыл банковский счет и выпустил бизнес-карту на имя ФИО1

Согласно выписки ПАО «Сбербанк», по расчетному счету юр.лица осу

ществлялось движение денежных средств. (т.3 л.д.228-234)

По свидетельству на предварительном следствии (ч.1 ст.281 УПК РФ):

- Свидетель № 3, сотрудника банка ПАО Банк «ФК Открытие» по 

<

адрес>(т.3 л.д.50-54),

- Свидетель № 4, сотрудника банка ПАО «Росбанк» по 

<

адрес> (т. 3 л.д. 66-71),

- Свидетель № 5, сотрудника ПАО «Сбербанк» по 

<

адрес>

<

адрес> (т.3 л.д. 61-65)

- Свидетель № 6, сотрудника ПАО «ВТБ» по 

<

адрес>

<

адрес> (т.3 л.д.72-74)

ФИО1 лично обращалась в отделения банков и предоставляла учредительные документы ООО «КПТ» (ИНН №) и ООО «Авто мир» (ИНН №) для открытия расчетных счетов с подключением к системе дистанционного банковского обслуживания и получением электронных средств платежа (логины, пароли, расчетные счета, банковские карты, ключи аналога собственноручной подписи и т.д.). При этом, каждый раз сотрудниками банка разъяснялось о недопустимостиих передачи 3- лицам, вплоть до уголовной ответственности.

Кроме того, по результатам проверки ИФНС достоверности сведений, сообщенных о юр.лицах, зарегистрированных на имя ФИО1, ООО «КПТ» и ООО «Авто Мир»в ДД.ММ.ГГГГ исключены из ЕГРЮЛ, как недостоверные. (т.1 л.д.133-141, т.2 л.д.50-58, т.3 л.д.75-77) 

Совокупность исследованных судом доказательств, являющихся относимыми, допустимыми, достоверными, а в своей совокупности достаточными для установления причастности и виновности подсудимой в совершении инкриминируемых ей преступлений.

Действия ФИО1 суд квалифицирует:

- по ч.1 ст.187 УК РФ (ООО «КПТ») как сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств. 

- по ч.1 ст.187 УК РФ (ООО «Авто Мир») как сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Судом установлено, что ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ за денежное вознаграждение по предложению иного лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство,зарегистрировала на свое имя ООО «КПТ»и ООО «Авто Мир» без намерения осуществления реальной предпринимательской деятельности.

После чего, по указанию последнего открыла на имя созданных организацийпо несколько расчетных счетов в различных кредитных учреждениях и получила электронные средства и электронные носители информации для удаленного доступа к расчетным счетам ООО в целях перевода денежных средств.

Однако, будучи не заинтересованным в осуществлении реальной предпринимательской деятельности и, не осуществляя таковую, включая прием, выдачу и перевод денежных средств с расчетных счетов, вопреки запрету, о чем ей было достоверно известно, каждый раз передавала 3- лицу пакет документов об открытых расчетных и карточных счетах на имя ООО «КПТ» и ООО «Авто Мир», атакже электронные средства и электронные носители информации, полученныедля приема, выдачи и передачи денежных средств по открытым ею расчетным счетам организаций без реального совершения финансовых операций по ним. Абонентские номера, указанные подсудимой при открытии расчетных счетов в банках, ей так же не принадлежали, в ее пользовании не находились и были указаны по инициативе и со слов 3-лица, заинтересованного в их получении для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, тем самым сбывала электронные средства и электронные носители информации.

В соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в форме безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме (аудио-, видеоноситель, дискеты, компакт-диски, Flesch-устройства) и распознавание информации на которых без специальных устройств невозможно.

Таким образом, логины и пароли, USВ - ключи, выданные сотрудника-ми банков ФИО1 при открытии счетов как клиенту, предоставляли доступ в систему дистанционного банковского обслуживания, т.е. обладали признаками электронных средств и электронных носителей, предназначенных для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Об умысле ФИО1 на совершение инкриминируемыхейпреступлений свидетельствуют ее фактические действия, которая сообщая сотрудникам кредитных учреждений информацию о номере телефона другого лица, не намеревалась самостоятельно использовать электронные средства платежей, а за денежное вознаграждение каждый раз сбывала 3-лицу. При этом понимала и осознавала, что использование 3-лицом полученных ею в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств 3-лицам изначально запрещена, о чем она лично всегда предупреждалась сотрудниками банков и расписывалась в документах. 

При назначении подсудимой наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность виновной, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и условия жизни ее семьи.

К обстоятельствам, смягчающим наказание суд относит: привлечение к уголовной ответственности впервые, признание вины, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, раскаяние в содеянном, 

<

данные изъяты>.

Обстоятельств, отягчающих наказание нет.

ФИО1 

<

данные изъяты>

Характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, сведения о личности подсудимой свидетельствуют о необходимости назначения ей наказания в виде лишения свободы, но с применением ч.1 ст.62 УК РФ. 

С учетом фактических обстоятельств преступлений, степени их общественной опасности оснований для применения ч.6 ст.15 УК РФ не имеется.

Однако фактические обстоятельства дела, совокупность обстоятельств, смягчающих наказание и отсутствие обстоятельств, отягчающих таковое, ее поведение после совершения преступления, включая предварительное и судебное следствие позволяют признать их исключительными и в силу ст.64 УК РФ не назначать дополнительное наказание в виде штрафа, как и считает возможным ее исправление без реального лишения свободы и применении при назначении наказания положений ст.73 УК РФ.

В целях исполнения приговора до вступления его в законную силу меру пресечения ФИО1 следует оставить прежней «подписку о невыезде и надлежащем поведении».

Руководствуясь ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать виновной ФИО1 в совершении преступлений, предусмотренных:

- ч.1 ст.187 УК РФ (ООО «КПТ»)

- ч.1 ст.187 УК РФ (ООО «Авто Мир»)

и назначить наказание с применением ст.64 УК РФ:

- по ч.1 ст.187 УК РФ (ООО «КПТ») в виде 2 лет лишения свободы

- по ч.1 ст.187 УК РФ (ООО «Авто Мир») в виде 2 лет лишения свободы.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить 3 года лишения свободы.

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком в 3 года.

Обязать осужденного по вступлению приговора в законную силу:

встать на учет в специализированный гос.орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, куда ежемесячно в строго установленные дни являться на регистрацию, не менять постоянного места жительства без уведомления данного органа, в течение 3-х месяцев с момента вступления приговора в законную силу трудоустроится.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежней «подписку о невыезде и надлежащем поведении».

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд в течение 15 суток со дня провозглашения.

Разъяснить осужденной, что апелляционная жалоба подается через суд, постановивший приговор и при подаче таковой она вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела в суде апелляционной инстанции; назначении защитника для участия в суде апелляционной инстанции, со взысканием сумм, выплаченных судом из средств федерального бюджета за его участие в рассмотрении дела апелляционной инстанцией с осужденной.

Судья: О.В. Трещеткина