Дело № 1–291/2025 

Приговор

Именем Российской Федерации

г. Вязьма 2 октября 2025 года

Вяземский районный суд Смоленской области в составе: 

судьи Пугачева А.А.

при секретаре Серегиной С.А., 

с участием государственных обвинителей Вяземской межрайонной прокуратуры Смоленской области Санникова А.Д., Ревво В.В., Козлова П.Д.,

подсудимой – ФИО1,

защитника - адвоката Ревковой О.А., представившей удостоверение № 566 и ордер № АП-50-007365 от 14.02.2025 г. Вяземской коллегии адвокатов Смоленской области, 

а также представителя потерпевшего Д.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Вяземского районного суда в общем порядке уголовное дело в отношении:

ФИО1, 

<

данные изъяты>, не судимой,

осужденной:

- 12.03.2025 мировым судьей судебного участка № 14 в муниципальном образовании «Вяземский муниципальный округ» Смоленской области по ч. 1 ст. 159 УК РФ к штрафу в размере 20000 рублей, штраф оплачен 02.04.2025,

в порядке ст.ст. 91-92 УПК РФ не задерживавшейся, под стражей не содержащейся, избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

Подсудимая ФИО1 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

В период с 1 августа 2023 года до 31 августа 2023 года ФИО2 через интернет- сайт 

<

данные изъяты> с целью получения заработка заключила договор оказания услуг с 

<

данные изъяты> в соответствии с которым ФИО2 должна была на территории г. Вязьма и Вяземского муниципального округа Смоленской области осуществлять доставку клиентам различных кредитных организаций (банков) комплекты документов, необходимые для заключения клиентами договоров банковского обслуживания и иных договоров, банковские карты, а также осуществлять идентификацию клиентов с осуществлением снятий фотокопий документов клиента, фотографирование клиента и последующую передачу посредством специализированного приложения подписанных документов и фотографий кредитной организации.

Также, в период с 22 мая 2024 года по 23 декабря 2024 года ФИО2 на основании трудового договора ХХХ от 22 мая 2024 года выполняла трудовую деятельность в должности 

<

данные изъяты> в соответствии с которым ФИО2 должна была на территории г. Вязьма и Вяземского муниципального округа Смоленской области осуществлять доставку клиентам ПАО «ВТБ» комплекты документов, необходимые для заключения клиентами договоров банковского обслуживания и иных договоров, банковские карты, а также осуществлять идентификацию клиентов с осуществлением снятий фотокопий документов клиента, фотографирование клиента и последующую передачу посредством специализированного приложения подписанных документов и фотографий ПАО «ВТБ». В связи с осуществлением указанной деятельности ФИО2 получала доступ к личным данным клиентов банков, такие как паспортные данные, личная фотография.

В процессе осуществления указанной деятельности в период времени с 22 мая 2024 года до 23 декабря 2024 года у ФИО2 возник умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «ВТБ», путем обмана незнакомых ей сотрудников указанного банка, принимавших решение об одобрении выдачи кредита. В целях реализации своего корыстного умысла ФИО2 разработала план, согласно которому при получении заявки на доставку карты кредитной организации (банка), она, получив доступ к персональным данным клиента кредитной организации (банка), заключит от имени клиента договор комплексного обслуживания с заведением банковского мастер-счета, изготовит самостоятельно заявку на получение кредита в ПАО «ВТБ», в которой укажет номер своего телефона, с помощью которого сможет осуществлять удаленное подписание документов, а также в целях хищения денежных средств путем обмана она введет в заблуждение незнакомых ей сотрудников ПАО «ВТБ» относительно личности заемщика, путем указания в заявке полученных в ходе деятельности персональных данных иных лиц, а также предоставления сотрудникам ПАО «ВТБ» фотографии их паспорта. Ввиду этого неосведомленные сотрудники ПАО «ВТБ» будучи обманутыми ФИО2 примут решение об одобрении кредита и зачислении денежных средств на кредитную карту, привязанную к банковскому мастер-счету и выпускаемую одновременно с одобрением кредита, которая фактически будет находиться в пользовании ФИО2, в связи с чем, последняя получит реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами, без намерения их возврата, т.е. доведет свой корыстный умысел до конца. Помимо этого, ФИО2 для хищения денежных средств ПАО «ВТБ» указанным способом в указанный период решила также использовать личные данные иных лиц, полученные иным неустановленным способом.

Так, в целях совершения хищения денежных средств ПАО «ВТБ» 22 августа 2024 года ФИО2, используя имеющуюся у нее фотографию паспорта С.И., используя персональные данные последнего, заключила от его имени договор комплексного обслуживания, в качестве доверенного номера телефона - номер телефона, используемый для подписания документов электронной подписью, указала подконтрольный ей номер сотового телефона ХХХ, подписала единую форму согласия, вследствие чего на имя С.И. был открыт банковский мастер-счет, по которому возможен выпуск кредитной карты.

Далее, с целью реализации своего корыстного преступного умысла ФИО1, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «ВТБ», путем обмана, 29 августа 2024 года находясь по месту своего проживания, а именно: 

<

адрес>, используя имеющийся у нее служебный планшетный компьютер, выданный ПАО «ВТБ» с установленным на нем web-приложением «ВТБ-PRO» через сеть «Интернет» оформила на указанном web-приложении электронную заявку на предоставление кредитного займа в соответствии с условиями договора потребительского кредита в размере 50 000 рублей на имя С.И., используя при этом личные, в том числе паспортные данные С.И. без согласия последнего, которые ФИО2 указала в заявке, а также указав в заявке свой номер мобильного телефона ХХХ, в целях получения на него соответствующих кодов подтверждения.

Вследствие указанных действий, 29 августа 2024 года неосведомленные о преступной деятельности ФИО2 незнакомые ей сотрудники ПАО «ВТБ», находясь в неустановленном следствием месте, будучи обманутыми указанным способом ФИО2, посредством составления анкеты от имени С.И., содержащей заведомо недостоверные сведения относительно волеизъявления С.И. на оформление кредита, его номера мобильного телефона, и предоставления через сеть «Интернет» полученных обманным путем фотографий паспорта С.И., приняли решение об одобрении выдачи кредита по указанной заявке, вследствие чего ФИО1 отправлены коды подтверждения, аналоги рукописной подписи и место расположения кредитной документации в сети «Интернет» для её подписания указанным кодом.

Далее с целью реализации своего корыстного преступного умысла ФИО1., 29 августа 2024 года, находясь по месту своего проживания, а именно: 

<

адрес>, получив указанным обманным путем на абонентский номер своего мобильного телефона цифровой код, необходимый для подписания договора потребительского займа, действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо не собираясь возвращать денежные средства, отправила полученный код подтверждения, тем самым подписала и заключила от имени С.И. с ПАО «ВТБ» кредитный договор ХХХ от 29.08.2024 на сумму 50 000 рублей, которые 29 августа 2024 года зачислены на банковский счет банковской карты ХХХ на имя С.И., находящейся в фактическом пользовании ФИО1.. Вследствие указанных действий ФИО2 с момента зачисления денежных средств на указанный счет получила реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами с помощью вышеуказанной банковской картой по своему усмотрению.

В продолжение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «ВТБ», путем обмана, 19 сентября 2024 года ФИО2 используя имеющуюся у нее фотографию паспорта А.Ю,, используя персональные данные последнего, заключила от его имени договор комплексного обслуживания, в качестве доверенного номера телефона - номер телефона, используемый для подписания документов электронной подписью, указала подконтрольный ей номер сотового телефона ХХХ, подписала единую форму согласия, вследствие чего на имя А.Ю, был открыт банковский мастер-счет, по которому возможен выпуск кредитной карты.

В продолжение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «ВТБ», путем обмана, ФИО2 19 сентября 2024 года находясь по месту своего проживания, а именно: 

<

адрес>, используя имеющуюся у нее фотографию паспорта А.Ю,, используя имеющийся у нее служебный планшетный компьютер, выданный ПАО «ВТБ» с установленным на нем web-приложением «ВТБ-PRO» через сеть «Интернет» оформила на указанном web-приложении электронную заявку на предоставление кредитного займа в соответствии с условиями договора потребительского кредита в размере 70 000 рублей на имя А.Ю,. 27 сентября 2024 года, находясь по месту своего проживания, а именно: 

<

адрес>, аналогичным образом оформила электронную заявку на предоставление кредитного займа на сумму 800 000 рублей, используя при этом личные, в том числе паспортные данные А.Ю, без согласия последнего, которые ФИО2 указала в заявке, а также указав в заявке свой номер мобильного телефона ХХХ, в целях получения на него соответствующих кодов подтверждения.

Вследствие указанных действий, 19 сентября 2024 года неосведомленные о преступной деятельности ФИО2 незнакомые ей сотрудники ПАО «ВТБ», будучи обманутыми указанным способом ФИО2, посредством составления анкеты от имени А.Ю,, содержащей заведомо недостоверные сведения относительно волеизъявления А.Ю, на оформление кредита, его номера мобильного телефона, и предоставления через сеть «Интернет» полученных обманным путем фотографий паспорта А.Ю,, приняли решение об одобрении выдачи кредита по указанной заявке, вследствие чего ФИО2 отправлены коды подтверждения, аналоги рукописной подписи и место расположения кредитной документации в сети «Интернет» для её подписания указанным кодом.

Далее, с целью реализации своего корыстного преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «ВТБ», путем обмана, ФИО1, дд.мм.гггг. находясь по месту своего проживания, а именно: 

<

адрес>, получив указанным обманным путем на абонентский номер своего мобильного телефона цифровой код, необходимый для подписания договора потребительского займа, действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо не собираясь возвращать денежные средства, отправила полученный код подтверждения, тем самым подписала и заключила от имени А.Ю, с ПАО «ВТБ» кредитный договор ХХХ от 19.09.2024 на сумму 70 000 рублей, которые 19 сентября 2024 года зачислены на банковский счет банковской карты ХХХ на имя А.Ю,, а 27 сентября 2024 года, находясь по месту своего проживания, а именно: 

<

адрес>, аналогичным образом подписала и заключила от имени А.Ю, с ПАО «ВТБ» кредитный договор ХХХ от 27.09.2024 на сумму 800 000 рублей, которые 27 сентября 2024 года зачислены на банковский счет ХХХ банковской карты на имя А.Ю,, находящейся в фактическом пользовании ФИО2. Вследствие указанных действий ФИО1. с момента зачисления денежных средств на указанный счет получила реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами с помощью вышеуказанной банковской картой по своему усмотрению.

В продолжение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «ВТБ», 8 октября 2024 года ФИО2, используя имеющуюся у нее фотографию паспорта А.В., используя персональные данные последнего, заключила от его имени договор комплексного обслуживания, в качестве доверенного номера телефона - номер телефона, используемый для подписания документов электронной подписью, указала подконтрольный ей номер сотового телефона ХХХ, подписала единую форму согласия, вследствие чего на имя А.В. был открыт банковский мастер-счет, по которому возможен выпуск кредитной карты.

В продолжение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «ВТБ», путем обмана ФИО2 8 октября 2024 года, находясь по месту своего проживания, а именно: 

<

адрес>, используя фотографию паспорта А.В., используя имеющийся у нее служебный планшетный компьютер, выданный ПАО «ВТБ» с установленным на нем web-приложением «ВТБ-PRO» через сеть «Интернет» оформила на указанном web-приложении электронную заявку на предоставление кредитного займа в соответствии с условиями договора потребительского кредита в размере 50 000 рублей на имя А.В., используя при этом личные, в том числе паспортные данные А.В. без согласия последнего, которые ФИО2 указала в заявке, а также указав в заявке свой номер мобильного телефона +ХХХ в целях получения на него соответствующих кодов подтверждения.

Вследствие указанных действий 8 октября 2024 года неосведомленные о преступной деятельности ФИО1. незнакомые ей сотрудники ПАО «ВТБ», находясь в неустановленном следствием месте, будучи обманутыми указанным способом ФИО1., посредством составления анкеты от имени А.В., содержащей заведомо недостоверные сведения относительно волеизъявления А.В. на оформление кредита, его номера мобильного телефона, и предоставления через сеть «Интернет» полученных обманным путем фотографий паспорта и самого А.В., приняли решение об одобрении выдачи кредита по указанной заявке, вследствие чего ФИО1 отправлены коды подтверждения, аналоги рукописной подписи и место расположения кредитной документации в сети «Интернет» для её подписания указанным кодом.

Далее, с целью реализации своего корыстного преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «ВТБ», путем обмана, ФИО1 8 октября 2024 года, находясь по месту своего проживания, а именно: 

<

адрес>, получив указанным обманным путем на абонентский номер своего мобильного телефона цифровой код, необходимый для подписания договора потребительского займа, действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо не собираясь возвращать денежные средства, отправила полученный код подтверждения, тем самым подписала и заключила от имени А.В. с ПАО «ВТБ» кредитный договор ХХХ от 08.10.2024 на сумму 50 000 рублей, которые 8 октября 2024 года зачислены на банковский счет банковской карты ХХХ на имя А.В., находящейся в фактическом пользовании ФИО2. Вследствие указанных действий ФИО2 с момента зачисления денежных средств на указанный счет получила реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами с помощью вышеуказанной банковской картой по своему усмотрению.

В продолжение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «ВТБ», 15 октября 2024 года ФИО2, используя имеющуюся у нее фотографию паспорта Ю.А., используя персональные данные последней, заключила от ее имени договор комплексного обслуживания, в качестве доверенного номера телефона указала подконтрольный ей номер сотового телефона +ХХХ, подписала единую форму согласия, вследствие чего на имя Ю.А. был открыт банковский мастер-счет, по которому возможен выпуск кредитной карты.

В продолжение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «ВТБ», ФИО2 15 октября 2024 года, находясь по месту своего проживания, а именно: 

<

адрес>, используя имеющуюся у нее фотографию паспорта Ю.А., используя имеющийся у нее служебный планшетный компьютер, выданный ПАО «ВТБ» с установленным на нем web-приложением «ВТБ-PRO» через сеть «Интернет» оформила на указанном web-приложении электронную заявку на предоставление кредитного займа в соответствии с условиями договора потребительского кредита в размере 80 000 рублей на имя Ю.А., используя при этом личные, в том числе паспортные данные Ю.А. без согласия последней, которые ФИО1 указала в заявке, а также указав в заявке свой номер мобильного телефона +ХХХ в целях получения на него соответствующих кодов подтверждения.

Вследствие указанных действий, 15 октября 2024 года неосведомленные о преступной деятельности ФИО1. незнакомые ей сотрудники ПАО «ВТБ», будучи обманутыми указанным способом ФИО1., посредством составления анкеты от имени Ю.А., содержащей заведомо недостоверные сведения относительно волеизъявления Ю.А. на оформление кредита, ее номера мобильного телефона, и предоставления через сеть «Интернет» полученных обманным путем фотографий паспорта Ю.А., приняли решение об одобрении выдачи кредита по указанной заявке, вследствие чего ФИО2 отправлены коды подтверждения, аналоги рукописной подписи и место расположения кредитной документации в сети «Интернет» для её подписания указанным кодом.

Далее, с целью реализации своего корыстного преступного умысла ФИО1., 15 октября 2024 года, находясь по месту своего проживания, а именно: 

<

адрес>, получив указанным обманным путем на абонентский номер своего мобильного телефона цифровой код, необходимый для подписания договора потребительского займа, действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо не собираясь возвращать денежные средства, отправила полученный код подтверждения, тем самым подписала и заключила от имени Ю.А. с ПАО «ВТБ» кредитный договор ХХХ от 15.10.2024 на сумму 80 000 рублей, которые 15 октября 2024 года зачислены на банковский счет банковской карты ХХХ на имя Ю.А., находящейся в фактическом пользовании ФИО2. Вследствие указанных действий ФИО2 с момента зачисления денежных средств на указанный счет получила реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению.

В продолжение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «ВТБ», 29 октября 2024 года ФИО1, используя имеющуюся у нее фотографию паспорта Г.С., используя персональные данные последней, заключила от ее имени договор комплексного обслуживания, в качестве доверенного номера телефона - номер телефона, используемый для подписания документов электронной подписью, указала подконтрольный ей номер сотового телефона ХХХ подписала единую форму согласия, вследствие чего на имя Г.С. был открыт банковский мастер-счет, по которому возможен выпуск кредитной карты.

В продолжение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «ВТБ», путем обмана, ФИО2 29 октября 2024 года, находясь по месту своего проживания, а именно: 

<

адрес>, используя имеющуюся у нее фотографию паспорта Г.С., используя имеющийся у нее служебный планшетный компьютер, выданный ПАО «ВТБ» с установленным на нем web-приложением «ВТБ-PRO» через сеть «Интернет» оформила на указанном web-приложении электронную заявку на предоставление кредитного займа в соответствии с условиями договора потребительского кредита в размере 100 000 рублей на имя Г.С., используя при этом личные, в том числе паспортные данные Г.С. без согласия последней, которые ФИО1 указала в заявке, а также указав в заявке свой номер мобильного телефона +ХХХ в целях получения на него соответствующих кодов подтверждения.

Вследствие указанных действий, 29 октября 2024 года неосведомленные о преступной деятельности ФИО1 незнакомые ей сотрудники ПАО «ВТБ», будучи обманутыми указанным способом ФИО1, посредством составления анкеты от имени Г.С., содержащей заведомо недостоверные сведения относительно волеизъявления Г.С. на оформление кредита, ее номера мобильного телефона, и предоставления через сеть «Интернет» полученных обманным путем фотографий паспорта Г.С. приняли решение об одобрении выдачи кредита по указанной заявке, вследствие чего ФИО1 отправлены коды подтверждения, аналоги рукописной подписи и место расположения кредитной документации в сети «Интернет» для её подписания указанным кодом.

Далее, с целью реализации своего корыстного преступного умысла ФИО1 29 октября 2024 года, находясь по месту своего проживания, а именно: 

<

адрес>, получив указанным обманным путем на абонентский номер своего мобильного телефона цифровой код, необходимый для подписания договора потребительского займа, действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо не собираясь возвращать денежные средства, отправила полученный код подтверждения, тем самым подписала и заключила от имени Г.С. с ПАО «ВТБ» кредитный договор ХХХ от 29.10.2024 на сумму 100000 рублей, которые 29 октября 2024 года зачислены на банковский счет банковской карты ХХХ на имя Г.С., находящейся в фактическом пользовании ФИО1.. Вследствие указанных действий ФИО1 с момента зачисления денежных средств на указанный счет получила реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению.

В продолжение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «ВТБ», 13 ноября 2024 года ФИО2, используя имеющуюся у нее фотографию паспорта М.А., используя персональные данные последней, заключила от ее имени договор комплексного обслуживания, в качестве доверенного номера телефона (номер телефона, используемый для подписания документов электронной подписью) указала подконтрольный ей номер сотового телефона +ХХХ, подписала единую форму согласия, вследствие чего на имя М.А. был открыт банковский мастер-счет, по которому возможен выпуск кредитной карты.

В продолжение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «ВТБ» путем обмана, ФИО2 13 ноября 2024 года, находясь по месту своего проживания, а именно: 

<

адрес> после получения фотографий паспорта М.А., ФИО1, используя имеющийся у нее служебный планшетный компьютер, выданный ПАО «ВТБ» с установленным на нем web-приложением «ВТБ-PRO» через сеть «Интернет» оформила на указанном web-приложении электронную заявку на предоставление кредитного займа в соответствии с условиями договора потребительского кредита в размере 60 000 рублей на имя М.А., используя при этом личные, в том числе паспортные данные М.А. без согласия последней, которые ФИО1 указала в заявке, а также указав в заявке свой номер мобильного телефона +ХХХ в целях получения на него соответствующих кодов подтверждения.

Вследствие указанных действий, 13 ноября 2024 года неосведомленные о преступной деятельности ФИО1 незнакомые ей сотрудники ПАО «ВТБ», будучи обманутыми указанным способом ФИО1, посредством составления анкеты от имени М.А., содержащей заведомо недостоверные сведения относительно волеизъявления М.А. на оформление кредита, ее номера мобильного телефона, и предоставления через сеть «Интернет» полученных обманным путем фотографий паспорта М.А., приняли решение об одобрении выдачи кредита по указанной заявке, вследствие чего ФИО1 отправлены коды подтверждения, аналоги рукописной подписи и место расположения кредитной документации в сети «Интернет» для её подписания указанным кодом.

Далее, с целью реализации своего корыстного преступного умысла ФИО1 13 ноября 2024 года, находясь по месту своего проживания, а именно: 

<

адрес>, получив указанным обманным путем на абонентский номер своего мобильного телефона цифровой код, необходимый для подписания договора потребительского займа, действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо не собираясь возвращать денежные средства, отправила полученный код подтверждения, тем самым подписала и заключила от имени М.А. с ПАО «ВТБ» кредитный договор ХХХ от 13.11.2024 на сумму 60 000 рублей, которые 13 ноября 2024 года зачислены на банковский счет банковской карты ХХХ на имя М.А., находящейся в фактическом пользовании ФИО1, вследствие указанных действий ФИО1 с момента зачисления денежных средств на указанный счет получила реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению.

В продолжение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «ВТБ», 16 ноября 2024 года ФИО1, используя имеющуюся у нее фотографию паспорта Е.Г., используя персональные данные последней, заключила от ее имени договор комплексного обслуживания, в качестве доверенного номера телефона - номер телефона, используемый для подписания документов электронной подписью, указала подконтрольный ей номер сотового телефона +ХХХ, подписала единую форму согласия, вследствие чего на имя Е.Г. был открыт банковский мастер-счет, по которому возможен выпуск кредитной карты.

В продолжение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «ВТБ», ФИО1 16 ноября 2024 года, находясь по месту своего проживания, а именно: 

<

адрес> после получения фотографий паспорта Е.Г., ФИО1, используя имеющийся у нее служебный планшетный компьютер, выданный ПАО «ВТБ» с установленным на нем web-приложением «ВТБ-PRO» через сеть «Интернет» оформила на указанном web-приложении электронную заявку на предоставление кредитного займа в соответствии с условиями договора потребительского кредита в размере 90 000 рублей на имя Е.Г., используя при этом личные, в том числе паспортные данные Е.Г. без согласия последней, которые ФИО1 указала в заявке, а также указав в заявке свой номер мобильного телефона +ХХХ в целях получения на него соответствующих кодов подтверждения.

Вследствие указанных действий, 16 ноября 2024 года неосведомленные о преступной деятельности ФИО1 незнакомые ей сотрудники ПАО «ВТБ», будучи обманутыми указанным способом ФИО1, посредством составления анкеты от имени Е.Г., содержащей заведомо недостоверные сведения относительно волеизъявления Е.Г. на оформление кредита, ее номера мобильного телефона, и предоставления через сеть «Интернет» полученных обманным путем фотографий паспорта Е.Г., приняли решение об одобрении выдачи кредита по указанной заявке, вследствие чего ФИО1 отправлены коды подтверждения, аналоги рукописной подписи и место расположения кредитной документации в сети «Интернет» для её подписания указанным кодом.

Далее, с целью реализации своего корыстного преступного умысла ФИО1 16 ноября 2024 года, находясь по месту своего проживания, а именно: 

<

адрес>, получив указанным обманным путем на абонентский номер своего мобильного телефона цифровой код, необходимый для подписания договора потребительского займа, действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо не собираясь возвращать денежные средства, отправила полученный код подтверждения, тем самым подписала и заключила от имени Е.Г. с ПАО «ВТБ» кредитный договор ХХХ от 16.11.2024 на сумму 90 000 рублей, которые 16 ноября 2024 года зачислены на банковский счет банковской карты ХХХ на имя Е.Г., находящейся в фактическом пользовании ФИО1 Вследствие указанных действий ФИО1 с момента зачисления денежных средств на указанный счет получила реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению.

В продолжение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «ВТБ», 19 ноября 2024 года ФИО1, используя имеющуюся у нее фотографию паспорта Т.А., используя персональные данные последней, заключила от ее имени договор комплексного обслуживания, в качестве доверенного номера телефона - номер телефона, используемый для подписания документов электронной подписью, указала подконтрольный ей номер сотового телефона +ХХХ, поднимала единую фирму согласия, вследствие чего на имя Т.А. был открыт банковский мастер-счет, по которому возможен выпуск кредитной карты.

В продолжение своего преступного корыстного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «ВТБ», ФИО1 19 ноября 2024 года, находясь по месту своего проживания, а именно: 

<

адрес>, используя имеющуюся у нее фотографию паспорта Т.А., ФИО2, используя имеющийся у нее служебный планшетный компьютер, выданный ПАО «ВТБ» с установленным на нем web-приложением «ВТБ-PRO» через сеть «Интернет» оформила на указанном web-приложении электронную заявку на предоставление кредитного займа в соответствии с условиями договора потребительского кредита в размере 50 000 рублей на имя Т.А., используя при этом личные, в том числе паспортные данные Т.А. без согласия последней, которые ФИО1 указала в заявке, а также указав в заявке свой номер мобильного телефона +ХХХ в целях получения на него соответствующих кодов подтверждения.

Вследствие указанных действий, 19 ноября 2024 года неосведомленные о преступной деятельности ФИО1 незнакомые ей сотрудники ПАО «ВТБ», будучи обманутыми указанным способом ФИО1, посредством составления анкеты от имени Т.А., содержащей заведомо недостоверные сведения относительно волеизъявления Т.А. на оформление кредита, ее номера мобильного телефона, и предоставления через сеть «Интернет» полученных обманным путем фотографий паспорта и самой Т.А., приняли решение об одобрении выдачи кредита по указанной заявке, вследствие чего ФИО1 отправлены коды подтверждения, аналоги рукописной подписи и место расположения кредитной документации в сети «Интернет» для её подписания указанным кодом.

Далее, с целью реализации своего корыстного преступного умысла ФИО1 19 ноября 2024 года, находясь по месту своего проживания, а именно: 

<

адрес>, получив указанным обманным путем на абонентский номер своего мобильного телефона цифровой код, необходимый для подписания договора потребительского займа, действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо не собираясь возвращать денежные средства, отправила полученный код подтверждения, тем самым подписала и заключила от имени Т.А. с ПАО «ВТБ» кредитный договор ХХХ от 19.11.2024 на сумму 50 000 рублей, которые 19 ноября 2024 года зачислены на банковский счет банковской карты ХХХ на имя Т.А., находящейся в фактическом пользовании ФИО1. Вследствие указанных действий ФИО1 с момента зачисления денежных средств на указанный счет получила реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению.

Также, в продолжение своего преступного умысла на хищение денежных средств ПАО «ВТБ» ФИО1 используя имеющиеся у неё персональные данных Н.А., оформила кредитную карту от его имени и получила возможность распоряжаться денежными средствами при следующих обстоятельствах. Так, в период времени с 1 июня 2023 года до 29 августа 2024 года выполняя ранее взятые на себя обязательства по договору с ООО «Финансовая почта» ФИО1 находясь на территории г. Вязьма и Вяземского муниципального округа Смоленской области вручила Н.А. дебетовую карту «Ozon-банк».

Непосредственно после вручения Н.А. дебетовой карты «Ozon-банк» ФИО1 в указанном месте в указанное время, под предлогом удостоверения личности Н.А. и загрузки фотографии его паспорта в специальную программу осуществила фотографирование паспорта Н.А. Также ФИО1 под обманным предлогом, введя неосведомленного о её преступных действиях Н.А. в заблуждение относительное преступных намерений, сообщив что необходимо осуществить фотографирование Н.А., осуществила фотографирование последнего.

Далее, с целью реализации своего корыстного преступного умысла, ФИО1 22 декабря 2024 года, находясь по месту своего проживания, а именно: 

<

адрес>, после получения вышеуказанным способом фотографий паспорта Н.А., а также фотографий самого Н.А., используя имеющийся у нее служебный планшетный компьютер, выданный ПАО «ВТБ» с установленным на нем web-приложением «ВТБ-PRO» через сеть «Интернет» оформила на указанном web-приложении электронную заявку ХХХ на предоставление кредитного займа в соответствии с условиями договора потребительского кредита в размере 300 000 рублей на имя Н.А., используя при этом личные, в том числе паспортные, данные Н.А. без согласия последнего, которые ФИО1 указала в заявке, а также указав в заявке свой номер мобильного телефона +ХХХ в целях получения на него соответствующих кодов подтверждения.

Вследствие указанных действий, 22 декабря 2024 года неосведомленные о преступной деятельности ФИО1 незнакомые ей сотрудники ПАО «ВТБ», будучи обманутыми указанным способом ФИО1, посредством составления анкеты от имени Н.А., содержащей заведомо недостоверные сведения относительно волеизъявления Н.А. на оформление кредита, его номера мобильного телефона, и предоставления через сеть «Интернет» полученных обманным путем фотографий паспорта и самого Н.А., приняли решение об одобрении выдачи кредита по указанной заявке, вследствие чего ФИО1 отправлены коды подтверждения, аналоги рукописной подписи и место расположения кредитной документации в сети «Интернет» для её подписания указанным кодом.

Далее, с целью реализации своего корыстного преступного умысла ФИО1 22 декабря 2024 года, находясь по месту своего проживания, а именно: 

<

адрес>, получив указанным обманным путем на абонентский номер своего мобильного телефона цифровой код, необходимый для подписания договора потребительского займа, действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо не собираясь возвращать денежные средства, отправила полученный код подтверждения, тем самым подписала и заключила от имени Н.А. с ПАО «ВТБ» кредитный договор ХХХ от 22.12.2024 на сумму 300 000 рублей, которые 22 декабря 2024 года зачислены на имевшуюся у ФИО1 банковскую карту ХХХ с банковским счетом ХХХ на имя Н.А., находящейся в пользовании ФИО1. Вследствие указанных действий ФИО1 с момента зачисления денежных средств на указанный счет получила реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами с помощью вышеуказанной банковской картой по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО1, в период времени с 22 августа 2024 года до 23 декабря 2024 года, действуя с единым преступным умыслом, похитила путем обмана денежные средства ПАО «ВТБ» на общую сумму 1 650 000 рублей.

Подсудимая ФИО1 в судебном заседании вину в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, признала полностью, раскаялась в содеянном, от дачи показаний отказалась, в соответствии со ст. 51 Конституции Российской Федерации.

Из оглашенных показаний подсудимой ФИО3, данных ей на предварительном следствии (том 1 л.д. 96-100, 139-143, 149-152), следует, что 24 мая 2024 года она устроилась на работу 

<

данные изъяты>, место дислокации - г. Вязьма Смоленской области. В ее должностные обязанности входило выдача зарплатных/розничных карт, предоставление консультаций по продуктам и услугам банка. Для осуществления ее деятельности ПАО «ВТБ» выдал ей служебный планшет, на котором была установлена программа «VTB PRO», где руководство банка выкладывало заявки клиентов, которые она должна обслужить, тем самым закрыть заявку. В программе «VTB PRO» у нее был личный кабинет, вход в который осуществлялся через абонентский номер мобильного телефона, на который высылался код для входа в личный кабинет. Соответственно в личный кабинет всегда входила только она, кому-либо свой мобильный телефон, а также рабочий планшет она не передавала. Также раз в неделю ей необходимо было лично приезжать в офис банка ПАО «ВТБ», расположенный по адресу: Смоленская область, г. Вязьма, Советская площадь, д. 2, где ей выдалась безыменные кредитные карты, которые ей необходимо было предлагать клиентам и выдавать, когда поступают заявки. На руки ей еженедельно выдалось около 5-7 кредитных карт. Ранее она на интернет-сайте 

<

данные изъяты> искала подработку, так как было трудное материальное положение, нашла объявление от пользователя, какого именно не помнит, где предлагалась работа курьера, которая заключалась в выдаче кредитных и дебетовых карт различных банков клиентам. Данное объявление ее заинтересовало, она позвонила по абонентскому номеру, указанному в объявлении. Ей ответила женщина, которая представилась сотрудником компании 

<

данные изъяты> которая занимается доставкой банковских карт клиентам и предложила работу, которая заключалась в том, что ей по месту проживания курьер привозит банковские карты различных банков, а она в свою очередь развозит карты клиентам, которые перед получение карт расписываются в соответствующей документации и после фотографируются с картами, а она должна все эти документы сфотографировать и загрузить в приложение 

<

данные изъяты>. Она согласилась на данное предложение, после чего в данное приложение загрузила необходимые документы для трудоустройства и указала необходимые данные о себе. Данная организация предоставила ей sim-карту с абонентским номером ХХХ для пользования. На кого оформлена данная sim-карта она не знает, принадлежит сотовому оператору «Газпроммобайл». Пользовалась данной sim-картой на постоянной основе, в настоящий момент заблокировала данную sim-карту и выбросила. 

Летом 2024 года у нее было трудное материальное положение, в связи с чем, она подумала, что так как клиенты, которым она выдает дебетовые карты различных банков предоставляют ей свои паспорта, которые она фотографировала и многие фотографии были на ее мобильном телефоне, она будучи трудоустроена 

<

данные изъяты> и имея при себе служебный планшет, с помощью которого она может либо создать личный кабинет, то есть зарегистрировать клиента в ПАО «ВТБ», либо зайти в уже зарегистрированный личный кабинет клиента ПАО «ВТБ» и внести изменения в установочные данные. С этой целью она, выдавая дебетовые карты других банков, фотографируя паспорт клиента, после, будучи по месту своего проживания, до ноября 2024 года проживала по адресу: 

<

адрес>, с декабря 2024 года по настоящее время: 

<

адрес>, имея при себе паспортные данные других людей, используя служебный планшет ПАО «ВТБ» заходила в приложение VTB PRO под своим логином и паролем, где проверяла есть ли данные человек, чьи паспортные данные у нее имеются в базе клиентов ПАО «ВТБ». Некоторые из тех, кого на проверяла, были клиентами ПАО «ВТБ», однако на протяжении долгого времени не проводили какие-либо финансовые операции, в связи с чем, она заходила в их личный кабинет и осуществляла замену абонентского номера. После того как замена абонентского номера происходила успешно, она от имени клиента оформляла кредитный заем и, выступая в качестве посредника между клиентом и банком отправляла через приложение VTB PRO онлайн заявку на кредитный заем. После того, как кредитный заем был одобрен, она от своего имени активировала на каждого клиента банковскую карту, которые находились у нее как у курьера ПАО «ВТБ», после чего на банковский счет данной карты зачислялись денежные средства. После того, как денежные средства были зачислены на банковский счет банковской карты, часть из них она переводила либо на свою карту, либо на карту своей дочери Д.А., которая также находилась у нее в пользовании. Иногда она пользовалась самой банковской картой, оформленной на имя клиента, а именно расплачивалась картой в магазинах, а также на интернет портале. Таким образом она, от имени других людей оформила кредитные займы на сумму около 1 500 000 рублей, которыми распорядилась по своем усмотрению. Среди тех, от чьего имени она оформляла кредитный заем была М.А., которой какую-либо дебетовую карту она не выдавала, с которой она была знакома, так как у нее и М.А. дети одного возраста ходили в одну группу в детский сад, и она однажды попросила ее отнести ксерокопию паспорта в детский сад. Прежде чем отдавать ксерокопию в детский сад она сфотографировала на свой мобильный телефон, после чего, по аналогичной схеме оформила от имени М.А. кредитный заем в ПАО «ВТБ», денежными средствами которого распорядилась по своему усмотрению. Также оформила кредитный заем от своего знакомого С.И., проживающего по адресу: 

<

адрес>, копия паспорта которого, также у нее была, однако при каких обстоятельствах у нее оказалась копия паспорта С.И. она не помнит, и при оформлении заявки на кредитный заем она совершила техническую ошибку и вместо фамилии «М.» указала фамилию «М.», однако заявка была принята и одобрена, после чего оформлен кредитный заем, денежные средства которого она также потратила по своему усмотрению. 

12 сентября 2024 года ей в приложении 

<

данные изъяты> поступила заявка на выдачу дебетовой карты «OZON-Банк» клиенту - Н.А.. В заявке был указан адрес доставки, сейчас его уже не помнит. За пару дней до этого по месту ее проживания на тот период времени это был адрес: 

<

адрес>, она снимала там квартиру, приехал курьер, который привез ей дебетовую карту «OZON-Банк» для Н.А.. После того как курьер передал ей дебетовую карту «OZON-Банк» она созвонилась в Н.А. и договорилась, что он сам подъедет к месту ее проживания 12 сентября 2024 года. Около 13 часов Н.А. подъехал к ее дому, она вышла к Н.А., он предъявил ей паспорт гражданина РФ на свое имя, она сфотографировала паспорт, после чего фотографию внесла в приложение 

<

данные изъяты> тем самым закрыла заявку и передала Н.А. дебетовую карту «OZON-Банк». После этого она предложила Н.А. также оформить кредитную карту ПАО «ВТБ», на что он ответил отказом, каких-либо документов об отказе Н.А. не подписывал. В декабре 2024 года ввиду трудного материального положения она решила, что так как у нее имеется фотография паспорта Н.А. она может от имени Н.А. оформить кредитный заем в ПАО «ВТБ», чтобы в последующем пользоваться предоставленными денежными средствами. С этой целью, она скачала на свой мобильный телефон приложение ПАО «ВТБ», зарегистрировавшись в данном приложении от имени Н.А., используя личные и паспортные данные Н.А., она оформила заявку на кредитный заем на сумму 300000 рублей. При оформлении кредитной заявки она указала свой абонентский номер мобильного телефона - ХХХ. При оформлении кредитного займа она ввела номер одной из имеющихся у нее кредитных банковских карт ПАО «ВТБ» и на банковский счет были зачислены денежные средства в сумме 300 000 рублей. Далее она на протяжении месяца пользовалась кредитной картой, оформленной на имя Н.А.. С банковского счета она потратила только часть денежных средств, точную сумму не помнит. В настоящий момент кредитную карту ПАО «ВТБ», оформленную на имя Н.А., сломала и выбросила. Вину признает, в содеянном раскаивается. Часть причиненного ей ущерба в сумме 50 000 рублей она возместила. 

Помимо признания своей вины, виновность подсудимой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами.

Показаниями представителя потерпевшего Д.С., из которых следует, что с 9 января 2018 года работает в должности 

<

данные изъяты> фактический адрес места работы: 

<

...>. В его служебные обязанности входит обеспечения личной, информационной и экономической безопасности, в том числе противодействие внутреннему и внешнему мошенничеству. 27.01.2025 от клиента Н.А., дд.мм.гггг. г.р. в Банк поступила претензия, согласно которой на имя Н.А. была выпущена кредитная карта на сумму 300 000 рублей, которую как он пояснил, фактически не получал, а также изменен номер доверенного номера телефона на неизвестный ему номер. В ходе проведения проверки группой по обеспечению безопасности в г. Смоленске было установлено, что 12.09.2024 в 14:39 

<

данные изъяты> ФИО1, дд.мм.гггг. г.р., в Банке с 24.05.2024 на 0,01 ставки, имея в своем распоряжении фотоизображения Н.А., дд.мм.гггг. г.р. и его паспорта, полученные 12.09.2024 в 11:23 в ходе выдачи платежной карты ОЗОН-Банка, в АБС ВТБ-PRO - внутрибанковская программа для обслуживания клиентов, на служебном планшетном компьютере, выданном ФИО1 Банком ВТБ (ПАО) для служебного пользования, сформировала заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО) от имени Н.А., указав в качестве доверенного номера телефона не принадлежащий Н.А. номер мобильного телефона ХХХ, который, как было установлено, находился в пользовании ФИО1, а также прикрепив к карточке клиента указанные выше личную фотографию и фотоизображение паспорта. После этого направила указанное заявление для электронного подписания на доверенный номер телефона ХХХ, «пройдя» по полученной ссылке, ФИО1 в WEB приложении Банка ВТБ (ПАО) подписала заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО) и Единую форму согласия от имени Н.А. простой электронной подписью, открыв на имя Н.А. мастер-счет и привязав к нему неименной дебетовый платежный стикер. В дальнейшем ФИО1, не будучи управомоченной Н.А., и в отсутствие клиента, 22.12.2024 в 08:47 в АБС ВТБ-PRO на служебном планшетном компьютере создала универсальную заявку на выдачу кредита, указав в ней место работы и доход Н.А., прикрепив в карточку клиента фотоизображение Н.А., выполненное путем перефотографирования полученного 12.09.2024 в 11:23 в ходе выдачи платежной карты ОЗОН-Банка фотоизображения. После одобрения заявки ФИО1, имея в своем распоряжении СИМ-карту с абонентским номером ХХХ, являющийся доверенным номером телефона Клиента Н.А., произвела электронное подписание от имени Клиента Н.А. кредитного договора на сумму 300 000 рублей, в рамках которого был открыт счет и выпущена банковская карта с лимитом 300 000,00 рублей. 22.12.2024 к Мастер-счету Н.А. выпущена Новогодняя неименная карта. 22.12.2024 в личном кабинете ВТБ-Онлайн Н.А. совершены 2 перевода с кредитного счета на Мастер-счет на сумму 15 000 рублей и 85 000 рублей. После чего, с карты в сети интернет совершены 2 перевода в размере 15 000,00 рублей и 85 000 рублей в МТС-Банк. 23.12.2024 в личном кабинете ВТБ Онлайн к кредитному счету выпущена цифровая кредитная карта. 23.12.2024 средство противодействия мошенничества ПАО «ВТБ Банк» оказало управляющее воздействие: с карты отклонены 2 операции оплаты товаров и услуг в ТСП на общую сумму 61 рубль. ВТБ Онлайн заблокирован. 23.12.2024 в 18:39 к кредитному счету выдана карта возможностей МИР. В период с 23.12.2024 по 09.01.2025 с карты МИР совершены 67 операции оплаты товаров и услуг в ТСП на общую сумму 78 950,29 рублей. С 09.01.2025 по 22.01.2025 средство противодействия мошенничества ПАО «ВТБ Банк» оказало управляющее воздействие: с выпущенных Карт операции оплаты товаров и услуг в ТСП были отклонены. По данному факту в феврале 2025 года он обратился в МО МВД России «Вяземский». После выявления данного случая в ПАО «ВТБ Банк» была организована сплошная проверка кредитных продуктов, выданных ФИО1, в ходе данной проверки было установлено, что 8 клиентов ПАО «ВТБ Банка», на имена которых ФИО1 оформила кредитные продукты, не знали об этом. В период с августа по ноябрь 2024 года ФИО1 выезжала по месту жительства С.И., Г.С., Ю.А., М.А., Е.Г., Т.А., А.В. и А.Ю, для выдачи карт ООО «Озон Банка», где в процессе выдачи банковских карт фотографировала клиентов и их паспорта. Позже, ФИО1, используя персональные данные С.И., Г.С., Ю.А., М.А., Е.Г., Т.А., А.В. и А.Ю,, завела на их имя в АБС Банка на служебном планшете новые клиентские карточки, указав в качестве доверенных номеров телефона имевшиеся в распоряжении ФИО1 подконтрольные ФИО1 номера телефонов, и заключила кредитные договора, подписав их ЕФС. После были открыты мастер-счета и выпущены кредитные карты на каждого: на имя С.И. с лимитом 50000 рублей, денежные средства были использованы ФИО1 на оплату товаров и выведены на свои счета; на имя А.Ю,, дд.мм.гггг. г.р. с лимитом 70 000 рублей, а также автокредит наличными - на сумму кредита 800 000 рублей, денежные средства были использованы ФИО1 на оплату товаров, сняты в банкомате и выведены на счета, подконтрольные ФИО1; на имя А.В., дд.мм.гггг. г.р. с лимитом 50 000 рублей, денежные средства были использованы ФИО1 на оплату товаров и обналичены в банкомате; на имя Г.С., дд.мм.гггг. г.р. с лимитом 100000 рублей, денежные средства были использованы ФИО1 на оплату товаров и выведены на счета, подконтрольные ФИО1; на имя Ю.А., дд.мм.гггг. г.р. с лимитом 80000 рублей, денежные средства были использованы ФИО1 на оплату товаров и выведены на подконтрольные ей счета; на имя М.А., дд.мм.гггг. г.р. с лимитом 60 000 рублей, денежные средства были использованы ФИО1 на оплату товаров и выведены на подконтрольные ей счета, а также обналичены в банкоматах; на имя Е.Г., дд.мм.гггг. г.р. с лимитом 90 000 рублей, денежные средства были использованы ФИО1 на оплату товаров и выведены на счета, подконтрольные ФИО1; на имя Т.А., дд.мм.гггг. г.р. с лимитом 50000 рублей, денежные средства были использованы ФИО1 на оплату товаров и выведены на подконтрольные ей счета. В настоящее время от ФИО1 в ПАО «ВТБ Банк» поступили денежные средства в сумме 50 000 рублей в счет возмещения имущественного ущерба. Представленный расчет к исковому заявлению произведен с учетом данной выплаты. Гражданский иск поддерживает в заявленной сумме, просит взыскать с ФИО1.

Показаниями свидетеля Е.Г., данными в судебном заседании, из которых следует, что она никогда не являлась клиентом ПАО «ВТБ», каких- либо кредитных продуктов у нее в данном банке не имеется. Ранее с 2019 года по 2023 год являлась клиентом банка «Открытие», сейчас является клиентом ПАО «Сбербанк» и «Ozon-банк». Осенью 2024 года она онлайн оформила банковскую карту «Ozon-Банк», которую ей привозила по месту ее работы на тот момент 

<

данные изъяты> девушка-курьер. При выдачи ей курьером банковской карты она заполнила соответствующее заявление, а девушка сфотографировала ее паспорт, пояснив, что процедура фотографирования паспорта необходима для завершения оформления банковской карты. После того как она подписала заявление, девушка сфотографировала ее паспорт, и выдала ей банковскую карту «Ozon-Банка». Данные личные и как выглядела девушка-курьер, она не помнит. О том, что от ее имени оформлен кредитный продукт в ПАО «ВТБ» ей стало известно от сотрудников полиции. Сама никакие кредитные продукты в ПАО «ВТБ» она не оформляла, никаких соответствующих уведомлений ей не приходило.

Оглашенными с согласия участников процесса показаниями свидетеля М.А., данными ей на предварительном следствии (том 2 л.д. 89-91), из которых следует, что до июня 2021 года она проживала на территории г. Вязьма Смоленской области по адресу: 

<

адрес>. В соседнем подъезде проживала ФИО1, с которой она познакомилась в 2020 году, у нее и ФИО1 на тот момент были дети одного года рождения, которые ходили в одну группу в детский сад, и она и ФИО1 общались между собой. Отношения были приятельские, конфликтов не возникало. Помнит, что в 2020 году в детский сад, который посещал ее сын, необходимо было передать документы, а именно ксерокопию ее паспорта, а также свидетельство о рождении сына. Так как на тот момент у нее родилась дочь, она попросила ФИО1 отнести ксерокопии документов в сад, что последняя и сделала. В 2021 году она совместно со своей семьей переехала в г. Санкт-Петербург, после чего с ФИО1 не виделась и не общалась. В апреле 2025 года ей позвонили сотрудники полиции и сообщили о том, что от ее имени в ПАО «ВТБ» оформлена кредитная карта на сумму 60 000 рублей. Она никакие кредитные продукты в ПАО «ВТБ» не оформляла, никаких соответствующих уведомлений ей не приходило.

Оглашенными с согласия участников процесса показаниями свидетеля Г.С., данными ей на предварительном следствии (том 2 л.д. 94-96), из которых следует, что ранее в банке «ВТБ» на ее имя был открыт счет, который она использовала для погашения задолженности по кредиту. После выплаты всего долга, более 10 лет данным счетом не пользовалась ни она, ни кто-либо другой, данный счет она самостоятельно не закрывала. Какой абонентский номер использовался при открытии данного счета, не помнит. Зимой 2025 года к ней домой пришел сотрудник банка «ВТБ», но так как ее дома не было, он оставил свой абонентский номер мобильного телефона и просил перезвонить. Она перезвонила, ей ответил мужчина, который представился сотрудником службы безопасности ПАО «ВТБ» и сообщил, что на ее имя оформлена кредитная карта с лимитом 100 000 рублей, и данной картой произведены оплаты различных покупок. Указанную карту она не оформляла и каких-либо покупок не совершала. У неё спрашивали, оформляла ли она карту «Озон Банк», которая доставлялась курьером ФИО3. Она подтвердила, что около 1 года назад через сеть Интернет оформляла дебетовую карту «Озон Банк», которую ей доставила курьер-девушка, однако установочных данных девушки она не запомнила. При доставлении карты девушка-курьер сфотографировала ее и ее паспорт, ссылаясь на то, что это необходимо для оформления карты. Как девушка выглядела, она не помнит. Сотрудник банка ее заверил, что задолженность по карте она возмещать не должна и сообщил, что никаких действий не предпринимать. Примерно 29 апреля 2025 года указанный сотрудник банка снова ей позвонил, и сообщил, что ей необходимо взять в отделении банка «ВТБ» выписку по счету и предоставить в полицию для написания заявления.

Оглашенными с согласия участников процесса показаниями свидетеля И.С., данными им в ходе предварительного следствия (том 1 л.д. 97-99), из которых следует, что у него был отец С.И., дд.мм.гггг. г.р., проживавший по адресу: 

<

адрес>, который скончался дд.мм.гггг.. Его отец всегда жил один, он с отцом периодически общался, на протяжении последних 10 лет отец злоупотреблял спиртными напитками. Насколько ему известно, никаких кредитных займов в каких-либо банках у отца не было. О том, что у его отца имеется кредитный заем, он узнал только от сотрудников полиции.

Показаниями свидетеля А.В., данными в судебном заседании, из которых следует, что 08.10.2024 он кредитную карту в ПАО «ВТБ» с лимитом 50 000 рублей с использованием своих паспортных данных не оформлял. Гражданку ФИО1 не знает. От сотрудников полиции он узнал, что на его имя оформлен вышеуказанный кредит, денежные средства по данному кредиту он не вносил.

Оглашенными с согласия участников процесса показаниями свидетеля Т.А., данными ей на предварительном следствии (том 2 л.д. 108-109), из которых следует, что в ПАО «Банк ВТБ» она счетов не имеет, никаких кредитных карт в 2024 году не оформляла. Гражданку ФИО1 она не знает. О том, что на ее имя оформлена кредитная карта с лимитом 50000 рублей она узнала от сотрудников полиции. Ей никаких писем о задолженности не приходило, никакие платежи в счет оплаты кредитной карты не вносила.

Оглашенными с согласия участников процесса показаниями свидетеля А.Ю,, данными им в ходе предварительного следствия (том 2 л.д. 110-113), из которых следует, что 19.09.2024 он никаких кредитных карт на свое имя в ПАО «ВТБ» с лимитом 70 000 рублей не оформлял, гражданку ФИО1 не знает. О том, что на него оформлен кредит в ПАО «ВТБ», узнал сегодня от сотрудников ОБК УМВД России по Смоленской области.

Показаниями свидетеля Ю.А., данными в судебном заседании, из которых следует, что в начале июля 2025 года обратилась в отделение ПАО «Банк ВТБ» чтобы подать заявления на дебетовую карту, где от сотрудников банка узнала, что у нее имеется задолженность по ранее оформленной кредитной карте. Также узнала, что данная карта оформлена на ее имя 14.10.2024 на сумму 80 000 рублей. Она лично данный кредит не оформляла, кто мог оформить на ее имя кредит ей неизвестно.

Также, вина ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, подтверждается письменными доказательствами: протоколом явки с повинной от 27.01.2025, согласно которому ФИО1. пояснила, что в сентябре 2024 года воспользовалась анкетными данными Н.А. и оформила от его имени кредитную карту ПАО «ВТБ» (т. 1 л. д. 11-12); копией приказа о приеме работника на работу 22.05.2024, согласно которому ФИО1, дд.мм.гггг. г.р., принята на должность 

<

данные изъяты> с 24.05.2024 (т.1 л.д. 36); копией трудового договор от 22.05.2024, согласно которому ФИО1, дд.мм.гггг. г.р., принята на должность 

<

данные изъяты> с 24.05.2024 (т.1 л.д. 37-39); копией должностной инструкции от 22.05.2024, согласно которой определены трудовые (функциональные) обязанности, права и ответственность ФИО1 в должности 

<

данные изъяты>т.1 л.д. 40-45); копией приказа о приеме работника на работу 14.11.2024, согласно которому ФИО1, дд.мм.гггг. г.р., принята на должность 

<

данные изъяты> с 29.11.2024 (т. 1 л.д. 46); копией трудового договор от 14.11.2024, согласно которому ФИО1, дд.мм.гггг. г.р., принята на должность 

<

данные изъяты> с 29.11.2024 (т.1 л.д. 47-49); копией должностной инструкции от 23.11.2024, согласно которой определены трудовые (функциональные) обязанности, права и ответственность ФИО1 в должности 

<

данные изъяты> (т.1 л.д. 50-54); копией заявления Н.А. на предоставление комплексного обслуживания в ПАО «ВТБ» от 12.09.2024, согласно которому Н.А. просит подключить ему пакет услуг мульти-карта, предоставить доступ к ВТБ Онлайн, открыть Мастер-счет в рублях (т. 1 л.д. 55); копией выписки по счету клиента Н.А., согласно которому с банковского счета были совершены операции по счету (т. 1 л.д. 58); копией договора о предоставлении и использовании банковских карт ПАО «ВТБ», согласно которому на имя клиента Н.А. выпущена кредитная карта на сумму 300 000 рублей (т. 1 л.д. 59-66); копией выписки по счету клиента Н.А., согласно которому с банковского счета были совершены операции по счету (т. 1 л.д. 67-72); копией выписки по счету клиента Н.А., согласно которому с банковского счета были совершены операции по счету (т. 1 л.д. 73-78); копией выписки по счету клиента Н.А., согласно которого с банковского счета были совершены операции по счету (т. 1 л.д. 80-85); копией договора о предоставлении и использовании банковских карт ПАО «ВТБ», согласно которому на имя клиента М.А. выпущена кредитная карта на сумму 60 000 рублей (т. 1 л.д. 208-211); копией выписки по счету клиента М.А., согласно которому с банковского счета были совершены операции по счету (т. 1 л.д. 212-217); копией договора о предоставлении и использовании банковских карт ПАО «ВТБ», согласно которому на имя клиента Ю.А. выпущена кредитная карта на сумму 80 000 рублей (т. 1 л.д. 220-223); копией выписки по счету клиента Ю.А., согласно которому с банковского счета были совершены операции по счету (т. 1 л.д. 224-227); копией договора о предоставлении и использовании банковских карт ПАО «ВТБ», согласно которому на имя клиента Г.С. выпущена кредитная карта на сумму 100 000 рублей (т. 1 л.д. 232-235); копией выписки по счету клиента Г.А., согласно которому с банковского счета были совершены операции по счету (т. 1 л.д. 236-238); копией договора о предоставлении и использовании банковских карт ПАО «ВТБ», согласно которому на имя клиента Т.А. выпущена кредитная карта на сумму 50 000 рублей (т. 1 л.д. 241-244); копией выписки по счету клиента Т.А., согласно которому с банковского счета были совершены операции по счету (т.1 л.д. 245-247); копией договора о предоставлении и использовании банковских карт ПАО «ВТБ», согласно которому на имя клиента Е.Г. выпущена кредитная карта на сумму 90 000 рублей (т. 2 л.д. 1-4); копией выписки по счету клиента Е.Г., согласно которому с банковского счета были совершены операции по счету (т.2 л.д. 5-9); копией договора о предоставлении и использовании банковских карт ПАО «ВТБ», согласно которому на имя клиента С.И. выпущена кредитная карта на сумму 50 000 рублей (т. 2 л.д. 17-20); копией выписки по счету клиента С.И., согласно которому с банковского счета были совершены операции по счету (т.2 л.д. 21-22); копией договора о предоставлении и использовании банковских карт ПАО «ВТБ», согласно которому на имя клиента А.Ю, выпущена кредитная карта на сумму 70 000 рублей (т. 2 л.д. 17-20); копией заявления на получение кредита в ПАО «ВТБ», согласно которому в ПАО «ВТБ» поступило заявление от имени клиента А.Ю, на получение автокредита (т. 2 л.д. 35); копией кредитного договора от 27.09.2024, согласно которому ПАО «ВТБ» предоставил клиенту А.Ю, кредитный заем на сумму 800 000 рублей (т. 2 л.д. 36-39); копией выписки по счету клиента А.Ю,, согласно которому с банковского счета были совершены операции по счету (т. 2 л.д. 40-42); копией выписки по счету клиента А.Ю,, согласно которому с банковского счета были совершены операции по счету (т. 2 л.д. 42-45); копией договора о предоставлении и использовании банковских карт ПАО «ВТБ», согласно которому на имя клиента А.В. выпущена кредитная карта на сумму 50 000 рублей (т. 2 л.д. 51-56); копией выписки по счету клиента А.В., согласно которому с банковского счета были совершены операции по счету (т. 2 л.д. 59); протоколом явки с повинной от 23.04.2025, согласно которому ФИО1 пояснила, что она, будучи в должности менеджера по продажам ПАО «ВТБ» оформила на имя С.И., А.Ю,, А.В., Г.С., Ю.А., М.А., Е.Г., Т.А. кредитные займы (т.2 л.д. 63-64).

При этом, суд не принимает в качестве доказательства заявление Н.А. от 27.01.2025, в котором он просит провести проверку по факту оформления на его имя кредитной карты ПАО «ВТБ» (т. 1 л.д. 4); заявление Д.С. от 11.02.2025, в котором он просит провести проверку по факту оформления кредитного займа сотрудником ПАО «ВТБ» ФИО1 на имя Н.А. (т. 1 л.д. 24-25); заявление Г.С. от 05.05.2025, в котором она просит провести проверку по факту оформления на ее имя кредитной карты ПАО «ВТБ» (т. 1 л.д. 170); заявление Д.С. от 18.04.2025, в котором он просит провести проверку по факту оформления кредитных займов сотрудником ПАО «ВТБ» ФИО1 на имя С.И., А.Ю,, А.В., Г.С., Ю.А., М.А., Е.Г., Т.А. (т. 1 л.д. 196-202), так как они получены в рамках проверки, проведенной в порядке ст. 144 УПК РФ по рассматриваемому делу, не отвечают требованиям, предъявляемым законом к доказательствам, и не являются доказательствами применительно к статье 75 УПК РФ.

Проверив и оценив каждое из приведенных выше доказательств с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, суд приходит к выводу о том, что все они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, и в совокупности свидетельствуют о виновности ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, которая сомнений у суда не вызывает. 

Анализируя показания подсудимой ФИО1, оглашенные в порядке 276 УПК РФ, которые она поддержала в судебном заседании, суд находит их допустимыми доказательствами и кладет в основу приговора, поскольку эти показания ей даны в присутствии защитника, после разъяснения права отказаться от дачи показаний, а также положений уголовного процессуального закона о том, что её показания могут быть использованы в качестве доказательства и при последующем отказе от них. Показания подсудимой полностью соотносится и согласуется с показаниями представителя потерпевшего, свидетелей и другими изложенными выше доказательствами. 

Оценивая показания представителя потерпевшего, исследованные при судебном разбирательстве, в их совокупности, суд приходит к выводу, что они логичны, последовательны, подтверждаются иными собранными по делу доказательствами. Оснований для оговора подсудимой судом не установлено. При изложенных обстоятельствах суд признаёт показания представителя потерпевшего достоверными и кладет в основу принимаемого решения.

Оценивая показания свидетелей обвинения, исследованные при судебном разбирательстве, суд приходит к выводу, что они логичны, последовательны, подтверждаются другими материалами уголовного дела. Оснований для оговора подсудимой свидетелями судом не установлено. При изложенных обстоятельствах суд признаёт показания указанных свидетелей обвинения достоверным и кладет в основу принимаемого решения.

Приведенные выше протоколы следственных действий оформлены в соответствии с требованиями УПК РФ, лицам, участвующим в их производстве, были разъяснены предусмотренные законом права, поэтому суд также признает данные протоколы допустимыми и достоверными доказательствами и кладет в основу обвинительного приговора.

С учетом приведенного выше анализа доказательств самооговора подсудимой исключается.

Проанализировав доказательства, суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере. 

Квалифицирующий признак совершения мошенничества в «особо крупном размере» является доказанным и сомнений у суда не вызывает, поскольку общая сумма ущерба превышает один миллион рублей.

При квалификации действий подсудимой суд исходит из того, что преступление ФИО1 было совершено с прямым умыслом из корыстных побуждений, о чем свидетельствует характер её действий, направленных на хищение денежных средств путем обмана сотрудников банка.

Решая вопрос о психическом состоянии подсудимой ФИО1, у суда не возникло сомнений по поводу её вменяемости и способности отдавать отчет своим действиям и руководить ими, она понимает судебную ситуацию, адекватно реагирует на задаваемые вопросы, на учете врача - психиатра не состоит (т. 1 л.д. 225), в связи с изложенным, суд считает подсудимую вменяемой, подлежащей уголовной ответственности и способной нести наказание за содеянное.

При назначении наказания суд руководствуется принципом справедливости, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни её семьи.

Суд учитывает, что ФИО1 имеет постоянное место жительства (т. 2 л.д. 102), характеризуется по месту жительства удовлетворительно (т. 2 л.д. 224). На учетах у врача-нарколога не состоит (т. 2 л.д. 226), врача-психиатра не состоит (т. 2 л.д. 225). Имеет на иждивении одного несовершеннолетнего ребенка (т. 2 л.д. 103) и двух малолетних детей (т. 2 л.д. 104, 105), судима (т. 1 л.д. 218-220).

В силу п. «б» ч. 3 ст. 86 УК РФ, судимость по приговору мирового судьи судебного участка № 14 в муниципальном образовании «Вяземский муниципальный округ» Смоленской области от 12.03.2025 по ч. 1 ст. 159 УК РФ, с назначением наказания в виде штрафа в размере 20000 руб., не погашена, поскольку штраф оплачен 02.04.2025.

К обстоятельствам, смягчающим наказание ФИО1, суд относит в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ наличие на иждивении у ФИО1 малолетних детей Д.В. дд.мм.гггг. г.р., Д.В. дд.мм.гггг. г.р.; в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, явки с повинной о совершенном преступлении, активное способствование раскрытию и расследованию преступления; в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ полное признание вины в ходе уголовного судопроизводства, чистосердечное раскаяние, состояние здоровья, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка Д.А., частичное возмещение имущественного ущерба.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, судом не установлено.

В силу п. «а» ч. 4 ст. 18 УК РФ при признании рецидива преступлений не учитываются судимости за умышленные преступления небольшой тяжести. Таким образом, судимость ФИО1 по приговору мирового судьи судебного участка № 14 в муниципальном образовании «Вяземский муниципальный округ» Смоленской области от 12.03.2025 с назначением наказания в виде штрафа в размере 20000 рублей, не образует рецидива преступлений.

С учетом наличия у подсудимой ФИО1, обстоятельств, смягчающих наказание, предусмотренных п.п «и, г» ч. 1 ст. 61 УК РФ, а также с учетом отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд при назначении ей наказания применяет правила ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Оснований для применения при назначении наказания ФИО1 положений ст. 64 УК РФ, у суда не имеется, поскольку отсутствуют исключительные обстоятельства по делу. 

Оснований для изменения категории тяжести преступления, в котором обвиняется ФИО1, на менее тяжкое, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, не имеется.

С учетом личности подсудимой, обстоятельств дела, характера и степени общественной опасности совершенного ей преступления, всех смягчающих наказание обстоятельств, суд назначает ФИО1 наказание в виде лишения свободы. 

Учитывая, что цели уголовного наказания связаны с восстановлением социальной справедливости, исправлением осужденной и предупреждением совершения ей новых преступлений, суд полагает, что исправление подсудимой возможно без изоляции от общества, в связи с чем, наказание в виде лишения свободы постанавливает считать условным с применением положений ст. 73 УК РФ.

В целях исправления ФИО1, в соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ, суд возлагает на неё в период испытательного срока исполнение следующих обязанностей: являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных с периодичностью, установленной таким органом, не менять постоянного места жительства и работы без уведомления данного органа. 

Суд считает, что достижение цели наказания возможно без применения к подсудимой ФИО1 дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренных санкцией ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Оснований для освобождения от уголовной ответственности и от наказания судом не установлено. 

Меру пресечения ФИО1 до вступления в законную силу следует оставить без изменения.

В судебном заседании представителем потерпевшего Банк ВТБ ПАО Д.С. был заявлен гражданский иск о возмещении материального ущерба в размере 1628391 рубль, связанного с совершением преступления ФИО1, просила взыскать его с подсудимой.

Подсудимая ФИО1 признала необходимость возмещения вреда, причиненного Банку ВТБ её противоправными действиями, размер заявленного иска признала в полном объеме.

Гражданский иск потерпевшего о возмещении имущественного ущерба, подлежит частичному удовлетворению.

Согласно ч. 1 ст. 1064 ГК РФ, вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Согласно обвинительному заключению, имущественный ущерб, причиненный противоправными действия ФИО1 Банку ВТБ ПАО, составил 1 650 000 рублей. 

Подсудимой ФИО1 в счет возмещения ущерба была произведена выплата в размере 50000 рублей, что подтвердил в судебном заседании представитель потерпевшего.

В связи с этим, на основании ст. 1064 ГК РФ, а также с учетом фактического признания указанного иска, подсудимая ФИО1 обязана возместить материальный ущерб, причиненный преступлением Банку ВТБ ПАО в размере 1600000 рублей, с учетом выплаты ей в счет возмещения задолженности 50000 рублей. 

В ходе предварительного следствия наложен арест на имущество ФИО1 – мобильный телефон марки «Honor 10 Lite» в корпусе черного цвета, металлическую серьгу желтого цвета с вставкой-камнем розового цвета, металлическую серьгу желтого цвета с вставкой-камнем белого цвета, пару металлических сережек желтого цвета с вставками из камней белого цвета в виде дорожки, смарт-часы марки YAKOV MOY-L6x3-2.0.5. в корпусе черного цвета, монитор марки «Samsung» модель: 740N в корпусе серебристого цвета, для обеспечения исполнения приговора в части взыскания штрафа или гражданского иска. 

Указанную обеспечительную меру - арест на имущество ФИО1 – мобильный телефон марки «Honor 10 Lite» в корпусе черного цвета, металлическую серьгу желтого цвета с вставкой-камнем розового цвета, металлическую серьгу желтого цвета с вставкой-камнем белого цвета, пару металлических сережек желтого цвета с вставками из камней белого цвета в виде дорожки, смарт-часы марки YAKOV MOY-L6x3-2.0.5. в корпусе черного цвета, монитор марки «Samsung» модель: 740N в корпусе серебристого цвета, следует сохранить до исполнения приговора в части уплаты гражданского иска.

Вещественных доказательств по делу не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 302, 307-309, суд,

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1, дд.мм.гггг. года рождения, уроженку 

<

адрес>, признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 4 (четыре) года. 

В течение испытательного срока возложить на условно осужденную ФИО1 исполнение обязанностей: являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных с периодичностью, установленной таким органом, не менять постоянного места жительства и работы без уведомления данного органа.

Контроль за поведением условно осужденной ФИО1 возложить на специализированный уполномоченный государственный орган. 

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении ФИО1 оставить без изменения до вступления приговора с законную силу, после чего отменить.

Гражданский иск Банка ВТБ (ПАО) удовлетворить частично. Взыскать с ФИО1 в пользу Банка ВТБ (ПАО) в счет возмещения материального ущерба 1600000 (один миллион шестьсот тысяч) рублей.

Признать за гражданским истцом Банком ВТБ (ПАО) право на обращение с гражданским иском в оставшейся части к ФИО1 в порядке гражданского судопроизводства.

Меры, принятые в обеспечение гражданского иска, в виде ареста наложенного на имущество: мобильный телефон марки «Honor 10 Lite» в корпусе черного цвета, металлическую серьгу желтого цвета с вставкой-камнем розового цвета, металлическую серьгу желтого цвета с вставкой-камнем белого цвета, пару металлических сережек желтого цвета с вставками из камней белого цвета в виде дорожки, смарт-часы марки YAKOV MOY-L6x3-2.0.5. в корпусе черного цвета, монитор марки «Samsung» модель: 740N в корпусе серебристого цвета, сохранить до исполнения приговора в части уплаты гражданского иска.

Приговор может быть обжалован в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения в Смоленский областной суд путем подачи апелляционной жалобы или представления через Вяземский районный суд Смоленской области.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции. О желании участвовать в заседании суда апелляционной инстанции осужденная должна указать в апелляционной жалобе, либо в отдельном ходатайстве или возражениях на жалобу либо апелляционное представление, в течение 15 суток со дня вручения ей копии приговора, либо копии жалобы или представления. 

Также поручать осуществление своей защиты избранному ей защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника. В случае неявки приглашенного защитника в течение 5-ти суток, суд вправе предложить пригласить другого защитника, а в случае отказа, принять меры по назначению защитника по своему усмотрению.

Судья А.А. Пугачев