22RS0065-01-2023-000314-27

№1-685/2023

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

14 августа 2023 года г.Барнаул

Центральный районный суд г.Барнаула Алтайского края в составе:

председательствующего Чистеевой Л.И.,

при секретаре Мантлер А.В., 

с участием государственного обвинителя Воскубенко Н.В., 

адвоката Тарусова В.П., по ордеру №, удостоверению №, 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, 

<

данные изъяты> судимой ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей судебного участка №.... края по ч.1 ст.173.2 УК РФ к 180 часам обязательных работ (ДД.ММ.ГГГГ снята с учета по отбытии наказания), 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

В соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее Закон №161-ФЗ) электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

Согласно п.12 ст.3 Закона №161-ФЗ перевод денежных средств это действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика. 

В соответствии со ст.5 Закона №161-ФЗ, которой регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее по тексту - распоряжение клиента).

Согласно п.22 ст.3 Закона №161-ФЗ правила платежной системы это документ (документы), содержащий (содержащие) условия участия в платежной системе, осуществления перевода денежных средств, оказания услуг платежной инфраструктуры и иные условия, определяемые оператором платежной системы. При этом осуществление операций с денежными средствами в нарушение правил установленных банковскими организациями (операторами) является неправомерным. 

В соответствии с письмом Центрального Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

В ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории .... края, по предложению неустановленного лица ФИО1 за денежное вознаграждение согласилась осуществить на свое имя государственную регистрацию юридического лица - Общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>», ИНН № (далее ООО или Общество), при этом, не имея намерений в дальнейшем осуществлять деятельность от имени ООО и быть его руководителем в связи с отсутствием цели управления данным юридическим лицом. 

Далее, сотрудники Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы России № по .... (далее МРИФНС №), находясь по ...., на основании представленных ФИО1 документов, ДД.ММ.ГГГГ внесли в Единый государственный реестр юридических лиц (далее ЕГРЮЛ) запись о государственной регистрации юридического лица – ООО «

<

данные изъяты>», ИНН №, а также сведения об учредителе и руководителе (директоре) вышеуказанного юридического лица – подставном лице ФИО1 

После чего, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, находясь на территории ...., к ФИО1, как к директору ООО, обратилось неустановленное лицо и предложило за денежное вознаграждение открыть в кредитных организациях расчетные счета для Общества с системой ДБО с доступом к дистанционному обслуживанию расчетных счетов, в т.ч. посредством абонентского номера: +№, и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства платежа и электронные носители информации, через которые осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам номинально возглавляемого ФИО1 юридического лица - ООО «

<

данные изъяты>».

В те же период и месте ФИО1, не имеющая намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО, реализуя возникший умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств со счетов Общества, будучи подставным директором и участником (учредителем) ООО, дала неустановленному лицу добровольное согласие открыть от своего имени в кредитных (банковских) организациях счета ООО с подключением к ним системы ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства платежа и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем неустановленному лицу осуществлять операции с денежными средствами по счетам от имени Общества, тем самым в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, находясь на территории ...., совершила неправомерный оборот средств платежей, при следующих обстоятельствах.

1. Так, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно ФИО1, реализуя указанный умысел, являясь подставным директором Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в офисе Публичного акционерного общества «

<

данные изъяты>» (далее ПАО «

<

данные изъяты>») и предоставления неустановленному лицу, в т.ч. электронных средств платежа - персонального логина и пароля для доступа в систему ДБО, и электронного носителя информации – банковской карты с пин-кодом к ней, последнее самостоятельно сможет неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратилась и подала ранее переданные ей неустановленным лицом необходимые документы для открытия расчетного счета ООО с подключением к нему системы ДБО в офис ПАО «

<

данные изъяты>» по .... в ..... При этом, после составления документов об открытии счета сотрудником данного банка К ФИО1 в том же здании, ознакомившись с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств в ПАО «

<

данные изъяты>», в т.ч. узнав о недопустимости передачи третьим неуполномоченным лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации, предназначенных для приема, выдачи, перевода денежных средств по счету Общества, лично подписала документы по открытию расчетного счета ООО с подключением к нему системы ДБО «

<

данные изъяты>», где указала абонентский номер телефона +№, введя тем самым вышеуказанного сотрудника банка в заблуждение относительно своего фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО, в т.ч. лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. В результате чего, сотрудником офиса ПАО «

<

данные изъяты>» К, введенной ФИО1 в заблуждение, в тот же период на имя юридического лица - ООО «

<

данные изъяты>» открыт расчетный счет № и к нему подключена система ДБО «

<

данные изъяты>» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, на который в силу вышеописанных преступных действий ФИО1 были направлены электронные средства платежа – персональный логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление открытым счетом в системе ДБО. 

После чего, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, в вышеуказанном банке, получила от сотрудника банка К документы по открытию расчетного счета ООО и по подключению к нему (счету) системы ДБО «

<

данные изъяты>», в т.ч. электронные средства платежа – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системой ДБО, и электронный носитель информации – банковскую карту с пин-кодом к ней, и в тот же период ФИО1, надлежащим образом ознакомленная с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств, открытия и обслуживания счетов с использованием системы ДБО в ПАО «

<

данные изъяты>», с недопустимостью передачи третьим лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации с пин-кодами, одноразовых паролей, находясь на участке местности около здания по .... в ...., передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства платежа - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронные носители информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом к ней, позволяющие осуществлять операции по вышеуказанному счету Общества, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами по открытому на имя ООО банковскому счету в ПАО «

<

данные изъяты>».

2. Также, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно ФИО1, продолжая реализацию своего умысла, являясь подставным директором Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета Общества в АО «

<

данные изъяты>» и предоставления неустановленному лицу, в т.ч. электронных средств платежа - персонального логина и пароля для доступа в систему ДБО, и электронного носителя информации – банковской карты, с пин-кодом к ней, последнее самостоятельно сможет неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету Общества, лично обратилась и подала ранее переданные ей неустановленным лицом необходимые документы для открытия расчетного счета ООО с подключением к нему системы ДБО к неустановленному клиентскому менеджеру АО «

<

данные изъяты>» в неустановленном месте на территории ..... При этом, после составления документов об открытии счета Общества сотрудником АО «

<

данные изъяты>», ФИО1, находясь на территории ...., ознакомившись с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств в АО «

<

данные изъяты>», в т.ч. узнав о недопустимости передачи третьим неуполномоченным лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации, предназначенных для приема, выдачи, перевода денежных средств по счету Общества, лично подписала документы по открытию расчетного счета ООО с подключением к нему системы ДБО, где указала используемый неустановленным лицом абонентский номер телефона +№, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно своего фактического намерения лично осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «

<

данные изъяты>», в т.ч. лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО по счету Общества. В результате чего, сотрудником АО «

<

данные изъяты>», введенным ФИО1 в заблуждение, в тот же период на имя юридического лица - ООО «

<

данные изъяты>» был открыт расчетный счет № и к нему подключена система ДБО с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, на который в силу вышеописанных преступных действий ФИО1 были направлены электронные средства платежа – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление открытым счетом в системе ДБО. 

Также, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно ФИО1, продолжая реализацию своего умысла, находясь на территории ...., получила от сотрудника АО «

<

данные изъяты>» документы по открытию в данной кредитной организации расчетного счета ООО и по подключению его к системе ДБО, в т.ч. электронные средства платежа – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системой ДБО, и электронный носитель информации – банковскую карту с пин-кодом к ней, и в в тот же период ФИО1, надлежащим образом ознакомленная с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств, открытия и обслуживания счетов с использованием системы ДБО в АО «

<

данные изъяты>», с недопустимостью передачи третьим лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации с пин-кодами, одноразовых паролей, находясь в неустановленном месте на территории .... передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства платежа - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронные носители информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом к ней, позволяющие осуществлять операции по вышеуказанному счету Общества, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами по открытому на имя ООО банковскому счету в АО «

<

данные изъяты>».

3. Также, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в офисе Публичного акционерного общества «

<

данные изъяты>» (далее ПАО «

<

данные изъяты>») и предоставления неустановленному лицу, в т.ч. электронных средств платежа - персонального логина и пароля для доступа в систему ДБО, и электронного носителя информации – банковской карты с пин-кодом к ней, последнее самостоятельно сможет неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратилась и подала ранее переданные ей неустановленным лицом необходимые документы для открытия расчетного счета ООО с подключением к нему системы ДБО в дополнительный офис Алтайского отделения ПАО «

<

данные изъяты>» по .... в ..... При этом, после составления документов об открытии счета Общества сотрудником данного банка Л, ФИО1, находясь в здании по тому же адресу, ознакомившись с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств в ПАО «

<

данные изъяты>», в т.ч. узнав о недопустимости передачи третьим неуполномоченным лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации, предназначенных для приема, выдачи, перевода денежных средств по счету Общества, лично подписала документы по открытию расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» с подключением к нему системы ДБО «

<

данные изъяты>», где указала абонентский номер телефона +№, введя тем самым вышеуказанного сотрудника отделения банка в заблуждение относительно своего фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО, в т.ч. лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. В результате чего, сотрудником ПАО «

<

данные изъяты>» Л, введенной ФИО1 в заблуждение, в тот же день на имя юридического лица - ООО «

<

данные изъяты>» открыт расчетный счет № и к нему подключена система ДБО «

<

данные изъяты>» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, на который в силу вышеописанных преступных действий ФИО1 были направлены электронные средства платежа – персональный логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление открытым счетом в системе ДБО. 

После чего, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, в вышеуказанном банке получила от сотрудника банка Л документы по открытию расчетного счета ООО «

<

данные изъяты>» и по подключению к нему (счету) системы ДБО «

<

данные изъяты>», в т.ч. электронные средства платежа – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системой ДБО, и электронный носитель информации – банковскую карту с пин-кодом к ней, и в тот же день ФИО1, надлежащим образом ознакомленная с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств, открытия и обслуживания счетов с использованием системы ДБО в ПАО «

<

данные изъяты>», с недопустимостью передачи третьим лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации с пин-кодами, одноразовых паролей, находясь на участке местности около здания по .... «а» в ...., передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства платежа - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронные носители информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом к ней, позволяющие осуществлять операции по вышеуказанному счету Общества, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами по открытому на имя ООО банковскому счету в ПАО «

<

данные изъяты>».

4. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетных счетов Общества в Публичном акционерном обществе «

<

данные изъяты>» (далее ПАО «

<

данные изъяты>») и предоставления неустановленному лицу, в т.ч. электронных средств платежа - персонального логина и пароля для доступа в систему ДБО, и электронного носителя информации – банковской карты с пин-кодом к ней, последнее самостоятельно сможет неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счетам Общества, лично обратилась и подала ранее полученные им от неустановленного лица необходимые документы для открытия расчетных счетов ООО с подключением к ним системы ДБО к клиентскому менеджеру ПАО «

<

данные изъяты>» Р на территории ..... При этом, после составления документов об открытии счетов Общества названным сотрудником ПАО «

<

данные изъяты>», ФИО1, находясь на территории ...., ознакомившись с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств в ПАО «

<

данные изъяты>», в т.ч. узнав о недопустимости передачи третьим неуполномоченным лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации, предназначенных для приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам Общества, лично подписала документы по открытию расчетных счетов ООО «

<

данные изъяты>» с подключением к ним системы ДБО, где указала абонентский номер телефона +№, введя тем самым вышеуказанного сотрудника банка в заблуждение относительно своего фактического намерения лично осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО, в т.ч. лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. В результате чего, сотрудником ПАО «

<

данные изъяты>» Р, введенной ФИО1 в заблуждение, в тот же день на имя юридического лица - ООО «

<

данные изъяты>» были открыты расчетные счета №, № и к ним подключена система ДБО с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, на который в силу вышеописанных преступных действий ФИО1 были направлены электронные средства платежа – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление открытым счетом в системе ДБО. 

После чего, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, на территории .... получила от сотрудника банка Р документы по открытию расчетных счетов ООО «

<

данные изъяты>» и по подключению к ним (счетам) системы ДБО, в т.ч. электронные средства платежа – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системой ДБО, и электронный носитель информации – банковскую карту с пин-кодом к ней, и в тот же день ФИО1, надлежащим образом ознакомленная с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств, открытия и обслуживания счетов с использованием системы ДБО в ПАО «

<

данные изъяты>», с недопустимостью передачи третьим лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации, в т.ч. пин-кодов и одноразовых паролей, находясь в ...., передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства платежа - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронные носители информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом к ней, позволяющие осуществлять операции по вышеуказанным счетам Общества, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами по открытым на имя ООО банковским счетам в ПАО «

<

данные изъяты>».

5. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетных счетов в офисе Публичного акционерного общества 

<

данные изъяты>» (далее ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>») и предоставления неустановленному лицу, в т.ч. электронных средств платежа - персонального логина и пароля для доступа в систему ДБО, и электронного носителя информации – банковской карты с пин-кодом к ней, последнее самостоятельно сможет неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, лично обратилась и подала ранее переданные ей неустановленным лицом необходимые документы для открытия расчетных счетов ООО с подключением к ним системы ДБО в офис ПАО 

<

данные изъяты>» по .... в ..... При этом, после составления документов об открытии счетов ООО сотрудником данного банка Б, ФИО1, находясь в здании по тому же адресу, ознакомившись с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств в ПАО 

<

данные изъяты>», в т.ч. узнав о недопустимости передачи третьим неуполномоченным лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации, предназначенных для приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам Общества, лично подписала документы по открытию расчетных счетов ООО «

<

данные изъяты>» с подключением к ним системы ДБО «

<

данные изъяты>», где указала абонентский номер телефона +№, введя тем самым вышеуказанного сотрудника банка в заблуждение относительно своего фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО, в т.ч. лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. В результате чего, сотрудником ПАО 

<

данные изъяты>» Б, введенной ФИО1 в заблуждение, в тот же день на имя юридического лица - ООО «

<

данные изъяты>» открыты расчетные счета №, № и к ним подключена система ДБО «

<

данные изъяты>» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, на который в силу вышеописанных преступных действий ФИО1 были направлены электронные средства платежа – персональный логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление открытыми счетами в системе ДБО. 

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, в вышеуказанном банке получила от сотрудника банка Б документы по открытию расчетных счетов ООО и по подключению к ним (счетам) системы ДБО «

<

данные изъяты>», в т.ч. электронные средства платежа – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, и электронный носитель информации – банковскую карту с пин-кодом к ней, и в тот же день ФИО1, надлежащим образом ознакомленная с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств, открытия и обслуживания счетов с использованием системы ДБО в ПАО 

<

данные изъяты>», с недопустимостью передачи третьим лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации с пин-кодами, одноразовых паролей, находясь на участке местности около здания по .... в ...., передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства платежа - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронные носители информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом к ней, позволяющие осуществлять операции по вышеуказанным счетам Общества, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами по открытым на имя ООО «

<

данные изъяты>» банковским счетам в ПАО 

<

данные изъяты>».

6. Также, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, являясь подставным директором Общества, осознавая, что после открытия расчетных счетов в офисе Акционерного общества 

<

данные изъяты>» (далее АО 

<

данные изъяты>») и предоставления неустановленному лицу, в т.ч. электронных средств платежа - персонального логина и пароля для доступа в систему ДБО, и электронного носителя информации – банковской карты с пин-кодом к ней, последнее самостоятельно сможет неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, лично обратилась и подала ранее переданные ей неустановленным лицом необходимые документы для открытия расчетных счетов ООО с подключением к ним системы ДБО в офис АО 

<

данные изъяты>» по .... в ..... При этом, после составления документов об открытии счетов Общества сотрудником данного банка, ФИО1, находясь в здании по тому же адресу, ознакомившись с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств в АО 

<

данные изъяты>», в т.ч. узнав о недопустимости передачи третьим неуполномоченным лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации, предназначенных для приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам Общества, лично подписала документы по открытию расчетных счетов ООО «

<

данные изъяты>» с подключением к ним системы ДБО «

<

данные изъяты>», где указала абонентский номер телефона +№, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно своего фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО, в т.ч. лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. В результате чего, сотрудником офиса АО КБ «Модульбанк», введенным ФИО1 в заблуждение, в тот же период на имя юридического лица - ООО «

<

данные изъяты>» открыты расчетные счета №, № и к ним подключена система ДБО «

<

данные изъяты>» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, на который в силу вышеописанных преступных действий ФИО1 были направлены электронные средства платежа – персональный логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление открытыми счетами в системе ДБО. 

После чего, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, в вышеуказанном банке, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетных счетов ООО и по подключению к ним (счетам) системы ДБО «

<

данные изъяты>», в т.ч. электронные средства платежа – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, и электронный носитель информации – банковскую карту с пин-кодом к ней, и в тот же период, ФИО1, надлежащим образом ознакомленная с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств, открытия и обслуживания счетов с использованием системы ДБО в АО 

<

данные изъяты>», с недопустимостью передачи третьим лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации с пин-кодами, одноразовых паролей, находясь на участке местности около здания по .... в ...., передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства платежа - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронные носители информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом к ней, позволяющие осуществлять операции по вышеуказанным счетам Общества, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами по открытым на имя ООО банковским счетам в АО 

<

данные изъяты>».

7. Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным директором Общества, осознавая, что после открытия расчетных счетов Общества в Акционерном обществе 

<

данные изъяты>» (далее АО 

<

данные изъяты>») и предоставления неустановленному лицу, в т.ч. электронных средств платежа - персонального логина и пароля для доступа в систему ДБО, и электронных носителей информации – банковской карты, последнее самостоятельно сможет неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счетам Общества, лично обратилась и подала ранее полученные ею от неустановленного лица необходимые документы для открытия расчетных счетов ООО с подключением к ним системы ДБО к клиентскому менеджеру АО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» М в здании ТЦ «

<

данные изъяты>» по ..... При этом, после составления документов об открытии счетов ООО названным сотрудником АО 

<

данные изъяты>», ФИО1 находясь в здании торгового центра по вышеуказанному адресу, ознакомившись с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств в АО 

<

данные изъяты>», в т.ч. узнав о недопустимости передачи третьим неуполномоченным лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации, предназначенных для приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам Общества, лично подписала документы по открытию расчетных счетов ООО с подключением к ним системы ДБО, где указала абонентский номер телефона +№, введя тем самым вышеуказанного сотрудника банка в заблуждение относительно своего фактического намерения лично осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО, в т.ч. лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. В результате чего, сотрудником АО 

<

данные изъяты>» М, введенным ФИО1 в заблуждение, в тот же период на имя юридического лица - ООО «

<

данные изъяты>» были открыты расчетные счета №, № и к ним подключена система ДБО с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, на который в силу вышеописанных преступных действий ФИО1 были направлены электронные средства платежа – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление открытыми счетами в системе ДБО. 

После чего, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, в вышеуказанном банке, получила от сотрудника банка М документы по открытию расчетных счетов ООО и по подключению к ним (счетам) системы ДБО, в т.ч. электронные средства платежа – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, и электронный носитель информации – банковскую карту, и в тот же период ФИО1, надлежащим образом ознакомленная с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств, открытия и обслуживания счетов с использованием системы ДБО в АО 

<

данные изъяты>», с недопустимостью передачи третьим лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации, одноразовых паролей, находясь на участке местности около здания по ...., передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства платежа - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации – банковскую карту, позволяющие осуществлять операции по вышеуказанным счетам Общества, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами по открытым на имя ООО банковским счетам в АО 

<

данные изъяты>». 

8. Помимо этого, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, являясь подставным директором Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в офисе Акционерного общества «

<

данные изъяты>» (далее АО «

<

данные изъяты>») и предоставления неустановленному лицу, в т.ч. электронных средств платежа - персонального логина и пароля для доступа в систему ДБО, и электронного носителя информации – банковской карты, последнее самостоятельно сможет неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратилась и подала ранее переданные ей неустановленным лицом необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением к нему системы ДБО в офис АО «

<

данные изъяты>» по ..... При этом, после составления документов об открытии счета Общества сотрудником данного банка Д, ФИО1, находясь в здании по тому же адресу, ознакомившись с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств в АО «

<

данные изъяты>», в т.ч. узнав о недопустимости передачи третьим неуполномоченным лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации, предназначенных для приема, выдачи, перевода денежных средств по счету Общества, лично подписала документы по открытию расчетного счета ООО с подключением к нему системы ДБО «

<

данные изъяты>», где указала абонентский номер телефона +№, введя тем самым вышеуказанного сотрудника банка в заблуждение относительно своего фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО, в т.ч. лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. В результате чего, сотрудником офиса АО «

<

данные изъяты>» Д, введенным ФИО1 в заблуждение, в тот же день на имя юридического лица - ООО «

<

данные изъяты>» открыт расчетный счет № и к нему подключена система ДБО «

<

данные изъяты>» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, на который в силу вышеописанных преступных действий ФИО1 были направлены электронные средства платежа – персональный логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление открытым счетом в системе ДБО. 

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, в вышеуказанном банке, получила от сотрудника банка Д документы по открытию расчетного счета ООО и по подключению к нему (счету) системы ДБО «

<

данные изъяты>»», в т.ч. электронные средства платежа – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системой ДБО, и электронный носитель информации – банковскую карту, и в тот же день ФИО1, надлежащим образом ознакомленная с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств, открытия и обслуживания счета с использованием системы ДБО в АО «

<

данные изъяты>», с недопустимостью передачи третьим лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации, одноразовых паролей, находясь на участке местности около здания по ...., передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства платежа - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронный носитель информации – банковскую карту, позволяющие осуществлять операции по вышеуказанному счету Общества, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами по открытому на имя ООО банковскому счету в АО «

<

данные изъяты>».

9. Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетных счетов в офисе Публичного акционерного общества «

<

данные изъяты>» (далее ПАО «

<

данные изъяты>») и предоставления неустановленному лицу, в т.ч. электронных средств платежа - персональных логинов и паролей для доступа в систему ДБО, и электронного носителя информации – банковской карты с пин-кодом к ней, последнее самостоятельно сможет неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счетам Общества, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетных счетов ООО с подключением к ним системы ДБО в офис ПАО «

<

данные изъяты>» по ..... При этом, после составления документов об открытии счетов ООО сотрудником данного банка Р1, ФИО1, находясь в здании по тому же адресу, ознакомившись с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств в ПАО «

<

данные изъяты>», в т.ч. узнав о недопустимости передачи третьим неуполномоченным лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации, предназначенных для приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам Общества, лично подписала документы по открытию расчетных счетов ООО «

<

данные изъяты>» с подключением к ним системы ДБО в ПАО «

<

данные изъяты>», где указала, используемый неустановленным лицом, абонентский номер телефона +№, введя тем самым вышеуказанного сотрудника банка в заблуждение относительно своего фактического намерения лично осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО, в т.ч. лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. В результате чего, сотрудником ПАО «

<

данные изъяты>» Р1, введенной ФИО1 в заблуждение, в тот же период на имя юридического лица ООО «

<

данные изъяты>» были открыты расчетные счета №, к которым подключена система ДБО «

<

данные изъяты>» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, на который в силу вышеописанных преступных действий ФИО1 были направлены электронные средства платежа – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ и управление открытыми счетами в системе ДБО. 

После чего, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, в помещении вышеуказанного офиса ПАО «

<

данные изъяты>», получила от сотрудника банка Р1 документы по открытию расчетных счетов ООО и по подключению к ним (счетам) системы ДБО ПАО «

<

данные изъяты>», в т.ч. электронные средства платежа – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ и управление счетами в системе ДБО, а также электронный носитель информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом к ней, и в тот же период ФИО1, надлежащим образом ознакомленная с условиями (правилами) осуществления перевода денежных средств, открытия и обслуживания счетов с использованием системы ДБО в ПАО «

<

данные изъяты>», с недопустимостью передачи третьим лицам электронных средств платежа и электронных носителей информации, одноразовых паролей, находясь на участке местности около здания по ...., передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства платежа - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронные носители информации – банковскую карту с пин-кодом к ней, позволяющие осуществлять операции по вышеуказанным счетам Общества, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами по открытым на имя ООО «

<

данные изъяты>» банковским счетам в ПАО 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>».

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно ФИО1 на территории ...., в т.ч. последний раз у здания по .... передавала неустановленному лицу сим-карту с абонентским номером +№, наличие которой в пользовании позволяло неустановленному лицу осуществлять операции по вышеуказанным счетам Общества в системах ДБО вышеуказанных банков.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, ФИО1 осуществила сбыт электронных средств платежа и электронных носителей информации, полученных ею в кредитных (банковских) организациях – 

<

данные изъяты> предназначенных для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств по счетам ООО.

Совершение ФИО1 вышеуказанных умышленных, целенаправленных и преступных действий, повлекло существенное нарушение охраняемых законом интересов общества и государства, которые выразились в: неправомерном осуществлении неустановленными лицами в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ переводов денежных средств по счетам ООО; грубом нарушении требований ст.ст.4, 8, 15, 17-19, 45, 46 Конституции РФ, установленных и общепринятых норм международного права и конституционных принципов законности, верховенства Конституции РФ и федеральных законов, равенства всех перед законом, защиты прав и законных интересов организаций, когда каждый обладает равными правами и несет равные обязанности, предусмотренные действующим законодательством, а при исполнении этих норм и принципов деятельность любого субъекта административных, гражданских и иных правоотношений на территории России осуществляется законно, с соблюдением прав и интересов других субъектов, в т.ч. юридических лиц, общества и государства, в отсутствии их нарушений и необоснованных преференций для кого бы то ни было; в вопиющем нарушении требований п.22 ст.3 Закона №161-ФЗ, ст.ст.3-7 Федерального закона РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ, предусматривающих недопустимость осуществления операций с денежными средствами в нарушение правил установленных банковскими организациями (операторами), издаваемых в целях контроля за банковскими операциями и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 вину в предъявленном обвинении признала в полном объеме, от дачи показаний отказалась на основании ст.51 Конституции РФ, в связи с чем были оглашены ее показания в ходе предварительного следствия, согласно которым в августе 2021 года по предложению ранее незнакомого мужчины за денежное вознаграждение предоставила свои документы для регистрации в качестве учредителя и директора ООО «

<

данные изъяты>», фактически не осуществляя управления данной организацией; впоследствии управлением указанного юридического лица не занималась, была номинальным директором. По просьбе того же мужчины открыла в банках 

<

данные изъяты> расчетные счета и получила банковские карты, все документы, персональные логины и пароли для доступа к системе ДБО, банковские карты и пин-коды к ним передала тому, за что получила 10 000 рублей, сама каких-либо операций по счетам Общества не совершала (т.1 л.д.156-161, 197-199). После оглашения которые подтвердила, пояснив, что полученные в банках коды и пароли передала неустановленному лицу; считала, что тот не мог зарегистрировать на себя еще юридическое лицо, поэтому согласилась помочь.

Вина подсудимой в инкриминируемом деянии, кроме ее признательной позиции, полностью подтверждается исследованными доказательствами:

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля К, ранее работавшей в ПАО «

<

данные изъяты>», пояснившей о порядке открытия расчетного счета, куда обращается лично руководитель организации, который обязан при себе иметь паспорт, учредительные документы, печать организации; также могут присутствовать третьи лица (бухгалтер либо заместитель руководителя, персональные данные которых также фиксируются). Перед подписанием пакета документов разъясняется порядок пользования электронными средствами платежей, задаются стандартные вопросы по уточнению информации об организации с целью выявления лжепредпринимателей; сотрудником Банка вносятся персональные данные клиента в заявление на открытие счета, которые клиент проверяет и ставит свою подпись, предоставляет три подписи в карточке с образцами подписи. Клиентом предоставляются оригиналы документов на юридическое лицо, которые сотрудник Банка сканирует, после чего формирует заявку в специализированном программном обеспечении и направляет на дальнейшую проверку в службу безопасности Банка, получая положительный либо отрицательный ответ. При наличии положительного результата проверки с клиентом заключается договор в системе «Клиент-Банк». При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в Банке, клиенту разъясняется право пользования логином и паролем, с помощью которого совершается вход в систему «Клиент-Банк», а именно, что только сам клиент имеет право осуществлять операции по счету Общества, и о том, что он не должен передавать пароль для пользования третьим лицам. На основании представленных следователем документов пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ в офис ПАО «

<

данные изъяты>» по .... обратилась директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 с целью открытия расчетного счета Общества, с подключением системы ДБО с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию расчетного счета посредством абонентского номера №, предоставила установленный пакет документов, после проверки документов и личности, был открыт расчетный счет № ООО «

<

данные изъяты>» и выдана банковская карта с пин-кодом для доступа к счету. ФИО1 была предупреждена, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету (т.1 л.д.222-227);

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля Л, сотрудника ПАО «

<

данные изъяты>», пояснившей о своих должностных обязанностях, о порядке открытия расчетного счета, в целом аналогичных вышеприведенным свидетелю К При наличии положительного результата проверки с клиентом заключается договор в системе «

<

данные изъяты>», клиент выбирает каким вариантом защиты подписания документов воспользоваться (одноразовый смс-пароль либо «электронный ключ» (E-token)), после этого для входа в систему и проведения финансовых операций, клиенту выдается логин (транспортный), в котором указываются рандомные цифры, является одноразовым, при входе в систему «

<

данные изъяты>» клиент меняет логин на свой, потом в течение суток клиенту на контактный номер телефона приходит одноразовый смс-пароль для входа в систему, который также меняется на свой постоянный пароль, чтобы обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, от несанкционированного доступа и сохранность логина и паролей для входа в систему «

<

данные изъяты>». После проведения данной процедуры клиент получает доступ к дистанционному управлению счетом. При каждом входе в систему «

<

данные изъяты>» клиент вводит логин и пароль, который тот сам сформировал, после чего на его контактный номер телефона приходит смс-сообщение с одноразовым паролем для подтверждения входа в личный кабинет. При осуществлении любой финансовой операции на контактный номер клиента приходит одноразовый пароль для подтверждения данной операции. При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в Банке клиенту разъясняется право пользования логином и паролем, с помощью которого совершается вход в «

<

данные изъяты>. При ознакомлении клиента со сведениями о бенефициарном владельце, клиент ставит свою подпись и подтверждает, что является единственным учредителем организации. В случае, если у организации два и более учредителей, то сведения о других учредителях также вносятся в данный бланк. При закрытии расчетного счета клиент самостоятельно обращается в Банк, либо это вправе сделать доверенное лицо по нотариальной доверенности, либо по доверенности по образцу Банка. Все формы анкет, применяемые в Банке, разработаны на основании Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отражают сведения необходимые для проведения процедуры идентификации клиента. ДД.ММ.ГГГГ в офис ПАО 

<

данные изъяты>» по .... обратилась директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 с целью открытия расчетного счета, предоставила установленный пакет документов и документы, подтверждающие личность. После проверки документов и личности было составлено и подписано заявление об открытии расчетного счета Общества, затем открыт расчетный счет № ООО «

<

данные изъяты>». В заявлении на получение бизнес-карты указаны анкетные и паспортные данные ФИО1, а также номер телефона №, на который поступило смс-сообщение с логином и паролем для входа в личный кабинет «

<

данные изъяты>, а также в дальнейшем необходимые смс-коды для входа в систему. ФИО1 была предупреждена, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету (т.1 л.д.210-215);

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля Б, сотрудника ПАО «

<

данные изъяты>», пояснившей о порядке открытия расчетного счета, в целом аналогичных вышеприведенным свидетелю К При наличии положительного результата проверки с клиентом заключается договор в системе «Клиент-Банк». При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в Банке, клиенту разъясняется право пользования логином и паролем, с помощью которого совершается вход в систему «Клент-Банк», а именно, что только сам клиент имеет право осуществлять операции по счету Общества, и о том, что он не должен передавать пароль для пользования третьим лицам. На основании представленных документов юридического дела и выписки о движении денежных средств по счету, пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ обратилась директор ООО «

<

данные изъяты>» ФИО1 в офис банка по .... в .... с целью открытия расчетного счета с подключением системы ДБО с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию расчетного счета посредством абонентского номера №. После чего были открыты расчетные счета №, № для ООО «

<

данные изъяты>» и ФИО1 начала иметь доступ к дистанционной системе обслуживания, для доступа к расчетным счетам логин и пароль предоставлялись ФИО1 на сотовый телефон, который указывала при заполнении всех документов. ФИО1 была предупреждена, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, более никто не имел доступа к вышеуказанным расчетным счетам (т.1 л.д.216-221);

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля Л1, сотрудника ПАО КБ «

<

данные изъяты>», пояснившего о том, что отношения между банком и клиентом по открытию счетов, пользованию средствами их управления регламентируются договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе 

<

данные изъяты> и приложений к нему; имеется мобильное приложение, система интернет-банк и банковская карта. Существенным нарушением договора является передача логина и пароля от личного кабинета, пин-коды третьим лицам, это доводится до клиента, который предупреждается об ответственности за данное нарушение, подписывая договор, где это указано. На основании представленных следователем документов пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 в офисе ПАО КБ «

<

данные изъяты>» по .... «а» в .... были открыты расчетные счета ООО «

<

данные изъяты>» с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию расчетного счета посредством абонентского номера №, выдана банковская карта с пин-кодом к ней. При открытии счета ФИО1 предоставила учредительные документы, печать организации, паспорт (т.1 л.д.228-233);

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля М, сотрудника АО 

<

данные изъяты>», пояснившего, что заявка на открытие расчетного счета подается руководителем организации в электронном виде, выдача карты производится путем личных встреч с клиентом на территории .... из-за отсутствия офиса банка. Отношения между банком и клиентом по открытию счетов, пользованию средствами их управления регламентируются договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «

<

данные изъяты>» и приложений к нему; имеется мобильное приложение, система интернет-банк и банковская карта. Существенным нарушением договора является не предоставление клиентом достоверной информации о его месте нахождения и адреса, сведений об изменении адреса места нахождения, фактического адреса, почтовых реквизитов, учредительных и регистрационных документов, документов о лицах, наделенных правом распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете. Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемых документов и сведений для открытия счета, и ведения по нему банковских операций. На основании представленных следователем документов пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 в ТЦ «

<

данные изъяты>» обратилась с целью открытия расчетного счета Общества, предоставила установленный пакет документов, после проверки которых и личности, были открыты расчетные счета ООО «

<

данные изъяты>», выдана банковская карта, на указанный номер телефона № поступило смс-сообщение с логином и паролем для входа в систему ДБО «

<

данные изъяты>», а также в дальнейшем необходимые смс-коды для входа в систему ДБО. ФИО1 была предупреждена, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, кроме ФИО1 более никто не имел доступа к вышеуказанным расчетным счетам (т.1 л.д.240-245);

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля Д, сотрудника АО «

<

данные изъяты>», пояснившего о порядке открытия расчетного счета, куда обращается лично руководитель организации, который обязан при себе иметь паспорт, учредительные документы, печать организации; также могут присутствовать третьи лица (бухгалтер либо заместитель руководителя, персональные данные которых также фиксируются). Перед подписанием пакета документов разъясняется порядок пользования электронными средствами платежей; сотрудником Банка вносятся персональные данные клиента в заявление на открытие счета, которые клиент проверяет и ставит свою подпись, предоставляет три подписи в карточке с образцами подписи. Клиентом предоставляются оригиналы документов на юридическое лицо, которые сотрудник Банка сканирует, после чего формирует заявку в специализированном программном обеспечении и направляет на дальнейшую проверку в службу безопасности Банка, получая положительный либо отрицательный ответ. При наличии положительного результата проверки с клиентом заключается договор в системе «

<

данные изъяты>», клиенту выдается логин (транспортный), в логине указываются рандомные цифры, который является одноразовым, при входе в систему «

<

данные изъяты>» клиент меняет логин на свой, потом в течение суток клиенту на контактный номер телефона приходит одноразовый смс-пароль для входа в систему «

<

данные изъяты>», который также меняется на свой постоянный пароль. После проведения данной процедуры клиент получает доступ к дистанционному управлению счетом. При каждом входе в систему «

<

данные изъяты>» клиент вводит логин и пароль, который тот сам сформировал, после чего на его контактный номер телефона приходит смс-сообщение с одноразовым паролем для подтверждения входа в личный кабинет. При осуществлении любой финансовой операции на контактный номер клиента приходит одноразовый пароль для подтверждения данной операции. При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в Банке клиенту разъясняется право пользования логином и паролем, с помощью которого совершается вход в «

<

данные изъяты>». На основании представленных следователем документов пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обратилась в офис ПАО «

<

данные изъяты>» по .... с целью открытия расчетного счета Общества, предоставила установленный пакет документов. После проверки документов и личности, был открыт расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>», выдана банковская карта, указан номер телефона №, предоставлен доступ к системе ДБО. ФИО1 была предупреждена, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, кроме ФИО1 более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету (т.1 л.д.234-239);

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля Р1, сотрудника ПАО «

<

данные изъяты>», пояснившей о порядке открытия расчетного счета, в целом аналогичных вышеприведенным свидетелям. Отношения между банком и клиентом по открытию счетов, пользованию средствами их управления регламентируются договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «

<

данные изъяты>» и приложений к нему. Существенным нарушением договора является не предоставление клиентом достоверной информации о его месте нахождения и адреса, сведений об изменении адреса места нахождения, фактического адреса, почтовых реквизитов, учредительных и регистрационных документов, документов о лицах, наделенных правом распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете. Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемых документов и сведений для открытия счета, и ведения по нему банковских операций. На основании представленных следователем документов пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обратилась в банк с целью открытия расчетного счета Общества, предоставила установленный пакет документов. После проверки документов и личности, были открыты расчетные счета ООО «

<

данные изъяты>», выдана банковская карта, на указанный номер телефона № поступило смс-сообщение с логином и паролем для входа в систему ДБО «

<

данные изъяты>». ФИО1 была предупреждена, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, кроме ФИО1 более никто не имел доступа к вышеуказанным расчетным счетам (т.1 л.д.269-274);

- протоколами осмотра дисков, предоставленных 

<

данные изъяты> на которых содержатся копии документов из юридического дела и выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>»; впоследствии признанных и приобщенных в качестве вещественных доказательств (т.1 л.д.61-70, 249-268, т.2 л.д.1-136, 137-150, 151-191, 192-223, 224-256, т.3 л.д.1-18, 19-30, 31-37, 38-50, 51-53);

- ответом из МИФНС № по ...., согласно которому предоставлены копии регистрационного дела ООО «

<

данные изъяты>», директором и учредителем которого, начиная с ДД.ММ.ГГГГ являлась ФИО1 (т.1 л.д.113-151);

- выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО «

<

данные изъяты>», согласно которой директором и учредителем ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № являлась в ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 (т.1 л.д.37-46); 

- копией приговора мирового судьи судебного участка №.... от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО1 признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.173.2 УК РФ (т.1 л.д.52-53).

Оценивая все представленные доказательства, суд приходит к выводу, что они собраны и проверены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона. 

Представленная совокупность доказательств, исследованных в судебном заседании, является достаточной для признания подсудимой виновной в совершении преступления при установленных судом обстоятельствах. 

В основу приговора судом положены признательные показания подсудимой, данные в ходе предварительного расследования, которые подтверждаются показаниями свидетелей – сотрудников банков К, Л, Б1, Л1, М, Д, Р1 о порядке открытия расчетного счета юридическому лицу и заключения договора в банке, об обстоятельствах регистрации и проверки документов для регистрации ООО «

<

данные изъяты>», и иными исследованными доказательствами. 

Оснований не доверять показаниям указанных свидетелей, а также для оговора ими подсудимой, как и самооговора подсудимой, не имеется, их показания последовательны и непротиворечивы, согласуются между собой, объективно подтверждаются иными добытыми по делу доказательствами. 

Все исследованные и указанные выше доказательства взаимно дополняют друг друга, получены в соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства Российской Федерации, основания для признания каких-либо из них недопустимыми отсутствуют, поэтому указанные доказательства в их совокупности суд принимает в основу обвинительного приговора.

Судом установлено, что ФИО1, зарегистрировав на свое имя ООО «

<

данные изъяты>», внеся в ЕГРЮЛ сведения о том, что является директором, не намеревалась в действительности управлять юридическим лицом, а также совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации, вместе с тем, действуя от имени Общества из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, являясь номинальным руководителем Общества, открыла в вышеуказанных банковских учреждениях расчетные счета, сообщая при этом информацию об абонентском номере сотового телефона, не намереваясь использовать электронные средства платежей и носители информации, которые затем за ранее полученное денежное вознаграждение, передала (сбыла) неустановленному лицу. При этом подсудимая понимала, что использование иным лицом полученных ею в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств иным лицам запрещена, о чем ФИО1 была предупреждена сотрудниками банков, что подтверждает наличие у нее умысла на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Судом достоверно установлено, что ФИО1 выступала как единоличный исполнительный орган ООО «

<

данные изъяты>», подписывала от лица общества необходимые документы, использовала печать организации при открытии расчетных счетов организации.

Также из исследованных в судебном заседании материалов уголовного дела установлено, что подсудимая, получила средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, позволяющие в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени созданного на ее имя юридического лица ООО «

<

данные изъяты>». После получения средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени Общества, передала их неустановленному лицу, осознавая при этом, что после открытия расчетного счета и предоставления иному лицу электронных средств платежей, последний самостоятельно сможет осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по счету ООО «

<

данные изъяты>», то есть неправомерно, и желала этого, так как, при обращении в банковские организации, в каждом случае, она была лично ознакомлена сотрудниками банков с Условиями открытия и обслуживания расчетных счетов и недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, тем самым умышленно, сбыла неустановленному лицу средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль.

Правом доступа к электронным средствам платежа и электронным носителям информации для доступа к расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>» обладала только сама ФИО1

В связи с вышеизложенным, доводы защитника об отсутствии в деянии подсудимой состава преступления по ст.187 УК РФ и что по данной статье платежные карты должны быть поддельными, а электронные средства и электронные носители информации обеспечивать неправомерный доступ к банковскому счету, являются несостоятельными и основаны на не верном толковании закона. 

Действия ФИО1 суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжких, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и условия жизни ее семьи, личность подсудимой, которая участковым уполномоченным полиции характеризуется положительно, а также смягчающие наказание обстоятельства.

В качестве смягчающих обстоятельств суд признает и учитывает раскаяние в содеянном, признание вины, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче признательных показаний и объяснений признательного характера, в которых ФИО1, в т.ч. сообщила о преступных действиях неустановленного лица, состояние здоровья близких родственников подсудимой, оказание им помощи.

Иных обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, прямо предусмотренных ч.1 ст. 61 УК РФ, не имеется, в то же время признание в качестве таковых обстоятельств, не закрепленных данной нормой, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ является правом суда, а не его обязанностью. Суд, обсудив данный вопрос, не находит оснований для отнесения к смягчающим наказание обстоятельствам иных, кроме перечисленных выше. 

Отягчающих обстоятельств по делу не установлено.

Учитывая указанные обстоятельства, характер совершенного преступления, данные о ее личности, принцип справедливости и гуманизма, семейного и материального положения, смягчающих вину обстоятельств, суд приходит к выводу, что исправление ФИО1 возможно без реальной изоляции от общества, и назначает наказание в виде лишения свободы с учетом требований ч.1 ст.62 УК РФ, с применением ст.73 УК РФ условно.

Также учитывается, что на момент совершения преступления ФИО1 была не судима; наказание по приговору от ДД.ММ.ГГГГ в настоящее время отбыто.

Оснований для назначения подсудимой наказания с применением ст.53.1 УК РФ, суд, принимая во внимание обстоятельства совершения преступления, степень его общественной опасности, не усматривает, как и не находит оснований для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняется подсудимая, на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

В соответствии с п.59 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания», если закон, по которому квалифицировано совершенное преступление, предусматривает обязательное назначение дополнительного наказания, то его неприменение судом допускается либо при наличии условий, предусмотренных ст.64 Уголовного кодекса Российской Федерации, либо в силу положений Общей части Уголовного кодекса Российской Федерации о неприменении соответствующего вида наказания.

Закон, по которому квалифицировано совершенное ФИО1 преступление, предусматривает обязательное назначение дополнительного наказания в виде штрафа. В данном случае, фактические обстоятельства совершенного преступления, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, поведение ФИО1 после совершения преступления, по мнению суда, существенно уменьшают степень общественной опасности преступления, поэтому судом они признаются исключительными, и, с применением ст.64 УК РФ, судом не назначается подсудимой дополнительное наказание в виде штрафа. 

Судьба вещественных доказательств разрешается в соответствии с требованиями ст.81 УПК РФ.

На основании ст.132 УПК РФ суд не усматривает правовых оснований для освобождения трудоспособной подсудимой от уплаты вознаграждения, выплаченного адвокату за осуществление ее защиты в ходе предварительного следствия (5 382 рублей) и в судебном заседании (8 970 рублей), считая, что это взыскание никого не поставит в трудное материальное положение.

По данному уголовному делу ФИО1 в порядке ст.91 УПК РФ не задерживалась.

Руководствуясь ст.ст.299, 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ст.64 УК РФ в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы без дополнительного наказания в виде штрафа.

В силу ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 1 год; обязать осужденную не менять места постоянного жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного и являться на регистрацию в этот орган 1 раз в месяц в дни, установленные данным органом.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении после вступления приговора в законную силу отменить.

Взыскать с ФИО1 процессуальные издержки по оплате услуг адвоката в размере 14 352 рублей.

Вещественные доказательства: хранящиеся в материалах уголовного дела – пакеты документов, предоставленных из 

<

данные изъяты>» - хранить в уголовном деле; хранящиеся в камере вещественных доказательств СО - диски - хранить до рассмотрения выделенного уголовного дела.

Снять арест с имущества – денежных средств в размере 1 500 рублей - вернув их ФИО1

Приговор может быть обжалован в Алтайский краевой суд через Центральный районный суд г. Барнаула в течение 15 суток со дня провозглашения.

Осужденная вправе участвовать при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, где она может поручать осуществление своей защиты избранному ею защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья Л.И.Чистеева